银行合规文化宣讲稿――合规,价值创造的本源

第一篇：银行合规文化宣讲稿――合规,价值创造的本源

总行合规文化宣讲稿 12月13日，总行合规文化暨案访制度巡回宣讲活动赴河南分行宣讲。总分行宣讲人员从“合规理念、合规制度、案例分析、员工感受”四个方面深入浅出地阐述了合规文化理念，分析了违规操作危害，强化了制度执行意识，加深了全员对合规文化建设重要性和紧迫性的理解和认识。银行合规文化宣讲稿――合规，价值创造的本源 尊敬的各位领导、各位同事： 我是来自河南洛阳分行的，我今天宣讲的主题是：合规，价值创造的本源 一位著名的历史学家曾说过这样一句话:一个国家乃至一个民族,其衰亡是从内部开始的,外部力量不过是其衰亡前的最后一击。这句话道出了内部控制对于一个国家而言是何等的重要!让我们再来回顾一下2007年的那场金融危机，2007年8月美国次贷风暴席卷全球，之后美林被接管，贝尔斯登破产，百年雷曼垮台，华尔街巨头资产骤减，股价连续暴跌，主流货币大幅升值，大宗商品供过于求……越演越烈的连锁反应让太多人血本无归，代价惨重。伤痛之余大家都铭记了一个词语“合规”。合规不仅仅是技术层面的问题，更是一项由战略偏好、政策制度、技术工具构成的有机整体。它需要以良好的公司治理为土壤，把合规管理由高深抽象的理论变为现实生动的企业文化,做到内化于心、固化于制、外化于行。面对种种危机，农业银行毅然挺立。然而回首走过的曲折之路，几多风雨、几多艰辛，个中滋味只有我们自己能够体会。曾几何时，粗放经营筑起了一座座隐患危楼，无序竞争冲垮了一道道防控大坝。某些人为了所谓的政绩，所谓的发展，视制

度规定为改革的障碍，以绕开制度为创新，视善于变通为能力。结果，内部控制流于形式，基础管理暗藏风险，财务包袱不断激增。为什么我们业务经营步履维艰？为什么员工效益屡遭创伤？为什么企业发展羁绊重重？都是违规惹的祸啊！这是一个发生在我们身边的案例。张新建，原是一位有理想、有追求的中共党员，2004年承载着组织的信任和党委的重托，他满怀豪情地走上了商都支行行长这一正处级领导岗位，对于积极上进、踏实肯干的张新建来说，这无疑是一个崭新的机遇，一个更高的平台，可伴随着职务的提升、权力的加大，他的外界诱惑越来越多，物质贪念越来越强，权利欲望也越来越大。工作中,他结识了许多社会上的企业老板，这些人一掷千金的潇洒、灯红酒绿的奢华，常令他暗自惊叹、羡慕不已，频繁的交往让他们越走越近，相互间也开始称兄道弟，选择什么样的朋友，就选择了什么样的未来，殊不知这些所谓的“朋友”看重的只是他坐拥的职位和手中的权力。他们先是让张新建个人为其民间借贷提供担保，借款到期却迟迟不还，并提出想让他用商都支行的担保对其个人担保进行置换。面对这样的威逼利诱，早已心旌动摇的张某决定铤而走险，捞一把。于是，一个假公章、一份假担保、一个真行长，几百元资金就这样轻松借出，贪欲就像打开的潘多拉盒子，一发不可收拾，此后，他一边不断以商都支行的名誉为这些人提供担保，一边大把的收获着钞票，物欲和贪念让他一步步滑向了犯罪的深渊。ⅩⅩ年10月，一次严格的内部审计使很多问题逐渐暴露。此时，已是开封审计办主任的张新建想到自己在商都支行留下的风险与隐患，他整日提心吊胆，惶恐不安，内心的恐惧与焦虑让他日不能思，夜不能寐，终于在绝望和恐慌中投案自首。戴着 2

冰冷的手铐，他声泪俱下：“ 11年的铁窗生涯、一生的心灵煎熬，领导、同事、亲人，我错了”！这句“我错了”留给了我们太多的感慨。那是几十载人生打拼换来11年牢狱之灾的痛彻心扉，那是早知今日何必当初的无尽懊悔。如果不是私欲膨胀、贪慕虚荣，如果不是胆大妄为、心存侥幸，他完全可以在原有的人生轨迹上延续昔日的光荣与梦想。然而时光不能倒流，历史不能重写，他毁掉的仅仅是自己的前途和幸福吗？我们的员工利益、我们的农行形象又置于何处呢？ 同事们，纵观农行的发展历程，这样的案例屡见不鲜。一个个惨痛的教训，一幕幕熟悉的场景，让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于合规文化与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申…… 翻开一页页沉重的案例，其中的主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历，他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的职场白领；他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为金融界的业务精英；他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上了银行的领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他的梦想、他们的事业、他们的前途乃至他和他们家人的幸福都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是执行的不力，是管理的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心？ 3

