案件防控“刮骨疗毒”之术

时间:2019-05-14 21:55:55下载本文作者:会员上传
简介:写写帮文库小编为你整理了多篇相关的《案件防控“刮骨疗毒”之术》,但愿对你工作学习有帮助,当然你在写写帮文库还可以找到更多《案件防控“刮骨疗毒”之术》。

第一篇:案件防控“刮骨疗毒”之术

案件防控“刮骨疗毒”之术

新余农商行以铁腕手段“刮骨疗毒”,从全面体检、案防教育、风险管理、创新案防等方面着手,使全行由过去的“重病缠身”发展为现在的“肌体强健”

江西新余农商行(2006年4月~2011年12月为农合行)在改革之前,由于原农村信用社管理体制不顺、信贷权限泛滥,导致潜在大量的案件和风险隐患。针对这种情况,改革后的新余农商行果断决策,以铁腕手段查处了一批违法乱纪的员工,随后从案防教育入手,创新案防和风险管理方式,使全行由过去的“重病缠身”发展为现在的“充满活力”,实现了全行长治久安的战略目标。

“刮骨疗毒”的全面体检

2006年4月,新余农商行为摸清家底,抽调了14名业务骨干,历时167天,对有信贷业务的43个营业网点进行了100%的审计,审计过程中发现有多名员工涉嫌职务犯罪。新余农商行党委当机立断成立专案组,由党委书记亲任组长,抽调专门人员负责彻底查清情况。查处结果触目惊心,2006年共查处7起案件,涉案金额2994.3万元,全年共处理违规违纪人员53人次,其中行政开除和开除留用3人次、开除党籍1人次、移送司法机关3人次。随着案件专项治理进一步深入,2007年又先后查处案件4起(均为该行成立之前作案),连同其他违规全年共处理人员64人次,其中行政开除和开除留用10人次、开除党籍6人次、移送司法机关3人次。

随后,新余农商行又先后开展了3年案件专项治理、“扫雷行动”、案防建设“巩固深化年”、案防建设“提升年”、“五整治一落实”全面风险排查、“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”及“回头看”活动,始终将风险排查作为全行“健康体检”的核心对待,确保全行各项工作稳健运行。

“精雕细琢”筑牢风险管理堤坝

针对案防治理和风险排查过程中发现的诸多漏洞和问题,新余农商行痛定思痛,决心从制度上入手,找漏洞、寻短板、堵缺口,筑牢风险防范堤坝。

2006年以来,新余农商行结合相关法律法规,对全行所有制度和办法进行了全面梳理修订,8年来累计制定和修订相关制度和办法超过1000个,范围涵盖了组织行为、核心业务、监督保障、后勤服务等各个方面的每个环节。每年年初,该行都组织对所有规章制度执行情况进行分析、评价,然后对存在漏洞或不适应业务发展需要的制度进行及时修订完善,对过期的制度予以废止,对新制度的出台严格按照程序进行合规审查后再正式下发,切实做到精雕细琢,贴近业务管理实际,以减少和避免因制度漏洞导致的案件和操作风险。

该行成立以来,每年都将本年度所有制度汇编成册,发给员工人手一册,使每个员工都对各项制度了如指掌,为全行依法合规经营、有效防范经营和操作风险、实现可持续发展提供了保障。

“全员洗脑”提高防范自觉性

新余农商行采取卫星远程教育培训、外聘专家面对面培训、选拔内部培训师有针对性地培训“三位一体”的全新综合培训模式为全员“洗脑”。该行积极推行警示教育活动,每年都分期分批组织相关负责人和重要岗位人员到监狱接受警示教育。通过职务犯罪服刑人员的现身说法,为领导干部和要害部门岗位人员敲警钟。该行还经常性组织员工重点学习《农村信用社警示案例》等典型案例,结合本行发生的案例进行生动的警示教育,并与检察机关联合开展预防职务犯罪专题讲座、座谈会,安排员工旁听职务犯罪人员的审判等预防职务犯罪的系列活动。该行还全面推进合规文化建设,实行合规巡回演讲和谈心活动,注重发挥党组织和工会政治导向作用,积极引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观,提高员工职业道德水平,增进员工之间的交流,增强企业凝聚力。

