个险行销辅助品管理办法(2010版)2

第一篇：个险行销辅助品管理办法(2010版)2

第二章

总公司个险行销辅助品管理规定

第五条

总公司相关部门从事辅助品的开发、审核、征订、下发、停用等工作均需遵照本章规定。

第六条

单证类辅助品开发及征订流程

第七条

单证类辅助品（统购类常年征订的单证）开发操作细则

（一）开发立项：开发部门通过签报形式立项，签报中需明确辅助品名称、开发时间、目的、内容、形式、初步预算等；

（二）预算审核：开发部门根据辅助品印刷和设计核价标准，进行预算编制，报财务部审核，财务部根据开发部门的辅助品内容进行费用审核，并在收到申请的2个工作日内回复；

（三）确定文稿：开发部门应根据辅助品开发目标，充分了解销售队伍需求，精心制作文稿；

（四）设计包装：开发部门根据公司最新的采购制度进行辅助品设计采购，确定合作供应商，并监督其保质保量地完成辅助品的设计包装工作；

（五）文稿审核：辅助品出菲林前，开发部门将设计终稿提交文稿内容涉及到的相关部门审核，审核部门应在收到申请的2个工作日内回复；

（六）校稿：对广告公司交付的设计稿，开发部门应保证2人以上的交叉校稿和1人终审。（附件3：校对审批表）；

（七）新增/改版辅助品与核价申请：完成内部立项审批后，开发部门以签报形式向总公司行政部、1号店B2B事业部提交印刷申请，签报中需提供立项审批签报、印刷申请表（附件1）、印刷申请附表（附件2）；1号店B2B事业部根据印刷需求，在接到有效申请后的3个工作日内完成招标核价工作，确定生产厂家，并向开发部门与总公司行政部提供核价单；

（八）开发部门确认打样稿：生产厂家将打样稿交开发部门，开发部门确认后，由项目负责人在样稿上签字确认；

（九）首次征订申请：设计样稿确定后，开发部门通过签报形式向总公司行政部申请辅助品征订，签报中需提供核价单、辅助品设计样稿、拟征订通知；

（十）征订通知下发与样稿挂网：开发部门与行政部联合下发征订通知，公布征订时间与核价结果。按照规定需向当地保监局报备的辅助品，应至少提前15天挂网，并提供向保监局报备用的下发文件；其他类辅助品至少提前5天挂网；

（十一）机构征订：开发部门对应的二、三级机构辅助品管理员在规定时间内登陆单证管理系统完成预征订，并由机构行政部非有价单证管理员通过该系统汇总本机构各部门及下辖机构征订情况，再由总公司行政部统一负责征订下单；

（十二）生产与发货追踪：开发部门、总公司行政部和1号店B2B事业部共同监督供应商的生产和发货进度；

（十三）机构收货：各机构可根据实际情况决定由机构行政部单证管理员或征订部门的辅助品管理员收货，如征订部门收货则应在1个工作日内将收货明细告知相关机构行政部单证管理员以便及时入库。

（十四）使用状况追踪：开发部门负责在辅助品下发的2个月内向使用者征询意见，并将意见存档；

（十五）归档：开发部门及时将立项书、设计终稿、数据盘、打样稿、产品成品、意见反馈等归档；

（十六）停用申请：开发部门原则上应在正式停用前半个月通过签报形式向总公司行政部非有价单证管理岗申请辅助品停用，签报中需说明停用辅助品的单证代码、名称与停用原因。第八条

品牌宣传类的辅助品开发流程按照公司的最新对外广告宣传类材料审核制度执行。

第九条

主要相关部门职责界定

（一）寿险营销部/区拓部

1．辅助品管理制度的制定、宣导；

2．辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策； 3．根据营销/区拓业务发展统筹规划辅助品的开发工作：自行开发产品类、管理类、激励类、销售支持类、增员类辅助品，并就品牌宣传类辅助品向集团品牌宣传部提出开发需求；

