2007级保险实务专业教学计划

第一篇：2007级保险实务专业教学计划

2007级保险实务专业教学计划

一、专业培养目标

培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险公司、保险中介公司实务经营能力与基本技能，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔、风险管理咨询等实务工作的高素质高技能人才。

二、专业核心课程

1、保险学概论

本课程是一门基础性的专业核心课程，总课时为51课时。通过本课程教学应使学生理解保险的经济必然性与历史必然性，掌握保险的基本理论原则、基本知识与基本技能，为进一步学习保险实务专业奠定基础。

2、风险管理

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的教学，使学生掌握风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成风险评估及风险评估报告的写作工作。

3、财产保险

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为114课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业及业务管理能力。

4、人身保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业及业务管理能力。

5、再保险

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。通过本课程的学习应使学生掌握再保险的基本理论知识，了解再保险业务经营流程，具备初步的再保险业务经营管理能力。

6、保险营销

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险营销的基本理论、基本技能，并通过实际演练将理论运用到具体保险营销活动过程。

7、汽车保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为38课时。通过本课程的教学，使学生掌握汽车保险的基本理论，了解汽车保险的相关法律、法规，掌握汽车保险实务操作基本技能。

8、健康保险

本课程是一门专业核心课程，总课时38学时。通过本课程的学习应使学生掌握健康保险的基本理论知识，了解健康保险的相关法律法规及业务流程，掌握健康保险业务经营的基本技能。

9、营销心理学

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时57课时。通过本课程的教学，使学生掌握消费者行为与消费动机，了解消费者的购买心理特征并能进行相应的需求引导，掌握保险消费者的需求心理动机分析手段与购买引导技巧。

10、保险销售技术

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险销售中所需要掌握的客户开拓、需求分析与投保建议、面谈、促成、客户服务等保险营销技能，并通过实际演练和情境模拟使学生掌握运用技巧与方法。

11、公关与礼仪

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握公共关系建立与管理的基本原理，了解公共关系的建立渠道与实务操作，掌握建立与运用公共关系的基本技能；使学生掌握商务活动中的礼仪与自身、公司的形象设计与维护的基本理论知识和操作技能。

12、财产保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险核保核赔的基本原理，了解财产保险核保核赔基本流程，掌握财产保险核保核赔实务操作技能。

13、人身保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险核保核赔的基本原理，了解人身保险核保核赔基本流程，掌握人身保险核保核赔实务操作技能。

14、财产保险查勘定损

本课程是一门专业核心课程，总课时为57课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险查勘定损的基本原理，了解财产保险查勘定损基本流程，掌握财产保险查勘定损技术，具备财产保险查勘定损业务技能。

三、专业核心能力

保险市场调查、保险营销、查勘定损、核保核赔、风险管理等能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书之一：

1、保险公估人；

2、保险经纪人；

3、风险管理师；

4、寿险管理师；

5、寿险理财规划师。

五、主要实践环节

保险业务流程、保险市场调查实训、保险营销实训、查勘定损实训、核保核赔实训、风险管理实训。

六、主要就业岗位

保险公司的展业、承保、核保、查勘定损、核赔、风险管理咨询等相关业务岗位，以及保险中介公司的业务岗位。

七、教学进程表（见附件）2007保险实务专业综合实训计划

一、实训目的

通过本实训，学生能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估，撰写风险评估报告；掌握保险理赔及承保各流程的主要工作，熟练写作理赔相关报告；进行机动车辆保险查勘定损及其他理赔工作。

二、实训条件（场地、设备、实训材料等）

院内综合实训室、公共实训室、电脑、承保及理赔软件及各种单证等、汽车实训室、汽车修理厂、机动车辆理赔单证等。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作。

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

5、保险销售实践。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：76。

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，10课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，16课时。

五、考核方式

平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30%。

2007级保险实务专业校外实训计划

一、实训的目的

通过本实训，学生熟悉保险实务流程，掌握主要保险业务岗位技能，增加保险业务经验，迅速适应保险业务工作岗位。

二、实训的安排

1、实训时间

第五学期及第六学期前十周。

2、实训的单位

财产保险公司、人寿保险公司、保险中介公司。

3、实训的项目、内容 ⑴顶岗实习①新人培训（4周）

ⅰ.学习保险工作规范;ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。②展业岗位实习（8周）掌握保险展业技能。③核保核赔岗位实习（9周）

