违规参与企业融资受处罚

第一篇：违规参与企业融资受处罚

违规参与企业融资受处罚

[案例经过] 一年间，副处级调研员曹**通过筹集董**等七人及本地某担保公司的资金，充当中间人，向银行有贷户**化学有限公司、**纳米材料科技有限公司、**物资经营部三家单位提供融资，并通过曹**本人账户归集企业归还的本金和利息后转划出资人。期间共计发生资金往来10多笔，往来金额500多万元。

对曹**筹集个人和公司资金，充当中间人替有贷户企业融资的情况进行了核查，最终确认了其违规参与企业融资的行为，并交由监察室立案审理。根据《员工违规行为处理规定》给予曹**行政记大过处分。

[案例分析] 该案例是一起较为典型的“员工个人账户与客户账户违规发生资金往来，员工参与企业融资”的案例。副处级调研员曹**，利用职务便利及较为丰富的人脉关系，充当中间人，为银行有贷户企业进行融资，并通过本人账户与企业发生资金往来，谋取个人利益。

近几年，“员工个人资金与企业账户资金的往来”是银行重点整治的风险点，但“员工与企业资金往来”仍时有发生。主要有以下几个方面的原因。一是个别员工合规经营的意识淡薄，未能充分了解其行为的违规事实和严重后果。二是为应对考核压力，通过本人账户与企业发生资金往来的方式增加存款时点数。三是为获取个人利益，主动违规，参与客户交易。

[案例启示]近年来，随着民间借贷风险的逐渐显现，银行员工与担保公司、小额贷款公司、以及高利贷从业人员合作从事非法资金借贷业务的事件也时有发生。对此，银行应高度重视，持续强化员工道德风险防范，防止员工卷入非法资金借贷事件。

一、进一步加强职业操守教育，明确“六禁”要求。要进一步加强对员工职业操守的教育，明确将对“六禁”的熟悉程度列入员工考核，定期组织培训和考试，确保所有员工知悉相关内容，杜绝因不了解规章制度而产生的违规行为。

二、加强对员工完成考核任务的引导。由于存款时点数考核指标是客观存在的，且近年来存款市场竞争激烈，客户经理为完成相关任务，存在违规动机。对此要加强引导，注意揽存方式，在确保合规的前提下采用替代方法完成存款指标。

三、要加强对违规行为的监测和查处力度。鉴于当前经济形势，针对员工此类违规行为要做到监测和处理相结合。要进一步加强对员工特别是客户经理岗位人员大额资金往来的监测和分析，加强员工行为动态管理，防范员工卷入非法资金借贷事件，进而产生大额信贷风险和声誉风险；要对查实的违规违纪行为，依据《员工违规行为处理规定》进行严肃处理，防范同类违规行为的屡查屡犯。

第二篇：银行违规处罚规定

企业银行（中国）有限公司

违规处罚规定

第一章

第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本规定。本规定适用于本行总行及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构。

第二条 本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条 本规定所指的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

第二章

处罚原则

第四条 对违规责任人员的处理原则：

企业银行（中国）有限公司 合规部

总则

（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本规定时一律平等；

（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；

（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；

（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。

第三章

处罚范围

第五条 本规定所指的违规行为主要包括：

（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；

（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；

（三）多次违规，屡教不改的；

（四）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；

（五）其他违规行为造成其他严重后果的。

第六条 有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚:(一)初次或者过失违规且情节轻微的;(二)检查前自己主动查出违规问题并如实报告的;(三)检查中积极配合提供线索的;(四)检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,企业银行（中国）有限公司 合规部

或主动赔偿违规造成的损失的;

（五）责任人已经采取必要措施试图减少损失的。

第四章

主管机构

第七条 有违规行为发生的，经其所在部门查实后将具体违规情况报给经营战略部，由经营战略部审核后依照本规定对违规责任人员作出处罚决定，或提出处理意见。

第八条 经营战略部有权对全行发起主动调查，在管理、检查工作中发现有违规行为的，可依规定对违规责任人员作出处罚措施。

第五章 违规行为及处罚

第九条 处罚方式包括：通报、书面警告、撤职、降级、罚款、辞退等。

第十条 违反信贷计划管理和资金管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未经批准擅自突破季度、信贷计划的;(二)未按规定程序调度资金的;

企业银行（中国）有限公司 合规部

(三)资金头寸管理失误导致本行头寸透支的。

第十一条 违反利率管理规定,导致计结息错误的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

第十二条 不按规定执行大额现金支取审查、审批制度的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

第十三条 在贷款调查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定进行贷前调查的;(二)对借款申请人所提供资料的真实性未进行尽职调查与核实的;(三)未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的。

第十四条 在对客户的授信管理及信用等级评定工作中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)越权审批授信额度的;(二)未经授权超授信额度向客户提供新增信用的;

企业银行（中国）有限公司 合规部

(三)未按规定程序对客户进行授信或信用等级评定的;(四)客户信用出现必须降级的情况,未及时调整其信用等级的;对客户已经发生或能够预计将要发生的重大风险情况未及时调减或取消授信额度的。

第十五条 在贷款审查过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定程序进行贷款审查的;(二)未对贷款资料的完整性、合规性进行认真审查,出具明显错误审查意见的;(三)对不同意的报备项目未按规定及时反馈报备审查意见的。

第十六条 在贷款发放过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)与借款人签订的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的;(二)未落实贷款审批条件发放贷款的。

第十七条 在贷款使用的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以

企业银行（中国）有限公司 合规部

3000-5000元罚款。

(一)未按规定对客户贷款使用情况进行监管,发生客户改变贷款用途的;(二)因未按照贷后管理规定对企业进行监管,以致未及时发现及有效制止企业违规行为,导致贷款被挤占挪用的。

第十八条 在贷款运行的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定登记贷款管理日常记录和月报台账的;(二)未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查的;(三)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管情况的;(四)不按规定程序和条件办理贷款展期的;(五)对贷款检查中发现的违规行为或风险预兆未及时报告的;(六)未按规定管理信贷档案的。

第十九条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定对借款人销售货款回笼情况进行监管,企业销售货款未及时归行的;(二)对借款人现金管理不力,企业违规坐支现金的。

企业银行（中国）有限公司 合规部

第二十条 在对企业财务活动的监督过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定对借款人财务活动状况进行分析、检查、核对的;(二)发现重大情况没有及时报告并采取相应措施的。