4．对机构行销辅助品的开发、使用的合规性及管理工作进行指导、监督与检查；

5．对区域和机构开发的行销辅助品进行最终审批，并在3个工作日内反馈审核结果；

6．对管理的单证征订使用情况进行统计分析； 7．参与单证类行销辅助品年度供应商的招投标。

（二）寿险个险产品部

1．新型产品说明书的审核，并报备保监会；

2．对总公司统一开发的辅助品中关于新型产品（分红险、万能险、投连险）的收益等不确定因素的描述、举例及数字进行最终审核。

（三）寿险市场部

1．新产品行销辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策；

2．开发新产品的说明书、产品组合彩页、产品问答等配套行销辅助品；

3．对机构开发的产品类行销辅助品中与产品相关内容的规范性进行审核，数据正确性由省级分公司负责；

4．对管理的单证征订使用情况进行统计分析； 5．参与单证类行销辅助品年度供应商的招投标。

（四）寿险培训部

1．培训类辅助品管理制度的制定、宣导；

2．培训类辅助品开发需求调研、汇总、分析、决策； 3．对机构开发的培训类辅助品的正确性进行最终审核； 4．对管理的单证征订使用情况进行统计分析； 5．参与培训教材年度供应商的招投标。

（五）寿险行政部

1．审核业务部门单证类行销辅助品的征订、停用需求； 2．负责非有价单证管理工作，代理单证类行销辅助品（统购类常年征订的单证）的征订、结算工作。

（六）1号店B2B事业部

根据公司最新采购制度的相关规定组织招投标，并进行印刷跟踪服务工作。

第十条

违规处理：寿险稽核监察部作为个险行销辅助品开发工作的检查和监督部门，有权对开发过程中部门和个人的违规行为进行处理。

第二篇：个险考勤管理办法

个险部专员考勤管理办法

一、专员除法定假日外每日早会、夕会正常出勤。迟到三次视

为缺勤一次。（外出培训、开会除外）出勤以人管岗一次点到和出勤监督组二次点到为准。

二、如遇病事假须有上级主管同意并填写假条，交由人管岗备

案。

三、缺勤者将做如下处罚：

1、当月每缺勤一次乐捐50元，此款项交由财务小组负责，用

于个险部活动费用。

2、连续10天缺勤，取消专员资格。

朝阳中心支公司2012年4月

第三篇：中国人民保险公司个险渠道产品说明会管理办法

中国人民健康保险股份有限公司 个险渠道产品说明会管理办法

第一条 为规范个险渠道产品说明会经营行为，维护保险消费者利益，树立行业诚信形象，根据《中华人民共和国保险法》、《人身保险新型产品信息披露管理办法》等法律法规，及保监会《关于加强人身保险产品说明会管理的指导意见》，制定本办法。

第二条 本办法适用于中国人民健康保险股份有限公司各分公司个险渠道（以下简称个险渠道）。

第三条 本办法所称的产品说明会是指个险渠道组织的，以宣传或者销售人身保险产品为目的，以讲座、会议为主要形式开展的经营活动，如客户联谊会、客户答谢会、客户沙龙等。

第四条 产品说明会由各省级分公司个险销售部进行管理和审批。

第五条 省级分公司个险销售部负责制定产品说明会的标准流程和课件内容，并向总公司个人保险部备案。

第六条 产品说明会须由各分公司个险销售部统一组织开展，除此之外任何团队或个人不得开展产品说明会。第七条 产品说明会举办单位应在举办前向省级分公司个险销售部申报，申报材料包含拟召开产品说明会的以下内容：

（一）召开时间、地点和举办单位；

（二）会议议程、使用的课件及其他宣传材料；

（三）会议的相关安全保障措施。

第八条 产品说明会举办单位应在会后10个工作日内 向省级分公司个险销售部备案，备案内容除申报内容外，还应包括以下内容：

（一）客户签到簿、销售人员名单和现场签单情况说明；

（二）产品说明会的组织管理人员、主持人、讲解员及参加会议的其他内外勤人员名单；

（三）全程录像的声像资料，声像资料应全程正面摄录 讲解人及其讲解课件，不得人为删减、剪接和编辑，确保声 像资料的画面和声音可清晰再现产品说明会的讲解情况。

第九条 产品说明会的举办单位应合理选取参加产品说明会的对象和邀请方式，避免邀请与销售产品不适合的群 体，不得在邀请客户时对客户造成滋扰，邀请时应明确告知 产品说明会召开的目的、形式与内容，不得以任何方式欺骗、诱导客户参加产品说明会。

第十条 各分公司个险销售部应加强对产品说明会的组织管理，严格按照总公司个人保险部统一制定和下发的标准流程、课件内容执行，课件中关于产品介绍的部分应与产品条款和产品说明书保持一致，讲解人员在进行课件演示时须向客户说明，课件演示的只是保险产品特色，具体内容应以保险合同文字表述为准。

第十一条 产品说明会上应提供相应的产品条款和产品说明书供客户查询。产品说明会上使用的其他宣传资料应 由总公司统一设计印制或由其授权印制，任何分支机构和个人不得擅自更改，亦不得自行印制任何宣传资料。

