深圳著名刑事律师——贷款诈骗罪案例评析

第一篇：深圳著名刑事律师——贷款诈骗罪案例评析

深圳著名刑事律师——贷款诈骗罪案例评析

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基本案情

被告人李某系某村副村长。在国家扶贫政策的允许下，未同村委会成员商量，也未告知村民的相关情况，私自以“村委会”的名义在县扶贫办申请板栗、大枣秧苗的贷款项目，李某在明知该果苗款只需15万元的情况下，李某却向县扶贫办申请需20万元，在县扶贫办下达该项目文件指标后，李某以农户每户贷款200元的小额贷款的金额，私刻农户私章及代签字的方法，从县农业银行贷款20万元。李某除支付果苗款15.5万元后，将剩余的4.5万元非法占为己有。

意见分歧

本案在审理过程中有两种意见：第一种意见认为，李某虽是副村长，但以非法占有为目的，使用虚假的证明文件骗取银行贷款，数额较大的行为，已触犯了刑法第一百九十三条的规定，构成贷款诈骗罪。第二种意见认为，李某系副村长，是受国家机关委托从事公务的人员，却以非法占有为目的，以农户贷款购果苗的方式骗取公物的行为，触犯了刑法第三百八十二条第二款、第三百八十三条(三)项的规定，已构成贪污罪。

简要评析

所谓贪污，是指国家工作人员、国有单位利用职务上的便利，贪污、挪用、私分公共财物，索取、收受贿赂、破坏公务行为的廉洁性，或者以国家工作人员、国有单位为对象进行贿赂，收买公务行为的犯罪的总称。所谓贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为，该罪的客体是复杂客体，既可以是国家工作人员，也可以是一般其他工作人员。即侵犯了国家金融机构的贷款活动的监督和管理制度，又侵犯了金融机构对贷款资金的所有权;客观方面表现为采用虚构事实或者隐瞒真相的方法。而李某私刻农户私章，使用虚假的证明文件，骗取公物的行为，应该已构成了贷款诈骗罪。

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第二篇：南京刑事律师：信用卡诈骗罪4万缓刑案例

南京专业刑事辩护律师，咨询请访问 【案号】

南京市玄武区人民法院（2013）玄刑初字第84号 【案件情况】

被告人江某甲，男，1978年1月30日，汉族，无业。2012年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，2013年1月18日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。

南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉（2013）34号起诉书指控被告人江某甲犯信用卡诈骗罪，于2013年3月19向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员王松涛出庭支持公诉，被告人江某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

南京市玄武区人民检察院指控，2005年8月以来，被告人江某甲先后在本市江苏银行、交通银行、广发银行、招商银行办理数张信用卡，在无还款能力情况下透支消费共计人民币41240.97元，经发卡银行多次催收，拒不还款。为证实上述指控的事实，公诉人当庭出示了报案材料、银行卡申请单、银行卡交易明细、对账单、银行催收记录、户籍资料、工作情况、证人证言、被告人的供述和辩解及情况说明等证据。据此，公诉机关认为，被告人江某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，构成信用卡诈骗罪，提请依法惩处。

南京专业刑事辩护律师，咨询请访问www.xiexiebang.com 被告人江某甲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实和定性均不持异议，承认控罪。经审理查明：

1.2011年12月，被告人江某甲申领了江苏银行信用卡（卡号：62×××43），截至2012年7月，恶意共计人民币13660元，经银行多次催收，拒不还款。

2.2009年12月，被告人江某甲申领了交通银行信用卡（卡号：52×××34），截至2012年8月，恶意透支人民币6748元，经银行多次催收，拒不还款。

3.2011年9月，被告人江某甲申领了广发银行信用卡（卡号：62×××09），至2012年8月，恶意透支人民币8535.75元，经银行多次催收，拒不还款。

4.2005年8月以来，被告人江某甲向招商银行陆续申领了信用卡数张，统一使用0102***1的账户，截至2012年7月，恶意透支人民币12297.22元，经银行多次催收，拒不还款。

