农村信用社员工违规失职行为处理办法(草案)（写写帮推荐）

第一篇：农村信用社员工违规失职行为处理办法(草案)（写写帮推荐）

XX省农村信用社 员工违规失职行为处理办法

第一章 总 则

第一条 为严格落实各项规章制度，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范和化解金融风险，保障全省农村信用社资产安全，促进各项业务经营健康发展，根据国家有关法律法规、金融规章和XX省农村信用社相关制度，制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指农村信用社员工违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、XX省农村信用社制定和颁布的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律等行为。

本办法所称失职行为，是指农村信用社员工怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

本办法所称农村信用社（农村信用社各级机构）是指XX省农村信用社联合社机关、各审计中心，市级农村商业银行，县、市、区农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条 本办法下列用语的含义是：

（一）本办法所称案件，是指农村信用社员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯农村信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

（二）审理，是指纪检监察部门对违规失职问题涉及的事实、证据、程序、适用规章等进行审查，提出处理意见的过程。

（三）核准，是指上级机构对下级机构违规失职问题的审理意见进行审核，批准有关请示事项的过程。

（四）申诉，是指被处理人对处理决定不服，未在规定期限内申请复审、复核，或者对复核决定仍不服，书面请求本级机构或者上级机构变更、撤销原处理决定的情形。

第四条 全省农村信用社员工应熟悉与本职工作相关的法律法规、规章制度和业务操作流程，并认真执行。

第五条 本办法适用于员工违规失职尚不构成犯罪的行为。涉嫌犯罪的，除移送司法机关处理外，同时按照本办法有关规定作相应处理。

第六条 本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的员工。

第七条 对已退休员工在农村信用社工作期间的违规失职行为，给农村信用社造成损失的，农村信用社对其保留处分和追偿权。

对于劳务派遣人员违规失职行为，参照本办法应当给予处理的，由农村信用社负责调查、审理，提出具体处理意见后移交其所在的劳务派遣公司进行处理。

对已和农村信用社解除劳动关系的人员在农村信用社工作期间的违规失职行为，按本办法提出处理建议，移送其现在单位处理，并抄送上级主管部门；给农村信用社造成

第十二条 本办法所称经济损失，包括案件、事故或违规失职行为发生后查实的直接经济损失和间接经济损失。

第二章 处理方式及规则

第十三条 对违规失职人员的处理种类：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（二）经济处理：包括减发绩效工资、赔偿经济损失等；

（三）其他处理：包括批评教育、解聘专业技术职务、组织处理和解除劳动合同。其中，批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评等；组织处理包括：调离、停职、免职、引咎辞职、责令辞职等。

引咎辞职、责令辞职仅适用于领导人员。以上处理可以单处，也可以并处。

第十四条

各类纪律处分的处分期限：警告处分期限为6个月，记过处分期限为12个月；记大过处分期限为18个月，降级、撤职处分期限为24个月，留用察看期限为12个月或24个月。

第十五条 因违规失职受到纪律处分的，应同时给予经济处理或其他处理：

（一）受到警告处分的，减发一个月绩效工资。

（二）受到记过处分的，减发两个月绩效工资。

（三）受到记大过处分的，减发三个月绩效工资。

（四）受到降级处分的，减发三个月的绩效工资，降一级聘任职级，按照新岗位核定工资标准；无级可降的，按记大过处分档次执行。

（五）受到撤职处分的，减发三个月的绩效工资，降两级聘任职级，按照新岗位核定工资标准；无职可撤的，按记大过处分档次执行。

（六）受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按照人事部门规定的标准发放生活费。

（七）受到降级以上处分的领导人员，应按规定程序解聘其领导职务；受到记大过处分的，如系自身直接违规、直接决策或指使、授意他人违规，要同时解聘其领导职务；解聘职务的，两年内不得在全省农信系统担任原职务相当或高于原职务的职务。

（八）受到纪律处分的员工，在受处分期间不得晋升职务、职称、工资级别，并取消当年评先、评优资格。

（九）以上减发绩效工资处理，应自处分决定下达当月开始执行，减发绩效工资额度参考本人上年度绩效工资月均发放数额；其上年度没有绩效工资的，比照本部门同类岗位的同级人员上年度月均绩效工资数额确定执行。

（十）违规失职人员为中国共产党员的，其违规失职行为涉及违反党的相关纪律的，按照《中国共产党纪律处分条例》有关规定给予相应的党纪处分。

第十六条 因违规失职行为受到纪律处分以外减发绩效工资处理的，减发金额不低于本人上年度日均绩效工资发放数额；其上年度没有绩效工资的，比照本部门同类岗位

（一）因违规失职行为发生案件或重大风险、事故的；

（二）因违规失职行为造成农村信用社较大资金或财产损失的；

（三）因违规失职行为造成农村信用社声誉损害的；

（四）因违规失职行为造成农村信用社办公、营业秩序混乱的；

（五）因违规失职行为导致农村信用社受到外部监管机构或政府部门处罚的；

（六）经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的；

（七）违规失职行为查处机构认定情节严重或者后果严重的其他情形。

第二十五条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规失职行为处理档次基础上从轻、减轻或者免予处理：

（一）初次或者过失违规且情节轻微，未给农村信用社造成经济损失、信誉损害或者不良后果的；

（二）违规失职后及时报告，认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；

（三）违规失职后主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或者失职行为，情况属实的；

（四）主动赔偿因违规失职所造成的损失的；

（五）自查发现违规失职问题并落实整改的；

（六）自查发现案件或案发后应急处臵得力，及时控制涉案人或积极挽回、有效避免资金及声誉损失的；

（七）案发后积极提供有破案价值线索，对及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金等具有重大立功表现的；

（八）抵制无效，被迫实施违规行为的（抵制无效，被迫实施违规行为后，及时向相关部门举报，且未造成严重后果的，应当免予处理）；

（九）其他可从轻、减轻处理情节的。本办法所称从轻处理，是指在本办法规定的违规失职行为应当受到的处理幅度以内，给予较轻的处理；减轻处理是指在本办法规定的违规失职行为应当受到的处理幅度以外，减轻一档给予处理；在警告处分最低档次进行减轻处理的，可给予经济处理、通报批评、诫勉谈话、组织处理等其他处理。

第二十六条 员工因同一违规行为同时触犯本办法两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。

员工因有两种以上违规失职行为触犯本办法两条以上规定的，应当合并处理，依照处理较重的规定，从重处理；如果其中一种为开除处分，应当给予开除处分。

第二十七条 二人以上共同故意违规的，对负主要责任者从重处理；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。

第二十八条 员工违规失职行为给农村信用社造成经济损失或者声誉损害的，应当承担赔偿责任；非法所得，全部追缴。

第二十九条 几种违规行为责任人的划分：

（一）直接违规人员是直接责任人。

不力的。

第三十四条 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分：

（一）违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误做出与上级机构的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定，后果或情节严重的；

（二）重大经营活动的目的或者目标不符合农村信用社的利益，或者决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大损失、风险或者恶劣影响，严重影响业务健康发展的；

（三）重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、金融监管机关的要求，严重损害农村信用社声誉或者造成重大损失、风险的；

（四）重大改革方案、执行工作出现严重失误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的；

（五）在重大决策过程中超越授权或者工作权限，后果或情节严重的；

（六）违反民主决策程序，个人或少数人决定经营和改革的重大决策、重要干部任免、重要项目安排和大额资金的使用等重大问题，或者拒不执行、擅自改变集体决定，后果或情节严重的；

（七）有其他决策失误行为，后果或情节严重的。

第三十五条 领导人员未履行或未正确充分履行岗位职责，效能严重低下，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

（一）经营管理活动成本失控，造成重大损失或浪费的；

（二）未完成管理机构布臵的重要工作任务，造成重大损失或重大不良影响的；

（三）迟报、漏报、错报重要数据信息，或不执行规定的重要数据标准，后果或情节严重的；

（四）有其他效能低下的行为，后果或情节严重的。

第三十六条 领导人员有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分：

（一）制度不严密或执行不力，机制不健全或运行失控，方法不科学或运用不当，导致内部控制无效，或者未完成上级机构规定的与风险内控有关的业务指标，造成案件风险、损失的；

（二）安全管理工作严重失误，发生重大安全事故或其他重大责任事故的；或者发生重大事故、自然灾害、意外事件，处臵工作严重失当，后果或情节严重的；

（三）管理工作严重失误，未及时处臵突发性、群体性事件或者处臵严重影响办公、营业秩序、或严重损害农村信用社声誉的；

（四）对检查发现的问题，整改问责不利，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大的；

（五）对辖内存在严重违规失职问题的员工，未做处理或处理不到位，同意办理离职、离任、辞职、调出的；

（六）对下级反映的重大情况和问题处理不当，造成严重后果的；

规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的；

（三）对不能实现监督制约的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监控防范措施的。

第四十二条 领导人员授意、指使、强令、胁迫违规招聘人员的，给予警告至撤职处分。

第四十三条 领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序，造成较大风险的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分。

经办人不抵制、不报告，虽未造成损失但有较大风险的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

第四十四条 领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；后果或情节严重的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分。

经办人不抵制、不报告的，给予记过至降级处分，后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。

第四十五条 领导人员授意、指使、强令、胁迫财会人员从事下列行为之一的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分：

（一）伪造、变造会计凭证、账簿的；

（二）隐匿、销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、财务会计报告的；

（三）编造假账、假表、假数据的；

（四）乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的；

（五）违规填制凭证冲账或违规调账的；

（六）转移、隐瞒、虚减或虚增存款、收入或支出的；

（七）隐瞒、虚报固定资产及负债的；

（八）违反国家财经纪律、农村信用社财务制度的其他行为。

对以上行为，经办人不抵制、不报告的，给予记大过至开除处分。

领导人员对履行职责的财会人员打击报复的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分。

第四十六条 领导人员为完成工作指标或任务，授意、指使、强令、胁迫工作人员采取虚构交易情况、变更经济事实、虚假核算、虚列收入或费用等手段弄虚作假的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分。

经办人员不抵制，不报告的，给予记过至开除处分。

第四十七条 领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员从事下列行为之一的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分：

（一）违反规定接受、管理、处臵抵债资产的；

（二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相减免债务人表外欠息的；

（三）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的。

第五十七条 违反信息披露规定或者新闻宣传规定的，给予有关领导人员警告至记大过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予降级至撤职处分。

第五十八条 对于下级机构的书面请示，无正当理由未按规定时间和要求给予答复，造成严重后果的，给予有关领导人员、经办人警告至记大过处分。

对上级机构的决定、批示，无正当理由未按规定时间和要求执行的，给予领导人员警告至记过处分；造成严重后果的，领导人员应当引咎辞职，或者给予记大过至撤职处分。

第二节 违反有关廉洁从业规章制度的行为及处理

第五十九条 有以下行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）利用职务之便，收受、索要贿赂，或者收受、索要业务关联人财物，或者违反规定收受各种名义的回扣、手续费等；

（二）挪用、侵占、贪污农村信用社或者客户资金、财物的;

（三）收受业务关联人提供的干股（股权、股份）的；

（四）为小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司以及客户等充当资金掮客，从中牟利的；

（五）以明显低于市场价格向业务关联人购买房屋、汽车等物品，或以明显高于市场价格向业务关联人出售自己的房屋、汽车等物品，获取好处的。

第六十条 利用职权或职务上的影响，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：

（一）为他人谋取利益，近亲属或其他特定关系人收受财物的;

（二）接受影响职务廉洁性的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排，或收受礼品、礼金、消费卡、购物卡等的；

（三）为近亲属或其他特定关系人的职务晋升、经营活动等谋取利益的；

（四）纵容、默许近亲属和其他特定关系人利用员工本人职权或者职务上的影响谋取私利的；

（五）在员工利益分配中违反规定，暗箱操作、显失公平的；

（六）在操办婚丧喜庆事宜中，借机敛财的；

（七）与贷款客户、供应商、理财业务客户等利益相关方发生资金往来，不能证明资金往来正当性的。

第六十一条 违反规定占用、出借或严重浪费房产、设备、车辆、器材等公物，给予有关责任人员警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

第六十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：

（一）用公款旅游，或以考察、学习、培训、研讨、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的；

（三）其他超授权财务收支事项的。

第七十条 在固定资产（含低值易耗品）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）在固定资产购臵或租入、报废、出租、装修中徇私舞弊、谋取私利、造成损失的；

（二）超标准、超权限购臵、配臵固定资产的；

（三）实物管理部门未按规定程序独自采购零星固定资产的；

（四）重复报废、伪造证明材料报废固定资产、骗取购建指标的；

（五）未经批准，报废、处臵固定资产的；

（六）未按规定进行资产清查和盘点、清理的；

（七）因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失或功能损失、丧失（提前报废）的；

（八）固定资产已投入使用，符合入账条件但未按规定履行相关入账程序，造成固定资产反映不真实的；

（九）违反农村信用社固定资产管理其他有关规定的；

（十）在低值易耗品管理中，有违反相关规定的参照上述条款处理。第七十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）工程项目未按规定进行预决算的，或单项工程价值核算不准确的;

（二）未经批准对已立项项目进行更名、臵换或其他变更的;

（三）车辆报废未按规定销户或转让、变卖车辆未办理过户手续，造成不良后果的;

（四）将单位购臵的车辆以私人或其他单位名义上户的。

第七十二条 新建、改扩建金库立项申报材料弄虚作假或未按批准的设计方案建造金库的，给予有关责任人员记过至撤职处分；未经批准擅自建造金库的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第七十三条 在集中采购、询价、招投标过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）超越权限或化整为零违反规定进行采购的；

