胡铁平擅自设立金融机构案——擅自设立金融机构的行为如何适用法律

第一篇：胡铁平擅自设立金融机构案——擅自设立金融机构的行为如何适用法律

「案情」

被告人胡铁平，男，38岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多出来的钱存入银行，而不象深圳人喜欢用于炒股或进行其他投资，于是预谋在北京设立一家储蓄所，骗取存款后再用这笔钱进行投资牟利。

1999年3月下旬，被告人胡铁平来京开始进行非法设立储蓄所的准备工作。首先，是要选择一家银行并以其名义“开办”储蓄所。胡注意到，如果选择工商行、建行等商业银行，就必须具备通存通兑的业务条件，而这对他来说是根本不可能的。结果，他选择了一家政策性银行-即国家开发银行，避开了很易使其露出马脚的问题。其后，他选择了复兴路22号丙9号内70余平米的房屋作为私设储蓄所的地点。这里邻近长安街沿线，附近有大片的居民区和一家商品批发市场，但却没有什么储蓄机构，这些条件使附近的居民易于上勾。最后，胡铁平私刻了“中国开发银行储蓄所管理处”和“中国开发银行行政专用章”印章，伪造了姓名为“王京成”的假居民身份证。一切准备工作就绪后，胡铁平便以“中国开发银行储蓄管理处副处长王京成”的身份，以“中国开发银行储蓄管理处”的名义开始非法设立储蓄所的犯罪活动。

1999年4月初，被告人胡铁平与复兴路22号丙9号的房屋产权单位签定了租房合同，同时交付三个月的租金2.7万余元。胡铁平找来装修队，要求按照储蓄所的通常样式对该处房屋加以设计、装修。他又通过人才市场，招聘何某为营业部主任、邱某为储蓄所会计，继而让何、邱二人招聘了保安员、营业员、出纳员、储蓄员等工作人员若干名，并购买大量办公用品，订购储蓄机构专用电脑软件，还安装了监控专用的摄像头（但没有连接真正的监控设备）。胡铁平自己根据商业银行票证的样式，设计了一套适用于其开办的这家储蓄所的存折、定期存款凭条、利息支取凭条等10种银行专用凭证，并委托北京盛华印刷厂印制。他还订制了一块“国家开发银行总行营业部万寿储蓄所”铜牌并悬挂起来。当有人问及印章与铜牌的银行名称为什么不一致时，他谎称银行名称本来是同一个，只不过在英文翻译上出现了差异等等。为了尽快骗取存款，胡铁平一方面给招聘来的工作人员布置吸纳储蓄的定额任务，一方面多次向他人宣称，这家储蓄所的储蓄利率比其他银行高，并有一定鼓励存款的措施。

就在胡铁平筹备开业的时候，国家开发银行保卫处根据群众反映的情况，向公安机关举报了胡铁平的犯罪活动。4月20日，胡铁平被公安机关抓获。

1999年9月2日，北京市海淀区人民检察院以被告人胡铁平犯擅自设立金融机构罪，向北京市海淀区人民法院提起公诉。

「审判」

北京市海淀区人民法院经审理认定，被告人胡铁平未经中国人民银行批准，非法设立银行的储蓄分支机构，私刻印章、伪造身份证明、印制金融票证、租赁房屋作为经营场所、招聘工作人员、悬挂储蓄所标牌，其行为已构成擅自设立金融机构罪，且情节严重，但系犯罪未遂。该院依照《中华人民共和国刑法》第174条第1款、第123条、第53条之规定，于1999年9月29日判决：被告人胡铁平犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑三年零六个月，罚金人民币十万元。判决后，被告人胡铁平没有提出上诉。

「评析」

本案在审理中的主要问题有两个，分别作如下分析：

（一）对胡铁平之行为如何定性？

被告人胡铁平实施的一系列行为，构成一罪还是数罪，应如何适用法律定性，是本案应当首要解决的问题。根据我国刑法的规定及有关理论，行为人触犯罪名的数量以其犯罪事实具备犯罪构成的数量为准。本案被告人胡铁平前后所实施的行为，符合数个基本或修正的犯罪构成要件，触犯了数个罪名。现分述如下：

