资金开户工作职责[范文大全]

第一篇：资金开户工作职责

1.办理客户的现金存取业务，认真审核客户的身份证明及相关证件，确认无误后，按程序操作:先收款后入账,先下账后付款。

2.办理客户转账存取款工作，验明客户的有效证件，按操作程序办理。

3.每日闭市后核对现金账，然后将资金存取的原始凭单及统计表交予财务部。

4.为符合要求的客户办理开户手续；开户须认真验明客户的身份证明、股东账户卡是否有效，若不符合规定，不予开户。

5.将客户的开户资料存稍保管、备查，确保客户相关资料的完整，不得丢失缺损。

6.为客户办理账户挂失、冻结、解冻、清密等业务；办理时须验明客户的有效身份证件、股东账户卡等，若相关证件不符或缺少,不得办理。

7.对客户的账户资料及有关交易、资金等信息严格保密。

8.负责为客户办理销户手续，办理时须严格验明客户的相关证件，并将销户申请表保留、备查。

9.服务态度良好，认真为客户提供与岗位有关的咨询服务。

10.积极向主管领导提出加强和改进工作的建议。

11.及时完成上级领导交给的其他工作。

12.有关电脑的口令须经常更改并不得随意泄露。

13.有权拒绝不符合条件的人员的开户、销户、资金存取或其他要求。

14.有权拒绝非相关人员查看客户的资料。

15.出现差错或其他需特殊处理的情况，要及吋报有关领导批准后，方可进行相应处理。

16.对客户账户及有关交易、资金等信息严格保密；对具体承办的工作要认真负责，严格按业务流程及有关规定办理，确保及时、准确、高效地完成本职工作。对客户服务主管及营业部领导负责。

第二篇：资金监管开户通知书

资金监管开户通知书

房易安交易资金存款账户业务开户通知书编号：

致中国建设银行：

甲、乙、丙三方在自愿、平等和协商一致的基础上，就乙方购买甲方房产的交易中，同意办理建设银行的房易安交易资金存款账户业务。现通知如下：

甲方（卖方）：有效身份证件名称及号码：乙方（买方）：有效身份证件名称及号码：丙方：地址：负责人：

▉甲、乙、丙三方在自愿、平等和协商一致的基础上，就乙方购买甲方房产的交易中，同意办理建设银行的房易安交易资金存款账户业务，同意遵守建设银行的房易安交易资金存款账户业务规则。三方同意将乙方的交易资金万元存入丙方在建设银行开立的房易安交易资金存款账户，即“户名：开户行：

注：利息归属账号填写丙方银行结算账户，通过该账户划入《资金划转通知书》中指定账户。

甲乙丙三方经协商一致，同意采取以下方式授权建设银行划转交易资金：

一、交易资金划转给甲方的条件是建设银行收到丙方提交的资金划转证明材

料以及丙方与乙方签署的《房易安交易资金划转通知书》后，将交易资金划拨至“卖方个人银行结算账号”。

二、交易资金退回的条件是建设银行收到甲乙丙三方签署的《房易安交易资金划转通知书》后，将交易资金划拨至“买方个人银行结算账号”。

█ 甲乙丙三方声明及承诺如下：

1.甲乙丙三方已经阅读本通知书所附《建设银行房易安交易资金存款业务规则》，知悉其含义并同意遵守。2.甲乙丙三方从事的与本通知有关的任何活动均符合法律法规，因违反法律法规并给建设银行造成任何损失的，将对建设银行的损失承担赔偿责任。3.甲乙丙三方承诺严格、全面履行本通知，按时向建设银行提交资金划转证明材料及《房易安交易资金划转通知书》等业务有关资料。4.甲乙丙三方承诺办理交易资金存款业务所监管的交易资金只用于向甲方支付购买本通知约定的房产款项，不用于其他用途，并严格遵守本通知约定的资金划转要求，乙方同意不得违背本通知及通知书所附《建设银行房易安交易资金存款业务规则》规定支用账户内资金、注销或