2012年12月12日，南京市公安局玄武分局在本市鼓楼区工人新村x号102室将被告人江某甲抓获。归案后，被告人江某甲如实供述了自己的罪行。

本院审理期间，被告人江某甲将其恶意透支的人民币41240.97元全部退赔。

上述事实，被告人江某甲在庭审中不持异议。本案事实另有接受刑事案件登记表、银行卡申办单、报案材料、银行卡交易记录、银行

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催收记录、抓获经过、被告人江某甲的供述和辩解及身份证明材料、证人江某乙的证言、情况说明、江苏省暂扣款专用收据等证据在案予以佐证，以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】

本院认为，被告人江某甲以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院的指控成立，应予支持。被告人江某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可以对其从轻处罚。被告人江某甲退赔全部透支款，悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。本院为维护金融管理秩序，保护金融机构的资金安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人江某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。（罚金已缴纳）。

二、退赔的赃款人民币41240.97元，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

第三篇：贷款诈骗罪罪名分析及案例

贷款诈骗罪罪名分析及案例

2010-06-25 14:54:24 来源： 浏览次数：720 网友评论 0 条

贷款诈骗罪

一、概念界定

1、定义：是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

2、本罪在客观上表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

l）编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。

2）使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

3）使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。

4）使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。

5）以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的；以假货币为抵押骗贷的；先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：（1）贷款后携带贷款潜逃的；（2）未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的；（3）使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的；（4）改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的；（5）为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的；（6）提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。

3、立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

二、定罪量刑

犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

三、法院判例

被告人张首平、梁伟欣、李陆军、罗鹏、黎平石、谭影霞犯贷款诈骗罪一案

被告人张首平（化名刘伟），男，高中文化。

被告人梁伟欣（化名胡建锋），男，大专文化。

被告人李陆军（化名刘明），男。

被告人罗鹏，男，初中文化。

被告人黎平石（化名刘伟明），男，初中文化。

被告人谭影霞（化名陈小蕾），女，初中文化。

事实如下：

一、2002年6月至8月间，被告人张首平、梁伟欣密谋利用银行和保险机构在办理汽车消费贷款和保险业务时存在的工作漏洞，以开一间“车行”搞假供车的方法来诈骗银行的贷款并多次密谋诈骗的细节后确定到佛山市禅城区和南海区两地实施诈骗。8月中旬，被告人梁伟欣通过其朋友拿到了在中国平安保险股份有限公司南海支公司（以下简称南海平安保险公司）业务员周世勋的名片。之后，张首平化名为“刘伟”、梁伟欣化名为“胡建锋”与周世勋联系并谎称是从事汽车贸易的，探听了汽车消费贷款和保险业务的运作情况。根据周世勋的介绍，两被告人知道，要实施汽车消费贷款诈骗，需要有人假扮“车主”购车和假扮“担保人”提供“贷款保证”，还要提供假“车主”、“担保人”的身份证、户口本、房产证、收入证明及购车合同、购车首期款收据、发动机和车架号码拓印等相关资料。于是，两被告人就到南海区桂城海三路通过中介公司租了一间房屋，从而拿到了一张屋主名为“邓成”的房产证复印件。张首平据此就伪造了一本房产证。梁伟欣随后找到了叶永强和邓忠强（均另案处理），与张首平共同授意由其二人分别假扮成“车主”邓成和“担保人”黎国荣。张首平还为其二人伪造了相关的资料，又伪造了一张“佛山市新进发汽车贸易有限公司”的营业执照（经查证，此公司不存在，以下简称“新进发公司”）。在做好了上述准备后，张首平、梁伟欣就联系周世勋，声称已经成立了“新进发公司”，有客户要贷款购车，要周世勋做好准备。周世勋遂联系了中国交通银行南海支行（以下简称南海交行）的业务员宋敏源。8月29日晚，被告人张首平、梁伟欣与叶永强、邓忠强携上述伪造的资料，按事前约定从广州市窜到佛山市中发宾馆找到周世勋和宋敏源，提供虚假资料，由叶永强冒充“车主”邓成、邓忠强冒充“担保人”黎国荣，以向“新进发公司”购买一台宝来牌汽车为由与南海交行签订了贷款额为145000元的汽车消费抵押贷款合同及与南海平安保险公司签订相关的保险合同。合同签订后，宋敏源要求张首平和梁伟欣必须在南海交行开设公司账户才能发放贷款。第二天，梁伟欣到南海交行欲开设账户，经银行核实，没有“新进发公司”的企业登记，故未能开设帐户。被告人梁伟欣遂通知周世勋、宋敏源暂时停止相关的“贷款”和“保险”业务。此时，被告人张首平、梁伟欣意识到要注册成立一间“汽车贸易公司”才能顺利实施诈骗。经密谋后，两被告人找到了其二人的朋友朱炎（另案处理），约定由朱炎出资，成立一间“汽车贸易公司”来实施贷款诈骗，诈骗所得的赃款三人平分。同年9月，被告人张首平、梁伟欣伙同朱炎到南海区桂城海七路租了兴隆苑16号铺位，并通过中介人吴凤娇(另作处理)到南海区桂城工商局以吴凤娇为法定代表人申领了南海东明俊汽车贸易有限公司（以下简称东明俊公司）的营业执照，又在南海交行以东明俊公司的名义开设了帐户。之后，张首平、梁伟欣通知周世勋、宋敏源已经注册成立了新的公司（东明俊公司），希望继续以前的汽车消费贷款和保险业务。周世勋和宋敏源由于警惕性不高，轻信了两被告人，遂同意发放贷款。9月25日，南海交行将145000元贷款发放到东明俊公司在南海交行的帐户（帐号：2012011418）。贷款到帐后，张首平、梁伟欣将款项全部提走，并在扣除诈骗期间所花费用后与朱炎共同分占赃款。

