反洗钱工作职责

第一篇：反洗钱工作职责

1.制定反洗钱工作的政策及计划。

2.依照相关法律法规和监管要求，完善公司反洗钱监控系统。

3.收集、筛选及报告大额或可疑交易。

4.负责反洗钱检查、宣传和培训工作。

5.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调查、检查。

6.完成领导安排的其他工作。

7.配合监管机构进行反洗钱现场及非现场调査、检查。

第二篇：反洗钱工作

县联社反洗钱工作总结

信合网www.xiexiebang.com 时间：2009-09-14 19:12 点击:474次 字体设置: 大 中 小

为全面推进我县农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将2008年反洗钱工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反洗钱工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。

(一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反洗钱宣传活动实施方案的通知》（平银发〔2008〕80号）文件精神，从2008年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[2008]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反洗钱宣传活动实施方案的通知》，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。

三、周密实施，确保反洗钱工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。

(一)定点宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反洗钱宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。

(二)全面宣传。反洗钱工作宣传期间，辖内各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料8600多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅26幅，在农村及各乡镇营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了农村对反洗钱认识。

(三)联合学校开展反洗钱宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入平昌中学开展《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

(四)构建群众性宣传教育体系。反洗钱工作宣传期间，我县联社本着“着眼城镇、面向农村，以点带面、稳步推进”的原则，根据城乡居民对反洗钱知识认识的差别，有针对性地制定了不同的宣传计划，对城镇居民，我县联社各乡镇网点选择节假日、集圩日等群众集中上街的机会设置宣传点进行宣传。据统计，《反洗钱》宣传活动期间，全县60个乡、村、社设点宣传达38次。

四、制定有效的反洗钱防范措施。为确保反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。

（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。

（二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

（三）建立逐级报告、登记备案制度。各营业网点在办理金融业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制《可疑支付交易报备表》，采用书面或传真方式报送联社进行审查。联社收到信用社报送的可疑支付交易报告表后，应及时组织人员到信用社进行实地调查，确属可疑交易的，并逐级上报。营业网点发生的所有大额交易，必须在《大额交易登记簿》上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总，上报。反洗钱系统重新识别客户修改客户信息58户，其中：单位客户7户，个人客户51户。

五、反洗钱工作中存在不足

（一）反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。目前我县农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，对反洗钱内控制度建设的内容比较粗糙；反洗钱意识比较薄弱，极大部分管理人员与员工对反洗钱认识不够，对相关政策以及文件精神未能吃透，无法引起农村信用社对反洗钱工作的真正重视，致使相关职责不健全、不完善等；相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中。

（二）很难真实地“了解客户”。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。

（三）专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺乏对客户经理的要求，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。

（四）反洗钱技术手段落后。目前农村信用社没有一套运用与实践的反洗钱监控软件工具，数据甄别分析缺乏高科技化和智能化，大多仅靠手工采集以及经验识别大额和可疑资金交易，不仅造成工作人员工作量大、效率低下，而且不同程度导致差错，无法做到对大额、异常支付交易进行及时监测、记录、分析。

六、反洗钱工作今后的措施及要求。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：

（一）进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；

（二）不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；

（三）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；

（四）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；

（五）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；

（六）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

第三篇：反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

第一条 为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。

第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。

第三条 反洗钱工作领导小组，承担下列职责：

(一)统一领导和管理xx反洗钱工作；

(二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督；

(三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策；

(四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；

(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责。

－1－

第四条 反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：

(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；

(二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调；

(三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；

(四)负责组织员工反洗钱教育和培训；

(五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查；

(六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；

(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作；

(八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；

(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况；

(十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；

(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

第五条 反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责：

(一)办公室的职责

负责反洗钱工作的对外宣传；负责反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

(二)资产业务管理部的职责

负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

(三)财务部的职责

负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；负责解决支付交易反洗钱工作中出现的具体问题；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

(四)清算中心的职责

负责大额和可疑支付交易数据采集、上报的技术支持；负责有关技术人员的配备和有关设备的配备；负责完成反洗钱领导小组交办的其他工作。

(五)人事稽察部的职责

负责反洗钱工作有关制度办法的审查；负责按照违规处理规定对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理；对系统内执行反洗钱规章制度情况的再检查和再监督；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。

(六)网点的职责

负责反洗钱工作的对外宣传；负责大额和可疑支付交易数据的采集和报告；完成反洗钱领导工作小组交办的其他工作。

第六条 反洗钱工作领导小组成员单位，要按照职责分工，切

实履行责任，相互协作，保证反洗钱工作政令畅通。

第七条 按照反洗钱工作明确职责任务的要求，辖内xx会计主管为反洗钱负责人，确定xx反洗钱工作职责，负责xx大额和可疑支付交易数据的采集和报告，发现可疑交易及时领导小组办公室（联社财务部），做到职责到岗位、到人员。

