合规管理办法

第一篇：合规管理办法

合规管理办法

第一章 基本政策

第一条 为建立公司合规文化，加强合规管理，防范合规风险，促进公司安全稳健发展，根据《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》等法律法规，制定本办法。

第二条 合规是指公司的经营管理活动与法律、监管法规、行业规则及公司规章制度规定相一致。

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。公司合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

公司合规风险管理范围包括公司合规文化建设、业务活动、营销推介、新产品创新等各个方面。

第三条 公司在开展业务时坚持高标准，切实履行“诚信为本、客户至尊”承诺，致力于在合规的前提下维护客户利益，“零差错”和“投资人利益最大化”是合规管理的最终目标。

第四条 公司倡导和培育合规文化，将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全过程。将其作为企业文化的重要组成部分，全体员工应深刻领会公司合规文化，不断提高合规意识，严格履行合规职责，实现全员合规。

公司合规文化主要包括以下理念：

“合规人人有责”，合规并不仅是合规部门或专业合规人员的责任，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。每位员工都要养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝违规操作。

“合规从高层做起”，当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。公司董事会和高级管理层保证带头合规，接受全体员工监督。

“合规创造价值”，合规与公司经营成本和风险控制等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为公司创造价值。良好的合规风险管理有助于提高公司品牌价值、增加无形资产，有助于吸引更多优质客户。公司确立合规经营基调，以合规促发展，用发展来体现合规的绩效。

“主动合规”，合规不是被迫行为，而是公司发展的自身要求；合规意识要贯穿于全体员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。

“合规与监管有效互动”，通过合规与监管的良性有效互动，改变被监管者与监管者博弈的传统理念，主动领会监管要求，以监管促发展，争取更优监管评价和政策，从而获得竞争优势。

“合规与时俱进”，合规文化不是一成不变的，要与时俱进、不断创新。合规始终与公司制度创新、产品创新、管理创新等各项创新活动同步，不断丰富、发展，创造先进的企业文化。

第二章 组织体系

第五条 公司董事会对合规管理工作负有最终责任，负责审议、审批公司的合规政策、审议合规风险管理报告，授权风险控制委员会作为合规管理的领导机构，监督和指导合规部门的日常管理工作，风险控制委员会通过与合规风险部负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，对公司合规管理状况作出评价，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，确保合规管理有效。

第六条 监事会负责监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第七条 公司高级管理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；设立合规风控部/合同审核部，保证合规部门独立履行职责；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；发生重大违规事件及时向董事会及下属风险控制委员会报告。

第八条 合规风控部/合同审核部为合规风险的日常管理部门，在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理合规风险，履行以下职责：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）制定并执行合规管理计划，包括合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；

（三）审核评价内控制度和操作流程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；

（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；

（五）积极主动地识别和评估经营活动中的合规风险；

（六）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

第九条 为保障合规部门能够独立行使合规风险管理职权，合规部门独立于其他部门，不与其他部门发生利益冲突，合规负责人不分管业务。公司高级管理层赋予合规部门与任何员工沟通谈话并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。

第十条 合规风控部/合同审核部收集整理与经营管理相关的各项法律、规则和准则，制作成合规手册下发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则。

第十一条 合规风控部/合同审核部对各业务部门的日常合规风险管理进行指导和检查；合规风控部/合同审核部定期接受内部审计部门的审计及专项审计、定期接受监管部门的合规性审查。对在内部审计部门和监管部门的检查中发现的问题及提出的建议，认真及时地予以落实和整改，并将落实和整改情况及时向内部审计部门和监管部门反馈。

第十二条 公司各部门及部门设立的合规风控员负责在日常工作中主动识别和管理合规风险，并向合规风控部/合同审核部报告涉及合规风险的任何情况。

第十三条 公司全体员工包括高级管理层均为合规管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规管理制度，维护公司合规文化建设。

第三章 识别与报告

第十四条 公司合规风险的识别和报告应当遵守法律法规、公司规章制度以及监管部门的有关规定。

第十五条 公司应当遵循真实性、准确性和完整性的原则，及时有效地对公司的合规风险进行识别和报告。

第十六条 公司合规风险识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）客户关系的维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）各类固有业务的开展情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）各类贷款业务的开展情况；

（七）贷款财产的保管；

（八）贷款的运营与风险管理；

（九）贷款的变更及清算；

（十）公司的信息披露情况；

（十一）关联交易业务的开展；

（十二）法律、行政法规以及监管部门规定的应予识别和报告的其他合规风险。

第十七条 公司的合规风险需要实时进行识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）新的客户关系的建立和维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）公司的信息披露情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）贷款的变更及清算；

（七）其他需要实时进行识别和报告的合规风险。

第十八条 每季度需要进行识别和报告的公司合规风险的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新客户和老客户的客户关系维护；

（二）各类固有业务的开展情况；

（三）贷款财产的保管；

（四）各类贷款业务的开展情况；

（五）贷款的运营与风险管理；

（六）关联交易业务的开展；

（七）其他需要每季度进行识别和报告的合规风险。

第十九条 各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规性，控制合规风险；各部门合规风控员对本部门业务活动的合规性进行日常审查，对本部门员工是否违反合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风控部/合同审核部报告。