二、同年10月上、中旬，被告人张首平、梁伟欣伙同朱炎密谋再以上述方法实施贷款诈骗。之后由梁伟欣找到被告人谭影霞和林中孚（另案处理），商定由其二人分别冒充“车主”陈小蕾和“担保人”张伟，张首平则伪造了诈骗所需的相关资料。之后，被告人张首平、梁伟欣还到南海黄岐通过中介公司租用了河畔花园的一套商品房伪称车主陈小蕾的住址以防保险公司和银行查询。10月15日，经事前与南海平安保险公司业务员周世勋联系，并再由周世勋联系了中国银行南海支行（以下简称南海中行）业务员何泳华后，梁伟欣、朱炎、谭影霞、林中孚到南海区桂城蓝月亮西餐厅，提供虚假资料，由谭影霞冒充“车主”陈小蕾、林中孚冒充“担保人”张伟以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由与南海中行签订了贷款额为158000元的汽车消费抵押贷款合同及与南海平安保险公司签订了相关的保险合同。10月16日，南海中行将158000元贷款发放到东明俊公司在南海交行的帐户（帐号：2012011418）。贷款到帐后，张首平、梁伟欣将款项全部提走，在支付给谭影霞、林中孚各一万元“报酬”及扣除诈骗期间所花费用后与朱炎一起共同分占赃款。

同年10月中下旬，被告人张首平、梁伟欣再纠合了被告人李陆军、罗鹏参与贷款诈骗，并密谋商定：由张首平负责伪造诈骗中所使用的虚假资料并提供其小汽车作为诈骗时所用的交通工具；梁伟欣负责根据张首平提供的虚假资料填写相关的汽车销售合同、首期款收据、收入证明等，并负责找人来冒充“车主”、“担保人”，接载李陆军和假冒的“车主”、“担保人”到佛山市禅城区、南海区两地签订合同，贷款到帐后就负责提取款项；罗鹏负责在每次实施诈骗前将张首平、梁伟欣的指示传达给李陆军，将应支付给保险公司的保费从梁伟欣处拿给李陆军，在每次实施诈骗时在事前租好的房子内冒充是“车主的同事”接听电话以备相关的保险公司和银行查询；李陆军就负责在被告人梁伟欣提供的一块已冲压号码的钢板上伪造发动机号码和车架号码的拓印，化名为“刘明”联系相关的银行和保险机构，带假冒的“车主”、“担保人”去签订合同并向保险公司交纳保费。按照上述分工，被告人张首平、梁伟欣、李陆军、罗鹏伙同被告人谭影霞、黎平石有分有合再实施了如下贷款诈骗：

