反洗钱工作保密制度

第一篇：反洗钱工作保密制度

反洗钱工作保密制度

为了规范xx市商业银行（以下简称“本行”）反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本管理制度。

第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密：

（一）各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料；

（二）人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料；

（三）人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料；

（四）各机构、部门按照人民银行、总行协助调查的要求产生的调查结果，向人民银行、总行报告的有关文件和资料；

（五）记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料；

（六）泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料；

（七）反洗钱规定要求保密的其他资料；

第二条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能控制阅知范围，严禁无关人员阅知。

第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时，复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。除非确有必要，在业务处理完毕后，复制件和摘抄件应当收回销毁。

第四条当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定的查询要求，应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。

第五条反洗钱工作人员离岗后，不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。

第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件（资料）和信息，一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送，严禁在网上传发。

第七条未经批准或者授权，任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。

第八条各部门主管人员应定期对本单位反洗钱涉密事项进行检查，及时发现失泄密隐患，并采取有效措施堵塞漏洞。对于任何擅自泄露涉密信息的单位和个人，一经查实将按照有关规定严肃处理。

第二篇：反洗钱保密制度

乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理办法

第一章 总 则

第一条 为严格保守反洗钱工作的秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理办法》及相关制度规定，结合乌鲁木齐市商业银行反洗钱工作的具体情况，制定本办法。

第二条 乌鲁木齐市商业银行工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密：非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第三条 乌鲁木齐市商业银行员工应当对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第四条 乌鲁木齐市商业银行员工配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第二章 管理机构及人员

第五条 乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理机构分为两级：

（一）各行反洗钱领导小组为反洗钱保密管理的领导机构。其主要职能是贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策：反洗钱领导小组领导人负责确定涉密人员名单（参与或配合进行反洗钱可疑调查），审批有关涉密事项及有关的奖励决定；

（二）反洗钱保密工作管理由各级领导小组办公室负责。其职责 为贯彻执行国家的有关反洗钱保密法规、政策：按反洗钱工作小组的决定，布置、督促、检查本行的反洗钱保密工作：指导并组织实施追查失密、泄密事件：组织保密宣传，开展保密教育。

第六条

反洗钱工作人员应遵守以下保密守则

（一）不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；

（二）不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；

（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；

（五）未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料。

第三章 保密等级

第七条

与反洗钱工作有关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。

（一）绝密是最重要的秘密，泄露会使国家安全和利益遭受特别严重的损失。配合人民银行或公安机关进行的反洗钱调查的案例，以及中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易报告的报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项；

（二）机密是重要的秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。有关黑名单和高风险客户的“可疑交易分析报告”为机密报告。

第三篇：工作保密制度

工作保密制度

一、总则

为促使公司职员忠于职责，忠于公司，培养良好的职业道德和职业纪律，特制定本制度。

二、保密事项范围

1、公司所有财务报表和其它经济类报表、统计表。

2、公司列为机密的文档。

3、公司领导工作会议纪录。

4、项目建设内部控制指标。

5、公司领导内部重要讲话与指示。

6、公司经营发展战略与战术。

三、保密事项规定

一）职责保密规定

1、所有直接参与公司保密工作范围的工作人员，应严格在自己的工作范围内，严守工作机密，对自己掌管的工作机密，坚决做到“三不”，即不乱讲、不乱传、不遗失。

2、公司全体职员不得查询、了解与自己工作无关的公司列为保密范围的内容。

二）保密回避制度规定

1、上级领导举行各类会议时，下级人员严禁入内，因特殊情况必须进入会议室、办

公室时，必须征得上级领导的同意。

2、上级领导个别谈话时，下级人员应主动回避。

3、下级人员例席参加上级领导会议和因工作需要参与上级领导的工作会议，必须严

守机密，不得随意对外传播。

4、上级领导与公司另一部门负责人工作讲话时，其它部门负责人一般应主动回避。

5、上级领导工作商谈时，下级人员应坚决回避。

6、公司领导与任何人员商谈财务工作事项，人事工作事项、工程建设事项，其它人

员必须回避。

四、泄密处罚

一）重要泄密处罚

1、泄露公司重要商务机密，给予除名处理。

二）一般泄密处罚

1、对泄露一般机密，原在机密工作岗位的人员，调离原岗位并给予最后警告处罚。

2、对泄露一般机密的公司骨干和一般职员视情况降薪和降职处理。

第四篇：XX证券有限责任各营业部反洗钱保密制度

XX证券有限责任各营业部反洗钱保密制度

第一条 为了建立健全营业部反洗钱内部控制制度，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规，制定本制度。