（二）违反规定程序直接确定产品或服务供应商的；

（三）对应采用竞标方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的；

（四）延误采购时机，造成单一来源或被动续约的；

（五）泄露集中采购有关商业秘密的；

（六）提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果损害农村信用社利益的；

（七）采购谈判招标走形式、内定供应商的；

（八）采购人员未按规定执行回避制度的；

（九）推荐与自己有利益关系或特殊个人交往的潜在供应商为候选供应商的；

（十）要求供应商提供任何与工作人员本人或亲友有关的帮助或协助的；

（四）违反规定进行利润分配、股金分红的；

（五）违反低值易耗品、无形资产、递延资产摊销、固定资产折旧规定的;

（六）违规列支各项费用、递延资产、税金、营业外支出的;

（七）违规调整以前年度损益的。

第八十三条 有下列行为之一的, 给予有关责任人员记大过至开除处分:

（一）违规挤占、摊销成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的;

（二）截留转移业务收入, 虚报盈亏的;

（三）虚列成本套取资金的。

第八十四条 对预算执行控制流于形式，造成年度预算支出进度严重不均衡的；或通过虚假账务处理占用预算指标等违反财经纪律的给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第四节 违反有关会计与结算规章制度的行为及处理

第八十五条 有以下行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）采用虚存实取、挪用库款、白条抵库、虚构账目转出资金等手段侵占、挪用单位资金的；

（二）盗窃、截留、侵占、挪用、转移客户资金、交易对手资金、权利凭证的；

（三）违规对外出具出资证明、资信证明、担保承诺书，或对外出具虚假对账单或回单、虚假余额查询单、虚假存款证明、虚假存单（折）、虚假股权（金）证及其他虚假证明文件，或虚开存单（折）、股权（金）证的；

（四）擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证或有价单证的，或违规获取、隐藏、私自留存、盗窃重要空白凭证或有价单证的；

（五）利用员工账户或客户账户为他人违法交易、非法集资、民间高利贷等提供便利的；

（六）从事洗钱（恐怖融资）活动，或利用职务上的便利为洗钱（恐怖融资）活动提供帮助的。

第八十六条 违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、单据及证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

第八十七条 违反规定制作保管、使用压数机、业务印章、公章、个人名章、授权卡、口令、密码或各种级别的账卡等，或违规建立和维护柜员指纹、超出柜员岗位职责设臵系统操作权限，情节较重的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予降级至开除处分。

第八十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予降级至开除处分：

（三）提出、提入的票据未经复核清点的；

（四）未按规定对受理的票据的真伪进行审核的；

（五）违反规定签发回单的；

（六）其他违反票据相关规定的行为的。

第九十五条 违反规定办理国内信用证的开立、通知、议付、付款及其他国内信用证业务有关手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第九十六条 代理其他商业银行办理全国银行汇票业务，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未按规定签订代理协议的；

（二）未按规定收取代理费用的；

（三）未按规定对拟代理的其他商业银行进行资格审查的；

（四）未经批准擅自办理代理其他商业银行全国银行汇票业务的。第九十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的；

（二）办理大额支付业务时，未经审核或授权（人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划的。

第九十八条 将应当由营业网点内部传递的凭证交由客户自带，情节较重的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第九十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未经省联社同意出现日间透支或透支金额未及时补足的；

（二）大额汇款未按规定时限向省联社进行头寸预报的；

（三）未实时查询、监测清算账户头寸，因头寸不足发生支付风险的；

（四）存放同业谋取个人利益或违反规定存放资金的。

第一百条 未按规定核对账目，造成账账不符、账款不符、账表不符、账实不符、账证不符、账据不符的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第一百零一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（一）代客户签名、设臵、重臵、输入密码的；

（二）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备的；

（三）代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品的；

（四）代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务行为的；

（五）擅自更改或抽换账卡凭证的；

（六）弄虚作假，擅自调整存款科目或随意在存款科目中转入转出的。

第一百零五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未按规定填制、受理原始凭证，或未按规定对原始凭证的真实性、合法性及凭证要素认真审核的；

（二）以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或登记会计账簿不符合规定的;

（三）违反规定使用会计科目，或随意变更会计处理方法的；

（四）未按规定对现金进行复点或对应复核的业务未按规定进行复核的；

（五）信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或未及时记账、对账和漏记账的;

（六）未按制度要求在规定时间内打印各种相关资料的;

（七）信用证、银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，用其他科目核算保证金的;

（八）信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的;

（九）冲正、调账凭证未经会计主管（委派会计）审查、签章后办理的;

（十）未按规定查库或查库流于形式的；

（十一）不符合库款管理规定，或未按规定处理长短款，出现长款寄库、短款空库现象的;

（十二）发现账款不符不查明原因、不报告或没有做到日清日结的;

（十三）违反现金管理规定收付、整点、审查、票币兑换，或未按规定认定、没收、处理和上缴假币的;

（十四）临时离岗，款箱、印章、密押、印鉴卡、重要空白凭证不入箱、未加锁或擅自交他人代管、未退出操作界面的；午休未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）、未退出操作界面的；营业终了将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及联行机具等重要物品遗留在营业场所的；

（十五）会计主管（委派会计）、会计辅导岗位人员未按规定履行职责的；（十六）将个人现金与业务库现金混放的；（十七）办理资金往来业务不及时入账的；（十八）违反规定办理开销户手续的;（十九）未执行印、押、证、机分管分用制度规定的;（二十）违反规定，对他行（社）票据未收妥抵用的;（二十一）未及时按规定场次参加同城票据交换，丢失联行信件、电报，延误客户款项正常流通的;（二十二）明知客户违反结算纪律放弃制裁的；（二十三）违反规定混岗操作的。

第一百零六条 违反股金（权）管理相关规定办理入股、转让、继承、赠与、分红的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

（二）未核实业务授权的；

（三）超权限或强令他人违反规定进行授权的；

（四）承担授权或复核职责的柜员未按规定履行职责或授权、复核流于形式的；

（五）授权人员对不符合规定的授权不拒绝的；

（六）其他违反授权、转授权有关规定的。

第一百一十三条 在远程集中授权业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）远程集中授权未坚持“先审后授”原则的；

（二）未制定完善的应急预案或遇有突发事件未启动的；

（三）营业网点未经上级主管部门审批同意擅自延长运营时间的；

（四）授权人员离岗时未签退或未提出明确、合理理由拒绝授权的；

（五）对传输的交易信息和影像资料未及时处理，积压、延误的；

（六）授权人员与业务经办人员文字交流出现双方隐私信息的；

（七）其他违反远程集中授权有关规定的行为。

第一百一十四条 在错账处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（一）错账处理未经会计主管（委派会计）审批和登记“差错登记簿”进行处理的；

（二）错账冲正未经授权或授权未依据复式记账凭证进行，授权时未审查业务的真实性或无票授权、越权授权的；

（三）当日错账抹账业务涉及的重要空白凭证未同时作废的；

（四）错账冲正未打印凭证，对本年度、跨年度冲正方法使用不正确或直接更改会计决算报表的；

（五）以客户的要求将操作正确的且记账成功的业务做抹账处理的；

（六）发现错账未将客户回单收回而做抹账处理的；

（七）未经客户同意和签字，进行抹账交易的；

（八）其他违反错账处理有关规定的。

第一百一十五条 在反洗钱工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未按规定建立反洗钱内控制度的；

（二）未按规定设立专门机构或制定专门机构负责反洗钱工作的；

（三）未按规定开展反洗钱培训、宣传的；

（四）未按规定管理操作反洗钱系统的；

（五）违反现金管理规定，擅自批准单位和个人违规超额提取现金的;

（六）未按规定对大额或可疑支付交易进行审查和报告的；

（七）超业务权限办理业务的；

（八）未按照规定履行客户身份识别义务的；

存等银行现金出纳相关秘密的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第六节 违反有关信贷规章制度的行为及处理

第一百二十四条 有以下行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）内外勾结骗取贷款，或伪造、参与伪造授信申报材料或者抵（质）押、保证等担保材料，故意撰写虚假报告、作虚假陈述获取授信、贷款，或明知客户提供材料虚假仍上报审批的；

（二）私自销毁、隐匿、篡改信贷业务资料、证明、数据、凭证或致使重要资料、物品丢失、损毁的；

（三）串通债务人，骗取农村信用社批准减免本息的；

（四）擅自转移、挪用银行承兑汇票、保函、信用证等保证金的；

（五）收回贷款本息3日内不入账的；

（六）发放借名、假冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的；

（七）向有逃废债行为的客户（包括公司股东、高管、实际控制人），发放新增贷款的；

（八）向第三方出售征信信息、盗取征信用户密码或将本人查询用户交由其他机构的；

（九）未按规定对票据进行审查，导致收进假票的。

第一百二十五条 未按规定建立信贷业务审批组织和信贷业务责任人制度的，给予有关责任人员记过至撤职处分。

第一百二十六条 违反信贷业务尽职调查和真实性核查管理规定，有下列行为之一，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：

（一）未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价的；

（二）未按真实性管理规定，对客户信息、交易背景、财务报告、项目情况、风险缓释等进行真实性核查的；

（三）应识别而未能识别客户申请贷款材料存在造假行为或重大缺陷的；

（四）对贷前尽职调查结论与客户申请材料之间或客户提供的申请材料相互之间存在关键性数据严重不符的情况，未进一步调查核实的；

（五）因调查、核实疏忽，未发现客户的主体资格、交易背景和所提供材料完整性、合规性存在严重缺陷的。

第一百二十七条 未按规定和程序进行信贷准入、授信申报、审定信用等级的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

隐瞒客户重大风险事项，导致授信业务（包括贷款、贸易融资等各类表内外授信业务，下同）基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过的，给予有关责任人员记过至留用察看处分；情节严重或造成损失的，给予开除处分。

本条所称的关系人是指农村信用社的理（董）事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

第一百三十四条 违反贷款发放管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至降级处分；情节严重或造成损失的，给予撤职至开除处分：

（一）未落实申报和审批条件即发放贷款的；

（二）信贷相关法律文件所约定的发放贷款的条件未生效即发放贷款的；

（三）未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款的。

第一百三十五条 未按规定保管借款合同等重要信贷资料、抵（质）押物权利凭证、保险单据、质押物或未按规定将抵、质押物列入表外科目核算等，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重或造成较大风险的，给予警告至降级处分。

第一百三十六条 未按贷后管理规定进行信贷检查或信贷检查流于形式的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；致使未能及时发现借款人违约或严重影响借款人偿还能力情况等重大风险隐患的，给予警告至记过处分；情节严重或造成损失的，给予记大过至开除处分。

发现信贷业务存在重大风险未按规定及时报告，或隐瞒不报，或对外泄露重大信贷风险的，给予有关责任人员警告至记过处分；因自身原因未采取适当应对措施造成损失的，给予记大过至开除处分。

第一百三十七条 违反规定擅自解除、变更抵押、质押或保证等担保措施或擅自撤出抵、质押物品的，给予有关责任人员记大以上处分，造成损失的，给予开除处分。

第一百三十八条 对到（逾）期贷款和表外垫款未按规定发送催收通知书或办理其他收贷手续的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第一百三十九条 在信贷资产风险分类中，不执行分类认定标准和程序的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；故意低估或高估信贷资产风险，或违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。

因故意或重大过失，严重影响信贷资产风险分类相关资料和数据录入、传输的及时性、准确性的，给予有关责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至记大过处分。

第一百四十条 在信贷风险监控过程中，应发现未发现或发现较大风险隐患隐瞒不报或报告延迟、遗漏的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第一百四十一条 违规或擅自对贷款本息实行减、免、停、缓的，给予有关责任人员记过至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第一百四十二条 信贷经营管理过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（一）未按规定核实抵(质)押物保管情况的;

（二）未按规定进行信贷内部管理检查和大额贷款监控、检查的;

（三）未按规定进行信贷资金支付、监督信贷资金使用的；

（七）违规委托其他商业银行代签银行承兑汇票的；

（八）办理银行承兑汇票贴现或质押贷款业务未按规定查询的；

（九）对票面法定要素不全、背书不连续、内容有涂改、签章不符合要求、存有瑕疵或对汇票真实性有疑问的银行承兑汇票办理贴现、质押贷款业务，或对注有“不得转让”、“质押”字样等附有条件或处于公示催告期间的银行承兑汇票办理贴现或质押贷款的。

第七节 违反有关风险资产管理规章制度的行为及处理

第一百四十七条 有以下行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）收取抵债资产过程中串通抵债人或中介机构，故意高估抵债资产价值的，或在处臵过程中串通买受人或中介机构，编造虚假情况，故意低估抵债资产价值的；

（二）与债务人或贷款责任人串通一气，损害农村信用社利益的;

（三）收回表内、表外不良贷款本息，未按规定入账或进行账外处理的；

（四）抵债资产接受、处臵逆程序操作、暗箱操作，以及假拍卖、假协议转让的；

（五）在抵债资产处臵变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外应收利息）差额给借款人或担保人的。

第一百四十八条 违反农村信用社不良资产管理有关规定，造成较大风险的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第一百四十九条 未建立不良贷款分户台账或未逐户记载不良贷款清收、检查和诉讼时效情况的；不良贷款清收台账管理不善，造成缺失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

第一百五十条 不良贷款清收管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记过处分:

（一）实施以资抵债后，未及时注销贷款本息的;

（二）未按不良贷款清收销号管理规定执行的；

（三）任期收贷承诺事项有弄虚作假行为的；

（四）信贷问责终身制工作开展不力的；

（五）未按规定进行不良贷款责任认定，或认定责任后未按规定执行的。

第一百五十一条 在不良贷款清收管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分:

（一）逾期贷款在诉讼时效内未采取资产保全或其他收贷措施的；

（二）因失职造成债权不能落实或导致贷款损失的;

（三）因失职造成超过诉讼时效或未在规定期间向法院申请执行的;