第二十条 合规风控部/合同审核部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每季向高级管理层和风险控制委员会上报合规风险评估报告，对报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。

第二十一条 合规风控部/合同审核部对全公司的合规风险管理情况进行汇报，由合规风控员于每季度向公司的高级管理层和风险控制委员会上报《合规管理报告》，以书面形式汇报全公司的合规风险管理和合规文化建设的情况。

第二十二条 合规风控部/合同审核部应于每年向董事会和监管部门报告全公司的合规风险管理情况。合规风控员根据公司的合规风险管理情况对公司全年的合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报，并形成书面的《年度合规管理报告》。

第二十三条 合规风控部/合同审核部应每季度对各部门的合规风险管理情况进行现场检查，并由合规风控员对现场检查的情况作好记录，填写合规性现场检查工作底稿，分别由合规风控部/合同审核部负责人、合规风控员、各部门总经理以及各部门的主要责任人员或各部门合规风控员签字。

第二十四条 合规风控部/合同审核部每年根据公司发展变化情况，及时对公司的各项合规政策、内控制度、各项业务操作流程和工作规则以及公司规章制度的合规性情况进行评估和测试，对不符合合规性要求的规定及时通知各部门进行调整和修改，对修改后的各项政策和制度进行汇总，作出合规性评价，并向公司董事会提交，由董事会最终对公司的各项合规政策及制度进行审批。

第二十五条 合规风控部/合同审核部对各部门没有做好合规风险管理工作以及没有及时认真向合规风控部/合同审核部提出落实和整改方案并有效落实该方案的部门及人员，按照公司《员工手册》和《合规绩效考核办法》的规定，对各部门的负责人以及相关的责任人员在每季度的合规绩效考评中进行相应的扣分。

第二十六条 公司高级管理层根据合规风险评估报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。公司高级管理层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。

第四章 考核与问责

第二十七条 公司对合规风险管理实行考核和问责制度，根据合规风控部/合同审核部日常合规管理及合规考核中发现的问题，对相关责任人进行问责和奖惩，依据公司合规问责制度具体实施。

第二十八条 公司建立内部举报制度，发动一线员工，鼓励检举违法违规问题，员工发现违反合规政策的事件可向内部举报管理领导小组办公室（即公司办公室）、高级管理层或直接向风险控制委员会举报。

第二十九条 公司制定《合规绩效考核制度》和《合规问责制度》，定期对全公司各岗位人员进行合规绩效考核；对违反合规文化，造成合规风险的员工公司按照《合规问责制度》进行问责和处罚。公司同时建立《诚信举报制度》，鼓励员工加强责任心，对任何违反诚信原则和合规文化的行为进行监督和举报，促进公司内部控制更好地发挥作用。

第五章 附则

第三十条 本办法由合规风控部/合同审核部负责解释和修订，自公布之日起实行。

第二篇：合规管理办法

合规管理办法 第一章总则

第一条为加强和规范**公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据《**集团公司合规管理办法（试行）》，制定本办法。

第二条 本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。

第三条公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。第四条合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。

领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。

第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。

第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。

本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。

第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责：

（一）组织制（修）订公司合规管理制度。

（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。

（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。

（四）组织重要事项合规审查。

（五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。

（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。

（七）指导所属单位合规管理工作。

第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。

纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。审计处负责经营管理合规审计。

第九条公司业务主管部门按照业务分工履行以下职责：

（一）依据公司合规管理制度修订相关业务管理制度及合规流程。

（二）组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。

（三）组织本业务系统员工合规培训、评价。

（四）对相关对外交易事项组织合规审查。

（五）协助配合合规调查。

（六）组织或督促本业务系统违规问题的整改。

第十条公司所属单位负责本单位合规管理，明确商务行为合规管理部门及职责。第二章预防与控制

第一节合规风险评估与预警 第十一条公司业务主管部门应当及时跟踪法律法规变化及监管动态，结合业务管理情况分析识别合规风险，按不同类别评估风险发生可能性和危害大小，分别制定防范措施。第十二条公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评估和监察、审计、内控测试等情况，对不同领域的合规风险进行综合分析评估，发布风险警示。

风险警示应当明确风险类别、发生可能性、危害大小、风险防范措施以及责任部门等。第十三条业务主管部门应当根据风险警示，严格落实防范措施，有效防控风险。合规管理部门应及时跟踪业务主管部门落实情况，并给予指导帮助。

第十四条合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行，并形成书面报告。合规风险评估分析报告可与企业风险管理报告同步进行。业务主管部门和所属各单位合规分析报告提交公司合规管理部门，公司合规分析报告报总部合规管理部门。第二节合规培训

第十五条公司和所属单位应将合规管理培训纳入员工培训计划，使其掌握应知的合规知识、制度规定和风险防控要求。所有员工均应接受合规培训。

第十六条员工每年应通过合规管理信息平台至少进行一次在线培训。不具备在线培训条件的，应当组织线下培训。线下培训方式可采用集中培训、座谈沟通或利用各类专业培训班安排穿插式培训等多种方式进行。培训内容主要包括合规基础知识、基本要求和基本行为规范。员工所在单位或部门应对其培训情况进行督促检查。

