2015年CFA通过之后的总结

第一篇：2015年CFA通过之后的总结

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

2015年CFA通过之后的总结

专业考试的证书中，CFA无疑是近年来报名人数上升最快的考试之一。本文的目的是帮助大家对是否参加考试，如何准备等方面有一个初步的了解，以下是一位网友就自己的CFA经历提及相关看法，希望大家有所收获。

网友自述：

个人简介

金融背景 于2011.6通过三级考试 目前就职于深圳

为什么要考CFA？

这也是当年报名时没有想清楚的问题之一。即使在金融专业学生中，07年，我们绝大部分人也不知CFA为何物。一开始有先行者报名并通过一级，于是部分人羡慕+压力的同时选择了入场，并将这种氛围传导至剩下的人，一届届前赴后继之下，CFA学员们越来越多„

我不知道现在学校的同学们怎么看待CFA，但就当时身处的情况来看，我认为CFA有成为金融方面英语六级考试的趋势。

考CFA的好处：

1、几番折腾下来，你会对西方主流金融领域有一个系统的了解，也许你掌握得并不够深入，但最基本的概念和沉淀已经建立。CFA协会能有今天的声誉，其设立的知识架构和逻辑体系还是相当完整的。

2、如能通过一级，简历上又多了一行值得描述的内容，对求职还是有帮助的；

3、如能过三级，在认可的工作经验满足的情况下，名字后面就可以加上三个字母了，对个人发展还是多少有用的；

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

4、CFA协会定期会组织相关活动，如果你英语还行，再教育中还能学到一些东西，在讨论中你可能发现：原来金融还可以这么玩！如果你英语不那么行，可以认识一些朋友；

5、如果你其后在深圳工作，根据政府的新规定，CFA会员在物质和非物质方面有一些相关配套政策，但后续可能会有调整。

坏处：

1、费用不低。

2、时间不短。

3、相当部分内容难以与国情结合，仅能在理论上有一个抽象的概念。就实用性来看，金融机构们看上去更认可CPA。

如果你看到这还准备入场，那么以下均是与应试相关的内容了。

备考的态度

信心——整体上看，各级通过率呈逐年下降趋势，目前全球通过率大体为一级40%，二级40%，三级50%；考虑到部分报名者缺考以及中华民族与生俱来的考试基因，大家的实际通过率应高于此数。所以说，只要认真准备，一定能过的！

重视——按上述设定的比率，约有8%的考生能通过三级考试。注意8%是对应整体报名的考生，修成正果的概率不能算高。此外，由于语言因素，中国大陆的三级通过率低于全球水平。所以，态度决定一切，一定要重视！

准备前应明白的事

通过的标准与考试难度关联度不大——关于CFA的考试通过标准，坊间传闻颇多，流传甚广的是“以前3%的总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

70%为及格线”，但协会公布的通过标准至少我没看过。就协会公布的流程来看，考试后，协会将根据此次考试的情况来确定通过标准，甚至会在各大公众信息渠道观察考生对此次考试的评论与看法；上述信息可以确认一点，通过标准是在考试后确定的，也就是说，不必太在意考试本身，你只需要比其他人跑得更快。

目标：高分？通过？——与我们此前经历的传统考试不同，CFA中，我相信大部分人追求的是pass而不是华丽的成绩分布。在此目标导向下，应根据个人实际情况突出重点，尤其是对已经工作和准备时间不充分的考生而言。

教材与notes——我相信不少人关注这个问题，只看notes够不够？考X级需要看教材么？我只能就个人经历为大家提供参考，因为时间关系，我一至三级均只看了notes，最终考试也勉强通过。不过看过教材的朋友都说写得清楚、看的明白，比notes逻辑性强。这个问题大家自己把握吧。

关于做题——真题、mock、sample的重要性怎么强调都不过分，教材可以不看，但若题都不做，那就只能„重在参与了。大家切记。

关于一级

金融经济背景的同学推荐notes+官方题+模拟题，notes看两遍，题熟练，差不多了。

非金融经济背景的同学建议先过一遍notes的中文译本，有个基础后会快些。

关于二级

财务比较重，也是考试中的分水岭，不少人止步于此。

可照一级的模式准备，会计与财务薄弱的提前找本中文书打个基础。

个人认为,一二级全为客观题设置，一定的题量是必须的。在知识点基本熟悉后立即做题，以此定位薄弱点再通过看书强化。这样相对针对性强些。

关于三级

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

三级主观题的真题可找到，大家一定要做熟练，多重复几遍，提升积累与速度，上午主观题测试时间较紧，不少人反映文思如泉涌，就是写不完„

Portfolio是主观题的重点，也是三级的核心，出题还相对标准化，对于相当部分人来说，这个是通过与否的关键。因为后面很可能出现你从未见过的新题型，陌生的知识点、陌生的语言、陌生的题型„

