关于对淮安市银行业自助设备运行情况

第一篇：关于对淮安市银行业自助设备运行情况

江 苏 省 淮 安 市 银 行 业 协 会

淮银协秘[2008]20号

关于对淮安市银行业自助设备运行情况 检查的报告

常务理事会：

为积极配合“迎奥运文明规范服务活动”的深入开展，进一步发挥全市银行业自助设备的服务功能，充分展示良好的社会形象，推动银行业科技服务水平的全面提升，协会文明规范服务委员会近期在全市范围内组织开展了自助设备运行情况现场检查，现将有关情况报告如下：

一、组织实施情况

为保证检查工作保质按时完成，并取得预期的检查效果，文明规范服务委员会拟定了《淮安市银行业自助设备运行情况检查实施方案》，制作了《自助设备运行情况检查统计表》，明确了检查目的和方式等，并召开专题会议对检查工作进行了布臵。检查分两个阶段进行，采取各单位自查和文明规范服务委员会复查相结合的方式进行。

7月25日至7月31日为自查阶段，各单位从领导层到相关部门高度重视，精心组织，认真按照检查实施方案的内容和要求抓好落实，基本做到机点检查面达100％，按期上报检查统计表，并形成了由主管行职能部门牵头，相关部门配合和营业网点联动的检查整改工作机制。有些行领导还亲自带队，把检查同完善网点服务设施，加强引导客户分流和推进规范化服务有机结合起来抓，取得了较好的成效。8月4日至8月6日为复查阶段，协会文明规范服务委员会分成三个小组，对市区、楚州、涟水、及盱眙的175台自助设备进行了复查，复查面达全市自助设备面的36.23％。复查工作既考虑了面和区域的选择，又突出了2008年被评为市级以上文明规范服务示范单位的重点机构。在检查中，主要把握好“三个结合”，一是同抓文明规范服务示范单位创建活动相结合；二是同自助设备管理工作相结合；三是同抓典型经验和面上推广相结合。通过自查和复查，基本掌握了全市银行自助设备的分布、运行、管理和服务情况，为进一步夯实管理基础，充分发挥自助设备的功能作用，起到了积极推动作用。

二、自助设备运行情况

（一）总体运行情况良好。

据检查统计，全市现有自助设备483台，其中：存款机4台；存取款机50台；取款机347台：自助终端82台。在483台自助设备中，在行式435台，占总数的90％，离行式48台，占10％。从各单位自查报告数据反映，483台自助设备运行正常的达469台，占总数的97.1％，有故障(或报停)的有14台，占总数的2.9％。12家理事单位中(除市农发行无自助设备外)，设备运行完好率达100％的有8家，占单位总数的66.66％。在文明规范服务委员会组织的复查中，抽查了175台设备，正常运行的达170台，占抽查数的97.14％，有故障的5台，占抽查数的2.86％。

（二）自助服务区(银行)设立情况。

全市银行现有自助服务区（银行）共84个，其中：经江苏省银监局批准设立的自助银行有2个；各行设立的自助服务区82个。在84个自助服务区(银行)中，在行式有72个，占总数的85.71％；离行式12个，占总数的14.29％。在12个理事单位中，工、农、中、建四家大型商业银行自助服务区(银行)共有68个，占全市总数的79.07％。自助服务区(银行)以其功能齐全、环境舒适、安全保密、方便快捷、实行24小时服务的特点，越来越受到广大客户的欢迎，已成为银行业改进服务、分流客户、提高效益，加快发展的投入重点。

（三）自助设备使用情况。

据检查统计数据反映，全市50台存取款机，台日均交易量达141笔；347台取款机，台日均交易量达125笔。其中；农行存取款机和取款机台日均交易量分别高达224笔和273笔，工行存取款机和取款机台日均交易量也分别达到132笔和172笔。自助设备使用效益的普遍提高，有效缓解了柜面业务压力，节省了客户等待时间，降底了经营成本，提高了业务的离柜率和银行的经营效益。

三、存在的主要问题与不足。

（一）安装布局不尽合理

有些离行式自助设备布放点选择不当导致交易量偏低，不同自助设备之间的应用情况相差极其悬殊，在一定程度上制约了设备功能的充分发挥。有些在行式自助设备不能达到延伸营业空间的要求，部分自助设备不能实行24小时服务。已投入运行的离行式自助设备存在着两个问题，一是布放点偏少，二是布局不合理。

