危害、风险防控案例剖析复习题

第一篇：危害、风险防控案例剖析复习题

危害、风险防控案例剖析复习题

1、安全：

免除了不可接受风险的状态。

2、事件

：导致或可能导致事故的情况。

3、预防措施

：为消除潜在不符合或其他不期望潜在情况的原因所采取的措施。

4、事故：

造成死亡、人身伤害、健康损害、损坏或其他损失的意外情况。

5、事故原因为直接原因、间接原因和根本原因。

直接原因只有两个，即人的不安全行为和物的不安全状态，事故的原因：人身伤害都是由于人的不安全行为所造成，而不是不安全条件与不安全设备造成的。

6、事故的基本特征

随机性： 发生事故的随机性——麻痹心理。造成损失的随机性——侥幸心理。

必然性： 不安全行为、不安全工况必发生事故，只是时间早晚问题。因果相关性： 造成事故的原因和结果之间都有完整的因果关系。有的虽然有原因，但未必有结果，但是，我们必须清楚，造成事故的肯定有其原因。

危害性：轻者造成人身伤害、财产损失，重者造成人物俱毁。可预防性：任何事故都可预防。

7、风险

某一特定危害事件发生的可能性，与随之引发的人身伤害或健康损害、损坏或其他损失的严重性的组合。

8、风险评价

评估风险程度,考虑现有控制措施的充分性，以及确定风险是否为可接受风险的全过程。

9、属地管理

工作场所：的人员对所管辖区域内人员（包括自己、同事、承包商员工和访客）的安全、设备设施的完好、作业过程的安全、工作环境的整洁负责任。

11、危害因素

可能导致人身伤害和（或）健康损害、财产损失、工作环境破坏、有害的环境影响的根源、状态或行为，或其组合。

12、危害因素辨识

识别健康、安全与环境危害因素的存在并确定其特性的过程。

12、安全生产事故“四不放过”的原则

⑴事故原因没有查清不放过；⑵事故责任没有落实不放过； ⑶广大职工没有受到教育不放过；⑷事故教训、整改措施没有落实不放过

第二篇：案件风险防控知识复习题(2013版)

案件风险防控知识复习题

1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】ABCD A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

2严禁办理没有真实贸易背景的（）。【多选】BCD A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCD A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCD A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BC A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用POS机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是

7以下说法正确的是（）【多选】CD A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。【多选】ABCD A.流程 B.信息披露 C.网点 D.人员

9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】CD A.董事长为案件风险监督第一责任人 B.监事长为案防制度制定第一责任人 C.行长为案防制度执行第一责任人 D.董事长为案件风险防范第一责任人

10商业银行内部控制的目标有（）【多选】ABCD A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCD A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）【多选】ABD A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考【多选】AB A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。【多选】ABCD A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】ABCD A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

16严禁（）客户信息。【多选】ABD A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

17禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。【多选】ABCD A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证

18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多选】BCD A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

19“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCD A.落实查库制度 B.抽查监控录像 C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析排查

20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）【多选】ABCD A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

21在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）【多选】ABC A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排

C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定

22银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）【多选】ABC A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

23银行业金融机构案件处置三项制度包括（）【多选】ACD A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

24李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）【多选】ACD A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

25下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）【多选】ABC A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

26银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）【多选】ABCD A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

27按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】ABC A.因不可抗力造成违法违规的 B.案发时主动反映、举报相关线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

D.自查发现、主动揭露案件的

28《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】ABCD A.作案人员

B.违法违规行为的实施人 C.违法违规行为的参与人

D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员

29员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）【多选】ABCD A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

30以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】ACD A.人民法院 B.人民检察院 C.海关 D.税务机关

31银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（）【多选】ACD A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

32银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（）【多选】ABC A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

33《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）【多选】ABCD A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

34下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】ACD A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

35《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】ACD A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 36案件信息台账应当包括（）【多选】ABCD A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

37监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）【多选】ACD A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导（决策人）

38根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（）【多选】ABD A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间

D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100% 39下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCD A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的

C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

40案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】ABC A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

