第一篇：2014年11月11日修订塔河热电厂关于违反规章制度的处理决定
塔河热电厂违返规章制度的处理决定
厂属各单位：
为加强运行管理，提高全厂职工的安全生产行为和遵纪守法意识。经厂安委会2014年11月11日会议研究决定，对现场运行人员当班期间违反我厂劳动纪律行为加大处罚力度，从而提高全厂职工的安全生产行为和遵纪守法意识，增强职工的主人翁责任感，创造良好的生产环境，确保设备安全、稳定运行，保质、保量完成我厂发电、供热任务。特规定如下：
一、违纪的处罚规定。
1、串岗：
当班期间严禁串岗、检查发现串岗1人次扣当事人5-10元。累计一个班发现3人次以上（含3人次）扣班长、安全员、值长、主管副主任各10元。
2、睡岗：
（1）、当班期间严禁睡觉，发现睡岗1人次扣当事人100元、班长50元、安全员30元。
（2）、当事人半年内累计睡岗2次以上（含2次），除对当事人处以500元罚款外，还将对主管副主任罚款200元、车间主任、值长、班长、安全员分别处罚100元。
3、脱岗：
当班期间严禁脱岗，检查发现脱岗1人次扣当事人50元。累计一个班发现3人次以上（含3人次）扣班长、值长、主管副主任各20元，主任10元。
4、班中饮酒：
（1）、当班期间严禁饮酒，一经发现立即劝其离岗并按旷工处理，除对当事人处以100元罚款。累计一个班发现3人次以上（含3人次）扣班长、安全员、值长、主管副主任各50元，主任30元。
（2）、所有工作人员严禁酒后上岗，一经发现立即劝其离岗并按旷工处理，除对当事人处以50元罚款，还将取消当事人当日工资及当月奖金。
5、当班期间因脱岗、串岗、睡岗和饮酒所引起的一切责任事故，按有关规章另行加倍处罚当事人。
6、严格执行请消假制度，未履行请消假制度一律按旷工处理，取消当事人当日工资对当事人处以50元罚款。
7、运行各岗位人员确保出勤率，出现缺岗、空岗，车间未能及时安排人员顶岗，一次扣车间主管副主任50元。
二、现场文明生产：
1、生产现场、操作间、应环境整洁；桌椅、备品、备件、物品、工具应摆放整齐有序；门窗、桌椅、卷柜、地面应干净整洁；现场机械、设备应无灰尘、无油污、无泄漏。以上各项值长、班长、设备负责人应认真执行交接，当班期间检查不合格将对责任人处以10-20元罚款。
2、当班期间坐姿不正、脚蹬桌子、随地吐痰乱扔垃圾等，检查发现一人次扣当事人20元。累计一个班发现3人次以上（含3人次）扣班长、值长、主管副主任各20元，主任10元。
3、当班期间严禁使用手机玩游戏看小说、看杂志、织毛衣、洗衣服等做与工作无关的事。检查发现一人次扣当事人20元，班长、值长、主管副主任各20元，主任10元。
4、严禁在运行现场凉晒、挂放杂物等不文明现象，一经发现对当事人罚款10元。
5、严禁带领非工作人员进入生产现场影响正常生产，无理取闹的对当事人罚款100元。非本厂职工移交保卫科处理。
三、违章
1、运行岗位接班后在半小时内按要求认真填写运行日志，表纸记录，检修人员按规定填写日检记录，不按时填写扣罚责任人50元。车间不按规定组织本单位相关人员进行周检和填写周检记录对车间主任罚款50元。
2、值班员有意编造运行日志、表纸记录，检修人员编造日检记录、周检记录的，对当事人罚款100元。
3、当班期间不按规定巡视检查设备对责任人罚款50元。
4、对已发放的安全防护用品不按规定穿戴者50元。
5、不按规定测量备用设备绝缘对班长罚款50元。造成后果则加倍处罚。
6、不召开班前、班后会且班前、班后会无内容、无总结的对班长罚款10元。
7、运行机组操作间内空岗无人监盘对责任人、班长各罚款20元。
8、值长不认真执行交、接班制度且无故不点名，对值长罚款50元。
9、不认真执行逐级汇报制和汇报不及时者对责任人罚款50元。
10、严禁在大型操作过程中交接班，若此期间有交接者对相关人员罚款20元。
11、在倒闸操作、事故抢修和其它大型操作中未指定专人监护对车间主任、分管副主任及班长各罚款50、30元、20元。
12、不认真执行设备定期切换，影响发电生产并造成后果，扣罚车间主任及分管副主任各50元班长30元。
13、对化学人员不按时做试验、少项漏项，对水质、汽质、油质等无化学监督，且开启连排和定排时，锅炉、化学人员互不通知和汇报对责任人各罚款20元。
14、不认真执行“两票三制”对责任人罚款50元。工作票到期未办理延期手续的对工作负责人罚款20元。
15、车辆在厂区内严禁超速（15Km/s）行驶违者罚款30元。
16、不认真执行机械车辆使用规定造成车辆损坏的除赔偿相应损失外还要处200元的罚款，造成交通事故按交由司法部门处理。
五、事故
1、重大事故(1)、死亡事故
(2)、三人以上重伤事故
(3)、运行机组全部被迫停止发电(不包括单机组运行)(4)、机组及主要设备严重损坏而停止运行或备用15天以上(5)、生产关系场所失火，损失万元以上(6)、人为造成厂用电全部终断
(7)、对重要用户停电而造成严重政治影响或造成重大经济损失(8)、由于水质不合格而造成设备严重损坏危及安全生产(9)、损失电量在50千度。处罚规定：
(1)、对主要责任人罚款300—400元，直至开除厂籍。
(2)、对次要责任人罚款200—300元，留用察看一年，直至开除厂籍(3)、对直接责任者所在车间主任、书记给予行政记大过至撤职处分。(4)、对车间副职及相关管理者视责任分别处100—200元罚款。(5)、对厂级分管领导罚款200元，并通报批评。
2、严重事故：
(1)、锅炉爆燃并造成后果；(2)、锅炉干锅、满水；(3)、发生水冲击；(4)、重伤事故；(5)、带负荷拉刀闸；
(6)、带接地线合闸或带电挂地线；(7)、瞬时厂用电终断；(8)、油系统着火；
(9)、球磨机、汽轮机由于断油烧瓦；(10)、责任造成设备损坏价值5000元以上；(11)、现场失火损失3000元以上；(12)、责任造成55KW以上电机烧损；
(13)、水处理发生跑盐现象或由于水质而造成锅炉汽水共腾；(14)、除氧器干锅。
(15)、损失电量在25—50千度。处罚规定：
(1)、对主要责任人罚款200—300元，直至降级或行政处分。(2)、对次要责任人罚款100—200元，直至降级或行政处分。
(3)、对负有管理责任的各级管理者罚款100元。并给予行政记过处分。
(4)、对厂级分管领导罚款100元，并通报批评。
3、一般事故 ：
(1)、机组被迫停止运行或达不到备用(超过48小时)；(2)、由于错误操作造成机组被迫停止运行；(3)、责任造成20Kw以上电机烧损；
(4)、锅炉安全门拒动，使汽压超过额定压力；(5)、备用设备不能按要求投入运行造成机组停运；(6)、由于跑油、树脂造成损失500元以上；(7)、锅炉上生水；
(8)、操作调整不当引起系统的稳定破坏；(9)、损失电量在10—25KKW； 处罚规定：
(1)、对主要责任人罚款100—200元；(2)、对次要责任人罚款50—100元；
(3)、对负有管理责任的各级管理者罚款50元。
4、障碍：
(1)、机组临时发生异常停止运行；(2)、设备检修超过批准时间，但没限电；
(3)、设备在启动过程中发生异常，影响启动时间；
(4)、汽温、汽压真空等参数不符合规程要求，且在30分钟不能恢复；(5)、电压、周波超过规定值10分钟；
(6)、20KW以下电机烧损或1KW以下电机月计烧损2次；(7)、辅助设备在倒换或运行中发生故障危及安全运行的；(8)、发电机风温、定子温度超过规定值30分钟；(9)、主要保护误动、拒动及越级跳闸；(10)、发生跑油、树脂或设备严重漏油；(11)、软化水不合格，汽水质量不合格30分钟；
(12)、透平油、绝缘油不合格超过24小时而不及时处理的；(13)、管道、阀门漏水、漏汽、漏油危及安全生产的；(14)、加工不认真，造成损失100元以下的；
(15)、表计误差10％以上超过18小时，主要仪表及远方控制失灵或停用8小时，危及安全运行的；
(16)、碎煤机磁铁停用造成后果；(17)、油位低于最低数值；(18)、损失电量在10千度以下；
责任障碍：对问题发现、处理不及时、不合理误操作及违章操作或检修质量不好而引起的障碍。
设备障碍：非人为责任而发生的设备损坏造成的障碍。处罚规定：
(1)、对人为责任障碍处罚责任人50元。(2)、对发生设备障碍单位按有关条例进行考核。
4、对下列情况应从严处理：
(1)、违章指挥、违章作业、违反劳动纪律造成事故的；
(2)、事故发生后隐瞒不报、谎报或调查中弄虚作假、隐瞒真相的；
(3)、阻挠或无正当理由拒绝事故调查；拒绝或阻挠提供有关情况和资料的。
5、对下列情况可酌情从宽处理
(1)、在事故处理中积极恢复设备运行和抢救、安置伤员。(2)、在事故调查中主动反映事故真相，使事故调查顺利进行的有关事故责任人员。
6、学徒工造成的责任事故由师傅承担相应的责任。
六、奖励：
及时发现设备存在的重大隐患，避免重大事故的发生奖励100—300元。
在事故处理中及时果断、避免事故的扩大，可酌情进行奖励。
七、以上待岗学习地点在安机科，学习内容“习惯违章、厂规厂法”，学习期满考试合格方可再上岗，若考试不合格继续学习，直到考试合格为止。
八、本规定自 2014年11月11日起实施，之前下发各项规章制度如发生与此规定相驳按本条例执行，如本条例与上级部门规定相驳按上级规定执行。
塔河热电厂安全委员会
2014年11月10日
第二篇：农行员工违反规章制度处理办法
中国农业银行员工违反规章制度处理办法
第一章总则
第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本行各项规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。
第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
高级管理人员，是指本行各级行行长、副行长，各级营业部总经理、副总经理，办事处、分理处、营业所主任、副主任。
主管人员，是指各级行内设机构负责人及副职人员（含营业单位坐班主任、储蓄所主任）。
第四条 对违规责任人员的处理原则：
（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；
（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；
（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；
（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。
第五条本办法适用于本行所有员工，包括长期合同工、储蓄合同工和短期合同工。
已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。
离、退休人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。第六条人事档案关系不在本行的员工，应当按照劳动合同和本
办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。一般不适用本办法有关纪律处分的规定。
第二章处理方式及规则
第七条 对违规责任人员的处理方式：
（一）经济处罚，包括罚款、扣发考核性工资；
（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除：
（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。
以上处理方式可以并处。
第八条 对于过失违规、情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。但对于应当给予纪律处分的，不得以罚款替代。
单独适用罚款的处罚，每人每次不得低于人民币20元，具体按照总行稽核处罚规定执行。罚款所得款项，由处罚部门交本行财务会计部门列专户管理。
第九条 因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给本行造成经济损失的，应根据责任的大小，承担相应的赔偿责任。
第十条 因违规行为受到纪律处分的，同时应给予扣发考核性工资的经济处罚；受到降级（含）以上纪律处分的，一律解聘专业技术职务。
受到警告处分的，扣发1至3个月考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发4至6个月考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发7至1 2个月考核性工资，其工资标准按有关规定重新确定：受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。
第十一条 一人实施本办法规定的两种以上（含两种）应当受到纪律处分的行为，应当合并处理，按照所实施违规行为中应当给予的最高处分，加重一档给予处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。
第十二条 因违反国家法律、法规受到刑事处分或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。
受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处分或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，一律给予开除处分或解除劳动合同。
因过失犯罪被判处三年以下有期徒刑或其他较轻刑罚，如本人一贯工作表现良好，犯罪后能够认真检讨并有悔过表现，在群众中未造成恶劣影响的，可以根据实际情况给予留用察看处分。
第十三条本办法规定的纪律处分，警告的处分期为半年，记过、记大过和降级的处分期为一年，撤职和留用察看的处分期为两年。
受到总行、一级分行通报批评的员工，从通报批评下达之日起一年内，取消评先资格；受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员的等级工资和评聘专业技术职务，取消评先资格。
第十四条纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理行决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。
员工纪律处分解除后，职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分的影响，受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照国家有关规走重新核定工资档次。
第十五条各级行从防范和警示的目的出发，可以对所辖分支机构的违规责任人员作出通报批评的处理。
通报批评可以单独作出，也可以依据本办法与经济处罚和纪律处分合并作出。第十六条 因违规行为，给本行造成信贷或其他资产风险的，可以根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为6个月。离岗清收期间，按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。
离岗清收期满，根据清收期间的表现以及清收的实际效果，按照本办法给予相应处理。
第十七条 员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本行工作的，除按照本办法进行处理以外，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。
处理决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始，发放75%的基本工资，第七个月开始停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。一年期满仍不能调离的，予以辞退或解除劳动合同。
第十八条 高级管理人员、主管人员有下列行为之一的，按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理：
（一）直接实施违规行为的；
（二）决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的；
（三）在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的。
高级管理人员、主管人员没有前款所列行为，但对违规行为的发生负有领导不力、管理不严或失察责任的，按照有关责任人员的处罚档次减轻处理。第十九条有下列情形之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：
（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规，屡教不改的；
（四）在共同违规行为中负主要责任的；
（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；
（六）隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；
（七）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；
（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的：
（十）违规后逃匿的：
（十一）违规行为造成其他严重后果的。
第二十条有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻、减轻处理：
（一）初次违规且情节轻微，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；
（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交代问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果的；
（三）主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的：
（四）主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的；
（五）有其他重大立功表现的。
第二十一条 因违规行为被解除劳动合同的人员，不再给予纪律处分；给予开除处分的，同时解除劳动合同。
第三章违规行为及处理
第一节违反授权管理规章制度行为及处理
第二十二条 未按规定进行授权或转授权，影响业务开展或造成其他不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第二十三条 未经特别授权，从事超过或变相超过基本授权范围经营管理活动的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第二十四条二级分行及以上各级行有权监督部门不按规定对分支机构、职能部门授权执行情况进行检查和监督，或发现越权行为不制止、不纠正的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第二节违反资金计划管理规章制度行为及处理
第二十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未经审批超计划代理发行国债的；
（二）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在1万元人民币（含1万元）以下的；
（三）年末擅自超存贷比例或者超限额发放贷款的。第二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的；
（二）违反资金调拨业务审批程序，调拨资金的；
（三）绕规模发放贷款的：
（四）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在1万元人民币以上，5万元人民币（含5万元）以下的；
（五）超越权限或者违反规定进行同业拆借、债券融资业务的。
第二十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购等融资业务的；
（二）违规从境外拆入或者向境外拆出资金的；
（三）违反利率管理规定或超越利率授权吸收协议存款和大额外存款的；
（四）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额5万元人民币以上，1 0万元人民币（含1 0万元）以下的；
（五）擅自进行权益性投资的。
第二十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）账外发放贷款的；
（二）擅自提高法定利率或变相提高法定利率吸收存款的；
（三）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在1O万元人民币以上的；
（四）挪用信贷资金买卖股票的；
（五）违反规定，利用银行资金为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的。
第三节违反信贷业务规章制度行为及处理
第二十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未按规定建立贷款审查委员会的；
（二）未按规定实行审贷部门分离的；
（三）未按规定执行信贷部门负责人业务任职资格认定的；
（四）未按规定执行信贷业务报备、备案的。
第三十条 在应用《中国农业银行信贷管理系统》(以下简称CMS)过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未按规定对客户进行分类管理，造成客户资料无人维护，信贷数据信息遗漏、失真，误导上级行决策的；
（二）未在规定时间和范围内完成系统的建设，影响信贷数据的传输，造成数据严重缺漏、失实的。
第三十一条在应用CMS过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）不能够通过CMS网络向上级行传输信贷数据信息和决策信息的；
（二）未按规定及时为下级行登记授权，为本级行有权审批人登记审批权，影响系统运行的；
（三）对分管的客户信息、决策信息、台账信息、贷后管理信息、贷款分类信息等不能适时登记，造成系统数据信息不完整、不及时、不准确的；
（四）对系统中要求由本部门处理的业务，不能及时处理，影响业务进展，或按规定应录未录的；
（五）对系统管理维护不力，造成系统损坏、数据丢失的。
第三十二条信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
（二）对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的。
第三十三筮信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，或调查严重失实的；
（二）未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件的。
第三十四条 未按规定对客户测定信用等级、测定最高综合授信额度的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第三十五条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）隐瞒审查中发现重大问题的；
（二）不坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查的。
第三十六条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未经调查程序进行审查并提交正式审查报告的；
（二）审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向的信贷调查报告和评估报告的。
第三十七条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未根据审查结果，提出贷与不贷以及贷款币种、金额、期限、用途、方式和限制性条款等建议的；
（二）对不同意的报备项目未按规定反馈报备审查意见的；
（三）未对客户部门送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；
（四）未按规定复测借款人、担保人信用等级，核定借款人最高综合授信额度的；
（五）审查通过调查经办责任人、主责任人不明确的信贷业务的。
第三十八条 信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）违反贷审会复议制度规定，对信贷事项进行复议的；
（二）召开贷审会会议贷审会委员未达到规定人数的。
第三十九条 贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）贷款审查委员会未实行例会制度的；
（二）投票表决后贷审会主任委员未在审议表上签署审批意见的；
（三）未按规定统计投票票数的；
（四）贷审会未按要求实行无记名投票表决的；
（五）贷审会会议后未形成会议纪要，或会议纪要不符合规定的。
第四十条 信贷审批过程中，有下列行为之一的。给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；
（二）审批发放需经贷审会审议而未审议的信贷业务的；
（三）审批发放贷审会审议未通过的信贷业务的；
（四）越权或变相越权审批信贷业务的；
（五）逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；
（六）审批发放明显不符合信贷政策和贷款条件的信贷业务的。
第四十一条 审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务的，给予有关责任人员开除处分。
第四十二条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）违规审批发放异地贷款的；
（二）违规审批未落实保证金制度的票据承兑业务的；
