私募基金的安全性怎么样 投资私募基金安全吗

第一篇：私募基金的安全性怎么样 投资私募基金安全吗

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首先，私募基金通过非公开方式募集资金。在美国，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通过公开媒体做广告来招徕客户，而按有关规定，私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传，其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。

其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。如在美国，对冲基金对参与者有非常严格的规定：若以个人名义参加，最近两年个人年收入至少在20万美元以上；若以家庭名义参加，家庭近两年的收入至少在30万美元以上；若以机构名义参加，其净资产至少在100万美元以上，而且对参与人数也有相应的限制。因此，私募基金具有针对性较强的投资目标，它更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品。和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，金斧子财富：www.xiexiebang.com 因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也更大。

此外，私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司，基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际目前通行的做法来看，基金管理者一般要持有基金3％— 5％的股份，一旦发生亏损，管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者，因此，私募基金的发起人、管理人与基金是一个唇齿相依、荣辱与共的利益共同体，这也在一定程度上较好地解决了公募基金与生俱来的经理人利益约束弱化、激励机制不够等弊端

最后，正规私募机构会选择托管机构来存放资金，避免资金挪用的发生。托管机构必需取得国家颁发的托管资格，一般银行，券商，信托等可担任私募基金的托管方。基金托管机构好比基金财产的保护者，即使基金公司破产倒闭，托管方也会保护投资者的钱不被挪用、滥用，保证基金财产的安全完整。建议投资者在有基金销售牌照的理财平台购买私募产品如需了解更多私募投资咨询，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！预约热线：

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第二篇：私募投资基金基金合同范本

合同编号：

【私募基金产品名称】基金合同

基金管理人：【私募基金管理机构名称】 基金托管人：招商银行股份有限公司北京分行

风险提示函

尊敬的投资者：

投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您在作出投资决策之前，请仔细阅读本风险提示函和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人特作出如下风险提示：

（一）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产，但不保证基金财产本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。

（二）基金合同如载有任何预期收益（率）、年化收益（率）、业绩比较基准等类似表述的，不代表基金份额持有人最终实际获取的收益（率），也不构成基金管理人对该等收益（率）作出任何明示或默示的保证。基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。

（三）基金财产主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板、股票定向增发及其他经中国证监会核准上市的股票)、证券投资基金（包括上市型开放式基金(LOF）、交易型开放式指数基金(ETF）、封闭式基金、开放式基金）、债券、货币市场工具、银行存款、资产支持证券、融资融券业务、股指期货、券商场外市场对冲交易品种以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。基金在投资运作过程中面临各种风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、政策风险、管理风险、信用风险、操作风险、技术风险、合规风险、通胀风险以及本基金特定投资对象及特定投资方式所产生的风险等，详情请仔细阅读基金合同的“风险揭示”章节。

（四）关联交易风险：投资人知晓本基金将投资于由基金管理人的关联方管理的产品或者与基金管理人或其关联方进行交易，这构成基金管理人与本基金的关联交易。基金持有人不得基于任何原因，对于本基金投资于基金管理人及其关联方管理的产品或者与基金管理人或其关联方进行交易而造成的损失、收益未达预期或其他责任，向基金管理人主张任何权利。

【私募基金产品名称】基金合同

（五）投资者知晓基金管理人或其关联方管理的其他投资产品与本基金在投资范围上存在重叠或交叉，基金管理人并不保证本基金投资的产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理的、投资范围与本基金存在重叠和交叉的其他投资产品。基金管理人或其关联方管理的其他投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期的情况，并不意味着本基金不会出现投资损失或投资收益未达预期的情况。基金持有人不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理的其他类似投资产品，而向基金管理人提出任何损失或损害补偿的要求。

（六）本基金存续期限为【】。本基金的成立需符合相关法律法规、基金合同等的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。

（七）基金财产存在不能及时变现的风险，在本基金终止时可能采取非现金资产方式分配，投资者应充分了解此项风险。此外，部分权利可能存在非因基金管理人原因（如债务人、担保人不配合，法律法规政策限制等）无法实际办理登记过户至投资者名下的情况，基金财产可能因此遭受损失。

（八）基金管理人在法律法规及基金合同规定的范围内履行义务，并为投资者提供标准化服务，不提供投资咨询等个性化服务。

（九）投资者需按照基金合同约定承担相关费用，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬等费用，详情请仔细阅读基金合同“基金的费用与税收”章节。

（十）投资者签署本风险提示函即表明：

1、投资者已仔细阅读本风险提示函、基金合同等法律文件，充分理解相关权利、义务、本基金运作方式及风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，委托事项符合投资者业务决策程序的要求；投资者确认其符合基金合同所述“合格投资者”条件，承诺向基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等情况真实合法、完整有效，不存在任何重大遗漏或误导性陈述，前述信息资料如发生任何实质性变更，投资者应当及时书面告知基金管理人或销售机构。

2、投资者声明用于认购/申购基金份额的财产为投资者拥有合法所有权或处分权的资产，保证该等财产的来源及用途符合法律法规和相关政策规定，不存在基金管理人管理的投资产品的过往业绩并不预示其未来表现。

【私募基金产品名称】基金合同

非法汇集他人资金投资的情形，不存在不合理的利益输送、关联交易及洗钱等情况，投资者保证有完全及合法的权利委托基金管理人和基金托管人进行基金财产的投资管理和托管业务。

3、投资者承认，基金管理人、基金托管人未对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保，基金的业绩比较基准、年化收益（率）等类似表述仅是投资目标而不是基金管理人的保证。

4、投资者已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资本基金所面临的风险。基金管理人以及代销机构已就基金情况向投资者作出了详细说明。

投资者（自然人签字或机构盖章）：

日期： 年 月 日

【私募基金产品名称】基金合同

本合同由以下各方订立： 基金份额持有人（基金投资者）： 联系人（机构客户）： 证件（营业执照）名称： 证件（营业执照）号码：

基金管理人：【私募基金管理机构名称】 法定代表人： 住所： 通讯地址： 邮政编码： 联系人：

电话： 传真： 邮箱：

基金托管人：招商银行股份有限公司北京分行 负责人：王庆彬

住所：北京市西城区复兴门内大街156号 通讯地址：北京市西城区复兴门内大街156号 邮政编码：100031 联系人： 电话： 邮箱：

【私募基金产品名称】基金合同

目

录

风险提示函.......................................................................................................................................0一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、十一、十二、十三、十四、十五、十六、十七、十八、十九、二十、二十一、二十二、二十三、二十四、二十五、二

十六、二

十七、前言...................................................................................................................................5 释义...................................................................................................................................5 声明与承诺.......................................................................................................................8 基金的基本情况...............................................................................................................9 基金份额的发售与认购...................................................................................................9 基金的成立与备案.........................................................................................................11 基金份额的申购、赎回.................................................................................................12 当事人及权利义务.........................................................................................................17 基金份额的登记.............................................................................................................22 基金的投资.....................................................................................................................22 基金的财产.................................................................................................................23 指令的发送、确认与执行.........................................................................................24 交易及清算交收安排.................................................................................................27 基金财产的估值与会计核算.....................................................................................28 基金的费用与税收.....................................................................................................33 基金的收益分配.........................................................................................................35 报告义务.....................................................................................................................36 风险揭示.....................................................................................................................38 基金份额的非交易过户、交易、冻结、解冻及质押.............................................40 基金合同的成立、生效及签署.................................................................................41 基金合同的变更、终止.........................................................................................42 清算程序.................................................................................................................43 违约责任.................................................................................................................43 通知与送达.............................................................................................................44 法律适用和争议的处理.........................................................................................45 基金合同的效力.....................................................................................................45 其他事项.................................................................................................................46

【私募基金产品名称】基金合同

一、前言

订立本合同的目的、依据和原则：

1、为设立《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）规定的非公开募集证券投资基金，明确基金各方当事人的权利义务、规范本基金的运作、保护基金份额持有人的合法权益，依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《基金法》和《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及其他法律法规的有关规定（以下简称“相关法律法规”），订立本合同。

2、自本基金成立且基金投资者依本合同取得基金份额，基金管理人、基金托管人成为本合同的当事人，基金投资者成为本基金的基金份额持有人和本合同的当事人。本合同存续期间，自基金份额持有人不再持有本基金任何份额之日起，其不再是本基金的基金份额持有人和本合同的当事人。

3、订立本合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。

4、本合同是约定本合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本合同相冲突，均以本合同为准。本合同的当事人按照相关法律法规、本合同的规定享有权利、承担义务。

5、本合同及本基金将在本基金成立后，依法律法规和中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）的规定，向基金业协会备案。但基金业协会接受本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性的判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

6、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金按照中国法律法规成立并运作，若本合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

二、释义

在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：

【私募基金产品名称】基金合同

1、本合同：《【私募基金产品名称】基金合同》及对本合同的任何有效修订和补充。

2、本基金：【私募基金产品名称】。

3、私募基金：以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。

4、合格投资者：具备相应风险识别能力和承担所投资私募基金风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人投资者的金融资产不低于300万元人民币，机构投资者的净资产不低于1000万元人民币；（2）具备相应的风险识别能力和风险承担能力；（3）投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币。

受国务院金融监督管理机构监管的金融机构依法设立并管理的投资产品视为合格投资者。

5、基金投资者：拟投资于本基金的合格投资者，包括个人投资者、机构投资者。

6、基金管理人：【私募基金管理机构名称】。

7、基金托管人：招商银行股份有限公司北京分行。

8、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《【私募基金产品名称】基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

9、销售机构：指基金管理人及与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，受基金管理人委托代为办理本基金之基金份销售的机构。包括基金管理人、【销售机构名称】 及基金管理人指定的其他销售代理机构。

10、基金份额持有人：签署本合同，履行本合同规定的出资义务取得基金份额的基金投资者。

11、外包服务机构：由《【私募基金产品名称】外包服务合同》中约定接受基金管理人委托为本基金提供核算估值等服务的机构，本基金的外包服务机构为招商银行股份有限公司。

12、注册登记机构：基金管理人或其委托办理私募基金份额注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为【注册登记机构名称】。

13、关联方：于本合同中，关联方将根据中国有效执行的企业会计准则关于“关联方”的规定进行认定。

14、基金业协会： 中国证券投资基金业协会的简称，依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的、基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。

15、中国证监会：中国证券监督管理委员会。

16、工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

【私募基金产品名称】基金合同

17、开放日：为基金投资者或基金份额持有人办理基金申购、赎回业务的工作日。

18、T日：除本合同特别说明外，指销售机构在规定时间受理本基金的基金投资者或基金份额持有人申购、赎回或其他业务申请的开放日（包括基金管理人设置的临时开放日）。

19、TM日：指本基金的申购开放日； 20、TN日：、指本基金的赎回开放日；

21、T+n日（TM+n，TN+n）： T日（TM日、TN日）后的第n个工作日，当n为负数时表示T日前的第n个工作日。

22、基金财产：基金投资者/基金份额持有人因认购/申购本基金的基金份额而交纳的款额所形成的财产。基金管理人因基金财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入基金财产。

23、托管资金专门账户（简称“托管资金账户”）：基金托管人为基金财产在其营业机构开立的银行结算账户，用于基金财产中现金资产的归集、存放与支付，该账户不得存放其他性质资金。

24、证券账户：根据中国证监会有关规定和中国证券登记结算有限责任公司（下称“中登公司”）等相关机构的有关业务规则，由基金托管人为基金财产在中登公司上海分公司、深圳分公司开设的证券账户。

25、证券交易资金账户：基金托管人为基金财产在证券经纪机构下属的证券营业部开立的证券交易资金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券交易清算。证券交易资金账户按照“第三方存管”模式与托管资金账户建立一一对应关系，由基金托管人通过银证转账的方式完成资金划付。

26、期货结算账户：指基金托管人在期货存管银行为基金财产开立的存款账户，用途仅限于基金财产进行期货投资的出金和入金。

27、期货账户：指基金管理人为基金财产在期货公司开立的从事期货交易的账户，用于存放基金财产期货保证金、支付期货交易结算款和相关费用、以及向期货结算账户划回结算回款等，该账户与期货结算账户建立唯一的银期转账关系。

28、基金资产总值：本基金拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他资产的价值总和。

29、基金资产净值：本基金资产总值减去负债后的价值。

30、基金份额净值：计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的数值。

31、基金资产估值：计算、评估基金资产和负债的价值，以确定本基金资产净值和基金份额净值的过程。

【私募基金产品名称】基金合同

32、募集期：指本基金的基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，时间为，但基金管理人可根据基金份额的认购情况，决定延长或缩短募集期。

33、存续期：指本基金成立至本合同终止之间的期限。

34、认购：指在募集期间，基金投资者按照本合同的约定购买本基金份额的行为。

35、申购：指在基金开放日，基金投资者按照本合同的规定购买本基金份额的行为。

36、赎回：指在基金开放日，基金投资者按照本合同的规定将本基金份额兑换为现金的行为。

37、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况。

三、声明与承诺

（一）基金投资者的声明与承诺

1、其投资本基金的财产为其拥有合法所有权或处分权的资产，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，不存在非法汇集他人资金投资的情形，保证有完全及合法的授权委托基金管理人和基金托管人进行该财产的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍基金管理人和基金托管人对该财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑。

2、基金投资者声明已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本投资事项符合其业务决策程序的要求。

3、基金投资者确认其符合基金合同所述“合格投资者”条件，承诺其向基金管理人或代理销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。

前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知基金管理人或代理销售机构。

4、基金投资者承认，基金管理人、基金托管人未对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保。

（二）基金管理人保证已在签订本合同前充分地向基金投资者说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险。基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人承诺按法律法规的要求对本基金履行相关的注册登记备案手续，对本基金的合法合规性承担全部责任。

【私募基金产品名称】基金合同

基金管理人保证其已通过要求基金投资者向其或代理销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，确认认购本基金的投资者符合基金合同所述“合格投资者”条件。

基金管理人保证其为合法成立的私募基金管理企业，已依法履行私募投资基金管理人登记备案手续，保证其从事私募基金业务的专业人员均具备私募基金从业资格以及符合国家相关法律法规规定的资质条件。

（三）基金托管人承诺其将依据本合同及托管协议的约定，依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产。

四、基金的基本情况

（一）基金的名称：【私募基金产品名称】。

（二）基金的运作方式：

（三）基金的投资目标：

（四）基金的存续期限：本基金的预计存续期限为。如本基金存续期届满最后一日为节假日，则本基金存续期顺延至下一工作日。基金管理人将于提前终止或延期前1个月在基金管理人网站公告，并可由销售机构通过短信和/或邮件向基金份额持有人发送通知。

（五）基金份额的面值：人民币1.00元。

五、基金份额的发售与认购

（一）基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1、募集期

基金投资人可在募集期内的工作日认购本基金，具体由基金管理人根据相关法律法规以及本合同的规定确定，并以基金管理人的公告为准。基金管理人有权根据本基金销售的实际情况按照相关程序缩短或延长募集期，此类变更适用于所有销售机构。缩短或延长募集期的相关信息在基金管理人网站公告，即视为履行完毕缩短或延长募集期的程序。

2、发售方式

本基金以非公开方式进行募集。本基金不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众媒

【私募基金产品名称】基金合同

体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。但可以将募集期及其缩短或延长、基金的基本情况、申购、赎回信息在基金管理人网站上公告。

本基金的销售机构包括直销机构（基金管理人）和基金管理人委托的代销机构，本基金的代销机构为【销售机构名称】，以及基金管理人指定的其他代销机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的认购。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。

3、发售对象

本基金仅向合格投资者发售。

4、基金募集账户

基金管理人委托基金运营服务机构开立募集账户，该账户仅用于本基金募集期间和存续期间认购、申购和赎回资金的归集与支付。

募集账户信息如下： 账户名： 账 号： 开户行：

大额支付系统行号：

（二）基金份额的认购和持有限额

1、认购资金应以人民币货币资金形式交付。投资者的认购金额不得低于 万元人民币，并可多次认购，募集期内追加认购金额应为 万元的整数倍。

2、本基金对单个基金投资者不设认购金额上限。

（三）基金份额的认购费用 本基金认购费率如下： % 认购费=认购金额×认购费率

（四）认购申请的确认

认购申请受理完成后，不得撤销。销售机构受理认购申请并不表示对该申请成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。

本基金的人数累计规模上限为200人。基金管理人在募集期每个工作日，按照“时间优先、金额优先”的原则确认有效认购申请。超出基金人数规模上限的认购申请为无效申请。

通过代销机构进行认购的，人数规模控制以基金管理人和代销机构约定的方式为准。

（五）认购份额的计算方式

【私募基金产品名称】基金合同

认购份额=（认购金额+应计利息-认购费）÷面值

认购份额保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

应计利息为基金投资者认购款在募集期产生的利息，应计利息将折算为基金份额归基金投资者所有。应计利息金额以注册登记机构确认的为准。

（六）募集期内基金投资者资金的管理

基金募集期内，基金投资者的认购资金将存入专门账户进行保管，在基金募集期结束前，任何机构和个人不得动用。

六、基金的成立与备案

（一）基金成立的条件

本基金募集期内，当全部满足如下条件时，基金管理人有权宣布本基金成立：

1、基金投资者交付的认购金额合计不低于3000万元人民币；

2、有效签署本合同并交付认购资金的基金投资者人数不少于 人（含），累计不超过200人。

（二）基金的成立

募集期届满，本基金符合基金成立条件的，将全部认购资金划入托管资金账户。基金托管人核实资金到账情况，并向基金管理人出具资金到账通知书。

基金管理人于基金成立时在基金管理人网站发布基金成立公告并向基金持有人发送基金成立的通知。本基金的成立日期以基金管理人在其网站发布的公告所载日期为准。

（三）基金的存续期最低规模

本基金存续期间，最低规模不低于 万元。

（四）基金的备案

基金管理人在基金成立后20个工作日内，向基金业协会办理基金备案手续。

（五）募集失败的处理方式

基金募集期届满，本基金不满足成立条件的，基金管理人应宣布基金募集失败，基金管理人应当：

1、以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用。

2、在募集期届满后30日内返还基金投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款

【私募基金产品名称】基金合同

利息。

基金募集失败，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不得向基金投资者收取任何费用或请求任何报酬。

基金募集失败，投资者应退还所有已签署的基金认购文件。

七、（一）申购和赎回的场所

本基金的销售机构包括直销机构（基金管理人）和基金管理人委托的代销机构，本基金的代销机构为【销售机构名称】，以及基金管理人指定的其他代销机构。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购和赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人的网站予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的时间

基金投资者可在本基金开放日申购、赎回本基金，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

本基金开放日分为申购开放日和赎回开放日。

基金首次成立，封闭期为6个月。基金成立6个月后，每个月的 日为产品开放日，开放日按照当日公布的净值进行申购与赎回。如遇节假日，时间顺延。

投资者参与申购或提交赎回申请，应按本合同约定的预约申请方式进行。

基金管理人可根据基金运作需求增设临时开放日，临时开放日只允许申购，不允许赎回。具体以基金管理人公告为准。

（三）预约申购与预约赎回

1、基金投资者拟于申购开放日（TM日）申购基金时，应于TM-5日至TM日之间向销售机构发出书面的申购预约。

基金份额持有人拟于赎回开放日（TN日）赎回基金时，应于TN-5至TN-21日之间向销售机构发出书面的赎回预约。

2、欲申购或赎回的投资者须在预约申购日或预约赎回日的9：30-15：00内（以下简称

基金份额的申购、赎回

【私募基金产品名称】基金合同

“预约工作时间”）根据销售机构的规定向销售机构及其销售网点提交书面申请文件。未提交书面申请文件的，销售机构及其销售网点有权拒绝投资者的申购或赎回申请。

3、人数达到上限时的申购预约处理

本基金的人数累计规模上限为200人。基金管理人在预约有效期每个工作日可接受的人数限制内，按照“时间优先、金额优先”的原则确认有效申购预约登记。超出基金人数规模上限的申购预约申请为无效申请。