第二十一条 在贷款监测评价过程中,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)未按规定及时监测评价客户重要数据资料的;(二)未及时发现和纠正未经批准开办相关业务的及不执行有关业务停办要求的;(三)对监测发现的问题未及时报告的。

第二十二条 违反呆账核销的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定提供呆账贷款认定与核销的有关资料的;(二)呆账贷款认定与核销过程中有逆程序操作等违规行为的;(三)对已批准核销的贷款或其他损失,未建立健全监督检查制度或未定期实施检查的。

企业银行（中国）有限公司 合规部

第二十三条 违反会计核算原则和有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按双人临柜、钱账分管、换人复核以及现金、转账等各类收支业务的账务处理程序进行会计核算的;(二)对已发生的错账未按规定处理的;(三)未严格执行计息规则的,利息收支未按规定进行核算的;(四)未按规定列收列支、清理有关会计科目、各项临时和过渡性资金的。

第二十四条 违反对会计人员管理的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)会计人员未按规定实行岗位轮换、强制休假的;(二)会计人员离岗未按规定办理交接手续的;

第二十五条 违反会计档案管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以1000-2000元罚款。

(一)会计凭证、账簿、报表未按规定打印、装订和收集整理归档的;

企业银行（中国）有限公司 合规部

(二)未严格执行会计档案的立卷、归档、保管、查阅、交接、销毁等管理制度的;(三)会计档案保管地点不符合规定的。

第二十六条 违反现金、出纳管理有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300-500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)未按规定核对账款的;(二)白条抵库或票据抵库,账款不符的;(三)出纳长短款不按规定处理的;(四)违反双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运规定的;(五)未按规定使用、保管、交接钱箱或金库的正、副钥匙和密码的;(六)对大额现金支取未进行审核、登记的;允许单位和个人超出规定范围、限额提取使用现金的;对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的;(七)未按规定兑换、支付残损币的;(八)未按规定没收、处理和上缴假币的。

第二十七条 违反账户管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定开立、使用、监督和管理银行结算账户的;

企业银行（中国）有限公司 合规部

(二)未按规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的;单位预留印鉴卡被盗用或丢失的;(三)对于客户出租、出借、转让银行结算账户的行为制止不力的。

第二十八条 违反票据管理规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。

(一)未按规定和正常的操作程序进行审查,未发现密押、印鉴存在问题的;(二)对客户签发空头支票行为未按规定及时处理的;(三)对票据、证明文件等审查不严,应当发现而未发现问题,造成透支的。

第二十九条 有下列行为之一的,对有关责任人处以300—500元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以3000-5000元罚款。(一)大额支付、汇划资金应审批而未经有关部门审批的;(二)大额支付交易、可疑支付交易未按规定及时报告的;(三)未按规定办理款项查询、冻结、扣划手续的;对司法机关已经冻结的资金擅自解冻的。

第三十条 违反财务收支核算的有关规定,有下列行为之一的,对有关责任人处以100-200元罚款,应当对单位进行经济处罚的对单位处以

企业银行（中国）有限公司 合规部

1000-2000元罚款。

(一)未按规定标准计提各项支出的;(二)未按规定摊销递延资产、无形资产的;(三)未按规定标准、协议收取办理各种结算业务和中间业务相关费用的;(四)未按标准计付代理业务手续费、分摊库存现金利息的。

第六章 处罚程序

第三十一条 得到违规信息来源后当事人所在部门应当在3个工作日内开始调查工作，并向本行经营战略部提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。

第三十二条 经营战略部根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。

第三十三条 处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，向违规当事人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。

第三十四条 被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。

企业银行（中国）有限公司 合规部

在作出受理复核申请决定后，本行风险管理委员会根据复核申请的内容指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在作出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。

在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见报上级管理层。上级管理层在征询作出处理决定的风险管理委员会意见后，作出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。复核决定为最终决定。

第三十五条 在“单位活期存款”下设专户。对各被处罚单位和个人的罚款均纳入本户核算。同时为体现有奖有罚的原则,可拿出30%的份额用于奖励发现重要线索、避免重大风险、挽回重大损失的内部审计人员。

第七章 附则

第三十六条 本规定处罚事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。

企业银行（中国）有限公司 合规部

第三十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的处罚规定；没有制定的，依据《金融违法行为处罚办法》执行。

第三十七条 本规定由总行法律合规部制定，解释、修订。

第三十八条 本规定自发文之日起施行。

企业银行（中国）有限公司 合规部

第三篇：外汇违规处罚案例汇总

外汇违规处罚案例汇总

A公司未按规定办理外债登记案赵磊 2010/10/26

http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19536

【案情简介】

A公司是一家内资企业，拥有对外贸易经营权。A公司在2007年12月27日和2007年10月16日，与中大实业澳门离岸商业服务有限公司签订了两份合同，进口圣东尼电子提花针织专用机总计70台，货款价值总计3088146欧元。合同约定：预付货款884400欧元，剩余货款2203746 欧元以电汇方式延期分次付款。两份合同项下的货物分别于2007年12月11日、12月18日报关进口，2008年7月2日该企业按合同约定第二次付款时，仍未按规定办理延期付汇外债登记。【定性处理】

按照《国家外汇管理局综合司关于违反延期付汇外债管理规定问题定性处理的通知》（汇综发[2007]149号）文件精神，该公司上述行为，违反了《国家外汇管理局关于加强进口延期付汇、远期付汇管理有关问题的通知》（汇发[2005]8号）第三条之规定，属违反延期付汇外债管理规定的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条第四款之规定，进行了行政处罚。【定性疑问】

