投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例

第一篇：投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例

1.(多选题)营业部下列那种情况为客户办理业务时需要双录？ A.某普通投资者a申请转化为专业投资者

B.某普通投资者b到营业部现场办理股权质押业务

C.某专业投资者d申请购买营业部代销的某高风险金融产品

D.某普通投资者c（已开通普通证券账户）到营业部现场申请开通创业板交易权限（之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限）------------------答案：AB------------------2.(多选题)下列情况那种属于《投资者适当性办法》和《合规管理办法》要求的规定动作？

A.每年4月30日前向驻地证监局报送年度合规报告。B.每年进行一次合规有效性评估

C.每3年委托具有专业资质的外部专业机构进行合规有效性评估 D.每半年开展一次投资者适当性工作自查并形成自查报告

-答案：ABCD-----------------3.(多选题)某营业部合规专员在审核本营业部其他员工提交的流程，下列哪种情况合规专员应当出认定违反证监会规定？

A.某客户经理提交业务拓展方案，拟在营业部旁边的银行驻点，银行为其提供一台互联网电脑，供该客户经理日常查看股市行情使用，但营业部的上网行为监控系统无法监控到该台电脑。

B.某营销团队提交业务拓展方案，拟利用周末在营业部旁边的超市驻点，现场为营业部招揽客户，客户可通过手机下载该公司APP网上开户，客户如果现场开户成功立即赠送一张该超市50元的购物卡。

C.某营销团队提交业务拓展方案，由于公司融资余额已经用完，无资可融，今后如有客户到营业部申请开通融资融券业务，拟将客户统一介绍给某配资公司，配资公司工作人员可常驻营业部现场为客户提供配资业务。

D.营业部制定了迁址方案，已经申请变更了《营业执照》，利用周末时间搬迁后并正常营业后，再向当地证监局申请变更《证券经营许可证》。

E.信息技术专岗提交流程，因公司目前尚未实现业务异地通柜办理，今后营业部的客户在异地办理佣金调整、修改服务密码等业务时，可在柜台系统中为异地营业部柜员开通本营业部柜员权限，委托其为客户办理相关业务。

---答案：ABCD---------------4.(多选题)下列那种情况下，投资者应当被认定为风险承受能力最低类别的投资者？

A.盲人投资者。

B.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失的投资者。C.不能完全辨认自己行为的成年人。

D.正在服刑且被剥夺政治权利的投资者。

--答案:BC----------------5.(多选题)某证券公司法律合规部负责人在审核其他部门提交的流程，下列那种情况合规部门应当认定违反证监会规定？

A.机构业务部之前与某上市公司大股东进行的一笔股权质押业务，近期因质押股票快速下跌，履约保障比例已低于约定最低比例，该大股东无力提前购回，拟将其在其他证券公司托管的该股票的限售股，以签署双方书面协议的形式质押给该证券公司用以补充担保物

B.下属营业部某大客户想让该营业部投资顾问a帮其进行证券交易，于是公司资产管理部门与该客户签订了一对一的《定向资管协议》，客户购买该公司的一个定向资管产品，该定向资管产品由资产管理部的员工b操作交易，所有的交易指令均由投资顾问a单独发送给员工b C.固定收益部拟在银行间债券市场进行一笔债券回购交易，考虑到定价灵活、交易方便，拟不在银行间债券交易系统内下一笔债券买断式回购交易的单，而是将其拆成两笔现券交易并与交易对手方签订《债券远期买卖协议》的方式进行。D.信用业务部考虑到近期市场波动风险因素，拟在公司主页发布公告并以短信、邮件形式通知客户，拟调整融资融券业务平仓方式、维持担保比例的预警线、平仓线等合同约定内容

E.公司下设的另类投资子公司a为进行私募基金投资，拟单独出资设立子公司b（相当于证券公司的孙公司），主要经营范围为私募基金投资、私募股权投资等，现准备向中国基金业协会申请业务资格备案

答案:AC

第二篇：315新规解读：证券期货投资者适当性管理办法

12月12日，证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》），自2017年7月1日起施行，同时发布《关于实施<证券期货投资者适当性管理办法>的规定》，自发布之日起施行。

《办法》共43条，针对适当性管理中的实际问题进行了一系列的制度安排，本期的合规课堂就为大家带来《办法》的解读：

一、明确《办法》适用对象

向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用此《办法》。

由此可知《办法》的适用对象包括了发行公募基金、私募基金和为投资者提供相关业务服务的经营机构。

相关规定：《办法》第二条、第三条。

二、规定了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求

（1）区分普通投资者与专业投资者

将投资者分为普通投资者与专业投资者，符合下列条件之一的为专业投资者，专业投资者之外的则为普通投资者。

相关规定：《办法》第七条、第八条。

（2）同时，规定了普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化：

相关规定：《办法》第十一条、第十二条。

三、明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立产品分级机制

（1）经营机构应当对销售的产品或者提供的服务划分风险等级

经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。同时规定了划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素，应当审慎评估风险等级的情况等。

