国元期货2013年度反洗钱工作总结及下年度工作计划

第一篇：国元期货2013年度反洗钱工作总结及下年度工作计划

反洗钱总结及计划

国元期货有限公司

2013年反洗钱工作总结及2014年度计划

2014年，为进一步提高我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司2013年度反洗钱实际情况，对我司2013年度反洗钱工作总结及下年度计划如下：

一、2013年完成的主要工作

（一）内控制度建设与执行情况

2013年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部控制制度》并起草了《国元期货洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。

2013年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。

（二）组织机构建设情况

反洗钱总结及计划

公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱具体工作。

公司合规稽核部为反洗钱具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并具体负责反洗钱有关的经办工作。

2013年我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。

（三）大额交易和可疑交易报告情况

我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金；一次性大额短线交易；或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格关注。截止2013年12月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。

（四）客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况

1、业务办理中客户身份识别情况（1）在开户环节对客户身份进行识别

在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。

2013年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

反洗钱总结及计划

（2）客户相关信息资料变更

我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

2013年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。（3）客户风险等级划分

对新开户客户进行风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。

2、客户身份资料和交易记录保存情况

公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。

2013年我司未发生客户资料泄密情况。

3、相关资料报送情况

2013年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。

二、2014年反洗钱工作计划

（一）反洗钱宣传工作

2014年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部

反洗钱总结及计划

及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。

1、宣传内容

（1）反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等；

（2）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱；洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段；投资者反洗钱身份识别应具备的条件；投资者反洗钱风险等级划分如何开展；反洗钱监控系统操作等；

（3）洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。

2、宣传时间

由我司自行安排在2014 年9或10月份进行宣传。

3、宣传方式

（1）利用横幅进行宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，增强受众群体的反洗钱意识。

（2）宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。

反洗钱总结及计划

（3）开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。

（二）反洗钱培训工作

分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增强员工防范洗钱意识。

1、培训内容

加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（以下简称“指引”）。今年计划将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。

2、培训方式

培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。

以上为我司2013年度反洗钱工作总结及2014年度反洗钱宣传及培训工作计划。

反洗钱总结及计划

国元期货有限公司 二○一四年一月十四日

第二篇：美尔雅期货反洗钱内控制度

美尔雅期货反洗钱内控制度

第一章 总则

第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、〈金融机构反洗钱规定〉等反洗钱相关法律法规以及《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。

第二条本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

第三条期货经纪公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱组织机构、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱工作检查制度，履行反洗钱义务。

第四条公司各部门、各营业部及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。

第二章 反洗钱组织管理体制和岗位职责制度

第一条为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的期货经营机构反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我公司的实际情况，特制定我公司反洗钱组织管理体制和岗位职责制度.第二条

一、公司成立反洗钱工作领导小组

反洗钱工作领导小组组长由公司总经理担任、副组长由营运管理中心总监担任，成员分别由财务部、交易部、结算部、经纪业务总部市场管理部、合规审查部、客户服务部、信息技术中心等部门负责人组成;反洗钱工作领导小组指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合交易部开展反洗钱工作。

1、反洗钱工作领导小组承担以下职责：

(1)制定公司的反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度;

(2)制定公司及各营业部反洗钱工作计划;

(3)协调、解决反洗钱工作中的疑难问题;

(4)听取反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验;

(5)对反洗钱内部控制制度的有效实施负责;

(6)对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行;

(7)接受中国人民银行和监管部门的其他反洗钱工作任务。

2、交易部承担以下职责：

(1)拟定公司各营业机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过;

(2)落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施;

(3)组织指导、监督检查公司及各营业部的反洗钱工作;

(4)组织协调、解决、报告反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开 工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会;

(5)汇总、分析公司各营业机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门;

(6)领导小组交办的其他工作事项;

(7)负责反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动。

3、结算部承担以下职责：

(1)负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告;

(2)负责公司涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;

(3)认真审查客户出入金情况，审核交易的真实性。

4、财务部承担以下职责：

(1)配合交易、结算部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告;

(2)配合公司涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;

