包点稽核员考核办法(DOC)

第一篇：包点稽核员考核办法(DOC)

XXXX农村商业银行股份有限公司 包点稽核员（A角）考核办法

为保障我行业务健康有序发展，真正做到“关口”前移，切实杜绝各类案件的发生，根据《XX省农村信用社关于进一步加强内控案防工作的若干意见》《XX省农村信用社县级行向每个网点委派包点稽核员管理办法》之规定，结合我行实际，特制定本管理考核办法。

一、角色的设置及目的

为进一步规范和加强内控管理，有效防范风险隐患，完善监督管理机制，加大对辖内网点现场稽核力度，有效整合和完善现有的稽核和事后监督管理模式，促使我行各项业务持续稳健发展，我行辖内各网点实行包点稽核员委派制，并设置A、B角（A角不在岗期间，由B角代行其责，但A 角上岗后需对离岗期间的所有业务进行事后再监督）。角色的设置为：已任命有包点稽核员的网点，由包点稽核员担任A角，网点负责人担任B角；未任命包点稽核员的网点，由网点负责人担任A角，网点负责人指定柜员担任B角，但须经得总行同意并向稽核审计部和财务会计部履行报备手续。

二、工资的计算

本考核办法适用于包点稽核员（A角），以1.0系数的工资作为考核标准，其中：每月20%的工资纳入派驻网点业务指标完成情况考核，80%的工资纳入日常工作考核，超过1.0以上系数的工资全部纳入派驻网点年终综合目标任务考核。

三、考核内容（总分记100分，各小项考核不实行倒扣分）

（一）切实履行财务管理监督职责（记3分）

按照财务管理办法，遵循经济核算原则，加强所在网点成本核 算和财务管理，严格控制指标费用。

上报总行审核费用的经财务部审核，发现发票不合法、不合规、无效的，每笔扣1分；“三签”手续不齐全，每笔扣1分；未按规定建立费用科目台帐，扣3分，台帐与总行不符的，扣3 分；未按收入计算费用，限额费用超比例、超范围、超标准上报总行审批的费用，除退回不予报帐外，每笔扣3分；应收科目擅自列支费用和其他支出的，每笔扣1分。

（二）切实履行信贷管理监督职责（记15分）

1、做好贷时审查工作（记5分）。包点稽核员严格按照信贷管理制度，依据“四个办法一个指引”，严格落实贷款业务面谈面签，认真审核监督贷款审批程序和贷款发放手续完整性、合法性、合规性及贷后资金使用情况，贷审小组要明确“三包一挂”责任同时要从严检查审批条件，认真做好双人检查和定期轮换检查工作，尤其是大额贷款要做实轮换检查，确保检查频度和实效。对审批程序、小额农户贷款评定手续不到位贷款，抵（质）押贷款抵（质）押手续不真实有效、不合法合规贷款，信贷档案资料不完整，或其他违反信贷管理制度和管理办法的贷款，有权拒绝在审查栏目中签章，并注明拒绝签章理由，但包点稽核员无正当理由，不得无故不签章或拖延，同时在原则性问题未得到解决之前，有权不予办理贷款流程。对贷后资金使用不按受托支付用途转账支付的，有权拒绝办理。

对审批程序、小额农户贷款评定手续不到位贷款、抵(质)押贷款手续不真实有效、不合法合规贷款，或其他“三违”贷款应发现而未发现的，出现一次扣3分。信贷档案资料不完整，出现一次扣2分。信贷档案（含借据）要素不齐全，每处扣1分。对应签章而无故不签章或拖延的，每次扣1分。对贷后资金使用不按受托支付用途转账支付，监督不力的，每笔扣1分。

2、做好不良贷款监控工作（记5分）。一要随时掌握正常贷款到逾期情况，在贷款到期日7天之前及时向支行行长提交“贷款逾期风险提示”（一式二份，一份交支行行长，另一份由支行行长签字后作为会计档案留存保管），促进贷款及时收回或转据。二要做好不良贷款监控数据上报，及时、准确向总行有关部门上报不良贷款监控数据。

因未按规定向行长提交“贷款逾期风险提示”，导致期末不良贷款不降反升的，此小项不得分；上报不良贷款监控数据不及时、不准确的，每次扣2分。

3、做好信贷内勤工作（记5分）。严格按信贷管理系统操作规程，做好相关贷款流程操作；建立信贷档案登记簿，督促信贷档案管理员在登记簿上逐笔登记每笔贷款项目，并核实借据和信贷档案，防止一手清贷款等情况出现，加强信贷档案管理，严格档案资料调阅审批管理，防止内部人员利用客户信息违规违纪，督促认真做好客户信息核查工作，对信息录入错误的要及时修改并做好解释工作，科学处置舆情，防范声誉风险，做好其他信贷内勤工作。

未按信贷管理系统操作规程操作的，发现一次扣3分。未按总行要求管理信贷档案，导致信贷档案管理不规范，发现一次扣2分。信贷档案管理混乱，或因管理不善，导致信贷档案丢失或毁损的，此小项不得分。