第十二条 产品说明会应以保险产品讲解作为主要内容，旨在让消费者全面了解保险产品的保障范围、收益风险、除外责任、服务项目和承诺、投诉途径、理赔等涉及自身权益的重要信息。

第十三条 产品说明会不得以与保险产品无关的噱头诱导消费者购买保险产品；不得将保险产品与银行存款、国债、基金、社保和其他同业产品等进行片面比较；不得将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售；不得承诺、夸大收益；不得隐瞒保险责任及责任免除、新型产品保单利益的不确定性、投连和万能险费用扣除情况以及退保可能产生的损失等合同重要内容；不得提供关于产品和公司的片面、虚假信息；不得以停止使用保险条款和保险费率为由进行虚假宣传和销售误导；不得进行同业诋毁；不得存在违反其他相关法律法规和监管规定的内容。第十四条 产品说明会讲解人员必须由通过培训、取得认证资格的个险销售部负责人、讲师、组训担任，并向客户明确介绍其真实身份。

第十五条 各分公司个险销售部应妥善保管产品说明会的有关档案资料，保存时间不得少于5年。

第十六条 各分公司应妥善保管客户个人信息，不得外泄。

第十七条 各省级分公司个险销售部应根据相应的监督机制，定期对所辖机构产品说明会开展情况进行检查，建立检查的书面记录并存档。

第十八条 本办法由总公司个人保险部负责解释和修订。

第十九条 本办法自下发之日起执行。

第四篇：2010年个险工作总结

2010年个人工作总结

2010年是中国人寿保险股份有限公司意义非凡的一年，六十载，风雨兼程；半个多世纪，春华秋实，中国人民保险公司顺应中华人民共和国的诞生而诞生，而在这60年的风雨历程中，不断发展与完善自我，充分发挥了保险在社会中的作用，中国人寿保险股份有限公司更是至分业以来，积极发展壮大自我，与时俱进。作为一名专职组训我也将有限的力量献给了我热爱的寿险事业，现将2010年工作总结汇报如下：

一、2010年完成的主要工作

1、晨会经营

晨会在寿险业务中处于一个至关重要的位置，是营销伙伴获取信息，获得精神食粮很好的渠道。经营好晨会对提高团队的凝聚力、参会率都有很大的帮助。晨会经营的好可以带动业务伙伴的出勤率，而出勤率同举绩率成正比。以前的晨会经营没有计划性，内容制式化，不能很好的发挥业务推动和激励的工作,基于这种情况,在领导的支持和培养下,组训科对早会形式及内容进行了研讨,从每阶段业务伙伴的需求出发,明确晨会经营的方向,力争做到了晨会有四声歌声、笑声、掌声、欢呼声.为此我们采取了晨会经营轮流上台的形式,每个组训都参与到早会的主持中,不时的还会邀请一些主管参与早会经营；内容上分享的内容见多，激励的专题不时的更新，健康生活常识跟进，开心一刻层数不穷；早会形式改变后，晨会出勤率提高了,促进了业务的发展。

2、业务培训

作为一名组训，培训是一项重要的工作。2010年7月份我参加了总公司组织的新人育成体系师资授权培训，对整个培训过程有了一个系统的了解，回来后针对已经考过代资考、下了代码的、工作了的几个月的业务伙伴了进行了统计，然后陆续的进行了培训，培训过程中我请一些资深的主管授课，请一些精英进行分享，课间组训老师带领大家搞一些小活动，跳舞、做游戏等，晚间我都争取将学员安排好、了解没有什么事情后才回家休息，几个月的新人培训培训,不但使新人感受到了行业的魅力、家的感觉，同时也提高了新人的留存率和转正率。

3、追踪工作

追踪工作主要抓两方面，一说明会的追踪，2010年我公司召开的说明会有百余场，这样就产生了大量的意向保费，签单业务员的层次，专业度，技巧都存在着很大的差异，有些伙伴会后追踪主动性很差，针对这样的伙伴我都要及时打电话提醒他们要抓住黄金六小时，他们遇到的问题我要进行记录给予方法或者找促成能力强的业务伙伴帮助他们，这样就提高了保费的回收率。二企划追踪，企划是促进一个公司业务、增员增长的一个强有力的手段，不同时期会有不同的企划，我首先要做到企划内容熟记于心，根据企划内容督导那些离企划很近的再一努力就达成的伙伴，要不时更新数据，让伙伴们放心展业，而不会因为繁忙的工作而错过了企划。

