第一篇：业务流程风险控制专员岗位职责书
业务流程风险控制专员岗位职责
一、任职要求：
1.两年以上相关岗位工作经验；
2.熟悉财务管理、法律知识，精通公司业务运作流程； 3.具备良好的逻辑思维能力、分析能力、应变能力和风险意识； 4.具有较强的沟通、协调能力和团队精神；
5.熟练使用电脑、财务软件及office办公软件；
6.为人诚实、正直，原则性强，敬业负责，工作细心，具有良好的职业道德和较强的执行力。
二、岗位职责内容：
1．建立公司的运营和流程管理体系，并推广、实施和监控流程体系的运行；
2．完善公司的运营流程体系和流程管理规范；
3．定期组织和协调公司各业务和平台部门实施流程优化； 4．监督公司各项流程和制度的日常执行情况，及时提出整改意见；
5.分析公司业务流程中的风险节点，以及与之对应的流程控制措施；
6．负责公司流程知识、流程技能的推广和培训工作； 7.按时完成领导交办的其他相关工作。
三、考核指标 1．考核频率
年度 2．考核主体
财务总监、财务分析经理 3．考核指标
运营流程的编制合理性、运营流程的执行情况、领导及相关人员的满意度
第二篇：小额贷款业务流程风险控制要
小额贷款业务全流程风险防范与管理技
、小额贷款业务流程风险控制要点 · 小额贷款业务流程概述 · 业务流程与风险控制的关系 · 业务流程的设计与建立：原则与目的 · 小额贷款业务流程风险控制要点 · 贷款业务受理要点及案例分析 · 初步客户调查与贷款用途分析 · 客户调查与贷款分析 · 审核审批要点与流程 · 审贷委员会制度 · 贷款发放：合同设计与签署流程、放贷前准备工作 · 贷后监控重点 · 逾期监控与催收 · 贷款审查和决策模拟案例 · 小额贷款全流程风险控制案例分析 · 小额贷款业务流程优化
第三篇：风险控制岗位职责
风险控制部岗位职责
一、风险控制部岗位职能
负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为：
1.对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核；
2.对申请担保项目从整体风险进行评定；
3.对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本；
4.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；
5.跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转；
6.对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档；
7.完成公司领导交办的其他事务。
二、风险控制部岗位工作职责
（一）风险控制部部长岗位职责
1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；
2.建设风控系统，参与建立投资风险审批系统；
3.合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；
4.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。
（二）风险控制部副部长岗位职责
1.协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善；
2.参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；
3.参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；
4.督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案；
5.组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；
6.组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；
7.参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施；
8.组织实施担保项目成立后的档案移交工作；
9.完成公司领导交办的其它工作。
（三）风险控制部评审人员岗位职责
1.负责投资项目的风险审核；
2.负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；
3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
4.负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督；
5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；
6.协助业务发展部完善风险控制相关手续；
7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。
8.完成领导交办的其他工作。
三、工作计划及要点
1.按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能和管理水平。
2.组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档。
3.跟踪公司各项业务进展，积极协助业务发展部拓展业务；同时，加强保后管理，督促落实保后调查报告，发现风险，及时协助业务发展部完善风险控制相关手续。
4.结合公司实际情况，修订和完善公司的业务管理制度；修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程、业务规程。
第四篇：风险控制部岗位职责
风险控制部岗位职责
（一）风险控制部部长岗位职责
1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评估岗位的工作指引和运作流程；
2.建立风险控制系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；
3.合规风险管理，负责组织事前风险审核，事中风险控制，事后风险检查，出具风险
预警提示和风险评估报告；
4.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态和风险程度，分析
风险来源和影响，提出解决方案。
（二）风险控制部评审人岗位职责
1.负责投资项目的风险审核
2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检
查；
3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；
5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实
施方案及风险控制措施；
6.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；
7.协助业务部完善风险控制相关手续。
8.
第五篇：风险管理部清欠专员岗位职责
风险管理部清欠专员岗位职责与工作流程实施细则
一、组织结构
直接汇报人：总经理
二、工作职责
审查、搜集客户资料；监督客户签订购机所需的各种法律文书；对一般经济合同进行审查并提出完善意见；做好所经手的法律事务的档案管理工作。做好自己分管客户欠款的回收。
三、职责范围
1、对所分配管理的客户还款力度和进度负责；
2、对所审查客户购机、还款等各项合同的真实性、合法性负责；
3、对自己的工作绩效负责。
4、对公司客户欠款催要的及时性负责。
5、对客户、机器档案及法务文件归档的及时性、完整性、准确性负责；
6、对保守因职务了解的公司商业秘密负责。
四、工作内容及工作流程实施细则
1、指导和协助各营销中心进行客户信用调查，审核全额销售、分期和其他方式的销售合同，完善销售流程和手续。
2、负责公司所有业务应收帐款的统计和分析，并建立相关数据库；及时了解客户欠款及还款情况，根据欠款事实情况协助领导制定每月清欠计划提交并按照计划坚决执行。
3、建立、健全客户档案，及时记录、整理归档，并做好有关对欠款客户法律诉讼、案情跟踪、案件执行等文档的管理，为客户欠款清收提供有力的证据和数据。
4、在公司授权范围内，协助法院及相关部门办理强制执行等事务。
5、参与销售合同条款的审核及修订，并负责对合同条款的解释说明。
6、完成总经理交办的其他工作。
五、主要权限
1、有权了解和督促应收账款回收进度；
2、有权根据客户信用情况决定是否采取有关法律措施；
3、有权向总经理提出进入诉讼程序建议；
4、有权根据情况提出具体的债权实现措施或处理方案。
5、在处理法律诉讼或其他执行过程中，有权要求公司内部相关部门的配合。
执行人： 监督人： 审批人：
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