（三）切实履行结算帐户管理监督职责（记10分）

1、监督单位、个人结算帐户开立、使用（记5分）。按人民币银行结算账户管理办法和反洗钱有关规定，做到：（1）基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户等核准类单位结算账户的开立均得到人民银行批准，取得人民银行开户许可证，且开户资料完整，并妥善保管。（2）专用存款账户、一般存款账户等备案类 单位结算账户的开立及时到人民银行备案，且开户资料完整，并妥善保管。（3）严格新开个人结算账户管理，客户开立新账户、银行卡必须由客户本人办理，并要求客户出示有效身份证件，进行身份核查并留存身份证复印件(正反两面)，核实相符后由客户本人在相关开户登记簿上签字，严禁他人代理开户并设置密码，保护客户资金安全，引导客户开户时设置密码，严禁本行员工代管客户存折和银行卡。（4）严格代理业务支取程序，代理涉农政策性补贴款支付业务时，必须由本人前来办理，代理人支取时，应要求代理人出示本人和被代理人身份证件，做好身份和证件的核查，核查相符后在凭证背面进行身份登记，业务凭证上客户签名确认应与户名一致。（5）对核准类单位结算账户取现要严格按照现金管理条例规定用途逐笔严格审查，经审查并签章后，才能记账和付款。

对单位、个人结算帐户开立手续不齐全、不规范，每户扣2分。单位结算帐户无开立手续违规使用的，每户扣4分；对单位结算帐户支取现金审查不严，用途不合规的，每笔扣1分；代理业务支取未按程序办理的每笔扣1分；包点稽核员未在现金支票上审查签章的，每笔扣1分。

2、对大额款项交易的真实性严格把关（记5分）。对大额现金收付、大额支付交易和可疑支付交易要逐笔审查、认可，并督促本行柜员实时登记台帐，按规及时上报。

对大额款项交易漏登的，每笔扣1分；对可疑支付交易应发现而未发现的，每笔扣2分，未按规及时上报的，每笔扣5分。

（四）切实履行案防监督职责（记15分）

1、监督管理重要凭证工作（记5分）。监督管理重要凭证的登记领用、使用销号、停用销毁全过程，促进重要凭证管理规范化、制度化。从总行领用重要空白凭证，严格按照《重要空白凭证押送 管理办法及操作流程》办理，重要凭证管理不规范，发现一笔（次）扣1分；帐实不符的，一次扣3分；丢失了重要空白凭证的，此项不得分。

2、做好库存现金管理和碰库工作（记5分）。①做好现金库存、预测计划，确保现金支付正常运转，严禁现金超限额；②每天做好“三碰”一报告工作，营业终了，包点稽员要复核柜员现金流水账、重要空白凭证和现金库存（含ATM机库存，逐笔勾对借贷发生额），“一报告”即营业终了向总行报告当日库存，防止资金挪用行为。并坚持做到双人出入库，同进同出。碰库后，包点稽核员在《现金库存交接、碰、查库登记簿》右下角空白处注明“已碰库”字样并加盖其个人名章。未在右下角空白处注明“已碰库”字样或加盖其个人名章的，每笔扣1分，少碰库一次扣2分，库存未报告的，发现一次扣1分，发生现金库存超限额（三个工作日除外）的每次扣1分。

3、做好安全保卫工作（记3分）。认真履行风险主管岗职责，特别要监督本行职工坚决执行“四双一分”制度，对违反“四双一分”制度的行为要坚决制止。发现有违反安全保卫制度和“四双一分”制度现象的，此小项不计分。电视监控设备、报警器、防卫器具等不能正常使用，不反映汇报扣3分，临柜人员擅离工作岗位未制止或制止不了又未按程序处理的扣2分。有临时离柜未退出系统的此项不得分。包点稽核员每日必须最后离开营业间，督促网点内所有操作员退出综合业务系统，以防柜员签退前或晚间再到营业间办理空存空取等违规操作业务，发现一次未按规执行的，此项不得分。

4、做好风险预警的解释或解决工作（记2 分）。包点稽核员负责解释或解决风险预警系统管理员发出的风险提示问题，未按规做 好该项工作的，此项不得分。

（五）做好会计基础工作（记42分）

1、账务核对工作（记5分）。在每天上班前在保证总分相符的基础上，对所有的科目日结单与传票及附件核对相符，每月定期不定期核对，总账与分户账，分户账与实物、登记簿达到账务相符，发现总分不符每项扣4分。

2、账务处理（记3分）。达到账务无积压、结算无事故、计息无差错、记账无串户、办理收、付业务无差错等，发现账务积压等每项扣3分。

3、会计科目按规定正确使用（含表外科目）（记2分）。使用错误每项扣2分。

4、交接手续按制度规定办理、账务差错按规定进行更正、遵守记账规则，按规定设置和使用账、簿、卡、表（记7分）。发现交接手续登记不合规的每次扣2分；因不按规履行交接存在风险隐患的，扣5分；未按规定更改错账、未遵守记账规则、账、簿、卡、表使用不当的每处、每项扣2分。

5、会计凭证使用正确、凭证要素齐全、内容完整（记3分）。发现凭证使用错误扣1分，要素不全扣0.5分，支票支付未验证印鉴不符扣3分，未折角，使用碳墨水扣2分。

6、固定资产与低值易耗品按规定管理（记2分）。固定资产由包点稽核员管理，发现未建立账、卡簿登记簿的扣2分，账实不符一项扣2分，未按规保管的一次扣1分。

7、往来帐核对工作（记4分）。严格确保“记账不对账，对账不记账”，杜绝“一手清”，认真执行双人对账、换人对账、上门对账、法人对账、电脑对账、集中对账和借贷发生额逐笔勾对的对账工作流程。一是内部往来帐实行双向核对，包点稽核员要将对方行（含开户行或被开户行）发送来的对账单认真逐笔钩对，在对账单回执联上填写核对余额和结果，加盖预留印鉴后于次月5日前送对方行。二是单位往来帐核对，包点稽核员要于次月3日前完成向开户单位发送对账单工作，于10日前完成对账单回收、核对工作。三是定期、不定期对股金和分红帐进行核对；四是包点稽核还要重点核对销账、冲账、抹账业务，并在凭证上写明原因，注明属实后签章。未在内部往来帐对账单回执联上加盖预留印鉴的，每笔扣1分；未及时收回对账单回执联的，每笔扣2分，销账、冲账、抹账业务，未写明原因、未签章的，每笔扣3分。