（四）通过改变不良贷款形态或虚假清收、盘活、处臵不良贷款等方式，套取清收奖励的;

（五）违规超比例提取清收不良贷款奖励的；

（六）未按规定进行风险代理清收造成资产损失的；

（四）在责任人赔偿损失处理不到位情况下解除责任人清收责任的；

（五）在给予不良贷款责任人赔偿损失处理过程中存在违规违纪行为且情节严重的。

第一百六十条

违反呆账和其他损失核销申报、审查、审批、备案程序规定的，或超越呆账核销审批权限违规核销的，给予有关责任人员记过至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第一百六十一条

违反呆账核销保密制度，泄露呆账核销情况的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至留用察看处分；造成损失或严重声誉影响的，给予开除处分。

第一百六十二条

对不符合呆账核销条件的债权采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

第一百六十三条 呆账核销工作中，对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度或未定期实施检查的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记过处分。

第一百六十四条 呆账核销工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（一）未建立呆账核销审查档案并记录审查人员意见的；

（二）对已批准核销的呆账或其他损失，未建立账销案存制度并进行追索的；

（三）对已核销的呆账未建立台账并进行表外登记、管理的；

（四）责任认定及追究不到位而进行呆账核销的。

第一百六十五条 与债务人串通，借呆账核销之机谋取个人私利，损害农村信用社利益的，给予有关责任人员降级至开除处分。

第一百六十六条 违反规定转让、臵换不良资产或开展信贷资产证券化，造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

第八节 违反有关银行卡规章制度的行为及处理

第一百六十七条 有以下行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）主动或协助持卡人、商户办理违规套现、伪卡欺诈的；

（二）私自篡改或伪造申请人材料的；

（三）截留客户银行卡（折）的；

（四）使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡（折）的。

第一百六十八条 违反规定进行信用卡（包括贷记卡和准贷记卡）征信调查、授信审批、调额审批、调整系统参数造成较大风险或者情节较重的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第一百六十九条 银行卡业务管理中有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分，情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）在电子银行客户证书制作、保管和发放过程中，未按相关规定进行操作的；

（二）电子银行业务管理员、操作员变更时，未履行变更手续，造成不良后果的；

（三）电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的；

（四）虚增电子银行注册客户、交易量的；

（五）对于涉及非法交易活动商户的电子银行业务，发现后未及时停办的；

（六）未经客户同意，擅自为客户注册电子银行业务的；

（七）违反规定使用客户证书进行操作的；

（八）未经授权批准，擅自开办电子银行业务的；

（九）其他违反电子银行业务规定的行为。

第一百七十九条 电子银行业务管理中,有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未妥善保管本人的柜员卡及密码，被他人使用的；

（二）私自复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的；

（三）未按客户要求，擅自进行电子银行业务操作的；

（四）未及时上报电子银行业务重大突发事件的；

（五）未按规定审核客户资料，导致假冒注册事件发生的；

（六）冒用他人名义，盗用或伪造客户资料及其他资料办理电子银行签约的；

（七）违规代理客户办理电子银行签约的；

（八）私自留存客户网银证书或安全产品的；

（九）违规获取客户的重要信息（如登录密码、交易密码等），登录、操作电子银行或泄漏给他人的。

第一百八十条 在电子银行业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）柜员违反规定，受理客户代理他人签约电子银行业务的（集中签约、后台签约等情况除外）；

（二）参与无真实经济往来的电子银行业务的（系统测试、为客户演示等情况除外）；

（三）违反规定保管、传递电子银行安全产品的;

（四）擅自使用客户电子银行的；

（五）擅自修改客户指令信息的。

第一百八十一条 自动柜员机管理中有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记过处分:

（一）未按规定对自动柜员机进行日常巡查、清机的；

（二）未按规定对自动柜员机进行对账、吞没卡登记、核对和处理等工作的；

（三）未按规定张贴提示、标识的；

（四）设备出现故障后，没有及时到达现场并做出处理的；

（五）自动柜员机因缺钞或缺纸造成停机超过规定时间未解决的；

（六）未按规定填写相关登记簿或登记表的；

（七）未按规定处理自动柜员机相关账务和差错的；

大过处分：

（一）临柜人员未按规定办理上述业务的注册（签约）、注销、冻结、解冻、信息管理、暂停服务、恢复服务等柜面业务的；

（二）管理系统各级操作人员未按规定对支付系统进行监控的；

（三）其他违反网上银行、手机银行、电话银行及短信业务管理规定的行为。第一百八十九条 “农信村村通”业务管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（一）未按规定对特约农户的资信、发展前景和风险进行调查、评估、审查的；

（二）未按照特约农户入网资质和特约农户扣率标准执行的；

（三）未按规定对“农信村村通”业务及人员进行管理的；

（四）未按规定对特约农户进行现场检查和非现场监控的；

（五）其他违反“农信村村通”规定的行为。

第十节 违反有关资金管理、利率费率管理规章制度的行为及处理

第一百九十条

违反规定,进行账(表)外经营或交易不记账的,给予直接责任人员开除处分。

第一百九十一条 核算内部账汇出、跨机构记账及直接手工记客户账的业务，复核和授权人员未按规定对记账原始依据的真实性和合规性进行严格审查的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第一百九十二条 在核算集中处理业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）批量代收付业务未按规定上传文件及打印代收付清单的；

（二）违反规定擅自安装企业客户端软件的，代企业制作代收付数据的。

第一百九十三条 违反规定将调剂和拆入资金直接用于发放固定资产贷款、进行直接投资或者证券交易的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第一百九十四条

违反规定进行股票、期货交易，或利用银行资金为证券商、企业或者个人垫付股票交割清算资金的，给予有关责任人员降级至开除处分。

第一百九十五条

违反规定从事非自用不动产、股权、实业等直接投资活动的，给予有关责任人员降级至开除处分。

因决策、管理、经营失误，导致投资损失的，给予有关责任人员记大过至开除处分。第一百九十六条

违反资金管理规定,造成资金及利息损失的,给予有关责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至开除处分。

第一百九十七条

有下列行为之一的,给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理;情节严重的,给予警告至记大过处分:

（一）违反资金调剂业务审批程序调剂资金的;

（二）未按监管部门和行（社）内业务及风险管理政策、规章制度等相关规定，经营管理资金营运业务的；

（三）开展资金营运业务未实行前、中、后台岗位职责分离的。

第二百零四条 办理资金营运业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分：

（一）未实行授信额度管理的；

（二）违规投资信用风险高、流动性差的业务品种，造成损失的；

（三）投资余额未实行比例限额管理的；

（四）同业存款利率水平低于省联社同期约期存款指导利率的。

第二百零五条 理财产品设计、发售、代销，未按规定进行报告、报备的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分。

第二百零六条 办理理财业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：

（一）理财产品资金直接或间接投向监管和风险政策禁止范围的；

（二）通过理财产品进行利益输送的；

（三）挪用客户认购、申购、赎回资金的；

（四）销售人员代替客户签署文件的；

（五）其他违反理财业务规定的行为。第二百零七条 违反规定，对特殊性质的账户存款办理或变相办理保值理财业务的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第十二节 违反有关中间业务等规章制度的行为及处理

第二百零八条

在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予直接责任人开除处分：

（一）销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证的；

（二）截留手续费收入或收取代理手续费不按规定入账的；

（三）利用客户代收代付业务窃取客户资金的；

（四）在办理代理实物贵金属业务中，实施虚假调拨实物黄金或套取客户、银行资金的。

第二百零九条

未经批准开办中间业务的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第二百一十条

违反规定或者超越权限开展委托贷款业务，或向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的，或未按照当地税务部门要求履行代扣代缴委托贷款相关税费的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

第二百一十一条

违反投资银行、投资托管、企业年金等中间业务有关规定，造成较大风险的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第二百一十二条

未按协议或操作规程办理代收、代付业务或未按规定收取手续费的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记过处

（四）依据统计资料未客观进行统计调查、分析和预测各项经营活动，造成监管和决策失误的；

（五）因人员变更或辖内机构、与统计部门报送数据相关部门未按时提供相应数据等原因，造成统计数据报送风险的；

（六）未按规定科目统计信息或未按规定人为调整统计科目，造成统计数据失真、错误的。

第二百二十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）虚报、瞒报、篡改及无理拒报统计资料的；

（二）在接受统计检查时，拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和与统计有关的其他资料的；

（三）拒不接受或阻挠、抗拒统计检查的。

第二百二十一条 在信息统计工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：

（一）擅自修改统计资料、编造虚假统计数据的；

（二）要求统计部门、统计人员或其他部门、人员伪造、篡改统计资料的；

（三）对依法履行职责或拒绝、抵制统计违法行为的统计人员打击报复的；

（四）违反国家有关规定，造成统计资料毁损、灭失的；

（五）未经岗前培训或培训不合格者上岗，造成统计信息不及时或失真的；

（六）要求统计人员报送不符合规定统计报表或对不符合统计法规制度行为不抵制的；

（七）统计人员未按指定途径报送统计报表，造成统计信息泄露的。

第二百二十二条 由于数据缺失、错误受到外部监管机构通报批评或处罚的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分。

第二百二十三条 违反数据信息安全管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）违规扩散信息或违规使用信息的；

（二）泄露或擅自披露股价敏感性信息的；

（三）对外披露公布统计信息不真实或涉及商业秘密的；

（四）未按规定履行统计档案调用手续，造成档案资料丢失、毁损的。

第二百二十四条 未准确、完整、及时维护客户信息，导致管理决策失误，造成风险或损失的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

第二百二十五条 对可能导致发生统计数据报送风险，未采取应对措施，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

第二百二十六条 对发生统计数据报送风险，未启动应急预案，未及时报告上级机构的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

（一）在信息系统运行管理过程中，系统上线、变更未按规定审批的；信息系统以及机房环境等基础设施上线、变更、日常运行维护过程中违规操作的；对日常运行维护、上线、变更等操作结果未进行业务和技术审核、验证的；

（二）在信息系统开发过程中，未按规定、流程审批信息系统需求，或违规变更需求的；业务需求和规则存在缺陷或未按需求开发造成信息系统严重功能缺陷的；擅自改变信息系统技术架构、信息系统部署方案的；

（三）在信息测试过程中，测试安全未覆盖关键功能、性能指标的；测试人员未按测试安全及相关规定进行测试和验证，致使应发现而未发现缺陷问题的；违反有关规定，擅自改变已审核和测试上线版本、内容；擅自在生产环境进行开发测试的；

（四）未按要求为重要信息系统、网络以及机房环境等基础设施建立备品、备案应急措施的；

（五）重要信息系统、各级机房网络设备配臵数据未按规定进行数据备份、妥善保管备份数据的；

（六）值班人员、巡查人员未按要求进行监控、检查，或应该及时发现而未发现、漏报、瞒报信息系统和机房环境等基础设施隐患、故障，致使故障范围扩大或事故升级的；

（七）违反机房管理制度,机房值班人员擅自离岗，或擅自允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的;

（八）未经批准和审核，信息系统开发、维护及操作人员擅自对账务数据进行处理，或擅自编写、使用、修改应用程序或调整系统参数的；

（九）接到机房环境等基础设施存在问题、隐患的有关正式报告后，相关职能部门未及时采取措施，或措施不力的；

（十）信息系统发生故障，未立即组织抢救的；

（十一）信息系统故障应急处臵过程中，擅离职守或未按照应急管理有关规定进行处臵、相互推诿，延缓生产故障恢复的；

（十二）未制订信息系统应急预案或未按规定进行应急演练，未按照应急预案处臵的；

（十三）违反规定或未按要求维护管理，导致重要信息系统、网络和机房环境基础设施的应急措施不可用的；

（十四）网点操作人员违反操作流程造成设备损坏或网络中断的；未经允许将电脑等设备擅自接入生产网、办公网的；

（十五）未经批准，擅自在生产网及办公网终端或ＰＣ机上安装或删除计算机软件的；

（十六）擅自在生产网或办公网上使用移动存储设备（如U盘、移动硬盘、手机等）的；

（十七）未经批准，擅自更改生产网、办公网所用网络设备的。

第二百三十三条 有下列行为之一的 , 给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

第十五节 违反产权改革和股权管理规章制度的行为及处理

第二百三十九条 未按规定将涉及产权改革重大事项（包括机构合并、分立、解散、股份制改革等事项）报上级机构、监管等部门审查、审批的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过处分。

第二百四十条 在产权改革中，有以下行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：

（一）聘请不符合资质条件或不具备专业胜任能力的中介机构开展清产核资的；

（二）清产核资反映资产风险状况不客观、不真实、不全面的；

（三）在清产核资中，弄虚作假、隐瞒风险的；

第二百四十一条 在产权改革中，有以下行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：

（一）未进行规范的清产核资开展定向募股的；

（二）募集股金时，未按规定经监管部门审查、审批或或未经股东（社员代表）大会决议通过，实施增资扩股或超审批额度募集股金的；

（三）未按规定向银监部门申请擅自变更实收资本，变更实收资本后未按规定向工商部门申请变更登记的；

（四）事前未报上级机构备案，新股发行价格（溢价部分或者股东认购不良贷款部分计入发行价格）低于每股净资产的；

（五）在增资扩股时，向投资人（股东）出售未追究到位责任不良贷款的；

（六）吸收委托资金、债务资金等非自有资金或非法资金入股的；

（七）未按规定审查和选择股东，或未按规定要求相关股东签署承诺书的；

（八）在吸收股金时不履行告知义务，股东对权利义务不明确，引起纠纷的；

（九）违规或虚假办理入（退）股或股权（金）转让的；

（十）股权（金）继承或赠与手续不合规的；

（十一）未经股东（社员代表）大会或经授权的董（理）事会决议通过，对股东实施配股或将资本公积、盈余公积和历年结余的未分配利润等公共积累转增股本金的；

（十二）其它未按规定进行产权改革的。

第二百四十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过处分。

（一）在投资设立、参股、收购其他法人金融机构及非银行金融机构或于本市、县（区）域外设立分支机构，未按规定向上级机构备案的；

（二）选聘独立董事未按规定向上级机构备案的。

第十六节 违反有关组织人事工作规章制度的行为及处理

（一）发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、不处理，或故意包庇、隐瞒的；

（二）泄露理（董）事会（党委会）酝酿、讨论任免情况的；

（三）在干部考核工作中，故意隐瞒或歪曲事实真相的；

（四）在干部选拔任用工作中封官许愿或为跑官要官者提供方便的；

（五）利用职权压制、打击报复他人的；

（六）在干部选拔任用工作中营私舞弊的；

（七）对移送的违规违纪处理决定未执行的；

（八）考勤弄虚作假，造成吃空响的；

（九）在招录员工中，弄虚作假，暗箱操作，营私舞弊的；

（十）在办理员工签订或解除劳动合同时，发生重大失误，造成严重后果的。第二百四十七条 下列违反组织人事管理、劳动纪律的行为，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）不执行上级决议、命令，不服从组织分配、调动，拒不执行岗位轮换和交流的；