第八条 本规定由银行反洗钱工作领导小组负责制定、解释。

第九条 本规定由自发文之日起执行。

第四篇：反洗钱工作讲话

视频会议讲话

各位同事：

大家上午好!现我就围绕今天的会议主题讲三点内容。

一、转变观念、防范风险，全面做好反洗钱工作 当前金融风险总体呈上升趋势，进入了敏感期、多发期和危险期，从近期金融案件和风险事件来看，维护金融稳定、防范金融风险的形式依然严峻。今年1月份，马凯副总理在国务院应对国际金融危机小组第43次会议上强调”人民银行要牵头加强金融机构的反洗钱工作，各金融机构要完善制度，堵塞漏铜，严控案件风险。为此，我们省联社反洗钱办公室、办事处运营管理部门不断加大对反洗钱工作力度。为使各行社对这项工作有更深一步的了解，更好地承担相应的工作任务，我认为今天召开这次视频会议是十分必要、非常及时的，在此我想对反洗钱工作谈以下几个问题：

一、当前反洗钱工作的形势

当前，反洗钱工作与恐怖融资、非法集资、走私、网络传销等犯罪行为错综复杂的关系，导致反洗钱工作日益复杂。

从国际政治形势来看，国际反洗钱领域不断扩展，标准愈加严格，反洗钱工作的内涵和外延工作不断拓展，从传统的反洗钱扩展到反恐怖融资和扩散融资、税务犯罪、腐败、法人透明度等更敏感的领域。金融行动特别工作组新四十条建议的国际标准及 评估方法做出了大幅修订，在反洗钱评估等方面提出了更高要求。

从国内形势来看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。当下，国家重拳出击，做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。坚决打击洗钱行为，净化整个金融环境，此举是完善社会主义市场经济体制的有力保障。

从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要，反洗钱为金融机构诚信建设“立标杆”，银行机构作为资金活动的主要载体，客观上容易滋生洗钱活动的现象，一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和法律风险。做好反洗钱工作能有效维护银行机构声誉，维护金融稳定，具有重要意义。

二、当前我市反洗钱工作存在的问题

（一）反洗钱意识有待强化。近年来，人行陆续颁布了《反洗钱法》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，但因为各行社反洗钱意识不够，缺乏反洗钱的工作的工作经验和敏锐性，导致反洗钱工作一直滞后不前。主要体现在一是个别行社专（兼）职反洗钱工作人员配备不足，履职情况不到位，不能严格落实省、市联社各项工作要求，反洗钱试点工作目前已经结束，但五家反洗钱试点行 社仍未按照省联社的要求，实现反洗钱中心部门单设，只是实现部门内设，涉及到灵石农商行、榆次农商行、太谷农商行、开发区联社反洗钱中心在运营管理部内设，寿阳农商行反洗钱中心在清算中心内设。二是对反洗钱工作有抵触情绪，认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作，缺乏工作的主动性，导致反洗钱信息系统数据处理不及时，不能有效防范风险。

（二）反洗钱工作质量不高。一是客户身份识别制度执行不严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。部分行社营业机构缺乏主动性，未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑交易主观识别和判断，重点可疑报告质量较差；三是对个别高风险客户及其相关交易没有尽职调查。

（三）重点可疑交易报告质量有待提高。当前，我行社反洗钱系统数据来源于反洗钱信息系统对业务系统进行数据抓取，一般采用事前、事后可疑交易报告,受业务系统及相关业务规定的影响和制约较大，但在执行过程中，由于反洗钱人员素质整体不高、业务不精、经验缺乏，不能有效对交易数据精确分析，致使反洗钱系统数据采集和报送质量不高，导致在一季度季度考核中全部不得分。

四、针对下一步反洗钱工作的安排

（一）提高认识、转换观念，提高反洗钱工作主动性。各行社要提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识。一是要提高认识，依法履行反洗钱职责，有效防范法律风险和声誉风险。反洗钱义务的履行，不仅是法律责任，更关系到XX农信的声誉和形象，因此，各行社反洗钱部门要做好反洗钱三号令实施的制度更新和落实工作，要通过制度落地和培训，不断提高现金岗位人员反洗钱的责任意识，以将反洗钱工作与日常的业务紧密结合起来，促进业务合规操作；二是要转变观念，加深理解反洗钱与银行风险控制的关系，要认识到反洗钱可以遏制与金融市场密切关联的犯罪活动，能相应减少金融机构被各种商业欺诈行为和金融犯罪活动侵害的概率，要把反洗钱作为加强内控，提高管理水平，降低经营风险，承担社会责任的内在动力。二季度没有单设反洗钱部门的试点行社要做好部门单设的整改工作，确保试点工作顺利进行。三是各行社要完善监督考核办法，明确部门职责，采用首要问责制，并要尝试考虑设立专项奖金，建立健全反洗钱激励考核机制，加大对典型员工的考核奖励力度，对那些为反洗钱工作作出贡献的优秀员工予以奖励，进一步促进一线员工积极开展反洗钱工作，推动反洗钱工作的持续健康发展。