8、建立、健全各类登记簿及台账并及时、准确登记（记4分）未建立登记簿的扣4分；内容登记不完整、不真实、不准确的 每处扣1 分；登记不及时、漏登的每处扣2 分。

9、统计上报会计报表、各类数据表格（记5分）。每期末（月末、季末、年末）包点稽核员要编制上报会计报表、稽核审计报告表等，并负责向总行相关部室统计上报各类数据表格。对其上报会计报表、各类数据表格真实性、准确性、完整性、合法性负责。上报资料不及时或不完整一次扣4分；上报数据不准确一次扣3分；漏报资料的，每次扣5分。

10、做好会计传票装订及会计档案管理工作（记4分）。包点稽核员要按规定及时装订会计传票，会计档案要规范化管理。会计传票装订不及时，或会计档案管理不规范，发现一次扣 2分。会计档案管理混乱，或因管理不善，导致会计档案丢失或毁损的，此小项不得分。

11、清算资料打印工作（记3 分）。包点稽核员负责对整个网点前一天清算资料的打印核对工作，发现错帐和可疑操作应及时纠正或报告县总行。打印资料不完整的，发现一次扣2分，发现错帐 和可疑操作未及时纠正或报告总行的，此项不得分。

（六）综合业务管理（记10分）

1、加强计算机安全管理（记5分）。发现外人操作或维修的每次扣2分，装有与业务无关的软件扣3分，操作与业务无关的其他事项一次扣5分。

2、授权及柜员卡管理（记5分）。发现操作员口令设置过于简单或未按规定进行修改每次扣3分，未按综合业务授权管理每次扣3分，柜员卡遗失、密码通晓、相互使用的每次扣5分。

（七）其他工作（记5分）

1、创建优质服务，提升社会形象，发生客户举报投诉未及时处理好的，每次扣5分。

2、行容行貌。营业场地等保持清洁，发现脏、乱等现象扣3分。

3、因履职不到位，被县级及以上部门通报批评、处罚的每次扣5分。

4、每月终了，包点稽核员要撰写月度工作报告，报告内容不完整的1次扣2分，迟报的一次扣3分，不报的一次扣5分。

（八）加分项目

1、当月所派驻网点贷款到期收回率达到相关要求的，加5分。

2、当月所派驻网点各项重要业务指标完成所分配任务的，加5分。

3、为切实防范风险和杜绝案件，有力阻止违规事件，经查实属实的，加5分。

五、奖惩措施

1、每年对履职情况进行综合评比，取得前三名的分别给予1000元、800元、600元的奖励，后三名的给予通报批评，并建议调离稽核岗位。

2、对不认真履行监督职责，工作严重失职造成损失的，应负连带责任，发现问题隐瞒不报或袒护责任人的，取消年度评先评优资格，并按相关制度进行严格追责。

第二篇：稽核员试题

稽核业务知识测试题

（总分100分）

一、填空题：（30分，每空0.5分）

1、稽核工作是农村信用社

系统的重要组成部分，是农村信用社

、、、、的重要手段。

2、农村信用社稽核监督的主要内容可概括为

和

活动。

3、按照责、权、利相一致的原则，稽核工作实行

，各级对稽核工作实行

考核，建立奖惩分明的稽核工作激励制度。

4、稽核工作实行报告制度。稽核工作报告分为

、、、。

5、实行会计电算化的信用社，和

应当定期打印。

6、信用社购买的国库券、金融债券，必须通过

核算，其他未发生资金收付的有价证券，应通过

核算。

7、农村信用社稽核按内容分类，可分为

稽核、稽核、稽核、稽核。

8、有价单证和重要空白凭证，要社同现金入柜保管，要落实

，贯彻“

、”原则，一律

核算，确保

相符。

9、票据的 及汇票、本标、支票的、，不得更改，否则，票据无效。

10、利息收付除对个人存贷款利息可以

对单位存贷款利息一律

，不得

。各种利息的收付必须对外

以备查考。

11、任何单位和个人不得将

转为

存款。

12、票据贴现的贴现期限最长不得超过

，贴现期限为从

起，到

止。

13、拆借资金的期限最长不得超过

，拆出资金的余额与各项存款余额之比不得超过。

14、经存单、债券等质押的权利凭证应当办理

或相关登记手续，需要背书的，还应当办理

手续。

15、会计帐务稽核的重点是

、、、四个方面，从检查帐务是否真实、明确、完整、业务处理是否合法、合规。

16、磁介质档案应

一次，实行

，并做好

，防火，防尘工作。

17、帐款核对，应核对

余额与

与。

18、记帐过程中，纸质凭证转为电子信息，或电子信息转为纸质凭证，均不得改变

和。

19、农村信用社要健全信贷内控制度。县（市、区）联社成立贷款审查委员会，实行

、、和

制度。

二、判断题：（10分，每小题1分）

1、因逆查法节约人力和时间，因此被广泛运用在目前大型的稽核项目中，尤其是常规序时稽核。（）

2、系统管理员有权对系统运行进行控制并操作，有权检查各业务柜组或柜员操作终端的情况及终端机的状况，也可处理具体业务。（）

3、操作人员使用的个人密码，要严格保密并定期进行更换，防止失密。（）

4、抵债资产的原价可以作为抵债资产的计价价值（）

5、信用社不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。()