（二）采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历和专业技术职称的，予以取消，所得利益一律追回；

（三）采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的，予以取消，不当所得一律退回；

（四）在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的；

（五）其他严重违反组织人事管理制度、劳动纪律的。第二百四十八条 违反薪酬福利管理工作规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）违反国家现行的工资福利政策和省联社工资管理的有关规定，擅自增加工资福利项目或提高标准、滥发工资福利的；

（二）擅自突破工资计划，或在工资账户列支非工资性费用、在其它科目列支工资性费用，或挪用、截留养老、医疗等社会保险基金的；

（三）在薪酬考核工作中，有循私舞弊、打击报复、弄虚作假行为的；

（四）在办理员工养老保险、医疗保险、住房公积金等统筹项目时，发生重大差错，造成严重后果的；

（五）其他严重违反薪酬福利管理规定行为的。

第二百四十九条 在因公外事活动中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）未按规定履行因公外事出访报批手续而出境从事因公外事活动的；

（二）虚报出国（境）公务、编造虚假日程骗取批准的；

（三）采取伪造个人身份、资料等形式，安排与出国（境）公务无关人员出国（境）的；

（四）避开主管部门委托非主管部门办理因公出国（境）审核审批手续的；

（一）公文拟制人员未使用报送机关要求的公文格式标准，致使申请事项退回、重大决策延迟，甚至农村信用社经济或声誉受损的；

（二）公文传办人员未按公文处理流程规定及时处理公文，致使农村信用社重大决策延迟、业务资源流失的；

（三）公文处理人员未按规定进行公文归档及电子备份，致使电子公文数据丢失，甚至无法恢复的；

（四）对公文拟制、校对、审核、签发流程工作不严谨，导致上级决策、下级执行偏离的；

（五）逆程序、逆流程擅自签发公文的。

第二百五十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员留用察看至开除处分：

（一）盗用他人身份，通过农村信用社公文处理系统从事非法活动的；

（二）擅自借用农村信用社公文及内容，向社会公众实施任何违法犯罪活动的。第二百五十七条

在印章（含法人、内设机构公章，各类业务印章、电子印章及密钥、法定代表人名章）管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分，情节严重的，给予降级至开除处分：

（一）非印章管理部门越权刻制含有“农村信用社”名称及LOGO标识字样的任何形式印章，对外从事任何公务活动的；

（二）因使用管理、外出携带不慎，造成印章被盗、丢失的；

（三）印章管理部门及工作人员疏于管理，未按印章管理制度履行启用、封存、保管、交接、使用的审批、登记手续，造成农村信用社经济或声誉受损的；

（四）收回废止印章时拒不交回，印章丢失后未及时报告的。第二百五十八条

印章管理或使用人员，有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：

（一）因未按印章管理制度规定使用、保管印章，直接或间接形成案件的；

（二）使用农村信用社印章对外开具虚假证明材料的；

（三）擅自使用印章谋取私利的；

（四）私自刻制印章或故意逃避审批、登记手续的；

（五）伪造、变造农村信用社或客户印章、印鉴的；

（六）模枋有权人的签字笔迹进行非法活动的。

第二百五十九条

在档案资料的形成和管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至撤职处分：

（一）未按规定及时收集、整理、登记、归档、保管档案资料，致使档案资料遗失不全、无法弥补的；

（二）未按规定对档案库房进行标准化建设和设施配备，致使档案资料未得到有效保管，造成档案资料发生损毁、被盗，甚至发生重大安全事故的；

（三）未按规定程序，擅自对外提供档案资料，或对档案资料进行拍照、复制，或将档案资料赠与、外借、转让他人的；

（四）档案管理人员玩忽职守，延迟或错误对档案资料进行保管等级或保管年限分

（五）无人看守款箱或一人看守款箱的；

（六）向无关人员透露营业场所安全信息的；

（七）营业前接收押运公司送来的款箱时，不对押运公司押运员、携款员、车辆号牌等进行身份认证和照片比对的；网点人员不对款箱、锁具、封条是否完好进行查验的，营业终了办理款箱移交前，不对押运公司押运员、携款员、车辆号牌等进行身份认证和照片比对的；

（八）网点视频监控、报警系统出现故障未及时上报维修的；

（九）临柜人员接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的；

（十）未按要求登记相关安全保卫登记簿的；

（十一）在营业期间对安全保卫工作存在的隐患应查出而未查出，或查出未及时上报、未妥善处理的。

第二百六十五条

在营业期间，网点出现无人临柜或单人营业现象、违规接受检查的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第二百六十六条 在营业期间违反规定让外部人员进入营业室、守库室的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第二百六十七条 在非营业期间有下列违规行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：

（一）值班守库期间，院门、营业室门、自助设备间与营业室隔断门不落锁，窗户不关闭锁实，报警、监控设施不开启使用的；

（二）值班守库室内电话、电视监控、报警系统出现故障未及时上报的；

（三）业务库、保险柜、枪弹柜、通勤门、防尾随门、院门等钥匙未按规定保管存放的；

（四）违规接受检查的。

第二百六十八条 在非营业期间未执行封闭式守库制度，或在守库室、值班室接待、留宿无关人员的，给予有关责任人员记过处分，情节严重的，给予记大过至开除处分。

第二百六十九条 网点非营业期间，遇有突发事件，未按预案进行有效处臵的，给予有关责任人员减发绩效工资处理，情节严重的，给予记过至开除处分。

第二百七十条 对金库管理中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：

（一）未执行双人管理、不按规定使用密码的；

（二）金库钥匙不执行垂直交接制度，出现交叉使用的；

（三）金库钥匙未按要求存放保管的；

（四）金库内放臵杂物或储存易燃、易爆等危险物品的；

（五）金库守库室内电话、视频监控、报警系统出现故障未及时上报维修的。第二百七十一条 营业期间金库门不锁闭的、非营业期间金库不落锁的，给予有关责任人员记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

第二百七十二条 对自助设备安全管理中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至

（二）任意丢放、不按规定移交枪柜钥匙的；

（三）枪支不按规定保养出现锈蚀的；

（四）未按规定办理枪支弹药交接的；

（五）未按规定组织年度枪支培训的；

（六）未按规定对持枪、管枪人员组织政审的。

第二百七十七条

对枪支弹药管理使用中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：

（一）无关人员乱动枪支弹药的；

（二）未执行双人管枪、专柜存放、枪弹分存规定的；

（三）封存枪支弹药未按规定封存保管的；

（四）不按规定保养造成枪支报废、弹药失效的。第二百七十八条 对枪支弹药管理使用中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）枪支机件或弹药丢失的；

（二）未按规定操作造成枪支走火或枪支损坏的；

（三）未按规定管理使用枪支，随意鸣枪的。

第二百七十九条 在押运管理中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：

（一）未按规定购臵经济护卫服装、头盔、防弹衣；守押人员未按规定着装，头盔、防弹衣配戴不齐全的；

（二）未使用专用防弹运钞车运钞的；

（三）在押运途中，擅自改变押运路线，办理其他事项或搭乘无关人员的；

（四）运钞车未按规定停靠、押运人员未按规定站位警戒、款箱未按规定办理交接的；

（五）在押运途中发生意外未及时报告或未如实报告的。

第二百八十条 在营业押运管理中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（一）未按规定双人武装押运的；

（二）押运途中搭载运送易燃、易爆等危险物品；

（三）泄露押运保密事项的。第二百八十一条 在消防管理中有下列违规行为之一的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

（一）在营业室、守库室、金库、加钞间、清分间、计算机房、监控中心、凭证档案室等办公场所吸烟或检查发现烟蒂的；

（二）未按规定配备消防器材、及时维护并更换消防器材的；

（三）没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等记录的；

（四）员工不熟悉灭火、防水等有关操作的；

（五）对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的；

第二篇：违规失职行为处理办法题库(补充)

违规失职行为处理办法题库(补充)

一、单选

1、各级领导人员在重大决策过程中超越授权或工作权限形成以下后果的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分：

A、造成经济损失B、后果或情节严重的2、各级领导人员由于管理工作严重失误，或处置突发性、群体性事件严重失当，严重影响营业办公秩序，或造成以下后果的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

A、严重损害建行信誉和声誉的；B、客户投诉的3、领导人员对辖内发生的案件负有管理责任或领导责任，有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理：

A、自查及时发现案件的B、态度较好的4、各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予诫勉谈话或者通报批评，拒不改正的，给予：

A、警告至记大过处分B、或责令辞职

5、超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未经规定的审查程序而签署法律性文件的，给予直接责任人、主管人员和以下责任人记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

A、其他责任人B、主要负责人

6、驾驶公务车违反交通管理规章或者驾驶操作规程发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果，承担主要或者全部责任的，给予（）处分。

A：警告至记过 B：记大过 C:降级至开除

7、工作人员玩忽职守，对业务部门送审的法律性文件在合法性审查中存在严重过失，造成较大损失的，给予（）处分。

A：警告至记过 B：警告至撤职 C: 记大过

8、违反民事诉讼、仲裁费用管理规定的，给建设银行造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（）处分。

A：警告至记大过 B：警告至撤职 C: 记大过

9、违反企业形象（包括行名、行徽等）有关规定，或者不按规定统一制作、发布广告，情节较重或者造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（）处分。A：警告至记大过 B：警告至撤职 C: 记大过

10、工作人员有截留、挪用、侵占建设银行捐赠款物等行为的，对直接责任人、主管人员和其他责任人员给予（）处分。

A：警告至记大过 B：记过至开除 C: 记大过

11、工作人员进行证券内幕交易的，给予（）处分。

A：警告至记大过 B：记大过至开除 C: 记大过

12、工作人员挪用建设银行的资金或者客户的资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予（）处分

A：警告至记大过 B：开除 C: 记大过

13、工作人员在银行业务活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，给予（）处分。

A：警告至记大过 B：开除 C: 记大过至开除

14、留用察看处分可在（）期限届满时解除。

A：考察期满后满两年 B：考察期满后 C: 考察期满后满一年

15、留用察看期满后，应当按降低（）个职等以上另行安排工作。

A：一 B：三 C:二

二、多选

１、工作人员有下列行为之一，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至开除处分：

A：进行银行卡虚假营销的；

B：代申请人在申请材料上签字，造成风险的；

C：未及时将申请材料交由相关部门处理，遗失申请材料的；

D：未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的； ２、违反规定，有下列危害建设银行桌面安全行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

A：在计算机上安装或使用没有正当版权的或未经许可的安装介质或软件包的；

B：私自变更计算机的操作系统及其安全配置的（含操作系统版本、系统服务、用户权限、密码强度等）；

C：私自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听等软件或安装各类与工作无关互联网软件的；

D：私自卸载或屏蔽全行统一防病毒软件和桌面办公安全管理系统软件或变更其中配置的；

3、违反规定，有下列危害建设银行生产经营系统运行安全行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

A：计算机机房值班人员擅自离岗的；

B：系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的；

C：计算机应用、维护及操作人员擅自对账务、信息进行处理，或擅自编制、使用、修改业务应用程序、调整系统参数和业务数据的；

D：重要业务系统未按规定进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按有关要求对数据进行有效性检验的４、违反档案管理有关规定,有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；后果或者情节严重的，给予降级至开除处分：

A：将应归档的文件资料据为己有，拒绝向档案管理部门移交的;

B：擅自提供密级档案，造成失、泄密的；

C：擅自涂改档案，造成档案失去凭证价值的。

５、违反建设银行保密管理有关规定，有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：

A：以牟利为目的泄露国家秘密、建设银行商业秘密和客户秘密的；

B：以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段获取、使用或传播国家秘密、建设银行商业秘密和客户秘密的；

C：利用职权强制他人违反保密规定的。

６、有以下违反消防和危险物品、安全防护设施管理规章行为并引发安全责任事故的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予记大过至开除处分：

A：在营业、办公场所放置危险物品或擅自动用明火的；

B：在禁烟区吸烟、乱丢烟头的；

C：擅自挪动、拆除、损坏消防和安全防护设施、器材的。

７、审计人员、责任认定人员或检查人员有下列情形之一，给予警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记大过至开除处分：

A：对在审计、责任认定或检查工作中发现的问题不按规定提出意见或报告，回避或掩盖问题真相的；

B：袒护、包庇违规失职行为人的；

C：滥用职权、徇私舞弊的；

D：工作不负责任，玩忽职守的；

８、员工行为排查过程中有下列情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员通报批评或警告至撤职处分。

