XX开业报告[大全]

第一篇：XX开业报告[大全]

XXXXXX支行开业报告

一、开业时间及地点

XXXXX支行于XXXX年XX月XX日开始营业，地理位置位于XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX。

二、银监局批复后如何做好工作

在2013年12月23日获得银监局批复后，益民支行为了尽快营造声势扩大影响，提高XX居民对XX社区支行的认知程度，逐步树立亲民、友善、敬业的公众形象，社区支行对XX商户和小微企业及周边乡镇如：XXXXXXXXXXXXXXX等将近30多个村进行了走访宣传。宣传方式有走访村民、村支部大喇叭广播、悬挂宣传条幅、发放宣传材料及小礼品、又在每个村建立了一到二名存款特约联络人等方式。宣传内容重点宣传我行的业务品种及优惠条件，和“贴近百姓、方便市民”的服务宗旨，突出体现我行主打的“亲民、便民、共赢”的经营理念。

三、开业工作及效果

自开业以来XX社区支行建立健全了各项管理制度，同时加强风险管理，拓展并培育了稳定的客户群，促进了各项业务的健康发展。加强和当地镇政府部门的沟通，争取得到其支持。强化以“客户为中心”的经营理念，用更优质，贴心的服务赢得客户。加强营销手段，积极吸收当地农户居民和商户存款。开业至今已吸收各项存款XXXX万元，开卡XXXX张，代发工资XXXX笔。

四、开业过程中存在的问题及建议

XXX已有两家金融机构。一家是农村信用社，一家是邮政储蓄。这两家金融机构建点较早，大部分农户居民的存款都在这两家存放。而且业务品种较多。于是某些金融机构利用当地农户的淳朴发行一些不能支取和提前支取的保险和理财产品，最终给农户带来了不必要的麻烦。还有这两家金融机构可能是感觉到有了压力，恶意说我们是新开的银行，没有保障是个人银行。因此我们在日常工作中增加了我们衡水银行的发展历史和金融知识的宣传。

XXX居民的金融知识了解较少，对我XX银行了解更少，建议总部多印制点宣传品及宣传海报，具体包括：金融知识宣传、XX银行各项业务及收费标准、安全风险防范等宣传品。

XXXXXXXXXXXXXXX 2014年3月16日

第二篇：开业

开业，创业12种融资手段

中国融资报告网 作者：不详 来源：融资通 点击数：1329

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目前各地实行和创新出来的中小企业融资方式主要有以下12种：

综合授信 即银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期内一定金额的信贷额度，企业在有效期与额度范围内可以循环使用。综合授信额度由企业一次性申报有关材料，银行一次性审批。企业可以根据自己的营运情况分期用款，随借随还，企业借款十分方便，同时也节约了融资成本。银行采用这种方式提供贷款，一般是对有工商登记、年检合格、管理有方、信誉可靠、同银行有较长期合作关系的企业。

信用担保贷款 目前在全国31个省、市中，已有100多个城市建立了中小企业信用担保机构。这些机构大多实行会员制管理的形式，属于公共服务性、行业自律性、自身非盈利性组织。担保基金的来源，一般是由当地政府财政拨款、会员自愿交纳的会员基金、社会募集的资金、商业银行的资金等几部分组成。会员企业向银行借款时，可以由中小企业担保机构予以担保。另外，中小企业还可以向专门开展中介服务的担保公司寻求担保服务。当企业提供不出银行所能接受的担保措施时，如抵押、质押或第三方信用保证人等，担保公司却可以解决这些难题。因为与银行相比而言，担保公司对抵押品的要求更为灵活。当然，担保公司为了保障自己的利益，往往会要求企业提供反担保措施，有时担保公司还会派员到企业监控资金流动情况。

买方贷款 如果企业的产品有可靠的销路，但在自身资本金不足、财务管理基础较差、可以提供的担保品或寻求第三方担保比较困难的情况下，银行可以按照销售合同，对其产品的购买方提供贷款支持。卖方可以向买方收取一定比例的预付款，以解决生产过程中的资金困难。或者由买方签发银行承兑汇票，卖方持汇票到银行贴现。

异地联合协作贷款 有些中小企业产品销路很广，或者是为某些大企业提供配套零部件，或者是企业集团的松散型子公司。在生产协作产品过程中，需要补充生产资金，可以寻求一家主办银行牵头，对集团公司统一提供贷款，再由集团公司对协作企业提供必要的资金，当地银行配合进行合同监督。也可由牵头银行同异地协作企业的开户银行结合，分头提供贷款。

项目开发贷款 一些高科技中小企业如果拥有重大价值的科技成果转化项目，初始投入资金数额比较大，企业自有资本难以承受，可以向银行申请项目开发贷款。商业银行对拥有成熟技术及良好市场前景的高新技术产品或专利项目的中小企业以及利用高新技术成果进行技术改造的中小企业，将会给予积极的信贷支持，以促进企业加快科技成果转化的速度。对与高等院校、科研机构建立稳定项目开发关系或拥有自己研究部门的高科技中小企业，银行除了提供流动资金贷款外，也可办理项目开发贷款。

出口创汇贷款 对于生产出口产品的企业，银行可根据出口合同，或进口方提供的信用签证，提供打包贷款。对有现汇账户的企业，可以提供外汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业，可以凭结汇凭证取得人民币贷款。对出口前景看好的企业，还可以商借一定数额的技术改造贷款。

自然人担保贷款 2002年8月，中国工商银行率先推出了自然人担保贷款业务，今后工商银行的境内机构，对中小企业办理期限在3年以内信贷业务时，可以由自然人提供财产担保并承担代偿责任。1 自然人担保可采取抵押、权利质押、抵押加保证三种方式。可作抵押的财产包括个人所有的房产、土地使用权和交通运输工具等。可作质押的个人财产包括储蓄存单、凭证式国债和记名式金融债券。抵押加保证则是指在财产抵押的基础上，附加抵押人的连带责任保证。如果借款人未能按期偿还全部贷款本息或发生其他违约事项，银行将会要求担保人履行担保义务。