6、临时存款帐户的使用期限是2年，单位存款帐户每年须办理年检。（）

7、单位定期存款证实书可以作为质押贷款权利质物。()

8、各种会计专用章应严格按规定范围使用，业务印章使用人员临时离柜，应做到人离章收，不得私自接受会计专用印章。（）

9、企业法人的职能部门可以作为保证人。（）

10、稽核人员在进行现场稽核时，必须坚持双人工作制，稽核人员办理稽核事项如与被稽核单位、个人或者稽核事项有利害关系的，应当回避。（）

三、单项选择题：（5分，每小题0.5分）

1、短期性档案保存期限一般为稽核报告签发后

。如序时稽核档案、常规稽核档案等。

A、5年

B、8年

C、10年

D、15年

2、信用社辖内有2个以上网点的应配备会计辅导员，原则上每 个网点配备1名辅导员，辅导员可以兼职。A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

3、以下应列入营业成本的项目是。

A、固定资产购建支出

B、罚没款支出

C、出纳短款支出

D、以上都不是

4、确定重要空白凭证帐实相符采用的方法是

。A、实地盘点

B、总分核对

C、帐表核对

D、帐薄核对

5、无效的借款合同应从

无效。

A、确认时

B、签订时

C、起诉时

D、执行时

6、联行印章、密押和重要空白凭证应做到

。A、印章分管 B、印证分管 C、印、押、证三人分管分用 D、印押分管，印证分管

7、存款人可以通过

办理转帐和现金缴存，但不得提取现金。A、基本帐户

B、一般帐户

C、专用帐户

D、临时帐户

8、短期贷款展期期限累计不得超过。

A、半年

B、一年

C、原贷款期限的一半

D、原贷款期限

9、信用社对固定资产折旧提取方法。

A、工作量法

B、平均年限法

C、成本法

D、双倍余额递减法

10、《担保法》规定

可为保证人。

A、学校

B、医院

C、国家机关 D、具有代为清偿债务能力的法人

四、多选题（10分，每小题1分）

1、非现场稽核是与现场稽核相对应的，具有

特点。A、全面性

B、连续性

C、延伸性

D、灵活性

2、属于永久保管的会计档案。

A、存贷款开销户登记薄

B、挂失申请书

C、股金分户帐

D、会计凭证

3、会计检查的内容包括。

A、业务检查

B、财务检查

C、帐务检查

D、安全检查

4、农村信用社稽核具有

特点。

A、权威性

B、独立性

C、全面性

D、延伸性

5、以下哪些条件符合呆帐贷款认定的条件。

A、自然灾害

B、死亡绝户

C、外出打工

D、依法宣告破产

6、做好储蓄核算工作，要严格执行下列

规定。

A、双人临柜，钱帐分管

B、分线控制，互相核对

C、当日帐，当日清

D、凭证、公章统一保管

7、信用社社内往来帐务核对的要求是。

A、指定专人核对

B、逐笔勾对发生额

C、换人复核

D、互发对帐单

8、下列情形中不能办理贴现业务的有。

A、银行承兑汇票要素不全

B、未经查询的汇票 C、注有“不得转让”字样的汇票

D、背书不连续

9、办理大额支付交易必须进行登记和报备，下列

属于大额支付交易。A、单位之间金额100万元以上的单笔转帐收付

B、个人银行结算帐户之间20万元以上的款项收付

C、个人银行结算帐户与单位结转帐户之间20万元以上的款项划转

D、金额20万元以上的单笔现金收付

10、取得抵债资产的标志

A、所有权

B、租赁权

C、处臵权

D、使用权

五、简述题：（20分，每小题5分）

1、工作底稿主要内容包括哪些？

2、违规工作人员的处理种类有哪些？

3、稽核报告编写的原则？

4、如何审查借款合同的合规性和合法性？

六、案例分析题（进行违规分析并提出处理意见或建议，7分，15分，参 考 答 案

一、填空题

1、内部控制

自我监督

主动防范

查错除弊

规避风险 提高经营管理水平

2、业务

财务

3、问责制

定期

4、定期报告 专题报告 随时报告 稽核信息报告

5、总帐 明细帐

6、表内 表外

7、业务财务 经济效益 财经纪律 经济责任

8、专人负责 证印分管 证押分管 表外 帐实

9、金额 日期

收款人名称

10、收付现金 转帐 收付现金 签发利息收付通知单

11、公款 储蓄 12、6个月 自贴现之日 到期日 13、4个月 8%

14、止付手续

质押背书

15、设帐

记帐

结帐

对帐

16、每年翻录

双备份

防磁

防潮

17、总帐现金 现金登记薄 库存现金

18、凭证基本要素

内容

19、审贷分离 分级审批 大额贷款报备咨询 信贷业务责任人

二、判断题

1、错

2、错

3、对

4、错

5、对

6、对

7、错

8、对

9、错

10、对

三、单项选择题：

1、C

2、C

3、D

4、A

5、B

6、C

7、B

8、D

9、B

10、D

四、多项选择题：

1、ABD

2、ABC

3、ABC

4、ABD

5、ABD

6、ABC

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ACD

五、简述题

1、答：（1）被稽核单位的名称；（2）稽核项目名称以及实施时间；（3）稽核过程记录，包括稽核查证的主要事实及其来源，计算和分析的结果、认定事实的依据。（4）稽核人员姓名及编制日期；（5）复核者的姓名及复核日期；（6）索引号及页号。

