第一篇：南京刑事律师：信用卡诈骗罪4万缓刑案例
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南京市玄武区人民法院（2013）玄刑初字第84号 【案件情况】
被告人江某甲，男，1978年1月30日，汉族，无业。2012年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，2013年1月18日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉（2013）34号起诉书指控被告人江某甲犯信用卡诈骗罪，于2013年3月19向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员王松涛出庭支持公诉，被告人江某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控，2005年8月以来，被告人江某甲先后在本市江苏银行、交通银行、广发银行、招商银行办理数张信用卡，在无还款能力情况下透支消费共计人民币41240.97元，经发卡银行多次催收，拒不还款。为证实上述指控的事实，公诉人当庭出示了报案材料、银行卡申请单、银行卡交易明细、对账单、银行催收记录、户籍资料、工作情况、证人证言、被告人的供述和辩解及情况说明等证据。据此，公诉机关认为，被告人江某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，构成信用卡诈骗罪，提请依法惩处。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 被告人江某甲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实和定性均不持异议，承认控罪。经审理查明：
1.2011年12月，被告人江某甲申领了江苏银行信用卡（卡号：62×××43），截至2012年7月，恶意共计人民币13660元，经银行多次催收，拒不还款。
2.2009年12月，被告人江某甲申领了交通银行信用卡（卡号：52×××34），截至2012年8月，恶意透支人民币6748元，经银行多次催收，拒不还款。
3.2011年9月，被告人江某甲申领了广发银行信用卡（卡号：62×××09），至2012年8月，恶意透支人民币8535.75元，经银行多次催收，拒不还款。
4.2005年8月以来，被告人江某甲向招商银行陆续申领了信用卡数张，统一使用0102***1的账户，截至2012年7月，恶意透支人民币12297.22元，经银行多次催收，拒不还款。
2012年12月12日，南京市公安局玄武分局在本市鼓楼区工人新村x号102室将被告人江某甲抓获。归案后，被告人江某甲如实供述了自己的罪行。
本院审理期间，被告人江某甲将其恶意透支的人民币41240.97元全部退赔。
上述事实，被告人江某甲在庭审中不持异议。本案事实另有接受刑事案件登记表、银行卡申办单、报案材料、银行卡交易记录、银行
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催收记录、抓获经过、被告人江某甲的供述和辩解及身份证明材料、证人江某乙的证言、情况说明、江苏省暂扣款专用收据等证据在案予以佐证，以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】
本院认为，被告人江某甲以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院的指控成立，应予支持。被告人江某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可以对其从轻处罚。被告人江某甲退赔全部透支款，悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。本院为维护金融管理秩序，保护金融机构的资金安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。（罚金已缴纳）。
二、退赔的赃款人民币41240.97元，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
第二篇：南京刑事律师：敲诈勒索罪缓刑案例
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南京市玄武区人民法院（2015）玄刑初字第358号 【案件情况】
被告人陈阿利，男，汉族，1986年2月17日出生，初中文化。2009年4月，被告人陈阿利曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，2011年1月25日刑满释放。2015年2月10日，被告人陈阿利因涉嫌抢劫罪被刑事拘留，2015年3月19日被南京市玄武区人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕，次日被执行逮捕；现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人袁某（绰号：二哥），男，汉族，1971年12月6日出生，初中文化。2015年2月10日，被告人袁某因涉嫌抢劫罪被刑事拘留，2015年3月19日被南京市玄武区人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕，次日被执行逮捕；现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人史某，男，汉族，1984年11月8日出生，初中文化。2015年2月10日，被告人史某因涉嫌抢劫罪被刑事拘留，2015年3月19日被南京市玄武区人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕，次日被执行逮捕；现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人王某甲，男，汉族，1980年8月12日出生，小学文化。2015年2月10日，被告人王某甲因涉嫌抢劫罪被刑事拘留。2015年
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3月19日被南京市公安局玄武分局以非法拘禁罪取保候审，2015年5月22日经南京市玄武区人民检察院决定取保候审。
被告人高某，男，汉族，1979年9月30日出生，小学文化。2010年10月，被告人高某曾因非法携带管制器具，被海门市公安局行政拘留五日。2015年3月19日被南京市公安局玄武分局以非法拘禁罪取保候审，2015年5月22日经南京市玄武区人民检察院决定取保候审。
南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉（2015）420号起诉书指控被告人陈阿利、袁某、史某犯敲诈勒索罪，被告人王某甲、高某犯非法拘禁罪，于2015年9月10日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员周金凤出庭支持公诉，被告人陈阿利及其辩护人、被告人袁某及其辩护人、被告人史某及其辩护人、被告人王某甲、被告人高某及其辩护人到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控：2014年12月11日，被告人陈阿利纠集袁某、史某、王某甲、高某等六人从扬州至南京赌博。当晚23时许，由史某携带人民币2万余元（以下币种均为人民币）至南京市玄武区红山大排档”xxx星”宾馆2003房间，与王某乙、卢某、徐某等人赌博，因怀疑对方在扑克牌上做记号，被告人陈阿利、袁某、王某甲、高某等六人赶至现场，后与王某乙等人发生纠纷。当晚24时许，陈阿利、袁某、史某、王某甲、高某等七人强行将卢某、徐某、马某三人带至扬州市仪征市新集镇”xx宾馆”305房间内，搜走三人
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随身钱款共计1.6万余元，并采用威胁、殴打等手段，要求三人赔偿史某赌博所输钱款十几万元。卢某、徐某、马某三人被迫答应共赔偿5万元。因担心徐某等人不给钱，又让徐某、马某各写下5万元欠条。后陈阿利、袁某、史某等五人开车押送卢某、徐某、马某三人回南京取钱共计4万余元，并于次日7时许将三人释放。