通过代销机构进行申购的，人数规模控制以基金管理人和代销机构约定的方式为准。

4、当日的申购、赎回预约申请可以在预约申请当日预约工作时间结束前撤销，在预约申请当日预约工作时间结束后不得撤销。

存续期间，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他基金管理人认为适当的情况，基金管理人经提前在其网站上公告，即有权调整预约申购日、预约赎回日以及投资者提交书面申请文件的时间。投资者同意基金管理人提前3个工作日在基金管理人网站公告即视为履行了告知义务。

（四）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则，基金投资者申购基金时，按照申购申请日（申购开放日）的基金份额净值为基准计算基金份额。基金份额持有人赎回基金时，按照赎回申请日（赎回开放日）的基金份额净值为基准计算赎回金额。

2、“金额认购、份额赎回”原则，基金申购采用金额申请的方式，基金赎回采用份额申请的方式。

3、“时间优先、金额优先”原则，接受全部基金投资者或基金份额持有人的申购申请，将使的基金投资基金份额持有人累计超过200人时，则在200人范围内，提交申购申请的在先的优先予以确认，同时提交申购申请的，则申购金额大的优先予以确认。

4、基金份额持有人赎回基金时，基金管理人按先进先出的原则，按基金投资者认购、申购基金份额的先后次序进行顺序赎回。

5、当日预约的申购与赎回申请可以在销售机构规定的时间内撤销。

基金管理人可根据本基金运作的实际情况，对上述原则进行调整。这种情况下，基金管理人应在新的申购、赎回原则开始实施前三个工作日，在基金管理人网站上公告并向基金份额持有人送达前述调整的通知，以告知基金投资者及基金份额持有人。

（五）申购和赎回的确认

1、销售网点受理预约申购申请、预约赎回申请并不表示对该申请是否成功的确认，而

【私募基金产品名称】基金合同

仅代表销售网点确实收到了预约申请。预约申请是否接受应以管理人的确认为准。

2、在正常情况下，基金管理人在T+1日内对T日（指申购开放日或赎回开放日）申购和赎回申请的有效性进行确认。基金管理人在T+1日对基金投资者申购、基金份额持有人赎回申请的有效性进行确认。基金投资者可在T+2日起至各销售网点查询最终确认情况。

（六）申购和赎回款项的支付

1、申购款项的支付。申购采用全额交款和现款支付方式。申购资金应于开放日，按照预约申购的金额全额支付至销售机构指定的销售归集账户。若资金在规定时间内未全额达到销售机构指定的销售归集账户，则预约申购的申请无效。因无效的预约申购申请而交付的投资款项将于开放日后5个工作日内，无利息地退回投资者账户。

2、基金份额持有人的赎回申请经基金管理人确认后，基金管理人应按规定向基金份额持有人支付赎回款项，赎回款项应自基金份额持有人发起赎回申请之日起10个工作日内支付至基金份额持有人指定的银行账户。

（七）申购和赎回的金额限制

基金投资者首次申购金额应不低于 万元人民币，基金份额持有人在开放日内追加投资进行申购的，追加金额应为 万元人民币的整数倍。

基金份额持有人赎回后持有的基金份额不得低于 万份，低于 万份时，基金管理人有权将该基金份额持有人剩余份额做强制赎回处理。

（八）申购和赎回的费用

1、申购费用

本基金申购费率为 %。申购费=申购金额×申购费率

2、赎回费用

基金管理人依据基金份额持有人持有基金份额的时间收取赎回费。基金份额持有人持有份额时间不足六个月，则需支付违约赎回费率为 %；如持有刚满6个月需退出，则需支付赎回费率为 %；如持有超过6个月，则赎回费率为。

赎回费=（赎回价格×赎回份额-业绩报酬）×赎回费率

赎回价格为赎回申请日基金份额净值。赎回费中归入基金资产部分的比例为赎回费总额的50%,其余部分归基金管理人。

如因按本合同的规定提取业绩报酬而相应调减了基金份额持有人持有的基金份额数量，则基金份额持有人的实际可赎回基金份额将减少。基金份额持有人的实际赎回份额由基金管

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理人根据该基金份额持有人提交的赎回申请和其实际可赎回份额确定，具体以基金管理人确定的数据为准。

（九）申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额计算

申购份额=（申购金额-申购费）÷申购价格 申购价格为申购申请对应的开放日基金份额净值。

申购份额保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

2、赎回金额计算

赎回金额=赎回份数×赎回价格-赎回费-业绩报酬 赎回价格为赎回申请对应的开放日基金份额净值。

赎回金额保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

如因按本合同的规定提取业绩报酬而相应调减了基金份额持有人持有的基金份额数量，则基金份额持有人的实际可赎回基金份额将减少。基金份额持有人的实际赎回份额由基金管理人根据该基金份额持有人提交的赎回申请和其实际可赎回份额确定，具体以基金管理人确定的数据为准。

（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1、在如下情形下，基金管理人可以拒绝接受基金投资者的申购申请：

（1）根据市场情况，基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

（2）因基金持有的某个或某些证券进行权益分派等原因，使基金管理人认为短期内接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形；

（3）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益的情形；

（4）本合同、法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定拒绝接受某些基金投资者的申购申请时，申购款项将退回基金投资者账户。

2、在如下情形下，基金管理人可以暂停接受基金投资者的申购申请：（1）因不可抗力导致无法受理基金投资者的申购申请的情形；

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（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值的情形；

（3）发生本合同规定的暂停基金资产估值的情形；

（4）本合同、法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定暂停接受全部或部分申购申请时，应当以基金管理人网站公告的形式告知基金投资者。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并以相同的形式告知基金投资者和基金份额持有人。

3、在如下情形下，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项的情形；

（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值的情形；

（3）发生本合同规定的暂停基金资产估值的情形；

（4）本合同、法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回的，基金管理人应当以基金管理人网站公告的形式告知基金份额持有人。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回金额占已接受的赎回总金额的比例将可支付金额分配给赎回申请人，其余部分在后续工作日予以支付。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并以基金管理人网站公告的形式告知基金份额持有人。

（十一）巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

单个赎回开放日中，本基金需处理的基金赎回申请份额超过本基金上一申购日基金总份额的30%时，即认为本基金发生了巨额赎回。巨额赎回的认定由本基金的注册登记机构负责。

2、巨额赎回的处理方式

如赎回开放日提出的赎回申请构成巨额赎回，基金管理人可根据情况适当延期赎回款项支付时间，最长不应超过30个工作日。延期支付赎回款项的赎回价格为基金份额持有人申请赎回开放日的单个基金份额持有人单笔投资基金份额净值。延期支付的赎回款项不支付利息。

如基金管理人暂时不能足额支付所有赎回款项，应当按单个赎回申请人的赎回金额占赎回总金额的比例将可支付金额分配给赎回申请人，其余部分在后续工作日予以支付。

3、巨额赎回延迟支付的通知

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当发生巨额赎回并且基金管理人决定延期支付赎回款项时，基金管理人应当以在基金管理人网站的公告形式通知基金份额持有人。

八、当事人及权利义务

（一）基金份额持有人

1、基金份额持有人概况

基金投资者签署本合同，按照本合同约定履行出资义务并取得基金份额，即成为本基金份额持有人。每份基金份额具有同等的合法权益。

2、基金份额持有人的权利（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）按照本合同的约定申购和赎回基金份额

（4）监督基金管理人及基金托管人履行投资管理和托管义务的情况；（5）按照本合同约定的时间和方式获得基金的运作信息资料；

（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（7）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

3、基金份额持有人的义务（1）认真阅读并遵守本合同；

（2）交纳购买基金份额的款项及本合同规定的费用；

（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者终止的有限责任；

（4）及时、全面、准确地向基金管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况；

（5）向基金管理人或销售机构提供法律法规规定的真实、准确、完整、充分的信息资料及身份证明文件，配合基金管理人或其销售机构进行的尽职调查；

（6）不得违反本合同的规定干涉基金管理人的投资行为；

（7）不得从事任何有损本基金及其他基金份额持有人、基金管理人管理的其他资产及基金托管人托管的其他资产合法权益的活动

（8）申购、赎回、分配等基金交易过程中因任何原因获得不当得利的，应予返还；

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（9）按照本合同的约定承担管理费、托管费、业绩报酬以及因基金财产运作产生的其他费用；

（10）保守商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等；

（11）保证投资资金的来源合法，主动了解本基金的的风险收益特征，自行承担投资风险；

（12）相关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

（二）基金管理人

1、基金管理人概况

名称：【私募基金管理机构名称】 办公场所： 法定代表人： 联系电话： 传真： 电子邮箱：

2、基金管理人的权利（1）依法募集资金；

（2）按照本合同的约定，独立管理和运用基金财产；

（3）按照本合同的约定，及时、足额获得基金管理人报酬及本合同规定的其他费用；（4）依照有关规定行使因基金财产投资所产生的权利；

（5）根据本合同、托管协议及其他有关法律法规的规定，监督基金托管人；（6）对于基金托管人违反本合同、托管协议或有关法律法规规定的行为，对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的，应当及时采取措施制止；

（7）自行销售或者委托有基金销售资格的机构销售基金，制定和调整有关基金销售的业务规则，并对销售机构的销售行为进行必要的监督；

（8）

自行担任或者委托其他注册登记机构办理注册登记业务，委托其他注册登记机构办理注册登记业务时，对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

（9）基金管理人有权根据市场情况对本基金的总规模、单个基金投资者首次认购、申购金额、每次申购金额及持有的本基金总金额限制进行调整；

（10）按照本合同的约定决定基金收益分配方案；

（11）在本合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

【私募基金产品名称】基金合同

（12）按照国家法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（14）选择、更换会计师事务所、律师事务所或其他为基金提供服务的外部机构；（15）在符合国家相关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、和非交易过户的业务规则；

（16）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

3、基金管理人的义务（1）办理基金的备案手续；

（2）自本合同生效之日起，按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（3）配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（4）建立健全内部风险控制及管理制度，保证所管理的基金财产与其管理的其他基金财产和基金管理人的固有财产相互独立，对所管理的不同财产分别管理、分别记账；

（5）除依据国家相关法律法规、本合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为基金管理人及基金份额持有人以外的任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（6）办理或者委托其他注册登记机构代为办理基金份额的注册登记事宜；

（7）按照本合同、托管协议及有关法律法规的规定接受基金份额持有人和基金托管人的监督；

（8）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（9）按照本合同规定进行基金会计核算；

（10）按照本合同规定计算基金份额净值，并向基金份额持有人进行披露；（11）根据法律法规和本合同的规定，编制基金季度报告、报告，并向基金份额持有人进行披露；

（12）保守商业秘密，不得泄露基金的投资计划、投资意向等，监管机构另有规定的除外；

（13）保存基金资产管理业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料；

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（14）公平对待所管理的不同财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动；

（15）在从事关联交易时承担按照市场公允价格进行交易，并对违反市场公允价格交易原则的交易行为给基金财产/份额持有人造成损失的承担责任。

（16）按照本合同规定确定基金收益分配方案并向基金份额持有人分配基金收益；（17）按照本合同规定受理申购与赎回申请并支付赎回款项；

（18）保证基金份额持有人能够按照本合同规定的时间和方式，查阅到应当向其披露的基金信息；

（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反本合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退出而免除；

（21）监督基金托管人按照国家相关法律法规、本合同及托管协议的规定履行托管义务，基金托管人违反国家相关法律法规、本合同及托管协议的规定造成基金财产损失，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；基金管理人委托基金业务外包服务机构提供基金业务外包服务的，基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除。

（23）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

（三）基金托管人

1、基金托管人概况

名称：招商银行股份有限公司北京分行 负责人：王庆彬

通讯地址： 北京市西城区复兴门内大街156号 邮政编码：100031

2、基金托管人的权利

（1）自全部认购资金划入托管资金账户之日起，按照国家相关法律法规、本合同及托管协议的规定安全保管基金财产；

（2）按照本合同的约定，及时、足额获得托管费；

（3）根据国家相关法律法规、本合同及托管协议的规定，监督基金管理人对基金财产

【私募基金产品名称】基金合同 的投资运作，对于基金管理人违反国家相关法律法规、本合同及托管协议规定的行为，对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形，有权报告基金业协会并采取必要措施；

（4）除法律法规另有规定的情况外，基金托管人对因基金管理人过错造成的基金财产损失不承担责任；

（5）国家有关法律法规、监管机构、本合同及托管协议规定的其他权利。

3、基金托管人的义务

（1）按照诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制及管理制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立。

（4）对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（5）除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为基金托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（6）按本合同规定开设和注销基金的托管资金账户、证券账户等投资所需账户；（7）复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值；（8）复核基金报告，并将复核结果书面通知基金管理人；

（9）按照本合同的约定，根据基金管理人的划款指令，及时办理清算、交割事宜；（10）按照基金管理人的指令或相关法律法规规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（11）按照本合同规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（12）按照法律法规及监管机构的有关规定，保存基金资产管理业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料；

（13）公平对待所托管的不同基金财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动；

（14）保守商业秘密。除法律法规、本合同及其他有关规定另有要求外，不得向他人泄露；

（15）根据法律法规、本合同及托管协议的规定监督基金管理人的投资运作，基金托管人发现基金管理人的划款指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反本合同及托

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管协议规定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人；基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的划款指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反本合同及托管协议规定的，应当立即通知基金管理人；

（16）国家有关法律法规、监管机构、本合同及托管协议规定的其他义务。

九、基金份额的登记

（一）本基金的注册登记业务由基金管理人委托的注册登记机构办理。注册登记机构应履行如下注册登记职责：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和本合同规定的条件办理本基金份额的登记业务；

3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录15年以上；

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定的和本合同约定的其他情形除外；

5、法律法规及中国证监会规定的和本合同约定的其他义务。

（二）基金管理人依其与 订立的服务合同的规定，委托 办理本基金的注册登记业务，但基金管理人依法应承担的注册登记职责不因委托而免除。

十、基金的投资

本基金的投资经理由基金管理人指定。本基金的投资经理：。

（一）基金管理人可根据业务需要变更投资经理，并在变更后三个工作日应以基金管理人网站公告的形式告知基金份额持有人。

（二）投资目标：

（三）投资范围：

本基金投资于

本基金投资融资融券、转融通、个股期权、股指期权、ETF套利以及市场日后新增品种的，基金管理人需提前与基金托管人协商一致后方可投资，并预留系统开发时间。

（四）投资策略

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（五）投资限制

本基金财产的投资组合应遵循以下限制：

由于包括但不限于证券、期货市场波动、上市公司合并、组合规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资比例不符合本合同约定的投资限制，为被动超标。发生上述情形时，基金管理人应根据投资的标的资产的开放时间，及时进行调整，以满足基金合同的投资限制要求。

（六）投资禁止行为

本基金财产禁止从事下列行为：

1、违反规定向他人贷款或提供担保。

2、从事承担无限责任的投资。

3、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动。

4、法律法规、中国证监会以及本合同规定禁止从事的其他行为。

（七）风险收益特征

基于本基金的投资范围及投资策略，本基金不承诺保本及最低收益，属预期风险中高、预期收益中高的投资品种，适合具有风险识别、评估、承受能力的合格投资者。

十一、基金的财产

（一）基金财产的保管与处分

1、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金托管人对实际交付并控制下的基金财产承担保管职责，对于非基金托管人保管的财产不承担责任。

2、除本款第3项规定的情形外，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归基金财产。

3、基金管理人、基金托管人可以按照本合同的约定收取管理费、托管费以及本合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其固有财产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

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4、基金财产产生的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，基金管理人、基金托管人不得主张其债权人对基金财产强制执行。上述债权人对基金财产主张权利时，基金管理人、基金托管人应明确告知基金财产的独立性。

（二）基金财产相关账户的开立和管理

基金托管人负责按照规定开立基金财产的托管资金账户、证券交易保证金账户、证券账户等投资所需账户，基金管理人应给予必要的配合，并提供所需资料。

基金管理人按照规定开立基金财产的期货账户，基金托管人应给予必要的配合，并提供所需资料。

证券账户和期货账户的持有人名称应当符合证券、期货登记结算机构的有关规定。开立的上述基金财产账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

与基金投资运作有关的其他账户由基金管理人与基金托管人协商后办理。

十二、指令的发送、确认与执行

（一）基金管理人对发送划款指令人员的书面授权

基金管理人应向基金托管人提供发送划款指令授权书（简称“授权书”），授权书中应包括被授权预留印鉴和签字样本，规定基金管理人向基金托管人发送划款指令时基金托管人确认划款指令有效的方法。授权书由基金管理人加盖公章。基金托管人在收到授权书当日向基金管理人以电话或双方约定的其他方式确认。授权书须载明授权生效日期，授权书自载明的生效日期开始生效。基金托管人收到授权书的日期晚于载明生效日期的，则自基金托管人收到授权书时生效。基金管理人和基金托管人对授权书负有保密义务，其内容不得向相关人员以外的任何人泄露。

（二）指令的内容

划款指令是在管理基金财产时，基金管理人向基金托管人发出的交易成交单、交易指令及资金划拨及其他款项支付的指令（以下简称“指令”）。基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、指令的执行时间、金额、收款账户信息等，并加盖预留印鉴。

（三）指令的发送、确认和执行的时间及程序

指令由授权书确定的被授权人代表基金管理人用传真方式或其他基金管理人和基金托

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管人认可的方式向基金托管人发送。基金管理人有义务在发送指令后与托管人以电话的方式进行确认。传真以获得收件人（基金托管人）确认该指令已成功接收之时视为送达。因基金管理人未能及时与基金托管人进行指令确认，致使资金未能及时到账所造成的损失，基金托管人不承担责任。基金托管人依照授权书规定的方法确认指令有效后，方可执行指令。

对于被授权人依照授权书发出的指令，基金管理人不得否认其效力。基金管理人应按照相关法律法规以及本合同的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令，发送人应按照其授权权限发送指令。基金管理人在发送指令时，应确保相关出款账户有足够的资金余额，并为基金托管人留出执行指令所必需的时间。由基金管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间，致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。除需考虑资金在途时间外，基金管理人还需为基金托管人留有2小时的复核和审批时间。在每个工作日的13：00以后接收基金管理人发出的银证转账、银期转账指令的，基金托管人不保证当日完成划转流程，但仍应有义务尽力推进完成划转流程；在每个工作日的14：30以后接收基金管理人发出的其他指令，基金托管人不保证当日完成在银行的划付流程，但仍应有义务尽力推进完成划转流程。

基金托管人收到基金管理人发送的指令后，应对传真划款指令进行形式审查，验证指令的书面要素是否齐全、审核印鉴和签名是否和预留印鉴和签名样本相符，复核无误后依据本合同约定在规定期限内及时执行，不得延误。若存在异议或不符，基金托管人立即与基金管理人指定人员进行电话联系和沟通，并要求基金管理人重新发送经修改的指令。基金托管人可以要求基金管理人传真提供相关交易凭证、合同或其他有效会计资料，以确保基金托管人有足够的资料来判断指令的有效性。基金管理人应在合理时间内补充相关资料，并给基金托管人预留必要的执行时间，托管人对因此造成的延误不承担责任。在指令未执行的前提下，若基金管理人撤销指令，基金管理人应在原指令上注明“作废”并加盖预留印鉴及被授权人签章后传真给资产托管人，并电话通知资产托管人。