（三）违反规定，向国家明令禁止的行业或企业发放信用的；
（四）未经特别授权，超过核定的客户最高授信额度审批发放信用的。
第四十三条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）审批发放没有明确调查、审查、经营主责任人的信贷业务的；
（二）审批信贷业务未明确签署意见的；
（三）违反规定泄露贷审会审议的事项及结果的。
第四十四条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
（二）在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
（三）未按规定检查和确认抵（质）押物的价值和保管情况的；
（四）对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的；
（五）未按规定对固定资产项目资金到位情况、项目贷款使用情况、项目工程进展情况进行检查的；
（六）未按规定指定专人进行信贷档案管理的；
（七）发现信贷档案资料损毁、遗失未及时报告，或未及时追查、修补的。
第四十五条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵[质]押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告或未按照上级行指示及时处理，造成贷款损失的；
（二）未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
（三）发放贷款用于收回借款人所欠利息的；
（四）违反规定办理借新还旧业务的；
（五）不良贷款认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
（六）违反规定核销贷款呆账和利息坏账的；
（七）擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；
（八）未按规定办理贷款展期的。
第四十六条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的；
（二）擅自转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；
（三）未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；
（四）未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的。第四节违反外汇业务规章制度行为及处理
第四十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理：
（一）未按规定将外汇业务审批情况向上级行报备、备案的；
（二）未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表的。
第四十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未经授权或批准，经营外汇业务的；
（二）未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围的；
（三）未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的；
（四）对上报外汇业务市场准入与退出的申请材料弄虚作假的。
第四十九条继续经营已被中国人民银行责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第五十条 办理国际结算出现纠纷或结算事故不及时处理和上报的，给予有关责任人员罚款处理或警告处分。
第五十一条未按国际惯例、总行有关规定办理国际结算、对外担保、外汇交易、外汇清算业务的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分。
第五十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金的；
（二）利用境外账户逃汇的。
第五十三釜有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）明知买卖双方无真实贸易合同关系而对外开立信用证的；
（二）出具与事实不符的对外担保的；
（三）签发明知没有真实交易关系和债权债务关系的外币票据的；
（四）开具与事实不符的外币存款证明书等虚假外币资信证明的。
第五十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）擅自为不在进口付汇名录上的企业开证的；
（二）为单证不齐、不符合开证条件的企业开证的；
（三）为客户开立90天（不含）以上、365天以下的远期信用证，或者开立的远期信用证展期超过90天（不含）但未超过365天，未按规定办理外债登记手续的；
（四）未经总行、国家外汇管理局批准，为客户开立365天以上远期信用证的；
（五）开立信用证后，未经总行、国家外汇管理局批准，将信用证的付款期限延长超过365天的。
第五十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未按规定将《贸易进口付汇核销单》全部送外汇局的；
（二）向未填写《贸易进口付汇核销单》的客户售付汇的。
第五十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理资本项目外汇支付的；
（二）未按规定审核有效商业单据和凭证，或未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理经常项目外汇支付的；
（三）未按规定核对进口单位提供的进口付汇备案表，办理进口付汇的；
（四）向客户售汇金额大于客户提供的有效凭证记载金额的；
（五）客户提供的进口合同、提单、报关单或者其他单证明显造假，不认真审核向其售汇的；
（六）售汇后不在有效凭证上加注售汇日期、金额和加盖公章或业务章的；
（七）对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的；
（八）未按规定办理国际收支申报，造成收支申报数据出现严重错误的。
第五十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未按外汇局有关规定办理经常项目下结汇的；
（二）擅自为资本项下外汇收入办理结汇的；
（三）上报结售汇情况报告表及数据弄虚作假的。
第五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未经外汇局批准，向保税区内企业售汇的；
（二）未经外汇局批准，为没有代理权的外商投资企业或没有进出口代理权的生产型企业办理代理进口项下售汇的。
第五十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）与客户勾结，用假报关单套汇的；
（二）无符合规定的有效凭证和有效商业单据向客户售汇的：
（三）无符合规定的有效凭证和有效商业单据，为客户办理外汇汇出手续的；
（四）未按规定对进口货物报关单进行鉴别和核对的；
（五）代理进口项下，未按规定审核进口代理协议向客户售汇的；
（六）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理超比例、超金额佣金售汇的；
（七）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理超比例、超金额预付贷款售汇的；
（八）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理先支后收转口贸易项下售汇的；
（九）未按规定核对外汇局的核准件，为客户办理资本项下售汇的。
第六十条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告处分：
（一）外汇交易业务未建立业务台账，前、后台未做到相对分离的；
（二）《结售汇周转头寸日报表》、《结售汇统计月报表》和项目电报的有关数字严重不符的。
第六十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未经外汇局核准，对外偿还借款本息的；
（二）违规进行银行间外汇市场的代理交易的；
（三）将自营外汇／人民币交易计入代客外汇／人民币调剂头寸统一平盘的。
第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未经授权，交换代理行控制文件的；
（二）超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的。
第六十三筮有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不开具水单，为客户私自兑换外币的；
（二）违规签发《携带外汇出境许可证>的；
（三）未经总行授权在境外开立账户，或未按规定使用境外账户的；
（四）违反外汇局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的。
第六十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）应收、应付款科目中存在非业务外汇占款或违规占用他行外汇资金等现象的；
（二）违规进行境内外外币资金划转的。
第六十五条未按总行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，造成通讯中断、报文延误或经济损失的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分
第五节违反风险资产管理规章制度行为及处理
第六十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不良贷款收回后，未及时注销贷款本息的；
（二）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的。
第六十七条在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本行债权不能落实或导致贷款损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第六十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；
（二）未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；
（三）未按规定要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的；
（四）因未认真履行管理职责造成抵债资产损失的；
（五）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外利息）差额给借款人或担保人的；
（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理有关过户手续的；
（七）未经批准将抵债资产自用或无偿出借的。
第六十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的；
（二）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；
（三）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债资产的；
（四）擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的；
（五）抵债资产接收、管理、处置过程中失职、弄虚作假或徇私舞弊的；
（六）在不良贷款管理、处置中，因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的。
第七十条 在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中，未按规定要求落实债权的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第七十一条在企业改制过程中，未按法律法规和有关政策落实银行债权，制止企业逃废银行债务不力，造成贷款损失的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第七十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）原贷款资料、原银行卡发卡资料或有关核销资料未专户登记、入档和保管的：
（二）对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实施检查的；
（三）为掩盖责任，对应核销的银行卡透支呆账和其他损失，不申报核销、长期挂账的。
第七十三筮有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）采取化整为零、分次申报或其他虚假手段，申报呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账或其他损失核销的；
（二）违反呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；
（三）核销工作中超越权限审批业务的。
第七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）核销工作中泄露核销信息或内外勾结损害本行利益的；
（二）核销后收回呆账贷款、境外机构损失类贷款或银行卡透支呆账，未按规定进行账务处理的。
第六节违反储蓄存款业务规章制度行为及处理
第七十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）无特殊原因库存现金超限额的；
（二）现金交接没有按券种登记的；
（三）事后监督人员不坚持按日核对账目的；
（四）业务人员进行交接班时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证的；
（五）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的；
（六）违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续，或开户审查不严的；
（七）办理储蓄账户当日存入款项的取现和转账业务时，未按规定进行操作的；
（八）储蓄账户的大额现金管理，未按规定操作的；
（九）事后监督与前台私自互相替班和同岗办公的；
（十）营业终了没有执行双人封包入库的；
（十一）业务专用章未按规定移交的。
第七十六釜有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违规使用操作员磁卡、储蓄重要空白凭证等账证卡的；
（二）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续的；
（三）事后监督未履行监督职责，不按程序逐项逐笔审核凭证、账表，对存在的差错或隐患未发现或未发<查询通知书》进行限期纠正的；
（四）违反规定，办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；
（五）违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的。
第七十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）擅自泄露储户存款秘密的；
（二）明知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储的；
（三）擅自开办新的存款业务种类的；
（四）对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。
第七十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）挪用备付金的；
（二）没有据实开立存款证明书的；
（三）虚开存单（折）的。
第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理
第七十九条银行卡业务受理网点工作人员，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）办理存取现、转账业务时，未按受理要求进行操作的；
（二）未按规定对5万元（含）以上的大额交易实行双人复核的；
（三）为单位卡持卡人套取现金的。
第八十条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）未经批准开办银行卡业务或擅自发行金穗卡的；
（二）在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务的；
（三）分支机构不及时清算银行卡资金或出现差错未及时进行调整的；
（四）不及时维护自动柜员机(ATM)、销售点终端(POS)或其他相关设备，影响用卡环境的；
（五）未执行岗位制约制度，混岗操作的。
第八十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡的；
（二）未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查但不记录的；
（三）向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的。
第八十二釜有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不执行24小时授权值班制度或在授权值班期间擅自离岗，造成无人值班的；
（二）未认真登记《授权登记簿>、《授权值班登记簿》的；
（三）异地交易未按规定索授权或未核对、编制授权认证码的；
（四）随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话进行授权的。
第八十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具临时交他人代管的；
（二）未按规定及时上报和下发止付名单，造成止付卡未能止付的；
（三）未认真执行透支追索制度的；
（四）未按规定及时办理查询、查复的；
（五）信用卡档案资料保管不善，造成缺损、遗失的。
第八十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）违反规定对持卡人透支的；
（二）与持卡人勾结，帮助持卡人利用信用卡恶意套取现金的；
（三）超权限授权持卡人透支的。
第八节违反会计出纳规章制度行为及处理
第八十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；
（二）以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或者登记会计账簿不符合规定的；
（三）未按规定使用会计记录文字或者记账本位币的；
（四）不坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外），当日核对账款，账表凭证换人复核，双人管库的；
（五）不坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
（六）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；
（七）外汇买卖敝口头寸超过上级行核定的限额，未按规定及时予以平盘的；
（八）未按规定及时结转外汇买卖损益的；
（九）信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或者不及时记账、对账和漏记账的；
（十）未按规定及时、正确地办理外汇利润结汇，或者外汇利润结汇的会计核算不准确的；
（十一）未按规定折算、合并外汇会计报表的；
（十二）未按规定对外资贷款进行专户管理和核算的；
（十三）信用证、银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，用其他科目核算保证金的；
（十四）会计出纳人员离岗离职，不按规定办理交接手续的：
（十五）临时离岗，款箱、印章、密押、重要空白凭证不入箱、不加锁或擅自交他人代管的，或者午休及营业终了，未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）的；
（十六）不按规定办理挂失手续的：
（十七）对违规的财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映的，或者在抵制无效时，未按金讨蓝规定及时报告的；
（十八）违反规定使用会计科目的。
第八十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）随意变更会计处理方法的；
（二）信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；
（三）因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。
第八十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）不依法设置会计账簿的：
（二）违反规定，允许单位或个人超限额提取现金的。
第八十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）编制虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的；
（二）隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；
（三）未按分账制原则组织外汇业务核算与编制会计报表的；
（四）虚报存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目进行空收空付储蓄存款等违规操作的；
（五）挤占、挪用信用证、银行汇票、银行承兑汇票、保函项下的保证金的。
第八十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）出具虚假资信证明的；
（二）挪用库款、金银占款、有价单证的；
（三）经营收入未列入会计账册的；
（四）伪造、变造会计凭证、会计账簿的；
（五）办理存款、贷款等业务不按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映的；
（六）将存款、贷款等不同业务在同一账户中轧差处理的。
第九十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）坐班主任不按制度对临柜会计出纳业务进行监督的：
（二）财会监管员不按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级行下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。
第九节违反联行结算规章制度行为及处理
第九十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）违反规定为客户开立本币账户或开销户手续不齐全、印鉴卡填写内容不符合规定以及预留印鉴变更不按规定办理的；
（二）未经外汇局批准，为客户开立外币账户，或乱用科目为客户开立临时外币账户的：
（三）未按规定及时将客户开立的本、外币账户销户的；
（四）不按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推诿，差错处理不及时的；
（五）不执行印、押、证、机分管分用的。
第九十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）发生印、押、证、机丢失的；
（二）故意压票、退票，拖延支付，受理无理拒付的；
（三）未按规定核对密押、印鉴即处理业务的：
（四）未按规定使用和保管印鉴、密押、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的；
（五）外汇资金清算业务发生差错时，不及时解决或者推诿责任的；
（六）违反操作规程办理票据的出票、付款的。
第九十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至开除处分：
（一）签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的；
（二）对违反票据法规定的票据，予以付款的。
第十节违反重要空白凭证、有价单证管理规章制度行为及处理
第九十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）违反规定保管、运送、领用重要空白凭证的；
（二）重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符的；
（三）营业网点重要空白凭证超限额的；
（四）重要空白凭证使用未做到逐份销号、双人签章（柜员制除外）的；
（五）作废重要空白凭证未按规定处理的；
（六）营业终了未按规定对重要空白凭证核对、清点和入库保管的。
第九十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）代签属于客户填制的重要空白凭证的；
（二）重要空白凭证使用前加盖业务专用章的；
（三）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的。
第九十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）有价单证保管违反“证账’’分管和“证印”分管制度的；