个人委托贷款 中国建设银行、民生银行、中信实业银行等商业银行相继推出了一项融资业务新品种——个人委托贷款。即由个人委托提供资金，由商业银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等，代为发放、监督、使用并协助收回的一种贷款。办理个人委托贷款的基本程序是：1．由委托人向银行提出放款申请。2．银行根据双方的条件和要求进行选择配对，并分别向委托方和借款方推介。3．委托人和借款人双方直接见面，就具体事项和细节如借款金额、利率、贷款期限、还款方式等进行洽谈协商并作出决定。4．借贷双方谈妥要求条件之后，一起到银行并分别与银行签订委托协议。5．银行对借贷人的资信状况及还款能力进行调查并出具调查报告，然后借贷双方签订借款合同并经银行审批后发放贷款。

无形资产担保贷款 依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为贷款质押物。

票据贴现融资 票据贴现融资，是指票据持有人将商业票据转让给银行，取得扣除贴现利息后的资金。在我国，商业票据主要是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。这种融资方式的好处之一是银行不按照企业的资产规模来放款，而是依据市场情况（销售合同）来贷款。企业收到票据至票据到期兑现之日，往往是少则几十天，多则300天，资金在这段时间处于闲置状态。企业如果能充分利用票据贴现融资，远比申请贷款手续简便，而且融资成本很低。票据贴现只需带上相应的票据到银行办理有关手续即可，一般在3个营业日内就能办妥，对于企业来说，这是“用明天的钱赚后天的钱”，这种融资方式值得中小企业广泛、积极地利用。

金融租赁 金融租赁在经济发达国家已经成为设备投资中仅次于银行信贷的第二大融资方式。金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。设备使用厂家看中某种设备后，即可委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备交付企业使用。当企业在合同期内把租金还清后，最终还将拥有该设备的所有权。通过金融租赁，企业可用少量资金取得所需的先进技术设备，可以边生产、边还租金，对于资金缺乏的企业来说，金融租赁不失为加速投资、扩大生产的好办法；就某些产品积压的企业来说，金融租赁不失为促进销售、拓展市场的好手段。

典当融资 典当是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。与银行贷款相比，典当贷款成本高、贷款规模小，但典当也有银行贷款所无法相比的优势。首先，与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求几乎为零，典当行只注重典当物品是否货真价实。而且一般商业银行只做不动产抵押，而典当行则可以动产与不动产质押二者兼为。其次，到典当行典当物品的起点低，千元、百元的物品都可以当。与银行相反，典当行更注重对个人客户和中小企业服务。第三，与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比，典当贷款手续十分简便，大多立等可取，即使是不动产抵押，也比银行要便捷许多。第四，客户向银行借款时，贷款的用途不能超越银行指定的范围。而典当行则不问贷款的用途，钱使用起来十分自由。周而复始，大大提高了资金使用率。

创业融资逻辑十三条 中国融资报告网 作者：不详 来源：中国创业融资网 点击数：1023

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投资人最想知道的是“经营逻辑”，逻辑也就是你去怎样思考一件事。下面的13个有关“经营逻辑”的问题，它们是投资人判断的依据。假如你能把这13个问题答案都准备好，还不能保证一定会有投资人投资你，但是他们一定会对你刮目相看。

1、企业定位

企业定位反映出企业的经营策略，在产业价值系统里，你要用自己的产品和服务明确界定自己的角色。我们说劳力士卖的是附加在产品上的身份和名望，可口可乐卖的是品牌和配方。投资人总是试图从你的商业计划书中获得你对于企业定位，进一步说就是你得有与众不同的定位。

2、执行摘要

这是吸引投资人愿意了解你的计划的唯一机会。在硅谷，比较标准的商业计划不会超过20页，执行摘要不超过300字，演示的话用Pow□erpoint不要超过10张。一个逻辑清楚的结构是三言两语就能讲完。执行摘要的重点在于你要按照顺序说明下面这几方面：市尝团队、财务、技术。

3、正当性

为什么要做？为什么现在做？为什么由你来做？正当性不是合法性，而是正确性。知识和技术的创业通常都是发现问题，然后就要去解决问题，而没有很好的诊断问题。它没有跟投资人很清楚地报告为什么要用某种方法来解决问题，是否还有其他解决问题的方法，这仅仅是从WHY到解决的简单步骤，而没有回答好上面的三个WHY。

4、你承担什么风险？

不可以为自己准备救生艇。你今天去创业，那投资人要看你的风险是什么，投资人更多考虑的是你为此投入了多少时间、多少资源、多少金钱，甚至你是否愿意为他放弃你已经非常稳定的工作和收入。投资人不会愿意承担比你更大的风险。

5、企业远景与经营模式说明

将好的构想妥为包装。你应当把你的企业标注得有非常清楚的远景，未来几年你的企业会变成什么样的格局，让投资人能有一个期待。

6、产品与服务基本介绍

既能说明创意，又能保护自己的智能财产。创业者并不需要将创业计划中的核心技术问题全面透露，你让他感到有意思即可。

7.最想要解决什么问题？

解决问题而不是制造问题。因为投资人对你的领域可能会很陌生，投资人可能会发现，不需要你那样大的成本就能达到同样的效果。你要清楚界定准备解决什么样的问题，而不要过度设计。找到解决方案，就是找到市常

8、团队是否完整？缺少什么人才？

了解自己的不足，诚实面对它并要求协助。创业者的团队通常都有一个特点叫做臭味相投、物以类聚，你能说你们面对市场上其他优秀组合的竞争时，通过他们就能打赢这场仗吗？团队应当吸收各方的优秀人士加入。你的团队如果能够勇于承认你的弱点，可能会获得投资人的帮助，你会得到投资人的真心相待。董事会与创业团队的关系应该是诤友的关系。

9、顾客在哪里？如何留住他们？

如果你是顾客，你会如何选择？这一点你应当为投资人解释，但是不要废话。有人说我留住顾客的方法就是不断地给他折价券，其实这完全不算是留住顾客的策略，因为只要别人给了更大折扣的折价券，顾客马上走。应当以好的产品和服务去开发顾客。你要让顾客体验到价格以外不可替代的价值。

10、投资人的竞争者在哪里？核心竞争力如何？

新经济时代，竞争者无所不在。告诉你的投资人竞争者在哪里，即让投资人知道他投资的潜在风险是什么？所谓核心竞争力是什么呢？就是发展你的核心成员，运用你的核心技术，达到你的核心目标。

