邮政知识竞赛金融专业复习资料

第一篇：邮政知识竞赛金融专业复习资料

邮政知识竞赛金融专业复习资料

预赛试题邮政占70分，金融占30分

一、单项选择题(单选去答案)1．邮储银行人民币储蓄本地临时挂失的有效期为多少天？()A、5 B、7 C、20 D、30 2．下列选项中，哪个机关无权对个人存款账户提出冻结？()A、国家安全机关 B、税务机关 C、走私犯罪侦查机关 D、国家审计署

3．邮政储蓄个人账户余额在多少元（不含）人民币以上的正式挂失为大额挂失？()A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4．个人通知存款最低起存金额为人民币多少万元？()A、1 B、5 C、8 D、10 5．邮储银行规定，个人储蓄存款挂失登记簿应保管多长时间？()A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存

6．关于个人存款账户实名制规定的实名证件，下列说法错误的是()。A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者驾驶证 B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿 C、中国人民解放军军人，为军人身份证件 D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证 7．邮政储蓄整存零取的起存金额是人民币()元。A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8．金融机构在收缴假币时一次性发现假人民币()张以上，应当立即报告当地公安机关。A、10 B、20 C、30 D、50 9．金融机构在收缴假币时一次性发现假外币()张以上，应当立即报告当地公安机关。A、5 B、10 C、15 D、20 10．关于邮政储蓄业务普通柜员日终处理程序的描述，下列说法正确的是()。A、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 B、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后正式签退 C、先正式轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退 D、先临时轧账，接着上缴尾箱，最后临时签退

11．金融机构应对客户身份资料在业务关系结束后，至少保存()年。A、1 B、3 C、5 D、10 12．邮政储蓄零存整取的起存金额是人民币()元。A、1 B、5 C、50 D、1000 13．邮政储蓄整存整取的起存金额是人民币()元。A、10 B、50 C、100 D、500 14．下列哪种情况下，邮政储蓄机构不扣缴个人存款利息所得税?()A、办理存款业务 B、活期销户 C、系统结息

D、定期账户自动转存

15．年利率3.6%换算成日利率为()。A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16．中国邮政储蓄恢复开办的时间为()。A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17．中国邮政开办的第一项金融业务是()。A、储蓄业务 B、国内汇兑业务 C、代理保险业务 D、代理基金业务 18．中国邮政储蓄银行的单一出资人是()。A、国家邮政局 B、财政部 C、中国邮政集团公司 D、国资委

19．邮政储蓄网点的监控录像至少应该保管()天。A、15 B、30 C、60 D、90 20．邮政储蓄网点办理大额预约的最低金额为人民币()元。A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

21．下列金融机构中，哪个既是我国外汇市场的管理者，也是参与者？(A、中国银行 B、银监会 C、政策性银行 D、中国人民银行

22．境内个人购汇年度总额为每人每年等值多少美元？()A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23．按照性质划分，下列选项中不属于我国外汇个人账户的是()。A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、外汇资本项目账户 D、外汇经常项目账户

24．美元对以下哪种货币使用直接标价法?()A、人民币 B、日元 C、英镑 D、泰铢

25．关于汇率变动对经济的影响，下列说法正确的是()。A、一国货币对外升值，有利于该国增加出口、减少进口 B、一国货币对外贬值，有利于该国增加出口、减少进口 C、一国货币对外升值有利于改善非贸易收支

D、一国货币升值对经济的影响与贬值对经济的影响差不多 26．银行购入外币钞票的价格要()。A、低于外汇买入价)B、高于外汇买入价 C、等于外汇买入价 D、等于中间汇率

27．中国邮政与以下哪个银行合作办理国际银邮汇款业务?()A、汇丰银行 B、花旗银行 C、德意志银行 D、东亚银行

28．下列选项中，哪项指标是反映基金管理业绩最主要的分析指标？()A、分红

B、已实现收益 C、未实现收益 D、净值增长率

29．商业银行办理理财业务的人员，每人每年的培训时间不得少于多少？()A、1周 B、2周 C、20小时 D、20天

30．“创富1号”是什么样的理财产品？()A、非保证收益 B、保证收益 C、保本 D、无风险

31．下列证券投资基金中，风险最小的是什么基金？()A、股票基金 B、混合基金 C、债券基金 D、货币基金

32．个人理财业务如果出现风险，由谁负责承担？()A、客户 B、银行

C、客户或商业银行和客户共同承担 D、双方协商后确定

33．个人理财业务是建立在什么关系上的银行服务？()A、租赁 B、产权 C、委托代理 D、债权债务

34．某基金的认购费率实行内扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35．某基金的认购费率实行外扣法，基金份额面值为1元，认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36．邮政代理股票型基金的默认分红方式为()。A、现金分红 B、红利再投资 C、不分红 D、无默认分红方式

37．以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金是()。A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

38．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的基金类型是()。A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金

39．证券投资基金是由()负责管理和运用的。A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

40．证券投资基金的资产是由()负责保管的。A、基金管理者 B、基金投资者 C、基金托管者 D、基金销售者

41．在我国，以下哪项不属于证券投资基金投资范围?()A、股票 B、债券 C、贷款 D、存款

42．邮政储蓄开办个人理财业务遵循的“一个原则”指的是()。A、全面性原则 B、客户至上原则 C、收益最大化原则 D、审慎性原则

43．中国邮政控股成立的第一家基金管理公司是()。A、中邮创业基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方达基金管理公司 D、博时基金管理公司

44．货币市场基金是以()为投资对象。A、股票 B、债券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具

45．个人理财是以()理论为时间基础的。A、有效市场 B、资产配置 C、利润最大化 D、生命周期

46．个人理财业务发展的最高层次是()。A、个人理财顾问 B、综合理财服务 C、贵宾理财 D、私人银行

47．我国商业银行发行的，不能透支但可以办理存取现金、转账结算业务的塑料卡片是()。A、借记卡 B、银行卡 C、准贷记卡 D、贷记卡

48．淘宝绿卡是()与浙江淘宝网络有限公司、浙江支付宝网络科技有限公司合作发行的联名借记卡。

A、中国邮政储蓄银行 B、中国邮政集团公司 C、中国邮政物流公司 D、中国银行

49．按是否具有透支功能，银行卡可分为()。A、信用卡和借记卡 B、公司卡和个人卡 C、国际卡和地区卡 D、金卡和普通卡

50．邮政储蓄发行的绿卡储蓄卡属于()。A、借记卡 B、贷记卡 C、联名卡 D、信用卡 51．中国邮政储蓄银行实行什么样的管理模式？（）A、单一银行制 B、总分行制 C、持股公司制 D、连锁银行制

52．以短期金融工具为媒介，融资期限一般在1年以内的市场是什么市场？（）A、股票市场 B、资本市场 C、基金市场 D、货币市场

53．我国同业拆借市场交易品种中，哪类交易的时间最短？（A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天

54．下列中间业务中，哪项是邮储银行目前尚未办理的业务？（A、代理保险 B、保管箱

C、代理开放式基金 D、基金托管

55．调整商业银行向央行缴存资金占其吸收存款比率的政策是(A、法定存款准备金政策

B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策

56．商业银行随时应付客户提现和满足必要贷款的能力是()。A、安全性 B、流动性

C、效益性 D、风险性 57．目前，我国大陆地区采取的金融监管模式是()。

A、分业经营，分业监管

B、分业经营，混业监管

C、混业经营，混业监管

D、混业经营，分业监管

58．我国商业银行办理的下列业务中，属于中间业务的是()。A、办理票据贴现 B、吸收公众存款））)。

C、同业拆入

D、办理票据承兑

59．我国商业银行办理的下列业务中，属于资产业务的是()。A、发行金融债券 B、代理开放式基金 C、发放贷款

D、办理票据承兑

60．贷款五级分类中，无论采取什么措施都要受损，或虽能收回也只是极少部分的贷款是()。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款

61．根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率必须达到()。A、5% B、6% C、8%

D、10%

62．根据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率必须达到()。

A、2% B、4% C、6% D、8%

63．企业之间以赊销商品(延期支付)和预付货款等形式提供的信用属于()。

A、商业信用

B、银行信用 C、国家信用

D、消费信用

64．银行和其他金融机构通过放款、贴现等方式，以货币形态提供给企业和个人的信用属于()。

A、商业信用 B、银行信用

C、国家信用

D、消费信用

65．下列选项中，哪项属于非银行金融机构?()A、中国银行 B、交通银行 C、中国邮政储蓄银行 D、中国人寿保险公司

66．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币()元。A、5000万 B、1亿

C、10亿 D、100亿

67．下列选项中，哪项因素不会引发市场风险?()

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人丧失偿债能力

D、商品价格变动

68．在保险合同订立过程中，通常投保人为要约人，保险人为受约人，其主要原因是(A、保险合同一般是有偿合同 B、保险合同通常是格式合同 C、保险合同一般为保障性合同 D、保险合同通常是双务合同 69．保险合同的客体是()。A、保险标的B、保险利益

C、保险条款

D、保险人应承担的义务

70．下列选项中，哪项可以作为质押存单来申请邮储小额质押贷款？（）A、邮储开立的未到期定期整存整取人民币储蓄存单 B、邮储开立的未到期定期整存整取外币储蓄存单 C、邮储开立的未到期人民币定期一本通存折 D、邮储开立的未到期定期整存零取人民币储蓄存单

71．小额贷款业务中，农户小额贷款或微小企业主贷款采取的担保方式为()。A、抵押

B、质押

C、一般责任保证

D、连带责任保证

72．商业银行的三性原则依次是什么？（）A、流动性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流动性 C、安全性、流动性、效益性 D、流动性、安全性、效益性