相关规定：《办法》第十五条、第十六条、第十七条。

（2）设置升级购买机制

投资者购买的产品或者接受的相关服务，应当与其风险承受能力相匹配。但根据《办法》相关规定，不论是普通投资者还是专业投资者，当投资者要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，之后投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。后续经营机构还应履行特别注意义务。

相关规定：《办法》第十九条、第二十条。

四、明确在经营机构适当性管理各个环节应当履行的义务，突出普通投资者重点保护

（1）明确了经营机构应当了解的投资者信息，除投资者风险问卷调查指引中已经明确的投资者基本信息、财务状况、投资知识及投资经验、投资目标、风险偏好五个方面外，还新增了诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人两项内容以及兜底条款。

第三篇：证券期货投资者适当性管理办法

《证券期货投资者适当性

管理办法》

本办法自2017年7月1日起施行

第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；

（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；

（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；

（五）风险偏好及可承受的损失；

（六）诚信记录；

（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；

（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；

（九）其他必要信息。

第七条投资者分为普通投资者与专业投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。第八条符合下列条件之一的是专业投资者：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1年末净资产不低于2000万元； 2.最近1年末金融资产不低于1000万元；

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（五）同时符合下列条件的自然人：

1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

第十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。

经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。第十一条普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合本办法第八条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：

（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

第十二条普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

第十三条经营机构应当告知投资者，其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。

第十四条中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。

现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。

第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第十六条划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：

（一）流动性；

（二）到期时限；

（三）杠杆情况；

（四）结构复杂性；

（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；

（六）投资方向和投资范围；

（七）募集方式；

（八）发行人等相关主体的信用状况；

（九）同类产品或者服务过往业绩；

（十）其他因素。

涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。第十七条产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：

（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；

（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；

（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；

（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；

（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；

（七）其他有可能构成投资风险的因素。

第十八条经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

第十九条经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。第二十条经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

第二十一条经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。

第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：

（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；

（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；

（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；

（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；

（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；

（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

（一）可能直接导致本金亏损的事项；

（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；

（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

第二十四条经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏,语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

第二十五条经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

第二十六条经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

第二十七条经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息，包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。

第二十八条对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。

第二十九条经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。

经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。

第三十条经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

第三十一条鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。

第三十二条经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

第三十三条投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资

者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知经营机构。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。第三十四条经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。

经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。

第三十五条中国证监会及其派出机构在监管中应当审核或者关注产品或者服务的适当性安排，对适当性制度落实情况进行检查，督促经营机构严格落实适当性义务，强化适当性管理。

第三十六条证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。

行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。

证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注高风险

产品或者服务的适当性安排。

第三十七条经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

第三十八条证券公司、期货公司违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。

第三十九条违反本办法第六条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条第（三）项至第（六）项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。

第四十条违反本办法第二十二条第（一）项至第（二）项、第二十六条、第二十七条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十五条、《证券公司监督管理条例》第八十三条、《期货交易管理条例》第六十六条予以处理。

第四十一条经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：

（一）违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；

（二）违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的；

（三）违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的；

（四）违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；

（五）违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的；

（六）违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的；

（七）违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的；

（八）违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查的；

（九）违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的；

（十）违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。

第四十二条经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

第四十三条本办法自2017年7月1日起施行。[1]

第四篇：《证券期货投资者适当性管理办法》测试题

《证券期货投资者适当性管理办法》测试题

姓名：

工号：

成绩：选择题

1、《办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）几个方面明确了投资者适当性管理的各项工作。

A投资者分类

B产品分级C强化经营机构适当性义务

D违规行为惩戒２、本《办法》适用对象包括（），由此可知《办法》的适用对象包括了发行公募基金、私募基金和为投资者提供相关业务服务的经营机构。

A向投资者销售公开或者非公开发行的证券

B公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、C公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品 D为投资者提供相关业务服务

3、以下哪些投资者属于专业投资者（）

A获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 B最近1年末金融资产低于1000万元的法人 C、QFII

D、经行业协会备案的私募基金

4、经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）

A结构复杂性

B到期时限

C杠杆情况

D市场利率

E发行人等相关主体的信用状况

F投资方向和投资范围

5、产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（）

A存在本金损失的可能性

B流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

C产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务

D自律组织认定的高风险产品或者服务判断题

1、经营机构应当每年开展一次适当性自查，形成自查报告。（）

2、经营机构未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。（）

3、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。（）

4、经营机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。（）

5、《办法》允许经营机构通过互联网等非现场方式向普通投资者进行相关规定的告知、警示，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。（）

第五篇：C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑

一、单项选择题

1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。

A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板

描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。

A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.规定了产品分级的综合考虑因素

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

描述：适当性匹配中六条底线您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。

A.分散立法

B.投资者风险承受能力差异

C.标准不一，无底线要求

D.权责不明，约束力不强

描述：《办法》出发点您的答案：C,D 题目分数：10 此题得分：0.0 6.下列选项中属于专业投资者的有（）。

A.商业银行

B.证券公司资产管理产品

C.社会保障基金

D.金融资产不低于500万元的自然人

描述：投资者基本分类您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

描述：不匹配购买的规定您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 8.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。（）