（二）加强培训、规范管理，确保反洗钱工作实效性。一是要加大反洗钱队伍的建设工作，各行社应建立反洗钱工作的专项培训机制，加大培训力度，以各种模式开展反洗钱队伍建设工作，可以采用业务竞赛、实地宣传等多种方式，培养一批具有较强业务素质的反洗钱骨干，提高反洗钱工作的质量；二是要严格规范反洗钱流程，重点做好客户身份识别和大额可疑交易报告工作，要进一步加强客户身份识别制度的管理，强化营业机 构执行客户身份识别的自觉性，解决执行客户身份识别制度中的困难和问题，提高柜员对客户身份证件的识别能力。要进一步加强大额交易和可疑交易报告工作，强化数据报送工作管理，做到可疑交易的分析、判断和审核无失误，提高一线员工准确判断可疑交易的能力,确保反洗钱工作的实效性。

（三）查漏补缺、积极配合，做好反洗钱示范单位评选工作。

根据《XX农村信用社创建反洗钱工作示范单位实施方案》有关文件精神，经办事处党委研究决定在全市范围内开展创建反洗钱工作示范单位活动。这也是今天反洗钱视频会议要安排的一项重要工作，为此我强调两点要求，一是要高度重视此次示范单位的创建工作，提高认识，改变对此项工作不重视，消极应付等现象，省联社反洗钱办公室已经将XX办事处列为反洗钱工作试点，各行社要成立专门的反洗钱工作示范单位领导组，形成专项动员会议，确保评审工作圆满完成。争取12家行社验收全部通过，1-2家行社被选为反洗钱示范单位。二是借此契机要在创建活动中及时发现本行社反洗钱工作存在的困难和问题，找到薄弱环节和风险漏洞，并采取相应措施整改完善，全面提升反洗钱工作水平。

第五篇：反洗钱工作动态

联社营业部2015年 3季度反洗钱信息动态报告

为了切实加强反洗钱工作力度，确保我部反洗钱工作有效开展，进一步履行金融机构反洗钱义务，预防、监控和打击反洗钱犯罪行为，维护良好的金融秩序，规范我部的反洗钱工作，现就我部在2015年3季度的反洗钱工作动态情况汇报如下：

1、及时组织员工学习反洗钱的各项法律法规，向辖内网点转发联社有关反洗钱的各项文件。结合联社客户信息采集表的填制要求，要求临柜人员积极及时的完成对客户信息的采集工作；通过对公客户机构信用代码证发放工作，及时变更开户单位提供的有效证件，对变更开户资料的客户重新进行风险等级划分；经常性开展职工反洗钱业务知识培训，提高一线人员对反洗钱工作重要性、必要性的认识，积极主动参与日常的反洗钱工作。本季度重新重点学习了【2013】61号文件内容，规范我部在日常办理非我部开户的个人结算账户汇兑业务的操作流程，及需要提供留存核查的相关身份资料。

2、各网点临柜人员都能按规定认真核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并通过内嵌核查系统，进行联网身份核查，同时登记客户身份信息，是代理人同时还应该登记代理人的身份信息并对代理人身份也进行身份核查。在客户首次办理开立帐户时，柜面业务人员严格审查客户提供的格料、证明文件和资料（如对有效身份证件、企事业法人营业执照、代码证以及国地税税务登记证等）的真实性、完整性和有效性，进行核对，负责审查其提交的客户资料复印件的真实性、完整性、合法性，同时通过对机构信用代码证的持续身份核查再次确认客户提交的资料真实性、完整性、合法性。

3、在大额支付交易和可疑交易监控报告方面。每天登陆反洗钱上报系统对系统提取的大额和可疑交易报告进行数据的补录、甄别和上报。要求操作人员本着了解你的客户的原则，不随意甄别可疑交易，甄别掉的可疑交易严格按照相关规定做好详细记录，记录要素填写完整无误。对系统未提取的，而柜员认为有洗钱可疑的交易在系统中进行添加和上报。

联社营业部

二零一五年九月二十八日