挂失子账户。5.甲乙丙三方承诺不在资金划转环节上设置障碍，包括但不限于怠于履行义务、拖延时间、无故不发出指令等行为。6.丙方保证本通知书三方意思表示真实、签字/盖章真实有效，保证按照本通知书要求提供的材料真实合法，否则承担全部责任。

甲方或甲方授权代理人（签字）：

乙方或乙方授权代理人（签字）：

丙方(签字和/或单位公章)：年月日受理客户经理签字：

附：中国建设银行房易安交易资金存款业务规则

一、本操作规程所称的房易安交易资金存款账户业务（以下简称“房易安账户业务”）是指中国建设银行根据协议约定，开立存量房客户结算资金专用存款账户，对客户交易资金进行专户管理，按国家有关政策要求以及存量房交易双方、房屋经纪机构约定的条件和流程，完成交易资金的划转或退回的一种信用中介服务。

二、“房易安”交易资金存款账户性质为独立专用存款账户，建设银行按照国家有关存量房交易结算资金管理政策及约定的内容进行资金管理和存取。

三、建设银行根据《房易安交易资金存款账户业务开户通知书》开立买方名义子账户，并出具《房易安开户/变更回单》（一式四份，买房人、卖房人、房地产经纪机构以及银行各一份）。

《房易安开户/变更回单》作为房易安账户业务办理的重要单据，买房人应妥善保管。

四、建设银行根据《房易安交易资金存款账户业务变更通知书》修改已建立的买方名义子账户信息，并出具《房易安开户/变更回单》（一式四份，买房人、卖房人、房地产经纪机构以及银行各一份）。

五、到柜面存入交易资金时，需出具《房易安开户/变更回单》

六、买房人交易资金存（转）入房易安交易资金存款账户后，建设银行将出具《房易安交易交易资金到账回单》（一式四份，买房人、卖房人、房地产经纪机构以及银行各一份）。

七、建设银行从交易资金正式存（转）入房地产经纪机构或交易保证机构开立的房易安交易资金存款账户之日起对交易资金进行管理；交易资金存（转）入房易安交易资金存款账户之前，建设银行不承担交易资金的管理责任。

八、房易安交易资金存款账户中的交易资金参照活期存款利率计算利息。

九、如需要将房易安交易资金存款账户中的交易资金退回买方。须提供房产交易双方及房地产经纪机构共同签署的《资金划转通知书》进行办理。

十、买房人如需查询其子账户情况，应凭建设银行出具的《房易安开户/变更回单》到子账户开立行进行查询。

十一、房产买卖双方须提供或开立个人银行结算账户，以接受交易资金划转或退回。

十二、建设银行对房地产经纪机构提供的资金划转证明材料以及房易安交易资金存款业务相关材料进行形式审查，对其真实性、合法性不承担任何实质审查和保证责任。

编号规则：经纪机构简称的汉字拼音字母+门店名称拼音字母+7位数字，不超过20个字节。

第三篇：资金经理工作职责内容

资金经理工作职责内容

1、建立并完善集团资金管理流程，控制资金风险，加强资金安全;

2、根据公司整体战略计划，制定相匹配的筹资方案;

3、统筹集团资金安排，合理规划资金结构，提升资金周转效率和收益，降低融资风险和成本;

4、持续优化资金预测和计划流程，提高资金预测准确性;

5、银企关系维护，拓展集团融资渠道。

资金经理工作职责21、负责每月公司资金的入账工作，包括银行及第三方资金平台;

2、负责组织组内工作制度的拟定及完善，构建公司资金风险防控体系;

3、指导资金组日常工作，配合各业务端解决资金收支的需求;

4、负责集团内部日常资金管理、调拨和分析工作，监控资金使用情况，及时向财务总监汇报资金异动;

5、负责公司资金流动性管理，合理配置公司闲置资金，提高资金收益率;

6、维护与银行等金融机构的关系;