虽该案件按上述进行了定性处理，但从案情来看，该案件的定性依据应为：国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于完善外债管理有关问题的通知》（汇发[2005]74号）第一条“……境内机构自2005年12月1日起新签约的进口合同,其未付汇金额在等值20万美元(含)以上,且约定或实际付款期限在180天(含)以上的延期付款,进口企业应在进口报关后15个工作日内到所在地国家外汇管理分支局(以下简称“外汇局”)办理延期付款外债登记，……”的规定定性，且非常清楚。但《国家外汇管理局综合司关于违反延期付汇外债管理规定问题定性处理的通知》（汇综发[2007]149号）文件精神，定性依据为《国家外汇管理局关于加强进口延期付汇、远期付汇管理有关问题的通知》（汇发[2005]8号）第三条“……但对单笔报关单未付汇金额在等值50万美元以上（含50万）且预计付汇日期超过报关单进口日期90天（含90天）的进口货物报关单，进口单位应当在报关后60天内，持延期付汇说明函和进口货物报关单、合同等有效商业单证，到外汇局办理延期付汇登记手续”的规定定性。疑问：两个定性依据的落角点不同，前者是未按规定办理延期付汇外债登记，后者是未按规定办理延期付汇登记手续。该案例中，企业实际付款期限在180天(含)以上，国家外汇管理局发布的汇发[2005]74号文又后于汇发[2005]8号文，该企业定性依据应为是汇发[2005]74号文件的第一条的规定，怎么能按汇发[2005]8号文件的第三条之规定定性呢？ 【案件启示】 1.银行代位履职意识淡薄。外汇指定银行在办理对外付汇业务时，外汇指定银行有义务向企业宣传外汇管理的政策法规，增强企业合规经营的意识。2007年10月30日，企业第一次对外付汇时，外汇指定银行没有告知企业要到外汇局办理外债登记。

2.企业应加强学习外汇政策。本案例中，企业自身从主观上并不愿意违反外汇政策，由于其对相关的外汇管理政策也不了解，在不知情的情况下进行了违规。该案例给现行实行企业货物贸易项下外债登记管理政策环境下很大启示，若企业只考虑预收货款尽快办理结汇进行了合同登记和提款登记，而不掌握货物进出口报关后15日内需对预收货款及时办理注销登记的政策，企业将容易违反外债管理的规定。

3.在外债管理上较为被动。外汇局在外债管理上需要企业主动申请，如果企业不按规定办理外债登记或核准，经办银行也未能履行代位监管职责，外汇局将很难发现违规借用外债的情况。

4.外汇政策宣传有待加强。外汇局和银行应通过宣传媒体、印发宣传手册、业务培训等各种方式，不断地宣传外汇管理政策，提高外汇管理的透明度。

G银行违规为企业办理资本金结汇案赵磊 2010/09/13 http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19390

利益与责任，是外汇指定银行必须兼顾的两个从业守则，如果以放弃责任为代价片面追求利润，必然得不偿失。如何完善外汇指定一行代位监管机制，是当前外汇局和银行共同面临的共同课题。【案情简介】

2007年外汇检查处根据资本项目处移交的案件线索，经检查发现，G银行在2006年11月8日、29日为x公司办理3.945亿港币、15.823亿港币，合计19.768亿港币资本金结汇业务时，未审核企业提供的有效结汇资金用途书面支付命令，也未按规定在2个工作日内将结汇人民币资金支付给收款人，而是将上述2笔结汇所得人民币资金合计19.901亿元于结汇当日划入x公司的人民币账户，并于2006年12月1日为其转存通知存款。至检查日当天，其中的18亿元人民币仍留存在该公司通知存款账户中。【定性处罚】

G银行未按规定办理资本金结汇的行为违反了《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》第三十五条、《国家外汇管理局关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登记管理工作的通知》第一条、《国家外汇管理局关于完善外债管理有关问题的通知》第五条的规定。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十二条的规定，该行上述行为已构成未按照国家规定办理结汇、售汇业务的行为。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十二条的规定，外汇局浙江省分局对其做出了责令改正，通报批评，没收违法所得3,281,563.54元人民币，并处人民币30万元的罚款的处罚决定。【案件点评】 本案中，G银行在明知其行为违反外汇局有关资本金结汇的有关规定的情况下，为拉住大客户，不惜铤而走险，最终得到了应有的处罚。近年来，由于银行业竞争日趋激烈，一些外汇指定银行为片面追求利润不惜违反国家法律法规的案例屡见不鲜，反映出当前外汇指定在内控机制上还存在着很大不足，从更深层面上暴露出外汇指定银行“代位监管”的履职意识和履职能力还十分薄弱。如何建立更加有效的“代位履职”制度和制度执行监督机制，是新时代外汇局和外汇指定银行共同面对的重大课题。

某银行配合个人拆分结汇逃避限额管理案 赵磊 2010/09/13 http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19391

本案中外汇检查部门根据业务记录并巧妙结合以监控录像手段，成功查获银行配合个人拆分结汇逃避限额管理案例值得借鉴。【案情简介】

2007年8月6日，Z省某外汇指定银行在下班时间(18：30至19：26)，为何某等14位存折户连续结汇总计696180.96美元（除1户结汇46180.96美元以外其余13户各结汇5万美元），结汇后人民币资金全部进入章某帐户，总计人民币资金5257349.76元。

以上14笔结汇，每张传票后面结汇人身份证复印件、结汇人签字齐全，表面合规性合规，但存在以下几大疑点：一是14位结汇人结汇后人民币资金全部进入章某的帐户；二是每人结汇都为5万美元(除1户结汇46180.96美元以外其余13户各结汇5万美元)；三是该外汇指定银行办理的14笔结汇，全在下班时间办理且结汇时间连续。

为解开以上疑点，Z省外汇局辖内某中心支局采取了“查看电视监控录像”辅助检查手段，通过查看当日结汇柜台18：30至19：26的电视监控录像发现：当时营业柜台外客户只有1 客户，14户结汇人的存折都是该客户递入的，而且14户结汇人结汇传票后面的签字都是该客户一人代签的。

在查看电视监控录像的基础上，我们分别找当日柜台经办员及营业网点业务主管做了“现场检查询问笔录”，在此基础上取得了该外汇指定银行违规办理业务的“事实确认书”。根据业务记录并巧妙结合以监控录像手段，该中心支局终于查实该外汇指定银行配合个人拆分结汇逃避限额管理违规行为案情：

2007年8月6日18：30至19：26(时间)，该外汇指定银行客户（华侨章某的丈夫）持何某等14位客户存折及身份证件要求结汇696180.96美元（除1户要求结汇46180.96美元以外其余13户各要求结汇5万美元），该外汇指定银行在14个结汇人本人没有到场的情况下，将14位客户以自己到场结汇的形式予以结汇（总计结汇696180.96美元），14位客户结汇凭证上结汇者本人的签字全部是华侨章某的丈夫代签的，结汇后人民币资金全部进入章某帐户，总计人民币资金5257349.76元。【定性处罚】