“固本培元”打造抵御风险的强健肌体

为了打造全行抵御防范风险的强健肌体,新余农商行紧抓五个重点开展工作。一是创新建立预防职务犯罪工作机制。积极主动地与新余市人民检察院磋商,成立了共同预防职务犯罪工作领导小组。双方签署了《关于共同开展预防职务犯罪工作的实施意见》,定期组织召开联席会议,并开展法制宣传,加强信息和工作交流,创新建立了银检双方共同预防职务犯罪的长效机制。二是落实案件防控责任。逐级成立了案件防控治理领导小组,各级机构“一把手”为案件防控第一责任人,每年都层层签订案件防控责任书,全员缴纳案防风险金,落实案件防控责任。三是加强员工行为监督。对全行所有人员建立了“九种人”行为监督台账,加强了八小时以外的监督,实行一级监督一级、上级监督下级、正职监督副职,确保每个员工都有人监督;每年都建立中层以上干部廉政档案,组织全体员工填报《员工亲属经商、办企业备案表》和《廉洁自律承诺和案件专项治理控案责任书》。四是认真落实“四项制度”。对干部交流、岗位轮换、强制休假和亲属回避均在每年年初实施调查摸底,然后制定计划,科学安排落实到位。五是积极发挥员工监督作用。制定了《案件线索处置规定》和《员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法(试行)》,鼓励员工实事求是举报违规违纪问题,充分发挥员工监督作用。

“自我加压”实现管理操作流程规范化

新余农商行针对操作层面违规违纪行为屡查屡犯、禁而不止、查而不绝的情况,创新出台了《操作风险常态化管理办法(暂行)》,主要以当前内部管理中的关键领域和各项业务操作的风险点为检查对象,以操作流程的合规作为检查基础,采取定期检查、及时通报,同时辅以“飞行式”检查方式,加大检查频率,突出检查效果。该行还科学安排专项审计,在常态化检查的基础上,每年年初结合年度工作重点和风险点制定专项审计计划报董事会批准后,由审计部门单独或业务条线部门一起配合组织实施,专项检查项目一般每年不少于6个。新余农商行按季实施委派会计履职检查,及时开展岗位履职审计和离任审计,确保各相关负责人和重要岗位人员不“带病”上岗或履职,并切实抓好问题整改,对各类检查中查出的问题,现场下发整改意见书,要求被查单位和检查实施部门建立“双线”整改台账,落实整改责任,整改一笔、销账一笔,并由业务条线部门负责督促整改和抓好落实,确保每一个问题都能整改到位。该行严格实施违规处罚,对各类检查中发现的问题,均严格按照该行《员工违规违纪行为处理办法》和《员工违规违纪行为扣分办法》进行处理和扣分,扣分情况与个人年度绩效考核挂钩,促使员工自觉认真履职。

书写“硕果累累”的案防新页

通过实施多措并举的案防和风险管控措施,新余农商行管理操作流程基本得到落实,潜在风险得到有效化解,员工依法合规经营意识得到提高,企业综合竞争力也明显增强,行业形象得到有效提升。

改革8年来,新余农商行存贷款规模由68亿元增加到296亿元,资本充足率由3%提高到目前的13.64%,不良贷款率由四级分类的6.38%下降为五级分类的1.06%,拨备覆盖率由不到50%提高到422%,各项收入由2.2亿元提高到19.32亿元,人均利润由7万元提高到49万元,监管评级由5A级提高到2级,并荣获2010年全国厂务公开民主管理先进单位、2011年全国五一劳动奖状、2012年度全国农村金融服务“双百竞赛”活动先进单位、2013年中国金融金牌榜“最佳小微金融服务农商银行”等国家级、省级和地市级多项荣誉。

第二篇:刮骨疗毒读书笔记(热门)

篇一:刮骨疗毒读书笔记

这个星期,我读了我国古典四大名著之一的《三国演义》,其中我最喜欢的人物就是关羽,他是一个英雄豪杰,经历了过五关斩六将、千里走单骑、单刀赴会等许多的事,特别是关羽刮骨疗伤的故事,给我留下了深刻的印象。

故事讲述了三国时代,魏、蜀、吴恶战连场。有一次,关羽在攻打曹操时,右臂不慎中了毒箭。华佗看过关羽的箭伤,说:“君侯的手臂若再不治理,恐怕便要废了!如果要治好,就得把君侯的手臂牢牢绑在柱子上,然后我用刀把皮肉割开至见骨头,刮去骨头上的毒,再敷上药,以线缝合,这才能治好,但恐君侯惧怕。”关羽听了,笑着说:“我不是世间俗子,我不怕痛,更不用把手臂绑在柱上。”华佗也没说什么,便取出一把尖刀,请人在关羽的臂下放了个盆子,看准位置后,下刀把关公的皮肉割开。将士见到这情境,吓得脸色苍白,而关羽却继续面不改色地下棋吃喝。

读完这篇文章,我不禁想起了自己的故事:有一次,我因为自己乱跑,而把膝盖给摔破了。当妈妈给我上药时,我一个劲地喊:“疼,疼!”甚至还大哭起来。现在回想起来,我的疼痛和他的疼痛相比,真是天壤之别啊!