11、市场占有率几何？如何推论？

积极进取或一厢情愿，其实只有一线之隔。不进则退，你应该有一个快速成长的规划，你应当告诉投资人，你有多大的野心，你将在多短的时间内获得多大的市场占有率，投资人才有机会为投资得到回报。你要证实你推论的可信性。

12、何时损益平衡？如何推论？

推论一定要有数据支持，不能凭空想象。

13、介绍专业词汇

展现表达与沟通技巧，这是企业领导人的重要特质。沟通与传播不仅是口才的问题，面对投资人、面对股东、面对那些非专业的人士，你应该有本事把你的专业讲到他们听懂，讲到他们喜欢。

>>融资实战:创业融资概要

融资实战:创业融资概要

中国融资报告网 作者：不详 来源：中国创业融资网 点击数：1250

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创业

创业（venturing）是指企业走向成熟的过程，创业不仅仅局限于某种类型的公司或公司的规模，不能简单地将创业理解为起步（start-up）阶段，创业并不一定是新办一家企业从小做到大，也不一定必须有新产品或高新技术。通过管理变革、市场拓展、引入新的商业模式，将经营已经稳定或有一定规模的企业重新创建成适应产品创新和市场创新需要的企业，这也是一种创业。还有很多创业企业家借助投资公司的力量，收购现有企业，或扭亏为盈，或实现超常发展，在体现自己的价值的同时，也帮投资商实现了资本的增值。创业融资 大部分创业企业在发展过程中都需要融资，融资的方法有两种：一种是股权融资，另一种是债权融资。创业企业由于风险大、资产少，一般不能指望从银行获得多少贷款，其需求的资金大部分是通过私募（private placement）获得的股权投资。有较大发展潜力的创业企业在股权融资时可以向创业投资公司（venture capital company）寻求资金上的支持。而创业投资基金（或称风险投资基金）的投资对象主要是新兴中小型企业，也包括需要通过并购重组实现再创业的成熟企业，以及找到新的扩张机会的老企业。

吸引投资者的投资并不是一件容易的事，企业家（entrepreneur）一定要有充分的准备。如果企业具备吸引投资的基本要素，也就是有一个优秀的管理团队、有很好的市场机会、还有良好的运作机制和可行的实施计划，那么获得资金的机会是相当大的。

在与创业投资公司谈判时，我们建议：

* 企业高层亲自出面与投资商洽谈，通常只有企业家自己才了解企业的实际情况和发展方向。

* 与创业投资洽谈时要直接、简练、开诚布公，大家的时间都宝贵，没有必要兜圈子。

* 要虚心听取投资者的意见，尽量避免与投资者争论。投资者有可能问一些令你不愉快的问题，好像他在故意挑你的毛病，或怀疑 你的智力水平；其实他们只不过想要弄清问题，以便提出建设性的意见。

* 不要奢谈即将到手的大定单或可能的巨额投资。嘴里的馒头比画出来的饼更实在。

* 追求价值（Value），而非评估（Valuation），不要拿“专业机构”的评估报告或认证书来吓唬人。

* 选择最可能帮助你成功的投资公司，而不是出价最高的投资公司。

融资过程中最容易犯的错误是低估了融资所需要的时间，千万不要等到急需资金时才抓紧融资。你越是急需资金，你的谈判筹码就越低。

创业初期融资的五个渠道

中国融资报告网 作者：不详 来源：融资通 点击数：1362

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目前国内创业者的融资渠道较为单一，主要依靠银行等金融机构来实现，其实，创业融资，要多管齐下，千万别吊死在一棵树上，这样才能多多益善。

渠道一：银行贷款。银行贷款被誉为创业融资的“蓄水池”，由于银行财力雄厚，而且大多具有政府背景，因此在创业者中很有“群众基础”。创业者从申请银行贷款起，就要做好打“持久战”的准备，因为申请贷款并非与银行一家打交道，而是需要经过工商管理部门、税务部门、中介机构等一道道“门坎”。而且，手续繁琐，任何一个环节都不能出问题。

渠道二：风险投资。在许多人眼里，风险投资家手里都有一个神奇的“钱袋子”，从那个“钱袋子”掉出来的钱能让创业者坐上阿拉丁的“神毯”一飞冲天。但风险投资是一种高风险高回报的投资，风险投资家以参股的形式进入创业企业，为降低风险，在实现增值目的后会退出投资，而不会永远与创业企业捆绑在一起。而且，风险投资比较青睐高科技创业企业。风险投资家虽然关心创业者手中的技术，但他们更关注创业企业的盈利模式和创业者本人。

渠道三：民间资本。目前，我国民间投资不再局限于传统的制造业和服务业领域，而是向基础设施、科教文卫、金融保险等领域“全面开花”，对正在为“找钱”发愁的创业者来说，这无疑是“利好消息”。而且民间资本的投资操作程序较为简单，融资速度快，门槛也较低。很多民间投资者在投 资的时候总想控股，因此容易与创业者发生一些矛盾。为避免矛盾，双方应把所有问题摆在桌面上谈，并清清楚楚地用书面形式表达出来。

渠道四：创业融资宝。创业融资宝，是指将创业者自有合法财产或在有关法规许可下将他人合法财产进行质(抵)押的形式，从而为其提供创业急需的开业资金、运转资金和经营资金。办理创业融资宝的手续较为简便，创业者只要有资产，就可申请贷款，贷款期限最长为半年，可充当抵押的物品范围非常广泛，房产、大宗物资、有价证券、机动车、名表等凡价值在300元以上的都可以。

渠道五：融资租赁。融资租赁是一种以融资为直接目的的信用方式，表面上看是借物，而实质上是借资，以租金的方式分期偿还。该融资方式具有以下优势:不占用创业企业的银行信用额度，创业者支付第一笔租金后即可使用设备，而不必在购买设备上大量投资，这样资金就可调往最急需用钱的地方。融资租赁这种筹资方式，比较适合需要购买大件设备的初创企业，但在选择时要挑那些实力强、资信度高的租赁公司，且租赁形式越灵活越好。

