借款企业资信评级资料清单

第一篇：借款企业资信评级资料清单

借款企业资信评级技术文件之八——资料清单

借款企业资信评级资料清单

申请资信评级企业需提供下列基础资料：

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 企业法人营业执照、组织机构代码证和贷款卡复印件；最近一次资本变化的验资报告复印件； 企业章程； 企业前3年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表及其

审计报告（含附注）。凡有分公司、全资及控股子公司的企业，应提供合并报表，并同时提供母公司或本部报表；没有合并报表的企业除提供本公司会计报表外，还要提供控股子公司或具有重要影响的子公司的会计报表； 

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 当年最近一期的资产负债表、利润表； 企业简介（包括历史沿革、股权变更、组织结构、经营业务、品牌资质等）； 企业前2年年度工作总结报告和当年年度工作计划书； 企业基本情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业股权结构，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业下属子公司情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业法定代表人情况、主要管理人员简介以及员工构成情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业产品结构及利润构成，主要产品成本结构、营销情况，采购销售情况，主要竞争对手情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业在建项目情况以及过去3年的资本支出情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 连续3年及最近一期资产负债表、利润表、现金流量表数据、补充财务数据和另需提供的数据, 按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 最近年度末企业应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业当前长、短期借款金额、期限、担保方式、贷款银行及利率等明细情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业或有负债情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业历史信用记录，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写。（注：以上部分为基础资料，是企业必须提供的材料，市场人员收集资料时以此为标准，配套使用《借款企业资信评级数据收集表》。以下部分为补充材料，是分析师在企业访谈过程中可能会要求企业提供的资料，这个部分有较大的可变性，分析师要根据企业的实际情况决定哪些资料要求企业补充提供。企业提供的书面资料应加盖公章。）

借款企业资信评级技术文件之八——资料清单

申请资信评级企业根据需要提供下列补充资料：

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 企业股东简介、主要下属子公司简介； 企业重大投资决策的程序与规则； 企业高级管理人员的激励约束办法； 企业主要行政管理、营销管理、生产管理和财务管理制度及落实措施； 企业的收入结构； 最新一期资产负债表中部分项目明细（存货、预收账款、预付账款、短期投资等）； 与主营活动相关的专业资质证书、行业准入资格证书、生产许可证明等复印件； 特许经营授权、质量认证、专利技术、安全生产等相关证明；土地使用权或所有权证明；企业、个人、产品和技术省部级以上获奖证书复印件；企业最近主要投资项目的可行性研究报告，项目投资计划、完成情况及回报预测； 企业计划投资项目的可行性研究报告，项目投资计划及回报预测；已有或拟实施的资产整合方案和整合经营方案； 对企业经营产生重大影响的相关政策文件（如政府优惠政策、定价政策、股权转让等）； 股东等各方对企业的保证契约及扶持协议； 企业资产委托管理协议，对外投资协议； 与其他企业、个人或组织的合作协议；企业主要产品的生产能力说明，主要产品的工艺流程图； 主要产品所需的主要生产设备列表，关键设备的先进性说明； 企业的技术水平和研发情况说明，机构设置、人员、研发费用的投入比例及与其他机构合作开发的情况； 产品质量情况说明，产品合格率、优良率等指标，企业质量控制标准、质量控制措施； 企业主要客户名单，大宗产品的销售合同； 企业的成本和费用结构，主要成本和费用的变化规律说明； 企业主要供应商名单，大宗原材料的采购合同； 企业年度的财务预算表； 企业涉及的法律诉讼事件相关文件； 信用良好的证明，有利于分散产品质量责任的保险合同； 房地产企业近年主要开发项目情况（列表说明包括项目位置、占地面积、开发面积、项目进度、分期投资预算、开发及完工时间等）。