A：应组织排查而未组织排查，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

B：排查工作流于形式，应当发现问题而未发现，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

C：排查发现问题之后，未及时采取措施或采取的措施不当，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

D：对违反保密要求造成排查信息泄露或扩散，产生不良后果的。

三、判断：

1、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。（）

2、不通过计财部门直接向下收取费用的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。（）

3、不按财务制度规定及时准确计提各项资产减值损失和预计负债，造成损益不真实的，应视金额大小给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记大过处分；后果或者情节严重的，给予降级至撤职处分。（）

4、在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至撤职处分。（）

5、未经授权办理需授权个人银行柜面业务，或超越权限办理的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分，造成严重后果的，给予降级至解除劳动合同处理。（）

6、个人银行柜面业务操作人员之间违反规定调剂储蓄重要单证的，给予警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予撤职至开除处分。（）

7、超越权限或者违反规定核批综合经营计划有关控制指标的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。（）

8、发放假名、实名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关信贷经营责任人记大过至开除处分。（）

9、未落实贷款审批条件即发放贷款或贷款相关法律文件所约定的发放贷款的条件生效即发放贷款的，给予有关信贷经营责任人记过至降级处分；造成损失的，给予撤职至开除处分。（）

10、伪造虚假信贷材料报批的，给予有关信贷经营责任人记大过至开除处分。（）

11、办理担保贷款时，在签订贷款担保合同后，未按规定办理登记等相关手续的，给予信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记警告至撤职处分。（）

12、发现贷款存在重大风险但没有按照规定及时报告或漏报，以及对外泄露重大信贷风险事项的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分。（）

13、对逾期贷款未按规定发送逾期贷款催收通知书或者办理其他收贷手续的，给予有关信贷经营责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

14、信贷风险监管过程中发现较大风险隐患而隐瞒不报或报告延迟、遗漏的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。（）

15、在信贷风险监管工作中违反客观公正原则，徇私舞弊或者打击报复的，给予直接责任人、主管人员及其他责任人员降级至开除处分。（）

16、未经批准核销呆账的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至记大过处分；后果或者情节严重的，给予降级至开除处分。（）

17、违反建设银行不良资产管理有关规定，造成较大风险的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或者情节严重的，给予记过至开除处分。（）

18、违反规定进行工程造价审查、咨询，致使审查、咨询报告严重失实的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。（）

19、未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记过至开除处分。（）

20、违反规定签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

21、未经授权或者超越权限，与除上级行以外的机构进行系统内、外同业外汇资金拆借的行为，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分。（）

22、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重或造成较大损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成重大损失的，给予开除处分。（）

23、违反规定为客户开立外汇账户，或者未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。（）

24、违反规定审批贷记卡（准贷记卡）信用额度、调整信用额度、调整系统参数或者违反规定批准贷记卡（准贷记卡）的取现、透支，造成较大风险或者情节较重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分，造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

25、违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡，造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至开除处分。（）

26、未按规定对信用卡申请人进行资信审查并授予信用额度，造成损失的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分，造成重大损失的，给予记大过至开除处分。（）

27、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。（）

28、违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，造成不良后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

29、银行卡网络业务受理行发出紧急止付申请，未按规定办理止付的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至撤职处分（）

30、工作人员私自抄录、复制申请人申请材料并提供给他行或其他单位或者个人的，给予直接责任人员降级至开除处分。（）

31、利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益等违法违规活动的，或者为上述违法违规活动提供条件的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员开除处分。（）

32、印章丢失或被盗等，未及时报告并采取有效补救措施，形成风险损失的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

33、在档案形成和管理过程中, 未按规定收集、登记、保管，造成重要归档文件不齐全的，给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

34、统计工作中弄虚作假，故意制作、上报假表、假数、假材料的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成重大决策失误或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

35、违反安全保卫规章，在处理自然灾害、安全事故、治安事件和刑事案件时，不履行职责或处置不当造成事态扩大、漫延的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成财产损失、人员伤亡、社会不良影响等严重后果的，给予记大过至开除处分。（）

四、问答题

1、各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予什么处理？拒不改正的，给予什么处分或处理？

2、对案件负有管理或领导责任的人员，有下列情形之一的，按照第二十二条的规定从重处理（说出其中4项即可）？

3、有哪些情形之一的，应当从重处理（说出其中4项即可）？

4、有哪些情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理？

5、本办法所称后果或情节严重，是指哪些情形？

违规失职行为处理办法题库答案(补充)

一、单选

1、B

2、A

3、A

4、B

5、A6、A

7、B

8、A

9、A

10、B

11、B

12、B13、C

14、B

15、C

二、多选

1、ABCD ２、ABCD ３、ABCD ４、ABC ５、ABC ６、ABC ７、ABCD ８、ABCD

三、判断：

1、对

2、对

3、对

4、对

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、对

11、错

12、错

13、对

14、对

15、对

16、对

17、错

18、对

19、错20、对

21、对 2２、错 2３、对 2４、对 2５、对 2６、对 2７、对 2８、对 2９、对 3０、对 3１、错 3２、对 3３、对 3４、对 3５、对

四、简答题

1、各级领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予什么处理？拒不改正的，给予什么处分或处理？

诫勉谈话或者通报批评；警告至降级处分，或责令辞职。

2、对案件负有管理或领导责任的人员，有下列情形之一的，按照第二十二条的规定从重处理（说出其中4项即可）？

给建设银行造成人员伤亡、重大资金损失的；

组织案件查处不力，造成人员潜逃、资金风险扩大或产生重大不良社会影响的；

任期内所辖发生多起案件的；

擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程，引发或者扩大案件风险的；

用人严重失察失误，引发或扩大案件风险的；

监督检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现的；

对监督检查发现的问题不及时整改或整改不到位的；

发现重大案件线索或发生案件后隐瞒不报，或上报时弄虚作假的。

3、有哪些情形之一的，应当从重处理（说出其中4项即可）？

故意违规且情节严重的；违规失职给建设银行造成较大财产损失或者信誉损害的；在纪律处分期间内再次违规或者失职的；阻 挠、抗拒调查和处理的；隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据及授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；违规失职后逃匿的；违规失职造成其他严重后果的。

4、有哪些情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理？

初次或者过失违规，情节较轻的；违规失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；违规失职后主动检举揭发他人的严重违规或失职行为，有效避免或者减轻损害后果发生的；主动赔偿因违规失职所造成的损失的；抵制无效，被迫实施违规行为的。

5、本办法所称后果或情节严重，是指哪些情形？

因违规失职行为发生案件或重大事故的；

因违规失职行为造成建设银行较大财产损失的；

因违规失职行为造成建设银行声誉、形象损失的；

因违规失职行为造成建设银行办公、营业秩序混乱的；

因违规失职行为导致建设银行受到外部监管机构或政府部门处罚的；

经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的；

违规失职行为查处机构认定为情节严重或者后果严重的其他情形。

第三篇：中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法学习心得

学习《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》心得

通过中国建设银行内蒙古区分行组织新入行员工学习《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的活动，本人有幸学习了本手册，通过这段时间对该手册的紧张学习，本人对中国建设银行工作人员的行为规范有了进一步的了解，受益匪浅，感触颇深。

身为中国建设银行的一名新入行员工，从迈入支行大门、穿上工装的那一刻起，我们的一言一行就代表着我们中国建设银行的形象。不过我们在走上了工作岗位学习柜面业务的同时，相应的规章制度的了解的匮乏也作为一个大问题摆在了我们的面前。这时区分行及时组织的这次集中学习让我们对身为一个建行人的行为规范有了更加深刻的认识。

通读全册，既有作为建行领导人员行为准则规范，也有一线工作人员的实际操作标准，基本涵盖了建行所有岗位以及该岗位可能经办的所有业务，足以见我们《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》编写的严谨、细致、周全。

而作为我们一线员工，一是要充分认识到违规操作的危害性，要认识到违规操作行为所付出的沉重代价，绝不能以牺牲规章制度和自己的的职业生涯为代价，做出危害建设银行形象和危及客户资金安全的行为。二是一定要知晓触犯禁令的后果。三是一定要廉洁合规从业，牢固树立按章操作、合规经营的意识，要保持良好的精神状态和工作状态，确保我们支行各项业务的健康稳步发展。

不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。我们新员工一定要从小做起、从细节做起，认真细致的做业务，不违规办理操作，时刻牢记《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的制度，我们才能尽快的提升业务能力，也不会在以后的工作中出现违规失职的行为，为了我们中国建设银行成为世界一流银行的愿景而贡献自己的一份力量。

呼市丽苑支行

李渊

2013年1月13日

第四篇：违规失职行为处理办法练习题第一单元

单元练习1

问题1

为（），根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和规章，制定《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》。

您的答案（正确）： A．确保金融规章制度的贯彻实施,B．强化内部管理,C．防范金融风险,D．促使建设银行各项业务正常进行和健康发展

问题2

《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》所称“违规行为”是指建设银行工作人员违反建设银行制定和颁布的金融业务与管理规章的行为；所称“失职行为”是指建设银行工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。您的答案（正确）： B．错

问题3

《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》所称领导人员是指建设银行各级机构的负责人员，不包括其内设部门的负责人员；所称主管人员是指对违规失职行为涉及的业务或者违规失职行为人负有管理责任的负责人员。您的答案（正确）： B．错

问题4

下列说法不正确的是（）。

您的答案（正确）： C．对于劳务派遣制人员的违规失职行为，按照本办法应当给予处理的，由建设银行在调查、审理之后进行处理。

问题5

工作人员违规失职行为已由国家有关机关追究其责任的，可免除按《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的有关规定应当受到的处理。工作人员违规失职行为涉嫌犯罪的，应当依法移送司法机关处理。正确答案：B．错

问题6

对于工作人员违规失职行为的处理，应当遵循的原则：

（一）事实清楚、证据确凿、依据充分、定性准确、程序规范；

（二）处理的轻重应当与工作人员违规失职行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度以及违规失职人员应承担的责任相适应。正确答案：A．对

问题7

下列关于对违规失职工作人员处理的叙述正确的有（）。

您的答案（正确）： A．纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,B．其他处理包括：诫勉谈话、通报批评、减发绩效工资、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同，其中引咎辞职、责令辞职仅适用于领导人员,C．减发绩效工资的金额由作出处理决定的机构根据违规失职行为的性质、情节、损害后果等酌情确定,D．对《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》只规定了纪律处分的违规失职行为，根据情况可以给予其他处理

问题8

下列关于对违规失职工作人员处理的叙述正确的有（）。您的答案（正确）： A．受到开除处分以及解除劳动合同处理的工作人员不得重新在建设银行工作,B．受到其他形式纪律处分的工作人员，在处分期间不得晋升职务、职等、工资级别和专业技术职务，并取消评先、评优资格,C．受到通报批评、减发绩效工资处理的工作人员，六个月内不得晋升职务、职等，并取消评先、评优资格,D．受到诫勉谈话处理的工作人员，六个月内不得评先、评优

问题9

有下列（）情形之一的，应当从重处理：

您的答案（正确）： A．故意违规且情节严重的,B．违规失职给建设银行造成较大财产损失或者声誉损害的,C．在纪律处分期间内再次违规或者失职的,D．阻挠、抗拒调查、处理或整改的

问题10

《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》所称后果或情节严重系指（）。

您的答案： A．因违规失职行为发生案件或重大事故的,B．因违规失职行为 造成建设银行较大财产损失的,C．因违规失职行为造成建设银行声誉损害的,D．因违规失职行为造成建设银行办公、营业秩序混乱的,E．因违规失职行为导致建设银行受到外部监管机构或政府部门处罚的

正确答案：A．因违规失职行为发生案件或重大事故的,B．因违规失职行为 造成建设银行较大财产损失的,C．因违规失职行为造成建设银行声誉损害的,D．因违规失职行为造成建设银行办公、营业秩序混乱的,E．因违规失职行为导致建设银行受到外部监管机构或政府部门处罚的,F．经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的

问题11

有下列（）情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理：

您的答案（正确）： A．初次或者过失违规，情节较轻的,B．违规失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的,C．违规失职后主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或失职行为，情况属实的,D．主动赔偿因违规失职所造成的损失的,E．抵制无效，被迫实施违规行为的

问题12

一人因同一违规失职行为同时触犯《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。

一人因有两种以上违规失职行为触犯《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》两条以上处理规定的，在给予一次性处理时，依照处理较重的规定，从重处理。正确答案：A．对

问题13

二人以上共同故意违规的，对为首者从重处理；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理。正确答案：A．对

问题14

工作人员受纪律处分期间，应当相应减发绩效工资。您的答案（正确）： A．对

问题15

工作人员违规失职给建设银行造成财产损失或者声誉损害的，应当依法承担赔偿责任。您的答案（正确）： A．对

问题16

除《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》和《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》外，建设银行的其他规章可以规定应当受到处理的违规失职行为，并设定适用的处理种类。

其他规章规定了应当受到处理的违规失职行为，《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》未规定适用的处理种类的，比照《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的有关规定进行处理。正确答案：B．错

问题17

领导人员决策严重失误，有下列（）情形之一的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分。您的答案（正确）： A．未及时、有效传达、执行上级行的重大决策和重要规章制度，违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误做出与上级行的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定，后果或情节严重的,B．重大经营活动的目的或目标不符合建设银行的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的,C．重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害建设银行声誉或造成重大损失、风险的,D．重大改革方案的决策、执行工作出现严重失误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的,E．在重大决策过程中超越授权或工作权限，后果或情节严重的,F．违反民主决策程序，个人或少数人决定经营和改革的重大决策、大额资金调度、大额财务开支等重大问题，或者拒不执行或擅自改变集体决定，后果或情节严重的

问题18

领导人员未履行或未正确充分履行岗位职责，效能严重低下，有下列（）情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