41根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多选】ABD A.在中国境内应当按行政区划设立 B.经地方政府批准即可设立 C.分支机构不具有法人资格

D.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 42题 下列哪一项的做法是错误的？（）【多选】BD A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料

D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作

43下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】ABCD A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 44《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】ABC A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

45《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。【判断】

A.正确 B.错误√

46合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】

A.正确√ B.错误

47当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】

A.正确 B.错误√

48《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】

A.正确√ B.错误

49各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】 A.正确√ B.错误

50银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】

A.正确√ B.错误

51严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】

A.正确√ B.错误

52辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】

A.正确 B.错误√

53银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】

A.正确 B.错误√

54银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】

A.正确√ B.错误

55在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】

A.正确 B.错误√ 56银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】

A.正确 B.错误√

57重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】

A.正确 B.错误√

58银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】

A.正确 B.错误√

59银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】

A.正确√ B.错误

60《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】

A.正确 B.错误√

61《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。【判断】

A.正确 B.错误√

62《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。【判断】 A.正确 B.错误√

63案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】

A.正确 B.错误√

64《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。【判断】

A.正确 B.错误√

65《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】

A.正确√ B.错误

66《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】

A.正确√ B.错误

67商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】

A.正确√ B.错误

68银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。【判断】 A.正确√ B.错误

69案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】

A.正确√ B.错误

70《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。【判断】

A.正确 B.错误√

71严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】

A.正确√ B.错误

72银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】

A.正确√ B.错误

73《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。【判断】

A.正确√ B.错误

74禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】

A.正确√ B.错误 75基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】

A.正确 B.错误√

76银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】

A.正确 B.错误√

77银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】

A.正确 B.错误√

78《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】

A.正确 B.错误√

79商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】

A.正确√ B.错误

80《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。【判断】

A.正确√ B.错误

81营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】 A.正确 B.错误√

82银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】

A.正确√ B.错误

83案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】

A.正确 B.错误√

84银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】

A.正确 B.错误√

85《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】

A.正确√ B.错误

86《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。【判断】

A.正确 B.错误√

87银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】 A.正确 B.错误√

88为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】

A.正确√ B.错误

89银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。【判断】

A.正确 B.错误√

90理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】

A.正确 B.错误√

91《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】

A.正确√ B.错误

92银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】

A.正确 B.错误√

93《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】

A.正确√ B.错误

94《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。【判断】

A.正确√ B.错误

95案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】

A.正确 B.错误√

96案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】

A.正确√ B.错误

97《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】

A.正确√ B.错误

98严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】

A.正确√ B.错误

99商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】

A.正确 B.错误√

100银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】

A.正确 B.错误√ 101《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【判断】

A.正确 B.错误√

102商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】

A.正确√ B.错误

103案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】

A.正确√ B.错误

104《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】

A.正确√ B.错误

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】

A.正确 B.错误√

106由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】

A.正确 B.错误√ 107对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】

A.正确√ B.错误

108银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】

A.正确√ B.错误

109《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】

A.正确 B.错误√

110《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】

A.正确 B.错误√

111根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】

A.正确 B.错误√

第三篇：个人廉政风险防控破剖析

个人廉政风险防控破剖析

近日，教体局召开了机关全体干部职工廉政风险防范管理工作动员会，布置了廉政风险防控具体工作。通过对会议精神的学习，使我对廉政风险防范有了深刻的认识，明确在本职工作中，廉政风险和信访维稳风险切实存在，且互为转化。当前，国土资源局工作面临新的机遇和挑战，开展廉政风险防控的学习，不仅事关教育形象、队伍建设，而且对每一位机关干部职工都有着深刻的影响。在此，根据本人的岗位职责，对廉政风险防控工作做如下分析：

一、查摆廉政风险点，做到防控“有的放矢”

在思想道德风险方面，政治理论、法律法规学习不够，单位规章制度的学习不太深入、透彻，可能产生理想信念不坚定，思想政治素养下降，法律意识函待加强。在日常工作中，怕承担责任，怕得罪人，可能产生敷衍了事的现象，导致工作一般化，不能开拓思路，开创工作新局面。

