企业信用评级所需资料清单

第一篇：企业信用评级所需资料清单

企业信用评级所需资料清单

一、基础资料

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1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；

2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；

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3、公司最新的章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；

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4、公司的组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；

5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司年度工作总结)；

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6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；

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7、公司人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）；

二、经营资料

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1、公司的市场营销策略、主要市场区域、主要客户群；

2、公司的竞争优势、核心竞争力等情况；

3、公司未来的经营战略；

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4、公司主要经销产品或工程项目情况、市场反馈情况；

5、公司简介（宣传册）

三、管理资料

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1、公司的制度建设和实施情况；

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2、企业研发投入及成果，机械设备情况（施工类、材料设备制造类），办公场所、仪器设备、计算机软件等满足工作需求情况（服务类、批发零售类）；

3、对下属分公司的管理；

四、财务资料

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1、近三年经过注册会计师审计过的公司财务报表(须有验证码、财务报表附注、若近三年有注资或撤资情况,附验资报告，并加盖企业公章、骑缝章)；

五、信用状况

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1、工商、税务、质检、劳保、环保部门出具的证明；

2、银行授信记录、安全生产记录；

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3、近三年纳税完税证明、缴纳社会保险证明；

六、特殊事项

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1、近三年合同及履行情况（实际合同履约数/应履约合同数）；

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2、近三年招标投标违法违规情况，中标通知书复印件加盖企业公章。*

3、近三年监管部门的处罚、批评和谴责情况；

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4、总公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的优惠政策。

备注：以上资料为存档备案所用，提供的资料必须为纸质并加盖单位公章；如以上资料有电子版，请同时提供电子版资料。

第二篇：企业信用评级要点和资料清单

企业预评级资料清单及要点

一、公司基本概况 1、2010－2012年审计报告（含附注）以及最近一期财务报表

2、公司结构、及主要子公司情况介绍

3、公司是否有外部支持，例如：政府优惠政策、风险分担及补偿机制、第三方在流动性、业务发展方面的支持等

4、公司简介、高管介绍

二、业务经营情况

1、业务发展状况全面介绍。包括：主营业务、业务品种结构、规模、行业分布、客户分布、区域分布等

2、业务风险管理情况详细介绍（风险管理制度、业务操作流程等）

3、投资业务的种类、额度，决策机制，风险管理情况，投资收益情况

预评要点

为了提高预评级别，通过与多位评委的沟通，我们总结了在预评时，评委关注的一些要点，汇总如下，但不局限于以下方面。请企业提供材料时予以补充。

一、企业预评时，评委关注的要点和需要信息

第一、企业性质

企业性质分国有企业和民营企业，国有企业包括国有独资和国有控股，除此之外，都为民营企业，其中又分外资、港澳台和内资民营企业；

第二、企业实际控制人背景

企业实际控制人，国有企业一般是国有资产管理委员会，但分中央和地方；对于民营企业，我们既关注其母公司情况，也关注最终的控制人是谁。第三、注册资本

注册资本是公司法人财产权，所有的股东投入的资本一律不得抽回，由公司行使财产权，公司以此作为债务偿还上线； 第四，行业地位（非常重要）

行业地位是评委关注的重点，但很多预评企业都未提供相关的资料。行业地位可从资源储备量（资源类企业）、产能或生产规模排名、市场占有率、品牌受欢迎度等指标来反映； 第五、所从事主营业务及其收入构成

特别注意是主营业务，即收入占比较高的业务形态。许多预评企业，尤其是一些投资集团，提供的资料中，所从事的业务多至十几个，都不知道这个企业主要在做什么；为此，对于从事业务较多的企业，需要提供各业务一年的收入构成情况。第六、是否是上市公司

上市公司具有可通过资本市场进行融资等优势； 第七、关键财务指标

目前我们预评过程中，需要三年一期的财务报表，三年一期必须经过审计，主要考察的关键财务指标有：总资产、总负债、资产负债率、营业收入、毛利率、利润总额（营业外利润）、经营性净现金流等指标；注：有关指标发生重大变化或明显与行业平均水平偏差较大的，需给出具体的解释。第八、公司评级历史

包括公司历史评级时间、评级机构、信用级别等； 第九、是否存在重大违约历史事件

上市公司中，有重大事项披露，这也是我们关注的一个方面； 第十、其他信息。

最后，我们建议企业在提供财务报表时，最好能把整个审计报告（包括附注）给我们，而不仅仅是三张电子表格，尤其对于财务指标存在异动的企业，这非常有必要。

二、金融企业预评需要信息

1．要合并口径（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最

近三年加最新一期的审计报告，包括三张表（资产负债表、损益表、现金流量表）、财务报表附注、管理层讨论与分析（如没有管理层讨论与分析，可提供公司层面的工作总结）。

2．公司最近三年加最新一期监管指标（详见所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股东情况，包括股东名称、股东性质、持股数、持股比例，以及前三大股东最近一年或一期的经营情况介绍（规模、盈利情况）。

4．如有股东支持，要有股东支持情况的简介（两三段内容即可）。5．如所预评企业以前有其他评级公司所做的评级，最好提供以前的评级报告。

6．其他重要信息，如公司将要发生重大资产重组等。

第三篇：关于企业信用评级

关于企业信用评级

企业信用评级概述及等级划分

概述：企业信用评级指信用评级机构对征集到的企业信用信息，依据一定指标进行信用等级评定的活动。企业主体信用分析的主要内容包括：产业、企业素质、经营管理、财务状况和偿债能力等方面。我们主要针对中小企业企业的贷款偿债能力进行评估，对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并将评级结果提供至银行，作为银行对企业发放贷款的考评依据。

