银行应聘考试题库

第一篇：银行应聘考试题库

银行应聘考试题库

练习题一

(一)单选题

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.国民经济发展的总体目标一般包括（）。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

2.目前，我国统计部门公布的失业率为（）。

A.城镇登记失业率

B.农业户口登记失业率

C.全部登记失业人数与全国人口的比例

D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

3.劳动力人口是指（）。

A.年龄在18周岁以上的人的全体

B.年龄在16周岁以上的人的全体

C.年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D.年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

4.通货膨胀率是衡量（）的宏观经济目标。

A.经济增长 B.充分就业 C.国际收支平衡 D.物价稳定

5.以下不属于衡量通货膨胀指标的是（）。

A.国内生产总值物价平减指数 B.GDP C.生产者物价指数 D.消费者物价指数

6.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即（）。

A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

7.在国际收支的衡量指标中，（）是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支 B.国外投资 C.劳务输出 D.国外借款

8.目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是（）。

A.消费 B.投资 C.私人消费 D.政府消费

9.国民经济可以分为（）产业，金融业属于（）产业。

A.三个，第一 B.三个，第三 C.二个，第二 D.三个，第二

10.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。

A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理 C.资源配置 D.经济调节

11.下列关于金融市场分类错误的是（）。A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

12.2006年9月成立的期货交易所是（）。

A.中国金融期货交易所 B.上海期货交易所 C.大连商品交易所 D.郑州商品交易所

13.下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是()。

A.农村商业银行 B.农村资金互助社 C.农村信用社 D.农村合作银行

14.()，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。

A.2006年12月31日 B.1997年7月1日 C.1986年12月31日 D.1979年1月1日

15.在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是()。

A.外商独资银行 B.外国银行分行 C.外国银行代表处 D.以上机构具有相同的业务经营范围

16.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是()。

A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

C.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

D.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

17.汽车金融公司的监管机构是()。

A.中国人民银行 B.银监会 C.中国证监会 D.中国银行业协会

18.中国银行业协会的会员单位包括

A.中国人民银行 B.银监会 C.工行、农行、中行、建行、交行 D.中央汇金公司

19.2007年3月20日，()挂牌。

A.渤海银行 B.张家港市农村商业银行 C.上海银行 D.中国邮政储蓄银行

20.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。

A.经营租赁 B.转租赁 C.租赁 D.融资租赁

21.货币经纪公司的服务对象是()。

A.境外金融机构 B.境内金融机构 C.境内外金融机构 D.境内外上市公司

22.第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是()。

A.北京银行 B.南京银行 C.上海银行 D.威海市商业银行

23.我国银行业正式全面对外开放是在

A.2008年8月8日 B.2006年12月11日 C.2000年1月1日 D.1994年1月1日

24.银监会的英文缩写是()。

A.CSRC B.CBRC C.CIRC D.PBOC(二)多选题

在以下各小题所给出的个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有()。

A.监管银行业金融机构 B.监管黄金市场 C.监管工商信贷业务 D.监管银行问同业拆借市场和银行间债券市场

2.银监会的监管理念包括()。

A.管风险 B.管法人 C.管内控 D.提高透明度

3.信息披露监管要求银行业金融机构如实披露()。A,风险管理状况 B.财务会计报告 C.董事变更情况 D.其他重大事项

4.中国银行业协会设有的专业委员会包括()。

A.法律工作委员会 B.农村合作金融工作委员会

C.银行业从业人员资格认证委员会 D.银团贷款与交易专业委员会

5.我国大型商业银行不包括（）。

A.国家开发银行 B.中国农业银行 C.中国建设银行 D.中国农业发展银行

6.2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（）。

A.三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革

B.首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

C.首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务

D.首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

7.截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有（）。

A.张家港市农村商业银行 B.工商银行 C.交通银行 D.中国进出口银行

8.下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（）。

A.只能吸收社员存款 B.能够吸引公众存款 C.只能向社员发放贷款 D.可以购买金融债券

9.根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（）。

A.一家外国银行单独出资的外商独资银行

B.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

C.外国银行分行

D.外国银行代表处

10.《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（）业务。

A.接受境内公众存款 B.提供购车贷款 C.发行金融债券 D.代理政策性银行业务

11.以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。

A.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的

B.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

C.截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构

D.曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

12.属于“一行三会”范畴的是（）。

A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.银行业协会 D.社保理事会

13.近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。

A.农村商业银行 B.中国农业银行 C.农村合作银行 D.中国农业发展银行

14.银行业监督管理的目标包括（）。

A.保证银行业金融机构不倒闭 B.最大限度地扩大银行业资产规模 C.促进银行业的合法稳健运行 D.维护公众对银行业的信心

（三）判断题

请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）

2.中国银行业协会的主管单位是银监会。（）

3.各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。（）

4.截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。（）5.外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。（）

6.我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（）

7.2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（）

8.企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（）

9.城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）

10.货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。（）

练习题一答案

(一)单选题

1D 2B 3A 4D 5A 6C 7B 8A 9B 10C

11D 12D 13B 14A 15A 16C 17B 18C 19D 20D 21C 22C 23B 24B(二)多选题

1BD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5AD 6C 7ABC 8ACD 9ABCD 10B 11AC 12AB 13AC 14CD(三）判断题

1F 2T 3F 4T 5F 6F 7T 8T 9F 10T 练习题二

（一）单选题

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.国民经济发展的总体目标一般包括（）。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

2.目前，我国统计部门公布的失业率为（）。

A.城镇登记失业率

B.农业户口登记失业率

C.全部登记失业人数与全国人口的比例

D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

3.劳动力人口是指（）。

A.年龄在18周岁以上的人的全体

B.年龄在16周岁以上的人的全体

C.年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D.年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

4.通货膨胀率是衡量（）的宏观经济目标。

A.经济增长 B.充分就业 C.国际收支平衡 D.物价稳定

5.以下不属于衡量通货膨胀指标的是（）。

A.国内生产总值物价平减指数 B.GDP C.生产者物价指数 D.消费者物价指数

6.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即（）。

A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余 7.在国际收支的衡量指标中，（）是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支 B.国外投资 C.劳务输出 D.国外借款

8.目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是（）。

A.消费 B.投资 C.私人消费 D.政府消费

9.国民经济可以分为（）产业，金融业属于（）产业。

A.三个，第一 B.三个，第三 C.二个，第二 D.三个，第二

10.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。

A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理 C.资源配置 D.经济调节

11.下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

12.2006年9月成立的期货交易所是（）。

A.中国金融期货交易所 B.上海期货交易所 C.大连商品交易所 D.郑州商品交易所

13.下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是（）。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

14.下面属于间接融资工具的是（）。

A.国债 B.企业债券 C.公司股票 D.银行贷款

15.现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。

A.货币供应量，基础货币 B.基础货币，高能货币

C.基础货币，流通中现金 D.基础货币，货币供应量

16.被称为狭义货币供应量的是（）。

A.基础货币 B.M0 C.M1 D.M2?

17.我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大法宝”的不包括（）。

A.公开市场业务 B.存款准备金 C.再贷款 D.再贴现

18.2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取为3.96%，这个利率不属于（）。

A.官方利率 B.实际利率 C固定利率 D.长期利率

19.关于利率和汇率的说法错误的是（）。

A.不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率

B.不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率

C.官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关系确定的

D.官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的20.中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。

A.在公开市场上买回证券 B.提高存款准备金率 C.提高再贴现率 D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

21.经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）（）的增长。

A.经济产出 B.居民收入 C.经济产出和居民收入 D.经济收入

22.物价稳定是要保持（）的大体稳定，避免出现高通货膨胀。

A.生产者物价水平B.消费者物价水平C.国内生产总值 D.物价总水平

23.衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）的商品价格的变化幅度。

A出厂产品批发 B.与居民生活有关 C.与生产和消费有关 D.出口和进口

24.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）。

A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

25.中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是（）。

A.公开市场业务 B.公开市场业务和存款准备金率

C.公开市场业务和利率政策 D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策

（二）多选题

在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1.国际收支包括（）。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资 D.对其他国家的捐赠

2.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有（）。

A.企业资金周转困难 B.企业对借贷资金的需求显著扩大

C.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减 D.商业银行的资产业务规模明显扩大

3.金融市场具有的功能有（）。

A.货币资金融通功能 B.经济调节和优化资源配置功能 C.风险分散功能 D.定价功能

4.中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于（）。

A.货币市场 B.资本市场 C现货市场 D.期货市场

5.我国货币市场不包括（）。

A.银行间同业拆借市场 B.股票市场 C.银行间债券回购市场 D.外汇市场

6.我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的Mo不包括（）。

A.在银行体系以外流通的现金 B.居民活期存款 C.居民定期存款 D.居民金融资产投资

7.我国基础货币由（）构成。

A.金融机构存人中国人民银行的存款准备金 B.企事业单位存人银行的定期存款

C.流通中现金 D.金融机构库存现金

8.关于存款准备金制度，下面说法正确的是（）。

A.提高法定存款准备金率，货币供应量增加 B.2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度

C.存款准备金是指商业银行的库存现金

D.存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

9.再贴现政策主要包括（）两方面的内容。

A.调整再贴现率 B.规定再贴现票据的种类 C.再贷款 D.调整法定存款准备金率 10.某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后确定票面利率为3.5%，这个利率属于（）。

A.远期利率 B.实际利率 C.固定利率 D.长期利率

11.以下属于直接融资的是（）。

A.企业从银行贷款 B.个人从银行贷款 C.政府发行债券 D.企业发行股票

12.金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（）的特点。

A.偿还期短 B.流动性强 C.收益率高 D.风险小

（三）判断题

请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。（）

2.可转换债券兼具债券和股票的特性。（）

3.货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目标。（）

4.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。（）

5.资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融人所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。（）

6.2005年7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行了一次重大改革。在此之前，我国人民币汇率盯住单一美元，此次改革后，人民币汇率与美元无关。（）