2、答：（1）经济处罚：包括罚款等；（2）纪律处分：包括警告、记过、降职、撤职、开除；（3）组织处理：包括降低薪酬系数、解聘职务（称）、责令辞职、免职、待岗（清收）、解除劳动合同；（4）其他处理：包括书面检查、限期改正、通报批评。

3、答：（1）实事求是，客观公正；（2）数字准确，证据确凿；（3）抓住关键，突出重点；（4）意见具体，切合实际；（5）文字精炼，措辞得当；（6）要素完整，结构合理。

4、答：（1）合同条款和内容所涉及的方面是否存在违法、违纪问题；（2）

内容填写是否完整准确，是否需要补充，是否使用法人公章，法定代表人和经办人员是否签字；（3）抵押贷款是否办理了抵押登记，抵押合同、保证合同是否与抵押人、保证人亲自签订，抵押物是否可以抵押，是否真实有效等。

五、案例分析题

1、答：分析：一是违反了《农村信用社会计基本制度》

处理建议：根据《安徽省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》

第三篇：稽核员工作总结

时光荏苒日月如梭，伴随着我省农村信用社改革试点工作的稳健推进、我市稽核管理体制改革工作的成功前行，转眼间即将到岁末，为市领导选拔、评选、任用合格的稽核人员，以便于下步稽核工作的顺利开展，为明年工作做好铺垫，现在我就近一来的工作学习情况做出如下总结，请予以审查。

一、努力学习，提高综合素质

作为一名肩负着对农村信用社各项业务检查监督指导的稽核员来讲，应做到在检查中及时发现被稽核单位业务中存在的纰漏、督促其整改完善，达到纠错防弊防范和化解风险的作用，为经营发展保驾护航。面对我市经营业务品种繁多、各市县区执行标准不一的局面，我努力学习省市联社下发的文件和制度及相关审计、财务、信贷等书籍，对《担保法》、《票据法》等法律法规进行深层次的学习，了解掌握其内涵并运用到平素工作之中。经过自己的努力，在我市年初及近期全省举办的稽核考试中，均以优异成绩通过。

二、演好角色，承上启下

今年是我市实施总稽核派驻制的垂直管理体制，上管一级，代表市联社行使稽核监督职能的第一年。为新的管理体制运行能够收到预定成效，作为稽核员兼职综合员的我，一方面积极向新任总稽核介绍农安联社所辖基层信用社以及其他稽核员的基本情况，另一方面将总稽核的工作思路与想法向大家解释清楚，让总稽核详细了解掌握基层社及稽核员情况、让其他稽核员心中有数，达到事半功倍的效果。适时协同总稽核制定各类稽核方案，对每次检查资料进行汇总装订，草拟稽核报告和处罚处理决定供总稽核参阅，将相关稽核报告及报表及时报送稽查分局，对每次稽核处罚处理决定印发并传达到各基层信用社。

作为稽核员，在《基层信用社副主任离任稽核》时，发现两个基层信用社不同程度存在着违规发放贷款及责任贷款问题。通过总稽核和全体稽核人员的共同努力工作，查清问题所在的实质，完善贷款手续103笔，贷款金额431万元，收回责任贷款13笔，金额14万元，对两个基层的直接责任人和相关责任人给予经济处罚14,000元。在《XX新发放贷款及会计出纳内控制度执行情况专项稽核》中，发现一个基层信用社存在违规放贷充顶储蓄存款200笔金额300万元，对该社的直接责任人和相关责任人给予经济处罚11,000元，并监督该单位于当日收回全部贷款。

三、不辱使命，完成上级联社临时交办事宜

8月8日至9月20日，参加了省联社党委组织的《信贷业务检查》小组，历时40多天，完成对黑河、白河、不知名三个地区联社的六个基层信用社的检查任务。严格依据省联社检查方案内容、相关法律法规及信贷管理方面制度规定，协同工作组查实了xxx信用社储蓄存款利息支出凭证作假套取利息支付股金红利、违规发放个体工商户贷款问题；xxx信用社一户多贷、集体承贷、放贷收息以及信贷员不知名违规放贷问题；xxx联社营业部违规发放企业贷款、抵押其他贷款以及处置抵债资产资金体外循环等诸多问题；圆满完成了检查任务，期间又协助检查组汇总整理各被检查单位的现场检查确认书及检查报告，并在检查结束参加了汇报工作，达到了省联社安排此次检查的初衷，展示了xx地区稽核人员的风采。

四、回顾过去，展望未来

“一个负责的公司，才会有未来；一个负责的国家，才会有希望；一个负责的民族，才会永远朝气蓬勃。让我们都承担起自己的责任，惟有如此，才会不断推进国家民主法治建设，早日建成小康社会。”——国家审计署长李金华曾这样说。

回顾这一年来走过的路途，正是因为自己对工作负责，才会取得些许成绩；也正因为自己对工作负责，才会发现自己在工作及其他方面的不足与欠缺。面对过去的点滴成绩，正视自我的不足，我将在今后的工作中，不断完善自己充实自己努力工作，担负起稽核督导职责，使自己成为一名合格的稽核.