基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保托管资金账户及其他账户有足够的资金余额，对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管人有权拒绝执行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因为不执行该指令而造成的损失。

（四）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

基金托管人发现基金管理人发送的指令违反《基金法》、本合同或其他有关法律法规的规定时，不予执行，并应及时以书面形式通知基金管理人纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认，由此造成的损失由基金管理人承担。

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如相关交易已生效，托管人应通知管理人在10个工作日内纠正。对于此类托管人事前无法监督并拒绝执行的交易行为，托管人在履行了对管理人的通知义务后，即视为完全履行了其投资监督职责。对于管理人此类违反《基金法》、本合同或其他有关法律法规行为造成基金财产或基金份额持有人损失的，由管理人承担全部责任，托管人免于承担责任。

（五）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等。基金托管人在履行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知基金管理人改正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人不承担责任。

（六）更换被授权人的程序

基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限，必须提前至少一个工作日，使用传真方式或其他基金管理人和基金托管人认可的方式向基金托管人发出由基金管理人加盖公章，同时电话通知基金托管人，基金托管人收到变更授权书当日通过电话向基金管理人确认。被授权人变更授权书须载明新授权的生效日期。被授权人变更授权书自载明的生效时间开始生效。基金托管人收到变更授权书的日期晚于载明的生效日期的，则自基金托管人收到时生效。基金管理人在电话告知后三日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。被授权人变更授权书生效后，对于已被撤换的人员无权发送的指令，或新被授权人员超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。

基金管理人应确保授权通知的正本与传真件一致。若变更后的新的授权通知正本内容与基金托管人收到的传真件不一致的，以基金托管人收到的已生效的传真件为准。基金管理人和基金托管人对授权通知负有保密义务，其内容不得向授权人、被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露。

（七）指令的保管

指令若以传真形式发出，则正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令传真件。当两者不一致时，以基金托管人收到的划款指令传真件为准。

（八）相关责任

对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令致使资金未能及时清算所造成的损失由基金管理人承担。因基金管理人原因造成的传输不及时、未能留出足够执行时间、未能及时与基金托管人进行指令确认致使资金未能及时清算或交易失败所造成的损失由基金管理人承担。基金托管人正确执行基金管理人发送的有效指令，基金财产发生损失

【私募基金产品名称】基金合同 的，基金托管人不承担任何形式的责任。在正常业务受理渠道和指令规定的时间内，因基金托管人原因未能及时或正确执行符合本合同规定、合法合规的划款指令而导致基金财产受损的，基金托管人应承担相应的责任，但托管资金账户及其他账户余额不足或基金托管人如遇到不可抗力的情况除外。

如果基金管理人的划款指令存在事实上未经授权、欺诈、伪造或未能按时提供划款指令人员的预留印鉴和签字样本等非基金托管人原因造成的情形，只要基金托管人根据本合同相关规定验证有关印鉴与签名无误，基金托管人不承担因正确执行有关指令而给基金管理人或基金财产或任何第三人带来的损失，全部责任由基金管理人承担，但基金托管人未尽审核义务执行划款指令而造成损失的情况除外。

十三、交易及清算交收安排

（一）选择证券经纪机构的程序

基金管理人负责选择代理本基金财产证券买卖的证券经纪机构，并与其签订证券经纪合同，基金管理人、基金托管人和证券经纪机构可就基金参与证券交易的具体事项另行签订协议。

（二）投资证券后的清算交收安排

（1）本基金通过证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作为结算参与人代理本基金进行结算；本基金其他证券交易由基金托管人或相关机构负责结算。

（2）证券交易所证券资金结算

基金托管人、基金管理人应共同遵守中登公司制定的相关业务规则和规定，该等规则和规定自动成为本条款约定的内容。

基金管理人在投资前，应充分知晓与理解中登公司针对各类交易品种制定结算业务规则和规定。

基金管理人选任并委托证券经纪机构代理本基金财产与中登公司完成证券交易及非交易涉及的证券资金结算业务，证券经纪机构承担由证券经纪机构原因造成的正常结算、交收业务无法完成的责任；若由于基金管理人或基金托管人原因造成的正常结算业务无法完成，责任由责任人承担。

（3）对于任何原因发生的证券资金交收违约事件，相关各方应当及时协商解决。

（三）资金、证券账目及交易记录的核对

【私募基金产品名称】基金合同

基金管理人和基金托管人定期对资产的资金、证券账目、实物券账目、交易记录进行核对。

（四）申购或赎回的资金清算

1、T日（指申购开放日或赎回开放日），基金投资者进行申购或赎回申请。基金管理人和基金托管人分别计算T日基金资产净值、基金份额净值，并进行核对；基金管理人向注册登记机构发送基金资产净值等数据。

2、T+1日，基金管理人按照本合同约定计算申购份额、赎回金额；，并将确认的申购、赎回数据向基金托管人传送。基金管理人、基金托管人根据确认数据进行账务处理。

3、基金份额持有人赎回申请确认后，基金管理人将在 T＋10 日(包括T+10日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本合同有关条款处理。

4、基金管理人应对注册登记数据的准确性负责。基金托管人应及时查收申购资金的到账情况并根据基金管理人指令及时划付赎回款项。

（五）选择期货经纪机构及期货投资资金清算安排

本基金投资于期货前，基金管理人负责选择为本基金提供期货交易服务的期货经纪公司，并与其签订期货经纪合同。基金管理人、基金托管人和期货公司可就基金参与期货交易的具体事项另行签订协议。

本基金投资于期货发生的资金交割清算由基金管理人选定的期货经纪公司负责办理，基金托管人对由于期货交易所期货保证金制度和清算交割的需要而存放在期货经纪公司的资金不行使保管职责，基金管理人应在期货经纪协议或其他协议中约定由选定的期货经纪公司承担资金安全保管责任。

基金管理人应责成其选择的期货经纪机构向托管人传送期货登记结算机构的登记及结算数据、交易所的交易清算数据，并要求其保证发送数据的准确性、完整性、真实性。如数据不准确、不完整或不真实，或由于期货经纪机构原因造成的正常结算、交收业务无法完成的，由基金管理人承担全部责任，托管人免于承担责任；若由于基金管理人或基金托管人原因造成的正常结算业务无法完成，责任由责任人承担。

十四、基金财产的估值与会计核算

（一）基金财产的估值

1、基金资产总值

【私募基金产品名称】基金合同

基金资产总值是指其所购买的各类证券、银行存款本息、基金各项应收款以及其他投资产品和资产的价值总和。

2、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净额。本基金基金资产净值保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入。

3、基金份额净值

基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额后的价值。本基金基金份额净值保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。

4、估值目的

基金财产估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额申购、赎回提供计价依据。

5、估值核对时间

基金管理人与基金托管人每日对基金财产进行估值，于每周第一个工作日对上周最后一个工作日的基金份额净值进行核对，于基金开放日对开放日前最近一个工作日的基金份额净值进行核对。基金管理人于每周第一个工作日公布上周最后一个工作日的基金份额净值。

6、估值依据

估值应符合本合同、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定，如法律法规未做明确规定的，参照证券投资基金的行业通行做法处理。

7、估值对象

基金所投资的国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板、股票定向增发及其他经中国证监会核准上市的股票)、证券投资基金（包括上市型开放式基金(LOF）、交易型开放式指数基金(ETF）、封闭式基金、开放式基金）、债券、货币市场工具、银行存款、资产支持证券、融资融券业务、股指期货、券商场外市场对冲交易品种以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

8、估值方法

具体投资品种估值方法

（1）交易所上市、交易品种的估值

交易所上市股票、基金和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。

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（2）交易所发行未上市品种的估值

首次发行未上市的股票、债券、基金和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量；送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值；首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按证监会计字[2007]21号《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》中附件所约定的“非公开发行有明确锁定期股票的公允价值的确定方法”来确定公允价值。交易所认购的未上市基金，以场外公布的该基金最近一个交易日基金份额净值估值。

（3）交易所停止交易等非流通品种的估值。因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。

（4）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。

（5）场外非货币开放式基金以估值日前一交易日基金份额净值估值，估值日前一交易日开放式基金份额净值未公布的，以此前最近一个交易日基金份额净值估值。货币基金以成本估值，每日按前一交易日的万份收益计提红利。

（6）同一品种同时在两个或两个以上市场交易的，按该品种所处的市场的估值方法估值。

（7）期货以估值日期货交易所的当日结算价估值，该日无交易的，以最近一日的结算价估值。

（8）券商场外市场对冲交易品种，基金管理人应在投资前与基金托管人协商符合能客观反映其公允价值的估值方法。

（9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反本合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

9、估值程序

【私募基金产品名称】基金合同

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业务公章以书面形式或者双方认可的其他形式送至基金托管人，基金托管人按法律法规、本合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务章或者双方认可的其他形式返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

在法律法规和中国证监会允许的情况下，基金管理人与基金托管人可以各自委托第三方机构进行基金资产估值，但不改变基金管理人与基金托管人对基金资产估值各自承担的责任。

10、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生计算错误时，视为估值错误。

本合同的当事人应按照以下约定处理：（1）估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、证券交易所、注册登记机构、销售机构或基金投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，按如下估值错误处理原则和处理程序执行。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

自然灾害、突发事件、以及因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，由于不可抗力造成基金份额持有人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

（2）估值错误处理原则

A、如基金管理人或基金托管人发现基金资产估值违反本合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定，导致基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生计算错误时，应立即通知双方，共同查明原因，协商解决；

B、如基金管理人计算的基金份额净值已由托管人复核确认，但因估值错误给其他直接当事人造成损失的，由管理人与托管人按照过错程度各自承担相应的责任。估值错误的责任人应当对由于该估值错误遭受损失的直接当事人的直接损失承担赔偿责任；估值错误的责任人对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

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C、如基金管理人和托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对尚不能达成一致时，为避免不能按时披露基金资产净值的情形，以基金管理人的计算结果对外披露，由此给其他当事人或基金资产造成的损失的，基金托管人予以免责。

D、由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误造成其他当事人损失的，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

E、基金管理人应责成其选择的证券/期货经纪机构向托管人传送证券/期货登记结算机构的登记及结算数据、交易所的交易清算数据，并要求其保证发送数据的准确性、完整性、真实性。如数据不准确、不完整或不真实，或由于证券/期货经纪机构原因造成的正常结算、交收业务无法完成的，由基金管理人承担全部责任，托管人免于承担责任；若由于基金管理人或基金托管人原因造成的正常结算业务无法完成，责任由责任人承担。

E、由于交易所或其注册登记结算机构发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，管理人和托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的委托资产估值错误，管理人和托管人可以免除赔偿责任。但管理人和托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

F、因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务； G、估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式；

H、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准；

I、基金管理人和基金托管人按本合同约定的估值方法进行估值和复核时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；

J、按法律法规规定的其他原则处理估值错误。（3）估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

A、基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；

B、当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生计算错误时，查明估值错误发生的原因，根据当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

C、根据估值错误处理原则或当事人协商的方法，对估值错误进行处理； D、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

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11、暂停估值的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金投资者的利益，决定延迟估值的情形；

（4）中国证监会认定的其他情形。

（二）基金的会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计为公历的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计按如下原则：如果本合同生效少于2个月，可以并入下一个会计；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表，并按本合同的规定定期核对，确保账目一致。

十五、基金的费用与税收

（一）在基金资产中列支的基金费用的种类

1、管理费；

2、托管费；

3、外包服务费；

4、业绩报酬；

5、基金的证券、期货等交易费用及开户费用；

6、基金备案后与之相关的会计师费、律师费等中介服务机构费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、按照国家有关规定和本合同约定，可以在基金资产中列支的其他费用。

（二）费用计提方法、计提标准和支付方式

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1、管理费

基金的年管理费率为 %。计算方法如下： H＝E× %÷N H：每日应计提的管理费 E：前一日的基金资产净值 N：当年天数

本基金的管理费自基金成立日起，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送指令，基金托管人复核无误后于下月初三个工作日之内，从托管资金账户中一次性支付给基金管理人。

2、托管费

基金的年托管费率为 %。计算方法如下： H＝E× %÷N H：每日应计提的托管费 E：前一日的基金资产净值 N：当年天数

本基金的托管费自基金成立日起，每日计提，按月支付。本基金的年托管费最低为10万元，每个自然年末及基金到期结束时，按照当年基金存续天数计算当年最低托管费，不足当年最低托管费金额的应在每年最后一个月及基金结束当月补足。由基金管理人向基金托管人发送指令，基金托管人复核无误后于下月初三个工作日之内，从托管资金账户中一次性支付给基金托管人。

基金托管人指定的收取托管费账户信息： 开户名称：其他应付款-托管费收入 开 户 行：招商银行北京分行运营中心 账 号：***010

3、外包服务费

基金的年外包服务费率为 %。计算方法如下： H＝E× %÷N

H：每日应计提的外包服务费 E：前一日的基金资产净值 N：当年天数

【私募基金产品名称】基金合同

本基金的外包服务费自基金成立日起，每日计提，按月支付。本基金的年外包服务费最低为10万元，每个自然年末及基金到期结束时，按照当年基金存续天数计算当年最低外包服务费，不足当年最低外包服务费金额的应在每年最后一个月及基金结束当月补足。由基金管理人向基金托管人发送划款指令，基金托管人复核后于下月初三个工作日之内，从托管资金账户中一次性支付给基金的外包服务机构。

招商银行作为外包服务机构收取外包服务费的账户为： 户 名：招商银行资产托管部-基金外包 开户行：招商银行总行营业部 账 号：9100 5312 0629 0480 10

4、基金管理人的业绩报酬

基金管理人向基金托管人发送划款指令，于某赎回开放日、某收益分配日或合同终止日次日起五个工作日内，经托管人复核无误后，从基金托管资金账户从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延至法定节假日、休息日后的第一个工作日或不可抗力结束日后的第一个工作日支付。

5、上述

（一）中所列其他费用根据有关法规及相关协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金业务费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）费用调整

基金管理人和基金托管人与投资人协商一致，可根据市场发展情况调整管理费率、托管费率和业绩报酬。

（五）基金的税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规，由其各自承担和缴纳。

十六、基金的收益分配

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(一)基金收益的构成

基金收益指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可分配收益

基金可分配收益为基金已实现收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

(三)基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下[需要定义，如在基金实现可分配收益的情况下]，基金管理人有权决定对基金进行收益分配，本基金每年收益分配次数不少于 次，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金默认收益分配方式为现金分红，投资者可以根据需要改为红利再投分红方式，红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担；

3、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

4、基金当年收益应先弥补上一亏损后，才可进行当年收益分配；

5、基金收益分配后基金份额净值不低于发售面值；

6、每一基金份额享有同等分配权；

7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在基金管理人网站上公告。

在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行现金分红资金的划付。

十七、报告义务

（一）基金管理人向基金份额持有人提供的报告种类、内容和提供时间

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1．基金成立的公告

基金管理人应当在本基金成立的次日在基金管理人网站上公告。2．定期基金财产管理报告（1）净值报告

基金管理人每周第一个工作日将经基金托管人复核的上周最后一个工作日的基金资产净值、基金份额净值在基金管理人网站公告。

（2）季度报告

基金管理人应当在每季度结束后20个工作日内，编制完成基金季度报告并经基金托管人复核，向基金份额持有人披露投资状况、投资表现等信息。

基金成立不足两个月以及基金合同终止的当季，基金管理人可以不编制当期季度报告。(3)报告

基金管理人应当在每三月底之前，编制完成基金报告并经基金托管人复核，向基金份额持有人披露投资状况、投资表现等信息。

基金成立不足3个月以及基金合同终止的当年，基金管理人可以不编制当期报告。

（二）向基金份额持有人提供报告及基金份额持有人信息查询的方式

基金管理人有权采用下列一种或多种方式向基金份额持有人提供报告或进行相关通知。1．基金管理人网站

基金管理人通过基金管理人网站向基金份额持有人提供报告和信息查询接口，内容包括净值报告、定期报告等。基金份额持有人可通过登录管理人网站并通过身份认证后，查询报告和基金份额持有人相关资产净值数据。

2．邮寄服务

基金管理人可向基金份额持有人邮寄报告等有关本基金的信息。基金份额持有人在销售机构留存的通信地址为送达地址。通信地址如有变更，基金份额持有人应当及时以书面方式或以基金管理人规定的其他方式通知基金管理人。

3．传真、电子邮件、短信

如基金份额持有人留有传真号、电子邮箱、手机号等联系方式，基金管理人也可通过传真、电子邮件、短信等方式将报告信息告知基金份额持有人。

（三）向基金业协会提供的报告

基金管理人、基金托管人应当根据法律法规、中国证监会和基金业协会的要求履行报告义务。

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十八、风险揭示

基金投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：

（一）市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使基金资产面临潜在的风险。市场风险可以分为股票投资风险和债券投资风险。

1、股票投资风险主要包括：

（1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格水平波动的风险；

（2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险；

（3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。

2、债券投资风险主要包括：

（1）市场平均利率水平变化导致债券价格变化的风险；

（2）债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价格变化的风险；

（3）债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险。

（二）管理风险

在实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种。

（三）流动性风险

在市场或相关投资产品流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调整投资计划，从而对基金收益造成不利影响。

（四）信用风险

本基金交易对手方发生交易违约，导致基金财产损失。

（五）特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 本基金采取的投资策略可能存在使基金收益不能达到投资目标或者本金损失的风险。

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（六）操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券注册登记机构等。

（七）基金本身面临的风险

1、法律及违约风险

在本基金的运作过程中，因基金管理人、基金托管人、注册登记机构等合作方违反国家法律规定或者相关合同约定而可能对基金财产带来风险。

2、购买力风险

本基金的目的是基金财产的增值，如果发生通货膨胀，则投资所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响到基金财产的增值。

3、基金管理人不能承诺基金保本及收益的风险

基金利益受多项因素影响，包括证券市场价格波动、投资操作水平、国家政策变化等，基金既有盈利的可能，亦存在亏损的可能。根据相关法律法规规定，基金管理人不对基金的投资者作出保证本金及其收益的承诺。

4、基金终止的风险

如果发生本合同所规定的基金终止的情形，管理人将卖出基金财产所投资之全部品种，并终止基金，由此可能导致基金财产遭受损失。

（八）相关机构的经营风险

1、基金管理人经营风险

按照我国私募证券投资基金监管法律规定，虽基金管理人相信其本身将按照相关法律的规定进行营运及管理，但无法保证其本身可以永久维持符合监管法律和监管部门的要求。如在基金存续期间基金管理人无法继续经营基金业务，则可能会对基金产生不利影响。

2、基金托管人经营风险

按照我国金融监管法律规定，基金托管人须获得中国证监会核准的证券投资基金托管资格方可从事托管业务。虽基金托管人相信其本身将按照相关法律的规定进行营运及管理，但无法保证其本身可以永久维持符合监管部门的金融监管法律。如在基金存续期间基金托管人

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无法继续从事托管业务，则可能会对基金产生不利影响。

（九）关联交易风险

本基金将投资于由基金管理人的关联方管理的产品或者与基金管理人或其关联方进行交易，这构成基金管理人与本基金的关联交易，存在关联交易风险。基金持有人不得基于任何原因，对于本基金投资于基金管理人及其关联方管理的产品或者与基金管理人或其关联方进行交易而造成的损失、收益未达预期或其他责任，向基金管理人主张任何权利。