7.存款准备金率调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。（）

8.日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。（）

练习题二答案

（一）单选题

1A2A3D 4D 5B 6C 7A8B9B10B11D12A13D 14D 15D 16C 17C 18B 19B 20A21C 22D 23B 24B 25A

（二）多选题1ABCD 2BD 3ABCD 4AC 5BD 6BCD 7ACD 8BD 9AB 10CD 11CD12ABD

(三)判断题1T 2T 3F 4T 5F 6F 7T 8F

第二篇：银行客户经理考试题库

银行客户经理考试题库

一、单选（10）

1、赎楼贷款借款人无须提供（C）

A、欠款清单 B、担保函

C、收入证明 D、交易书

2、赎楼贷款的还款方式为（C）

A、等额本息 B、等额本金

C、利随本清

D、按月付息，到期一次还本

3、港币贷款的最长期限为（C）

A、10年

B、15年

C、20年

D、30年

4、赎楼贷款借款人无须提供（C）

A、欠款清单 B、担保函

C、收入证明 D、交易书

5、二套房首期款比例为（C）

A、80%

B、70%

C、60%

D、50%

1、对待个人贷款客户，客户如何执行面谈面签制度？A A、必须

B、不用执行

C、可执行可不执行

2、下面哪类资料不属于客户的资产？D A、房产 B、汽车

C、股票

D、厨艺

3、以下哪类零售贷款业务被视为重点关注零售贷款业务？A A、借款人存在不良信用记录。

B、个人投资经营贷款

C、员工亲属的贷款

D、结算大客户高管的贷款

4、以下哪类业务不属于B类客户经理的发起权限？C A、汽车按揭贷款

B、房贷

C、个人投资经营贷款

D、其他消费类贷款

5、已成年借款人父母的资产是否应该纳入家庭财产计算？B A、应该

B、不应该

6、以下哪些不属于虚假按揭的主要特征？D A、合同交易价格明显不合理 B合作方集中还款

C借款人对贷款情况不清楚等有疑点的情况 D借款人按时还款

7、一手别墅贷款最长期限是：C A、10 B、20 C、30

D、45

8、对于非本市户籍居民家庭购房，需提供

个月以上的社保缴纳证明？D A、9

B、10 C、11

D、12

9、抵押物房产证上“土地用途”仅注明“住宅用地”，“房屋用途”注明“公寓”或“单身公寓”的，按照

标准叙做。A A、普通住宅

B、商住两用房

C、商业用房

10、借款人存在连续（B）期（含）以上的逾期记录，原则上不准入。A、3；

B、4；

C、5；

D、6。

1、当客户对我行贷款业务收费项目提出异议时，客户经理应根据（B）进行回复。

A.分行服务收费业务价格表 B.借款合同条款或补充协议的约定 C.客户的实际需求

D.同业或市场同类业务收费价格

2、（C）不得办理展期。A.个人投资经营贷款 B.住房抵押贷款 C.个人授信额度的期限 D.第三方自然人保证贷款

3、在办理贷款重整业务时，客户经理需落实的条件，下列表述正确的是（D）A.对于保证贷款，须在征得保证人同意继续履行担保责任的前提下方可叙做 B.对于采用保险公司出具的履约保证保险方式担保的贷款，须征得保险公司同意继续履行担保义务后方可叙做

C.对于抵押贷款，需确认抵押物产权清晰，无产权纠纷后方可叙做 D.以上全对

4、关于零售贷款风险调级描述正确的是：（A）

A.通过对贷款风险级别的动态调整，有效化解贷款风险

B.只能由各管理部门通过各类检查或资产质量监控预警工作自上而下要求业务部门进行动态调整

C.可由业务部门对符合逐笔认定方式的存量贷款按照分类标准进行认定，无需上报审批

D.以上全对

5、新增贷款应在发放后（A）进行初次贷后回访。A.6个月至12个月的时间内 B.12个月以内 C.12个月以上的时间内

D.可由业务部门根据业务量自行确定的时间

6、关于呆账核销的注意事项表述正确的是（D）： A.呆账申报核销应严格条件，集体审核 B.呆账申报核销应总结教训，认定责任 C.呆账申报核销应对外保密，账销案存 D.以上全对

7、在风险调级工作中，由（A）受理业务部门的动态调整分类申请，并对其分类结果进行认定。

A.风险管理部 B.个人信贷部 C.零售贷款业务部门

8、根据个人征信系统使用管理规定，以下表述正确的是（A）

A.各级查询用户必须经被查询人书面授权后，方可查询使用其个人征信报告 B.各级查询用户可经被查询人口头授权，查询使用其个人征信报告 C.各级查询用户无须经被查询人授权查询使用其个人征信报告 D.以上全错

9、根据我行个人征信系统管理办法，在征信用户发生变动后，征信管理员应于变更（A）向分行征信管理部门报备。

A.当日 B.次日

C.三个工作日内 D.当月

10、根据呆账认定条件，由于借款人和担保人不能偿还到期债务，经诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（C）以上仍未收回的债权可申请呆账核销。

A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

1、借款人必须是年满

周岁的具有完全民事行为能力的自然人。A18

B20

C16

D22

2、申请人年龄加借款期限原则上不超过

周岁，符合我行规定的VIP客户可延至周岁。

A65 70

B60 65

C 50 55

D 45

3、贷款

基于抵押物担保额度或第三方担保最高限额和用途需求额孰低原则确定。

A期限

B金额

C额度

D用途

4、以住房为抵押物的最高贷款金额不得超过评估净值的，以商铺、写字楼为抵押物的最高贷款金额不得超过评估净值的，抵押物最高抵押率具体根据各时期执行标准执行。

A60 50

B 70

C 70 50

D 70

5、贷款用于购买汽车、大额耐用消费品、家居装修、度假旅游等消费需求，贷款金额原则上不超过总需求额的。

A60%

B 50%

C 70%

D 80%

6、贷款用于教育助学，贷款金额不超过总需求额的。A70%

B80%

C 60%

D90%

7、贷款用于购买商业、办公用房的，贷款金额原则上不超过总需求额的。

A60%

B50%

C70%

D 80%

8、若是第三方担保方式，贷款期限原则上不得超过

年，且贷款期限加借款人实际年龄原则上不超过65岁（男）或60岁（女）。

A2

B3

C 1

D5

9、借款人个人信用报告中，无恶意欠款（连续

期以上）记录、且个人最近24个月无不良还款记录。若借款人对信用报告内容提出异议，需提供相关证明资料，以便贷款人做进一步核实后做出判断。

A三

B四

C五

D 六

10、保证贷款最高限额：对不能套用行政级别的借款申请人，根据收入来源、还款能力酌情额定贷款金额，但最高限额不超过

万元。

A60

B 80

C70

D 50

1、目前我行个人商业用房贷款最长期限（B）年 A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

2、目前我行个人商业用房贷款额度最高为抵押物成交价或评估价的（B）A、40%

B、50%

C、60%

D、80%

3、我行个人商业用房贷款利率不低于同期基准利率（B）A、上浮5%

B、上浮10%

C、上浮15%

D、上浮20%

4、二手商铺贷款期限与房龄之和原则上不超过（B）年 A、20年

B、30年

C、35年

D、40年

5、对经营以下哪种行业的商业用房，我行不强制要求借款人购买以我行为第一受益人的房屋财产保险（C）

A、烟花爆竹

B、油气化工

C、文具销售

D、高电压作业

1、在我行车贷业务流程中，除了面签的特殊规定之外在贷款金额超过一定范围的时候还需要进行家访，这一家访限制金额为：（C）

A 20W B 25W C 30W D 35W

2、汽车贷款最长贷款期限为：（D）A 一年

B 两年

C 三年

D 五年

3、直客式车贷最高贷款金额不超过（C）万元：

A 50万元

B 100万元

C 200万元

D 300万元

4、在车辆贷款中，可用来作为质押物的为：（D）

A 车辆

B 自有房屋

C 第三人房屋

D 存单或者国债

5、客户向我行申请二手车贷款,必须支付不低于实际购车价款

%的首期款项.（C）

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

6、郑先生预购买一辆轿车，车身价格26万元，包牌价格为30万元，郑先生在我行可申请汽车按揭贷款的最高贷款金额为：（）

A、20.8万

B、13万元

C、21万元

D、18.2万元

7、在直客式车贷业务中，对于属于我行优质客户的，最高可贷成数为

成，最长贷款期限为

年。（A）

A、8成，5年 B、8成，3年 C、7成，5年 D、7成，3年

8、叙做直客式车贷借款人如属于“一般客户”的必须在贷款申请前已参加深圳社会劳动保险，且已参保时间不短于

年，当前参保记录正常。（B）

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

9、“房车通”个人购车贷款最高贷款成数不超过净车价的成。（C）A、6成 B、7成 C、8成D、9成

10、经办行在报批单笔新车贷款时，统一使用

产品码发起贷款。（C）A、PLAA

B、PLAB

C、PLBA

D、PLFB

我行目前可接受的留学保证金贷款担保方式不包括： C 房产抵押 B、自然人保证

C、履约保险

D、存单质押

外汇留学贷款币种不包括：A 澳元 B、美元 C、日元 D、英镑

若以房产抵押申请保证金贷款，抵押率最高为：C 50% B、60% C、70% D、80% 若以存单质押申请商业性助学贷款，质押率最高为：A A、90% B、80% C、70% D、60%