相对于一二级，三级主观题准备重质不重量，速度与表述是得分的两个关键要素；客观题可参照一二级的方式复习。

其他

是否需要报培训班？

未参加过，不好说。

英语不好怎么办？

大家都是做阅读理解出身的，相信一二级的客观题影响不大，能看懂就行。

就三级来说，协会更看重对知识的掌握而非语法的正确。你甚至可以用动词语来呈现答案，实在不行就先背一些标准答案表述垫底，当然，注意书写„

以上均属个人看法，请大家在准备时根据自身情况酌情调整。

最后，感谢你花时间看完上述文字。

春暖花开，祝：工作学习，一切顺利！

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

第二篇：非金融专业学生通过CFA考试要多久？

非金融专业学生通过CFA考试要多久？

对于多久通过CFA考试这个问题的讨论由来已久，很多CFA论坛上都会有一些“学霸”分享自己一个月Pass的经验。这里金程CFA小编告诉大家，通过CFA考试并无捷径可取，唯有脚踏实地，当考生一步一个脚印把CFA的考点全都吃透的时候，岂会有不通过的道理呢！

首先这里要确定的是所谓的多久时间并非指距离考试有多久，而是CFA考生能花多少有效时间用在复习CFA上面。CFA协会提供的官方建议时间为307小时。如果考生是金融科班出身，知识比较扎实，英语又不错的话，250小时应该就够了。如果不是学金融的，或者英语比较差的话，那就要适当增加时间，350小时，400小时甚至更多，视实际情况而定。

我们从金程CFA学员中随机跟踪采访了几位从一级考试就在金程学习并顺利通过考试取得证书的学员，从中挑选了一名最具代表性的给大家做一分析。

2006，CFA一级，有效复习时间不超过10个小时。本来根本不想去考的，但是后来在朋友劝说下还是去了。迟到10分钟，考场上忽忽涂了一排B。结果当然还是毫无悬念。

2007，CFA一级，有效复习时间180个小时。本来2006年fail后已经不想考了，但是刚巧当时的室友也要考，又觉得工作比较无聊，考了CFA也许会有更多的机会，所以还是决定考。这一年我连Notes都没买，我室友的公司替他买了一套Notes，所以我就一直借他的Notes看。身边有一个人一起考试确实会有激励作用，所以这一年我终于在考前大约五天时把Notes很仔细地看完了一遍，然后在剩下的五天里把practice exam 1的三套题做了一遍。做题时的正确率一直在80%左右，所以我在去考试的时候还是信心十足的。那一年的一级考题又出乎意料的简单，所以考完就觉得一定过了，果然全优通过。

2008，二级，有效复习时间150个小时。考前大约三天时终于看完了Notes，剩下三天做了两套practice exam上的题和sample，正确率大约在75%左右。但是因为知识点不巩固，所以考试时经常不得不花时间推公式，结果时间很紧。那一年的二级上午很简单，但是我还是有好几题做不出答案来；下午普遍反映比较难，我倒是觉得还成。所以考完觉得过的机会一半一半吧，最后还是过了，ethics, economics和portfolio management在50%到70%之间，其他大于70%。

2009，CFA三级，有效复习时间100个小时。考前六天时还有两本半Notes没看过，怎么算也来不及了，所以只能看提纲了。最后在还有两天时总算把提纲看完了外加把内容扫了一遍，做了一下practice exam惨不忍赌，不过也只有硬着头皮去考试了。去年的三级居然出奇的简单，像我这样书都没看完的人居然都觉得简单，考完觉得有70%的机会过，但最后还是fail了，band 10，十分郁闷，不过应该算是活该了。

2010，三级，有效复习时间80个小时。考前六天时同样还有两本半Notes没有看，但这一次下定决心怎么都要把Notes完完整整的看下来。最后在还有一天时终于很认真的看完了notes，做了小半套practiceexam和sample exam，感觉一般。今年的三级比去年无疑难很多，上午考完后就觉得基本挂了，但下午考得还不错。考完觉得过的机会不超过30%，最后低空飞过。