（十）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金份额持有人利益受损。

十九、基金份额的非交易过户、交易、冻结、解冻及质押

（一）基金份额的非交易过户

非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定的规则从某一基金份额持有人账户转移到另一基金份额持有人账户的行为。非交易过户包括继承、捐赠、司法执行以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他类型。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，接收划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资者。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。

如果继承人、受捐赠人、司法执行受益人等，不符合合格投资人资格或者该继承、捐赠、司法执行等致使本基金持有人累计超过200人的，注册登记机构有权拒绝该非交易过户，基金份额直至开放日进行强制赎回或本基金期限届满清算，并将赎回或清算所获资金支付给继承人、受捐赠人、司法执行的受益人。

（二）交易（转让）的认定及处理方式

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基金份额持有人可通过现时或将来法律、法规或监管机构允许的方式办理转让业务，其转让地点、时间、规则、费用等按照办理机构的规则执行。

转让场所的选择、转让时间的确定、转让费用、转让的登记注册等具体的转让方式，由基金管理人根据方便、快捷、低交易费用的原则确定后，在法律法规及技术措施允许的情况下，本基金存续期间，客户可以通过证券交易所、证券公司柜台市场等中国证监会认可的交易平台转让本基金份额。管理人和托管人无需就本基金份额转让事宜与委托人另行签订协议。

（三）基金份额的冻结与解冻

本基金的基金份额冻结与解冻只包括人民法院、人民检察院、公安机关及其他国家有权机构依法要求的基金份额冻结与解冻事项，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

（四）基金的质押

在不违反届时有效的法律法规的条件下,基金注册登记机构将可以办理基金份额的质押业务或其他业务，公布并实施相应的业务规则。

二十、基金合同的成立、生效及签署

（一）合同的成立、生效

1、合同成立

本合同文本由基金管理人、基金托管人、基金投资者共同签署后合同即告成立。

2、合同生效

本合同生效应当同时满足如下条件：

（1）本合同经基金投资者、基金管理人与基金托管人合法签署；

（2）基金投资者认购或申购资金实际交付并经基金管理人确认成功，基金投资者获得基金份额；

（3）本基金依法以及根据本合同约定有效成立，对本合同各方具有法律效力。本合同生效后，任何一方都不得单方解除。

（二）合同的签署

1、本合同的签署应当采用纸质合同的方式进行，由基金管理人、基金托管人、基金投资者共同签署。

2、基金投资者在签署合同后方可进行认购、申购基金份额。

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（三）经基金管理人确认有效的基金投资者认购、申购、赎回本基金的申请材料或数据电文和各销售机构出具的本基金认购、申购、赎回业务受理有关凭证等为本合同的附件，是本合同的有效组成部分，与本合同具有同等的法律效力。

二十一、基金合同的变更、终止

（一）基金合同的变更

基金投资者、基金管理人和基金托管人协商一致后，可对本合同内容进行变更。基金合同约定基金管理人有权变更合同内容的情形可由基金管理人根据相关法律法规规定及基金合同的约定办理合同变更，并至少应于变更前10日书面通知基金投资者和基金托管人，上述情形包括：

1、投资经理的变更。

2、基金认购、申购、赎回、非交易过户的原则、时间、业务规则等变更。

3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行变更。

4、对基金合同的变更不涉及合同当事人权利义务关系发生变化。

5、对基金合同的变更对基金投资者、基金托管人利益无不利影响。

对基金合同进行重大的变更、补充，基金管理人应当在变更或补充发生之日起5个工作日内向基金业协会报告。

（二）基金合同终止的情形包括下列事项：

1、基金管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产，未能依法律法规及本合同的规定选任新的基金管理人的；

2、基金管理人被依法取消私募投资基金管理人相关资质，未能依法律法规及本合同的规定选任新的基金管理人的；

3、基金托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产，未能依法律法规及本合同的规定选任新的基金托管人的；

4、基金托管人被依法取消基金托管资格，未能依法律法规及本合同的规定选任新的基金托管人的；

5、基金份额持有人少于1人的；

6、本基金存续期届满而未延期的；

【私募基金产品名称】基金合同

7、基金管理人根据基金运作、市场行情等情况决定终止的；

8、法律法规和本合同规定的其他情形。

二十二、（一）清算小组

1、自基金合同终止之日起10个工作日内成立清算小组。

2、清算小组成员由基金管理人、基金托管人等相关人员组成。清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、清算小组负责基金清算资产的保管、清理、估价、变现和分配。清算小组可以依法以基金的名义进行必要的民事活动。

（二）清算程序

1、基金合同终止后，由清算小组统一接管基金财产；

2、对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3、对基金财产进行估值和变现；

4、制作清算报告；

5、对基金剩余财产进行分配。

（三）清算费用

清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由清算小组优先从基金资产中支付。

（四）基金财产清算过程中剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用后，分配给基金份额持有人。

（五）清算未尽事宜

本合同中关于基金清算的未尽事宜以清算报告或基金管理人公告为准。

二十三、（一）当事人违反本合同，应当承担违约责任，给合同其他当事人造成损失的，应当承担赔偿责任；如属本合同当事人双方或多方当事人的违约，根据实际情况，由违约方分别承

清算程序

违约责任

【私募基金产品名称】基金合同

担各自应负的违约责任；管理人、托管人在履行各自职责的过程中，违反法律法规的规定或者本合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任，但不因各自职责以外的事由与其他当事人承担连带赔偿责任；因共同行为给其他当事人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况，当事人应当免责；

1、基金管理人及和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规的作为或不作为而造成的损失等。

2、基金管理人由于按照本合同规定的投资原则而行使或不行使其投资权而造成的损失等。

3、不可抗力。

（二）在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，本合同能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

（三）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

（四）一方依据本合同向另一方赔偿的损失，仅限于直接损失。

二十四、通知与送达

除本合同规定可通过在基金管理人网站公告的方式进行通知的事项外，本合同的规定需要发出的任何通知、要求、需要、主张和其他联络内容等均应以当面递交、传真、快递、挂号信、电子邮件或短信的方式送至本合同各方当事人。

被送达方为基金管理人的，送达至本合同当事人信息页规定的基金管理人的联系地址或基金管理人按本合同的规定变更后的联系地址，即视为送达；被送达方为基金托管人的，送达至本合同当事人信息页规定的基金托管人的联系地址或基金托管人按本合同的规定变更后的联系地址，即视为送达；被送达方为基金份额持有人的，送达至其在销售机构预留的联系地址为或其按照本合同规定变更后的联系地址，即视为送达。

任何一方在任何时间改变接收通知所用的地址、电子邮箱、传真号码或手机号码都应立

【私募基金产品名称】基金合同

即将该变更书面通知另一方；如果该变更通知未能送达，递交给上述收件人或地址的通知或联络应视为被正常发送和接收。

所有该等通知和其他联络均应视为已被收到：（1）当面递交的，于递交时收到；（2）邮寄或快递的，则寄出五个工作日视为收到；（3）传真递交的，传真机报告确认时视为收到；（4）电子邮件发送的，收件方服务器接收视为收到；（5）短信发送的，发送方发送成功视为收到。

二十五、有关本合同的签署和履行而产生的任何争议及对本合同项下条款的解释，均适用中华人民共和国法律法规（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律法规），并按其解释。

各方当事人同意，因本合同而产生的或与本合同有关的一切争议，合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。经友好协商未能解决的，应提交华南国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁，仲裁地在深圳，以该会当时有效的仲裁规则为准，仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人具有约束力，除裁决另有规定外，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

二十六、（一）本合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。基金管理人有权就本基金的托管事宜与托管人另行签署基金托管协议，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金资产的保管、基金相关账户开立和管理、投资监督与核查等具体托管事宜中的权利和义务，基金份额持有人对该托管协议的内容予以认可。若本合同和该托管协议的相关内容矛盾的，以托管协议约定为准。

（二）本合同自生效之日起对基金份额持有人、基金管理人、基金托管人具有同等的法律约束力。

（三）本合同有效期为基金合同生效日至基金合同终止日。

法律适用和争议的处理

基金合同的效力

【私募基金产品名称】基金合同

二十七、其他事项

本合同如有未尽事宜，由合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。（以下无正文）46

【私募基金产品名称】基金合同

（请基金份额持有人务必确保填写的资料正确有效，如因填写错误导致的任何损失，基金管理人和基金托管人不承担任何责任）

基金投资者请填写：

（一）基金投资者

1、自然人

姓名： 证件名称：身份证□、军官证□、护照□

证件号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□

2、法人或其他组织 名称： 营业执照号码： 组织机构代码证号码： 法定代表人或负责人：

（二）基金投资者账户

基金投资者认购、申购基金的划出账户与赎回基金的划入账户，必须为以基金投资者名义开立的同一个账户。特殊情况导致认购、申购和赎回基金的账户名称不一致时，基金份额持有人应出具符合相关法律法规规定的书面说明并提供相关证明。账户信息如下：

账户名称： 账号： 开户银行名称：

（三）认购/申购金额

签署本合同之基金投资者，承诺认购/申购人民币

万元（大写人民币

万元整）的本基金基金份额。

【私募基金产品名称】基金合同

（本页无正文，为基金合同签署页。本合同基金托管人印章套印无效。）

基金投资者：

自然人（签字）： 或 法人或其他组织（盖章）：

法定代表人或授权代表（签字）：

签署日期： 年 月 日 签署日期： 年 月

基金管理人：【私募基金管理机构名称】

法定代表人或授权代理人：

签署日期： 年 月 日

基金托管人：招商银行股份有限公司北京分行

负责人或授权代理人：

签署日期： 年 月 日

日

第三篇：私募投资基金合同

编号：

私募投资基金合同

（适用于契约型非标准证券类、股权类和项目类）

基金份额持有人： 基金管理人：

基金托管人：上海浦东发展银行_____________分行

特别声明：托管人仅承担基金托管人职责，不参与基金的募集与销售，不负责基金的投资管理和风险管理，不承担对基金所投资项目（或标的）的审核义务，对基金管理人的任何投资行为（包括但不限于其投资策略及决定）及其投资回报不承担任何责任。

目录

一、前言...........................................................................................................................................1

二、释义...........................................................................................................................................1

三、声明与承诺...............................................................................................................................3

四、基金的基本情况.......................................................................................................................4

五、私募基金的募集.......................................................................................................................5

六、私募基金成立的备案...............................................................................................................7

七、私募基金的申购、赎回与转让...............................................................................................8

八、当事人及权利义务.................................................................................................................13 九基金份额持有人大会及日常机构.............................................................................................18

十、基金份额的登记.....................................................................................................................23

十一、基金的投资.........................................................................................................................24

十二、投资经理的指定与变更.....................................................................................................25

十三、基金的财产.........................................................................................................................25

十四、指令的发送、确认与执行.................................................................................................27

十五、基金财产的估值和会计核算.............................................................................................30

十六、基金的费用与税收.............................................................................................................32

十七、基金的收益分配.................................................................................................................33

十八、信息披露与报告.................................................................................................................34

十九、风险揭示.............................................................................................................................37

二十、基金合同的效力、变更、解除与终止.............................................................................39 二

十一、基金的清算程序.............................................................................................................40 二

十二、违约责任.........................................................................................................................42 二

十三、法律适用和争议的处理.................................................................................................43 二

十四、通知和送达.....................................................................................................................44 二

十五、其他事项.........................................................................................................................44

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

一、前言

一、订立本合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同（以下或简称“本合同”）的目的是为了明确基金合同当事人的权利义务，确保基金规范运作，保护当事人各方的合法权益。

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称“《私募办法》”）和其他有关规定。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的合法权益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、《私募办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

三、本基金由基金管理人依照《基金法》、《私募办法》、基金合同及其他有关规定募集。基金管理人已办结登记手续，并由中国基金业协会公示，但公示信息不构成对本基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证。

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

二、释义

在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：

1、本合同：指基金份额持有人、基金管理人和基金托管人签署的《_________基金合同》，以及对该合同做出的任何有效变更。

2、委托人/基金份额持有人：指签订本合同，委托投资本基金初始金额不低于100万元人民币，且具备相应风险识别能力和承担所投资本基金风险能力的单位和个人，或中国证监会认可的其他合格投资者。

3、基金管理人：指__________________。

4、基金托管人：指上海浦东发展银行_______分行。

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

5、注册登记机构：指基金管理人或其委托的经中国证监会认定可办理基金份额登记业务的机构。

6、外包服务机构：指接受基金管理人委托，进行注册登记、估值核算及信息披露等业务的第三方服务提供机构。

7、本基金、基金：指。

8、投资说明书：指《投资说明书》，内容包括基金概况、基金合同的主要内容、基金管理人与基金托管人概况、投资风险揭示、初始销售期间、法律法规规定的其他事项等。

9、开放日：指非基金初始销售期间，基金管理人办理基金申购、赎回业务的工作日。

10、资金账户/托管专户：指基金托管人根据有关规定为基金财产开立的专门用于清算交收的银行账户。

11、基金财产/委托财产：指基金份额持有人拥有合法处分权、委托基金管理人管理并由基金托管人托管的作为本合同标的的财产。

12、基金资产总值：指本基金资产拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他资产的价值总和。

13、基金资产净值：指本基金资产总值减去负债后的价值。

14、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的数值。

15、基金资产估值：指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定本基金资产净值和份额净值的过程。

16、初始销售期间：指基金合同及投资说明书中载明的基金初始销售期限，自基金份额发售之日起最长不超过1个月。

17、存续期：指本合同生效至终止之间的期限。

18、认购：指在基金初始销售期间，基金份额持有人按照本合同的约定购买本基金份额的行为。

19、申购：指在基金开放日，基金份额持有人按照本合同的规定申请购买本基金份额的行为。

20、赎回：指在基金开放日，基金份额持有人按照本合同的规定要求将基金份额兑换为现金的行为。

21、违约赎回：指基金份额持有人在非合同约定的赎回开放日赎回基金的行为。

22、代理销售机构：指符合中国证监会规定的条件，取得基金销售资格并接受基金管理人委托，代为办理本基金认购、申购、赎回等业务的机构。

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

23、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况。

24、信息披露义务人：指私募基金管理人、私募基金托管人，以及法律、行政法规、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）规定的具有信息披露义务的法人和其他组织。

三、声明与承诺

（一）基金份额持有人声明其为符合《私募办法》规定的合格投资者，委托财产为其拥有合法所有权或处分权的资产，保证委托财产的来源及用途符合国家有关规定，保证有完全及合法的授权委托基金管理人和基金托管人进行委托财产的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍基金管理人和基金托管人对该委托财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑；基金份额持有人声明已充分理解本合同全文条款，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合其业务决策程序的要求；基金份额持有人承诺其向基金管理人或代理销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知基金管理人或代理销售机构。基金份额持有人承认，基金管理人、基金托管人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保，本合同约定的业绩比较基准仅是投资目标而不是基金管理人的保证。

（二）基金管理人保证已在签订本合同前充分地向基金份额持有人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险；已经了解基金份额持有人的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对基金份额持有人的财务状况进行了充分评估。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人保证在募集资金前已通过中国基金业协会登记备案，成为开展私募股权投资、创业投资等私募基金业务的机构，编号为：___________，中国基金业协会为基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。基金持有人认购前可去监管部门中国证券投资基金业协会查证基金管理人的资格。

（三）基金托管人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行本合同约定的其他义务。但基金托管人不负责基金的投资管理和风险管理，不承担

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

对基金所投资项目（或标的）的审核义务，对基金管理人的任何投资行为（包括但不限于其投资策略及决定）及其投资回报不承担任何责任。

（四）本协议各方确认，本协议中有关托管的相关约定若与托管协议不一致的，具体的托管相关事宜以基金管理人与基金托管人签署的托管协议为准。

四、基金的基本情况

（一）基金名称：

______________________________________。

（二）基金的类别：

____________________________。

（三）基金的运作方式： □封闭式

□开放式，开放频率为________________。

（四）基金的投资目标和投资范围：

_________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________。

（五）基金的存续期限：

_________________________________________________________________________。

（六）基金的初始资产规模限制（如有）

本基金成立时委托财产的初始资产不得低于万元人民币，且不得超过[ ]亿元人民币。

（七）基金份额的初始募集面值：人民币元。

（八）私募基金的结构化安排（如有）： _________________________________________________________________________。

（九）私募基金的托管事项（如有）：

本基金的托管人为： ___________________________________________。

（十）私募基金的外包事项（如有）：

本基金外包机构的名称：________________________________________________ __。在中国基金业协会登记编码（如有）；___________________________________________。

（十一）其他

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

除本合同另有约定外，基金应当设定为均等份额，每份基金份额具有同等的合法权益。

五、私募基金的募集

（一）基金份额的初始募集期间、募集方式、募集对象、投资人上限

1、初始募集期间

本基金的初始募集期间自基金份额发售之日起_________________，具体时间由基金管理人根据相关法律法规以及本合同的规定确定，并在投资说明书中披露。

2、募集方式

本基金由基金管理人以非公开募集的方式自行销售或委托基金销售机构进行募集基金不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。具体销售机构名单、联系方式以本基金的《投资说明书》为准。

通过自行销售认购本基金份额的基金投资者应当将认购资金存入基金管理人专门开立的基金募集专用账户。具体的账户信息如下：

账户名称： 账户号： 开户行： 监督机构：

如基金管理人委托基金销售机构进行基金募集的，基金销售机构须在中国证监会取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员。

具体募集机构名单、联系方式以本基金的《投资说明书》为准。

3、募集对象

达到法律法规规定的资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人，或经中国证监会认可的其他合格投资者。

4、募集投资者上限 不超过200人（含）。

（二）基金份额的认购和持有限额

认购资金应以货币形式交付。委托人在初始募集期间的认购金额不得低于100万元人民币（不含认购费用），并可多次认购，初始募集期间追加认购金额应为1万元的整数倍。

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

（三）基金份额的认购费用

本基金的认购费为________________。

（四）初始募集期间的认购程序

1、基金管理人委托代理销售机构进行基金募集的，可以委托代理销售机构代为完成投资者尽职调查工作，并将相关资料提供给基金管理人。

2、认购程序。基金份额持有人办理认购业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以各募集机构的具体规定为准。

3、认购申请的确认。

募集机构受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表募集机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以注册登记机构的确认并且基金合同生效为准。投资者应在本合同生效后到各销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。

认购申请一经受理，不得撤销。

（五）初始募集期间投资人募集资金的管理

基金管理人应当将基金初始募集期间客户的资金存入专门账户，在基金初始募集行为结束前，任何机构和个人不得动用。基金募集期结束或停止销售时，基金管理人应在规定时间内将募集专用账户内的有效募集资金转入基金托管账户。

（六）基金份额的计算

1、本基金采用金额认购的方式。认购份额的计算方式如下： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）／份额初始面值

2、认购金额的有效份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分舍去，由此误差产生的收益或者损失由基金财产承担。

（七）基金初始募集资金利息的处理方式

投资者认购金额（不含认购费）加计其在初始募集期间产生的利息在基金合同生效后折算为基金份额归投资者所有，其中利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。

（八）认购资金的交付

基金管理人不接受现金认购，投资者须从在中国境内银行开立的自有银行账户划款至私募基金的募集结算专用账户。并在备注中注明：“XX（投资者姓名）认购私募投资基金”。

基金募集资金自到达托管账户之日至基金开放日期间的活期存款利息，归属于基金财产。

（九）投资冷静期及回访确认

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

1、本基金设有时间为24小时的投资冷静期，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳全部认购基金的款项后开始计算，基金管理人或基金管理人委托的代理销售机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