三、10月30日，被告人梁伟欣开车接载被告人李陆军和谭影霞、林中孚从广州市窜到南海区桂城，由李陆军化名为“刘明”带谭影霞、林中孚到太平洋保险公司南海支公司（以下简称南海太保公司），出具由张首平事前伪造好的虚假资料，由谭影霞冒充“车主”陈小蕾、林中孚冒充“担保人”黎国荣，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与建设银行佛山市分行禅建支行（以下简称禅建支行,业务员张抽遇）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与南海太保公司（业务员范继明）签订了相关的保险合同。10月31日，禅建支行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海建行的帐户（帐号：440667221－2000006383）。贷款到帐后，梁伟欣将款项全部提走，除支付给谭影霞、林中孚各一万元外，余款与张首平、李陆军、罗鹏瓜分。

四、11月4日，被告人梁伟欣开车接载被告人李陆军及叶永强、林中孚到佛山市禅城区，由李陆军化名为“刘明”带叶永强、林中孚到中国人民保险公司佛山市城区中心支公司（以下简称佛山城区中保公司），出具由被告人张首平事前伪造好的虚假资料，由林中孚冒充“车主”黎国荣，叶永强冒充“担保人”邓成，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与农业银行佛山市分行华达支行（以下简称华达农行，业务员杜伟材）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与佛山城区中保公司（业务员张羡梅）签订了相关的保险合同。11月6日，华达农行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海农行的帐户（帐号：44－50141040002663）。贷款到帐后，梁伟欣将款项全部提走，除支付给叶永强、林中孚各一万元外，余款与张首平、李陆军、罗鹏瓜分。

五、11月11日上午，被告人梁伟欣开车接载被告人李陆军、黎平石及林中孚和一名由林中孚介绍来的男青年（在逃）到佛山市禅城区，由李陆军化名为“刘明”带黎平石和该男青年到禅城大酒店二楼，出具由被告人张首平事前伪造好的虚假资料，由黎平石冒充“车主”刘伟明，该男青年冒充“担保人”张伟，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与华达农行（业务员杜伟材）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与佛山城区中保公司（业务员张羡梅）签订了相关的保险合同。11月13日，华达农行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海农行的帐户（帐号：44－50141040002663）。贷款到帐后，梁伟欣将款项全部提走，除支付给黎平石、林中孚和林中孚介绍来的男青年各一万元外，余款与张首平、李陆军、罗鹏瓜分。

六、11月11日下午，上述五人又窜到南海区桂城，由被告人李陆军化名为“刘明”带被告人黎平石和林中孚介绍来的男青年到南海太保公司，出具由被告人张首平事前伪造好的虚假资料，由黎平石冒充“车主”刘伟明，林中孚介绍来的男青年冒充“担保人”张伟，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与禅建支行（业务员张抽遇）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与南海太保公司（业务员范继明）签订了相关的保险合同。11月12日，禅建支行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海建行的帐户（帐号：440667221－2000006383）。贷款到帐后，被告人梁伟欣将款项全部提走，除支付给黎平石、林中孚和林中孚介绍来的男青年各一万元外，余款与被告人张首平、李陆军、罗鹏瓜分。

七、11月15日上午，被告人梁伟欣开车接载被告人李陆军及林中孚和两名由林中孚介绍来的男青年（在逃）到佛山市禅城区，由李陆军化名为“刘明”带由林中孚介绍来的那两个人到佛山宾馆四楼，出具由被告人张首平事前伪造好的虚假资料，由林中孚介绍来的那两个人一个冒充“车主”黄鹏，另一个冒充“担保人”陈伟，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与中国农业银行佛山市分行同济支行（以下简称同济农行，业务员杜伟材）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与佛山城区中保公司（业务员黄锦厚）签订了相关的保险合同。11月18日，同济农行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海农行的帐户（帐号：44－50141040002663）。贷款到帐后，梁伟欣将其中的3万元提走，剩余款项由于后来诈骗行为败露而未能提走。