第十七条公司和所属单位应将合规知识纳入新员工入职培训内容，培训不合格的不得上岗。第十八条合规管理部门可根据业务领域风险状况，对高风险领域的岗位员工有针对性地进行合规培训。

第十九条领导干部应通过座谈沟通等方式对直接管理的人员进行合规培训。

第二十条除在线培训外，其他培训应记载培训内容、时间和人员，由被培训人员签字确认。第三节合规审查

第二十一条公司和所属单位制修订规章制度，起草部门应在审议前提交合规管理部门对规章制度内容合法、合规进行审查，未经审查不得颁发实施。

合规管理部门发现现有规章制度不符合合规管理要求的，应当督促业务主管部门修订。第二十二条公司和所属单位选定外部交易相对方，相关部门应当对其合规表现以及是否与公司员工存在利益关系进行审查。交易相对方存在不良合规表现可能导致合规风险的，或者交易相对方交易条件、价款不当可能产生利益输送的，不得与其签订合同。第二十三条公司和所属单位在选定外部交易相对方或在对外商务活动过程中，不得采取给予、收受财物或者其他利益等手段，提供或者获取交易机会或者其他经济利益；经营管理人员不得利用其职权影响力，将公司利益转移给其他企业或个人。在对外商务活动中，出现下列情形之一的，属于商业贿赂或利益输送行为，单位或个人均不得组织实施：

（一）用贿赂方式获得商业机会和利益。

（二）不当的礼品和接待。

（三）回扣、佣金等不如实入账。

（四）以明显高于或低于市场价格购买或出售。

（五）指定或授意指定交易对象。

（六）向利益关系人透露内幕信息、招标标底或其他商业秘密。

（七）以捐赠名义进行利益输送。

（八）其他商业贿赂或利益输送情形。第二十四条公司和所属单位进行收购兼并、市场营销等活动，合规管理部门应参与相关方案、合同等的研究论证，对其是否符合反垄断、反不正当竞争法律法规进行审查。第二十五条公司和所属单位进行收购兼并、市场营销等活动，出现下列情形之一的，属于垄断或不正当竞争行为，不得组织实施：

（一）达到国家规定经营者集中申报标准的收购兼并未向集团公司申报审查，或审查决定禁止集中的。

（二）在确定或调整油气等商品价格、限制油气等商品产（销）量、分割市场等方面与竞争者协商、达成协议的。

（三）操纵价格、数量或者其他交易条件等滥用市场支配地位的。

（四）假冒他人商标标识、虚假广告宣传、低价倾销、诋毁竞争者声誉等不正当竞争的。

（五）其他垄断、不正当竞争情形。第四节合规登记报告

第二十六条领导干部和关键岗位人员对下列事项，除依照国有企业领导干部廉洁从业相关规定禁止领导干部从事的事项外，应当如实向合规管理部门登记报告：

（一）本人在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职的。

（二）本人或亲友投资（或管理）的非上市企业，拟与公司或所属单位交易的。

（三）本人向公司或所属单位推荐交易对象的（交易承办人员依照相关制度履行选商职责的除外）。

（四）可能涉及利益输送或利益冲突的其他事项。

公司机关和所属单位领导班子成员应向公司合规管理部门登记报告；其他人员向所属单位合规管理部门登记报告。

合规管理部门应对报告事项予以保密。

第二十七条员工本人在集团公司及其控（参）股企业以外的其他企业兼职的，应当自兼职之日起三个工作日内，报告兼职单位成立时间、性质、业务范围，兼任职务及时间，是否与集团公司及所属企业存在竞争关系或业务往来等。

第二十八条员工本人或亲友投资（或管理）的非上市企业拟与集团公司或所属企业交易的，应当在知道或应当知道交易意向后三个工作日内报告企业名称、本人及其亲友所持股份和在该企业任职情况、拟交易事项等。

第二十九条员工向公司或所属单位推荐交易对象（交易承办人员依照相关制度履行选商职责的除外），应当报告推荐理由、与推荐对象的关系、推荐对象合规表现情况。第三十条对于涉及交易的登记报告事项，合规管理部门应当及时将报告情况通报交易承办部门。交易承办部门应当严格按有关制度订立和履行合同，不得给予照顾。报告人在研究决策或办理有关交易事项时，应当回避。第五节合规评价

第三十一条公司和所属单位根据管理权限分别对领导干部和关键岗位人员每年进行一次合规评价。合规评价应当实事求是、客观公正。合规评价与考核同步进行。第三十二条合规评价的主要内容：

