银行业十不准

第一篇：银行业十不准

四川银行业从业人员案防工作五十个严禁

一、营业柜员（普通柜员）十个严禁

一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；

二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；

三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；

四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；

五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码,办理电话银行业务；

七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；

八、严禁借银行名义私自代客理财；

九、严禁私自泄露、修改客户信息；

十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

二、会计主管（综合柜员）十个严禁

一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；

二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

三、严禁将授权卡、密码交他人授权；

四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；

六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；

七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；

八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；

九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；

十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

三、营业机构负责人（支局长、支行长）十个严禁

一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；

三、严禁个人经商或者违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；

五、严禁不按规定的频率和方法查库；

六、严禁违规揽存；

七、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；

八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式的小金库；

十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或者隐瞒不报。

四、自助设备业务管理十个严禁

一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；

二、严禁担任办理自助设备现金的领取、上交、装钞、卸钞等手续；

三、严禁由一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；

四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；

五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

六、严禁不按本行规定对自助设备查库；

七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；

八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；

九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；

十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

五、对公账户和结算管理十个严禁

一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；

二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；

三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；

五、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

七、严禁不按要求审核对账回执及验印；

八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

九、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；

十、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。

第二篇：银行业十不准内控制度

银行业十不准内控制度

资金信贷业务“十不准

1、不准以贷谋私；

2、不准以贷收息（贷）

3、不准发放假冒贷款

4、不准对有不良信用的客户发放贷款；

5、不准化整为零发放贷款；

6、不准帐外吸收存款，发放贷款

7、不准越权办理信贷业务

8、不准违反程序办理贷款、票据、抵贷资产等信贷业务；

9、不准编报虚假资料，套取信用；

10、不准违规拆借、存放资金。

财务管理“十不准”

1、不准帐外经营；

2、不准截留收入，私设小金库；

3、不准挪用公款、客户资金，空库、白条抵库；

4、不准违规费用挂帐；

5、不准虚增或虚减收入支出；

6、不准乱调会计科目，编制虚假会计报表；

7、不准违规增加、处置固定资产；

8、不准违规干涉大额费用开支事项；

9、不准违规收取、支出手续费；

10、不准违规核销不良资产。

柜台业务 “十不准”

1、不准无故拒绝受理、代理正常结算业务

2、不准违章签发、承兑、贴现票据，套取资金

3、不准签发空白银行汇票、银行本票和办理空头汇款

4、不准越权办理资金汇划

5、不准违规为单位和个人开立帐户

6、不准泄漏系统登录密码或冒名登录综合业务系统

7、不准违规使用印章

8、不准违规开具资金证明

9、不准办理虚假交易

10、不准泄漏本单位商业机密和客户信息。

计算机工作人员 “十不准”

1、不准违反规定更换计算机业务系统硬件设备

2、不准违反规定开发、引进软件产品

3、不准违反规定泄露计算机系统内机密资料和客户资料

4、不准违反规定查阅、修改计算机系统数据信息

5、不准违反规定虚设、删除计算机系统内机构和操作柜员

6、不准违反规定启停灾备系统

7、不准将生产网络与互联网连接

8、不准擅自接入、共享生产系统网络

9、不准在业务用机上安装与业务无关的软件系统

10、不准违反规定，使无关人员登录计算机生产系统。

河南省党风廉政建设 “十项严禁”

1、严禁私设“小金库”。一切收入均应列入本单位财务会计部门帐内并纳入预算管理。

2、严禁收受可能影响公正执行公务的礼金、礼券和支付凭证及贵重物品。

3、严禁跑官要官，买官卖官。

4、严禁接受客户宴请和在法定工作日中午非公务接待饮酒。

5、严禁借婚丧嫁娶之机收钱敛财。

6、严禁农信社干部员工利用职权为近亲属经办的企业在本人所管理的农信社谋取金融私利。

7、严禁违反规定插手和干预基建项目招投标、大宗物品集中采购。

8、严禁个人经商、办企业或同他人经商、办企业。

9、严禁从事违规违法经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违规违法经营活动。

10、严禁利用职权点贷、指贷或以其他方式干预贷款正常

第三篇：银行业金融机构从业人员职业操守“十不准”(学习)

银行业金融机构从业人员职业操守“十不准”

一、从业人员应当学法、懂法、守法，自觉保守国家机密、银行商业秘密，不准擅自向任何人、任何机构泄露本行商业秘密和客户资料信息。

二、从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷、和黄、赌、毒活动，不准组织或参与非法集资或充当资金“掮客”。

三、从业人员应当遵守公平竞争、客户自愿原则，不准从事违规揽存，诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

四、从业人员不准借银行名义或利用银行员工身份私自代客户投资理财。

五、从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益。不准采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户利益。