1-2

专业来自百分百的投入

本文出处： 转载请注明

更多CFA资料免费下载 >>

学金融，找金程！力做您可信赖的财经培训专家！

专业来自百分百的投入2-2

第三篇：一位同学3年通过CPA, CFA, ACCA的经验

独家：3年从CPA到ACCA！！

今天收到ACCA最后一份成绩单：

本来怕P4那门课是过不了的，没想到涉险通过，不亏我请假3周来考试，还有一周的病假。在普华实在太苦了，去年报考了2门ACCA，只去考了一门，因为要下field，可恶的HR 和manager都不批准我的假。不过还好，功夫不负有心人，ACCA14门课只有一门，P2 Corporate Reporting挂了一次，其他都一次过了。我后来总结不过的主要原因是学中国准则学出了定性思维，很多国际习惯没有掌握，结果P2打了30多分（50分过关）。

哎，考试的日子终于过去了一大半。

回忆。。。

最先接触的考试的***（***），其实认可度不高，那时候这个考试到湖南大学来推广，我加入了他们项目，考了5门，分2次考的，然后证书就拿到了。后来据说入会要交钱，而且要参加很多后续教育，以后我肯定不留长沙，所以就把合格证拿到后没入会。考完***，就考CPA了，也是本科毕业那年。

本科结束：准备CPA考试

想当初和大家在财院拜别，整个寝室好空荡，我记得那个时候小贵子还在看BEC，我在死死肯CPA，毕业了还租了一间房子没有回去。那个时候我外婆说，我是不是学蒙了，都保送研究生了，本科毕业还不回去，况且家还那么近。后来才发现，俺们财管4个保送的有3个都舍不得回去，都在准备CPA考试，呵呵，还坐一间教室自习呢。

2006年9月：考CPA3门，注册ACCA

到了9月，我开学了，我的学校是哈尔滨工业大学深圳研究生院，学金融。我提着一堆东西，其中有草席被子之类的去了。忙乎了一周才把开学的事情handle清楚，翻开书一看，救命，CPA忘记一半了，15号就考试了，急的不行，马上进入狂看书的阶段。好忙啊，刚刚进去同学完全不认识，我还旷课被抓，后来还编理由请假去考试，后来回去同学都说，这个同学为什么开课半个月没见过。俺无法给他们说清楚。不过，那年CPA很惨，只过了税法和财管。

考完CPA后我就自己去注册了ACCA，当时撒野不懂，那老师让我去主页上注册个log NO.我完全状况外，不过我本科成绩不错，用成绩单免考了4门，我提着一堆ACCA的书就回学校了。由于我们学校很多学金融的是从计算机等工科专业转过来的，都不知道CPA,ACCA为何物。但我导师很牛，是CPA,CFA（美国金融分析师）,中国律师三个资格。没人陪我考试，我就一个人去读了。好痛苦，刚刚开始考完全不知道他考什么，而且ACCA都是主观题，没有客观，全部是论述和计算，都是英文考试英文作答。我第一次考是07年6月，我报了taxation和financial management，第一次参考，我税法居然64分，超过14分，财管也是58，超过8分，第一次就顺利通过倍感高兴，不过后面还有7门，于是我就在淘宝上吧书给买鸟。在后来连续四次ACCA考试中，分别把余下7门通过，每次都是过2门，只有2008年12月那次，由于要出差做项目，过了一门。但每次考试都很烦人，要复习，要看书，要做真题，要背paper，每次考前要喊救命，每次做完考卷手都要断了，特别是几个关于战略管理的paper，都是论述题，全英文作答，做完几乎手脱臼。

2007年9月：考CPA3门

在考ACCA的过程中，夹杂的就是九月份的CPA考试，烦啊，那鬼考试。2007年参加了剩下的3门考试，有一个暑假没回家，唯一的区别现在是研究生暑假以前是本科暑假，救命，深圳的天热死俺了。这不是关键，最关键的是2007年考3门全部没过，都是55~58之间，气死我了啊！我对自己的智商产生了怀疑，没受过这么大的打击，那几天晚上连续独自散步，心想既然CPA输了，ACCA要过啊。那段时间更加惧怕的是课程的压力，俺本科是学财务的，猛然跳到金融，很多地方都不懂，特别是牵涉到数学的部分，更是压力巨大。更惧怕的是2007年年底要找工作，一堆一堆得事情扑面而来。。。

