第一篇：深圳市第七届公诉人业务竞赛题目
深圳市第七届公诉人业务竞赛题目汇编
业务答辩赛题一：某冬夜23时许，被告人韩某（男，18岁，某职高学生）在同学家打游戏后回家途中，发现路边躺着一位老人，近前发现是醉汉，用脚踢两下，老人动一动没吭声。韩发现老人身穿一件皮夹克（价值4100元），当即从其身上扒下带走据为己有。次日凌晨7时，老人被发现冻死在原处。问：被告人韩某的行为如何定性？ 追问：试述刑法中的因果关系理论？以及实践当中如何考察刑法中的因果关系？
业务答辩赛题二：运用特情侦破毒品案件，是依法打击毒品犯罪的有效手段。请分析毒品案件中特情引诱的情形，以及特情引诱案件的处理方式。
追问：司法实践中，特情引诱案件往往会采取监听措施，请谈谈你对技术侦查方式取得证据的适用原则的理解？
业务答辩赛题三：李一（男，20岁）长期在外游手好闲，一旦其父亲不给其钱，其便在家中对其父亲李某实施殴打、辱骂等行为。2015年3月，李一喝酒后无故对其父亲李某进行殴打，李某一气之下将李一用棍棒打死。问：本案当中，被害人李一是否具有过错？请谈一下对于刑法中被害人过错的理解？
追问：司法实践中，有的被害人遇害后，犯罪人虽被判刑，但无力赔偿；有的被害人后续治疗费用昂贵，无力承担；有的被害人长期陷入心理阴影，无法自拔。请简要谈一下对于司法实践中如何进行被害人权利的救济？
业务答辩赛题四：近年来，全国各地相继发生许多引发媒体、网络广泛关注的案件，为实现司法公开，很多重大案件的庭审情况通过微博或者其他形式进行了直播，如***案，作为出庭的公诉人，其一言一行也受到社会的广泛关注，请结合工作实际，谈谈你认为在出席此类重大、敏感案件的庭审活动中应当注意哪些问题？ 追问：请谈一下你对如何强化公诉人出庭能力的理解？
控辩赛题一：【案情】被告人李达系南海市分管统战工作的副市长，与该市百斯特房屋开发有限公司总经理胡太为系朋友关系。2010年11月胡太为为自己公司开发的万隆大厦能够减免相关税费请李达帮忙，李达和建设局等相关部门打招呼，使得万隆大厦项目共减免税费合计320余万元。2012年1月李达向胡太为提出投资入股，并拿出50万元交给胡太为。李达起草了投资入股证明，向胡太为提出每年40%（即每年20万元）的回报。胡太为为感谢李达给予公司的帮助，同意了李达的要求。该款实际并未投入公司运营，而是由胡太为使用了。从2012年元月至2015年4月，李达每年从百斯特公司收取投资回报20万元，4年共计80万元。控方：李达构成受贿罪。辨方：李达不构成犯罪。
第二篇：《业务规范竞赛题目120题》
1、个人贷款申请应具备以下条件：ABCDE
A借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；
B贷款用途明确合法；
C贷款申请数额、期限和币种合理； D借款人具备还款意愿和还款能力；
E借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；
2〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定商业银行应在各项业务和管理活动中制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求，并为制定和评审内部控制目标提供指导。内部控制政策应：ABCDE A与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致；
B体现出对不同地区、行业、产品的风险控制要求；
C传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制措施；
D可为风险相关方所获取，并寻求互利合作；
E定期进行评审，确保其持续的适宜性和有效性。
3商业银行的主要风险包括：ACDE 信用风险、市场风险（含利率风险）、操作风险、道德风险 流动性风险、法律风险 声誉风险、转移风险 国家风险、战略风险
4〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处臵和纠正及预防措施做出规定，包括：BCDE
A发现违规、险情、事故并及时报告，严禁越级报告。
B及时处臵违规、险情、事故。
C制定纠正与预防措施，防止违规、险情、事故的发生和再发生，并与问题的大小和风险危害程度相一致。
D纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估。
E险情和事故的责任追究。
5《商业银行操作风险管理指引》中规定：操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下哪些基本要素：ACDE A董事会的监督控制；
B各级管理人员的职责；
C适当的组织架构；
D操作风险管理政策、方法和程序；
E计提操作风险所需资本的规定。6《商业银行操作风险管理指引》中规定：商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：ADE A抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
B造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务5小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务10小时以上，严重影响正常工作开展的事件；
C发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失500万元以上的事故、自然灾害；
D其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；
E银监会规定其他需要报告的重大事件。
7下列哪些情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：BCD A借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的； B借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的； C贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的； D法律法规规定的其他情形的。
8《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人尽职调查的主要内容包括：AD A借款人及项目发起人等相关关系人的情况；
B借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；
C还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等； D贷款担保情况；
9《商业银行内部控制指引》规定内部控制应当包括以下哪些要素：ABCDE A内部控制环境； B风险识别与评估； C内部控制措施； D信息交流与反馈； E监督评价与纠正
10《商业银行合规风险管理指引》中规定，合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素：ABCE
A合规政策；
B合规管理部门的组织结构和资源；
C合规风险管理计划；
D合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；
E合规培训与教育制度。
