智锐版企业网银银企对账流程 - 中国农业银行_19862

第一篇：智锐版企业网银银企对账流程 - 中国农业银行_19862

银企对账操作流程

——智锐版

一、温馨提示

（一）申请开通企业网银智锐版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。

（二）使用前的准备工作

1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载

持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。

若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智锐版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。

具体操作：

（1）登录农行官方网站（www.xiexiebang.com），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。

（2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。

2、证书K宝密码修改

（1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。

（2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。

（三）企业网银智锐版可以实现主操作员单人通过网银进行银企对账，需柜面开通主操作员制单权限。

（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

（五）如存在未对账的账单，客户登录网上银行选择银企对账功能后，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

二、对账流程

（一）登录

步骤一：将K宝正确连接电脑USB接口，登录农行网上银行www.xiexiebang.com，点击“企业网上银行登陆”；

步骤二：进入下一页面，点击左右“智锐版客户登陆”；

步骤三：选择证书，输入K宝口令后，进入“智锐版网上银行”；

（二）单人对账流程：主操作员（柜面开通制单）对账 步骤一：点击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账操作。

图一：

图二：

（三）双人对账流程：制单员录入、复核员（或者主操作员）复核 步骤一：击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账录入操作。

图一：

图二：

步骤三：更换复核员（或者主操作员）登录网上银行智锐版，点击“业务复核”，点击“银企对账” ——“银企对账复核”，点击“对账单编号”。

步骤四：在对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。

选择“通过”，“提交”后完成对账。

选择“拒绝”，“提交”后需重新对账。

三、常见问题

（一）对账信息复核提交后，是否还可以修改？ 答：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；如果您本次需对对账结果进行修改，也可选择“暂存”。可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。

（二）对账录入后是否必须进行复核后才可提交银行？ 答：主操作员对账后可直接提交银行，制单员对账后需要由有复核权限的操作员复核后提交成功。

（三）如何将非网银对账方式修改为网银对账？

答：使用“银企对账”-“银企对账在线签约”功能（如下图），该功能权限仅主操作员具备，无需复核。

（四）对账单保留时限？

答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。

北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日

第二篇：企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风

险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信 1 通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

（一）登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您 4 有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

（专业版）

（普通版）

（二）通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

（三）历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

（四）电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）

11（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

（一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

（二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

（三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

（四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。

第三篇：银企对账操作流程-智博版

银企对账操作流程

——智博版

一、温馨提示

（一）申请开通企业网银智博版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。

（二）企业使用银企对账网银客户端对账前，需先由管理员维护操作员权限，即先维护操作员功能权限后，再维护操作员银企对账权限即可。（具体步骤详见“对账流程”）

（三）使用前的准备工作

1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载

持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。

若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智博版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。

具体操作：

（1）登录农行官方网站（www.xiexiebang.com），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。

（2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。

2、证书K宝密码修改

（1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。

（2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。

（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

二、对账流程

（一）操作员权限设臵（管理员模块）

步骤一：使用管理员K宝登录网上银行www.xiexiebang.com，选择“智博版网上银行”，选择证书、输入K宝口令进入网上银行。

步骤二：点击“账户管理”——“操作员功能权限管理”，点开“账户管理”前的“”—点开“银企对账”前的“”，将银企对账下所有功能进行勾选，以开通操作员此项设臵。

步骤三：因银企对账时需一名操作员录入，另一名操作员复核方可完成对账，所以需点击“账户管理”——“操作员对账权限管理”，对操作员分配“对账录入”或“对账复核”权限，以开通操作员此项功能。

步骤四：如企业客户为双管理员模式，上述功能权限设臵完成后需另一位管理员登录后选择“系统配臵”——“管理员”复核，方可完成管理权限设臵。

（二）余额对账录入

步骤一：使用录入员K宝，登录网上银行“智博版企业网上银行”，点击账户管理”，选择“银企对账” ——“余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号。

图

步骤二：客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。注：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；

（三）余额对账复核

步骤一：使用复核员K宝，登陆网上银行“智博版企业网上银行”点击“账户管理”，选择“银企对账”——“余额对账复核” 点击选择“对账单编号”链接

步骤二：进入对账单复核页面, 企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。

三、常见问题

（一）如何查询对账单的对账状态？ 答：客户可选择“账户管理”，点击“银企对账” ——“对账记录查询”点击“详细”链接，可查看相应对账单详细信息，对“已对账”对账单增加“中国农业银行股份有限公司网上银行对账专用章”，可供客户进行“打印”和“下载”。

如下图所示：

（二）对账单保留时限？

答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。

（三）已经设臵了银企对账权限仍然看不到银企对账的菜单怎么办？ 答：由于未设臵操作员功能权限导致，具体设臵方法详见“对账流程——操作员权限设臵（管理员模块）”