(3)协助解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题。

5、信息技术承担以下职责：

(1)负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持;

(2)负责组织落实反洗钱工作监测系统的维护;

(3)负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。

6、合规审查部承担以下职责：

(1)负责反洗钱工作有关制度办法的审查;

(2)负责按照违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理;

(3)参与对执行反洗钱规章制度的检查;

(4)负责对反洗钱工作进行检查与督促执行。

7、客户服务部承担以下职责：

(1)协助交易部进行反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动;

(2)协助解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题;

(3)协助交易、结算部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告;

(4)协助交易部对公司涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;

(5)建立反洗钱案例并归档保存;

(6)协助交易部对客户身份进行识别工作;

(7)建立客户诚信档案,负责反洗钱工作的跟踪解决工作。

二、各营业部或分支机构设立反洗钱专员

1、各营业部反洗钱专员承担的职责是：

(1)负责组织本营业部的反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实;

(2)配合总部反洗钱工作小组做好大额交易和可疑交易的报告;

(3)做好客服身份识别工作;

(4)负责与当地人行对接工作，向当地报送反洗钱交易报告;

(5)向总部报告大额和可疑交易情况;

(6)负责营业部的反洗钱宣传与培训工作;

(7)总部交办的反洗钱相关工作。

第三章 建立反洗钱工作专题会议制度

第一条 为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据反洗钱的有关法律和规定，经公司决定，由反洗钱工作领导小组组织，建立反洗钱工作专题会议制度。

第二条 参加专题会议成员：反洗钱工作领导小组成员为反洗钱工作专题会议成员。

第三条 反洗钱工作专题会议在反洗钱工作小组领导下，由反洗钱工作领导小组组织召开，专题会议的议题：组织、协调、解决公司各营业部及分支机构在反洗钱工作中出现的问题;贯彻有关反洗钱工作精神，通报反洗钱工作开展情况，交流探讨反洗钱工作经验。

第四条 反洗钱工作专题会议召开规定：反洗钱工作专题会议原则上每年召开一次会议，如有需要，可随时召开全体成员专题会议或部分成员专题会议。

第五条 反洗钱专题会议落实及会议纪要传送：经反洗钱专题会议通过的有关决议精神和反洗钱办法措施，由反洗钱工作领导小组负责整理，形成文件下发各营业部及分支机构，并及时报送相关外部单位，同时监督各营业部及分支机构积极贯彻执行会议精神;对专题会议的纪要、会议材料及一些保密资料等，由小组指定专人负责登记，整理归档，列为公司档案妥善保管。

第四章 反洗钱工作内部考核制度

第一条 为了引导广大员工充分认识洗钱危害的影响，提高公司反洗钱业务水平，增强反洗钱工作的责任感和自觉性，公司反洗钱工作领导小组，结合我公司实际情况，特制定如下反洗钱考核办法。

第二条 把反洗钱工作做为一项常规性工作纳入经营管理考核内容。

在综合考核评比办法中增加对反洗钱工作的考核，考核各部门及营业部是否能认真贯彻落实党和国家反洗钱的政策和有关部门反洗钱工作的规定，履行反洗钱义务。

第三条 将反洗钱工作开展与管理干部任职行为考核相结合，把反洗钱工作列入管理干部人员任职考核范围内，加强管理干部人员任职期间的监督管理。

第五章 实行反洗钱工作评价制度

第一条 实行全公司反洗钱工作评价，每年年终定期通报各部门及营业部反洗钱工作开展情况。

对积极参与反洗钱工作，做出重要贡献的部门给予适当奖励。

第二条 执行失职惩戒制，对因不认真执行反洗钱工作的规章制度，造成损失和洗钱活动的发 生，按“一法两规定”和有关规定进行相应的处罚，触犯法律的，追究刑事责任。

第六章 反洗钱工作内部检查机制

第一条 为了做好反洗钱工作，防止公司涉嫌洗钱或被子犯罪分子利用进行洗钱，维护公司的声誉，确保各项反洗钱措施和办法落到实处，防范公司发生法律风险和经济损失，公司反洗钱工作领导小组，要进一步加强反洗钱内部检查工作，督促各部认真执行公司制定的各项反洗钱规章制度。