11《商业银行授信工作尽职指引》中的授信指对非自然人客户的表内外授信。表内授信包括：ABCDE A贷款、项目融资 B 贸易融资 C 贴现、透支 D 拆借、保证 E回购
12《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测包括以下哪些内容：ABDE A客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B授信项目是否正常进行；
C客户组织结构、股权或主要领导人发生变动 D客户的财务状况是否发生变化；
E抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
13《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理部门履行以下哪些基本职责：BCDE A每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；
B制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；
C协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；
D保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
E收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；
14以下情形的存款不能办理个人存款证明：（）ABCD A、已被有权机关冻结。B、已用于质押。
C、账户止付或限额止付的限额部分。D、账户处于挂失状态。
15邮政储蓄机构受理司法查询的查询内容有哪些？（）ABC A、根据账号/卡号查分户帐
B、根据账号/卡号查交易明细（包括非账务明细）C、根据户名、实名证件查账号 D、根据账号/卡号查总账 16根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授权书应包括以下哪些内容：ABDE A授权人全称和法定代表人姓名；
B受权人全称和主要负责人姓名；
C授权种类；
D授权范围和期限；
E对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容
17《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，特别授权的范围包括：ABC A业务创新权限；
B特殊项目融资权限；
C超出基本授权的权限；
D经济纠纷处理权限； E营运资金的经营权限
18“商易通”业务申请人，须具备以下条件（）：ABCD A、具备工商行政管理部门核发的营业执照，有固定经营场所； B、开业1年以上，具备良好的业务基础和信誉； C、已成为邮政储蓄“华商联盟”客户； D、中国邮政储蓄银行规定的其他条件。
19按账户性质，个人外汇账户分哪几种？（）ABC A、外汇储蓄账户 B、外汇资本项目账户 C、外汇结算账户 D、外汇经常项目账户
20客户身份识别在操作上的注意事项有（BC）A、询问客户相关情况
B、对开立人民币结算账户的客户应保存身份证件的复印件 C、客户身份核对
D、客户信息档案的保存
21银行业从事反洗钱工作的法律依据主要包括（ABD）A、《反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》
C、《商业银行法》 D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》
22保险代理有哪几种类型？（）ABC A、个人代理 B、专业代理 C、兼业代理 D、银行代理 23个人理财业务风险控制应遵循以下原则（）ABCD A、有效性、审慎性 B、及时性、全面性 C、适应性 D、公平公正性
24解除临时冻结有哪几种方式?（）ＡＣ A、自动解除 B、前台解除 C、通知解除 D、电话解除
25洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些?（）ABCD A、匿名存储
B、利用银行贷款掩饰犯罪收益 C、控制银行
D、控制其他金融机构
26中国人民银行可以对金融机构的哪些情况随时进行稽核，检查和监管？（）ＡＢＣ
A、贷款 B、存款 C、呆账
Ｄ、中间业务
27金融机构反洗钱的三道防线是（ABC）A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易资料保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、异常情况报告制度
28《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于 产生的操作、法律和声誉等等风险。ABCE A、自然因素 B、人为因素 C、技术漏洞 D、外部因素 E、管理缺陷
29《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应做到ABCD A、“认识你的业务” B、“认识你的风险” C、“认识你的客户”。D、“认识你的交易对手” E、“认识你的管理对象”
30《商业银行金融创新指引》规定，银监会鼓励符合以下条件的商业银行开展金融创新： ABCDE A资本充足率达标；
B公司治理结构良好；
C内控制度严密；
D风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求；
E近三年来没有发生重大违法违规行为。
31.民事纠纷发生后，涉案部门经评估，决定以诉讼方式解决的，应填写《中国邮政储蓄银行民事诉讼事项法律审查申请表》，经部门负责人签署意见后，连同相关背景材料，送交本级行法律合规部门审查，背景材料包括：（ABCD）
A.能够证明基本事实及法律关系的法律文件（如：合同、协议及相关文件等）； B.证明民事诉讼时效及其法定期间的材料；
C.对于二审、提审或再审事项，应当提交以往民事诉讼法律文书； D.法律合规部门需要的其他材料。
32.中国邮政储蓄银行民事诉讼管理工作应遵循下列原则：（ABCD）A.坚持统一法人管理体制，实行分级管理；
B.实行行长负责，法律合规部门牵头，相关部门配合的方式； C.以中国邮政储蓄银行整体利益为中心，坚持效益优先原则； D.预防和处理纠纷相结合，坚持日常风险控制原则。
33.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循那些原则？（ABCD）合规 及时 保密
不损害客户合法权益
34.办理协助冻结、扣划业务时，应当核实以下证件和法律文书（BCD）A.有权机关执法人员的身份证件 B.有权机关执法人员的工作证件；
C.有权机关县团级以上机构签发的协助通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
35.协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。各相关业务部门应当如实提供上述资料，根据有权机关需要可以(ABC)A.抄录 B.复制 C.照相 D.带走原件
36.总行负责管理涉案标的额达到或超过（）万人民币或等值外币的起诉事项，或标的额达到或超过（）万人民币或等值外币的被诉事项A A.5000,2000 B.5000,1000 C.2000,1000 D.2000,5000