（二）有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的；
（三）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的；
（四）有价单证发售或签发违反“先收款后办理”原则和销号控制制度的；
（五）营业终了未发行或未签发有价单证没有核对并入出纳库房保管的；
（六）有价单证发行期结束后剩余单证未按规定上缴的。
第九十七釜有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）有价单证使用前加盖业务专用章的；
（二）有价单证管理监督失控，被犯罪分子利用的。
第九十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；
（二）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；
（三）盗窃重要空白凭证或有价单证的。
第十一节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理 第九十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）对固定资产不按规定核对、验收、登记的；
（二）固定资产处置不按规定报批、备案的；
（三）未能妥善保管投标书和投标保证金的；
（四）隐瞒超编制或超标准车辆的：
（五）违反规定配备或变相配备领导专用车辆的；
（六）未经批准擅自配置车辆或配置的车辆超标准、超编制的；
（七）未经审批擅自出售、报废车辆的；
（八）车辆报废不按规定销户或转让、变卖车辆不办理过户手续，给本行造成经济损失或其他不良后果的；
（九）无车辆采购权而擅自采购车辆的。
第一百条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）固定资产购建中，建筑面积超过批准面积20%以内或者投资额超过批准10%的；
（二）对建筑、安装、维修工程和必须按照“政府采购’’方式采购的物品，应进行招标而不招标，或采取将招标项目化整为零等方式规避招标的；
（三）以运钞车名义购置领导用车或其他车辆的；
（四）擅自突破固定资产投资计划的；
（五）未经招标领导小组同意，擅自发布中标结果的；
（六）违反工程招标管理有关规定，要求建筑设计单位或建筑施工企业降低安全标准和工程质量的。
第一百零一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）未经批准擅自开工或者购置建设项目的；
（二）在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；
（三）建筑面积超过批准面积20%以上的；
（四）未经批准私自招标、开标或在招标过程中暗箱操作的；
（五）开标前向利害关系人泄露标底的；
（六）将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包的；
（七）购置的车辆以私人或其他单位名义上户的。
第一百零二条在购建固定资产、物资采购、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有的，以受贿论处。
第十二节违反财务管理规章制度行为及处理
第一百零三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）不按规定核算各项收入、支出的；
（二）违规列支各项费用的。
第一百零四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）截留利润、转移业务收入、经营收入不入账、虚报盈亏的；
（二）从事账外经营、私设账外账、小金库的：
（三）乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的。
第十三节违反代理业务规章制度行为及处理 第一百零五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的；
（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的；
（三）未按协议或操作规程，办理代收代付业务的；
（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的。
第一百零六条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）国债承销未履行事后监督程序，造成截留、挪用资金的；
（二）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖时，输入错误或未严格审查客户的委托交易凭证，造成错买错卖的；
（三）未执行交易的复核和授权制度的；
（四）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等的；
（五）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的；
（六）发现错账不按规定处理的；
（七）为增加代理业务收入，违反规定对客户进行融资业务的：
（八）违规操作，导致客户资金被他人盗用的。
第一百零七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）擅自对客户账户进行操作的；
（二）泄露客户资料和交易信息的；
（三）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的。
第一百零八条未经授权开办开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖业务的，给予有关责任人员留用察看至开除处分。
第十四节违反基金托管业务规章制度行为及处理
第一百零九条违反基金托管业务流程、操作规程、操作权限操作的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
第一百一十条 丢失基金文件、凭证等资料的，给予有关责任人员记过至降级处分。
故意损毁上述资料的，给予有关责任人员开除处分。
第一百一十一条 丢失加密卡的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
故意损毁加密卡的，给予有关责任人员开除处分。
第一百一十二条 基金托管工作人员直接买卖股票的，给予有关责任人员警告至记过处分。
基金托管工作人员将托管的基金投资信息泄露给他人买卖股票的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。
基金托管工作人员有前两款行为的，应调离现岗位。
第十五节违反业务合同管理规章制度行为及处理
第一百一十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）擅自修改、变动或自行印制总行统一制式合同文本文书的；
（二）一级分行以下分支机构自行设计业务合同文本文书并投入使用，未经一级分行审核批准的；
（三）未经有权行批准，对示范类合同文本进行修改的。第一百一十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的；
（二）未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的；
（三）未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的；
（四）未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致的；
（五）对合同内容、文字进行修改，未按规定加盖修改印章的；
（六）违反总行有关合同签章规定的；
（七）合同文本要素填写不全或错误的。
第一百一十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）按照规定应当由法律事务部门进行法律审查的合同，未经法律事务部门审查对外签署的；
（二）法律事务部门在对业务合同进行法律审查过程中，严重失职，造成合同在合法性上出现问题，引发经济纠纷或导致经营风险的；
三）对法律事务部门提出的法律审查意见拒不采纳，造成经济纠纷或形成经营风险的。
第一百一十六条未建立移交、归档、利用、保管等业务合同管理制度，造成业务合同损毁、丢失等后果的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第十六节违反经济纠纷管理规章制度行为及处理
第一百一十七条违反经济纠纷案件保密规定，在经济纠纷案件管理或处理过程中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分。
故意将案件处理方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第一百一十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反经济纠纷案件报告规定；不按规定时间上报，或者隐瞒、虚构案件事实的；
（二）违反经济纠纷案件费用及损失管理规定，对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的。
第一百一十九条 违反经济纠纷案件报告规定，有案不报或越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第一百二十条虚报经济纠纷案件统计数据的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
第一百二十一条 在经济纠纷处理中，有下列行为之一的，对有关责任人员给予记大过至撤职处分：
（一）未在法律规定的期间内有效主张权利的；
（二）未在法律规定的期间内向人民法院申请执行的；
（三）无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利的；
（四）其他严重不负责任造成本行信誉损害或资产损失的。
第一百二十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反本行内部经济纠纷裁决制度，未经协商、调解和裁决，直接对外诉讼的；
（二）内部经济纠纷的当事行，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供有关证据或有其他严重影响内部经济纠纷裁决行为的；
（三）拒不履行内部经济纠纷调解书、裁决书所确定义务的。第十七节违反计算机管理规章制度行为及处理
第一百二十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）未按规定设置操作级别和权限的；
（二）操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的；
（三）操作人员离岗不按规定退出系统的：
（四）未按规定定期更换密码的；
（五）操作员岗位变动后不及时更改其操作权限的；
（六）违反机房设施及主机、网络等关键设备保养、检修和维护规程的；
（七）违反操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程的；
（八）违反规定，在生产用机上进行与业务无关的操作，或者使用未经批准使用的软件的；
（九）违反机房管理制度，擅自允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；
（十）违反运行管理制度，擅离机房，不按规定时间和要求监测、监视或者监控的；
（十一）违反软件操作规程进行操作或在操作中有重大失误，造成损失的。
第一百二十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）未按规定做数据备份和存放备份数据，备份介质管理混乱，或者未经批准进行销毁的：
（二）违反系统升级、系统变更和应用软件投产规程的；
（三）投入生产的软件版本管理混乱、资料不全的；
（四）将属于本行的计算机软件或者文档资料丢失的；
（五）未经允许，系统管理员参与办理柜台业务或处理账务的；
（六）未经允许，系统管理员随意将系统管理权限下放给一般操作员的；
（七）在发生故障时，未按操作规程及时上报和处理的。
第一百二十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）将密钥、口令信息外泄的；
（二）将计算机系统有关配置参数外泄的；
（三）擅自在生产系统中调整系统参数、更改应用程序和业务数据的；
（四）擅自修改业务数据、统计信息或将上述机密资料外泄的；
（五）越权操作的；
（六）未采取有效安全防范措施，将业务用机与国际互联网或其他外部计算机系统相连接，影响本行计算机系统正常运行或者造成泄密的；
（七）应用非法软件或进行非法操作，对系统造成损害的。
第一百二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）故意破坏银行计算机系统及关键配套设施的；
（二）在软件开发和系统维护过程中，故意设置非法程序的：
（三）为达到窃取银行资金或其他非法目的，利用各种手段修改业务数据的。
第十八节违反人事工作规章制度行为及处理
第一百二十七条下列违反组织人事工作规定和纪律的行为，所作出的干部任免决定一律无效，由上级行及组织人事部门按照规定程序予以纠正，并给予有关责任人员相应处理：
（一）以办公会、少数人研究或者圈阅等形式，代替党委会集体讨论决定领导人员任免的，给予警告处分；
（二）违反规定，临时动议决定干部任免的，给予提议者和其他负有责任的人员警告处分；
（三）个人决定干部任免的，或者个人改变党委会集体作出的任免决定的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；
（四）违反规定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他亲属的，给予警告至记过处分：情节严重的，给予记大过至撤职处分：
（五）领导干部违反任职回避和公务回避制度的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；
（六）违反规定，指令或指使提拔本人身边工作人员的，给予警告处分；
（七）在工作调动、机构变动时突击提拔干部的，或在调离后干预原单位干部选拔任用的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；
（八）违反规定，任命（聘任）干部未报上级行批复、备案或资格审查的，给予警告处分。
第一百二十八条 下列违反组织人事工作规定和纪律的行为，应由上级行及组织人事部门立即纠正，并给予有关责任人员相应处理：
（一）擅自变更机构名称或地址的，给予警告至记大过处分；
（二）擅自设立、撤并机构或升、降机构级别的，给予撤职至开除处分；
（三）擅自招录员工、从系统外调入人员、突破用工计划的，给予记大过至撤职处分；
（四）擅自突破工资计划，或在工资账户列支非工资性费用、在其他科目列支工资性费用，或挪用、截留社会保险基金和补充保险基金的，给予记大过至撤职处分；
（五）编造虚假劳动人事统计数据的，给予警告至记大过处分；
（六）拒不执行或抵制上级行派进、调出员工决定的，给予警告至记大过处分，并责令执行。
第一百二十九条 下列违反组织人事工作规定和纪律的行为，应给予有关责任人员相应处理，如属组织人事部门工作人员，应调离现岗位：
（一）泄露党委酝酿、讨论任免情况的，给予警告或记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；
（二）在干部考核工作中，故意隐瞒或者歪曲事实真相的，给予警告至记过处分；情节严重的，记大过至撤职处分；
（三）在干部选拔任用工作中，利用职权对他人打击报复或营私舞弊的，给予警告或记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分；
（四）在干部选拔任用工作中封官许愿或为跑官要官者提供方便的，给予警告至记大过处分；
（五）在选拔任用干部工作中收受贿赂的，给予撤职至开除处分；
（六）长期不归集应存档的人事资料，或因工作失误造成人事档案资料不全的，给予罚款处理或警告处分；
（七）发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、不处理，或故意包庇隐瞒的，给予警告至记大过处分；
（八）利用职权压制批评、打击报复他人的，给予记大过至撤职处分。
第十九节违反监察工作规章制度行为及处理
第一百三十条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）对应报批立案的案件隐瞒不报的；
（二）办案程序不合法或下达处理决定违反规定程序的；
（三）对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的；
（四）执法监察或其他监督检查活动中，应该发现问题而未发现的；
（五）对监督检查中发现的案件、违规事实或重大线索不及时报告，或应采取措施而不采取的；
（六）对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容严重失实的：
（七）发现监察工作人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密等问题不及时进行纠正和处理的；
（八）对上一级监察部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；
（九）对已发现有问题的监察工作人员没有及时采取有效措施造成不良影响的；
（十）未经立案、错误事实见面和案件查处等程序作出处分决定的；
（十一）对下级行请示、报告的重要事实、案件或重要线索置之不理或故意拖延时间的；
（十二）阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的；
（十三）对紧急、影响重大的信访事项不及时向有关领导报告或有意压件的；
（十四）逾期一个月报送案件的；
（十五）对已经立案或发现重大线索的案件隐瞒不报的。
第一百三十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）对1 00万元以上重大案件或重大案件线索隐瞒不报的；
（二）监督检查中发现问题隐瞒不报，导致发生案件或事故的；
（三）阻挠报案或报告案情弄虚作假的；
（四）压案不办的；
（五）利用职权袒护或包庇违法违纪人员的。
第一百三十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职或开除处分：
（一）利用职权陷害他人的；
（二）有意泄露案情、调查手段、措施、扩散证据材料的；
（三）伪造、篡改、隐匿、销毁证据的；
（四）把检举、揭发、控告材料及有关情况透露或转送给被检举、揭发、控告的人员、单位的；
（五）压制、打击、报复、迫害信访人员的。
第二十节违反稽核工作规章制度行为及处理
第一百三十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告处分：
（一）不执行上级行稽核工作部署，未按时完成上级行指定稽核任务的；
（二）违反稽核工作双重负责规定，不对上级行稽核部门负责，影响稽核工作垂直管理的；
（三）违反正常稽核工作程序的；
（四）违反保密规定，擅自透露有关稽核内容的；
（五）丢失被稽核单位提供的重要账务资料的；
（六）未按规定实施后续稽核，影响监督整改效果的。
第一百三十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）在规定业务、时限范围内以及所抽取的样本中，应发现问题而未发现问题的；
（二）稽核中发现性质严重的违规问题，未按总行规定及时提出移送意见的；
（三）稽核报告严重失实的；
（四）对上报的稽核报告，未按有关规定及时审批，或故意拖延时间，影响问题整改，造成不良后果的；
（五）对稽核报告反映的问题审批意见不明确，督办单位不落实，致使整改不到位的：
（六）擅自调整、修改、删除稽核报告中反映的问题，致使上报的稽核报告不真实、不完整的；
（七）阻挠、刁难稽核人员检查的；
（八）不执行稽核处理决定和整改意见的。
第一百三十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）纵容、授意、指使、强迫稽核人员隐瞒事实或弄虚作假的；
（二）拒绝提供与稽核事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况的；
（三）稽核检查中发现重大问题不及时上报，造成严重后果的；
（四）稽核工作人员帮助被稽核对象徇私舞弊、隐瞒问题、弄虚作假的。
第二十一节违反安全保卫规章制度行为及处理
第一百三十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）营业前未按规定进行安全检查的；
（二）各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的；
（三）营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的；
（四）营业期间营业柜台未保持封闭状态的；
（五）允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的；
（六）临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的；
（七）不按规定程序接受安全检查的；
（八）在柜台外携款箱候车的；
（九）营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。
第一百三十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未经领导批准，守库员擅自让其他员工替班的；
（二）允许本单位非当日值班人员进入守库室的；
（三）守库员上岗后门窗不关或不加锁，报警、通讯、监控等设施不开通、不利用的；
（四）遇有突发事件，未按防暴预案有效处置的；
（五）守库员酒后上岗的。
第一百三十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）未按时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库的；
（二）在守库室饮酒、玩牌、会客、留宿他人和赌博的；
（三）守库期间利用监控设施看电视、录像的；
（四）在库房内存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的；
（五）允许外部人员进入守库室或库房的。
第一百三十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
（一）押运人员执行任务不携带武器、不穿防弹衣、不戴钢盔的；
（二）押运人员运钞任务完成后不及时返回单位办理枪支交接手 续的；
（三）押运途中违反枪不离身规定的；
（四）不按规定程序运钞，取送款不到位，在营业室外办理款箱交接手续的；
（五）运钞车司机未认真检查车辆，致使运钞途中发生故障的。
第一百四十条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）押运途中擅离职守，形成一人押运或无人押运的；
（二）酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的；
（三）擅自让非专职司机驾驶运钞车，让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆物品的：
（四）运钞司机、出纳员、押运员泄露运钞时间、地点、行车路线、现钞数额的；
（五）将运钞车挪作他用，造成钞币运送不及时或发生被盗被抢等案件、事故的。
第一百四十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不落实领导安全承包责任制和各岗位、各部门安全责任制的；
（二）未按规定对员工进行安全防范意识教育和防暴预案演练，员工缺乏防范意识和防卫能力的；
（三）自卫器械、通讯器材、报警设备、运钞车、消防器材等安全设施不完善、不达标或失修，存在隐患不能及时消除或不能督促员工正确使用安全设施的；
（四）擅自使用临时工守库、押运、持枪、管枪或因安排不当形成一人守库、押运或无人守库、押运的；
（五）用人失察，或发现员工有问题没有采取预防措施的；
（六）对经济民警队伍管理不严，治保、消防组织不健全，制度不完善，防范措施不落实的；
（七）安全检查不认真、不进行登记，应该发现的问题没有发现或未提出整改，意见、督促整改的；
（八）对基层防范工作中存在的违规问题隐瞒不报，该罚的不罚，该处分的不提出处分建议的。
第一百四十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不落实枪支管理规章制度的；
（二）对持（管）枪人员审查、把关不严的；
（三）超范围、超标准配备枪支的。
第一百四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）领用枪支未按规定办理交接登记手续的：
（二）执行任务后未及时将枪弹入库、入柜的；
（三）枪弹未分存分管，枪柜钥匙未双人分管的；
（四）枪支未擦拭干净，有锈蚀的。
第一百四十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）枪支保管不善造成损坏，影响正常使用的；
（二）枪支走火致人受伤的。
第一百四十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）用枪不当致人死亡的；
（二）违规出租、出借枪支的；
（三）私带枪支外出的：
（四）非公务用途携带、使用枪支的；
（五）违反规定管理和使用枪支造成枪支被盗、丢失的；