记得有这样一段关于制度的描述：“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被人理解和接受”。制度规范的是人的行为，而合规文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是位高权重的领导干部！正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美。要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要求我们必须处理好工作责任与个人名利的关系：所谓“人为财死，鸟为食亡”，不可否认，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利怎能长久？不顾良心、道德的约束得到的一时挥霍又怎能安心？只有树立正确的合规理念，强化合规意识，时时合规，事事合规，方能和谐发展，稳健行远。今年1月，行党委书记、董事长项俊波同志向全社会发布了《中国农业银行文化宣言》。其中“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念和“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，明确了合规文化是我们的“立行之本、经营之本”，也让我们更深刻的认识到了，合规不仅是农业银行事业发展的生命线，更是价值创造的最本源。各位领导、各位同事，经过全行45万员工的不懈努力，我们农业银行已翻开了成功上市的崭新篇章，一幅宏伟的发展蓝图已展现在我们的面前。让我们一起吹响企业文化的号角，扬起合规经营的风帆，携手与共、勇往直前，让生命更精彩，让农行更辉煌！谢谢大家！5

第二篇：合规创造价值

合规创造价值

2011年1月12日，**银行15年华诞。

在短短15年间，**银行创造了中国银行业发展史上的奇迹，实现了“一次腾飞”：资产规模从**亿元增长到近1.8万亿元，年均复合增长率超过50%，并保持良好的资产质量；公司价值、社会地位和品牌影响力显著提升。

**15年“低风险、高效益、快增长”的发展奇迹，经验有千条万条，但最基本的有两条：创新进取和合规经营。正是这15年期间，全体民生人在董事长“规规矩矩办银行”思想指导下，在创新中坚持合规，在合规中不断创新，实现了**银行又好又快发展。

从高层做起的合规

**的合规，是从高层做起的合规。高层对合规的垂范和表率，塑造了**银行合规经营的基因，为**银行创造了宽松的合规经营环境。

建立合法合规的公司治理机制：成立初期，根据《公司法》，明晰产权结构，制定现代企业制的公司章程，组建股东会、董事会、监事会、经营管理层公司治理结构。根据《商业银行法》，创业期，主动杜绝关联贷款；在发展期，由董事会关联交易委员 会专门管理关联交易。成立初，聘请普华永道会计师事务所负责财务审计，客观、真实向股东披露财务信息；2000年A股上市后，根据《证券法》，在上市银行间第一个主动披露季度。先后三次修订公司章程；持续完善董事会议事规则，制定《董事会专门委员会工作细则》及其《补充规定》、《独立董事上班工作制度》和《关联交易管理办法》等系列制度。较早引进独立董事制度，目前独立董事占比近30％；实行独立董事上班制度，独立董事每年都要到**银行现场办公一定时间。

大力倡导合规经营管理理念：2002年，时任行长的**开创性提出 “规规矩矩办银行、开动脑筋办银行、扎扎实实办银行”的办行宗旨，指引**银行主动合规经营，影响至今。

在2007年2月通过的《五年发展纲要》中，以董事会名义对**银行的合规经营提出了要求，做出了承诺：贯彻“规规矩矩办银行”的经营理念，制定并执行风险为本的合规风险管理规划，通过前瞻性的合规风险管理体系建设落实风险管理责任，防范合规风险，切实维护金融消费者利益和金融体系安全，提高风险管理和内部控制质量。

2007年12月，**董事长提出“树立主动接受监管的观念”：认真贯彻落实科学发展观，主动向监管当局揭示风险；在业务创新中主动接受监管当局的指导；在客户服务上，全面接受监管当局的监督；重视接受市场和公众的监督，不断改进自身工作，塑造良好的市场形象，把**银行办成公众认可的好银行。持续推进合规风险管理长效机制建设：15年间，**银行先后进行事业部改革和中后台改造，打造流程银行体制；实施集中财务、集中运营、独立评审、集中放款、集中监控、独立稽核、集中清收等管理体制；采取“两率”考核、“等级支行”、“三卡”工程、数据大集中、长效激励等管理机制。这种自我调整、自我优化，不仅增强了**银行的核心竞争力，更为**银行的合规风险管理建立了长效机制。