创业融资要巧算成本

中国融资报告网 作者：不详 来源：融资通 点击数：1379

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这次加息之后，央行给了农村信用社等金融机构更大的利率上浮权，也就是说作为广大贷款者来说，贷款成本将更高。而许多人在创业时往往求“资”若渴，为了筹集创业启动资金，根本不考虑筹资成本和自己实际的资金需求情况。

加息之后，广大创业者在融资时一定要考虑成本，掌握创业融资省钱的窍门，最大限度地降低融资成本。

按照金融监管部门的规定，各家银行发放商业贷款时可以在一定范围内上浮或下浮贷款利率，比如许多地方银行最高上浮系数为贷款基准利率的2.3倍。其实到银行贷款和去市场买东西一样，挑挑拣拣，货比三家才能选到物美价廉的商品。

相对来说，国有商业银行的贷款利率要低一些，但手续要求比较严格，如果你的贷款手续完备，为了节省筹资成本，可以采用个人“询价招标”的方式，对各银行的贷款利率以及其它额外收费情况进行比较，从中选择一家成本低的银行办理抵押、质押或担保贷款。

如果你有购房意向并且手中有一笔足够的购房款，这时你可以将这笔购房款“挪用”于创业，然后向银行申请办理住房按揭贷款。住房贷款是商业贷款中利率最低的品种，如五年以内住房贷款年利率为4.77%，而普通三至五年商业贷款的年利率为5.58%，二者相差0.81个百分点，办理住房贷款曲线用于创业成本更低。如果创业者已经购买有住房，也可以用现房做抵押办理普通商业贷款，这种贷款不限用途，可以当作创业启动资金。

精打细算，合理选择贷款期限。银行贷款一般分为短期贷款和中长期贷款，贷款期限越长利率越高，如果创业者资金使用需求的时间不是太长，应尽量选择短期贷款，比如原打算办理两年期贷款可以一年一贷，这样可以节省利息支出。另外，创业融资也要关注利率的走势情况，如果利率趋势走高，应抢在加息之前办理贷款，这样可以在当内享受加息前的低利率。

中国企业境外融资再添新渠道

中国融资报告网 作者：不详 来源：全景网络－证券时报 点击数：1069

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本报讯北京产权交易所27日与德国证券交易所签订战略合作协议，双方今后将共同辅助中国企业赴欧洲资本市场上市融资。

依据协议规定，北交所此后将充分发挥产权大市场的资源优势，系统地把国内优质企业项目输送到世界知名证券交易所，实现ＩＰＯ融资并公开上市，并力争探索出中国产权市场和国际资本市场直接“链接”的合作模式。

北交所成立于1994年，是国务院国资委选定的从事中央企业国有产权转让业务的试点产权交易机构之一。此前北交所曾搭建了多条中国企业与境外资本对接的桥梁，为各类项目的投融资双方推荐专业中介机构，提供咨询服务，并协助与政府等相关机构进行沟通。

企业投资&融资关系

中国融资报告网 作者：不详 来源：财会信报 点击数：2248

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在美国一些大型公司中，在CFO之下，除了设有会计长与财务长之外，还设有专门负责财务规划方面的高层管理人员，三者均属于副总经理等级。其中，财务规划副总经理（vice president for financial planning）的主要职责是对公司主要的资本收支进行分析和规划。比如，是否进入一个新的产业,是否退出已在的产业,对各方建议的兼并、收购、分拆等动议进行分析等。一个称职的财务规划副总经理必须具备企业投融资财务规划运作技术，以完成其职责。

按照西方国家的标准，目前我国的多数企业尚没有真正的CFO，虽然有不少公司已经设立了总会计师、财务总监和CFO的职位，但在堂皇的名号之下，他们的职权其实都很有限，大多数财务人员所能做到的还只是属于会计范围内的工作。包括企业投融资在内的重大决策还是由企业的一把手或CEO来做出。

在我国的传统企业中，投资与融资活动往往是由不同的人来完成的。一般地，投资行为被认为是企业战略的一部分，属于重大事项，因而其责任归于企业高层管理者如总经理。而融资行为往往等同于跑贷款，主要是与政府、银行打交道，因此，多由会计部门来完成。

近年来，在我国一些积极寻求变革的企业中出现了投融资经理这一新兴职位。这些企业已经认识到，资金是企业的生命链，有效的资金投入、可靠的融资渠道、快速的资金周转，是保证企业正常运转的基本条件。目前，国家对个别行业采取了一系列的调控措施，这就对企业的资金状况提出了更高的要求，因此，投融资人员的职责和地位也就变得更加重要了。指派专门的人员或设立单独的部门来负责企业的投融资决策并予以实施，正是顺应了当今企业发展的要求。投资与融资的决策过程

在美国企业中，一般来说，投资决策的过程大体是：首先识别投资机会；再对各个投资机会进行调查、分析和评估；在此基础上，进一步围绕“市场、技术、财务”进行综合分析、评估，提出若干个可行性方案；根据决策目标、方案可行性和对方案的满意程度这三者的统一，科学、民主的择定投资方案；最后是对这个方案进行完善并付诸实施。

企业制定融资决策的过程，也即确定最优资本结构的过程。具体决策程序是：首先，当一家企业为筹措一笔资金面临几种融资方案时，12 企业可以分别计算出各个融资方案的加权平均资本成本率，然后选择其中加权平均资本成本率最低的一种。其次，被选中的加权平均资本成本率最低的那种融资方案只是诸种方案中最佳的，并不意味着它已经形成了最佳资本结构，这时，企业要观察投资者对贷出款项的要求、股票市场的价格波动等情况，根据财务判断分析资本结构的合理性，同时企业财务人员可利用一些财务分析方法对资本结构通行更详尽的分析。最后，根据分析结果，在企业进一步的融资决策中改进其资本结构。