37甲公司于2010年7月1日签发同城使用的支票1张给乙公司，金额为5万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2010年7月16日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的正当理由有哪些：（BD）
A丁银行不是该支票的债务人
B甲公司在丁银行账户上的存款仅有1万元人民币 C该支票的债务人应该是甲公司和乙公司 D丙公司未按期提示付款
38.依据《人民币银行结算账户管理管理办法实施细则》的规定，下列单位银行结算账户需要中国人民银行核准的有（BC）
A一般存款账户 B基本存款账户
C预算单位专用存款账户
D因注册验资开立的临时存款账户
39与客户纸质对账可以有哪些发送方式.(ABCD)A邮寄送达 B外包送达 C上门对账 D留行自取
40.印章领取必须严格执行（ABC）原则 A.逐级负责 B.双人领取
C.保证运送车辆及路线安全 D.领取单位负责人亲自领取
41.商业银行应该如何保障理财资金投资管理的合规性和有效性？（ABCD）按照符合客户利益的原则
按照符合客户风险承受能力的原则
建立健全的内部控制和风险管理制度体系 定期或不定期检查相关制度体系和运行机制
42.关于印章的档案中，（ABCD）需要按照会计档案管理要求，保管15年。A.《印章管理使用登记薄》
B.《对公业务印章领导调拨单》 C.《对公业务印章上交清单》 D.《对公业务印章销毁清单》 43.对账中发现错账时，如何处理（ABC）A属本方错账的，应及时调整 B属对方错账的，应通知对方
C发现可疑帐务，要及时向上级报告，并妥善处理 D对于错账金额较小的，可以忽略
44.以下那些对公印章每个有权使用单位只能刻制一枚（ABCD）A.业务公章 B.汇票专用章 C.结算装用章 D.本票专用章
45.以下业务印章使用错误的是（AD）
A不得相互借用，但部分印章可以几个人共用
B应随盖随用，严禁在各种空白会计凭证、等级薄、帐表上预先加盖印章 C必须按规定范围内使用，不得错用、串用、提前、过期、越权使用 D营业时间内临时离柜，要将印章交给专人保管
46个人贷款的贷款审查应对贷款调查内容的 进行全面审查。A A、合法性、合理性、准确性 B、完整性、合法性、准确性 C、合法性、准确性、真实性 D、完整性、合规性、真实性
47《商业银行内部控制指引》规定商业银行的 应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。B 行领导
内部审计部门 风险合规 业务
48《商业银行内部控制指引》规定审贷委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。被审贷委员会两次否决的贷款申请（）内不得提交审贷委员会审议。C A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年
49固定资产贷款单笔金额超过项目总投资 或超过 万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。D A、5% 1000 B、10% 500 C、10% 1000 D、5% 500
50〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定，在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑 的内部控制指标要求。A A、监管部门 B、审计部门 C、总行 D、上级行
51《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循 可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。C A法律、法规和制度 B法律、规则和部门规章 C法律、规则和准则 D法律、法规和监管政策
52根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行授权、授信分为 授权、授信和 授权、授信两种方式。D A一般 特别 B基本 特殊 C一般 特殊 D基本 特别
53《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中指出，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。C A“了解你的客户”（KYC）
B“了解你的客户业务”（KYB）C“了解你的客户业务单据”（KYD）D“了解你的客户账户”（KYA）
54《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出了13条指导意见，以下哪些不是其中的内容：D 加强对可能发生的账外经营的监控。切实加强稽核建设。
建立和实施管理人员轮岗轮调和强制性休假制度。坚持相关的行务管理公开制度。55《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括：A A法律风险 B策略风险 C声誉风险 D市场风险
56理财业务中风险管理的基本原则是哪一项？（）C A 追求长期资本增值 B 追求稳健投资收益
C 以最小的成本获得最大的保障 D 追求短期投资收益最大化
57客户身份识别制度是反洗钱预防制度的（D）
A、主要内容 B、核心内容 C、主要关口 D、第一道关口
58保险费金额人民币（C）元（不含）以上且以转帐形式缴纳的保险合同的投保人，要核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件和影印件。
A、50000 B、100000 C、200000 D、500000
59有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（C）A、只能是银行工作人员 B、只能是金融机构
C、可以是任何单位和个人 D、只能是金融机构工作人员或金融机构
60可疑交易的识别方法有（ABCD）
A、审查 B、询问 C、寻找 D、评估
61我国（C）成功加入“金融行动特别工作组”（FATF）
A、2006年6月 B、2006年10月 C、2007年6月 D、2007年10月
62《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，短期是指（C）。
A、1个工作内，含1个工作日 B、5个工作内，含5个工作日 C、10个工作内，含10个工作日 D、15个工作内，含15个工作日
63邮政储蓄银行个人通知存款的最低起存金额是（）元。C A、5000元 B、1万元 C、5万元 D、10万元
64客户通过“商易通”设备进行的转账交易，单笔交易金额上限为人民币（）元。客户从各种渠道办理的转账业务，每日每账户累计最高转出人民币（）元。B A、5万元（含），50万元（含）B、10万元（含），100万元（含）C、10万元（含），100万元（含）D、20万元（含），200万元（含）
65个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值（）美元。B A、1万 B、5万 C、10万 D、50万
66活期存款账户最后一笔交易（不包括结息、代扣利息税）超过（）年的，可以确定为长期不动户B A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
67金额在（）以上的个人存款证明，支局长授权，综合柜员核对后，由支局长签发。C A、10万元（不含）