主动实施国际监管规则和国内监管政策： 2008年，主动申请成为国内首批实施新资本协议商业银行，全面引进国际银行业最先进的风险管理模式和最广泛适用的监管规则。2010年，针对“三法一指引”的实施，与政府融资平台贷款、房地产贷款、过剩行业贷款的强化监管，及时制定完善配套制度、修改合同文本、制定实施指引、梳理业务流程、调整岗位设置、采取规定的评审方法、组织专题培训、组织专项检查、实施彻底整改，全面落实监管新政。2010年，针对《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制评价指引》的出台，主动研究、部署，为迎接基本规范和评价指引的实施，提前做好了充分准备。

全行的合规

经过15年的努力，**银行的合规已成为全行的合规，合规风险管理是**银行所有机构、所有员工的共同责任。建立健全的规章制度体系，使**银行成为“法制行”：15年来，总行先后制订规章制度2600多份，分行制定规章制度共11000多份，覆盖经营管理的方方面面，完全实现了“有法可依”。

建立科学的合规风险管理体系，使**银行成为“法治行”： 业务一线对合规风险承担第一管理责任：自觉践行合规文化。按照授信制度、营销制度、业务开发制度的规定，营销合规的客户。全面了解客户，避免洗钱风险，报告大额、可疑资金行为。向客户客观披露产品风险和收益。全面收集、报告客户财务、业务等客户资信信息和资金需求。落实业务审批要求，正确、合法签订业务合同，办理授信条件落实手续。监控信贷资金流向，防治资金被挪用、或违规进入楼市、股市。回访、监控客户经营管理情况，掌握客户资信变化。督促客户按时归还贷款等。组织条线合规自查，主动整改合规风险。监测、报告合规风险和员工异常行为，配合职能部门管理。

二线部门对本条线合规风险管理承担组织推动责任：组织推动本条线合规文化建设。制定本条线的风险管理政策和管理制度，并督促贯彻落实。建立正向的激励制度，明确合规经营导向。根据制度规定，履行部门职责。在职责履行中，坚守合规底线，保证合规经营。研发和推出合规的产品，引导一线部门合规销售。组织专项检查，及时发现、处理违规行为，整改违规风险。组织制度执行和风险管理评估，不断提升合规风险管理成效。监测、报告合规风险和员工异常行为，配合职能部门管理。三线部门对全行合规风险管理承担审计监督、责任追究责任：审计各项经营管理行为的合规性和有效性。定期对合规风险管理履职情况进行独立评价。调查并问责违规行为。

员工的自觉践行，使**银行成为“合规行”：经过15年合规文化的熏陶，**银行的广大员工已牢固树立合规意识，自觉践行合规要求：从精神实质上理解和遵守各项规章制度；不行贿或受贿，也不贪污；不向第三人提供，或从第三人收受不当的馈赠或利益；不不当销售或不实陈述本行产品或服务；做好反洗钱、防止欺诈；避免利益冲突；不利用内幕信息从事交易；保守商业秘密；举报违规行为；帮助并欣赏同事的成长；迅速、公正的处理客户投诉；公开、诚实的面对监管机关。

专业化的合规风险管理

2005年11月，**银行总行成立法律合规部，集中管理全行合规风险。五年来，**银行的合规风险管理秉承“规规矩矩办银行”理念，认真贯彻执行“精细化管理”、“全面风险管理”思路，坚持服务业务、服务发展这个中心主题，促进了合规风险管理与业务发展相互提升，推动和保障了**银行的合规经营。

“三步走”的合规风险管理规划

打基础：用3年时间建立健全的管理体系、成熟的管理机制和先进的管理技术，夯实合规风险管理基础。求实效：在实践中，不断完善管理机制和管理技术，形成有特色、有实效的合规风险管理体系，发挥预防、预警、预控作用。

出品牌：用3－5年时间，在同业中，树立合规风险管理品牌，大力提升**银行合规经营形象。

管理与服务相融合的合规风险管理思路

全面、全程、全员的工作模式：合规风险管理覆盖发展战略、公司治理、内部管理、信息披露和业务流程。

将管理融入服务的工作举措：制定系列标准合同文本，提高业务办理效率。建立法律合规审查绿色通道，拟定重点支持项目目录，主动、分类、限时做好业务合规服务。围绕创新的激励、发现、保护和运用，跟进知识产权管理。开设法律合规服务热线，开辟RTX合规群，快捷答疑解惑，沟通工作信息。

敏感的监管政策传导和落实：密切跟踪法律法规、监管政策变化，及时、准确传导和组织培训；督促制定和修改规章制度，将法律法规和监管政策有效转换为行内制度。

预防、预警与控制相结合的管理方式：介入产品设计和业务发起，提前预审预防法律合规风险。组织合规风险排查，监测合规风险数据，及时预警合规风险。准确报送大额交易数据和可疑交易数据，客观划分客户洗钱风险，建立黑名单库，总结洗钱典型案例，按季编撰反洗钱报告。