（二）外观形象设计不规范

现有自助设备的标识、灯箱和操作指南等外观形象设计不规范，档次偏低。不同地点、不同批次的自助设备外观装饰五花八门，有的比较简单，质量差，已经破损，不利于更好地吸引客户，塑造自助设备的良好品牌形象。

据检查统计，全市银行自助设备标识齐全、规范的达84、5％，标识褪色、破损、不完整或无标识的占15.5％，无银联标志的有77台，部分机具无操作指南，无24小时服务标识，近95％以上机具的操作指南无中英文对照，与全市目前已有的187台具备受理外卡功能的设备不相配套。

（三）部分设备老化，报修难。

经自查和复查，虽然全市银行自助设备故障率不足3％，但在一定程度上仍影响客户服务和资源利用，检查情况反映主要是部分设备老化、故障率高且配件及维修跟不上。

（四）服务保障设施不到位。

全市483台自助设备中，屏幕显示服务热线电话的有339台，无显示的有144台，未加贴服务电话提示的有149台。部分设备未配备安全防护窗（罩）、遮阳防雨棚，使自助设备缺乏有效的硬件保护，易导致读卡器受损、显示屏被冻（晒）裂等事故，另外，有36台(套)设备未安装多角度监控设施，一旦发生纠纷或客户资金被不法分子通过自助设备盗取，很难查找确凿证据，及时化解矛盾、侦破案件，从而也会在一定程度上，给银行带来不良影响。

四、几点建议

（一）调整优化布局，提高应用效益

今后各家银行在增设自助设备或自助银行时应对全市自助设备布局情况进行调研分析，根据实际需求布放自助设备或申请批设自助银行，以避免资源浪费和影响效益的提高。

（二）规范自助设备外观标识，树立品牌形象

对外设灯箱的大小和离地高度、灯箱广告内容、操作提示板规格、操作间施工用料及颜色、栏杆扶手、安全防护门、遮阳防雨罩等的安装应进行统一设计，使安装于不同地点的自助设备外观风格保持一致，打造出醒目的品牌形象。

（三）加强风险防范，建立安全的运行环境

各行要对在运行的自助设备进行安全排查，对缺乏有效的硬件保护和危险防范措施的，要尽快落实整改，为广大客户提供更加方便、舒适、安全的应用环境。

（四）加强机具的维修保养 要进一步明确业务部门、科技保障部门和网点管理的职责，建立设备报修的“绿色通道”和“24小时不间断服务”责任人制度，发现问题及时处理。同时，要下决心淘汰和更换陈旧老化的设备，力争自助设备完好率100％。

（五）加快自助终端缴费业务程序开发

全市现有自助终端82台，占设备总数的16.97％，重点集中在工、农、中、建四家大型商业银行。目前，该设备部分代理缴费的产品还不能使用，而代理现金缴费业务正是造成网点柜面排长队的“瓶颈”。因此，要主动同上级行和被代理缴费单位协调和联系,集中人力和时间，加紧银企双方的应用程序开发和通讯对接，尽快实现自助缴费功能使用。

（六）加大自助设备宣传和推广力度

目前全市银行自助设备投放已初具规模，但在使用效益的发挥上还有很大的发展空间，且行业间的发展还存在着较大的不平衡性，针对这一情况，各行在宣传推广方面，既要重视媒体宣传、广告宣传和产品推介宣传的社会效果，更要注重营业网点拒面和厅堂宣传的直接效果。要选配好大堂经理，培养大堂经理接待、宣传、引导、演示传授的能力，要适当增加厅堂的“温情服务提示”内容，使客户的业务需求在接受新知识，感受新服务的过程中实现，改变传统的对银行柜面依赖的习惯。

特此报告。

二〇〇八年八月二十日

主题词：自助设备 检查 报告 抄 报： 淮安银监分局

联系人：洪利华 电话：83904335（共印15份）

第二篇：自助设备规范

中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）

第一章 总则

第一条 为加强和规范自助设备管理，提高自助银行业务的 运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）等有关规定，特制定本规程。