第二篇：企业借款资料清单

企业条件：

1.符合国家的相关法律、法规；

2.企业信誉状况良好，无不良信用记录；

3.具有工商行政管理部门核准登记，且年检合格的营业执照，持有人民银行核发并正常年检的贷款卡；

4.有必要的组织机构、经营管理制度和财务管理制度，有固定依据和经营场所，合法经营，产品有市场、有效益；

5.企业经营者或实际控制人从业经历在3年以上，素质良好、无不良个人信用记录；

6.企业经营情况稳定，成立年限原则上在2年（含）以上，至少有一个及以上会计财务报告，且连续2年销售收入增长、毛利润为正值；

贷款申请资料：

1.营业执照副本复印件（公章）

2.组织机构代码证副本复印件（公章）

3.税登记证副本复印件（公章）

4.开户许可证复印件（公章）

5.贷款卡复印件（公章）

6.法人代表身份证复印件（公章）

7.企业资质证书复印件（公章）

8.公司章程复印件（公章）

9.验资报告复印件（公章）

10.企业及法人个人信用报告（公章）

11.审计报告复印件（公章）

12.企业近三年所获取荣誉情况（公章）

13.前三年及最近一期财务报表（公章）

14.固定资产、存货、应收款、应付款明细表（公章）

15.企业银行开户情况及近六个月流水情况（公章）

16.房地产、建筑行业证书复印件（公章）（针对房地产、建筑行业）

17.融资业务申请书、企业相关项目批文复印件（公章）

18.商业计划书（公章）

19.融资资金的使用计划、投资收益的支付计划及还款来源计划（公章）

第三篇：资信评级机构情况

资信评级机构简介

1、大公国际资信评估有限公司

大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)1994年经中国人民银行和原国家经贸委批准成立，是面向全球的国际信用评级机构。

作为新型国家信用评级标准的创建者，大公是世界第一家向全球提供国家信用风险信息的非西方国际评级机构，财政部推荐参加亚洲债券市场建设的评级机构，是参与国际信用评级体系改革，争取国际评级话语权的中国信用评级机构的代表。

作为中国信用评级行业和评级市场的创建者，大公具有国家特许经营的全部资质，是中国唯一可为所有借款和发行债券的企业进行信用等级评估的权威机构。

作为中国行业、地区、企业信用评级标准的创建者，大公参加了国内大部分债务工具的创新设计与推广应用，先后为万余家企业与项目进行信用评级，债券发行总额度逾万亿元。

作为多元化的金融信用信息服务商，大公建立了我国评级业第一个博士后科研工作站，为资本市场提供前沿风险评价技术与研究服务；与天津财经大学联合创建了我国第一所以培养信用评级和风险管理高端专业人才的高等院校——大公信用管理学院。

作为中国最具规模化、规范化的评级机构，大公拥有员工400余人，其中，硕士和博士分析师200多名，博士后科研人员30多名；在国内设有30多个分支机构，每年为国内外客户提供信用信息服务。

作为致力于民族品牌国际化发展的评级机构，大公把自己的命运与国家战略发展和民族伟大复兴紧密联系在一起，正在努力通过研究中国和国际信用问题的本质规律和解决方案，向资本市场提供公正的信用信息，建设并发展成为一个拥有国际资本市场话语权的民族信用评级机构。

2、中诚信国际信用评级有限公司

中诚信国际信用评级有限公司（简称“中诚信国际”，英文简称“CCXI”）是经中国人民银行总行、中华人民共和国商务部批准设立，在中国国家工商行政管

理总局登记注册的中外合资信用评级机构。2006年4月13日，中国诚信信用管理有限公司（简称“中国诚信”，英文简称“CCX”）与全球著名评级机构穆迪投资者服务公司（简称穆迪，Moody's）签订协议，出让中诚信国际信用评级有限公司49%的股权； 2006年8月15日中国商务部正式批准股权收购协议，中诚信国际正式成为穆迪投资者服务公司成员。作为中国本土评级事业的开拓者，中国诚信（中诚信国际前身）自1992年成立以来，一直引领着我国信用评级行业的发展，创新开发了数十项信用评级业务，包括企业债券评级、短期融资券评级、中期票据评级、可转换债券评级、信贷企业评级、保险公司评级、信托产品评级、货币市场基金评级、资产证券化评级、公司治理评级等。近年来中诚信国际在信用评级业务方面完成了数项开创性评级业务和技术，新的评级业务和技术创新极大推动了中国评级市场的发展，提高了中国信用评级业的技术水平。中诚信国际是国家发展与改革委员会认可的企业债券评级机构；也是中国人民银行认可的银行间债券市场信用评级机构；中国保监会于2003年5月30日发布的《保险公司投资企业债券管理办法》 中将中诚信国际列为首位认可的信用评级机构。中诚信国际是评级机构在中国银行间交易商市场协会第一届常务理事单位。全国银行间同业拆借中心于2006、2007年在银行间债券市场举行了由银行间市场投资者投票的五家评级机构评比，中诚信国际连续两年名列第一名。

3、联合资信评估有限公司

联合资信评估有限公司（简称“联合资信”）是目前中国唯一一家国有控股的信用评级机构，是市场公认的最专业的信用评级机构之一。

联合资信总部设在北京，注册资本3000万元。股东为联合信用管理有限公司和惠誉信用评级有限公司，前者是一家国有控股的全国性专业化信用信息服务机构，后者是一家全球知名的国际信用评级机构。