描述：《办法》起草背景您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（）

描述：投资者基本分类您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 10.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。（）

描述：投资者与产品或服务匹配您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

一、单项选择题

1.《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。

A.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元

B.具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

C.金融资产不低于1000万元

D.具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

描述：投资者与产品或服务的匹配您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2.向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：内部控制制度您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

A.引导经营机构实现管理理念的转变

B.制定产品及服务的分级标准

C.强化投资者的风险意识

D.强化经营机构的适当性义务

描述：《办法》的定位和思路您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。

A.各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则

B.行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考

C.行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考

D.各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排

描述：自律职责您的答案：C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。

A.解决了适当性统一标准的问题

B.强化了经营机构的适当性义务

C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责

D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束

描述：《办法》解决的主要问题您的答案：A,D,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 6.《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

A.高风险承受能力投资者

B.普通投资者

C.专业投资者

D.低风险承受能力投资者

描述：投资者基本分类您的答案：C,B 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。（）

描述：适当性义务的风险揭示您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（）

描述：《办法》起草背景您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 9.《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。（）

描述：规定产品或者服务分级的基本要求您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 10.证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。（）

描述：适当性匹配的内部管理制度您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

一、单项选择题 1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。

A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板

A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.规定了产品分级的综合考虑因素

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

描述：适当性匹配中六条底线您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。

A.分散立法

B.投资者风险承受能力差异

C.标准不一，无底线要求

D.权责不明，约束力不强

描述：《办法》出发点您的答案：D,C 题目分数：10 此题得分：0.0 6.下列选项中属于专业投资者的有（）。

A.商业银行

B.证券公司资产管理产品

C.社会保障基金

D.金融资产不低于500万元的自然人

描述：投资者基本分类您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

描述：投资者与产品或服务匹配您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。

A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.规定了产品分级的综合考虑因素

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

A.引导经营机构实现管理理念的转变

B.制定产品及服务的分级标准

C.强化投资者的风险意识

D.强化经营机构的适当性义务

描述：《办法》的定位和思路您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

描述：适当性匹配中六条底线您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5.下列选项中属于专业投资者的有（）。

A.商业银行

B.证券公司资产管理产品

C.社会保障基金

D.金融资产不低于500万元的自然人

描述：投资者基本分类您的答案：C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。

A.解决了适当性统一标准的问题

B.强化了经营机构的适当性义务

C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责

D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束

描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D,B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

描述：投资者与产品或服务匹配您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

一、单项选择题

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。

A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板

A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.规定了产品分级的综合考虑因素

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

描述：适当性匹配中六条底线您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。

A.分散立法

B.投资者风险承受能力差异

C.标准不一，无底线要求

D.权责不明，约束力不强

描述：《办法》出发点您的答案：D,C 题目分数：10 此题得分：0.0 6.下列选项中属于专业投资者的有（）。

A.商业银行

B.证券公司资产管理产品

C.社会保障基金

D.金融资产不低于500万元的自然人

描述：投资者基本分类您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

描述：投资者与产品或服务匹配您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

一、单项选择题

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

描述：内部控制材料保存期限您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 2.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（）。

A.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

B.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

C.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板

A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.规定了产品分级的综合考虑因素

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

描述：适当性统一标准问题您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

描述：适当性匹配中六条底线您的答案：A,D,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。

A.分散立法

B.投资者风险承受能力差异

C.标准不一，无底线要求

D.权责不明，约束力不强

描述：《办法》出发点您的答案：D,C 题目分数：10 此题得分：0.0 6.下列选项中属于专业投资者的有（）。

A.商业银行

B.证券公司资产管理产品

C.社会保障基金

D.金融资产不低于500万元的自然人

描述：投资者基本分类您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（）

描述：不匹配购买的规定您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（）

描述：投资者与产品或服务匹配您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：90.0

一、单项选择题

1.《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。

A.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元

B.具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

C.金融资产不低于1000万元

D.具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：内部控制制度您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

A.引导经营机构实现管理理念的转变

B.制定产品及服务的分级标准

C.强化投资者的风险意识

D.强化经营机构的适当性义务

描述：《办法》的定位和思路您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。

A.各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则

B.行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考

C.行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考

D.各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排

描述：自律职责您的答案：C,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。

A.解决了适当性统一标准的问题

B.强化了经营机构的适当性义务

C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责

D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束

描述：《办法》解决的主要问题您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 6.《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

A.高风险承受能力投资者

B.普通投资者

C.专业投资者

D.低风险承受能力投资者

描述：投资者基本分类您的答案：C,B 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。（）

描述：适当性义务的风险揭示您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（）

描述：适当性匹配的内部管理制度您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例

第一篇：投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例

第二篇：315新规解读：证券期货投资者适当性管理办法

第三篇：证券期货投资者适当性管理办法

第四篇：《证券期货投资者适当性管理办法》测试题

第五篇：C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑

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