合规执行年应知应会要点

第一篇：合规执行年应知应会要点

合规执行年应知应会要点

一、问 河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年？ 答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通„2011‟17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。

二、活动领导小组是怎样组成的？

答：河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。

三、合规年活动的主要负责人是谁？

答：各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。

四、“合规年”的指导思想是什么？

答：河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。

五、“合规年”工作目标是什么？ 答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。

六、河南银监局合规执行主要内容是什么？

答：

（一）严格执行国家宏观经济政策。

（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。

（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。

（四）严守银行业监管风险底线。

（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。

七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么？ 答：

（一）签订合规执行责任与承诺书。

（二）强化合规责任追究机制。

（三）建设合规执行长效机制。

八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么？答：

（一）建立组织；

（二）签订责任与承诺书；

（三）加强学习；

（四）定规培训；

（五）自查整改；

（六）总结评价。

九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的？答：要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。

十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究？

答：

（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；

（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；

（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；

（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。

十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动？

答：要在2011年3－4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容是什么？ 答：

（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；

（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；

（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；

（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。

十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的？领导小组的职能如何？

答：活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。

十三、本行内各机构第一责任人是谁？

答：各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。

十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。

十五、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。

十六、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件风险排查；4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；7.营造良好的合规文化。

十七、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。

十八、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：

（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；

（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；

（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；

（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。

十九、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。

二十、强化“三基”管理，“三基”是指？ 答：基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。

二十一、河南银监局在2012年工作会议，召开了什么活动动员大会，把2012定为什么年？

答：“合规建设提升年活动动员大会”，“合规建设提升年”。二

十二、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出合规执行、合规建设方面仍然存在的问题是什么？

答：

（一）认识问题还未彻底得到解决。

（二）合规执行、合规建设内生动力不足。

（三）违规问责制度不完善，问责力度明显不足。

二十三、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动的总体目标是什么？

答：银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”----提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。

二十四、“四个提升”指的是什么？ 答：提升思想认识，提升内升动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。

二十五、为确保目标实现，银监局要进一步强化责任力度、落实责任追究。

答：凡2012年发生重大实质性违规事件的银行业金融机构和个人，监管部门对其要坚决实行“零容忍”监管政策，要严格依法对机构和相关责任人给予行政处罚和采取审慎监管措施；一般性监管政策和措施要求合规率低于95%的，要坚决对其采取从严监管政策，将合规执行、合规建设情况与机构准入、人员准入、现场检查等监管措施挂钩。银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定，从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除，决不能姑息迁就；对于一般性违规，也要秉承“从严治行”理念，坚持“违规无小事”的问责原则，全面强化责任追究力度，对相关人员从严从重严肃问责，最终实现违规即开除的目标要求。

二十六、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动要突出的合规建设提升重点是什么？

答：

一、要提升合规认识，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，主动开展合规建设。

二、要提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手来抓：（1）要亲自抓工作谋划（2）要亲自抓合规动员（3）要亲自抓督导（4）要亲自抓问责。

三、要提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约：（1）要自下而上主动承诺。（2）要自上而下全员签订。

四、要提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力：（1）是合规执行制度体系。（2）是内部控制制度体系。

（3）是合规风险管理体系。（4）是合规责任制度体系。

五、要提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提升合规建设认知度和认同度：（1）要广泛征集合规宣传口号。（2）要持续开展合规学习培训。

六、要提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。（1）要加大排查频率和力度。（2）要提升问责力度和效果（3）要全面修订完善违规问责制度。

七、要提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果：（1）是要内外结合进行督导。（2）要全覆盖进行督导（3）要多形式进行督导。（4）要科学进行合规评价。

八、要提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升、维持合规执行效果，要建立：（1）主动合规的合规文化。（2）高层垂范的合规文化。（3）以人为本的合规文化。（4）诚实守信的合规文化。（5）有效互动的合规文化。

