第一篇：客户经理及风控人员的职责
一：客户经理：
1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护;
2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务;
3、收集客户的其他必要文件和信息，为贷款决策提供必要的依据;
4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作;
5、按时完成部门下达的各项业务目标。
任职资格
1、有小额贷款公司、担保、银行同业部等企业从业背景优先考虑；
2、过往业绩出色者优先考虑；
3、有丰富的客户资源及社会资源，能够迅速融入团队形成有效人力；
4、具有良好的职业操守，无不良从业记录。
二：风控人员
完善公司风险管理的目标、流程、建立担保、评估、资产管理等业务的风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范于控制
工作内容：
1、协助公司领导层完善公司全面风险管理目标；
2、完善公司风险管理制度，风险控制流程；
3、组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；
4、建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；
5、参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理；
6、对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验；
7、对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，完成公司交办的其他业务。任职资格
1、具备相当的风险管理伦理基础，熟悉各种风险控制模型；
2、具备较高的企业财务管理知识，对企业财务真伪具有较高洞察力；
3、熟悉一般企业的生产销售常识，熟知企业投融资风险；
4、具备较高的沟通技巧，善于跟企业与银行打交道。
第二篇：风控部职责
风控部职责
一、风险管理
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。
2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。
3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。
4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。
5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。
6、检查与监控风险管理方案的实施。
7、依据风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和风险管理评价报告。
二、法律事务管理
1、法律风险管理
（1）根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策;（2）能够有效协助处理突发法律事件。
2、合同管理
（1）为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益;（2）对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。
3、法律档案管理
及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。
4、法律信息管理
及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。
三、财务审计管理：
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。
2、制定财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。
3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。
4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。
四、档案管理
1、负责本部门文件资料的归档整理工作；
2、负责整理本部门的各种档案资料，并在末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。
五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。
第三篇：风控部职责初稿
武汉中通投资管理有限公司
风控部职责
2015.4 以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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目录
风控部岗位职责......................................2 第一节 风控部部门职责------------------------------2 第二节 风控部部门负责人（主管）职责-----------------4 第三节 风控部风险经理岗位职责-----------------------4 第四节 风控小组组长-5 第五节 法务专员-----5 第六节 其他职责-----6
风控部岗位职责
为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。
第一节
风控部部门职责
1、负责公司险防范与控制管理工作。
2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。
3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。
4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向
以客户为中心
以诚信为基石
以风控为根本
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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。
5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。
6、负责公司项目前期初审工作。
7、负责公司项目调查的协助、审核工作。
8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。
9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。
11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。
12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。
13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。
14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。
15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。
16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。
17、建立公司项目风险分类档案。
18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。
19、完成公司安排的其它各项工作。
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第二节
风控部部门负责人（主管）职责
1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。
2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。
3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。
4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。
5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。
6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。
7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。
第三节
风控部风险经理岗位职责
1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。
2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见；对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。
3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。
4、负责对公司项目进行归档前审核；督促业务经理收回借款合同（或以市场为导向
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以风控为根本
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承兑汇票合同）复印件、保证合同、保证金协议等资料。
5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。
6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。
7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。
8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。
9、定期向风控部负责人汇报工作情况。
第四节
风控小组组长
根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：
1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。
2、督促、指导本组风险经理的各项工作。
3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。
4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。
第五节
法务专员
1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。
2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。
以市场为导向
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以诚信为基石
以风控为根本
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3、负责对风险资产处置提出预案。
4、参与公证工作。
5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。
6、负责完成公司分派的其他工作。
第六节
其他职责
一、公证员
1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。
2、负责到公证处办理各项公证事项。
3、负责与公证处的协调。
二、资料管理员
负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。
上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。
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第四篇：风控部门职责
风控部门架构与职责
（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。
（二）部门编制：风险控制部本编制4人，其中部门总经理1人，风险经理3人。
（三）部门主要职责：
1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施； 2．制定公司担保授信业务工作指引及评审程序，并组织实施； 3．以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织实施；
4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；
5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门及时办理；
6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，发现问题及时提出风险化解方案； 7．负责客户风险报表的编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时总结经验，不断完善风险控制手段和方法； 8．负责对新业务产品进行可行性审查； 9．组织管理不良担保债权的核销工作；
第五篇：风控法务职责
风控法务职责：
一、根据《商务部办公厅关于加强和改善外商投资融资租赁公司审批与管理工作的通知》规定进行公司业务合规风险防范。
二、法律尽职调查。
1、具体对融资租赁客户的产权登记证、发票开具、付款凭证等等资信材料是否按照合同约定进行审核；
2、对客户公司重大诉讼及法律纠纷的调查，包括：房产纠纷、土地纠纷及人事纠纷等一系列的法律问题进行调查评估；
3、交易涉及的法律问题，包括：股权结构，行业监管规定，交易涉及的其他监管规则等进行预判和合规审查；
三、完善租赁合同及相关文本合同的条款约定，确保合同内容完善合规，将相关法律要件落实到实处，充分保护租赁公司的整体利益。针对不同客户群体分别草拟和修改合同具体条款，配合业务做好风险防范及处理。
四、公司内部劳动纠纷及管理规章制度的协商草拟工作。
五、公司对外涉诉案件纠纷的处理。
六、提供法律咨询，按照公司需要，对业务人员进行相关法律问题进行培训。
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