商业性助学贷款的期限最长不超过：B A、三十年

B、十年

C、六年

D、三年

目前我行留学保证金贷款一般执行的利率标准为：D A、基准利率

B、上浮10% C、下浮10% D、上浮20%

以下有关商业性助学贷款实行的原则，错误的是：B A、部分自筹，有效担保

B、自主支付

C、专款专用

D、按期偿还

目前我行商业性助学贷款一般执行的利率标准为：A A、上浮20% B、上浮10% C、基准利率

D、下浮10%

可单独作为贷款用途材料申请留学保证金贷款的资料不包括：D 境外院校的录取通知书

与国内中介签署的留学咨询服务合同 境外院校的学生证 受教育人本人的护照

10、若采用住房抵押方式申请留学保证金贷款，则放款前提条件为：B A、凭抵押登记证明放款

B、凭抵押回执放款 C、凭正式评估报告放款

D、凭抵押合同放款

1、个人贷款档案指以下哪些档案资料（）

A．项目协议档案

B．单笔个人贷款档案

C．风险评审文件

D．以上都是 答案：D

2、单笔个人贷款档案包括（）

A．一级档案

B．二级档案

C．A和B

D．以上都不是 答案：C

3、贷款档案第一次移交时点为（）A．贷款完成放款或额度通过后10天内 B．贷款发放或额度通过后5天内 C．贷款发放或额度通过后30天内 D．以上都不是 答案：A

3、贷款档案第二次移交时点为（）A．贷款完成放款或额度通过后10天内 B．贷款发放或额度通过后5天内 C．贷款发放或额度通过后30天内 D．以上都不是 答案：C

4、贷款档案第一次移交是由（）与本机构档案整理员完成实物档案与CCAS影像件的同步移交手续。

A．经办客户经理

B．档案中心

C．押品落实员

D．押品保管员 答案：A

5、贷款档案第二次移交是由（）与分行零售贷款档案中心完成实物档案与CCAS影像件的同步移交手续。

A．经办客户经理

B．档案整理员

C．押品落实员

D．押品保管员 答案：B

6、CCAS贷款档案移交路径与纸质档案移交路径（）A．必须一致且同步

B．可完成系统上的移交，再移交纸质档案 C．可完移交纸质档案，再完成系统上的移交 D．以上都不是 答案：A

7、押品管理中，以下哪些是客户经理的职责（）

①押品调查

②押品估值 ③押品审查

④押品检查

⑤押品价值监控

⑥押品保管

A．①②③⑤

B．①②④⑥

C．①②④⑤

D．①②④⑥ 答案：C

8、叙做个人贷款业务须遵守“三个办法一个指引”中的哪个文件（）A．《固定资产贷款管理暂行办法》 B．《流动资金贷款管理暂行办法》 C．《个人贷款管理暂行办法》 D．《项目融资业务指引》 答案：C

9、抵押物与多笔贷款关联是，还款顺序为（）A．先归还高风险贷款，再归还关联的抵押贷款 B．先归还抵押贷款，再归还关联的其他贷款 C．无需考虑还款顺序

D．以上都不是 答案：A

10、（）是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A．信用风险

B．操作风险

C．合规风险

D．市场风险 答案：C

二、多选（5）

1、借款人向我行申请汽车按揭贷款必须提供的资料包括（ABCDE）。A、身份证件

B、收入证明

C、中行活期一本通存折

D、首期款收据 E、购车合同

2、借款人在我行叙做汽车贷款，必须为所购车辆购买汽车商业保险，借款人购买险种最低不少于：（ABDE）

A 车辆损失险 B 盗抢险 C 自燃险 D 不计免赔险 E 第三者责任险

3、申请二手车贷款的车辆准入的条件是：（ABCD）A、产权/处置权清晰

B、手续完备

C、无法律纠纷

D、具有真实的交易行为

4、单纯车辆抵押抵押贷款的客户群分为（CD）A、纳入我行财富中心和私人银行管理的私人客户 B、政府机关及行政事业单位的公务员； C、优质客户。D、一般客户；

5、申请汽车贷款的借款人的房产要求可以包含：（ABCD）A、具备合法手续的商品房 B、福利房 C、集资房 D、自建房

2、我行原则上不受理以下哪种类型的商业用房贷款（ABCD）

A、无物理分割的大型商场

B、土地用途为工业、厂房用途的商铺 C、酒楼和酒店客房

D、桑拿（水会）

3、我行商铺贷款的主要对象包括以下哪几种（ABC）A、社区商铺

B、沿街商铺

C、商业街

D、专业市场

4、以下关于个人商业用房贷款的说法正确的是（ABC）A、属于投资经营贷款

B、客户经理必须现场调查 C、评估公司最迟应于放款前向我行出具正式评估报告 D、目前我行个人商业用房贷款的利率调整周期最长为一年

1、个人贷款档案包括以下（）

A．项目协议档案

B．单笔个人贷款档案

C．风险评审文件

D．文书档案

答案：ABC

2、一级档案包括以下（）

A．押品权属证书

B．一级档案移交清单

C．押品契证资料收据

D．法人授权书

答案：ABC

3、项目协议档案包括以下（）

A．楼宇项目合作协议

B．担保公司合作协议

C．汽车经销商合作协议

D．地产中介合作协议

答案：ABCD

5、借阅档案档案资料时需要注意以下哪些（）A．客户经理不得到档案中心借出档案。B．借阅人一律不得进入档案库房。

C．留存公检法等执法部门经办人员有效身份证件等复印，专夹保管。D．借出期间发生遗失、毁损由经办机构相关人员承担全部责任。答案：ABCD

6、押品权属证书包括以下哪些（）

A．本/外币存单

B．产权证或他项权利证书

C．汽车抵押登记证

D．保险单/批单

E．收费权的权利证明

答案：ABCDE

留学保证金贷款可选择的还款方式包括：ABCDE 等额本息还款法；

等额本金还款法（递减还款法）； 按月付息到期一次还本法；

按月付息、分次还本法，每月还本金额由借贷双方协商确定； 到期一次还本付息法。

目前外汇留学贷款的币种包括：ABCDE 美元 B、英镑 C、日元 D、欧元

E、港币

可单独作为贷款用途材料申请留学保证金贷款的资料包括：ABD 境外院校的录取通知书

与国内中介签署的留学咨询服务合同 受教育人本人的护照 境外院校的学生证

以下关于留学保证金贷款的表述，错误的是：BC 留学保证金贷款原则上一个月内不得提前还款。若以房产抵押申请保证金贷款，抵押率最高为80%。若以存单质押申请保证金贷款，质押率最高为70%。留学保证金贷款留学保证金贷款不得申请展期。

以下关于外汇留学贷款的表述，正确的是：ABCD 外汇留学贷款指我行向借款人直接用外汇发放的用于借款人本人或其法定被监护人在境外就读大学及攻读硕士、博士等学位所需学杂费和生活费或用于开立相应资信证明的贷款。

贷款币种为美元、英镑、日元、欧元、港币等五种币别。单纯以第三方保证提供担保的，贷款期限最长不超过2年（含）。贷款利率采取以伦敦同业拆借利率（LIBOR）为定价基准加点形式定价，总行将根据市场情况及产品风险收益情况，对点数进行动态调整。

1、二手楼的还款方式包括：（A B C D）

A、等额本息还款法

B、等额本金还款法

C、按月付息到期还本法

D、按月付息、分两次等额还本法

2、下列哪些贷款品种需客户经理提供《零售贷款信息调查表》（A B C D）A、抵押贷款

B、重按贷款

C、二手楼贷款

D、直客式贷款

3、赎楼贷款需提供下列哪些资料(A D)A 担保函

B 评估报告

C 婚姻证明

D 欠款清单

4、目前我行指定的评估公司有（A B C）

A、世联评估

B、戴德梁行

C、同致诚

D、中联评估

5、以下资料（A B C D）可作为借款资产证明

A 银行卡消费记录

B 股票清单

C 基金对帐单

D 房产证明

1、以下哪些业务属于重点关注零售贷款业务？ABCD A借款人存在不良信用记录： B借款人为外籍或港澳台人士，或未在深圳参加社保的非深圳户籍农村户口人员，且未能提供当地纳税证明，或未能提供书面证明材料已在深圳居住工作满两年（含）的。

C贷款金额达到下列标准的零售贷款：

（1）贷款金额在人民币1000万元（含）以上个人消费类贷款；（2）贷款金额在人民币500万元（含）以上商业用房按揭贷款；（3）贷款金额在人民币200万元（含）以上其他个人投资经营类贷款；（4）借款人及其配偶在我行的授信总量在人民币2000万元（含）以上。D涉嫌虚假零售贷款的贷款：

2、客户经理调查报告的撰写要求至少包括以下内容？ABCD A简要描述借款人、抵押人、保证人基本情况，如上述人员为我行公司授信客户法人代表，说明该公司在我行授信限额核定情况、授信余额现状、授信方案上报背景等；

B简要描述抵押物情况；

C简要（可列表）描述上报的授信方案主要内容：借款人、授信金额、授信用途、期限、利率、费率、担保方式等；

D明确的授信结论

3、二手楼卖方为法人应提供的资料为：ABCD A企业法人营业执照（核原件留复印件）； B法人代表证明书； C公司章程；

D董事会或股东决议等

4、根据《个人贷款管理暂行办法》，满足下列情形之一的个人贷款，借款资金可以直接发放至借款人账户？ABCD A．借款人无法事先确定具体交易对象，且金额不超过三十万元人民币的；B．借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的；C．贷款资金用于个人生产经营活动，且金额不超过五十万元人民币的；D．法律法规规定的其他情形的。

5、按照我行零售贷款客户经理的分级管理制度，我行的客户经理分为以下几类？ABC A类客户经理：可发起所有零售贷款业务品种;B类客户经理：可发起所有消费类贷款;C类客户经理

1、其他消费类贷款的还款方式有 A、等额本息还款法；

B、等额本金还款法（递减还款法）；

C、按月付息到期还本法（适用于两年期（含）以内贷款）；

D、按月付息、分两次等额还本法（适用于两年期（含）以内贷款）； E、双方约定的其他方式。

2、个人其他消费类贷款是指我行零售贷款业务发起部门向借款人发放的，以商品房产（包括住宅、商铺、写字楼、厂房等）抵押方式、存单质押方式或第三方保证方式担保，用

于

等消费类用途的贷款。A购房、B购车、C商业助学、D购买大额耐用消费品

3、其他消费类贷款的业务模式：

即是我行全辖所有分支机构负责营销拓展业务，分行统一制订业务规章制度，指导分支机构开展具体业务及控制风险，由客户经理直接面对客户签订借款协议，分行集中审批。

A统一管理 B分散经营 C直客接单

1、因下列哪些原因进入“黑名单”的客户，原则上禁止撤销（ABC）。A.个人贷款曾被我行或他行核销的客户；

B.提供虚假申请资料，经审核认定存在“骗取银行贷款”嫌疑的客户； C.其他主观上发生过恶意逃避银行债务记录的客户。

2、征信异议的主要种类（ABCD）A.逾期信息不符类 B.结清信息不符类 C.否认逾期类 D.否认贷款类

3、属于“非诉讼催收”的催收保全的手段的是（ABCD）A.电话催收 B.短信催收 C.信函催收 D.上门催收 E.法律催收 F.坏帐核销

4、以下那些属于贷后管理的主要内容(ABCDE)： A.存量客户维护 B.不良客户催收保全 C.贷后回访 D.档案管理 E.个人征信异议处理

5、下列债权不得作为呆账核销(CD)A、借款人死亡，或者依照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或者死亡，经依法对其财产或遗产进行清偿，并对担保人进行追偿后，未能收回的债权；