2、基金管理人或基金管理人委托的代理销售机构在投资冷静期满后，应指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当形式进行投资回访，对投资人认购基金的相关行为进行确认，投资冷静期内进行的回访确认无效。

3、募集机构的回访应包括但不限于以下内容：

4、（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；

5、（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；

6、（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；

7、（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；

8、（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；

9、（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；

10、（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；

11、（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

12、投资者在回访成功前有权解除基金合同，如投资者解除合同的，基金管理人或基金管理人委托的代理销售机构应在____工作日之内将全部认购款项退还给投资人。

13、未经回访成功，投资者缴纳的认购基金款项不得由募集结算专用账户划转至托管资金账户，基金管理人不得投资运作该认购基金款项。

六、私募基金成立的备案

（一）基金合同的签署方式

基金合同是约定合同当事人之间权利义务关系的法律文件，基金份额持有人为法人的，本合同需基金份额持有人加盖公章以及其法定代表人或授权代理人签字（或盖章），及基金管理人和基金托管人的法定代表人/负责人或授权代理人签字（或盖章）并加盖公章（或合同专用章）；基金份额持有人为自然人的，本合同需基金份额持有人本人签章或授权的代理人签章、基金管理人和基金托管人加盖公章（或合同专用章）以及双方法定代表人/负责人或授权代理人签字（或盖章）。

（二）基金成立的条件

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

本基金初始募集期限届满，符合下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

基金份额持有人人数不超过200人，基金的初始财产合计不低于[ ]万元人民币且不超过[ ]亿元人民币，中国证监会另有规定的除外。

（三）基金的备案

初始募集期限届满，符合基金备案条件的，基金管理人应当在基金募集完毕后20个工作日内，通过中国基金业协会私募基金登记备案系统进行备案。并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等基本信息。私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会通过网站公示为私募基金办结备案手续。

（四）基金销售失败的处理方式

基金销售期限届满，不能满足上述条件的，基金管理人应当：

1、以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用。

2、在基金销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。

七、私募基金的申购、赎回与转让

（一）申购与赎回场所

本基金申购与赎回场所为直销机构（管理人）及/或管理人委托的代理销售机构的营业场所，或按销售机构提供的其他方式办理申购与赎回。具体销售机构名单、联系方式以本基金的《投资说明书》为准。

（二）申购与赎回的开放日和时间 本基金赎回开放日为。本基金申购开放日为。本基金申购与赎回开放时间为。

若中国证监会有新的规定，或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并告知基金份额持有人。

（三）申购与赎回的原则、方式、价格及程序等

1、“未知价”原则，即认购、申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

2、“金额认购、申购与份额赎回”原则，即认购、申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的认购、申购与赎回申请可以在基金管理人规定的当日开放时间以内撤销，在当日开放时间结束后不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回，以确定所适用的赎回费率及业绩报酬。

（四）申购与赎回的程序

1、基金份额持有人办理申购与赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以各募集机构的具体规定为准。

2、申购与赎回申请的确认。

基金管理人应以交易时间结束前受理有效认购、申购与赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，销售机构受理认购、申购或赎回申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了申购或赎回申请。申请是否有效应以注册登记机构的确认为准。在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+1日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

如将开放当日全部有效申购申请确认后，投资者总人数不超过200人，则注册登记机构对申购申请全部予以确认。如将开放当日全部有效申购申请确认后，投资者总人数超过200人，则注册登记机构按照时间优先、金额优先的原则确认申购申请，确保本基金的委托人数不超过200人，对未予确认的申购资金予以返还。

3、申购与赎回申请的款项支付。

认购、申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则认购、申购不成功，已交付的委托款项将退回基金份额持有人账户。投资者赎回申请成交后，基金管理人应按规定向基金份额持有人支付赎回款项，赎回款项在自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本合同和有关法律法规规定办理。

4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前3个工作日告知基金份额持有人。

（五）申购与赎回的金额限制

投资者在基金存续期开放日购买基金份额的，如投资者在提交申购申请时未持有基金份额，则首次认购、申购金额应不低于100万元人民币（不含申购费用），且符合合格投资者

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标准。在开放日内追加申购的，每次申购的金额应不低于_____万元人民币。

当投资者持有的基金份额资产净值高于100万元人民币时，投资者可以选择全部或部分赎回基金份额；选择部分赎回基金份额的，投资者在赎回后持有的基金份额资产净值不得低于100万元人民币。当基金管理人发现投资者申请部分赎回基金将致使其在部分赎回申请确认后持有的基金资产净值低于100万元人民币的，基金管理人有权适当减少该投资者的赎回金额，以保证部分赎回申请确认后投资者持有的基金资产净值不低于100万元人民币。

当投资者持有的基金资产净值低于100万元人民币（含100万元人民币）时，需要赎回基金的，投资者必须选择一次性全部赎回基金。

基金管理人可根据市场情况，合理调整对认购、申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整必须提前3个工作日告知基金份额持有人。

（六）申购与赎回的价格、费用

1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

申购费用：本基金的申购费用______________________。

3、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

赎回费用：本基金的赎回费为___________________。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

4、基金管理人可以在法律法规和本合同规定范围内调低认购费率、申购费率、赎回费率或调整收费方式。如降低费率或调整收费方式，基金管理人应在调整实施前3个工作日告知基金份额持有人。

（六）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝接受投资者的申购申请：（1）如接受该申请，将导致本基金的基金份额持有人超过200人；

（2）根据市场情况，基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产

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生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；

（3）如接受该申请，将导致本基金资产总规模超过本合同约定的上限；

（4）因基金收益分配、或基金内某个权益分派等原因，使基金管理人认为短期内接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的；

（5）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益的；

（6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定拒绝接受某些基金份额持有人的申购申请时，申购款项将退回基金份额持有人账户。

2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的申购申请：（1）因不可抗力导致无法受理基金份额持有人的申购申请；

（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金财产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

基金管理人决定暂停接受全部或部分申购申请时，应当告知基金份额持有人。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并告知基金份额持有人。

3、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

（2）证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金财产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应当及时告知基金份额持有人。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。

在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时告知基金份额持有人。

4、暂停基金的申购、赎回时，基金管理人应按规定告知基金份额持有人。

5、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定告知基金份额持有人。

（七）大额赎回的通知

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任一委托人在开放日赎回金额超过人民币300万元的，应当提前3个工作日书面通知管理人。管理人未收到该等通知的，管理人有权拒绝该委托人的赎回。

（八）巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

单个工作日中，本基金需处理的赎回申请总份额超过本基金上一工作日基金总份额的10%时，即认为本基金发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产状况决定接受全额赎回或部分赎回。

（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付基金份额持有人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。对开放日提出的赎回申请，如构成巨额赎回的，应当按照本基金合同约定全额接受赎回，但赎回款项支付时间可适当延长，最长不应超过15个工作日。

（2）部分延期赎回：当全额兑付基金份额持有人的赎回申请有困难，或兑付基金份额持有人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人可在该工作日接受部分赎回申请，其余部分的赎回申请在后续工作日予以受理。对于需要部分延期办理的赎回申请，除基金份额持有人在提交赎回申请时明确做出不参加顺延下一个工作日赎回的表示外，自动转为下一个工作日赎回处理，转入下一个工作日的赎回申请的赎回价格为下一个工作日的基金份额净值，以此类推，直到全部赎回为止，但是若下一个工作日为非赎回开放日，则委托人的赎回申请在开放期最后一个工作日全部处理，赎回价格为该日的基金份额净值。部分赎回导致基金份额持有人持有的基金份额资产净值低于100万元人民币的，基金管理人可按全额赎回处理。发生部分延期赎回时，基金管理人可以适当延长赎回款项的支付时间，但最长不应超过15个工作日。

（3）巨额赎回的通知：当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应当在3个交易日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。

（九）基金份额的转让（如有）

在本基金合同期限内，基金份额持有人可以转让其持有的全部或部分基金份额，但受让人应当为合格投资者且基金份额受让完成后，本基金份额持有人总人数应当不超过200人。

1、具体转让方式和程序

_________________________________________________________________________。

2、私募基金管理人对转让后的基金份额按照中国基金业协会要求进行重新份额登记。

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八、当事人及权利义务

（一）基金份额持有人（投资者）

1、基金份额持有人（投资者）概况

签署本合同且合同正式生效的投资者即为本合同的基金份额持有人。基金份额持有人的详细情况在合同签署页列示。

2、基金份额持有人（投资者）的权利（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）按照本合同的约定申购、赎回和转让基金份额；

（4）根据本合同的约定，参加或申请召集基金份额持有人大会，行使相关职权（5）根据本合同及其他有关规定，监督基金管理人及基金托管人履行投资管理和托管义务的情况；

（6）按照本合同约定的时间和方式获得基金的信息披露资料；

（7）基金设定为均等份额，除基金合同另有约定外，基金份额持有人持有的每份基金份额具有同等的合法权益；

（8）因基金管理人、基金托管人违反法律法规或本合同的约定导致合法权益受到损害的，有权得到赔偿。

（9）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

3、基金份额持有人（投资者）的义务

（1）认真阅读并遵守本合同的约定，保证投资资金的来源及用途合法；

（2）接受合格投资者确认程序，如实填写风险识别能力和承担能力调查问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，承诺为合格投资者；

（3）认真阅读并签署风险揭示书；

（4）按照本合同约定缴纳基金份额的认购、申购款项，承担基金合同约定的管理费、托管费及其他相关费用；

（5）按照基金合同约定承担基金的投资损失；（6）及时、全面、准确地向基金管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况；

（7）向基金管理人或私募基金募集机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合基金管理人或其募集机构的尽职调查与反洗钱工作；

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（8）不得违反本合同的规定干涉基金管理人的投资行为；

（9）不得从事任何有损基金及其投资人、基金管理人管理的其他资产及基金托管人托管的其他资产合法权益的活动；

（10）保守商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等；

（11）申购、赎回、分配等基金交易过程中因任何原因获得不当得利的，应予返还；（12）保证其享有签署包括本合同在内的基金相关文件的权利，并就签署行为已履行必要的批准或授权手续，且履行上述文件不会违反任何对其有约束力的法律法规、公司章程、合同协议的约定。

（13）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

（二）基金管理人

1、基金管理人概况 名称： 住所： 法定代表人： 设立日期：

批准设立机关及批准设立文号： 组织形式： 注册资本： 存续期限： 联系人： 通讯地址： 联系电话：

2、基金管理人的权利

（1）按照本合同的约定，独立管理和运用基金财产。（2）依照本合同的约定，及时、足额获得基金管理人报酬。（3）依照有关规定行使因基金财产投资所产生的权利。

（4）根据本合同及其他有关规定，监督基金托管人；对于基金托管人违反本合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的，应当及时采取措施制止，并报告中国证监会。

（5）自行募集或者委托有基金销售资格的机构募集基金，制定和调整有关基金销售的私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

业务规则，并对销售机构的销售行为进行必要的监督。

（6）自行担任或者委托第三方机构进行注册登记、估值核算及信息披露等业务，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。

（7）基金管理人为保护投资者权益，可以在法律法规规定范围内，有权根据市场情况对本基金的总规模、单个基金份额持有人首次申购金额、每次申购金额及持有的本基金总金额限制进行调整。

（8）依据本合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（9）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（10）以管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；（11）选择、更换会计师事务所、律师事务所或其他为基金提供服务的外部机构；（12）在符合国家相关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、和非交易过户的业务规则；

（13）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

3、基金管理人的义务

（1）履行私募基金管理人登记和私募基金备案手续；

（2）自本合同生效之日起，按照诚实信用、勤勉尽责的原则履行受托人义务，管理和运用基金财产。

（3）制作调查问卷，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，向符合法律法规规定的合格投资者非公开募集资金；

（4）制作风险揭示书，向投资者充分揭示相关风险；

（5）配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产。

（6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产与其管理的基金财产、其他委托财产和基金管理人的固有财产相互独立，对所管理的不同财产分别管理，分别记账、分别投资。

（7）不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送。（8）自行担任或者委托其他机构担任基金的基金份额登记机构，委托其他基金份额登记机构办理注册登记业务时，对基金份额登记机构的行为进行必要的监督。（9）按照本合私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

同的约定接受基金份额持有人和基金托管人的监督。

（10）按照基金合同约定及时向托管人提供非证券类资产凭证或股权证明(包括股东名册和工商部门出具并加盖公章的权利证明文件)等重要文件（如有）。

（11）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

（12）根据本合同约定，负责私募基金会计核算并编制基金财务会计报告。（13）按照本合同的约定计算并向基金份额持有人报告基金份额净值。

（14）根据法律法规与基金合同的规定，对投资者进行必要的信息披露，揭示私募基金资产运作情况，包括=编制并向基金份额持有人提供基金业务季度及报告。

（15）确定基金份额申购、赎回价格，采取适当、合理的措施确定基金份额交易价格的计算方法符合法律法规的规定和基金合同的约定。

（16）进行基金会计核算。

（17）保守商业秘密，不得泄露基金的投资基金、投资意向等，法律法规另有规定的除外。

（18）保存基金业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年。

（19）公平对待所管理的不同财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活动。

（20）按照本合同的约定确定基金收益分配方案，及时向投资者分配收益。

（21）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。（22）建立并保存投资者名册。

（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国基金业协会并通知私募基金托管人和基金投资者。

（24）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

（三）基金托管人

1、基金托管人概况

名称：上海浦东发展银行股份有限公司_________分行 住址： 法定代表人： 联系人：

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联系电话： 通讯地址： 传真：

2、基金托管人的权利

（1）按照基金合同的约定，及时、足额获得基金托管费。

（2）依据法律法规规定和本合同约定，监督基金管理人对基金财产的投资运作，对于基金管理人违反本合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形，有权报告中国基金业协会并采取必要措施。

（3）按照基金合同的约定，依法保管私募基金财产。（4）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

3、基金托管人的义务

（1）安全保管基金财产。但对于已划转出托管账户的基金资产，以及处于托管银行实际控制之外的基金资产不承担保管责任。

（2）设立专门的资产托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉资产托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜。

（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（4）除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为基金托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产。

（5）按规定开立和注销私募基金财产的托管资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户（私募基金管理人和私募基金托管人另有约定的，可以按照约定履行本项义务；如果基金合同约定不托管的，由私募基金管理人履行本项义务）。

6）根据本合同约定复核私募基金份额净值。（7）办理与基金托管业务有关的信息披露事项。

（8）根据相关法律法规和基金合同约定复核私募基金管理人编制的私募基金定期报告，并定期出具书面意见。

（9）按照本合同的约定，根据基金管理人或其授权人的资金划拨指令，及时办理清算、交割事宜。

（10）按照法律法规的规定，妥善保存本基金业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料。

（11）公平对待所托管的不同财产，不得从事任何有损基金财产及其他当事人利益的活

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动。

（12）保守商业秘密。除法律法规、本合同及其他有关规定另有要求外，不得向他人泄露本基金的有关信息。

（13）根据相关法律法规要求的保存期限，保存私募基金投资业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、交易记录及其他相关资料。

（14）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人；发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律法规的规定及基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。

（15）按照私募基金合同约定制作相关账册并与基金管理人核对。（16）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。

九 基金份额持有人大会及日常机构

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。基金份额持有人大会设有日常机构。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会（法律法规、基金合同和监管机构另有规定的除外）：

（1）延长本合同期限；

（2）修改本合同的重要内容或提前终止本合同；（3）更换基金管理人；（4）更换基金托管人；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）法律法规、本合同或监管机构规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

2、针对前款所列事项，基金份额持有人以书面形式一致表示同意的,可以不召开基金份额持有人大会直接作出决议,并由全体基金份额持有人在决议文件上签名、盖章。

（二）日常机构的设立

1、按照本合同的约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：（1）召集基金份额持有人大会；（2）提请更换基金管理人、基金托管人；

（3）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；

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（4）提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）本合同约定的其他职权。

2、基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由本合同约定。

（三）会议/日常机构召集人及召集方式

1、除法律法规规定或本合同另有约定外，基金份额持有人大会由日常机构负责召集。

2、日常机构未按规定召集或不能召集时，由基金管理人召集。

3、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式。

（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，通过信件、传真、电子邮件等非公开方式向基金份额持有人通知相关事项。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（五）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

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（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、本合同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按本合同约定向基金份额持有人进行会议通知后，在2个工作日内连续进行相关提示性通知；

（2）召集人按本合同约定通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、本合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

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（六）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如对本合同的重大修改、决定终止本合同、更换基金管理人、更换基金托管人、法律法规及本合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时向基金份额持有人通知。

基金份额持有人大会不得对未事先通知的议事内容进行表决。

2、议事程序（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第八条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为日常机构授权出席会议的代表，在日常机构授权代表未能主持大会的情况下，由基金管理人授权其出席会议的代表主持；如果日常机构授权代表和基金管理人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日将会议提案通知相关参会人员，在所通知的表决截止日期后5个工作日内在基金托管人监督下由召集人统计全部有效表决，在基金托管人监督下形成决议。

（七）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

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2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止本合同以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（八）计票

1、现场开会

（1）如大会由日常机构或基金管理人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由日常机构或基金管理人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由基金托管人予以监督。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（九）生效与通知

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

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召集人应在基金份额持有人大会决议生效之日起2 个工作日内通过信件、传真、电子邮件等非公开方式向基金份额持有人通知相关事项。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（十）基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。

（十一）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

十、基金份额的登记

（一）本基金份额的注册登记业务指本基金的登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括基金份额持有人账户管理、份额注册登记、清算及交易确认、收益分配、建立并保管基金客户资料表等。

（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或经基金管理人委托可办理私募基金份额登记业务的其他外包机构。基金管理人委托其他机构代为办理本基金注册登记业务的，应当与外包服务机构签订委托代理协议，明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。外包注册登记机构的相关信息如下：

注册登记机构名称： 登记编码：

（三）注册登记机构履行如下职责：

1、建立和保管基金份额持有人账户资料、交易资料、基金客户资料表等，并将客户资料表提供给基金管理人。

2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务。

3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务。

4、严格按照法律法规和本基金合同规定计算业绩报酬，并提供交易信息和计算过程明细给基金管理人。

5、接受基金管理人的监督。

6、保持基金客户资料表及相关的申购与赎回等业务记录10年以上。

7、对基金份额持有人的账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对基金份额持有人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但法律法规或监管机构另有规定的除外。

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

8、按本基金合同，为基金份额持有人提供基金收益分配等其他必要的服务。

9、在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则。

10、法律法规规定的其他职责。

（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费。

（五）基金份额持有人同意基金管理人、份额登记机构或其他份额登记义务人应当按照中国基金业协会的规定办理基金份额登记数据的备份。

十一、基金的投资

（一）投资目标：

（二）投资范围：。

（三）投资策略：。

（四）投资限制

1、本基金财产的投资组合应遵循以下限制：

2、按照《私募办法》、自律规则及其他有关规定和基金合同约定禁止或限制的投资事项。

（五）基金份额持有人在此授权并同意，基金管理人有权代表本基金以自己的名义与相关方签署本基金投资相关协议，并以自己的名义代表本基金办理相关权属登记及变更手续。

（六）投资禁止行为

本基金财产禁止从事下列行为：

1、投资于国家政策禁止投资的领域、项目；

2、投资于本基金合同规定的投资范围以外的或者禁止投资的品种；

3、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；

4、法律法规、中国证监会以及本合同规定禁止从事的其他行为。

（七）对于基金合同、交易行为中存在的或可能存在利益冲突的情形及处理方式：

（八）业绩比较基准（如有）

（九）如本基金采用结构化安排的，不得违背“利益共享，风险共担”基本原则，直接或间接对结构化私募基金份额持有人提供保本、保收益安排。

（十）投资政策的变更

经2/3以上（含）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人协商一致可对投资政策进

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行变更，变更投资政策应以书面形式做出。投资政策变更应为调整投资组合留出必要的时间。

