GA_T 1337-2016_银行自助设备防护舱安全性要求

第一篇：GA_T 1337-2016_银行自助设备防护舱安全性要求

GA/T 1337-2016 银行自助设备防护舱安全性要求

基本信息

【英文名称】Security requirements for protecting cabins of bank self-service devices 【标准状态】现行 【全文语种】中文简体 【发布日期】2016/9/8 【实施日期】2016/10/1 【修订日期】2016/9/8 【中国标准分类号】A90 【国际标准分类号】13.310

关联标准

【代替标准】暂无 【被代替标准】暂无

【引用标准】GB/T 708,GB/T 709,GB/T 716,GB/T 2518,GB/T 3280,GB/T 4237,GB 15763.3-2009,GB 17565-2007,GA/T 72-2013,GA 745,JG 305-2011,QB/T 2698-2013

适用范围&文摘

本标准规定了银行自助设备防护舱的术语和定义、分类和标记、技术要求、试验方法、检验规则、包装、运输和贮存。

本标准适用于银行自助设备防护舱的设计、制造、安装、检验和验收。

第二篇：银行自助设备工作总结

述职报告

张龙生

2014年很快过去了，回顾去年一年的工作，作为一名老同志，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。现将本个人工作情况总结汇报如下：

1、负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行；每日都要对自助设备进行常规测试和检查，重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作。

2、严格按照自助设备的操作规程，做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障、宣传引导等日常运行管理工作，及时清除自助设备机身或周围的非法张贴物。

3、对新投入运行或排除故障后再投入运行的自助设备进行测试验收后方可对外开放使用。

4、发现自助设备故障时，立即检查自助设备工作状态，一般性故障及时排除，遇有技术上的故障，立即通知上级行自助设备管理部门，积极协助上级行排除故障，并做好相关记录。

5、负责自助服务业务日常账务管理，配合做好自助设 备发生的差错核对和账务调整。

6、宣传引导客户使用自助设备，做好柜面分流，及时处理客户投诉。

7、负责自助设备电子摄像监控设备的日常操作与维护，发现问题立即上报支行保卫部门。

8、利用空闲时间积极营销，超额完成营业部分配的保险等各项任务。

以上就是2014年个人工作总结。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行员工要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，发挥自己最大的工作潜能。篇二：银行自助设备

自助设备应知应会部分

涉及内容：

自助设备简介

自助设备转账业务的相关内容

北京管理部错账处理时限

自助设备简介

一、atm自动柜员机（自动取款机）

（一）简介:atm是英文automatic teller machine的缩写，即自动柜员机，也叫自动取款机。

（二）基本功能:取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)、本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明

1、中国人民银行于2007年5月20日发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》（以下简称《通知》），《通知》将借记卡通过atm取款的交易上限由每卡每日累计5000元提高至2万元。我行自助设备实现单笔取款最高3000元，当日累计2万元，最高取款次数为10次。

2、atm上取现以50元和100元为基本单位；

3、送出卡片30秒后未取，设备将自动将卡吞回

4、我行atm系统支持4到6位密码，对于境外卡四位密码的情况，直接输入四位按确认即可完成。

二、crs现金循环机

（一）简介：crs是英文cash recycle system 的缩写，即现金循环机，又称大额现金存取款机。

（二）基本功能：民生借记卡及信用卡存款、取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)，本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明：

1、每次存入的现金张数视具体设备型号而定，可见设备上的存款说明；

2、crs送出卡片或者现金30秒后未取，设备将自动将卡片或者现金吞回；

三、关于自助设备的相关说明：

1、在自助设备上办理的活期转定期到期本息自动转存。

2、客户使用自助设备如取款时设备提示：“无发卡行，不能交易”；存款时不管选择是默认帐户还是储蓄帐户，机具皆无“存款”选项，但通过柜台可成功交易，且通过柜台系统检查客户卡片磁条、状态皆正常。是由于：客户的磁条或卡片受到损坏造成的，但由于柜台和自助设备读卡的磁道不同，所以通过柜台系统可正常交易。建议客户到柜台办理补写磁或者损坏换卡。

3、用民生借记卡通过民生自助设备给他人民生信用卡还款，转账时提示有手续费，但实际并不收手续费。

4、使用我行自助取款机用我行借记卡取款提示内部帐余额不足，但是用其它行卡取款正常。主要原因：此属于设备刚加完钞之后,后台尾箱尚未录入的情况,他行卡取款因为不需要实时扣尾箱内款项,故可以正常取出。所谓后台尾箱录入，即设备刚做完清机,钞票刚加入到设备内,而后台的加钞步骤尚未完成之前,本行卡取款会出现后台尾箱余额不足的情况。

5、discover卡是 “美国发现卡”，我行贴有此标识的自助设备均可受理discover卡的业务

6、自主设备吞卡操作：对atm机因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后第四个工作日起，持本人有效身份证件（以下简称身份证件，包括身份证、户口本、护照、军官证、警官证等）及其他可以证明为卡片持有者的材料到相应支行（联行式自助设备吞卡需在吞卡的支行办理领卡业务，离行式自助设备或单机吞卡，客户需致电95568，向客服座席咨询具体领卡地点）办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书。

7、自主设备密码被锁：民生卡在自助设备上连续三次输错密码后卡片会处于锁定状态，解锁需到柜台或网银进行办理。

自助设备转账业务的相关内容

一、持卡人资金到账时间

跨行转账交易信息的实时转接，对当日单笔或累计转账金额5000元(含)以下的，转入行应为持卡人提供转账资金实时到达其卡账户(以下简称实时到账)的服务；

对单笔转账金额超过5000元，且当日转账金额累计不超过1万元（含）的，转入行自行决定是否为持卡人提供实时到账服务，但最迟不得超过次日；

对当日转账金额累计超过1万元的，转入行原则上为持卡人提供次日到账服务，对转入行提供实时到账的，所产生的资金风险损失自行承担。

二、本行及跨行的定义：本行atm卡卡转帐，指转出卡、转入卡、atm机具均为本行发行或所有，跨行转账为转出卡、转入卡、atm机具至少有一方不是本行发行或所有。

三、转账额度限制：

1、本行atm卡卡转帐，无论是否签约，不超过10万元；

2、atm跨行转帐，不签约，不能超过5000元，签约后，不能超过10万元。

3、单笔转账金额，本行atm卡卡转帐：不签约，不能超过5万元，签约后，不能超过10万元；

4、单笔转账金额，atm跨行转帐：单笔转账金额无限制，受当日累计转账金额的限制。

四、手续费标准

（一）atm跨行同城交易手续费：

1、转账金额1万元（含）以下的，持卡人每笔支付3元的交易手续费；

2、转账金额1万元以上至5万元（含）的，持卡人每笔支付5元的交易手续费；

3、转账金额5万元以上至10万元（含）的，持卡人每笔支付8元的交易手续费；

（二）atm跨行异地交易手续费

1、转账金额的1%作为交易手续费，但最低为5元，最高为50元。(三)本行atm卡卡转帐，同城不收取手续费，异地普通卡5元/笔，贵宾卡免费。篇三：电子银行工作总结 电子银行部2011年工作总结 尊敬的各位领导、同志们： 刚刚过去的2011年对xx银行来说是丰收的一年、辉煌的一年，是不平凡的一年。我们不仅实现了各项业务的快速增长，创造了xx银行发展史上最好的业绩，还着眼未来，引进毕马威企业咨询有限公司为我行做企业策划、机构改革，并聘请深圳思达培训中心对全行员工进行服务标准化培训，使每一位客户真真切切地感受到：xx银行办事效率更高了，服务质量更好了。过去的一年，在行领导的关心支持下，在各部门与支行的共同配合下，电子银行部茁壮健康地成长着。我们已经褪去当初的稚嫩，走向成熟，我们打造了一支持续高效的队伍。我们的业务精练了，我们的思维创新了，我们的服务提高了。我们在挥洒汗水的同时，收获着金色的希望，我们脚踏实地、有条不紊地推进各项业务，并顺利完成年初工作计划，回首过去，我感慨良多，现将主要工作汇报如下： 一一一一、、、、加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设 2011年，我坚持学习金融理论知识，用科学理论指导金融工作，严格要求自己，做到勤奋学习，解放思想，与时俱进，提高了自身综合素质。为充分调动员工的工作积极性,提高他们的综合素质，使每个员工都能胜任本职工作，以适应xx银行形势发展的需要，我在加强自身学习的同时，加大对部门员工的培训力度，组织带领员工认真学习金融业有关文件规定，并研究制定本部门相关规章制度，抓好具体工作落实，明确责任和工作目标，使员工在不断丰富自己专业知识的同时，提高自身修养和思想道德建设。自机构改革以来，我行电子银行业务全面铺开，电子银行部人员多、任务重，我深切的感觉到，只做好部门业务工作是远远不够的，加强部门建设和人员管理必须始终贯穿于日常工作的全过程。为加强部室工作作风建设，强化服务意识，将标准化服务应用于日常工作，电子银行部坚持每日晨会制度和每周例会制度，不仅在工作上关心员工，还在生活上体恤员工，及时了解员工的思想动态，做好正确引导，在工作中总结经验，在前进中提升自己，在思想上积极上进，在工作上专业胜任，在服务上规范统一，在业务上创新求真。二二二二、、、、积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务

1、完成xx卡的入网工作，正式加入中国银联网络。经过前期大量的工作，我行银行卡-xx卡终于完成验收，正式对外发行。银行卡各项规章制度健全完善，业务测试全面细致，业务培训及时全面。下一步工作的重点将转移到业务营销上，通过创新的服务赢得客户的支持，扩大我行银行卡的覆盖面，提高银行卡使用率，截止2011年底，全行共发行银行卡57.9万张，卡存款余额37.4亿元，分别较上年增加10.6万张，9.7亿元。为满足高端客户个性化服务需求，提升我行银行卡对高端客户的吸引力，我们又积极联合中国银联xx分公司及省内其他地市商业银行共同发行的“xx”白金借记卡，通过汇集各区域性商业银行和xx银联的资源，实现资源共享，共同服务于辖内高端客户。

2、配合中国银联完成新业务的培训、推广。为适应我行银行卡业务发展需要，提高银行卡服务品质，充分利用中国银联这个有利资源，我行积极参与并推广银联“柜面通”以及“无卡支付”业务，持卡人不仅可以在“柜面通”成员行柜面办理存、取款，转账业务，还可以通过互联网、手机、数字机顶盒等交易终端完成支付业务，有效地拓展了我行银行卡资金清算渠道，丰富了我行银行卡的功能。

3、认真做好银行卡对账及差错处理工作。电子银行部目前负责与中国银联、xx银行、xx银行的日常对账工作，整个对账工作涉及3个不同的系统，且都是手工做账，工作量比较大。自工作交接以来，各系统的对账工作有条不紊的进行，差错处理及时有效，为规范我行业务处理，提高办事效率，有必要对对账工作进行归口管理。

4、按年初计划对市区内新增atm机的网点，完成安装场地改造、机具报批、安全验收等工作，前期主要有xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及营业部，完成“离行式”atm的选址和报备工作，并组织人员对全行电子银行业务开展情况进行现场调查，主要包括对自助设备的巡检、对电子银行业务的全面检查，并根据检查结果汇总问题，集中进行答复，并将问题处理结果印发给各网点。截止2011年底，全行atm数量达到26台，较上年增加9台。

5、完成网上银行测试、制度建设和报备等工作，组织人员建立健全网银各项规章制度，在全面推广我行网银业务之前，对一线员工进行业务培训，通过半年的努力，全行共签约个人网银客户xx户，企业网银客户xx户；积极推进短信平台项目建设，完成短信平台测试及制度建设；与银联商务签订“全民付”业务合作协议书，配合完成“全民付”机具的安装，极大地方便了我行持卡人，扩大我行银行卡使用群体。

6、完成我行客服中心项目立项、业务需求工作，制定相关制度，完成业务测试并安排客服人员24小时值班，处理客户日常业务咨询及投诉，满足客户在非工作时间内的业务办理需求。为提高客服人员服务意识、规范服务流程，我们特别邀请建行客服专家对我行客服人员进行培训，客服人员的良好形象和优质服务树立了我行对外的窗口新形象。

7、积极推广新业务的培训。2011年，电子银行部先后7次组织支行人员进行新、老业务的培训，主要通过业务讲解、重点答疑、现场演示等方式全面授课，并现场对培训结果进行考核。通过这种方式有效地提高了培训效果，提升了前台柜员的业务水平。

