银行关于上交现金差错整改的情况汇报

第一篇：银行关于上交现金差错整改的情况汇报

×科：

收到人行反馈来的差错情况通报，×××主任室非常重视。×月×日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：

一、认真分析、查找原因。

二、正视差错、加强整改。

⒈加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。

⒉规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核办法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。

⒊抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。

一加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级级累积问责制。

第二篇：银行差错现金认识

从现金差错中找认识

不知不觉中，我已经入行快一年了，从一个新柜员磨砺成一个老柜员，各种简单的，复杂的业务也是办理了无数次，照理说，再怎么难的业务也应该是了如指掌了。可是我没有想到，在最简单，最不应该出现差错的地方，我竟然失误了——现金短款。

回想起那一天办业务的流程，我还是历历在目的。我清楚的记得当时是一对老夫妇携带身份证和医保卡办理取钱业务。当时我还纳闷，一般取款是不需要用身份证的。所以当时我想，他们可能是还没有修改初密，激活医保卡。于是我就到存款模块去刷卡，查看医保卡是否激活，结果发现，医保卡是激活过的，可以直接取款。于是，我就跟他们讲解，医保卡只有第一次激活时需要本人携带身份证办理取款任务，以后就不必每次带身份证，而且也可以在柜员机上面取款。于是，就一边办业务一边同他们讲解。早已忘记了我是在存款模块里面帮他们取款。而我最大的失误是最后给他们配钞的时候也没有做到三核对，只是核对了现金和票面上的现金相符，而没有看到我把存款做成取款凭单。

直到中午，现金扎帐时，我才知道现金短款。同时，我发现他的真实性记录里面竟然没有留下联系电话。我当时就懵了，我只是以为做了医保卡初密的客户一定是有过真实性维护的，怎么也没有想到，其实有一批老客户在早起修改初密时是不用维护真实性的。师傅批评为我说不要自己是怎么怎么样，客户有没有真实性维护你一定要去那个模块里面去查一查。现在，知道维护真实性的重要了吧。我知道，确实是我大意了，幸好里面保存了他们单位的名称。我才有幸找到失去的短款。当然，通过这件事也给了我很大的认识。

在银行这个严谨的环境里，作为一名现金柜员，从踏上岗位的那一刻开始，你就必须得为自己负责，对客户负责，它不仅仅是因为你分分钟打交道的对象是货真价实的现金，同时，你的一言一行不再紧紧代表着你自己，你代表的是一个银行的形象。

所以从我上班的第一天开始，我深深的领悟到严谨二字的重要性。风险防范是每个柜员时时刻刻都存在的话题，而我们必须在风险发生前就准备好防范意识。刚开始时，我还不太以为然。这次我也是通过自己的亲身经历教训才知道其重要性。同时也总结出我出现差错的原因：

1.在办理业务过程中受到干扰。其实无论何种岗位，我们要干好何种工作，其精神状态是否良好，注意力是否集中是先决条件之一。但是我们在办理业务的过程中，往往会遇到客户咨询业务、电话打扰、同事间要求授权、盖章等种种突发情况，虽是无法避免，但这必然会使我们的注意力被分散，正常业务流程被打断，而导致现金差错随之发生。同时，我们也会因精神疲劳、情绪欠佳、心情沮丧等原因，造成注意力不集中，也是产生差错的原因之一。

2.在办理也出事忽略业务操作流程。规范的业务操作流程是我们业务正常开展的基本保障。如存款业务，一般程序为接款项与存折、清点、记账、签名、核对、交还存折。如不按流程操作，或者在办理业务过程中随意性，则发生差错的几率就大大上升了。一般来说，多数差错都是由于违反了制度或操作流程而产生的，严格按章操作就能大大减少差错，降低操作风险。

通过这件事，我也好好反思了自己，俗话所，没有规矩，不成方圆。所以，早以后的工作中，我必会好好严厉要求自己，规范操作。从源头上防范业务差错的发生。

第三篇：现金银行管理制度

现金管理制度

一、严格遵守国务院颁布的《现金管理暂行条例》和人民银行制定的《现金管理暂行条例实施细则》，在规定范围内办理现金收支业务。

二、收入现金要及时按照规定要求入账，不得坐支、隐瞒、挪用，严禁保留帐外公款，私设小金库。

三、严格现金支出范围，大额支付一律实行转账结算。

四、单位库存现金余额原则上不得超过规定限额，多余现金要及时存入银行账户。库存现金不得以白条、单据或其他不符合财务制度的票据顶库。

五、现金收付必须依据合法的凭证办理，做到手续完备、责任分明、数字准确。收付业务发生后，应在原始凭证上加盖“现金收讫”、“现金付讫”印章，并及时入帐。

六、现金支票由出纳员保管，印鉴由经费会计保管，提取现金时，应由会计审核盖章。

七、健全现金使用账簿，现金收付逐笔记载，账目要日清月结，做到账实相符，确保资金安全。银行存款管理制度

一、按照财政局要求和银行批复手续设立账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受审计、财政部门监督。