（四）银企对账操作员录入提交时，页面返回错误提示“333008对账交易录入操作失败”？

答：原因1：双管理员模式，只有一个管理员做了分配，另外一个管理员未做复核。解决方法为另外一个管理员再做复核。

原因2：管理员只配臵了功能权限管理，未分配对账权限。解决方式为分配对账权限。

原因3：由分配对账复核的操作员做了对账录入。解决方式为建议使用正确的操作员。

（五）银企对账管理员进行对账权限分配时，页面返回错误“333014该交易没有开通” 应如何处理？

答：遇上述情况，建议联系经办行核实银企对账签约状态。

北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日

第四篇：农行企业网银(智锐版)代发工资操作流程

农行企业网银（智锐版）代发工资操作流程

制作者：gs木佳

一、制作工资文件

1、将制作好的工资文件的表头和表尾全部删除（这个和以前的代发工资的一样）→ 第一列序号、第二列姓名、第三列卡号第四列金额、第五列备注

→【全选】工资表→右键【设置单元格格式】选择→【文本】→点【确定】按钮。

2、点【另存为】按钮，在出现的对话框如图：

保存类型选择为CSV(逗号分隔)点【保存】→点【确定】→点【是】→点【最小化按钮】（千万不要点【关闭按钮】）。这样你要上传的文件就制作好了。

二、企业网银操作：

1、登录你的企业网银（这里以智锐版为例）。登录的你会吧？不用我多说的。

2、点【付款业务】→点【代发工资】→点【工资文件格式（本行）】→点【新建】→点【输入项目名称】→点【下一步】→点选择【非定长格式的定义】→（注意分隔符定义的逗号一定要在英文输入法状态下输入，顺序号的序号一定要和你的工资文件里的列对应，不能出错）点【确定】按钮

3、点【付款业务】→点【代发工资】→点【代发工资】→点【上传工资文件（本行）】→点选择你刚才定义的文件格式

→点【浏览】，在出现的对话框里选择你制作的CSV格式的工资文件

→然后输入总金额和笔数，点【确定】就OK了。

第五篇：中国农业银行网上银行银企对账业务操作指引

中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引

第一章 总则

第一条 为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。

第二条 本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。

第二章 基本规定

第三条 网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。

第四条 对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。

第五条 网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。

第六条 选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别

签约。

第七条 网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。

第八条 指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。

第九条 建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。

第十条 账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。

第十一条 企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进行银企对账。

第三章 签约、维护

第一节 签约

第十二条 网银对账签约 一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行办理。并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

4.普及版客户须提供普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件

5.与我行签订《中国农业银行对账服务协议》。该协议银行方由网点负责人签字并加盖银行业务公章企业客户方由单位法定代表人或授权代理人签字并加盖企业公章。

二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致若为普及版客户的审核《要素表》中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致并是否至少设臵了两名操作员

4.审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符审核在签约行开立的对账账户中是否有网上银行注册账户

5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三业务处理流程

1.选择“集中对账子系统”进入“建立账单”菜单柜员输入待对账账号和币种。录入的账号须为在签约行开立的任一网上银行注册账户

2.柜员对系统显示的客户信息进行核对并依据企业提交的《要素表》录入有关信息

3.柜员根据企业提交的协议和《要素表》将对账方式选择为“网银”对账周期选择为“默认”或“按月”目前 “默认”为“按月”验印方式选择为“预留印鉴”

4.录入第一个对账账号后账单建立成功同时生成账单号柜员打印相应凭证。系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约” 交易柜员对系统显示的签约信息进行核对。

5.指定账户开通网银对账业务成功。柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企 业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

6.客户《要素表》中指定多个账户且需产生一份对账单的柜员需继续通过 “添加对账单账号”交易将其他待对账账户添加到对账单中并打印相应记账凭证。

7.签约客户为企业网银普及版客户的柜员还需继续通过“银企对账操作员权限维护” 交易对企业网银操作员对账权限进行设臵

8.柜员进入“银企对账操作员权限维护交易”菜单柜员选择客户证件类型录入证件号码显示企业操作员相应信息

9.柜员根据企业提交的《要素表》对系统显示的操作员对账权限进行维护维护时每次只能设臵一名操作员的对账权限 10.普及版操作员对账权限维护成功后生成“银企对账普及版操作员授权信

息”柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存

11.所有待维护操作员的权限设臵完毕后柜员进入“银企对账操作员权限查询交易”菜单显示普及版客户操作员对账权限信息柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

四资料保管 经办人、普及版操作员身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》、《中国农业银行对账服务协议》设专夹保管。

第二节 维护

第十三条 对账账户维护即对账账户的添加和删除 一开通网银对账的客户需添加/删除对账账号须到网银对账签约行办理并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

二网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4.审核已签约对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符 5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三业务处理流程