8、制定绩效考核办法，每月对支行银行卡、网上银行、pos业务开展情况进行统计考核；每月撰写电子银行业务分析报告，并发送到各支行行长邮箱，使各支行了解本支行电子银行业务发展的同时，了解总行电子银行业务发展概况，在业务发展上分别从横向和纵向进行对比，激励先进，鞭策落后，督促网点加大电子银行业务营销力度。

9、进一步推进pos业务的开展。截至2011年年底，我行共发展pos商户493户，较上年增加192户，通过与银联、人民银行举办宣传、抽奖等活动鼓励客户刷卡消费，从而达到吸收存款的目的。

10、配合xx银行战略营销整合项目。该项目历时长、工程量大，耗费了电子银行部大量精力。在项目结束前，电子银行部将一如既往对广告策划公司全力配合，努力提高我行知名度。三三三三、、、、存在的不足存在的不足存在的不足存在的不足 2011年，在取得成绩的同时，我还认识到我工作中存在的不足，主要有以下一些方面：

1、银行卡功能不够丰富。我行银行卡发行以来，除传统的结算消费功能外，特色功能比较缺少，再加上在手续费等方面没有“联名卡”的优惠政策，银行卡营销不够理想，工作后劲不足。

2、网上银行业务有待加强。因我行网银系统属于托管系统，从发现问题到解决问题，历时周期长，处理不够及时，严重影响我行网银业务的推广。

3、对现有电子银行业务的宣传力度不够。目前我行的宣传活动，都是被动的配合人民银行、银联等部门而开展，我行自发组织活动的次数太少，尤其是我行新上线的电子银行业务如atm转账、无卡支付、柜面通，宣传不到位，客户认知度低，情况有待改善。四四四四、、、、***2年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划 1、2012年，电子银行部将一如既往，全力推进我行电子银行业务发展，在巩固和完善现有业务的同时，不断创新，研究推出新产品，为xx银行的发展做好基础建设，创造更多辉煌。争取到2012年底，全行卡存量达到xx万张，卡存款余额x亿元；个人网银签约用户xx户，企业网银签约用户xx户；pos清算户达到xx户。

2、积极营销我行银行卡。为丰富我行银行卡功能，拓展我行银行卡使用渠道，2012年我们将与奥斯卡xx电影城携手合作，采取刷xx银行银行卡购买电影票打折的活动，切实加大我行银行卡发行力度，培养持卡人刷卡消费习惯，增加刷卡消费手续费收入，目前合作协议已经达成，合同正在审核中，预计今年2月份该项合作能正式达成。为满足我行高端客户需求，为xx白金卡持卡人提供更优质的服务，我部计划在今年2月份与xx火车站正式达成协议，加入xx火车站贵宾俱乐部，为我行贵宾客户提供更优质的服务。

3、根据2011年7月银联总公司举行的全国“柜面通”业务推进交流会，我行将于2011年11月份与中国银联签订开通全国“柜面通”合作协议书，正式启动开通全国“柜面通”业务开发及测试等工作，预计今年3月份完成正式上线。

4、完善客服中心功能。自去年9月份客服中心成立以来，不仅肩负着客户的咨询、投诉及建议的处理，还有效地延长了我行的服务时间，真正做到7*24小时不间断贴心服务，在8小时工作外时间，有效地处理了客户的电话银行开通、账户查询、紧急挂失等业务。为满足客户的更高需求，为客户提供更优

质服务，客服心中二期项目需求方案已经完成，系统开发进入尾声，正式进入业务测试阶段，项目完成后，将极大地丰富客服中心功能，电话转账、明细查询、贷款查询、预约功能、外部营销等都将一站式轻松解决。

5、自助设备管理 ⑴根据中国人民银行要求，2012年5月底前完成atm的改造，使所有的atm机均能够受理金融ic卡。⑵为进一步提升自助设备管理水平，我部计划于2012年上线自助设备监控管理系统，对全行自助设备进行24小时不间断分层次监督管理，最大限度的保证自助设备安全运行、开机率、稳定运行率； ⑶配合县支行的开业，做好新增atm的布放以及新业务的培训；完成离行式atm的选址、报备工作，设立两个离行atm网点。

6、切实落实《中国银联银行卡联网联合技术规范v2.1》的接口改造工作。《技术规范v2.1》涉及的范围广，内容多，主要包括有卡自助消费、无卡自助消费、订购、代收代付、现金业务和转账业务等，目前已经完成有卡自助消费、无卡自助消费业务的改造，2012年将对订购、代收代付、现金业务和转账业务进行全面改造，预计今年3月份完成联机测试，6月份正式上线推广。

7、业务洽谈网上支付业务，除银联在线支付外，与第三方支付公司合作（如：淘宝网），拓宽我行网上支付的渠道，丰富我行银行卡功能，预计2012年9月之前完成。

8、积极推进手机银行项目建设。我行手机银行的工作建议已经提交行领导审阅，项目合作细节及需求正在商务洽谈中，一旦运营模式确定下来，手机银行将全面进入开发、测试的阶段。手机银行将是下一年工作的一个重点，计划今年10月份正式上线运行。

9、调研公务卡（准贷记卡）发行市场，完成xx银行公务卡发行可行性报告分析，提出立项申请，为发行公务卡做好充分准备。

10、根据人民银行郑州中支《关于推进xx省金融ic卡应用工作的意见》的要求，2014年1月1日起，xx省内金融机构必须全部开始发行金融ic卡。在今后的两年中，发行金融ic卡将是我行工作的重点，根据工作计划，从2012年6月开始，我行进入金融ic卡系统开发建设及相关制度建设期，2013年9月底前完成系统测试、验收以及卡片制定、发行工作，进入试用期，2014年1月1日，正式对客户发行金融ic卡。电子银行工作总结 2011年，我行按照紫金总行制定的工作重点与计划，扎实开展市场营销，在行领导对电子银行的重视与各部门与网点的共同配合下，保持了电子银行业务的持续、快速、协调发展。

一、完成市分行下达的各项任务 2011年，我行企业网上银行任务45个，实际完成49个，完成率108.89。个人客户网上银行任务2000个，实际完成12345个，完成率12345个；对公电话银行任务20个，实际完成22个，完成率12345；个人电话银行任务12344个，实际完成1234个，完成率1244；手机银行客户任务数12345个，实际完成145个，完成率2445；网上银行交易额任务12345元，实际完成12345元，完成率12345；电话银行交易额计划为12345元，实际完成1345元，完成率1345；电子银行中间收入任务1345元，实际完成1245元，完成率12345；全年电子银行交易笔数为123笔。同时加班加点免费完成电子银行业务的几次升次与测试工作。

二、通力合作共同做好电子银行的营销工作

1、我行将公司业务部定为电子银行业务的联系部门，提供技术上的服务，负责做好电子银行业务的营销、安装与日常维护工作。下辖各网点共同努力做好宣传。因电子银行业务 的开展，为我行减少了大量的柜面压力。

2、营业部为电子银行业务提供业务上的支持，具体办理电子银行的业务处理，如信息录入、落地处理、联机打印、制卡发卡、手续费收取等，以及客户在业务方面的咨询等。并按制度规定做好各项电子银行业务的处理。

3、会计结算部门作为会计结算的检查监督及业务培训部门，向下辖个网点做好业务培训、制度落实，以保证我行在电子银行业务操作中的安全防范与风险控制工作。

三、具体措施

1、加大营销力度，提高我行电子银行品牌的美誉度。首先我行电子银行业务的营销有公司业务部的副经理负责，并在公司业务部设立电子银行专职人员与各网上银行实用单位进行联系，处理对公网上银行的安装于售后的系统维护，保证了我行电子银行的稳步发展。

2、从严把握核算质量，防范资金风险。电子银行业务从受理客户的申请资料开始，便存在有各个环节的风险点，便开始受操作流程与规范制度的约束，我行要求经办人员严格按照流程与制度办理业务，并建立检查、通报、奖励、处罚等考核机制。保持我行电子银行业务的安全经营。

3、强化培训，提高员工业务水平和综合素质。我行正对各部门对电子银行业务不同的需要分别进行培训工作，如针对公司业务部，我行着重向员工介绍电子银行业务的各种品牌名称、产品功能及在营销过程中需要注重的问题，以提高员工的营销能力。针对各网点主要介绍电子银行的操作流程、规章制度，以提高员工的业务处理能力。从而全面提升我行服务手段，最大限度减轻柜面压力。

4、加强与企业的联系，发现问题及时解决。除了我行配有专人负责外，我行在各种的银企会议中都将电子银行业务的介绍列入会议内容，负责解答客户提出的问题，如客户关心的电子银行费用问题、安全问题等，同时也进行一次对客户的电子银行业务知识、业务新品种的灌输，以提高电子银行业务的实用功能。

五、存在的主要问题 一年来，我行电子银行业务整体发展态势良好，但也有一些问题存在：

1、部分指标完成进度缓慢，如个人电话银行的任务完成率仅为12345，离任务完成还存在有一段距离。

2、制度执行力度有待加强，我行人员变动相对较频，在有人员变动时，业务差错的发生概率就增加。

3、业务推广应用力度有待加强。虽然我行完成了市行下达的对公各项工作任务，如对公客户网上银行发展数已超过许多，但有些客户的网上交易量不大，对实用我行的网上银行还存在有顾虑。2011年，市分行下达的工作任务肯定会超过今年的任务，我行将结合今年的工作情况，总结经验，创新经营，规范发展，防范风险。

1、认真安排，落实好2012年市分行下达的任务。

2、继续推进绩效治理，促进电子银行业务经营绩效的全面提高。

3、提高营销人员的营销水平。

4、加大学习培训力度，使每个员工适应业务大综合的需要。篇四：电子银行部2014年第一季度工作总结

中山农村商业银行

2014年第一季度工作总结及计划

电子银行部 签发人：

【整体情况】 2014年，电子银行部围绕总行年初工作提出的“推动内部经营机制、管理精细化和服务创新等三个领域的转型升级”为目标，推动银行卡和电子银行业务的管理与发展，各项主要业务的经营业绩稳步增长。

【工作回顾】

（一）省联社及总行考核指标完成情况 1．省联社考核指标完成情况（考核办法尚未发文）

（1）电子业务替代率。截至一季度末全行电子业务替代率为 54.8%，省联社考核任务值为54.6%，完成进度100.37%。

（2）pos清算金额。截至一季度末pos清算金额28.59亿元，省联社考核任务值为114.05亿元，完成进度25.07%。

2．总行考核指标完成情况

（1）电子交易替代率。截至一季度末全行电子交易替代率为

— 1 — 54.8%，总行考核任务值为60%，完成进度91.33%。

（2）发卡方pos清算金额与收单方pos清算金额。截至一季度末累计实现28.59亿元，总行考核任务值128亿元，完成进度 22.34%。

（3）手机银行有效开户数。截至一季度末手机银行累计开户 11201，其中客户端版手机银行11133户、wap版手机银行68户。总行考核任务值5万户，由于省联社尚未完成数据导数返还，故有效开户数的完成进度暂时无法统计。

（二）主要业务经营状况 1．银行卡业务。

截至一季度末，中山农商银行银行卡存量175.60万张，其中有效存量卡（剔除睡眠卡）108.03万张，今年新增发卡5.63万张，同比增长4.54%。中山农商银行银行卡内存款余额61.27亿元，比年初减少7.1亿元，下降10.38%。本年累计实现银行卡业务收入1069.76万元，同比减少26.59万元，增长-2.43%。2．特约商户业务。

截至一季度末，中山农商银行存量特约商户2075户，其中对公特约商户1691户，个体特约商户384户，对比年初减少30户，主要是由于今年加大商户巡查工作力度，清理大批量的不动商户以及不符合个体开立条件的商户，撤机接近289户。今年收单方pos清算金额为13.07亿元，同比增加2.4亿元，增长22.45%，累计特约商户手续费收入49.63万元，同比减少25.6万元，下降34.02%。主

要还是2013年2月24日起大幅下调特约商户收单手续费率，导致业务快速增长、商户质量不断提升的同时，业务收入同比减少。3．网上银行业务。

截至一季度末，中山农商银行存量网上银行客户20.26万户，其中企业网银0.9万户，个人网银19.36万户，今年新增企业网银0.05万户和个人网银0.75万户。今年累计个人网银转账、汇款交易 7.34万笔，金额31.78亿元，同比分别增加0.14万笔、7.39亿元，增长1.94%、30.30%，实现手续费收入16.04万元，同比增加0.91万元，增长6%；企业网银转账、汇款交易5.59万笔，金额78.65亿元，同比分别增加0.64万笔、4.01亿元，增长12.93%、5.37%，实现手续费收入30.06万元。同比增加2.87万元，增长10.56%。4．短信业务。