分级：借款企业信用等级划分为三等九级，符号表示为：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。借款企业信用等级符号及其含义如下所示：

AAA 级：短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力具有最大保障；经营处于良性循环状态，不确定因素对经营与发展的影响最小；

AA 级：短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力很强；经营处于良性循环状态，不确定因素对经营与发展的影响很小；

A 级：短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力较强；企业经营处于良性循环状态，未来经营与发展易受企业内外部不确定因素的影响，盈利能力和偿债能力会产生波动；

BBB 级：短期债务的支付能力和长期债务偿还能力一般，目前对本息的保障尚属适当；企业经营处于良性循环状态，未来经营与发展受企业内外部不确定因素的影响，盈利能力和偿债能力会有较大波动，约定的条件可能不足以保障本息的安全；

BB 级：短期债务支付能力和长期债务偿还能力较弱；企业经营与发展状况不佳，支付能力不稳定，有一定风险；

B 级：短期债务支付能力和长期债务偿还能力较差；受内外不确定因素的影响，企业经营较困难，支付能力具有较大的不确定性，风险较大；

CCC 级：短期债务支付能力和长期债务偿还能力很差；受内外不确定因素的影响，企业经营困难，支付能力很困难，风险很大；

CC 级：短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力严重不足；经营状况差，促使企业经营及发展走向良性循环状态的内外部因素很少，风险极大；

C 级：短期债务支付困难，长期债务偿还能力极差；企业经营状况一直不好，基本处于恶性循环状态，促使企业经营及发展走向良性循环状态的内外部因素极少，企业濒临破产。

注：每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级，但不包AAA。

企业信用评级行业发展前景

由于中小企业自有资金少、知名度不高,所以依靠内部融资以及通过资本市场直接发行债券、股票融资都比较困难,这就决定了中小企业比大企业更加依赖以银行贷款融资为主的间接融资手段。然而,目前中小企业向银行借款并不容易,其所面临的贷款融资困境甚至已经成为制约其发展的“瓶颈”。尽管政府不断呼吁,甚至通过发布“指导意见”来敦促银行更积极地向中小企业提供贷款,但是,在缺乏防范信用风险手段的条件下,银行面对风险最简单和最直接的反应即是“惜贷”。因此,从银行来讲,提高贷款管理技术,降低信贷风险才是关键。

我国银行目前执行的信用评级体系,从评级方法的选择到评级指标、权重及其参考值的设定均是基于国有大型企业特点,很难全面反映中小企业的经营实际和发展前景。而其评价结果——“企业信用等级”又是银行决定是否向企业提供贷款的重要依据之一,因此信用评级体系的不适用、不合理将在很大程度上对中小企业贷款融资造成不良影响,是阻碍中小企业获取银行贷款的重要原因。制定一套适合中小企业的信用评级体系,全面、客观地评价中小企业的信用状况,解决中小企业在银行贷款融资过程中遇到的信用评级不公正的现状,已成为当务之急。

除此之外，信用评级是债券发行人与投资者、承销商及监管部门的纽带，是发行人向市场推荐自己的“介绍人”，也是企业内在管理的全面检验和考核，有助于发现并改进企业管理中的薄弱环节，提高企业的市场竞争力，更可以展示企业的形象，无形中增加了一个与同行业对比的平台，为企业降低融资成本，提高在资本市场的信誉度服务。

由此可看出中小企业信用评级市场发展前景广阔，引入第三方评级机构提供客观参考依据在全国范围内逐渐掀起一股热潮，我们可趁势扩展业务，将汇信金融服务咨询中心打造成专业的第三方信用评估机构。企业信用评级实施程序

一、前期准备阶级（约一周时间）

1、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》。协议书内容主要包 括签约双方名称、评估对象、评估目的、双方权利和义务。出具评估报告时间、评估收费、签约时间等。

2、评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案。评估小组一般由3～6人组成，其成员 应是熟悉评估客户所属行业情况及评估对象业务的专家组成，小组负责人由具有项目经理以上职称的高级职员担任。项目评估方案应对评估工作内容、工作进度安排和评估人员分工等作出规定。

3、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查 所需资料准备齐全。评估调查贤料主要包括评估客户章程、协议、营业执照、近三年财务报表及审计报告、近三年工作总结、远景规划、近三年统计报表、董事会记录、其他评估有关资料等。同时，评估小组要做好客户情况的前期研究。

二、信息收集阶段（约一周时间）

1、评估小组去现场调查研究，先要对评估客户提供的资料进行阅读分析，围绕信用评级指标体 系的要求，哪些已经齐备，还缺哪些资料和情况，需要进一步调查了解。

2、就主要问题同评估客户有关职能部门领导进行交谈，或者召开座谈会，倾听大家意见，务必 把评估内容有关情况搞清楚。

3、根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查 了解进行核实。

三、信息处理阶段（约三天时间）

1、对收集的资料按照保密与非保密进行分类，并编号建档保管，保密资料由专人管理，不得任 意传阅。

2、根据信用评级标准，对评估资料进行分析、归纳和整理，并按规定格式填写信用评级工作底稿。

3、对定量分析资料要关注是否经过注册会计师事务所审计，然后上机进行数据处理。

四、初步评级阶段（约四天时间）

1、评估小组根据信用评级标准的要求，对定性分析资料和定量分析资料结合起来，加以综合评 价和判断，形成小组统一意见，提出评级初步结果。

2、小组写出《信用评级分析报告》，并向有关专家咨询。

五、确定等级阶段（约十天时间）

1、评估小组向公司评级委员会提交《信用评级分析报告》，评级委员会开会审定。

2、评级委员会在审查时，要听取评估小组详细汇报情况并审阅评估分析依据，最后以投票方式 进行表决，确定资信等级，并形成《信用评级报告》。

3、公司向评估客户发出《信用评级报告》和《信用评级分析报告》，征求意见，评估客户在接 到报告应于5日内提出意见。如无意见，评估结果以此为准。

4、评估客户如有意见，提出复评要求，提供复评理由，并附必要资料。公司评级委员会审核后 给予复评，复评以一次为限，复评结果即为最终结果。

六、公布等级阶段

1、评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订《委托协议》，由评估公司以《资 信等级公告》形式在报刊上刊登。