事后，被告人陈阿利得款1万元，被告人袁某得款5000元，被告人史某得款1500元及欠条1张，被告人王某甲得款7000元，被告人高某得款5000元。
公诉机关认为，被告人陈阿利、袁某、史某的行为已构成敲诈勒索罪，被告人王某甲、高某的行为已构成非法拘禁罪，现提起公诉，请依法判处。
被告人陈阿利对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议；其辩护人对被告人陈阿利的犯罪事实无异议，但对指控的定性有异议，认为被告人陈阿利陪史某到南京赌博，在整个过程中，没有殴打被害人的行为，被告人陈阿利的行为应构成非法拘禁罪。
被告人袁某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均有异议，认为被告人袁某与其他被告人没有犯意的沟通，其没有非法占有的目的，其受被告人陈阿利指挥追回被诈骗的钱款只是按劳分配的结果，其与受害人到南京取款并没暴力行为和其他威胁行为，因此，被告人袁某的行为不构成犯罪。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 被告人史某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议，但提出如下辩护意见，1、被告人史某在整个犯罪过程中没有使用暴力或言语威胁，并没起到主导作用，应当认定为从犯；
2、被告人史某归案后如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节；
3、被告人史某仅分得1500元，但退赔了被害人4万元，并得到被害人谅解；
4、被告人史某系初犯、偶犯，没有前科劣迹。
被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。被告人高某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议，但提出被告人高某在犯罪过程中处于从属地位，应当认定为从犯，其次，被告人高某系初犯、偶犯，主观恶性较小。
经审理查明：2014年12月11日，被告人陈阿利纠集袁某、史某、王某甲、高某等六人从扬州至南京赌博。当晚23时许，由史某携带人民币2万元（以下币种均为人民币）至南京市玄武区红山大排档”xxx星”宾馆2003房间，与王某乙、卢某、徐某等人赌博，因怀疑对方在扑克牌上做记号，被告人陈阿利、袁某、王某甲、高某等六人赶至现场，后与王某乙等人发生纠纷。当晚24时许，陈阿利、袁某、史某、王某甲、高某等七人强行将卢某、徐某、马某三人带至扬州市仪征市新集镇”荣庭大酒店”305房间内，搜走三人随身钱款共计1.6万余元，并采用威胁、殴打等手段，要求三人赔偿史某赌博所输钱款十几万元。卢某、徐某、马某三人被迫答应共赔偿5万元。
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因担心徐某等人不给钱，又让徐某、马某各写下5万元欠条。后陈阿利、袁某、史某等五人开车押送卢某、徐某、马某三人回南京取钱共计40000余元，并于次日7时许将三人释放。
事后，被告人陈阿利得款1万元，被告人袁某得款5000元，被告人史某得款1500元及欠条1张，被告人王某甲得款7000元，被告人高某得款5000元。
2015年2月10日，被告人王某甲经公安机关电话传唤到案，陈阿利、史某被公安机关抓获归案。被告人陈阿利归案后，于同日协助公安机关抓捕同案犯被告人高某、袁某。
另查明，1、被告人史某退赔被害人马某24000元、被害人卢某16000元，上述二被害人对被告人史某的行为表示谅解。
2、2015年7月20日，被告人卢某出具谅解书对被告人陈阿利的行为表示谅解。
本案在审理过程中，被告人袁某、王某甲、高某分别退赔还被害人徐某人民币10000元、5000元、5000元，共计20000元；徐某向本院出具谅解书表示对被告人袁某、王某甲、高某的行为谅解，请求法院从轻处理。
认定上述事实的证据有：
1、被告人陈阿利在公安机关及庭审中的供述证实，从扬州到南京的前两天，其与袁某、史某商量找人到南京打牌，2014年12月11日晚，其与袁某、史某、王某甲、高某、张某一行由王某甲开车到南京迈皋桥，吃过晚饭后，向张某借款2万元，由史某去打牌，时间不长史某说牌有问题，让大家一起过去，打牌是在南京红山美食城的
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xxx星宾馆2003房间，到现场后，有王某乙、史某、卢某、马某、徐某（当时不认识），当时床上还躺了两个不认识的人，史某说牌是假的，王某乙说找人验牌，其就把牌撕成两半，一半在王某乙处，一半由王某甲与袁某找人去验牌，其与高某、史某、卢某、马某、徐某、王某乙坐车到了黄家圩加油站等，大概30分钟左右，王某甲、袁某回来说牌是假的，因怕在南京吃亏，王某甲说把卢某、马某、徐某、王某乙带到扬州处理该事，在我们这边的人都同意，中途王某乙借口下车，大概12月12日凌晨3、4点钟，开车到了扬州市仪征市新集镇派出所，高某、王某甲进去问的情况，出来后，其一行人把卢某、马某、徐某带到荣庭大酒店的305房间，在房间里，王某甲对他们几个人说出老千是谁干的，王某甲并问史某今晚输了多少钱，史某说输了一万八千元，以前也输了不少钱，王某甲让他们把钱掏出来，期间，其出去打电话，回房间后看到马某鼻子出血了，不知是谁打的，后来谈好每人给2万元，但要打5万元的借条作为保证，卢某没打借条说只能给1万元，期后，其与史某、袁某一行带徐某、卢某、马某去南京取钱，徐某取了2万元、卢某取了1万元、马某取了多少不清楚。回到扬州荣庭大酒店后，是袁某分的钱，高某5000元、王某甲7000元、其本人10000元，张某1000元。其以前输钱只是心里推测以前的牌有假。
2、被告人袁某的供述证实，2014年12月中旬的一天，陈阿利打电话给其说要和史某去南京赌钱，找其借本金，其说没钱，其就找其老表张某借20000元，期后，其与陈阿利、史某、高某、王某甲、”
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小大胆”一行开车找张某，见面后，并答应给予张某1000元的好处费，在张某处吃过饭后，其与陈阿利、史某、高某、王某甲、张某开车到了南京，到了南京江宁，在路边等到了王某甲约的人，后去了迈皋桥，其就与张某，还有”小大胆”去洗脚房洗脚了，后来陈阿利打电话给其说史某打牌被骗了，其就与高某、王某甲去了xxx星宾馆2003房间，当时房间有史某、陈阿利、马某、王某乙，还有其他几个人在，这时陈阿利说牌有假，打牌的人都不要走，王某甲说认识验牌的人，其就与王某甲拿着另外半张牌去找人验牌，验牌人说牌有假，回来后，王某乙不认可牌有假，这时王某甲、高某都打了王某乙，后王某甲提议将马某、王某乙、卢某、徐某带到扬州，王某乙借口中途下车，到扬州新集镇荣庭大酒店305室后，让徐某、卢某、马某每人掏50000元，双方没谈拢，高某、王磊就打了马某、陈阿利也打了徐某两巴掌，期间，其让三人将赢史某的钱退出来，三人掏出16000元，其数完后交给了史某，有人提出让三人每人赔偿50000元，三人不同意，史某让每人赔偿20000元，陈阿利逼徐某借钱，王某甲、高某逼马某借钱，其后，其与陈阿利、史某等人带马某、卢某、徐某到南京取钱，到南京时是12日早上6、7点钟了，徐某取了14000元，马某取了11500元、卢某取了12000元，这些钱都交给了其，因徐某还差8500元，就将徐某带回扬州，因徐某借到6000元，当日9、10点钟就让徐某走了，陈阿利说给了徐某100元。回到荣庭大酒店后，其问陈阿利这钱怎么办，陈阿利让其看着办，于是其就给”大胆”2000元，”眼镜”，张某1000元，”小大胆”1000元，王某甲7000元、南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com
高某5000元，史某1500，陈阿利10000元，其本人拿了5000元，给陈阿利10000元，是因为史某的事是陈阿利帮召集的。史某说以前打牌也被骗了十几万元，但是否被骗其不知道。另外，马某当天没打牌，让他赔钱是因为他是王某乙的老表。