B、由于借款人和担保人不能偿还到期债务，经诉诸法律，法院对借款人和担保人强制执行，借款人和担保人均无财产可执行，法院裁定终结、终止或中止执行后，仍无法收回的债权；

C、借款人或担保人有经济偿还能力，未按期偿还的债权； D、我行未向借款人和担保人追偿的债权。

三、判断（5）

1、个人商业用房贷款属于消费类贷款。（×）

2、目前我行个人商业用房贷款币种仅限于人民币。（√）

3、我行商业用房贷款期限最长10年。（√）

4、叙做个人商业用房贷款时，我行可完全委托评估公司对抵押物进行现场调查，我行客户经理可自行决定是否亲自上门调查抵押物。（×）

5、专业市场是我行商业用房贷款的主要对象。（×）

1、对于购买别墅（以房地产证登记用途为准）贷款，需由我行指定的评估公司出具正式评估报告（√）

2、在贷款报批时，只需报批人行征信报告和鹏元征信报告的其中一份即可（×）

客户经理可兼任押品落实员、押品保管员。（）答案：×

抵质押品包括保证担保。（）答案：×

CCAS档案移交路径与纸质档案移交路径无须一致、同步。（）答案：×

4、一级档案除特殊情况下（如诉讼、期房转现房、贷款重组、外部审计等）原则上不办理借阅。（）

答案：√

客户经理可以到档案中心借出档案。（）答案：×

1商业银行可以发放不指定用途的个人贷款。（错）

2对恶意违反我行相关规定，存在弄虚作假、涂改重要贷款资料，或其他违反职业操守的情况，致使所经办贷款形成不良或存在重大风险隐患，应叫停其零售贷款业务发起资格。（对）、3、抵押物房产证上“房屋用途”仅注明“住宅”的，按照普通住宅的标准叙做。（对）

4.个人二手住房贷款的期限最长不超过30年，其中房龄与贷款期限之和最长不超过40年（对）

5、夫妻双方中的一方不得为另一方独立提供担保（对）

1、二手车贷款车辆必须委托我行指定的专业鉴定评估机构对车辆的技术状况及其价值进行鉴定评估并出具《二手车辆鉴定评估报告》。（对）

2、保单特别约定中必须批注：“非经第一受益人书面同意，本保单不得撤销、减保或批改”字样；“每次保险事故赔付金额超过×××元（具体按照‘免通知赔付限额’填写）时，投保人必须征得第一受益人书面同意后，保险人才可向投保人支付车辆损失险赔款”字样。（对）

3、贷款资料的收集和初审可以由我行已经签约的保险公司、汽车经销商以及担保公司代为完成。(对)

4、直客式贷款所购车辆必须购买商业保险和办理抵押登记手续，且保险的第一受益人和车辆抵押权人为我行。（对）

5、二手车贷款年限最长为五年（错）

根据个人征信系统使用管理规定，各级查询用户必须经被查询人书面授权后，方可查询使用其个人征信报告。（对）

黑名单客户在不良记录消除后可新增授信或增加授信额度。（错）损失责任未认定或认定的责任人未处理的，呆账不得进行核销。（对）

4、贷后回访应按照贷款客户不同的分类，采取不同的贷后回访方式和侧重点。风险客户类贷款应侧重于满意度调查和收集客户需求。（错）

采用质押方式担保的贷款，在借款人还款正常的情况下可办理展期业务。（错）

留学保证金贷款可以申请展期。(×)担保方式为第三方自然人担保的，借款人需提供至少一名担保人，且担保人须需满足以下条件：保证人须有深圳市常住户口，或者在深圳工作三年以上，或者在深拥有房产；保证人在我行、鹏元征信系统、人民银行总行征信系统等均无连续三期及以上不良信用记录。（√）

商业性助学贷款额度原则上不得超过受教育人在校就读期间所需学杂费和生活费用总额的80％.（√）

商业性助学贷款的期限最长不超过三十年。(×)以第三方自然人担保的贷款，采取到期一次还本付息法还款方式的，我行以等同于贷款本金的存款进行质押。（×)

四、简答（3）

1、落实哪些手续或担保措施，汽车贷款可以采取“先放款后抵押”的模式？ 答：

1、我行认可的担保公司和保险公司落实贷款担保的相关法律关系后放款

2、直客式车贷选择“先放款后抵押”放款方式的，借款人须提供符合我行规定条件的阶段性担保

3、我行可接受车辆抵押贷款阶段性担保的担保人包括已获资格准入的汽车经销商、专业担保公司和自然人。

4、直客式车贷，借款人若存入贷款金额的30％、最低人民币3万元存款质押给我行，办妥质押手续后可先行放款。

2、判断一笔汽车贷款交易是否真实、贷款偿还是否有保障在叙做贷款是应注意哪些细节？

答：应关注借款人的

收支匹配度 —— 借款人每月的收入水平与其还贷金额的匹配 需求匹配度 —— 借款人的用车需求与其购买车辆档次的匹配 人车匹配度 —— 借款人身份与其购买车辆的品牌、档次的匹配 消费匹配度 —— 借款人以往消费能力、消费习惯与购车档次的匹配

3、汽车贷款贷前调查的重点内容有哪些？。

答：根据汽车车贷款的特点和主要风险特征，经办客户经理在家访或约见客户访谈时，应重点对：购车行为真实性、购车必要性、购车价格真实性、借款人身份真实性、借款人居住及工作稳定性、借款人偿还能力、借款人信用状况等几个方面展开重点调查。

1“一手楼虚假按揭”贷款的主要形式（其中三项即可）

（1）内部关系人贷款。通过公司内部员工或员工亲属参与购房，并以个人名义向银行申请按揭贷款，由公司统一负责偿还。

（2）外部关系人贷款。通过关联企业（子公司、母公司、建筑单位或业务往来企业等）的员工或员工亲属以个人名义向银行申请按揭贷款，由房地产公司统一负责偿还。

（3）伪造贷款人资料。开发商借用或恶意使用他人身份资料申请按揭贷。（4）开发商统一划拨首付款或还款。（5）拔高楼价蓄意制造“零首付”。（6）恶意重复售楼、售后再抵、抵后再售。2请列举其他消费类贷款（自然人保证）保证人准入条件？（其中三项即可）

（一）符合我行三级财富管理体系的私人银行客户，且成为私人银行客户连续3个月（含）以上；

（二）符合我行三级财富管理体系的的财富管理中心客户，且成为财富管理中心客户连续3个月（含）以上；

（三）符合我行三级财富管理体系的中银理财客户，且成为中银理财客户连续3个月（含）以上；

（四）政府机关等财政预算单位正式编制工作2年（含）以上的公务员；

（五）公立医院正式编制工作2年（含）以上的医生或行政管理人员；

（六）公立大学、中学、小学工作2年（含）以上的正式教师或行政管理人员；

（七）金融、电信、邮政、电力、石化、烟草、航空、燃气、供水、广电、报业等垄断行业工作2年（含）以上及经我行项目核准企业符合我行准入条件的正式员工。

3、请列举二手车贷主要风险控制措施 ？（其中三项即可）

一、接单范围：车辆已使用年限（以车辆登记证书载明的车辆初次登记日为计算起点）原则上不超过4年，如果车辆使用年限超过4年，但保养情况良好，使用年限加贷款年限不能超过7年；车辆交易价格10万元（含）以上的七座以内进口或国产家庭乘用车辆；行驶公里数不超过10万公里；

二、车辆品质与价格评估：贷款车辆必须委托我行指定的专业鉴定评估机构对车辆的技术状况及其价值进行鉴定评估并出具《二手车辆鉴定评估报告》。对于事故车、水泡车、火烧车和营运或营运转非营运车辆一律不予受理（以评估报告结论为判断依据）；

三、车价认定与贷款金额限定：以交易合同价和我行认可的评估公司对车辆的评估价格作为车辆交易的认可价格，在此基础上以实际成交价五成/评估价六成孰低的原则确定我行最高贷款金额；

四、贷款担保对策：二手车贷款需采取贷款车辆抵押加我行认可的专业担保机构全程担保或保险公司履约保险的保证措施；

五、贷款放款条件：我行认可的担保公司和保险公司落实贷款担保的相关法律关系。放款后由担保机构跟进完成车辆的过户抵押登记手续，确保我行权益；

六、抵押物保险措施：在贷款期限内，购车人必须为贷款车辆购买汽车商业保险且我行为保险第一受益人。

2、请客户经理陈述其他消费类贷款存在的主要风险点。

一、贷款用途真实性较难核实，发生挪用的可能性较高，政策风险较高。主要风险控制措施：通过要求借款人提供贷款用途首付款证明资料等方式核实贷款用途。

二、采用第三方保证人担保方式的，由于我行无实质可控资产作为抵押，相对风险较高，适用于还款来源较为稳定的客户群，如公务员、医生、律师和本行员工。

1、请简述押品管理中涉及的岗位包括哪些？其中客户经理职责是什么？ 参考答案：客户经理——>尽责审批人员——>抵押登记专员——>押品保管员——>分行档案中心档案管理员