第二条 检查要求：反洗钱内部检查工作在领导小组领导下开展，按照“严要求、高标准，不走过场、注重实效”的原则，有序地抓好内部检查工作。根据有关要求，每年至少开展一次反洗钱内部检查工作。检查人员要根据检查内容对被检查对象就反洗钱工作开展情况进行全面检查，对检查中发现的问题和不足提出限期整改意见，并进行跟踪检查。

第三条 检查方式：反洗钱工作领导小组应对各部反洗钱工作开展情况进行定期或不定期检查，具体可采取现场与非现场检查、专项与全面检查、自查与抽查等检查方式。

现场检查必须在领导小组领导下，组织相关人员对被检查对象开展反洗钱工作情况执行实地检查;非现场检查主要根据各部门上报的反洗钱材料及所掌握的情况，进行非现场的分析并作出判断;专项检查是针对反洗钱阶段工作的需要，组织相关人员就反洗钱专题工作开展专项检查;全面检查是指根据反洗钱工作的要求，对各营业部及分支机构开展反洗钱工作情况进行全面检查;自查是在领导小组统一布置下，就营业部反洗钱工作开展自查自纠，由各营业部自行组织，形成自查书面报告;抽查是领导小组根据开展反洗钱工作的需要，就各营业部自查的内容，按照有所侧重的原则，根据各营业部自查报告，对部分营业部自查工作开展检查。对检查中发现的问题和不足提出限期整改意见，并进行跟踪检查。第四条 检查内容：

一、以加强开户实名制管理，把好洗钱的入口关。检查各营业部在办理客户开户时，是否按公司开户管理办法实行实名制;是否对其提交的开户资料的真实、完整性和合法性进行审核;

二、以加强账户管理监测为基础，避免法人账户成为洗钱渠道。检查各营业部是否全面地了解自己的客户，是否对开立账户时所提供身份证及营业执照等的资料进行审核;是否掌握客户的经营状况、主要资金往来对象、营业范围等的真切了解;

三、以加强可疑交易的报告制度，夯实反洗钱基础工作。检查各营业部是否按照规定的报告程序，执行可疑交易报告制度，是否存在瞒报或漏报行为;

四、对已经报告的可疑交易记录是否重新进行审核，对比可疑交易报告记录和原始交易凭证，判断营业部报告是否及时、完整和填报要素是否齐全;

五、以加强反洗钱内部制度的落实，建立健全反洗钱防范体系。各营业部专员是否按岗位职责规定履行相应的职能。

第七章 客户身份识别制度

第一条 为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况、主要资金往来对象、营业范围等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二条 认真对客户提供的开户资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防利用账户进行洗钱活动。

第三条 个人客户开户、办理结算帐户登记时，各营业部必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并扫描其身份证件的正面，留存其身份证复印件，特别审核其身份证件的有效期。对不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名的，营业部不得为其办理开户手续。

第四条 法人客户办理开户、结算帐户登记等业务的，各营业部应当按照有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。代理企业开法人户的，营业部应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并扫描代理人的身份证件的正面，留存账户涉及人员的身份证复印件。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，营业部不得为其办理开户手续。

第五条 客户身份识别的工作要求：

1、认真贯彻执行开户实名制的工作要求，切实做好客户身份识别工作;

2、反洗钱工作领导小组和各营业部要按照要求，切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力构建一道反洗钱防御体系;

3、建立责任追究制。对不按规定进行操作的人员将视其违规情况进行处罚;

4、公司应将客户信息资料指定专管员妥善保管，建立调阅保管制度;

5、进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

6、加强同人民银行、司法部门的联系与沟通，在客户身份识别工作中遇到的难题和困难，要及时通过反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教，争取他们的支持。