多么坚强的人啊,多么值得敬佩的人啊!当我读到围观的宫女、太监和侍卫们都捂上了眼睛,甚至有的人悄悄退下,不敢看着眼前发生的事情这句话时,我心里便涌上了许多的问题:关羽为什么不会感觉到疼呢?难道关羽是古代时候刀枪不入的“钢铁侠”吗?他是铜墙铁壁么?其实,关羽并不是什么钢铁侠,而是因为他具有一种坚强的精神。

一个人有了坚强的意志,才有了伟大的生活,因为只有坚强者才能在命运之风暴中不断地努力奋斗!

篇二:刮骨疗毒读书笔记

关羽一生骁勇善战,不惧生死,立下不少战功。其中刮骨疗毒一事,更让人们佩服关羽内心的强大。

话说,关羽右臂中了箭毒之后,胳膊已经动弹不得了。神医华佗从江东驾着小船而来,众人大喜,赶紧带他去见关羽。当时关羽手臂疼痛,正和马良下棋消遣,听说华佗来了,马上招入帐中。华佗看完手臂后说:“这是弩剑所伤,箭头有毒,毒性已经入骨,如果不早些治疗,这只手臂恐怕不保。”关羽问:“那该怎么治疗呢?”华佗说:“我自有办法医治,只是担心将军会害怕。”关羽笑道:“我死都不怕,还会害怕治疗吗?”华佗说:“那就找个偏僻的地方,立根柱子,上面钉上大铁环,将右臂穿在大环中,用绳子系好,然后蒙上将军的眼睛,我再给将军治疗。”关羽说:“不用,这样就可以。”说完,华佗用尖刀割开右臂,只见骨头已经发青了。接着用刀片使劲刮毒,再敷上药,用针缝好。旁边的人吓得脸都青了,可关羽不怕,华佗大声赞赏关羽勇敢坚强。

在没有麻醉药的情况下,关羽忍着常人无法形容的疼痛,这需要多么坚强的意志。关羽久经沙场、奋战奋勇,被誉为一身坚强一身是胆。大家想一想,如果使我们,会有那么坚强吗?从古至今像关羽一样的豪杰层出不穷,尤其是革命烈士们。黄继光、刘胡兰……他们抛头颅、洒热血,牺牲在战场上也不畏惧,真是值得我们敬佩呀!

成语一身是胆:形容胆量大,无所畏惧。如:晋?陈寿《三国志?蜀志?赵云传》:“以云为翊军将军”裴松之注引《赵云别传》:“先主明旦自来,至云营围视昨战处,曰:‘子龙一身都是胆也!’”又如:他作战勇敢,一身是胆,是一员难得的虎将。――姚雪垠《李自成》第二卷第50章

成语层出不穷:层出不穷[céng chū bù qióng],意指形容接连出现,没有止尽。语或本宋?叶适《水心别集?卷四?进卷?兵权上》。[源] 宋?叶适《水心别集?卷四?进卷?兵权上》故古之於兵也,止言其法,部曲行伍,坐作进退,繁简曲直,纪律号令,皆法也。能尽此以为不可败,则敌至而智见矣,故法可传而智不可传。至於孙武,始弃法而言智。其着兵之情,奇正分合,豫应天下之变,百出而不穷,以诈自名於世,而曰兵徒诈而已矣。盖管仲、咎犯之所略用而未详,阴取而讳称者,武尽载之。而後世之好为诈者,思欲出武之外亦终不可得。[典故]“层出不穷”原作“百出不穷”。“层出”表示接连不断,唐代已有这样的用法,韩愈的〈贞曜先生墓志铭〉:“神施鬼设,闲见层出。”形容孟贞曜的诗作如鬼斧神工,巧思不断。而“层出不穷”源自宋?叶适《水心别集?卷四?进卷?兵权上》。叶适是南宋著名的思想家,其学以功利尚实为主,是永嘉学派主要代表和集大成者,与当时的理学相抗衡,并对古人及古书作大胆之讥评。他在〈兵权〉一文中谈到,以往的兵书多是在讲述队伍阵仗、攻守进退、纪律号令等用兵的方法,但真正到了战场,并不一定受用,还是要靠智慧才能取胜。而直到《孙子兵法》这本书才真正触及到用兵的智慧。书中所述的兵法包罗万象,“百出不穷”,可因应各种战况,而基本的原则就是“诈”,即是“欺敌”。後来“层出不穷”这句成语可能就从这里演变而出,形容接连出现,没有止尽。出现“层出不穷”的书证如《二十年目睹之怪现状?第四二回》:“我道:『这科场的防范,总算严密的了。然而内中的毛病,我看总不能免。』继之道:『岂但不能免,并且千奇百怪的毛病,层出不穷!』”