截至一季度末，中山农商银行短信通客户已达66.68万户，其中企业客户1.38万户，个人客户65.3万户，今年新增3.11万户，其中企业客户0.03万户和个人客户3.08万户（由于省联社2014年修改短信业务统计报表，导致年初存量数据减少7.47万户）。一季度累计实现短信通业务手续费收入279.68万元，同比增加84.38万元，增长43.21%。主要得益于2013年起对短信业务的计价奖励，带动了收入的惯性增长。5．自助设备业务。

（1）柜员机：截至一季度末，全行对外服务的柜员机367台，其 — 3 —

中取款机239台，存取一体机128台；对比年初新增投放16台，其中取款机1台，存取一体机15台，今年柜员机的投放将以存取一体机为主；在行式332台，离行式35台。今年累计交易525.03万笔，其中财务交易290.92万笔，同比增加10.19万笔，增长3.63%；累计交易额45.79亿元，同比增加8.01亿元，增长21.21%。台日均交易163.40笔，其中财务交易90.54笔，同比分别减少58.28笔、13.49笔，下降26.29%、12.97%，主要是由于新增投放柜员机同比增加了65台，导致台日均业务量有所下降。（2）自助终端：截至一季度末，全行对外服务的自助终端211 台，比年初新增投放7台。今年累计发生交易77.35万笔，同比增加 5.48万笔，增长7.62%。其中查询及补登折73.72万笔，同比增加5.64万笔，增长8.28%；行内转账1.59万笔，同比增加0.03万笔，增长18.39%。

今年增加对一级支行和营业网点电子交易替代率的考核，有效促进自助设备业务量的增长。

6.保管箱业务

坦洲营业部、三乡营业部、小榄营业部和南头营业部4个保管箱业务点，截至一季度末，保管箱整体开箱数4508个，同比增加628个，增长16.19%。今年累计实现收入40.86万元，同比增加6.14万

元，增长17.7%，其中南头支行同比收入增速最快（74.37%），其次是坦洲（25%）、三乡支行（14.72%），小榄支行呈负增长（-3.8%）。

（三）有序推进部门重点工作项目。

— 4 — 1．柜面智能化将从改善客户服务体验，提高柜面业务办理效

率，统筹优化网点营销渠道管理等方面，提升中山农商银行的网点竞争力。目前省联社已经完成“效率银行”部分的需求编写，我部也已与相关公司就具体业务需求进行了深入的沟通。2．柜员及现金管理系统主要是从优化柜员机的管理角度出发，一方面需要对离行式柜员机的清机加钞流程进行优化，即实施由现金管理分中心挂片负责离行式柜员机的清机加钞工作。另一方面需要对柜员机的现金管理进行优化，即开发一套柜员及现金管理系统，通过系统规划柜员机的清机加钞工作及线路安排。目前在沙溪试点离行式柜员机的清机加钞流程优化试点方案已获行务会议通过。

（四）积极部署自助设备投放工作。

根据2014年我部的工作计划和各一级支行提出的自助设备需求，制定了2014年自助设备采购计划，并已获行务会议通过。初步计划2014年购臵177台存取一体机和20台自助终端，主要用于投放新增、改造网点，增加离行式自助银行区投放和旧设备的更换。

（五）业务创新和管理创新工作

— 5 —篇五：xx银行自助设备专项安全自查报告 xx分行自助设备专项安全自查报告 为整体提升自助设备安全防护能力，根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔2015〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

2、自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（crs）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过

程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；

按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别atm自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、xx支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板 钢条，但atm机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于2015年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

第三篇：银行自助设备工作总结

述职报告

张龙生

2014年很快过去了，回顾去年一年的工作，作为一名老同志，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。现将本个人工作情况总结汇报如下：

1、负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行；每日都要对自助设备进行常规测试和检查，重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作。

2、严格按照自助设备的操作规程，做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障、宣传引导等日常运行管理工作，及时清除自助设备机身或周围的非法张贴物。

3、对新投入运行或排除故障后再投入运行的自助设备进行测试验收后方可对外开放使用。

4、发现自助设备故障时，立即检查自助设备工作状态，一般性故障及时排除，遇有技术上的故障，立即通知上级行自助设备管理部门，积极协助上级行排除故障，并做好相关记录。

5、负责自助服务业务日常账务管理，配合做好自助设 备发生的差错核对和账务调整。

6、宣传引导客户使用自助设备，做好柜面分流，及时处理客户投诉。

7、负责自助设备电子摄像监控设备的日常操作与维护，发现问题立即上报支行保卫部门。

8、利用空闲时间积极营销，超额完成营业部分配的保险等各项任务。

以上就是2014年个人工作总结。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行员工要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，发挥自己最大的工作潜能。篇二：银行自助设备

自助设备应知应会部分

涉及内容：

自助设备简介

自助设备转账业务的相关内容

北京管理部错账处理时限

自助设备简介

一、atm自动柜员机（自动取款机）

（一）简介:atm是英文automatic teller machine的缩写，即自动柜员机，也叫自动取款机。

（二）基本功能:取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)、本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明

1、中国人民银行于2007年5月20日发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》（以下简称《通知》），《通知》将借记卡通过atm取款的交易上限由每卡每日累计5000元提高至2万元。我行自助设备实现单笔取款最高3000元，当日累计2万元，最高取款次数为10次。

2、atm上取现以50元和100元为基本单位；

3、送出卡片30秒后未取，设备将自动将卡吞回

4、我行atm系统支持4到6位密码，对于境外卡四位密码的情况，直接输入四位按确认即可完成。

二、crs现金循环机

（一）简介：crs是英文cash recycle system 的缩写，即现金循环机，又称大额现金存取款机。

（二）基本功能：民生借记卡及信用卡存款、取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)，本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明：

1、每次存入的现金张数视具体设备型号而定，可见设备上的存款说明；

2、crs送出卡片或者现金30秒后未取，设备将自动将卡片或者现金吞回；

三、关于自助设备的相关说明：

1、在自助设备上办理的活期转定期到期本息自动转存。

2、客户使用自助设备如取款时设备提示：“无发卡行，不能交易”；存款时不管选择是默认帐户还是储蓄帐户，机具皆无“存款”选项，但通过柜台可成功交易，且通过柜台系统检查客户卡片磁条、状态皆正常。是由于：客户的磁条或卡片受到损坏造成的，但由于柜台和自助设备读卡的磁道不同，所以通过柜台系统可正常交易。建议客户到柜台办理补写磁或者损坏换卡。

3、用民生借记卡通过民生自助设备给他人民生信用卡还款，转账时提示有手续费，但实际并不收手续费。

4、使用我行自助取款机用我行借记卡取款提示内部帐余额不足，但是用其它行卡取款正常。主要原因：此属于设备刚加完钞之后,后台尾箱尚未录入的情况,他行卡取款因为不需要实时扣尾箱内款项,故可以正常取出。所谓后台尾箱录入，即设备刚做完清机,钞票刚加入到设备内,而后台的加钞步骤尚未完成之前,本行卡取款会出现后台尾箱余额不足的情况。

5、discover卡是 “美国发现卡”，我行贴有此标识的自助设备均可受理discover卡的业务

6、自主设备吞卡操作：对atm机因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后第四个工作日起，持本人有效身份证件（以下简称身份证件，包括身份证、户口本、护照、军官证、警官证等）及其他可以证明为卡片持有者的材料到相应支行（联行式自助设备吞卡需在吞卡的支行办理领卡业务，离行式自助设备或单机吞卡，客户需致电95568，向客服座席咨询具体领卡地点）办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书。

7、自主设备密码被锁：民生卡在自助设备上连续三次输错密码后卡片会处于锁定状态，解锁需到柜台或网银进行办理。

自助设备转账业务的相关内容

一、持卡人资金到账时间

跨行转账交易信息的实时转接，对当日单笔或累计转账金额5000元(含)以下的，转入行应为持卡人提供转账资金实时到达其卡账户(以下简称实时到账)的服务；

对单笔转账金额超过5000元，且当日转账金额累计不超过1万元（含）的，转入行自行决定是否为持卡人提供实时到账服务，但最迟不得超过次日；

对当日转账金额累计超过1万元的，转入行原则上为持卡人提供次日到账服务，对转入行提供实时到账的，所产生的资金风险损失自行承担。

二、本行及跨行的定义：本行atm卡卡转帐，指转出卡、转入卡、atm机具均为本行发行或所有，跨行转账为转出卡、转入卡、atm机具至少有一方不是本行发行或所有。

三、转账额度限制：

1、本行atm卡卡转帐，无论是否签约，不超过10万元；

2、atm跨行转帐，不签约，不能超过5000元，签约后，不能超过10万元。

3、单笔转账金额，本行atm卡卡转帐：不签约，不能超过5万元，签约后，不能超过10万元；

4、单笔转账金额，atm跨行转帐：单笔转账金额无限制，受当日累计转账金额的限制。

四、手续费标准

（一）atm跨行同城交易手续费：

1、转账金额1万元（含）以下的，持卡人每笔支付3元的交易手续费；

2、转账金额1万元以上至5万元（含）的，持卡人每笔支付5元的交易手续费；

3、转账金额5万元以上至10万元（含）的，持卡人每笔支付8元的交易手续费；

（二）atm跨行异地交易手续费

1、转账金额的1%作为交易手续费，但最低为5元，最高为50元。(三)本行atm卡卡转帐，同城不收取手续费，异地普通卡5元/笔，贵宾卡免费。篇三：电子银行工作总结 电子银行部2011年工作总结 尊敬的各位领导、同志们： 刚刚过去的2011年对xx银行来说是丰收的一年、辉煌的一年，是不平凡的一年。我们不仅实现了各项业务的快速增长，创造了xx银行发展史上最好的业绩，还着眼未来，引进毕马威企业咨询有限公司为我行做企业策划、机构改革，并聘请深圳思达培训中心对全行员工进行服务标准化培训，使每一位客户真真切切地感受到：xx银行办事效率更高了，服务质量更好了。过去的一年，在行领导的关心支持下，在各部门与支行的共同配合下，电子银行部茁壮健康地成长着。我们已经褪去当初的稚嫩，走向成熟，我们打造了一支持续高效的队伍。我们的业务精练了，我们的思维创新了，我们的服务提高了。我们在挥洒汗水的同时，收获着金色的希望，我们脚踏实地、有条不紊地推进各项业务，并顺利完成年初工作计划，回首过去，我感慨良多，现将主要工作汇报如下： 一一一一、、、、加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设 2011年，我坚持学习金融理论知识，用科学理论指导金融工作，严格要求自己，做到勤奋学习，解放思想，与时俱进，提高了自身综合素质。为充分调动员工的工作积极性,提高他们的综合素质，使每个员工都能胜任本职工作，以适应xx银行形势发展的需要，我在加强自身学习的同时，加大对部门员工的培训力度，组织带领员工认真学习金融业有关文件规定，并研究制定本部门相关规章制度，抓好具体工作落实，明确责任和工作目标，使员工在不断丰富自己专业知识的同时，提高自身修养和思想道德建设。自机构改革以来，我行电子银行业务全面铺开，电子银行部人员多、任务重，我深切的感觉到，只做好部门业务工作是远远不够的，加强部门建设和人员管理必须始终贯穿于日常工作的全过程。为加强部室工作作风建设，强化服务意识，将标准化服务应用于日常工作，电子银行部坚持每日晨会制度和每周例会制度，不仅在工作上关心员工，还在生活上体恤员工，及时了解员工的思想动态，做好正确引导，在工作中总结经验，在前进中提升自己，在思想上积极上进，在工作上专业胜任，在服务上规范统一，在业务上创新求真。二二二二、、、、积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务

1、完成xx卡的入网工作，正式加入中国银联网络。经过前期大量的工作，我行银行卡-xx卡终于完成验收，正式对外发行。银行卡各项规章制度健全完善，业务测试全面细致，业务培训及时全面。下一步工作的重点将转移到业务营销上，通过创新的服务赢得客户的支持，扩大我行银行卡的覆盖面，提高银行卡使用率，截止2011年底，全行共发行银行卡57.9万张，卡存款余额37.4亿元，分别较上年增加10.6万张，9.7亿元。为满足高端客户个性化服务需求，提升我行银行卡对高端客户的吸引力，我们又积极联合中国银联xx分公司及省内其他地市商业银行共同发行的“xx”白金借记卡，通过汇集各区域性商业银行和xx银联的资源，实现资源共享，共同服务于辖内高端客户。