73．下列选项中，哪项是银行业务中最容易引发操作风险的环节？（）)。

A、柜台业务 B、法人信贷业务 C、个人信贷业务 D、代理业务

74．金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为()个月。

A、1 B、3 C、6 D、12

75．国务院反洗钱的行政主管部门是()。

A、公安部门

B、中国人民银行 C、反贪部门

D、法院

76．由于利率、汇率等价格的不利变动致使银行发生损失的风险是()。A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、技术风险

二、多项选择题

1．关于邮储银行个人业务普通柜员尾箱的删除，下列说法中哪些是正确的？(A、由网点综合柜员负责删除 B、由网点支局（行）长负责删除 C、普通柜员尾箱必须是空的 D、普通柜员尾箱必须处于上缴的状态 【答案】ACD 2．哪些有权机关可以对个人储蓄存款提出扣划？()A、人民法院 B、人民检察院 C、税务机关 D、海关 E、公安机关 F、国家审计署 【答案】ACD 3．中国邮政储蓄银行的市场定位是()。A、依托发挥网络优势，完善城乡金融服务 B、零售业务和中间业务为主

C、为城市社区和农村居民提供基础金融服务 D、支持社会主义新农村建设 【答案】ABCD 4．邮政储蓄新增余额自主运用范围主要包括()。A、银行间市场债券买卖 B、协议存款)C、银团贷款 D、公司贷款 【答案】ABC 5．银监会的银行监管四部负责对()实施监管。A、中国农业发展银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国邮政储蓄银行 【答案】AD 6．当前邮政储蓄开办的人民币储蓄业务种类有()。

A、活期储蓄 B、定期储蓄 C、定活两便储蓄 D、个人通知存款 【答案】ABCD 7．金融机构办理业务过程中收缴假币，下列做法正确的有()。A、由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴 B、收缴假币的金融机构向持有人出具《假币收缴凭证》 C、金融机构收缴的假币，每月末解缴中国人民银行当地分支行 D、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记 【答案】ABD 8．下列选项中，可以用作实名证件的有()。

A、居民身份证 B、户口簿 C、军官证 D、学生证 【答案】ABC 9．按照账户性质，邮政储蓄个人存款账户可以划分为()。A、个人结算账户 B、个人活期账户 C、个人储蓄账户 D、个人定期账户 【答案】AC 10．人民币储蓄的个人存款证明种类包括()。A、时点证明 B、个人证明 C、单位证明D、时段证明 【答案】AD 11．人民币储蓄个人通知存款的种类有()。A、一天通知存款 B、约定转存通知存款 C、七天通知存款 D、自动转存通知存款 【答案】AC 12．邮政储蓄的扣划交易包括()。

A、全额扣划 B、临时扣划 C、正式扣划 D、部分扣划 【答案】AD 13．邮政储蓄的冻结交易包括()。

A、全额冻结 B、活期冻结 C、定期冻结 D、部分冻结 【答案】AD 14．按存款人身份的不同，银行存款可以划分为()。A、居民储蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、单位存款 15．哪些情况下，邮政储蓄机构需代扣个人存款利息所得税?()A、办理存款业务 B、活期销户

C、系统结息 D、定期账户自动转存 【答案】BCD 16．计算外币储蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、汇率 D、本金 【答案】ABD 17．储蓄的原则包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为储户保密 【答案】ABCD 18．从银行买卖外汇的角度划分，汇率可分为哪几类？()A、现钞买入汇率 B、现汇买入汇率 C、现钞卖出汇率 D、现汇卖出汇率 【答案】ABCD 19．个人外汇账户按账户性质，可划分为哪几类账户？()A、外汇储蓄账户 B、外汇结算账户 C、资本项目账户 D、经常项目账户 【答案】ABC 20．商业银行在办理人民币现钞购汇时，下列哪些交易应复印留存客户身份证件？A、单笔2000元人民币 B、单笔20000元人民币 C、单笔5000元人民币 D、单笔50000元人民币 【答案】BD 21．世界银行集团由以下哪些组织组成?()A、世界银行 B、国际开发协会 C、国际金融公司 D、亚洲开发银行 【答案】ABC 22．外汇市场的参与者包括()。A、外汇银行 B、中央银行 C、外汇经纪人 D、外贸企业 【答案】ABCD 23．我国的外汇主要包括()。A、外币现钞 B、外币有价证券 C、外币支付凭证 D、特别提款权 【答案】ABCD)(24．在其他条件不变的情况下，一国货币汇率下跌将()。A、有利于该国扩大出口 B、有利于该国增加进口 C、有利于该国增加旅游收入 D、有利于该国减少进口 【答案】ACD 25．个人外汇业务的主体可以划分为()。A、境内个人 B、境内企业 C、境外个人 D、境外企业 【答案】AC 26．国际邮政汇兑的业务种类有()。

A、国际邮政实物汇款 B、国际邮政电子汇款 C、国际银邮汇款 D、西联汇款 【答案】ABCD 27．下列选项中，哪几项属于邮储银行已销售的理财计划？(A、天富一号 B、180基金 C、创富一号 D、财富一号 E．天富盈

F．平稳收益理财计划 【答案】ACD 28．下列选项中，哪几项属于基金代销机构手续费来源？(A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 29．下列选项中，哪几项属于我国证券投资基金的投资对象？A、股票 B、债券 C、房地产 D、黄金 【答案】AB 30．邮政代理开放式基金业务主要包括哪些交易？()A、认购 B、申购 C、赎回 D、投资 E．基金转换)))(【答案】ABCE 31．下列选项中，哪些属于封闭式基金的特点？()A、基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B、基金份额可以在证券交易场所内交易 C、基金份额持有人不得申请赎回 D、基金份额总额不固定

E．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购 【答案】ABC 32．开放式基金的分红方式包括()。A、积数分红 B、现金分红 C、红利再投资 D、不分红 【答案】BC 33．证券投资基金的特征包括()。A、集合投资 B、专业管理 C、收益共享 D、风险共担 【答案】ABCD 34．基金代销机构的手续费来源主要包括(A、认购手续费 B、申购手续费 C、赎回手续费 D、托管费 【答案】ABC 35．按规模是否可变，证券投资基金可分为(A、股票型基金 B、开放式基金 C、封闭式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．个人理财业务的种类主要包括()。A、申购股票 B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、典当服务 【答案】BC)。)。37．商业银行进行理财业务时，可以为客户提供的服务包括()。A、投资顾问 B、资产管理 C、筹资决策 D、财务规划 【答案】ABD 38．下列选项中，哪些属于理财顾问服务?()A、存款产品介绍 B、个人投资产品推介 C、贷款业务宣传 D、向客户提供投资建议 【答案】BD 39．邮政储蓄开办个人理财业务应遵循的“两项基本制度”指的是()。A、风险管理制度 B、内部控制制度 C、独立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列选项中，哪些属于综合理财服务?()A、财务分析与规划 B、投资建议 C、保证收益理财产品 D、非保证收益理财产品 【答案】CD 41．申购、赎回开放式基金，应采取以下哪些原则?()A、“未知价”交易原则 B、价格优先原则

C、“份额申购、金额赎回” D、“金额申购、份额赎回” 【答案】AD 42．信用卡虽然是一种信用支付工具，但其本质上是信贷产品，特点可以概括为(A、信贷性 B、消费性 C、小额性 D、循环信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利润来源主要包括()。A、年费)。B、佣金 C、利息

D、跨行、异地手续费 【答案】ABCD 44．下列选项中，哪几项属于信用的特点？（）A、无偿性 B、偿还性 C、长期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列选项中，哪些政策工具被称为货币政策“三大法宝”？（A、法定存款准备金政策 B、再贴现政策

C、公开市场业务 D、基准利率政策 【答案】ABC 46．下列选项中，属于商业银行存款管理目标的有()。

A、保持存款稳定性

B、降低存款成本

C、降低存款流动性

D、提高存款增长率

【答案】ABD 47．内部控制构成要素主要包括()。

A、控制环境 B、风险识别与评估

C、信息交流与反馈

D、监督评价与纠正

【答案】ABCD 48．下列选项中，哪些是金融工具的特点?()

A、偿还性

B、流动性 C、风险性

D、收益性 【答案】ABCD 49．中央银行的货币政策目标包括()。

A、充分就业 B、经济增长

C、物价稳定）D、国际收支平衡

【答案】ABCD 50．贷款五级分类中，属于不良贷款的有()。

A、关注贷款

B、次级贷款

C、可疑贷款

D、损失贷款 【答案】BCD 51．下列选项中，属于商业银行现金资产的有()。A、库存现金

B、在央行存款

C、在同业存款

D、在途资金 【答案】ABCD 52．关于政策性银行的特点，下列说法正确的有()。A、政府出资创立或政府参股、担保加以控制 B、不以盈利为目标

C、资金主要来源于居民储蓄存款

D、进行专业化经营

【答案】ABD 53．以下哪些银行是我国的政策性银行?()A、中国人民银行 B、中国农业发展银行

C、中国进出口银行

D、国家开发银行

【答案】BCD 54．下列选项中，导致市场风险出现的因素主要包括(A、利率变动

B、汇率变动 C、股票价格变动

D、商品价格变动

【答案】ABCD 55．保险合同的关系人有()。

A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】BD)。

56．保险合同的双方当事人为()。A、投保人

B、被保险人

C、保险人

D、受益人

【答案】AC 57．当前邮政储蓄开办的贷款业务种类有()。

A、小额质押贷款

B、小额贷款

C、个人商务贷款

D、银团贷款

【答案】ABCD 58．下列选项中，可以质押的权利主要有()。

A、支票

B、依法可以转让的股份、股票

C、依法可以转让的商标专用权 D、专利权、著作权中的财产权

【答案】ABCD 59．银行贷款业务中，贷款三查指的是()。

A、贷前调查 B、贷中审查

C、贷时稽查

D、贷后检查

【答案】ABD 60．下列哪些业务中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易？（A、张某一次支取10万元人民币现金购买汽车