第八章 客户账户资料交易记录保存制度

第一条 为了加强反洗钱工作，建立适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。

第二条 交易保存：包括客户账户管理和交易记录保存两方面。客户账户，是指公司为客户开立用于进行期货保证金划转以及交易的户头，主要包括法人账户和个人账户。帐户要求资料齐全、保存完整;交易记录保存包括保存交易记录和身份证明记录。交易记录主要有交易时间、交易主体、交易标的、交易数量、资金流水等;身份证明记录主要有身份证、户口簿、护照、出生证、驾驶证、公司文件和其他私人文件等。各部要对以上的账户资料及交易记录进行核实，保持记录完整性和合法性。同时在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

第三条 保存期限：《中华人民共和国反洗钱法》、期货法律法规要求期货经纪公司建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务，其中规定要做好客户交易保存记录。期货公司要按照规定，在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录：账户资料，自销户之日起二十年;客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、资金划转的方式等。

第九章 反洗钱工作流程

第一条 反洗钱工作组根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

(一)选定相关部门进行检查;

(二)询问相关部门的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;

(三)查阅、复制相关部门与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;

(四)检查相关部门运用电子计算机管理业务数据的系统。

第二条 现场检查后，反洗钱工作组应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达监管机构。

现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

第十章 大额交易和可疑交易报告的方法

第一条当发现有大额交易和可疑交易时，工作小组务必迅速组织展开调查。并及时向主管部门汇报。

第二条调查可疑交易活动，可以询问相关部门工作人员，要求其说明情况。调查中需要进一步核查的，经监管局等相关部门批准，可以查阅、复制被调查对象的其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

第三条调查人员封存文件、资料，应当会同在场的监管机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的监管工作人员签名或者盖章，一份交监管机构，一份附卷备查。

第四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。同时，经主关部门批准，可以采取临时冻结帐户措施。临时冻结不得超过四十八小时。在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

第五条定期通过结算系统抓取相关涉嫌洗钱交易，由交易部通过报送系统进行及时报送。

第六条根据人行的非现场监管办法及要求，按季度和向人行报送总部及各营业部反洗钱情况。

第十一章 反洗钱工作和资料保密

第一条 公司反洗钱工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。履行反洗钱义务的任何人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。任何人员发现洗钱活动，有权向反洗钱小组或者公安机关举报。举报人和举报内容受法律保护。

第十二章 反洗钱培训

第一条 根据公司制定的反洗钱内部操作规程和控制措施，定期对工作人员进行反洗钱培训，并组织反洗钱工作组人员学习并熟悉反洗钱法、金融机构反洗钱规定等反洗钱相关法律法规，增强反洗钱工作能力。

第三篇：期货公司营业部反洗钱自查报告

检查结果：

整体工作情况：各岗位工作人员均能坚持落实反洗钱规定，在日常工作中贯彻反洗钱工作要求。

具体情况如下：

一、客户身份识别工作情况

1、身份识别方面：第一季共新增6户，全为自然人客户。分别对自然人客户的身份进行审查，进行客户身份证、银行结算账户原件扫描存档，同时对客户进行影像采集，确保实名制的落实，并指导客户填写开户投资调查表。

2、我营业部根据《客户洗钱风险分级管理制度》规定，配合总部开展客户洗钱风险分级管理工作。营业部本季度中，共新增客户6个，全部属于低风险类客户，中风险客户0个，高风险类客户0个。

二、业务存续期客户身份识别及终止业务关系客户身份识别工作情况。

1、本季度持续对营业部所有客户的身份证件有效期进行登记与检查，其中：1自然人户身份证明文件有效期小于1年，客户洗钱风险级别由低风险等级调整为中风险等级，我公司密切关注该客户交易行为；1法人户提供最新的组织机构代码证年检资料，相关资料已更新并复印存档；更新结算帐户1人次，相关资料已更新并复印存档；变更联系方式1人次，相关资料已更新并复印存档；恢复初始密码5人次，相关资料已更新并复印存档；撤销被授权人1人次，相关资料已更新并复印存档。