篇三:刮骨疗毒读书笔记

三国演义是四大名著之一,关云长更是家喻户晓,人人皆知的好汉。

关云长刮骨疗毒这一章更是令人惊叹不已。给我的印象也是最深刻的。

华佗在帮他刮骨疗毒之时,关公竟还饮酒食肉,与马良谈笑弈棋,全无痛苦之色。真是令人佩服!再看他人,帐上帐下见者,皆掩面失色。读到这儿,对我的心灵有了很大的触动:你想,光是见者,都已用手捂脸,脸面失色,更何况是关公这种感受者呢。他这种不害怕,不退缩,对任何事都坦然面对的`精神值得我们学习。再看华佗,他医术高明妙手回春,真不愧是一介神医,果然名不虚传。最难能可贵的是:他胆量大,敢于尝试。医好后,关公设宴款谢华佗。他还以黄金百两酬谢华佗。但华佗说:“我知道君侯重情重义,特来医治,岂敢要回报!”坚决不要,留药一帖,以敷疮口,辞别而去。华佗这种救死扶伤,不求回报的精神,值得我们学习,效仿。

而就是这普普通通的几句话,更凸显出了关公、华佗,这两位名将、神医的个人品质是怎样的。

希望大家能一起细读这本书,里面有很多人的精神、品质值得我们学习,有很多道理让我们明白。

篇四:刮骨疗毒读书笔记

我读了《关云长刮骨疗毒》这篇文章后,对关云长的勇气十分敬畏。

《关云长刮骨疗毒》选自罗贯中的《三国演义》第75回。《三国演义》写的是三国时期的故事。当时,关羽被毒箭所伤,幸亏关平将关羽救出。关羽却以军心的理由不肯撤退。华佗知道后特来医治。华佗用刮骨疗毒的方法医治。刮骨时,血流不止。但关羽面不改色,还谈笑弈棋。华佗治好后,不住赞叹关羽的勇猛。

我读完这篇文章后,十分敬佩关羽惊人的勇气。正是他这种无可畏惧的精神,使关羽成为了一员猛将。也使关羽的故事家喻户晓。

关羽向来是忠义的化身,在他的身上有着寻常人所没有的勇气和毅力。武圣,关羽当之无愧!

篇五:刮骨疗毒读书笔记

滚滚长江东逝水,浪花淘尽英雄,是非成败转头空.青山依旧在,几度夕阳红.白发渔樵江渚上,观看九月春风,一壶浊酒喜相逢.古今多少事.都付笑谈中.

______题记

从古至今,在这片华夏土地上,出了多少英雄壮士。好似这里就是被赋予了某种神力,汇集了无数震撼古今的人才,使这片土地蒙上了光辉的历史,悠久流传。

英雄的定义是什么?对于我来说很陌生,我不知怎样才算的上英雄。是为国家做出了重大的贡献的人,亦或是帮助那些受困任命脱离险境的人?虽然英雄这两个字相对于我并不陌生,可以说是几近频繁,但是我没有一刻是能够真正体会他的意思。

但是如今,他在我的心目中确是一个真正的英雄,也许他失败过,但是那并不是重点,此刻我佩服得是他的精神,而不是最终的结果。我欣赏的是他在过程中他所展现出来的`异于常人的地方,而那时我也能够真切地体会到英雄的含义。

什么才是真正的英雄?我的答案是如他一般的人。

当他在有毒的箭所伤后,他并不是一味的要退缩,而是不顾身上的伤势依旧在那里指挥他人。即使知道这支有可能会废掉,也不曾想过要回去荆州去。当华佗出现在他的营帐中告诉他治疗伤势唯一却非一般常人能忍受的方法时,他也是毫不思考就答应了。

当华佗将他手臂的肉割开,直至骨头且刮去骨头上的毒时,他竟然还能够面不改色地与手下饮酒食肉,谈笑弈棋,好似什么都没有发生。

在华佗用线缝好伤口后,竟大笑而起,且舒展手臂,不露丝毫痛苦之色。

我的心中很是惊奇,若是换作别人,亦或是我,若受如此之事,恐怕早就已经苦叫连连,甚至可能早就已经昏厥过去了吧,怎能坚持忍受到如此这般地步呢?

他亦是与我们一样,只不过是一个平常人而已,但是他却能够忍受常人所不能忍受的,就以他这份精神,这份坚持是否也已经足以让我们将他尊为英雄了呢!