B、10万元（含）以上、50万元（不含）以下 C、50万元（含）D、100万元（含）
68通过“商易通”设备办理异地转账交易，手续费从（）内扣收。D A、转入方帐户 B、收款人帐户 C、付款人帐户 D、转出方账户
69邮政储蓄保险代理属于（）Ａ A、兼业代理 B、专业代理 C、个人代理 D、混业代理 70邮政代理保险网点柜员的密码有效期不得高于（）天？Ｃ A、３０ B、６０ C、９０ D、１８０
71网点业务档案管理的规定：冻结登记簿、止付/解止付登记簿的保管期限为多久？D()A 5年 B 15年 C 20年 D 永久
72邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限至少在（D）以上。
A、3 B、5 C、10 D、15
73商业银行实施统一授信制度，要做到四个方面的统一，以下哪项不正确C A授信主体的统一 B授信形式的统一 C授信限额的统一 D不同币种授信的统一
74《商业银行授信工作尽职指引》中的授信指对非自然人客户的表内外授信。表外授信不包括：B A贷款承诺 B保理 C信用证 D票据承兑
75《商业银行信息科技风险管理指引》规定商业银行 是本机构信息科技风险管理的第一责任人。D A、信息科技部门负责人 B、主管行长 C、分管行长 D、法定代表人
76《商业银行信息科技风险管理指引》规定，系统日志保存期限按系统的风险等级确定，但不能少于。A A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 77我国自2005年7月21日起，实行的是什么汇率制度？（）B A、以市场供求为基础的，单一的，有管理的浮动汇率制度
B、以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
C、以市场供求为基础的，盯住美元的、有管理的浮动汇率制度 D、联系汇率制度
78《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）以上 C A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
79判断洗钱行为的直观标准是什么？（）Ｃ A、大额交易 B、可疑交易 C、可疑大额交易 D、异常交易
80我国对利率管制的有权机关是什么机构？（）C A 国务院 B 发改委
C 中国人民银行 D 银监会
81下列无权对个人账户提出扣划的机关是：（）Ｂ Ａ、人民法院 Ｂ、公安机关 Ｃ、税务机关 Ｄ、海关
82金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为几个月？（A、一个月 B、三个月 C、一年 D、六个月
83商业银行风险防范与控制中，哪一个风险是重中之重？（A 市场风险 B 操作风险
C 法律（合规）风险 D 信用风险
D）B）84如果你估计中国人民银行在一周内很有可能加息，你认为客户手中已购买的国债会（）？B A、升值 B、贬值
C、不升值，也不贬值 D、可能升值，可能贬值
85修改后的《个人所得税法》规定，自2007年8月15日起，将储蓄存款利息所得个人所得税的适用税率由原来的20%调减为（）？C A、0% B、10% C、5% D、2%
86以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是（）C A、人民法院、税务机关、公安机关 B、人民法院、人民检察院、公安机关 C、人民法院、税务机关、海关。D、税务机关、海关、国家安全机关
87金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任。（）C A 人民银行 B 银监部门 C 该金融机构 D 第三方
88.依据《中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法（试行）》的规定，下列说法中正确的是：（D）
A有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供帐号的，各相关业务部门可以拒绝查询
B中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划时，可以将扣划的存款直接划入有权机关制定的账户或提取现金
C协助有权机关查询的，应提供被查询单位或个人的所有资料，不限于存款资料
D中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
89.各行应在每月 日打印余额对账单，并在 个工作日内发出，并要求客户在对账截止期后 日内反馈对账单。(A)A.1,2,10 B.1,3,15 C.15,2,10 D.1,3,10 90.对账资料由分行后台统一管理，按年装订，作为会计档案归档保管，保管期限为（）年
A.三 B.五 C.十 D.永久保存
91在办理协助查询、冻结业务时，对于超出本级行权限范围内的协助事项：（C）
协助有权机关要紧，先给有权机关办理 坚决不给有权机关办理
如实告知有权机关，逐级上报上级法律合规部门，得到批准后再办理 如实告知有权机关，让他们去找上级法律合规部门
92.总行负责审批协助扣划企业存款金额达到或超过（）万人民币或等值外币，个人存款金额达到或超过（A）万人民币或等值外币
A.2000,200 B.1000，100 C.5000，500 D.500，50
93.凡属上级行管理的事项，当事行应当在起诉前或收到被诉通知之日起（A）个工作日内报上级行法律合规部门审查。
A.3 B.4 C.5 D.7
94.标的额为（A）元以上人民币（或折合人民币）及以上的合同应由省分行审批和经省分行负责人授权。
A.5 B.10 C.30 D.50
95.合同证明文件的审查不包括（D）A签字盖章手续是否齐全
B公证书、授权书等文件的手续是否合法、完善、有效
C法律、法规规定须经有关部门批准、登记的证明文件是否完善并在规定期限内
D相关证明文件是否有“骑缝章”
96.业务印章如发生丢失、被盗或失灭时，处理不当的方式为（D）A向上级管辖行报告，并电传详细的书面材料以备案
B管辖行接到印章遗失报告后，应及时通报有关机构，停用该业务印章 C补制业务印章时有编号的，不得与丢失的印章号码相同 D补制业务印章时没有编号的，可以按原印章的版式制作
97.支票的基本当事人不包括（C）A出票人 B付款人 C背书人 D收款人
98.对格式条款理解不正确的是（D）A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
99.票据的出票日期必须使用中文大写，因此，11月20日的正确写法是（C）零壹拾壹月零贰拾日 零壹拾壹月贰拾日 壹拾壹月零贰拾日 壹拾壹月贰拾日
100.银行本票提示付款期限为（C）
十天 B.一个月 C.两个月 D.三个月
28.基金的价格主要决定于（），债券价格的主要因素是（），股票的价格则受（）的影响。D A、利率、供求关系、资产净值 B、资产净值、供求关系、利率 C、供求关系、利率、资产净值 D、资产净值、利率、供求关系
101.我行对个人理财业务实行全面、全程的风险管理,以防范（D）为主要目的
法律风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险
102.个人理财业务要进行内部监督，重点检查情况不包括（B）是否存在误导销售 客户对服务是否满意 风险揭示不充分 人员资质不达标