3、被告人史某的供述证实，2014年12月10日中午，其和陈阿利商量到南京赌钱并请打牌高手，第二天，陈阿利打电话给其过来带其去南京，上车后，车上有袁某、高某、王磊、陈阿利、吴海军，然后一起去找袁某的老表张某借钱，在张某处吃完饭后，包括张某一行一起去了南京江宁，由王某甲联系打牌的人，然后去了迈皋桥那边，其与打牌高手去了xxx星宾馆打牌，其他人没去，进了房间后，有王某乙、马某等人在，其让他们把旧牌换新牌打，打了一会儿，打牌高手说不打了就下楼了，过了一会儿，陈阿利打电话给其说牌有假，之后陈阿利、王某甲、高某、吴海军、袁某、张某就到了，然后大家一起去了和燕路加油站那边验牌，验完牌后，认为有假，就把马某、卢某、徐某一起带回了扬州，在荣庭大酒店袁某、王某甲让他们把钱退出来，他们三人把钱掏出来，袁某数的钱，其以前加上这次输了大概3、4万元，其没有和徐某打过牌，以前输的钱与徐某也没关系，王某甲、高某说史某以前和他们打牌输了钱，让他们每人退50000元，后来谈好20000元，大家也是打着以前输钱的幌子来要钱，因为他们身上没有钱，其就与陈阿利、袁某以及另外两个陈阿利喊来的人押着马某、卢某、徐某到南京取钱，马某取了11500元，还差8500元，卢某应该也是取了20000元，徐某是分两次把钱给清的20000元，之
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前，因怕他们不给钱，就让马某、徐某写了50000元的借条，徐某把钱给清后，借条还给了他，马某钱没给齐，借条没给；钱是袁某分的，其拿到手21500元（其中借赌本金20000元还给了张某），其实际只拿到1500元和马某的借条50000元，陈阿利拿到10000元，其他人分到多少其不是很清楚。另外，当天，马某未与其打牌，其以前也未与徐某打过牌。
4、被告人王某甲在公安机关及庭审中的供述证实，2014年12月中旬的一天，陈阿利、袁某、高某找到其，陈阿利说小史打牌每次都输，让其帮忙找一个赌钱手艺好的人再到南京打一次，其约的一名姓杨的人，因没赌资，袁某向其老表张某借的钱，在张某处吃的饭，吃完饭后，大家一起坐的其金杯面包车到的南京，当晚9点多钟到了迈皋桥，史某和老杨去打牌的，过了快一个小时，打牌那边说牌有假，其就与陈阿利、袁某、高某去的xxx星宾馆，其就与袁某找人验牌，验完牌，因认为牌有假，大家就一起把马某、徐某、卢某带到扬州新集镇的xx宾馆，到房间后，袁某让他们把钱掏出来，马某嘴硬，其打了马某两个耳光，期后，其就没再管睡觉了，早上，袁某给了其7000元。
5、被告人高某的供述证实，2014年12月11日，其与史某、陈阿利、袁某、王某甲一起到南京打牌，到南京后参与打牌的人只有史某，其他人足疗店做足疗，史某在打牌的过程中，发现牌有假，陈阿利就让其以及袁某、王某甲一起到了xxx星宾馆，在房间内其只认识史某，其他人不认识，后来，袁某与王某甲去验牌，陈阿利就让跟史
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某打牌的几个人上了王某甲从扬州开来的面包车，因验完牌认为有假，大家就把卢某、马某、徐某带到扬州新集镇xx宾馆，期间陈阿利又喊了两个朋友过来，在房间内其与王某甲都打了马某，因史某以前与他们打牌也输了钱，大家就让他们每人掏50000元出来，因他们害怕，经商量后，马某和另外一个人写了50000元欠条，其中有一个人与史某、陈阿利认识就没让他们打欠条，期后，袁某、陈阿利、史某，和陈阿利的两个朋友押着他们三个人到南京取钱，回来后，袁某给了5000元。
6、被害人马某的陈述证实，2014年12月11日晚上21时许，其与王某乙、葛某、卢某还有他的一个朋友在xxx星宾馆开了一个房间，他们四个在打牌赌博，大概20分钟左右，史某打电话给其问在哪里，没多久，史某带了一个人来，葛某就让史某打牌，史某要求换牌，打了二十分钟的样子史某的朋友出去了，出去后没几分钟史某接了一个电话说牌有假并要求验牌，大概半个小时后史某的朋友陈阿利带了十个人左右来宾馆并将现场的人带走，上了一辆面包车，上车后手机被他们搜走了，到了一个加油站旁边，他们说没打牌的人可以走，葛某和他的一个朋友走了，因为其是王某乙的老表，就没让其走，其后开车到了扬州的一个比较偏僻农村的荣庭大酒店的305房间，其鼻子被他们打出了血，他们说每人拿50000元，并把身上的钱也拿走了，还说关狗笼子里，到凌晨4点多，史某和其及徐某、卢某谈，最终达成每人给20000元，并让其及徐某打了50000元借条，后来，他们带其、徐某、卢某到南京取钱，其给了史某11500元，卢某取了10000
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多元，徐某取了14500元，然后，他们又把徐某带回扬州。当天，其未参加与史某打牌。
7、被害人卢某的陈述证实，2014年12月11日晚上，其和马某、葛某、王某乙以及马某、葛某的两个朋友到红山大排挡的xxx星宾馆开房打牌，其与马某、王某乙、葛某的朋友四个人打牌，大概22时左右，史某来了，还带了一个不认识的人，马某下来让史某打的，史某提出换新牌，半小时后，史某带来的那个人出去了，过了5分钟，史某接了个电话后说牌有假，时间不长，来了十个人左右，把在场的人带走验牌，上了一辆面包车，到了和燕路加油站附近，他们中有人去验牌，过了一会儿，回来说牌有假，期间，他们说要带到扬州，葛某和他朋友说没有参加就没去，其、徐某、卢某被他们带到了扬州的一个叫荣庭大酒店的305房间，房间内有史某、陈阿利、还有六七个不认识的人，他们说出了老千，要求把钱掏出来，其身上有3000元左右，三人一共掏了15000元左右，还说每人要给50000元，他们还打了马某和徐某，最后谈了每人给他们20000元，其说可以取钱给他们，他们让马某、徐某写了50000元借条，随后，他们开车带其、马某、徐某回南京取钱，其取了10000元，他们就让其走了。
8、被害人徐某的陈述证实，2014年12月11日，其与马某、栢杰等几个人打牌，到了晚上九点多，来了二个人，葛某就让他们其中一人打牌，大概过了半个多小时，外面进来六、七个人说牌有假说要验牌，并将在场的几个人带到面包车上，到了一个加油站旁边，出去验牌的人回来说牌有假，他们在车下谈了20几分钟，回到车上后说
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要带回扬州并关起来，途中袁某让其以及马某、徐某将手机拿出来，后来到了仪征新集镇一个宾馆，在房间内他们让其把身上钱的掏出来，三个人一共掏了16000元左右，袁某数的钱，他们说牌有假，每人赔50000元，在此过程中，马某被打了，后来三人求他们，才同意见每人给20000元才让走人，凌晨5点多，他们押着其、马某、卢某到南京取钱，其取了14000元，其他两人取了多少钱不清楚。他们又将其带回扬州，在仪征新集镇的一家银行又取了6000元给他们。
9、证人王某乙的证言证实，2014年12月11日晚上，其和马某、卢某、葛某和他的两个朋友在红山大排挡的xxx星宾馆2003房间内打牌，打了不一会儿，马某接到史某的电话，几分钟后，史某和一不认识的男子进来了，葛某下桌子让史某打的，史某要求换的新牌，打了20几分钟，那个男子就离开了，过了一会儿，史某接到电话说牌有假并让现场的人不能走，大概40几分钟，陈阿利带了七、八个男的过来，要求验牌，并带上一辆面包车，车到了和燕路一家加油站附近，他们验牌回来后说牌有假，王某甲说人全部带到扬州去，其说回宾馆查牌的问题，就没去，他们带徐某、卢某、马某到扬州去的事就不清楚了。
10、证人葛某的证言证实，2014年12月11日中午，其和朋友栢杰还有栢杰的三个朋友到南京玩，晚上9点，其和其朋友一个，王某乙一个，卢某四个人在红山大排挡的xxx星宾馆2003房间内打牌打牌，打了20几分钟，来了两个人，其下来让两个人中的一个人打的，过了一会儿，其中一个讲牌有问题并要验牌，30分钟后，来了
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 七、八个人，把在场的人带到了一辆面包车上，到了一家加油站边上，他们就说牌有问题，要全部带到扬州去，其和栢杰没有打牌就没被他们带到扬州。
11、证人张某的证言证实，2014年12月份的一天，其老表袁某打电话给其借20000元赌博，并说给1000元好处费，第二天下午，他带了几个人来找其，其就跟他们一起去了南京，在车上，陈阿利跟别人说，他们跟南京这边的人约了打牌，到南京后，其给了他们20000元，期后，大家一起吃饭，吃完饭就一起泡脚，大概过了一个多小时，不知谁讲快走，大家一起开车去了一家宾馆，大家上楼后，其看到房间内的人在争吵，一起去的人就把对方带到车上说是去验牌，因验牌后认为有假，就把对方其中三个人押到了仪征，期间还去了派出所，到了宾馆后大家将三个人押下车子，在房间内，因有人不承认牌有假，被打了，三个人把钱掏了出来，一共掏了10000多元，随后，三个人被带到南京取钱，第二天早上，袁某给了其21000元。他们到其处接其车上有五个人，其只认识袁某。
12、刑事判决书证实，被告人陈阿利的前科情况。