2、评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布。但如评估公司自己办有信用 评级报刊，则不论评估客户同意与否，均应如实报道。

七、跟踪评级阶段

1、在资信等级有限期内（企业评级一般为2年，债券评级按债券期限），评估公司要负责对其 资信状况跟踪监测，评估客户应按要求提供有关资料。

2、如果评估客户资信状况超出一定范围（资信等级提高或降级），评估公司将按跟踪评级程序 更改评估客户的资信等级，并在有关报刊上披露，原资信等级自动失效。具体评级指标

贷款企业信用评级指标体系是信用评级机构对贷款企业的信用信息进行分析, 并对贷款企业信用情况进行文字说明所依据的行业标准和技术指标。

一、财务指标

1、偿债能力 负债比率= 负债总额/资产总额

自有资本率= 所有者权益/ 资产总额

注: 自有资本率反映企业用自有资本清偿债务的能力,一般认为自有资本率必须达到 25%。

以上指标是从某一时点上静态地反映企业以现有资产清偿债务的能力, 实际生活中企业是动态的, 持续经营的,要反映它的动态的偿债能力还要借助下面两个指标。

债务本金偿付比例= 年税后利润/(负债本金余额/债务年限)注: 这个指标的考核一般需要连续五年以上的比率进行纵向比较, 才能确定其偿债能力的稳定性。

现金流量偿付比率=(期初现金余额+ 本息税前现金净收入)/[ 支付利息+ 本年到期债务/(1-所得税率)] 注: 这个指标大于1时表明企业在其经营活动中产生的现金流量足够支付利息和偿还本金。

2、企业发展力

总资产增长率= 年末资产总额/ 年初资产总额

净资产增长率= 年末净资产总额/ 年初净资产总额

主营利润增长率= 本年主营业务毛利/ 上年主营业务毛利

市场占有率增长率= 主营产品本年市场占有率/主营产品上年市场占有率

3、企业盈利能力

主营收入增长率= 本年主营业务收入/ 上年主营业务收入

注: 由于利润的可操作性, 主营业务收入比利润有更强的可比性。

其它业务收入比例= 其它业务收入/(主营业务收入+其它业务收入+ 营业外收入)注: 一般来说一个成长性很好的企业往往是其在主营业务上取得了成功, 或发展一些与主业相关或相近的行业,如果一个企业的利润很大一部分来自于非营业利润, 如出租房屋, 出租土地或来自于资本市场上的炒作等, 以这样的公司做投资对象或合作伙伴一定要慎重。

二、信用指标

1、经营者信用

从工商部门获取企业资质信息: 注册资本、实收资本、经营范围是否超出营业执照注册的经营范围、经营资质是否与实际经营相符、是否正常年检、有无违章罚款记录、有无吊销营业执照记录、是否频繁办理变更注销登记。从税务部门获取企业纳税信息、是否连年亏损、是否有偷漏税记录、会计信息是否真实、核实企业向税务报表和向工商报送的年检报表是否一致、企业有无违反发票管理的行为记录。从银行获取企业的信用信息, 看企业是否有拖欠银行贷款本息、不履行担保义务、拖欠各类税费、诉讼等不良记录。从公安、法院、质检、海关等部门获取企业是否有违约信息记录。

2、法人(或高层决策者)个人信用

一个公司的法人(或高层决策者)的个人品质直接影响一个企业的管理风格和战略决策, 我们可以征集法人(或高层决策者)个人是否有信用卡诈骗、恶意透支使用信用卡、拖欠各类税费、拖欠银行贷款本息、不履行担保义务等不良信息记录。

3、企业内部守信情况及社会信用企业内部是否有恶意拖欠劳工工资劳保, 有偿还能力的情况下恶意拖欠货款及银行贷款等违约信息记录, 企业在供应商、客户间的信用史上是否有不良记录。

三、重点测试指标

1、现金流分析

一个企业的现金流是企业的血液和命脉, 如果没有顺畅的现金流, 再好的项目也会搁浅, 如果没有足够的现金流, 企业会因债务而陷入困境, 稳定的现金流是企业存在的前提条件。分析企业连续五年的现金流量, 重点分析企业基本的经营活动的现金流入和现金流出量, 如果一个企业一段时期从客户处收到的现金大于它进行各种经营活动的支出, 并且这个现金流量水平应保持相对稳定的正数, 这是企业维持正常经营的根本保证。

2、资产规模及质量

资产总额在一定程度上可以反映企业的经营规模, 但要对它的实力做出判断还要辅以其它指标。资产应能直接或间接地为未来的现金净流入做出贡献, 资产中三年以上应收帐款占的比重太大, 不仅影响资产的质量, 而且还会造成潜亏挂帐现象, 影响利润指标;一些本应直接计入当期损益的停产损失或历史遗留的大额工程支出如果计入待摊费用、递延资产或其它应收款, 这些资产流动性差, 不易变现,如果摊销不规范, 还造成人工操纵利润, 一般投资者和股市上的散户很难发现, 这会影响财务信息的参考价值, 使投资者对公开信息的可信度产生怀疑。财务指标是信用评级中重要的参考指标。财务信息的失真是信用建设的最大障碍。没有健全的会计制度, 就不可能有发达的信用评级业。