当前我国大多数企业的投融资决策过程尚未规范化。去年4月，南开大学完成了一项关于“我国企业投融资运作与管理研究”的国家自然科学基金研究项目。该项目通过对全国近700家企业的问卷调查，探询经典投融资理论在我国的适用性，力图找出我国企业投资长期以来效率低下、融资渠道狭窄、融资成本高昂和上市公司亏损等问题的症结所在。通过调查问卷的统计结果及其分析，结果发现，我国企业的融资行为基本上是受投资引导的。在融资方面，融资成本是影响企业负债融资的最重要因素；融资方式较为单一；企业融资决策受政府宏观调控政策及其它具体政策的影响较大。在投资方面，我国市场对于企业投资具有引导作用；但投资决策的科学性不足；投资决策的激励机制不健全。此外，我国企业某些与投融资决策相关的问题偏离了经典理论。由此可见，对于我国企业来说，当务之急是参照西方发达国家企业中较为成熟的体系来建立与我国企业具体情况相适应 13 的科学合理的投融资决策程序，只有树立了标准，才有可能使企业从投资与融资的活动中获得最大的利益。投资与融资决策中的评估方法

根据2000年对美国企业所进行的一项调查，结果显示，在对投资项目进行评估时，有74.9％的CFO总是或几乎总是使用净现值法，75.7％的CFO总是或几乎总是选择内含报酬率法，55％的CFO总是或几乎总是使用投资回报率下限法和回收期法，51％的CFO总是或几乎总是使用敏感性分析法，还有近40％的CFO使用市盈率法。由此可见，不同企业在制定投资决策和评估投资项目时，所采用的度量方法各不相同，不存在某一种统一的标准方法。

由于企业融资需要付出成本，因此企业在筹集资金时，首要的工作是预估并确定企业的融资规模。筹资过多，或者可能造成资金闲置浪费，增加融资成本；或者可能导致企业负债过多，使其无法承受，偿还困难，增加经营风险。而如果企业筹资不足，则又会影响企业投资计划及其它业务的正常开展。因此，企业在进行融资决策之初，要根据企业对资金的需要、企业自身的实际条件以及融资的难易程度和成本情况，量力而行地确定企业合理的融资规模。

在实际操作中，企业确定筹资规模时一般可以采用经验法和财务分析法。经验法是指企业在确定融资规模时，首先要根据企业内部融资与外部融资的不同性质，优先考虑企业的自有资金，然后再考虑外 14 部融资。二者之间的差额即为应从外部融资的数额。此外，企业融资数额多少，通常要考虑企业自身规模的大小、实力强弱，以及企业处于哪一个发展阶段，再结合不同融资方式的特点，来选择适合本企业发展的融资方式。财务分析法则是指通过对企业财务报表的分析，判断企业的财务状况与经营管理状况，从而确定合理的筹资规模。由于这种方法比较复杂，需要有较高的分析技能，因而一般在筹资决策过程中存在许多不确定性因素的情况下才加以运用。使用该种方法确定筹资规模，一般要求企业公开财务报表，以便资金供应者能够根据报表来确定提供给此企业的资金额，而企业本身也必须通过报表分析来确定可以筹集到多少资金。

从目前来看，我国企业投资决策的科学性不足。据调查显示，有一半的企业认为应以同期银行贷款利率作为折现率的估计值，这明显缺乏科学性。在关于“是否曾经错过投资机会”的调查中，被调查企业中很多都曾因缺乏科学的决策方法而错过了好的投资机会。为数不少的企业由于外部环境变化超出预期，而导致实际投资业绩低于预期。这些调查结果表现出我国的企业缺乏对投资风险的科学评价能力。

企业投资&融资关系

中国融资报告网 作者：不详 来源：财会信报 点击数：2250

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在融资方面，我国企业的融资方式较为单一，银行贷款是最经常使用的融资方式。在各种负债方式中，短期银行贷款也占据了绝对重 15 要地位。形成这种现象的主要原因在于短期银行贷款更容易获得。由于我国企业的融资、进而资本结构，受政府的宏观调控政策及其他具体政策影响较大。因而在企业进行融资时所考虑的各种因素中，政策因素是列于融资成本之下的第二重要因素。这样，也就影响甚至制约了企业采用科学的方法来进行融资决策，以做出合理的融资行为。

第三篇：开业

开业常态活动工作流程

一、目的：为客户提供良好的活动支持服务，提升活动支持质量，做到“以客户为中心”的服务理念，特制定开业常态活动工作流程。

二、使用范围：各联盟公司开业常态活动支持人员。

三、名词解释：

四、引用文件：

五、职责：依据当地执行活动公司岗位做工作职责

六、活动方案：由总公司推广部提出并编写文案和整个活动流程：活动时间、地点、主题、形式规模、活动所需平面物料设计、邀约渠道、邀约说辞、优惠政策、人员分工、活动奖惩制度、活动所需采购、活动现场流程、活动现场搭建、活动讲师、主持人、主持词、活动课件、老总讲话稿、费用投入等提出此次活动方案后提交总公司总经理审核后确认，传至活动支持部，活动支持部带活动方案去所做活动联盟公司执行活动。

七、活动意义：提升公司品牌影响力；锻炼团队凝聚力；集中爆破销售，产生阶段销量最大化提升品牌影响力，宣传、知名度；公司现金流、快速回笼现金流；稳定客户，抓实客户，培养顾客忠诚度，建立良好的口碑宣传；传播公司动向，提升行业内的地位；现场气氛，提高订单，储备客户

八、流程内容（总公司推广部制定活动规划；提交总公司推广部总经理和总公司总经理审批）

1、活动时间：活动落地确认时间定于活动开始前35天。如：3月15日活动要在2月10日前确认活动时间。

2、活动地点：活动落地确认地点定于活动开始前35天。如：3月15日活动要在2月10日前确认活动地点。依据活动形式和规模确定活动场地（室内：店内、酒店、剧场、体育馆等；场外：店外、建材城外、大型广场等；夜场：店内、酒店、剧场、体育馆等）

3、活动形式

3.1、活动形式确认时间：定于活动开始前35天。如：3月15日活动要在2月10日前确认活动形式。3.2、活动形式类别：逛店类、品牌推广宣传类、新品发布会类、销讲类、设计类、风水类、小区专场类、联谊类等。