（一）学习和掌握合规知识、制度规定和风险防控要求等情况。

（二）报告合规登记报告事项情况。

（三）遵守制度规定情况。

（四）违规及整改情况。

对领导干部的合规评价除前款规定的内容外，还应当将其落实合规管理制度，推进合规管理，防控合规风险情况作为评价内容。

第三十三条合规评价按照员工自我评价、上下级相互评价和综合评价方式进行。合规评价应纳入干部考核。

主管领导根据员工自我评价和日常表现，对员工进行评价，评价意见应与员工沟通交流。第三十四条合规评价按良好、一般和较差确定评价结论。

（一）员工本人、领导干部管辖的部门（单位）没有发生任何违规问题，且符合下列条件的，可评定为良好：

1.积极参加合规培训，熟练掌握合规知识，并帮助、指导其他员工学习合规知识的。2.按规定及时、如实报告合规登记报告事项的。3.认真整改违规问题的。

4．及时制止、举报他人违规问题的。

5.领导干部落实合规管理制度到位，推进合规管理效果显著的。

（二）员工本人没有发生任何违规问题、领导干部管辖的部门（单位）没有发生严重违规问题的，应评定为一般。

（三）存在下列情形之一的，应评定为较差：

1.员工本人发生违规问题或管辖的部门（单位）发生严重违规问题的。2.不按规定参加合规培训或报告合规登记报告事项的。3．对违规问题不整改或整改不到位的。4.不配合合规调查，或打击报复举报人的。

5.领导干部未认真履行管理职责，所管辖的部门（单位）存在严重违规问题的。第三十五条合规评价结果由合规管理部门抄送组织人事部门作为干部任免、奖惩的依据之一。对评定为较差的，不得提拔任用，不得安排其参与任何先进评选。员工应根据合规评价意见持续改进。第六节合规档案

第三十六条公司及所属单位应当建立员工合规档案。下列资料应载入员工合规档案：

（一）合规培训记录。

（二）合规登记报告资料。

（三）相关的合规评价资料。

（四）被调查处理资料。

（五）其他有关资料。

第三十七条对员工任用考察、评先选优等，应当查阅合规档案，并将档案记载情况作为依据之一。

第三十八条合规管理部门应当对合规档案资料信息予以保密，未经合规管理部门负责人批准，不得对外借阅或披露。第三章监督与问责 第一节举报与调查

第三十九条集团公司建立统一的举报平台。

鼓励员工、交易相对人及社会人士对公司、员工的违规问题进行举报。第四十条纪委按照公司有关规定负责举报的受理和登记。对反商业贿赂、反利益输送方面的举报，由纪委负责调查；反垄断、反不正当竞争方面的举报调查，由合规管理部门负责。纪委和合规管理部门应相互通报调查情况。调查结果应向举报人反馈。第四十一条接受举报和进行调查的相关人员，应对举报人的身份和举报事项严格保密，不得擅自对外泄露。

第四十二条任何单位和个人不得采取任何形式对举报人进行打击报复。第四十三条对实名举报的事项经查证属实并及时纠正违规，为公司、所属单位挽回直接经济损失的，对举报人按集团公司有关规定给予奖励。第二节检查监督

第四十四条合规管理部门应当对业务主管部门和所属单位贯彻落实合规管理制度、开展合规管理工作等进行检查监督。对检查监督发现的问题，有关业务主管部门和单位应当组织整改，并将整改情况反馈合规管理部门。

第四十五条审计部门应当对合规管理的有效性、商务行为的合规性进行审计，检查合规管理制度是否健全完备和有效执行、合规管理责任是否落实、商务行为是否符合有关制度规定等。第四十六条内控部门应当对业务主管部门和单位执行合规业务流程和控制措施情况组织测试。

第四十七条审计和内控测试发现的违规问题，相关部门或单位应当按照审计和内控部门下达的整改通知组织整改。

合规管理存在缺陷的，由合规管理部门组织整改。第三节责任追究

第四十八条对发生违规问题的责任人应当追究责任。违规情节较轻的，给予批评教育并责令整改；情节严重的，按照公司违纪违规行为处分规定给予相应处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第四十九条员工发生严重违规问题，应追究相关负责人的合规管理责任。但有证据证明同时具备以下条件的，可减轻或免除其合规管理责任：

（一）已按要求对违规员工进行了合规培训，该员工已知悉有关制度规定。

（二）公司合规管理制度已在本部门（单位）落实到位，并建立和有效实施了合规管理制度。第五十条违反本办法有下列行为之一的，给予批评教育并责令整改；情节严重的，按照公司违纪违规行为处分规定给予相应处分：

（一）未按规定报告合规登记报告事项的。

（二）未对下级进行及时培训的。

（三）阻挠、干扰合规调查的。

（四）打击、报复举报人的。

（五）拒不整改违规问题或整改不及时、不到位的。

（六）其他违反本办法规定的。第四章附则

第五十一条本办法由公司企管法规处负责解释。第五十二条本办法自印发之日起施行。

第三篇：合规管理办法

中国人民财产保险股份有限公司

合规管理办法

第一章 总 则

第一条 为促进公司依法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控制合规风险，促进公司健康持续发展，根据中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》、《保险公司合规管理指引》、《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》和公司章程的相关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称的合规是指公司及其员工、营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

第三条 本办法所称的合规风险是指公司及其员工、营销员因不合规的保险经营管理行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。

第四条 本办法所称的合规管理是公司通过设臵合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，是实施有效内部控制的一项基础性工作。

第五条 公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工和营销员的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工及营销员严格遵守相关法律法规，依法合规经营。

第六条 合规是公司每一位员工和营销员的共同责任。合规从公司高层做起。公司高层应率先垂范，言行一致，主动合规，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