2007.9~12：找工作，考ACCA2门

由于自己是学金融的，一心只想进券商做研究或者投行，或者去基金、信托做研究。一来比较稳定，二来不是很忙。那个时候整个资本市场是蒸蒸日上，就业相对比以往容易，我开始海投。某天，我看到普华永道深圳所招聘实习生，那段时间还是比较闲的，而且至从花旗银行实习结束后，我就没去过公司实习，而且花旗那段日子很郁闷，完全对银行失去了热情，所以想感受一下四大的气氛，所以就投了简历，没想到过了半小时就接到HR的电话，让我去，还再三嘱咐要我网申，说公司很欢迎俺成为正式员工。我想可能是CPA和ACCA都过了一些的缘故。于是我就网申了，还直接进了面试，一个月后，得到offer，非常顺。那个时候纠结啊，因为我不想做财务和审计，问了导师和很多业内人士，都是四大是个很好的起点，可以吧所学的再实践中感受一下，职业是长跑，1、2年无所谓，以后换行有好起点都容易，所以我就签了。于是，很多券商的面试我都没去了。第一次面试就签了，感觉挺好的，后来就是玩，玩，玩。直到12月开考ACCA，那时候抱佛脚过了2门。

2008.6：考ACCA2门+CFA一级

由于我是金融研究生，所以想考CFA，把金融知识扩展一下。查了一下，CFA（美国金融分析师）和ACCA不重叠哦，所以把2个都报了，CFA分三个级别，英文考试，但与ACCA比是极端，CFA是全客观题，不过书就有8本，加上练习册就有半个人那么高。因为我工作早定了，所以时间很充裕，所以加ACCA2门也不太忙，所以就开始看书的日子。痛苦是非常的，郁闷是经常的，特别是CFA，我对衍生工具是白痴，算不明白，虽然是最初级的。在大学城图书馆，北大清华的很多考CFA的，还好有氛围啊，哎！到了5月底，一查考试时间，坏了，CFA是5月11号考（上下午），ACCA是5月12日上午，和5月16日下午，由于CFA是在广州考，ACCA在深圳考，所以11号6点半考完后，俺要坐车回深圳准备第二天早上的ACCA考试，郁闷。CFA考试真折腾人，上午三小时，下午三小时，考完我吃了KFC就赶紧回深圳学校了，开始复习，第二天我考的是P1professional accountant，都是要记住的ethical的东西，好烦。最后把这一切结束了，我好好玩了几天，看电影，吃饭，舒服啊！

熬过6月后，考试结果很好：CFA一级高分通过，ACCA2门安全通过。可是，没有任何过关的幸福，因为9月的CPA来了，折腾死了！

2008年9月：重考CPA3门

这次复习CPA是第三次冲击了，在复习中压力很大，因为去了普华，又是审计部，不通过CPA没前途，所以复习很认真，还是没回家。还好公司给了我们很长的时间准备，而且要考完我们才进项目。复习过程很大多数考生一样，痛苦，不过最后结果还好，三门都过了，分别是会计、审计和经济法。至于CPA的学习方法，我也是在网上看考经，然后听网校，看书，做题，我把大部分精力都放在书上，因为我发现很多题目都是历年真题变过来的，做多了没好处，还不如吧书搞个“通透”。

2009年6月：通过ACCA考试

2009年6月最后2门ACCA也过了，至此，CPA+ACCA+CFA level1已经完成。CPA的三次考试和ACCA的2年折腾让我学会了很多东西，我再也不怕长篇大论的英文了，不怕专业词汇，最后发现会计的核心在准则，真的感觉到CAS和IFRS虽然大体一样，但很多细节是不一样的。接下来的日子可能没有以前那么忙碌了，不要同时兼顾考试和工作，就算考也不是很怕了，信心比以前提高了一些。

其实今天回过头来想，虽然这些资格不重要，但有了比没有好，而且名字后面跟几个title，名片递出去增加自己的资本！虽然过程很苦，但能学不少东西，长江后浪推前浪，虽然现在你可能占了一个“坑”，anyway, 以后呢？虽然现在公司给你的待遇不错，however，若干年后呢？未雨绸缪总是好的。

