银行防盗窃银行卡冒领演练方案

第一篇：银行防盗窃银行卡冒领演练方案

XX银行防盗窃银行卡冒领演练方案

为了提高本行员工识别诈骗的能力，确保客户账户资金的安全，特制定本演练方案。参加演习的人员为总行全体员工。

一、演练项目

营业期间防盗窃银行卡冒领演练

二、时间安排与部门协调

X月X日下午营业终了后由营业部牵头进行演练，业务部观摩学习及配合，综合管理部（安保）参与指导。

三、演练实施——营业期间防盗窃银行卡冒领演练 1．演练前准备

（1）演练时间定于下午营业结束后；（2）演练角色：

办理业务临柜人员、会计主管、犯罪分子、大堂经理 具体人员分配由综合管理部安排。

（3）现场布置：营业结束后关好所有门窗，用名片替代身份证。

2．演练过程

营业期间，一男子持王小明身份证及存折至柜台前，称其办理的密码忘了，需要办理挂失业务。临柜柜员发现该客户相貌与身份证不太相符，遂询问其存折办理日期、账户余额、最后一次使用时间，客户均称不记得，客户的可疑行为引起柜员警觉，柜员假装填单，在单据上写下“此客户可能是冒领卡”，并以授权为借口找来主办会计，并将单据提交给她。主办会计看到柜员留

言后，告诉该客户因为信息不完整，该业务办理时间可能较长，并安排大堂经理以填单为由拖住客户。随后主办会计到后台通过系统查到王小明存折已办理过挂失，并用系统内查到的电话联系王小明，确认其遭窃，遂拨打110，并至前台借口业务正在办理，稳住犯罪分子，10分钟后，警察赶到，控制住了犯罪分子。

第二篇：防冒领机制

泰山社保字【2009】9 号

关于建立企业养老保险待遇防冒领机制

有关问题的通知

各处镇、村街、社区、各企业单位：

为了进一步贯彻落实《社会保险稽核办法》（中华人民共和国劳动和社会保障部令16号），完善城乡居民养老保险制度，防止养老保险基金不合理支出，杜绝冒领养老保险待遇情况的发生，做好领取养老待遇资格的认证工作；参照、《关于进一步规范基本养老金社会化发放工作的通知》（劳社厅发[2001]8号）、《关于做好对异地居住离退休人员领取养老金资格协助认证工作的通知》（泰社险发[2004]6号）等有关规定，结合城乡居民养老保险的实际情况，拟定以下办法，现通知如下，请遵照执行。

一、建立养老保险待遇防冒领机制的指导思想

随着城乡居民养老保险工作的逐步推进，逐步建立起一个主动报告、日常核查为主，定期调查、法律震慑、物质奖励、宣传发动、科学手段为辅的高效灵敏、简便经济的养老保险待遇防冒领监督机制；同时建立和完善村民（社区）委员会对待遇领取人员的各项管理服务制度。

二、责任人主动报告，村民（社区）委员会及时申办相关手续

（一）出现下列情况下的，相关人员必须报告

1.领取养老待遇人员死亡；

2.下落不明超过6个月；

3.领取人被判处拘役、有期徒刑以上刑法的或被劳动教养的；

4.法律法规规定的其它情况。

（二）报告人的确定

领取养老待遇人员死亡的，其生前指定的受益人或法定继承人负责报告；财产继承人有一个以上的，每个财产继承人均有报告责任；孤寡老人死亡的，由村民（社区）委员会负责报告。

（三）报告需要提供的资料和报告程序

1.报告时提供下列资料

死亡证、火化证、宣告死亡书、户口注销凭证、法院判决书（持一项即可），村民（社区）委员会和公安部门证明

材料等正本和复印件（留复印件）；报告人身份证复印件。

2.报告和领取死亡待遇的程序

报告人持上述资料和本人身份证向其户籍所在的村民（社区）委员会负责此项工作的联络员提出申请或者退休时所在单位，由村民（社区）委员会（或退休时所在单位）联络员报户籍所在的乡（镇）经办机构（或社保局退休科）受理。乡（镇）经办机构打印《死亡待遇结算单》，向受益人或法定继承人结算相关待遇；留存死亡证或火化证等材料复印件。