3、往来及关联方

一个企业的往来可以从应收帐款、其它应收款入手, 应收帐款中关联方交易金额占的比重如果太大, 需要进一步核实是否存在虚增收入、空挂资产的可能性;其它应收款本应核算一些差旅费、备用金及内部员工借款, 如果此科目余额或流量太大必须深入查实大额支出或频繁往来客户或个人大额现金支出是否存在资金转移或潜亏挂帐的可能;频繁往来客户的法人或其主要管理者是否与企业存在关联关系, 如果存在关联方交易, 应对关联方往来作进一步核实,以保证测试结果客观、公正。

第四篇：水电安全生产标准化评级所需资料清单

水力发电厂电力安全生产标准化评级

所需资料参考清单

5.1 目标

1、企业安全生产的总体目标及安全生产目标情况；

2、企业安全生产目标的控制与落实情况、分级目标及分级控制措施；

3、企业安全生产目标的考核办法及完成情况；

5.2 组织机构和职责

1、企业成立安全生产委员会的文件及例会制度、会议记录；

2、企业的安全生产保障体系组织机构及网络图、安全生产分析会会议记录；

3、企业安全生产监督管理机构情况，安监人员名单及基本情况，安全生产监督网络图和会议记录；

4、企业的安全生产责任制（包括各部门、各级、各类岗位人员）情况及考核台账；

5.3 安全生产投入

1、企业安全生产所需费用的计划、审批程序以及落实情况；

2、安全生产费用的用途台账

5.4 法律法规与安全管理

1、建立识别和获取适用的安全生产法律法规、标准规范的制度及主管部门情况；

2、建立健全符合国家法律法规、国家及行业标准要求的各项规章制度情况；

3、企业配备的国家及电力行业有关安全生产规程，包括运行规程、检修规程、设备试验规程、系统图册、相关设备操作规程等有关安全生产规程；

4、对企业执行的安全生产法律法规、标准规范、规章制度、操作规程、检修、运行、试验等规程的评估和修订情况；

5、企业安全生产文件和档案管理台账；

5.5 教育培训

1、企业建立教育培训制度、培训计划、建立安全教育培训记录和档案；

2、企业开展安全文化活动情况及活动内容记录台账；

3、安全培训证书（或注册安全工程师证书）、特种作业人员操作证。

5.6 生产设备设施 5.6.1 设备设施管理

1、（5.6.1.1）新、改、扩建工程安全“三同时”管理制度；新、改、扩项目“三同时”的评估、审核手续（审核意见或批复文件等材料）；项目的初步设计（检查有无安全专篇）；安全预评价报告和安全验收评价报告及评价单位资质证书；扩项目安全设施变更手续（设计单位书面意见）；项目隐蔽工程的验收意见；安全评价报告、安全专篇等报有关部门备案的备案记录；

2、（5.6.1.2）设备责任制；设备治理规划和治理计划；设备管理制度；设备缺陷管理制度；设备异动管理制度；设备异动记录（登记）；保护投退制度；设备档案：分类设备台帐、技术资料、图纸；旧设备拆除情况记录及相应的拆除计划和方案；

3、（5.6.1.3）工作票制度和操作票制度；设备巡回检查制度及具体规定；设备定期试验和轮换（切换）制度及具体规定；相关记录；万能解锁钥匙和配电室及配电设备钥匙管理制度；事故预想及反事故演习记录；

4、（5.6.1.4）设备检修管理制度；检修作业指导书或文件包；检修单位设备检查规定（周期、路线、要求等）及检查记录；近五年A/B级检修技术文件[检修组织机构、网络图进度表、质量验收资料(HW点检查签证及三级验收)、机组总结报告等；检修质量控制和监督三级验收制度；

5、（5.6.1.5）技术监督管理制度；技术监督网络建立及各级监督岗位责任制制定（书面资料）；技术监督计划；技术监督工作报告和技术分析报告；技术监督活动记录、会议记录等资料；技术改造管理办法；重大技改项目有关资料（可研、组织措施、技术措施、安全措施等）；

6、（5.6.1.6）可靠性管理工作规范；可靠性管理专职人员名单及岗位资格证书；可靠性信息管理系统（济南天辉软件有限公司编制）；可靠性管理工作报告和技术分析报告；可靠性管理工作总结；可靠性管理自查材料；

7、（5.6.1.7）水库调度参数、基本资料；水库调度规程；水情自动测报系统或水库调度自动化系统运行管理细则；水库调度月报制度、值班制度；水库调度整编资料。

5.6.2设备设施保护

1、（5.6.2.1）安全防护体系建立的书面文件或材料；安全防护工作会议记录及安全防 2

护工作检（自）查材料；电力设施安全保卫制度；重要生产场所准入制度；

2、（5.6.2.2）电力设施永久保护区台帐和检查记录；保卫人员岗位配置及倒班安排表；厂区保卫监控报警、安保器材、防暴装置配置图（表）；

3、（5.6.2.3）企业实施不同类型安保方式的相关规定或材料；

5.6.3设备设施安全

1、（5.6.3.1）电气一次设备台帐；设备管理相关技术、标准、规范和规程，如：运行、检修、试验规程；交接（含交接试验）资料；设备运行记录（日志、报表）及监视检查（包括测温记录等）、记录运行分析报告；设备缺陷及消除记录台账；设备近年预防性试验资料；检修(A/B/C修)资料；设备管理制度及执行情况；专业总结包括技术监督总结等。