以前的我懵懂,但是他却让我明白了这英雄的真正的含义.是他的行为让我懂得了什么才是一个英雄应该做的事,什么才是真正的无畏,我想此刻的我成长了很多,也感受到了很多。

我敬佩他,即使他曾经失败,但我相信他的那份精神永远值得我们去学习!因为只有这样的人才是值得我们去尊敬,去爱戴!

第三篇:读《三国演义》刮骨疗毒笔记作文

关羽是三国时期的大将,不但武艺高强,而胆量惊人!

一次关羽出兵打仗,误中敌人毒箭,众将心急如焚,到处寻医问药,读《三国演义》刮骨疗毒笔记作文。一天,有个人要求见关羽,他说他叫华佗,听说关羽中箭,特地前来医治,华佗检查了关羽的伤口说:“这伤口已渗入骨头,要用刀刮开皮肉,露出骨头,再用刀刮去骨头上的毒,敷上药,缝好伤口,才能治好。后来关羽的手臂被治好了,我也深深佩服着关羽。

勇敢是大家不可缺少的,在这世上,我们遇到困难要勇敢的面对,遇上危险要勇敢的克服……可偏偏有些人不勇敢,如我们班有一个女同学,只是轻轻摔了一跤就打电话叫妈妈来校接她,这种人不勇敢,只有依赖性,我们大家也要勇敢,遇上这种事要冷静,不哭、也不叫,自己到医务室请医生帮你包扎,读后感《读《三国演义》刮骨疗毒笔记作文》。

真正做到勇敢不难,只要用心,不管多大的困难,你都能勇敢克服!

读《三国演义》刮骨疗毒笔记作文300字

小学生作文(xiexiebang.comhttp://www.xiexiebang.com/)

第四篇:案件防控

农村信用社“案件风险防控实务”考试题

姓名:

得分:

一、选择题(总分 20 分,每题 1 分。选少、选多、不选均不得分)

1、属于风险的基本构成要素的有(A B D)

A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果

2、下列关于银行业的描述正确的有(ABCD)

A、高风险行业

B、经营风险、管控风险、承担风险损失

C、获取风 险收益

D、风险管理能力是银行的核心竞争力

3、属于银行三大主要风险的是(DEF)

A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险

E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险

4、目前,普遍采取的风险识别方法有:(ADE)

A、德尔斐法 B、缺口分析法、C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断法

5、银行全面风险管理的五大体系包括(ABCDE)

A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系

6、我国银行管理实践中,关于操作风险成因分类说法正确的有(ADEF)

A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险

E、IT 系统及技术风险 F、外部事件风险

7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量 方法包括(ABC)A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法

8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有(ABC)

A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制 C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。

9、银行内部控制的目标是(ABCD)

A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。E、确保投资者利益最大化

10、良好内部控制机制的一般特征包括(ABCDE)

A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性

11、银行内部控制的五大要素包括(ABCDE)

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚

12、关于加强稽核监督的说法正确的有(CDEF)

A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。

B、内部稽核是监督控制力,可保障中小金融机构在合法、合规、有序的 轨道上运行。

C、稽核体系直接对董监事会负责,以增强其独立性和权威性。

D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”。

E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力 量。

F、稽核检查人员应注意提高职业操守,强化思想作风教育,培育作 风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。

13、员工行为管理的主要内容包括(ABC)

A、坚持从严治行,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土 壤。

B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法,通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。

C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案,进行跟踪 管理。做好员工工作时间之外的行为监督。

D、增强员工的自我保护意识。

E、加强员工的自我学习

14、良好的职业操守包括(ABCDEFG)

A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职

E、保守秘密 F、公平竞争 G、抵制违规 15、2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施”,下列属于该项内容的选项有(ABCF)

A、实行重大案件责任追究制度,切实落实各级领导责任。

B、加强任职履职管理,对高管人员实行动态监管。

C、提高银监会有效监管水平,发挥专业化监管的优势。

D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 E、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。

F、加强银行业金融机构内部审计力量,增强自我纠错能力。

16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容(ABCD)

A、规范公司治理机制 B、完善风险管理构架

C、强化业务流程管理

D、推进合规文化建设。

17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容(ACDF)

A、完善内控制度建设 B、落实“四项制度”

C、加强重点环节控制 D、持续内控制度评价

E、完善稽核体系 F、强化岗位流程制约

18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则(AB)

A、自查从宽、他查从严

B、尽职免责、失职重罚

C、教育惩罚相结合D、处理要公平

19、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则(ADEF)