专业化的工作团队：设置公司、零售、金融交易、中后台合规岗，培养专家型人才，专业化、高质量对口服务业务条线；实 施资格认证，铺设晋升通道，激发团队潜能。

全流程的合规风险管理机制

全行持续建立了“流程立规”的规章制度管理机制；“事前咨询、事中审核”的合规风险识别评估机制；“管理自查、自主检查”的合规风险检查监测机制；“矩阵式”的合规风险报告机制；“三个条线、三个层级”的合规风险预警机制；“一行一策、流程整改”的合规风险整改机制；“定量定期、交叉复核”的合规风险管理评价机制；“尽职免责”的合规问责制度；总分行、事业部相互联动的合规风险管理实施机制。

部分分行创建了有分行特色的合规风险管理机制：上海分行于2005年在国内银行业率先创建立了“流程、岗责、考核”相结合的“三合一”式全面合规风险管理模式，被中国银监会认为：“该分行合规风险管理体系建设的主要做法符合《商业银行合规风险管理指引》所倡导的各项理念、原则和要求，符合该行实际经营状况，对其他商业银行开展合规体系建设有一定的启发和借鉴意义”。苏州分行建立了“合规下支行、风险先告知、合规有考核、违规喝咖啡”流程式合规风险管理机制。成都分行建立了“渗透、报告、控制、反应”服务式合规风险管理机制。

业界领先的合规风险管理技术

开发“法律合规风险管理系统”，涵括12大板块、249个功能点，集工作平台、管理平台和数据库为一体。

制定《合规风险管理标准》，明确各机构管理哪些合规风险、如何管理、如何评价。

组织制定《业务产品合规手册》，明确业务产品的操作流程、合规要求、合规风险点和风险控制措施。

开发合规风险管理数据模型，定量监测、分析合规风险，编制合规风险地图，对上参考决策，对下指导业务拓展。

确立“客户合规性、产品合规性、员工合规性、操作合规性、案件处置合规性”五个合规风险管理重点抓手。

创建并推广“制度有效覆盖率、风险有效揭示率与控制率、违规尽责免责率、案件与投诉增减率、监管处罚增减率”五个合规风险管理指标。

第三篇：合规创造价值

遵守合规能为保险公司增加效益

合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险有着非常紧密的联系，处于核心地位，是导致或影响其它各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。控制住了合规风险，就可以大幅度地减少其它风险发生的概率和造成损失的程度。所以，保险公司的所有员工都要学习合规，知晓合规，遵守合规，用合规来规范工作。

遵守合规是保险公司减少经济损失的必要条件。通过对各类经济损失案件的分析，其共同特点是违章操作，不按合规办事。只要保险公司员工能合规守法，就可以减少经济损失案件的发生。为此，要坚持对员工进行合规守法教育，使其养成自觉合规守法的职业习惯，做到实实、处处、事事用合规来约束自己，为公司增效做贡献，为个人增绩赢信誉。

合规可以创造价值。首先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损失价值和效益，反之，合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种减少或避免的风险和损失就是合规创造的价值。第三，保险公司坚持合规经营的宗旨和原则，就是提升保险公司在客户中的信誉和社会地位，增强保险公司持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，避免保险公司管理者和员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，保护其健康成长。

第四篇：合规创造价值

合规创造价值

作为一个人，我们都本能的渴望生活过的幸福美满，万事顺意。作为一名农行人，我们都希望在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这些都体现了合规文化建设的重要性和紧迫感。

我行企业文化核心理念中的风险理念讲到：“违规就是风险，合规就是效益”。这是思想文化，是行动，其意义之深不容置疑！作为我们每一名农行人，都应该看到，如果没有思想的进化，就没有行动上进步。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更 1

没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我们正在打造一个全新的农行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规就是效益，合规就是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是实现业务经营转型、提高企业竞争力、持续稳健经营的重要保障。

为此，重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。

合规文化是我们农行企业文化的有机组成部分，是需要我们全体员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。作为我们经营者、管理者、参与者，就是围绕精细化、具体化、形象化来开展各项工作，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺

乏底气。所以我们就要创造灵气，吸引人气，夯实底气。把合规文化建设工作做到实处，把业务开展和依法、依规经营有效地结合起来。让合规建设推动业务开展，让业务经营带动合规建设。