八、11月15日下午，被告人李陆军按被告人梁伟欣的指示再将上述两名由林中孚介绍来的男青年带到佛山市同济西路莱茵阁西餐厅，出具由被告人张首平事前伪造好的资料，由该两名男青年一个冒充“车主”黄鹏、另一个冒充“担保人”陈伟，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与禅建支行（业务员黄卫锋）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与太平洋保险公司佛山中心支公司（业务员温雪云）签订了相关的保险合同。11月18日，禅建支行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海建行的帐户（帐号：440667221－2000006383）。贷款到帐后，梁伟欣将款项全部提走，除支付给林中孚和林中孚介绍来的那两名男青年各一万元外，余款与张首平、李陆军、罗鹏瓜分。

九、11月15日下午，在实施完上述诈骗活动后，被告人梁伟欣又带上述由林中孚介绍来的两名男青年到南海区桂城蓝月亮西餐厅，出具由张首平事前伪造好的虚假资料，由该两名男青年一个冒充“车主”黄鹏，另一个冒充“担保人”陈伟，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与南海中行（业务员何泳华）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与南海平安保险公司（业务员周世勋）签订了相关的保险合同。后来由于南海中行的信贷员在查核资料时，发现“黄鹏”的身份证为假证件，没有放款，故诈骗未遂。

十、11月20日，被告人梁伟欣开车接载被告人李陆军及黄文杰和由黄文杰介绍来的两名男青年（均在逃）到佛山市禅城区，由李陆军化名为“刘明”带该两名男青年到南国酒店，出具由张首平事前伪造好的虚假资料，该两名男青年一个冒充“车主”张建军，另一个冒充“担保人”李伟平，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与华达农行（业务员谭伟炳）签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与佛山城区中保公司（业务员张羡梅）签订了相关的保险合同。11月22日，华达农行将220000元贷款发放到东明俊公司在南海农行的帐户（帐号：44－50141040002663）。贷款到帐时，由于梁伟欣诈骗行为败露，于当天被抓获，故未能提走贷款。

十一、11月20日下午，被告人李陆军又带上述由黄文杰介绍来的那两名男青年到佛山市金泉酒店咖啡厅，出具由被告人张首平事前伪造好的虚假资料，由该两名男青年一个冒充“车主”张建军、另一个冒充“担保人”李伟平，以向东明俊公司购买一台帕萨特小汽车为由，与禅建支行签订了贷款额为220000元的汽车消费抵押贷款合同及与中国太平洋保险公司佛山市中心支公司（业务员温雪云）签订了相关的保险合同。后来由于保险公司核保员在审查资料时，认为“张建军”、“李伟平”的身份证需要查证。张首平、梁伟欣、罗鹏、李陆军经商量后，由李陆军以“车主”怕麻烦，不再供车为由向保险公司要求退回保费，中止了贷款诈骗。

法院认为，被告人张首平、梁伟欣、罗鹏、李陆军、黎平石、谭影霞以非法占有为目的，结伙虚构事实、使用虚假的证明文件和以虚假的产权证明作担保诈骗银行机构贷款，数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。据此，作出如下判决:

一、被告人张首平犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金十万元。

二、被告人梁伟欣犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金八万元。

三、被告人李陆军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。

四、被告人罗鹏犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。

五、被告人黎平石犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元。

六、被告人谭影霞犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。

后二审维持原判。

第四篇：刑事谅解书(诈骗罪版)