13、释放证明证实，被告人陈阿利于2011年1月25日刑满释放。
13、行政处罚决定书证实，被告人高某的前科情况。
14、户籍资料证实，各被告人的主体身份。
15、银行卡明细证实，各被害人取钱情况。
16、借条证实，被害人马某向史某出具的借条。
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17、归案情况证实，被告人陈阿利、袁某、史某、高某被公安机关抓获归案。
18、情况说明证实，被告人陈阿利配合公安机关抓获了被告人高某、袁某。
19、抓获经过证实，被告人王某甲经公安机关电话传唤到案。上述证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】
本院认为，被告人陈阿利、袁某、史某以赌博作弊为由，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；被告人陈阿利、袁某、史某共同实施犯罪，系共同犯罪；被告人王某甲、高某非法剥夺他人人身自由，并实施殴打行为，其行为均已构成非法拘禁罪，南京市玄武区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；被告人王某甲、高某共同实施犯罪，亦系共同犯罪；被告人陈阿利曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人陈阿利协助公安机关抓获同案犯有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人袁某、史某、高某归案后，如实供述自己所犯罪行，依法可以从轻处罚；被告人王某甲经公安机关电话传唤到案，并如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人陈阿利的辩护人提出被告人陈阿利的行为应构成非法拘禁的辩护意见，经查，被告人陈阿利、袁某、史如芳从三名被害人处索取的钱款远大于
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被告人史某当天所输赌资，被告人史某无论在公安机关的供述还是庭审中只是提及以前输了钱，并多次供述是利用其和陈阿利过去打牌输了钱的名义向被害人要钱，而从未提及以前被骗输了钱，而且，被告人陈阿利本人供述对以前输钱也只是推测，被告人袁某在公安机关的供述中也提到被告人史某是不是被骗其并不知道，只是听说史某以前输了钱，在被害人的陈述中，被告人也只是认为当天出老千而要求被害人进行赔偿，而且，被告人史某亦供述被害人马某当天并未参加与其赌博，被害人徐某以前也未与其赌过博，因此，本院认为，被告人陈阿利、袁某、史某的行为符合敲诈勒索罪的构成要件，故被告人陈阿利辩护人的辩护意见，本院不予采信。关于被告人袁某的辩护人提出各被告人没有意思联络，被告人袁某无罪的辩护意见，经查，被告人袁某为史某提供赌资，验牌、在荣庭大酒店房间内清点被害人被逼掏出的钱款，与被告人陈阿利、史某押送三被害人到南京取款，事后参与赃款的分配，被告人袁某都与其他被告人相互配合，因此，被告人袁某辩护人该项辩护意见，本院不予采信。关于被告人史某辩护人提出被告人史某系从犯的辩护意见，经查，被告人史某借钱赌博，在xx宾馆内要胁被害人进行赔偿与被害人谈某赔偿事宜，并与被告人陈阿利、史某押送三被害人到南京取款，其在整个犯罪过程中积极主动，本院认为，不宜区分主从犯，其辩护人的辩护意见不予采纳；关于高某的辩护人提出被告人高某在非法拘禁犯罪过程中系从犯的辩护意见，经查，被告人高某在非法拘禁被害人的过程中行为积极并有殴打被害人的情节，本院认为亦不宜区分主从犯，其辩护意见不予采
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纳。鉴于被告人袁某、史某、王某甲、高某退赔了各被害人的损失并得到被害人谅解，本院根据其犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，决定对被告人袁某、史某、王某甲、高某适用缓刑。本院为保护公民的人身权利、财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人陈阿利犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2016年8月9日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人袁某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人史某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人王某甲犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，缓刑二年。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
被告人高某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
第三篇：南京刑事律师：合同诈骗罪金额3万元缓刑案例
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南京市玄武区人民法院（2013）玄刑初字第385号 【案件情况】
被告人迟某某，男，1992年8月10日出生于山东省青岛市，汉族，高中文化，无业。2013年6月27日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年7月26日被取保候审。
南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉（2013）343号起诉书指控被告人迟某某犯合同诈骗罪，于2013年12月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员马忠文出庭支持公诉。被告人迟某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控，2013年6月6日至6月9日，被告人迟某某冒名”孙宇”，谎称租赁本市玄武区新庄村39号18栋3单元206室，在支付定金后，骗得该房钥匙。随后，被告人迟某某冒充该房房主，并办理伪造的房屋所有权证，在网络上发布租房信息，将该房同时出租给多名承租人，骗得承租人给付的租金和押金共计人民币29700元，后携款逃匿。公诉人当庭宣读、出示了相关证据证明以上事实。公诉机关认为，被告人迟某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，已构成合同诈骗罪，提请依法判处。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 被告人迟某某及其辩护人对公诉机关指控的事实及定性均不持异议。辩护人辩称，被告人迟某某认罪态度较好，已退出赃款等，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2013年6月6日至6月9日，被告人迟某某冒名”孙宇”，谎称租赁本市玄武区新庄村39号18栋3单元206室，在支付1000元定金后，骗得该房钥匙。随后，被告人迟某某冒充该房房主，并办理伪造的房屋所有权证，在网络上发布租房信息，将该房同时出租给多名承租人，骗得承租人给付的租金和押金共计人民币29700元，后携款逃匿。具体事实分述如下： 1、2013年6月7日至9日，被告人迟某某采用上述方法带邰乙、邰甲看房后，与邰甲签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币15300元。
2、同年6月8日，被告人迟某某采用上述方法带张某某看房后，与张某某签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币6000元。
3、同年6月8日至9日，被告人迟某某采用上述方法带胡某某看房后，与胡某某签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币8400元。
同年6月27日，被告人迟某某在长沙市如家七斗星酒店612房间被抓获。案发后，被告人迟某某的亲属已代为退赔全部赃款。
上述事实，被告人迟某某供认不讳。本案事实还有被害人邰乙、胡某某、张某某的陈述，证人王某、周某、冯某的证言，辨认笔录，扣押及发还清单，刑事摄影照片，房屋租赁合同，房屋所有权证，收