第二条 本规程适用于自动取款机、自动存款机、存取款一 体机、自助服务终端等自助设备。

第三条 本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货 验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。

第四条 中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营 过程中，必须执行本规程。

第二章 机构及岗位职责

第五条 自助设备运营操作涉及机构和岗位主要包括支行、营业网点及支行设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点负责人、营业网点设备管理员（以下简称网点管理员）、大堂经理等。本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）执行。

第六条 支行职责

（一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况。

（二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设臵支行设备管理员岗位，至少配备1名支行设备管理员。

第七条 支行设备管理员职责

（一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。

（二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等AIPS及ABIS参数的增加、删除、修改上报工作。

（三）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，保障设备稳定运行。

第八条 支行安全保卫人员职责

（一）负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。

（二）负责组织自助设备巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点。

（三）负责处理各种自助设备风险案件，遇重大问题报告支行。

第九条 营业网点职责

（一）负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制,设臵网点管理员岗位，网点管理员要相对固定。

（二）负责协助自助设备安装、验收、开通等工作。

（三）负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。

（四）负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。

（五）负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料。

（六）负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告。

第十条 营业网点负责人职责

（一）负责自助设备网点管理员及岗位管理。

（二）负责加钞、调款等现金管理以及差错处理等业务管理的检查工作。

（三）监督指导网点自助设备制度执行情况、客户咨询投诉处理、风险控制等工作。第十一条 网点管理员职责

（一）负责自助设备安装环境的准备工作，包括新增设备的到货检验签收，确定安装区域，检测通讯线路和电源等。

（二）负责自助设备保险柜密码与钥匙、上箱体与钞箱钥匙的管理。

（三）负责自助设备加钞、清钞等现金管理和账务核对等工作，协调处理自助设备发生的吞没卡及长短款交易。

（四）负责自助设备耗材领用和更换、吞没卡回收、交易验证、维护报修、周边环境保洁、监控录像设备检查、非法张贴物和非法装臵的清除等工作，负责登记薄记录与管理。

（五）负责自助设备的运行维护工作，包括故障设备的自检、简单故障的排除等，遇复杂问题上报支行。

（六）负责协助科技部门或维护公司进行设备版本程序更新，协助并监督维护公司进行设备预防性维护和设备维修。

（七）负责自助设备业务统计与分析工作。

（八）负责协助处理持卡人咨询与投诉，遇有重大问题可暂停设备，及时向网点或支行报告。第十二条 大堂经理职责

（一）负责自助银行业务的客户引导与营销宣传工作。

（二）负责业务咨询及客户投诉的引导处理。

（三）协助自助设备运行状态检查，发现问题及时通知网点管理员处理。

责人批准，立即进行清机对账，按长短款交易相关规定进行处理并告知客户。

（三）属于风险事件的，按照突发事件进行应急处臵。

第七章 风险管理

第六十条 自助设备静态画面中要明确显示风险提示画面，标

注中国农业银行24小时客户服务电话，操作界面中要根据客户交易类型显示相应的操作风险提示。严禁在自助设备外部张贴纸质公告。

第六十一条 现金类自助设备要安装针对持卡人面部、出钞

口、环境及加钞作业区等部位的视频监控摄像头,调校监控范围与监控角度，对密码键盘位臵进行屏蔽处理，确保成像效果清晰可辨；调整监控时间，与自助设备系统时间相一致。未安装视频监控、监控不完整、未联网的不得上线运行。第六十二条 各级行安全保卫部门要定期、不定期调阅自助 设备监控录像资料，定期调阅间隔时间不超过1个月。调阅内容包括确认录像设备工作正常，录像资料完整清晰，有无可疑人员及异常行为。发现有作案嫌疑和安全隐患时要按相关规定及时处理。

第六十三条 自助设备监控录像资料的保存时间不少于三个

月，视频监控系统要具备断路报警、震动报警和卡号叠加等功能，并符合当地公安机关相关要求。

第六十四条 自助设备视频监控系统由支行安全保卫人员负 责管理和维护。监控设备出现故障后网点应立即停机并报支行保卫人员协调供应商及时维修处理。安全保卫人员要及时提供备用设备，以确保自助设备正常运行。更换设备时，安全保卫人员要