（六）领导干部违规配枪、持枪的；
（七）未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。
第二十二节违反档案、印章、保密管理规章制度行为及处理
第一百四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）不按时归档，或归档文件材料不齐全，经批评教育仍不改正的：
（二）将应当归档的文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的；
（三）擅自缩小档案接收范围的；
（四）将借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案的；
（五）明知所保存档案面I临危险而不采取有效措施，造成损失的。
第一百四十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）玩忽职守，造成档案重大损失的；
（二）未经审批，擅自销毁档案的；
（三）涂改、伪造档案的。
第一百四十八条 出卖档案牟利的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第一百四十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）越权制发中国农业银行各级行政公章、内设机构印章和各种业务印章、电子印章（以下统称本行印章）的；
（二）违反规定使用本行印章，造成不良影响的。
第一百五十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至降级处分：
（一）因违反管理规定造成印章丢失、被盗的；
（二）印章丢失后不按规定报告并未及时采取有效措施的。
第一百五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：
（一）违反规定使用印章给本行造成重大损失的；
（二）未经批准私自刻制本行印章或复制本行电子印章的。
第一百五十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反规定制作、收发、传递、使用、携带、复制、摘抄、保管和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密的文件、资料和其他物品的，或违反规定维修和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密的机器设备、信息载体的；
（二）非法获取、持有或者过失泄露本行商业秘密的；
（三）发现国家秘密已经泄露或者可能泄露时，未及时报告有关机关、单位以致影响查处工作，未立即采取补救措施或者妨碍及时采取补救措施的。
第一百五十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员降级至撤职处分：
（一）非法获取和持有国家秘密、泄露国家秘密的；
（二）故意泄露本行商业秘密的；
（三）利用职权指使或者强迫他人泄露国家秘密或本行商业秘密的。
第一百五十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）泄露绝密级国家秘密的；
（二）故意泄露机密级国家秘密或者过失泄露机密级国家秘密3项以上的；
（三）向公众散布、传播国家秘密的。
第二十三节违反后勤管理规章制度的行为及处理
第一百五十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理：
（一）未按规定定期检查、保养车辆，或损坏、丢失公务车辆所配工具，致使车辆发生故障，延误工作用车或造成其他不良后果的；
（二）擅自使用公务车辆或私自将公务车辆交与他人驾驶的；
第一百五十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）指使或纵容驾驶员违章驾驶车辆的；
（二）隐瞒包庇交通肇事行为的；
（三）驾驶员违章驾驶车辆，或非专职驾驶员驾驶公务车辆发生交通事故的；
（四）驾驶员向服务对象索要财物或要求报销票据的。
第一百五十七条 过失造成公务车辆丢失的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分。
第一百五十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）丢失房产原始档案的；
（二）在房改中弄虚作假、谋取私利的；
（三）擅自施工造成住房安全隐患及发现上述行为未加制止的；
（四）擅自出租、出借本行房产的。
第一百五十九条 因玩忽职守造成单位房产流失的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
第一百六十条有违反食品卫生管理规定行为的，给予有关责任人员罚款处理；造成用餐员工发生食物中毒或其他不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第一百六十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）因保管或使用不当造成本行财产损坏、丢失的；
（二）在库房内私自存放易燃、易爆、易污染等危险物品的；
（三）库房物品账物不符的：
（四）未按有关规定对设备设施进行安全检查，导致设备带故障运行的，或违规操作电器、机械、燃气等设备的；
（五）发生安全事故隐瞒事实真相或擅自进行处理的；
（六）擅自分发单位物资的；
（七）对调出人员不按规定办理手续，导致本行资产流失的。
第一百六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）挪用、占用单位财产的；
（二）故意损坏本行财产及其相关设施的。
第一百六十三釜私自挪用消防设施或器材的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第一百六十四条违反当地计划生育管理办法，经批评教育无效造成后果的，给予有关责任人员留用察看至开除处分。
第二十四节其他违反规章制度行为及处理
第一百六十五条经常迟到、早退或长期消极怠工的，给予有关责任人员警告至记过处分；屡教不改的，应予辞退或解除劳动合同。
第一百六十六条连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的，给予有关责任人员除名处理。
第一百六十七条在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的，给予有关责任人员除名处理。
第一百六十八条 在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予开除处分或解除劳动合同。
第一百六十九条 在工作中使用服务禁语的，服务项目无正当理由不予办理，或因客观原因不能办理，但未作耐心解释，造成客户投诉或给本行造成不良影响的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分。
第一百七十条私自在外兼职的，给予有关责任人员警告处分；批评警告无效的，应予解除劳动合同；私自在其他金融单位或在与本行有直接业务关系的单位兼职的，一经发现，立即辞退或解除劳动合同。
第一百七十一条 利用工作之便侵占客户利益或故意刁难客户，损害本行社会形象和社会信誉的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。
第一百七十二条 利用职务之便，为自己或亲友谋取不正当利益的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。
第一百七十三条 利用职权、岗位索要礼品，参加有可能影响正常执行公务的宴请和娱乐活动的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
第一百七十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：
（一）利用工作之便，接受下级行财物或其他利益的；
（二）利用职权无偿占用企业或其他单位车辆的。
第一百七十五条 不执行上级行决议、命令，不服从组织分配拒不执行岗位轮换和交流的，给予有关责任人员降级至撤职处分。
第一百七十六条 采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、职务和专业技术职称的，所得利益一律无效，并给予有关责任人员记大过至撤职处分。
第一百七十七条采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的，所得利益一律取消，并给予有关责任人员撤职至开除处分。
第一百七十八条袒护违规人员，掩盖事实，使其逃避制裁的，给予有关责任人员记大过至撤职处分。
第一百七十九条 在因公出国出境期间，违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第一百八十条 接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸毒、贩毒的，经有关部门认定后，给予有关责任人员开除处分或解除劳动合同。
第一百八十一条在工作时间进行赌博活动、在办公或营业场所进行赌博活动、或者挪用公款进行赌博活动的，给予有关责任人员开除处分。
第一百八十二条诬告陷害他人的，给予有关责任人员开除处分。
第一百八十三条搬弄是非、传播小道消息、破坏安定团结的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第一百八十四条有下列行为之一的，给予直接负责的高级管理人员或主管人员记大过至撤职处分：
（一）对已发现的经济案件、刑事案件、经济纠纷案件或其他重大违规事实不按规定移送或上报的；
（二）在发现或者知悉违规隐患、线索及情况后，不及时采取防范措施致使损害后果扩大的；
（三）有意包庇违规责任人员的。
第一百八十五条有下列行为之一的，给予直接负责的高级管理人员或主管人员记大过至开除处分：
（一）对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示批复或决定，不按要求及时传达、贯彻和组织实施，造成不良后果的；
（二）工作不负责任、玩忽职守，导致业务管理混乱，发生重大事故、案件或经济纠纷的；
（三）应当监督检查而未进行监督检查或监督检查不力，致使违规经营情况长期存在，给本行造成重大经济损失或经营风险的。
第一百八十六条对于下级行的请示无正当理由未按规定的时间和要求给予答复的，给予有关责任人员警告至记过处分。
第一百八十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）擅自对外提供担保的；
（二）擅自对外签订借款合同或办理信用证、保函、票据、资信证明等业务的；
（三）与客户串通恶意逃废本行债务的。
第一百八十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：
（一）擅自改变中国金融工会规定，降低上解工会经费比例，减少上解经费的；
（二）收到本单位行政拨交或下级工会上解的工会经费后，采取不入账或另外设账等手段，隐瞒实际收入，减少上解工会经费的；
（三）擅自将应上解工会经费用于本级工会或补助下级工会，少上解，不及时上解和不上解工会经费的；
（四）同意所辖工会少上解或不上解工会经费，影响上级工会经费分成收入的；
（五）以其他手段或借口少上解或不上解工会经费的。
第一百八十九条利用经手、经管资金、财物之便，贪污本行资金、财物的，给予有关责任人员撤职至开除处分。其中贪污数额超过5000元的，给予开除处分。
有以下行为之一的，按照前款规定进行处理：
（一）利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过一年的；
（二）单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还，时间超过一年的；
（三）采取虚报冒领等方式骗取本行钱款的。
第一百九十条 利用职务便利，为他人谋取利益，收受或索取贿赂的，给予有关责任人员撤职至开除处分。其中受贿数额超过5000元的，给予开除处分。
在经济往来中，暗中收受回扣或好处费不入账、不上缴的，按照前款规定处理。
第一百九十一条 因职务因素接受的礼金、礼券、礼品，按照规定应当登记、交公而不登记、交公的，给予有关责任人员记过至开除处分。其中折计金额在1万元以上的，一律给予开除处分。
在对外交往中接受的礼品，按照国家规定应当交公而不交公的，按照前款规定处理。
第一百九十二条 利用职务便利，挪用本行资金归个人使用或借给他人使用的，给予有关责任人员记大过至开除处分。其中，挪用数额超过3万元，挪用时间超过3个月的，一律给予开除处分。
挪用本行资金进行营利活动、非法活动，或者将挪用资金借贷他人收受好处的，按照前款规定从重处理。
第一百九十三条 利用职务便利，借用本行资金供本人或他人进行营利活动的，给予有关责任人员记过至开除处分。其中，借用金额超过3万元，借用时间超过6个月的，一律给予开除处分。
借用本行资金进行非法活动的，或者在借用过程中经单位催告不能说明原因，继续拖欠不还的，按照前款规定从重处理。
第一百九十四条盗窃本行财物或本行员工私人财物的，给予有关责任人员撤职至开除处分。其中盗窃财物折价金额在500元以上的，一律给予开除处分。内外勾结盗窃本行公私财物或为盗窃分子提供便利的，按照前款规定从重处理。
第一百九十五条有以下行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）购买伪造货币，或者利用职务便利，以伪造货币换取真币，或者故意将伪造货币付给客户的；
（二）参与伪造、变造金融票证的；
（三）参与非法集资的；
（四）参与诈骗本行或其他金融机构贷款或其他资金的；
（五）参与信用证、票据、保函、信用卡等诈骗活动的；
（六）利用职务之便为诈骗活动提供便利的。
第四章处理程序
第一节经济处罚程序
第一百九十六条各级行稽核部门在审计监督过程中，发现员工有违规行为的，可以依据本办法作出罚款处理的决定。应当给予纪律处分或其他处理的，提出处理建议后分别移送监察部门或人事部门处理。
第一百九十七条 对违规责任人员作出纪律处分决定后，一律移送人事部门执行扣发考核性工资。
第一百九十八条各级行主管部门在管理、检查工作中发现违规行为的，认为应当给予罚款处理的，提出处罚意见后移送稽核部门处理。应当给予纪律处分或其他处理的，移送监察部门或人事部门处理。
第一百九十九条 各级行稽核部门在对下实施检查监督过程中，认为对违规责任人员应当进行经济处罚的，可以直接作出罚款处理决定，也可以责成违规责任人员所在单位对其进行经济处罚。被责成单位应当将处罚结果书面报告责成部门。
第二百条 县（市）级支行（含）以上机构有权对违规责任人员进行经济处罚。营业所、分理处、办事处、储蓄所等支行以下营业网点的员工，因违规行为应当受到经济处罚的，报支行进行处理。
第二百零一条 对违规责任人员进行经济处罚必须建立登记制度。对违规责任人员进行经济处罚必须填写《经济处罚通知单》，并告知申请复审的部门和时间。
第二节纪律处分程序
第二百零二条 各级行监察部门有权依照本办法，并按照总行规定的员工管理权限对违规责任人员作出纪律处分决定，或提出处理意见。
对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。
第二百零三条 各县（市）支行（含）以上机构，有权对违规责任人员给予纪律处分。各县（市）支行及所辖营业网点员工，因违规行为应当给予留用察看（含）以上纪律处分的，报二级分行进行处理。
第二百零四条稽核部门或主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照员工管理权限向监察部门提出纪律处分的建议。有关处理决定作出后，应抄送提出处理建议的部门。
第二百零五条稽核部门或主管部门在提出纪律处分建议时，应当向监察部门提交对违规责任人员违规事实的调查报告及其他相关证据材料。监察部门认为符合受理条件的，应当在15个工作日内作出受理决定；监察部门认为事实不清或者证据不足，可以自行调查核实后再行处理。
第二百零六条 各级行监察部门对其他部门移送或者通过执法监察发现的违规责任人员，在对违规事实调查核实后，认为依据本办法应当给予纪律处分的，应提出处理意见，按照员工管理权限报批后下达处分决定。
第二百零七条监察部门对违规行为进行调查核实时，可以要求被调查人所在行或相关部门派员配合调查。调查核实期间自监察部门立案之日起，原则上不超过3个月。
在调查核实期间，未经上级行监察部门书面同意，被调查人所在行不得批准被调查人出国或者对其进行调动、提拔和奖励。
第二百零八条监察部门在对违规行为进行调查期间，应当听取被调查人的陈述和申辩，在事实清楚，证据确凿的情况下对被调查人作出处理。
第二百零九条 监察部门依据本办法对违规责任人员进行纪律处分时，如果认为需要合并给予其他处理的，可以移交人事部门或违规责任人员所在行处理。
第二百一十条对违规责任人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复议的期限和部门。
第二百一十一条对违规责任人员调查期间，如果认为被调查人不宜继续行使职务的，可以先行作出暂停其岗位工作、停职检查的决定。
第三节其他处理程序
第二百一十二条各级行人事部门有权依照本办法的规定和劳动合同约定，对违规责任人员作出离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同的决定。
第二百一十三条各级行人事部门对违规责任人员进行除名、辞退处理时，应当按照人事管理权限，出具书面报告，征求本级行工会或职工代表大会意见，经员工管理行领导集体讨论决定后，办理辞退、除名手续，并将处理结果书面送达被处理人，同时报送同级政府劳动和社会保障部门备案。
第二百一十四条 各级行人事部门对违规责任人员作出解除劳动合同处理，应出具解除劳动合同意见书，按人事管理权限，经员工管理行领导集体讨论决定后，由人事部门将解除劳动合同通知书送达被处理人。
第二百一十五条 各级行人事部门对违规责任人员作出离岗清收、限期调离处理，应按人事管理权限，经员工管理行领导集体研究决定后执行。
第二百一十六条 被除名、辞退或解除劳动合同的违规责任人员，拒绝接受处理决定，扰乱经营管理秩序、非法限制他人人身自由、非法侵入他人住宅，威胁他人人身安全、干扰他人正常工作、生活的，按照治安管理处罚规定，提请公安机关处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四节复议程序
第二百一十七条 因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起30日内向作出处分决定的监察部门申请复审；复审部门应当在受理之日起30日内作出复审决定。
对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30日内向复审部门的上一级监察部门申请复核，复核部门应当在受理之日起60日内作出复核决定。复核决定为最终决定。遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报同级行领导批准后，可以适当延长作出复审、复核决定的时间。
第二百一十八条 因违规行为受到经济处罚的员工，对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定之日起20个工作日内，向作出处罚决定的部门申请复审一次。复审部门应当在受理之日起20个工作日内作出复审决定。
对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起20个工作日内向复审部门的上一级行相关部门申请复核，复核部门应当在受理之日起30个工作日内作出复核决定。复核决定为最终决定。
第二百一十九条 因违规行为受到其他处理的员工，如发生劳动争议，可向本级行劳动争议调解委员会申请调解，也可以直接向当地劳动仲裁委员会申请仲裁。
第二百二十条 复审、复核、调解、仲裁期间不停止原处理决定的执行。
第五章附则
第二百二十一条 对于本办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。
第二百二十二条本办法施行前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。
本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理的，如按当时的规定不认为是违规行为或处理较轻的，不适用本办法进行处理。
第二百二十三条 本办法由中国农业银行总行负责解释和修订。
第二百二十四条本办法自2001年1 1月1日起施行，总行此前颁布的违规处理办法以及各行下发的有关违规处理规定同时废止。
附二：
《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》制定说明
一、制定的目的和原则
总行制定《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》（以下简称《处理办法》）的目的，是为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，从制度建设上扭转全系统多年以来存在的有章不循、执法不严、处罚不力的局面，保障农业银行改革发展的顺利进行。
制定《处理办法》依据以下原则：依法合规、立意准确，体例合理、系统科学，内容完整、尺度统一，操作性强。
二、《处理办法》的主要内容
《处理办法》严格依据国家现行法律、法规、金融规章以及我行现行的各项规章制度，并总结了我行多年来违规行为处罚的实践经验，对处罚对象、违规责任人员、处罚的种类和适用、从重和减轻的情节、处理的后果以及处罚程序等作出了明确规定，内容涉及劳动纪律、授权、会计出纳、联行结算、财务、固定资产、资金计划、储蓄、代理、信贷、外汇、风险资产管理、基金托管、计算机、银行卡、档案、印章、保密、安全保卫、监察、人事、稽核、合同管理、经济纠纷管理、后勤管理以及经济类违规违纪等26项业务领域及综合管理工作，基本涵盖了我行业务经营管理各个领城和环节中经常出现的违规违纪行为。
三、处罚对象范围
《处理办法》适用于我行所有员工，并突出规范了业务经营和管理人员的违规行为，兼顾规范了支持保障部门和后勤等其他部门员工的违规行为。同时《处理办法》按照国家有关规定，对已调离我行的人员以及离退休人员被查实在我行工作期间有违规违纪的情况，作出了处理规定。
就违规责任人的概念而言，本办法统一使用了“有关责任人员”。有关责任人员，既包括一般员工，也包括主管人员和高级管理人员，应当根据具体的制度、办法、操作规程、岗位职责以及违规事实进行确认。这种概念的界定，一方面体现了“制度面前人人平等”的原则，另一方面避免了责任大小、责任类型界定不清，领导干部永远承担领导责任或一般员工违规、领导干部永远承担连带责任的逻辑错误。同时，为了体现对主管人员和高级管理人员从严管理的原则，本办法规定“高级管理人员、主管人员有下列行为之一的，按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理：
（一）直接实施违规行为的；
（二）决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的；
（三）在其职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的”。
海外分行或代表处员工的违规行为，本办法没有单独作出规定，实际执行中可以参照本办法进行处理。
四、关于违规行为的界定
《处理办法》规定的违规行为，是指员工故意或过失违反我行各项规章制度、办法、操作规程以及劳动纪律的行为。这里的违规行为仅指道德风险行为以及与履行职务有关的行为。如果我行员工实施了违法行为或者犯罪行为，则将由国家有关司法机关、行政机关依法追究其法律责任。对于此类行为本办法没有一一列举，但明确了凡是因违法、犯罪行为被判处有期徒刑（包括缓期执行）、拘役或被劳动教养的、除国家有特殊规定外，应当给予开除处分或解除劳动合同。同时，本办法从我行作为金融企业的实际情况出发，对于本行员工利用职务之便实施贪污、受贿、挪用、盗窃等经济类违法违纪行为，尚未达到国家规定的立案标准或未被追究刑事责任的情况，也相应作出了处理规定。
第三篇：中国农业银行员工违反规章制度处理办法
中国农业银行员工违反规章制度处理办法
第一章 总 则
第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规和金融规章，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为（以下简称违规行为）。
第三条 本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
高级管理人员是指任职前需由银行业监管部门核准任职资格的人员。主管人员是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职）、营业网点负责人及会计主管。
一般员工是指除高级管理人员、主管人员以外的其他员工。第四条 对违规责任人员的处理原则：
（一）制度面前人人平等；
（二）以事实为依据，视违规情节、后果等情况作出适当处理；
（三）引发案件的，从重或加重处理；
（四）涉嫌犯罪的，移送国家公安、司法机关处理；
（五）国家法律法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。第五条 本办法适用于本行所有员工，包括与本行签订劳动合同的人员，以及未与本行签订劳动合同但存在事实劳动关系的人员。
已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位处理。
退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。
第二章 处理方式及规则
第六条 对违规责任人员的处理方式：
（一）经济处罚，包括罚款，扣发考核性工资、奖金、期酬等；