（十一）基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法

基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使权利，保护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使权利时应遵守以下原则：

(1)有利于基金财产的安全与增值；

(2)按照国家有关规定，代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；(3)按照国家有关规定，代表基金独立行使其它类资产权益，保护基金份额持有人的利益。

十二、投资经理的指定与变更

1、投资经理的指定

基金投资经理由基金管理人负责指定，且本投资经理与基金管理人所管理的其它自营证券投资的基金经理不相互兼任。

2、本基金投资经理 本基金财产投资经理为。投资经理简历：

（二）投资经理的变更

基金管理人可根据业务需要变更投资经理，并在变更后及时告知基金份额持有人。

十三、基金的财产

（一）基金财产的保管与处分

1、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，并由私募基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

2、除本款第3项规定的情形外，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。

3、基金管理人、基金托管人可以按照本合同的约定收取管理费、托管费以及本合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其固有财产承担法律责任，其债权人不得对基金

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财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

4、私募基金管理人、私募基金托管人不得违反法律法规的规定和基金合同约定擅自将基金资产用于抵押、质押、担保或设定任何形式的优先权或其他第三方权利。

5、基金财产产生的债权不得与不属于基金财产本身的债务相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，基金管理人、基金托管人不得主张其债权人对基金财产强制执行。上述债权人对基金财产主张权利时，基金管理人、基金托管人应明确告知基金财产的独立性。

6、基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产（不包含托管费等自动扣收的费用）。

7、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

8、基金托管人对实际交付并控制下的基金财产承担保管职责，当托管资产处于托管行以外机构实际有效控制时，托管行对该部分资产不承担安全托管职责。

9、基金托管人对非现金资产不承担保管职责，对因保管不当导致的非现金资产损失，基金托管人不负有任何赔偿责任。

10、本基金投资管理过程中形成的各类权利凭证，由基金管理人保管相关权利凭证及行使依据，并负责该等款项的收回。基金管理人应及时将相关权利凭证及行使依据的复印件加盖公章后交付基金托管人。

11、基金管理人对本基金财产权利发生任何形式的变更，都必须在变更当日通知基金托管人，并在变更后三（3）个工作日内将变更后的权利凭证复印件加盖公章后提交给基金托管人。任何未及时通知基金托管人或未在规定期限内提交相关凭证的权利变更，其法律后果由基金管理人承担，该项承担不免除基金管理人因此对本基金所须承担的赔偿责任。

（二）基金财产相关账户的开立和管理

基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户，基金管理人应给予必要的配合，并提供所需资料。委托财产存放于基金托管人开立的资金账户中的存款利率适用托管人公布的_________存款利率。

1、银行账户的开设和管理

（1）基金托管人应负责本基金有关的托管账户的开设和管理，基金管理人应配合托管

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人办理开立账户事宜并提供相关资料。

托管账户信息如下： 户名： 账户号： 开户行：

（2）托管账户的开立和使用，限于满足开展托管业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

（3）托管账户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《支付结算办法》和中国人民银行利率管理的有关规定以及其他有关规定。

2、其他账户的开设和管理

因业务发展而需要开立的其他账户，应由基金托管人或基金管理人根据有关法律法规的规定开立。新账户按有关规则管理并使用。

3、开立的上述基金财产账户与基金管理人、基金托管人、基金募集机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

十四、指令的发送、确认与执行

（一）交易清算授权

基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和有权人（“授权人”）签字样本，事先书面通知（以下称“授权通知”）基金托管人有权发送投资指令的人员名单（“被授权人”）。授权通知中应包括被授权人的名单、权限、电话、传真、预留印鉴和签字样本，并注明相应的交易权限，规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员身份的方法。授权通知应加盖基金管理人公章并加盖基金管理人法定代表人个人名章或由其签字。基金托管人在收到授权通知当日向基金管理人确认。授权通知须载明授权生效日期。授权通知自通知载明的生效日期开始生效。基金托管人收到通知的日期晚于通知载明生效日期的，则通知自基金托管人收到该通知时生效。基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向相关人员以外的任何人泄露。

（二）划款指令的内容

划款指令是在管理基金财产时，基金管理人向基金托管人发出的资金划拨及其他款项支

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付的指令。基金管理人发给基金托管人的指令应写明划款事由、到账时间、金额、收/付款账户信息等，加盖预留印鉴并有被授权人签字或签章。

（三）划款指令的发送、确认和执行的时间和程序

指令由“授权通知”确定的被授权人代表基金管理人用网银或其他基金托管人和基金管理人认可的方式向基金托管人发送，并以传真作为备用方式。基金管理人有义务在发送指令后与基金托管人以录音电话的方式进行确认。网银指令以到达基金托管人的托管系统中视为送达，传真指令以获得收件人（基金托管人）确认该指令已成功接收之时视为送达。因基金管理人未能及时与基金托管人进行指令确认，致使资金未能及时到账所造成的损失，基金托管人不承担责任。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令有效后，方可执行指令。

对于被授权人依照“授权通知”发出的指令，基金管理人不得否认其效力。基金管理人应按照相关法律法规以及本合同的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指令，发送人应按照其授权权限发送划款指令。基金管理人在发送指令时，应为基金托管人留出执行指令所必需的合理时间，一般至少提前1天提交指令。且划款指令应于划款日[ ]个工作日前送达基金托管人。对于基金托管人于上述截止时间之后才收到的划款指令，基金托管人将尽最大努力办理划款，但是对于划款成功与否、延迟划款所产生的责任及损失均不承担责任。因基金管理人的原因所造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间，致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。

基金托管人收到基金管理人发送的指令后，应对划款指令进行形式审查，验证指令的要素是否齐全、对纸质传真指令审核印鉴和签名是否和预留印鉴和签名样本相符，复核无误后依据本合同约定在规定期限内及时执行，不得延误。若存在异议或不符，基金托管人应立即与基金管理人的指定人员进行电话联系和沟通，并要求基金管理人重新发送经修改的有效指令。基金托管人可以要求基金管理人传真提供相关交易凭证、合同或其他有效会计资料，以确保基金托管人有足够的资料来判断指令的有效性。

基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保本基金银行账户有足够的资金余额，对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管人有权拒绝执行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因不执行该指令而造成的损失。

基金管理人应将银行间同业拆借中心的成交通知单加盖印章后传真给基金托管人。在本基金财产申购/认购开放式基金时，基金管理人应在向基金托管人提交划款指令的同时将经有效签章的基金申购/认购申请书以传真形式送达基金托管人。

（四）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

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基金托管人发现基金管理人发送的指令违反本合同的规定时有权不予执行，并应及时以书面形式通知基金管理人纠正；基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认，由此造成的损失由基金管理人承担。

（五）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或指令要素不全等。基金托管人在履行监督职能时，若发现基金管理人的指令错误的，有权拒绝执行，并及时通知基金管理人改正。

（六）基金管理人撤回指令的处理程序

基金管理人撤回已发送至基金托管人的有效指令，须向基金托管人传真加盖预留印鉴的书面说明函并电话确认，基金托管人收到说明函并得到确认后，将撤回的原指令作废；如果基金托管人在收到说明函并得到确认时原指令已执行，则基金托管人不对因执行该指令而造成损失承担责任。

（七）更换被授权人的程序

基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限，必须提前至少一个交易日，使用传真方式或其他基金管理人和基金托管人认可的方式向基金托管人发出加盖基金管理人公章及基金管理人法定代表人个人名章或由其签字的被授权人变更通知，并提供新的被授权人签字样本，同时电话通知基金托管人，基金托管人收到变更通知当日通过电话向基金管理人确认。被授权人变更通知须载明新授权生效日期。被授权人变更通知，自通知载明的生效时间开始生效。若基金托管人收到通知的日期晚于通知载明的生效日期的，则通知自基金托管人收到该通知时生效。基金管理人在电话告知后三日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。被授权人变更通知生效后，对于已被撤换的人员所发送的指令，或新被授权人员超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。

（八）划款指令的保管

划款指令若以传真形式发出，则正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令传真件。当两者不一致时，以基金托管人收到的划款指令传真件为准。

（九）相关责任

基金托管人正确执行基金管理人符合本合同规定、合法合规的划款指令，对于基金财产发生损失的，基金托管人不承担任何形式的责任。根据本合同约定在正常业务受理渠道和指令规定的时间内，因基金托管人原因未能及时或正确执行符合本合同规定、合法合规的划款指令而导致基金财产受损的，基金托管人应承担相应的责任，但因托管账户余额不足或基金

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托管人遇到不可抗力的情况除外。

如果基金管理人的划款指令存在事实上未经授权、欺诈、伪造或未能按时提供划款指令被授权人员的预留印鉴和签字样本等非基金托管人原因造成的情形，只要基金托管人根据本合同相关规定验证有关印鉴与签名无误，基金托管人不承担因正确执行有关指令而给基金管理人或基金财产或任何第三人带来的损失，全部责任由基金管理人承担，但基金托管人未尽形式审核义务而执行划款指令所造成损失的情况除外。

十五、基金财产的估值和会计核算

□本基金不需要估值核算

□本基金需要估值核算，具体安排如下：

（一）基金财产的估值

1、估值目的

基金财产估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的申购与赎回等提供计价依据。

2、估值时间

基金管理人与基金托管人于(□每日/□每周/□每月/□按约定频率)对基金财产进行估值核对。”

3、估值依据

估值应符合本合同、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。

4、估值对象

基金所拥有的各类资产及负债。

5、估值方法

本基金按以下方式进行估值：

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6、估值程序

日常估值由基金管理人进行。基金管理人于每个估值日交易结束后计算本估值日的基金财产净值后，将估值结果以书面形式报送基金托管人，基金托管人按照规定的估值方法进行复核。

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7、估值错误的处理

如基金管理人或基金托管人发现基金资产估值违反本合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，协商解决。

当基金资产估值错误偏差达到基金财产净值的_______时，基金管理人和基金托管人应该立即更正并在定期报告中报告基金份额持有人。基金管理人计算的基金财产净值已由基金托管人复核确认、但因资产估值错误给基金份额持有人造成损失的，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金财产净值计算错误造成基金份额持有人的损失，以及由此造成以后交易日基金财产净值计算顺延错误而引起的基金份额持有人的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

8、暂停估值的情形

（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

（2）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有人的利益，决定延迟估值的情形；

（3）中国证监会认定的其他情形。

9、基金份额净值的确认

用于向基金份额持有人报告的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金财产净值的计算结果为准。

基金份额净值即基金财产净值，是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。

（二）基金的会计政策

基金的会计政策比照现行政策执行：

1、基金管理人为本基金的主要会计责任方。

2、本基金的会计为公历的1月1日至12月31日。

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

4、会计制度执行国家有关会计制度。

5、本基金单独建账、独立核算。

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6、基金管理人或外包注册登记机构及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照本合同约定编制会计报表。

7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

十六、基金的费用与税收

（一）基金业务费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金管理人的业绩报酬（如有）；

4、基金的银行汇划费用；

5、基金财产开立账户需要支付的费用；；

6、为基金募集、运营、审计、法律顾问、投资顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费；

7、按照国家有关规定和本合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起三个工作日内从基金托管账户中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的%的年费率计提。（已包含____%的销项税）托管费的计算方法如下：

H＝E×%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

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E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起三个工作日内从基金托管账户中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金管理人的业绩报酬

基金管理人对基金持有人的基金份额净值的增值部分提取业绩报酬。

每次对基金收益分配时，基金管理人按基金份额持有人所持有的基金份额拟分红金额的%提取业绩报酬，具体计算方法如下：业绩报酬A=基金份额×每份基金份额拟分红金额×% 业绩报酬由注册登记机构负责计算，基金托管人不承担复核义务，基金管理人向基金托管人发送划款指令，由基金托管人从基金托管账户中一次性支付给基金管理人。

4、上述

（一）中所列其他费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金业务费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）费用调整

基金管理人和基金托管人与基金份额持有人协商一致，可根据市场发展情况调整管理费率和托管费率。

（五）基金业务的税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金份额持有人必须自行缴纳的税收，由基金份额持有人负责，基金管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。

十七、基金的收益分配

（一）可供分配利润的构成

本基金可供分配利润为截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收

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益的孰低数。

基金收益包括：基金投资所得红利、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。

（二）收益分配原则

1、每一基金份额享有同等分配权（分级产品不适用，可根据产品情况自行约定）。

2、本基金收益分配方式为现金分红。收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。

3、若本合同生效不满3个月则可不进行收益分配。

4、收益分配的基准日为可供分配利润的计算截止日。

5、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

6、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

（三）收益分配方案的确定与通知

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

基金收益分配方案由基金管理人拟定，基金管理人按法律法规和合同约定告知基金份额持有人。

在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金收益向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行现金收益的一次性划付。对选择转换基金份额分红方案的基金份额持有人，基金管理人在分红后的5个工作日内向基金份额持有人寄送转换基金份额确认书，同时，由基金管理人在注册登记部门更新相应基金份额持有人账户的基金份额资料，增加分红转换基金份额。

十八、信息披露与报告

（一）本基金的信息披露应符合法律法规的相关规定及本基金合同的约定，相关法律法规及监管机构、中国基金业协会关于信息披露的规定发生变更时，本基金从其最新规定。

本基金信息披露义务人承诺披露的基金信息，不得有下列行为：

1、公开披露或者变相公开披露；

2、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

3、对投资业绩进行预测；

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4、违规承诺收益或者承担损失；

5、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

6、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

7、采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；

8、法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

（二）本基金的信息披露文件应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金管理人和基金托管人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。

本基金披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

（三）对投资者披露的基金信息应包括：

1、基金合同；

2、招募说明书等宣传中介文件；

3、基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）

4、基金的投资情况；

5、基金的资产负债情况；

6、基金的投资收益分配情况；

7、基金承担的费用和业绩报酬安排；

8、可能存在的利益冲突；

9、涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；

10、中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。

（四）基金募集期间的信息披露

私募基金的宣传推介材料内容应当如实披露基金产品的基本信息，与基金合同保持一致。如有不一致，基金管理人应当向投资者特别说明。

（五）基金运作期间的信息披露

1、私募基金运行期间，基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

2、私募基金运行期间，基金管理人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：

（1）报告期末基金净值和基金份额总额；（2）基金的财务情况；

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（3）基金投资运作情况和运用杠杆情况；

（4）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；

（5）投资收益分配和损失承担情况；

（6）基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；（7）基金合同约定的其他信息；

3、发生以下重大事项的，基金管理人应当按照约定及时向投资者披露：（1）基金名称、注册地址、组织形式发生变更的；（2）投资范围和投资策略放生重大变化的；（3）变更基金管理人或托管人的；

（4）管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、实际控制人发生变更的；（5）触及基金止损线或预警线的；（6）管理费率、托管费率发生变化的；（7）基金收益分配事项发生变更的；（8）基金触发巨额赎回的；（9）基金存续期变更或展期的；（10）基金发生清盘或清算的；（11）发生重大关联交易事项的；

（12）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（13）涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；（14）基金合同约定的影响投资者利益的其他重大事项。

（六）基金管理人应当按照规定通过中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，私募基金管理人过往业绩以及私募基金运行情况将以基金管理人向私募基金信息披露备份平台报送的数据为准。

（七）基金管理人可以采取信件、传真、电子邮件、官方网站或第三方服务机构登陆查询等非公开披露的方式向投资者进行信息披露，投资者也可以登陆中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行信息查询。

（八）信息披露事务管理

基金管理人与基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露

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事务，并按要求在私募基金备案系统中上传信息披露相关制度文件。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人应按本合同要求,在各项应披露信息截止日至少2个工作日前，将须披露信息提交基金托管人复核，基金管理人应保证拟披露的信息不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，确保内容的真实性、准确性、完整性。基金托管人以基金管理人提供的信息内容为限进行形式上的复核，对基金管理人应披露而未按时提交复核的，基金托管人应以书面方式对基金管理人进行提示；对于因基金管理人原因，导致基金未能及时、真实、准确、完整向投资者披露有关信息的，由基金管理人对此承担相应的责任，造成投资人损失的，由基金管理人进行赔偿。

信息披露义务人应在妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

十九、风险揭示

（一）基金管理人应当单独编制《风险揭示书》，基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，并做出自愿承担风险的陈述和声明。

（二）基金投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：

1、私募基金的特殊风险：

包括外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。

2、私募基金的一般风险：（1）管理风险

在基金财产管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金财产收益水平，如果基金管理人对经济形势和投资范围判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金财产的收益水平。

（2）流动性风险

基金管理人在运用、管理基金财产时，所投资的非现金资产可能出现无法按期变现，或即使可以按期变现但可能需承受部分变现损失的风险。流动性风险可视为一种综合性风险，37

私募投资基金合同（适用于非标准证券类、股权类和项目类）

它是其他风险在基金财产管理和公司整体经营方面的综合体现。在某些情况下某些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金财产投资收益的实现。

在基金份额持有人提出追加或减少基金财产时，可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。

（3）信用风险

信用风险是投资对象的违约风险。在基金财产投资运作中，如果基金管理人的信用研究水平不足，对基金所投权益类资产的信用风险判断不准确，可能使基金财产承受信用风险所带来的损失。

（4）特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 本基金采取的投资策略可能存在使基金收益不能达到投资目标或者本金损失的风险。（5）操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券注册登记机构等。

（6）特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险

1、本基金投资的标的原因、宏观经济原因、市场政策等原因而导致目标公司无法成功上市的，本基金间接持有的目标公司股份将缺乏流通性而无法完全变现，使份额持有人不能按时收取投资收益及回收投资本金。

2、因本基金相关合同项下的相关环节操作失误、延误或合同相关方违约，而导致基金利益受到损失的风险。

3、其他：______________________________________________________________。（7）募集失败风险（8）税收风险（9）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金份额持有人利益受损。

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二十、基金合同的效力、变更、解除与终止

（一）基金合同是约定合同当事人之间权利义务关系的法律文件。基金份额持有人为法人的，本合同自基金份额持有人、基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签章或盖章之日起成立；基金份额持有人为自然人的，本合同自基金份额持有人本人签章或授权的代理人签章、基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签章之日起成立。

本合同成立后，同时满足以下条件时生效：(1)基金份额持有人参与资金实际交付并确认；

(2)基金初始销售期限结束报基金行业协会备案并获基金行业协会书面确认。

（二）本合同自生效之日起对基金份额持有人、基金管理人、基金托管人具有同等的法律约束力。

（三）本合同有效期_______年。

（四）代表基金份额2/3以上（含）的基金份额持有人、基金管理人和基金托管人协商一致后，可对本合同内容进行变更，但下列基金管理人有权单独变更合同内容的情形除外：

1、投资经理的变更。

2、基金认购、申购、赎回的时间、业务规则等变更。

3、变更代理销售机构。

其他对基金份额持有人利益无实质性不利影响情形的变更，或法律法规或监管部门的相关规定发生变化需要对本合同进行变更的，基金管理人可与基金托管人协商后修改基金合同，并由基金管理人按照本合同的约定向基金份额持有人披露变更的具体内容。