4、活动主题 4.1、活动主题确认时间：定于活动开始前35天。如：3月15日活动要在2月10日前确认活动主题。4.2、活动主题名称：如：品质315整装拎包住。

5、活动平面设计

5.1、活动平面设计确认时间：定于活动开始前32天。如：3月15日活动要在2月13日前确认活动平面设计。5.2、活动平面设计由神州天鸿置家投资发展有限公司总公司品推管理中心设计，品推管理中心副总、运营综合管理中心副总以及活动支持部总监确认后，方可传至活动当地执行。5.3、活动平面设计内容：主题背景板、签到背景板、户外宣传背景板、DM单、活动宣传手册、活动优惠背景板、活动主题易拉宝、活动优惠易拉宝、地贴、吊旗、彩旗、邀请函、财神卡、抽奖券、抽奖箱、签到纸、兑奖卡、条幅、手卡、设计师台牌、洽谈区台牌、财务区台牌、总裁区台牌、茶水区台牌、公司介绍背景板、活动指引牌、活动工牌、特等奖、一等奖、二等奖、三等奖、活动场地平面图、活动场地效果图等。

6、活动物料制作及布置

6.1、活动物料制作确认时间：定于活动开始前30天。如：3月15日活动要在2月15日前确认活动物料制作。6.2、活动物料布置确认时间：定于活动开始前27天。如：3月15日活动要在2月17日前确认活动物料布置。6.3、活动物料制作：活动当地接收到神州天鸿置家投资发展有限公司品推管理中心所设计的活动平面后，由活动当地市场部负责人第一时间安排相关人员到活动当地广告公司下单制作。6.4、活动平面物料蓄水期布置：签到台、签到背景板、户外宣传背景板、DM单、活动宣传手册、活动主题易拉宝、活动优惠易拉宝、地贴、吊旗、彩旗、邀请函、财神卡、签到纸、签到笔、条幅、设计师台牌、洽谈区台牌、财务区台牌、活动工牌、礼品堆放等。

7、活动物料采购及管理

7.1、活动物料采购确认时间：定于活动开始前30天。如：3月15日活动要在2月15日前确认活动物料采购。7.2、活动物料采购内容及数量：根据活动形式和规模确定。7.2.1、礼品类

7.2.1.1、签到礼：10元左右，全年集中采购，活动消耗数量根据活动规模确定（预计260份）。7.2.1.2、见面礼： 2000元左右，单场次随机采购，活动只提供1份。7.2.1.3、订单礼：200元左右，全年集中采购，活动消耗数量根据活动订单确定（预计100份）。7.2.1.4、互动礼：50元左右，单场次随机采购，活动提供10份。

7.2.1.5、抽奖礼： 50-2000元左右，单场次随机采购，活动提供150份。7.2.2、公司标配类（需要带公司LOGO）

7.2.2.1、符合活动要求的销售工服和其他员工及临促员工工服、工牌、胸花、臂贴胸卡（颜色分类区分客户，区分接待）等。7.2.2.2、销售道具：文件袋、文件夹、计算器、签单薄等。7.2.3、餐饮类

7.2.3.1、糕点类：5-8种，活动消耗数量200份。

7.2.3.2、零食类：2-3种，干果袋装；3-5种，方便水果，每次活动消耗数量200份。7.2.3.3、冷热饮类：小瓶矿泉水活动消耗数量200瓶、大桶（2L）饮料3-5种活动消耗数量各10瓶，速溶咖啡活动消耗数量4盒，红酒活动消耗数量5瓶。7.2.3.4、餐具类：活动提供酒杯数量100个、纸杯数量500个、大餐盘数量20个、一次餐盘、刀叉数量300份。7.2.4、道具类

7.2.4.1、活动消耗抽奖气球数量260个、互动气球数量100个。7.2.4.2、活动消耗金蛋数量260个、木锤数量3把。7.2.4.3、活动消耗红包数量260个。7.2.4.4、活动消耗手拍数量600个。7.2.5、设备类

7.2.5.1、活动提供投影仪数量1台、翻页笔数量1只、对讲机数量10台。7.3、活动物料管理原则：出库登记、入库清点（具体按公司库房管理条例执行）、订单给退单还（具体按公司销售活动礼品管理条例执行）。

8、活动客户召集渠道及方法

8.1、活动客户召集渠道确认时间：定于活动开始前30天。如：3月15日活动要在2月15日前确认活动客户召集渠。8.2、活动客户召集渠道：根据活动形式和规模确定活动召集渠道。8.3、活动客户召集渠道形式：

8.3.1、电视、广播媒体：运作时间活动前7天。8.3.2、报纸：运作时间活动前15天两期。

8.3.3、网络（QQ群、论坛、微信、门户网站推广）：运作时间活动前1个月。8.3.4、楼盘（团购、硬广植入、业务守拉客户等）：运作时间活动前1个月。8.3.5、电话短信 ：运作时间活动前1个月。

8.3.6、DM、邀请函（小区、建材城、人流密集地方）：运作时间活动前1个月。

9、活动宣导启动会

9.1、活动宣导启动会召开时间：定于活动开始前30天。如：3月15日活动要在2月15日前召开活动宣导启动会。9.2、活动宣导启动会参与人员：要求所有员工全部参加。9.3、活动启动会宣导内容

9.3.1、活动主题、时间、地点、形式及规模、场地布置、行走路线、当天流程 9.3.2、活动优惠及销售道具、邀约说辞、压单说辞。

9.3.3、活动任务目标：邀约目标、售卡目标、订单目标、回款目标。9.3.4、活动奖罚制度：高奖励低处罚+体能处罚。

9.3.5、活动人员分工：详见《活动物料准备与人员安排表》。9.3.6、活动召集渠道及方法：按照第8点执行。9.3.7、活动物料准备：按照第6、7点执行。

10、活动场地布置

10.1、活动场地布置时间：定于活动开始前1天。如：3月15日活动要在3月15日前布置活动场地。10.2、活动场地布置内容：可参考《活动物料准备与人员安排》表。

10.2.1场外区： 会外活动主题桁架、优惠桁架、拱门、彩旗、氢气球、条幅、花篮、地毯、停车引位、活动场地指示牌等

10.2.2迎宾区 地毯、花篮、迎宾礼仪16人、活动场地指示牌、客户接待人员8人 10.2．3签到区 ：签到桌、布、椅、签到纸、笔、签到礼品、资料袋、资料、小瓶矿泉水、抽奖箱、抽奖卡、客户分类胸贴、电话3台、许愿卡、许愿树或背景墙、签到背景墙等 10.2.4茶水区 ：桌、布、咖啡机、咖啡豆、块糖、纯牛奶、水果、干果、西式糕点、红酒、红酒杯、纸杯、饮料、一次性餐叉、水果容器、糕点容器、垃圾篓、电源插排、餐巾纸等