二、严格按规定办理银行存款的收入和支付业务，坚持收支两条线管理。

三、支付结算原则上实行转账支票，由银行直接支付。

四、认真登记银行存款日记帐，按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨。

六、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。

六、银行账户只限本单位使用，不准出租出借。

七、按月编制银行存款余额调节表，每月与开户行进行核对，严防错帐、乱帐。

经费管理制度

1、财政所经费包括上级下拨及办镇安排的人员经费、公用经费和专项经费。财政所的经费均须列入相关会计科目核算。

2、各项经费支出必须符合现行财务制度和上级有关规定，不得擅自扩大开支范围、提高开支标准。

3、支出凭证必须真实、合法、手续齐全，有经办人、证明人签字，并经所长审批后方可报销。白条等不规范凭证不得入账。

4、所内人员因公借款必须及时结账，不得拖欠公款。个人因特殊情况要借款，必须约定还款期限，当年还清，并经所长批准。不得将所内经费借给外单位(个人)。

5、严格执行《现金管理暂行条例》，不得以白条抵顶库存现金。每日下班前，经管人员必须将超限额现金全额解缴银行。除支付给个人的报酬以及结算起点以下的零星支出外，其他支出一律通过银行转账。

6、加强财产物资管理。所内固定资产的增加、减少、报废应按财务规定及时记账，对登记入账的固定资产应建立卡片，低值易耗品及其他物资要建立台账，并明确保管责任人，半年盘点一次。

7、财政所经费管理人员必须及时办理会计核算，按月向上级有关部门报送相关会计报表。

8、坚持所内财务公开。按季在所务会公布经费收支情况，接受全所同志监督。

财务管理制度

一、持证上岗，全所人员必须持有会计从业资格证书。

二、建立健全会计账簿，以真实、合法、完整、规范的会计资料为依据，编制会计凭证，登记账簿，编报财务报告。

三、严格现金、有价证券和银行存款管理，做到日清月结，定期核对库存，确保资金安全。

四、按照《会计档案管理办法》整理会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料，分类归档，妥善保管。

五、会计交接手续完备，一般会计人员交接，由财政所长和会计主管监交，主管会计交接由本办镇政府派人监交。

六、出纳不兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权、债务账簿的登记工作。

七、各种会计报表于次月的10日前必须报出，数字要准确、真实，内容完整，摘要清楚，种类齐全，手续规范。

八、自觉接受内部监督或审计部门的会计审计和监督。

第四篇：银行业务差错整改1

三个问题带来的反思

来到中行不知不觉已经过了一年有余，自以为开始走上正轨，自己已然是一个老师傅了。然而春节期间发生的三个问题就像一盆冷水狠狠浇下，让我彻底清醒。这三个问题说大不大，但说小也不小，首先是客户国际卡还款卡号错误导致被退回，其次是在兑换外币的过程中，外管局系统录入错误，将存入外币账户录成了提取现钞，最后是在客户存入8万元现金时未进行双人复核，没有及时交予隔壁柜员或业务经理进行复点。这三个问题仿佛三块巨石，沉甸甸的压在我的心头，让我不得不开始思考是什么原因导致了这些问题的发生。

总结下来，虽然这三笔业务是不同类型的业务，但是都暴露出了一个问题那就是粗心大意。如果在做国际卡还款的时候我能够认真仔细的审核客户填单，及时发现客户卡号写错，那么就不会出现还款被退回的问题；如果我在兑换外币的时候仔细一些，就不会习惯性的将存入外币账户录成提取现钞；如果我在清点完客户存入的8万元现金之后就及时的将其交予他人复点，那么也不会出现之后的问题。然而人生中没有“如果„„但是„„”这种假设，当一件事发生了，那么就必须承担它带来的后果。

之前我也曾发生过很多次这样或那样差错，有的甚至非常严重，然而初来乍到的我却没有很好的总结这些问题的根源，只是在日复一日的循环中得过且过，现在想来着实愚蠢。如今我直面这三个问题，不断地追问自己是什么原因导致了这些问题的发生，是单纯的粗心大意吗？不是！是单纯的业务不熟悉吗？也不是！那么到底为什么？！隐藏在这些问题背后的根源究竟是什么？“性格决定命运，态度决定一切”，我认为归根结底这些问题的根源便源于性格与心态这两大因素。

首先我的性格比较急躁，不够谨慎小心。不论对私亦或是对公，对于柜面工作的要求都是要相当的谨慎细心，每笔业务都有不只一个风险的控制点，要做到笔笔核对，要素完备、精准无误。然而在平时办业务的过程中，我虽然在客户量正常的时候能够做到认真仔细，但是人一多起来，就很容易遗漏一些步骤和细节，从这次的问题可以看到，由于大额现金未复核的差错，蔡师傅特地去看了监控，我在收了客户8万元现金后，自己倒是点了好几遍，就是没有给别人点；另外事后蔡师傅也问了我是否清楚新系统下外币兑换的外管局录入要求，我其实也是清楚的，然而就是在做业务的过程中没有很好的完成。由此可见我在业务处理中还是没有能够养成一个合格柜员应具备的办理业务时核对的固定套路模式，所以在客户一多，人忙起来的时候就比较难以兼顾。