六、从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职活从事有偿中介活动，提供有偿服务。

七、从业人员不准挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

八、从业人员应当自觉履行反洗钱义务，不准协助客户参与洗钱。

九、从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为，不准索取、收受贿赂或者收受客户好处。

十、从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不准利用内幕信息为自己活他人谋取利益，不准将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

第四篇：精神文明建设十不准

关于加强纪律、提高精神文明水平的

十条规定（简称“十不准”）

为了加强纪律，提高全厂职工的精神文明水平和整体素质，特作如下规定，望全厂职工严格遵照执行。

一、不准在厂区内吵嘴、打架，保持严肃的工作气氛。

在厂区任何场合，不论何种原因发生吵嘴、打架，除了按照公司的《考核办法》考核外，按以下执行。骂人者罚款10元；动手打人者，罚款50元。情节恶劣造成后果者，按治安处罚条例有关法规处理。

二、生产现场工作人员在班中不准饮酒，禁止酒后上岗。

凡违反本规定（上班期间闻到酒味就算违规），除按照公司的《考核办法》考核外，罚款10元，当事人的直接领导视其情况，有权责令其停止工作，停工期间按旷工处理。因酒后失态导致各类事故者，加倍处罚。当事人的直接领导者承担未及时发现并责令停止工作管理失职的责任，视情节轻重给予处罚。

司机酒后上岗，罚款20元，违规三次以上，调离司机岗位。

三、不准在厂区内随地大、小便。

在厂区内随地大小便，一经发现除按照公司的《考核办法》考核外，发现一次，罚款10元。

四、不准在厂区内乱停放自行车、摩托车。

职工骑自行车、摩托车上班，应将车停放在指定地方，其他地方一律不准停放。违反规定，违者罚款10元。

五、不准损坏花草、树木、围栏、门窗、玻璃、墙角等公共设施。不论什么原因，违者除按照公司的《考核办法》考核外，罚款10元，并照价赔偿。

六、上下班时间不准迟到早退，违者除按照公司的《考核办法》考核外，迟到早退一次，罚款10元。

七、不准乱倒剩饭、剩菜、垃圾，乱放废旧物品材料和杂物。

剩饭、剩菜、垃圾、杂物等应倒在指定地点，废旧物品及时交设备废品库。违反本规定者，除按照公司的《考核办法》考核外，发现一次，对当事人罚款10元。

八、不准脱岗、串岗、睡岗。

职工要坚守工作岗位，凡违反本规定者，除按照公司的《考核办法》考核外，发现一次，罚款10元。

九、工作时间无论何种岗位，不准看小说、打游戏、看网络视频、打扑克、下棋、打毛衣、洗衣服、干私活，不准把小孩带入厂区，违者除按照公司的《考核办法》考核外，发现一次罚款10元。

十、不准在公共建筑物上乱贴标语、胡写乱涂。违者除按照公司的《考核办法》考核外，发现一次，罚款10元。

上述“十不准”规定，由职工和地域所属单位管理执行。各职能管理部门归口检查考核。企管部、工会制度检查组执行监督考核。出现违反上述规定，而无人管理者，追究所属单位、主管部门不执行制度的责任。

罚款是为了制止不良行为的经济手段，不是目的。希望全厂职工自觉执行，做到一分钱不罚。

党工部

第五篇：施工现场十不准

安全生产：施工现场 “十不准”

一、不准从正在起吊、运吊中的物件下通过。

二、不准从高处往下跳或奔跑作业。

三、不准在没有防护的外墙和外壁板等建筑物上行走。

四、不准站在小推车等不稳定的物体上操作。

五、不得攀登起重臂、绳索、脚手架、井字架、龙门架和随同运料的吊盘及吊装物上下。

六、不准进入挂有“禁止出入”或设有危险警示标志的区域、场所。

七、不准在重要的运输通道或上下行走通道上逗留。

八、未经允许不准私自进入非本单位作业区域或管理区域，尤其是存有易燃易爆物品的场所。

九、严禁在无照明设施无足够采光条件的区域、场所内行走、逗留。

十、不准无关人员进入施工现场。

安庆市宏伟建筑工程有限公司

施工作业“十不准”

一、没有有效的安全技术措施和安全组织措施，有措施但没有经过相应级别的会议审核或没有经过审批签字，不准作业；

二、没有对施工作业人员进行措施培训和交底，不准作业；

三、施工作业人员对作业程序和危险点防范措施不掌握，不准作业；

四、按规定施工作业需要的各类人员不到位，不准作业；

五、施工作业人员未取得相应上岗资格证，不准作业；

六、施工作业人员身体状况和精神状态不适宜现场作业，不准作业；

七、危险点安全预控措施没有落实到位，不准作业；

八、没有召开施工作业现场班前会，不准作业；

九、使用工器具、机械设备不符合措施要求、未经检验或不在检验有效期内，不准作业；

十、施工现场环境不符合规程和措施要求（包括天气、场地等），不准作业。

安庆市宏伟建筑工程有限公司