10.2.5产品展示区： 公司产品、灯光、图示介绍、2名产品讲解员

10.2.6洽谈区： 圆桌、圆椅、笔记本、电源插排、干果、抽纸、垃圾篓、预算纸、笔、客户调研问卷、订单薄、设计师桌牌

10.2.7财务区 ：桌、椅、布、PS机、收据、财务桌牌、警戒线、电源插排 10.2.8抽奖区 ：抽奖背景板、警戒线、气球红包金蛋、对应奖券

10.2.9兑奖区、礼品摆放区 ：礼品、礼品背景、奖项展示、桌、椅、布、兑奖登记薄、兑奖牌 10.2.10音频灯光控制区： 电脑、话筒、翻页笔、投影仪、影响、电源插排 10.2.11主席台区 ：主席台、讲桌、话筒、主题背景LED频、礼品方堆等 10.2.12客户区： 座椅、手拍

10.2.13总裁签售区： 总裁台牌、桌椅布、警戒线、签字笔 10.2.14危机处理区： 咖啡、水果、糕点、礼物

11、活动流程时间节点

13：00-14：00 客户签到，期间播放公司宣传片。

14：05-14：10 活动开始，主持人简单介绍公司及本次活动流程。14：10-14：15 抽取活动准时到场礼、暖场，提升活动氛围。

14：15-14：50讲师讲座，讲解公司介绍及家装运营模式 穿插互动问答。14：50-15：00请总公司领导，公布活动当天优惠。

15：10-15：10请出嘉宾、总公司领导、直营店/联盟店领导启动开业球宣布正式营业。

15：10-17：00公布准时到店奖，开始参观体验馆和签单。15：20-17：00 开始抽奖。17：00-------活动结束。

12、活动彩排

12.1、活动彩排时间：定于活动开始前1天。如：3月15日活动要在3月14日前进行彩排。12.2、活动彩排参与人员：要求所有员工全部参加。12.3、活动彩排内容

12.3.1、活动物料清点确认：按照第6、7点执行。

12.3.2、活动客户整理分类：确定参加活动客户（订单客户、做预算客户、来过店面客户、多次邀约客户）；不确定参加活动客户（邀约但一直没有时间、通过媒体、户外宣传自己来的客户）。12.3.3、活动客户接待步骤：客户由推广人员邀约进店——客户代表接待——礼貌用语、标准肢体语言——简单介绍公司实力、运营模式——询问客户那个楼盘什么户型，装修风格预算和对家装的理解程度——转展厅看样板间——安排合适的设计师——简单设计概念和预算——配合压单。12.3.4、活动客户压单步骤：向客户介绍公司实力、运营模式——给出预算——公司优势——此次活动优惠——限时限量——签单——抽奖。12.3.5整个现场活动流程

13、活动结束后工作 13.1活动结束撤场：按工作区域依次有序清点分类归纳撤离现场（主席台—音频控制区—礼品区—抽奖区—财务区—茶点区—洽谈区—产品展示区—签到区—业主座位区—迎宾区—场外区）13.2活动总结：

13.2．1当天活动结束1小时后，所有参与活动员工全部集合开活动总结会。13.2.2、数据统计类：到场客户数据（客户类别及到场渠道）、签单客户数据（客户类别及到场渠道）、交款客户数据（客户类别及到场渠道）、礼品发放数据、未到场客户数据（原因分析后如何跟进）、未签单客户数据（原因分析后如何跟进）、公布投入产出率 13.2.3、总结活动过程中的不足之处和可取之处 13.2.4、各项任务完成情况的奖罚兑现

14、参加活动人员仪表仪容及规章制度

14.1仪容仪表：

14.1.1工服统一、工牌统一、胸花、形象一致

14.1.2销售道具 统一文件袋、文件夹、计算器、签单薄 14.1.3饮食不可食用有刺激性食物，不可口嚼口香糖 14.2规章制度

14.2.1活动启动后无特殊原因所有参与活动员工停休；活动后补休

14.2.2所有员工客户数据不可出现假单，如发现一次罚款500元，第二次直接开除

14.2.3活动期间各部门目标一致通力合作，严禁推诿扯皮，吵架事件，责任划分问责制，谁的问题谁负责。

15、设立活动危机处理中心

15.1主要任务处理客诉问题，有临危决断之权 15.2原则安抚为主，大事化小、小事化了； 15.3目的保障活动正常进行

16、活动执行——活动复盘会即每天的工作内容 16.1活动客户：每天邀约量、宣传单页派发量、售卡量、进店量、签单量、回款量以此“五量”推进预估统计活动“三数”预计到场客户数、订单数、回款数