不断熟悉核保核赔岗位的工作以胜任岗位的要求。④客户服务岗位实习（4周）

不断熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。（2）社会调查。（5周）

进行保险相关社会调查，并完成保险社会调查报告。

三、考核方式及成绩评定

考核部门：保险（中介）公司考核、保险（中介）公司与学院联合考核或学院考核；

考核的标准：培训结业证、保险（中介）公司内部制度或考试合格； 成绩评定：实训单位意见占70%，实训指导老师意见占30%。

四、学分：29学分。

注：每次校外实训的具体计划根据本计划要求由专业系与实训单位具体协商 5 确定。

第二篇：2011级保险实务专业毕业设计题目1

1、中国保险电销市场发展情况研究

2、中国保险电销业务开展模式及改进研究

3、××保险公司成立××年周年庆及客户答谢会策划方案

4、贵阳市市民商业养老保险需求调查

5、保险公司电销模式差异性分析

6、大学生校外实习保险方案设计

7、选取平安保险公司或泰康人寿保险公司一款产品，面向贵阳市场，作一份切实可行的营销计划书

8、选取一款保险产品，制定详实、具体、易执行的新产品发布会计划书

9、关于电销产险业务发展中存在问题及对策探讨

10、关于电销寿险业务发展中存在问题及对策探讨

每题目最少5人，最多6人，尽量一个订单班的同学选相同的题目 下午把分组名单返给我，电子版，要有每个人的电话

第三篇：保险实务报告

外贸保险实训报告

由于国际贸易经济涉及到国家、地区间的经贸往来，货物往往要经过海洋运输、陆上运输、航空运输等若干环节，因而遭到自然灾害或意外事故而导致损失的风险也较大，这就使保险成为必需。为此，外贸保险就在国际贸易中发挥着不可替代的作用。按照对外贸易货物运输方式的不同，保险公司办理的对外货运保险业务有海洋运输保险、陆上运输保险、航空运输保险以及邮包运输保险等，其中业务量最大的是海洋运输保险。运输方式不同，运输保险的责任范围也各有不同。这次实训我们主要是针对外贸保险的各类险别进行了解，明确海洋运输货物保险条款及保险责任、陆上运输货物保险条款及保险责任、航空运输货物保险条款及责任以及邮包运输保险条款及责任。

一、货物运输投保前的准备

货物在运输投保前必须清楚货物在运输过程中可能会遇到的风险，根据不同的风险选择不同的保险，从而确定不同险别下的保险条款，在这一过程中必须明确不同的运输方式下有些什么保险，而在不同的保险中又有些什么保险条款。

（一）、陆上运输保险

陆上运输（火车、汽车运输）货物保险分为：

（1）陆运险。其责任范围是：被保险货物在运输途中遭遇暴风、雷电、地震、洪水等自然灾害；或由于运输工具遭受碰撞、倾覆或出轨；如有驳运过程，保险日期为货物到达最后卸载的车站后60天为限。则包括驳运工具搁浅、触礁、沉没、碰撞；或由于运输工具遭遇隧道坍塌、崖崩或火灾、爆炸等意外事故所造成的全部或部分损失。直至该项货物送交保险单载明的目的地收货人仓库时为止。

（2）陆运综合险。包括正常陆运和有关水上驳运在内，其责任范围是：除包括陆运险的责任外，还包括由于外来原因造成的短少、短量、偷窃、渗漏、碰损、破碎、钩损、雨淋、生锈、受潮、受热、发霉、串味、沾污等全部或部分损失。（3）索赔期限

本保险索赔时效，从被保险货物在最后目的地车站全部卸离车辆后计算，最多不超过两年。

（二）海洋运输保险

按保险责任范围大小，分为一切险、水渍险和平安险（伦敦保险市场现在改按条款 A、B、C来识别）。一切险的责任范围最大，由于外来原因造成的包括被偷窃、短少在内的全部或部分损失，包括除战争和罢工等危险以外的一切外来原因所造成的损失。水渍险与平安险的责任范围基本相同，所不同的仅是水渍险负责海上自然灾害和意外事故所造成的部分损失，而平安险则不负此项责任。三种险承保的自然灾害指在海上遭遇的雷电、海啸和恶劣气候形成的狂风巨浪以及在陆上遭遇的地震、洪水等；意外事故指船舶搁浅、触礁、沉没、互撞、失火、爆炸等。保险公司的赔偿责任还包括在船舶遇难的情况下，为了维护买卖双方和船方的共同利益，有意识地采取各种合理的抢救措施而产生的船、货和运费的损失与支出的额外费用（习惯上称共同海损）以及海上过往船舶按惯例对船、货的自动救助费用。另外，为鼓励保户及时抢救受损货物，赔偿责任还包括保户的合理施救费用。一般说来，必然损失和保户的有意行为造成的损失都是除外不保的。

上述三种险别的保险责任的开始和终止日期是：自货物运离保险单所载地点的仓库或储存处所开始运输时生效，在正常运输过程中继续有效，直至：①该项货物运达保险单所载目的地收货人仓库或储存处所或其他最后仓库或储存处所为止；或至：②该项货物运达保险单所载目的地或在目的地以前的其他仓库或储存处所时为止，这些仓库或储存所是被保险人为了分配、分派或是为了不属于正常运输的储存而决定使用的；或至：③货物在最后卸货港全部卸离海轮后满60天为止。