B、王教授所开立账户获得一笔美国某公司支付专利费2万美元 C、年底某日小李所在公司向小李账户划转30万元人民币作为年终奖 D、旭日公司向朝阳公司一次性划转资金500万元人民币 E、孙先生给其父母现金汇款2万美元 【答案】BDE 61．下列选项中，金融机构可采取哪些措施来识别或重新识别客户身份？（）A、核对有效身份证件或者其他身份证明文件 B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 C、回访客户 D、实地查访

E、向公安、工商行政管理等部门核实 【答案】ABCDE）62．反洗钱工作的三道防线中，哪些内容与银行前台业务直接相关？（）A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、客户交易记录保存 D、可疑交易报告 【答案】ABCD 63．有权机关调查可疑交易活动时，存在下列哪些情形的，金融机构可以拒绝调查？（）A、调查人员只有2人

B、无协助调查通知书，但具有县级公安机关的介绍信 C、不能出示执法证

D、要求暂时带走客户交易凭条 【答案】BCD 64．商业银行经营中存在的风险主要包括()。A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律合规风险

【答案】ABCD 65．引发商业银行风险的因素主要包括()。

A、利率变动

B、汇率变动

C、借款人的信用

D、流程设计和执行中出现的问题

【答案】ABCD 66．金融机构反洗钱的“三道防线”是指()。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易资料保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、反洗钱培训和宣传

【答案】ABC 67．由于人员因素导致操作风险的成因主要包括()。A、操作失误

B、内外勾结诈骗

C、关键人员流失

D、未授权的活动

【答案】ABCD 68．下列选项中，导致操作风险出现的因素主要包括(A、人员因素)。

B、流程因素

C、系统因素 D、外部事件

【答案】ABCD 69．由于外部事件导致操作风险的成因主要包括()。

A、抢劫 B、盗窃

C、自然灾害

D、突发事件

【答案】ABCD 70．关于金融机构客户身份资料和交易信息保存制度，下列说法正确的有(A、可以作为金融机构客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B、可以掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程，发现可疑交易提供证据C、为违法犯罪活动的调查、侦察、起诉、审判提供必要证据

D、由于客户在提供资料时经常提供虚假资料，故此制度实际意义不大

【答案】ABC 71．下列选项中，哪些存款人可以申请开立基本存款账户。（）A、企业法人 B、机关、事业单位

C、民办非企业组织 D、单位非独立核算附属机构 E、村民委员会 F、个体工商户

G、外国驻华机构 H、军队、武警营级单位 【答案】ABCEFG 72．存款人开立()账户实行核准制度。

A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、预算单位开立专用存款账户

D、临时存款账户(注资或增资验资户除外)【答案】ACD 73．单位存款人开立哪几类账户实行备案制度？（）A、基本存款账户 B、一般存款账户

C、非预算单位专用存款账户 D、注资验资临时户 【答案】BCD 74．按照用途不同，单位银行结算账户可以划分为哪几类？（）A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、专用存款账户 【答案】ABCD)。

第二篇：全国邮政金融法律法规知识竞赛

“全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题 “全国邮政金融法律法规知识竞赛”试题

一、填空题

１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。

２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束)。

３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。

４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。

５、内部控制应当渗透到储汇业务的(各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参与。

６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由(有权机关执法人员和金融机构经办人员)签字。

７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括(警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。

８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成(10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成(50)万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成(10)万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重)或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，给予相应行政处分。

１０、金融统计工作遵循(客观性、科学性、统一性、及时性、保密性)的原则。

二、选择题：（每题有１个或多个正确答案）

１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC）Ａ、各银行办理储蓄业务的机构 Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构

Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构 Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构

２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)

Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所 Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人

Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人 Ｄ、有必要的安全防范设备 ３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)Ａ、商业银行 Ｂ、中国人民银行 Ｃ、信用社 Ｄ、储蓄机构

４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（C）

Ａ、公安机关出具的证明 Ｂ、学生证 Ｃ、学生证和就读学校出具的证明 Ｄ、身份证 ５、公款的范围包括哪些：（ABCD）

Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项 Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款 Ｃ、属于财政性存款范围的款项 Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等

６、下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利：（AD）Ａ、海关 Ｂ、人民检察院 Ｃ、人民银行 Ｄ、人民法院

７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD）Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪侦查机关 Ｃ、审计机关 Ｄ、公安机关 ８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD）Ａ、查询 Ｂ、冻结 Ｃ、扣划 Ｄ、清户

９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD）

Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款

Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分

Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》

Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 １０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D）Ａ、国库券 Ｂ、企业债券 Ｃ、股息 Ｄ、教育储蓄 １１、现行的邮政绿卡属于什么卡：（BD）Ａ、贷记卡 Ｂ、借记卡 Ｃ、信用卡 Ｄ、储蓄卡

１２、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C）Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、上级主管部门

１３、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D）Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、金融机构或上级金融机构 １４、符合法律和人民银行规定能够办理邮政储蓄业务的机构和人员有哪些：（C）Ａ、邮政代办点 Ｂ、邮政储蓄所 Ｃ、取得邮政储蓄从业资格的人员 Ｄ、邮政局全局职工 １５、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD）

Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款

Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分

Ｃ、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证 Ｄ、触犯刑律的，依法追究刑事责任

１６、储户来邮政局办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D）

Ａ、给其办理开户 Ｂ、让其自报身份证号给其办理开户 Ｃ、让其借用身边人的身份证给其开户

Ｄ、劝其取来本人身份证再办理开户

１７、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备案：（D）Ａ、１０万元、５万元 Ｂ、２０万元、１０万元 Ｃ、３０万元、１５万元 Ｄ、２０万元、５万元

１８、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为：（C）

Ａ、５万元以上 Ｂ、１０万元以上 Ｃ、２０万元以上 Ｄ、３０万元以上

１９、邮政同时经营储蓄和汇兑两项金融业务，此两项业务会计和出纳在资金处理上可以采取以下哪种做法：（C）

Ａ、储蓄借汇兑款额 Ｂ、汇兑借储蓄款额 Ｃ、不可以互借 Ｄ、储汇可以互借 ２０、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，可以按以下金额进行处罚：（C）Ａ、５万～１０万元 Ｂ、１０万～５０万元 Ｃ、１０万～１００万元 Ｄ、５０万～１００万元

２１、某邮政储蓄机构“办理存款业务，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储”，被人行检查出来，并计算出此账户按当时的转存款利率，邮政可以得到转存款利差１０万元。按规定人民银行可以没收和处罚该邮政机构的款额为：（C）

Ａ、５万～１０万元 Ｂ、１０万～３０万元 Ｃ、２０万～４０万元 Ｄ、３０万～５０万元 ２２、定活两便储蓄存款的起存金额是多少：（C）Ａ、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元

２３、个人定期存款单笔金额超过多少的，必须使用特种存单：（B）Ａ、５万元 Ｂ、１０万元 Ｃ、１５万元 Ｄ、２０万元 ２４、零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：（B）Ａ、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元

２５、由中国人民银行现行规定的定期存款种类：（ABC）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年

２６、网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制：（B）Ａ、１个，５０笔 Ｂ、２个，１５０笔 Ｃ、３个，１８０笔 Ｄ、４个，２００笔 ２７、有下列情形之一的，金融机构可以依照有关法规向人民银行申请行政复议：（AB）Ａ、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定不服的

Ｂ、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的 Ｃ、仲裁机关已经作出的仲裁决定 Ｄ、法院已经裁决的

２８、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款：（C)Ａ、５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元 Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元

２９、商业银行与客户的业务往来，应当遵循什么样的原则：（C）Ａ、公平、自由、保密 Ｂ、平等、自由、公开和诚信 Ｃ、平等、自愿、公平和诚信 Ｄ、自愿、公平、保密、诚信

３０、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处以多少万元以上多少万元以下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分：（A）Ａ、５万元以上３０万元以下 Ｂ、１０万元以上５０万元以下 Ｃ、１５万元以上８０万元以下 Ｄ、２０万元以上１００万元以下

３１、储汇机构的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求：（B）Ａ、勤俭节约 Ｂ、内控优先 Ｃ、发展 Ｄ、效益

３２、储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：（C）

Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天

３３、金融机构的工作人员按照有关处罚规定受到什么纪律处分的，终身不得在金融机构工作：（D）Ａ、降职 Ｂ、记大过 Ｃ、停职 Ｄ、开除

３４、邮政储蓄办理异地个人存取款业务时，对于单笔取款超过多少万元以上的，要求取款人必须至少提前多少天以电话等方式预约：（B）Ａ、１０万、１天 Ｂ、５万、１天 Ｃ、２０万、１天 Ｄ、１０万、２天

３５、金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人民银行当地分支机构，并由其转报中国人民银行总行：（B）Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４

３６、人民银行拟作出行政处罚决定的，由执法职能部门向当事人发出《中国人民银行行政处罚意见告知书》，当事人在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起多少个工作日内将什么书面材料提交中国人民银行：（C）

Ａ、１０个、检查材料 Ｂ、２个、整改材料 Ｃ、５个、陈述和申辩材料 Ｄ、１５个、申请复议书 ３７、金融机构发生特大经济案件，并造成多少万元以上损失的，在追究其有关领导责任的同时，上一级金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下，根据情节轻重，分别给予警告直至撤职处分，情节特别严重的给予开除处分：（A）Ａ、５０万 Ｂ、１５０万 Ｃ、２００万 Ｄ、１０００万 ３８、对储蓄存款利息征收个人所得税适用何种比例税率：（D）Ａ、２％ Ｂ、５％ Ｃ、１０％ Ｄ、２０％

３９、国家邮政局电子汇兑清算中心在中国人民银行开立的邮政电子汇兑资金清算账户用于办理国家邮政局省际之间邮政汇兑资金的调拨和清算，该账户资金可以如何操作：（BC）Ａ、不得转账 Ｂ、不得透支 Ｃ、可以转账 Ｄ、可以透支