小弟不才，分享经验，请批评指正。QQ：82074141。

祝群里的兄弟姐妹考试成功，事业有成！祝海骑士一切顺利！

Young

第四篇：通过认真学习过道德模范事迹之后

通过认真学习过道德模范事迹之后，我的“榜样”词典里又多了一些像刘国红、李远红、李泽英、李志勇、白凯、颜昌峰、万权红等36名这样闪光的名字!从而有一股暖流在我心中涌动、翻腾。我十分感动于他们在平凡的岗位上做出的不平凡的业绩;感动于他们想他人之所想，急他人之所急的助人为乐的精神;感动于他们对工作一丝不苟，无私奉献的敬业精神;感动于他们刻苦钻研，勇于创新的精神，他们是我们学习的楷模和标兵。通过学习，我主要有以下几点体会：

一，向道德模范学习，要学习他们刻苦钻研业务争创一流业绩的精神。

模范的事迹告诉我，无论在什么岗位上，都要有刻苦钻研的精神，和争创一流的干劲。刘国红是贵阳市公交出租汽车公司四车队三班班长，一名的普通的士司机。多次在营运中做好事、见义勇为。李远红带着许士强改嫁，和现任丈夫蔡德全开始共同抚养幼女，照顾瘫痪前夫，演绎了一段感人的真情故事。“保姆妈妈”李泽英带着卓遵琴抛下的卓欣和卓欢(双胞胎弃婴)，艰辛地走过了十多个春秋。如今卓欣和卓欢慢慢长大了。现在，她带着姐妹俩和自己的孩子，用汗水和劳累兑现自己的承诺。李志勇是一名贵阳市高新技术开发区村民。他平常就乐意帮助和关心别人，他始终认为帮助别人是中华民族的传统美德，见义勇为是人间正气。近六年以来，李志勇先后抓获抢窃手机、项链、耳环的犯罪分子就达9起。他总是以“横眉冷对千夫指，俯首甘为儒子牛”的精神去和一切违法犯罪分子作斗争的感人故事等等。

二，向道德模范学习，要学习他们工作细致认真，一丝不苟的精神。

在工作中很多细节不容忽视，唯有踏踏实实一步一个脚印才能真正做好自己的本职工作，他们业务精湛，兢兢业业，他参加工作后，在基层工作，刻苦钻研业务，虚心向老同志请教，学习老同志严肃认真的工作态度，对工作细致认真，一丝不苟，受到大家一致赞扬。他们除正常工作时间外，常常中午不休息，夜晚加班，由于长期过度劳累，积劳成疾，他终于病倒了，在领导、同事和朋友的关怀鼓励下，最终转危为安，完全康复，创造了生命奇迹。

三，向道德模范学习，要学习他们坚守忠诚的品质。

坚守忠诚是一种习惯，是忘我的投入，是创新的前奏，是一种道德信念，他们对待工作一直是坚守忠诚的态度，他的工作环境艰苦，办公条件差，生活清贫、枯燥、寂寞但这些都没有让他退怯。他每天在完成本职工作后，都坚持学习水文业务知识和专业理论，记录大量的读书笔记。长期的勤奋学习、刻苦练兵，他做出了自己的成绩，曾两次在全国大赛上大显身手。他勤奋敬业，不懈追求，平凡的岗位见证了水文工作者的奉献和忠诚。

四，向道德模范学习，要学习他们持之以恒的品质。

“做一件好事并不难，难的是一辈子做好事。”然而张宗良的事迹告诉我们，一辈子做好事再难，他也要做!张宗良多少年如一日地照顾一个非亲非故的老人回保才，回保才老人是一名受过伤的残疾军人，在解放战争中失去了左臂。张宗良从小就崇拜英雄，崇拜那些在战争时期扛过枪、立过功的抗战英雄。了解到回保才不幸的经历，他真正的走进了他的家，冬季为回保才老人买煤取暖，夏季为老人做足防暑防雨工作，每次去老人住的地方他都要把所有生活垃圾都清理干净，每一个节日都提前为老人准备好过节的东西，数年如一日，成了老人家里的义务维修工和服务员。

我作为一名教师，在经历这次精神教育和学习后，像是接受了一次灵魂的洗礼，为我今后的工作打下了很好的基础，明确了如何做好教育管理，我要以他们为榜样，从现在做起，从身边的小事做起，做好自己的本职工作，尽自己最大的努力为教育事业增光添彩!