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条，被告人迟某某的归案经过材料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】
本院认为，被告人迟某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控成立，应予以支持。被告人迟某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人亲属已代为退赔全部赃款。对被告人迟某某可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人迟某某具有从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。为维护国家对合同的管理秩序，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条之规定，判决如下：
被告人迟某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
第四篇：信用卡诈骗罪案例
2002年4月26日，杜某在某机关办公楼走廊地面拾得信封一个，内有户名为刘某的中国建设银行龙卡、存折和取款密码。当晚，艾某在中国建行某办事处的自动柜员机上输入密码后取款100元。随后，杜某将该卡可以取款的情况告知艾某，两人共同在本地另三个银行营业处的自动柜员机上先后用该卡取款共计14600元。15日后，失主刘某发现装有龙卡及存折的信封丢失，挂失时被告知卡内存款已经被人支取，遂立即向公安机关报案。公安机关经半月侦查将两人抓获，追回被提取的现金14700元并发还失主。公安机关对杜某与艾某刑事拘留后，经检察机关批准实施逮捕。
「审判」
本案进入刑事诉讼程序后，检察机关向法院提起公诉，指控被告人杜某、艾某犯诈骗罪。法院认为公诉机关指控两名被告人犯诈骗罪的证据不足，退回案件并建议补充证据。检察机关随后再次提起公诉，指控两名被告人犯信用卡诈骗罪。对于本案有的还提出两名被告人的行为构成侵占罪。在两次开庭审理中，被告人的辩护人以两名被告人没有实施假冒合法持卡人或伪造证件等诈骗行为、被告人拾得并用于取款的龙卡为储蓄卡而非信用卡、虽有非法占有的行为和目的但却没有拒不交还的情节等理由作了无罪辩护。法院采纳了其辩护意见，对杜某、艾某判决宣告无罪。公诉机关未提出抗诉，两名被告人也未提出上诉，本案判决发生法律效力。
「分 析」
本案事实比较清楚，认识分歧在于对杜某、艾某的行为如何定性。本文认为，应当根据刑法的罪刑法定基本原则和犯罪构成理论，对被告人杜某、艾某的行为进行分析并作出正确定性。从本案已经查明的事实来看，杜某、艾某的行为不具有虚构事实、或者隐瞒真相的构成要件，因而不能定性为诈骗罪；其用于取款的龙卡不具有信用卡属性且不能成为信用卡诈骗罪的犯罪对象，因而不构成信用卡诈骗罪；由于被告人在公安机关已经将持卡提取的款项如数退出，不具备拒不交出这个必要构成要件，也不能构成侵占罪。根据刑法第3条“法律无明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑”的规定，对被告人杜某、艾某应当宣告无罪。
首先，杜某、艾某的行为不具有诈骗罪的客观行为要件。诈骗罪是侵犯财产犯罪的一种古老的犯罪。针对改革开放发展过程中出现的新情况和新问题，新刑法将原刑法规定中的诈骗罪、盗窃罪、抢夺罪分别作了规定，又根据诈骗犯罪的方法和手段的特定性，将诈骗罪分离为集资诈骗罪、金融支票诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪等并分别进行了规定。诈骗罪的客观方面表现为采取各种虚构事实、或者隐瞒真相的方法蒙蔽被害人，使其产生错觉并“自愿”地将财物交给诈骗行为人。诈骗行为表现为两种情形，一是虚构事实，即捏造不存在的事实，骗取被害人的信任；二是隐瞒真相，即掩盖客观存在的某种事实，索取被害人的财物。与其他被害人“自愿”并亲自或委托他人将财物交给诈骗行为人的行为方式相比，本案以储蓄卡通过自动柜员机提取现金的方式具有其特殊性。银行设置自动柜员机的目的是为了方便储户取款，卡密码应当视为储蓄款所有权人与银行之间对取款人合法性识别标准的一种约定。自动柜员机输出规定数量现金的唯一条件是输入的密码正确，对前来取款并输入密码正确的将一律视为合法持卡人，即银行储蓄卡以密码为唯一识别标准，只要储户输入正确的密码，自动柜员机就应当按操作者的指令输出一定数量的现金，其他虚构事实或隐瞒真相的方法对自动柜员机能否按指定数额输出现金是没有作用的。如储蓄卡的合法持卡人密码泄密且储户未及时挂失，银行是不承担任何责任的。本案被告人杜某、艾某在持卡取款过程中，只需要按信封内记载的密码操作即可按需取款，而不需采取虚构事实或隐瞒真相的方法骗取被害人或银行的信任。如将“冒充”合法持卡人解释为隐瞒事实真相，将可能对储蓄卡所有权人委托其他人代替其在自动柜员机上取款的情形也以诈骗论处。实质上这种情形只是储蓄卡持卡人对所有权人的卡使用上的代为行为，“冒充”与“代替”只是词语褒贬与合法与否的差别，而不能判别是否属于诈骗。同时“冒充”是对人骗取信任而言，而不能对自动柜员机发生骗取信任的效果。因而本案被告人杜某、艾某的持卡取款行为不具有诈骗罪的行为特征，不能以诈骗罪定罪量刑。#p#副标题#e#
其次，杜某、艾某用于取款的龙卡不是刑法所规定的信用卡。我国刑法规定的信用卡诈骗罪，最早源于1995年6月30日全国人大常委会第十四次会议通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第14条规定。新刑法修订时，除增加了关于恶意透支的解释外，其他未作变动或修改。根据刑法规定，信用卡诈骗罪是指用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物数额较大的行为。从本罪规定在刑法第四章破坏社会主义市场经济秩序罪的位置分析，刑法规定信用卡诈骗罪的立法本意，不仅在于保护公私财产所有权的不可侵犯性，而且还在于维护以信用卡使用及其支付活动为主要内容的经济活动秩序。从本案认定的事实来看，被告人杜某、艾某的取款事实不可否认地具备“冒用”的行为特征，但关键在于龙卡是否信用卡？“信用卡是指由银行或公司签发证明持卡人信誉良好，可以在指定的商店或场所进行记帐消费的一种信用凭证[①].”信用卡不仅可以用于提取现金，而且更重要的它还是可以代替现金或支票使用的支付工具。本案被告人杜某、艾某取款所冒用刘某的龙卡，只是银行储蓄存折的另一种表现形式，属于仅用于存入或提取现金的储蓄凭证，不具在指定商店或场所进行记帐消费的功能，也不能进行透支消费。被告人杜某、艾某持卡取款行为，充其量只能构成对刘某财产所有权的侵害，而不能对刑法所指信用卡的使用及其支付秩序造成危害。根据刑法所规定的罪刑法定原则，对信用卡不可作扩张解释。龙卡既非信用卡，显然不属于信用卡诈骗罪的犯罪对象。因此，对被告人杜某、艾某持卡取款的行为不能定性为信用卡诈骗罪。
再次，杜某、艾某不具有侵占罪“拒不交出”的构成要件。我国以立法形式正式确立侵占罪这种犯罪形态，源于1995年12月全国人大常委会《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》。根据《决定》精神，侵占罪“是指行为人以非法占有为目的，将自己合法持有的公共财物和他人财物转为己有或擅自处分，数额较大或者情节严重的行为[②].”根据新刑法第270条的规定，侵占罪是指行为人将保管物、埋藏物、遗忘物非法占为已有、数额较大、拒不退还的行为。因而，此“侵占罪”不同于彼“侵占罪”，《决定》所指侵占罪已由新刑法确定为职务侵占罪。刑法除对侵占罪构成要件的犯罪对象具有明确界定外，司法实践中的其他立案和定罪标准基本沿用了职务侵占罪的规定。“普通侵占罪的性质和危害近似于盗窃罪，侵占拾得物的性质和危害则近似于贪污罪。因此，……对普通侵占罪的起点数额应参照适用盗窃罪的起点数额为宜，侵占拾得物罪的起点数额则可以参照贪污罪现行起点数额[③].”本案杜某在某机关办公楼走廊地面拾得的中国建设银行龙卡显然为所有权人刘某的遗失物，如杜某拾得后未为取款的恶意占有行为，仅对储蓄卡的持有还不能认定其行为违法。当杜某与艾某持该卡共同在银行自动柜员机的取款数额已经达到了数额较大的标准后，两人的行为才转化为非法侵占。但侵占罪是以“拒不交出”为必要成立要件的，否则就会形成拾得他人遗失物即为犯罪的观念。因此，最高人民检察院1995年《关于办理公司、企业负责人受贿、侵占和挪用公司、企业资金犯罪案件适用法律的几个问题的通知》对“拒不交出”、“拒不退还”主要采取了时间界定方式，即“超过三个月未归还”或“人民检察院起诉前不退还的”。依文义理解，这种界定应当包括三个解释，一是被告人的归还或退还应当是一种主动行为，而非通过司法机关的搜查、查封等途径所缴获；二是被告人的归还或退还以超过三个月或提起公诉前为时间界线，超过该时间界线的应当视为拒不归还或拒不退还。三是提起公诉前的最后期限，应当理解为法院受理立案之日之前。因此，可以认为该规定主要强调的是归还或退还的时间界线。本案被告人杜某、艾某在公安机关侦查时已经将所取款项退还，虽然并非出于本人的完全自愿，但确实是被告人在三个月内或提起诉讼前以自己的行为所交出和退还，而不是公安机关通过搜查、或查封等其他途径所缴获。被告人杜某、艾某持卡取款的恶意侵占行为，由于其在公安机关全额退款的弥补，使之侵占罪的定性也不能成立。#p#副标题#e#