103银监会规定，商业银行要在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别为有投资经验客户和无投资经验客户，仅适合有投资的客户的理财产品起点金额不得低于人民币或等值外币（B）
A.5万元 B.10万元 C.15万元 D.20万元
104.“商易通”客户维护，每个客户经理原则上负责（C）客户的维护管理 A.500 B.300 C.200 D.100
105.客户在提交“商易通”业务申请后，网点经办人员及客户经理应在（A）个工作日内将申请资料提交县（市）支行
A.1 B.2 C.3 D.4 106.县（市）支行应在（C）个工作日内完成客户资料审和，并将审核结果通知客户及客户经理
A.1 B.2 C.3 D.4
107借款合同采用格式条款的，应当维护借款人的合法权益，并予以公示。（V）
108个人贷款借款人可以用口头形式提出个人贷款申请。（X）
109《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人不得参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（X）
110项目融资业务，贷款人可以根据需要，委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。（V）
111内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以最低的成本实现内部控制的目标。（X）
112董事会负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序，并建立和实施健全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。（X）
113商业银行涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动要由主管行长决定。（X）
114《商业银行内部控制指引》规定，商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。（V）
115商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实和账表的五相符。（X）
116根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。（V）
117《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，商业银行授权和授信的有效期均为2年。（X）
118《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，中国人民银行应监督各商业银行制定和实施授权、授信制度的情况。（V）
119《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》规定，对关系人申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。（V）
120统一授信是指商业银行对单一法人客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（V）
第三篇：第七届课堂教学竞赛总结
第七届“求索杯”教学竞赛活动总结
为了进一步转变教师教学观念，提升课堂教学实效，我校于9月举行了第七届教师课堂教学比赛活动。在比赛活动中，青年教师全员参与，上课教师精心准备，教学比赛活动取得了良好的效果。现将此次比赛活动总结如下：
一、突出的亮点和成效
（一）全员参与，准备充分
1.每位教师对这次的教学比赛都非常重视，特别是各教研组组长，他们精心组织进行集体备课，认真地开展听说评课。在比赛期间，各位教师不仅积极参与听课，而且在课前、课间都能给授课教师提供最大的帮助，有的帮忙准备教具，有的帮忙擦黑板，有的帮忙做课件，有的帮忙为学生安排座位，这种团结协作的精神，着实令我们感动。
2.参赛教师都能非常认真对待这次比赛，很多教师在准备这个教学比赛课例的过程中有很多的收获，得到了很大的成长。同时这也是教师强烈上进心和责任心的体现，这正是身为教师最重要和最需要的品质。
（二）课堂创新，活动新颖
上课教师的教学观念有了较大的转变，都能深入贯彻“以生为本”的教学原则，重视引导学生自主学习，动手操作，采取有效的教学手段激发学生学习的兴趣，运用小组合作探究的方法提高课堂的效益，学生都能真正深入参与学习，提升了学生学习的参与面、参与性和参与度。
二、存在的不足和对教师的建议
（一）部分教师不够重视这次教学比赛活动，没有主动积极地参与整个活动过程。虽然活动中我们号召全体没课的教师都能积极应参与比赛课例的观摩研讨。然而除了比赛学科的教师外，其他能真正坚持听课的教师不多，这体现很多教师的教研意识不强，对提高自身教学能力欲望不高。如果我们能好好利用每一次学习的机会，积极反思总结，对我们的成长帮助是非常大的。
（二）结合教师平时的课堂和这次的比赛课例，表现出还有部分教师把教材当教条，只重视教材中该讲什么，不重视结合学生学习的实际引导学生开展有效的学习。在今后的教学活动中，希望老师在课堂中上要以学生的学为中心，把教材当成学生学习的辅助工作，组织开展有效的学习活动。
（三）部分教师还不能很好结合学生的实际实行分层教学、全面指导。部分教师在课堂教学活动中，心里没有全体学生，只要有个别学生参与了学习活动，就算完成了教学任务，这样就会让一部分学生离课堂渐行渐远。因此，建议教师们在今后的课堂教学中，要全面顾及班上的每一个学生，因材施教，分层教学，真正深入落实学校的三参与理念。
教师教学比赛活动顺利开展，有效地促进了教师对教学的思考，促进了科组对高效课堂教学模式的探索，希望教师们在今后的教学活动中能积极反思，深入探索，大胆创新，不断提升课堂教学效益，做学生敬仰的教师，上学生喜欢的课。
第四篇：第四届全国十佳公诉人暨全国优秀公诉人业务竞赛决赛论辩文字实录
第四届全国十佳公诉人暨全国优秀公诉人业务竞赛决赛论辩文字实录（节选）
文字出处：《公诉人》杂志2010年1月下半月刊；文字整理：白森
时间：2010年10月25日上午 被告人马天龙运输毒品案
基本案情：
王小虎（男，15周岁）应魏强的要求，要将2公斤海洛因从武汉运往广州。于是，王小虎请马天龙（男，19岁）与自己一起坐火车从武汉前往广州，并将运输毒品的真相告诉马天龙，马天龙答应了王小虎的请求。2010年7月5日晚，马天龙、王小虎一起坐火车从武汉到广州，次日早晨下车后，二人被警察抓获。事后查明，马天龙一路上只是单纯陪同王小虎，期间没有接触过毒品，毒品一直由王小虎带在身上。辩题：
控方：马天龙的行为构成运输毒品罪。控方：马天龙的行为不构成犯罪。
第五场论辩实录主持人（齐涛）：下面进行的是今天的第五场论辩赛，请选手入场。他们是广西先手宁宇，重庆选手贺贝贝。
论辩赛正式开始，首先请控方发表公诉意见，时间是3分钟。
贺贝贝：谢谢主持人。各位评委，大家好！当生活的纷繁复杂蒙上人们智慧双眼的时候，司法工作者就担负起了拨云见日的责任。具体到本案中，要对铤而走险、运输毒品的马天龙追究其刑事责任。依据我国《刑法》相关规定，控方认为马天龙的行为构成运输毒品罪，理由如下：第一，马天龙实施了运输毒品的客观行为。根据王小龙的要求，马天龙明知要将2公斤海洛因从武汉运输到广州，而同王小虎一起实施了运输的行为，这个行为就符合了运输毒品罪的客观构成要件。
第二，我们来看马天龙的主观方面。王小虎已经告诉马天龙运输的是多达2公斤的海洛因，马天龙仍然同意，并与其一同运输。可见，其主观上明知运输毒品的故意，并且事实清楚。