二十七、新乡银行何时召开“合规建设提升年活动动员大会”标志着我行活动的开始？

答：2月10日下午，新乡银行组织各行级领导、部门负责人及各行行长共50余人在总部418会议室召开“合规建设提升年”活动动员大会暨签字仪式，会议由樊庆华监事长主持。二

十八、新乡银行2012年“合规建设提升年”学习培训方案指出我行学习指导思想和原则是什么？培训时间为何时，学习内容是什么？

答：以促进员工提高依法经营、合规执业、防范风险意识为中心，以提高全行合规理论水平和风险控制能力为着力点，以全辖员工知规守规为目标，进一步树立合规品牌形象，构建合规长效机制，促进持续稳键经营，本次学习培训活动按照“全面开展、重点突出、形式多样，确保效果”的原则进行。本次学习培训时间为2012年3月1日至2012年11月30日。学习培训内容包括领导讲话、合规责任与承诺书内容、岗位合规应知应会、新业务知识、内控制度、业务操作手册等，还应包括各类风险提示和监管意见以及案例分析、警示教育等内容。

第二篇：“合规执行年”应知应会

中国邮政储蓄银行商丘市分行

“合规执行年”开展活动基本情况应知应会内容

成立活动领导小组，出台了活动实施方案

3月25日，邮储银行河南省分行召开“合规执行年”动员大会，市县分支行领导班子成员、市县分支行机关全体人员、各一级支行行长参加了动员大会。

3月28日，市分行、市邮政局以“商邮银联【2011】1号”文件联合制定出台了《中国邮政储蓄银行商丘市分行、商丘市邮政局邮政金融“合规执行年”活动方案》，《活动方案》根据市银监分局和省分行的具体要求，结合商丘邮政金融实际，明确了这项重要活动的指导思想、活动目标、组织领导、参与机构，在活动内容方面，分为开展合规学习活动；开展定期培训活动；开展自查整改活动；开展宣传活动；开展业务会审活动；开展警示教育活动；开展业务行为规范活动等7大项内容。将活动分为准备动员阶段；自查整改阶段；业务行为规范阶段和总结评价阶段4个阶段，时间从3月份贯穿到年底。

方案要求各单位要高度重视这项活动的开展工作，实行“一把手”负责制，要确保“合规执行年”活动各项工作落到实处。各县邮政局、县支行也要参照市行的方案和领导架构制定本单位的《实施方案》,全员参与，活动覆盖面达到了100%，在邮政金

融内部形成了“全员合规、合规从高层做起，主动合规、合规创造价值”的良好合规文化氛围。

市分行、市邮政局以“商邮银联【2011】2号成立了中国邮政储蓄银行商丘市分行、商丘市邮政局邮政金融“合规执行年”活动领导小组，两个单位的“一把手”任活动领导小组的组长，市分行、市邮政局的全部副职领导为副组长，市分行各部门负责人和市邮政局有关单位负责人为活动领导小组的成员。领导小组办公室设在市分行风险合规部，负责牵头落实“合规执行年”活动领导小组议定事项，活动的推动、协调、指导及其他日常工作。

签订“岗位责任与承诺书”，明确各岗位合规责任

3月28日上午，市分行在9楼会议室郑重举行2011年岗位合规责任承诺书签字仪式。参加签字仪式的人员有市分行4位领导、8位县一级支行行长、9位市分行部门经理、7位市分行城区支行行长。

签字仪式由市分行分管风险合规工作的武常林副行长主持。他对开展“合规执行年”活动的重要意义、对本次签字工作的严肃性进行了强调，对本次签字仪式的程序进行了说明。

市分行党委书记、行长刘绍义首先和市分行三位副行长签字，在签字之前，刘行长带领副行长首先共同学习了承诺书上的责任内容，在签字之后，三位副行长由站在会场前方举起右手对