该外汇指定银行在知情的情况下，为何某这14户客户办理的个人总额内结汇，属借用本人有效身份证件在银行办理结汇，违反了《个人外汇管理办法实施细则》“个人总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理”规定。该市中心支局依据《个人外汇管理办法实施细则》第三十九条及《中华人民共和国外汇管理条例》第四十二条的规定，对该外汇指定银行违规行为进行了处罚。

【案件点评】

(一)检查类似违规案件，使用“查看电视监控录像”辅助检查手段，能取得较好的效果。(二)现阶段，外汇指定银行在“效益性”经营宗旨的指引下，存在部分银行存在片面注重服务而配合客户逃避外汇管理政策法规的做法，本案就为典型的一例，应引起有关部门的高度重视。【法规适用】

本案中银行违规办理个人分拆结汇违反了《个人外汇管理办法实施细则》“个人总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理”规定，依据《个人外汇管理办法实施细则》第三十九条及《中华人民共和国外汇管理条例》第四十二条的规定进行处罚。

房地产公司违反返程投资管理规定案――境外投资不登记及返程投资行为定性分析

赵磊 2010/10/26

http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19537

目前的外汇管理政策，针对企业资本项下外汇资金流入和流出的可操作性规定较少，这对外汇检查，特别是对涉嫌违规的企业处罚定性带来很大的难度。本案中，企业法人境外投资未办理外汇登记手续，返程投资后大量外汇资金结汇使用，该外汇局以非法使用外汇的名义进行处理的做法值得借鉴。【案情简介】

2006年4月10日，永新房地产公司法人陈某在未向外汇局申请办理境外投资外汇登记的情况下，在境外注册成立离岸公司“富豪集团有限公司”。2006年8月1日，富豪集团有限公司与永新房地产公司的股东签订股权转让协议，富豪集团有限公司100%控股永新房地产公司。8月15日，永新房地产公司取得了外商投资企业资格；8月18日，该公司到外汇管理部门申请办理了外汇登记，并取得了外汇管理部门出具的《外汇登记证》。

2006年9月11日至2007年5月17日止，永新房地产公司分三次收到境外汇入资本金3820万港元、1215万港元和8000万港元，合共1.3135亿港元。其间，该公司将3820万港元未用退回境外；970万港元因汇入累计资本金超过注册资本金被银行原路退回；8245万港元结汇后使用，检查中未发现异常情况。【定性处理】

（一）永新房地产公司及其法人陈某在境外投资未按规定到外汇局办理境外投资外汇登记，该行为违反了国家外汇管理局《关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发【2005】75号）第二条“境内居民设立或控制境外特殊目的公司之前，应持以下材料向所在地外汇分局、外汇管理部申请办理境外投资外汇登记手续…” 的规定，当地外汇局根据《境外投资外汇管理办法实施细则》第二十条的规定，对永新房地产公司处以3万元的罚款。

（二）永新房地产公司在未办理境外投资的前提下，通过境外上市融资，实际以“返程投资“的方式并购国内公司，非法骗取《外汇登记证》，企图使其非法汇入的资本金合法化，其行为违反了《条例》第四十五条第四款的规定。根据《条例》第四十五条第四款、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条的规定，当地外汇局对永新房地产公司处以164.9万元的罚款。

煮柔坊注：97版《条例》第四十五条 境内机构有下列非法使用外汇行为之一的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)以外币在境内计价结算的；(二)擅自以外汇作质押的；(三)私自改变外汇用途的；

(四)非法使用外汇的其他行为。

《行政处罚法》第二十七条 当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

（二）受他人胁迫有违法行为的；

（三）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；

（四）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。

违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。

08版《条例》第四十四条 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。【定性点评】

本案处理的争议和难点在于定性。从表面上看，永新房地产公司的违规行为主要是未按规定到外汇局办理境外投资外汇登记手续。实际上，由于该公司未按规定到外汇局办理境外投资外汇登记手续，造成了其外资企业的资格不合法，其外汇资本金流入和结汇使用也不合规。梳理《条例》法律责任部分各条款，只有第四十五条所列举的“非法使用外汇”第四种情形―― “非法使用外汇的其他行为”可以对应。根据《国家外汇管理局处理违反外汇管理行为办案程序》第三十六条“适用《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条第四款的规定进行处理的违反外汇管理行为，做出处罚决定前必须报国家外汇管理局批准”的规定，办案局专门行文请示总局。总局管理检查司于2007年9月以汇综复[2007]94号批复同意将永新房地产公司上述行为定性为非法使用外汇。

“飞 过 海”――跨境汇款自行平盘业务的定性分析赵磊 2010/12/07

http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19604

在会计核算上，我们把那种不作购销处理以隐瞒加工销售环节，进而偷逃税款、躲避监督的行为称作“飞过海”。本案跨境汇款自行平盘操作更是一种高超的“飞过海”，明明是两个主体间的一买和一卖，但所见的却总是一头，而另一头则远在万里之遥的海外新加坡。【案情简介】

罗汇兑系新加坡籍华人，受新加坡欢裕汇款、钱币兑换公司（BLOOMING ENTERPRISES）委派及安排，在中国境内利用商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑或邮政汇款方式，负责在国内收取向新加坡汇款的客户的人民币，然后由欢裕公司在新加坡按约定的比率支付新加坡元；同时，当欢裕公司在新加坡收取向国内汇款客户的新加坡元后，罗汇兑则根据公司指令在国内向客户指定的账户支付人民币。由于上述交易频繁、持续而大量，所以本外币资金基本自行平衡，实际并不发生跨境资金流，罗汇兑俨然成了欢裕公司在中国境内独立核算的分公司。【定性分析】

本案交易比较特别，对于每一笔业务，没有具体的跨境资金汇出汇入；对于罗汇兑个人，又没有具体的对应资金兑付。但是，从罗汇兑角度分析，我们不难看出是他确定的汇价、是他向欢裕公司提供了账号、收受了人民币后，是他通知欢裕公司汇付新加坡元。

因此，总局综合司2006年6月15日在对分局关于此案定性请示的批复（汇综复[2006]61号）中明确：未经外汇管理机关批准，境内机构或个人在境内收取客户的人民币资金，并按约定汇率向客户指定的境外账户支付相应的外汇资金；或者境内机构或个人在境外收取客户的外汇资金，并按约定汇率向客户指定的境内账户支付相应的人民币资金的行为，属于非法买卖外汇行为。【本案点评】