第一，构成非法吸收公众存款罪。胡铁平的行为目的是“在北京设立一家储蓄所，吸收存款后，再用这笔钱投资牟利”，而不是以占有为目的诈骗钱财，这一故意符合非法吸收公众存款罪的主观构成要件。在这一故意支配下，胡铁平实施了伪造身份证明、设立假金融机构、高息揽蓄等一系列行为，虽然他的行为在筹备阶段被迫停止，尚不具备非法吸收公众存款的基本物质条件，但已构成了对国家金融管理秩序的破坏，符合非法吸收公众存款罪的客体要件和客观方面要件，构成非法吸收公众存款罪。鉴于尚未着手实施非法吸收公众存款的行为，可认定为犯罪预备。

第二，构成擅自设立金融机构罪。胡铁平出于非法吸收公众存款的目的，故意不经中国人民银行批准，擅自设立“国家开发银行万寿储蓄所”，破坏了国家关于金融机构的审批管理制度，构成擅自设立金融机构罪。只是由于其意志以外的原因，胡铁平擅自设立金融的行为没有得逞，使其犯罪行为停止于正在实施的阶段，故应认定犯罪未遂。

本案在讨论中，有人认为擅自设立金融机构罪为举动犯，只要行为人一开始实施该罪客观要件所规定的行为，就构成既遂。我们不同意这种观点。举动犯在我国刑法分则中，一般是针对那些一旦进一步着手实行，就会造成很大的社会危害，危及国家政权的犯罪活动，如分裂国家罪、颠覆国家政权罪、间谍罪等；或者是那些带有教唆煽动性质的社会危害性非常大的犯罪，如煽动分裂国家罪、传授犯罪方法罪等。而刑法分则规定的破坏金融管理秩序犯罪不应被理解为举动犯，因为该罪行并不直接危及国家政权，也不带有教唆煽动他人犯罪的广泛之危害，其社会危害性显然不如前述犯罪行为大。擅自设立金融机构，需要一个由筹备到开始非法运作的过程，也就是“设立”的过程，所以此罪应当属于行为犯的范畴，只有“擅自设立”行为完成，非法金融机构能够开始运作，才是该罪的既遂。这样理解更符合刑法第174条的立法精神。

第三，构成伪造企业、事业单位印章罪和伪造居民身份证罪。胡铁平为设立其非法金融机构，先后私刻了“中国开发银行储蓄管理处”和“中国开发银行行政专用章”印章、伪造了姓名为“王京成”的假居民身份证，并将印章、身份证用于大量示金融的设立活动，符合这两罪的犯罪构成，且属犯罪既遂。

综上所述，胡铁平实施的伪造居民身份证和伪造企业、事业单位印章的行为，是在为其开办储蓄所制造一个假身份，为擅自设立金融机构准备条件。条件成熟后，胡铁平即实施了以开发银行的名义租房、招工、订牌匾、印单剧等等一系列设立非法金融机构的行为。一旦这些行为得逞，所谓的“国家开发银行万寿储蓄所”设立起来，具备对外营业的条件，胡铁平必然开始着手实施非法吸收公众存款的犯罪行为。可以看出，这些犯罪行为之间具有手段与目的的内在联系，它们分别表现为手段行为或目的行为（伪造企业、事业单位印章和伪造居民身份证是擅自设立金融机构的手段行为，而擅自设立金融机构又是非法吸收公众存款的手段行为），相互间形成一个有机整体，具有牵连关系。依据有关司法解释，对于牵连犯除了法律有明确规定的以外应择一重罪处断。相比之下，伪造企业、事业单位印章罪和伪造居民身份证罪是轻罪，可不予考虑。对非法吸收公众存款罪之预备或擅自设立金融机构罪之未遂进行比较，这两个罪名的法定刑一致，但前者的从宽幅度显然大于后者，依照牵连犯择一重罪处断的原则，本案应定性为擅自设立金融机构，且属犯罪未遂。

（二）本案能否认定情节严重？

在认定犯罪未遂的情况下还能否认定情节严重，是司法实践经常遇到的问题。

通说认为，情节加重犯不存在未完成犯罪的形态，因为这类加重构成犯的加重结果、情节不可能存在犯罪的未完成形态，而其构成特征是在具备某一具体犯罪基本构成的基础上，又出现了基本构成条款不能包括而为加重刑罚的条款所特别规定的严重结果或情节。