第七条 董事会对公司的合规管理承担最终责任。董事会、董事会审计委员会、监事会、总裁按照《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》的规定履行各自的合规职责。

第二章 合规管理组织构架

第一节 合规负责人

第八条 公司建立多层次的合规负责人体系，由公司合规负责人、省级分公司合规负责人、地市级分公司合规负责人，以及总公司、省级分公司、地市级分公司部门合规负责人构成。

第九条 公司合规负责人是总公司的高级管理人员，对总裁和董事会负责，履行以下职责：

（一）拟定和修订公司合规政策并报总裁审核；

（二）将董事会审议批准后合规政策传达给公司全体员

工和营销员，并组织执行；

（三）在董事会和总裁的领导下，拟定公司合规风险管理计划，全面负责公司的合规管理工作，并领导合规管理部门；

（四）定期向总裁和董事会审计委员会提出合规改进建议，及时向总裁和董事会审计委员会报告公司和高级管理人员的重大违规行为；

（五）审核并签字认可合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件；

（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。第十条 省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级管理人员，履行以下职责：

（一）组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行；

（二）在本级分公司总经理的领导下，拟定本级分公司合规风险管理计划，全面负责本级分公司和所辖分支机构的合规管理工作，并领导合规管理部门；

（三）定期向本级分公司总经理提出合规改进建议，及时向本级分公司总经理报告本级分公司和所辖分支机构的重大违规行为；

（四）审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件；

（五）总公司确定的其他合规职责。

第十一条 部门合规负责人由总公司、省级、地市级分公司各部门主要负责人担任，是总公司、省级、地市级分公司各部门合规管理的最高责任人，对本部门和本业务条线的合规管理工作承担直接责任。

部门合规负责人履行以下职责：

（一）组织合规政策在本部门和本业务条线的执行；

（二）拟定本部门合规风险管理计划，经分管领导批准，全面负责本部门和本业务条线的合规管理工作；

（三）及时向合规管理部门反映本部门和本业务条线的重大违规行为；

（四）审核并签字认可本部门出具的合规报告等各种合规文件；

（五）总公司确定的其他合规职责。

第二节 合规管理机构

第十二条 公司按照统一管理、分级负责的原则设臵合规管理机构。合规管理机构由总公司合规管理部门、省级分公司合规管理部门、地市级分公司合规管理部门和区县支公司合规岗组成。

第十三条 公司保证合规管理机构的独立性，并对其实行独立的预算制度和绩效考核制度。

第十四条 总公司设立合规部，与法律部合署办公。法律部/合规部是公司系统负责合规管理工作的职能部门，配备专职合规人员。法律部/合规部下设相关处室作为负责公司系统合规管理的日常机构。

第十五条 省级分公司和地市级分公司设立合规管理部门和合规岗，负责本辖区合规管理工作。合规管理部门应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门。

省级分公司和地市级分公司应当为合规岗配备专职合规人员，专职合规人员不得兼任其他工作。

区县支公司设立合规岗，配备合规人员，负责本支公司合规管理的具体工作。

第十六条 合规管理机构履行以下职责：

（一）协助合规负责人拟定、修订公司的合规政策和合规风险管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化；

（二）组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规风险管理规章制度；

（三）对公司系统、本辖区的合规风险实施监测，识别、评估和报告合规风险；

（四）撰写合规报告及其他合规文件；

（五）参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；

（六）负责公司反洗钱制度的制订和实施；

（七）组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询；

（八）审查公司系统或本辖区的重要的内部管理制度、业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议；

（九）保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议；

（十）董事会确定的其他合规职责。

在以上职责中，总公司合规管理部门履行第（一）至

（十）项，省级分公司和地市级分公司合规管理部门履行第（三）、（四）、（五）、（七）、（八）、（九）项，区县支公司合规岗履行第（三）、（四）、（七）项。

第十七条 总公司、省级分公司、地市级分公司各部门设立合规联络人，负责合规沟通、联络工作。合规联络人可以兼任其他工作。

部门合规联络人履行以下职责：

（一）收集本部门和本业务条线的合规风险信息，向本级分公司合规管理部门报告已发现的合规风险，以及本部门和本业务条线的重大违规行为；

（二）按照本级分公司合规管理部门的要求，撰写本部门合规报告及其他合规文件；

（三）对本部门和本业务条线的业务活动提供合规支持；

（四）总公司及各级分公司确定的其他合规职责。第十八条 公司保障合规负责人、各级合规管理机构享有以下权利：

（一）为履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取必要的信息；

（二）对违规或可能违规的人员和事件进行独立调查，必要时可外聘专业人员或者机构协助工作；

（三）享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总裁、董事会审计委员会或者董事会报告；

（四）董事会确定的其他权利。

第十九条 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，特别是应当具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。

公司支持合规管理机构和合规人员履行工作职责，采取切实措施保障合规管理机构和合规人员不因履行工作职责而遭受不公正待遇。

第三节 合规风险报告路线

第二十条

公司实行合规风险双向报告路线。第二十一条 公司合规负责人向总裁报告工作，同时向董事会、董事会审计委员会报告工作。

第二十二条 总公司合规管理部门向公司合规负责人报告工作。情况紧急时，公司合规负责人可以授权总公司合规管理部门主要负责人直接向董事会、董事会审计委员会和总裁报告工作。