４０、ＡＴＭ必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么：（C）Ａ、现金、凭条 Ｂ、印鉴、密码 Ｃ、钥匙、密码 Ｄ、现金、钥匙 ４１、下列哪些证件可作为有效实名身份证件：（ABCDE)Ａ、住在境内的１６周岁以上的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照 Ｂ、居住在境内的１６周岁以下的中国公民，为户口簿

Ｃ、中国人民解放军，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，为离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证和军事院校学员证

Ｄ、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件

Ｅ、外国公民，为护照

４２、邮政储蓄机构可以从以下哪几个方面发展储蓄业务：（CE）Ａ、给储户赠送慰问品 Ｂ、储蓄任务与工资、奖金挂钩

Ｃ、提高服务质量 Ｄ、动员亲属或发展协储员揽储 Ｅ、提高技术水平４３、下列哪些手段是属于“使用不正当手段吸收存款”的行为：（ABCDE）Ａ、以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款 Ｂ、发放各种名目的揽储费 Ｃ、利用不确切的广告宣传 Ｄ、利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款 Ｅ、利用各种名目多付利息、奖品或其账费用

４４、金融机构内部控制建设应遵循的原则是什么：（ABCE）

Ａ、有效性原则 Ｂ、审慎性原则 Ｃ、全面性原则 Ｄ、及时性原则 Ｅ、独立性原则 ４５、金融机构出现以下哪些情形，应当经中国人民银行批准，否则将给予处罚：（ABCDE）Ａ、变更名称 Ｂ、变更注册资本 Ｃ、变更机构所在地 Ｄ、更换高级管理人员 Ｅ、中国人民银行规定的其他变更、更换情形

４６、金融机构不得以哪些方式从事账外经营，否则将给予处罚：（ABCD）Ａ、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映 Ｂ、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理 Ｃ、经营收入未列入会计账册 Ｄ、其他账外经营行为 Ｅ、其他投资行为

４７、商业银行内部控制要达到的目标是什么：（ABDE）

Ａ、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 Ｂ、确保风险管理体系的有效性 Ｃ、确保商业银行资金安全 Ｄ、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 Ｅ、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

４８、金融机构违反利率政策和管理规定，擅自提高、降低或变相提高、降低利率吸收存款和发放贷款的，根据有关规定，对有关人员应如何给予行政处分。以下具体行为哪些是属于上述违规行为：（ABCDE）Ａ、金融机构领导成员参与决策，授意、指使或组织实施的，对主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分，对其他领导成员给予行政记大过以上处分

Ｂ、金融机构业务部门负责人参与决策、组织实施的，给予行政撤职处分

Ｃ、业务经办人员对违法违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告直至记大过处分

Ｄ、金融机构设立存款单项奖，将存款单独作为考核指标与职工个人工资、奖励及其他个人利益直接挂钩，对机构主要负责人给予行政记大过以上处分

Ｅ、金融机构领导成员明知违法违规情况，但不予制止、不报告的，给予行政记大过以上处分 ４９、邮政企业可以把以下哪些款项放入人民银行转存款账户：（B）

Ａ、代收电信移动费 Ｂ、储户异地存入的资金 Ｃ、邮政企业的报刊征订费 Ｄ、代理销售的国债 Ｅ、代发的工资款

５０、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应该保存账户资料和交易记录的年限为：（E）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、３年 Ｄ、４年 Ｅ、５年

第三篇：全国邮政代理金融业务知识竞赛复赛复习资料5

一、单选题（共30题，每题1.0分，共3.0分）

1、下列选项中，属于邮储银行一类网点安全管理责任的是（D）。A、检查营业场所安全防范设施达标和使用情况 B、检查营业场所安全防范规章制度执行情况

C、对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见，并复查整改情况 D、网点对夜现金的安全保管

2、处于挂账状态的邮储银行个人跨行汇款交易，退汇的处理状态不包括（D）。A、超额挂账B、已退回账户C、已退现金D、再次退汇

3、通过邮政储蓄网点业务柜台办理现金汇出的跨行汇款手续费，为汇款金额的（C）A、1‰B、5‰C、0.01D、0.05

4、下列选项中，属于军保卡正面卡面要素的是（B）。A、银行名称B、持卡人照片C、银联标识D、银行卡号

5、客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，须在（B）开办该业务的网点办理，并提供个人有效联系电话。

A、全国任一B、账户开户省内C、账户开户县（市）内D、本地指定

6、邮政储蓄机构用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户取款限额为人民币（D）万元（含）。A、1B、2C、3D、5

7、筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金，应当经专有部分建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数（A）以上的业主同意。A、三分之二B、四分之三C、五分之四D、三分之一

8、邮政代理金融营业网点对外开具的个人存款证明书，每份最多只能证明（B）个账户。A、1B、5C、10D、20

9、用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利不包括（A）。A、处分权B、占有权C、使用权D、收益权

10、军保卡为银联卡，卡BIN为（A）A、620062B、6212037C、622981D、622918

11、下列关于邮政储蓄绿卡通挂失的说法，错误的是（C）。A、绿卡通卡挂失时，卡内所有账户均挂失 B、绿卡通不允许对卡内单个账户进行挂失 C、绿卡通副卡凭证挂失可在开户省内任一联网网点办理 D、绿卡通副卡密码挂失后，所属的绿卡通卡仍能正常办理业务

12、下列选项中，不属于邮储银行营业场负责人在安全管理工作中职责的是（A）。A、储蓄业务制度等出现变更时，应及时在营业场所显著位置张贴公告 B、提出安全管理工作思路及安全隐患整改建议

C、营业场所发生突发事件、异常情况、资金案件和安全事故后要立即赶赴现场 D、负责人休假或因其他原因不在时，应将日常安全工作职责移交给其他工作人员

13、下列关于邮政储蓄机构ATM管理有关规定的说法，错误的是（B）。A、ATM管辖支局必须设专人对ATM机进行管理 B、ATM钱箱钥匙、密码必须由一人统一管理 C、ATM钱柜密码必须定期更换

D、ATM服务时间不得擅自关机停止服务

14、邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是（A）。A、密码加办B、取款业务C、客户查询D、挂失业务

15、金融机构应当在大额交易发生后的（C）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的机构，及时以电子方向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、2B、3C、5D、7

16、个人结汇总额为每人每年等值（D）美元。A、2000B、5000C、10000D、50000

17、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（B）。A、金库安全防范设施安装、维护和管理 B、核准库存备用金限额

C、守库人员的安全教育、培训、审查 D、金库门锁具改造和维护

18、下列选项中，可以在邮政代理金融营业网点和县市机构办理的商户汇出批量差错处理交易是（A）

A、批量止付B、批量取消C、批量冲正D、批量解止付

19、邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起（C）天（含）内办理。A、7B、15C、31D、180 20、（C）是指债务人或第三人不转移对动产或不动产的占有，将该财产作为债权的担保。A、担保B、保证C、抵押D、质押

21、金额为人民币（D）元（含）以上的中国邮政汇兑取款通知单应投交收款人本人亲收。A、1000B、2000C、5000D、10000

22、每个中职学生只能在一个省申请开立（A）个中职卡账户。A、1B、2C、5D、无限制

23、邮储银行工作人员需要通过防尾随联动互锁门进入营业场所现金区时，在确认没有被尾随时，可通过现金区人员（C）为其开启。

A、使用钥匙B、使用IC卡C、按动功能按键D、按动密码键盘

24、军保卡凭证密印双挂失需要（B）授权。

A、综合柜员B、支行（局）长C、一级支行业务管理员D、一级支行业务主管

25、邮政储蓄机构协助有权机关办理户籍冻结时应在（D）进行。A、账户开户省内任一联网网点 B、开户网点 C、账户开户省中心 D、原冻结交易受理网点

26、下列选项中，属于邮储银行安全防范的重点对象是（C）。A、内部风险B、自然灾害C、外部侵害D、员工作案

27、目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“UK+短信类”客户的交易限额为（D）万元人民币。

A、1B、10C、50D、100

28、商业银行对于（D）理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

Ａ、保证收益B、保本浮动收益C、非保证收益D、非保本浮动收益

29、邮政储蓄整存整取账户最多可办理（C）次部分提前支取交易。A、1B、3C、5D、10 30、下列选项中，不属于邮储银行营业场安全员工作范围的是（C）A、进入营业场内部后要立即查看电脑、终端等电器设备是否正常关闭

B、进行营业场所内部后立即查看消防器材及自卫器具是否正常摆放，自助机具是否正常工作

C、值勤过程中，客户较少，无排队等候时，应保持规范站立姿势，密切注视营业厅内情况，确保营业厅内安全

D、在每日营业前提前到达营业场所，负责开启大门，将报警器撤防

二、多选题（共30题，每题1.0分，共30.0分）

31、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列（AC）等情形之一的行为，可以从轻或者免于查究。

A、积极组织破案，并追回大部或全部损失的 B、阻止他人揭发检举、提供证据材料的 C、自查发现案件并及时报告的

D、同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的

32、下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款查询查复业务办理原则的有（ABCD）A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理

33、下列选项中，属于邮储银行营业场负责人、安全员内部防范职责的有（ABCD）。A、通过回放监控录像发现员工有异常行为的，及时报告上一级领导和安全保卫负责部门 B、回放监控录像对营业场所员工行为进行检查，由安全保卫人员在“电视监控检查记录簿”上做检查记录

C、要掌握如何识别员工异常行为的方法

D、在营业场所内有权监督、过问员工非正常携带物品情况

34、下列选项中，属于邮储银行个人电话银行指定转账业务中收款方账户类型的主要有（ABC）。

A、公司账户B、个人折C、个人卡D、公司折

35、留置担保主要适用的合同类型主要包括（BCD）A、借款合同B、运输合同C、保管合同D、加工承揽合同

36、下列选项中，属于邮储银行营业场所“技防”的安全防范手段主要有（ABD）。A、配置出入口控制装置B、配置视频安防监控装置C、现金营业柜台上方安装防弹玻璃D、防入侵探测装置