客户经理在押品管理中主要负责贷前押品调查、估值，协助相关合同签定、办理公证、保险等手续，协助押品落实岗办理抵押登记，以及负责贷后押品检查、价值监控。

2、为保证贷款档案资料的真实性、有效性、完整性、逻辑一致性，请列举至少8项以上客户经理可采取的措施。

参考答案：（不限于以下）

1、见证原件

2、原件是否有效，如加盖公司章、交易或装修的房产是否真实存在

3、客户授权书是否有效，如查询个人征信、款项入账等

4、复印件与原件核对一致

5、身份证件是否有效，核实身份真实性

6、客户在借款申请表上签字确认

7、合同内容修改或涂改，借款人签字确认，经办行加盖更正章

8、法律文件、借款借据与借款申请表一致

9、共有人签字确认或签署同意抵押/出售等文件

10.、授权委托书的有效性、有效期及委托事项、权限是否明确

11、贷款资料、押品放置在铁皮文件柜保管

12、交接环节注意清点资料页数

13、法律文本是否均已签署日期

14、核对纸质件与影像资料一致

3、请分别简述合规风险对银行及其从业人员的影响。参考答案： 对银行的影响：（1）财务损失方面 直接经济损失； 金融监管部门的罚款； 各种诉讼与非诉讼的赔偿；

律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用； 股价下跌，融资成本增加；（2）声誉损失方面 在监管者面前失去信誉 在公众、投资者面前失去信誉 各种声誉风险相互关联造成的放大效应（3）机会损失方面

正常的战略实施步骤将被打乱 与监管者的沟通和修复关系将更加复杂 监督实施整改计划的资源占用 失去准入资格，丧失巨大的业务机会

2、对银行从业人员的影响： 国法制裁 党纪处理 组织处分 从业资格的丧失

分析留学保证金贷款和商业助学贷款的主要不同点。

要点：用途不同、贷款币种不同、放款模式不同、有无还款宽限期、可否展期等

如客户申请30万元保证金贷款，期限9个月，执行基准利率上浮20%的利率标准，还款方式为利随本清，则客户应缴纳多少贷款利息？（同档次贷款基准利率为年息6.56%。）

计算结果：300000*6.56%/12*1.2*9=17712元

留学保证金贷款的保证人必须符合哪些条件？ 保证人必须符合以下条件:

1、保证人须有深圳市常住户口，或者在深圳工作三年以上，或者在深拥有房产;

2、保证人在我行、鹏元征信系统、人民银行总行征信系统等均无连续三期及以上不良信用记录；

3、保证人与借款人不能互相担保，夫妻双方中的一方不得为另一方提供担保。

1、零售贷款贷后管理的重要意义： 答案：

（1）能够提升客户服务水平，提高客户满意度。（2）能够完善风险管理体系，将风险关口前移。

2、零售贷款抵押物处置需要符合哪些条件： 答案：

（1）借款人还款能力和还款意愿出现严重问题，即借款人明确表示丧失还款能力或拒绝继续履行合同的抵、质押贷款。

（2）贷款逾期超过90天，我行通过贷款申请资料中的地址、电话且穷尽一切办法无法联系借款人的。

3、贷后回访的主要内容： 答案：

（1）核实客户的联系方式，主要核实CCS系统中留存的手机号码和其他最少一种电话联系方式，以及核实家庭地址和账单寄送地址；

（2）了解借款人是否按时收到我行对账单和短信，账单和短信中数据是否正确，是否有改进之处等；

（3）关注抵、质押物价值的变化情况，密切留意影响抵质押物价值和安全性的因素；

（4）掌握借款人和担保人的资信状况和征信情况，及时了解客户还款能力、担保能力的变化，以便及时防范和控制风险；

（5）考察借款人和保证人的收入情况，包括通过了解各行业各职务收入情况清偿能力的变化；

（6）收集市场信息，了解客户需求，并视情况开展客户满意度调查。

1、请列举影响商业用房价值的主要因素

商务氛围、可视性、楼层、交通和停车条件、规划设计的科学性、硬件设施（面宽、进深、层高、排污等）、周边房地产市场发展趋势等等。

2、简要说明商业用房贷款有哪些特性

属于经营性贷款、贷款期限较短、贷款成数较低、贷款收益较高、贷款风险较复杂、必须现场调查、原则上竣工验收后放款等等

3、个人商业用房贷款的主要风险点有哪些

项目区位风险、开发商运做风险、借款人经营风险、返租包租风险、产权式商业用房风险、业态风险等

五、案例（1）——贷款重整

李四向我行申请二手楼按揭贷款，李四是深户，征信报告和查档单显示借款人未婚且名下无住宅。抵押物为住宅，面积为90平方米，成交价为100万元，世联询价单为90万元，长基正式评估报告净值为80万元，请问贷款金额最高为多少？

答：答案：56万元。

我行认可的正式评估报告净值不得高于指定评估报告询价，住宅的二手楼按揭最高贷款金额为成交价与评估价孰低的7成，因此计算公式为：80万元×0.7=56万元；

面积为90平方米对贷款金额并无影响；

李四为深户，未婚且名下无住宅，具备申请首套房贷的资格。

某客户在我行申请了一笔40万元的第三方自然人保证贷款，期限2年，采用按月付息一次性还本的灵活还款方式，贷款到期后客户本金出现逾期。客户向我行申请贷款重整，并提供了其收入证明和其名下的一套商品房（评估净值80万元）作为资产证明，请问：

在何种条件下我行可受理其贷款重整申请。答案：

以商品房抵押担保替换原第三方自然人担保

采用等额还本法替换原按月付息到期还本的还款方式 借款人具有稳定的收入来源，还款收入比不超过50％ 贷款重整的金额如何确定。答案要点：

根据借款人的月收入（还款收入比一般不超过50％）、房产的价值（一般抵押率不超过50％）、原贷款本金（一般要求偿还10％的贷款本金）三者确定。

1、某借款人向我行申请一笔汽车消费贷款15万元，期限3年，由华融担保公司提供担保，具体情况如下：

（1）、身份证上显示借款人为湖北户籍。售车合同上显示车价为25万元，但是没有标明是包牌价还是净车价；

（2）、借款人提供一张某家私厂出具收入证明，未提供其它资产证明。（3、征信报告上显示借款人无参保记录，无贷款记录。

请分析说明该笔贷款是否可以叙作及其原因，如需叙做，应如何完善？

答题要点：

（1）、借款人非深户，又没有提供在深圳的房产，不符合我行车贷要求。如需叙做，请借款人提供在深圳的房产或提供符合条件的保证人（在深有房产的保证人）。要求借款人提供暂住证或在深居住证明。

（2）、售车合同上没有注明是否净车价，按我行规定，视为包牌价，最高贷款金额为（25×0.91×0.7＝15.9万元）。借款人申请15万元符合我行规定。

（3）、需打印单笔担保额度使用通知书，表示已经相应扣减担保公司的额度。

我行VIP客户王先生，其儿子明年将赴澳大利亚攻读硕士，名下有现金存款80万元，以及市值约100万且无抵押的本地房产一套。现向我行申请保证金贷款60万元，贷款期限两年。

请问王先生可采用哪几种担保方式？每种担保方式至少应质押多少存款，具体应如何操作？

（目前人行一至三年期贷款基准利率为年息6.65%）存单质押和房产抵押。

贷款全程利息=600000*6.65%/12*1.2*24=95760元

存单质押方式，王先生应至少在我行存入大于等于贷款本金和利息的695760元，并冻结该笔存单，贷款结清前不得提前解冻。贷款完成审批后可放款60万元至王先生名下的定期存折，并开具60万元的存款证明。

房产抵押方式，王先生应至少在我行存入大于等于贷款利息的95760元，并冻结整本存折。同时王先生将名下的房产抵押给我行，抵押率60%。我行完成贷款审批并收到抵押登记回执后，可放款60万元至王先生名下的定期存折。可先解冻存折并为王先生开具60万元的存款证明，然后再次冻结整本存折，且贷款结清前不得解冻。

第三篇：银行出纳考试题库

出纳业务专业培训题库

一、单选题

1、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（B）个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

A、1 B、2 C、3 D、4

2、一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚)以上、假外币（B）以上的应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。

A、5张（枚）（含）B、10张（枚）（含）C、15张（枚）（含）以上 D、20张（枚）（含）

3、对于开办上门服务的申请，无论是否核准开办，审批行均应在（C）个工作日内正式批复。A、3 B、5 C、7 D、10

4、（A）是国家管理人民币的主管机关，负责《中华人民共和国人民币管理条例》的组织实施。A、中国人民银行 B、国务院 C、财政部 D、工商管理机关

5、发行库是指中国人民银行的（B）保管库。

A、发行货币 B、发行基金 C、待发行基金 D、待发行货币

6、发行基金是人民银行为国家保管的待发行的货币，是调节市场货币流通的（A）。

A、准备基金 B、准备工具 C、准备杠杆 D、准备措施

7、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由（C）予以没收。

A、收缴单位 B、原收缴单位 C、鉴定单位

8、上门服务人员对同一服务对象，连续服务时间不得超过（C）个月。

A、1 B、3 C、6 D、12

9、中心金库办理外币现金外运业务时，管库员办理相关手续后，现金柜员在出库之前启动相关交易进行现金出库账务处理，待收到上级行头寸后启动相关交易销记出库产生的（C）科目余额。

A、业务现金 B、在途现金 C、运送中现金 D、在库现金

10、中国人民银行发行新版人民币，应当报（B）批准。

A、中国人民银行 B、国务院 C、全国人大 D、工商管理机关

11、变造的假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，（A）的假币。A、改变真币原形态 B、复印 C、仿真 D、模仿真币制成

12、上门服务专用章每次使用时由使用者本人领取，用毕及时交回经办行上门服务负责人保管，严格领交手续。印章的领交应在（B）上进行登记。该印章由省分行负责刻制，停用后按规定由省分行统一组织销毁。A、上门服务登记簿 B、会计人员工作交接登记簿 C、重要物品保管交接登记簿 D、印章保管使用登记簿

13、兑付额不足一分的，不予兑换，五分按半额兑换的，兑付(A)。

A、二分 B、二分 C、不予兑换

14、能辨别面额，票面剩余（A）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应该向持有人按原面额全额兑换。A、四分之三（含四分之三）B、二分之一以上至四分之三以下 C、五分之四（含五分之四）D、二分之一以上

15、金库门正、副钥匙如有丢失、损坏或密码失密等情况，要立即报告(A)A、上一级行 B、一级分行 C、二级分行

16、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（B）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、2 B、3 C、4 D、5