（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同等。
以上处理方式可以并处。
第七条 一般员工有过失违规，情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》实施单独罚款处理。
应当给予纪律处分或其他处理的，不得以罚款替代。
第八条 因发生百万元以上案件受到纪律处分的高级管理人员或主管人员，在给予纪律处分的同时，给予案发年考核性工资和奖金50％至100％的经济处罚。
第九条 受到警告处分的，扣发3个月考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月考核性工资。
受到降级、撤职处分的职级应按以下规定执行：
（一）受到降级处分的，降一级聘任职级；受到撤职处分的，降两级聘任职级；
（二）无职可撤、无级可降的，按记大过处分档次执行；受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。
第十条 对同一员工犯有两种以上（含两种）违规行为应受纪律处分的，合并处理，并按其违规行为应给予的最高处分，加重一档处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。
第十一条 因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。
受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应给予开除处分或解除劳动合同。
第十二条 本办法规定的纪律处分，警告、记过的处分期为半年，记大过、降级的处分期为一年，撤职和留用察看的处分期为两年。
受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，不得参加本行高级专业技术资格评审，不得聘任专业技术职务，取消评先资格。受到降级（含）以上纪律处分的，应解聘专业技术职务。受到记大过（含）以下纪律处分的，在处 分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。
凡受到记大过（含）以上纪律处分的高级管理人员和主管人员，在处分期内不得异地交流任职。
受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理。
纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理行决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分；提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。
纪律处分解除后，岗位职务晋升、专业技术职务评聘和评先奖励不再受原处分的影响。受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照国家有关规定重新核定工资标准。
第十三条 对违规责任人员可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。
第十四条 受到通报批评、离岗清收、停职、解聘专业技术职务处理的员工，从处理之日起一年内，取消评先资格。
第十五条 因违规行为，给本行造成信贷或其他资产风险的，根据实际情况给予有关责任人员离岗清收处理。离岗清收的最长期限为6个月。离岗清收期间，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。离岗清收期满，根据清收期间的表现以及清收的实际效果，按照本办法作出相应处理。
第十六条 员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本行工作的，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。
处理决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。六个月满仍未调离的，应予以解除劳动合同或劳动关系。
第十七条 发生100万元以上经济、刑事案件的，支行有关副行长必须停职；行长应停职，确有特殊情况不能停职的，须报一级分行审批；取消发案行领导成员当年评先资格及应当受到的奖励；取消直接上级行领导成员当年评先资格。发生1000万元以上经济、刑事案件的，二级分行有关副行长必须停职；行长应停职，确有特殊情况不能停职的，应报总行审批；取消一级分行领导成员当年的评先资格。
发生10000万元以上经济、刑事案件的，一级分行有关副行长必须停职；行长必须作出检查；取消一级分行领导班子成员的当年评先资格及奖励。
对上述人员待案件查结后视具体责任再作处理。
第十八条 当年新发生100万元以上经济、刑事案件且追赃率达不到70%或发生1000万元以上经济、刑事案件的，以支行为单位，上追两级责任人，包括行长、业务主管副行长、业务主管部门负责人和自律监管人员。
第十九条 有下列行为之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：
（一）内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规的；
（四）在共同违规行为中负主要责任的；
（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；
（六）隐瞒、歪曲事实真相或伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的；
（七）发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的；
（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；
（十）违规后逃匿的；
（十一）其他违规行为造成严重后果的。
第二十条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：
（一）违规行为情节轻微，未造成不良后果的；
（二）过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的；
（三）主动检举揭发违规行为，经调查属实的；
（四）主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的；
（五）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的；
（六）积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的；
（七）本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的；
（八）有其他重大立功表现的。
第二十一条 员工违规行为具备解除劳动合同条件的，应当解除劳动合同。被解除劳动合同的员工，除情节严重的，可以不再给予纪律处分；给予开除处分的，同时解除劳动合同。
第二十二条 拒绝接受处理或处分决定，扰乱经营管理秩序、非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的，按照治安管理处罚规定，移送公安机关处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三章 违规行为及处理
第一节 管理人员违反规章制度行为及处理
第二十三条 高级管理人员或主管人员授意、指使、强令下属违规办理业务的给予开除处分。
第二十四条 高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：
（一）对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成不良后果的；
（二）因内部管理失控，本级行营业机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（三）因内部管理失控，下级行连续发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（四）应监督检查而未监督检查或监督检查不力，引发重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（五）发现或知悉违规问题或案件隐患、线索后，未及时报告或未及时采取防范措施致使损害后果扩大的；
（六）对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或有意包庇的；
（七）对已发现的经济、刑事案件或其他重大违规事实未按规定移送或上报的；
（八）违反重大事故报告制度，迟报、漏报、瞒报和误报的；
（九）未经授权，向新闻媒体、社会公布本行内部信息的。
第二十五条 高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：
（一）内部管理失控，下级行发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；
（二）业务主管人员不按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级行下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。
第二十六条 会计主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：
（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的；
（二）兼职对外办理业务的；
（三）离职、离岗未按规定办理交接的；
（四）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码，导致柜员乘机作案的；
（五）擅自更改柜员属性进行作案的；
（六）未履行监督、监管及授权职责，导致案件发生的；
（七）数据上收行的三级主管办理柜台业务的；
（八）违规保管柜员操作卡的；
（九）未按制度规定监督柜员办理业务的；
（十）未按规定审核联行业务的；
（十一）未按规定设置操作级别和权限的。
第二节 违反授权管理规章制度行为及处理
第二十七条 未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
第二十八条 未按有关制度或授权书规定进行转授权的，给予有关责任人员记大过至开除处分。
第二十九条 有下列行为造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）未建立授权书档案，致使授权书丢失的；
（二）未按规定进行报告或备案的；
（三）授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务的。第三节 违反资金计划管理规章制度行为及处理
第三十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）违反人民银行政策规定吸收存款或发放贷款的；
（二）违反规定，为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的；
（三）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；
（四）未经总行授权，擅自进行权益性投资的；
（五）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上的。
第三十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）违反规定办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；
（二）违规从境外拆入或者向境外拆出资金的；
（三）违反资金管理规定，造成资金不能按时出、入账的；
（四）违反利率管理规定或超越利率授权吸收协议存款、同业存款、大额外币存款等总行有明确定价授权的存款的；
（五）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额5万元人民币以上，10万元（含）人民币以下的。
第三十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未经审批超计划代理发行国债的；
（二）违反资金调拨业务审批程序，调拨资金的；
（三）虚报定价条件，套取优惠贷款利率审批政策,或无正当理由突破贷款定价限制性条款的；
（四）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在1万元人民币以上，5万元（含）人民币以下的。
第四节 违反信贷业务规章制度行为及处理
第三十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；
（二）账外发放贷款的；
（三）泄露贷审会审议内容的；
（四）转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；
（五）动用质押存款或存单的；
（六）内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
第三十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未实行贷款审查委员会制度的；
（二）未实行审贷部门分离或岗位分离的；
（三）未实行信贷业务报备、备案制度的；
（四）未实行信贷部门负责人业务任职资格认定的。
第三十五条 在客户评级授信中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）擅自更改评级标准和指标，弄虚作假核定客户信用等级和最高授信额度的；
（二）蓄意利用虚假客户资料，评定信用等级和确定统一授信额度的；
（三）对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等级和调整或终止授信额度的；
（四）向客户泄露内部统一授信额度的。
第三十六条 贷款风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）贷款形态认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
（二）授意他人或按他人授意进行分类，不如实反映贷款质量的；
（三）明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不实的；
（四）擅自调整分类结果的；
（五）超权限、逆程序进行分类的。
第三十七条 在应用“中国农业银行信贷管理系统”（以下简称CMS）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）未在规定时间和范围内完成系统建设（包括总行规定的各种系统接口的建设）和推广，影响信贷数据的传输，造成数据严重缺漏、失实的；
（二）蓄意在CMS中录入虚假信息，误导决策或逃避上级行监控或谋取个人私利的；
（三）对分管的客户信息、决策信息、台账信息、贷后管理信息、贷款风险分类信息等不能真实、准确、完整、及时地录入，造成系统数据信息严重失实的；
（四）未按规定对客户进行分类管理，造成客户和信贷业务信息资料无人维护，数据严重缺漏、失真，误导信贷决策的；
（五）擅自修改CMS机构、人员权限，导致信息泄漏、越权放款、信用风险加大，形成损失的；
（六）违反CMS运行操作规程，造成数据错误、数据丢失、系统运行出现特大事故的。
第三十八条 应用CMS中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）对系统中要求由本部门处理的各类信贷业务，不能及时处理，影响业务办理的；
（二）不能够或不及时通过CMS网络向上级行传输信贷数据；
（三）未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的；
（四）技术维护不到位，造成系统运行出现事故的。
第三十九条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的；
（二）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的；
（三）未尽职调查银行承兑汇票、信用证的贸易背景真实性，造成客户利用虚假贸易背景骗取银行信用的；
（四）未按规定尽职调查、调查严重失实，并造成严重后果的；
（五）未按规定核实抵（质）押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备条件，或重复抵（质）押及抵（质）押品价值明显高估的。
第四十条 信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的；
（二）未按规定尽职调查、调查不细不实，但未造成损失的。
第四十一条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大 过至开除处分：
（一）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
（二）违反规定审查，未审查出调查报告和评估报告中足以影响信贷决策的纰漏，造成损失的；
（三）隐瞒审查中发现重大问题的；
（四）按领导或有关方面授意进行审查的；
（五）与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告的；
（六）未对明显不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务进行风险提示的。
第四十二条 信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未提出明确审查意见的；
（二）未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见的；
（三）未对客户部门送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的；
（四）审查通过调查经办责任人不明确的信贷业务的。
第四十三条 信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）违反贷审会复议制度规定对信贷事项进行复议的；
（二）贷审会委员未达到规定人数而召开贷审会的；
（三）未按规定实行双人计票或虚假计票、错误计票并误导决策的；
（四）投票表决前，贷审会主持人发表诱导性发言的。
第四十四条 信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至降级处分：
（一）贷审会未按要求实行无记名投票表决的；
（二）贷审会会议后未形成会议纪要，或会议纪要不符合规定的；
（三）未设立专用会议记录本，未指定专人负责对贷审会审议的信贷事项进行记录的；
（四）未对贷审会审议的信贷事项如实记录的。
第四十五条 信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）贷审会未实行例会制度，影响信贷业务及时决策的；
（二）错误统计投票票数，但未误导决策的。
第四十六条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；
（二）审批发放需经贷审会审议而未审议的信贷业务的；
（三）审批发放贷审会审议未通过的信贷业务的；
（四）越权或变相越权审批发放信用的；
（五）缺程序、逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；
（六）审批发放明显不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的；
（七）滚动签发银行承兑汇票的；
（八）超出核定的客户统一授信额度审批发放信用的；
（九）审批无真实贸易背景的票据承兑或信用证业务的。
第四十七条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）违规审批发放异地贷款的；
（二）审批发放以贷收息贷款的；
（三）未按规定审批办理贷款展期的；
（四）审批发放不符合借新还旧条件的贷款的；
（五）审批未落实保证金制度的信贷业务的。
第四十八条 信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）审批信贷业务未明确签署意见的；
（二）贷款批复文件未按规定明确信贷业务种类、币种、金额、期限、利率或费率、还款方式、担保方式、限制性条款及信贷管理措施等内容的；
（三）审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务的。
第四十九条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的；
（二）擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；
（三）上报材料弄虚作假的；
（四）私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证，遗失重要信贷档案，对本行利益造成危害的；
（五）故意隐瞒客户经营管理中存在的严重影响贷款安全的重大问题，造成风险加大或损失的；
（六）未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的。
第五十条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未按规定跟踪检查贷款资金用途，贷款被客户挪用并形成不良，或截留发放给客户贷款资金的；
（二）收贷、收息不入账、少入账或推迟入账的；
（三）未按规定到有权部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善，造成抵押物无效的；
（四）未按规定办理质押物止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字，形成无效质押的；
（五）未按规定管理抵（质）押物，导致抵（质）押物被提前抽走、变更、转移，形成担保不足值或担保无效的；
（六）未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；
（七）未按审批内容办理信贷业务，造成风险加大或主要风险控制措施未落实的；
（八）未按规定进行贷后检查，或检查流于形式，未及时发现客户经营管理中严重影响贷款安全的重大风险，造成风险加大或损失的；
（九）未及时报告已发现的风险预警信号（如产权变动、抵（质）押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）或未按上级行指示及时处理和化解风险，形成资金风险的；
（十）对预警风险未及时处理或处理不当的；
（十一）因贷后管理不当造成较大损失的；
（十二）违反规定处置不良贷款的。
第五十一条 信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）未按规定配备客户经理（组）或风险经理的；
（二）未按规定落实重点客户管理制度的；
（三）未按规定建立统一的信贷档案库、落实信贷档案管理的；
（四）未按规定进行账户监管的；
（五）贷后检查未填制相关表格或撰写检查报告的；
（六）未按规定及时复测信用等级，进行资产风险分类的；
（七）未及时催收利息的；
（八）因管理不力，导致抵（质）押物价值损失的；
（九）重点客户管理行未按规定组织客户经理组，未制定贷后管理方案，或未组织落实贷后管理方案的；
（十）未按规定对贷后管理进行监控检查的；
（十一）未妥善保管信贷档案造成遗失或发现信贷档案资料损毁、遗失后，未及时报告或未及时采取补救措施的；
（十二）未及时发出贷款催收通知书的；
（十三）未按规定检查和确认抵（质）押物的价值和保管情况的；
（十四）对贷款检查中发现的违规行为未指出并采取相应措施的；
（十五）未按规定指定专人进行信贷档案管理的；（十六）未按规定定期发布风险分析报告和相关信息的；
（十七）未完全按审批内容办理信贷业务，但未造成风险加大或主要风险控制措施已落实的。
第五节 违反柜台业务规章制度行为及处理
第五十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）贪污、挪用资金的；
（二）私藏、截留客户资金或客户权利凭证的的；
（三）盗窃、套取重要空白凭证或有价单证的；
（四）收入少入账、不入账或推迟入账的；
（五）利用各种账户从事资金诈骗、洗钱活动的。
第五十三条 账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）泄露客户存款或账户、账号等信息的；
（二）以个人名义开立账户存储单位资金的；
（三）擅自开办新的存款业务种类的；
（四）未按规定办理冻结、解冻、扣划业务，造成单位或个人账户资金被转移的；
（五）注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的；
（六）未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；
（七）以个人名义签发单位定期存款证实书的；
（八）虚开存款证明书的。
第五十四条 账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按“实名制”规定办理个人开立账户，未按规定办理教育储蓄或帮助他人规避有关制度办理业务的；
（二）为无证件客户开立账（卡）户或利用虚假证件开立账（卡）户的；
（三）为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；
（四）为同一存款人在同一营业机构开立多个基本账户和一般账户的；