3.报告的时间要求

领取养老待遇人员死亡后，报告责任人须在其死亡后60日内报告，超过60日未报告的，不发给丧葬补助费。

4.对无证明材料的可先暂停发待遇

如果报告人所持材料不符合规定要求或暂无证明材料的，村民（社区）委员会应当写出书面情况说明，经办机构据此可以先暂停发放养老待遇，待相关材料备齐后再进行死亡待遇结算。

三、待遇领取资格的监督、调查和管理

1.定期调查。市城乡居民养老保险经办机构应在每年开展一次领取待遇人员基本情况的全面调查，发放《离退休人员领取养老金资格认证表》；同时，要根据实际情况进行重点调查、典型调查、抽样调查，以便及时掌握待遇领取人的

情况。

2.日常核查。村民（社区）委员会要及时掌握所辖待遇领取人的基本情况，对所辖待遇领取人的情况登记造册，并运用走访、电话询问、发放书面调查表等各种形式对养老待遇领取人的领取资格进行核查，如果发现领取资格丧失的情况及时向乡（镇）经办机构报告。

3.积极寻求相关部门配合。各级城乡居民养老保险经办机构要定期走访民政、公安等部门，积极寻求他们的配合；如定期提供火化和户口注销情况等；防止冒领养老待遇现象发生。同时，各级城乡居民养老保险经办机构要定期走访各类社会保险机构，积极寻求他们的配合，协助查询参保人信息，防止发生参加多重保险、冒领养老待遇现象发生。

4.外出人员定期报告。外出或居住在泰安市市区以外地区的养老待遇领取人，每年要提供一次居住地公安机关出具的居住证明；出国定居的每年提供一次由我国驻该国使领馆出具的居住证明（未与我国建立外交关系的国家，由当地公证机关出具），该证明可以用邮寄等方式送到所属的乡（镇）经办机构。

5.待遇的停发和补发，有下列情形之一的，经办机构停发其养老待遇

（一）无正当理由不按规定提供本人居住证明或其他相关证明材料的；

（二）下落不明超过6个月、已申报失踪或户口登记机关暂时注销其户口的；

（三）领取人被依法追究刑事责任或被劳动教养的；

（四）法律法规规定的其它情况。

下落不明超过6个月的，从第7个月暂时停发养老待遇；依法被宣告死亡的，按照死亡的有关规定计发死亡待遇，暂时停发的养老待遇不再补发；下落不明超过6个月的人员重新出现，经办机构确认仍具有领取待遇资格的，恢复发放养老待遇，符合补发条件的从停发之日补发。

按月领取待遇人员被判刑后，服刑期间不享受养老待遇，刑满释放后的养老待遇按服刑前的标准发给，以后按规定正常调整。缓刑或假释期间，可以继续享受养老待遇，但待遇标准不作调整。

四、对冒领养老待遇人员的处罚和对举报者的奖励办法

冒领养老待遇是指待遇领取人丧失待遇领取资格后，他人继续领取或以其他形式骗取养老待遇的行为。

对于冒领养老待遇的，城乡居民养老保险经办机构发现后，要立即停止支付其养老待遇，并责令冒领者退还冒领的养老待遇；拒不退还的，由劳动保障行政部门依法处理，除如数追回冒领的养老待遇、丧葬费外，并对冒领者按有关规定进行处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

鼓励城乡居民举报冒领养老待遇的行为。对所举报情况

经调查核实情况属实的，城乡居民养老保险经办机构给予举报人每例500元奖励，多人举报的奖金平均分配。举报冒领在市区以外居住人员养老待遇的每例奖励600元，多人举报的奖金平均分配。受奖人及其行为应当满足下例条件：