2、配合中国银联完成新业务的培训、推广。为适应我行银行卡业务发展需要，提高银行卡服务品质，充分利用中国银联这个有利资源，我行积极参与并推广银联“柜面通”以及“无卡支付”业务，持卡人不仅可以在“柜面通”成员行柜面办理存、取款，转账业务，还可以通过互联网、手机、数字机顶盒等交易终端完成支付业务，有效地拓展了我行银行卡资金清算渠道，丰富了我行银行卡的功能。

3、认真做好银行卡对账及差错处理工作。电子银行部目前负责与中国银联、xx银行、xx银行的日常对账工作，整个对账工作涉及3个不同的系统，且都是手工做账，工作量比较大。自工作交接以来，各系统的对账工作有条不紊的进行，差错处理及时有效，为规范我行业务处理，提高办事效率，有必要对对账工作进行归口管理。

4、按年初计划对市区内新增atm机的网点，完成安装场地改造、机具报批、安全验收等工作，前期主要有xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及营业部，完成“离行式”atm的选址和报备工作，并组织人员对全行电子银行业务开展情况进行现场调查，主要包括对自助设备的巡检、对电子银行业务的全面检查，并根据检查结果汇总问题，集中进行答复，并将问题处理结果印发给各网点。截止2011年底，全行atm数量达到26台，较上年增加9台。

5、完成网上银行测试、制度建设和报备等工作，组织人员建立健全网银各项规章制度，在全面推广我行网银业务之前，对一线员工进行业务培训，通过半年的努力，全行共签约个人网银客户xx户，企业网银客户xx户；积极推进短信平台项目建设，完成短信平台测试及制度建设；与银联商务签订“全民付”业务合作协议书，配合完成“全民付”机具的安装，极大地方便了我行持卡人，扩大我行银行卡使用群体。

6、完成我行客服中心项目立项、业务需求工作，制定相关制度，完成业务测试并安排客服人员24小时值班，处理客户日常业务咨询及投诉，满足客户在非工作时间内的业务办理需求。为提高客服人员服务意识、规范服务流程，我们特别邀请建行客服专家对我行客服人员进行培训，客服人员的良好形象和优质服务树立了我行对外的窗口新形象。

7、积极推广新业务的培训。2011年，电子银行部先后7次组织支行人员进行新、老业务的培训，主要通过业务讲解、重点答疑、现场演示等方式全面授课，并现场对培训结果进行考核。通过这种方式有效地提高了培训效果，提升了前台柜员的业务水平。

8、制定绩效考核办法，每月对支行银行卡、网上银行、pos业务开展情况进行统计考核；每月撰写电子银行业务分析报告，并发送到各支行行长邮箱，使各支行了解本支行电子银行业务发展的同时，了解总行电子银行业务发展概况，在业务发展上分别从横向和纵向进行对比，激励先进，鞭策落后，督促网点加大电子银行业务营销力度。

9、进一步推进pos业务的开展。截至2011年年底，我行共发展pos商户493户，较上年增加192户，通过与银联、人民银行举办宣传、抽奖等活动鼓励客户刷卡消费，从而达到吸收存款的目的。

10、配合xx银行战略营销整合项目。该项目历时长、工程量大，耗费了电子银行部大量精力。在项目结束前，电子银行部将一如既往对广告策划公司全力配合，努力提高我行知名度。三三三三、、、、存在的不足存在的不足存在的不足存在的不足 2011年，在取得成绩的同时，我还认识到我工作中存在的不足，主要有以下一些方面：

1、银行卡功能不够丰富。我行银行卡发行以来，除传统的结算消费功能外，特色功能比较缺少，再加上在手续费等方面没有“联名卡”的优惠政策，银行卡营销不够理想，工作后劲不足。

2、网上银行业务有待加强。因我行网银系统属于托管系统，从发现问题到解决问题，历时周期长，处理不够及时，严重影响我行网银业务的推广。

3、对现有电子银行业务的宣传力度不够。目前我行的宣传活动，都是被动的配合人民银行、银联等部门而开展，我行自发组织活动的次数太少，尤其是我行新上线的电子银行业务如atm转账、无卡支付、柜面通，宣传不到位，客户认知度低，情况有待改善。四四四四、、、、***2年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划 1、2012年，电子银行部将一如既往，全力推进我行电子银行业务发展，在巩固和完善现有业务的同时，不断创新，研究推出新产品，为xx银行的发展做好基础建设，创造更多辉煌。争取到2012年底，全行卡存量达到xx万张，卡存款余额x亿元；个人网银签约用户xx户，企业网银签约用户xx户；pos清算户达到xx户。

2、积极营销我行银行卡。为丰富我行银行卡功能，拓展我行银行卡使用渠道，2012年我们将与奥斯卡xx电影城携手合作，采取刷xx银行银行卡购买电影票打折的活动，切实加大我行银行卡发行力度，培养持卡人刷卡消费习惯，增加刷卡消费手续费收入，目前合作协议已经达成，合同正在审核中，预计今年2月份该项合作能正式达成。为满足我行高端客户需求，为xx白金卡持卡人提供更优质的服务，我部计划在今年2月份与xx火车站正式达成协议，加入xx火车站贵宾俱乐部，为我行贵宾客户提供更优质的服务。

3、根据2011年7月银联总公司举行的全国“柜面通”业务推进交流会，我行将于2011年11月份与中国银联签订开通全国“柜面通”合作协议书，正式启动开通全国“柜面通”业务开发及测试等工作，预计今年3月份完成正式上线。

4、完善客服中心功能。自去年9月份客服中心成立以来，不仅肩负着客户的咨询、投诉及建议的处理，还有效地延长了我行的服务时间，真正做到7*24小时不间断贴心服务，在8小时工作外时间，有效地处理了客户的电话银行开通、账户查询、紧急挂失等业务。为满足客户的更高需求，为客户提供更优

质服务，客服心中二期项目需求方案已经完成，系统开发进入尾声，正式进入业务测试阶段，项目完成后，将极大地丰富客服中心功能，电话转账、明细查询、贷款查询、预约功能、外部营销等都将一站式轻松解决。

5、自助设备管理 ⑴根据中国人民银行要求，2012年5月底前完成atm的改造，使所有的atm机均能够受理金融ic卡。⑵为进一步提升自助设备管理水平，我部计划于2012年上线自助设备监控管理系统，对全行自助设备进行24小时不间断分层次监督管理，最大限度的保证自助设备安全运行、开机率、稳定运行率； ⑶配合县支行的开业，做好新增atm的布放以及新业务的培训；完成离行式atm的选址、报备工作，设立两个离行atm网点。

6、切实落实《中国银联银行卡联网联合技术规范v2.1》的接口改造工作。《技术规范v2.1》涉及的范围广，内容多，主要包括有卡自助消费、无卡自助消费、订购、代收代付、现金业务和转账业务等，目前已经完成有卡自助消费、无卡自助消费业务的改造，2012年将对订购、代收代付、现金业务和转账业务进行全面改造，预计今年3月份完成联机测试，6月份正式上线推广。

7、业务洽谈网上支付业务，除银联在线支付外，与第三方支付公司合作（如：淘宝网），拓宽我行网上支付的渠道，丰富我行银行卡功能，预计2012年9月之前完成。

8、积极推进手机银行项目建设。我行手机银行的工作建议已经提交行领导审阅，项目合作细节及需求正在商务洽谈中，一旦运营模式确定下来，手机银行将全面进入开发、测试的阶段。手机银行将是下一年工作的一个重点，计划今年10月份正式上线运行。

9、调研公务卡（准贷记卡）发行市场，完成xx银行公务卡发行可行性报告分析，提出立项申请，为发行公务卡做好充分准备。

10、根据人民银行郑州中支《关于推进xx省金融ic卡应用工作的意见》的要求，2014年1月1日起，xx省内金融机构必须全部开始发行金融ic卡。在今后的两年中，发行金融ic卡将是我行工作的重点，根据工作计划，从2012年6月开始，我行进入金融ic卡系统开发建设及相关制度建设期，2013年9月底前完成系统测试、验收以及卡片制定、发行工作，进入试用期，2014年1月1日，正式对客户发行金融ic卡。电子银行工作总结 2011年，我行按照紫金总行制定的工作重点与计划，扎实开展市场营销，在行领导对电子银行的重视与各部门与网点的共同配合下，保持了电子银行业务的持续、快速、协调发展。

一、完成市分行下达的各项任务 2011年，我行企业网上银行任务45个，实际完成49个，完成率108.89。个人客户网上银行任务2000个，实际完成12345个，完成率12345个；对公电话银行任务20个，实际完成22个，完成率12345；个人电话银行任务12344个，实际完成1234个，完成率1244；手机银行客户任务数12345个，实际完成145个，完成率2445；网上银行交易额任务12345元，实际完成12345元，完成率12345；电话银行交易额计划为12345元，实际完成1345元，完成率1345；电子银行中间收入任务1345元，实际完成1245元，完成率12345；全年电子银行交易笔数为123笔。同时加班加点免费完成电子银行业务的几次升次与测试工作。

二、通力合作共同做好电子银行的营销工作

1、我行将公司业务部定为电子银行业务的联系部门，提供技术上的服务，负责做好电子银行业务的营销、安装与日常维护工作。下辖各网点共同努力做好宣传。因电子银行业务 的开展，为我行减少了大量的柜面压力。

2、营业部为电子银行业务提供业务上的支持，具体办理电子银行的业务处理，如信息录入、落地处理、联机打印、制卡发卡、手续费收取等，以及客户在业务方面的咨询等。并按制度规定做好各项电子银行业务的处理。

3、会计结算部门作为会计结算的检查监督及业务培训部门，向下辖个网点做好业务培训、制度落实，以保证我行在电子银行业务操作中的安全防范与风险控制工作。

三、具体措施

1、加大营销力度，提高我行电子银行品牌的美誉度。首先我行电子银行业务的营销有公司业务部的副经理负责，并在公司业务部设立电子银行专职人员与各网上银行实用单位进行联系，处理对公网上银行的安装于售后的系统维护，保证了我行电子银行的稳步发展。

2、从严把握核算质量，防范资金风险。电子银行业务从受理客户的申请资料开始，便存在有各个环节的风险点，便开始受操作流程与规范制度的约束，我行要求经办人员严格按照流程与制度办理业务，并建立检查、通报、奖励、处罚等考核机制。保持我行电子银行业务的安全经营。

3、强化培训，提高员工业务水平和综合素质。我行正对各部门对电子银行业务不同的需要分别进行培训工作，如针对公司业务部，我行着重向员工介绍电子银行业务的各种品牌名称、产品功能及在营销过程中需要注重的问题，以提高员工的营销能力。针对各网点主要介绍电子银行的操作流程、规章制度，以提高员工的业务处理能力。从而全面提升我行服务手段，最大限度减轻柜面压力。

4、加强与企业的联系，发现问题及时解决。除了我行配有专人负责外，我行在各种的银企会议中都将电子银行业务的介绍列入会议内容，负责解答客户提出的问题，如客户关心的电子银行费用问题、安全问题等，同时也进行一次对客户的电子银行业务知识、业务新品种的灌输，以提高电子银行业务的实用功能。

五、存在的主要问题 一年来，我行电子银行业务整体发展态势良好，但也有一些问题存在：

1、部分指标完成进度缓慢，如个人电话银行的任务完成率仅为12345，离任务完成还存在有一段距离。

2、制度执行力度有待加强，我行人员变动相对较频，在有人员变动时，业务差错的发生概率就增加。

3、业务推广应用力度有待加强。虽然我行完成了市行下达的对公各项工作任务，如对公客户网上银行发展数已超过许多，但有些客户的网上交易量不大，对实用我行的网上银行还存在有顾虑。2011年，市分行下达的工作任务肯定会超过今年的任务，我行将结合今年的工作情况，总结经验，创新经营，规范发展，防范风险。

1、认真安排，落实好2012年市分行下达的任务。

2、继续推进绩效治理，促进电子银行业务经营绩效的全面提高。

3、提高营销人员的营销水平。

4、加大学习培训力度，使每个员工适应业务大综合的需要。篇四：电子银行部2014年第一季度工作总结

中山农村商业银行

2014年第一季度工作总结及计划

电子银行部 签发人：

【整体情况】 2014年，电子银行部围绕总行年初工作提出的“推动内部经营机制、管理精细化和服务创新等三个领域的转型升级”为目标，推动银行卡和电子银行业务的管理与发展，各项主要业务的经营业绩稳步增长。