第二十三条 分公司合规负责人既向上一级合规负责人报告工作，同时向本级分公司总经理报告工作。

第二十四条 分公司合规管理部门既向上一级合规管理部门报告工作，同时向本级分公司合规负责人报告工作。

第二十五条

各级部门合规负责人向本级合规管理部门报告工作，同时向本部门分管领导报告工作。

第二十六条 区县支公司合规岗向上一级合规管理部门报告工作，同时向本级支公司分管领导报告工作。

第二十七条 各级部门合规联络人向本级合规管理部门报告工作，同时向本部门主要负责人报告工作。

第三章 合规风险管理

第二十八条 公司建立流程清晰、信息通畅、运转高效、反应灵敏的合规风险管理机制。

第二十九条 各级合规管理机构应主动识别合规风险，或者通过监管机关、新闻媒体、客户等外部渠道收集合规风险。

第三十条 公司建立违规事件举报机制。公司任何员工、营销员均有权向各级合规负责人和合规管理机构举报违规事件，并提供合规风险点。

第三十一条 公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。

合规管理部门和合规岗位应当向公司各部门、分支机构及其员工和营销员的业务活动提供合规支持，并帮助和指导公司各部门和分支机构制订岗位合规手册，进行合规管理。

第三十二条 各级合规管理机构识别、评估和监测以下事项的合规风险：

（一）保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等；

（二）保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等；

（三）分支机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为；

（四）公司内部管理决策行为和规章制度执行行为；

（五）其他可能引发合规风险的行为。

第三十三条 各级合规管理机构负责对合规风险进行定性及定量的评估，判断合规风险转化为实际损失的可能性以及损失金额的大小。

地市级分公司合规管理部门认为不能准确评估合规风险的，应当上报省级分公司合规管理部门。省级分公司合规管理部门经评估认为满足以下情形之一，构成重大合规风险的，应当及时上报总公司合规管理部门，并同时向本级分公司合规负责人报告：

（一）可能造成重大经济损失的；

（二）可能引发系统性、全局性风险或者对其他分支机构造成影响的；

（三）可能对公司形象和声誉造成严重影响的。第三十四条 各级合规管理机构应当将评估后的合规风险发送至相关部门或分支机构，并提出改进建议函，督促相关部门或分支机构积极整改。

第三十五条 相关部门或分支机构应当按照各级合规管理机构提出的建议进行整改，并将整改结果及时反馈给各级合规管理机构。

第三十六条 对于通过合规风险举报通道收集的合规风险，各级合规管理机构处理完毕后，应当将处理结果及时告知举报人或举报机构。

第三十七条 对于根据相关监管规则应当披露的合规风险，总公司合规管理部门应当及时提交给董事会秘书局统一对外披露。一旦发生重大违规事件，各级合规管理机构应当积极与宣传部门沟通，做好媒体沟通工作，防止媒体恶意炒作。

第三十八条 重要的内部管理制度和业务规程在发布实施前，应当提交本级合规管理部门审查，并经本级合规负责人签字认可。

第三十九条 各级合规管理部门可以根据董事会、董事会审计委员会、总裁（总经理）和合规负责人的要求，进行各种合规调查。

合规调查结束后，合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告，报送提出调查要求的机构。

第四十条 省级分公司合规管理部门及总公司各部门应当按照总公司合规管理部门的要求，在每年7月15日和2月15日前完成本级分公司和本部门半合规报告和上合规报告，经省级分公司合规负责人和本部门合规负责人审核签字后，报总公司合规管理部门。地市级分公司和省级分公司各部门合规报告的具体事宜由省级分公司决定。

（一）省级分公司合规报告应包含以下内容： 1.对本级分公司及所辖分支机构合规管理状况的总体评价；

2.本级分公司合规负责人、本级分公司及所辖分支机构的合规管理机构设臵和人员配备的基本情况，以及相应的变动情况；

3.本级分公司及所辖分支机构开展合规管理所作的主要工作；

4.本级分公司及所辖分支机构开展业务活动所依据的主要内部管理制度和业务流程；

5.本级分公司及所辖分支机构重要业务活动的合规情况；

6.本级分公司及所辖分支机构合规评估和监测机制的运行情况。

7.本级分公司及所辖分支机构重大违规事件及其处理情况；

8.本级分公司及所辖分支机构违规行为的原因分析及改进建议；

9.本级分公司及所辖分支机构面临的重大合规风险及应对措施；

10.本级分公司及所辖分支机构开展合规培训的情况； 11.下一或下半年合规管理工作计划。

（二）总公司各部门合规报告应包括以下内容： 1.对本部门及本业务条线合规管理状况的总体评价； 2.本部门及本业务条线开展业务活动所依据的主要内部管理制度和业务流程；

3.本部门及本业务条线重要业务活动的合规情况； 4.本部门及本业务条线重大违规事件及其处理情况； 5.本部门及本业务条线违规行为的原因分析及改进建议；

6.本部门及本业务条线面临的重大合规风险及应对措施；

7.对于如何促进公司整体依法合规经营的建议。第四十一条 总公司合规管理部门应当于每年7月30日和次年2月28日前完成公司系统半合规报告和上合规报告，经公司合规负责人审核签字后报董事会审议批准，并按照保监会的要求进行报备。