联合资信的主要业务领域包括：资本市场信用评级，信用风险咨询。

联合评级资质齐全，是中国人民银行、国家发展和改革委员会、中国保险监督管理委员会等监管部门认可的信用评级机构，是中国银行间市场交易商协会理事单位。

联合资信拥有一支团结、高效、专业、具有高度责任感的管理团队和专业分析师队伍，服务了一大批国内特大型央企和地方龙头企业，在国内信用评级行业

树立了良好的社会形象，赢得了市场参与方的广泛肯定，在历次银行间市场参与者对评级机构的评价活动中名列前茅。

联合资信将秉持“专业、责任、创新、坚持”的理念，致力于为投资者、监管部门提供客观、公正、科学的信用评级结果。

4、鹏元资信评估有限公司

鹏元资信评估有限公司原名为“深圳市资信评估公司”，成立于1993年，先后经中国人民银行、中国证监会、国家发改委认可，在全国范围内从事信用评级业务。作为中国最早成立的评级机构之一，鹏元始终坚持“独立、客观、公正”的评级理念，遵循“客户至上、保证质量、服务先行”的经营宗旨，将防范金融风险和维护社会信用作为经营使命。

1993年3月，经中国人民银行深圳特区分行批准，鹏元获得从事贷款企业评级业务资格；1997年12月，经中国人民银行批准，鹏元成为首批具有在全国范围内从事企业债券评级业务资格的9家评级机构之一；2007年9月，经中国证监会核准，鹏元成为首批获得证券市场资信评级业务资格的评级机构之一；2008年9月，经国家发改委批准，鹏元获得从事企业债券评级业务资格，成为全国第一家正式获得国家发改委书面批文的评级机构；2009年11月，经中国人民银行贵阳中心支行核定，鹏元获得贵州省信贷市场企业主体信用评级资格；2010年3月，经中国人民银行上海分行核定，鹏元获得上海市信贷市场企业主体信用评级资格。

目前，鹏元的业务品种包括上市公司债券评级、非上市公司（企业）债券评级、借款企业信用评级、上市公司治理评级、商业银行信用评级、综合实力评级、招投标评级、中小企业私募债等十余种，公司整体评级技术一直处于国内领先水平。

迄今为止，鹏元已累计完成了30,000余家(次)工商企业资信评级，为逾千只债券进行了信用评级。同时，鹏元拥有一支专业化、高素质的研究团队。2011年，中央财经大学与鹏元合作创建“中财-鹏元地方财政投融资研究所”，对地方财政投融资问题进行持续、深入的研究；2010年，公司作为唯一的非政府机

构被邀请参与“十二五”期间报国务院审批的重点专项规划——社会信用体系建设规划的编制工作；2009年，鹏元参与研究的课题“国家开发银行商业化改制对债券市场的影响”荣获“国家开发银行创新成果特殊贡献奖”，负责研究的课题“全覆盖债券的国际经验及中国的现实选择”荣获“国家开发银行创新成果一等奖”。

此外，鹏元与深圳证券信息有限公司共同开发的“上市公司治理评级体系”为深圳证券交易所投入使用，是国内首个付诸于实际应用的公司治理评级体系。目前，鹏元已初步建成包含深沪两地全部上市公司治理等级结果的“上市公司治理评级数据库”。同时，鹏元还积极参与中国证监会发起的“公司治理专项活动”，协助监管机构和证券交易所对上市公司进行公司治理知识培训。自2007年以来，鹏元连续作为特别支持机构为上市公司“百强”暨中小板“50强”评选活动提供专业的公司治理评级。

鹏元作为一直致力于打造民族品牌的信用评级机构，希望以多年在信用评级领域积累的经验服务于国内外资本市场，向全世界的投资者发布来自中国的评级资讯，提升中国信用评级行业的国际影响力，确立与金融强国相匹配的评级地位，维护国家金融安全。

第四篇：企业信用评级所需资料清单

企业信用评级所需资料清单

一、基础资料

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1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；

2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；

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3、公司最新的章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；

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4、公司的组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；

5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司工作总结)；

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6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；

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7、公司人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）；

二、经营资料

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1、公司的市场营销策略、主要市场区域、主要客户群；

2、公司的竞争优势、核心竞争力等情况；

3、公司未来的经营战略；

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4、公司主要经销产品或工程项目情况、市场反馈情况；

5、公司简介（宣传册）

三、管理资料

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1、公司的制度建设和实施情况；

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2、企业研发投入及成果，机械设备情况（施工类、材料设备制造类），办公场所、仪器设备、计算机软件等满足工作需求情况（服务类、批发零售类）；