我们认为，犯罪构成依不同的标准可作多种分类：所谓犯罪的既遂、未遂或预备，即基本的犯罪构成和修正的犯罪构成，是以单独犯的既遂状态为标准作出的划分；而普通的犯罪构成和加重的犯罪构成，是以犯罪的社会危害程度作出的划分。依据这两种标准划分的犯罪构成并不矛盾。例如，在公共汽车上持刀抢劫，但刚一实施抢劫行为就被制服。这样一个行为不可能完全具备抢劫罪的基本犯罪构成，但它符合法定的抢劫罪加重构成。所以应当看到，有的犯罪在基本构成上属于未遂，但其社会危害性（主要是人身危险性）已经达到相当严重的程度，具备刑法分则规定的加重情节的客观构成要件。这种法定加重情节的存在，对于既遂犯来说，它反映了行为的实际社会危害程度；对于未遂犯（甚至是预备犯）来说，它更多地明示了犯罪人的人身危险性，而这种危险已足以危及刑法所保护的各类社会关系。因而将不同种类标准划分的犯罪构成结合起来，更能充分反映行为的社会危害性，更能体现罚当其罪的刑罚原则，更有利于解决司法实践中的问题。

被告人胡铁平的行为在两个方面表现出其犯罪情节的严重性：一是其手段行为触犯了其他罪名，如伪造居民身份证、伪造企事业单位印章等，这些犯罪行为已经得逞，分别构成单独个罪，应受刑事处罚，但依据牵连犯择一重罪处罚的原则，只能处罚其擅自设立金融机构罪，并充分考虑这两罪的社会危害性；二是胡铁平为此次犯罪进行了周密策划，流窜来京，利用公众对银行等金融机构的信任，在繁华地区以骗取公众存款为目的，成立储蓄机构，严重损害了国有银行等金融机构的信誉，甚至使部分群众产生了存钱先要看看是不是真银行的恐慌心理，直接危及首都北京的金融管理秩序。从这两点来看，从被告人胡铁平的身上表现出相当严重的人身危险性，其整个犯罪行为的社会危害性是相当大的，应当认定情节严重。

黄宝耀范君

第二篇：金融机构筹建设立审批程序

金融机构筹建设立审批程序

（一）申请筹建。

申请设立金融机构，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设金融机构主管单位。

1.筹建申请书。申请书应当载明拟设立金融机构的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的。

2.可行性研究报告。包括经济金融发展状况分析，组建金融机构的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等。

3.筹建工作方案。包括拟设金融机构筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案。

4.出资人关于出资设立金融机构的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设金融机构的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等。

5.出资人关于出资设立金融机构的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家相关规定、不参与非法集资活动的承诺书。

6.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在金融机构的投票权将受到限制的承诺。

7.法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东(大)会会议关于同意出资设立金融机构的决议；最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。

8.自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书。9.联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。10.律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书。11.人民银行要求的其他材料。

（二）申请开业。

申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设金融机构主管部门：

1开业申请书。申请书应当载明拟开业金融机构的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况。

2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等。3.经股东(大)会会议通过的公司章程。

4.股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例。

5.主要管理制度和组织机构图。6.拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料。7.法定验资机构出具的验资证明。

8.营业场所所有权或使用权的证明材料。

9.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。10.联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。11.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。12.人民银行要求的其他材料。

第三篇：各类农村中小金融机构的设立条件0

各类农村中小金融机构的设立条件

一、村镇银行设立条件

根据《村镇银行管理暂行规定》（银监发〔2007〕5号）文件规定，设立村镇银行应具备如下条件：

1、有符合规定的章程。

2、发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构。村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的15%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。任何单位或个人持有村镇银行股本总额5%以上的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。（依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》银监发〔2012〕27号）

3、在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币。

4、注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足。

5、有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。

6、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

7、有必需的组织机构和管理制度。

8、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

9、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

10、确定主发起行及设立数量和地点，由银监局具体实施准入的方式。”（根据《中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知》银监发〔2011〕81号文件）

11、设立村镇银行应当经过和两个阶段。

二、农村商业银行设立条件

1、在县（市、区）设立农村商业银行，注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币；

2、在城乡一体化程度较高、农业产值占比较小的地市、地市市辖区、直辖市组建农村商业银行，地市农村商业银行最低限额为1亿元人民币，直辖市农村商业银行最低限额为10亿元人民币；

三、农村合作银行设立条件

1、在县（市、区）设立农村合作银行，注册资本为实缴资本，最低限额为2000万元人民币；

2、在城乡一体化程度较高，农业产值占比较小的地市、地市市辖区、直辖市组建农村合作银行，注册资本为实缴资本，其中：地市农村合作银行最低限额为1亿元人民币，直辖市农村合作银行最低限额为10亿元人民币；