值得注意的是，由于侵占罪是刑法规定的告诉才处理的案件，法院对本案的宣告无罪判决和检察机关提起的抗诉，只能针对公诉机关指控的诈骗罪或信用卡诈骗罪。如认为被告人犯侵占罪，应当由检察机关撤回起诉并告知被害人可以另行提起刑事自诉。如法院作出无罪判决后，被害人以侵占罪另行提起刑事自诉的，同样也只能得出宣告无罪的结果。而本案存款损失已经通过公安机关追赃挽回，被害人此时已经没有提起刑事自诉的必要了。
「结 论」
遗失物并非无主物。根据我国民法通则规定，拾得人在拾得遗失物后应当及时通知所有权人，所有权人不明的应当收归国家所有。综观本案查明的事实和诉讼过程，被告人杜某、艾某拾得刘某遗失的龙卡后，明知遗失人姓名却仍然实施了提取数额较大款项的行为。与侵占他人遗失的数额较大的财物且不予退还的典型侵占罪相比，本案被告人持卡取款这个特殊情节更能体现被告人对他人财产非法占有的主观故意，其行为的违法性和社会危害性是不可否认的。因而本案被告人杜某、艾某尽管被法院宣告无罪，却无权要求国家赔偿。假设本案未经公安机关侦查破案和追赃，两名被告人是不可能将非法获取的14700元予以退还的。此时，本案两名被告人的行为符合侵占罪的构成要件且应当依法定罪量刑。但是，因侵占罪属于刑法规定告诉才处理的案件，对追究被告人的刑事责任的诉讼程序面临着两个问题：
一是刑事自诉人的合法权益的保护难以落实。本案幸得公安机关“错误”地定性为刑事诈骗，才得以立案侦查并将两名被告人抓获归案后及时挽回了被害人的财产损失。如公安机关在被害人报案后即认定本案性质为侵占，那么被害人只能通过刑事自诉寻求保护和救济。在根本不具备调查取证能力、也不知侵占其合法财产的为何人的条件下，被害人提起刑事自诉是不具备刑事诉讼法规定的起诉条件的，其结果必然是被驳回起诉，合法权益得不到法律保护。
二是司法机关履行侦查职责的程度难以界定。依国家权力的法治理念，对于公民而言，法无明令禁止就意味着有权；对于国家机关，法无明确授权就意味着无权。我国刑事诉讼中的管辖，是指公安机关、人民检察院和人民法院之间立案受理刑事案件以及人民法院系统内审判第一审刑事案件的分工制度。刑事诉讼法已经明确规定，告诉才处理的案件属于人民法院直接受理的案件。侵占罪案既然为刑法规定的告诉才处理的案件，当然为人民法院直接管辖的自诉案件。但这并不意味着侦查机关可以完全一推了之，问题在于如何确定侦查活动界入此类罪案的深度。#p#副标题#e# 本文认为，刑事诉讼法设置管辖制度的宗旨在于提高刑事诉讼效率。就人民法院直接受理的刑事自诉案件而言，具有案情简单、情节轻微和被害人具有证明能力等特点，法律并不完全排斥司法机关的依法干预。如被害人因受到强制、恐吓而无法告诉的，检察机关和被害人的近亲属可以代为告诉。同时，案件已经公安机关侦查且决定不予追究刑事责任的，被害人可以直接提起刑事诉讼。因此，对于被害人确无能力调查取证的侵占罪案，公安机关应当根据报案进行侦查，查明侵占犯罪事实和获取相应的证据后，如果可以确认其性质为侵占，应当告知被害人可以向人民法院直接提起刑事自诉。进入刑事诉讼程序后，由人民法院根据被害人申请向公安机关调取证据。
信用卡诈骗案例
来源:未知 作者：l 日期：10-07-13
【案情摘要】 公诉机关：江苏省苏州市虎丘检察院;被告：洛某
2007年4月16日，骆某在拖欠他人巨额债务无力归还的情况下，向民生银行信用卡营销中心申请办理白金信用卡。在向银行提交证明其资产状况的房屋买卖置换合同(实际未能履行)等文件后，银行向骆某核发了一张白金信用卡。两天后，骆某又再次提供虚假收入等证明材料向招商银行申请办理信用卡。在随后的几个月中分别通过刷卡消费、ATM机取现及向他人支付费用后在特约商户处刷卡套取现金等方式，使用民生银行的白金信用卡透支299306.34元，使用招商银行的信用卡透支150518.81元。骆某将这些钱一部分用于归还债务和日常消费使用，另一部分用以偿还先期的透支。但是随着雪球越滚越大骆某渐渐的无力偿还。银行多次催收，骆某仍不归还透支的款项，并化名潜逃至外地躲避债务。直至2008年11月被公安机关抓获。
【裁判】
江苏省苏州市虎丘区人民法院经审理，判决被告人骆某构成信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金。
【法理分析】
本案属于利用虚假信息骗领信用卡，然后恶意透支以填补之前的亏空，最后导致构成犯罪的情形，案情较为简单，条理也较为清晰，在分析时需要梳理如下线索：
性质认定：即信用卡诈骗罪的含义及构成要件的认定。
所谓信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成要件包括以下四个方面：首先，本罪侵犯的客体是复杂客体，包括信用卡管理制度和公私财物的所有权;其次，本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为;再次，本罪的主体是一般主体，亦即年满16周岁的完全刑事责任人;最后，本罪在主观方面表现为直接故意，并且一般具有非法占有公私财物的目的。
信用卡诈骗罪的具体表现行为有四种，分别为使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡和使用信用卡进行恶意透支。其中，透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下，经过银行批准，允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。透支实质上是银行借钱给客户，而恶意透支则是指为了将透支款项占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务的透支行为。
事实认定：即本案中被告人洛某的行为界定。
在本案中，被告人洛某利用虚假的资产证明骗取了不同银行向其核发的信用卡，然后通过刷卡消费、ATM机取现及向他人支付费用后在特约商户处刷卡套取现金等方式大肆透支信用卡上金额，用于自己日常消费和填补之前亏空，其本身并不具备偿还的主观意志。在银行催收账款以后，仍然不予归还，并且采取了潜逃至外地躲避债务的行为，可知其透支行为是恶意透支，且符合信用卡诈骗罪的其他三个构成要件，故本案法院的判决是适当的。
【法律风险提示及防范】
信用卡作为持有人信用的体现，是现代消费领域出于成本和效率的考虑所催生的产物，它的出现给人们的生活带来了极大的便利，使人们摆脱了现金支付周转不足和携带不便的困境，但是信用卡在我国毕竟属于新兴事物，门槛较低，导致在使用的过程中出现了诸多问题，故应当注意如下几点：
1.首先，在消费使用时，签单前要注意核对单据上记载金额是否正确，确认无误后方可签字，切不可签署金额空白或者填写未完全的签账单。签帐单要妥善保留，除了以备日后查核外，也可避免被仿冒使用。
2.其次，若发生错误或者交易取消，一定要当场将错误的签单撕毁，如果商家使用的是电脑联线刷卡终端，务必要求销售员开立一张抵销签帐单以抵销原交易，再重新进行一次交易，或取得商家的退款证明。
3.最后，持有人应当妥善保管信用卡及身份证，丢失后应当立即挂失，避免他人拾到后冒用或者恶意透支。信用卡注销后，应当及时剪断该卡，以免因为冒用等造成不必要的损失。
总而言之，信用卡是方便生活的工具，也是个人商业诚信的记录，除了预防他人冒用的情形外，更应当树立自己的诚信意识，及时还款，不要恶意透支。
第196条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
陈荣明信用卡诈骗案
【提示】
恶意透支是信用卡诈骗罪的表现形式之一，但何谓恶意透支?它与善意透支有何区别?