第四篇：2014稽核员工作总结

2014稽核工作总结

一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开展工作，较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、**支行、**支行，共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100％。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。

三、加强各方面知识学习

（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神

本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育，以及有关金融、法律、法规。通过学习，纯清了思想，提高了认识。

(二)加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”

为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

四、稽核工作具体内容

（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作 于****年*月**日至**日，参加**高管审计；****年*月**日至*月*日，参加**检查；****年**月**日至**日，参加**高管审计；****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。

（二）重点搞好常规稽核工作

1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保 管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。

2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。

（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况

序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，县总行稽核部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）押物品 15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿 400多本（次）。

（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核

一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。

（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。（13）****年**月**日对**进行了突击检查。

（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。（16）****年**月**日至**日对**验收。

通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚****元。查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾2014稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如**（2）逾期贷款催收情况，如**。（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**

六、工作中存在的问题和障碍

由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。

总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。

以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。

稽核员: **

二0一四年**月**日

第五篇：稽核员年终工作总结

2014稽核工作总结

一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开展工作，较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、**支行、**支行，共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100％。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。

三、加强各方面知识学习

（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神

本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育，以及有关金融、法律、法规。通过学习，纯清了思想，提高了认识。(二)加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”

为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

四、稽核工作具体内容

（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作 于****年*月**日至**日，参加**高管审计；****年*月**日至*月*日，参加**检查；****年**月**日至**日，参加**高管审计；****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。

（二）重点搞好常规稽核工作

1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保 管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。

2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。

（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况

序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，县总行稽核部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）押物品 15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿 400多本（次）。

（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核

一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。

（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。

（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。

（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。

（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。

（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。

（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。

（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。

（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。

（13）****年**月**日对**进行了突击检查。

（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（16）****年**月**日至**日对**验收。

通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚****元。查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾2014稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如**（2）逾期贷款催收情况，如**。

（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**

六、工作中存在的问题和障碍 由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。

总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。

稽核员: ** 二0一四年**月**日篇二：稽核员年终述职报告

稽核员年终述职报告

尊敬的各位领导：

自从09年9月份我来到餐馆，从事稽核工作，在公司各位领导的带领下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了各项任务。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将2009参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。

一、明确思想，端正态度。

二、履职尽责，积极完成岗位工作任务

1、忠于职守，尽职尽责。

四个月来，本着对工作高度负责的态度，依据相关规章制度，认真履行稽核人员职责，做到对事不对人，一把尺子，一个标准，常规序时稽核不放松，确保公司业务经营健康发展。坚持对公司日常经营结账票据进行不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在结账票据稽核检查中。主要抓营业口中的各种结账票据的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪方面着手进行规范的稽核，对违规违纪问题及时纠正，及时解决，维护了公司的整体利益和形象，起

到了强有力威慑作用，进一步激发了员工爱岗敬业，实事求是。认真学习天子星点菜系统的日常维护及操作。

2、客观公正，实事求是。

从规范程序做起。对稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场解决，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。在工作中求得大家的支持和理解。针对检查中的问题共商策略，共寻方法。协助、配合公司领导的工作。对天子星点菜系统在营业中存在的问题，做到力所能及，对不能解决的问题及时和天子星的售后服务联系，和他们共同解决，以保证公司正常营业。

三、加强学习，努力提高自身综合素质。

从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中，我感到工作经验不足，专业知识还有所欠缺。这种情况下，我要求自己：

一是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向领导、同事请教，弥补不足，提高工作质量。

二是对点菜系统不熟悉的地方，积极向天子星的工程师学习。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

为回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：在公司及部门领导的带领下，在同事们的帮助和支持下，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成上级交付的各项工作任务。计划采取的措施是：

1、持之以恒，加强学习。“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。

2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性；对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。

3、对天子星点菜系统还有好多无知，在以后的工作中要多用，多记，多向其公司的工程师请教，使其在本公司中发挥更大的作用。

二00九年是餐馆不平凡的一年，为餐馆的顺利开业，顺利的走上正轨，全体公司员工都付出了自己的满腔热血，使餐饮有限公司步入更加辉煌灿烂的历史新时期。个人虽然在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想，业务知识还比较单一，距离真正的复合型、全面型的人才还有较大差距，综合能力还有待提高，但通过领导、同事的帮助和自己的积极努力，较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得一定的进步。我将一如既往，百尺竿头更进一步。因为成绩只能代表昨天，未来还需奋斗，努力使自己做到无悔昨天，珍惜今天，奋斗明天。为我们的大家庭——餐馆，再作新贡献。

以上述职，难免疏漏，敬请领导同志们批评指正。

谢谢大家！

述职人： 2009-12-19篇三：信用社稽核员个人总结

信用社稽核员个人总结

大学毕业以后，很长时间内找不到工作，这倒不是工作很难找，实际上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以为毕业于名牌大学，非要找到一个很好的工作。现在回想起来，那时真的很幼稚，工作不在于好坏，主要是个人的能力和努力的情况。