对原设备中的录像资料进行备份，保存时间不少于三个月。第六十五条 实现离行式自助设备集中管理的机构要建立远

程集中监控系统，实现远程报警、音视频信息实时传输等功能，由安全保卫人员24小时集中监控。

第六十六条 支行安全保卫人员要定期组织对自助设备及安 装场所安全防范措施的全面巡查（包括夜间巡查），发现问题及时处理。在行式设备，定期巡查间隔时间不得超过3个月；离行式设备，定期巡查间隔时间不得超过1个月。第六十七条 各级行要按照《中国农业银行电子银行业务重 大突发事件应急预案》（农银办发[2008]683号）要求，加强自助设备突发事件处臵和管理。

（一）发现针对自助设备欺诈、客户资金被盗取、人为破坏设备等犯罪行为情节严重的，网点管理员要立即上报支行负责人，经批准后采取关停机措施，并原地等待上级行人员。

（二）支行自助设备管理部门和安全保卫人员接到通知后要派人尽快到现场及时处臵，分析作案手段，必要时要向公安部门报案。

（三）现场取证完毕后，网点管理员要及时进行清机，清点现金，核对账款，确认是否造成损失。

（四）自助设备发生其他重大突发事件，支行相关部门、网点负责人、网点管理员要同时到现场进行处臵，清查损失情况，并及时逐级上报相关管理部门。第六十八条 网点管理员发现客户账户或密码信息可能泄露

后,要立即整理卡号等信息上报支行。支行要逐级上报至一级分行相关业务主管部门，由业务主管部门尽快通知客户并进行相应处理，及时止损；案件报告及有关处理措施要按照《中国农业银

行风险报告制度（试行）》、《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）和《中国农业银行重大突发事件报告管理办法》（农银办发[2008]356号）等规定及时上报上级行电子银行部门和同级风险管理部门。

第六十九条 各级行要加强维护商及其工程师的管理。支行

或营业网点要备案设备供应商维护工程师信息资料，信息资料要及时更新。第七十条网点管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止

对外服务，并上报支行，同时立即通知维护商到现场进行核实，确认后要立即逐级上报至一级分行电子银行部，并按风险报告制度要求报告同级风险管理部门和运营管理部门，同时向总行电子银行部报备。一级分行电子银行部视严重程度决定是否关停辖内存款类设备，必要时报公安部门立案侦查。自助设备验钞模块升级并进行测试后方可开通运行。第七十一条 网点管理员发现长短款时要立即进行清机处理，检查是否卡钞。仍未查明原因的，上报支行，通知维护厂商现场核实。待查明原因后，对设备进行一次预防性维护，测试后开通运行。

第八章 档案管理

第七十二条 支行或自助设备集中运营管理机构要建立自助 设备管理档案，填写《中国农业银行自助设备基本信息表》，逐级上报至一级分行备案；填写《中国农业银行自助设备密钥生成登记簿》和《中国农业银行汇票自助设备密钥使用、销毁登记簿》，严格记录自助设备密钥管理情况；填写《中国农业银行自助设备巡检登记簿》，建立自助设备巡检档案。档案内容要及时维护，17 确保准确无误。

第七十三条 营业网点应根据《中国农业银行营业机构临柜业 务手工登记簿管理办法》（农银办发[2009]289号）要求，建立《自助设备管理登记簿》、《会计主管工作日志》、《柜面业务交接登记簿》和《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》等登记簿。《自助设备管理登记簿》记载自助设备管理情况，包括自助设备日常维护及巡检、故障维修、吞卡及处理情况。《会计主管工作日志》记录自助设备长短款情况以及账务处理过程。自助设备钥匙与密码交接属于短期交接的登记《柜面业务交接登记簿》，涉及保管人员岗位变动的登记《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》。第七十四条 营业网点自助设备登记薄管理的其他规定见《中 国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法》（农银办发[2009]289号）和《关于进一步明确电子银行临柜业务手工登记簿使用事项的通知》（农银电子[2009]83号）。第七十五条 自助设备交易流水日志与核查清单要统一保管，每季度由会计主管检查一次。纸质交易流水日志要注明交易的起止日期和设备号，有序存放；电子交易流水日志每季度要通过数据刻录等方式备份一次。交易流水日志的归档、保管、移交、调阅及销毁参照《中国农业银行会计档案管理办法》（农银发[2008]784号）执行。