17、装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经（A）批准。

A、中国人民银行 B、国务院 C、全国人大 D、工商管理机关

18、对残损外币（A），但可为客户办理托收。

A、不予兑换 B、可以兑换 C、代为兑换 D、预约兑换

19、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米，纸币票面裂口1处，长度每处超过（B）毫米的，不宜再流通。A、5 B、10 C、15 D、20 20、每次上门送款金额起点必须在（B）万元（含）以上。A、5 B、10 C、20 D、50

21、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（B）兑换。

A、全额 B、半额 C、四分之一 D、不予兑换

22、收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的（B），并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

A、《假币没收凭证》 B、《假币收缴凭证》 C、《假币收缴收据》 D、《假币没收收据》

23、对上门服务业务银企双方应按（B）进行账务核对，客户对账发现问题应由客户直接到开户行查对核实。A、周 B、旬 C、月 D、季

24、欧元有7种面额纸币，下面哪一组是正确的（C）A、5、10、20、50、100、500和1000欧元 B、5、10、50、100、500、1000和5000欧元 C、5、10、20、50、100、200和500欧元 D、5、10、20、50、100、1000和10000欧元

25、境内机构从事（C）收取的外币现钞必须向银行办理结汇，不得自行保留或存入银行转为现汇。A、非贸易活动 B、引进外资活动 C、对外贸易活动 D、投资分红活动

26、上门收款采用清点式交接方式，发现假人民币纸币的，经两名上门收款员确认后，在开具的“假币收缴凭证”一联上加盖（A）后交予客户经办人员。

A、上门服务专用章 B、业务用公章 C、办讫章 D、个人名章

27、以下不属于不宜流通人民币挑剔标准的是（A）。

A、纸币票面缺少面积在10平方毫米以上的 B、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的 C、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的 D、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的

28、代发库实行(A)管库制度。代发库管库员不得兼管本行金库。A、三人 B、二人 C、四人

29、上门收、送款交接场所由（B）指定。A、付款一方 B、客户 C、银行 D、双方商定

30、同一面值的欧元硬币正面都是统一的图案，除了标识出欧元的面值外，图案前景是欧盟地图（15个成员国），背景是平行线连接的欧盟旗帜的12颗星背面中心图案全由欧元区（12个成员国）各国自行设计，只是在它的外沿统一加（B）颗五角星环绕。A、10 B、12 C、15 D、18

31、残缺、污损人民币持有人凭兑换机构出具的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（C）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。A、1 B、3 C、5 D、15

32、现金柜员之间由（B）办理调拨

A、调入人 B、调出人 C、监交人 D、授权人

33、目前我行柜面业务中可以收兑的最大面额美元为（B）美元。A、50 B、100 C、500 D、1000

34、金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立（A）A、假币收缴代保管登记簿 B、代保管登记簿 C、假币交接登记簿

35、故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）元以下的罚款。A、1000 B、5000 C、10000 D、50000

36、发生出纳长款应及时退还原主。当日无法退还的，营业终了前，错款人应填制“出纳错款列账报告单”经出纳负责人审核签章、主管人员审批签字后，计入（B），登记“现金错款登记簿”。

A、其他应收款 B、其他应付款 C、营业外收入 D、营业外支出

37、境内机构（B）项下不得收付外币现钞。

A、进出口贸易 B、资本项目 C、经常项目 D、负债项目

38、办理上门收款、送款业务必须与客户签订（B），约定上门收、送款的时间、场所、期限、交接方式，根据有关收费标准商定服务费用，明确双方的权利、义务以及差错和纠纷的处理办法。

A、服务合同 B、协议 C、承诺书 D、责任书

39、发生出纳长款应及时退还原主。当日无法退还的，营业终了前，错款人应填制“出纳错款列账报告单”经出纳负责人审核签章、主管人员审批签字后，计入（B），登记“现金错款登记簿”。

A、其他应收款 B、其他应付款 C、营业外收入 D、营业外支出

40、上门收款登记簿记载有误，应在双方同意的情况下，当面进行更正，并由（A）在更正处签章确认，必要时需就有关细节在备注栏进行说明，以备查核。

A、双方经办人员 B、银行上门收款人员 C、企业经办人员 D、双方负责人

41、发行基金的来源主要有原封券和（B）A、出库券 B、回笼券 C、完整券 D、入库券

42、柜员在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应（A）。

A、退回原持有人 B、予以没收 C、加盖“残损币”戳记 D、加盖“全额”或“半额”章

43、营业机构内部柜员间现金调拨只能由指定的（D）发起。

A、A级柜员 B、B级柜员 C、普通柜员 D、现金柜员

44、备用门组合锁密码和机械锁密码，每(A)必须变更一次。A、年 B、季 C、月 D、半年

45、对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由（D）退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。A、收缴单位 B、原收缴单位 C、鉴定单位 D、鉴定单位交收缴单位

46、持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起（C）个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。A、40 B、50 C、60 D、70

47、业务库是指各商业银行的基层行处为办理日常业务收付现金而设立的金库。一切营业的现金收入都要存入业务库，一切营业的现金支出都要从其中支付，所以业务库经常处于（B）的状态。

A、只收不付 B、有收有付 C、只付不收 D、收付不定

48、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（B）名以上业务人员当面予以收缴。

A、1 B、2 C、3 D、4

49、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、（C）元以下罚款。A、1000 B、5000 C、10000 D、50000 50、金融机构办理货币存取款和外币兑换业务人员应当取得（A）后，方可办理假币收缴业务。

A、反假货币上岗资格证书 B、会计人员上岗证 C、会计人员等级证

二、多选题

1、系统处理的现金业务包括与人民银行发行库（或同业）之间的现金领缴、中心金库与分金库和营业机构之间现金调运和（ABCD）等内容。

A、外币现金外运 B、营业机构内部柜员间现金调拨 C、柜面现金的收付 D、外币兑换（辅币找零）

2、第五套人民币99版100元券和50元券的防伪特征有（ABCD）

A、隐形面额数字 B、胶印缩微文字 C、光变油墨面额数字 D、阴阳互补对印图案

3、现行流通的2000日元还有以下防伪特征（ABCD）

A、光变面额数字 B、隐形面额数字 C、珠光油墨 D、隐形字母

4、(ABCD)必须在营业时间内对金库实施相关检查。

A、审计部门 B、安全保卫部门 C、外部监督管理部门 D、公安机关

5、目前流通的日元纸币主要是1993年发行的1000日元、5000日元、10000日元和2002年发行的2000日元纸币以及2004年发行的（ACD）新版日元。

A、1000日元 B、2000日元 C、5000日元 D、10000日元

6、目前发现的2005年版第五套人民币100元假币特征有（ABCD）

A、正面主景图案右侧亦有一组凹印手感线，但凹凸感不强 B、无隐形面额数字 C、正、背面胶印缩微文字模糊不清 D、光变油墨面额数字不变色，为珠光油墨印制

7、收、交款单位一致时，客户只需填写现金交款单“日期”、“收款单位”、(BCDE)等要素。A、交款单位 B、收款账号 C、大写金额 D、小写金额 E、款项来源

8、金库主门的副钥匙（密码）及存放正钥匙专用保险柜的副钥匙（密码）由管库员会同（A B）当场装袋封存。A、金库正主任 B、金库副主任 C、分管行长 D、总会计

9、外商投资企业支付外藉、华侨、港澳台职工工资和境外差旅费，如需提取外币现钞，单笔不超过等值一万美元的可以持（AC）直接到银行办理。

A、董事会决议 B、公司出具的证明 C、完税证明 D、外汇局核准件

10、申请上门收款、送款的客户必须具备哪些条件（ABCD）

A、有固定的经营场所。B、有独立的财务机构和财务人员 C、能够提供安全固定的现钞交接场所并具有安全通道 D、申请上门收、送款业务的客户必须具有良好的信誉，无不良记录

11、货币投放的渠道有（BCD）

A、追加放款 B、工资支付 C、商品采购 D、发放贷款

12、第五套人民币纸币采用了（A B C）安全线。

A、磁性缩微文字安全线 B、明暗相间的安全线 C、全息磁性开窗安全线 D、金属磁性安全线

13、办理出纳业务应遵循以下原则(A B C D E G)：

A、收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款 B、办理现金业务一笔一清，日清日结，账实相符 C、一笔现金业务未完成，经办人员不得离柜 D、严格执行大额现金审批制度 E、付出现金必须达到人民银行规定的流通标准 F、现金兑换，先兑出后兑入 G、办理贵金属业务实行授权管理

14、营业机构实物调拨应遵循以下原则（A B C）

A、普通柜员之间的实物调拨必须通过现金柜员办理 B、营业机构之间不得直接办理实物调拨 C、现金柜员之间和营业机构向金库发起实物调拨必须经现金业务主管批准 15、100及500两种面额的港元的钞票防伪特征包括隐藏式图案（银码、凹版印刷、荧光纤维、水印、金属保安线、透视图案及钞票序号）外，还加入了下列先进的防伪特征（ABCD）

A、变色反光油墨印刷银码（从不同角度斜看钞票时，钞票银码呈金、绿两色相互交替）B、荧光条码（在紫外线下即会呈现机读的条码）C、开窗式保安线（一条4毫米宽附有图案的开窗式保安线交织穿梭在钞票背面）D、反光图案（在强光下斜看钞票时，会看到反光洋紫荆图案）

16、目前发现的2005年版第五套人民币10元假币特征有（A B C D）

A、假币规格与真币基本一致，纸质在紫光灯下观察有荧光反映 B、固定花卉水印、白水印迎光观察均较清晰，但图案与真币有差异，为白色油墨印制 C、全息磁性开窗安全线为银灰色油墨印刷而成，开窗 部分无缩微字符“￥10”组成的全息图案 D、用手触摸假币正面国徽、行名、毛泽东人像，正面右上方装饰图案等部位均有凹凸感。经仔细观察，这些部位的凹凸感均是用压纹机压制而成

17、现金备付管理指标包括（A B C D）

A、现金综合运用率 B、现金备付率 C、残钞占库率 D、库存限额。

18、以下有关金融机构发现假币处理说法正确的是（）。

A、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 B、对假人民币与外币纸币，应当面加盖“假币”字样戳记 C、收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 D、收缴的假币，不得再交予持有人