（五）未经审批办理单位结算账户销户的；
（六）未执行新开（立）账户“自正式开立日起3个工作日后方可办理付款业务”的规定的；
（七）注册验资账户在验资期间办理支付业务的；
（八）未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的；
（九）未将“睡眠户”资金转入“长期不动专户”管理的；
（十）未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；
（十一）一般存款账户支取现金的；
（十二）未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任的保证书的；
（十三）利用作废支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票的。
第五十五条 办理存取款（现金）业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未执行分级审批制度，办理大额转账和大额现金支取，导致大额转账和大额现金存取失控的；
（二）采取化整为零的手段，通过银行间、账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的；
（三）发生空存资金行为的。
第五十六条 存取款（现金）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未经授权，办理大额存取款业务的；
（二）未执行预约登记制度，办理大额取款业务的；
（三）未审核客户有效身份证件，办理大额现金存取业务的；
（四）无支付凭证或使用银行内部凭证办理开户单位资金支付业务的；
（五）违规为后台柜员设立现金箱的；
（六）离岗后钱箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的；
（七）未按规定提供相关证明材料，单笔超限额从单位结算账户支付给个人结算账户的。
第五十七条 安全认证卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）盗用他人安全认证卡、密码，贪污、挪用客户资金的；
（二）安全认证卡、密码被他人盗用后作案的。
第五十八条 安全认证卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）柜员离柜（岗）时，安全认证卡借与他人使用或不入箱加锁保管被盗用的；
（二）营业终了，安全认证卡未入箱加锁保管被盗用的，或将操作密码泄漏的；
（三）柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用操作的；
（四）授权密码泄露或借给他人使用的；
（五）借用或盗取他人安全认证卡或密码进行操作的。
第五十九条 安全认证卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至留用察看处分：
（一）未按柜员配置安全认证卡，导致一人多卡或一卡多人的；
（二）柜员离岗时，安全认证卡未及时上缴或做相关处理的；
（三）柜员工作岗位变动时，未将安全认证卡上缴制卡行，进行“作废”处理的；
（四）未按柜员业务分工设置应用掩码和交易掩码的；
（五）未按规定为安全认证卡建立卡关联的；
（六）未按劳动组合要求建立岗位之间监督制约机制的。
第六十条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）通过换折（单、卡）交易，更换客户存折（单、卡）盗用资金的；
（二）擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证或有价单证的。第六十一条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）丢失有价单证、重要空白凭证的；
（二）领取重要空白凭证不入账或少入账的；
（三）柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，代理内外部人员办理存取款业务，形成风险或资金被诈骗的；
（四）不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的；
（五）未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证，造成被盗或流失的；
（六）利用开户单位注销账户时应收回作废的支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票的；
（七）用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；
（八）撤并网点的重要空白凭证未及时清理上缴，致使流失、被盗的；
（九）未按重要空白凭证种类开设表外科目分户账，部分手工销号的凭证未纳入表外核算的；
（十）系统不能自动销号的重要空白凭证，不执行逐份销号制度，跳号使用的；
（十一）重要空白凭证使用前加盖业务专用章的；
（十二）重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的；
（十三）有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的；
（十四）有价单证使用前加盖业务专用章的；
（十五）有价单证管理监督失控的。
第六十二条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定保管、运送、领用重要空白凭证的；
（二）重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的；
（三）营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的；
（四）有价单证保管违反“证账”分管和“证印”分管制度的；
（五）有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的；
（六）未按规定发售或签发有价单证的；
（七）营业终了，未发行或未签发有价单证没有核对并入出纳库房保管的；
（八）有价单证发行期结束后，未按规定上缴剩余单证的。
第六十三条 印章、压数机管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）柜员临时离岗，印章、压数机未入箱加锁，或营业终了未入库保管被盗用的；
（二）柜员离岗，将印章交由他人代为保管的；
（三）超、越权限对外使用业务印章的；
（四）印、压、证未按规定分管分用的；
（五）未封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章、压数机，致使被盗用的；
（六）未按规定核对密押、印鉴即处理业务的。
第六十四条 预留印鉴管理中，柜员或外部人员伪造客户预留印鉴、签名盗取资金的，给予有关责任人员开除处分。
第六十五条 预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；
（二）违规向他人提供预留印鉴的；
（三）营业中间，未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴，致使被调换的；
（四）营业终了，未按规定入箱加锁保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；
（五）为无印鉴或印鉴不符的客户办理取款业务的。
第六十六条 会计交接中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）临时离职、离岗或轮休，未按规定办理交接手续的；
（二）已调离柜员的安全认证卡及柜员号未上交或注销的。
第六十七条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）挪用库款、金银占款、有价单证、备付金的；
（二）未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗的；
（三）换人核对现金箱后未当面办理箱（包）交接手续，利用核对完毕、款箱未解送的时间差盗取库款的。
第六十八条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）代保管质押品违规外借或白条抵库，未按规定登记，账实不符的；
（二）重要物品未入库保管或未按规定登记，账实不符的；
（三）柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的；
（四）未经有权人审批，办理现金出入库或向上级行调缴款的；
（五）违反规定在上下级之间调拨款项的；
（六）库存现金过大、长期超库存限额的。
第六十九条 现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未及时更换库房和ATM等自助银行设备密码的；
（二）未按规定登记库房、保险柜、自助银行设备钥匙的；
（三）未执行库房钥匙分管、分持和平行交接制度的；
（四）管库员单人出入库房的；
（五）未经审核，柜员间现金调出、调入未在记账凭证上签字确认的；
（六）未按规定将没收的假币纳入表外科目核算的；
（七）未按规定登记现金交接券种的；
（八）现金箱限额设置过大的；
（九）柜员休假，现金箱未及时清零的；
（十）现金未及时整点上缴导致库存现金超限额的；
（十一）未坚持“一日三碰库”的；
（十二）未执行双人封包入库的；
（十三）未将假币、代保管抵押品等纳入查库范围的；
（十四）查库人员未履行职责，代查代登的。
第七十条平账和账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未坚持每日平账核对，未在相关账、簿上签章的；
（二）未及时收回内外账务对账单的；
（三）未逐笔勾对应逐笔勾对的内部账务的；
（四）未按规定实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单未换人复核的；
（五）账务核对不全面，贷款账户以及在内部核算子系统开立的贷款账户未纳入对账范围，造成该类账务长期无人核对的；
（六）银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符的；
（七）银企不对账或对账不符，未及时处理的；
（八）未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的。
第七十一条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）未按规定办理冲正业务，盗用客户资金的；
（二）利用虚假挂失，盗取客户资金的；
（三）冒用客户名义办理存单（折、卡）挂失或利用挂失换单（折、卡）交易，盗用客户资金的；
（四）盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗的；
（五）伪造、变造支票的；
（六）伪造、变造支付凭证盗用客户资金的。第七十二条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定办理当日存、取款抹账交易的；
（二）未经授权批准办理挂账业务的；
（三）未经授权补打重要交易凭证的。
第七十三条 办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的；
（二）未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪的；
（三）未按规定办理票据的出票、付款的；
（四）伪造、变造汇（支）票的。
第七十四条 办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户的；
（二）持票人向银行提示付款时未对背书折角验印的；
（三）解付超过有效期限、背书不连续，未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的汇票的；
（四）未按规定规范管理银行承兑汇票保证金账户的；
（五）未按规定逐笔开立保证金分户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；
（六）未及时办理质押定期存单冻结手续的；
（七）未按规定向承兑银行查询、核实汇票真实性的；
（八）对背书不连续、未填写被背书人名称、贴现银行名称、贴现日期的汇票，没有审查或审查不严的；
（九）贴现票据拒付后，未及时从申请人账户扣款的；
（十）违规受理、使用现金支票，或现金支票做转账交易的；
（十一）受理超期、远期等作废或无效支票的；
（十二）对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；
（十三）未按规定审查客户支票，造成经营风险和重大影响的。
第七十五条 办理票据挂失、同城清算业务中，有下列行为之一的，给予有 关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定处理超过挂失止付时效的票据的；
（二）未按规定办理挂失手续的；
（三）代理人未提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续的；
（四）受理密码挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；
（五）提出代付交换进账单提前入账的；
（六）提出提入交换票据清单登记不完整，收发人员未在登记簿上签名的；
（七）提出交换的差额清算凭证未坚持双人签章的；
（八）同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的；
（九）外汇资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的；
（十）未审查持票人有效身份证件即办理付款业务的；
（十一）故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的。
第七十六条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）伪造、变造会计凭证、会计账簿的；
（二）挤占、挪用信用证、银行承兑汇票、保函项下的保证金的；
（三）编造手工凭证，将资金从应付利息科目或利息支出科目转入他人账户，盗用资金的。
第七十七条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）将存款、贷款等不同业务在同一账户中轧差处理的。
（二）办理存款、贷款等业务不按会计制度记账、登记，或未在会计报表中反映的；
（三）未按分账制原则组织外汇业务核算与编制会计报表的；
（四）编制虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的；
（五）虚报（增）存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目空收空付储蓄存款的；
（六）隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；
（七）会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。第七十八条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的：
（二）以未经审核或审核不合格的会计凭证为依据记账，或财务处理的；
（三）违反规定使用会计科目的；
（四）违法设置会计账簿的；
（五）随意变更会计处理方法的；
（六）对违规的财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映的，或在抵制无效时，未按会计法规定及时报告的；
（七）未坚持双人临柜、钱账分管（柜员制除外），当日核对账款，账表凭证换人复核，双人管库的；
（八）未坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
（九）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；
（十）外汇买卖敞口头寸超过上级行核定的限额，未按规定及时予以平盘的；
（十一）未按规定及时结转外汇买卖损益的；
（十二）信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的；
（十三）未按规定及时、正确办理外汇利润结汇，或外汇利润结汇的会计核算不准确的；
（十四）未按规定折算、合并外汇会计报表的；
（十五）未按规定对外资贷款进行专户管理和核算的；
（十六）信用证、银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，用其他科目核算保证金的。
第七十九条 办理联行业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）直接截留单位汇出款项的；
（二）未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的；
（三）未及时核对网内往来账务，导致内部人员利用本地空存、异地实取手 段，盗用系统内资金的；
（四）直接将系统内资金通过过渡账户转入个人账户，盗用资金的。第八十条 办理联行业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未坚持岗位制约和复核制度，办理联行业务“一手清”的；
（二）未及时核销联行来账报单，对差错、异常来账报单，未经查询直接入账的；
（三）联行记账凭证与原始凭证录入不一致，未根据原始凭证确认往账信息的；
（四）发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日处理完毕；未按查复书要求退汇，直接划入客户账户的；
（五）未按规定处理联行往账、来账的。
第八十一条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）与持卡人勾结，帮助持卡人恶意套取现金的；
（二）盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡，造成客户存款被盗的。
第八十二条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未按受理要求办理现金存取、转账业务的；
（二）未对银行卡真伪进行审核的；
（三）违规办理单位卡现金收付业务的；
（四）办理未提前预约的银行卡客户大额取现业务的；
（五）作废银行卡，未破坏磁条、专夹保管、定期上交销毁的；
（六）为单位卡持卡人套取现金的。
第八十三条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按要求开通有关银行卡功能和提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；
（二）分支机构未及时清算银行卡资金或出现差错未及时进行调整的；
（三）未及时维护自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）或其他相关设备，造成恶劣影响或重大客户投诉的；
（四）未按规定办理补卡、换卡、销卡的。
第六节 违反个人信贷业务规章制度行为及处理
第八十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）与客户串通弄虚作假，编造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段骗取个人类贷款的；
（二）与客户串通以假存单或假有价证券办理质押贷款的；
（三）未按规定验证保单、存单等质押物的真实性办理质押贷款，形成资金风险的。
第八十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）借款人资料虚假、签名虚假、所购房产不存在或被重复销售、高估房产价格、虚假购房的；
（二）以他人名义办理住房按揭贷款，贷款资金被挪用的；
（三）还款来源不真实或不充足，向客户发放住房消费贷款的；
（四）以个人住房贷款名义发放其他个人类或法人类贷款的；
（五）以个人类贷款名义发放法人类贷款的；
（六）存单、保单等质押权利凭证未入库保管或保管不善，形成质押无效的；
（七）自批自贷发放贷款的；
（八）违反本行按揭贷款的其他规定的。
第七节 违反外汇业务规章制度行为及处理
第八十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）明知买卖双方无真实贸易合同关系而对外开立信用证（备用信用证除外）的；
（二）明知无真实交易背景出具对外担保（含备用信用证）的；
（三）客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；
（四）开具与事实不符的外币存款证明书等虚假外币资信证明的；
（五）未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金的；
（六）与客户勾结，用假报关单套汇的；
（七）利用境外账户逃汇的。
第八十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）擅自为不在进口付汇名录上、或为应提交而未提交进口付汇备案表的企业开证的；
（二）为单证不齐、不符合开证条件的企业开证的；
（三）违反国家外汇管理和总行相关规定，擅自为客户开立远期信用证的；
（四）无符合规定的有效凭证和有效商业单据，为客户办理外汇汇出手续或向客户售汇的；
（五）未按规定对进口货物报关单进行鉴别和核对的；
（六）代理进口项下，未按规定审核进口代理协议向客户售汇的；
（七）未按规定核对国家外汇管理局的核准件，为客户办理超比例、超金额佣金售汇的；
（八）未按规定核对国家外汇管理局的核准件，为客户办理超比例、超金额预付货款售汇、资本项下售汇或办理先支后收转口贸易项下售汇的；
（九）未经授权或批准，经营外汇业务的；
（十）继续经营已被银监会等国内监管机构责令停办或取消的外汇业务的。第八十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）未按规定核对国家外汇管理局的核准件，为客户办理资本项目外汇支付的；
（二）未按规定审核有效商业单据和凭证，或未按规定核对国家外汇管理局的核准件，为客户办理经常项目外汇支付的；
（三）未按规定核对进口单位提供的进口付汇备案表，办理进口付汇的；
（四）向客户售汇金额大于客户提供的有效凭证记载金额的；
（五）客户提供的进口合同、提单、报关单或者其他单证明显造假，不认真审核向其售汇的；
（六）售汇后未按规定在有效凭证上加注售汇日期、金额和加盖公章或业务章的；
（七）对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的；
（八）未按规定办理国际收支申报，造成收支申报数据出现严重错误的；
（九）未经国家外汇管理局批准，向保税区内企业售汇的；
（十）未经国家外汇管理局批准，为没有代理权的外商投资企业或没有进出口代理权的生产型企业办理代理进口项下售汇的。
第八十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围的；
（二）未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的；
（三）对上报外汇业务市场准入与退出的申请材料弄虚作假的；
（四）未按国家外汇管理局有关规定办理经常项目下结汇的；
（五）擅自为资本项下外汇收入办理结汇的；
（六）上报结售汇情况报告表及数据弄虚作假的；
（七）未经授权，交换代理行控制文件的；
（八）超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的；
（九）擅自在应收、应付款科目中计入非业务外汇占款或违规占用他行外汇资金的；
（十）违规进行境内外外币资金划转的。
第九十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未开具水单，为客户私自兑换外币的；
（二）违规签发《携带外汇出境许可证》的；
（三）未经本行授权在境外开立账户，或未按规定使用境外账户的；
（四）违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的；
（五）外汇交易业务未建立业务台账（含电子台账），前、后台未实行岗位分离的；
（六）未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表，漏报、虚报业务数据，出现重大数据错误的；
（七）未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，导致通讯中断、报文延误等系统异常，造成经济损失的；
（八）未按规定处理国际结算纠纷造成重大损失的。
第八节 违反资产风险管理规章制度行为及处理 第九十一条 抵债资产接收、管理、处置过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）未经审批，越权或逆程序接收、处置抵债资产的；
（二）对抵债资产的价值有重大影响的事项弄虚作假，隐瞒不报的；
（三）串通抵债人或中介机构，故意高估抵债资产价格接收抵债资产的；
（四）未按规定以公开拍卖或其它竞价方式处置，或利用内幕信息，与中介机构串通、勾结搞假招标、假拍卖的；
（五）故意低估价格处置抵债资产的；
（六）接收抵债资产不入账或少入账的。
第九十二条 减免息、核销、抵债资产接收、管理、处置过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；
（二）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债的资产的；