37、邮储银行存取款一体机具有“无卡交易”功能，该交易包含的业务类型主要有（AC）。A、现金汇款B、账户汇款C、信用卡还款D、账户转出

38、中职卡开卡原则上只能通过（AB）交易办理。A、批量开户（010801）B、批量开卡（010805）C、有折卡申请（020201）D、无折卡申请（020202）

39、客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（ABC）A、低风险B、中风险C、高风险D、无风险 40、扑救带电火灾应使用（BCD）等类型的灭火器。A、泡沫型灭火器 B、干粉型灭火器 C、二氧化碳灭火器 D、卤代烷型灭火器

41、邮储银行突发事件的综合性应急演练过程可划分为（BC）等阶段。A、突发事件预案制定B、演练准备C、演练实施D、演练监督

42、联网核查公民身份信息主要对客户提供的个人居民身份证所记载（ABCD）等内容的真实性进行核查。

A、姓名B、公民身份证号码C、照片D、签发机关

43、下列选项中，属于邮政储蓄机构日常媒体应对基本原则的有（ABCD）A、统一发布B、诚实守信C、友好合作D、警惕谨慎

44、下列选项中，属于邮储银行通过加强内部管理以实现“人防”的措施主要有（ABC）。A、要加强内部管理工作的监督检查 B、建立健全各项规章制度 C、严格执行各项规章制度

D、把安全保卫管理工作纳入单位整个业务管理范围

45、下列选项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有（ABCD）。A、VIP客户名下的所有活期账户 B、信用卡自动还款的活期账户

C、新开立的活期账户在开户季度统计期内 D、购买基金、人民币理财产品的活期账户

46、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行个人跨行汇款业务的有（ABCD）。A、账户跨行汇款B、现金跨行汇款C、退汇挂账核销D、柜面跨行汇款事务类交易

47、下列关于邮储银行个人网上银行柜面注册“UK+短信类”客户交易限额的说法，正确的有（ABD）

A、使用UK和短信组合认证方式办理限额为100万元人民币以内的账务类交易 B、单独使用短信认证方式办理限额为1万元人民币以内的账务类交易 C、单独使用UK认证方式办理限额为10万元人民币以内的账务类交易 D、不能单独使用UK认证方式办理业务

48、下列关于动产交付的说法，正确的有（ABCD）

A、船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，水经登记，不得对抗善意第三人

B、动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力

C、动产物权设立和转让的，第三人依法占有该动产的，负有音乐会义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付

D、动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力

49、下列选项中，属于金融行为“十字行风”的有（ABD）A、严格B、规范C、合法D、创新

50、邮储银行营业场所保安人员的工作内容包括（ABD）A、担负着防范抢劫、盗窃、破坏等案件和治安灾害事故的责任 B、维护内部治安秩序

C、对自助服务区进行巡查，确保自助设备安全正常运行 D、护卫款箱交接

51、下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄基本业务的有（ABC）A、活期储蓄B、定期储蓄C、定活两便D、通知存款

52、下列选项中，（ACD）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。

A、客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户 B、某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币 C、某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元 D、某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元

53、当邮储银行综合柜员发现有人持伪造存折办理业务时，其应按照下述（ABCD）等方法进行处置。

A、发现诈骗案件线索时，应立即报告行领导，由行领导或有关人员迅速查询辨别真假 B、确定为诈骗案件后，先向上级行报告，请示上级行后再向司法机关或金融机构监管部门报告

C、采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人

D、采用各种方式和恰当的理由设计稳住嫌疑人，但不能将嫌疑人的票据、证件退回

54、下列选项中，属于邮储银行营业场所现金区工作人员在安全防范工作中必须做到的有（ACD）

A、熟悉并认真执行金融法律、法规及人民银行、银监部门、集团公司和总行的各项规章制度

B、负责本营业场所安全防范工作 C、具备从业资格

D、熟练掌握各业业务的操作和处理方法

55、每日营业前，综合柜员负责对网上一工作日的（ABC）等手工登记簿信息进行检查。A、冻结/扣划登记簿 B、储蓄支局管理日志 C、系统运行日志 D、大额取款预约登记簿

56、下列选项中，属于质押合同内容的主要有（ABD）A、被担保的主债权种类、数额 B、质押担保的范围

C、抵押物的名称、数量、质量、状况 D、债务人履行债务的期限

57、商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类主要有（ABC）A、非保本浮动收益理财计划 B、保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、保证最高收益理财计划

58、已经成功办理中职卡短信通知签约的客户，可以办理（ACD）业务。A、短信通知撤办B、网上付款C、短信加办变更D、加办关系查询

59、下列选项中，邮政储蓄网点的普通柜员可以通过手工输入绿卡卡号的交易有（CD）A、凭卡存款B、更改卡密码C、挂失卡D、换卡

60、下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（ABD）A、系统自动提示为中高端客户 B、办理大额现金存取款或汇款 C、办理外汇业务

D、购买大额国债等投资产品

三、判断题（共40题，每题1.0分，共40.0分）

61、邮储银行营业场所在ATM装填钞时，对于穿墙式加钞的ATM，进入清机间后必须将清机间防盗门关闭后，在监控环境下实施双人加钞。A、正确√

B、错误

62、邮政绿卡换卡交易可在全国任一联风网点办理。A、正确

B、错误√

63、邮储银行信用卡账户不允许开通电话银行。A、正确

√ √

B、错误

64、银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票。A、正确

√ √

B、错误

65、代理他人在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人的有效实名证件。

A、正确 √

B、错误

66、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。

A、正确

√

B、错误

67、保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人不再承担保证责任。A、正确

B、错误√ 68、邮政储蓄网点可以用于办理个人存款证明的凭证包括存折、存单、一本通、绿卡通等。A、正确

√

B、错误

69、客户申请“商易通”业务，应由本人在邮政储蓄县（市）内任一联网网点办理，填写申请表并提供相关材料。A、正确 √

B、错误

70、办理假币收缴业务的邮政储蓄柜员，应取得《反假币上岗资格证书》。A、正确 √

B、错误

71、邮政储蓄网点的普通柜员办理的取消交易，应为该账户当日所做的最后一笔成功的账务类交易。

A、正确√

B、错误

72、提供质押担保的质押存单所有人称为出质人。A、正确

√

B、错误

73、邮政密码汇款的兑付必须由收款人本人办理，不得代办。A、正确

B、错误√

74、邮政储蓄客户需通过电子银行、ATM等渠道办理自助转账时，必须事先在邮政储蓄网点柜台书面申请并确认开通账户自助转账功能。A、正确 √

B、错误

75、因客户原因造成服务费无法扣收时，邮政储蓄网点将从本对账单月度周期起，取消对账单寄送服务。

A、正确

√

B、错误

76、由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，邮政储蓄网点营业柜员发现错误后未与客户联系上的，可暂时先行修改客户账户信息。A、正确

B、错误√

77、制定和修改建筑物及其附属设施的管理规约，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意。A、正确

B、错误√

78、商业银行审查、评估后确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，借款人可以不提供担保。A、正确

√ √

B、错误

79、邮政储蓄网点营业时间内，如果柜员临时离岗，应将重要单证入箱落锁妥善保管。A、正确 √

B、错误 80、对于频繁被客户投诉，投诉事实经查实的邮政储蓄机构理财业务人员，应将其调离理财业务岗位。

A、正确

√

B、错误

81、邮政储蓄机构办理代理退税业务时，退税金额以人民币向客户支付。] A、正确

√

B、错误

82、邮政储蓄机构办理代理退税业务时，退税金额以人民币向客户支付。A、正确 √

B、错误

83、邮政储蓄支局（行）在对重要单证验收时，必须由主管人、经办人和监交人一同进行开拆，不得单独一人操作。A、正确

√

B、错误

84、邮政储蓄网点的普通柜员在打印存折时如果遇到破损，可以办理随机换折交易。A、正确

√

B、错误

85、邮储银行突发事件应由下级分支机构逐级向上级分支机构报送，原则上不越级报送。A、正确 √

B、错误

86、在中国邮政代理基金业务系统中，办理短信通知加办业务时，需要输入2次手机号码。A、正确

√

B、错误

87、商业银行接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。A、正确

√

B、错误

88、邮储银行应严格落实对自助服务区的张贴要求，不提供在自助服务区的机器系统外张贴纸质业务告示引导用户进行业务操作。A、正确 √

B、错误 89、中职卡为全国性认同卡。A、正确

B、错误√

90、邮储银行ATM存款交易不需验证客户密码，客户在ATM上插卡后，不论输入的密码正确与否，都能够进行存款交易。√

91、邮政储蓄小额质押贷款的贷款对象为具有中华人民共和国国籍，并具有完全民事行为能力的自然人。

A、正确 √

B、错误

92、银行业监督管理机构履行监管职责时，有权要求银行业务金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。A、正确

√

B、错误

93、邮政储蓄中间业务交易账户卡采用实名制，可挂失、可补发、可更换。A、正确

√

B、错误

94、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划。A、正确

B、错误√

95、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以直接查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，无需审批。A、正确

