第一篇：中行材料清单(评级、准入)
客户准入（含评级）所需材料清单
（A4纸，一式两份,加盖公章）
1、企业经年审的营业执照正、副本复印件
2、企业法人资格证书复印件
3、技术代码证书正、副本复印件
4、税务登记证正、副本复印件
5、经年审的贷款卡复印件（写明卡号及密码）
6、经年审的三年年底及近期财务报表（包括但不限于资产负债表、损益表、现金流量表等并包括完整的审计报告）、会计师事务所执业证书；增资企业和新组建企业需同时提供验资报告、事业单位需同时提供决算报告的文字说明部分
7、公司章程
8、资金到位证明（验资报告等）
9、企业基本情况及经营情况分析、市场分析报告。其中包括：
1）法人代表及主要高管简历，学历、年龄、工作简历和取得的荣誉等
2）生产能力，国内同行业基本情况，行业经济规模情况
3）上游客户（原料采购）情况，主要产品产量、用途、销售市场情况，主要下游客户情况。
10、企业内部机构设置及职能等
11、行业特有的许可证件及相关资料、外部所获荣誉等；新建企业地方政府重点支持文件、事业单位资质证书或其他行业地位证明材料
12、担保单位经年审的营业执照、企业代码证书、法人资格证书、税务登记证、行业特有的有关证件等
13、担保单位经年审的三年年报及近期财务报表（包括但不限于资产负债表、损益表、现金流量表等并包括完整的审计报告）
14、公司章程
15、资金到位证明（验资报告等）
16、贷款卡复印件（写明卡号及密码）
17、担保单位基本情况及经营情况分析报告（工作总结、汇报等）
项目贷款：立项、环评、安评、可研报告、节能评估报告等，房地产开发须提供“四证”：国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规化许可证、建设工程施工许可证
第二篇：准入申请资料清单
准入申请资料清单
1、营业执照正副本
2、组织机构代码证正副本
3、税务登记证正副本
4、担保许可证
5、开户许可证
6、贷款卡
7、公司成立至今的所有验资报告
8、公司章程、所有股权转让协议及修正案及公司架构
9、法人代表、股东（个人）、总经理、财务负责人身份证、简历及征信授权书
10、股东为法人的需提供：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证、开户许可证、贷款卡（没有不需提供）、征信授权书及上一财务报表
11、公司近三年经审计的财务报表及最近一期的月报
12、公司上一及最新一期报表的担保余额明细（包括银行、借款人、金额、期限、起止日期及品种等）
13、公司风控相关文件
14、企业征信授权书
15、公司简介
第三篇：企业信用评级所需资料清单
企业信用评级所需资料清单
一、基础资料
*
1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；
2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；
*
3、公司最新的章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；
*
4、公司的组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；
5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司工作总结)；
*
6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；
*
7、公司人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）；
二、经营资料
*
1、公司的市场营销策略、主要市场区域、主要客户群；
2、公司的竞争优势、核心竞争力等情况；
3、公司未来的经营战略；
*
4、公司主要经销产品或工程项目情况、市场反馈情况；
5、公司简介（宣传册）
三、管理资料
*
1、公司的制度建设和实施情况；
*
2、企业研发投入及成果，机械设备情况（施工类、材料设备制造类），办公场所、仪器设备、计算机软件等满足工作需求情况（服务类、批发零售类）；
3、对下属分公司的管理；
四、财务资料
*
1、近三年经过注册会计师审计过的公司财务报表(须有验证码、财务报表附注、若近三年有注资或撤资情况,附验资报告，并加盖企业公章、骑缝章)；
五、信用状况
*
1、工商、税务、质检、劳保、环保部门出具的证明；
2、银行授信记录、安全生产记录；
*
3、近三年纳税完税证明、缴纳社会保险证明；
六、特殊事项
*
1、近三年合同及履行情况（实际合同履约数/应履约合同数）；
*
2、近三年招标投标违法违规情况，中标通知书复印件加盖企业公章。*
3、近三年监管部门的处罚、批评和谴责情况；
*
4、总公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的优惠政策。
备注：以上资料为存档备案所用，提供的资料必须为纸质并加盖单位公章；如以上资料有电子版，请同时提供电子版资料。
第四篇：企业信用评级要点和资料清单
企业预评级资料清单及要点
一、公司基本概况 1、2010－2012年审计报告（含附注）以及最近一期财务报表
2、公司结构、及主要子公司情况介绍
3、公司是否有外部支持，例如：政府优惠政策、风险分担及补偿机制、第三方在流动性、业务发展方面的支持等
4、公司简介、高管介绍
二、业务经营情况
1、业务发展状况全面介绍。包括：主营业务、业务品种结构、规模、行业分布、客户分布、区域分布等
2、业务风险管理情况详细介绍（风险管理制度、业务操作流程等）
3、投资业务的种类、额度，决策机制，风险管理情况，投资收益情况
预评要点
为了提高预评级别，通过与多位评委的沟通，我们总结了在预评时，评委关注的一些要点，汇总如下，但不局限于以下方面。请企业提供材料时予以补充。
一、企业预评时，评委关注的要点和需要信息
第一、企业性质
企业性质分国有企业和民营企业，国有企业包括国有独资和国有控股，除此之外，都为民营企业，其中又分外资、港澳台和内资民营企业；
第二、企业实际控制人背景
企业实际控制人，国有企业一般是国有资产管理委员会，但分中央和地方；对于民营企业，我们既关注其母公司情况，也关注最终的控制人是谁。第三、注册资本
注册资本是公司法人财产权，所有的股东投入的资本一律不得抽回，由公司行使财产权，公司以此作为债务偿还上线； 第四，行业地位（非常重要）
行业地位是评委关注的重点，但很多预评企业都未提供相关的资料。行业地位可从资源储备量（资源类企业）、产能或生产规模排名、市场占有率、品牌受欢迎度等指标来反映； 第五、所从事主营业务及其收入构成
