反洗钱工作总结202

第一篇：反洗钱工作总结202

反洗钱工作总结

洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。xx年，我们反洗钱工作紧紧围绕总、省、地分行反洗钱工作重心，认真贯彻执行《反洗钱法》等，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，取得了较好的工作成绩。现将xx年的反洗钱工作情况报告如下：

一、我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，二、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对 1

并登记。

三、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并复印其身份证件留存和进行连网核查，对于未能依法提供相关证明材料和连网核查不符的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

四、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

五、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本.特此报告

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第二篇：反洗钱工作总结

反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作

我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。

二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

深刻领悟反洗钱工作的重要性。

强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。

XXX支行

二零一四年一月二十一日

第三篇：反洗钱工作总结

反洗钱工作总结

根据总行以及人民银行关于反洗钱的相关规定，我支行坚持把反洗钱要求落实到日常工作中去，认真做好反洗钱工作。以下是具体的反洗钱工作总结：

一、经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想

二、及时在反洗钱系统关注相关可疑交易，并作出相应资料的录入和更新。

三、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件（或者连同代理人的身份证件）进行联网核对，并根据其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能提供相关身份证件的个人一概不予办理开户手续。

四、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查有关规定要求出示的六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

五、提取现金方面，严格执行大额审批的制度。我支行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和大额登记，并要求个人或单位需提前预约提现金额；对于每笔 20万元以上的大额转账交易进行大额审批，并及时在相关的大额转账交易登记簿中进行登记。

六、严格监管和控制公款私存现象。我支行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象。

总结反洗钱工作，在工作中，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

第四篇：反洗钱工作总结

2011年反洗钱工作总结

2011年我公司根据当地人民银行的反洗钱要求及上级公司的反洗钱要求，结合我公司的实际情况在2011年坚决执行落实，现就我公司反洗钱工作总结如下。

一，2011年工作总结

根据上级公司及人民银行的反洗钱规定，我公司修改了反洗钱领导小组组长成员及内容情况：领导小组组长：，副组长：，成员：综合部、业务及客户服务部，信息员： 对于反洗钱领导小组履行以下职责 1统一部署，协调公司反洗钱工作

2审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程和反洗钱工作责任到人的业务出错处理规定。3加强和完善反洗钱内部控制机制

4按照相关规定及时向监管部门报告大额和可疑交易信息 5按照当地人民银行的规定进行反洗钱的有关规定的宣导及配合工作

在2011年反洗钱的各项规定都由理赔部负责反洗钱联络员谢忠心和各部门及柜面人员进行学习，公司还通过柜面人员的反洗钱业务操作知识技能培训来提高柜面人员办理业务时反洗钱的意识让公司的所有业务合法合规化。通过对反洗钱人员的反洗钱文件学习，来加强公司的反洗钱管控，公司还对柜面实际业务操作人员规定了各岗位人员的岗位职责，具体的事情落实到个人，明确责任人，公司按人民银行要求每季按时上报公司的反洗钱情况。由各岗位登记反洗钱明细台帐，由柜面综合管理人员负责汇总每季的反洗钱台帐，对于承保累计超过（含）20000元各一次性交费超过（含）10000元的公司都进行了反洗钱台帐登记，理赔上超过（含）10000元的进行了反洗台帐登记，严格按照上级公司发的关于进一步明确业务处理流程反洗钱相关规定的通知来办理公司业务。承保的新单全面要求提供投保人被保险人身份证复印件行驶证上年保单等才能出单，对于理赔，续保每一份都要提供被保险人的身份证复件行驶证复印件并存档，对于收付费岗在收取银行交款单和POS机刷卡时，公司收付款岗人员都要核对身份证，现在公司全部通过非现金交易使这一块资金风险杜绝隐患。

在2011年10月1日开展的反洗钱宣传活动。公司在经理室统一安排下，在xx摆台跟公司客户节一并宣传，并分别将上级公司设计下发的反洗钱宣传海报在公司的职场，柜面进行张贴,同时在柜面放置反洗钱宣传折页,对上门来办理业务的客户进行反洗钱的宣传，让客户随时可以了解反洗钱的内容，反洗钱的意义。在营销职场的个险晨会上对营销员进行反洗钱内容宣传，并通过营销员再向广大客户进行宣传，使在我公司投保的客户对国家的反洗钱内容有了更多的了解，对我公司的反洗钱规定也有了认识。银保部的专管员通过到各网银网点进行反洗钱宣传让代理机构的代理人员了解反洗钱并帮助宣传，通过以上的方式，方法。我公司经过2011年10月份的张贴海报，口头向客户宣传介绍，发放反洗钱宣传彩页等的反洗钱宣传方式，在我们的公司就形成了一种氛围，人人都有反洗钱意识，同时使在我公司办理业务的各个客户也能理解和支持我公司的反洗钱工作。

在2011年一年根据反洗钱的文件规定，未发现有可疑的客户办理业务，无大额和可疑交易情况发生。在今年的市公司监查部下来我公司反洗钱检查时，我公司都已按规定进行了反洗钱工作的办理，未发现在问题，今后我们将加强与市公司监管部门的联系，及时更新反洗钱的规定，同时对于反洗钱，这是一项长期的工作，我们更多的是要加强操作人员的工作责任心，工作技能，加强对反洗钱的识别。加强反洗钱的培训，以让一线人员更好的处理反洗钱业务。

反洗钱工作是一项长期、艰巨的工作任务，在今后的工作中，做到“制度健全、内控严密”，切实履行反洗钱法律义务，为维护国家金融安全，维护公司品牌和良好的社会形象，做出应有的贡献！

xxxxx公司 2011-12-31

第五篇：反洗钱工作总结

反洗钱宣传活动总结

为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我们顺德农商银行开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以我们大良支行行长为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反洗钱工作等。