B、错误√

96、邮政储蓄小额质押贷款期限为6个月至1年（含1年）的，按1年期贷款蕨利率确定。A、正确

√

B、错误

97、借款人到期不归还信用贷款的，应当按照贷款合同约定承担责任。A、正确

√

B、错误

98、中职卡是面向中职院校所有在读学生发行的普通绿卡借记卡。A、正确

B、错误√

99、当办理邮储银行电子银行客户维护交易时，可以根据UK+短信客户的要求关闭短信验证。

A、正确

B、错误√

100、绿卡通卡与所属副卡之间不允许相互转账。A、正确 √

B、错误

第四篇：全国邮政代理金融业务知识竞赛复赛复习资料1

一、单选题

1、通过邮政储蓄网点业务柜台办理账户汇出的跨行汇款手续费，为转账金额的（B）A、1‰，B、5‰，C、0.01 D、0.05

2、邮政储蓄退汇挂账核销交易必须经（A）授权后由（）办理

A、综合柜员；普通柜员，B、支局长；综合柜员，C、支局长；普通柜员，D、综合柜员；支局长

3、邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是（A）

A、密码加办B、取款业务C、客户查询D、挂失业务

4、客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，客户如果为武警，其填写的有效实名证件发证机关所在地统一为（D）A、北京B、天津C、上海D、重庆

5、金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B、5 C、7 D、10

6、耕地的承包期为（C）

A、五十年 B、四十年 C、三十年 D、二十年

7、下列选项中，属于邮政金融资金安全主要责任人的是（B）A、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导

B、各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工作的分管领导 C、邮政企业安全保卫部门人员

D、邮政储蓄银行审计稽查部门人员

8、下列选项中，属于邮储银行营业场所负责人内部防范职责的是（C）

A、通过回放监控录像发现员工有异常行为的，应立即在“电视监控检查记录簿”上做检查记录

B、发现员工有异常行为，且有必要对异常人员进行检查的，应立即进行检查以防范风险 C、在营业场所内有权监督，过问员工非正常携带物品情况

D、员工在非工作时间回到银行现金区时，应立即报告上一级领导

9、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做跨行汇款交易日累计不能超过（A）元人民币。

A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

10、（C）是指债务人或第三人不转移对动产或不动产的占有，将该财产作为债权的担保。A、担保 B、保证 C、抵押 D、质押

11、筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数（A）以上的业主同意。

A、三分之二 B、四分之三 C、五分之四 D、三分之一

12、商业银行对于（D）理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

A、保证收益 B、保本浮动收益 C、非保证收益 D、非保本浮动收益

13、中国邮政汇兑业务冲正交易必须经过（A）授权后处理。A、综合柜员 B、支局长C 业务管理员C、业务主管

14、下列关于邮储银行突发事件信息报告内容的说法，错误的是（A）

A、违反规定迟报、漏报、瞒报、误报突发事件造成严重后果的直接责任人和相关责任人，依据有关规定给予相关处分 B、有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额

C、对于聚众上访、围堵事件应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况

D、重要凭证、保密资料丢失或毁损及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施

15、中职卡的卡BIN使用（D）

A、622922 B、622188 C、6211261 D、621285

16、下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（C）A、依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管 B、审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格 C、监管银行间债券市场

D、会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议

17、客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，须在（B）开办该业务的网点办理，并提供个人有效联系电话。

A、全国任一 B、账户开户省内 C、账户开户县（市）内 D、本地指定

18、军保卡每卡第年（自然年）累计现金和转账存入金额最多不超过（D）（含）时，免收持卡人行内异地交易手续费。

A、5万 B、10万 C、20万 D、50万

19、全国性绿卡通联名卡的卡类别代码顺序使用（B）A、01至05年 B、50至99 C、01-99 D、aa至于zz 20、下列关于邮储银行营业场所安全防范手段的说法，错误的是（A）

A、技术防具有人防和物防不可替代的作用，基可以脱离人防独立发挥作用

B、凡是用于同侵害银行安全因素作斗争，保障银行安全的方式、方法都是银行安全防范的手段和措施

C、物防能够延缓作案时间，迫使作案人遗留作案痕迹和物证 D、银行安全保卫工作离不开人防、物防和技防，三者缺一不可

21、中职卡电子清单保存格式为（B）

A、word B、txt C、excel D、pdf

22、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具有安全管理责任的是（D）A、对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B、对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 C、对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况

D、ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理

23、下列关于邮政储蓄定期整存整取单部分提前支取的说法，错误的是（D）

A、客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理

B、可多次（最多5次）办理部分提前支取 C、部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元

D、剩余部分资金按开户网点重新生成账号，起息日为部分提前支取当日

24、客户办理邮政现金汇款金额在（A）万元（含）人民币以上，必须出示有效实名证件 A、1 B、5 C、10 D、20

25、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（B）可以对该银行实行接管。

A、中国人民银行 B、中国银监会 C、账政部 D、审计署

26、下列选项中，不属于邮储银行营业场所安全员工作范围的是（C）A、进入营业场所内部后要立即查看电脑、终端等电器设备是否正常关闭

B、进入营业场所内部后要立即查看消防器材及自卫器具是否正常摆放，自助机具是否正常工作

C、值勤过程中，客户较少，无排队等候时，应保持规范站立姿势，密切注视营业厅内情况，确保营业厅内安全

D、在每日营业前提前到达营业场所，负责开启大门，将报警器撤防

27、下列关于军保卡换卡交易的说法，正确的是（C）A、军保卡可以换为普通借记卡

B、军保卡不允许跨军区换卡，但允许跨市县换卡 C、新军保卡继承原卡户的账户优惠金额累计 D、新军保卡不能登记为免征账户

28、办理邮储“紧急折取款”业务时，在D（）元人民币以上（含）的，须经支行（局）长授权。

A、1万 B、5万 C、15万 D、20万

29、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（B）A、文明礼貌，不亢不卑 B、客户关系，公私分明 C、遵章守纪，令行禁止 D、协作互助，平等交流

30、下列选项中，不属于邮政储蓄绿卡功能的是（D）

A、刷卡消费 B、转账结算 C、存取现金 D、透支消费

二、多选题

31、下列选项中，属于银行从业人员从业基本准则的有（ABCD）A、诚实信用 B、保护客户隐私 C、专业胜任 D、公平竞争

32、下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（ABC）A、原始卡 B、空白卡 C、密码信封 D、绿卡开户申请书

33、邮储银行个人客户办理（ABD）业务时，应对新存折刷折“写磁”

A、批量领取凭证 B、卡加办折 C、折加办卡 D、自动换卡

34、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括（ABCD）

A、恪守职业道德，服从国家宏观调控 B、忠实履行受托人责任和经营管理职责

C、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展 D、不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益

35、下列关于邮储银行个人网上银行柜面注册“UK+短信类”客户交易限额的说法，正确的有（ABD）

A、使用UK和短信组合认证方式办理限额为100万元人民币以内的账务类交易 B、单独使用短信认证方式办理限额为1万元人民币以内的账务类交易 C、单独使用UK认证方式办理限额为10万元人民币以内的账务类交易 D、不能单独使用UK认证方式办理业务

36、下列选项中，属于军保卡卡片管理员职责的主要有（ABD）A、军保卡原始卡的申请操作 B、军保卡原始卡的收到操作

C、军保卡原始卡的入库操作 D、按批将空白卡上缴凭证管理员

37、商业银行个人理账业务中的理账计划包括的种类主要有（ABC）A、非保本浮动收益理财计划 B、保证收益理财计划

C、保本浮动收益理财计划 D、保证最高收益理财计划

38、下列关于邮政储蓄POS消费撤销的说法，正确的有（AC）A、撤销时客户必须出具原交易卡和签购凭证 B、客户须输入交易卡密码 C、每笔交易只能撤销一次

D、可以办理部分交易金额的撤销

39、下列选项中，属于邮储银行个人跨行汇款业务状态的有（ABCD）A、成功 B、已受理 C、人行拒绝 D、挂账核销

40、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点现金管理原则的有（BACD）A、钱账分管、章证分管 B、双人临柜、双人管库 C、印鉴分管 D、双人押运、双人守库

41、下列选择项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有（ABCD）A、VIP客户名下的所有活期账户 B、信用卡自动还款的活期账户 C、新开立的活期账户在开户季度统计期内 D、购买基金、人民币理财产品的活期账户

42、下列选项中，属于邮储银行对邮储一类网点安全管理责任的有（ACD）A、安全防范设施建设、维护保养和管理 B、检查营业场所安全防范规章制度执行情况 C、制定防抢预案，并组织演练 D、核定网点过夜现金限额

43、银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的、银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（ABCD）

A、停止批准新办业务 B、责令控股股东转让股权 C、停止批准增设分支机构 D、限制有关股东的权利

44、邮储银行营业场所负责人在安全管理工作方面的职责主要包括（ABCD）

A、与本单位工作人员签订安全保卫责任书，把安全工作责任目标层层分解、落实到人 B、妥善安排工作人员正常班务，严禁单人临柜、兼职不合规及其他违规代班情况发生 C、加强工作人员思想政治教育工作

D、负责本单位工作人员人维稳工作

45、邮储银行个人电子银行客户管理包括的功能主要有（ABCD）

A、客户注册 B、指定信息维护 C、客户查询 D、客户注销

46、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行个人跨行汇款业务的有（ABCD）

A、账户跨行汇款 B、现金跨行汇款 C、退汇挂账核销 D、柜面跨行汇款事务类交易

47、下列选项中，属于邮储银行营业场所现金区工作人员主要职责的有（ABD）A、定期参加单位组织的安全学习

B、掌握正确使用入侵报警器、防卫器械、灭火器等安全设备的技能 C、定期或不定期组织召开安全法制教育及相关安全知识宣传教育培训 D、加强维稳，避免发生可能矛盾激化或可能采取过激行为的情况

48、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点大堂经理岗位职责的有（ABD）A、熟悉本支局（行）开办的所有业务，为客户提供咨询服务 B、引导或指引客户到相关业务分区办理业务

C、负责搜集、记录优质客户信息，做好客户的开发、维护工作 D、巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况