4、驻村代表的继续发展

普兰店支公司是全辖推广驻村代表的模范，2010年这也是我们的重点工作。2009年普市公司驻村代表5人。2010年我除了对这5人的跟进追踪培养外，继续培养新的驻村代表，截止到2010年年末，新发展的驻村代表7人，保费创收达到了540823元，人均保费77260元，带动了公司的业务发展；新发展的驻村代表其中一人四季度达到了晋升组经理的标准，2011年1月份成功晋升。

5、其他工作

除了以上的几项重点工作外，平时我还参与产说会、创说会的主持，农网说明会的主讲，团队督导，会议通知、科室费用报销等一些工作，虽然组训工作很繁琐，但是无论做什么工作我都尽职尽责。

二、工作中的不足

1、培训时只抓新人，忽略了老人的培训，其实很多老业务员的专业技能及展业技巧都很差，2011年要加大老业务员的培训力度。

2、基本法的宣导不到位，基本法是业务伙伴利益的依据，但是我们公司除了主管对基本法的掌握比较到位外，其他的人员对基本法的掌握都很少，2011年我会利用下乡、晨会，培训等一切机会加大基本法的宣导及学习。

3、不能合理安排时间，提高工作率，由于平时工作繁多，总是安排不好工作，2011年要提高个人时间管理的能力。

三、2011年工作打算

1、人力发展

2011年是人力发展年，对于我这也是一个新的挑战，作为人力岗的专员，2011年我将完全按照市公司的要求，制定完善的工作计划，按年、季、月、周去安排增员时间，让每人伙伴都意识到增员和业务同等重要，实现常态增员。

2、驻村代表发展

驻村代表是县支公司增员、业务提升的一个很好的手段，2011年主要的方向是培养老驻村代表晋升主管，继续发展新驻村代表。

3、打好提前量

凡事打好提前量，兄弟公司如开发区、庄河无论是在险种培训、基本法学习、企划宣导等，都是先于我们公司，2011年我们力争各项工作打好提前量。

通过总结，我有几点感触：其一是要发扬团队合作精神。其二是要学会与部门、领导之间的沟通。其三是要有一颗永攀高峰的进取之心。

人生能有几回博，在今后的日子里，我要化思想为行动，用自己的勤劳与智慧描绘未来的蓝图。

普兰店市支公司

徐金莲

第五篇：个险业务反思

最近，二级公司个险渠道业务发展缓慢，经过认真思考及分析，发现公司个险渠道主要存在两个问题：

1、管理人员的工作状态、信心和完成目标的责任感欠缺；

2、业务氛围的营造不够。

针对以上问题，个人认为，光是抓说明会和业务员活动量已远远不够！首先应该统一管理人员（经理、组训）的思想，让他们高度树立目标意识、责任意识及保持高昂的工作状态，才能够影响业务氛围的提高；其次，活动量管理不是简单要求每人几张宣传单就可以解决拜访量低的问题的。要做好分层次管理，以不同层面业务员最低完成多少业绩做为追踪点和借口，从而强力拉动活动量的提高；再就是早会和说明会的问题，这个问题的改善除了业务员方面之外，我觉得公司管理人员对会议的质量管理、自身能力水平的提高，以及教培部对业务需要的相应专题、课件的开发和培训都要到位；关于续收的问题，我们已经在各支公司初步建立了收展队伍，虽说这个队伍年轻，但如果进行有效的管理，狠抓续收及“短险”、“三康”新单业务，能大大缓解销售队伍的续收和短险业务压力。

改善措施：

1、从管理层开始，强化达标管理。每周定期召开业务分析检讨会（分片区）；设定并公布业务排行榜，优胜单位及落后单位每次均分别作经验介绍和落后总结、整改措施；连续三次排名后三位的单位经理，需接受总经理室的诫勉谈话；

2、定期召开组训例会，达到了解职场情况、统一思想、强化业务辅导和职场训练技能的目的，配合业务的快速发展；

3、新险种的回炉培训落实要切实到位，让每个业务员都能够纯熟运用相关技能技巧开展业务，提高自我销售能力；

4、分层次管理。新两康未形成业务高潮的原因亦来自于一个错误的业务导向，导致业务员忽略了小保单的销售和一大批中低端客户，无法营造人人出单的氛围。所以，我们一方面要树立标杆典范，另一方面要抓个人目标管理，利用职场布置、优质早会、活动管理工具的运用和追踪管理，短时间内营造人人出单、全员举绩的业务氛围，从而拉动业务的整体发展；

5、加强对收展队伍的业务管理和目标落实，让其发挥应有的作用