由于本案特有的“飞过海”交易方式，没有本外币一一对应的交易凭证，所以破案时面临两大难题。一是确定交易主体。如有客户要通过罗汇兑从境外汇入款项时，其境内账户收到的人民币经常是罗汇兑客户的客户直接汇过来的，中间不知道飞过了几重“海”。二是搜集证据。一般来说，没有交易主体的积极配合，检查人员极难获取一买一卖的对应交易凭证。因此，破获类似案件必须具有经营意识，特别是借助于公安机关的执法手段严密跟踪、长期调查，充分获取过硬证据后方可行动。

抽丝剥茧--境外投资者股权违规转让案赵磊 2010/12/07 http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19605

境内企业向境外投资者转让股权本是正常交易行为，但在此过程中个别企业违规操作，私自办理过户和支付手续，造成了一系列纠缠在一起的违规行为，如何定性处理，需要抽丝剥茧层层分析。【案情简介】

经南方市外经局批复，香港丰际公司将其持有的境内天地公司44%的股份转让给另一股东香港大发公司，作价4288万元人民币，股权变更后，香港大发公司持股比例增加至95%。天地公司董事长仍由香港大发公司董事长黄某出任。此前，香港大发公司已委托其关联公司兆发公司（黄某实际控制）将购买股权款人民币1498万元转账支付给丰际公司，并按丰际公司要求，在香港直接将购买股权款余款计港币2636.5万（折人民币2790万元）转至丰际公司在香港的另一家关联公司帐户，而此款一直未调回境内。【定性处理】

1、股权出让方丰际公司将股权转让款擅自存放境外关联公司账户，并不调回境内，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条“有违反规定将境内外汇转移境外……”的规定，属于逃汇行为。当地外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条及其他有关规定对该企业进行行政处罚。

2、股权受让方香港大发公司未经核准直接在境内以人民币资产支付股权转让款，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十条以及《关于《中华人民共和国外汇管理条例》第七章法律责任部分条款内容含义和适用原则有关问题的通知》（汇发［２００８］５９号），“《条例》第四十条“等非法套汇行为”包括境外投资者未经外汇局批准以人民币在境内投资的行为。”的规定，已构成非法套汇行为。在案件处理中，应先处罚境外投资者，如无法处罚境外投资者的，应参照司法实践中执行境外公司在境内的资产的通常做法，可处罚天地公司。

3、天地公司股权转让未办理外汇登记，应按照《外商投资企业外汇登记管理暂行办法》的规定进行处罚。【定性点评】

在本案中，多个企业多项违规行为混杂在一起，需要区分对待。

股权出让方丰际公司将股权转让款擅自存放境外关联公司账户，并不调回境内，违反了《外汇管理条例》第十九条规定“境内机构的资本项目外汇收入，除国务院另有规定外，应当调回境内。”属于逃汇行为，应按《外汇管理条例》第三十九条及其他有关规定进行处罚。而股权受让方香港大发公司作为境外投资者，未经外汇管理机关批准，以人民币在境内进行投资，已构成《外汇管理条例》第四十条第三项规定的非法套汇行为。在案件处理环节，应先处罚境外投资者，如无法处罚境外投资者的，参照司法实践中执行境外公司在境内的资产的通常做法，可处罚天地公司。

天地公司的违规行为主要是股权转让未办理外汇登记，违反了《外商投资企业外汇登记管理暂行办法》 第八条的规定：“ 企业办理外汇登记证后，有变更名称、地址、改变经营范围或者发生转让、增资、合并等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。”应按《外商投资企业外汇登记管理暂行办法》第十二条：“ 对违反本办法的，外汇局可以根据其违法情节的轻重，对其处以１０００―１００００元人民币罚款的处罚。”的规定进行处罚。

某企业利用银行汇票非法使用外汇的案例 赵磊 2011/01/16 http://www.xiexiebang.com/newsdetail.asp?id=19731

一、案情

某企业为一家外商独资房地产企业，注册资本为2998万美元，经查实，该企业在2005年8月至2005年12月期间，共分15笔汇入资本金702.9万美元，资本金汇入账户后随即结汇，共15笔，结汇后人民币资金5674.9万元，在上述结汇资金中，除日常开支外，大部分的结汇申请用途为土地保证金，其中有10笔结汇的书面支付命令为银行汇票。具体操作是：资本金结汇后当天即开具银行汇票，收款人为开发区管委会，用途为土地款，但上述汇票实际并未使用，该企业于次日或二、三天后将该部分银行汇票以未用名义退回原人民币账户，后与关联企业温州市A有限公司和上海B有限公司签订借款协议，将人民币资金转借给其它企业和个人。从已查清的结汇资金去向看，向深圳罗湖区C商行划款840万元，向深圳市D贸易行划款400万元，向深圳罗湖区E商行划款280万元，向深圳罗湖区F商行划款290万元，向湖州G房地产开发公司划款400万元，向个人陈某划款1220万元，共计3430万元。

二、处理

该企业将资本金结汇后的人民币资金转借给企业股东在境内的其它企业和个人，而未用于投资项目的正常生产经营开支的行为违反了《国家外汇管理局关于改革外商投资项下资本金结汇管理方式的通知》中“

七、入账外汇资金必须符合外汇局核定的资本金账户收入范围；资本金账户入账累计额，即贷方累计发生额不得超过外汇局的账户最高限额核定用于投资项目的正常生产经营开支”的规定，属于非法使用外汇的行为。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条“境内机构有下列非法使用外汇行为之一的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收非法所得，并处违法外汇金额等值以下的罚款

（三）私自改变外汇用途的”的规定，对该企业以“法使用外汇”行为进行立案查处。

三、启示

（一）日常检查中应进一步跟踪结汇人民币资金的真实去向。从上述案例中可以发现，企业申请结汇时提供的支付命令的用途和实际用途并不一致，隐蔽性极强。在本案中，企业结汇时提供的支付命令（汇票）是真实有效的，外汇局在事后的一般性检查中如果不进一步跟踪结汇人民币资金的真实去向，不核对账户明细收支或与收款方进行核对，很难发现其异常情况。

（二）尽快实行土地保证金原币划转制度。目前，以土地保证金或履约保证金为资本金结汇用途的在资本金结汇中占了相当的比重，而外商投资企业一旦拿地不成功，这部分人民币资金的流向就很难监管了。在上述案例中，大部分资本金的结汇理由为土地保证金，但资金又移作他用。国家外汇管理局关于部分银行违规办理外汇业务处罚情况的通报