第三，我们再来看一下马天龙的行为所侵犯的客体要件。我们都知道，毒品是国家强制管理的物品，马天龙运输毒品的行为已经侵犯了国家的毒品管理制度。
第四，马天龙作为19岁的成年人，其本人是该罪适格的主体。
综上，控方认为，马天龙的行为构成运输毒品罪。谢谢！
主持人：下面请辩方发表辩护意见，时间也是3分钟。
宁宇：谢谢主持人，各位评委大家好！开宗明义，辩方认为行为人马天龙的行为不构成犯罪。认真聆听了控方的精彩开篇致辞之后，辩方认为本案有以下几点意见：
第一，马天龙是否构成运输毒品的共同正犯？第二，马天龙是否有帮助王小虎实施运输毒品的帮助行为？第三，如果认定本案马天龙构成共犯的话，法律依据究竟是什么？根据以上的意见，辩方认为马天龙的行为不构成犯罪，并提出以下理由与控方共同探讨。第一，马天龙在本案中是否与王小虎是共同正犯？我认为，马天龙与王小虎在从武汉一直到广州的路上，均没有为王小虎携带毒品，也没有看管毒品。在没有运输毒品的实行行为的情况下，显然马天龙的行为不构成共同正犯。第二，马天龙是否有帮助王小虎运输毒品的帮助行为呢？虽然马天龙在去广州之前知道王小虎运输的是毒品，但王小虎并没有要求马天龙为其共同运输毒品提供任何帮助，虽然马天龙在此次陪同行为中，也没有任何帮助运输毒品的行为，甚至连毒品都没有见到。这怎么能够评价为马天龙实施了帮助王小虎运输毒品的帮助行为呢？第三，在帮助犯处罚理论体系中有共犯主义说，有共犯从属说，根据我国通说，本案中王小虎未满15周岁，因而无法对其进行处罚，在本案当中不应当追究马天龙的责任。
综上，辩方认为马天龙的行为不构成犯罪，言辞不周详之处，请对方在自由辩论中不吝赐教，谢谢！
主持人：接下来是自由辩论时间，请控辩双方交替发言，时间每方累计4分钟。请控方开始发言。
贺贝贝：谢谢主持人，刚才控方认真听取了辩方的意见，他认为本案是一个共同犯罪。在此控方请问辩方，依据您刚才的观点，你说马天龙根本就没有看到毒品，请问案件中哪一条、哪一句告诉你他没有看到毒品呢？
宁宇：首先纠正控方的一个观点，辩方没有认为他们是共同犯罪。辩方的第一个理由是他们不构成共同正犯。请问对方，本案中警察抓获马天龙与王小虎，毒品一直在王小虎身上，这不是事实吗？
贺贝贝：毒品确实在王小虎身上，请问对方，王小虎在将毒品运送到广州前，是不是已经告诉过马天龙他们此行的目的是运输毒品呢？
宁宇：案例没有给出的条件在此争辩毫无意义。请问对方，马天龙的行为究竟是实行正犯还是帮助犯？
贺贝贝：马天龙的行为在本案当中就是一个单独的运输毒品的行为。刚才控方认真听取了辩方的辩论逻辑，他认为本案由于王小虎不构成承担刑事责任的基础，因此就不能追究马天龙的刑事责任，这显然是辩方在法律和理论上的一个错误。控方已经说得很清楚，马天龙主观上明知运输毒品，客观上运输了毒品，实际上也查获了毒品，那么他的行为完全符合该罪的构成要件。
宁宇：我想请教对方，究竟您如何评价他们当时的实行运输毒品的行为？
贺贝贝：关于他们当时实行运输毒品的行为，我方刚才说的已经很清楚了。在这里控方还是想请教辩方，马天龙在运输毒品之前是否已经知道运输的是毒品？
宁宇：马天龙在陪同王小虎去广州之前知道王小虎身上携带毒品的真相。在本案当中，是否陪同行为就能够认定为运输行为呢？请控方给一个正确的回答。
贺贝贝：那么辩方认为，陪同行为不是实行行为。控方向请问辩方，陪同行为究竟是什么行为呢？您认为应当如何定性呢？
宁宇：陪同行为既没有帮助你运输，也没有给你提供任何的帮助的条件，我怎么能够说是一个帮助行为呢？
贺贝贝：非常感谢辩方，他已经承认我方观点，显然这不是一个帮之行为，就是一个单纯的行为。因为陪同不包括帮助，陪同就是一个自觉的行为。
宁宇：我方补充过了，他自己的行为就是他自己的行为，陪同行为不是一个犯罪行为，请问控方，您如何评价一个行为究竟是犯罪行为还是合法行为？您究竟是以行为价值为标准，还是以结果价值为标准？
贺贝贝：任何一个价值标准，判断的最重要的前提就是主客观的相同性。我们都知道在去广州之前，明知运输的物品时毒品，实际上本案查获了毒品，那么既有客观行为，也有主观上的明知，已经反映了行为人运输毒品主观构成要件的一致性，辩方难道连这一点都不能看清楚吗？
宁宇：控方言辞凿凿，但还没有给出一个客观的评价标准。对方没有评价标准，是否可以说，对方在论证您的逻辑的情况下也认同我方的观点呢？
贺贝贝：我方怎么会论证了对方的观点呢？显然辩方没有听清我方的观点，我方再一次把观点阐述一下。我方说的很清楚，主观上明知，客观上有运输行为，实际上发生了危害后果，那么他就符合运输毒品罪的构成要件。对方多次强调陪同行为是一个帮助行为，但对方并没有给出一个令人信服的答案，为什么陪同就是帮助呢？难道我陪你一起去逛街，就是帮助你逛街吗？陪同并不等于帮助。
宁宇：谢谢控方，您刚才说说的例子，陪同逛街是否就等于我实质上去购买东西呢？按照对方所说的，我陪同你逛街并不等于我实质去购买东西。
贺贝贝：陪同行为是否等同于实际上实施了这个行为，要看他在陪同之前是否明知。本案中给出的条件非常清晰，他非常明确地知道他们运输的是重达2公斤的海洛因，在这种情况下他做出的陪同前往广州的行为，难道还不是运输毒品的实行行为吗？
宁宇：显然对方还在混淆客观事实，主观上，陪同行为之前，马天龙虽然知道王小虎运输的是2公斤的毒品，但王小虎对马天龙的陪同行为并没有提出要求在犯罪这一项上必须采取任何形式的帮助。因此，马天龙的行为不能认定为刑法意义上的违法行为。
贺贝贝：我想辩方还是在从主观方面推断行为人的主观心态，我们都知道，主观心态的认定应当以履行客观行为作为一个衡量标准。案件中的事实很清楚，马天龙在去广州之前明知是运输毒品，客观上他确与王小虎同行，同行就是要达到把毒品安全运送至广州的目的。客观上也查获了毒品。在这个过程当中，控方认为，马天龙的主观故意和客观行为，已经有机的结合在一起，证实运输毒品罪的4个构成要件的特征。
宁宇：控方始终在论证马天龙的行为符合4个构成要件的特征，但辩方始终认为，马天龙的行为并不符合共同正犯的特点。那么再请教对方，究竟您是以什么观点论证马天龙是单独的构成运输毒品的行为呢？
贺贝贝：我想这个观点控方已经说了无数次，说的非常清楚。在这里控方必须指出辩方的错误是什么，您不能以王小虎未达到法定追究刑事责任的年龄为由，而否定马天龙应承担刑事责任的认定。如果您以此否定本案的认定将会得出一个非常错误的结论。所以控方认为，认定的标准只有一个，那就是主客观相统一、主客观相一致的标准。
宁宇：其实控方说来说去还是没有说到根本上，根本究竟是什么？究竟马天龙有没有实行帮助王小虎的行为？帮助行为究竟是在哪里？控方还是没有明确答复。
贺贝贝：我想辩方对本案中所说的陪同、帮助多次进行了他个人主观臆断的不合理分析。根据辩方的理由，帮主就是陪同，陪同就是帮助„„
主持人：控方时间到，辩方可以继续发言。
宁宇：控方始终在说一个观点，也就是陪同行为就是实行行为，陪同行为就是运输毒品行为。那么陪同行为在运输毒品过程中是否构成犯罪行为，控方始终在论辩中没有给我们明确的标准逻辑答案。主观上，马天龙虽然知道王小虎在从武汉去广州的路上运输毒品的真相，但是在本案当中王小虎并没有向马天龙要求任何的帮助。也就是说，马天龙没有为王小虎提供看守、出资等一系列帮助。因此，辩方坚持认为马天龙的行为不构成运输毒品的单独行为。
主持人：自由辩论借宿，现在开始总结发言。首先请控方发言，时间是3分钟，请计时员开始计时。