2、（5.6.3.2）影响机组安全稳定运行的缺陷和隐患（如：二次回路、二次设备、励磁设备等）的检修记录、报告及消除的缺陷记录；继电保护及安全自动装置设备、故障录波器等按规定检验、试验报告；发电厂需要定期测试技术参数的保护（线路高频、光纤纵差等保护）定期测试记录、报告；发电厂通信设备、电路、光缆线路图纸、资料；直流系统各级熔断器和空气小开关的定值、图纸、备品备件、设备台帐管理制度；直流系统充电设备按规定试验报告；直流蓄电池规定检验的核对性试验报告。

3、（5.6.3.3）调速器系统及油压装置技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；水轮机、发电机、辅助设备的检修规程和检修记录、检修总结和缺陷记录；水轮机、发电机、辅助设备的运行规程和运行日志；机组相关试验报告（调速系统、机组甩负荷、机组过速、一次调频、机组振动、摆度试验等）；水电厂计算机监控系统技术规程和技术资料；

4、（5.6.3.9）发电厂信息网络设备及其系统硬件设备缺陷记录、试验报告；信息网络设备各类技术管理制度，网络节点具有备份恢复能力的情况；电力二次系统安全防护方案；电力二次系统安全防护安全区间安装的单向横向隔离装置图纸、资料；

5、（5.6.3.10）水轮机技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；调速器系统及油压装置技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；辅助设备的技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；水轮机、发电机、辅助设备的检修规程和检修记录、检修总结和缺陷记录；水轮机、发电机、辅助设备的运行规程和运行日志；机组相关试验报

告（调速系统、机组甩负荷、机组过速、一次调频、机组振动、摆度试验等）；发电机技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；

6、（5.6.3.11）大坝设计资料，如防洪设计标准、地震设防等；大坝及其基础、近坝库区、库岸和边坡运行性态分析资料；大坝安全监测资料；观测设施、仪器、仪表的校验或检定资料（含监测规程、管理制度等）泄水道、闸门其启闭设备运行、维护、管理资料等；

7、（5.6.3.12）进水口拦污排、拦污栅、进水口事故闸门、拦污栅、引水压力管道、尾水渠及边坡、厂房及其结构（含蜗壳和尾水管）等设备的运行、维护、管理资料。

8、（5.6.3.13）船闸、升船机等通航设施、设备的运行、维护、管理等资料。

5.6.4设备设施风险控制 5.6.4.1电气设备及系统风险控制

1、（5.6.4.1.1）本厂防止全厂停电事故预防措施（包括保厂用电措施、防止电气误操作措施及特殊运行方式下的保障措施等）及执行情况的检查；运行、检修规程；网省调下达的运行方式文件及临时调度指令；电气设备倒闸操作管理制度包括标准化操作票及执行记录。继电保护整定值管理制度，保护动作记录。继电保护事故、误动、拒动及故障引发或扩大系统事故记录及统计报表；直流系统管理制度，直流系统事故记录及统计报表；

2、（5.6.4.1.2）本厂防止发电机损坏的反事故措施（含落实“二十五项反事故重点要求”及上级下达反措要求并结合本厂发电机运行检修实际）的制定及落实的证据；发电机交接资料（含试验报告）；运行记录（包括机内氢气、内冷水参数及各冷却器的运行状况、各测点温度、振动、压力等等参数）、在线监测仪器的运行监测记录；运行分析及运行总结；预试记录；发电机检修、试验（包括规定的特殊试验、检查）文件包的策划及其执行记录、检修总结；缺陷分析及消除台帐；发电机事故（含未遂）的调查分析报告及后续制定的反事故措施落实的证据。发电机及励磁调节器设备运行记录、缺陷登记及消缺情况；励磁调节器保护定值单；机组出现过发电机非同期并网及发电机非全相运行情况记录、系统事故记录及统计报表；自动励磁调节器的低励限制定值、过励限制和过励保护定值单。

3、（5.6.4.1.3）本厂防止高压开关设备损坏的反事故措施（含落实“二十五项反事故重点要求”及上级下达反措要求并结合本厂高压开关设备运行检修实际）的制定及落实的

证据；设备交接资料（含试验报告）；运行及检修记录（包括气体管理、运行及设备的气体监测和异常情况分析等）；红外测温及异常时消缺检查记录；运行分析及运行总结；预试记录（包括SF6压力表和密度继电器的定期校验）及隔离开关定期操作检查记录；检修记录及总结；事故（含未遂）的调查分析报告及后续制定的反事故措施落实的证据。高压开关相关管理制度及执行情况、技术监督管理总结和有关分析资料。

4、（5.6.4.1.4）本厂防止接地网损坏事故措施（含落实“二十五项反事故重点要求”及上级下达反措要求并结合本厂地网运行及检查检测实际）的制定及落实的证据；防雷保护、接地网设计、施工（包括设计图纸及设计说明书、计算资料、试验报告、竣工图纸、监理资料等）等交接资料；设备接地引下线是否符合反措要求的检查结果；接地网地阻测量及结果分析、（如不合格时）后续措施及效果；每年的导通试验等试验报告；接触电位差及跨步电位差测量报告；接地网及接地引下线热稳定校核资料；技术监督管理总结。

5、（5.6.4.1.5）本厂防止电气设备外绝缘污闪损坏事故措施（含落实“二十五项反事故重点要求”及上级下达反措要求并结合本厂运行及检查检测实际经验）的制定及落实的证据；邻近区域污源情况；设备外绝缘爬距台帐；盐密测量及结果分析；电气设备清扫责任制度和清扫记录；技术监督总结资料；污闪事故（含未遂）的调查分析报告及后续制定的反事故措施落实的证据。