（二）发布时间: 2010-12-29 新闻来源: 国家外汇管理局

为防范和打击“热钱”等违规跨境资金流入，保持外汇市场平稳健康运行，维护国家经济和金融安全，从2010年2月下旬开始，外汇局在部分外汇资金流入较为集中的省（区、市）开展了应对和打击“热钱”等违规资金流入专项行动，已查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元。从2010年10月开始，外汇局开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查，共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。从检查情况来看，绝大多数银行在不断改善金融服务的同时，合规经营意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善。但检查中也发现部分银行经营中存在违规行为，主要包括：短期外债超指标，违规办理资本金结汇、个人结售汇、经常项目及资本项目资金收付业务，违反外汇账户管理规定，办理代客业务时未认真履行真实性审核等。

外汇局依法对上述违规案件进行了集中处理，并加大了处罚力度。2010年10月以来，已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。

为警示和教育银行及其分支机构，进一步提高银行合规经营意识，营造防范打击“热钱”的社会合力，国家外汇管理局将分期对查处的外汇违规案件进行通报。2010年10月28日已通报了一批银行外汇违规及处罚的典型案例。根据检查工作进展情况，现将第二批银行外汇违规及处罚的典型案例通报如下：

2009年1月，中国工商银行佛山盐步支行，未严格审核结汇凭证，为佛山某房地产有限公司办理资本金结汇1笔，金额2,632万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月，同时对时任该支行两位高级管理人员处以罚款。

2009年1月至12月，中国工商银行扬州邗江支行，未严格审核结汇凭证，为扬州某纺织公司等三家外商投资企业办理资本金结汇共22笔，结汇金额合计1,917.4万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。

2009年11月，中国建设银行上海六里支行，未严格审核结汇凭证，为某购物公司办理资本金结汇1笔，金额6,311.66万港元。经查，其中2,672.12万港元无相应结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。

2009年9月，中国建设银行北京分行三元支行，办理个人超过总额结汇业务时，未审核结汇凭证1笔，金额173万美元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。2009年4月，中国建设银行深圳市分行宝安支行，为深圳某仪器公司办理短期外汇贷款结汇，结汇金额230万美元，违反资本项目结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本项目结汇业务3个月。

2008年3月至2010年5月，厦门国际银行福州分行未通过个人结售汇管理信息系统办理结汇33笔，金额合计1,728.42万港元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。2009年2月至10月，上海浦东发展银行宁波中兴支行，为董某等56名境内个人违规办理分拆结汇56笔，金额合计276.59万美元。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款。

2010年5月、7月、8月，中信银行大连分行营业部以备用金名义为大连某房地产公司办理资本金结汇3笔，金额合计137.79万美元，未严格审核结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行营业部处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。

2009年12月，中国工商银行玉林市江南支行，违规办理个人现钞分拆结汇业务14笔，金额合计6.7万美元；2010年5月，中国工商银行玉林分行营业部，违规办理个人现汇分拆结汇业务5笔，金额合计230万港元。上述行为违反个人外汇管理有关规定，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对上述分支行分别处以罚款，并暂停其个人结售汇业务3个月。

外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固树立科学发展的理念，严格遵守各项外汇管理规定，认真承担社会责任。上述通报所涉及的各家银行应高度重视，对照检查，认真整改，其他银行机构也应从上述案例中汲取教训，加强内部管理，依法合规经营。外汇局在继续改善金融服务，便利市场主体经营活动的同时，将不断加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，依法严厉打击“热钱”等违规资金跨境流动，促进涉外经济金融的健康发展。

第四篇：施工现场违规处罚暂行规定

施工现场违规处罚暂行规定

为加强工程施工现场管理，规范施工行为，确保工程质量和安全生产、文明施工，提高我司工程施工管理水平，特制定本规定，希遵守执行。1.工程质量

1.1认真执行工地项目部提供的施工配合比进行下料配制，违者罚款200元/次。

1.2承台砼浇捣前，应先把承台底清理干净，不准有积水现象，违者除负责清理外并处罚100元/座。

1.3砼柱、梁板浇注后出现蜂窝、麻面现象的，除应按项目部技术人员的要求及时进行整改补强外，并视其程度的轻重，罚款50-200元/处。若超过允许范围不能整改补强处理的，则应赔偿返工的一切费用。

1.4浇注砼时，木工、铁工无跟班或跟班者经常离开现场的，罚款200元/次。发现露筋或缺预埋筋的罚款100元/处，发现柱主筋位移超过3 cm的罚款20元/根。暴模、胀模处理不及时致使无法修复的，罚款200元/处。

1.5因模板安装质量问题而出现暴模、胀模须打凿的，视其程度轻重，罚款50-200元/处。

1.6砼构件的碳化深度不得大于1.5mm，违者罚款50元/处(根)。若因养护不及时造成板面出现裂缝，罚款100元/处。

1.7浇注砼构件之前，柱位、梁底及板面上的废渣、木碎片等无清理干净的，罚款100元/次。

1.8浇注砼时施工缝的设置除设计有作要求外，有主次梁的楼板应留在次梁跨度的中间1/3范围内，接浇时应按规范要求做好缝面的处理工.作，违者罚款200元/次。

1.9施工放线定位误差超过2cm,，罚款200元/处。

1.10墙(柱)筋安装后应经项目部验收合格后方可装模，违者罚款100元/处(根)。

1.11钢筋焊接长度应满足规范要求，焊缝要满焊且焊渣要清除干净，违者罚款20元/处。

1.12钢筋保护层应采用预制水泥砂浆垫块、铁马蹬应按规范要求设置，违者罚款100元/次。

1.13外墙柱无预埋外墙拉结筋和圈梁、过梁及阳台、女儿墙压顶预埋筋，违者除负责加固处理费用外并处罚50元/处。

1.14砼板面每150 m²的平整度高差不得大于2cm，违者罚款200元。1.15地下室底板面层、天面层平整度及坡度应符合规范要求，排水顺畅，违者罚款5元/m，严重的并负责返工的一切费用。