1.举报的情况有姓名、地址和基本事实。

2.举报人不属于经办机构中直接经办人员、以及具有管理待遇领取人事务责任的人员。

3.举报的情况经核查属实。

对乡（镇）城乡居民养老保险经办机构、村民（社区）委员会，从事此项工作积极负责、及时发现失去待遇领取资格、不发生遗漏的工作人员，市经办机构将适当给予奖励。

城乡居民养老保险经办机构、村民（社区）委员会的有关人员不认真履行职责，不及时掌握待遇领取人领取资格变动情况或发现后不及时报告的，要进行通报批评，造成损失的要追究有关责任人的责任。

养老保险待遇防冒领工作，政策强、工作量大，要广泛宣传，充分发动广大人民群众，提高他们的思想觉悟，使大家人人关心养老事业，自觉遵守政策法令，减少冒领行为。同时积极举报冒领养老保险待遇的行为；营造出多领者耻、报告者荣、举报者受奖的良好氛围。

五、其它

1.各县（市）、区要按此通知精神根据本地具体情况制定

具体措施，创造性地开展工作，进一步完善防冒领机制。

2.本文所称老保险待遇包括基本养老金、离退休人员遗属生活补助费、丧葬补助费等。

3.追回的冒领养老待遇并入养老保险基金，罚款上缴同级财政。经办机构的防冒领执行经费和对举报人的奖励费用由同级财政核拨。

4.各级城乡居民养老保险经办机构要公布举报冒领养老待遇电话、并作好记录为当事人保密。

泰山区社会保险事业局举报电话：8505651

8500512

六、本通知发布之日起执行。

泰安市泰山区社会保险事业管理局

2009年9月11日

第三篇：66项目关于夜间防盗窃演练实施方案

66项目关于夜间防盗窃演练实施方案

一、演练的目的

本次演练旨为提高项目全体员工夜间预防盗窃案件发生的警惕性，检验针对此种突发事件项目部的应急能力，增强员工的自我保护意识，确保项目部生产生活各项措施安全有序进行。

二、演练的作用

1、可在事故真正发生前暴露预案和程序的缺陷；

2、发现应急资源的不足(人力和设备等)；

3、改善各应急部门、机构、人员之间的沟通与协调；

4、增强职工应对突发事故救援的信心和救援意识；

5、提高应急救援人员的熟练程度和技术水平，进一步明确各自的岗位与职责。

三、演练的时间和地点

2015年6月6日晚(12:00-5:00)在项目营地进行

四、演练类型

现场演练：检验、评价项目部对突发事件的应急能力。

五、演练的范围

1、对夜间盗窃事件的应急响应和处理方式。

2、盗窃歹徒造成人员受伤时，对伤员的救援行动。

六、演练内容详述

四名歹徒6月6日凌晨1点，避开门卫和守夜大兵，从营地左侧围墙翻入营地内院，此时院内狗察觉异常，朝歹徒藏身处狂吠不止，值班人员聂某，听到狗叫后，起身去外面查看情况，突然一名歹徒扑向聂永乐，聂一时紧慌，将歹徒掀开，大声呼叫，并立刻跑向办公室警钟处，迅速敲击报警，四名歹徒围追而上，将聂按倒在地殴打，听到警钟声的员工，陆续携自卫棍棒出门查看情况，守卫大兵此时也赶到内院门外，大声训斥歹徒，此时歹徒见情况不妙，匆忙逃跑，聂立刻呼喊所有人员出来，员工们闻风赶到办公室门前，项目经理李某安排大夫将聂送往医务室查看伤势，随后经过项目领导快速商议，员工们按照演练方案，机务经理张某带领四人乘车前往A市追赶驱逐歹徒，项目总工李某带领四人前往B市方向追击驱逐歹徒，经理助理陈某带领10人在营地周围查询可疑情况，项目翻译王某带领守夜大兵，同司机前往警察局报案，随后前往兵营求助大兵司令，项目经理李某带翻译询问守夜人员情况，并检查遭受的损失，待聂情绪稳定后，由司机开车，送聂前往市内医院做进一步检查，其余人员携棍棒在营地留守，以免歹徒再次趁乱袭击。