第九章 附则

第七十六条 本规程由中国农业银行制定、解释和修改。第七十七条 本规程自印发之日起执行，试行期限为2年。本 规程实行后，《中国农业银行自助设备钞箱管理暂行办法》（农银

发[2008]123号）作废。

第七十八条 本办法未尽事宜，按照国家和中国农业银行有关 规定执行。

附件：

1、中国农业银行自助设备基本信息表

2、中国农业银行自助设备密钥生成登记簿

3、中国农业银行自助设备密钥使用、销毁登记簿

4、中国农业银行自助设备巡检登记簿

5、中国农业银行自助设备到货验收单

6、中国农业银行自助设备上线安装运行验收单

第三篇：自助设备自查报告

自助设备自查报告1

同仁联社自助设备专项安全自查报告 为整体提升自助设备安全防护能力，根据《关于开展全省农村信用社自助设备专项安全检查的通知》（青信联〔20xx〕171号）要求，结合同仁联社实际情况，根据同仁联社自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，同仁联社安装自助设备共计7台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机4台，穿墙式在行存取款一体机2台，大堂式在行自助取款机1台。

二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《青海省农村信用社自助设备现金差错登记簿》正确填写，《青海省农村信用社自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）全辖自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（十）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（十一）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十二）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；离行式设备采用换箱法加钞；现金清分做到在封闭环境中进行； 按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

（十三）针对大堂式在行ATM自助取款设备，未设置一米线，我社已整改完毕。

以上是同仁联社自助设备专项安全自查工作情况。今后，同仁联社还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

同仁县农村信用合作联社

二〇xx年xx月xx日

自助设备自查报告2

一、检查时间：

20xx年7月10日

二、检查人员：

三、检查数量：

两台

四、检查情况：

（一）自助设备规章制度的贯彻落实情况

自助设备制度建设齐全并且已制定应急预案制度和演练，严格执行自助设备钥匙和密码管理等级制度。钥匙和密码实行专人管理，双人平行管理的原则，自助设备先进出入库管理制度落实到位。在现金加钞过程中，严格执行双人开箱、双人复核、双人清点和双人加钞制度，严格执行双人押运调拨现金制度，坚持自助设备服务定期巡逻制度，白天每四小时、夜间每十二小时巡查一次，巡查记录完整。

（二）自助设备建设情况

自助设备各种外界线缆及接插有防护，配备了24小时服务的灯箱，有紧急求救按钮盒电话，安全提示24小时服务告知。自助设备报警器灵敏，网络连接状况正常，但缺少不间断电源。有远程监控人员值守，全天候监控系统画面清晰，监控数据全面。准确，录像资料可保存90天。

（三）自助设备维护、保养管理情况

自助设备管理员严格执行有关财务制度，每日核对账务、自助设备报表、核查清单、核对清单、核对账款，发现错账、冲账或其他异常情况后及时登记并在查明错款原因后进行适当处理。设备管理员能按照要求进行清机、加钞操作，对吞自助设备卡处理及时得当，对一体机自助设备按规定维护、保养，确保设备正确运行。

自助设备自查报告3

为进一步规范自助设备操作规程，切实提高自助设备风险防范水平，××银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度，组织开展了辖内自助设备风险自查工作。

一、加强组织领导，制定可行方案。

××银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、安全保卫部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组，制定了详细可行的自查工作方案和自查表，采用非现场视频监看及现场检查方式，力求将该项工作做到细致到位、确有成效。

二、细化检查内容，力求全面到位。

检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项，其中又有24个小项，包括自助服务区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡差错处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容，确保全面细致。

三、强化落实整改，提高风险防范水平。 我行对排查过程中发现的问题及时落实整改，对发现管理不到位之处及时进行调整，切实提高××银行自助设备风险管理水平，有效防范经营风险。

××银行深刻认识加强自助设备管理，提高运营效率和服务质量，提升整体运营能力和服务水平的重要性和意义。制定实施计划，落实责任措施，深入各支行开展工作调研，为ATM自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。在此基础上稳步推进。