【案情】
被告人：陈荣明，男，1970年2月2日出生，汉族，江苏省无锡市人，原系江苏省南京市天梯系统工程控制有限公司职员。2002年9月11日因本案被逮捕。
1998年三四月间，被告人陈荣明在明知自己无偿还能力的情况下，仍持其牡丹卡、太平洋卡先后在江苏省无锡市和常熟市、上海市、浙江省杭州市、广东省深圳市和东莞市等地，采用小额取现、刷卡消费等手段，恶意透支190笔，共计透支数额181008.82元。
【审判】
张家港市人民检察院以被告人陈荣明犯信用卡诈骗罪，向张家港市人民法院提起公诉。被告人陈荣明对起诉指控的犯罪事实未提出辩解；其辩护人主要提出被告人陈荣明用太平洋卡透支后，发卡行并未向其催收，其行为不属恶意透支，此事实不构成信用卡诈骗。
张家港市人民法院经公开审理后认为：被告人陈荣明以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张家港市人民检察院的指控成立。关于被告人的辩护人提出被告人陈荣明用信用卡透支后，发卡行并未向其催收，不属恶意透支的辩护意见，经查，被告人陈荣明以非法占有为目的，明知无力偿还，透支数额超过规定限额达到数额巨大，为逃避追查而潜逃在外，故被告人的行为属恶意透支，辩护人的此项辩护意见不能成立，不予采纳。该院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项和第二款、第六十四条的规定，于2002年12月18日作出如下判决：
被告人陈荣明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币5万元。
宣判后，被告人陈荣明未提出上诉，人民检察院也未提出抗诉。
【评析】
本案的焦点是如何认定信用卡诈骗中的恶意透支。
利用信用卡诈骗犯罪，最早在20世纪80年代就曾经出现，但在罪名的使用上一直沿用普通诈骗罪来追究其刑事责任，此种情况一直延缓到1995年《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》颁行为止。1997年《刑法》也将信用卡诈骗列入其中。《刑法》第一百九十六条规定的信用卡诈骗有4种情形：（1）使用伪造的信用卡的；（2）使用作废的信用卡的；（3）冒用他人信用卡的；（4）恶意透支的。很显然，本案被告人陈荣明的信用卡诈骗是属于第4种情形，即恶意透支。笔者下面就结合本案简单阐述一下如何认定信用卡的恶意透支。
透支的信用卡的一大特色功能，是指持卡人在发卡机构信用账户上资金不足或已无资金时，经发卡行批准，允许其以超过信用卡余留资金使用信用卡进行消费的活动。善意的透支，既有利于持卡人的方便使用，又有利于增加银行的利息收入。但是另一方面，一些不法分子也利用信用卡的这一功能，骗取银行资金，将其非法占为己有，这也就是所谓的恶意透支。恶意透支诈骗行为人的主观恶性及客观行为往往被表面的民事法律关系所掩盖，与善意透支相混淆，因此准确地认定信用卡恶意透支对区分信用卡恶意透支诈骗罪与非罪具有重大意义。信用卡恶意透支的主体是信用卡的合法持卡人。所谓合法持卡人，是指直接向银行申办并核准领取信用卡的人，也即享有该信用卡使用资格的人。如果非持卡人包括银行内部工作人员与持卡人合谋，互相串通和勾结，为持卡人恶意透支活动提供帮助的，则是共犯。非合法持卡人不能构成、不能成为信用卡恶意透支的主体：如行为人使用盗窃的信用卡恶意透支构成犯罪，则以盗窃罪论处；行为人使用伪造的、作废的、捡来的信用卡恶意透支构成犯罪的，则以诈骗罪论处。本案的被告人陈荣明在任张家港市海德镀层有限公司总经理期间，分别向工商银行、交通银行申办信用卡，工商银行、交通银行在依法核准后分别发给陈荣明牡丹卡和太平洋卡，被告人陈荣明是两张信用卡的合法持卡人，构成信用卡恶意透支的主体。信用卡恶意透支的主观方面是出于直接故意，即明知信用卡账户中没有备用金，或备用金不足的情况下仍继续透支，且具有非法占有银行资金的目的。如果是因为过失造成透支，则不构成恶意透支。行为人的主观思想是靠客观行为反映出来的，其特征一般有以下几点：
（1）透支超过限额包括每次在限额内透支但累计超过了限额；（2）透支款逾期未还又继续透支；（3）透支数额有规律或在短时间内大量透支。本案被告人陈荣明在1998年三四月间，在其特丹卡上仅余98.64元、太平洋卡上仅余1.11元的情况下在授权范围内，先后至上海市、广东省等地采用小额取现、刷卡消费等手段实施了其透支行为，其中牡丹卡透支146笔，透支额132793.74元，太平洋卡透支44笔，透支额48215.08元。在发卡行发觉后准备向其催讨款项时，陈荣明即潜逃在外，躲避侦查，其一系列的行为无不反映出非法占有银行资金的目的，符合恶意透支的主观要件。信用卡恶意透支行为侵犯的客体是银行财产所有权及社会主义的金融管理秩序。本案被告人陈荣明的行为完全符合信用卡恶意透支的客体要件。信用卡恶意透支从客观方面看，表现为行为人超过规定限额或者规定期限透支，数额较大，并且在发卡银行催收的期限内拒不归还的，或逃避追查的。超过规定限额，是指超过信用卡章程中规定的透支限额，而不是每一次的透支数额，只要信用卡透支后账户的余额超过限额，就构成超过限额透支。超过规定期限是指超过信用卡章程规定的允许透支的期限，期限是针对限额内的透支而言的，超过规定限额的透支，则谈不上有透支期限。透支超过限额或虽未超限额却超过规定期限，二者只要具备其一即属于恶意透支。所谓“数额较大”，是指刑法意义上的数额较大，这是划分罪与非罪的界限之一。按照有关的司法解释，这里的数额较大是人民币5000元，如果信用卡恶意透支达到人民币5000，则构成犯罪，反之，则不构成犯罪。另外，信用卡恶意透支犯罪，还必须具备一个要件，即经发卡行催收仍不归还或逃避追查。本案被告人陈荣明透支共达181008.82元，大大超过了规定限额，且事后为了逃避追查，潜逃在外四年有余，其行为完全符合信用卡恶意透支的客观要件。
有人提出不同意见，认为《刑法》第一百九十六条规定的恶意透支“是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。”本案被告人陈荣明潜逃在外逃避追查，就不存在“经发卡银行催收后仍不归还”这一要件，其行为就不构成恶意透支的信用卡诈骗罪。笔者认为，这种观点太教条、太死板，我国《刑法》第一百九十六条之所以将“经发卡银行催收后仍不归还”写进去，主要是方便界定恶意透支的范围，更清楚地反映出行为人内在的主观恶意，使司法实践有直观的衡量尺度，便于操作。如果经发卡银行催收后，在规定期限内归还了透支款，就说明持卡人透支是非恶意的。
但行为人恶意透支后，为了逃避银行催收而潜逃在外，只能更加反衬出行为人的主观恶意，其社会危害性比“经发卡银行催收后仍不归还”更大，如果就此认定行为人不构成恶意透支的信用卡诈骗罪显然是不合法理的，也不利于打击犯罪，防范金融风险。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》就规定了利用信用卡恶意透支，骗取财物金额5000以上，逃避追查或者经银行催收后仍未归还的应追究刑事责任。实践中，一般也是如此操作的。
发现ATM机上的信用卡而冒用取款应定信用卡诈骗罪
2008年08月22日 14:56:17 来源： 字号：〖大 中 小〗
裁判要旨：行为人发现他人遗忘在自动取款（ATM）机上的信用卡处在自动取款状态，便冒用该卡取得大额现金，此行为为冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动的行为，应构成信用卡诈骗罪。
[案情] 2007年12月14日下午，商某到建湖县城湖中南路县农业银行森达分行自动取款机上取款转账后，没有将农行金穗卡从自动取款机上取出就因事离开。不久，被告人龚建荣准备在该取款机上取款时，发现商某的信用卡处在自动取款状态，就冒用该卡在银行取款机上取得现金17000元。案发后，赃款已被追回发还给被害人商某。
[审判] 建湖县人民法院经审理认为，被告人龚建荣冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。建湖县人民检察院起诉指控被告人龚建荣犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。鉴于被告人龚建荣认罪态度较好，并退清全部赃款，故酌情对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定，以被告人龚建荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万四千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
[评析] 本案的争议焦点是：被告人龚建荣的行为该如何定性，即被告人龚建荣的行为是构成信用卡诈骗罪还是盗窃罪。