1.16砖墙砌筑前应先把墙位浮浆清理干净并淋水冲洗后方可砌筑，违者罚款10元/m。

1.17砖砌块、瓷砖等材料使用前应先充足淋水养护后方可使用，违者罚款50元/次。

1.18浇砼前的模板或天花、墙面打底前应先淋水养护后方可施工，违者罚款100元/处。

1.19外墙墙体应分二次进行砌筑，杜绝出现哑绝、通缝现象，违者按返工材料费2倍价格处罚。

1.20砼构件水泥砂浆打底前应先冲水清洗表山污渍后用水泥浆拉毛，违者处罚10元/m²;若打底层厚度大于4cm时，则应果取锚固拉结处理措施，违者除负责返工外并处罚5元/m²。

1.21外墙打底时，砼柱(梁)与砖墙接缝处应全部挂设网片拉结，违者除应返工处理外并按10元/米处罚。

1.22楼梯间踢脚线镶贴面砖或石板前应先做好底层的防水处理，发现渗水现象除负责返工维修外并处罚200元/层。

1.23水、电、消防、排水排污排气、电话、电视等管道预埋孔无预埋的，除应负责钻孔费用外并罚款30元/个;预埋错位超过5 cm的罚款20元/个。

1.24排水排污管道填补的管孔经闭水试验不合格的，除负责返工费用外并罚款50元/个。

1.25水泥砂浆填塞铝合金窗框缝应饱满密实，发现空鼓、渗水，除应负责返工费用外并罚款100元/个。

1.26管桩、预制桩接桩处的焊接应经项目部验收合格后方可施打，违者罚款100元/处。1.27所有预埋件或采用螺栓固定的固定螺丝帽不能高于砂浆打底面，违者罚款10元/粒。2.安全生产

2.1进入施工现场的作业人员，必须服从工地项目部管理人员的管理，遵守工地现场规章制度，若有违规者，属情节严重的或一般情节经教育无效者，给予立即清退处理。

2.2不准招用童工、年老病残工人，违者罚款100元/次并责令立即离开工场。2.3工人家属不准带小孩、老人进入施工现场，违者罚款100元/人·次并责令立即离开工场。

2.4进入施工现场的人员必须戴安全帽和穿工作鞋(防护鞋)，违者每人次每缺一项罚款20元。

2.5高空作业人员应按规定佩戴安全带，违者罚款100元人·次。2.6工人作业应遵守安全操作规程进行施工，听从工地施工管理人员指挥，不准酒后作业，不准违章操作，否则，视情节轻重，以责令其退场或罚款100-300元作处理。

2.7模板拆除(包括后浇带部位)须经项目部管理人员审批同意后方可拆模，违者除责令停止拆模重作支撑处理外并罚款1000元。

2.8不准将钢筋、木模等堆放在各楼层外脚手架上，不准木模支撑件斜靠在外墙脚手架上，违者各处罚100元/次。

2.9结构施工模板加固时支撑在外墙脚手架上，违者罚款100元/次。2.10工人应安全用电，不准用铜线、铅线作保险丝，不准乱拉乱接电线，不准使用电炉、电饭煲、电炒锅、电热壶及热得快，不能在电线上挂毛巾、衣服、杂物等，违者罚款300元/人·次并没收器具。

2.11现场施工用电配电箱必须符合用电安全，违者除应立即整改外并罚款200元。

2.12现场施工用电主电缆、电线应按要求套管架空或埋地(须加用钢套管)，其它施工用电必须使用橡胶软电缆，按规定做好“一机、一闸、一箱、一漏、一控”，违者除负责整改外并罚款200元。

2.13所有电动机具，其电线拖地、直接(或用铁线)捆绑在钢筋、钢管上，而没有用绝缘绳吊离楼地面，发现处罚100元/次。

2.14浇砼时，平板、插入式振动器的电缆线破损，安在楼面照明的钨丝灯摇动不固定，发现各处罚200元/次。

2.15泵送管不能直接放置在楼面上或外架上，违者除负责整改外并处罚200元/次。

2.16未经管理人员同意或未经培训，擅自操作机械，违者罚款200元/次。2.17外架与主体结构的拉接无预埋连接件(筋)或预埋点缺少的，除应负责采取补救措施的费用外并处罚100-300元/层。

2.18外墙脚手架挂设安全网的接口应严密，发现破损应及时修补，扣件螺栓应牢固不松动，每发现无及时进行整改的，除应负责整改外并罚款200元/次。

2.19外墙脚手架搭设时，所用扣件不准人工抛接，违者罚款100元/次。2.20外墙脚手架搭设应满足楼面施工防护高度需要，否则，除应马上搭设至符合防护要求外并处罚200元/次。

2.21外墙脚手架拆除前，不准先将附墙连接件全部切断，应随架体拆卸逐层切除，违者处罚1000元/次。

2.22攀爬外脚手架(排栅)上落者，罚款200元/次。

2.23不准随意拆除工地安全防护设施，违者除应负责维修外并处罚200元/次。

2.24自带机械设备应按要求配置合格的安全防护设施，违者除应在限期内落实配置外，逾期罚款200元。

2.25严禁物料提升架载人，否则，提升架操作者和乘搭人员各罚款200 元。2.26使用物料提升井架，超载、材料堆放不整齐，违者罚款100 元/次。2.27塔吊在作业时，指挥工不在现场指挥或材料起吊时指挥工没检查吊绳是否索紧而指挥起吊，卸料时不按规定抽钢丝绳，发现各处罚100元/次。

2.28塔吊司机无经指挥者同意擅自起吊材料，发现处罚100元/次。2.29工地材料机械吊装、运输不得超过项目部规定限量，违者处罚100元/次。人力装载、运输也不得超量，否则，运输过程散落在地面的材料应由运输者负责清理外并处罚100元。

2.30对深基坑、高支模、外脚手架、起重机械搭拆、地下暗挖等危险性较大的工程项目未按审批同意的专项施工方案进行施工，私自违规操作，除立即责令停工外，罚款1000元/部位·处。3.文明施工