第二条 本制度适用于营业部全体员工。第三条 保密内容

1、营业部员工依法履行反洗钱工作职责而获得的客户身份资料、资金和交易信息。

2、营业部员工报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等获得的有关反洗钱工作信息。

3、反洗钱客户风险等级划分信息。第四条 保密范围

1、对外界的保密对外界保密的对象包括：任何单位和个人（司法机关或中国人民银行依照法定程序进行调查除外）。

2、对营业部内部的保密

对营业部内部保密的对象包括：不应涉及保密内容的本部门人员及其他部门人员。

第五条 保密措施

1、营业部员工对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易资料，不得随意放置，应及时归档。

2、营业部员工在与非公司人员交谈时不得泄露涉及营业部反洗钱保密内容，不准私自携带涉及营业部反洗钱保密内容的资料外出。

3、营业部员工对涉及营业部反洗钱保密内容的资料一律不得擅自复印、传真，特殊情况需要复印、传真时，必须经营业部相关部门负责人批准，并办理登记手续。

4、营业部员工不得打听不应由自己知道和掌握的涉及营业部反洗钱保密内容。

5、配合司法机关或中国人民银行依照法定程序进行反洗钱调查而提供的资 料应办理借阅手续和归还手续。

第六条 罚则 营业部员工应接受所在部门及公司风险控制部和公司稽核部的指导、监督、检查。违反本制度的,将视情节轻重对责任人给予警告、通报批评、降级、降薪、免职、辞退等处分或并处经济处罚，情节严重者将承担法律责任。

1、出现下列情况之一者，营业部将对责任人给予行政处分或经济处罚：（1）泄露涉及营业部反洗钱保密内容，尚未造成严重后果或经济损失的；（2）已泄露涉及营业部反洗钱保密内容,但采取了相关补救措施的。

2、出现下列情况之一者，营业部将对责任人予以辞退并视情节赔偿经济损失，情节严重者将将移交司法机关依法追究法律责任:(1)故意或过失泄露涉及营业部反洗钱保密内容，造成严重后果或重大经济损失的；

(2)违反本保密制度规定，为他人收买或窃取、刺探提供涉及营业部反洗钱保密内容；

(3)利用职权强制他人违反本保密规定的。

第七条 营业部相关部门违反本制度规定，情节严重的营业部将取消该部门负责人的任职资格。

第八条 本制度自下发之日起施行。

第五篇：反洗钱工作

县联社反洗钱工作总结

信合网www.xiexiebang.com 时间：2009-09-14 19:12 点击:474次 字体设置: 大 中 小

为全面推进我县农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将2008年反洗钱工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反洗钱工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。

(一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反洗钱宣传活动实施方案的通知》（平银发〔2008〕80号）文件精神，从2008年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[2008]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反洗钱宣传活动实施方案的通知》，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。

三、周密实施，确保反洗钱工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。

(一)定点宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反洗钱宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。

(二)全面宣传。反洗钱工作宣传期间，辖内各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料8600多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅26幅，在农村及各乡镇营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了农村对反洗钱认识。

(三)联合学校开展反洗钱宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入平昌中学开展《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

(四)构建群众性宣传教育体系。反洗钱工作宣传期间，我县联社本着“着眼城镇、面向农村，以点带面、稳步推进”的原则，根据城乡居民对反洗钱知识认识的差别，有针对性地制定了不同的宣传计划，对城镇居民，我县联社各乡镇网点选择节假日、集圩日等群众集中上街的机会设置宣传点进行宣传。据统计，《反洗钱》宣传活动期间，全县60个乡、村、社设点宣传达38次。

四、制定有效的反洗钱防范措施。为确保反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。

（一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。

（二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

（三）建立逐级报告、登记备案制度。各营业网点在办理金融业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制《可疑支付交易报备表》，采用书面或传真方式报送联社进行审查。联社收到信用社报送的可疑支付交易报告表后，应及时组织人员到信用社进行实地调查，确属可疑交易的，并逐级上报。营业网点发生的所有大额交易，必须在《大额交易登记簿》上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总，上报。反洗钱系统重新识别客户修改客户信息58户，其中：单位客户7户，个人客户51户。

五、反洗钱工作中存在不足

（一）反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。目前我县农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混同，对反洗钱内控制度建设的内容比较粗糙；反洗钱意识比较薄弱，极大部分管理人员与员工对反洗钱认识不够，对相关政策以及文件精神未能吃透，无法引起农村信用社对反洗钱工作的真正重视，致使相关职责不健全、不完善等；相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中。

（二）很难真实地“了解客户”。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，新增的反洗钱工作不仅工作量大，难度也大，给农村信用社的经营带来了新的压力，反洗钱要全面的了解自己的客户。

（三）专业反洗钱人才缺乏。由于没有技术支持，加之可疑支付交易报告标准比较原则，可疑报告完全依赖于临柜人员的柜面审查，缺乏对客户经理的要求，导致报告基本上是出于应付，在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。

（四）反洗钱技术手段落后。目前农村信用社没有一套运用与实践的反洗钱监控软件工具，数据甄别分析缺乏高科技化和智能化，大多仅靠手工采集以及经验识别大额和可疑资金交易，不仅造成工作人员工作量大、效率低下，而且不同程度导致差错，无法做到对大额、异常支付交易进行及时监测、记录、分析。

六、反洗钱工作今后的措施及要求。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：

（一）进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；

（二）不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；

（三）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；

（四）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；

（五）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；

（六）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。