7、构建业务资金归集体系，便捷高效区分各业务线资金收付。

8、领导安排的其他事项。

资金经理工作职责31、负责分析资本市场和项目融资风险，对短期、长期的资金需求进行预测;

2、负责融资预算编制，并组织实施融资预算、设计融资方案;

3、积极开拓金融市场，建立多元的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系;

4、合理地进行资金分析和调配，监督并优化内部各项资金的运用，确保资金安全，合理调度资金，提高资金使用效率;

5、参与对重大投资项目和经营活动的风险评估、指导、跟踪和财务风险控制。

资金经理工作职责41、对集团内各公司税务事项进行审核，为子公司税务管理提供支持与帮助。

2、制定公司税务制度、涉税流程，编制税务管理手册、指引。

3、参与公司重大项目(如新设公司、重大并购等)过程中的涉税分析与处理设计税务方案并负责执行，规避税务风险。

4、与外部机构(主管税务机关、外部中介)建立良好关系，保持良好沟通与协作机制;

5、负责审核办理税务申报、汇算清缴等业务。

5、及时跟踪税收法规，分析对行业的影响并提供解决意见与建议。

资金经理工作职责51、在融资租赁领域，为项目部的同事做后台支持;

2、了解各种资金渠道与资源，为优质的项目寻找资金对接，与资金方做前期的协调和沟通工作;

3、负责维护金融机构、银行等资源，熟悉与银行、同业机构(央企租赁及金租)、信托、券商等合作;

4、负责建立、完善公司融资租赁业务的资金管理体系;

5、针对项目做财务分析工作，识别项目的风险和可操作性，区别出优质项目重点跟进;

资金经理工作职责6

1.负责常规融资项目，实施项目全过程管理，确保量化融资预算的达成;

2.协助落实覆盖贷前、贷中、贷后的管理工作体系，协助修订相关融资管理制度;

3.负责与各金融机构商讨融资对象、融资额度、融资条件和融资成本;

4.负责基层合作单位的日常维护，既定目标渠道的独立开拓;

5.负责新产品的开发、导入和推广;

6.完成领导交办的其他工作。

资金经理工作职责7

一、协助资金经理根据公司业务发展及资金管理需要及制定融资计划及方案，独立跟进融资项目开展，完成公司融资目标和计划。

二、协助资金经理对接境内外融资渠道，独立与银行等金融机构的沟通与协调，维护现有融资渠道，并为公司引入新的融资资源。

三、根据公司管理要求，保证公司流动资金水位及业务资金需求，合理安排使用外部融资资金，提交贷款资料，跟进贷款及还款。

四、完成对银行等各金融机构的融资前、中、后问题解答，配合各机构贷后管理工作。

五、协助资金经理加强与公司内部各相关部门的沟通，及时了解业务动向，编制资金预测表，提前做好资金预警。

六、争取合作银行等机构的最优融资利率及费用，力争降低公司融资成本。

七、协助资金经理在保证资金安全及流动性的前提下，安排存款及理财，实现资金收益___化。

八、协助资金经理配合公司业务部门，加强与主要客户、供应商财务体系日常沟通。

九、协助资金经理完成客户信用管理及财务分析工作。

十、对工作提出合理化意见或建议，并积极完成领导交办的其他工作。

第四篇：资金调拨工作职责

1.负责系统内资金的上划、下拨,进行网银资金划拨录入。

2.负责资金划拨台账的登记，对资金划拨情况进行分析。

3.推动机构自动上划的实施。

4.负责投资资金划拨及与资金托管行的划拨。

5.负责总部账户的管理。

第五篇：资金管理工作职责

1.审核分支公司银行账户的设立、变更及注销。

2.根据预算控制要求，审核资金需求,核定资金额度。

3.复核资金划拨用途、金额及流程的正确性。

4.负责机构银行账户检查及管理，对账户及资金的使用情况进行监控。

5.进行资金流的分析及预测。

6.对机构的资金管理状况进行考核。

7.整理资金管理档案。