【工作回顾】

（一）省联社及总行考核指标完成情况 1．省联社考核指标完成情况（考核办法尚未发文）

（1）电子业务替代率。截至一季度末全行电子业务替代率为 54.8%，省联社考核任务值为54.6%，完成进度100.37%。

（2）pos清算金额。截至一季度末pos清算金额28.59亿元，省联社考核任务值为114.05亿元，完成进度25.07%。

2．总行考核指标完成情况

（1）电子交易替代率。截至一季度末全行电子交易替代率为

— 1 — 54.8%，总行考核任务值为60%，完成进度91.33%。

（2）发卡方pos清算金额与收单方pos清算金额。截至一季度末累计实现28.59亿元，总行考核任务值128亿元，完成进度 22.34%。

（3）手机银行有效开户数。截至一季度末手机银行累计开户 11201，其中客户端版手机银行11133户、wap版手机银行68户。总行考核任务值5万户，由于省联社尚未完成数据导数返还，故有效开户数的完成进度暂时无法统计。

（二）主要业务经营状况 1．银行卡业务。

截至一季度末，中山农商银行银行卡存量175.60万张，其中有效存量卡（剔除睡眠卡）108.03万张，今年新增发卡5.63万张，同比增长4.54%。中山农商银行银行卡内存款余额61.27亿元，比年初减少7.1亿元，下降10.38%。本年累计实现银行卡业务收入1069.76万元，同比减少26.59万元，增长-2.43%。2．特约商户业务。

截至一季度末，中山农商银行存量特约商户2075户，其中对公特约商户1691户，个体特约商户384户，对比年初减少30户，主要是由于今年加大商户巡查工作力度，清理大批量的不动商户以及不符合个体开立条件的商户，撤机接近289户。今年收单方pos清算金额为13.07亿元，同比增加2.4亿元，增长22.45%，累计特约商户手续费收入49.63万元，同比减少25.6万元，下降34.02%。主

要还是2013年2月24日起大幅下调特约商户收单手续费率，导致业务快速增长、商户质量不断提升的同时，业务收入同比减少。3．网上银行业务。

截至一季度末，中山农商银行存量网上银行客户20.26万户，其中企业网银0.9万户，个人网银19.36万户，今年新增企业网银0.05万户和个人网银0.75万户。今年累计个人网银转账、汇款交易 7.34万笔，金额31.78亿元，同比分别增加0.14万笔、7.39亿元，增长1.94%、30.30%，实现手续费收入16.04万元，同比增加0.91万元，增长6%；企业网银转账、汇款交易5.59万笔，金额78.65亿元，同比分别增加0.64万笔、4.01亿元，增长12.93%、5.37%，实现手续费收入30.06万元。同比增加2.87万元，增长10.56%。4．短信业务。

截至一季度末，中山农商银行短信通客户已达66.68万户，其中企业客户1.38万户，个人客户65.3万户，今年新增3.11万户，其中企业客户0.03万户和个人客户3.08万户（由于省联社2014年修改短信业务统计报表，导致年初存量数据减少7.47万户）。一季度累计实现短信通业务手续费收入279.68万元，同比增加84.38万元，增长43.21%。主要得益于2013年起对短信业务的计价奖励，带动了收入的惯性增长。5．自助设备业务。

（1）柜员机：截至一季度末，全行对外服务的柜员机367台，其 — 3 —

中取款机239台，存取一体机128台；对比年初新增投放16台，其中取款机1台，存取一体机15台，今年柜员机的投放将以存取一体机为主；在行式332台，离行式35台。今年累计交易525.03万笔，其中财务交易290.92万笔，同比增加10.19万笔，增长3.63%；累计交易额45.79亿元，同比增加8.01亿元，增长21.21%。台日均交易163.40笔，其中财务交易90.54笔，同比分别减少58.28笔、13.49笔，下降26.29%、12.97%，主要是由于新增投放柜员机同比增加了65台，导致台日均业务量有所下降。（2）自助终端：截至一季度末，全行对外服务的自助终端211 台，比年初新增投放7台。今年累计发生交易77.35万笔，同比增加 5.48万笔，增长7.62%。其中查询及补登折73.72万笔，同比增加5.64万笔，增长8.28%；行内转账1.59万笔，同比增加0.03万笔，增长18.39%。

今年增加对一级支行和营业网点电子交易替代率的考核，有效促进自助设备业务量的增长。

6.保管箱业务

坦洲营业部、三乡营业部、小榄营业部和南头营业部4个保管箱业务点，截至一季度末，保管箱整体开箱数4508个，同比增加628个，增长16.19%。今年累计实现收入40.86万元，同比增加6.14万

元，增长17.7%，其中南头支行同比收入增速最快（74.37%），其次是坦洲（25%）、三乡支行（14.72%），小榄支行呈负增长（-3.8%）。

（三）有序推进部门重点工作项目。

— 4 — 1．柜面智能化将从改善客户服务体验，提高柜面业务办理效

率，统筹优化网点营销渠道管理等方面，提升中山农商银行的网点竞争力。目前省联社已经完成“效率银行”部分的需求编写，我部也已与相关公司就具体业务需求进行了深入的沟通。2．柜员及现金管理系统主要是从优化柜员机的管理角度出发，一方面需要对离行式柜员机的清机加钞流程进行优化，即实施由现金管理分中心挂片负责离行式柜员机的清机加钞工作。另一方面需要对柜员机的现金管理进行优化，即开发一套柜员及现金管理系统，通过系统规划柜员机的清机加钞工作及线路安排。目前在沙溪试点离行式柜员机的清机加钞流程优化试点方案已获行务会议通过。

（四）积极部署自助设备投放工作。

根据2014年我部的工作计划和各一级支行提出的自助设备需求，制定了2014年自助设备采购计划，并已获行务会议通过。初步计划2014年购臵177台存取一体机和20台自助终端，主要用于投放新增、改造网点，增加离行式自助银行区投放和旧设备的更换。

（五）业务创新和管理创新工作

— 5 —篇五：xx银行自助设备专项安全自查报告 xx分行自助设备专项安全自查报告 为整体提升自助设备安全防护能力，根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔2015〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

2、自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（crs）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过

程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；

按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别atm自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、xx支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板 钢条，但atm机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于2015年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

第四篇：银行自助设备工作总结

述职报告

张龙生

2014年很快过去了，回顾去年一年的工作，作为一名老同志，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。现将本个人工作情况总结汇报如下：

1、负责所属自助设备的管理及运行环境的检查工作，保证自助设备的正常运行；每日都要对自助设备进行常规测试和检查，重点检查现金库存和打印纸，保证正常支付和打印机正常工作。

2、严格按照自助设备的操作规程，做好加钞、清洁保养、耗材领用与更换、巡检、报障、宣传引导等日常运行管理工作，及时清除自助设备机身或周围的非法张贴物。

3、对新投入运行或排除故障后再投入运行的自助设备进行测试验收后方可对外开放使用。

4、发现自助设备故障时，立即检查自助设备工作状态，一般性故障及时排除，遇有技术上的故障，立即通知上级行自助设备管理部门，积极协助上级行排除故障，并做好相关记录。

5、负责自助服务业务日常账务管理，配合做好自助设 备发生的差错核对和账务调整。

6、宣传引导客户使用自助设备，做好柜面分流，及时处理客户投诉。

7、负责自助设备电子摄像监控设备的日常操作与维护，发现问题立即上报支行保卫部门。

8、利用空闲时间积极营销，超额完成营业部分配的保险等各项任务。

以上就是2014年个人工作总结。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行员工要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，发挥自己最大的工作潜能。篇二：银行自助设备

自助设备应知应会部分

涉及内容：

自助设备简介

自助设备转账业务的相关内容

北京管理部错账处理时限

自助设备简介

一、atm自动柜员机（自动取款机）

（一）简介:atm是英文automatic teller machine的缩写，即自动柜员机，也叫自动取款机。

（二）基本功能:取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)、本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明

1、中国人民银行于2007年5月20日发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》（以下简称《通知》），《通知》将借记卡通过atm取款的交易上限由每卡每日累计5000元提高至2万元。我行自助设备实现单笔取款最高3000元，当日累计2万元，最高取款次数为10次。

2、atm上取现以50元和100元为基本单位；

3、送出卡片30秒后未取，设备将自动将卡吞回

4、我行atm系统支持4到6位密码，对于境外卡四位密码的情况，直接输入四位按确认即可完成。

二、crs现金循环机

（一）简介：crs是英文cash recycle system 的缩写，即现金循环机，又称大额现金存取款机。

（二）基本功能：民生借记卡及信用卡存款、取款、查询余额、民生卡更改交易密码、民生卡与民生卡转账(每天最多转10万元,次数不限)，本行卡的历史名细查询。

（三）相关说明：

1、每次存入的现金张数视具体设备型号而定，可见设备上的存款说明；

2、crs送出卡片或者现金30秒后未取，设备将自动将卡片或者现金吞回；

三、关于自助设备的相关说明：

1、在自助设备上办理的活期转定期到期本息自动转存。

2、客户使用自助设备如取款时设备提示：“无发卡行，不能交易”；存款时不管选择是默认帐户还是储蓄帐户，机具皆无“存款”选项，但通过柜台可成功交易，且通过柜台系统检查客户卡片磁条、状态皆正常。是由于：客户的磁条或卡片受到损坏造成的，但由于柜台和自助设备读卡的磁道不同，所以通过柜台系统可正常交易。建议客户到柜台办理补写磁或者损坏换卡。

3、用民生借记卡通过民生自助设备给他人民生信用卡还款，转账时提示有手续费，但实际并不收手续费。

4、使用我行自助取款机用我行借记卡取款提示内部帐余额不足，但是用其它行卡取款正常。主要原因：此属于设备刚加完钞之后,后台尾箱尚未录入的情况,他行卡取款因为不需要实时扣尾箱内款项,故可以正常取出。所谓后台尾箱录入，即设备刚做完清机,钞票刚加入到设备内,而后台的加钞步骤尚未完成之前,本行卡取款会出现后台尾箱余额不足的情况。

5、discover卡是 “美国发现卡”，我行贴有此标识的自助设备均可受理discover卡的业务

6、自主设备吞卡操作：对atm机因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后第四个工作日起，持本人有效身份证件（以下简称身份证件，包括身份证、户口本、护照、军官证、警官证等）及其他可以证明为卡片持有者的材料到相应支行（联行式自助设备吞卡需在吞卡的支行办理领卡业务，离行式自助设备或单机吞卡，客户需致电95568，向客服座席咨询具体领卡地点）办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书。