贺贝贝：谢谢主持人。各位评委。法律需要的是理性的思维而不是感性的判断。认定一个行为是否构成犯罪，我们需要的是深入分析犯罪事实，而不是为行为表象所迷惑。今天的辩方非常遗憾，被马天龙的表面现象所迷惑，从而得出一系列的错误结论。纵观本场辩论，辩方在以下几个方面存在错误。首先，他对本案的事实认定存在问题。他对王小虎与马天龙共同运输毒品的行为，其中的“陪同”做了无限制扩大的解释，他认为这是一个帮助行为。第二，他认为马天龙在本案当中没有任何实行行为，这是他对法律所规定实行行为的曲解。他认为，运输毒品的行为并不包括出资、看管这样一系列行为，然而案例给出我们的是，马天龙没有接触到毒品，但并不能得出马天龙没有看到毒品这样一个结论。
第三，辩方基于对以上事实的错误认定，结合其对法律共同犯罪的一些错误认识，从而得出了一系列的错误结论。最关键的核心在于，他将王小虎不能承担刑事责任的事实等同于不能追究马天龙的刑事责任，从而对事实的错误认识得出了错误的结论，这不足为奇。通过今天的正常辩论，控方再次阐述马天龙的行为为什么构成运输毒品罪。马天龙在本案当中，在运输毒品之前主观上有明知——2公斤的海洛因，在客观上有运输毒品的实行行为。毒品被查获，发生了危害社会的事实，他的行为客观上符合运输毒品罪的特征。因此，控方认为马天龙的行为完全构成运输毒品罪。
法律的公正体现在定罪的准确，在我们已经认定了罪刑法定准则的情况下，我们就应该义无反顾地坚持法治的底线。谢谢！
主持人：请辩方做总结发言，时间是3分钟。
宁宇：谢谢主持人。常言道：听君一席话，胜读十年书。刚才认真聆听了控方的总结陈词让我受益匪浅。然而本场辩论的焦点已经非常明晰，也就是马天龙的行为是否与王小虎构成了共同犯罪，马天龙的行为是否对王小虎的犯罪行为有帮助？辩方在坚持理论观点的情况下提出如下两点理由：
第一，根据本案的实际情况，马天龙从武汉到广州一起运输毒品，而王小虎在整个运输过程当中没有让马天龙实施任何看管行为，那么客观上如何追究马天龙的陪同犯罪事实呢？从客观违法性无法追究责任的同时，主观上是否真的有帮助意识？我们看看本案事实，在本案当中马天龙仅仅是陪同王小虎从武汉到广州，陪同行为是否真的能定义为法律上应当追究的帮助行为？我觉得这是值得商榷的。在本案当中，马天龙没有帮助王小虎看管毒品的行为，也没有出资为其购买车票的行为，仅仅是陪同王小虎这样一个未成年人从武汉到广州，就被控方控告为运输毒品的帮助行为，这显然有违《刑法》。综上所述，辩方认为，马天龙的行为不构成犯罪。谢谢！
专家点评
主持人：下面请北京大学法学院博士生导师、中国法学会刑法学研究会副会长陈兴良为上午的选手进行点评，大家欢迎！
陈兴良：我受邀对今天的辩论做一个点评。今天上午5对选手围绕被告人马天龙运输毒品案进行了激烈的辩论，各位选手唇枪舌剑，展示了较高的刑法理论素养和较强的言词辩论能力，这是值得充分肯定的。从上午的论辩来看，涉及了相关的刑法知识点，例如共犯的独立性和公平问题，间接正犯问题，客观违法和主观责任问题，这些较为重要的刑法理论知识，在各位选手的论辩中都得到了有效的发挥。由此可见，辩论赛主要是刑法理论的辩论，谁能够自如的运用刑法理论，谁就能够立足于不败之地。此外，在论辩过程中，各位选手的辩论能力也得到充分的展现，在语言表述的流畅性上、反映的机敏性和反驳的针对性等方面，都给评委留下了深刻的印象。以上是我对今天上午辩论的总体印象。
今天上午的辩论当中还存在着一些不足，主要有一下几点：第一点不足，在辩论马天龙的行为是否构成运输毒品罪时，大多数选手都采用了从主观到客观的论证方法，也就是首先肯定马天龙主观上有运输毒品的故意，然后再说马天龙在客观上实施了运输毒品的行为，只有第五组的控方采用了从客观到主观的论证方法。在讨论当中，我认为应当采用客观判断先于主观判断的原则，首先应当讨论的是，马天龙在没有接触到毒品的情况下，他是陪同王小虎坐火车从武汉到广州，这一行为本身是否属于运输毒品的实行行为，这才是本案的关键。但是在没有确定马天龙在客观上是否具有运输毒品犯罪构成要件行为的情况下，把主观故意牵涉进来，就会回避了争论的焦点。例如，控方往往以马天龙主观上有运输毒品的故意来论证其行为构成运输毒品罪，这显然是不妥的，这里存在一个客观不法与主观有责的位阶性的问题。
第二个不足，在谈论共犯时，控方没有充分运用共犯从属性的相关理论。在今天上午的辩论当中，选手都提到了共犯从属性说，例如辩方就以共犯具有从属性，因此没有正犯也就没有共犯来为马天龙辩护。对此，控方不能够作出有效的反驳。其实这些理论讨论要深入到共犯从属性程度上来，从属性可分为最小从属、限制从属和极端从属这三种情况，只有极端从属才认为只有正犯构成犯罪，共犯才能成立。而采用限制从属性说，只要正犯具有构成要件的该当性和违法性，也就是共犯存在客观不法，即使其缺乏有责性而不构成犯罪，共犯也能成立。但是，控方都没有利用共犯的从属性程度的相关理论来进行反驳。
第三个不足是和前两个有关系的。今天上午的选手在论辩当中，基本上采用的是四要件的犯罪构成理论，也就是采用了四要件定罪的罪基本规则来分析本案。但在分析过程中，明显存在一些理论上的不足。如果采用三阶层的犯罪认知体系来对本案作分析，在构成要件的阶层中分析马天龙的行为是否属于构成运输毒品的实行行为，就不会与有责性讨论中的主观故意混为一谈。在共犯理论中，从属性的程度也是以三阶层为前提的。在四要件的犯罪构成理论当中，无法展开从属性的程度。此外，基于三阶层的犯罪体系，才能够对共同犯罪的性质到底是违法形态还是违法有责形态来进行充分的讨论。这方面今天上午的辩论都没有涉及到。由此可见，三阶层的犯罪论体系所确立的一些定罪规则，对于解决像本案这样比较疑难的案件是较为有效的。从选手的表现看，这方面应该还是存在欠缺的。
我认为被告人有罪还是无罪，并不是完全是法律规定的辩论，在某种程度上更是刑法理论的辩论。通过今天上午的辩论也可以看出来，刑法理论，尤其是一些前沿性的重大的刑法理论问题，对于解决司法实践当中的疑难问题是具有重要作用的。我的点评就到这里，谢谢大家！
出题人点评
张明楷（清华大学法学院教授，博士生导师）：大家好！我首先得坦白，这两个题是我出的（笑）。
我主要侧重讲这两个案件涉及到的主要焦点问题。第一个案件涉及的是共同犯罪问题。要认定马天龙有罪，前提是要说明共同犯罪是违法形态，而不是违法有责形态。这里讲的“违法”，不是讲的主客观统一的“违法”，也不是一般意义上的“违法”，而是讲其行为是否违反了刑法。要客观的判断事实，违法的本质是法益侵害，行为是否侵犯了法益，这是一个很客观的问题，不取决于行为人是否达到了法定年龄，也不取决于行为人有没有辨认控制能力，有没有故意过失。违反法律的行为我们要阻止，能否阻止一个行为，和刑法要不要禁止这个行为是一致的。如果我们问：精神病杀人时我们是否可以阻止？答案是当然可以阻止。如果我们问，正当防卫杀人的时候，我们是否可以阻止？答案是不可以阻止。所以，精神病杀人和正当防卫的杀人性质就不一样，尽管都是无罪，但是在违法不违法的问题上是不一样的。这是正当与否和该不该谴责的基本区分，两者一定要区分开来。
共同犯罪所要解决的问题是，一个结果发生了，或者有发生结果的危险的时候，要归责到缘于哪些人的行为，这个问题解决了，共同犯罪的问题也就解决了。至于每个人有没有辨认控制能力，是否达到了法定年龄，每个人的故意内容是什么，不可能是完全一样的。所以首先要弄清楚共同犯罪是违法问题，这是一个客观的判断。就这样的案件而言，很多辩手会习惯性地讨论，马天龙是否单独实施了实行行为，或者他是否构成间接正犯？但这个问题要得出肯定的结论几乎是不可能的。从给定的案例来看，不能说马天龙单独实施了运输毒品的行为，也不能说他是间接正犯，尽管他年龄比王小虎大。运输毒品行为的实施，马天龙没有支配行为，王小虎既不存在受骗，也不存在被强制的情况，理论上讲马天龙不构成间接正犯。接下来考虑的他们是不是共同正犯？共同正犯要看他们是否有共同的实行行为，从这个案件来看，虽然选手认为是共同实行，但是按照本人的观点来看，认定为共同实行也很困难。