第四篇：关于金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营处置情况的报告

黑河金宇投资公司非法经营及处置情况反映

哈中支金融稳定处：

2017年3月，黑河金宇投资公司在营业场所内挂“惠民银行”和“惠民村镇银行”标牌，涉嫌非法经营金融业务，被银监部门取缔。现将案件脉络概要整理汇报如下：

3月10日，黑河银监局接到群众微信举报：在黑河市辖区内金宇投资公司存在擅自设立村镇银行行为—在营业场所内挂“惠民银行”和“惠民村镇银行”标牌。

因其挂有“惠民村镇银行”标牌，黑河银监局疑似吉林九台农商行发起的惠民村镇银行在黑河市设立的分支机构。经与上级主管部门及相关机构反复核实后，确认其属欺诈行为。黑河银监局及时向地方政府作了汇报，引起市政府高度重视，迅速做出反应。

2017年3月13日，主管副市长召集公安局、金融办、财政局、市场监督管理局召开联席会议，听取调查情况报告及与会单位综合意见，要求即刻成立专案组，由金融办牵头，公安局、黑河银监分局、市场监督管理局配合，于当日上午10时对金宇公司采取清理银行标识行动，对其违法行为进行了全面清查。为了营造舆论氛围市政府还要求公电视台全程参与，并在黑河新闻联播进行专题报道。

黑河市金宇投资公司经黑河市市场监督管理局批准于2016

年6月13日成立，注册资本仅为5万元，开户行中国建设银行黑河爱辉支行，成立当日就将49000元转入龙江银行大庆丽水支行个人账户，目前，账户余额29.7元。

该公司简介宣传总部位于哈尔滨市南岗区东大直街297号，宣传内容大致如下：公司秉持着促进经济发展的原则，在黑龙江区域内开展金融业务，引入国际领先的个人对个人借款和财富管理服务。一方面为社会小微人群提供借款咨询，协议管理，回款管理等服务；另一方面也为中产阶级高净值人群提供债权转让、资产匹配等专业的财务管理服务。

该公司发放各类宣传单，夸大宣传其起点低、收益高、灵活性高、安全可靠、七日代偿等优势。成立以来共20余人购买其理财产品，涉案金额150余万元。因其挂“银行”标识不久即被举报取缔，截至案发日，其尚未发生实质性的银行业务。

由于黑河银监局作为主要部门参与了该案件的全部过程（3月24日，黑河银监分局已根据省局领导批示，将案件调查相关材料移交公安机关），特与其协商，索取了相关报告和资料，一并呈上，谨供参考。

附：

1.《关于黑河金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营处置情况的报告》；

2.专案组现场查处案件视频； 3.黑河新闻案件查处报道视频。

中国人民银行黑河市中心支行金融稳定科/2017.04.21

关于黑河金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构

及非法经营处置情况的报告

黑龙江银监局：

我分局于2017年3月10日（周五）接到群众微信举报，在黑河市辖区内金宇投资公司存在擅自设立村镇银行行为，分局党委高度重视，立即召开党委会议研究应对措施。当日下午，许海东同志及时向省局邓新权副局长汇报了有关情况，同时与省局农非处、黑河农商行银行沟通，确认吉林九台农商行未在黑河市设立分支机构。为确保审慎处置此事件，3月11日我分局先后派王承杰、常毅同志对金宇投资公司进行暗访取证，办公室王承杰以普通客户身份对存款有关事宜进行咨询，在返回途中遭到该公司人员驱车跟踪，跟踪500多米后离开，从行为上判断，该公司雇佣的工作人员身上刺有纹身、言语粗鲁、带有黑社会性质，给我局暗访工作带来了一定的威胁。当日下午，常毅同志也同样冒着危险以客户存款名义进行了暗访，但该公司工作人员答复现在暂时没批下来无法存款，因此尚未获取该公司非法吸收公众存款有关证据。

3月12日上午，许海东带队率监管三科相关人员联合公安机关对金宇投资公司有关情况进行摸排，当时只有一名工作人员，其他人员不知去向，要求给公司负责人打电话，电话未接，POS机及有关账簿已隐匿未查到。经调查，黑河市金宇投资公司经黑河市市场监督管理局批准于2016年6月13日成立，注册资