XXX诈骗案刑事谅解书

本人XXX本单位XXX因XXXX于XXX年XXX月份在XXXX纠纷事宜向XXXX派出所进行电话报警，后XXX因涉嫌XX罪被逮捕，现羁押在XXXX看守所。

犯罪嫌犯人家境贫寒，靠出外打工勉强度日。XXX父母已亡，无兄弟姐妹，是一个四岁幼儿的唯一扶养人。XXX被羁押后，家中幼儿无人照料，家庭悲剧随时可能发生。虽然原则上XXX的诈骗行为应该受到法律的严惩，但是案件发生后，他们已经积极想尽一切办法来弥补错误，认真悔过，对受害人进行了赔偿，并且向司法机关交纳了罚金，说明他们已经认识到自己行为的危害性，有改过自新的强烈愿望。

我们认为法律的制裁手段是为了警示犯罪，而不是为了制造新的伤害和悲剧。同时，如果因我们的报案造成他们家庭的悲剧，也不是我们的初衷。因此，我们同意对XXX予以谅解，自愿不再追究他们刑事责任，请求司法机关对他从宽处理。

此致 XXXX人民检察院

XXXX人民法院

受害人（签字）： 受害单位（盖章）：

年 月 日

第五篇：中国著名刑事律师王思鲁办案启示录

中国著名刑事律师王思鲁办案启示录

优秀的辩护思维，坚定不移的信仰，成就优秀的辩护律师

——王思鲁律师办理赖某等人涉嫌非法经营一案的启示

作者：杨霖

案情简介：

赖某系广州教某学文化传播有限公司负责人，该公司拟发行中学生辅导教材《中考必备》系列丛书，该系列丛书还包含了附赠的《中考必备·英语——教师用书》和 《英语考纲词组、词汇表》两本独立装订的小册子。在发行前，该公司将《中考必备》和上述两样赠书一并送至汕某出版社依法接受审查，汕某出版社同时出具了书 面证明。审查后，汕某出版社与广州锦某昌印务有限公司签订印刷合同，开始印刷，准备出版。在所有打印的成品图书中，《中考必备》符合国家图书出版的形式要 求，但随书附赠的两样小册子则没有标注出版社名称、书号。

2011年3月21日，广州市文化市场综合行政执法总队接到报案，到某仓库现场调查，当即以涉嫌非法发行出版物为由登记保存了上述赠书。随后，该大队将

所谓赠书提交至广州市出版鉴定委员会申请鉴定。鉴定结论认为赠书属于“非法出版物”。

同月25日，广州市公安局以涉嫌非法经营罪为由，对赖某等人立案侦查并刑事拘留。同年9月，公安机关将此案移送至广州市人民检察院审查起诉。后市人民检察院将该案移送至花都区人民检察院。该案的主要犯罪嫌疑人赖某依法聘请王思鲁律师提供法律帮助，经过王律师的不懈努力，2012年11月23日，花都区人民检察院正式作出了无罪不起诉决定。

正义的实现不能依靠等待，正义的实现必须凭借智慧争取。

通过阅读王思鲁律师办理赖某等涉嫌非法经营罪一案的材料，在这平实而理正的内容中，笔者领略了一个成功辩护律师的办案历程。

突破口——切中要害的辩护策略核心

成功辩护一起刑事诉讼，拥有扎实的专业知识和精湛的诉讼技巧自然格外重要，但更为关键的是，需具备寻找案件突破口的敏锐嗅觉。突破口，是刑事辩护的核心。只有有能力发现它的律师才能使辩护效果水到渠成，才能使辩护工作事半功倍。否则，洋洋洒洒、看似逻辑的辩护文书，终让人无法认同。

然而，在诉讼材料繁杂、事实真伪难辨的刑事辩护中，寻找突破口谈何容易。唯有具备一语中的、迅速寻找到案件要害的能力，才是一名优秀辩护律师的重要潜质。

在赖某等涉嫌非法经营罪一案的过程中，办案律师敏锐地发现了该案辩护的突破口，进而采取釜底抽薪的辩护策略，成功取胜，让人折服。

在该案中，赖某等人是否构成非法经营罪，最重要的证据和依据，便是所谓赠书是否为非法出版物的《鉴定结论》。如果结论推翻，胜利必然在望。因此，如何推翻“赠书属于非法出版物”的结论便成了本案辩护的突破口。笔者发现，办案律师在推翻该结论的努力过程中，可谓攻守两全。