19、变造假币的方法有（A B C D）A、挖补 B、揭层 C、涂改 D、拼凑 20、营业机构必须打印的日结资料包括：（C D）A．柜员流水清单 B．尾箱库存现金登记簿 C．机构现金收付汇总表 D．机构签退清单 E．重要空白单证登记簿

21、目前发现的美元假钞有哪些类型（A B C D）

A、变造假钞（用真钞涂改面额或年版）B、电脑打印假钞 C、机制假钞 D、机制精制假钞

22、以下属于现金和现金等价物的有(A B C)。

A、现金 B、贵金属 C、存放中央银行的超额存款准备金 D、存放同业和拆放同业款项

23、现金柜员尾箱营业日终双人清点的要求包括：（）A．现金柜员应将尾箱全部现金清点并与系统核对相符。B．现金业务主管应与现金柜员双人对整捆整把的现金“卡把”并“抽把”复点。C．现金业务主管复点时，对人民币零散现金可不再逐张清点。D．现金业务主管复点时，需对贵金属逐块（枚）复点, 并与《重要空白单证登记簿》中贵金属明细记录进行核对。相符后，现金业务主管与现金柜员需在《重要空白单证登记簿》上共同签字（或加盖个人名章）进行确认。

24、货币回笼的渠道有（A B C D）A、出售商品 B、提供劳务 C、征收税款 D、吸收储蓄

25、对（A B），应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。A、假外币纸币 B、假硬币 C、假币 D、假人民币纸币

26、上门收款必须坚持“四双”制度，即(A B C D)。

A、双人点收 B、双人封箱 C、双人押运 D、双人交款

27、下列项目中，属于非货币性资产的有（C D E）。

A、银行存款 B、应收账款 C、固定资产 D、无形资产 E、长期股权投资

28、第五套人民币2005版与1999版防伪相比，调整哪些防伪特征（A B C D）

A、隐形面额数字 B、全息磁性开窗安全线 C、双色异形横号码 D、雕刻凹版印刷

29、第五套人民币与前四套人民币相比具有哪些主要特征（A B C D）

A、第五套人民币采用大肖像、大水印、大数字，既便于群众识别，又增加防伪功能 B、打破前四套人民币明显的边框式设计，整个票面呈开放式结构，给防伪措施的应用留出了更多的空间 C、第五套人民币纸币背面图纹花边设计既保持了货币的传统风格和特点，又具有防伪功能 D、票面简洁、线条清晰，色彩亮丽。增加了机读能力，便于现代化极具清分处理

30、有权收缴假币的金融机构为办理货币存取款和外币兑换业务的的（A B C）业务机构。

A、商业银行 B、城乡信用社 C、邮政储蓄 D、合作基金会

三、判断题

1、非现金柜员之间直接调拨现金需经B级授权。错

2、系统处理的现金业务包括与人民银行发行库（或同业）之间的现金领缴、中心金库与分金库和营业机构之间现金调运、外币现金外运、营业机构内部柜员间现金调拨、柜面现金的收付、外币兑换（辅币找零）等内容。对

3、第五套人民币的票面有：100元、50元、20元、10元、5元和1元、5角硬币、1角硬币。对

4、金库向人民银行发行库领缴现金，或金库之间的现金调拨，当日现金必须入库，“运送中现金”科目可不结零。错

5、上门收送款发生差错时，对于客户和经办行双方进行当面清点交接时发现的假币或者错款，如为上门送款，由经办行负责补齐不足款项，如为上门收款，按实际所收取的金额办理。对

6、非现场检查是指检查人员亲临实地通过盘点实物、调阅资料等方式实施的检查。错

7、境内机构从事非贸易活动一般不得收取外币现钞，如因特殊情况收取的外币现钞，必须报外汇局核准后向银行办理结汇。境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞必须向银行办理结汇，不得自行保留或存入银行转为现汇。 对

8、残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的，对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。对

9、现金柜员尾箱由现金业务主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双锁寄库。对

10、金融机构收缴的假币，每月末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。错

11、上门收、送款交接场所由客户指定，同时客户必须协助负责保证协议履行期间交接场所及其进出通道的安全，协助防范风险。错

12、识别1996年版精制假钞，要抓住真钞纸的布纹特点，安全线特点，人像的特征和其他局部细小的特征，以及假币的缺陷，综合判断进行鉴别。对

13、营业终了，普通柜员尾箱现金实行两万元限额控制。对

14、外商投资企业支付外藉、华侨、港澳台职工工资和境外差旅费，如需提取外币现钞，单笔不超过等值5万美元的可以持董事会决议、完税证明直接到银行办理单笔超过等值5万美元的，须持董事会决议、完税证明向外汇局申请，由外汇局审核真实性后予以核准。银行须凭外汇局核准件办理。错

15、收款中发现现金与凭证金额不符，经复点证实，应立即向交款人讲明情况，双方核实后，按原交款凭证多退少补或由交款人重填交款凭证（严禁银行代填）对现场无法确认差错，应及时盘库，确保无误。√

16、同一面值的欧元硬币正面都是统一的图案，除了标识出欧元的面值外，图案前景是欧盟地图（15个成员国），背景是平行线连接的欧盟旗帜的12颗星背面中心图案全由欧元区（12个成员国）各国自行设计，只是在它的外沿统一加１5颗五角星环绕。错

17、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起3个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。错

18、出纳业务检查分为现场检查和非现场检查。对

19、有权鉴定假币的金融机构为具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行的业务管理机构。错

20、已交割贵金属回购可单人验金、网点负责人授权。错

21、上门收、送款交接场所由客户指定，客户方应为我行上门服务人员进出提供通道，且必须经过我行人员的安全确认。对

22、柜员领交现金应通过现金柜员办理调拨，现金柜员之间由调入人办理调拨，非现金柜员之间不允许直接调拨现金。错

23、现场检查是指检查人员通过电子手段调阅相关资料方式实施的远程检查。错

24、现金柜员尾箱由现金业务主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双锁寄库。对

25、境内机构单笔提取超过等值五万美元的外币现钞，须持《规定》中规定的有效凭证和有效商业单据向外汇局申请，由外汇局审核真实性后予以核准。银行须凭外汇局核准件办理。错

26、关库后，管库员须立即将两把正钥匙放入各自的专用保险柜保管，专用保险柜应放置在金库作业区电视监控下。对

27、假币是指伪造、变造的货币，包括人民币和外币。对

28、办理现金收款业务，必须当面点清，及时入账。发现非现行流通货币，按发钞行规定予以回收、兑换或拒收。对

29、发行基金是货币，但它不代表任何价值。错

30、常规检查是指检查人员持“查库专用介绍信”和有效身份证件，按规定程序对金库和营业机构实施的检查。对

第四篇：银行考试题库3

一、单选

1、中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由（A）规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。A、国务院 B、全国人民代表大会 C、中国人民银行 D、国家

2、人民币由（C）统一印制、发行。

A、国务院 B、全国人民代表大会 C、中国人民银行 D、政府

3、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由(C)负责收回、销毁。

A、国务院 B、全国人民代表大会 C、中国人民银行 D、国家

4、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(A)内予以回复。A、三十日 B、十五日 C、十日 D、二十日

5、未经(D)批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。A、国务院 B、全国人民代表大会 C、中国人民银行 D、银行业监督管理机构

6、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（D）。

A、三十 B、四十 C、五十 D、六十

7、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（A）承担。

A、总行 B、分支机构 C、人民银行 D、个人

8、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（D）未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A、一个月 B、两个月 C、三个月 D、六个月

9、商业银行贷款，应当实行审贷分离、（C）审批的制度。A、统一 B、集中 C、分级 D、逐级

10、商业银行不得向关系人发放（C）贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。A、商业 B、抵押 C、信用 D、质押

11、商业银行应当于每一会计终了(C)内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一的经营业绩和审计报告。A、一个月 B、两个月 C、三个月 D、六个月

12、商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的（D）。

A、管理人员 B、信贷业务人员 C、监事投资的房地产公司 D、后勤服务人员

13、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（C）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

A、监事 B、中层管理人员 C、高级管理人员 D、股东

14、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建 议，应当自收到建议之日起（C）内予以回复。A、十日 B、二十日 C、三十日 D、十五日

15、下列（B）不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。A、损失准备金 B、营业地址变更 C、风险集中 D、内部控制

二、多选

1、中国人民银行发行新版人民币应当将(ABCD)予以公告。A、发行时间 B、面额 C、图案和式样 D、规格

2、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的(ABCD)行为进行检查监督。

A、执行有关存款准备金管理规定的行为 B、与中国人民银行特种贷款有关的行为 C、执行有关人民币管理规定的行为

D、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

3、中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的(ABD)。

A、资产负债表 B、利润表

C、所有者权益表 D、统计报表和资料

4、(ABC),构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。A、伪造、变造人民币

B、出售伪造、变造的人民币

C、明知是伪造、变造的人民币而运输

D、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的

5、商业银行以（ABD）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、安全性 B、流动性 C、经营性 D、效益型

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。A、平等 B、自愿 C、公平D、诚实信用

7、设立商业银行，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交（ABC）文件、资料。

A、申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范围等

B、可行性研究报告

C、国务院银行业监督管理机构规定提交的其他文件、资料 D、财务报表

8、设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交(ACD)文件、资料。

A、应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等内容的申请书

B、申请人最近三年的财务会计报告 C、拟任职的高级管理人员的资格证明 D、经营方针和计划

9、商业银行拆入资金的用途有：（CD）。A、发放固定资产贷款 B、购买债券 C、弥补票据结算头寸不足 D、临时性周转资金

10、商业银行发放贷款时，应遵守的规定（BCD）。A、借款人不提供担保的，一律不予借款 B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款

C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75% D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%

11、金融机构办理存款业务，不得有下列哪些行为：（ABCD）。A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储 C、擅自开办新的存款业务种类 D、违反规定为客户多头开立账户

12、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的(ABCD)。

A、设立 B、变更 C、终止 D、业务范围

13、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ABCD）资产质量、损失准备金、风险集中、资产流动性等内容。