您的答案（正确）： A．经营管理活动成本失控，造成重大损失或浪费的,B．未完成管理机构布置的重要工作任务，造成重大损失或重大不良影响的,C．迟报、漏报、错报重要数据信息，或不执行规定的重要数据标准，后果或情节严重的,D．有其他效能低下的行为，后果或情节严重的

问题19

领导人员在管理工作中严重失误，有下列（）情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

您的答案（正确）： A．制度不严密或执行不力，机制不健全或运行失控，方法不科学或运用不当，导致内部控制无效，或者未完成上级机构规定的与风险内控有关的业务指标，造成重大风险、损失，或有其他严重后果、情节的,B．安全管理工作严重失误，发生重大安全事故或其他重大责任事故的；或者发生重大事故、自然灾害、意外事件后，处置工作严重失当，后果或情节严重的,C．管理工作严重失误，未及时处置突发性、群体性事件或者处置严重失当，严重影响办公、营业秩序，或严重损害建设银行声誉的,D．检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的,E．重大情况或问题未按规定请示报告，后果或情节严重的,F．管理工作有其他严重失误行为，后果或情节严重的

问题20

下级机构的领导人员有《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》规定的决策失误、效能低下、管理失误行为或者多人、多次严重违规失职，或者违规失职的后果或情节特别严重，上级机构及其主管部门的有关领导人员监督管理不力，负有重要领导责任的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分。

领导人员对其直接管理的人员教育、管理失职，致使后者发生行贿受贿行为、严重的社会治安案件或者其他不良行为，给建设银行造成不良影响的，可视情节、后果给予相应的纪律处分或其他处理。您的答案（正确）： B．错

问题21

领导人员不忠实履行诚信义务，损害建设银行利益，有下列（）情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

您的答案（正确）： A．本人或授意、指使、强令、胁迫工作人员不履行或者不正确、不全面履行合同义务或对客户的承诺，或者不履行本人对建设银行的承诺，后果或情节严重的,B．言行严重失慎，影响恶劣，影响投资者和社会公众对建设银行的信心的,C．违反法律法规规章受到行政处罚，影响恶劣的,D．有其他不忠实履行诚信义务的行为，后果或情节严重的

问题22

涉案金额（）的，给予一级分行以下机构的领导人员纪律处分的同时，给予一级分行内设部门 您的答案（正确）： A．1000万元以上

问题23

对案件负有管理或领导责任的人员，有下列（）情形之一的，按照第二十二条的规定从重处理： 您的答案（正确）： A．给建设银行造成人员伤亡、重大资金损失的,B．组织案件查处不力，造成人员潜逃、资金风险扩大或产生重大不良社会影响的,C．任期内所辖发生多起案件的,D．擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程，引发或者扩大案件风险的,E．用人严重失察失误，引发或扩大案件风险的,F．监督检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现的

问题24

领导人员对辖内发生的案件负有管理责任或领导责任，有下列（）情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理的情形有：

您的答案（正确）： A．案发后应急处置得力，及时控制涉案人或积极挽回、有效避免资金及声誉损失的,B．自查及时发现案件的,C．任职时间较短或任期内发生的涉案金额、作案笔数占比较少的,D．监督检查发现问题和隐患后，采取有效措施积极查处、整改的

问题25

领导人员违反廉洁从业相关规定，有下列（）行为之一，后果或情节严重的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：

您的答案（正确）： A．收受禁收财物未按规定时间登记、上交的,B．本人或者借他人名义从事有偿中介活动或者参与合法证券买卖以外的投资入股的,C．擅自在其他经济实体中兼职，或者经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的,D．参与违规集资或者参与变相集资获取高额回报的,E．借用公款、公物逾期不还，或者违规借用公款、公物的,F．有居住条件，仍用公款包租房屋的

问题26

管理机构及其人力资源部门的领导人员应当对本机构或部门聘任领导人员工作的程序合规性负责，并应当对其管理的领导人员的严重违规失职行为承担领导责任。

参与人事决策、监督、管理活动的其他部门负责人根据其参与决策、监督、管理活动的程度和作用承担责任。

上述领导人员用人失察失误，后果或情节严重的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题27

领导人员未按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流，或干扰轮岗、交流的，给予警告至记过处分；致使发生案件或重大事故的，给予记大过至撤职处分。您的答案（正确）： B．错

问题28

领导人员违反重要岗位分岗作业规定，有下列（）情形之一的，责令限期改正，拒不改正的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分： 您的答案： A．重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的,B．安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的,C．对能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监控防范措施的,D．对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监控防范措施的 正确答案：A．重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的,B．安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的,D．对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要的监控防范措施的 问题29

业务管理部门和前台网点应及时核查稽核、监测预警信息并如实反馈，核查流于形式或隐瞒、迟报违规事实，后果或情节严重的，给予直接核查责任人、主管人员和其他责任人员警告至（）处分。您的答案（正确）： C．撤职

问题30

领导人员对明知有违法违纪、重大违规失职行为或正在受司法机关、纪检监察部门调查的人员，予以提拔任用的，给予记过至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。您的答案（正确）： B．错

问题31

选拔任用领导人员有下列（）情形之一的，给予有关负责人通报批评或警告至撤职处分： 您的答案（正确）： A．在本人工作调动、机构变动时突击提拔、调整领导人员，或者在调离后干预原单位领导人员选拔任用的,B．在领导人员考察及有关任用问题调查过程中，故意提供虚假信息或不实材料，或更改、伪造民主推荐、民主测评结果，或隐瞒、歪曲、泄露考察情况，或不如实报告考察相关情况的,C．对反映的线索清楚、内容具体的违反规定选拔任用领导人员问题不进行调查核实，核查后不如实报告，核实后未按照有关规定作出处理的,D．在领导人员选拔任用工作中收受或者给予他人财物，安排或者接受他人安排的消费活动的,E．对反映的线索清楚、内容具体的违反规定选拔任用领导人员问题不进行调查核实，核查后不如实报告，核实后未按照有关规定作出处理的,F．在领导人员选拔任用工作中收受或者给予他人财物，安排或者接受他人安排的消费活动的

问题32

在选拔任用领导人员工作中，利用职权打击报复或者营私舞弊的，给予有关负责人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： B．错

问题33

违反领导人员任免程序，有下列（）情形之一的，应当对有关负责人给予诫勉谈话；情节严重的，给予警告至撤职处分： 您的答案（正确）： A．未按照规定的基本条件、任职资格、方式和范围进行民主推荐、民主测评的,B．违反干部任免程序和规定，个人指定、决定领导人员任免，或者个人、少数人改变集体作出的领导人员任免决定的,C．临时动议决定领导人员任免，未按照规定召开党委会议讨论决定干部任免的,D．对拟提拔的领导人员人选未征求监察部门的意见，或对特定部门负责人的任免未征求上级主管部门意见，或未按照规定报告领导人员选拔任用工作有关事项的,E．未执行领导人员近亲属回避制度的,F．有其他违反领导人员选拔任免程序的行为的

问题34

领导人员不服从组织的调动、交流决定的，给予诫勉谈话或者通报批评；拒不改正的，给予警告至撤职处分。您的答案（正确）： B．错

问题35

领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序的，造成较大风险的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分。

经办人不抵制、不报告，虽未造成损失但有较大风险的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。正确答案：A．对

问题36

领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员进行账外（）等账外经营活动或者设立小金库的，给予开除处分或者解除劳动合同处理。经办人不抵制、不报告的，给予降级至留用察看处分。您的答案（正确）： A．吸存,B．放贷,C．拆入拆出资金,D．票据承兑贴现

问题37

领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序的，造成较大风险的，给予警

告至记过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分。

经办人不抵制、不报告，虽未造成损失但有较大风险的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。正确答案：B．错

问题38

领导人员授意、指使、强令、胁迫财会人员从事下列（）行为之一的，应当引咎辞职，或者给予记大过至开除处分；经办人不抵制、不报告的，给予警告至撤职处分。领导人员对履行职责的财会人员打击报复的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分。

您的答案（正确）： A．伪造、变造会计凭证、账簿的,B．隐匿、销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、财务会计报告的,C．编造假账、假表、假数据的,D．乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的

问题39

领导人员为完成工作指标或任务，采取（）或费用等手段弄虚作假，或者授意、指使、强令、胁迫工作人员从事上述行为的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分。经办人员不抵制，不报告的，给予记过至留用察看处分。

您的答案（正确）： A．虚构交易情况,B．变更经济事实,C．虚假核算,D．虚列收入

问题40

领导人员违规新建、扩建或装修办公、营业用房或职工宿舍的，给予领导人员警告至降级处分；后果或情节严重的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分。正确答案：B．错

问题41

领导人员超过上级行核定的支出类控制预算对下分解的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分。

领导人员对费用开支及固定资产等有指标控制的支出项目，控制不力、管理不严，造成未控制在上级行下达指标之内，或采取挂账等手段逃避费用控制和固定资产购建控制，金额（），给予记大过至降级处分。您的答案（正确）： C．3000万元以上不足5000万元的

问题42

领导人员违反规定，擅自动用信贷、基建等资金或者财产进行投资活动的，给予记大过至降级处分；造成重大损失或者有其他严重后果的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分。正确答案：B．错

问题43

领导人员在新产品开发或信息技术项目投入时违反规定的决策程序，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成重大损失的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分。正确答案：A．对

问题44

违反规定未经批准（授权）或备案开办新业务的，给予有关领导人员警告至记大过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予降级至撤职处分。您的答案（正确）： A．对

问题45

违反信息披露规定或者新闻宣传规定的，给予有关领导人员警告至记大过处分；造成严重后果的，应当引咎辞职，或者给予（）处分。正确答案：A．降级至撤职

问题46

领导人员授意、指使、强令、胁迫工作人员从事下列（）行为之一的，应当引咎辞职，或者给予撤职至开除处分：

您的答案： A．违反规定接受、管理、处置抵债资产的,B．采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相减免债务人表外欠息的,C．采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的,D．经办人不抵制、不报告的

正确答案：A．违反规定接受、管理、处置抵债资产的,B．采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相减免债务人表外欠息的,C．采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的

问题47

下列说法错误的是（）：

您的答案： A．领导人员授意、指使、强令、胁迫审计、监察或者其他管理监督部门工作人员掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况的，给予记大过至开除处分。

正确答案：C．领导人员对履行职责的审计、监察及其他管理监督部门工作人员打击报复的，给予撤职至开除处分。

问题48

对于下级行的书面请示，无正当理由未按规定时间和要求给予答复，造成严重后果的，给予有关领导人员、经办人警告至（）处分。

对上级行的决定、批示，无正当理由未按规定时间和要求执行的，给予领导人员警告至记过处分；造成严重后果的，领导人员应当引咎辞职，或者给予记大过至撤职处分。正确答案：B．记大过

问题49

被授权分支机构违反规定进行转授权、再转授权的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。正确答案：B．错

问题50

被授权分支机构、部门超越授权权限或者采取化整为零等方式逃避授权权限控制的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题51

授权归口管理部门或相关职能部门未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至（）处分。正确答案：A．记过

问题52

二级分行以上各级行有权监督部门在对被授权分支机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。您的答案（正确）： A．对

问题53

超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未经规定的审查程序而签署法律性文件的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记过至撤职处分。正确答案：B．错

问题54

有下列（）超越财务授权权限情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分：

您的答案（正确）： A．未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的,B．超越权 限擅自购置或租赁固定资产的,C．超过总行批准的规模和投资计划，或未经总行批准或授权，擅自超规模、超计划购建办公、营业用房和职工宿舍的,D．超越权限或者变相超越权限进行网点装修的

问题55

在固定资产管理中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分：

您的答案（正确）： A．重复报废、伪造证明材料报废固定资产、骗取购建指标的,B．未经批准，报废、处置固定资产的,C．未按规定对固定资产清查、盘点、清理的,D．因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失或其功能损失、丧失（提前报废）的,E．固定资产已投入使用，符合入账条件但未按规定履行相关入账程序，造成固定资产反映不真实的,F．违反建设银行固定资产管理其他有关规定的

问题56

财会部门负责人有下列（）行为之一的，应给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至撤职处分：

您的答案（正确）： A．对本行或辖属行超预算安排支出、超授权办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后未按规定及时处理或建议处理，不向上级行汇报，知情不举的,B．参与本行或辖属行违反财务管理规定的活动出谋划策的,C．主动为本行或辖属行违反财务管理规定的活动出谋划策的,D．不认真履行财务管理职能，导致全辖财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的

问题57

未经授权擅自审批财务支出、擅自进行非货币性交易的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。正确答案：B．错

问题58

对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予直接责任人警告至记过处分。正确答案：B．错

问题59

对需要计提和摊销的支出未按规定比例和期限足额提取和摊销的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。您的答案（正确）： A．对

问题60

因报销手续不全暂时挂账处理的费用及资本性支出挂账超过规定时间仍无法销账而未按规定逐级向上详细汇报情况的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分。正确答案：A．对

问题61

违反费用专户管理规定，一级机构设两个或两个以上

账户或行内各部门在本级经费核算部门开立可以发生资金划拨的挂账账户的，或者借用个人储蓄账户或其他账户转移或者套取经费资金的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。您的答案：（未作答）正确答案：经费

问题62

不通过财会部门直接向下收取费用的，给予直接责任人警告至记过处分。您的答案（正确）： B．错

问题63

未按财务制度规定及时准确计提各项资产减值损失和预计负债，造成损益不真实的，应视金额大小给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。您的答案（正确）： B．错 问题64

对于违反财务制度行为之“未严格执行制度规定，混淆利息收支、中间业务收支、费用等科目的核算，逃避指标控制或扭曲财务考核结果的”及“账外资产清理不及时的”，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记大过处分，后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。您的答案（正确）： B．错