特别注意是主营业务，即收入占比较高的业务形态。许多预评企业，尤其是一些投资集团，提供的资料中，所从事的业务多至十几个，都不知道这个企业主要在做什么；为此，对于从事业务较多的企业，需要提供各业务一年的收入构成情况。第六、是否是上市公司
上市公司具有可通过资本市场进行融资等优势； 第七、关键财务指标
目前我们预评过程中，需要三年一期的财务报表，三年一期必须经过审计，主要考察的关键财务指标有：总资产、总负债、资产负债率、营业收入、毛利率、利润总额（营业外利润）、经营性净现金流等指标；注：有关指标发生重大变化或明显与行业平均水平偏差较大的，需给出具体的解释。第八、公司评级历史
包括公司历史评级时间、评级机构、信用级别等； 第九、是否存在重大违约历史事件
上市公司中，有重大事项披露，这也是我们关注的一个方面； 第十、其他信息。
最后，我们建议企业在提供财务报表时，最好能把整个审计报告（包括附注）给我们，而不仅仅是三张电子表格，尤其对于财务指标存在异动的企业，这非常有必要。
二、金融企业预评需要信息
1．要合并口径（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最
近三年加最新一期的审计报告，包括三张表（资产负债表、损益表、现金流量表）、财务报表附注、管理层讨论与分析（如没有管理层讨论与分析，可提供公司层面的工作总结）。
2．公司最近三年加最新一期监管指标（详见所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股东情况，包括股东名称、股东性质、持股数、持股比例，以及前三大股东最近一年或一期的经营情况介绍（规模、盈利情况）。
4．如有股东支持，要有股东支持情况的简介（两三段内容即可）。5．如所预评企业以前有其他评级公司所做的评级，最好提供以前的评级报告。
6．其他重要信息，如公司将要发生重大资产重组等。
第五篇：借款企业资信评级资料清单
借款企业资信评级技术文件之八——资料清单
借款企业资信评级资料清单
申请资信评级企业需提供下列基础资料：
企业法人营业执照、组织机构代码证和贷款卡复印件；最近一次资本变化的验资报告复印件； 企业章程； 企业前3年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表及其
审计报告（含附注）。凡有分公司、全资及控股子公司的企业，应提供合并报表，并同时提供母公司或本部报表；没有合并报表的企业除提供本公司会计报表外，还要提供控股子公司或具有重要影响的子公司的会计报表；
当年最近一期的资产负债表、利润表； 企业简介（包括历史沿革、股权变更、组织结构、经营业务、品牌资质等）； 企业前2年工作总结报告和当年工作计划书； 企业基本情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业股权结构，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业下属子公司情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业法定代表人情况、主要管理人员简介以及员工构成情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业产品结构及利润构成，主要产品成本结构、营销情况，采购销售情况，主要竞争对手情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业在建项目情况以及过去3年的资本支出情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 连续3年及最近一期资产负债表、利润表、现金流量表数据、补充财务数据和另需提供的数据, 按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 最近末企业应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业当前长、短期借款金额、期限、担保方式、贷款银行及利率等明细情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业或有负债情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业历史信用记录，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写。（注：以上部分为基础资料，是企业必须提供的材料，市场人员收集资料时以此为标准，配套使用《借款企业资信评级数据收集表》。以下部分为补充材料，是分析师在企业访谈过程中可能会要求企业提供的资料，这个部分有较大的可变性，分析师要根据企业的实际情况决定哪些资料要求企业补充提供。企业提供的书面资料应加盖公章。）
借款企业资信评级技术文件之八——资料清单
申请资信评级企业根据需要提供下列补充资料：
企业股东简介、主要下属子公司简介； 企业重大投资决策的程序与规则； 企业高级管理人员的激励约束办法； 企业主要行政管理、营销管理、生产管理和财务管理制度及落实措施； 企业的收入结构； 最新一期资产负债表中部分项目明细（存货、预收账款、预付账款、短期投资等）； 与主营活动相关的专业资质证书、行业准入资格证书、生产许可证明等复印件； 特许经营授权、质量认证、专利技术、安全生产等相关证明；土地使用权或所有权证明；企业、个人、产品和技术省部级以上获奖证书复印件；企业最近主要投资项目的可行性研究报告，项目投资计划、完成情况及回报预测； 企业计划投资项目的可行性研究报告，项目投资计划及回报预测；已有或拟实施的资产整合方案和整合经营方案； 对企业经营产生重大影响的相关政策文件（如政府优惠政策、定价政策、股权转让等）； 股东等各方对企业的保证契约及扶持协议； 企业资产委托管理协议，对外投资协议； 与其他企业、个人或组织的合作协议；企业主要产品的生产能力说明，主要产品的工艺流程图； 主要产品所需的主要生产设备列表，关键设备的先进性说明； 企业的技术水平和研发情况说明，机构设置、人员、研发费用的投入比例及与其他机构合作开发的情况； 产品质量情况说明，产品合格率、优良率等指标，企业质量控制标准、质量控制措施； 企业主要客户名单，大宗产品的销售合同； 企业的成本和费用结构，主要成本和费用的变化规律说明； 企业主要供应商名单，大宗原材料的采购合同； 企业的财务预算表； 企业涉及的法律诉讼事件相关文件； 信用良好的证明，有利于分散产品质量责任的保险合同； 房地产企业近年主要开发项目情况（列表说明包括项目位置、占地面积、开发面积、项目进度、分期投资预算、开发及完工时间等）。
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