3、对下属分公司的管理；

四、财务资料

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1、近三年经过注册会计师审计过的公司财务报表(须有验证码、财务报表附注、若近三年有注资或撤资情况,附验资报告，并加盖企业公章、骑缝章)；

五、信用状况

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1、工商、税务、质检、劳保、环保部门出具的证明；

2、银行授信记录、安全生产记录；

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3、近三年纳税完税证明、缴纳社会保险证明；

六、特殊事项

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1、近三年合同及履行情况（实际合同履约数/应履约合同数）；

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2、近三年招标投标违法违规情况，中标通知书复印件加盖企业公章。*

3、近三年监管部门的处罚、批评和谴责情况；

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4、总公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的优惠政策。

备注：以上资料为存档备案所用，提供的资料必须为纸质并加盖单位公章；如以上资料有电子版，请同时提供电子版资料。

第五篇：企业信用评级要点和资料清单

企业预评级资料清单及要点

一、公司基本概况 1、2010－2012年审计报告（含附注）以及最近一期财务报表

2、公司结构、及主要子公司情况介绍

3、公司是否有外部支持，例如：政府优惠政策、风险分担及补偿机制、第三方在流动性、业务发展方面的支持等

4、公司简介、高管介绍

二、业务经营情况

1、业务发展状况全面介绍。包括：主营业务、业务品种结构、规模、行业分布、客户分布、区域分布等

2、业务风险管理情况详细介绍（风险管理制度、业务操作流程等）

3、投资业务的种类、额度，决策机制，风险管理情况，投资收益情况

预评要点

为了提高预评级别，通过与多位评委的沟通，我们总结了在预评时，评委关注的一些要点，汇总如下，但不局限于以下方面。请企业提供材料时予以补充。

一、企业预评时，评委关注的要点和需要信息

第一、企业性质

企业性质分国有企业和民营企业，国有企业包括国有独资和国有控股，除此之外，都为民营企业，其中又分外资、港澳台和内资民营企业；

第二、企业实际控制人背景

企业实际控制人，国有企业一般是国有资产管理委员会，但分中央和地方；对于民营企业，我们既关注其母公司情况，也关注最终的控制人是谁。第三、注册资本

注册资本是公司法人财产权，所有的股东投入的资本一律不得抽回，由公司行使财产权，公司以此作为债务偿还上线； 第四，行业地位（非常重要）

行业地位是评委关注的重点，但很多预评企业都未提供相关的资料。行业地位可从资源储备量（资源类企业）、产能或生产规模排名、市场占有率、品牌受欢迎度等指标来反映； 第五、所从事主营业务及其收入构成

特别注意是主营业务，即收入占比较高的业务形态。许多预评企业，尤其是一些投资集团，提供的资料中，所从事的业务多至十几个，都不知道这个企业主要在做什么；为此，对于从事业务较多的企业，需要提供各业务一年的收入构成情况。第六、是否是上市公司

上市公司具有可通过资本市场进行融资等优势； 第七、关键财务指标

目前我们预评过程中，需要三年一期的财务报表，三年一期必须经过审计，主要考察的关键财务指标有：总资产、总负债、资产负债率、营业收入、毛利率、利润总额（营业外利润）、经营性净现金流等指标；注：有关指标发生重大变化或明显与行业平均水平偏差较大的，需给出具体的解释。第八、公司评级历史

包括公司历史评级时间、评级机构、信用级别等； 第九、是否存在重大违约历史事件

上市公司中，有重大事项披露，这也是我们关注的一个方面； 第十、其他信息。

最后，我们建议企业在提供财务报表时，最好能把整个审计报告（包括附注）给我们，而不仅仅是三张电子表格，尤其对于财务指标存在异动的企业，这非常有必要。

二、金融企业预评需要信息

1．要合并口径（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最

近三年加最新一期的审计报告，包括三张表（资产负债表、损益表、现金流量表）、财务报表附注、管理层讨论与分析（如没有管理层讨论与分析，可提供公司层面的工作总结）。

2．公司最近三年加最新一期监管指标（详见所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股东情况，包括股东名称、股东性质、持股数、持股比例，以及前三大股东最近一年或一期的经营情况介绍（规模、盈利情况）。

4．如有股东支持，要有股东支持情况的简介（两三段内容即可）。5．如所预评企业以前有其他评级公司所做的评级，最好提供以前的评级报告。

6．其他重要信息，如公司将要发生重大资产重组等。