本合同重大事项发生变更的，基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向中国基金业协会报告。

（五）投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。

（六）合同变更的流程(可根据情况自行约定)：

1、征询份额持有人意见的具体方式：

2、不同意变更的基金份额持有人的退出安排：

按照基金合同约定的方式取得基金托管人和代表基金份额2/3以上（含）的基金份额持

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有人同意后可对本合同进行变更。对基金合同任何形式的变更、补充，基金管理人应当在变更或补充发生之日起5个工作日内向中国基金业协会报告。

（七）基金合同终止的情形包括下列事项：

1、基金合同存续期限届满而未延期的。

2、基金份额持有人大会决定终止。

3、基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接。

4、基金管理人被依法取消私募基金管理人资格的。

5、基金管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的。

6、基金托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产的。

7、法律法规和本合同规定的其他情形。

二十一、基金的清算程序

（一）清算小组的成立及职责

本合同终止事由发生之日起30个工作日内，由基金管理人及基金托管人组织成立基金财产清算小组。负责基金的保管、清理、估价、变现和分配等相关事宜，清算小组可以聘用必要的工作人员，也可以依法进行必要的民事活动。双方具体职责如下：

1、基金管理人（1）资产变现；

（2）除交易所、银行等自动扣收的费用外，对清算期间资金支付出具划款指令；（3）出具会计报表；（4）清算期间的会计核算；（5）编制清算报告并签章；

（6）配合基金托管人账户注销工作；

（7）代表基金财产清算小组聘请会计师事务所、律师事务所；（8）向基金份额持有人发布清算通知、清算报告；

（9）本合同终止事由发生之日起5个工作日内向基金业协会报告；（10）履行与基金管理人义务相关的其他职责。

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2、基金托管人

（1）清算期间的财产保管；

（2）复核基金管理人划款指令，进行资金划付；（3）基金财产资金等账户的注销；（4）复核基金管理人出具的会计报表；（5）履行与基金托管人义务相关的其他职责。

（二）资产核对与变现

1、合同终止日起2个工作日内，基金管理人向基金托管人出具合同终止前最后一个自然日基金财产剩余清单、资产负债表和基金存续期的利润表，基金托管人进行复核确认；

2、合同终止日后，基金财产不应仍持有可流通非现金资产，如遇特殊情况，基金财产仍持有可流通非现金资产的，在合同终止日起2个交易日内由基金管理人进行强制变现处理；

（三）清理基金财产债权、债务

1、基金财产债权主要包括银行存款、截至清算结束日的银行存款利息、交易保证金、备付金及备付金利息等，于相应账户注销时结清，证券登记结算机构另有规定的以相关规定为准，金额一般以开户银行实际支付金额为准。

2、基金财产债务主要包括基金财产应付管理费、托管费、银行汇划费用、销户费用等等。除交易所、登记结算机构等自动扣缴的费用外，所有清偿由基金管理人、基金托管人核对无误后，由基金管理人向基金托管人出具划款指令，由基金托管人复核后办理支付。对财产支付过程中产生的银行汇划费用，基金管理人和基金托管人应进行匡算并在基金财产中预提。

（四）清算报告

1、基金管理人和基金托管人应在合同终止后5个工作日内完成基金财产的清理、确认、评估和变现等事宜，并出具清算报告和剩余财产的分配方案。如遇上述特殊情况，则应在基金财产全部变现后3个工作日内完成。

2、在清算报告出具后，依据本合同规定应聘请会计师事务所进行清算审计的，需由会计师事务所出具审计报告。

3、在清算报告出具后，依据本合同规定应聘请律师事务所出具法律意见书，需由律师事务所出具法律意见书。

（五）支付清算财产

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自基金的清算报告告知基金份额持有人后的下一个工作日，按清算完成后基金财产的资产负债情况及双方确认的剩余财产的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用后，按私募基金的份额持有人持有的计划份额比例进行分配，由基金管理人向基金托管人出具划款指令，基金托管人复核无误后，向基金份额持有人支付清算财产。

（六）相关资料的保管

基金财产清算账册及文件的保存由基金管理人保存10年以上。

（七）账户销户

1、基金财产账户销户

基金管理人或基金托管人按规定注销基金财产的资金账户、等投资所需账户，基金托管人或基金管理人应给予必要的配合。

2、银行汇划费用

对到期清算资金划付过程中产生的银行汇划费用，基金管理人和基金托管人应进行匡算并在支付款项中扣除。

二十二、违约责任

（一）当事人违反本合同，应当承担违约责任，给合同其他当事人造成损失的，应当承担赔偿责任；如属本合同当事人双方或多方当事人的违约，根据实际情况，由违约方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人应当免责：

1、基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规的作为或不作为而造成的损失等。

2、在没有故意或重大过失的情况下，基金管理人由于按照本合同规定的投资原则而行使或不行使其投资权而造成的损失等。

3、管理人、托管人对由于第三方（包括但不限于交易所、中登公司、保证金监控中心等）发送或提供的数据错误给本基金资产造成的损失等。

4、对于无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同签署之日后发生的不可抗力事件，导致合同当事人方无法全部履行或部分履行本合同的，任何一方当事人不承担违约责任。但是一方因不可抗力不能履行本合同时，应及时通知另一方，并在合理期限内提供受到不可抗力影响的证明，同时采取适当措施防止基金资产损失扩大。任何一方当事人延迟履行合同义务后，发生了上述不可抗力事件致使合同当事人无法全部或部分履行本合同，该方不能减轻

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或免除相应责任。

5、基金投资者未能事前就其关联或禁止交易等投资者自身违法违规原因明确告知管理人，致使基金财产发生违规投资行为的，管理人及托管人均不承担任何责任。

6、不可抗力。

（二）基金份额持有人主动在非开放日要求赎回基金的，属于违约赎回。

1、违约赎回的认定。

基金份额持有人在合同约定的开放日之外的日期或时间主动提出赎回申请的，视为违约赎回。

2、违约赎回的处理。

（1）违约赎回的方式、金额限制、费用等。参照本合同“基金的申购与赎回”、“基金的费用与税收”等条款的约定，本条另有约定的除外。

（2）违约赎回的程序。基金份额持有人违约赎回的，需向基金管理人提供书面赎回申请文件，由本基金注册登记机构直接办理违约赎回申请。基金份额持有人在工作日15:00前提交赎回申请文件的，注册登记机构在收到符合要求的申请文件当日受理赎回申请，基金份额持有人在工作日15:00后及非工作日提交赎回申请文件的，注册登记机构视为基金份额持有人在下一个工作日提交的申请文件。

（3）违约赎回的价格。违约赎回份额净值为违约赎回当日计算得出的基金份额净值。（4）违约赎回费用。基金份额持有人违约赎回的，应支付赎回金额（扣除管理费、托管费、客户服务费和业绩报酬等费用后的实际赎回金额）的1.0%作为违约赎回费用，违约赎回费用全额归入基金财产。

（三）在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，本合同能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

（四）一方依据本合同向另一方赔偿的损失，仅限于直接损失。

二十三、法律适用和争议的处理

有关本合同的签署和履行而产生的任何争议及对本合同项下条款的解释，均适用中华人民共和国法律法规（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律法

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规），并按其解释。

各方当事人同意，因本合同而产生的或与本合同有关的一切争议，合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。经友好协商未能解决的，应提交____________________根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为_________________，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

二十四、通知和送达

除本合同另有约定外，本合同的通知在下列日期视为送达被通知方：

1、专人送达：通知方取得的被通知方签收单所示日；

2、快递：被通知方在签收单上签收所示日；

3、传真：被通知方收到成功发送的传真并电话确认之日。

通讯地址或联络方式发生变化的一方（简称“变动方”），应提前5个工作日以书面形式通知其他各方。如果变动方，未将有关变化及时通知其他各方，变动方应对由此而造成的影响和损失承担责任。

二十五、其他事项

本合同各方当事人应对签署和履行本合同过程中所接触和获取的其他方当事人的数据、信息和其它涉密信息承担保密义务，非经其他方当事人同意，不得以任何方式向第三人泄露或用于非本合同之目的（法律法规或司法、监管部门要求的除外）。本保密义务不因合同终止而终止。

本合同如有未尽事宜，由合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。

本合同一式伍份，基金份额持有人执____份，基金管理人执____份，基金托管人执____份，每份具有同等的法律效力。

（以下无正文）

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（请基金份额持有人务必确保填写的资料正确有效，如因填写错误导致的任何损失，基金管理人和基金托管人不承担任何责任）

（一）委托人（基金份额持有人）

1、自然人

姓名： 证件名称：身份证□、军官证□、护照□

证件号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□

2、法人或其他组织 名称： 营业执照号码： 组织机构代码证号码： 法定代表人或负责人：

联系地址： 邮编：

联系电话： 联系人：

（二）基金份额持有人认购金额 人民币元整（￥）

（三）基金份额持有人账户

基金份额持有人认购、申购基金的划出账户与赎回基金的划入账户，必须为以基金份额持有人名义开立的同一个账户。特殊情况导致认购、申购与赎回基金的账户名称不一致时，基金份额持有人应出具符合相关法律法规规定的书面说明并提供相关证明。账户信息如下：

账户名称： 账号： 开户银行名称：

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（本页无正文，为基金合同签署页。）

委托人（基金份额持有人）：

自然人（签字）： 或 法人或其他组织（盖章）：

签署日期： 年 月 日

基金管理人：

法定代表人或授权代理人：

签署日期： 年 月 日

基金托管人：上海浦东发展银行______分行 负责人或授权代理人：

签署日期： 年 月 日

法定代表人或授权代表（签字）： 签署日期： 年 月 日

第四篇：私募基金基础知识

投资者教育（私募基金基础知识）

1.什么是私募基金？

私募基金是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。

私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

2.私募基金的投资范围：

私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。3.私募基金的分类: 按主投资标的又可分为:(1)证券投资基金（标的为股票)(2)期货投资基金（标的为期货合约）(3)货币投资基金（标的为外汇）

(4)黄金投资基金（标的为黄金）

(5)FOF基金 英文全称fund of fund（意为“基金投资基金”，标的为基金）(6)REITS real estate Investment Trusts(房地产投资基金，标的为房地产）(7)TOT trust of trust(信托投资基金，标的为信托产品)(6)对冲基金（又叫套利基金，标的为套利空间）4.私募基金的优势有哪些？

1)业绩优异：私募基金长期投资业绩完胜大盘、公募基金及其他股票型理财产品。

2)追求绝对回报：私募基金管理人利益和投资者利益是一致的，私募基金固定管理费很少，主要依靠提取业绩报酬生存发展，而超额业绩费是在净值每次创出新高后才可提取的。只有投资者赚到钱，私募才能赚到钱。所以私募基金需要追求绝对的正收益，对下行风险的控制相对严格。

3)操作灵活：仓位可在0%-100%间灵活调整，牛市可满仓获取全部收益，熊市可空仓规避系统风险，投资策略众多。

4)精英管理：阳光私募基金的资产管理人，大多经历了中国股市20多年牛熊转换的实战考验，他们有的曾经是公募基金的明星基金经理，有的曾在券商中担任自营部投资经理或资深行业研究员，有的曾被任命为管理关系民生的保险资金、社保组合及企业年金，而有的源于民间股神的华丽转身。5.合格投资者的认定

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一)净资产不低于1000万元的单位；

(二)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

下列投资者视为合格投资者：

(一)社会保障基金、企业年金、慈善基金；

(二)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划；(三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；(四)中国证监会规定的其他投资者。

6.公募基金与私募基金的区别

公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金。

公募就是公开募集。公开的意思有二：第一是可以做广告，向所有认识和不认识的人募集。第二是募集的对象数量比较多，比如一般定义为200人以上。

私募就是私下募集或私人配售。私下的意思如上：第一，不可以做广告。第二，只能向特定的对象募集。所谓特定的对象又有两个意思，一是指对方比较有钱具有一定的风险控制能力，二是指对方是特定行业或者特定类别的机构或者人。第三，私募的募集对象数量一般比较少，比如200人以内。

具体而言：

（1）募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。

（2）募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。

（3）信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。

（4）投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。

（5）业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。7.私募基金投资的误区：

（1）只要收益高的阳光私募基金都可以买

由于每位投资者都有着不同的风险收益偏好，因此，投资者在面对不同投资风格的阳光私募基金时若不顾自己的风险偏好而随意挑选基金，投资结果往往是失败的。例如保守型的投资者买入激进型的基金后，心情就会在基金净值大起大跌的波动中备受煎熬，最终无奈赎回。格上理财建议，无论是激进型还是保守型投资者，在选择阳光私募基金前需了解自己的风险承受能力，再结合自己的风险偏好选择适合自己风格的基金。也就是说，投资者在挑选基金时需要考评风险调整后的收益，而不是仅看收益的绝对值而盲目错配了基金。

（2）投资阳光私募只选短期排名靠前的基金

仅以短期业绩排行榜作为选择阳光私募基金的唯一标准并不科学。阳光私募基金暂时的排名靠前可能由于其投资风格激进，甚至有着偶然的运气因素，并不绝对意味着基金经理有较好的投资能力。据统计，现存的2000多只阳光私募基金中，当年业绩排名在前100位，次年能够保持的只有50%，两年后只剩下31%，三年后仅有10%。因此，我们建议您不仅关注基金短期业绩的爆发，还有长期业绩的稳定性，以及更重要的是业绩背后的驱动因素是否可持续。

（3）明星基金经理管理的阳光私募一定好

虽然不少明星基金经理来自实力派的公募基金以及大型券商，背景光鲜，过往投资业绩辉煌。但对于刚刚成立阳光私募公司的明星基金经理来说，通常面临着失去强大投研团队支持、需牵扯更多精力考虑公司运营等问题，投资业绩可能会受到较大影响。因此，我们建议，对于明星基金经理新成立的基金需要经过一段时间的考察。

（4）净值越高的基金说明基金经理投资能力越强

基金净值的高低受到四个因素的影响：

1、成立时间，2、投资策略（股票多头、股票多空、市场中性等），3、投资类型（股票、债券、期货等），4、投资能力。成立时间不同，风格策略不同的基金不宜简单的用净值来比较投资能力。因此，建议投资者在比较不同基金产品时将同一时期成立且投资类型相同的基金作对比。

（5）净值高的阳光私募上涨空间小于净值低的私募

阳光私募净值的高低与其未来的收益空间并不存在着因果关系，不同的净值水平仅反映了目前该阳光私募基金净资产的市场价值。真正决定阳光私募未来收益高低的是基金经理的投资能力。

8.如何选择适合您的阳光私募基金？

在选择阳光私募基金时，您需要考虑以下几个方面：

1)了解自身需求。理清您的投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力等;2)了解私募基金。掌握基金的业绩归因及投资风格;熟悉基金经理的过往投资经历，私募基金的投资理念、投资策略及风险控制措施;了解公司基本面情况，如投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。3)构建投资组合。根据您的投资需求，结合市场情况，选择与您的风险承受能力相匹配的私募基金，构建投资组合。并在未来根据您投资需求的改变、市场波动及私募基金本身的变动，动态调整投资组合。

投资者可向第三方机构咨询私募基金，寻找与您需求相匹配、风险收益比极佳的私募基金。

9.私募基金的组织形式有哪几种? 私募基金根据组织形式可以分为以下三种：契约型基金。指未成立法律实体，而是通过契约的形式设立私募基金，基金管理人、投资者和其他基金参与主体按照契约约定行使相应权利，承担相应义务和责任。

其次是公司型基金。指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的法人实体—基金公司，由基金公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构进行管理，投资者既是基金份额持有者又是基金公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。

最后是合伙型基金。指投资者依据《合伙企业法》，成立投资基金有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作。

第五篇：私募基金问答

销售话术---培训部

私募票据基金问答

说明：为了更好满足销售人员得需求，同时兼顾有经验跟没经验的人员的需求，特将部分问题分为标准版。旨在为一线员工提供不同角度，方向与技巧性参考。

1，财富之家是什么公司？跟金泽又是什么关系？什么时候成立的？

答：财富之家是金泽集团的下属子公司，集团成立于2010年初，注册资金35亿，实缴8.7亿，业务板块包括深圳市招商电梯有公司，金泽家园房地产开发有限公司（保障房），财富之家百货有限公司，财富之家金融网络有限公司，财富之家投资管理有限公司；其中财富之家金融网络科技有限公司是做P2P业务，筹建于2013年底，在2014年1月在深圳市工商局注册的。财富之家资产管理有限公司是做私募票据基金的。

2，你们合法吗？国家管你们吗？

答：财富之家金融网络科技跟财富之家资产管理有限公司都是合法注册，依法运营的，是合法的。中国证监会是我我们财富之家资产管理有限公司的管理机构，它颁布了《私募基金监管暂行办法》（证监会令105号），对我们所处的行业进行监督跟管理的，我们严格按照这个管理办法开展业务的。

3，主动管理型基金是什么意思？什么是CPPI策略？

答：主动管理型基金是指财富之家资产管理公司作为基金管理人，对所投资的对象票据进行严格调查，仅仅投资于财务，法律，和经营等多方面的调查后判断具有价值的企业票据投资对象，并在投资后进行跟踪，监督投资对象，严格控制风险。另外主动管理还体现在CPPI策略，在提高安全的同时会在收益上进行优先对付。

CPPI策略称为固定比例组合保险策略，是投资组合保险策略的一种。

4，什么是组合式基金？

答：组合式基金指基不止投资于一个票据，或者投资到很多票据，即组合投资。通过组合投资实现风险分散。

5，这个基金投资什么？投股票吗？投项目？

答：本只基金绝对不投股票，项目，根据低风险跟高风险投资组合，低风险主要投资来自回报率较低的一些企业票据，高风险的一般投资服务费较高的企业票据贴现，我们在追求本金安全的同时增加风险分散。

6，投资你们基金安全吗？保本吗？

答：基金是依法设立的，接受证监会监管的，开展业务需要遵守国家法律法规。按照《私募基金监管暂行办法》明确规定“私募基金管理人，私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”违反规定是要被罚款的。，金额较大时会被追究刑事责任。所以，基金公司是不能承诺保底的或者最低收益。

7，如果投资亏损了怎么办？

答：根据CPPI策略的组合式投资，风险跟回报都是成正比的，只要做金融都是有风险点，但是我们票据都是跟银行承兑的，一般是不会发生风险，风险极低的。最多的可能风险是公司在跟银行进行承兑回款的时候延期一些时间，如果这样的风险发生了，我们基金有20%作为劣后的，80%作为优先对付，所以基本是没有问题的。

如果出现不可抗力，那就是另一个话题了。我们的合同上面已经有对不可抗力有明确标示的。

8，你们基金怎么控制风险？

1），投资决策机制： 考察企业的情况，验证票据 2），投资策略运用：固定比例投资组合 3），低风险票据的优质票据 4），风险票据 5）票据的查询

6）GP保障，20%的劣后资金，优先满足有限合伙人的预期收益

7）专业的投资后的增值服务。投资后管理从整个投资管理流程中分离出来，通过对票据的价值的深入挖掘和精耕细作，为投资企业提供个性的服务。

9，网上说有限合伙基金都是骗子，像什么XX的，我朋友投资，最后都被骗了？

答：有限合伙是正规的一种基金组织形式，国家不仅在法律上保障，在工商审核上都有流程，二有限合伙这种组织形式，和基金，能不能保障投资人的的资金安全并没有直接联系，事实上很多企业，银行的子公司做基金也会采取有限合伙形式。像国开行。