16.2活动物料及其他工作看活动推进表即《活动物料准备与人员安排》表

第四篇：酒店前期开业筹备工作计划报告

致：总经理张育林 先生

由：酒店经理 牟维军 女士

事由：关于黄水酒店前期开业筹备方案

时期：2011年6月19日星期日

抄报：副总经理 陈政 先生

现酒店开业在即，初步拟订酒店前期筹备的相关事宜，由前期准备直至开酒店正式开业作出一个初步说明，装修费用及相关事宜不在此说明。

另：目前需要尽快确定事宜如下

一、确定酒店名称，以便于在工作及培训内容中提及。同时也更好的作为一个宣传平台。

二、解决酒店办公区域及酒店临时办公场地。

三、解决酒店员工培训临时场地。

一、筹备开业办公室建立及人员到位

需筹备酒店开业前期办公室，前期中级管理人员两名（客房部领班一名，前厅大堂主管一名）

二、开办费用预算编制。（装修硬件费用）

三、组织架构及人手编制。（人员编制共计约18人）

1、前厅主管1名，前台接待兼收银4名

2、客房部员工3名，客房主管1名

3、大堂吧服务员2名

4、娱乐中心服务员1名

5、酒店行政兼文员1名

6、洗衣房服务员2名

7、公共区域服务员1名

8、保安两名

9、水电工一名

10兼职或全职电脑维修人员一名

11财务人员一名

四、办理各类执照。

五、确定酒店各部门经营概念。

六、制定员工工资标准福利待遇。

（详细工资细则附后）

1、前台员工基本工资

2、客房部员工工资

3、水吧，健身房，书吧员工工资参照前台员工资标准。

4、保安工资参照怡乐物业保安工资标准。

5、电脑维修人员全职或兼职工资

6、水电工资参照怡乐物业水电工资标准。

7、财务人员工资参照源梦财务人员工资。

七、制作酒店内各营业点标志。

八、编写采购计划及印刷品计划（需装修完成后实施此案）

九、编写各部门运作手册，制定各种服务标准及酒店规章制度。（将于酒店试营业前完成此案）

十、确定整体招聘及实施员工招聘。

十一、制定各部门培训大纲及培训计划（附后）

十二、实施培训

十三、确定酒店市场定位及制定市场策略

十四、确定酒店各部门价格结构。

待查看现场及了解周边市场后再作市场定价

十五、销售公关工作。

十六、制定开业前的广告计划。

十七、开业典礼方案研究及确定。

十八、完成员工守则。

十九、员工实地摸拟培训。

二十、酒店各类用品收货及他存管理。

二十一、筹备开业典礼，正式开始营业。

酒店培训大纲及员工薪酬标准待后呈上

第五篇：大堂副理述职报告(开业前)

述职报告

XXXX酒店前厅部大堂副理xxx

我叫xxx，现任职xxxx前厅部大堂副理职务。xx年毕业于xx大学 xxx专业。于xxx年步入酒店行业，xxx至xxx年在赤xxxx任大堂副理职务。xxx年至xxx年在xxxx任大堂副理职务，直接隶属于分管副总。在这几年的酒店生涯中我对酒店的的理解就是“酒店的成败在于服务及细节，管理客人的感受”

过去的几年工作中，总结了少许的经验，我觉得酒店不仅仅是一个提供休息的房子，他像人一样，是形神俱在的，并且有着丰富的文化内涵，历经了上千年的文化传承，这种精神文化占据着酒店的核心。以下十条是酒店管理必须具备的要素（原酒店服务理念）

一个宗旨：顾客是上帝。

二个态度：用心、微笑。

三让、三轻：让座、让路、让电梯（楼梯）；走路轻、说话轻、动作轻。

四勤：眼勤、口勤、脚勤、手勤。

五净：工装净、个人净、布草净、服务用品净、环境净。

六到：客人到、微笑到、热情到、欢迎到、敬语到、服务到。

六个一样：外客和内客一个样，生客与熟客一个样，闲时与忙时一个样，检查与不检查一个样，领导在场与不在场一个样，宾客态度不同服务一个样。

七声：欢迎声、问候声、敬语声、致谢声、道歉声、回答声、送客声。

八服务：站立服务、微笑服务、主动服务、敬语服务、灵活服务、亲情服务、推销服务、跟踪服务。

九规范：服务要规范、仪表要规范、站立要规范、蹲姿要规范、手势要规范、语言要规范、引导要规范、待客要规范、技能要规范。

十主动：主动迎送、主动打招呼问好、主动带客引路、主动介绍情况、主动为宾客服务、主动推销、主动照顾老弱病残、主动提行李、主动按电梯、主动征求宾客意见。

今年9月20日我正式成为港湾世纪酒店的一员，对未来的工作充满信心，总结了几点想法，1、员工的综合素质：作为前厅部就是酒店就是门面，每个人的各项要求都比较高，素质、个人形象、礼仪礼貌、语言交际能力、应变能力和服务态度等等，员工能达到这些标准不是很容易的，这就需要我们共同努力，加强培训，使员工尽可能的做到更好。从应聘到培训再到上岗，每个环节都要把好关，应聘要通过部门经理复试，不培训不上岗，最后通过审核的才能到岗。

2、员工的礼仪标准及心态：一是酒店的礼仪标准基本都大同小异，这样我们就需要有创新的建造一套既新颖又统一的标准，必须保证酒店从上至下每一个部门、每一个员工都是同样的礼仪标准，当客人到达酒店的任何一个区域感受到的都是一样标准的服务。虽然培训学校已经给我们做过培训，但培训的内容很笼统，诸多细节并没有讲解到位。所以我们还要针对公司内部实际进行系统的培训，这套培训内容由人事部组织，各部门中、低层管理者参加讨论，做出最终的培训方案；二是员工的心态，每一个酒店在筹备期间对员工的培训一般都要经过3个月以上的培训时间，在这期间主要培训的是服务标准、心态、各岗位技能、开业前实操等，其实在这当中只有心态培训时间是最长的，其他几项只要突击培训，员工掌握了流程基本就可以了，但心态却不一样，有句话是这样的“人生有两大难事，第一是把别人的钱装到自己的腰包里，第二个就是把自己的思想装到别人的脑子里”，作为服务行业服务心态是至关重要的，而心态的培养又是漫长的。而心态并不是能通过一堂课就能摆正的，因此理论课固然重要，而员工互动更是不能少的，个人建议：酒店不定期组织全员心态培训课，课后由本部门管理层组织全员分享，分享时全员发言。并且在班前会和班后会中经常插入2至3分钟心态讲说。

开业初期计划：

一、收集客户反馈的意见及建议有针对性的进行整改和培训。

二、建立客户详细档案。

三、收集并整理销售数据。

四、制定前厅部规章制度。

五、制定各岗位服务流程。

六、员工熟练掌握酒店管理系统操作流程。

七、与其他部门联系，保持紧密合作，共同提高酒店房务管理水平。

前厅初期重点：

总服务台接待：卖房技巧及开房效率

礼宾部：服务意识及本地区基本概况的知晓率

商务中心：办公软件的灵活运用及打字速度

总机话务员：微笑服务及话术的组织

酒店商场：对客的亲和力及商品的介绍能力

以上述职，敬请领导给予审议，工作中存在不成熟的地方，希望领导给予批评和指正。并借此机会，向各位领导对我的关心和支持表示真诚的谢意！我将一如既往，不负重望。为xxxx酒店盛大开业时刻准备着！