（三）擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外利息）差额部分追索权的；
（四）擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的；
（五）出租抵债资产，未签订合同或合同内容要素不全，造成租金流失或抵债资产丢失、毁损的；
（六）未按规定管理抵债资产和监督管理经济实体及权益性投资，造成毁损、灭失的；
（七）未按规定及时报告抵债资产出现重大风险、账实不符情况的；
（八）因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的；
（九）未按规定落实债权，或制止客户逃废债务不力，造成贷款损失的；
（十）释放抵押物，形成经营风险的；
（十一）以货币资金支付抵债资产收取价格高于全部贷款本息差额给借款人或担保人的；
（十二）截留抵债资产处置收入或未按规定列账的；
（十三）采取化整为零或法院裁定（决）方式规避上级行审批接收、处置抵债资产的；
（十四）采取化整为零分次申报或其他虚假手段，申报减免息、呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账或其他损失核销的；
（十五）违反减免息、呆账贷款、境外机构损失类贷款、银行卡透支呆账和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；
（十六）减免息、核销中超越权限审批业务、泄漏核销信息或内外勾结损害本行利益的；
（十七）核销后收回呆账贷款、境外机构损失类贷款或银行卡透支呆账，未按规定进行账务处理的；
（十八）违反规定剥离不良资产或回购已处置的不良资产的。
第九十三条 抵债资产接收、管理、处置、核销过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）抵债资产接收后，未及时注销贷款本息的；
（二）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的；
（三）抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；
（四）未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；
（五）未按规定定期检查抵债资产接收、管理、处置等情况或对抵债资产接收、管理、处置的违规行为发现后未及时处理的；
（六）未按规定专户登记、入档和保管原贷款资料、原银行卡发卡资料或有关核销资料的；
（七）对应核销的银行卡透支呆账和其他损失，不申报核销、长期挂账的；
（八）接收抵债资产未按规定上报备案的。
第九节 违反网上银行业务规章制度行为及处理
第九十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）擅自使用客户网上银行，给客户或本行造成资金损失和经营风险的；
（二）擅自修改客户指令信息，给客户或本行造成资金损失和经营风险的；
（三）利用网银系统盗取资金的。
第九十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）未按规定审核客户办理注册业务的申请资料的；
（二）未妥善保管本人的银行证书及密码，被他人使用或使用他人的银行证书及密码操作的；
（三）复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的；
（四）未及时处理网上支付业务的错账和异常交易情况的；
（五）未及时关闭涉及经营非法交易活动商户的网上银行业务的；
（六）网站域名不符合规定的，对服务器端的IP的使用没规范的；
（七）未按客户要求，擅自进行网上银行业务操作，给客户造成风险或资金损失的；
（八）网上银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的；
（九）网上银行落地业务处理时，擅自修改客户指令信息，但未造成客户资金损失的；
（十）自行开办银行网站的。
第九十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）办理网上银行的相关操作未执行双人复核的；
（二）证书的制作和发放未执行双人管理制度，证书制作和保管混岗，客户证书介质与证书密码信封混岗管理的；
（三）未及时维护本端电脑或其他相关设备，影响网上银行客户端的操作和数据传输的。
第十节 违反银行卡业务规章制度的行为及处理
第九十七条 卡片管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）空白银行卡未按重要空白凭证管理，保管、领用不善，造成空白卡片丢失或被盗的；
（二）制成卡在保管和领用环节丢失、被盗，被他人制作伪卡，盗用资金的；
（三）制成的测试卡未进行登记管理，造成卡片丢失、被盗的；
（四）对上缴作废的银行卡未及时处置，被内部人员截留重新写磁使用，盗用资金的；
（五）制卡文件、信息保管不善，对外泄漏，被他人利用制作伪卡的；
（六）对吞卡保管不善或未按规定进行处理，被内部人员截留修改密码后盗 用资金的；
（七）卡片（空白卡、制成卡）在辖内运送过程中，未采取保安措施或保安措施形同虚设，运送交接程序混乱，造成卡片毁损或丢失的；
（八）卡片保管无专用工具、专用空间，保管场所不符合安全、消防等规定，安保措施不落实，造成卡片损毁或丢失的。
第九十八条 卡片管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）空白卡、制成卡的保管与制卡未实行岗位分离制度的；
（二）授权与记账，系统管理岗与业务处理岗，信用审查岗和审批岗混岗操作的；
（三）对于客户营销、资信调查、额度拟定、发卡审批等关键岗位未实行有效制约或一人兼任的。
第九十九条 发卡管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录审核不严或调查失实，致使他人用虚假资料骗取银行卡的；
（二）银行卡工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡的；
（三）银行卡管理员盗用或私自修改客户资料，以客户身份办理银行卡或附属卡的；
（四）擅自提高申请人信用等级，提高信用额度的；
（五）截留应交给客户的银行卡，或以“调包”的手段欺骗客户，把借记卡当作信用卡交给客户的。
第一百条 银行卡密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）向客户交付银行卡时，未及时提醒其更换初始密码及密码安全的重要性的；
（二）违规受理委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务；
（三）办理密码挂失业务时，未审核持卡人身份，或未经取得授权，给持卡人造成损失的。
第一百零一条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员 撤职至开除处分：
（一）违反规定对持卡人透支，或对已有不良行为的客户继续授权批准透支的；
（二）超权限授权持卡人透支的；
（三）未经批准开办银行卡业务或擅自发行新卡种的。
第一百零二条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查的；
（二）向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的；
（三）未执行24小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗，造成无人值班的；
（四）未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的；
（五）随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话授权的；
（六）制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具临时交他人代管的；
（七）未执行透支追索制度的；
（八）未按规定及时办理查询、查复的；
（九）信用卡档案资料保管不善，造成缺损、遗失的；
（十）未执行岗位制约制度，混岗操作的。
第一百零三条 自助银行设备管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）自助银行设备钱箱加钞、取钞单人操作，借机盗用现金的；
（二）自助银行设备的保险柜密码、钱箱钥匙未执行双人分管分用制度的；
（三）对因ATM等自助设备未安装监控设备，无日常巡视措施，防伪、加密等技术未及时升级或加载，导致案件发生的；
（四）因自助银行设备装钞后密码未调乱，造成资金被盗用的。
第十一节 违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理 第一百零四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）未经批准擅自开工、复工或购置建设项目的；
（二）固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；
（三）建筑面积超过批准面积20％以上的；
（四）因失职渎职，造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过有关质量验收的；
（五）将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包的；
（六）购置的车辆以私人或其他单位名义上户的；
（七）在处置固定资产过程中，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，给本行利益造成重大损失的；
（八）截留、坐支处置收入，形成账外固定资产的；
（九）向利害关系人泄露处置底价，给本行利益造成损失的；
（十）未按规定进行拍卖或公开竞价处置固定资产，给本行利益造成损失的；
（十一）超权限处置固定资产的。
第一百零五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：
（一）固定资产购建中，建筑面积超过批准面积20％以内或者投资额超过批准10％的；
（二）违反规定配备或变相配备领导专用车辆的；
（三）以运钞车名义购置领导用车或其他车辆的；
（四）未经批准擅自配置车辆或配置的车辆超标准、超编制的；
（五）违反工程招标管理有关规定，要求建筑设计单位或建筑施工单位降低安全标准和工程质量的；
（六）基建项目立项审批后，未按规定程序上报初步设计、入住申请、工程决算，或获批准后未按批准要求执行的；
（七）未经批准对已立项项目进行更名、置换或变更使用单位和用途的；
（八）项目未经批准立项，擅自征用土地的；
（九）擅自突破固定资产投资计划的；
（十）未按规定核对、验收、登记固定资产的；
（十一）隐瞒超编制或超标准车辆的；
（十二）车辆报废未按规定销户或转让、变卖车辆未办理过户手续，给本行造成经济损失或其他不良后果的；
（十三）已购置的非房屋类固定资产，一年内未能安装或投入使用的。第一百零六条 在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员
记过至开除处分：
（一）超权限的；
（二）暗箱操作、徇私舞弊的；
（三）逆程序、不按程序或变相采购方式进行集中采购的；
（四）故意提高采购产品价格标准的；
（五）违反集中采购保密纪律，泄漏标底等保密信息的；
（六）召开集中采购委员会或集中采购小组会议的人数未达到规定人数的；
（七）未经集中采购委员会或集中采购委员会授权的有权审批人批准，擅自发布中标（或成交）结果的；
（八）拒绝监督或被监督中弄虚作假的；
（九）同一产品对不同供应商价格区别对待的；
（十）未能妥善保管投标书和投标保证金的；
（十一）违反其他集中采购规定的。
第十二节 违反财务管理规章制度行为及处理
第一百零七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）侵占截留各项营业收入、投资收益、营业外收入及各种应收、应付款项的；
（二）虚列各项成本、费用、营业外支出及各种应收款项套取资金私存私放的；
（三）对各种账内账外资产进行经营、投资、租赁、处置所取得的收入未纳入账内核算私存私放的；
（四）截留、转移收回的已核销贷款资金的；
（五）从事账外经营、私设账外账的。
第一百零八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）不按规定核算各项收入、支出的；
（二）违规列支各项费用的；
（三）截留利润、转移业务收入、虚报盈亏的；
（四）乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的；
（五）违反其他财务管理规定的。
第十三节 违反中间业务规章制度行为及处理
第一百零九条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）代理人员销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证，收取资金不入账、少入账或推迟入账的；
（二）代理人员利用客户代收代付授权窃取客户资金的；
（三）对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的；
（四）代理人员利用存款证明书骗取客户存款的。
第一百一十条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）代理人员私自以本行名义或超过代理权限办理业务的；
（二）通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的；
（三）国债承销未履行事后监督程序，造成截留、挪用资金的；
（四）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务以及个人实盘外汇买卖时，输入错误或未严格审查客户的委托交易凭证，造成错买错卖的；
（五）未执行交易的复核和授权制度的；
（六）擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等行为的；
（七）擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的；
（八）发现错账不按规定处理的；
（九）违反规定对客户进行融资业务的；
（十）违规操作，导致客户资金被他人盗用的；
（十一）未经授权开办开放式基金代理销售、债券柜台交易、二级托管业务及个人实盘外汇买卖业务的；
（十二）泄漏客户资料和交易信息的。
第一百一十一条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记大过处分：
（一）开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的；
（二）开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的；
（三）未按规定办理代收代付业务的；
（四）未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的。
第一百一十二条 办理保函业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）超范围、超权限为客户开具保函的；
（二）为不符合条件的客户开具保函的。
第一百一十三条 上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（一）上门服务人员单人上门收款、收票据的；
（二）上门服务人员出具虚假银行回单的；
（三）上门服务人员代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务的；
（四）上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的。第十四节 违反托管业务规章制度行为及处理
第一百一十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）擅自泄露托管的基金投资信息给他人买卖股票的；
（二）损毁、丢失托管业务有关文件、凭证、加密卡等资料的。
第一百一十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：
（一）违反托管业务流程、操作规程、操作权限操作的；
（二）托管工作人员违反规定直接买卖股票的。
第十五节 违反业务合同管理和法律审查规章制度行为及处理 第一百一十六条 对外签订的业务合同文本文书存在严重损害本行正当权益的内容和条款，造成本行资金损失或形成风险100万元以上的，给予有关责任人员开除处分。
第一百一十七条 有下列行为之一，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的；
（二）未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致而影响合同效力的；
（三）修改合同内容、文字后，未按规定加盖修改印章而影响合同条款效力
的；
（四）合同文本要素填写不全或错误而影响合同条款效力的；
（五）未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的；
（六）未按规定或经有权行审批，自行打印或在向总行报备的印刷厂之外自行印制总行统一制式合同文本文书的；
（七）未按规定进行业务合同文本文书的移交、归档、保管，造成业务合同文本文书毁损、丢失的；
（八）未按总行合同管理规定修改、变动或使用总行制定的合同文本文书的；
（九）一级分行以下分支机构违反总行管理规定擅自设计业务合同文本文书，并投入使用的；
（十）其他违反总行业务合同管理有关规定的行为。
第一百一十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）应提交法律审查而未送审的；
（二）因送审材料不真实、不完整，导致法律审查人员不能及时提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确的；
（三）法律审查意见已明确指出审查事项中存在法律风险或其他问题，有关部门或个人未予采纳的。
第一百一十九条 法律审查部门出具的法律审查意见，因严重不负责任未提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确，造成重大影响和经营风险的，视情节给予有关责任人员警告至留用察看处分。
第十六节 违反经济纠纷管理规章制度行为及处理
第一百二十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）故意给对方当事人泄漏案件处理方案、证据材料等信息资料的；
（二）违反经济纠纷案件报告规定，有案不报、越权处理，或者隐瞒、虚构案件事实的。
第一百二十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）未在法律规定的期间内有效主张权利或向人民法院申请执行的；
（二）无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利的；
（三）其他严重不负责任造成本行信誉损害或资产损失的。
第一百二十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）违反规定列支经济纠纷案件费用或对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的；
（二）泄漏案件处理方案、证据材料等秘密的；
（三）违反本行内部经济纠纷裁决制度规定，未经协商、调解和裁决,直接通过诉讼解决的；
（四）内部经济纠纷的当事行，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供有关证据或有其他严重影响内部经济纠纷裁决行为的；
（五）拒不履行内部经济纠纷调解书、裁决书所确定义务的；
（六）未按规定指定专人担任经济纠纷案件管理系统管理员，或未指定有关部门和人员承担经济纠纷案件管理系统数据维护，或对发生问题不及时解决，造成案件数据信息无人维护、信息遗漏、信息迟延、数据严重失真的；
（七）未适时录入经济纠纷案件数据等信息和维护经济纠纷案件管理系统，造成系统数据信息不及时、不准确、不完整，情形严重的；
（八）经济纠纷案件管理系统管理员，未按要求维护经济纠纷案件管理系统应用机构、部门、人员信息，情形严重的；
（九）经济纠纷案件管理系统维护员，未按要求维护经济纠纷案件管理系统，情形严重的；
（十）经济纠纷案件管理系统使用人员应用非法软件或非法操作，对系统造成严重损害的；
（十一）盗用他人代码（ID号）制造虚假信息的；
（十二）泄露经济纠纷案件管理系统技术参数和案件信息，情节严重的；
（十三）其他严重影响经济纠纷案件管理系统正常运行行为的。
第十七节 违反计算机管理规章制度行为及处理
第一百二十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）故意破坏银行计算机系统及关键配套设施的；
（二）在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；
（三）利用系统漏洞，恶意攻击计算机信息系统的；
（四）通过生产系统擅自修改业务数据，窃取银行资金或达到其他非法目的的；
（五）利用工作之便，非法窃取客户信息资料的。
第一百二十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）泄漏密钥、口令信息的；
（二）泄漏计算机系统有关配置参数的；
（三）擅自调整生产系统的系统参数、更改应用程序的；
（四）擅自修改业务数据、统计信息或泄漏上述机密资料的；
（五）超权、越权操作的；
（六）未采取有效安全防范措施，将业务用机与互联网或其它外部计算机系统相连接，影响本行计算机系统正常运行或者造成泄密风险，甚至泄密的；
（七）应用非法软件或非法操作，对生产系统造成损害的；
（八）违反规定，擅自开启、关闭计算机系统、设备或擅自开启、关闭某项重要服务进程造成重大事故或经营风险的。
第一百二十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的；
（二）操作人员离岗不按规定退出系统的；
（三）未按规定定期更换密码的；
（四）操作员岗位变动后，不及时更改操作权限的；
（五）丢失本行的计算机软件或重要文档资料的；
（六）未经允许，系统管理员参与办理柜台业务或处理账务的；
（七）未经允许，系统管理员随意下放系统管理权限给一般操作员的；
（八）违反机房管理相关规定，擅自允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；
（九）擅离机房，不按规定时间和要求监测、监视或监控的；
（十）未按规定操作或操作中有重大失误,造成损失的；
（十一）未按规定做好设备维护管理、应急预案处置，造成停业运行重大事故的。
第一百二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定备份数据和存放备份数据，备份介质管理混乱，或未经批准擅自销毁的；
（二）违反系统升级、系统变更和应用软件投产规程的；
（三）投入生产的软件版本管理混乱、资料不全的；
（四）未按规定上报和处理操作故障的；
（五）违反机房设施及主机、网络等关键设备保养、检修和维护规程的；
（六）违反操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程的；
（七）违反规定，在生产用机上进行与业务无关的操作，或安装、使用未经批准使用的软件的；
（八）不按规定登记操作日志的。
第十八节 违反人事工作规章制度行为及处理
第一百二十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）擅自变更机构名称或地址的；
（二）擅自设立、撤并机构或升、降机构级别的；
（三）擅自招录员工、从系统外调入人员、突破用工计划的；
（四）擅自突破工资计划，或擅自提高企业年金单位缴费比例的；
（五）违规投资企业年金基金的；
（六）未坚持用人标准、用人失察、“带病上岗”，导致发生案件、事故、经济纠纷或给本行造成不良社会影响的。
第一百二十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）以办公会、少数人研究或者圈阅等形式,任免高级管理人员和主管人员的；
（二）临时动议决定高级管理人员和主管人员任免的；
（三）个人决定高级管理人员和主管人员任免的,或个人改变集体作出的任免决定的；
（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他亲属的；
（五）指令或指使提拔本人身边工作人员的；
（六）在工作调动、机构变动时突击提拔高级管理人员或主管人员的,或在调离后干预原单位员工选拔任用的；
（七）超职数配备各级行高级管理人员，或擅自提高各级行高级管理人员或部门主管人员级别待遇的；
（八）拒不执行上级行调动、交流决定的；
（九）任命（聘任）高级管理人员或主管人员未报上级行批复、备案或资格审查的。
第一百二十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：
（一）泄漏酝酿、讨论任免情况的；
（二）在考核工作中，故意隐瞒或歪曲事实真相的；
（三）在选拔任用工作中,利用职权对他人打击报复或营私舞弊的；
（四）未按程序录用、选拔、使用员工的；
（五）未按规定对员工进行岗位轮换或交流的；
（六）未落实员工行为排查制度的；
（七）发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、不处理，或故意包庇隐瞒的；
（八）高级管理人员违反岗位回避和公务回避制度的；
（九）长期不归集应存档的人事资料，或因工作失误造成人事档案资料丢失、不全的；