7、自主设备密码被锁：民生卡在自助设备上连续三次输错密码后卡片会处于锁定状态，解锁需到柜台或网银进行办理。

自助设备转账业务的相关内容

一、持卡人资金到账时间

跨行转账交易信息的实时转接，对当日单笔或累计转账金额5000元(含)以下的，转入行应为持卡人提供转账资金实时到达其卡账户(以下简称实时到账)的服务；

对单笔转账金额超过5000元，且当日转账金额累计不超过1万元（含）的，转入行自行决定是否为持卡人提供实时到账服务，但最迟不得超过次日；

对当日转账金额累计超过1万元的，转入行原则上为持卡人提供次日到账服务，对转入行提供实时到账的，所产生的资金风险损失自行承担。

二、本行及跨行的定义：本行atm卡卡转帐，指转出卡、转入卡、atm机具均为本行发行或所有，跨行转账为转出卡、转入卡、atm机具至少有一方不是本行发行或所有。

三、转账额度限制：

1、本行atm卡卡转帐，无论是否签约，不超过10万元；

2、atm跨行转帐，不签约，不能超过5000元，签约后，不能超过10万元。

3、单笔转账金额，本行atm卡卡转帐：不签约，不能超过5万元，签约后，不能超过10万元；

4、单笔转账金额，atm跨行转帐：单笔转账金额无限制，受当日累计转账金额的限制。

四、手续费标准

（一）atm跨行同城交易手续费：

1、转账金额1万元（含）以下的，持卡人每笔支付3元的交易手续费；

2、转账金额1万元以上至5万元（含）的，持卡人每笔支付5元的交易手续费；

3、转账金额5万元以上至10万元（含）的，持卡人每笔支付8元的交易手续费；

（二）atm跨行异地交易手续费

1、转账金额的1%作为交易手续费，但最低为5元，最高为50元。(三)本行atm卡卡转帐，同城不收取手续费，异地普通卡5元/笔，贵宾卡免费。篇三：电子银行工作总结 电子银行部2011年工作总结 尊敬的各位领导、同志们： 刚刚过去的2011年对xx银行来说是丰收的一年、辉煌的一年，是不平凡的一年。我们不仅实现了各项业务的快速增长，创造了xx银行发展史上最好的业绩，还着眼未来，引进毕马威企业咨询有限公司为我行做企业策划、机构改革，并聘请深圳思达培训中心对全行员工进行服务标准化培训，使每一位客户真真切切地感受到：xx银行办事效率更高了，服务质量更好了。过去的一年，在行领导的关心支持下，在各部门与支行的共同配合下，电子银行部茁壮健康地成长着。我们已经褪去当初的稚嫩，走向成熟，我们打造了一支持续高效的队伍。我们的业务精练了，我们的思维创新了，我们的服务提高了。我们在挥洒汗水的同时，收获着金色的希望，我们脚踏实地、有条不紊地推进各项业务，并顺利完成年初工作计划，回首过去，我感慨良多，现将主要工作汇报如下： 一一一一、、、、加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设加强自身学习和部门建设 2011年，我坚持学习金融理论知识，用科学理论指导金融工作，严格要求自己，做到勤奋学习，解放思想，与时俱进，提高了自身综合素质。为充分调动员工的工作积极性,提高他们的综合素质，使每个员工都能胜任本职工作，以适应xx银行形势发展的需要，我在加强自身学习的同时，加大对部门员工的培训力度，组织带领员工认真学习金融业有关文件规定，并研究制定本部门相关规章制度，抓好具体工作落实，明确责任和工作目标，使员工在不断丰富自己专业知识的同时，提高自身修养和思想道德建设。自机构改革以来，我行电子银行业务全面铺开，电子银行部人员多、任务重，我深切的感觉到，只做好部门业务工作是远远不够的，加强部门建设和人员管理必须始终贯穿于日常工作的全过程。为加强部室工作作风建设，强化服务意识，将标准化服务应用于日常工作，电子银行部坚持每日晨会制度和每周例会制度，不仅在工作上关心员工，还在生活上体恤员工，及时了解员工的思想动态，做好正确引导，在工作中总结经验，在前进中提升自己，在思想上积极上进，在工作上专业胜任，在服务上规范统一，在业务上创新求真。二二二二、、、、积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务积极开展日常业务

1、完成xx卡的入网工作，正式加入中国银联网络。经过前期大量的工作，我行银行卡-xx卡终于完成验收，正式对外发行。银行卡各项规章制度健全完善，业务测试全面细致，业务培训及时全面。下一步工作的重点将转移到业务营销上，通过创新的服务赢得客户的支持，扩大我行银行卡的覆盖面，提高银行卡使用率，截止2011年底，全行共发行银行卡57.9万张，卡存款余额37.4亿元，分别较上年增加10.6万张，9.7亿元。为满足高端客户个性化服务需求，提升我行银行卡对高端客户的吸引力，我们又积极联合中国银联xx分公司及省内其他地市商业银行共同发行的“xx”白金借记卡，通过汇集各区域性商业银行和xx银联的资源，实现资源共享，共同服务于辖内高端客户。

2、配合中国银联完成新业务的培训、推广。为适应我行银行卡业务发展需要，提高银行卡服务品质，充分利用中国银联这个有利资源，我行积极参与并推广银联“柜面通”以及“无卡支付”业务，持卡人不仅可以在“柜面通”成员行柜面办理存、取款，转账业务，还可以通过互联网、手机、数字机顶盒等交易终端完成支付业务，有效地拓展了我行银行卡资金清算渠道，丰富了我行银行卡的功能。

3、认真做好银行卡对账及差错处理工作。电子银行部目前负责与中国银联、xx银行、xx银行的日常对账工作，整个对账工作涉及3个不同的系统，且都是手工做账，工作量比较大。自工作交接以来，各系统的对账工作有条不紊的进行，差错处理及时有效，为规范我行业务处理，提高办事效率，有必要对对账工作进行归口管理。

4、按年初计划对市区内新增atm机的网点，完成安装场地改造、机具报批、安全验收等工作，前期主要有xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及营业部，完成“离行式”atm的选址和报备工作，并组织人员对全行电子银行业务开展情况进行现场调查，主要包括对自助设备的巡检、对电子银行业务的全面检查，并根据检查结果汇总问题，集中进行答复，并将问题处理结果印发给各网点。截止2011年底，全行atm数量达到26台，较上年增加9台。

5、完成网上银行测试、制度建设和报备等工作，组织人员建立健全网银各项规章制度，在全面推广我行网银业务之前，对一线员工进行业务培训，通过半年的努力，全行共签约个人网银客户xx户，企业网银客户xx户；积极推进短信平台项目建设，完成短信平台测试及制度建设；与银联商务签订“全民付”业务合作协议书，配合完成“全民付”机具的安装，极大地方便了我行持卡人，扩大我行银行卡使用群体。

6、完成我行客服中心项目立项、业务需求工作，制定相关制度，完成业务测试并安排客服人员24小时值班，处理客户日常业务咨询及投诉，满足客户在非工作时间内的业务办理需求。为提高客服人员服务意识、规范服务流程，我们特别邀请建行客服专家对我行客服人员进行培训，客服人员的良好形象和优质服务树立了我行对外的窗口新形象。

7、积极推广新业务的培训。2011年，电子银行部先后7次组织支行人员进行新、老业务的培训，主要通过业务讲解、重点答疑、现场演示等方式全面授课，并现场对培训结果进行考核。通过这种方式有效地提高了培训效果，提升了前台柜员的业务水平。

8、制定绩效考核办法，每月对支行银行卡、网上银行、pos业务开展情况进行统计考核；每月撰写电子银行业务分析报告，并发送到各支行行长邮箱，使各支行了解本支行电子银行业务发展的同时，了解总行电子银行业务发展概况，在业务发展上分别从横向和纵向进行对比，激励先进，鞭策落后，督促网点加大电子银行业务营销力度。

9、进一步推进pos业务的开展。截至2011年年底，我行共发展pos商户493户，较上年增加192户，通过与银联、人民银行举办宣传、抽奖等活动鼓励客户刷卡消费，从而达到吸收存款的目的。

10、配合xx银行战略营销整合项目。该项目历时长、工程量大，耗费了电子银行部大量精力。在项目结束前，电子银行部将一如既往对广告策划公司全力配合，努力提高我行知名度。三三三三、、、、存在的不足存在的不足存在的不足存在的不足 2011年，在取得成绩的同时，我还认识到我工作中存在的不足，主要有以下一些方面：

1、银行卡功能不够丰富。我行银行卡发行以来，除传统的结算消费功能外，特色功能比较缺少，再加上在手续费等方面没有“联名卡”的优惠政策，银行卡营销不够理想，工作后劲不足。

2、网上银行业务有待加强。因我行网银系统属于托管系统，从发现问题到解决问题，历时周期长，处理不够及时，严重影响我行网银业务的推广。

3、对现有电子银行业务的宣传力度不够。目前我行的宣传活动，都是被动的配合人民银行、银联等部门而开展，我行自发组织活动的次数太少，尤其是我行新上线的电子银行业务如atm转账、无卡支付、柜面通，宣传不到位，客户认知度低，情况有待改善。四四四四、、、、***2年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划年电子银行部工作计划 1、2012年，电子银行部将一如既往，全力推进我行电子银行业务发展，在巩固和完善现有业务的同时，不断创新，研究推出新产品，为xx银行的发展做好基础建设，创造更多辉煌。争取到2012年底，全行卡存量达到xx万张，卡存款余额x亿元；个人网银签约用户xx户，企业网银签约用户xx户；pos清算户达到xx户。

2、积极营销我行银行卡。为丰富我行银行卡功能，拓展我行银行卡使用渠道，2012年我们将与奥斯卡xx电影城携手合作，采取刷xx银行银行卡购买电影票打折的活动，切实加大我行银行卡发行力度，培养持卡人刷卡消费习惯，增加刷卡消费手续费收入，目前合作协议已经达成，合同正在审核中，预计今年2月份该项合作能正式达成。为满足我行高端客户需求，为xx白金卡持卡人提供更优质的服务，我部计划在今年2月份与xx火车站正式达成协议，加入xx火车站贵宾俱乐部，为我行贵宾客户提供更优质的服务。

3、根据2011年7月银联总公司举行的全国“柜面通”业务推进交流会，我行将于2011年11月份与中国银联签订开通全国“柜面通”合作协议书，正式启动开通全国“柜面通”业务开发及测试等工作，预计今年3月份完成正式上线。

4、完善客服中心功能。自去年9月份客服中心成立以来，不仅肩负着客户的咨询、投诉及建议的处理，还有效地延长了我行的服务时间，真正做到7*24小时不间断贴心服务，在8小时工作外时间，有效地处理了客户的电话银行开通、账户查询、紧急挂失等业务。为满足客户的更高需求，为客户提供更优

质服务，客服心中二期项目需求方案已经完成，系统开发进入尾声，正式进入业务测试阶段，项目完成后，将极大地丰富客服中心功能，电话转账、明细查询、贷款查询、预约功能、外部营销等都将一站式轻松解决。

5、自助设备管理 ⑴根据中国人民银行要求，2012年5月底前完成atm的改造，使所有的atm机均能够受理金融ic卡。⑵为进一步提升自助设备管理水平，我部计划于2012年上线自助设备监控管理系统，对全行自助设备进行24小时不间断分层次监督管理，最大限度的保证自助设备安全运行、开机率、稳定运行率； ⑶配合县支行的开业，做好新增atm的布放以及新业务的培训；完成离行式atm的选址、报备工作，设立两个离行atm网点。

6、切实落实《中国银联银行卡联网联合技术规范v2.1》的接口改造工作。《技术规范v2.1》涉及的范围广，内容多，主要包括有卡自助消费、无卡自助消费、订购、代收代付、现金业务和转账业务等，目前已经完成有卡自助消费、无卡自助消费业务的改造，2012年将对订购、代收代付、现金业务和转账业务进行全面改造，预计今年3月份完成联机测试，6月份正式上线推广。

7、业务洽谈网上支付业务，除银联在线支付外，与第三方支付公司合作（如：淘宝网），拓宽我行网上支付的渠道，丰富我行银行卡功能，预计2012年9月之前完成。

8、积极推进手机银行项目建设。我行手机银行的工作建议已经提交行领导审阅，项目合作细节及需求正在商务洽谈中，一旦运营模式确定下来，手机银行将全面进入开发、测试的阶段。手机银行将是下一年工作的一个重点，计划今年10月份正式上线运行。

9、调研公务卡（准贷记卡）发行市场，完成xx银行公务卡发行可行性报告分析，提出立项申请，为发行公务卡做好充分准备。

10、根据人民银行郑州中支《关于推进xx省金融ic卡应用工作的意见》的要求，2014年1月1日起，xx省内金融机构必须全部开始发行金融ic卡。在今后的两年中，发行金融ic卡将是我行工作的重点，根据工作计划，从2012年6月开始，我行进入金融ic卡系统开发建设及相关制度建设期，2013年9月底前完成系统测试、验收以及卡片制定、发行工作，进入试用期，2014年1月1日，正式对客户发行金融ic卡。电子银行工作总结 2011年，我行按照紫金总行制定的工作重点与计划，扎实开展市场营销，在行领导对电子银行的重视与各部门与网点的共同配合下，保持了电子银行业务的持续、快速、协调发展。

一、完成市分行下达的各项任务 2011年，我行企业网上银行任务45个，实际完成49个，完成率108.89。个人客户网上银行任务2000个，实际完成12345个，完成率12345个；对公电话银行任务20个，实际完成22个，完成率12345；个人电话银行任务12344个，实际完成1234个，完成率1244；手机银行客户任务数12345个，实际完成145个，完成率2445；网上银行交易额任务12345元，实际完成12345元，完成率12345；电话银行交易额计划为12345元，实际完成1345元，完成率1345；电子银行中间收入任务1345元，实际完成1245元，完成率12345；全年电子银行交易笔数为123笔。同时加班加点免费完成电子银行业务的几次升次与测试工作。

二、通力合作共同做好电子银行的营销工作

1、我行将公司业务部定为电子银行业务的联系部门，提供技术上的服务，负责做好电子银行业务的营销、安装与日常维护工作。下辖各网点共同努力做好宣传。因电子银行业务 的开展，为我行减少了大量的柜面压力。