2、本季度自然人户销户3户，已对所有销户资料进行了整理，符合销户要求。

三、可疑交易报告

营业部风控人员对本季度的客户交易情况进行了严格的监控和分析，未发现我营业部客户有可疑交易。

四、存在的问题：

1.自查报告不够完善，内容不够充实，没有留下相关人员签名；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述不规范；

3.反洗钱会议和学习记录保存不规范，没有独立保存，而且不便于查询。

五、整改措施：

1.完善自查报告格式，增加营业部负责人签名、检查人员签名、各岗位工作人员签名项目；

2.《可疑交易分析记录》关于交易情况的简述按照《公司反洗钱内部控制制度》第六章第三十六条的可疑交易的表现形式来表述。

3.另外建立文本档案，独立保存反洗钱会议和学习记录。

营业部负责人签名：

检查人员签名：

各岗位工作人员签名：

第四篇：2014期货反洗钱报告（写写帮推荐）

XX期货经纪有限公司XX营业部反洗钱2014报告

中国人民银行XX中心支行 ：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我部于XXXX年5月14日成立，现有在职人员人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客户，其中个人户xxx名，法人户X名。在日常经营中我部高度重视监管部门的工作要求，及时传达最新指示，积极完善现有不足，一直秉持合规经营，诚信为本的原则。

我部积极响应反洗钱有关部门的反洗钱工作通知，并积极配合相关的反洗钱宣传培训活动。针对今年反洗钱宣传活动，通过在前台设置反洗钱咨询台，并放置反洗钱宣传单，供员工和客户学习；在我司投资者教育宣传栏内设有反洗钱教育专区；利用业务员开户及居间人签署合同时，进行一对一的专项学习，向客户及居间人普及反洗钱知识等方式多途径、多渠道对反洗钱进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

宁德营业部根据公司总部新《反洗钱工作管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》《反洗钱客户风险等级划分标准管理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《反洗钱工作保密管理办法》《反洗钱工作档案管理办法》《反洗钱培训宣传管理办法》《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等修订营业部反洗钱01-08号文件，并严格按照日常合规工作的要求，认真开展各项工作。

（二）机制设置情况。

建立了反洗钱组织机制和内控制度。（1）建立了反洗钱组织架构和内控机制。（2）履行了客户身份识别和风险等级划分义务。（3）履行可疑交易排查义务。（4）积极开展反洗钱宣传活动。认真履行反洗钱的三项核心义务。

（三）技术保障情况。

本部建设了完善的应用系统，严密监视客户的交易和资金流向，可及时发现可疑情况并报告。

（四）人员配备与资质情况。

根据公司制度，我部于10月15日成立反洗钱领导小组组长XXX，成员XXX、XXX，领导小组办公室成员XXX、XXX。反洗钱领导小组于10月24日召开会议。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

我部严格按照《营业部客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行客户身份识别，认真开展客户尽责调查，维护管理客户身份资料信息。要求员工不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。客户身份识别工作的进展情况，我部截止到12月31日共有xxx名客户开户，全部都已经完成客户身份识别。

（二）对高风险客户的特别措施。按要求进行客户风险等级划分，对日常反洗钱排查后为正常的客户及身份证有效期过期的客户及时将其风险等级调整为中。我部对客户风险等级进行划分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客户，xxx名客户全部为低风险客户。

对属于“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”身份的客户前期按照交易所要求已开展自查，并积极进行实际控制关系的申报工作。对于确认存在实际控制关系的已进行申报，对不认同实际控制关系的相关客户已签署承诺书。目前尚未发现问题，我部将持续进行关注。

（三）客户资料和交易记录保存。

我部设立专门档案室保存客户身份资料，以系统留存扫描件方式以及留存纸质材料方式保存相关的客户身份资料，并通过系统保存交易的电子记录。包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对客户的每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料，我部均按规定保存完好。并采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

（四）大额和可疑交易报告。

在提高可疑交易报告的有效性方面，已采取的措施，：排查岗每日根据金仕达筛选出来可疑数据名单进行人工排查，对客户的操作模式、客户的出入金情况等进行分析，或者通过回访方式或者是通过客户经理从侧面了解客户情况，最后综合了解到的信息对客户可疑行为进行合理排查。以保证可疑交易报告的有效性。