承诺的内容进行了庄严宣誓。

刘绍义行长接着分别和县支行行长、城区支行行长和分管的人事、财务部门经理进行签字，签字之前带头分别学习了承诺书上的责任内容。三位副行长分别和所分管部门的经理进行签字，签字之前带头分别学习了承诺书上的责任内容。签字之后，各类人员依次庄严地对承诺内容进行了宣誓。

3月29日，全市各县一级支行、市行各城区支行分别召开会议，学习了市分行的《实施方案》，讲解了签订责任书的重要意义，并组织各类人员签订了责任书，责任书签订程序全市统一实行市分行管理层的签订模式，对承担的责任进行集体学习，签订后并对承诺进行宣誓。全市邮储银行员工整个签字仪式严肃认真，通过这次签字，使每位责任与承诺书签字人又受到了一次深刻的合规执行教育。

大力开展合规教育，系统学习监管法规

进入4月份以来，市县分支行把开展合规教育为职工教育的主要内容进行安排，各县支行、市分行各城区支行在每周二、四晚上职工学习时间、市分行各部室机关人员在每周二晚上的集中学习时间，重点学习银监部门规定的学习内容，一是国家宏观经济调控政策，货币政策、产业政策；二是银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件；三是邮储银行成立以来出台的各项管理制度；四是银行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；五是学习银行业务知识和金融理论知识。

通过对规定内容的学习，使我行员工深刻领会了各项金融管理政策精髓，提升了自觉遵章守制的道德素养，深刻领会了监管要求，活动的开展及时而必要，尤其对邮储银行来讲，提高了执行监管政策及合规经营、合规操作的自觉性，同时，也提高了整个企业的风险管理水平。

活动开展宣传情况

在营业网点显示屏播宣传口号、在营业大厅摆放宣传展架、为职工发放活动开展知识问答汇编、在办公和营业台席摆放条规卡等宣传方式，下一步要在企业工作场所制作宣传版面等方式，要采取多种手段把“合规执行年”活动气氛和企业合规文化建设整合一起来安排，使“合规执行年”活动气氛浓郁起来。

营业人员交流换岗后承诺书的重新签订情况

4月19日之前，交流换岗人员已经和现所在一级支行的支行长全部签订了承诺书。同时，原签的承诺书保留并继续有效。

第三篇：合规执行年

学习“合规管理年”之心得体会

2011年，对于中行来说，最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动，使“合规”二字深入每一位从业人员的内心。省分行设立了“专人、专线和专评”机制，对“合规执行年”活动开展逐行、逐条线的专门点评，奖优罚劣。

自“合规执行年”活动启动后，市行领导，各部门负责人都高度重视。多次强调合规经营的重要性。要求全辖机构和网点对以前的违规业务进行整改，为了确保以后无重大实质性违规业务的发生，市行与每位员工签订合规经营承诺书，要求每个员工都要牢记中国银行员工“十个严禁”和银监局的“六个不准”，随时抽查提问。并多次组织全行员工学习，观看金融大案要案警示纪录片。

通过一系列的学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面

要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

第四篇：合规执行年心得

合规经营，从我做起

—“合规执行年”活动心得体会

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现就此次学习活动总结如下：

一、切实树立合规经营意识

首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

三、要养成执行制度的良好习惯

要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的 2 行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

四、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位 3 工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

二〇一一年八月十六日

第五篇：合规执行年心得体会

开展合规执行活动心得体会

（建行人民路支行 孙青璐）

加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。另外，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

一、加强学习，建立健全各项规章制度

首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强操作风险防范。

二、要养成执行制度的良好习惯 要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复7次就会变成习惯，重复21次就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强自身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。

三、有奖有惩，提高合规执行力

制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，才能构建起牢固的案件防线。

“乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。银行业的发展日新月异，时不我待。合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。我们相信在总行以及省行、市行的正确领导下，我们建行一定能在这场同业竞争中拔得头筹，为社会经济发展为人民群众幸福生活做出自己的贡献。