本仅为5万元，开户行中国建设银行黑河爱辉支行，成立当日就将49000元转入龙江银行大庆丽水支行个人账户，目前，账户余额29.70元。该公司简介宣传总部位于哈尔滨市南岗区东大直街297号，公司秉持着促进经济发展的原则，在黑龙江区域内开展金融业务，引入国际领先的个人对个人借款和财富管理服务。一方面为社会小微人群提供借款咨询，协议管理，回款管理等服务；另一方面也为中产阶级高净值人群提供债权转让、资产匹配等专业的财务管理服务。该公司发放各类宣传单，夸大宣传起点低、收益高、灵活性高、安全可靠、七日代偿等优势。成立以来共20余人购买其理财产品，涉案金额150余万元。

由于正值两会期间，为了维护经济金融秩序和社会稳定，确保妥善处置此事件，许海东同志还向省局分管农村中小金融机构李兰副局长进行了电话汇报，同时也积极向法规处寻求法律支持。

2017年3月13日（周一）上午8:30分，许海东同志将此事件向市政府孙恒义副市长进行了专题汇报，孙恒义副市长对此高度重视并对我分局前期所做的大量工作给予高度肯定，并召集公安局、金融办、财政局、市场监督管理局召开联席会议，听取调查情况报告及与会单位综合意见，要求即刻成立专案组，由金融办牵头，公安局、黑河银监分局、市场监督管理局配合，于当日上午10时对金宇公司采取清理银行标识行动，对其擅自设立银行业金融机构违法行为进行了全面清查。按照职责分工，消防支队对其内设“惠民银行”、“惠民村镇银行”牌匾进行了清除；

我分局对其相关负责人进行了询问，对其没有相关部门核准进行了质问，按照银监法及商业银行法要求其立即整改；公安局对其账目进行了调阅，未发现有从事银行业务的行为，但发现该公司存在投资理财业务属超范围经营行为。为了营造舆论氛围力创威慑声势，市政府还要求公安特警和电视台全程参与，并在黑河新闻联播进行专题报道。清理完毕后，我分局会同公安机关向市政府汇报清理结果，主管副市长对该项工作非常满意，要求公安机关以此案例为典型，进一步清理黑河市投资理财类公司违规行为，按照市政府坚决打击的要求，此项工作移交给公安机关侦办，需要我分局向公安机关提供线索，公安机关也多次与我分局磋商，希望移送相关资料。

为了审慎处置，防范法律风险，积极配合政府打击类似违法行为，3月21日下午15时，我分局授权黑河市处非办约见金宇投资公司店面经理王道武进行询问笔录（公安局模板），王道武对金宇投资公司未经银行监管部门批准擅自设立金融机构、超范围经营及夸大虚假宣传误导社会大众等违法事实均予以承认。下午16时，专门召开党委会议认真学习了《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院第310号令）、《关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的意见》及《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》，并专门与省局办公室史立伟主任及政策法规处李伟处长沟通案件移送相关程序，随后起草了《关于关于金宇投资有限公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营犯罪移交公安机关的请示》上报省局。

3月22日，省局包祖明局长在《关于关于金宇投资有限公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营犯罪移交公安机关的请示》上做出明确批示：“请晓辉局长亦阅示，抓紧移送并上报有关信息”。3月24日，我分局已根据省局领导批示，经过省局政策法规处法律把关，将金宇公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营案件调查相关材料移交公安机关，特此报告。

黑河银监分局 2017年3月24日

第五篇：中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构收购审批申请材料目录

中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构收购审批申请材料目录

1、申请书。内容包括收购方和被收购方的基本背景情况、收购原因、收购方式、收购价格和总标的、收购期限、收购影响等。

2、可行性研究报告。内容包括收购方在收购前及收购后资本充足率、流动性、盈利性等经营状况的分析和对比；收购方拨付营运资金能力；拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等，未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风险控制能力等。

3、收购方股东大会、董事会或其授权机构关于同意收购的有效书面文件。

4、被收购机构股东大会关于同意被收购并解散机构的有效书面文件。

5、收购协议及相关资料。如中资商业银行收购城市信用合作社，还应提供被收购方风险形成过程和目前处置结果的情况说明。

6、收购方的资金来源。

7、收购后的详细计划。包括对资产的处置、人员安置、业务策略的重大改变等。

8、所在地政府承诺函。包括收购资金的使用计划、偿债方案、被收购机构解散及相关善后事宜的处理责任划分等内容。

9、中介机构出具的对被收购机构的评估报告。

10、律师事务所出具的法律意见书。

11、收购方设立分支机构的相关申请材料（参见设立分行或支行的材料目录）。

12、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

13、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。