6、（5.6.4.1.6）电厂继电保护技术规程、整定规程、管理规定； 电厂的继电保护装置和安全自动装置的定值单、整定值计算资料；继电保护操作电源的运行、操作检修记录；防止“三误”措施及动作记录；继电保护装置和安全自动装置动作记录。

7、(5.6.4.1.7)本厂防止变压器互感器损坏事故措施（含落实“二十五项反事故重点要求”及上级下达反措要求并结合本厂设备运行及检查试验结果）的制定及落实的证据；变压器监造资料；变压器、互感器交接资料及试验报告；设备油质监督（包括色谱分析）、试验台账；变压器运行规程、检修规程以及预防性试验资料；设备红外检测报告及缺陷处理记录；变压器在线监测装置装设及运行情况；异常情况下的检查、试验及分析；设备管理制度（如变压器附属设备定期切换试验记录、变压器铁心电流定期检测等）及执行情况；变压器互感器专业技术监督总结；事故（含未遂）的调查分析报告及后续制定的反事故措施落实的证据。

5.6.4.2热控、自动化设备及系统风险控制

1、（5.6.4.2.1）厂发生分散控制系统及监控系统失灵事故记录及事故检修记录；监控系统的有关技术规程和规定；厂主要控制器冗余配置图纸、资料 ；水电厂计算机监控系统电源及接地图纸、资料；水电厂计算机监控系统有关裕度、设备标准资料；系统及与主系统连接的所用相关系统的通信负荷率超限情况。水电厂控制信号电缆选型和接地方式图纸、资料；水电厂后备操作手段配置图纸、资料；水电厂系统软件和应用软件管理制度。系统安全防护病毒措施。

5.6.4.5水轮机组风险控制

1、水轮机技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；

2、调速器系统及油压装置技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；

3、辅助设备的技术资料（设备台帐、厂家技术说明书、交接及出厂试验报告及有关图纸）；

4、水轮机、发电机、辅助设备的检修规程和检修记录、检修总结和缺陷记录；

5、水轮机、发电机、辅助设备的运行规程和运行日志；

6、机组相关试验报告（调速系统、机组甩负荷、机组过速、一次调频、机组振动、摆度试验等）；

7、转速、水压、温度、流量等传感器及表计的定期检验记录；

8、机组振动、摆度监测装置的投运情况记录；

9、油质定期化验报告；

5.6.4.6大坝风险控制

1、（5.6.4.6.1）大坝安全注册、安全评价和定期检查、特种检查相关管理资料；大坝安全重点部位可能发生的险情的监测方法和应对（或应急）措施及其落实情况；对不稳定边坡制定预警机制和应急预案及其落实情况；对危及大坝安全的缺陷维护、加固，或采取防范措施及其落实情况；特殊条件下的巡视检查规定；大坝安全监测系统及仪器定期检查、维护和率定等管理制度及其相关资料；监测资料的整理、整编分析；泄水道、泄水闸门及其启闭设备是否满足设计洪水和校核洪水要求；有无可靠的防汛备用电源。

5.6.4.8其他设备及系统风险控制

1、（5.6.4.8.1）压力容器管理制度、台账、注册登记证；压力容器内、外部检验报告（还 6

应包括：水压试验、安全阀及表计定期校验报告）；压力容器运行（还应包括：超压、超温等）记录、缺陷记录、消缺记录等；相应的压力容器运行规程、事故处理规程、措施；

2、（5.6.4.8.4）防止水淹厂房事故的预防措施及其落实情况；水机室密封检查、维护资料；顶盖排水设施（含备用设备）运行、维护管理资料；压力钢管伸缩节及密封紧固螺丝、密封材料运行、检测、维护资料；压力钢管、蜗壳人孔门的密封、紧固螺丝、测量孔、蜗壳排水盘形阀运行、维护资料；渗漏排水设施运行、检修、维护资料；轴承油冷却器及其水管、发电机空气冷却器运行、维护资料；厂区拦、排洪设施运行、维护资料；因泄洪雾化对厂区造成严重影响的资料；对可能导致水淹厂房的孔洞、管沟、通道、预留缺口等采取必要的封堵措施及相关资料；尾水渠边坡渗水处理、防岸坡塌滑措施等资料。

3、（5.6.4.8.5）船只在闸室（升船机）内翻沉措施；升船设施保护措施；救生设备配备情况的资料；闸门控制系统、通航交通信号指示/广播系统等运行、维护资料。

5.6.5设备设施防汛防灾

1、（5.6.5.1）防汛、防范台风、暴雨、泥石流和地震等自然灾害规章制度和应急预案；预案演练计划和记录；防灾减灾宣传教育和培训情况；防范自然灾害影响的责任制落实和工作机制，组织机构情况；

2、（5.6.5.2）定期组织开展防范自然灾害安全检查资料、记录，消除厂区周围可能影响安全生产的问题以及厂区、水源地等可能存在的滑坡、泥石流等地质危害因素情况；定期进行厂区主要建（构）筑物观测和分析，开展电力设备（设施）、建（构）筑物抗震性能普查和鉴定工作资料、记录。洪水调度计划及上报备案和审批的资料。超校核洪水的应急调度方案。水情自动测报系统运行、维护资料；洪水预报精度分析资料等；泄洪闸门开操作相关的资料。

3、（5.6.5.3）电力设施抗灾设防标准复核资料；落实抗震加固和改造措施相关资料；汛期、汛前、汛后检查大纲；检查记录；检查总结及整改措施；大洪水、高蓄水位、库水位骤涨骤落、大暴风雨、地震等特殊条件下的监测措施；厂区防台、防汛设施。