不过那时的我运气还不错，在找了很长时间工作后，在即将丧失信心的时候，找到了现在工作的地方，**信用社。在我找到个周，已经体会了很多次找不到工作的痛苦了，所以我进入工作岗位上后，马上就适应了新的环境，工作业绩也很快的上来了。

不过我从**信用社**岗调至**联社稽核部任稽核员。从事稽核工作以来，在**稽核大队和**联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成**稽核大队及联社分配的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将200*参加稽核工作以来的具体情况作如下总结。

一、基本工作情况： 200*年参加稽核工作以来，在**市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下*项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：

1、“案件风险百日排查”交叉检查，对**县农村信用联社进行了风险排查。我所在的排查小组对**县**信用社、*5家信用社进行了排查；

2、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库；

3、以分组包片的形式对**信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查；

4、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计；

二、工作中的具体做法：

1、加强学习，努力提高自身综合素质。

虽然自己参加信用社工作已近*年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个崭新的岗位，身在其中，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有所欠缺。这种情况下，我要求自己：

一是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。二是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间认真学习金融业务知识，法律知识和各项规章制度，认真学习市办及联社下发的各种文件、资料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力。不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。三是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高自己怕工作质量。

2、严格监督，认真履行岗位职责。

在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。

3、明确思想，端正态度。

稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质首当其冲应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明确自己的工作方向，端正自己的工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。

在以后的工作生活中，我还是要继续的努力工作，因为我从个人感觉上就知道自己做的还是不够，缺点就是上班经常迟到，上班的时候经常借故有事外出，工作不是很努力，这是我要在以后要认真改正的地方。

以后的路还有很长，我将要继续做好我的信用社稽核员，就必须处理好合同事之间的关系，将上下关系理顺，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中会取得更好的成绩的。

“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，我会做好工作的，相信自己的能力！篇四：信用社稽核员年终述职报告

信用社稽核员年终述职报告

尊敬的各位领导： 我叫刘中波，男，现年38岁，大专文化。2010年（x月）由木兰县信用社调至哈尔滨市农村信用联社稽查分局第四支局任稽查员。从事稽核工作以来，在市联社和稽核科的领导下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的各项任务。通过“查、帮、纠、处及辅导”，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将2010参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。

一、基本工作情况：

自参加稽核工作以来，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：

1、对双城市信用联社、金城信用联社等16家信用联社xx年会计决算真实性进行了检查。

2、根据有关离任审计制度的规定，对双城联社部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计。

3、“案件风险排查和案件专项治理回头看”对双城市信用联社进行了风险排查，对双城市农丰信用社等十家信用社进行了检查。

4、对方正县松南信用社等九家信用社进行了xx年至检查日序时稽核检查。

5、以分组包片的形式，对双城信用联社16家信用社进行了2010年1—3季度序时稽核检查。对宾县联社几家信用社进行了2010年2—4季度序时稽核检查。

6、对双城宾县联社2—3季度序时稽核存在的问题整改情况进行了检查。

二、工作中的具体做法：

（一）、明确思想，端正态度。稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，就要求自己明确工作方向，端正工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。一年来，在领导和同志们的关心和帮助下，脚踏实地，兢兢业业，在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平凡的工作，为日后工作的有效开展奠定了牢固而坚实的基础

（二）、履职尽责，积极完成岗位工作任务

1、忠于职守，尽职尽责。

一年来，本着对事业高度负责的态度，依据相关规章制度，认真履行稽核审计人员职责，做到对事不对人，一把尺子，一个标准，紧扣联社“业务经营大发展，盈利水平大提高，综合实力大增强”的工作思路坚持常规序时稽核不放松，确保信用社业务经营健康发展。坚持对所包片内信用社进行不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在基层信用社各种稽核检查中。主要抓了各信用社、各岗位执纪、执规工作的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪方面着手进行规范的稽核审计，对违规违纪问题从严从重处罚，有力的打击了不正之风，维护了信用社的整体利益和形象，起到了强有力威慑作用。进一步激发了员工爱岗敬业、比、学、赶、帮、超的热潮。

2、客观公正，实事求是。

从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导，协助他们共同想办法，添措施，共同规

范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。坚持大事讲团结，小事讲风格，在工作中求得大家的支持和理解。坚持定期和不定期地向大社主任汇报工作，针对检查中的问题共商策略，共寻方法。协助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难。并经常与职工谈心，让大家明白监督是为更好地发展业务服务，取得了大家的理解和支持。

3、积极参与，认真负责，一是参与决算工作的全过程，并认真组织积极参与决算工作的真实性稽核检查，按照省市及联社要求认真组织实施检查，确保业务经营的真实性。二是按照联社安排，对信贷管理工作进行了专项稽核检查，对信贷管理方面存在的问题的社和人毫不保留的予以暴光，为信用社信贷管理工作起到了积极的推动作用。三是根据联社安排对联社营业部的信贷管理工作实施了专项稽核，找准了存在的薄弱环节，提出了整改意见和纠改措施，进一步促进了营业部信贷管理工作的规范化。

4、严格监督，忠于履行

在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。

（三）、加强学习，努力提高自身综合素质。从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中，我感到工作经验不足，专业知识还有所欠缺。这种情况下，我要求自己：

一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间努力钻研金融业务知识，法律知识，认真学习市办及联社下发的各种文件、资料和规章制度，促进自己融会贯通，学以致用，不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。

二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高工作质量。

三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

三、未来工作目标和措施

为回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市办及联社领导的带领下，在同事们的帮助和支持下，正确处理好工学矛盾，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成上级交付的各项工作任务。计划采取的措施是：