守，即通过质疑以推翻鉴定结论。办案律师在本案进程的每一个阶段，都向有关部门提交《法律意见书》，每一份《意见书》都无一例外的对鉴定结论的合法性提出 了有力质疑。一方面是认为鉴定对象并不完整，鉴定机构仅对赠书单独进行鉴定，而没有将赠书与原书作为一个整体进行鉴定，结论不妥；另一方面是认为鉴定程序 存有瑕疵，在鉴定前没有听取当事人的陈述，鉴定后也没有依法告知、送达当事人。

攻，即通过提起重新鉴定以推翻结论。在该案处于花都区人民检察院的审查起诉阶段时，办案律师果断向该院提起重新鉴定的申请。倘若通过新的鉴定获取对辩方有 利的直接结论自然最好，如新的鉴定结论能引起对该案的合理怀疑，也不错。或许申请不一定被允许，但至少可以再一次的使辩方的合理观点引起检察院的重视。

换位思考——律师辩护的重要的技能

一名优秀的辩护律师，时刻要通过换位思考来了解控方的想法。知己知彼，不一定百战不殆，但定能抓住辩护方向，及时做出有利于当事人的举措。

公安机关在立案当日，便了对赖某刑事拘留。其后，在拘留期限将届满时，公安机关将向检察院申请批捕。

此时，办案律师已经意识到，一旦检察院批准逮捕赖某，营救赖某的难度将增加百倍。在司法实务中，或因担心国家赔偿，或因为担心颜面扫地，检察院往往将错就错把案件起诉至法院。

因此，办案律师果断出击，一方面正式提交取保候审申请书，另一方面向检察院出具法律意见、陈明利害，促使检察院不批捕，从而狙击公安机关相关人员“绑架”检察院的阴谋。果然，检察院在2011年4月29日便作出不准予批准逮捕的决定。由此，拘留期限届满，公安机关要么撤销案件，要么对赖某取保候审，别无他法。

步步为营，全力阻击，尽显辩护律师胆略

在该案的整个过程中，办案律师没有怠慢任何一个阶段，没有放过任何一个有利于辩方的细节，更没有放弃任何一点希望，全程稳扎稳打。

《法律意见书》是在材料中出现次数最多的文书。意见书结合证据以及法律规定，从主客观多方面说明了赖某等无罪的理由。

一方面，在案件过程的任何一个阶段都向相关部门提交意见书。如果其中一个机关部门认同了辩方的意见，那正义就有可能早一天降临赖某。律师在辩护过程中就应当这样，不放过任何一次机会，不放弃任何一点希望。

另一方面，为了取得良好的说服效果，意见书的内容可谓有条有理、全面充分，既抓住辩护核心，同时不放过任何有利的细节。意见书首先以质疑《鉴定结论》合法 性和正确性为核心；其次通过汕某出版社的《证明》、赖某的供述等多个事实证明赖某等不具备违法性认识可能性，从而排除犯罪主观方面；最后，通过说明赠书非 单独销售，而是随书附送，属于原书的一部分的事实，进而否定了赖某的行为对市场秩序具有危害性。

此外，在案件办理过程中，办案律师与相关部门积极、充分的沟通，是该案得以顺利解决的重要催化剂。

沟通是一门艺术，更是一种能力。在刑事诉讼中，控辩双方的有效沟通能够提高案件解决的效率，有利于双方理解彼此观点。

正是办案律师的积极沟通，促使了检察院不批准逮捕赖某等人，随后又促使了检察机关作出了无罪不起诉决定。

坚守信仰，拒绝放弃

在该案中，笔者看到了办案律师对法治和正义的坚定信仰，尽职尽责的职业节操。笔者以为，作为一个法律人，唯有时刻坚守内心的信仰，全力以赴，拒绝

妥协，永不放弃，才能看到正义降临的一刻，才能看到法治的曙光。

该案的辩护过程及结果，是成功律师的典范，更是年轻法律人的智慧启蒙