第五篇：CFA简介

CFA简介

注册金融分析师(Chartered Financial Analyst，简称CFA)是一个广受全球金融界肯定的全方位国际金融证书，其课程内容广泛而实用，包括经济学、数量分析、财务报表分析、公司财务、资产评价、投资组合管理、职业准则等等，可应用在各类金融或财务相关工作上。

CFA证照考试系由位于美国维吉尼亚州的CFA学院所主办，考试分为三级：第一级每年举办两次（亚太地区是每年的6月和12月的第一个星期日）、第二、三级每年各举办一次（亚太地区是每年的6月第一个星期日）。依据CFA学院的设计，其课程核心为职业准则、投资工具、资产评价及投资组合管理。在CFA的三级考试中，第一级偏重于投资分析的工具(如经济学、数量及财务报表分析)，第二级以资产评价为核心，第三级则集中在投资组合的布局。

在职场上，雇主亦依不同层级的工作内容来雇用CFA考生或特许状持有人

(Charterholder)，例如在北美地区，一般来说要想在投资银行担任分析师最好先通过CFA第一级考试，资深分析师通常起码通过第二级，而基金经理人则要通过第三级考试。

CFA课程的原始设计是一个供考生自修的学习计划，CFA学院依据资产管理实务上常用的专业知识编订出一个考生需要学习的「知识主体」(Candidate Body of Knowledge，简称CBOK)，再将其分为三级各十八周的学习计划，CFA学院估计考生须在每个18周的学习计划中，每周须投入10~15小时，即准备时间须要4~5个月，学习时数合计180~270个小时，应在考前一个月完成前述学习计划，以利最后一个月复习课程内容及做考题，故一级CFA考试整个学习流程约六个月。

虽然依据CFA学院的设计，CFA是一个自修课程，并未强制要求考生必须参加教育训练课程方可报考，然而对大部份繁忙的考生来说，参加专业的课程还是公认最有效率的方法。考生在选择课程时，宜特别要注意讲师对CFA考试的了解程度、相关CFA课程教学经验是否充足、过去学员的表现及编制的讲义是否能有效地整理出课程重点等等。

要符合下列其中一项条件（无专业限制）即可报考CFA考试:

(1)大学毕业；有本科学历和学士学位即可报名

(2)大学应届毕业生；大四即可报考CFA

(3)专科学历，另有两年工作经验(不限于财经相关);

(4)高中高职学历，另有四年工作经验(不限于财经相关)。

而要成为CFA特许状持有人，则须要通过CFA全部三级考试，具有三年财务投资分析与决策相关的工作经验(将于2007年起改为四年)，并缴交年费成为CFA学院会员及签署职业道德公约。

获得CFA证书的条件

1、通过三级考试

Level I 试单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解； Level II 主要考察资产评估的能力(2005年后Level II改为选择题)；

Level III 则考察组合管理及资产分配的能力，Level III 考试的形式是50%的论文和50%的应用题（其中主要是案例分析）。

在参加CFA 认证考试之前，考生必须已经获得学士学位（或大学本科四年级），但可以不具备投资管理决策的工作经验。由于“投资管理与研究协会”将三种水平的考试放在同一天进行考试，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三门考试，最短的时间是整整三年。AIMR对CFA 认证考试如此设计的目的在于在一个不短的时期内，将考生的学习教育与工作经验相结合以达到互补效果，开扩考生的视野，加深知识的理解。参加CFA 认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。

有关考试信息，可浏览。

当注册并报名参加CFA认证考试后，AIMR会给考生寄发学习指南，根据学习指南，考生可以定购AIMR推荐的辅助教科书进行复习迎考。但必须指出的是，CFA认证考试不是一种入门级基础性知识的考试，它的难度至少达到硕士研究生课程的层次，而且是全英文考试。

2、四年的被“投资管理与研究协会”所认可的工作经验。

包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应

用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。“投资管理与研究协会”要求CFA认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前，其间或以后，但只有达到四年的相关工作经验积累后，才能获得CFA认证。

3、满足AIMR的会员资格要求（其中很大部分是职业行为和道德准则要求）并申请成为一名“投资管理与研究协会”的成员。

参加CFA认证是耗时耗力单极具回报价值的投资。目前CFA协会在120个国家拥有近76,000名会员，其中包括 64,000多名 CFA(特许金融分析师，不包括05年6月通过三级的6000多名考生)，并在 52个国家及地区拥有131个会员协会。该会总部设于美国弗吉尼亚州，并在伦敦及香港设有区域总部。拥有CFA资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准，对获得CFA资格者委以重任，报以高薪。