A、风险管理 B、内部控制 C、资本充足率 D、关联交易

14、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消（AB）一定期限直至终身的任职资格。

A、直接负责的董事 B、直接负责的高级管理人员 C、一般管理人员 D、一般员工

15、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，禁止（ABD）一定期限直至终身从事银行业工作。

A、直接负责的董事 B、直接负责的高级管理人员 C、一般员工 D、其他直接责任人员

三、判断

1、国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起五日内解除对其采取的前款规定的有关措施。（错）

2、经国务院银行业监管机构负责人批准银行业监督管理机构可以冻结有关人员资金。（错）

3、中国人民银行就货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报全国人民代表大会批准后执行。（错）

4、中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。（对）

5、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。（错）

6、经批准设立的商业银行，由中国人民银行银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。（错）

7、商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行 的分立、合并，应当经全国人民代表大会银行业监督管理机构审查批准。（错）

8、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。（对）

9、企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不得开立两个以上基本账户。（对）

10、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。（对）

第五篇：银行外汇考试题库

银行外汇从业人员复习题库（2014版）

一、单项选择题：

1、通过境内银行收到 B 款项或向 B 支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所

2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B。A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平

3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币

4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 D。A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 C.国际证券投资 D.外国直接投资

5、我国目前实行的汇率制度是 D。A.固定汇率制 B.浮动汇率制 C.联系汇率制 D.管理浮动汇率制

6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 C。A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银行机构

7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率 A。A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定

8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的 A。

A.最低标准 B.最高标准 C.必备条件 D.参考指标

9、国外代理行与跨国银行间的关系是 C。

A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系

10、欧洲中央银行设在 A。

A.法兰克福 B.巴黎 C.伦敦 D.布鲁塞尔

11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是 B。

A、外汇买卖 B、结汇 C、售汇 D、外汇调剂

12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A A、买入和卖出价 B、最高和最低价 C、现钞和现汇价 D、开盘和收盘价

13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行 D 交割。Ａ：Ｔ＋3 Ｂ：Ｔ＋１ Ｃ：Ｔ＋２ D、T + 0

14、银行外汇买卖报价USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是指 A。

A、银行以1.5950CHF买入1USD； B、银行以1.5970CHF买入1USD； C、银行以1.5950USD买入1CHF； D、客户以1.5950CHF买入1USD；

15、USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少 C。

A、100美元 B、10美元 C、1美元 D、1000美元

16、银行个人外汇买卖价差是指：D 两个价格之差。A、收盘价与开盘价 B、远期价与即期价 C、最高价与最低价 D、卖出价与买入价

17、若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为 C。

A、125.38/125.94 B、125.63/125.68 C、122.39/122.93 D、122.50/122.80

18、若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是 B A、美元贬值，日元升值 B、美元升值，日元贬值 C、相等的日元可以换得更多的美元

19、若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是 C A、124.24/30 B、124.20/34 C、123.76/90 D、123.80/86 20、人民币与外币之间的汇率标价方式为 A。A、直接标价法 B、间接标价法 C、非美元标价法

21、国际结算是指通过 收付对国际间的 关系进行清偿的行为： A。A、货币、债权债务 B、资金、债权债务 C、货币、权利义务 D、资金、权利义务

22、汇票是，要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的 ： A A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令 B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺 C、一人向其银行发出的-----书面付款命令 D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令

23、出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是： C。

A、托收委托书 B、支付委托书 C、票据 D、单据

24、国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为： D。A、票据 B、借据 C、收据 D、单据

25、在全部单据中起中心作用的是： C。

A、装箱单 B、提单 C、发票 D、保险证明

26、下列单据中的 C 必须做成记名抬头。

A、保险单 B、提单 C、邮政或专递收据 D、检验证书

41、寺院、教堂等宗教活动场所和地方宗教团体一次性接受等值 C 万元人民币以上（含）的捐赠外汇收入时，须向银行提交所在地省级人民政府批准接受该笔捐赠的证明文件。

A、20 B、50 C、100 D、200

42、旅行支票的本质是 C。A、支票 B、汇票 C、本票 D、信用证

43、P/C上的有效期没有注明，一般默认为： B。

A、3个月 B、6个月 C、无限期 D、12个月

44、T/C的有效期，一般为： C。A、3个月 B、6个月 C、无限期 D、12个月

45、境内机构和个人向境外单笔支付等值（A）万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。A、5 B、3 C、10 D、2

46、当申报主体收到原先替境外机构或个人代付的款项时，其交易性质应申报为 B。A、代垫款；

B、所代垫款项的实际交易性质； C、借款归还； D、其他款项。

47、国际收支间接申报中有关收/付款人国别表述错误的是 A。A、境外收/付款银行所在国家/地区 B、境外收/付款人常驻的国家或地区

C、境外居民境外账户开户银行所在国家/地区 D、境内非居民的常驻国家或地区

48、下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的信息是 C。

A、申报信息 B、核销信息

C、基础信息 D、以上均是

49、收到境外款项的申报主体应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起 B 个工作日内办理该款项的申报。A、3 B、5 C、10 D、25 50、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写 C。

A、涉外收入统计表 B、各类申报凭证 C、单位基本情况表 D、对外付款日结单

51、国际收支统计申报申报单上的申报号码是由 A 负责编写的。

A、银行 B、当地外汇局 C、申报主体 D、上级外汇局

52、金融机构标识码中不包括： D。

A、金融机构标代码 B、地区代码 C、金融机构顺序码 D、业务流水码

53、国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为： B。A、1年 B、24个月 C、2年 D、12个月

54、对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构，外汇局可处以 D 的人民币罚款。

A、1%-3% B、3万元以下 C、5万元以下 D、30万元以下

55、境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为 A。

A、USD10000 B、USD9975 C、USD9945 D、ECU6979

56、下列纸质单证中需要永久留存的是 C。

A、涉外收入申报单 B、境外汇款申请书 C、单位基本情况表 D、对外付款承兑通知书

57、一般情况下，申报主体完成对外付款申报的时限为 A。A、T+0 B、T+1 C、T+4 D、T+5

58、结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是 A。A、投资收益； B、投资资本金； C、房地产； D、国内外汇贷款。

59、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的 B。A、4%，B、3% C、2%，D、1% 60、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于 C 年。

A、1 B、2 C、5 D、10 61、境内非银行金融机构和企业提供对外担保，应在签订担保合同后 C 个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷登记手续。A、5 B、10 C、15 D、30 62、报表统计中不同币别的折算汇总，按 A。

A、内部统一折算率 B、市场汇率 C、牌价 D、中间价 63、对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是 D。A、没收违法所得； B、处以巨额罚款； C、责令改正、通报批评； D、停止办理结售汇业务。

64、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的 C。

A、2%，B、3% C、4%，D、5% 65、银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务 A。A、必须分开 B、可以混淆

C、没有明确规定 C、允许持有代理行的结售汇头寸 66、A，我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民

币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。A、1996年12月1日 B、1994年4月1日 C、1997年1月1日 D、1998年1月1日

A、进口、出口、进口和出口、出口或进口 88、外商投 B C D资企业可以在银行开立外汇资本金账户 D。A、1 个 B、2 个 C、3个 D、多个

89、外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立 C 账户。A、结算 B、临时 C、资本金 D、外债 90、目前不允许银行直接办理的外汇业务有 D。A、外币结算 B、远期结售汇 C、人民币与外币掉期业务 D、代理香港H股买卖 91、直接投资项下的外汇账户不包括 D A、外汇资本金账户 B、资产变现账户 C、保证金账户 D、外债账户

92、外国投资者以其境内合法所得在境内并购设立外商投资企业，在办理外商投资企业基本信息登记时还应提交 C。

A、会计师事务所出具的证明 B、银行的汇款凭证 C、主管税务部门出具的税务证明原件 D、企业股东协议 93、经过核准，公司对外投资的资金来源有 D。

A、自有外汇资金 B、人民币资金 C、外汇贷款 D、以上所有

94、针对一笔股权转让交易（股权转让款的分次支付不作为多笔交易），股权出让方仅可以开立 A 个境内资产变现账户。A、1 B、2 C、3 D、5 95、下列 C 业务须经外汇局登记（或核准）后，才能到银行办理。

A、前期费用外汇帐户开立 B、外汇资本金帐户开立 C、接收境内再投资基本信息登记 D、外债还本付息

96、外保内贷业务发生境外担保履约的，境内债务人应在担保履约后 C 个工作日到所在地外汇局办理短期外债签约登记。

A、5 B、10 C、15 D、30 97、自2002年5月1日起，会计师事务所受理外商投资企业的验资，必须向外汇局办理 D 登记。

A、审计资格认定 B、实物价值鉴定 C、外汇资金来源 D、验资询证

98、境外投资项下，下列 C 业务无需外汇局登记（或核准），可直接到银行办理。

A、境外直接投资清算 B、境外放款额度登记 C、境外放款专用账户资金收付 D、境外直接投资登记管理 99、除另有规定外，A 借用的短期外债余额和中长期外债累计发生额之和不到超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差额。

A、外商投资企业 B、中资企业 C、外汇银行 D、外贸企业 100、一笔外债最多可以开立B 个外债专用账户。A、1 B、2 C、3 D、5 101、企业应当在外债合同签约后 B 日内到所在外汇局办理外债签约登记手续。

A、5 B、15 C、30 D、60 102、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后，非银行担保人应在 C 个工作日内到外汇局申请注销相关登记。A、5 B、10 C、15 D、30 103、《金融违法行为处罚办法》是1999年由 D 颁布实施的。A、财政部 B、全国人大常委会 C、中国人民银行 D、国务院

104、境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处 C 以下的罚款；

构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下 B、10万以上50万以下 C、5万以上50万以下 D、20万元以上100万元以下 105、《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由 D 批准，予以发布实施的。

A、财政部 B、全国人大常委会 C、中国人民银行 D、国务院 106、金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在 B 万美元以上的，给予开除处分。

A、5 B、10 C、20 D、50 107、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满 B 万美元的，给予撤职处分； A、5 B、10 C、50 D、100 108、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额在 D 万美元以上的，给予开除处分； A、5 B、10 C、50 D、100 109、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予 C 处分。A、警告 B、记过 C、撤职 D、开除

110、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币 以上的，给予 D 处分。A、警告 B、记过 C、撤职 D、开除