2、营业部为电子银行业务提供业务上的支持，具体办理电子银行的业务处理，如信息录入、落地处理、联机打印、制卡发卡、手续费收取等，以及客户在业务方面的咨询等。并按制度规定做好各项电子银行业务的处理。

3、会计结算部门作为会计结算的检查监督及业务培训部门，向下辖个网点做好业务培训、制度落实，以保证我行在电子银行业务操作中的安全防范与风险控制工作。

三、具体措施

1、加大营销力度，提高我行电子银行品牌的美誉度。首先我行电子银行业务的营销有公司业务部的副经理负责，并在公司业务部设立电子银行专职人员与各网上银行实用单位进行联系，处理对公网上银行的安装于售后的系统维护，保证了我行电子银行的稳步发展。

2、从严把握核算质量，防范资金风险。电子银行业务从受理客户的申请资料开始，便存在有各个环节的风险点，便开始受操作流程与规范制度的约束，我行要求经办人员严格按照流程与制度办理业务，并建立检查、通报、奖励、处罚等考核机制。保持我行电子银行业务的安全经营。

3、强化培训，提高员工业务水平和综合素质。我行正对各部门对电子银行业务不同的需要分别进行培训工作，如针对公司业务部，我行着重向员工介绍电子银行业务的各种品牌名称、产品功能及在营销过程中需要注重的问题，以提高员工的营销能力。针对各网点主要介绍电子银行的操作流程、规章制度，以提高员工的业务处理能力。从而全面提升我行服务手段，最大限度减轻柜面压力。

4、加强与企业的联系，发现问题及时解决。除了我行配有专人负责外，我行在各种的银企会议中都将电子银行业务的介绍列入会议内容，负责解答客户提出的问题，如客户关心的电子银行费用问题、安全问题等，同时也进行一次对客户的电子银行业务知识、业务新品种的灌输，以提高电子银行业务的实用功能。

五、存在的主要问题 一年来，我行电子银行业务整体发展态势良好，但也有一些问题存在：

1、部分指标完成进度缓慢，如个人电话银行的任务完成率仅为12345，离任务完成还存在有一段距离。

2、制度执行力度有待加强，我行人员变动相对较频，在有人员变动时，业务差错的发生概率就增加。

3、业务推广应用力度有待加强。虽然我行完成了市行下达的对公各项工作任务，如对公客户网上银行发展数已超过许多，但有些客户的网上交易量不大，对实用我行的网上银行还存在有顾虑。2011年，市分行下达的工作任务肯定会超过今年的任务，我行将结合今年的工作情况，总结经验，创新经营，规范发展，防范风险。

1、认真安排，落实好2012年市分行下达的任务。

2、继续推进绩效治理，促进电子银行业务经营绩效的全面提高。

3、提高营销人员的营销水平。

4、加大学习培训力度，使每个员工适应业务大综合的需要。篇四：电子银行部2014年第一季度工作总结

中山农村商业银行

2014年第一季度工作总结及计划

电子银行部 签发人：

【整体情况】 2014年，电子银行部围绕总行年初工作提出的“推动内部经营机制、管理精细化和服务创新等三个领域的转型升级”为目标，推动银行卡和电子银行业务的管理与发展，各项主要业务的经营业绩稳步增长。

【工作回顾】

（一）省联社及总行考核指标完成情况 1．省联社考核指标完成情况（考核办法尚未发文）

（1）电子业务替代率。截至一季度末全行电子业务替代率为 54.8%，省联社考核任务值为54.6%，完成进度100.37%。

（2）pos清算金额。截至一季度末pos清算金额28.59亿元，省联社考核任务值为114.05亿元，完成进度25.07%。

2．总行考核指标完成情况

（1）电子交易替代率。截至一季度末全行电子交易替代率为

— 1 — 54.8%，总行考核任务值为60%，完成进度91.33%。

（2）发卡方pos清算金额与收单方pos清算金额。截至一季度末累计实现28.59亿元，总行考核任务值128亿元，完成进度 22.34%。

（3）手机银行有效开户数。截至一季度末手机银行累计开户 11201，其中客户端版手机银行11133户、wap版手机银行68户。总行考核任务值5万户，由于省联社尚未完成数据导数返还，故有效开户数的完成进度暂时无法统计。

（二）主要业务经营状况 1．银行卡业务。

截至一季度末，中山农商银行银行卡存量175.60万张，其中有效存量卡（剔除睡眠卡）108.03万张，今年新增发卡5.63万张，同比增长4.54%。中山农商银行银行卡内存款余额61.27亿元，比年初减少7.1亿元，下降10.38%。本年累计实现银行卡业务收入1069.76万元，同比减少26.59万元，增长-2.43%。2．特约商户业务。

截至一季度末，中山农商银行存量特约商户2075户，其中对公特约商户1691户，个体特约商户384户，对比年初减少30户，主要是由于今年加大商户巡查工作力度，清理大批量的不动商户以及不符合个体开立条件的商户，撤机接近289户。今年收单方pos清算金额为13.07亿元，同比增加2.4亿元，增长22.45%，累计特约商户手续费收入49.63万元，同比减少25.6万元，下降34.02%。主

要还是2013年2月24日起大幅下调特约商户收单手续费率，导致业务快速增长、商户质量不断提升的同时，业务收入同比减少。3．网上银行业务。

截至一季度末，中山农商银行存量网上银行客户20.26万户，其中企业网银0.9万户，个人网银19.36万户，今年新增企业网银0.05万户和个人网银0.75万户。今年累计个人网银转账、汇款交易 7.34万笔，金额31.78亿元，同比分别增加0.14万笔、7.39亿元，增长1.94%、30.30%，实现手续费收入16.04万元，同比增加0.91万元，增长6%；企业网银转账、汇款交易5.59万笔，金额78.65亿元，同比分别增加0.64万笔、4.01亿元，增长12.93%、5.37%，实现手续费收入30.06万元。同比增加2.87万元，增长10.56%。4．短信业务。

截至一季度末，中山农商银行短信通客户已达66.68万户，其中企业客户1.38万户，个人客户65.3万户，今年新增3.11万户，其中企业客户0.03万户和个人客户3.08万户（由于省联社2014年修改短信业务统计报表，导致年初存量数据减少7.47万户）。一季度累计实现短信通业务手续费收入279.68万元，同比增加84.38万元，增长43.21%。主要得益于2013年起对短信业务的计价奖励，带动了收入的惯性增长。5．自助设备业务。

（1）柜员机：截至一季度末，全行对外服务的柜员机367台，其 — 3 —

中取款机239台，存取一体机128台；对比年初新增投放16台，其中取款机1台，存取一体机15台，今年柜员机的投放将以存取一体机为主；在行式332台，离行式35台。今年累计交易525.03万笔，其中财务交易290.92万笔，同比增加10.19万笔，增长3.63%；累计交易额45.79亿元，同比增加8.01亿元，增长21.21%。台日均交易163.40笔，其中财务交易90.54笔，同比分别减少58.28笔、13.49笔，下降26.29%、12.97%，主要是由于新增投放柜员机同比增加了65台，导致台日均业务量有所下降。（2）自助终端：截至一季度末，全行对外服务的自助终端211 台，比年初新增投放7台。今年累计发生交易77.35万笔，同比增加 5.48万笔，增长7.62%。其中查询及补登折73.72万笔，同比增加5.64万笔，增长8.28%；行内转账1.59万笔，同比增加0.03万笔，增长18.39%。

今年增加对一级支行和营业网点电子交易替代率的考核，有效促进自助设备业务量的增长。

6.保管箱业务

坦洲营业部、三乡营业部、小榄营业部和南头营业部4个保管箱业务点，截至一季度末，保管箱整体开箱数4508个，同比增加628个，增长16.19%。今年累计实现收入40.86万元，同比增加6.14万

元，增长17.7%，其中南头支行同比收入增速最快（74.37%），其次是坦洲（25%）、三乡支行（14.72%），小榄支行呈负增长（-3.8%）。

（三）有序推进部门重点工作项目。

— 4 — 1．柜面智能化将从改善客户服务体验，提高柜面业务办理效

率，统筹优化网点营销渠道管理等方面，提升中山农商银行的网点竞争力。目前省联社已经完成“效率银行”部分的需求编写，我部也已与相关公司就具体业务需求进行了深入的沟通。2．柜员及现金管理系统主要是从优化柜员机的管理角度出发，一方面需要对离行式柜员机的清机加钞流程进行优化，即实施由现金管理分中心挂片负责离行式柜员机的清机加钞工作。另一方面需要对柜员机的现金管理进行优化，即开发一套柜员及现金管理系统，通过系统规划柜员机的清机加钞工作及线路安排。目前在沙溪试点离行式柜员机的清机加钞流程优化试点方案已获行务会议通过。

（四）积极部署自助设备投放工作。

根据2014年我部的工作计划和各一级支行提出的自助设备需求，制定了2014年自助设备采购计划，并已获行务会议通过。初步计划2014年购臵177台存取一体机和20台自助终端，主要用于投放新增、改造网点，增加离行式自助银行区投放和旧设备的更换。

（五）业务创新和管理创新工作

— 5 —篇五：xx银行自助设备专项安全自查报告 xx分行自助设备专项安全自查报告 为整体提升自助设备安全防护能力，根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔2015〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

2、自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（crs）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过

程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；

按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别atm自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、xx支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板 钢条，但atm机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于2015年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

第五篇：银行自助设备管理办法(修订)

银行自助设备管理办法(修订)

第一章

总

则

第一条

为了加强和规范（以下简称：我行）自助设备管理，保证自助设备稳定、安全运行，充分发挥自助设备的功能，更好地为客户提供服务，根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。

第二条

本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化设备。与自助设备相关的UPS电源、电视监控、后台软件监控系统等附属设备、软件亦纳入本办法管理。

第三条

各部门、各网点对自助设备及其附属设备和软件的管理、使用和维护，应遵循本办法。

第二章

自助设备的人员管理

第四条

我行营业网点应配备专人负责辖内自助设备的管理，自助设备挂靠网点必须配备A岗操作员和B岗操作

员。

第五条

A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表，保管ATM防盗门钥匙A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙，处理自助设备吞没卡等工作。

第六条

B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、ATM防盗门钥匙B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙保管等工作。

第七条

A、B岗操作员必须经过培训合格后，方能上岗。

第三章

自助设备的选型、购置与安装

第八条

自助设备选型由总行按照“统一规划、统一选型、性价比最优”的原则进行购买。

第九条

自助设备的购置，由各营业网点根据业务发展需要，制定自助设备需求计划，经总行审定后，进行自助设备购置。

第十条

自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则，设置在人流量大、现金需求高的场所。

第十一条

我行必须按当地监管部门、公安部门的要求

办理备案或报批手续，方可进行自助设备安装和投产工作。

第十二条

安装后的自助设备应符合如下要求：

一、安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的防火、防水、防盗、防鼠以及标准地线安全防范措施与设施，符合当地监管部门、公安机关及总行关于自助设备安全的要求。

二、按总行统一的装修规范进行装修，自助设备窗口高度适于客户操作，显示屏不能被太阳光直接照射，不允许自助设备后端机体裸露在营业厅客户活动区。

三、具备一定的操作和故障排除空间，并具有良好的通风、散热设施。

四、自助设备必须安装电视监控系统，监控摄像头安装位置隐蔽，能够完整摄录到客户面部和存、取钞口图像，但不得摄录到客户输入的密码。监控系统必须将所有自助设备和工作人员维修操作区全部纳入监控范围，二十四小时监控网点操作人员进出和业务操作过程。

五、自助设备必须安装UPS电源且自助设备及其配套的网络设备、电视监控等辅助设施必须通过UPS供电。

六、通过自助设备的屏幕标明总行客服电话。第十三条

自助设备安装完毕，由综合部会同电子银行部组成验收小组，验收通过后方可投入正常使用。

第四章

自助设备的日常运行管理

第十四条

自助设备挂靠网点要指定并督促相关人员做好自助设备的日常管理及维护工作，使机器设备始终处于良好状态，确保安全运行。

一、每日营业前打开自助设备上箱体，及时取出被吞没的银行卡，登记《自助设备吞没卡登记表》。

二、每日对自助设备做一次日常安全检查，检查内容包括自助设备是否有附加物，特别是密码键盘、出钞口、屏幕是否被异物覆盖，出钞口内是否有异物；自助设备上或周围是否有非法摄像头；周围是否有非法告示；检查插卡口是否正常；门禁是否加装读卡器等。