A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级

D、依据要充分 E、处理要公平F、处理轻重要适度

20、突发事件的特征包括(ABCDE)

A、突发性 B、公共性 C、危害的延展性 D、变化发展的不确定性

E、处置的紧迫性 F、不可控性

二、判断题(总分 20 分,每题 0.5 分。正确的打“T”,错误的打“F”)

1、风险是必然存在的,体现了银行风险的客观性特征。(T)

2、因挤兑形成的“马太效应”对银行造成的冲击,表明银行风险具 有很强的扩散性(F)

3、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术 的同时建立全员风险管理文化。(T)

4、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险,其所具有的不对 称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。(T)

5、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。(T)

6、银行内部控制是指银行为了实现经营目标,通过制定和实施一系 列制度、程序和方法,对风险进行事前防范,事中控制、事后监督和 纠正的动态过程和机制。(T)

7、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问 题,并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少 风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。(F)

8、内部控制制度五大要素中内部控制措施是内部控制制度的核心和 中枢。(T)

9、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。(F)

10、“内控优先、制度先行”“开办一项业务,出台一项制度、建立,一项流程” 表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可 或缺的作用。(T)

11、事权划分是指在业务系统中,对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小,相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控 制方法。(T)

12、中小金融机构并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行。究其 根源,是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自 觉合规的文化环境。(T)

13、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。(T)

14、实施会计委派制的要点在于对于委派会计的考核以委派机构为 主,受派机构考核为辅,突出合规指标考核,兼顾绩效指标考核。(T)

15、银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩,业绩决定 员工的职级调整、绩效工资的分配。(F)

16、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中的“直接责任人 是指对形成案件风险引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。(T)

17、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长(理 事长)(T)。

18、银行业金融机构发生员工被绑架或被限制人身自由,叛逃、失踪 或非正常死亡应按照 《重大突发事件报告制度》 的规定进行报告处置。(F)

19、单位提交开户申请资料,银行审核相关证件无误后即可为其开立 账户并启用。(F)

20、在特殊情形下,银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户 并转交其印鉴卡。(F)

21、对公客户填制“重要空白凭证”购买单并签章后,银行审核无误 即可出售其申请数量的空白银行承兑汇票。客户在有业务需要时出票 并提交银行进行承兑。(F)

22、执行存款实名制只要客户提交了真实的身份证件即可为其开户。(F)

23、企事业单位申请批量开户,银行应据其真实的批量开户人员明细 表(含身份证件号)即可受理。(F)

24、客户缴存大额现金柜员受理后,可请客户到休息区等待,待业务 办理完毕通知客户前来领取业务回执。(F)

25、谨慎开办“卡折同开”业务。(T)

26、客户销户、换发后的存折,柜员在加盖“销户”等戳记后随传票 装订。(F)

27、验资账户开户后,多个投资人的,只需要预留投资额最大的投资 人印章作为预留印鉴。(F)

28、银行经办人员或客户经理获客户书面委托授权后,可代其向银行 购买重要空白凭证。(F)

29、银行对公柜员保管的印鉴卡只要与系统账户数一致即可表明其风 险可控。(F)

30、如果客户申请开立全额保证金银行承兑汇票,银行无需对其进行 贷款“三查”审核即可与其签订承兑协议。(F)

31、银行承兑汇票到期扣款时,柜员可直接将其对应保证金账户的资 金转入单位结算账户扣款。(F)

32、客户提交他行承兑的银行承兑汇票,会计部门在审验其票据为真 后,即可办理贴现资金划账手续。(F)

33、规范的队长制度包括: 严格设立记账、对账岗位,执行双人对账,换人对账等对账风险防控措施,严防“一手清”(T)。

34、现金柜台营业终了,必须由主管人员对柜员经办的业务逐笔勾对 无误后方可结束当日业务。(T)

35、余额对账单可根据账户流水利用办公软件进行编辑后打印发放给 客户对账。(F)

36、对公客户对账一年至少组织一次。(F)

37、银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管并实行平行 交接。(T)

38、收到客户销户退回的空白重要凭证,截角后附当日传票装订即可,不需设置登记簿管理。(F)

39、因为有监控,柜员在营业期间临时离开岗位无需将现金、印章、凭证等入箱上锁。(F)

40、五好钱捆的含义是:点准、挑净、墩齐、捆紧、印章清晰。(T)

三、简答题(共 10 分)

(一)简述银行案件风险定义及其防控措施。(5 分)

答:银行案件风险属于操作风险范畴,是银行发生工作人员违法违规违纪或内外勾结及外部侵害案件造成 银行资金财产损失和声誉损失的风险。银行案件风险的防控措施包括:

1、完善公司法人治理机制

2、建立健全案件风险防控责任制度

3、加强内部控制体系建设

4、下大力气狠抓执行力建设

5、增强稽核和业务检查的有效性

6、建立案件责任追究制度

7、强化科技系统技防能力

8、建立科学的激励约束机制

9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化

10、加强对案防工作的监管

(二)简述关于营业柜员的十个严禁(5 分)

答:

一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码,或持有非本人操作员卡和密码;

二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、现金、有价单 证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外);

三、严禁未履行交接手续,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使 用;

四、严禁利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区;

六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置 ∕重置∕输入密码,办理电话银行业务;

七、严禁输入密码时不进行物理遮挡;

八、严禁借银行名义私自代客理财;

九、严禁私自泄露、修改客户信息;

十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

四、论述题

(一)论述对公账户管理风险防控要点(10 分)

答:

1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全,对证件本身的真实性、合规性,单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第 三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请,杜绝虚假及代理验资。

2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认,柜员 据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户 业务,单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后,严禁转交 无关第三人。

3、开户后管理:开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料,严防档案缺损、信息泄密。账户启用 后,在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度,严防抽换 印鉴卡片。

4、同一单位不得在同一网点开立多个结算账户。

5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的,应严格审查代理手续及代理人身份。

(二)论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施(10 分)

答:

1、根据信贷合同的生效时间,严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的,必须由借款人本人依 据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。

2、贷款资金必须转入借款人账户,采用承贷机构受托支付的,贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易 对手。借款人自助支付的,贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。

3、承贷机构应依据借款合同约定,对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的,贷款人应 在贷款资金发放前,审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件,将贷款资金按约定支付给 借款人交易对手。采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况,并通 过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途,并应做好有关细节的认定 记录。贷后管理环节的风险防控措施

1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查,及时掌握借款人(担保人)的生产经营状况、财务状况,确保贷款按合同约定使用。发现重大问题,及时报告预警。

2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款,应双人或换人进行贷后检查,确保问题早发现,及早处置。

3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户,对借款人现金流异常的要采取措施。

4、要建立专门的信贷档案库,并安排专人管理,妥善保管各类信贷档案资料,严防缺失、毁损。要严格实 行档案资料查阅登记制度,档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。

(三)下列描述中哪些属于异常行为表现,请将其序号罗列出来;

阐述员工异常行为定义及对异常行为员工应采取社么样的监控和帮扶措施(10 分)

1、不安心工作,经常无故迟到、早退、请假,严重违反劳动纪律;

2、在企业兼职或参与经商活动;

3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏;

4、贪图享受,追求时髦,花钱大手大脚,挥霍浪费,经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品;

5、无特殊情况,经常向同事或他人借钱,或经常举债进行个人消费;

6、社会交往复杂,与不明身份的人交往频繁,经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动;

7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来;

8、违反帐户管理和反洗钱有关规定,违规开户或出租帐户,帮助客户或他人洗钱;

9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题,或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ;

10、个人财富无故突增,或声称“中彩票、获大奖”,故意掩盖不明收入来源;

11、经常吹嘘个人能力或社会资源,言过其实,追求虚荣;

12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系;

13、从事要害岗位工作,突然无特殊原因要求调整岗位或辞职;

14、组织纪律涣散,不服从管理,自由散漫,经常发牢骚,讲怪话;

15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇,心存不满,不能正确对待,工作态度消极,情绪低落;

16、性格孤僻,离群索居,不愿与同事交流,接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪;

17、工作状态萎靡不振,注意力不集中,精神恍惚、困钝;

18、心胸狭窄,思想偏激,家庭不和,人际关系紧张,情绪低落;

19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏;

20、其他异常行为。

以上行为均属员工异常行为的表现 员工异常行为定义: 员工异常行为定义:员工(含临时工和返聘、特聘员工)发生的、可能导致违规违纪和 职业犯罪的趋势性、苗头性行为,或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。对异常行为员工实施的监控措施主要包括: 对异常行为员工实施的监控措施主要包括:

1、严格执行劳动纪律,从严控制异常行为员工的事假、病假;

2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务;

3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问;

4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注,及时进行分析判断,主动 采取有效措施,排除违规隐患。对异常行为员工实施的帮助教育措施是: 帮助教育措施是 对异常行为员工实施的帮助教育措施是