一是对现有ATM自助设备的分布、客户群体，现金流量，装卸钞人员及工作流程进行摸底排查，进行详细科学论证，以此确定该项工作的'着眼点和突破口。

二是在摸底论证基础上进行试点。筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多，客户使用频繁，现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位，总结经验，以点带面，全面推广。

三是制定投产方案和操作流程，明确“试点先行 稳步推进 全面投产 集中运营”的投产原则，为该项工作的开展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助设备运营中心管理机纳入各支行的分中心管理系统。的部分目标如期实现。为确保银行卡业务多样化发展，意义。由于定位准确，目标明确，措施到位，目前该行已有三个个支行的ATM自助设备运营管理系统顺利投产，达到了预期目标，以及同业竞争，“集中供钞、;有九个支行设立分中心，集中账务、增加中间业务收入等具有重要的 集中装卸、集中维护”所有 17 台ATM

自助设备自查报告4

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《XX银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔20xx〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

2、自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（CRS）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过

程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行； 按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

三、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别ATM自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、XX支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板钢条，但ATM机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于20xx年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

中国XX银行XX分行

二〇xx年七月二十二日

自助设备自查报告5

XX支行：

关于开展自助银行设备管理自查报告

按照XX银行《关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知》要求，我进行自助银行设备风险排查工作，现将自查情况通知如下：

一、基本情况

我行目前有1台自助设备，即存取款一体机。

二、组织领导

根据银行《关于开展自助银行设备管理自律检查工作的紧急通知》的要求，我行成立了以为XX组长，XX、XX、XX为成员的自查小组，负责对我行的自助银行设备情况进行自查。

三、自查情况

（一）自助银行设备加钞间和环境视频监控。我行自助银行设备加钞间和环境视频监控实现全覆盖，不存在监控死角和监控画面模糊。

（二）清机加钞双人作业和维护监督制度执行情况。我行自助银行设备清机、加钞严格执行双人作业，以及设备维护严格执行现场监督制度进行全面检查。

（三）软件和存储设备管理制度执行情况。通过对辖内自助银行设备维护时软件和存储设备的使用情况进行检查，未发现厂商维护工程师使用其他自带软件和存储设备进行设备软件安装、更新和维护。

自助设备自查报告6

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《关于开展全省农村信用社自助设备专项安全检查的通知》要求，结合xx联社实际情况，根据xx联社自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况。

截止目前，xx联社安装自助设备共计xx台，其中，穿墙式在行ATm自助取款机xx台，穿墙式在行存取款一体机xx台，大堂式在行自助取款机1台。

二、自查工作情况。

（一）《ATm日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《xx省农村信用社自助设备现金差错登记簿》正确填写，《xx省农村信用社自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）全辖自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进/出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存xx个月，内置监控数据保存时间至少xx个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；离行式设备采用换箱法加钞；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

（十一）针对大堂式在行ATm自助取款设备，未设置一米线，我社已整改完毕。

自助设备自查报告7

一、检查时间：20xx年7月10日

二、检查人员：XXX XXX

三、检查数量：两台

四、检查情况：

（一）自助设备规章制度的贯彻落实情况

自助设备制度建设齐全并且已制定应急预案制度和演练，严格执行自助设备钥匙和密码管理等级制度。钥匙和密码实行专人管理，双人平行管理的原则，自助设备先进出入库管理制度落实到位。在现金加钞过程中，严格执行双人开箱、双人复核、双人清点和双人加钞制度，严格执行双人押运调拨现金制度，坚持自助设备服务定期巡逻制度，白天每四小时、夜间每十二小时巡查一次，巡查记录完整。

（二）自助设备建设情况

自助设备各种外界线缆及接插有防护，配备了24小时服务的灯箱，有紧急求救按钮盒电话，安全提示24小时服务告知。自助设备报警器灵敏，网络连接状况正常，但缺少不间断电源。有远程监控人员值守，全天候监控系统画面清晰，监控数据全面。准确，录像资料可保存90天。

（三）自助设备维护、保养管理情况

自助设备管理员严格执行有关财务制度，每日核对账务、自助设备报表、核查清单、核对清单、核对账款，发现错账、冲账或其他异常情况后及时登记并在查明错款原因后进行适当处理。设备管理员能按照要求进行清机、加钞操作，对吞自助设备卡处理及时得当，对一体机自助设备按规定维护、保养，确保设备正确运行。

xx支行

20xx年7月15日

自助设备自查报告8

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关要求，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