二、切实做好防控措施，有效遏制风险产生

通过廉政风险点的查摆，使我认识到自身还存在政治素养不强，法制观念不强，责任意识不强等问题。要解决这些问题，应着重从以下方面入手：

１、坚持政治理论学习，提高自己的思想政治水平。以邓小平理论，三个代表重要思想，科学发展观武装自己。２、坚持法律法规和单位规章制度的学习刻苦钻研工作业务，向实践求真知，不断积累工作经验，提高自己的业务水平和业务能力，增强创新意识。

3、明确岗位职责。

4、加强自身道德修养，开展有益身心健康的文体活动，倡导积极向上的生活情趣。同时，规范自己的生活圈，社交圈，娱乐圈，根除由外部环境影响而带来的风险。

5、对职责范围外廉政风险防范工作，尽量考虑细致、周全，强化自身的廉洁自律性。

第四篇：剖析地膜残留的危害与防控方法

再生资源网 http://www.bianbao.net/ 本文摘自再生资源回收-变宝网（www.bianbao.net）剖析地膜残留的危害与防控方法

变宝网5月16日讯

现代农业技术和生产资料的运用，对于增加农作物产量大有助益。但是，受技术条件所限或是不恰当地使用，其负面效应也会在某种程度上被放大。比如地膜的残 留，就使部分地区的土壤遭受污染之伤。地膜残留究竟会造成哪些伤害?治理过程中面对哪些难题?根治还需做些什么?深入新疆，探访当地的治污努力。

新疆是棉花大省，这里的农民因棉花而增收，却也因棉花的生产方式而受伤。

上世纪80年代，新疆棉花单产低于全国18%―20%。到了2015年，新疆棉花单产高于全国平均水平24.6%。这一指标的迅速提升，在很大程度上得益于地膜的使用。但农田地膜经过30多年大范围、大面积使用，残膜逐年增多，地膜效益和污染加剧的矛盾渐趋尖锐。

开展废旧地膜综合治理，拒绝超薄地膜生产销售使用，规定残膜100%回收

再生资源网 http://www.bianbao.net/ 新疆的棉花，大约有2/3的种植面积使用地膜。据统计，覆膜平均使棉花增产16%，而覆膜20年的棉田残膜却会使棉花减产12%，增产部分几乎被残膜危害和地膜成本抵消。

“目前使用的地膜主要成分是聚乙烯，它在土壤中极难分解。大量残留在土壤中的地膜不仅会破坏土壤结构，也会阻碍土壤中水分和养分的运输，导致土壤环境恶 化，影响农作物生长发育，导致减产。”新疆农科院土肥所所长王新勇说，据调研报告显示，当土壤中残膜量达到每亩3.5公斤后，棉花会减产 11.8%―22%。而且种子若播在残膜上，烂种率和烂芽率也会大大增加。

新疆维吾尔自治区人大常委会副主任董新光表示，残膜的危害现在能被观察到的只是农作物减产，但会不会对地下水和土壤产生其它形式的污染，眼下尚缺乏长期和系统的跟踪研究。

“2013年我们测算新疆地膜覆盖农田中每亩的地膜残留量是16.88公斤，是全国平均水平的4倍到5倍。经过两年多治理，现在残留量应该有所下降，但新疆依然是我国土壤„白色污染‟比较严重的地区之一。”董新光告诉。

据初步统计，新疆地膜覆盖面积大约保持在5900万亩(含兵团)，年使用地膜约25.5万吨左右，但年回收使用率不足10%。董新光说，残膜污染已成为制约新疆现代农业发展的重大隐患之一。

为破解这一难题，从2012年开始，国家在新疆实施了农业清洁生产示范项目，先后在新疆46个县市开展了农田废旧地膜污染综合治理。到目前为止，项目已累 计投入资金3.49亿元，重点用于支持企业进行厂房基础设施建设、生产加工设备购置以及残膜回收站点建设等，以提高新疆废旧地膜回收和再利用能力。