其次没有摆正心态，得失心过重。参加工作快一年半了，我一直是自我学习，自我锻炼的状态，加之刚来新区营业部，非常想得到大家的认同，不愿意自己办理业务太慢，或者比别人差很多。有时当因为这样或那样的原因业务处理比较慢或者处理不好的时候就比较容易着急。看到等候的客户比较多的时候非常想在有限的时间里能够比较多的办理几笔业务，不想因为自己业务办的慢而让别的同事吃亏。就因为这样有的时候速度提上去了，却丧失了业务办理的准确度，不免出现一些问题。现在想来其实当你业务发生差错时，因为休假或是其他的原因，不是你自己一个人就能搞定的，这时还是会连累同事帮你殿后，这样一来得不偿失，不仅没有帮同事减轻压力，还给他们造成了额外的负担，更加不提由于这些差错而身心俱疲的业务经理们和各位领导。

最后我觉得我始终没有真正意义上的“成年”，作为一个成年人首先就是要担负责任，不仅是对家人、对朋友还是对同事负责任，更是要对自己负责任、对单位负责任、对整个国家社会负责任，然而我却缺乏这一点。从大学毕业到现在，我始终没有真正意义上的学会担负责任。就事论事，单从这次的三笔业务差错中看，如果我能够在做国际卡还款时为客户负责，那么严格审核单据就是必须的，而我呢？什么都没做，只是为了完成业务而完成业务；如果在客户存入大额现金的时候我能对单位负责，重视合规的重要性，那么给他人复核清点现金就是必须的，而不是我自己傻乎乎的点好几遍；如果我在做外币兑换时能够对国家对社会负责，那么就会清晰的明白，外管局系统的录入是国家外汇审核的重要一环，是反洗钱的重要一环，绝对不会轻易的就按照习惯随便录入系统。总结下来，归根结底我是对自己的不负责任，对自己不严格要求，放任自己做出了这么多不成熟的行为，造成了这么多问题。

亡羊补牢，未为晚矣。如今既然认识到了问题的原因，那么接下来的就是寻求改变，在这里首先一定要戒骄戒躁，办理业务时要仔细核对，认真地按照步骤一步一步的办理，保证正确率的情况下提高效率。其次不要急于求成，不要自认为自己很多业务已经逐渐熟悉，总是希望能够加快速度，看着前辈们比自己快那么多总是希望自己也可以一样，不要忘记他们的熟练是在日积月累中形成的，不下功夫去练习却要求速度，更多错误的出现就不可避免。最后也是最重要的一点，学会担负责任，严格要求自己，努力让自己成熟稳重，让我所珍爱的一切为我感到骄傲。往事不可追，来事尤可鉴。从错误中自我反思，在错误中寻求改变，现在的我将以此事为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，相信在未来我或许不能成为中行最优秀的柜员，但是我一定会有所改变、有所成长，让自己成为一名合格的职业经理人，对单位、对社会有所用处。

第五篇：银行员工差错检讨

服务问题检讨书

尊敬的各位领导: 我叫XXX，由于在总行服务检查中被检查出一些服务问题，导致分行营业部扣分，在这里我做一下自我检讨，也希望大家以我这次服务问题为借，端正态度高度重视认真做好咱们服务工作，在今后XX支行的服务工作做好做扎实。

首先我想先陈述一下事情经过以及出现的问题。主要有两个问题，第一我在上班的时候与保安交谈并双手抱于胸前，服务站姿不规范，第二客户咨询手机银行转账限额我回答错误，说明自己业务学习不够扎实。反省错误，我作为一名银行工作五年的老员工，出现这种问题我感受到了深深的自责和愧疚，虽然是作为一名华夏的新人第一天过来报道实习出现这种情况，当时人未定心未定，并且没有高度重视，但所有这一切都无法原谅这一次的错误，我认真接受领导批评，深深的反省自己。

这段时间我深刻反思，认识到自己所犯错误的严重性，我一定要在以后的工作中有所改进。第一要端正态度，高度重视服务工作，坚持做到服务无止境，服务无小事。第二细节决定成败，工作时一定要注重细节，不能忽视任何一件小事，服务工作同样如此。第三加强自身业务知识学习和业务技能的练习，只有全面提高自己的综合能力才能为客户提供更周到的银行服务。

一叶可知秋，一事可成镜，我将以此事作为一面明镜，以明镜为鉴，时时自照，日日面对，在以后的工作中我将加倍努力，用自己实际行动为支行发展做出积极贡献，不忘初心，继续前行。

检讨人：XXX

时间： 2017-XX-XX