4、（5.6.5.4）电力设施建设避开自然灾害易发区情况（相关设计资料）；抗灾技术防护措施落实情况资料；损坏工程修复情况资料；防汛大事、防汛总结情况资料；台风期和汛期大事记记录资料。

5.7作业安全 5.7.1生产现场管理

1、厂区建（构）筑物平面布置图纸（含易燃易爆设施、危险品仓库分布图）；

2、厂区防雷建筑及生产区域的防雷接地系统定期检测报告。（每年雷雨季节前）；

3、生产现场紧急疏散通道一览图（包括主控室等重要部位）；

4、生产区域常用照明与事故照明定期切换制度及记录；

5、生产厂房暖气布置一览图或厂暖通设备技术台账；

6、全厂防寒防冻措施及其落实到位的记录资料；

7、临时用电线路敷设安全管理制度或规定。

5.7.2作业行为管理

1、企业高处作业安全管理规定（含脚手架验收和使用管理规定）；

2、安全防护用品的管理台账（含安全带及登高用具的质量合格证、定检记录）

3、起重作业和起重设备设施管理制度。全厂起重设备安全技术档案和设备台账，包括定期进行检验报告、安全保护装置、联锁装置的功能试验；

4、重大物件起吊的安全方案；

5、全厂起重作业人员持证上岗台账；

6、电焊机使用管理、检查试验制度；

7、全厂焊接设备管理台账及作业人员持证上岗台账和安全防护用品发放台账；

8、有限空间危险场所气体浓度（测量氧气、有害气体、可燃气体、粉尘等）测试装置台账及监测记录；

9、全厂电气安全用具（含绝缘操作杆、绝缘手套、绝缘靴、验电器和携带型短路接地线）台账和定期试验报告、产品质量合格证等；

10、全厂手持电动工具（手电钻、手砂轮等）管理台账及产品质量合格证、安全操作规程；11、12、13、14、全场移动式电动机具（含潜水泵、水泵、空压机等）管理台账和定期试验记录； 全厂油区、氧气站、制（储）氢站、氢罐等的安全管理制度及责任制落实资料； 全厂承压设备及管道系统台账及定期检验报告（含安全阀等附件）全厂高压气瓶台账及定期检验报告；15、16、17、18、19、20、21、易燃易爆场所或设备设施工作许可审核制度及安全技术措施的制定； 全厂消防安全组织一览表；

全厂生产厂房及仓库消防设备设施台账及定期试验记录； 全厂火灾报警系统及自动灭火装置台账及功能试验记录； 电缆防火封堵、管理制度和重要电缆特殊防火措施的建立及落实； 全厂消防竣工验收报告；

全厂机械设备台账（含带式输送机、露天贮煤场轨道机械等）和机械设备检修规程有无隔离及防转动措施）

22、全厂机动车辆台账和定期检验报告（年检）驾驶人员情况一览表。

5.7.3标志标识

1、安全标志设置标准及各种安全标志的管理台账

5.7.4相关方安全管理

1、建立相关方安全管理制度；

2、合格承包商、供应商管理台账及资质、安全生产协议的档案资料；

3、对相关方作业人员的安全教育、安全交底、安规考试的监督管理档案资料。

4、对相关方的作业行为的监督管理和风险识别的资料记录。

5.7.5变更管理

1、企业的变更管理制度及审批程序；

2、企业变更性质台账（含对机械、人员、工艺、设备设施、作业进程和环境变化等）。

3、企业对设备变更前、变更中和变更后过程控制资料记录。

5.8隐患排查和治理

1、（5.8.1）企业建立的隐患排查治理制度及对本单位事故隐患排查治理情况进行统计记录；

2、（5.8.2）企业制定的隐患排查治理方案及记录台账；

3、（5.8.3）企业排查出的隐患进行整改情况及记录；

4、（5.8.4）企业隐患排查治理后对治理效果进行验证和评估的记录；

5.9重大危险源监控

1、（5.9.1）重大危险源管理制度和操作规程，危险源辨识清单；

2、（5.9.2）重大危险源的安全设施和安全监测监控系统的检测、检验的报告和定期维 9

修保养记录；

3、（5.9.3）重大危险源建档和备案资料；

4、（5.9.4）重大危险源的应急预案、演练记录及效果评估；

5.10职业健康

1、职业卫生管理组织及机构相关文件；

2、职业病防治制度与防治规划（见《工作场所职业卫生监督管理规定》（安监总局47号令2012）之十一款）；

3、职业卫生培训资料及内容（包括管理人员和劳动者）；

4、职业卫生“三同时”相关资料，包括建设项目职业病危害预评价、控制效果评价资料及批文；

5、职业危害申报资料及回执；

6、工作场所职业危害定期监测资料（有检测资质）；

7、职业健康检查档案及职业健康专项费用文件；

8、劳动合同；

9、防护用品发放记录档案；

5.11应急救援

1、（5.11.1）应急规章体系建设（应急管理规章制度）；应急资金投入保障机制（书面材料）；

2、（5.11.2）行政领导负责制的应急工作体系（书面材料）；应急领导小组、相应工作机构及抢险救援队伍、专家队伍建立（书面材料）；应急支援协议（驻军、医院、消防等）；

3、（5.11.3）企业综合应急预案、企业专项应急预案（按照导则附录B）、企业现场处置方案（按照导则附录B）；应急预案备案、评审制度；预案评审材料和预案备案记录；应急预案修订记录；