公司系统合规报告应包含以下内容：

（一）合规管理状况概述；

（二）合规政策的制订、评估和修订；

（三）合规负责人、合规管理部门、合规岗位的情况；

（四）公司内部管理制度和业务流程情况；

（五）重要业务活动的合规情况；

（六）合规评估和监测机制的运行；

（七）面临的重大合规风险及应对措施；

（八）重大违规事件及其处理；

（九）合规培训情况;

（十）合规管理存在的问题和改进措施。

第四章 合规管理配套制度

第四十二条 合规管理部门应当与内部审计部门相分离，并接受内部审计部门定期的独立审计。

合规管理部门与内部审计部门、风险管理部门以及各监察稽核中心建立沟通协调机制，通过定期召开联席会议、相互通报重大信息、组织联合检查等方式，共同履行全面风险管理的职能。

合规管理部门、内部审计部门和风险管理部门应当将各自的合规评估结果、内控评估结果和风险评估结果分别抄送其他两个部门。

合规管理部门在合规风险管理中发现重大违法违纪行为的，应当将有关责任人移交纪检监察部门处理；涉嫌犯罪的，建议移送司法机关处理。

第四十三条 公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念，将合规情况作为绩效考核和干部任免的重要评价指标。在考核和任免干部时，应征询合规管理部门的意见。

第四十四条 公司建立严格的合规问责制度，追究违规事件管理人员的责任。

第四十五条 公司建立完善的合规培训体系，开发有效的合规培训和教育项目，定期组织合规培训。

公司董事、监事和高级管理人员应当获得与其职责相适应的合规培训。员工新入司、晋升和转岗，应当接受合规培训。

第五章 罚 则

第四十六条 违反本办法规定，按照公司《统一法人授权经营管理规定》、《重大案件领导责任追究暂行规定》的规定处理。

第六章 附 则

第四十七条 有关反洗钱的具体问题按照《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》（人保财险发[2007]150号）执行。

第四十八条 本办法由总公司法律部/合规部负责解释。

第四十九条 本办法自印发之日起施行。

第四篇：发票合规管理办法

发票合规管理规定

各部门：

为加强会计基础工作，规范发票（收据）的报销手续，根据《中华人民共和国发票管理办法》、《会计基础规范化》的有关规定，制定本规定。

第一条 发票的基本内容包括：发票名称；号码；联次；客户名称；经济业务内容、计量单位、数量、单价、大小写金额；开票人；开票日期；开票单位（个人）名称（章）等。

第二条 凡报销的发票均应套印全国统一发票监制章，行政事业收费、政府性基金收据套印省票据专用章，往来款收据套印省收据监制章（国有的金融、邮电、铁路、民用航空、公路和水上运输等单位的专业发票除外）。

第三条 费用发生过程中，报销时仅以发票联作为付款原始凭证。如因未能取得合法（被税务机关认可）的票据而遭受剔除的部分支出，单位不予以承担，由当事人自行负责。

第四条 发票报销时，对原始凭证记载的各项内容均不得涂改、挖补；原始凭证金额有错误的，应由出具单位重开，不得在原始凭证上更正。原始凭证其他内容有错误的，应由出具单位重开或者更正，更正处应当加盖出具单位的印章（包括：财务专用章、发票专用章、结算专用章等，下同）；原始凭证如有遗失，应取得原单位盖有公章的证明或复印件，其证明内容应符合发票的基本内容。

第五条 各项费用具体报销规定

1、通讯费用于次月报销上月费用，不予报销预付下月费用。发票内容必须为通讯费用，发票金额不作限制，按照标准限额内报销。

2、办公费等报销单据应注明品名、数量、单价，如是定额发票需附购买物品清单。

3、交通费费用支出（包括出租车车票）应注明起始里程，单价和日期。

4、差旅费报销支出，凭车票、住宿发票等领取出差补助。

5、临时工工资支出需经公司人事部门事前审批，报销单据应注明临时用工原因、列支渠道、领款人、签名等。

各部门加班工资应事前报部门领导批准。

6、招待费报销采用一餐一报，事前按程序审批，事后审核报销。

7、公司一般维修项目超过2000元的单项维修，委托加工等，由总经办编制预算方案，经领导批准后，按要求实施。经办单位须与对方签定合同或协议。项目完工验收合格后，结算时附项目结算单，经总经理签字批准后方可付款。

8、固定资产购置需事前经部门负责人、资产管理员同意后报总经理审批，经董事会批准后予以购置，对于大宗及贵重物品需要招标采购。购买实物的原始凭证必须有验收证明。需要入库的实物必须填写入库验收单，由实物保管人员验收后在入库单上填写实收数额，并签名或者盖章。不需要入库的实物，除经办人员在凭证上签章外，必须交给实物保管人员（或者使用人员）进行验收。由实物保管人员（或者使用人员）在凭证上签名或者盖章。