（三）、航空运输保险

航空运输保险分为：①航空运输险。其责任范围是：被保险货物在运输途中遭遇雷电、火灾、爆炸或由于飞机遭受碰撞、倾覆、堕落或失踪等意外事故所造成的全部或部分损失。② 航空运输综合险。除包括上述航空运输险的责任外，对被保险货物在运输途中由于外来原因造成的，包括被偷窃、短少等的全部或部分损失，保险公司也负赔偿责任。保险公司对下述损失不负赔偿责任：被保险人的故意行为或过失所造成的损失；由于工人罢工或运输延迟所造成的损失；由于战争、敌对行为、武装冲突所造成的损失；由于上述原因引起的拘留、扣押、没收或封锁造成的损失和各种常规武器以及炸弹所造成的损失；由于原子弹、氢弹等核武器所造成的损失。

航空运输货物保险起讫日期是：自被保险货物经航空公司收讫并签发航空运单时开始生效，在正常运输过程中继续有效，一般说来，直至货物运抵目的地交到收货人仓库或储存处所时止。但保险货物在到达目的地后，在航空公司保管期间的保险责任，最长期限以航空公司给收货人发出到货通知书当日午夜起算30天为限。

（四）、邮包运输保险

邮包运输保险分为:①邮包险。其责任范围是:被保险货物在运输途中，由于遭受雷电、暴风、地震、海啸、洪水等自然灾害或由于运输工具碰撞、搁浅、触礁、出轨、倾覆、堕落、失踪，或由于失火、爆炸等意外事故造成的全部或部分损失；或由上述事故引起的共同海损的牺牲、分摊和救助费用。②邮包综合险。除包括上述邮包险责任外，对被保险货物在运输途中，由于外来原因造成的包括被偷窃、短少在内的全部或部分损失，保险公司也负有赔偿责任。保险公司对因战争、敌对行为、武装冲突以及工人罢工所造成的损失，以及直接由于运输延迟或所保货物本质上的缺点或自然损耗所造成的损失，运输保险的责任范围也各有不同。被保险人的故意行为或过失所造成的损失，不负赔偿责任。

保险期限是从被保货物经邮局收讫并签发邮包收据时起开始生效，直至货物运抵目的地后，按照对外贸易货物运输方式的不同，在邮局保管的最长保险责任期限，以邮局给收件人发出通知书当日午夜起算15天内为限。

二、货物运输保险投保

当确定了保险类别及条款后我们就得对保费进行计算了，在计算保费前我们得了解几类常用的商品所涉及的险别及平均保险费率、平均运费率。在保险费率（Premium Rate）是由保险公司依据一定时期、不同品种的货品的赔付率，按不同险别和目的地确定的。清楚了商品的险别、平均保险费率及平均运费率后我们就可以进行保费的计算了。保险费则依据保险费率表按保险金核算，其核算公式是：保险费=保险金额×保险费率。在我国出口营业中，CFR和CIF是两种常用的术语。鉴于保险费是按CIF货值为根底的保险额核算的，两种术语价钱应按下述方法换算：

由CIF换算成CFR价：CFR=CIF x[1-保险费率x（1+加成率）] 由CFR换算成CIF价：CIF=CFR/[1-保险费率x（1+加成率）] 在进口业务中，按两边签署的预定保险合同承当，保险金额按进口货品的CIF货值核算，不另加减，保费率按“特约费率表”规定的平均费率核算；假如FOB进口货品，则按平均运费率换算为CFR货值后再核算保险金额，其核算公式如下： FOB进口货品：保险金额=[FOB价x(1+平均运费率）]/（1-平均保险费率）CFR进口货品：保险金额=CFR价/（1--平均保险费率）

三、保险合同履行阶段

在此阶段我们小组又分为进口商和保险公司，根据案例中的商业发票和海运提单及前阶段做好的投保单履行合同。在此阶段进口商要细致查看保险合同风险条款，补充其它需要的单据（如买卖合同）以便随后货物损失时索赔，保险公司认真审核，出具保险单。

四、索赔与理赔

索赔与理赔是保险事故发生时一个问题两个角度的保险争议解决方式的法律用语。索赔是被保险人依据海上保险合同所享有的重要权利，当保险标的发生海上保险合同项下的保险事故造成损失或对此损失负有责任时，被保险人有权向海上保险人要求赔偿或追偿。但被保险人在向海上保险人行使索赔权时应当履行相应的义务并遵守法定程序。理赔是保险人在知悉发生保险事故并调查确认法律责任归属后审查索赔材料作出赔付、部分赔付或拒赔等决定的法律行为。理赔是保险人应尽的保险义务，也是保险人完善经营管理的重要措施。