从今年5月1日起，新疆正式实施农田地膜管理条例，不但拒绝超薄地膜生产销售使用，并规定废旧地膜要做到100%回收。

再生资源网 http://www.bianbao.net/ 两大难题制约残膜回收：高效机械回收技术难突破，回收后二次利用成本高、收益低

专家分析，残膜回收目前面临两大难题。“首先面对的瓶颈是高效机械回收技术难以突破。”王新勇说，新疆使用地膜的种植作物有玉米、土豆、棉花、瓜类等，覆 膜方式既有一膜四行，也有一膜两行，品种和模式复杂，单一型号的回收机械无法适应，复合型号的机械因研发难度大、使用率低等原因又难以进入市场。

回收后二次利用成本高、收益低也是残膜治理之痛。董新光说，再生利用一般用于生产滴灌带，但回收残膜生产滴灌带的成本大概是0.15元/米，而直接用原材 料生产的成本只有0.09元/米，残膜处理加工后价格上没有竞争优势，过程中还会产生二次污染，生产企业无法靠市场效益支撑发展，只能依赖政府资金扶持。“但企业自身难以盈利，仅靠这些资金支持，难以实现可持续经营，生产积极性不高。”王新勇说。

为了促进残膜回收，新疆在聚乙烯地膜的厚度上制定了地方标准，要求达到0.01毫米以上，“聚乙烯地膜国家标准是0.008毫米±0.003毫米，为降低 价格，目前使用的都是比较薄的，回收难度大。”董新光说，厚度增加，回收机械在技术上有所突破，会大大增加回收率，回收企业的原材料供应充足，也会在一定 程度上降低成本。

可降解地膜能使部分作物实现增产，但也存在价格较高、增温保墒效果不够好等问题

新疆生产建设兵团从2013年启动可降解地膜的试验示范，2014年、2015年在84个团设12个示范点，示范面积达10.6万亩。

兵团农业技术推广总站站长王林介绍，经过试验示范，发现在棉花之外的作物种植上，可降解地膜效果比较理想。比如土豆种植，与聚乙烯地膜相比实现了5%―6 %的增产。但在棉花种植上，却减产10%左右，“试验证明目前的材料是可以被降解的，其性能可以被农业利用，但是与聚乙烯地膜相比，其增温保墒作 再生资源网 http://www.bianbao.net/ 用还存在 缺陷，需要继续研究。2016年要进行1万亩左右的试验，主要采用不同材料之间„多层共挤‟技术，实现性能叠加，以提升强度和增温保墒作用。”

但真正大面积推广可降解地膜，除了技术层面的问题，还有其它难题。新疆润佳农业科技有限公司近两年一直在做可降解地膜推广，总经理汪来顺有点犯愁：“只靠企业来推广太难了，农民不考虑污染问题，只会考虑价格，目前喀什0.005毫米的聚乙烯地膜销量最好。”

喀什地区疏勒县巴和齐乡6村农民穆泰力普?亚森给记者算了一笔账：聚乙烯地膜一公斤10元钱左右，厚度0.008毫米的地膜，每亩地用量大概是3公斤;厚 度0.005毫米的，每亩地只要2.5公斤，生产成本25元。但可降解地膜要比聚乙烯地膜贵1倍，而且可降解膜的强度低，容易断裂，需要通过增加厚度来解 决，厚度增加自然要增加用量。“对我们农民来说，这是不小的负担。”

另外，正因为“可降解”，必须以销定产。“当年销售不出去，第二年就无法使用了，对企业而言，又是一重压力。”汪来顺说。

但在王林看来，价格并不是问题，“目前的价格是试验阶段的，并不是经过市场竞争后的价格，在大规模推广开之后，市场会将其调节到一个合理的位置。”

“我们所说的可降解地膜其实有两种，一种是氧化生物降解地膜，另一种是全生物降解地膜，目前新疆使用的基本还是氧化生物降解地膜。”王新勇说，这种地膜在 降解过程中会产生5%的聚合物，“关于这5%的聚合物，现在学界尚有争论，不确定它最终能不能完全降解。”全生物降解地膜大概会在50天之后开始降解，但 对于新疆使用地膜面积最大的作物――棉花来说，至少需要70天覆膜完整期，这一技术难题目前也依然有待破解。