三、每日营业前，应清洁操作台、显示屏及面板灰尘，做到外表无积尘、污垢，显示器明亮；每月清洁一次读卡器磁头，检查各部件是否正常；每季对自助设备内的点钞器、读卡器除尘，清洗各光电管、存款器通道及喷墨头；每年要给自助设备的存款器、读卡器和点钞器的机械传动部件加油，对电源与显示器应开盖吸尘，清洁电路板和打印机，检查出钞部件是否正常。

四、每日检查是否需要更换打印纸、色带；是否需要加钞；自助设备和电视监控系统是否正常运行。

五、每日填写《自助设备运行日志》，记载机器运行、发生的故障和事故等情况。发现故障情况时，应及时联系电子银行部进行解决，并立即将故障情况、内屏错误代码、外屏错误提示等信息，通过图片文字形式向电子银行部报告。由电子银行部及时解决，电子银行部无法解决的，联系厂家解决。

六、每日检查发现的问题应及时处理，不能处理的应及时向上级主管部门报告。

第十五条

自助设备的维护厂商在进行设备的维护或维修时，网点自助设备管理人员必须在现场全程参与，并与厂商共同登记《自助设备维护登记表》，记录的内容应该包括：维护公司和人员姓名，维护的自助设备编号，维护的起讫时间，维护和维修过程中进行的主要工作、更换的零部件等事宜。自助设备维护厂商技术人员在对我社设备进行日常维护、维修时，网点管理人员必须核实技术人员身份。

第十六条

总行要组织相关部门对自助设备运行的环境及使用情况进行定期巡检，并登记《自助设备巡检登记表》。巡检至少一季度一次，巡检的内容应包括设备清洁状况、UPS电源、地线、通讯线路、安防措施、安全状况、各种表格的登记情况、自助设备档案保管情况以及电视监控系统录像持续时间、清晰度、摄像头位置等。

第十七条

严禁涂改自助设备相关的各种登记表上的内容，因特殊情况需要修改的，必须由网点负责人和A、B岗人员共同签字确认。

第五章

自助设备监控管理

第十八条

自助设备监控管理包括自助设备电视监控和软件监控系统的管理。自助设备电视监控系统是指安装在自助设备端的电视监控设备及相应管理系统，主要提供对自助设备交易情况的全程录像功能，以维护银行和客户利益。自助设备软件监控系统是基于综合应用前置系统建立的运行管理系统，主要提供机具状态监控、系统维护、故障响应、统计报表等功能，可供各级自助设备管理人员管理、监控及考核使用。

第十九条

营业部、各网点要明确专人对自助设备系统运行、网络运行、设备运行等情况进行实时监控。对监控到的缺纸、缺钞及通信故障等信息提示，应随时跟踪了解故障设备的恢复情况并进行记录。对监测到的设备故障，必须及时通知自助设备维护厂家到现场维修解决。

第二十条

自助设备电视监控系统由电子银行部管理。电视监控设备出现故障后网点负责人应立即将故障情况上报电子银行部，电子银行部应在二十四小时内予以修复。如

二十四小时内不能修复，电子银行部必须提供备用设备，以确保自助设备二十四小时后正常运行。更换设备时，电子银行部要对原设备中的录像资料进行刻录复制，保存时间不少于一个月。

第二十一条

自助设备电视监控系统资料的保存时间不少于一个月，电视监控系统必须具有遮挡报警、断路报警、振动报警等功能。

第二十二条

自助设备管理人员根据业务需要可调阅自助设备监控录像，其它部门或司法机关等需要调阅录像时必须经总行综合部批准并且由安全保卫岗人员调阅。

第六章

自助设备钥匙和密码管理

第二十三条

自助设备钥匙和密码须双人分别保管，即A岗操作员保管ATM防盗门钥匙A、自助设备保险柜密码和上箱体钥匙，B岗操作员保管ATM防盗门钥匙B、自助设备保险柜钥匙和钞箱钥匙。

第二十四条

钥匙用毕，不得随身携带，必须入库（柜）保管。如自助设备管理员外出离开营业室时，需要将ATM防盗门钥匙及自助柜员机上箱体钥匙交于柜面当班人员保管，禁止将防盗门A、B钥匙同时交接给同一柜员，钥匙交接如同重控交接，交接班时将ATM管理员职责及保管的钥

匙，同时交接给下一位接班现金柜员，并在主管见证签名下进行。柜员离岗，及时将钥匙交接给下一位当班柜员。避免自助设备管理员遇节假日、外出时无法及时处理ATM故障等问题，以确保自助设备安全稳定运行。

第二十五条

办理钥匙、密码交接时，必须在《自助设备钥匙、密码交接登记表》中做好记录。

第二十六条

在自助设备开箱验货、土建施工、联机调试过程中，自助设备的相关资料、钥匙和密码由自助设备挂靠网点负责人保管。

第二十七条

自助设备通过验收测试、正式运行后，自助设备挂靠网点A岗操作员必须立即更改保险箱密码，更改过的密码密封后交网点负责人入库保管。多余的钥匙密封后，注明自助设备编号、密封时间，并经网点负责人与A、B岗操作员共同签字确认后上缴总行综合部入保险柜管理，如需启封，按现金库房钥匙管理的有关规定办理。

第二十八条

A岗操作员工作调动时，应及时更换密码；密码须不定期更换，每月至少更换一次；更改过的密码重新密封后交网点负责人入库保管。

第七章

自助设备的现金管理和账务核算 第二十九条

自助设备的钞箱视同金库管理，实行双人

开箱、双人复核、双人装钞制度。现金的领取、上缴、运送，必须执行出纳制度和安全保卫制度。

第三十条

自助设备现金加钞、点钞、清机等过程必须在电视监控下双人进行。装入或取出自助设备现钞，必须做到双人（A岗操作员和B岗操作员）操作、武装守护、及时清点、交叉复核、不得中途换人。

一、A岗操作员和B岗操作员装取现钞时，必须做到“同装、同取、同清点”；清点时，必须使用为自助设备配备的专用A级点钞机；钱箱启闭时，必须在营业室监控下进行，做到“同开、同闭、同加锁”。

二、装入或清出自助设备的现金须填写《自助设备轧账、加钞登记表》，注明时间、券别、张数及金额，并双人签章。

三、因特殊情况无法开箱取钞时，必须立即报告自助设备网点负责人，迅速查明原因，并会同自助设备网点负责人、有关技术人员共同开箱；开箱后，除A、B岗操作员外，其他人员一律不得接触现钞。

第三十一条

每次自助设备现金加钞、点钞、清机时，废钞箱里的钱款应单独清点并存放，避免与其他钞箱钱款混淆。

第三十二条

每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭密码或钥匙就能打开保险箱的现象。

第三十三条

每次自助设备加钞前应进行轧账处理，加钞后对外营业前，必须进行实地测试，测试无误后方可投入使用。测试情况在《自助设备运行日志》记载。测试的内容包括：

一、检查钞箱设置与装载的币种面额是否相符。

二、检查钱箱有无串位。

三、做一笔取款交易，检查吐钞面额是否准确。第三十四条

自助设备用钞质量要求：自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7-8成新的人民币；禁止使用原封新钞和潮湿的现钞；自助设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。

第三十五条

要加强自助设备现金的管理，做到合理装填，保证支付，减少现金的无效占用。

一、自助设备挂靠网点应确定专人（A、B岗操作员）负责办理自助设备现金的领取、上交手续，并做到当面复点，交接清楚。

二、当自助设备柜员尾箱余额与自助设备钞箱中的现金实物不一致，或出现可疑交易需确认，或取款人提出疑问时，必须及时清点机内库存现金，若有不符，应及时查找原因，并按第四十条之规定处理。

三、每台自助设备的现金库存，应考虑区域和时段因素，掌握支付规律，进行限额管理，无特殊情况不准突破限额，但每次现钞的最低装入量必须保证一天的现金支付量。

四、A、B岗操作员必须随时掌握机内现钞券别和数量的变化情况，及时进行加钞以保证自助设备的正常运行。

第三十六条

自助设备所用的现金，原则上于营业开始前一次装入。遇特殊情况需中途添加现金时，应做好安全保卫工作。

第三十七条

自助设备挂靠网点最少两天一次对自助设备进行轧账，每次自助设备加钞前应进行轧账处理。

第三十八条

执行定期或不定期检查制度。自助设备挂靠网点的内部主管人员每月至少检查一次；清算中心、电子银行部每季度至少抽查一次。检查内容包括：

一、自助设备柜员尾箱余额与自助设备钞箱中的现金实物是否一致。

二、日常现金的领取、上缴、加钞及清钞等手续是否坚持双人办理。

三、款项的清点、交接及运送工作是否符合安全要求。

四、长短款及错账记录是否清楚，相关账务处理是否正确。

五、钥匙和密码的交接和管理是否符合规定。第三十九条

自助设备操作员轧账时必须核对自助设备账务报表，核查流水清单，核对账款。如发现错账、冲账或其他异常情况要及时处理。

第四十条

自助设备操作员轧账时，必须将自助设备柜员尾箱余额与自助设备钞箱中的现金实物相核对。如核对不符按照以下规定处理：

一、应以综合业务系统中自助设备柜员尾箱余额为准，根据自助设备交易流水清单、自助设备流水卷纸、电视监控等记录查找出长短款项所对应的银行卡号，同时详细登记《差错处理登记表》。

二、长款不得以现金方式退还持卡人。

三、如果本网点的卡在本网点的自助设备上发生的差错，需要将差错款项挂账处理，查明差错原因后，长款转账存入客户卡内，短款积极追索。

第八章

吞没卡处理

第四十一条

在下列情况下自助设备将作吞卡处理：

一、发卡机构发出吞卡操作指令；发卡机构仅可以对ATM 交易中规定为“特殊条件下需没收的卡（07）”、“有作弊嫌疑的卡（34）、”“挂失卡（41）”、“被窃卡（43）”、“需捕捉的卡（67）”

发出吞卡指令。

二、自助设备发生故障。

三、持卡人操作失误。

第四十二条

自助设备吞卡后将打印凭条，其上载明该卡暂由银行保存，凭条不作为领卡的参考依据。

第四十三条

被吞卡片由自助设备挂靠网点负责暂时保存。对自助设备非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后次日起5个工作日内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自助设备挂靠网点办理领卡手续。

第四十四条

自助设备挂靠网点自助设备管理员在核对领卡人和持卡人身份后，如属下列情况之一的，领卡人可在《自助设备吞没卡登记表》上签名领取卡片。

一、持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。

二、持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。

三、能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。

第四十五条

各网点对吞卡认领期满无人认领的卡片或按发卡行指令吞没的卡片，须做剪角处理，上缴时逐张抄列《吞没卡上缴清单》，注明卡号、序号及吞卡原因，连同

被剪角处理后的卡片一并送交总行清算中心，由清算中心负责销毁。《吞没卡上缴清单》作为《吞没卡销毁清单》的附件。

第四十六条

对由于发卡行发出指令吞没的卡片，发卡行可在吞没卡发生后次日起3个工作日内向我行提出收回该卡片的要求。由此发生的费用全部由发卡行承担。

第四十七条

我行清算中心收到吞没卡片及《吞没卡上缴清单》等相关资料后，须及时将发卡机构未提出收回要求的被吞没卡片复印留存，并以发卡机构为单位进行分类，填写《吞没卡销毁清单》后作销毁处理。

第四十八条

对非本系统银行卡，清算中心应将填写好的《吞没卡销毁清单》。

第四十九条

我行应妥善保管被吞没卡片，并承担被吞没卡片保管不当的风险和由此造成的资金损失责任。吞没卡的所有相关资料应妥善保管15年。

第九章

自助设备的档案管理

第五十条

自助设备的档案包括自助设备相关的各种登记表、自助设备硬件档案、自助设备相关流水等。

第五十一条

各网点营业部门必须建立自助设备硬件档案，档案中应该包括自助设备部件的配置和配套的专用设

备，设备安装投产和报废时间，并跟踪记录部件和配套设备的调整、更换情况。

第五十二条

自助设备打印出的流水及有关账、簿、表，由自助设备挂靠网点按照清算中心有关规定执行。

第五十三条

各种表、簿、账的设置、装订方法和保管期限如下：

一、自助设备交易流水按纸卷封存并注明使用时间段，保存期限15年。

二、自助设备相关的各种登记表，保管期限15年。

三、自助设备各种交易报表按月装订成册，保存期限15年。

四、自助设备硬件档案按年设置，保管期限15年。

第十章

附

则

第五十四条

本办法由总行电子银行部负责解释修订。第五十五条

本办法自下发之日起施行。