海上保险的理赔应遵循一些基本原则。1.以海上保险合同为依据的原则。海上事故发生后是否属保险责任范围、是否在保险期限内、保险赔偿金额多少、免赔额的确定、被保险人自负责任等等均依据保险合同确定的责任。2.合理原则。海上保险人在处理保险赔偿时要以保险合同为依据并注意合理原则，因为海上保险合同条款不能概括所有情况。3.及时原则。海上保险的主要职能是提供经济补偿。保险事故发生后保险人应迅速查勘、检验、定损将保险赔偿及时送到被保险人手中。

总之，这次实训让我们把贸易实务与保险实务结合起来，分析出在进行贸易时要注意的问题，也让我们认识到保险在贸易中的重要性。众所周知，在国际贸易中，最常用的贸易术语，也是外贸合同中必备的价格条件有三种，它们是离岸价、成本加运费价、成本加运费加保险费价。这三种价格都与保险密切相关。首先，在离岸价价格条件下，卖方必须在合同规定的装运期内于指定装运港将货物交至买方指定的船上，并负责货物一般为越过船舷为止的一切费用和货物灭失或损坏的风险。因此，为了转嫁风险，通常由买方办理保险。其次，成本加运费价价格条件与离岸价价格基本相似，除由卖方租船定舱、支付正常运费外，保险仍由买方办理。最后，在成本加运费加保险费的价格条件下，由卖方负责办理货运保险，支付保险费，租船定舱，交纳运费。可见，外贸合同中必备的价格条款本身就不能脱离保险而存在。

第四篇：保险实务专业实训室建设概况

保险实务专业实训室建设概况

保险公共实训室1

保险业务流程实训课1

汽车保险实训室1

汽车保险实训室3

保险公共实训室2

保险业务流程实训课2

汽车保险实训室2

汽车保险实训室4

汽车保险实训室5

保险综合实训室（业务流程模拟软件）2

商业保险系2＋1教学模式改革介绍

实训楼

保险综合实训室（业务流程模拟软件）1

保险综合实训室（业务流程模拟软件）3

学生保险综合实训室（业务流程模拟软件）上课

第五篇：保险实务专业校内综合实训大纲

保险实务专业校内综合实训大纲

教务处印制 保险实务专业校内综合实训教学大纲

课程编号：

适用专业：保险实务

课程层次及学位课否： 学 时 数：76课时 学 分 数：4 执 笔 者：保险实务教研室

编写日期： 2008-12-30

一、教学任务和目标

通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。

二、教学内容及安排

（一）基本内容：

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。

学生在综合实训室利用保险业务软件进行操作，对主要险种的承保和理赔流程进行反复训练。

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作；

了解企业风险管理的五步流程，包括风险水准定位、风险识别、风险计量、风险控制和风险监查；掌握不同类型的企业所面临的风险；学习企业风险评估规范。教师组织，采取先学习后讨论的方式完成。搜集企业风险评估的典型案例，并引导学生对自己所熟悉的保险学院进行风险评估。最后完成风险评估报告。

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；

核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；

在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。

首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。

其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。

5、保险销售实践。

根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。

学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。

在实训环节，老师和同学扮演潜在客户，每一位同学都尝试一下陌拜，跟客户沟通，促成客户签单等等，使学生能够充分认识到营销的意义和重要性，正确引导学生在展业过程中的行为，在学习阶段杜绝不诚信现象，有利于学生走上保险工作岗位后，迅速有效的适应职场，创造效益。

（二）实训的形式

院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业务工作的内容和方法。

（三）实训时间安排（各项目课时及总课时）总课时：76

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；

2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，6课时；

3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时

4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；

5、保险销售实践，20课时。

三、教学基本要求

（一）实训要求

1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。

2、教学主要以学生自己动手为主。

3、案例讨论课采取分组形式进行。

4、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。

5、学生应按照老师的要求按时保质地完成实训报告。

（二）能力训练要求

要求学生能够将理论与实践相结合，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求与操作技能。

四、考核

严格实训教学的考核，指导教师要做好学生实训考核与成绩的评定。平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30%。

五、与其它课程的联系与分工

本实训的基础是《人身保险》、《财产保险》、《保险核保核赔》、《汽车保险》、《风险管理》、《健康保险》、《保险销售技术》、《财产保险核保核赔》、《人身保险核保核赔》等课程。侧重对保险公司各业务基本流程及主要职能的了解，掌握其业务要求与操作技能。

六、建议教材及教学参考书

以任课教师收编的实训资料和保险公司的实务资料为主，还可参考保险专业的某些教材等。

《新入司人员培训手册》 《寿险公司员工手册》 《保险专业销售技术流程》

财险公司的保险产品条款和各种保险计划书等宣传材料 财险公司各业务岗位的规章制度 财险公司的各种培训教案