3.1现场要做好文明施工工作，保证施工现场有良好排水措施，确保不积水、场地平坦整洁，否则，检查达不到要求的罚款200-500元/次。

3.2基础回填前应将回填场地存放的木模、成套螺丝、扣件、钢筋等收捡后方可回填，违者罚款200元/次。

3.3伸缩缝的木模板拆除时应逐层清理干净，管道井、通风井砌筑后应将废料清运至指定地点，违者罚款200元/次。

3.4每层拆模后2天内应将扣件、成套螺丝清理转运到作业现场使用，违者除应负责清理外并罚款200元/次。

3.5堆放木模材料应按指定地点堆放，并做到整齐有序，违者除责令整改外并罚款200元。

3.6不准随处倒杂土及堆放材料，违者罚款100元/次，并应负责清运到指定地点。

3.7不准在高处抛物或在楼面直接倒下清理后杂土，违者罚款500元/次，并应承担落物伤人之一切责任。

3.8施工现场应做到工完料净场清，确保工地卫生、清洁，违者除负责清理外并罚款200元/次。

3.9钢筋边角短材和散落在工地周围及各楼层的零星钢材应清理回收利用，违者除应负责清理回收外并处罚200元/次。

3.10工人应认真遵守安全防火制度，不准在宿舍内吸烟、玩火、使用煤气炉，不准在工地范围内燃烧废物废料，违者罚款50-200元/次并没收器具。

3.11工地工人不准在施工现场随地大小便，违者除应负责清除粪便外并罚款200元/次。

3.12工人要注意环境卫生清洁，宿舍内地面和床底不准有垃圾、烟头，剩饭剩菜、垃圾等不准乱丢乱倒，应按指定点堆放处理，违者罚款100元/次。

3.13砼、砂浆搅拌机和斗车、吊桶使用后应及时将存放在里面的材料清理干净，违者除应负责清理外并罚款200元/次。3.14排水、排污、排气管安装后应清理表面上的污物，违者除负责清洁费用外并处罚100元/层。

3.15梯间油刷涂料时要有防污染他人施工成品的措施，若在施工过程中发现污染现象，应及时清除干净，违者除负责清理及修复费用外并处罚100元/层。4.材料使用

4.1各部位使用的建筑材料应按工地项目部指定品种、规格进行使用，不得乱用材料，违者罚款200元/次。

4.2钢筋下料应量材而用，不得长料短用，废料场发现Φ14以上(含Φ14)钢筋超过50 cm的罚款10元/根;若故意切断成废料的，罚款5000元/次。

4.3预埋筋应按要求下料预埋，若发现钢筋超长，则按超长总量2倍价格处罚。

4.4每层板的梁筋中Φ16以上(含Φ16)的接驳头采用焊接应占30%，且焊条应符合设计要求，违者按差量罚款30元/处。

4.5合理使用模板材料，出现乱锯、乱用模板材料，造成材料浪费的，每发现按浪费材料总量的5倍价格处罚。

4.6内墙面抹灰平均厚度不得超过1.5cm，低层(1-9 层)外墙面打底层平均厚度不得超过2cm，小高层(10-19层)外墙面打底层平均厚度不得超过2.5cm，高层(20层及以上)外墙面不得超过3cm,违者按检查范围的总面积以5元/m²赔偿公司的材料损失。

4.7不得用纯水泥粉用于渗干砂浆面，违者罚款50元/次。4.8发现饰面砖错贴的按返工材料费用2倍价格处罚。

4.9外墙贴饰面砖作业下班后，不得将存下的饰面砖放置在外架上，应搬至室内垫高存放，避免下雨淋湿，违者按损失材料量2倍价格处罚。

4.10存放在每层的水泥用够后应在三天内运至作业现场备用，违者罚款100元/次。

4.11各楼面清理后的建筑废料应过筛后利用，不得浪费，否则，罚款100元/次。

4.12不准在石板、瓷砖、水泥砖等饰面层上堆放水泥砂浆，违者除负责清理及修复费用外并处罚200元/处。4.13半砖砌块应全部利用，不得作为废料清理，违者罚款1元/块。4.14认真做好材料堆放点设置和防潮、防雨、防水工作，否则，造成材料损失除追究责任，人应赔偿外并罚款500元。5.其它

5.1经检查须整改的项目应在限期内认真落实，逾期一天罚款200元，依此类推。

5.2接受县(区)、市、省级建设主管部门检查责令停工整改的，除负责整改外并处罚5000-10000元/次。

5.3工人施工及生活用电用水要节约，发现下班后无关电源和用水后不关好水龙头，罚款50-200元/次。

5.4不准任何人在施工现场会客及留宿非工地施工作业人员，违者除责令其离开现场外并对责任人罚款200元。

5.5不准无结婚证男女同居，否则除责令马上离开宿舍外并处罚200元。5.6工人不准在工地吵架闹事，违者按情节轻重给予当事双方罚款200-2000元，并负责受伤者医药等一切费用，严重者送当地派出所处理。

5.7不准故意损坏他人利益，工作要配合协作，违者，视情节轻重处以100-200元罚款并负责维修他人受损施工成品。

5.8不准偷盗工地及他人财物，带物品出场应经工地保安人员检查同意方可离开工地，违者按情节轻重罚款500-2000元。

5.9不准在工场捡拾废品废料(如包装袋)到外面出卖，违者除应没收外并罚款500元/次。

5.10不准在工地私设小卖部，违者没收全部物品并罚款500元。

5.11不准勒索、受贿他人钱物，若发现除退还他人钱物外并罚款100-500元。5.12不准在工地赌博，参与买六合彩活动，违者罚款300元/人·次，并报当地派出所作处理。

5.13发现窝藏赃物、隐瞒不报，除没收所有赃物外并处罚500元，严重的送当地派出所处理。

5.14发现与外界里应外合偷盗工地物品，除收回所有物品外并罚款2000元/次，严重的送当地派出所处理。6.附则

6.1项目部发出处罚通知书后5天内将通知书交公司财务部(财务部在班组的进度款中扣除)，并将处罚通知书复印件交公司质安部登记存档。

6.2处罚款全部作为安全生产奖励基金，实行专款专用。

6.3各项目部可根据本处罚规定和本部实际情况补充制定相应的处罚规则，报公司总经理室审批后实施。

第五篇：违规电器处罚公告

公 告

根据《宿舍管理规定》，管理部于今日（10月9日）上午对宿舍进行检查，现按规定对违规使用、摆放大功率电器的寝室公布。

（1）208电水壶一个（万宝1500W）

（2）213豆浆机一个（爱仕达1100W）

（3）415电饭锅内胆一个

依据《宿舍管理规定》第13条对违规电器进行没收处理。现再次重申，宿舍不要使用和摆放如电炉、电饭煲、电热器等大功率电器，一经发现，立即没收。今后管理部将继续对宿舍进行不定期检查并加大检查力度。请各位员工配合并重视。

管理部

2013年10月9日