（十）在工资账户列支非工资性费用、在其他科目列支工资性费用，或在违规列支企业年金和补充医疗保险基金的；
（十一）在应付工资科目以外单独建账存放工资，或账外循环工资的；
（十二）超上级行核定标准发放高级管理人员工资的；
（十三）挪用、截留各种社会保险基金、补充保险基金的；
（十四）在“人力资源信息管理系统”中编造虚假信息数据，或在各种劳动人事统计报表中编造数据、弄虚作假的。
第十九节 违反业务自律监管规章制度的行为及处理
第一百三十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）对检查中发现的疑点未深入检查或未进行必要的延伸检查，导致应发现的案件线索或严重违规违纪问题未及时暴露的；
（二）检查中发现重大问题，未及时报告的；
（三）对检查发现的违规违纪违法问题，未按规定及时移送有关部门处理的。第一百三十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）未按规定履行自律监管职责，未达到规定的范围和频次，检查的内容不全面的；
（二）对检查中发现的问题，未提出整改意见，未监督落实或未跟踪检查的；
（三）对新推出的金融产品未制定和落实相关配套合规管理制度和风险防范措施的。
第二十节 违反监察工作规章制度行为及处理
第一百三十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）利用职权陷害他人的；
（二）故意泄漏案情、调查手段、措施、扩散证据材料的；
（三）伪造、篡改、隐匿、销毁证据的；
（四）透露或转送检举、揭发、控告材料及有关情况给被检举、揭发、控告人员的；
（五）压制、打击、报复、迫害举报人的。
第一百三十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：
（一）瞒报、迟报违规违纪违法案件或案件线索的；
（二）阻挠报案或报告案情弄虚作假的；
（三）压案不办的；
（四）对上一级行要求查处的案件或立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；
（五）利用职权袒护或包庇违规违纪违法人员的。
第一百三十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）未按规定立案的；
（二）办案程序不合法或下达处理决定违反规定程序的；
（三）对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的；
（四）对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容严重失实的；
（五）滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄漏秘密等问题不及时纠正和处理的；
（六）未按规定办案或办案不力，造成追逃、追赃和整改不到位的；
（七）对有问题的监察工作人员未及时采取有效措施，造成不良影响的；
（八）对下级行请示、报告的重大事故、案件或重要线索未及时报告或故意拖延时间的；
（九）阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的；
（十）对紧急、影响重大的信访事项未及时报告或有意压件的；
（十一）未按规定办理案件，造成当事人利益受到侵害的。
第二十一节 违反审计工作规章制度行为及处理
第一百三十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）纵容、授意、指使、强迫审计人员歪曲、隐瞒事实真相或对审计人员进行打击、报复的；
（二）拒绝或故意拖延提供与审计事项有关的资料和情况，编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况的；
（三）阻挠、刁难审计人员检查的；
（四）协助审计对象徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假的；
（五）擅自调整、修改、删除审计报告中反映的重大问题，致使审计报告严重失实的；
（六）利用职权威胁、勒索审计对象的。
第一百三十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：
（一）未按规定反映审计检查中发现的重大问题的；
（二）在审计检查中应发现而未发现问题的；
（三）对审计报告反映的问题审批意见不明确或未按规定及时审批上报的审计报告，影响问题整改，造成不良后果的；
（四）不执行审计处理决定和整改意见的。
第一百三十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：
（一）未按时完成上级行指定的审计任务的；
（二）对审计检查发现的违规问题，未按规定进行移送或处理的；
（三）未按规定实施后续审计的；
（四）其他违反审计工作有关规定的。
第二十二节 违反安全保卫和反洗钱规章制度行为及处理 第一百三十八条 参与或协助洗钱的，给予有关责任人员开除处分。第一百三十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）违反规定泄露反洗钱工作信息的；
（二）未经领导批准，守库员擅自允许其他人员进入守库室或替班守库的；
（三）未按时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库的；
（四）在守库室饮酒、玩牌、会客、留宿他人的；
（五）守库期间利用监控设施看电视、录像的；
（六）在库房内存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的；
（七）押运人员执行任务不携带武器、不穿防弹衣、不戴防弹头盔的；
（八）押运人员在押运途中擅离职守的；
（九）一人押运或无人押运的；
（十）违反运钞程序，取送款不到位，在营业室外办理款箱交接手续的；
（十一）执行上门收款任务未严格按照《中国农业银行运钞安全工作规定》操作的；
（十二）擅自让非专职司机驾驶运钞车，让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆危险物品的；
（十三）未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的；
（十四）将运钞车挪作他用或用非运钞车运钞的；
（十五）因操作不当，造成枪支走火，造成人员伤亡的；（十六）违反规定使用枪支的；（十七）枪支被盗、丢失的。
第二十三节 违反印章、保密、档案管理制度行为及处理 第一百四十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分:
（一）违反规定使用印章造成重大事故或经营风险的；
（二）未经上级主管部门批准私自刻制本行印章或复制本行电子印章的；
（三）故意、过失泄漏绝密级国家秘密的。
第一百四十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处
分：
（一）非法获取和持有国家秘密、向公众散布、传播国家秘密或泄露国家秘密的；
（二）故意泄露机密级国家秘密或过失泄露机密级国家秘密3项以上的；
（三）故意泄露本行商业秘密事项，造成严重后果的；
（四）利用职权指使或强迫他人泄露国家秘密或本行商业秘密的；
（五）出卖档案牟利的；
（六）玩忽职守，造成档案重大损失的；
（七）未经审批，擅自销毁档案或涂改、伪造档案的；
（八）因管理不善造成印章丢失、被盗的。
第一百四十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至留用察看处分：
（一）印章丢失后未按规定报告和不及时采取补救措施的；
（二）违反规定制作、收发、传递、使用、携带、复制、摘抄、保管和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密的文件、资料和其它物品的，或违反规定维修和销毁涉及国家秘密和本行商业秘密的机器设备、信息载体的；
（三）非法获取、持有或过失泄露本行商业秘密，并造成损害后果的；
（四）发现国家秘密已经泄露或者可能泄露时，未及时报告有关机关、单位以致影响查处工作，未立即采取补救措施或妨碍及时采取补救措施的；
（五）明知所保存档案面临危险而不采取有效措施，造成损失的。第一百四十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：
（一）违反规定使用本行印章，造成不良影响的；
（二）不按时归档，或归档文件材料不齐全，经批评教育仍不改正的；
（三）将应当归档的文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的；
（四）擅自缩小档案接收归档范围的；
（五）未经主管部门批准，擅自在网上公布带密级档案的；
（六）将借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案的。
第二十四节 违反后勤管理规章制度的行为及处理
第一百四十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）侵占、私自占用单位财产或私分单位钱物的；
（二）故意损坏本行财产及相关设施的；
（三）购买房产中徇私舞弊，损害本行利益或造成资金损失的；
（四）擅自出租、出借本行房产或使单位房产流失的；
（五）丢失房产原始档案或在房改中弄虚作假、谋取私利的；
（六）擅自施工造成住房安全隐患及发现上述行为未加制止的；
（七）违反消防、安全等规定，造成重大事故的；
（八）违反当地计划生育管理办法，经批评教育无效造成后果的；
（九）违反食品卫生管理规定，造成用餐员工发生食物中毒或其他不良后果的。
第一百四十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）隐瞒包庇交通肇事行为的；
（二）驾驶员违章驾驶车辆，或非专职驾驶员驾驶公务车辆发生交通事故的；
（三）未按规定保管或使用车辆，导致车辆丢失或损坏的；
（四）私自挪用消防设施或器材的；
（五）因保管或使用不当造成本行财产损坏、丢失的；
（六）在库房内擅自存放易燃、易爆、易污染等危险品的；
（七）发生安全事故后，隐瞒事实真相或擅自进行处理的。
第二十五节 其他违反规章制度行为及处理
第一百四十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：
（一）挪用公款或挪用、借用客户资金用于经商办企业、炒股的；
（二）在与本行有直接业务关系的单位兼职或参股的；
（三）参加赌博活动的；
（四）经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸毒、贩毒的；
（五）违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的；
（六）贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元的；
（七）内外勾结盗窃本行公私财物，构成案件的；
（八）购买伪造货币，或利用职务便利，以伪造货币换取真币，或故意将伪
造货币付给客户的；
（九）参与组织非法集资的；
（十）违反规定借用、挪用本行资金供本人或他人使用，资金数额超出3万元的；
（十一）以本行名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的；
（十二）给予、收受商业贿赂，后果严重的。
（十三）对高级管理人员或主管人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理业务的。
第一百四十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员除名处理：
（一）连续旷工超过15天，或一年内累计旷工超过30天的；
（二）在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的。第一百四十八条 有以下行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：
（一）违反规定借用、挪用本行资金供本人或他人使用的；
（二）以本行名义或利用工作之便借用客户资金供本人或他人使用的；
（三）给予、收受商业贿赂的。
第一百四十九条 有以下行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：
（一）采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的；
（二）违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的；
（三）诬告陷害他人的；
（四）贪污资金数额未达到5000元的；
（五）利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过一年的；
（六）单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还，时间超过一年的；
（七）采取虚报、冒领等方式骗取本行钱款的；
（八）利用职务便利，为他人谋取利益，收受或索取贿赂数额未达到5000元的；
（九）暗中收受回扣或好处费不入账、不上缴的；
（十）盗窃本行财物或本行员工私人财物的。
第一百五十条 有下列行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分：
（一）侵占客户利益或故意刁难客户，损害本行社会形象和社会信誉的；
（二）个人以单位名义向外借款的；
（三）为自己或亲友谋取不正当利益的；
（四）利用职权无偿借用、占用企业或其他单位资金、车辆的；
（五）采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、学位、职务或专业技术职务的；
（六）参与违规形成案件的；
（七）袒护违规人员，掩盖事实，使其逃避制裁的；
（八）未按规定拨交、上解及使用工会经费的。
第一百五十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（一）经常迟到、早退或长期消极怠工的；
（二）在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的；
（三）利用职权、岗位索要礼品，参加有可能影响正常执行公务的宴请和娱乐活动的；
（四）利用工作之便，接受下级行财物或其他利益的；
（五）未按规定的时间和要求答复下级行的请示，造成不良后果的；
（六）因职务因素接受的礼金、礼券、礼品，按规定应当登记、交公而不登记、不交公的；
（七）在对外交往中接受的礼品，按规定应当交公而不交公的。
第四章
处理程序 第一节 经济处罚程序
第一百五十二条 审计部门在审计过程中，依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》，可以直接作出罚款处理决定，也可以责成违规责任人员所在行对其进行经济处罚；被责成行必须将处罚结果书面报告审计部门。
第一百五十三条 其他主管部门和二级支行、分理处、营业所、储蓄所等营业网点发现员工违规行为给予单独罚款处理的，必须提交行长办公会作出决定。
第一百五十四条 对违规责任人员进行经济处罚必须填写《经济处罚通知单》。罚款所得款项交财务会计部门列专户管理。
第二节 纪律处分程序
第一百五十五条 监察部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员作出纪律处分决定，或提出处理意见。
对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。第一百五十六条 对违规责任人员给予记大过（含）以上纪律处分的，必须由二级分行（含）以上监察部门进行处理。
第一百五十七条 审计部门或业务主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,应当按照《中国农业银行员工违反规章制度检查处理移送办法》有关规定向监察部门予以移送，由监察部门进行处理。
第一百五十八条 审计部门或业务主管部门在提出纪律处分建议时，应当向监察部门提交对违规责任人员违规事实的调查报告及其他相关证据材料。监察部门认为符合受理条件的，应在15个工作日内作出受理决定；监察部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。
第一百五十九条 监察部门对违规违纪事实核实时，应听取被调查人的陈述和申辩，在事实清楚、证据确凿的情况下进行处理。
第一百六十条 监察部门对违规人员进行纪律处分时，需要并处其他处理的，应移送有关部门进行处理。
对违规人员作出纪律处分决定后，移送人事部门扣发考核性工资、奖金、期酬。
第一百六十一条 对违规人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复议的期限和部门。
第一百六十二条 对违规人员立案调查时，监察部门必须依据《中国农业银行监察部门调查处理案件办法》进行办理。
第三节 其他处理程序
第一百六十三条 人事部门有权按照员工管理权限，对违规人员作出离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同的决定。
第一百六十四条 给予除名处理或开除处分的，人事部门和监察部门应向本
级行工会或职工代表大会提交处理、处分建议，经本级行工会或职工代表大会通过后，办理除名手续或作出开除处分决定。处理、处分结果要书面送达被处理人，同时报送当地劳动和社会保障部门备案。
第一百六十五条 给予解除劳动合同处理的，必须依据国家相关法律法规和本行劳动合同管理制度办理。应按员工管理权限，经行长办公会讨论决定后，由人事部门将解除劳动合同通知书送达被处理人。
第一百六十六条 给予离岗清收、限期调离处理的，应按员工管理权限，经行长办公会讨论决定后执行。
第四节 复议程序
第一百六十七条 因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起30个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审；复审部门应当在受理之日起30个工作日内作出复审决定。
对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30个工作日内向复审部门的上级行监察部门申请复核；复核部门应当在受理之日起60个工作日内作出复核决定。复核决定为最终决定。
遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报行领导批准后，可以适当延长作出复审或复核决定的时间。
第一百六十八条 因违规行为受到经济处罚的员工，对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定之日起20个工作日内，向作出处罚决定的部门申请复审；复审部门应当在受理之日起20个工作日内作出复审决定。
对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起20个工作日内向复审部门的上级行相关部门申请复核；复核部门应当在受理之日起30个工作日内作出复核决定。复核决定为最终决定。
第一百六十九条 因违规行为受到其他处理的员工，如发生劳动争议，可向内部劳动争议调解委员会申请调解，也可以直接向当地劳动仲裁委员会申请仲裁。
第一百七十条 复审、复核、调解、仲裁期间不停止原处理决定的执行。
第五章 附则（目录）
第一百七十一条 对于本办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。
第一百七十二条 本办法施行前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。
第一百七十三条 本办法施行后，此前颁布的违规处理办法、规定与本办法相抵触的，以本办法为准。
第一百七十四条 本办法由中国农业银行总行负责解释和修订。
第一百七十五条 本办法自2006年8月1日起施行，《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》同时废止。
《中国农业银行员工违反规章制度
处理暂行办法》修订说明
《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》（农银发[2001]153号，以下简称《处理办法》）自2001年11月1日实施以来，对严格执行各项规章制度，加强农业银行内控建设，严肃查处违规违纪问题，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营起到了积极作用。但随着我行实施信贷新规则、加强贷后管理一系列办法、全面推广使用ABIS综合应用系统（以下简称ABIS系统）等新业务新管理制度的出台，银监会对案件有关人员责任追究力度的加大，加上一些新的违规违纪问题不断暴露，《处理办法》已不能完全适应业务发展的需要，有的处理条款需要增加，有的处理档次需要调整。为了更好地完善我行的内控管理，使《处理办法》对业务经营起到积极的保障作用，对原《处理办法》进行部分修订。现将修订内容简要说明如下：
一、在原《处理办法》整体结构的基础上，增加新制度和新的违规行为的处理条款，修改有争议的条款和目前已不符合业务发展的条款
（一）修订的《处理办法》对原《处理办法》的结构没有作调整，仍然分为总则、处理方式及规则、违规行为及处理、处理程序、附则五章，具体条款由原来的224条改为181条。标题内容将原来的“处理暂行办法”修订为“处理办法”。关于新制度的处理条款，既来源于业务上的新制度，又有程序上的新制度，根据《中国农业银行固定资产处置管理办法》、《中国农业银行个人信贷业务基本规程（试行）》、ABIS系统的相关制度、网上银行业务的相关制度、重大事项报告制度、反洗钱制度、《关于从重处理几种违规行为的暂行规定》、《中国农业银行员
第四篇：中国农业银行员工违反规章制度处理办法
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》
（结算与现金管理）专业试题
单位及部门：姓名：得分：
一、填空题（共10题，每题1分，计10分）。
1．《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》是2010年7月31日中
国农业银行股份有限公司大会审议通过。
2．《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，对违规责
任人员给予记大过（含）以上纪律处分的，必须由行长办公会或党委会研究决定，并由监察部门执行。
3．《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，对案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责
任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。
4.《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》自起施行，《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（农银发〔2006〕
206号）同时废止。
5．《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，挪用公款
或挪用、借用客户资金的，给予有关责任人员处分。
6.《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，在办法现
金管理业务中，违规为企业、、现金管理服
务内容的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
7.《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，工作推诿、拖延
第五篇：《员工违反规章制度处理办法》学习心得
《员工违反规章制度处理办法》学习心得
最近，金桥支行开展了员工学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的学习活动，本人虽然产假在家休息，不能参加支行的各项集中学习，但能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》所涉及内容，共五章、二百条细则，并做好笔记。
银行不同于其他一般的企业，是一个风险高度集中的行业，对于风险的经营，银行有着自己铜墙铁壁般的规章制度，而正是有了这些制度的执行，维护了银行正常的经营管理秩序，保障者了我行资产的安全，经营的稳健，和长期有效的发展。
总则中写道，对违规责任人员的处理原则有四点： 1.实事求是，客观公正，人人平等，程序规范 2.视情节轻重，过错归责，保障员工合法权益 3.教育与惩戒相结合 4.视违规后果，量纪适当
第三章违规行为及处理中，对各种违规行为进行了细化，触角涉及到银行工作的方方面面，不论你是领导干部还是一般柜台员工，只要出现了违反规章制度的行为，就都有相应的处理办法。结合自己平日的工作岗位和职责，我重点学习了第六节”违反外汇业务规章制度行为及处理”。
近年来，通过各种渠道，我们了解到一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责，通过这次《处理办法》学习，对照各项规章制度、规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。
通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。
通过学习，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。
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