49、邮储银行营业场所安全防范教育的内容应主要包括（ABCD）A、提高对营业场所安全保卫工作重要性认识的教育 B、了解和掌握安全保卫知识、技能的教育

C、提高警惕性，增强防范意识的教育

D、增强工作责任专和灵活机智处置突发事件的教育 50、下列选项中，属于邮储银行营业场所安全员或负责人每天检查电高监控内容的有（ABCD）A、电视监控的存储时限

B、回放图像是否清晰，能否看清客户的脸部特征 C、系统用电线路是否规范

D、要求技术维护人员定期清理主机、机柜、线路的静电尘埃

51、邮储银行营业场所安装的110报警系统日常操作流程包括的步骤主要有（ABD）A、布防 B、撤防 C、维防 D、报警

52、下列关于邮政储蓄转账业务的说法，正确的有ABC（）A、办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户

B、办理转长业务时，转出账户必须凭密码办理 C、当转出账户处于挂失（含凭证、密码任一挂失）、止付（不含限额止付）、冻结（不含部分冻结）、销户或长期不动户状态时，不能办理转账

D、行内转账单笔转出金额超过1万元（含）时，需要办理大额转账申请

53、邮储银行存取款一体机具有“无卡交易”功能，该交易包含的业务类型主要有（AC）A、现金汇款 B、账户汇款 C、信用卡还款 D、账户转出

54、当邮储银行综合柜台发现有人持伪造存折办理业务时，其应按照下述（ABCD）等方法进行处置

A、发现诈骗案件线索时，应立即报告行领导，由行领导或有关人员迅速查询辨别真假 B、确定为诈骗案件后，先各上级行报告，请示上级行后再向司法机关或金融机构监管部门报告

C、采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人

D、采用各种方式和恰当的理由设法稳住嫌疑人，但不能将嫌疑人的票据、证件退回

55、下列选项中，属于金融行业“十字行风”的有（ACD）

A、诚信 B、合规 C、谨慎 D、创新

56、《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的主要有（ABCD）A、加强对银行业的监督管理、规范监督管理行为 B、防范和化解银行业风险

C、保护存款人和其他客户的合法权益

D、促进银行业健康发展

57、下列选项中、属于邮政储蓄营业网点支局（行）长职责的有（BCD）A、支局营业轧账 B、授权普通柜员办理冲下交易

C、授权普通柜员办理急付款业务 D、授权普通柜员办理长期不动户取款

58、下列关于邮储银行营业场所保安人员日常工作的说法，错误的有（ABD）A、如遇接班一方未按时到位，当班一方必须在通知相关负责人后下班 B、帮助押运人员搬运款箱

C、值勤时必须提前到岗，配合整理营业场所内外环境，做好上岗前准备工作

D、在接收款箱的运钞车未到达营业场所之前，帮助营业员将款箱拿出柜台外等候押运

59、消防栓（箱）的构成一般包括（ABCD）

A、消防水带 B、喷枪 C、警铃 D、消防水阀门 60、下列关于抵押的说法，正确的有（ABD）A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押

B、以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押 C、乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押

D、以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押

三、判断题

61、吞没卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，应先办理挂失，再重新申领绿卡。A、正确 √ B、错误

62、金融机构通过第三方识别客户身份九牛二虎之力，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确 B、错误√

63、邮政储蓄机构办理限额止付时，可以输入解止付日期，到达解止付日期日终止时系统自动解止付。

A、正确 √ B、错误

64、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。

A、正确 √ B、错误

65、邮政储蓄客户在ATM办理行内转账时，转入账户可以是绿卡户也可以是折户。A、正确 √ B、错误

66、邮政储蓄网上支付通业务包括支付宝卡通、财付通一点等业务。A、正确 √ B、错误

67、依法属于国家所有的自然资源、所有权可以不登记。

A、正确 √ B、错误

68、邮政储蓄客户持卡或存折，凭密码可在全国任一联网网点，查询本人账户作为转出账户的预约转账约定情况。A、正确 B、错误√

69、土地所有权人享有地役或者负担地役权的，设立土地承包经营权、宅基地使用权时，该土地承包经营权人、宅基地使用权人不得享有或者负担已设立的地役权。A、正确 B、错误√

70、邮政储蓄网点办理清户交易取消时，原存折/单作废，补发新存折/单。A、正确 √ B、错误

71、邮政代理金融营业网点的普通柜员在找印存折过程中，如果有移位，则应黑笔划销空行，加盖名章。

A、正确 B、错误√

72、抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系不得对抗已登记的抵押权。

A、正确 √ B、错误 73、邮储银行营业场所应根据座席数量并结合实际预防需要配备自卫器材，原则上每个座席均需配备有自卫器械。

A、正确 √ B、错误

74、因客户原因造成服务费无法扣收时，邮政储蓄网点将从本对账单月度周期起，取消对账单寄送服务。

A、正确 √ B、错误

75、中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。A、正确√ B、错误

76、邮政储蓄存单质押贷款业务制度规定，未设置密码的定期存单不允许作为质押物。A、正确 √ B、错误

77、邮政储蓄一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。A、正确 √ B、错误 78、邮储银行应严格落实对自助服务区的张贴要求，不提倡在自助服务区的机器系统外张贴纸质业务告示引导用户进行业务操作。

A、正确 √ B、错误

79、邮政储蓄营业网点的常规审计应采取定期定频的原则。

A、正确 B、错误√

80、改建、重建建筑物及其附属设施，应当经专有部分占建筑物总面积三分之二以上的业主且占总人数三分之二以上的业主同意。A、正确 √ B、错误

81、商业银行不得销售收益率为零或负值的理财计划。

A、正确 √ B、错误 82、在实行存取款免填单服务的邮政储蓄营业网点，普通柜员可以拒绝为客户办理自填单业务。

A、正确 B、错误√

83、邮政特殊业务事项收据不能作为该笔汇款已经改汇成功的证明。A、正确 √ B、错误

84、邮政储蓄机构应设立冻结、扣划登记簿，在协助办理冻结、扣划手续时进行手工登记。A、正确 √ B、错误

85、商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万以下罚款。A、正确 √ B、错误 86、银行从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

A、正确 √ B、错误 87、邮储银行营业场所在ATM装填钞时，对于前加钞方式的ATM，必须清空加钞区间的客户，放下闸门或做好其他防护措施后，在监控环境下实施双人加钞。A、正确 √ B、错误

88、邮储银行ATM存款交易不需验证客户密码，客户在ATM上插卡后，不论输入的密码正确与否，都能够进行存款交易。A、正确 √ B、错误

89、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗衣钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

A、正确 √ B、错误 90、邮政储蓄小额质押贷款期限为6个月至1年（含1年）的，按1年期贷款基准利率确定。A、正确 √ B、错误

91、当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

A、正确√ B、错误

92、中国邮政储蓄银行各分支机构，作为直接参与者向大额支付系统发起支付指令，直接进行跨行资金清算。

A、正确 B、错误√

93、邮政储蓄机构ATM管理人员取出吞没卡时，应在ATM终端做清卡操作，打印吞卡清单。A、正确 √ B、错误

94、银行从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据，重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。A、正确 √ B、错误

95、邮政储蓄银行可以办理军保卡“本代它户名更改”交易，该交易需要综合柜员授权。A、正确 √ B、错误

96、邮政储蓄网点的综合柜员可以代客户办理申领卡。

A、正确 B、错误√

97、邮储银行同一个人客户下与网银有关的账户不可以超过10个。A、正确 B、错误√

98、人民币活期储蓄存款按月结息，每月的20日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌活期利率计息。

A、正确 B、错误√

99、商业银行按接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。A、正确 √ B、错误

100、目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“UK+短信类”客户的交易限额为10万元人民币。

A、正确 B、错误√

第五篇：邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷

邮政代理金融知识竞赛模拟试卷A卷 注意事项

1、本试卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的标封处填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、本模拟试卷分为单选题、多选题、判断题三种题型。

一、单项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

1、客户至邮储网点办理现金方式跨行汇款业务时，由于非人为原因造成凭证打印错误的，可以单击（d)重新打印相关凭证。

A.单击Ctrl+A

B.单击Ctrl+D

C.单击Ctrl+Z

D.单击Ctrl+R

2、邮储银行个人客户凭存折办理活期支取业务时，如果刷折读磁失败的，应先办理(d)业务。

A.自动换折

B.清户

C.随机换折

D.重新写磁

3、邮储银行个人网上银行客户如申请开通转账但不开通大额转账功能，则在网银上做行内转账交易单笔不能超过（b）元人民币。

A.10000

B.50000

C.100000

D.200000

4、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额在（）万元人民币以上，盗窃案件涉案金额（）万元人民币以上，抢劫案件涉案金额（）万元人民币以上或致人员受伤的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。

A.20；20；10

B.50；20；10

C.100；20；10

D.100；50；20

5、《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定，涉案金额达500万元人民币以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额达100万元人民币以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的抢劫、盗窃案件为（）。

A.特别重大案件

B.特大案件

C.较大案件

D.一般案件

6、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（）。

A.金库安全防范设施安装、维护和管理

B.核准库存备用金限额 C.守库人员的安全教育、培训、审查

D.金库门锁具改造和维护

7、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的是（）。A.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 C.对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况

D.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理

8、商业银行接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.5年

9、用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利不包括（）。A.处分权

B.占有权

C.使用权

D.收益权

10、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.5年

11、企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）个基本账户。A.1

B.2

C.3

D.不限制个数

12、下列选项中，可以用于抵押的财产是（）。A.国有的土地使用权

B.土地所有权

C.集体所有的土地使用权

D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

13、下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户

14、下列关于所有权有关规定的说法，错误的是（）。

A.所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利 B.所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权 C.用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益

D.法律规定专属于国家所有的不动产和动产，特定单位和个人可以取得所有权

15、遗失物自发布招领公告之日起（）内无人认领的，归国家所有。A.六个月

B.三个月

C.一年

D.二年

16、当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权协议，进行预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（）内未申请登记的，预告登记失效。A.三个月