七、演练的参与人员

歹徒：A,B,C,D，负责扮演歹徒6月6日夜晚潜入营地，准备行窃，不料被通宵值班人员聂某发现，慌乱之急将聂打伤仓皇而逃。

值班人员：聂某

报警人员：翻译、司机、守夜大兵驾驶越野车前往警察局报警，随后前往兵营请求司令帮助。

驱逐一号车人员：四人驾驶112皮卡车朝A市方向驱逐歹徒。驱逐二号车人员：四人驾驶113皮卡车朝B市方向驱逐歹徒。营地外搜寻人员：陈某随机带领现场十人，携棍棒对营地外墙一周进行详细搜寻。

待命人员：司机驾驶皮卡车114在家里待命，以防突发情况，并携大夫、聂去市区医院检查伤情。

营地检查人员：李某及另一翻译和其他人员留守营地，检查损失并安抚大家情绪。

记录人员：赵某负责记录演练全过程，包括拍照、摄像等以便演练结束后查看记录做出改进。

八、总结评价

应急演练结束后，根据演练的实际情况、演练记录进行总结，随后召开全体员工大会，详细说明在演练过程中发现的问题，对不理想方面提出纠正和预防措施，完善应急救援预案，确保项目生产、生活各项工作有序进行。

66项目经理部

2015年6月6日

第四篇：银行防抢演练

中国XX银行XXXX支行防抢演习方案

一：演习时间：XXXX年 XX月XX日18：00

二：演习总指挥：XXX

三：总策划：XXX

四：参加人员：支行全体员工及保卫人员

五：演习目的：检验全体员工安全防范意识，提高处理突发事件能力六：主要参演人员：XX XXX XXX等柜员

七：演习进程：XXX演歹徒。XXX在大厅手持疑似炸药包类物品在四号柜前，恐吓临柜柜员XXX要求其将款箱内现金由窗口递出，XXX与歹徒周旋称“本柜现金量太少，六号柜有现金”转移歹徒视线，此时大厅经理有序的疏散在大厅内的客户，XXX趁机左手按下催泪弹按纽、右手按下报警器，XXX拿起电话报“110”。报警器响起时，被劫保安趁歹徒注意力分散时乘机与歹徒搏斗。其他岗位人员及保安听到警报声后，过来增援，与歹徒搏斗，最终将歹徒抓获。

八：演习总结：通过此次演习，是我行领导高度重视的结果，为了加强了我行安全保卫工作，支行领导不但在全体员工会议上带领全行员工认真学习总行、分行安全保卫会议精神，还积极组织大家在支行营业厅进行防抢预演，防火演习。增加了全体员工的安全防范意识，提高了处理突发事件的能力。为有效保证我部财产及员工人身安全，有效预防恐怖、抢劫、盗窃、诈骗等案件的发生，保障各项业务的顺利开展积累了经验。

第五篇：银行安防演练工作总结

银行安防演练工作总结为了提高营业厅员工对当前社会治安形势的认识，强化一线员工的安全意识，加强员工执行规章制度的自觉性，养成尊章守制的良好习惯。同时为提升营业部及员工的整体防、抗风险及处置突发事件的能力，达到有效防范各类案件、事故和差错的目的，***行于2012年8月30日开展“防抢、防盗预案演练活动”。本次演练活动共分为五大场景：

一、工前安全检查操作。每日柜员和大堂经理正式开工前都要对营业厅的各项设备进行检查并做好登记，保证各项设施正常运行，如有异常应及时向营业厅负责人和办公室报告。

二、接交钱箱的操作。每日运钞车到达时，事中和柜员应对首先确认运钞车辆和人员的身份，保安对营业厅内的非本行人员进行清场。柜员和事中在监控下认真核对钱箱各项指标是否正常，确保无误做好登记工作，整个过程始终保持一人观察情况。

三、事中授权。一名客户来到柜**取现二十万元，事中授权时先检查凭证要素，所需证件以及柜员的录入情况，确认无误后插卡授权，输入密码时注意遮挡，并加盖私章。同时，大堂经理注意让其他等候的顾客站在一米线外，保护客户的人生和资金安全。并且保安人员将大客户护送到营业大厅门口。

四、突发抢劫，沉着应战。