使用可降解地膜是大势所趋，既要加大开发力度，也要加快改进残膜回收技术

再生资源网 http://www.bianbao.net/ 董新光告诉，在花生、玉米等多根系作物种植中，因为残膜回收难度更大，应鼓励使用可降解膜。但由于不同环境下降解速度不同，不同作物对可降解的时间要求也不一样，整体大面积推广尚需时日。“一区一种一配方是最终的目标。”

他认为，企业和科研单位应加强实验，“技术上有进一步提升和创新的空间。”他建议培育龙头企业，鼓励有条件的企业开展技术创新、综合实验和应用推广;设立 生物降解地膜专项发展基金，扶持生物降解地膜企业、行业发展，从研发、补贴等方面给予扶持;对生物降解地膜的生产企业实行税收减免、贷款贴息等优惠政策。

中国工程院院士陈学庚对此持相同态度，他认为可降解地膜将来应该达到这样的要求：2年之内完全降解，不留下任何有害物质，增产效果达到或接近聚乙烯地膜，通过改进工艺或规模化生产，降低价格。

“使用可降解地膜是大势所趋，要加快开发力度。但还有相当长的路要走，在此期间，残膜回收的前景依然广阔。”作为农业机械设计制造专家，陈学庚近年来一直 致力于残膜回收机械研究。“对机械的要求是操作不能太复杂，回收效率要上得去，回收的残膜达到综合再利用的标准。”

除此之外，陈学庚认为还要加强全民的农田保护意识，“欧洲的地膜覆盖面积有700万―800万亩，但他们不存在残膜污染问题，就是因为农田保护意识比较强。应当建立适当的政策、法规，通过政策引导和法律约束，来实现谁使用、谁增产、谁治理。”

本文摘自变宝网-废金属_废塑料_废纸_废品回收_再生资源B2B交易平台网站；

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第五篇：2012年廉政风险防控个人剖析材料

廉政风险防控个人剖析材料

王京苑

2012年，廉政风险管理工作在全县范围内广泛深入开展。今年是十二五规划的关键一年，也是全面建设小康社会的重要之年，推广廉政风险防范管理更显十分必要和迫切。我深刻认识到廉政风险无处不在，只有从思想上、认识上和行动上发挥表率作用，不遮不掩，主动排查，深刻自我剖析，才能推动廉政风险防范有效扎实开展。

一、立足岗位职责，深刻剖析廉政风险点

一是工作作风风险点：表现为对自己放松管理，要求不高、不严，队伍管理失之于软。思想还不够解放，观念转变较慢，不能及时应对体制转变和经济发展出现的新情况、新问题；用科学发展观统领公安工作做得还不够，创新意识、开放意识需进一步增强。

二是思想作风风险点：表现为工作标准要求低，有求稳怕乱思想。对违反纪律和不认真履行职责的同志，没有及时对存在问题进行批评指正，有老好人思想。

二、分析查摆廉政风险，疏理风险成因

一是“懒”。在政治思想、业务理论学习方面“懒想”。更多的时候是浮于表面的了解，不主动与别人探讨，有的时候只限于只会作此事，集中时间突击了解学习一下，没有利用空闲时间来使自己的理论水平提高，业务能力增强，难以

1真正的深入进去。

二是 “怕”。在工作中有怕得罪人的“老好人”思想，总觉得大家能在一个单位共事是一种缘份，在工作中出现点失误是在所难免的，对有些同志的错误行为没有及时制止和指出，只图一时的一团和气。

三、下一步改进措施

一是加强学习，切实提高防范风险的能力。找准开展学习的切入点，找准防范的薄弱环节，把学习、提高当成头等大事来抓，有重点地学习一些党和国家的政策、法律规定、管理制度，认真剖析发生在自己身边的活案例，从中吸取教训。

二是落实制度，以优良的作风促行风。把工作中容易出现不廉洁行为、失职渎职行为的环节卡死，防范问题于萌芽，确保各项禁令、规章制度落实到位，防患于未然。在全局上下推动树立风险意识、责任意识、廉政意识，增强拒腐防变的能力。