1、对于异常行为员工,应明确帮教责任人,针对其异常行为的具体表现、行为性质、可能引发的后果,制定切实可行的帮教措施,开展“一对一”、“多对一”的帮教工作。

2、帮教责任人要通过谈心劝导、家庭走访、诫勉谈话等措施,帮助异常行为员工正确 认识错误,端正思想态度,自觉规范个人行为。

(四)试论述中小金融机构 2011 年的案件风险防控要点。15 分)、1、强化重点领域风险防范,严防大要案件。深入持续抓好“五十个严禁”的具体落实;继续把对公存款开 户、结算,现金管理、重空凭证、代理业务、冒名贷款作为重点,对不良行为员工、重点岗位、重点人员 和关键环节深入排查;重视对信贷协管员、协理员、信息服务员、管理。规范外聘人员管理;抓好支付密 码器推广。

2、深入开展信贷业务专项整治,充分暴露案件风险。年内开展假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款三个领 域的操作风险专项整治。

3、强化全员案防培训,提升案防技能和风险控制水平。以《中小金融机构案件防控实务》作为培训教材,确保培训的有效性和针对性。培训后考试结果与员工个人上岗、晋职、薪酬挂钩。

4、加强合规管理和综合考核,全流程评价案件防控成效。开展“合规管理年”活动,全面检查“防范操作 风险十三条”“十项制度”“十个联动”落实情况;建立稽核检查责任和奖惩制度;建立“走人”和违规 积分制度;对案件防控实施综合考核。

5、做好案件督导检查,提高监管督导的有效性。督促落实案件防控治理三年规划的落实;抓好重点地区、机构的案件防控;开展违规问题专项检查,实行“硬约束”“零容忍”、;开展内部审计指引落实情况的专项 督导调查,保障内审稽核人员数量、质量,确保内审质量和效果。

第五篇:案件防控

信用联社案件防控学习心得体会

近期,本信用联社按照《 “抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动细则》要求,结合信用联社下发的典型案例的通报,对案件防控积极开展了讨论与学习,参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育,本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识,现将本对案件防控学习的体会通报如下。

近年来,各种金融案件频频发生,发案率仍然高居不下,应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的,主要反映在以下问题:

一是防患意识不强,疏于管理。

近年来,大部分信用联社注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层信用社,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二是员工法纪意识差,疏于教育。

农村信用联社点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不**尚的人生观和价值观。

三是稽

下载案件防控“刮骨疗毒”之术word格式文档
下载案件防控“刮骨疗毒”之术.doc
将本文档下载到自己电脑,方便修改和收藏,请勿使用迅雷等下载。
点此处下载文档

文档为doc格式


声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:645879355@qq.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

相关范文推荐

    案件防控

    案件防控学习心得近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情 节恶劣, 给银行的信誉和社会形象带来了不利影响, 同时银行机构对操作风险的识别与控......

    案件防控

    第一部分银行业案件趋势、特点分析及预判 近年案件发展变化趋势分析(2007-2013)近年来案件特点分析(2007-2013) 下一步案件形势预判 第二部分满足监管要求的案防必做工作 案防管......

    三国演义——关云长刮骨疗毒(读后感 侯珺琳)

    三国演义——关云长刮骨疗毒三国演义是四大名著之一,关云长更是家喻户晓,人人皆知的好汉,三国演义——关云长刮骨疗毒(读后感侯珺琳)。关云长刮骨疗毒这一章更是令人惊叹不已。给......

    课时1-关羽刮骨疗毒_教学设计_教案

    教学准备 1. 教学目标 1、自主学习生字新词,借助工具书等理解“尝”“炙”等词语的意思。 2、有感情地朗读课文,能对照译文读懂古文,初步感知古文和今文的不同。 3、能抓住主......

    村镇银行案件防控之浅析(大全五篇)

    村镇银行案件防控之浅析近年来,随着我国村镇银行深化体制改革和推进业务发展进程的加快,金融产品和金融服务的创新层出不穷,传统业务方法和操作流程取得较大突破。但另一方面,......

    案件防控学习心得之内部控制

    案件防控培训学习心得之内部控制在党中央国务院正确领导下,我行深入贯彻落实科学发展观,积极应对全球金融危机,全心全意谋发展,标本兼治防风险,进一步加强对我行员工队安全防控的......

    《党的自我革新》观后感:刮骨疗毒,自我革新(5篇范例)

    《党的自我革新》观后感:刮骨疗毒,自我革新 “作为一个具有96年历史的马克思主义政党,中国共产党的伟大,不在于不犯错误,而在于从不讳疾忌医,敢于直面问题,勇于自我革命,具有极强的......

    刮骨疗毒壮士断腕 把反腐进行到底[五篇]

    习近平:刮骨疗毒壮士断腕 把反腐进行到底 中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平14日在中国共产党第十八届中央纪委第三次全体会议上发表重要讲话。他强调,坚持党要......