1.进入“添加对账单账号”交易柜员输入账单号

2.柜员输入账单号一次只能添加一个账号到账单中

3.交易成功后柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存。

四资料保管 经办人身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第十二条 操作员对账权限维护 一标准版客户操作员对账权限维护。标准版客户只能由证书操作员进行网银对账操作对账权限由管理员分配关联普及版的操作员不能进行网银对账操作。

二普及版客户操作员对账权限维护。

已维护对账权限的普及版客户需对操作员对账权限进行变更的须到网银对账签约行办理并提供以下资料

1加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位公章的《要素表》

2法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3经办人的有效身份证件原件及复印件、普及版操作员的有效身份证件的原件及复印件

2.网点柜员对客户提供的资料须进行如下审核

1对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4审核《要素表》中填写的操作员信息是否与提供的企业操作员资料信息是否一致

5资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

3.业务处理流程

1进入“银企对账操作员权限维护”交易柜员输入客户机构证件号码

2柜员选择需维护的操作员一次只能维护一名操作员的对账权限 3操作员对账权限维护成功后生成“银企对账普及版操作员授权信息”柜员打印相应记账凭证作为本人传票留存

4所有待维护操作员的权限维护完毕后柜员进入“银企对账操作员权限查询交易”菜单显示普及版客户操作员对账权限信息柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户。

4.资料保管 经办人身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第十四条 对账方式变更 一将对账方式变更为网上银行对账方式或者将网上银行对账方式变更为其他对账方式的须到网银对账签

约行办理并提供以下资料

1.加盖由企业、单位法定代表人或授权代理人签章和单位 公章的《要素表》

2.法人授权委托书法定代表人本人办理时不需要

3.经办人的有效身份证件原件及复印件

4.将对账方式变更为网上银行对账方式的客户是企业网银普及版客户的还需普及版操作员有效身份证件原件及复印件

二网点柜员受理客户提供的资料后须进行如下审核

1.对经办人身份信息进行联网核查并复印身份证件留存

2.审核企业提供资料是否齐全《要素表》中要素填写是否完整填写内容不得涂改

3.审核企业在《要素表》填写的基本信息是否与系统一致

4.审核已签约对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符将对账方式变更为网上银行对账方式的还须审核已签约对账账户中是否有网上银行注册账户

5.资料审核无误后在所有留存资料的原件及复印件上加盖审核人员名章。

三审核无误后进入业务流程

1.选择“集中对账子系统”进入“维护账单基本信息”菜单柜员根据选择的查询方式输入任一已签约对账账号或账单号

2.柜员对系统显示的账单基本信息进行核对

3.将对账方式变更为网上银行对账方式的柜员根据企业提交的

《要素表》将对账方式更改为“网银”对账周期更改为 “按月”验印方式更改为“预留印鉴”将网上银行对账方式变更为其他对账方式的柜员根据企业提交的《要素表》将对账方式更改为“第三方”、“上门”或者“客户端”

4.将对账方式变更为网上银行对账方式的系统联动“网上银行渠道银企对账业务签约”交易柜员对系统显示的菜单信息进行核对交易完成后柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户将对账方式变更为网上银行 对账方式的客户是企业网银普及版客户的

5.将网上银行对账方式变更为其他对账方式的系统联动“网上银行渠道银企对账业务解约” 交易柜员对系统显示的菜单信息进行核对交易完成后柜员打印《电子银行业务注册表企业》一式两联和记账凭证《电子银行业务注册表企业》一式两联加盖柜员名章后交客户加盖公章或由经办人签字确认第一联由柜员作为本人传票留存第二联作为回单交客户 四资料保管 经办人、普及版操作员身份证件的复印件由银行作为传票附件留存《要素表》设专夹保管。

第四章 对账

第十五条 对账录入和对账复核。经录入操作员对账录入和复核操作员对账复核后客户账户信息核对完成。对账录入权限和对账复

核权限分属于不同的操作员。

第十六条 对账结果提交。复核操作员复核完成后对账结果即提交。网上银行对账结果一经反馈我行视同客户对账户信息的确认。标准版客户网银对账身份由数字证书签名认定普及版客户网银对账身份由用户名和密码认定。

第十七条 对账结果查询。网银对账业务为客户提供银企对账记录查询功能企业客户可查询未对账的对账单和已对账的对账单并可对对账单进行打印、下载。当前对账单的保留期限为一年。

第十八条 回执处理。客户提交的网上银行对账结果转入对账管理系统由对账中心处理。网上银行对账单显示的对账结果为客户提交的余额核对结果并不是对账中心的最终处理结果。

第十九条 对于通过网上银行发送的对账单客户连续六个月未对账的由对账中心及时采取有效措施进行处理可将对账方式改为 上门、第三方等纸质对账方式。

第二十条 网银对账业务属于企业网上银行业务的一部分要按照会计监管及电子银行业务操作规程的要求纳入本行会计监管范围实施全行综合业务事后监督体系的统一管理有效防范和控制风险。

第四章 附则

第五章 第二十一条 本指引由中国农业银行总行制定、解释和修改。