吉林市东升支行赵欣玉

2011年3月22日

第五篇：合规创造价值

“合规创造价值”刍议

风险理论

加入时间：2010-11-08 10:38:08 中国保险报

点击：72 传统观点认为，合规消耗成本，企业特别是初创期的企业不应该在合规管理上有更多投入。但是越来越多的企业认识到，合规风险管理是企业运作核心支柱之一，合规不仅仅是一种负担和成本，本身也是一种创造价值的活动。保险行业作为经营风险的特殊行业，合规管理更为重要，保险公司更应形成“合规创造价值”的经营文化。为此，中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》第4条指出：“保险公司应该推行主动合规、合规创造价值等合规理念”。笔者认为，保险行业领域合规创造价值具体表现为以下四个方面。

防止因违规遭受处罚，避免各类损失

与一般企业不同，保险行业是社会公众行业，属于严格监管的金融行业。中国保监会以及派出机构依照《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和相关监管规定，对保险公司治理结构、产品管理、销售行为、信息披露、偿付能力、资金运用等均进行严格监管。对违规保险机构和相关人员，保险监管部门可以采取相应行政处罚措施，包括监管谈话、责令改正、警告、罚款、撤换人员、停止原有业务、停止接受新业务、吊销许可证、停业整顿、撤消任职资格以及行业禁止等。触犯刑法的，则可以移交司法部门。保险公司一旦被处罚，违规成本极高，不但遭受财务损失和声誉损失，有的公司业务发展因此陷入困顿，极端的被停业整顿甚至退出市场。近年来，这类案例已不鲜见。

建立流程顺畅、运行高效的内控体系

企业管理实践中，公司治理结构混乱、规章制度冲突、流程错乱、职责不清、问责无门等现象已是屡见不鲜，该类企业往往沟通成本高、执行能力差、运行效率低、经营效益差、生命力短暂。

合规管理是保险公司实施有效内部控制的基础性工作。《保险公司合规管理指引》第14条指出：“审查公司内部规章制度和业务流程”是合规管理部门的重要职责。由此看来，保险公司合规工作的一项重要内容就是对公司运营流程、内控制度等进行清理、整合、评估、修订和完善，防止因制度冲突造成执行困扰和不便，降低公司内部沟通成本，促使公司逐渐搭建起流程顺畅、运行高效的内控体系，并进而提高公司经营效率，促进公司稳健健康发展。

另外，通过合规管理工作，保险公司各层级员工岗位职责明确、报告路线清晰、问责渠道顺畅，最大限度地促使各级管理人员减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法发生，有效维护公司整体利益。

构建良好企业文化

美国货币监理署代理署长朱莉·威廉姆斯指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所造成的破坏。”历史经验充分证明，一家基业长青的百年老店一定是以良好的企业文化做为塔基的。

企业文化并非空中楼阁，而是以员工日常工作行为和经营品质表现出来。为此，优秀的企业为搭建良好企业文化，往往孜孜不倦地通过各类方式培养员工诚信、正直品质，构建良性互动、有效沟通的上下级关系，塑造相互信任、和谐相处的文化氛围。

《保险公司合规管理指引》第4条规定：保险公司应当倡导和培育良好合规文化，并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为，合规经营，是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求，合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应首先守法合规，主动合规，方能率先垂范、上行下效，进而正面影响员工行为和心态，强力塑造员工守信、专业、用心的良好品格和价值观，同时带动良性循环。如此，良好的企业文化形成自是必然。

有效借助相关规定，促进公司业务发展

有人错误地认为，合规管理与公司业务发展呈现为矛盾状态，合规检查、评估、问责等往往对公司具体业务发展有负面影响。笔者认为，现代意义合规管理工作已非静态、被动和单纯风险审查，主动研究相关政策和规定，积极为公司业务发展提供合规支持是现代合规管理的应尽职责。

其一，由于对法律法规和监管规定比较熟悉，合规人员可以通过对相关监管规定和监督政策趋势导向进行分析、评估、跟踪等，对公司战略规划和业务发展规划提供合规风险意见和建议，协助公司搭建符合公司现实和外部监管要求的理想发展规划。

其二，法律法规和监管规定在提出风险管理要求同时往往蕴涵着业务发展的机会。优秀的合规人员可以从国家发布的最新法律法规和监管规定中，分析监管动向和思路，为公司既有业务发展规范提供建议，为公司创新业务(如新产品、新渠道等)发展提供环境分析。

其三，在研判具体业务发展思路时，合规人员可以与业务部门联合探讨业务发展具体监管环境，在符合监管规定和最佳发展路线中寻求最好平衡点，防止因对监管规定的不熟悉出现走弯路、走回头路现象，避免无谓违规行为的发生。