解决以上争议，应首先从概念上区分一下信用卡诈骗罪与盗窃罪，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用卡，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大的行为。其客体为信用卡的管理秩序和公私财物的所有权； 其客观要件表现为行为人用伪造、作废的信用卡，冒用他人的信用卡，或者恶意透支等方法，使与其信用卡交易地位相对的当事人陷于认识错误或持续陷于认识错误，因而自动地向行为人或者指定的第三人交付数额较大的资金或财物的行为；盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取数额较大的公私财物或者多次窃取的行为。其客体为受刑法保护的财产性的权利，其客观要件表现为以非法占有为目的，将公私财物秘密地转移到自己的控制之下，达到法定数额或其他定罪条件的行为。由此可见，盗窃罪与诈骗罪最关键的区别是，盗窃罪违背被害人的意志，而诈骗罪是被害人基于有瑕疵的认识自愿处分财产。对本案的处理，一种意见认为构成盗窃罪。理由主要有：信用卡是一种支付凭证，占有他人的信用卡在很大程度上就意味着占有了他人的财物。本案被告人在自动取款机上发现他人遗忘的信用卡处在自动取款状态，就利用该卡在银行取款机上取得大额现金。本案虽然有冒用他人信用卡的行为，但结合刑法一百九十六条规定的信用卡诈骗罪规定的 “进行信用卡诈骗活动”的要件，必须是被害人产生了认识错误，并基于认识错误而作出处分财产的行为。而取款机不可能产生认识错误，也就不存在冒用他人的信用卡，使他人陷于认识错误或持续陷于认识错误，因而自动地向行为人交付财物的行为，相反，本案被告人的行为是一种以非法占有为目的，秘密窃取的行为，故此种行为应以盗窃罪论处。
另一种意见认为，本案构成信用卡诈骗罪。理由主要有：就本案而言，表面看来与刑法一百九十六条规定的信用卡诈骗罪的犯罪特征不符，但行为人从取款机中取钱是冒用他人信用卡的行为，虽然行为人是从不具有人的灵性的ATM机上取款，但是ATM机能为客户服务，是建立在人为设置的程序基础上的，按照信用卡的有关规定，只有持卡人本人才能使用此信用卡，ATM机为客户服务亦需验证身份
后进行，对于ATM机，客户的密码即等于客户的身份，客户输入密码进入程序其实就是验证身份的过程。因此，此时行为人冒用他人信用卡的行为实质上是冒用他人身份证的行为，而使用他人密码支取款项，与冒充他人身份占有财物无异，主观上具有冒用意思，将财物骗到手，在客观上积极实施了虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，非法以持卡人的名义使用信用卡，在自动取款机上取款，使银行取款机的电子识别系统陷入错误认识从而“自愿”交付钱款，至此信用卡所承载的经济利益发生了转移，没有该欺骗行为，信用卡所代表的财产权利就不能成为现实，故本案应定为信用卡诈骗罪。
综上所述，本案被告人龚建荣冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，行为完全符合信用卡诈骗罪的犯罪特征，认定其行为构成信用卡诈骗罪，更能体现刑法关于罪刑法定原则的立法本义。
第五篇：南京刑事律师：销售假冒注册商标商品罪缓刑案例
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问 【案号】
南京市玄武区人民法院（2011）玄知刑初字第19号 【案件情况】
被告人黄勇，男，1985年5月13日出生于安徽省庐江县，汉族，初中文化，无业。2008年1月，因扰乱公共场所秩序，被行政拘留七日；2008年8月，因犯故意伤害罪被判处有期徒刑八个月，2009年2月17日释放。2010年12月11日因涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪被刑事拘留，2011年1月14日因犯销售假冒注册商标的商品罪被逮捕，现羁押于南京市秦淮区看守所。
被告人夏某，女，1987年10月17日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，无业。2011年1月10日因涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪被取保候审。
被告人郑某某，女，1987年5月16日出生于江苏省涟水县，汉族，中专文化，无业。2010年12月11日因涉嫌犯生产、销售伪劣产品罪被刑事拘留，2011年1月14日因犯销售假冒注册商标的商品罪被逮捕，现羁押于南京市看守所。
南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑诉（2011）251号起诉书指控被告人黄勇、夏某、郑某某犯销售假冒注册商标的商品罪，于2011年10月10日向本院提起公诉。经南京市中级人民法院指定管辖，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院
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指派代理检察员王婷出庭支持公诉，被告人黄勇、夏某、郑某某及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，自2010年10月至12月间，被告人黄勇、夏某与李某（另案处理）共同预谋后，租用本市白下区马钢大酒店419室等处开设店铺，对外出售假冒的LV、GUCCI、劳力士、浪琴等世界知名品牌包具、手表，销售金额共计人民币8万余元。2010年12月10日，公安机关在其租用的房屋内共查获13种计361件上述假冒名牌商品，货值人民币117060.72元。公诉机关认为，被告人黄勇、夏某、郑某某的行为均已构成销售假冒注册商标的商品罪。其中，被告人黄勇、夏某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人郑某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。提请本院分别对其依法惩处。
被告人黄勇对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。其辩护人提出：
1、被告人黄勇犯罪时间很短，仅二个月不到，且犯罪金额刚过定罪标准；
2、被告人黄勇归案后认罪态度较好等。
被告人夏某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。被告人郑某某对公诉机关指控的犯罪事实及定性均不持异议。其辩护人提出：
1、被告人郑某某在共同犯罪中起辅助作用，属于打工的，工资仅1000余元；
2、本案涉案犯罪金额仅8万余元，刚过5万元的定罪标准；
3、被告人归案后认罪态度较好，且系初犯；
4、本案适用普通程序简化审等。辩护人建议本院综合考虑以上从轻处罚情节，在对被告人郑某某量刑时适用缓刑或者单处罚金。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 经审理查明，自2010年10月至12月间，被告人黄勇、夏某与李某（另案处理）经共同预谋后，租用了本市白下区马钢大酒店419室、秦淮区夫子庙依迪市场2312号开设店铺，销售假冒名牌商品。其间，由李某雇佣被告人郑某某为其记账、管账并担任营业员，被告夏某负责联系进货并担任营业员，被告人黄勇主要负责揽客及店内日常事务，共同销售假冒的LV、GUCCI、劳力士、浪琴等多家世界知名品牌的包具、手表，累计销售金额为人民币8万余元。2010年12月10日，公安机关在本市秦淮区夫子庙依迪地下商场2312号，查获13种计361件上述假冒名牌商品，货值共计人民币11万余元。经鉴定，上述被查获的品牌包具、手表，均为假冒注册商标的商品。
上述事实，被告人黄勇、夏某、郑某某均供认不讳。本案事实另有证人张某、史某等人的陈述，商标注册证、鉴定书等书证、证明材料，归案经过材料以及被告人黄勇、夏某、郑某某的身份证明材料等证据在案予以佐证，以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】
本院认为，被告人黄勇、夏某、郑某某明知是假冒注册商标的商品仍进行销售，且销售金额数额较大，其行为均已构成销售假冒注册商标的商品罪，系共同犯罪。南京市秦淮区人民检察院指控罪名成立，应予支持。被告人黄勇、夏某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当分别按照其参与的全部犯罪处罚；被告人郑某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄勇曾因故意犯罪被判
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处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告黄勇、夏某、郑某某归案后及庭审中能如实供述犯罪事实，有一定悔罪表现，可酌情分别予以从轻处罚。本院为保护国家对商标的管理制度及商标权人的注册商标专用权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百一十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七，第六十五条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款，第五十二之规定，判决如下：
一、被告人黄勇犯销售假冒注册商标的商品罪，判处有期徒刑一年六个月；罚金人民币四万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年12月11日起至2012年6月10日止）。
（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人夏某犯销售假冒注册商标的商品罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；罚金人民币二万元（已缴纳）。
三、被告人郑某某犯销售假冒注册商标的商品罪，判处罚金人民币二万元（已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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