问题65

对预算执行控制流于形式，造成预算支出进度严重不均衡的；或者通过虚假账务处理占用预算指标的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。正确答案：A．对

问题66

在集中采购过程中，有下列（）情形之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分：

您的答案（正确）： A．超越授权权限或化整为零违反授权管理进行采购的；或采购人员未按规定执行回避制度的,B．对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的,C．延误采购时机，造成单一来源或者被动续约的,D．泄露集中采购有关商业秘密的,E．提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果损害建设银行利益的,F．采购谈判招标走形式、内定供应商的；或规定程序直接确定产品或服务供应商的

问题67

业务管理部门和前台网点应及时核查稽核、监测预警信息并如实反馈，核查流于形式或隐瞒、迟报违规事实，后果或情节严重的，给予直接核查责任人、主管人员和其他责任人员警告至（）处分。您的答案（正确）： C．撤职

问题68

违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，造成透支、挪用、您的答案（正确）： A．对

问题69

违反规定保管、使用压数机、会计印章、个人名章、IC卡、口令、密码或柜面业务各种级别的账卡等，或者违规建立和维护柜员指纹、超出柜员岗位职责设置系统操作权限，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题70

有下列（）违规失职行为之一，造成较大风险或者情节比较严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分：

您的答案（正确）： A．对于未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证未按种类设簿登记、专人保管的,B．未按规定办理重要空白凭证、有价单证请领使用手续，没有做到班清日结的,C．对于重要空白凭证、有价单证未按规定进行表外科目核算的,D．对作废的重要空白凭证、有价单证未按规定处理的,E．未按规定检查重要单证，未能及时发现账实不符的,F．违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、使用、保管、销毁规定的其他行为

问题71

在电子验印系统建模操作、电子验印及相关管理工作中，违反有关规定、操作不当或者应作为而不作为，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过至处分。

违反规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成单位预留印鉴卡丢失、被串换、被盗用或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。正确答案：B．错

问题72

违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批，为借用、盗用、出租、转让账户提供方便，造成较大风险或者情节严重的，给予主管人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： B．错

问题73

违反规定签发空头银行汇票、，办理空头汇款的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至开除处分。正确答案：银行本票

问题74

有下列（）违规失职行为之一，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分：

您的答案（正确）： A．违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的,B．违反规定压单、压票或者退票的,C．虚假回复、延迟回复稽核预警信息或者用户代码交他人代替回复预警信息的,D．提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的

问题75

违反规定办理国内信用证的开立、通知、议付、付款及其他国内信用证业务有关手续的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过处分。您的答案（正确）： B．错

问题76

代理其他商业银行办理全国银行汇票业务，有下列（）行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分：

您的答案（正确）： A．未按规定对拟代理的其他商业银行进行资格审查的,B．未经总行批准擅自办理代理其他商业银行办理全国银行汇票业务的,C．未按规定签订代理协议的,D．未按规定收取代理费用的

问题77

有下列（）违规失职行为之一，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分：

您的答案（正确）： A．未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的,B．办理大额支付业务时，对银行汇票、银行本票等支付凭证及其他按规定应由会计主管审核签字的凭证，未经会计主管审核或授权（中国人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划的,C．未按规定对受理的票据的真伪进行审核的 ,D．故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账，或者违反规定豁免利息、擅自改变利率或者未按期结计利息的,E．违反规定签发回单的,F．在结算过程中未按规定办理查询、查复的

问题78

会计人员（包括出纳、储蓄人员）之间未按规定办理交接，情节严重的，分别给予主管人员和交接人员警告至记过处分。您的答案（正确）： A．对

问题79

违反规定办理客户存款的查询、冻结、扣划手续，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。正确答案：B．错

问题80

将应当由银行内部传递的凭证交由客户自带的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成损失的，给予降级至开除处分。正确答案：A．对

问题81

有下列（）违规失职行为之一的，造成较大风险或者情节严重的，给予警告至记大过处分： 您的答案： A．对与人民银行往来业务，未按规定进行账务核对、查处不符账项的,B．未按规定与开户单位(含往来银行)、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账（签证）、查处不符账项的,C．未经审批授权擅自进行挂账处理的,D．未按规定核对账目，造成不符的

正确答案：A．对与人民银行往来业务，未按规定进行账务核对、查处不符账项的,B．未按规定与开户单位(含往来银行)、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账（签证）、查处不符账项的,C．未经审批授权擅自进行挂账处理的

问题82

未按规定核对账目，造成（）的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

您的答案（正确）： A．账账不符,B．账款不符,C．账表不符,D．账实不符,E．账证不符

问题83

违反柜面服务管理规定，导致客户投诉的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。主管人员、机构（部门）负责人未尽管理责任的，给予降级至撤职处分。正确答案：A．对

问题84

未经批准擅自开办上门收款、送款业务的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予（）处分。您的答案（正确）： C．降级至开除

问题85

违反上门收款、送款规定进行业务操作，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题86

营业终了现金不入库，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。正确答案：A．对

问题87

违反现金日终轧账、入库保管有关规定，造成较大风险或情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。

违反营业终了现金柜员尾箱双人清点，双人封箱，加双锁寄库规定，造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题88

违反双人管库、双人押运、规定进行业务操作，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。正确答案：双人解款 问题89

新建、改扩建金库立项申报材料弄虚作假或者未按批准的设计方案建造金库的，给予主管人员记过至撤职处分。未经批准擅自建造金库的，给予直接责任人记大过至开除处分。您的答案（正确）： B．错

问题90

违反现金调拨和出入库规定，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。正确答案：A．对

问题91

负有金库、柜员尾箱、现金自助设备检查职责的人员未按规定进行查库或者查库流于形式，造成较大风险的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

金库清点、自助设备清机发生长短款时以长补短或隐瞒不报，造成较大风险或者情节严重的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。您的答案（正确）： A．对

问题92

泄露（）、库存等银行现金出纳相关秘密或丢失金库钥匙的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。

您的答案（正确）： A．金库设计方案,B．金库密码,C．利用操作员口令,D．运送现金细节

问题93

有下列（）违规行为之一的，给予直接责任人开除处分：

您的答案（正确）： A．盗窃库款的,B．在办理现金出纳业务时抽张的,C．利用职务上的便利，以伪造、变造的货币换取真币的,D．擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的

问题94

柜员违反有关规定为本人办理

业务，给予直接责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。正确答案：现金

问题95

违反柜面业务授权管理规定，承担授权或复核职责的柜员未按规定履行职责或授权、复核流于形式，造成较大风险或情节严重的，给予直接责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。正确答案：A．对

问题96

违规出具验资证明的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人员（）。正确答案：D．撤职至开除

第五篇：包商银行员工违规失职行为处理办法主体部分征求意见稿

员工违规失职行为处理办法主体部分

第一章 总 则

第一条

为了确保规章制度的执行，强化内部控制，保证各项业务和管理活动全面合规，防范金融风险，促进各项业务健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、等法律法规、行政规章和《包商银行章程》等本行各项规章制度，制定本办法。

第二条

包商银行员工在工作中必须严格遵守有关规章制度。凡违反规章制度，都应当受到追究。员工发现其他人员有违规失职行为，有权利和义务向主管人员或领导人员报告。

第三条 本办法所称违规行为，是指违反法律、法规以及监管机构、行业管理部门等国家行政管理机关颁布的规章、制度、办法和规范性文件以及本行各项规章制度的行为。

本办法所称失职行为，是指员工因怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，未能完成重要职责目标或工作任务,造成本行资产损失及其它不良影响的行为。

第四条 本办法适用于包商银行所有员工。

已经调离或退休的人员，在调离或退休前有违规失职行为且应当给予处理的，适用本办法。已经调离人员，调离前有违规失职行为但未处理的，应将处理建议发送调入单位给予处理。

劳务派遣制员工的违规失职行为，按照本办法应当给予处理的，由本行负责责任认定，提出具体的处理建议后移交其所在的劳务派遣公司进行处理。人员外包制员工的违规失职行为，参照本办法执行。

第五条 本办法所称员工，是指与包商银行签订合法、有效的劳动合同，且形成事实的劳动关系的劳动者，以及比照员工进行管理的人员包括试用期员工及自聘的其他工作人员等。

本办法所称领导人员，是指包商银行各级机构及其内设部门的负责人员。

本办法所称主管人员，是指对违规失职行为涉及的业务或者违规失职行为人负有管理责任的负责人员。

第六条 员工违规失职行为已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本办法的有关规定应当受到的处理。

员工违规失职行为涉嫌犯罪的，应当移交本行纪检监察部门处理，同时由纪检监察部门依法移送司法机关。

第七条 对于员工违规失职行为的处理，应当遵循以下原则：

（一）坚持违规必究、人人平等的原则。

（二）坚持实事求是，处理的轻重与违规行为情节和承担责任相适应的原则。

（三）坚持惩前毖后，重在预防，实行惩罚与教育相结合的原则。

（四）坚持依法合规，维护包商银行利益，保障当事人合法正当权益的原则。

（五）坚持民主集中制的原则。对违规违纪行为实施处分，应当按照规定的程序经相应机构集体讨论决定，不允许任何个人或少数人违反规定的程序擅自处理。

（六）坚持效率原则，及时问责各项违规失职行为。第八条 对于机构违规失职行为的处理，应当由上级问责委员会研究决策作出。

对违规机构进行经济处罚和其他处分，受到处分的机构不得参与本行当前评先、评优，同时下调一个考核等级。

同时对违规机构的直接负责主管人员和其他直接责任人员进行处分。

机构违规失职涉嫌犯罪的依照本办法第六条第二款之规定进行处理。

第二章 处理种类与规则

第九条 对于违规失职员工的处分种类有：

（一）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（二）经济处罚，包括：

1、受警告处分的，罚款500元-2000元；

2、受记过处分的，罚款2000-5000元；

3、受记大过或降级处分的，罚款5000-8000元；

4、受撤职处分的，罚款8000元-20000元；

5、受留用察看处分的，留用察看考察期内仅发放员工所在地最低工资标准确定的劳动报酬。留用察看考察期满至处分解除前，只发放基本工资和岗位工资；

6、受开除处分的，从开除之日起停发工资。

（三）其他处理，包括批评教育、诫勉谈话、通报批评、责令赔偿经济损失、没收或责令退赔违规失职行为所得、暂停或取消上岗资格、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同，其中引咎辞职、责令辞职仅适用于领导人员。

以上处分种类可以独立适用，也可合并适用。给予纪律处分的，一般按本条

（二）处以一定金额的罚款。

第十条 纪律处分的期限为：

（一）警告，6个月；

（二）记过，12个月；

（三）记大过，18个月；

（四）降级、撤职、留用察看，24个月。

员工受纪律处分期间受到新的纪律处分的，其处分期为原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和。

第十一条

情节轻微的违规失职行为，可单独对责任人进行批评教育或诫勉谈话。

第十二条 给予通报批评时应当明确通报的范围。第十三条 员工违规失职行为给本行造成经济损失的应当责令赔偿；违规失职行为取得的财物应当予以没收或责令退赔。

违规失职行为给本行造成经济损失或当事人从中获得经济利益的应当处以罚款。

第十四条

违规失职当事人不履职或履职不当，应当暂停或取消上岗资格。暂停上岗资格应当明确暂停期间，暂停期间原则上不超过1年。

第十五条 依照本办法受到纪律处分的员工，在处分期间不得晋升职务、职级、工资级别和专业技术职务，并取消处分期间评先、评优资格。第十六条 依照本办法受到通报批评的员工，六个月内不得晋升职务、职级，并取消评先、评优资格；受到诫勉谈话处理的员工，六个月内不得评先、评优。

依照本办法受到引咎辞职、责令辞职、开除处分、解除劳动合同处理的员工不得再行聘用。

第十七条 有下列情形之一的，应从重或加重处分：

（一）一人因同一违规失职行为同时触犯本办法两条以上处理规定的；

（二）故意违规的，或同时具有多项违规失职行为的；

（三）二人以上共同故意违规的，对为首者从重处理；

（四）强迫、唆使他人违规失职的；

（五）在共同违规失职行为中起主要作用的；

（六）阻挠、抗拒调查或伪造、隐匿、毁灭证据的；

（七）包庇同案人员的；

（八）打击报复检举和查处人员的；

（九）违规失职后逃匿的；

（十）各级机构负责人违规失职的；

（十一）法律、法规和本行规章制度规定的其他从重或加重情节。

第十八条 有下列情形之一的，可以从轻、减轻处分：

（一）初次违规失职且情节轻微并及时纠正，没有造成危害后果的；

（二）违规失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；

（三）主动或全部赔偿违规失职所造成损失的；

（四）违规失职后主动讲明问题或检举他人违规失职行为属实的；

（五）经抵制并越级反映无效，被迫实施违规失职行为的。第十九条 经抵制无效，被迫实施违规行为后，及时向相关部门举报，且未造成严重后果的，应当免予处理。

第十九条 从重、从轻处分是指在规定的处分幅度内，给予从重或从轻的处分。

加重、减轻处分是指在规定的处分幅度以外，给予加重或减轻处分。

第二十条 本办法所称后果或情节严重，是指下列情形：

（一）因违规失职行为发生案件或重大事故的；

（二）因违规失职行为造成包商银行较大财产损失的；

（三）因违规失职行为造成包商银行声誉损害的；

（四）因违规失职行为造成包商银行办公、营业秩序混乱的；

（五）因违规失职行为导致本行受到外部监管机构或政府部门处罚的；

（六）经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的；

（七）违规失职行为查处机构认定为情节严重或者后果严重的其他情形。

第三章 处理权限

第二十一条 对本行违规失职行为员工的处理，由本行相应层级的问责委员会按本办法规定的权限和程序进行。

违规失职事件凡是涉及分行、事业部、专营机构一级资深及以上人员的，该违规事件涉及的所有责任人应由总行问责委员会认定。

第二十二条 总行问责委员会负责认定下列人员的违规失职行为：

（一）总行各部室员工；

（二）分行、事业部、专营机构一级资深及以上人员；

（三）违规失职行为涉及金额1000万元（含）以上、不良资产实际损失金额500万元（含）以上或其他实际损失金额100万元（含）以上的员工。

第二十三条

事业部问责委员会负责认定下列人员的违规失职行为：

（一）本办法第二十一条规定以外的事业部其他员工；

（二）受总行问责委员会委托认定的员工。

第二十四条 分行问责委员会负责认定、处理下列人员的违规失职行为：

（一）本办法第二十一条规定以外的分行其他员工；

（二）受总行问责委员会委托认定的员工。

第四章 处理程序 第一节 问责发起

第二十五条 本行违规失职行为问责程序只能由本行各层级机构依据本办法规定发起。

第二十六条 本行各级机构在工作中发现的违规失职行为，应在发现后3个工作日内，按照本办法处理权限范围主动报告相应层级问责委员会办公室。问责委员会办公室应当在30个工作日内完成调查核实，并决定是否向问责委员会提出问责建议。各级内部审计部门、法律合规部门以及其他管理职能部门在实施管理和监督检查过程中发现违规失职行为的，应当及时进行调查核实和责任认定，且应当在检查结束之日起20个工作日内，按照本办法处理权限范围，向相应处理权限的问责委员会办公室提出问责建议。