自助设备自查报告9

20xx年3月31日接到合规部通知后，非常重视此项工作，于当日日终后组织全体员工学习了农行和田李玉广案例剖析，并在会后对照自身工作进行了讨论及自查，现将自查情况汇报如下：

1、ATM钞箱钥匙由支行库管员管理，人员变动时严格按照规定办理交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。

2、保险柜钥匙由柜员轮流保管，人员变动时做到了平行交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。

3、办理银行卡批量开卡业务时，由单位人力资源管理部门核实客户身份证原件，经核实无误后向营业部提供客户身份证复印件，由营业部经联网核查无误后办理开卡。若核查不能通过时，联系客户本人提供另一身份证明文件方可办理。营业部在办理该业务时完全按照上述操作流程处理，不存在风险隐患。

存在没有身份证原件的情况下，凭身份证复印件办卡的个别现象 ，该类业务是因代发工资批量办卡时客户未及时给单位提供身份证复印件，造成后期补办时由单位经办人员代办的现象，营业部根据联网核查后按代理人代办处理了该类业务。 办理银行卡开卡业务时，个别柜员存在先开卡后核查现象，已对柜员做出批评教育。

4、大额存取款严格按照规定办理，执行预约制度，并履行审批手续。

5、企业网银办理时存在提供资料不全的现象，现正督促企业整改。

吐哈分行营业部将以此案件为警钟，在较长时间内对照自身工作不断进行自查、排查及剖析工作，严格控制风险，为吐分行合规经营做出自己的贡献。

昆仑银行吐哈分行营业部

20xx年4月5日

XX分行自助设备专项安全自查报告

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《XX银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔20xx〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（CRS）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别ATM自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、XX支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板钢条，但ATM机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于20xx年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

中国XX银行XX分行

20xx年xx月xx日

第四篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理 满分答案

银行业禁止性行为之自助设备业务管理 满分答案

课后测试

如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.下列不属于银行自助设备的是？ √ A 自动取款机

B 自动存款机

C 存取款一体机

D 柜面

正确答案： D 多选题

2.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？ √ A 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时

B 吐钞不正常，开钞箱检查时

C 采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前

D 客户称吐钞有误，当日营业终了前

E 7个工作日（不含）未进行账款核对的 正确答案： A B C D E 3.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？ √ A 清机

B 装钞

C 卸钞

D 款项清点

正确答案： A B C D 判断题

4.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。正确

错误 正确答案： 错误

5.吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。√

正确

错误 正确答案： 错误

6.清、装（卸）钞后必须进行账务核对。√

正确

√ 错误 正确答案： 正确

7.发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。√

正确

错误 正确答案： 正确

8.自助设备服务商的维修人员进场前必须核实身份。√

正确

错误 正确答案： 正确

9.银行要建立密码、钥匙使用、管理、变更的相关制度。√

正确

错误 正确答案： 正确

10.自助设备的监控要求清晰，能够记录交易时客户的正面图像。正确

错误 正确答案： 正确

√

第五篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理课后测试

银行业禁止性行为之自助设备业务管理

课后测试

测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题

1.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？× A B C D E 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时 吐钞不正常，开钞箱检查时

采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前 客户称吐钞有误，当日营业终了前 7个工作日（不含）未进行账款核对的

正确答案： A B C D E 2.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？× A B C D 清机 装钞 卸钞 款项清点

正确答案： A B C D 判断题

3.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。√

正确 错误

正确答案：错误

4.严禁单人进行自助设备现金的领取。√

正确 错误 正确答案：正确

5.吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。× 正确 错误

正确答案：错误

6.清、装（卸）钞后必须进行账务核对。√

正确 错误 正确答案：正确

7.自助设备的钥匙和密码必须专人保管，交接时交叉交接。√

正确 错误

正确答案：错误

8.掌管密码人员临时变更或工作调动，在其变动前必须亲自更换保险柜密码。√

正确 错误

正确答案：错误

9.发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。√

正确 错误 正确答案：正确

10.应对重要时段的视频资料进行定期调阅，不定期调阅可以免除。√

正确 错误

正确答案：错误