接下来要考虑是否是共犯。本案很清楚不可能是教唆犯，只有一个可能，即是否是帮助犯？从整个事件来看，通俗讲因果的共犯论，不论教唆也好，帮助也好，都是通过正犯的行为导致了结果的发生。既然共犯是违法形态，只要两个人的行为都与结果之间有因果关系，而且因果关系不是独立进行的，那就表示运输毒品行为的结果或危害要归属他们两个人的行为。认定共同犯罪就是为了说明马天龙要对结果负责，负责要从两个方面来谈，一是要不要负刑事责任，其前提是行为人的行为是否是结果发生的原因。因此在分析共同犯罪的时候，要以正犯为中心去分析，如果是共同正犯，那要讨论共同犯罪这条线，如果只有一个正犯，要分析其他人的行为是否是教唆行为或者帮助行为，正犯的行为造成的结果有没有固定的因果性和新的因果关系。
本案用到了从属性理论，如果用四要件，这个案件不太好分析。按照限制从属性理论，王小虎的行为客观上是运输毒品，其行为必然违法，即使他没有达到责任认定年龄，那也只是没有犯罪责任，客观上讲依然是违法。既然他的行为违法，那就具备从属性的条件。该题的辩论中发现几个问题，我们用通俗的理论讲共同犯罪的时候，不是以正犯为中心去讲，而是笼统地讲共同犯罪的违法性。几乎所有的选手都在论证马天龙构成运输毒品罪的时候，都提出他们有共同运输毒品的行为。实际上对二人的行为应该区分判断，没有必要笼统地表述成一样的行为。运输毒品的正犯是王小虎，马天龙不是运输毒品的正犯，他的行为和危害后果的产生是一种心理上的因果关系，换句话说就是给王小虎壮胆。另外还有一点，有的选手习惯从总体上讲其行为具有社会危害性，但综合判断不是犯罪成立的要素。
共同犯罪的这个案例，实际上可以说是对传统的共同犯罪理论的理解的一个矫正。如果用传统的共同犯罪理论分析，二人以上共同故意犯罪，要求达到法定年龄，没有达到法定年龄就不是共同犯罪，本案中马天龙本人没有实施实行行为，没有定罪的依据，很容易得出无罪的结论。如果控方对德日的共同犯罪理论有一定了解，知道共同犯罪是违法形态，那么论辩中控方会很主动，而且能运用多种理论讲的很清楚。
第五篇：第七届大学法律知识竞赛策划书
哈尔滨工程第七届大学法律知识竞赛
活动策划书
一、活动流程1、11月初拟写大赛通知。
2、通知正式下发后（11月中旬左右）
（1）在校园内以海报、条幅、电子屏、校园网络等平台对活动进行大力宣传。
（2）搜集赛题，形成题库。
（3）联系各院负责人，要求各院报3名参赛选手的基本信息，包括姓名、学号、联系方式，将赛题范围及比赛规则下发给各院系选手。
（4）联系工学网法律网负责人，上传网上答题题目。
3、初赛前一周（1）申请初赛场地（启航多功能厅），需到启航网下载专区，下载《启航活动中心多功能厅使用申请表》注意标明申请麦克、名签牌。
（2）到启航教室找刘茜老师借抢答器，并试用以确保能正常使用。
（3）制作初赛PPT。
（4）邀请并确定初赛评委（2—3名法学研究生）
4、初赛前至少3天，召开例会，分配初赛现场各部门职责，具体工作有如下几个方面：
（1）宣传（挂条幅、拍照、摄像）
（2）场地布置（摆放桌椅、安装抢答器、麦克连线）
（3）控制PPT（2人）、控制抢答器（1人）
（4）计分员（8人）、计时员（1人）、核对答案人员（2人）
（5）打印评委标签、买水
（6）安排、引导观众
（7）组织选手上台、提醒选手相关注意事项
5、举行初赛（周六或周日），赛前1个半小时到场，各负其职。结束后统计进入决赛学院选手信息。
6、初赛结束，决赛前一周（1）制作决赛PPT
（2）邀请决赛评委（2—3名法学专业教师）
（3）购买奖品、证书、奖杯
（4）申请决赛场地（启航多功能厅）
（5）发送请柬
（6）下发决赛赛题范围及比赛规则
（7）制作观众座位图，院系、评委、嘉宾标签，选手号，指示标语，奖杯标贴
7、决赛前三天
（1）召开例会，分配决赛现场各部门职责。
（2）进一步通知并确定评委、嘉宾以及比赛选手。
（3）对礼仪（至少8人）进行彩排，借礼仪服装（礼仪组）
（4）统计网上答题获奖选手，并通知决赛时前来领奖。
（5）通知进入决赛学院，每院出50名观众，其他学院每院3名大众评委。
8、举行决赛，提前两个小时到场。
（1）宣传（挂条幅、拍照、摄像）
（2）场地布置（摆放桌椅、安装抢答器、麦克连线）（选手6张桌子、18把椅子，6个有线麦克；控制抢答器1桌1椅；摆放矿泉水、评委、嘉宾标签；贴观众席学院标签、活动指示签；连电脑、抢答器联线，注意备两个电源插排）
（3）控制PPT（2人）、控制抢答器（1人）
（4）计分员（8人）、计时员（1人）、核对答案人员（2人）（每人准备纸笔，每一环节结束后及时通告主持人各院得分情况）
（5）安排、引领观众（礼仪）
（6）专人负责签到各院选手及网上答题获奖选手，并组织选手上台、提醒选手相关注意事项。
（7）专人负责礼仪
比赛进行中：安排一人负责无线麦克（评委、嘉宾点评及观众答题），其他礼仪在观众答题时及时送小礼品。
颁奖环节：专人礼仪负责引领颁奖嘉宾上台颁奖（2—3人），其余礼仪负责上奖品。（根据领奖人数具体安排）
（8）专人负责奖品，与礼仪负责人要沟通。
（9）专人负责收大众评委选票（在风险题期间），及时统计结果，并连带现场比赛结果，及时通知主持人。
（10）赛后及时整理场地。
二、会序
哈尔滨工程大学第六届大学生法律知识竞赛决赛会序
（一）、开场白（介绍主题、嘉宾、评委、选手）
（二）、必答题（结束报必答题结果）
（三）、抢答题（结束报抢答题结果,两轮总成绩）
（四）、风险题（收大众评委选票）
（五）、点评（礼仪麦克，算成绩报结果）
（六）、宣布结果、颁奖（音乐）
1、网上答题1、2、3等奖(1个礼仪引领，6个上奖品)
2、网上答题最佳组织奖（1个礼仪引领，1个上奖品)
3、最佳表现奖、最高人气奖（1个礼仪引领，2个上奖品)
4、团体三等奖（1个礼仪引领，3个上奖品)
5、团体二等奖（1个礼仪引领，2个上奖品)
6、团体一等奖（1个礼仪引领，3个上奖品)
注：颁奖根据颁奖嘉宾人数可具体安排，根据实际情况做调整。
三、赛题及规则（以下内容需根据李玉波的赛制进行修改）
1、赛题类型：必答题、抢答题、风险题
2、必答题规则
（1）必答题题型为名词解释。
（2）必答题共计18题，每题20分，为各代表队必须回答的问题，由 各队选手依次回答问题。
（3）待参赛选手站立准备就绪，试题将显示在大屏幕上，由主持人读题，在宣布“开始”后60秒内选手必须回答完问题，超时不得分。
（4）其他队员、观众等非答题人员，在选手答题过程中不得做任何 形式的提示，否则不得分。
（5）回答正确加20分，答错或没有做出回答、答题超时按零分计算。
3、抢答题答题规则
答题开始之前，请各队检查抢答器是否正常。
（1）抢答题题型为选择题。
（2）试题共计20题，试题在大屏幕显示，在主持人读完全题并宣布“开始答题”之后，题由最先按抢答器的代表队回答。
（3）从主持人宣布“开始答题”到选手回答结束，总时间不得超过10秒钟。
（4）答对一题加10分，答错扣10分。
（5）答题宣读并宣布开始抢答后，如在10秒钟内无人抢答，则该题 作废，由现场观众回答，答对者将获得精美礼品一份；
4、风险题答题规则
（1）风险题题型为视频题（80分）、案例分析（60分）、简答题（40分）
（2）风险题共计18道，分为80分题6道，60分题6道，40分题6道。依次按照各支代表队分数由低到高的顺序选择。
（3）由现场评委为各支代表队给出的答案进行评析，并最终认定其 答案是否正确。
（4）风险题中，回答正确即可得到其选择的相对应的分数；相反，如果答案不够全面或错误则要扣掉其选择的相应分数。
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