（五）对高风险业务的针对性措施。

建设完善内控制度。根据我部业务开展情况，及时制定相应的业务操作流程，对相关制度未能覆盖的业务盲点进行归纳梳理，修订、完善和制定相关内控制度，建立健全科学的岗位制度和操作规定。开展投资者教育。我部积极利用投资者园地向投资者揭示业务风险，并多层次、多渠道开展各种形式的投资者教育活动，不定期举办期货沙龙会，做好服务客户工作，引导客户理性投资等等。

（六）开展反洗钱宣传情况。

我部认真开展反洗钱培训宣传活动。10月20日以反洗钱为主题，开展宣传活动。通过在社区摆放桌椅设立咨询台，为广大投资者发放小册子，编印的反洗钱宣传资料。营业部合规员为过往群众讲解洗钱与反洗钱的定义，从正面引导和教育社会公众，活动人员通过派发宣传折页、宣传单张，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，引导投资者依法进行期货投资，依法表达利益诉求和维护自身权益。我部分别于10月20日在XXXXXX小区门口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX开展宣传活动，采用展架、宣传单等扩大宣传力度，通过在为广大投资者发放反洗钱手册以及发放营业部反洗钱宣传资料，以及为投资者讲解什么是洗钱，洗钱有哪些特征，从正面引导和教育社会公众增加法制观念，远离洗钱犯罪，引导投资者依法进行期货投资，依法表达利益诉求和维护自身权益。

（七）组织反洗钱培训情况。我部于10月23日及12月02日分别在营业部会议室组织全体员工反洗钱培训，由营业部合规员采用PPT讲课并结合观看视频是形式进行培训，在培训过程中做好影像留痕，并制作培训记录。为反洗钱活动内容针对性较强，宣传达到较好效果，我部采取专业化培训，针对居间人的反洗钱知识培训，针对新晋员工反洗钱知识学习，从而加强反洗钱宣传的力度。我部合规员在12月02日培训结束后对每位员工进行一对一的面谈，通过对反洗钱知识的学习，提高员工的觉悟，才能较好地完成反洗钱工作。

（八）自主管理、检查与审计。

总部合规部 于11月19日-21日对我部进行为期三天的反洗钱工作现场检查。经查我部能够按照公司反洗钱内控制度以及日常合规工作的要求，顺利开展各项反洗钱工作。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。本部今年尚未接受反洗钱行政调查

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本部今年尚未接受人民银行或其分支机构反洗钱现场检查

（三）工作报告及接受日常监管情况。

本部按规定及时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作信息的情况，尚未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况，未发现问题。

（四）承担其他重点任务情况。

尚未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

（五）洗钱风险防控成果，本部尚未发现可疑反洗钱情况

（六）有无重大违规事项。

未出现反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 建议有关部门增加反洗钱业务知识培训，以提高各个机构反洗钱岗位人员的操作技能和反洗钱意识，提高反洗钱工作的有效性。

填报日期： 2014年1月5日

审阅人：XXXXX

第五篇：期货公司2015反洗钱报告

-**期货公司 反洗钱2015报告

中国人民银行太原支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位2015反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

2015公司始终把反洗钱工作作为一项长期任务来抓，积极实行公司的反洗钱管理制度，并在公司内不断加强宣传和，牢固树立了反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识，增强反洗钱工作的主动性，切实防范洗钱风险。

公司成立了反洗钱工作领导小组，总经理任反洗钱工作小组组长。公司无高风险业务，无大额和可疑交易报告，本无风险事件和案件发生。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。公司按照监管要求及时完善相关内控制度，并将修订和更新后的制度在10个工作日内报送至中国人民银行反洗钱部门。

（二）机制设置情况。

除了成立反洗钱工作小组外，我们还指定的反洗钱岗负责日常反洗钱工作，及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。会同相关部门结

— 7 — 合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度。

开户岗人员负责建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱工作小组报告，接受合规专员关于客户情况的咨询并协助调查。负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各业务人员审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息。

