客户经理职责范本

客户经理职责范本

1、分析客户的需求，了解市场动态，制定销售计划，坚决、有力的完成各项任务指标;

2、负责实施市场营销部各项业务的营销推广活动，采用客户理解的方式向客户进行对外业务的宣传与推广;

3、随时了解和掌握市场信息及竞争对手的动态，了解客户需求和相关信息，为公司敝帚自珍带给参考;

4、遵守各项规章制度、服务纪律、劳动纪律，通俗指挥调度;

5、记录客户合理化推荐，咨询和抱怨中的案例励志网www.xiexiebang.com/，主动、彻底的为客户解决业务上的各种问题;

6、负责对新老客户的回访和关怀工作;

7、负责销售报告、销售分析、销售统计工作;

8、需获得并持续项目经理要求的最低总利润;

9、与公司其他部门合作，完成各项工作。

客户经理职责(二)

1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及带给服务;

2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，带给行业方案所需基础数据信息;

3、透过电话/面谈拜访后签单，完成公司指定销售目标;

4、与团队成员共享并及时更新市场信息;

5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。

客户经理职责(三)

客户经理岗位职责

1、负责业务拓展计划的实施，用心拓展业务服务和挖掘业务渠道;

2、做好客户关系管理;

3、负责处理日常销售电话、客户拜访、控制报价及议价;

4、计划，组织，领导及监督部门日常工作;

5、拟订部门年度工作计划，并组织落实;

6、负责公司安全、内控制度建设和执行，确保业务安全运行。

客户经理岗位要求

1、有丰富的客户资源;2、具有销售渠道拓展和新客户开发潜力，以及较强的销售团队建设与运营管理潜力;

3、沟通潜力强，个人信誉好，有良好的客户服务意识与客户维护潜力;

4、优秀的规划潜力、团队领导和沟通协调潜力，较强的执行、推动潜力;

5、有独立工作潜力，逻辑思维潜力，职责心强，工作细致认真，熟练操作办公软件及设备;

6、有较强的职责心，能适应工作压力和敢于应对挑战。

客户经理职责(四)

1、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销

2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险

3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核

4、对贴合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告资料的真实性负责

5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，带给相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性

6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

7、配合风险经理对不良资产进行初期管理;根据规定配合不良资产的移交，协助清收

8、维护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的忠诚度和贡献度

9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务

10、完成领导交办的其他工作

客户经理职责(五)

客户经理职责

商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自我的真实身份，先用自我的名片，待打成一片后找到营销对象(Factfinding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。

下方，我们透过香港的H银行客户经理的职责阐述，期望对国内商业银行有所借鉴。

银联信分析：

香港商业银行客户经理职责

一、业务拓展

(一)客户需求调查与研究

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。

(二)客户选取与分析

1、发掘客户的有效途径

(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给___个客户(但不强求)。

(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。

(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待___个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。

(5)上市公司名录。

(6)行业性公司名录/专业人士名录。

(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。

(8)社团/社区组织及其活动。

(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

此刻的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达___%-___%，香港本地银行该比例为___%-___%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

1、先选出大户及重点户，排队探访。

2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。

4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户___%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

8、礼节性接触。

9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上方。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的主角是：

1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析潜力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白);摊薄推广业务时光。

2、资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。

优点：资料更为客观;客户经理有更多时光推广业务。

缺点：需要较多时光让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析潜力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时光较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时光办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、带给讯息

客户经理时常向客户带给各类资讯有时也十分重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，带给一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。