第二十七条

纪检监察部门在受理信访举报、查办案件和处理责任事故、风险事件中发现的违规失职行为，应当在调查核实后5个工作日内，按照本办法处理权限范围，向相应处理权限的问责委员会办公室提出问责建议。

第二十八条 对于本行员工成为涉嫌刑事案件的犯罪嫌疑人，或者涉及刑事案件的直接责任人，由纪检监察部门按照本办法进行调查、认定，按照本办法进行处理。

第二十九条

客户或其他人员检举投诉、司法机关查处案件涉及本行员工违规问题的，以及外部监管机构在实施监督过程中发现违规线索要求本行调查处理的，由行内归口管理部门调查核实后10个工作日内，按照本办法处理权限范围，向相应处理权限的问责委员会办公室提出问责建议。

第三十条 分行发现事业部分部员工违规失职行为的，落地分行可以向事业部问责委员会办公室提出书面问责建议。事业部问责委员会办公室受理问责建议后，进行受理审查，按照本办法处理权限范围，不属于本级委员会受理范围的移送具有处理权限的问责委员会处理。

第三十一条

本行各级机构提交的书面问责建议，应包含以下内容：

（一）违规失职行为涉及的具体业务、违规事实及责任人；

（二）认定违规失职行为的具体制度依据；

（三）对违规失职行为责任人的处理建议；

（四）其他需要说明的。

第二节 初审与问责调查

第三十二条 问责委员会办公室收到书面的问责建议后，应当在个工作日内决定是否予以受理：

（一）符合本办法规定的受理范围的，且调查资料要件齐全、认定事实清楚、证据充分、程序合规的，应当受理。

（二）不属于本级问责委员会受理范围的，应当移送有处理权限的问责委员会处理。

（三）问责建议要件不齐或认定事实不清、证据不足、程序不完备的，应要求提交部门在指定时间内补充文件或完备程序或退回在指定时间内完成补充调查认定；未能在指定时间内达到移送要求的，视为撤回。

第三十三条 问责委员办公室认为需启动调查程序的，应在10个工作日内，由问责委员会办公室组织成立调查组对违规失职行为进行调查核实。

第三十四条 问责办公室审查人员对违规问题涉及的事实、证据、程序、适用规章进行审查，提出初审意见，报经问责委员会办公室主任同意后，提交本级问责委员会审议。

问责委员会办公室对问责建议给予违规失职人员开除、解除劳动合同处分的，书面通知拟受处理员工所在行的工会委员会，工会委员会有权提出意见。问责委员会办公室将工会意见和初审意见一并报本级问责委员会审议，并将处分结果书面通知工会。

第三节 审议

第三十五条 问责委员会自受理之日起30日内审议，并作出处分决定，出具处分通知书。如情况特别复杂，确需延长审议时限的，经问责委员会主任批准，可延长审议时限30日。

第三十六条 违规失职人员可能被给予开除、解除劳动合同等处分的，问责委员会在形成会议纪要之前，就处分依据是否准确、仲裁与诉讼后果预期等问题可征求法律部门、人力资源部门的意见。

总行、各事业部、各分行、各自营机构在对违规失职人员作出纪律处分的同时，可以合并作出依据劳动合同约定解除劳动合同的处理，由人力资源部门办理具体手续。

第三十七条 违规失职人员被司法机关立案侦查的，如果违规事实清楚，证据充分，应及时作出处理决定。

第四节 处理决定及送达

第三十八条 纪律处分、通报批评或罚款由问责委员会办公室制发处理决定，人力资源部、财务管理部及相关部门执行；诫勉谈话由违规失职所在机构和人力资源部门共同执行。

第三十九条 问责委员会经过审议，作出不予处分决定的，应告知问责建议部门、员工所在部门及员工本人。

问责委员会作出处分决定的，应制作书面的处分通知书，发送问责建议部门及被处分人所在部门。

第四十条 问责委员会制作书面的处分通知书，应包含以下内容：

（一）被处分员工基本情况：包括姓名、性别、所在机构及岗位等。

（二）违规失职事实认定：包括违规失职行为涉及的业务、具体的违规失职行为及违规点、认定违规失职行为的依据等。

（三）问责结论：包括问责依据，对员工进行的处分种类及期限等。

（四）对员工申请复议及申诉权利及不行使权利后果的告知。第四十一条 作出处理决定后，问责委员会办公室将处理决定送达被处理人所在机构和被处理人本人，并抄送同级人力资源部。复核决定还应同时抄送原审议机构。

处理决定能够送达被处理人的，应直接送达，被处理人应在送达回证上签收。通过办公自动化系统可发送至被处理人本人的，可不制作送达回证。

因被处理人在押或逃匿等客观原因不能直接送达的，被处理人的成年家属可在送达回证上代为签收。被处理人或其成年家属拒绝签收的，送达人邀请被处理人所在机构或部门或受开除处分人原所在机构或部门的人员到场见证，说明情况，在送达回证上记明拒收事由和日期，由送达人、见证人签名，把处理通知书留臵在受送达人的住所或其工作场所，视为送达。

处理决定无法送达本人或其成年家属的，不影响处理决定的执行。

第四十二条 被处分员工拒绝签收处分决定文件的，由问责委员会办公室通过特快专递方式邮寄至员工与本行所签的劳动合同上所留地址。从邮寄当日起算的第三日视为送达日期。

第四十三条 员工受到纪律处分应扣发绩效工资的或受到扣发绩效工资处理的，由问责委员会办公室根据处理决定填写《罚款通知单》（一式四联）送人力资源部门，由人力资源部门送交财务部门一联执行。

第四十四条 领导人员引咎辞职的，应主动向管理机构或其负责人提交辞职申请，请求辞去现任领导职务。领导人员引咎辞职的申请，经管理机构批准后执行。领导人员有多个领导职务的，应当辞去与违规失职问题关系最密切的一个或数个领导职务。

应当引咎辞职的领导人员应按管理机构的劝谕建议在合理的期限内递交辞职申请，上述限期应不多于5日。未在上述期限内递交辞职申请的，管理机构可以作出责令其限期辞职的决定。

被责令辞职人未按责令辞职决定规定的期限递交辞职申请的，管理机构可以免去或解聘其领导职务。

领导人员引咎辞职后，可以担任与原职级相当或者低于原职级的非领导职务；被责令辞职后，可以担任低于原职级的非领导职务。引咎辞职人员在新的岗位工作1年以上、被责令辞职人员在新的岗位工作2年以上，实绩突出，符合聘用条件的，可以按照有关规定，聘任领导职务。

第四十五条 诫勉谈话按照员工管理权限由被处理人所属机构及人力资源部派员配合执行：

（一）被处理人为总行部门领导、事业部部门领导或分行行级领导的，由总行分管行长负责主谈；

（二）被处理人为分行部门领导的，由分行分管行领导负责主谈；

（三）被处理人为其他员工的，由所在部门负责人主谈。诫勉谈话应制作《诫勉谈话记录表》，并由主谈人员、参加人员和被处理人签字后交由纪检监察部门存档。

第四十六条 员工在本行机构之间调动的，在原任职机构工作期间存在违规失职行为，由原任职机构按照处理权限进行调查、审理，会商现任职机构后提出处理建议，移交现任职机构按照处理权限进行处理。

第四十七条 员工在受处理前已经调离本行系统的，按照下列情形处理：

（一）按照规定应给予其他处理的，不制发处理决定。

（二）按照规定应给予纪律处分的，受处分的员工如已调入其他金融机构的，原有权决定纪律处分的机构将处分建议移送相关金融监管机构，请求其转送受处分人所在单位处理。受处分的员工调出金融系统的，原有权决定处分的机构应将处分建议移送当地纪检监察机关，请求其转送受处理人所在单位处理。

第四十八条 员工在受处理前已经退休的，不再给予处分；但是，按照规定应当给予降级、撤职、留用察看、开除处分的，应当按照规定相应降低或者取消其由包商银行提供的退休待遇。

第四十九条 处分决定被变更，需要调整该员工的职务、职等、工资、待遇的，按照规定予以调整；处理决定被撤销的，恢复该员工的工资、待遇，并补发其罚款，同时在适当范围内为其恢复名誉。

第五十条 人力资源部负责纪律处分及其他处分决定及解除的档案记载。纪检监察部门负责监督处分决定的执行

第五节 复审复核

第五十一条

受处分的员工对处分决定不服的，可自处分通知书送达之日起10个工作日内，向作出处分决定的问责委员会办公室书面申请复议或直接向上级问责委员会办公室申诉。

受处分员工未在规定期间内申请复议的，处分决定自处分决定送达之日起10个工作日期间届满之日起发生效力。

受处分员工同时申请复议和提出申诉的，直接进入申诉程序。第五十二条

对于员工的复议申请，问责委员会应在收到后15个工作日内作出复议决定。

复议决定自送达员工次日起发生效力。第五十三条 员工对复议决定仍不服的，可自收到复议决定之日起15个工作日内向上一级问责委员会办公室申诉。上一级问责委员会办公室收到员工的书面申诉后提交本级问责委员会在30个工作日内作出复核决定。

上一级问责委员会作出的复核决定是终局决定。第五十四条 申诉期间，不影响原处分决定的执行。

第五十五条 经复议或复核后，受理的问责委员会可维持、撤销、变更原处分决定。

第五十六条 处分决定生效后，由纪检监察、人力资源等职能部门按处分内容及部门职能或由问责委员会指定的部门负责执行。

第六节 纪律处分的解除或延长

第五十七条 员工违规失职受到的纪律处分（开除处分除外），在受处分期间有悔改表现，并且没有再发生违法违纪行为的，处分期满后，由员工按程序书面申请解除处分。纪律处分解除后，员工晋升职务、行员薪资等级和参与评先评优资格，不再受原处分的影响。但是，解除处分不视为恢复原级别、原职务。

人力资源部门应及时将解除纪律处分的决定记入被解除处分人的档案。

第五十八条 受到纪律处分的员工在处分期间有下列情形的，经员工本人书面申请，原问责委员会决定，可提前解除处分：

（一）挽回或避免本行资产损失100万元（含）以上的；

（二）因行外事务受到所在地县级以上政府部门或机构表彰的；

（三）有其他特殊贡献或表现突出的。

第五十九条 受到纪律处分的员工在处分期间有下列情形的，经原问责委员会决定，可延长处分：

（一）受处分期间重新出现违规失职行为的；

（二）受处分期间被发现尚有未被处理的违规失职行为的。

第五章 附则

第六十条 员工违规失职未达到开除条件，可以根据《劳动合同法》的相关规定，予以解除劳动合同。

第六十一条 按照本办法应当给予开除处分的员工，可以根据其违规失职行为的情节、风险或者后果严重程度，给予解除劳动合同处理。

第六十二条 对于本办法未列举或确定，但属于法律法规、监管部门明令禁止的行为可比照本办法进行处分。

第六十三条

本办法实施后，国家新颁布的法律法规及行政规章另有规定的，从其规定。

第六十四条 本办法实施后，本行已制订和颁布的有关处分规定与本办法不一致的，按本办法执行。

分行、事业部可依据本办法制订实施细则，报总行问责委员会办公室备案。

总行各部门按照工作职责和权限，需要进一步具体落实本办法相关内容的，可向总行问责委员会办公室提出建议。

第六十五条 总行各部门、各事业部负责对本办法附件中本机构管理职责权限内的违规失职行为条款，每年定期持续进行维护和修订，确保本条线主责内容涉及违规失职行为条款的全面性和准确性，对由于违规失职行为条款制定不全或不准确等原因造成的无法实施问责事项，承担管理责任，应按照本办法对部门管理者进行问责。

第六十六条 本行附属机构可根据实际情况，参考本办法制定本单位的相关办法。

第六十七条 本办法施行前发生的违规失职行为，适用当时的法律、行政法规、行政规章及包商银行的规章制度；没有相应处理规定的，可以参照本办法的有关规定处理。

第六十八条 本办法系包商银行内部规章制度，不作为对外服务承诺和保证。

第六十九条

本办法所称的“以上”、“届满”，包括本数；所称的“不足”、“以下”，不包括本数。

第七十条

本办法主体由包商银行总行负责解释，本办法附件即违规失职行为条款由总行相应管理部门负责解释。

第七十一条 本办法自公布之日起施行。