B.两个月

C.一个月

D.10天

17、国有财产由（）代表国家行使所有权，法律另有规定的，依照其规定。A.国务院

B.财政部

C.人大

D.政协

18、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。A.7

B.30

C.60

D.180

19、下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法，正确的是（）。

A.构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

B.中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款 C.中国人民银行应当责令改正，没收违法所得，并处五万元以下罚款

D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 20、商业银行对于（）理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

A.保证收益

B.保本浮动收益

C.非保证收益

D.非保本浮动收益

21、邮政储蓄客户省内跨县异地取款，每日每户累计最高限额为人民币（）万元（含）。A.10

B.50

C.100

D.500

22、邮政储蓄业务制度规定，可以适用免填单的交易是（）。A.100元的开户交易

B.5000元的转账交易 C.绿卡的挂失交易

D.1000元的卡取款交易

23、中国邮政商务汇款的批量取消应在（）办理。

A.一级分行

B.二级分行

C.一级支行

D.营业网点

24、客户办理邮政现金汇款金额在（）万元（含）人民币以上，必须出示有效实名证件。A.1

B.5

C.10

D.20

25、邮政储蓄定额定期存单开户时一次最多使用（）张存单。A.10

B.20

C.30

D.50

26、邮政储蓄不固定定活两便的起存金额为人民币（）元。A.1

B.10

C.50

D.500

27、未实行全市集中审计的邮政储蓄二级分行的网点审计负责人员，应对直辖网点每（）实施一次常规审计。

A.月

B.季

C.半年

D.年

28、下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（）。

A.客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理

B.可多次（最多5次）办理部分提前支取

C.部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元

D.剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日

29、邮政储蓄机构为客户签发存折时，必须在存折上加盖（）。

A.储蓄专用章

B.业务专用章

C.现金讫章

D.业务戳记 30、邮政储蓄机构一次性发现假人民币（）张以上（含）的，应立即报告公安机关。A.5

B.10

C.15

D.20

二、多项选择题(每题1分，将答案填涂至答题卡对应题目)

31、邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列（）等业务前，需出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。

A.修改实名证件业务

B.单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账 C.解挂失、密码重置业务

D.紧急折取款业务

32、邮政储蓄未设置密码客户必须在开户网点办理的业务有（）。

A.存款业务

B.密码加办

C.取款业务

D.挂失业务

33、下列关于邮政储蓄个人结算账户的说法，正确的有（）。

A.个人结算账户可以办理转账结算

B.个人结算账户可以办理现金存取业务 C.个人结算账户可以办理代收代付业务

D.个人结算账户可以加办绿卡

34、客户在邮政储蓄营业网点开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有（）。A.居民身份证或临时身份证

B.户口薄

C.港澳居民往来内地通行证

D.护照

35、下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（）。A.现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款 B.现金收付要复核，收付换人复点，当时进行

C.每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐 D.营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿

36、邮政储蓄营业网点现金清点必须坚持的原则有（）。

A.双人开库

B.双人拆封

C.双人整点

D.双人打捆

37、中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）。A.查询业务

B.挂失业务

C.绿卡通定活互转

D.投资理财

38、下列选项中，若未发现可疑，则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）。A.客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户

B.某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币 C.某市公安局向李某个人账户划转100万元人民币 D.某商业银行县支行向另一县支行划转500万元人民币

39、邮政储蓄他人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括（）。A.身份证

B.临时身份证(有效期必须为3个月以上)

C.户口簿

D.军人士兵证 40、下列选项中，属于邮政储蓄网点综合柜员职责的有（）。A.负责对网点经办人员质押存单划转、逾期扣划业务办理的授权 B.负责网点贷款业务资料的整理和保管 C.负责复核小额质押贷款业务台账 D.负责合同的签署

41、下列选项中，不纳入外汇管理局结售汇系统管理的业务主要有（）。A.柜台找零

B.小于等值1000美元的结汇 C.转利息结汇

D.境内卡境外使用购汇还款

42、邮政储蓄机构办理代理退税的网点主要分布在（）。A.北京

B.上海

C.天津

D.深圳

43、下列选项中，属于邮政个人国际汇款业务附加服务的有（）。A.电话通知

B.投单通知

C.按址投送

D.附言

44、下列选项中，属于邮政储蓄机构个人外币储蓄业务经营币种的有（）。A.美元

B.港币

C.日元

D.英镑

45、下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（）。A.普通柜员不得应客户要求办理取消交易

B.办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回

C.取消交易登记柜员差错登记簿

D.普通柜员办理取消交易需支局长授权

46、下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有（）。

A.邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试

B.客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户

C.客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件

D.中间业务交易账户卡作为重要凭证管理

47、下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。

A.客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询 B.无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权 C.有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细 D.邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询

48、下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（）。

A.函电挂失

B.通过电子银行办理的临时挂失

C.紧急挂失

D.挂失事项更改

49、中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持的功能主要有（）。A.向公司账户转账

B.转账收款

C.转账付款

D.汇总统计 50、下列关于邮政储蓄个人存款证明的说法，正确的有（）。A.个人存款证明可分为时点存款证明和时段存款证明

B.代理人代为办理个人存款证明时，须提供被代理人及代理人的有效实名证件 C.一本通和绿卡通卡内的子账户不可以单笔办理存款证明

D.邮政储蓄机构接受客户申请出具时点存款证明后，该账户内相应金额存款即处于止付状态

51、当办理邮储银行个人电子银行客户维护交易的账户为信用卡时，需要通过信用卡系统进行（）校验。

A.卡分户合法性

B.查询密码

C.卡号

D.卡磁道信息

52、下列选项中，应作为邮政储蓄重要空白凭证管理的有（）。A.原始卡

B.空白卡

C.密码信封

D.绿卡开户申请书

53、当汇入账户处于（）状态时，邮政汇款无法入账。

A.账户已清户

B.账户已没收

C.账户已挂失

D.账户已止付

54、邮政网上支付汇款产品主要有（）。

A.网汇通充值

B.网汇通卡

C.网汇E

D.代收支付宝款项

55、储蓄机构办理储蓄业务时必须遵循的原则有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为存款人保密

56、下列选项中，属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）。

A.活期销户

B.现金到账户的转账

C.有折卡申请

D.加办密印

57、下列关于邮政代理金融营业网点营业前设备准备的说法，正确的有（）。

A.每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易时间和当天第一笔交易时间，检查是否属于在营业时间内的交易

B.每日营业开始前，检查自动柜员机结存现金是否充足 C.每日营业开始时，支局长要负责登记支局安全管理日志

D.每日营业前要加强对ATM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理

58、邮政代理金融营业网点每日营业前，综合柜员负责对网点上一工作日的（）等手工登记簿信息进行检查。

A.现金进出库登记簿

B.交接班登记簿 C.差错处理/长短款差错登记簿

D.假币没收登记簿

59、邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）颁布的有关联网核查的规定。A.公安部

B.银监会

C.中国人民银行

D.海关

60、邮政储蓄支局（行）的重要空白凭证登记簿所登记重要凭证的内容主要包括（）。A.种类

B.数量

C.号码

D.面额

三、判断题(每题1分，正确而涂A，错误涂B，将答案填涂至答题卡对应题目)（）61、通过大额支付渠道为客户办理资金跨行往来，可满足金融机构低成本、大业务量的支付结算需要。

（）62、邮储银行个人客户的“有密户”可在全国任意联网网点办理“随机换折”业务。（）63、邮政金融资金较大案件，是指涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；或涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。

（）64、中职卡是面向享受国家助学金政策待遇的中职学生发行的，用于国家助学金发放的普通绿卡借记卡。

（）65、负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。

（）66、邮政储蓄二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报。

（）67、占有人因使用占有的不动产或者动产，致使该不动产或者动产受到损害的，恶意占有人应当承担赔偿责任。

（）68、确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。（）69、供役地以及供役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，转让部分涉及地役权的，地役权对受让人不具有约束力。

（）70、第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人仍需承担相应的担保责任。

（）71、商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

（）72、土地承包经营权自土地承包经营权合同生效时设立。

（）73、任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

（）74、邮储银行个人客户既有15位身份证又有18位身份证时，则可以注册两次个人网上银行。

（）75、商业银行发放贷款，应当与借款人签定书面合同。

（）76、商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。（）77、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，调查人员可以予以封存。

（）78、中国银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

（）79、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（）80、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

（）81、最高额抵押的主合同债权不得转让。（）82、出质人负有妥善保管质物的义务。

（）83、担保合同被确认无效后，无论债务人、担保人、债权人是否存在过错，都不再承担相应的民事责任。

（）84、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。（）85、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。

（）86、不动产登记时，登记机构可以就有关登记事项询问申请人，并要求对不动产进行评估。

（）87、商业银行拒绝银行业监督管理机构现场检查的，国务院银行业监督管理机构可以责令其改正，并处二十万元以上一百万元以下罚款。

（）88、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。

（）89、明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。

（）90、国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。

（）91、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。

（）92、以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时，债权单位可以拒收。

（）93、在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

（）94、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。

（）95、被冻结汇款的单位在汇款冻结期限内对冻结提出异议，各汇兑业务机构不得自行解冻。

（）96、邮储银行存取款一体机的“现金循环”功能是指存取款一体机存、取款交易现金实现共用，即客户存入的资金可以用于支付客户取款，实现现金的循环使用。

（）97、邮政储蓄定活两便存款的存期若在三个月以上（含三个月）而不满半年的，整个存期按支取日定期整存整取三个月存款利率打六折计息。

（）98、邮政储蓄个人通知存款单笔存款金额最高为人民币500万元（含），存款金额超过上限的，需分笔开户。

（）99、邮政储蓄网点业务专用章必须在相应位置压盖部分内容。