1、持之以恒，加强学习。“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。利用一切可利用的时间，学习法律、法规和各项规章制度，做到知法、懂法、守法，按照规定严格执行制度。

2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性，督促各项规章制度落到实处；对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。

3、扎实工作，认真履职。在自己的实际工作当中，坚持务实的工作作风，扎实开展好稽核监督工作，从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生。xx年是信合发展史上不平凡的一年，为振兴信合事业，全体信合员工都付出了自己的满腔热血，使农村信用社步入更加辉煌灿烂的历史新时期。个人虽然在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想，业务知识还比较单一，距离真正的复合型、全面型的人才还有较大差距，综合能力还有待提高，但通过领导、同事的帮助和自己的积极努力，较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得一定的成绩和进步。我将一如既往，百尺竿头更进一步。因为成绩只能代表昨天，未来还需奋斗，努力使自己做到无悔昨天，珍惜今天，奋斗明天。为农村信用社的稳健和谐发展，再作新贡献。

以上述职，难免疏漏，敬请领导同志们批评指正。

谢谢大家！篇五：信用社稽核员年终述职报告

信用社稽核员年终述职报告 尊敬的各位领导： 我叫刘中波，男，现年38岁，大专文化。2010年（x月）由木兰县信用社调至哈尔滨市农村信用联社稽查分局第四支局任稽查员。从事稽核工作以来，在市联社和稽核科的领导下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的各项任务。通过“查、帮、纠、处及辅导”，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将2010参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。

一、基本工作情况：

自参加稽核工作以来，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：

1、对双城市信用联社、金城信用联社等16家信用联社xx年会计决算真实性进行了检查。

2、根据有关离任审计制度的规定，对双城联社部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计。

3、“案件风险排查和案件专项治理回头看”对双城市信用联社进行了风险排查，对双城市农丰信用社等十家信用社进行了检查。

4、对方正县松南信用社等九家信用社进行了xx年至检查日序时稽核检查。

5、以分组包片的形式，对双城信用联社16家信用社进行了2010年1—3季度

序时稽核检查。对宾县联社几家信用社进行了2010年2—4季度序时稽核检查。

6、对双城宾县联社2—3季度序时稽核存在的问题整改情况进行了检查。

二、工作中的具体做法：

（一）、明确思想，端正态度。稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，就要求自己明确工作方向，端正工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。一年来，在领导和同志们的关心和帮助下，脚踏实地，兢兢业业，在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平凡的工作，为日后工作的有效开展奠定了牢固而坚实的基础

（二）、履职尽责，积极完成岗位工作任务

1、忠于职守，尽职尽责。

一年来，本着对事业高度负责的态度，依据相关规章制度，认真履行稽核审计人员职责，做到对事不对人，一把尺子，一个标准，紧扣联社“业务经营大发展，盈利水平大提高，综合实力大增强”的工作思路坚持常规序时稽核不放松，确保信用社业务经营健康发展。坚持对所包片内信用社进行不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在基层信用社各种稽核检查中。主要抓了各信用社、各岗位执纪、执规工作的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪方面着手进行规范的稽核审计，对违规违纪问题从严从重处罚，有力的打击了不正之风，维护了信用社的整体利益和形象，起到了强有力威慑作用。进一步激发了员工爱岗敬业、比、学、赶、帮、超的热潮。

2、客观公正，实事求是。

从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。坚持大事讲团结，小事讲风格，在工作中求得大家的支持和理解。坚持定期和不定期地向大社主任汇报工作，针对检查中的问题共商策略，共寻方法。协助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难。并经常与职工谈心，让大家明白监督是为更好地发展业务服务，取得了大家的理解和支持。

3、积极参与，认真负责，一是参与决算工作的全过程，并认真组织积极参与决算工作的真实性稽核检查，按照省市及联社要求认真组织实施检查，确保业务经营的真实性。二是按照联社安排，对信贷管理工作进行了专项稽核检查，对信贷管理方面存在的问题的社和人毫不保留的予以暴光，为信用社信贷管理工作起到了积极的推动作用。三是根据联社安排对联社营业部的信贷管理工作实施了专项稽核，找准了存在的薄弱环节，提出了整改意见和纠改措施，进一步促进了营业部信贷管理工作的规范化。

4、严格监督，忠于履行

在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。

（三）、加强学习，努力提高自身综合素质。

从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中，我感到工作经验不足，专业知识还有所欠缺。这种情况下，我要求自己：

一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间努力钻研金融业务知识，法律知识，认真学习市办及联社下发的各种文件、资料(material)和规章制度，促进自己融会贯通，学以致用，不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。

二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高工作质量。

三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

三、未来工作目标和措施

为回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市办及联社领导的带领下，在同事们的帮助和支持下，正确处理好工学矛盾，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成上级交付的各项工作任务。计划采取的措施是：

1、持之以恒，加强学习。“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。利用一切可利用的时间，学习法律、法规和各项规章制度，做到知法、懂法、守法，按照规定严格执行制度。

2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性，督促各项规章制度落到实处；对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。

3、扎实工作，认真履职。在自己的实际工作当中，坚持务实的工作作风，扎实开展好稽核监督工作，从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生。xx年是信合发展史上不平凡的一年，为振兴信合事业，全体信合员工都付出了自己的满腔热血，使农村信用社步入更加辉煌灿烂的历史新时期。