4、（5.11.4）应急平台、应急物资和装备管理台帐；

5、（5.11.5）应急培训台帐（应急预案培训、企业领导和管理人员应急管理能力培训、重点岗

位员工应急知识和技能培训）。

6、（5.11.6）应急演练3—5年整体规划；应急演练工作计划；应急演练记录；

7、（5.11.7）预警信息快速发布机制（书面材料）；

8、（5.11.8）应急相应分级原则和标准（在本企业应急管理规章制度或其它相关文件中有表述也可）；

5.12信息报送和事故调查处理

1、（5.12.1）电力安全信息管理制度及信息报送记录；

2、（5.12.3）企业事故台帐。

5.13绩效评定和持续改进

1、安全生产标准化绩效评定管理制度

2、企业安全绩效考评实施细则

3、安全生产标准化评价报告（以企业正式文件形式下发，每年评定一次），评价结果要明确下列事项：（1）系统运行效果；

（2）出现的问题和缺陷，所采取的改进措施；

（3）统计技术、信息技术等在系统中的使用情况和效果；（4）系统各种资源的使用效果；

（5）绩效监测系统的适宜性以及结果的准确性；（6）与相关方的关系。

4、根据绩效评价结果，对有关单位和岗位兑现奖惩依据。

第五篇：企业信用评级方法

江苏中同兑担保有限公司企业信用评级办法

企业信用评级办法

第一章 总则

第一条 为正确评价公司类客户的资信状况，控制担保资产风险，提高担保资产的使用效益和效率，根据有关规定，制定本办法。

第二条 上海诚恒信担保有限公司(以下简称担保公司)对企业的信用评级在对企

业进行全面调查、分析的基础上，按照本办法规定的信用等级标准，综

合评估确定。

第三条 企业信用评级采取公正、公平的原则，采用受理时“当时评定，的方式。

第四条 评级对象包括担保申请人及其保证人(金融机构除外)。评级对象按其行

业属性分别适用本办法的对应或相近的行业的评级量表。

第二章 评级量表各信用等级设置

第五条 按行业差异及资金运用特点设置工业运输、商贸服务、房地产建安、进

出口和综合五种类型的评级量表(见附件)。

第六条 企业信用设AAA、AA、A和B级四个等级。

AAA级，得分在9 0分(含)以上。表明企业信用程度高，获利能力和还本付息能力强，发展前景很好，投资风险很小。

AA级，得分在7 5分(含)一一9 0分。表明企业信用程度可靠，安全度较高，获利能力和还本付息能力较强，发展前景很好，投资风险较小。A级，得分在6 0分(含)一一7 5分。表明企业信用程度比较可靠，具有一定获利能力和还本付息强能力，有一定的发展前景，现阶段投资风险较小。B级，得分在6 0分以下。表明企业信用程度一般，获利能力较低，企业

投资风险较大，企业发展前景暗淡。

第三章评级指标及计分

第七条 企业信用评级按企业信用及偿债能力、经济实力、经济效益、非财务因

素、企业发展能力及前景五大类设置。每大类下设若干量化和非量化指标。第八条 企业信用评级采用定量分析为主，定量分析与定性分析、绝对值与相对

值分析、企业现状与发展前景相结合的方法，将各种指标分别量化，对无法量化的指标，则根据企业的具体情况按定性评审的标准核分。第九条 企业信用评级采用“百分制“。各类企业指标体系的分值见计分量表。

第四章 企业信用等级评定的权限、程序和管理

第十条 公司应按照本办法组织对企业信用等级的评定，并确认评级结果。根据

需要，公司决定是否建立“信用等级评审会”或指定管理部具体负责企业信用评级的管理。第十一条担保业务部门负责企业信用等级的初评。担保业务部门要指派项目经理负责收集和初评企业的有关资料，逐个写出全面、详细的评级调查报告，根据企业的行业属性，选择相应的企业信用等级评分量表进行计算、评分，填制企业信用等级评审表，然后报同级或上级审批。企业信用评级工作的日常监控由管理部负责。

第十二条担保公司评审确定的企业信用等级，属内部资料，应对外严格保密，对以任何形式利用信用评级所造成的后果不负任何责任。

第十三条信用评级必须客观、公正，严禁弄虚作假。如发现企业弄虚作假，骗取信用等级，除撤销其信用等级外，还要采取相应的防范风险措施制裁。如发现担保公司工作人员弄虚作假的，要追究相应的责任。

第十四条担保公司新受理客户时应进行信用等级的评定。对与担保公司保持

业务关系的企业，可根据实际情况随时评定，及时调整。

第五章 待遇

第十五条担保公司按照信用等级对企业不同的待遇。

一、对AAA级信用企业，采取倾斜的担保政策，积极支持：

1、优先给予担保；

2、适当给予费率优惠：

3、可以给予一定范围的信用担保；

4、提供免费配套服务，如信息咨询、代理理财等。

二、对AA级信用企业，给予重点支持，在用途合理、反担保措施落实的条件下，加速办理。

三、对于A级信用企业，要根据企业的实际情况，区别对待：对于发展前景良好，正在改善的企业，可给予一定的支持；反之，则应加以限制。

四、对于8级信用企业，原则上不与其建立担保关系。对已发生关系后信 用等级降为B级的，原则上停止发生新担保关系，并逐步解除原担保。

第六章附则

第十六条本办法由诚恒信担保有限公司制定、修改和解释。第十七条本办法自二0 0四年六月一日起实施。

附：l、诚恒信担保有限公司企业信用等级评级量分表(三)

2、诚恒信担保有限公司企业信用等级评审表

企业信用等级评审表

评审单位： 受评单位： 行业类型：

评审结果：根据上表积分总计值，评定该企业信用等级为级评审人： 复核：管理部（或信评会）审定：评审时间：审定时间： 评审人：复核：管理部（或信评会）审定： 评审时间：审定时间：

中同兑担保有限公司企业等级计分量表

（三）房地产、建安类