技术岗为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。

（三）技术保障情况。

公司总部已根据反洗钱监管要求，建立健全了适合本公司的异常交易监测指标和模型，并建立了合理有效健全的内部可疑交易信息处理流程。反洗钱系统的设计与参数按照人行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求。同时，公司对分公司反洗钱工作人员进行专项培训，分公司反洗钱工作人员已基本掌握反洗钱系统的使用，该软件系统使用稳定，未有异常情况发生。

（四）人员配备与资质情况。

— 8 — 分公司配有1人负责反洗钱工作的组织、日常交易监控、客户风险等级划分、反洗钱报表报送与联络工作。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

严格按制度要求履行客户身份识别义务，在办理业务时核对客户的有效身份证件，法人机构证件，登记基本信息，并留存有效证件复印件及扫描件。参照反洗钱风险等级划分标准对客户风险等级进行科学、合理的动态划分。

（二）对高风险客户的特别措施。

相关岗位已对涉嫌高风险客户按制度要求对客户身份重新识别，对其交易金额、频率、流向、性质等异常情况进监测分析和重新划分，我们暂时没有高风险等级客户。

（三）客户资料和交易记录保存。

严格按照公司相关制度要求妥善保存客户身份资料和交易记录，足以重现交易过程。

（四）大额和可疑交易报告。

2015通过日常监测与分析，分析排除可疑交易1650份，未发现大额交易和可疑交易。

（五）对高风险业务的针对性措施。

无现场交易客户，按经营许可范围开展商品期货、金融期货经纪业务。

（六）开展反洗钱宣传情况。

日常宣传持续进行，在营业场所张贴了反洗钱宣传海报；在营业场所前台等地摆放了反洗钱宣传册和反洗钱宣传折页，在投资者教育园地制作了专门的反洗钱板块，供工作人员及客户随时翻阅了解反洗钱法规及洗钱的危害后果，并在公司前台处设置了专门的咨询台，供员工及客户了解反洗钱，宣传反洗钱。

集中宣传方面，能够按照当地人行的要求，全面、深入的进行。分公司2015年8月至10月参加了反洗钱宣传月活动，在反洗钱宣传月活动期间，对新形势下的洗钱行为进行了宣传，并告知被宣传对象如何保护自己不被洗钱犯罪分子利用。宣传方式包含了现场宣传及借助新兴媒体宣传。

（七）组织反洗钱培训情况。

公司建立反洗钱培训长效机制，内营业部自行组织了2次反洗钱培训，参与1次当地人行举办的反洗钱业务培训及4次总部举办的反洗钱法规及业务培训。

（八）自主管理、检查与审计。

每季度对开户资料、盘中风险监控进行合规检查，对客户身份识别及可疑交易识别、档案保管合规合法，严格遵照内控制度执行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

— 10 — 本未协助中国人民银行及其分支机构开展反洗钱行政调查。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本未接受中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查。

（三）工作报告及接受日常监管情况。

本7月，公司接受中国人民银行太原中心支行反洗钱部门走访督导。依据督导意见，对反洗钱系统进行进一步优化升级，使其更高效准确的完成数据筛查。

本按中国人民银行要求按时报送反洗钱各类资料、报表，工作中遇到的问题及时与人民银行相关部门进行沟通并解决。

（四）承担其他重点任务情况。

本未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。

（五）洗钱风险防控成果。

本未发生洗钱类案件及高风险事件。

（六）有无重大违规事项。

公司严格按照监管政策及相关制度履行反洗钱职责，本未出现反洗钱信息失密、泄密等问题，公司员工严格按照规定履行反洗钱职责，未发生涉嫌洗钱案件及洗钱上游案件。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 反洗钱工作是法律赋予期货公司的社会责任，期货公司除了

— 11 — 应加强自身的建设，还应团结社会各团体，形成全社会共同预防、控制、打击洗钱犯罪行为的合力，共同防范洗钱风险维护金融稳定。

填报日期：2015年12月29日

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