重点是你选择做投资一定要选择信用记录，有实力，专业的公司，只有这样才能保障你的资金安全。

财富中国是金泽集团旗下的公司，公司的实力不容小觑，注册35亿，实缴8.7亿。有实体做依托。

10，我们怎么知道你们用基金的钱确实在做票据，而不是把钱用到自己的项目上？

答：首先，金融跟项目都是独立的法人，每个公司都有相应的业务范围，也是被监管的，P2P被央行下面的额普惠金融部监管，而基金是被证监会监管的额，违反相应的操作都是要被处罚的。

11，天使，VC, PE 是什么意思？票据跟那个投资有什么不一样？

答：天使，VC，PE 都属于股权投资，不过是在企业发展不同的阶段投资进去的。

而票据一般是银行开具用于企业贸易之间的融资服务的一种业务。两家企业发生贸易所产生的交易额度一般很大，但是一家企业不会一下子把资金全部给付，在这样的情况下会找银行寻求票据，但是相对于的企业希望立马贴现，这个时候我们帮助企业给付资金，按照银行息差，平进平出。而我们就相对应收取服务费，最后票据到期我们去银行回款。而这个过程是几乎没有一点风险。所有股权投资跟票据投资他是不一样的，风险也是不一样的。

12，那票据基金投资就是你一点风险也没有吗？

答：肯定是有点饿，只要做金融，都是有风险的，只要做金融都是要追求风险控制的。而我们的票据投资的风险最多就是兑付延期，可能跟银行的兑现，但是我们基金对客户是不会延期的，因为我们基金有这样的实力跟信誉。

13，你们这个基金管理人登记了没有？

答：是的额，已经登记了。在2015年1月29.14，银行有做托管吗？

答：根据规定，可以由基金托管人托管，也可以不托管，托管要收取费用的，更多的是没有采取托管的，所以这个问题没必要去追究，有些企业没有托管他可以宣称托管了，但是我们为了为了给投资人一个安全监管银行与中国建设银行采取了合作。其实基金的安全性跟是否托管没有必然联系，基金的管理团队的专业水平有关系的。

15，募集期，封闭期，存续期这些是什么意思？

答：募集期是指本基金向投资人募集认购资金的期限，也就是我们现在所处的阶段，到基金成立，募集期就结束了。封闭期指当本基金成立后，本基金会有一段不接受投资人申购和赎回基金基金份额申请时间段

存续期指本基金从法律上成立至注销之间的期限。

16有限合伙基金是什么意思？和银行一样吗？我买的基金都套起了。

答：以有限合伙企业作为基金存在大的主体存在形式的基金，也就是基金管理人作为朋友同合伙人，投资人作为有限合伙人共同成立有限合伙企业，基金管理人有限合伙企业对外投资。，GP负责基金的管理运作，对基金的债务承担无限连带责任。有限合伙人不负责基金的具体运作。，以出资额承担有限责任。本基金跟你购买的不一样，你购买的是公募，投资于股市的，其中的风险不寒而栗。

本基金不投资于股票，而是票据。

17，我适合买多少钱？

答：我们推荐追求稳健型的客户，起投金为5万。分为半年，一年，两年期的封闭型基金。

18财富中国的投资的票据怎么选择？

答：首先考察公司的实力，跟财务状况，而一般能做持有票据的企业都具有一定实力，因为他们的票据由银行出具，银行在这块都已经有了严格的审核，我们只需要验证票据的真伪，至于这点我们只需要向银行核对就可以了，我们把钱向企业放款他们只需要支付一定的手续费服务费这点对企业是没有问题的，不像债权，跟股权他们本身自身就缺乏钱，而持票企业他的财务并没有严重负债，只需要贴现价值再生，而这类的企业一般也是信誉很好的。

我们一般不会选择到期日超过半年的。这也是风控制的一点。

19，我投资的钱打到哪去了？是到公司老板的账户里面吗？

答：不是，本基金开立专门的银行私募账户，用于投资人资金的归集，专款专用。资金去向只用于投资票据，如果发生了偏差证监会都会进行监督的。而关于这点，在合同里面也有明确注明资金去向。

20，从什么时候开始计算收益？收益怎么给我？

答：打款第二日开始计算收益，每月20号都会打到你的合同上面的卡里。

21，打款日跟基金成立日，不一样吗？

答：本基金向投资人推介后，根据投资人预约的情况定出出资期限，并通知投资人在确定的期限内投资款项打到基金的银行庄户，投资人向基金银行账户打款的日期即为打款日，而这只基金的募集总额完成日即为基金成立日。

22，基金会募集失败吗？如果没募集起来我打款的钱怎么办？

答：理论上是存在这种情况的，失败的前提是额度和人数都没达到标准数额，但你想，财富中国在全国有那么多家公司，这种可能性几乎是没有的，如果有不可抗因素导致的，我们还是会计算收益给你的。

23，为什么叫有限合伙，是不是我们合伙凯里一家公司？

答：按照中国证监会的相关规定，基金的组织形式有三种：公司制，合伙制，契约制，我们可以选择其中一种，合伙制是最普遍的。

公司制：需要交纳公司层面的企业所得税，而合伙制和契约制无需缴纳，所以合伙跟契约具备税收优势。

契约制基金在投资上存在较多限制，没有有限合伙灵活。事实上，你投资基金确实是你跟公司一起开了一家公司，公司的目的就是为了共同的目的去投资票据，为大家赚取收益，只是我们的管理团队以专业的形式去管理。

24，基金一般期限在两年，为什么你们的有半年？

答：因为我们在选择票据上为了降低风险不会选择到期日期超过6个月的所以有半年的投资产品。

25，这个产品在财富中国的官网上能查到吗？

答：根据中国证监会的《私募股权基金监督管理办法》规定私募基金不能通过报纸，电视，电台，互联网等大众媒介去宣传推介的。所以是不能的。

26，为什么要委托给你们投资，委托给你们还得交管理费，我自己投多好？

答：从专业角度而言，术业有专攻，每个行业都有存在的分工必要性，投资理财也是一门深厚的学问，基金公司是专业的基金管理人，团队具有专业能力和经验，我们有信心为投资人赚取丰厚的投资收益。投资是一项对专业要求很高的行为，基金投资人如果是专业的投资人士，那自然没有必要委托我们去做投资，因为他有专业能力，如果基金投资人没有专业的投资人士那么我建议你要慎重考虑自行投资，或者将资金在自行投资和委托投资做一个分配。

从现实的角度而言，国家社保基金还是交给了专业的投资机构进行了管理。基金投资人对于投资于本基金，和基金公司形成委托的关系，这个关系包含基金公司收取管理费的行为，也包含着其它关系，财富之家列出了20%的劣后等等。

27，财富之家的地址在哪里，我们可以去看看吗？

答：财富之家注册于深圳市工商局，而这家公司本来就是深圳本地的公司，因为深圳作为经济特区也是金融的先行区，不像有的公司，本来是其余地方的为了注册专门跑到深圳注册宣称是深圳的公司，在这一点需要谨慎。因为山高皇帝远工商很难核实一些问题，因为公司也不能动不动跑到深圳区。

28，需要你专门的银行卡吗？

答：不需要，基金投资人只需要从其它银行账户直接转账即可。

29，为什么合同上写的是预期收益，而你们说这是优先分配收益？

答：这个不冲突，按照国家规定，我们必须写预期收益，否则就是变相承诺收益。

30，我以前都在银行买，很安全，你们跟银行有什么区别？

答：银行也是企业，有些理财产品银行也是代代售，银行业垄断，现在国家做金融深化改革，未来会有更多的非银行类理财产品，现在这类的公司也就越来越多，做金融永远有风险，做金融永远要追求安全性，所以你一定要在选择上进行严格分析后再选择。

31，为什么还要签风险提示书？不是不是有风险，很大？

答：中国证监会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》中规定私募基金销售中，需要制作风险揭示书，有投资者签字确认，这是一个程序，和基金风险大小无关。不仅是私募基金按照国家规定，银行理财，信托，等销售中也是要签风险提示书的，而我们作为基金管理会做到专业投资，把风险降到最低，这就是管理人能力的一些方面的考量。

32，什么是私募？有哪些形式存在？

答：根据证券投资基金也协会释义“私募基金”是指中国境内以非公开式向投资者募集资金设立的投资基金，主要运作的形式有，契约型基金，合伙制，公司型，信托型等。

33，什么是契约型的？

答：契约型是指未成立法律事实，通过契约形式设立的私募基金，基金管理人依据契约的约定管理，运用投资人缴纳的基金财产，投资人依据契约的约定收取基金收益。

契约型的主要特点是不具备法人资格，投资人通过基金合同授权管理人代为行使基金财产的使用，处分权，管理人都是按照约定的收益收取所得。契约型上限人数是200人。

其实契约型基金并非新生事物诶，信托就是一种契约型，只是2014年以前，私募基金不允许使用契约型基金的形式，从不允许到允许也可以看出国家对私募的态度。

34，什么是合伙制？特点？

答：合伙制基金是指企业采取有限合伙企业的形式成立，基金管理人为普通合伙人，投资人为有限合伙人。

特点：1），GP对基金承担无限连带的责任，LP的责任是有限的。2），GP负责对基金的管理

3），GP是按照对基金的表现来获取比例分成 4），有限合伙企业无需缴纳企业所得税

5），GP合伙人需要向有限合伙企业就是基金出资 35，什么是公司制？特点？

答：公司制私募基金指根据《公司法》的相关规定，以有限责扔死或者股份制有限责任公司的形式组建基金，基金是独立的法人地位的公司

特点是独立法人地位，使用部分税收的优惠政策，需要缴纳所得税。

36，票据是什么？票据基金跟私募有什么联系？

答：票据：广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等；狭义上的票据则仅指《票据法》上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证劵。依据法律按照规定形式制成的并显示有支付金钱义务的凭证。主要有汇票，本票，支票。

汇票：是由出票人签发的，要求付款人在见票时或在一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。汇票是国际结算中使用最广泛的一种信用工具。

本票：是一项书面的无条件的支付承诺，由一个人作成，并交给另一人，经制票人签名承诺，即期或定期或在可以确定的将来时间，支付一定数目的金钱给一个特定的人或其指定人或来人。国外允许企业和金融机构签发，中国大陆一般是银行签发。

支票：是以银行为付款人的即期汇票，可以看作汇票的特例。支票出票人签发的支票金额，不得超出其在付款人处的存款金额。如果存款低于支票金额，银行将拒付给持票人。这种支票称为空头支票，出票人要负法律上的责任。

P2P的相关话术财富中国

36，财富之家互联网科技有限公司跟财富之家资产管理有限公司的区别？

答：财富之家金融网络科技有限公司是做P2P 业务的，财富之家资产管理的有限公司是做票据基金的。

37，财富之家金融网络科技有限公司的介绍? 答：个人对个人点对点的第三方中介咨询服务平台。一边做理财出借服务，另一边做贷款业务，以前市面上很多公司打着P2P 的名义去做自容，跟P2P是不一样的，他们跟项目直接相关，而我们的贷款端不会跟项目直接相关，需要对贷款的个人企业进行审核去降低风控只有这样的话对资金安全才有保障。

38，平台术语的掌握？

1）P2P：指个体之间与个体或者企业之间通过网站实现借贷，中间网站成为网贷平台，简称平台。

2）借款用户：（借款人）指已经在平台上发布借款项目的客户；

3）投资用户：（投资者）指在平台上完成各项目安全认证的，已经或者准备认购借款项目债权的用户。

4）投标：指投资者用户在平台上认购借款项目指定数额债权的行为。

5）线上充值：利用第三方支付平台进行充值，将资金划入网络借贷平台的对公账户或者个人在第三方支付的虚拟账户。

6）提现：投资者对平台提出申请，将个人的虚拟账户上的资金转入到投资者银行卡上，体现出来的钱是真金白银。

7)预期：指借款用户未能按照借款项目发布时约定的时间，对投资用户进行足额还款的状态。

8)垫付：指借款项目预期，由财富中国合作的第三方担保机构代为偿还的动作，垫付完成后债权转移至财富中国名下。

9)代收本金：指指定借款人需在指定期限归还给投资用户的金额总和。10)债权：债权与债务队里的额一种关系。

11)债权转让：当财富之家通过财富中国的平台把钱先行借给企业，个体以后形成债务债权的关系，然后通过财富中国平台进行债权债务关系的转让，给投资者的一个过程。

13)股权：股票持有者所具备的其拥有的股票比例相对应的权益及承担一定责任的权利。

39，财富之家跟财富中国的区别？介绍？ 答：财富中国是财富之家金融服务平台的品牌名字，官方网站（www.xiexiebang.com）是一家注册资本达7.7亿人民币的互联网金融平台，工商实缴1.7亿人民币，总部位于深圳，现在在全国有27家分公司，近百家营业网点。财富之家的集团公司是金泽家园集团，成立于2010年，总部位于深圳，注册资本金35亿人民币，工商实缴8.7亿人民币，集团业务三大板块，房地产，票据基金，互联网金融。2015年8月荣登中央电视台黄金时段，称为全国知名金融品牌，2015年登陆央视1套，还在东方卫视，安徽卫视登陆了，其中湖北卫视广告投放持续到12月份。

40，财富之家的企业文化？

答：品牌内涵：财商世界，富强中国；公司宗旨：产业报国，创富于民；企业文化：诚于信、诺于言、鉴于行；发展理念：开辟金融蓝海新航线、打造王牌互联网金融。

品牌的特征：扩张性、专业性、创新性；品牌定位：专业化、纵深化、精锐化。市场定位：独立的第三方平台；提供综合金融一体化。

企业的目标：中国最具影响力的互联网金融公司；企业道德：外树诚信形象，內育忠诚员工。

41，公司的收益是？

答：年化收益在8%-15%，根据线上不同的标有不一样的浮动利率，投资门槛100起，期限为30天-2年，财富中国平台每天的应急储备在4000万人民币。资金通过第三方支付，签约平台是通联支付，网银支付，连连支付，的强强联合，保障资金与交易安全的模式。

42，如果发生风险怎么办？

答：我们采取客户本金先行垫付保障，平台建立风险保证金体系，设立了专门的还款风险保证金，额度为平台出借资金总额的1%-2%，当出借的资金发生风险的时候，用起垫付出借人的本金及应得收益，极大程度保证了出借人的资金。

43，财富中国队应急储备金签约的托管银行是？

答：民生银行。

44，线下投资收益怎么样？

答：线下投资收益率12%-14%,投资期限是3月，6月，1年

45，财富中国的客服电话？

答：400-000-3658

44，你们在成都地址在哪？

答：成都市锦江区东大街芷泉段时代1号27楼06-08号

46，财富中国的社会关系？

答：2015年5月7号正式挂牌成为华阳儿童康复中心长久资助单位，承诺友情资助华阳儿童康复中心房屋租赁费。财富之家慈善基金已在深圳市民政局注册成立，发证日期为2015年10月13日，公司出资额为200万人民币，财富中国互联网金融平台之前的爱心承诺每投资1万财富中心捐1元，现已经注入慈善会。

2015年9月，财富中国正式与宏博昌荣传媒签约《中华百家姓》姓氏梦想基金广告项目。

47，你们财富之家的法定代表人是谁?集团董事长是谁？

答：财富之家的法定代表人是李元保，集团董事长是吕虹威。

48，你们集团形式存在，会不会做自融？我怎么知道？

答：做金融最核心的部分是“专业，实力，信誉”，首先没有实力的公司会想着去空手套白狼，会去做自融，这类的公司是不能长久的，前几年资金出现问题的公司都是很脆弱的公司，往往以集团形式存在的代表着实力跟专业，意味着信誉，那么就要求这样的集团公司不是徒有虚表的，而我们集团下面的电梯公司跟房地产公司早在很多年前就已经成立，只是为了企业转型走向集团化才在2010年初成立集团，发展金融业务；

其次，一个集团做项目又做金融，这些业务都是不冲突的，因为公司都是独立的法人，财务独立的，业务也是不一样的，《公司法》对集团化，子公司都是有规定的；李克强总理在十八届第一次人大会议上政府工作报告指出“推进利率改革，汇率市场化改革，发展多层次资本市场，提高直接融资的比重，而且要保护投资者，尤其是中小企业的权益”就因为“提高直接融资的比重”这句话释放了金融中介的信息，催生了金融的爆发式增长。但是总理没有说让外面的企业空手套白狼，没有给他们设门槛造成了现在的局面，但是你作为一名投资者就应该理性参考，去分析然后选择。

最后就是我们金融业务的每一个标都是在平台上面透明的，都是可以查到的。银监会下面的普惠金融部已经准备就绪，在未来几个月内就会对P2P的监管细则出台，而财富中国一直在严格按照国家法律、法规的体制内运行的。

49，你们时间不长、办公楼租赁高档，人员工资也给的不低，有的业务员没有业绩也要发工资，你们是不是没有注意成本控制？

答：金融本来就是通过运作资本而产生收益的行业，至于办公楼的豪华与否跟公司产品风险大小并没有直接关系，办公楼的租赁跟公司的经营战略和策略，盈利状况来决定的，很多没有实力的公司会通过这样的营销术语去给投资者造成迷惑，让投资者不能理性。也正是他们这类公司为了拉取客户采用这样的话术去误导客户获取客户，反而让他们取得了一定的市场，如果当投资者都意识到这的时候这类公司发生风险就会很严重，因为他们没有实力。这个市场就是很残酷，很有竞争力的市场，希望投资者您科学分析，理性选择。这一点可能你就不了解我们公司了，我的工资很低，这里每个业务员的工资都是根据他的业务能力来决定的，在这块我们公司执行的非常严格，这一点我作为业务人员深有感受，这也是我感受到公司优秀的地方，有一种认同感，归属感，才敢跟你推介我们的公司，我们的产品。

50,你们的P2P的风险为什么不会跑路？

答：你知道著名经济学家郎咸平先生曾经就说过这样的话，“真正的公司是不会容易破产的”。因为真的P2P是做网贷的，他跟项目是不一样的，项目是多对一，容易发生集中性风险，而一旦发生就容易形成连锁反应，让所有的投资者收到损失，P2P是做网贷的，他的另一边是做贷款的，相当于是不同的投资者的资金分散到不同的有借款需求的企业身上去了，而这些企业跟平台没有亲戚关系，而是合作关系。这样一来我们就会以考虑资金安全为客户争取最大安全化，即使因为某些原因导致一部分企业不能按时对付，我们还可以通过自己的盈利和其它优质债权的回收本金及时满足投资者的利益。加上公司也成立了分先准备金。跟何况我们是有担保公司再担保的。

51，项目，跟债权转让，跟股权投资，票据基金投资有什么不一样？

答：项目作为在经济体量里面充当一个元素，跟经济变化有关系，跟经济环境，跟经济政策，自然灾害都是有关系的，恰好现在面临着大环境经济下滑的严格阶段，所以项目现在是术语高风险，我想你在过去几年应该有所接触到的，或者感受到的。

而债权转让时指企业的债务权利关系的严格变化，每一个企业都相当于一个项目，即使借款企业的发生风险，但是改变不了这个债务的现实，作为债务的权利人永远是有权利去追讨的。而股权投资的话就是对企业，项目所有权的一个关系，如果发生风险投资人只能共同承担，所以股权投资的风险高于债权。

票据基金也是私募，但是他的标是票据是银行开具的，性质就是见票就要对付，所以它的的风险是最低的。