第六条 对下列不符合规定的发票（收据）及报销手续不完备的，不得作为合法会计凭证，财会人员有权拒绝办理相关报销手续。

1、白条（包括收据）不予报销；

2、应经而未经税务机关监制的； 虽有税务机关监制章，但为定期换版作废的； 行政事业性收费、政府性基金收据，未有省票据专用章的。

3、填写项目不齐全、内容不真、字迹不清楚、没有加盖填制单位相应印章的；发票（收据）内容有涂改的；发票（收据）金额有错误的；

4、一式几联的原始凭证，报销联未复写的；

5、单位负责人、经办人、购买实物验收人未签名的； 购买实物，无验收证明的。

第五篇：合规风险管理办法

合规风险管理办法

第一章 总则

第一条 为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。

第二条 本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。

本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。

第三条 合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。

第四条 合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。

第五条 合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合 1 规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。

第二章 合规组织架构

第六条 根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。

第七条 公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。

第八条 公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。

第九条 由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。

第十条 公司应指定一名总裁或副总裁负责合规管理工作，合规部门直接向主管领导负责。公司任命的合规负责人，应向人民银行报告，在合规负责人离任后的十个工作日内，应向人民银行报告离任原因等有关情况。

合规管理部门应保持独立性。合规负责人与合规管理人员的合规 2 管理职责与其所承担的任何其他职责之间不产生利益冲突。公司其他各部门应指定一名负责人主管本部门的风险管理工作。

第十一条 合规负责人应全面协调公司合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

第三章 合规风险管理的职责

第十二条 董事会的合规职责

1．审议批准公司的合规政策，并监督合规政策的实施。2．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对公司管理风险的有效性做出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

3．授权董事会下设的风险管理委员会对公司合规风险管理进行日常监督。

4．有关章程或制度规定的其他合规管理职责。第十三条 监事的合规职责

监事应监督公司董事会和高级管理层合规职责的履行情况。第十四条 高级管理层的合规职责

1．制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传 3 达给全体员工。

2．贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

3．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

4．明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性。

5．识别公司所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

6．每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。

7．及时向董事会或其下设委员会和监事会报告任何重大违规情况。

8．合规制度规定的其他职责。第十五条 合规部门的职责

合规管理部门应在合规负责人的管理下有效识别和管理公司所面临的合规风险，履行以下基本职责：

1．持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

2．制定并执行以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

3．审核评价公司各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

4．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

5．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

6．积极主动地识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

7．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。

8．实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照公司的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

9．负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

10．保持与人民银行日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

11．按规定向人民银行报送有关监管资料与信息。12．负责公司法律事务管理。第十六条 其他各部门的合规职责

各部门应根据合规管理程序对本部门管理业务（或事务）范围内的合规风险进行识别、认定、评估、检查和管理。如有重大违规风险或损失发生，应向高管层和合规部门及时报告或通告，采取积极措施化解或减少合规风险。各部门制订的规章制度必须符合公司章程、公司治理结构和合规有效原则，严格遵循道德标准和行为准则，接受合规部门的业务指导。

第四章 合规部门的权限

第十七条 合规部门可根据合规工作需要，采取必要的方式对公司各类业务活动实施合规检查，被检查部门或个人应予以密切配合与合作。

第十八条 合规部门为履行职责，可从公司相关部门获取必要的信息，并享有与公司任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权力。相关部门或个人在提供有关信息方面，应予以密切合作。

第十九条 合规部门就检查过程中涉及的有关事项，向有关部门 6 或个人进行调查、质询、取证，有关部门或个人应当如实提供情况、资料。

第二十条

合规部门经批准，对公司内部可能违反合规政策的事件可独立进行调查，经授权后也可委托其他机构进行调查。

第二十一条 对于调查所发现的任何异常情况或可能的违规行为，应随时向公司主管领导报告，必要时可直接向董事会报告。

第二十二条 合规部门通过检查发现有关部门或人员因违规造成严重后果或存在重大经营隐患时，有权建议高级管理层对责任部门或个人进行经济或行政处罚。

第二十三条 各部门应为合规人员独立、尽职地开展调查、检查、督查等工作提供必要的配合和支持，并对合规人员履职行为给予公正客观的评价，禁止对合规人员进行打击报复。

第二十四条 被检查部门或个人对合规部门就有关存在的问题所提出的整改意见，要认真进行落实，并将实施的整改措施及其结果，书面反馈给合规部门。

第五章 合规检查的方式与程序

第二十五条 合规部门可根据设立的检查事项，主要采取现场检查的方式。在条件具备时，可采用非现场检查的方式进行。

第二十六条 合规部门在实施合规检查前，应拟定检查方案，报主管领导批准实施。实施检查前，可以预先通知被检查部门，也可以不必预先通知被检查部门。第二十七条 合规检查过程中如发现经济案件，应及时向主管领导报告。

第二十八条 合规检查终结后，起草合规检查报告书、合规建议通知书。合规检查报告书、合规建议通知书经主管领导签批后，被检查部门必须按载明的要求执行。

第二十九条 被检查部门对合规检查报告书、合规建议通知书上载明的事项如有异议，经协商后仍不能达成一致意见的，应交由高层领导裁决认定。

第三十条 合规部门应对原检查事项随时进行后续检查，以监督各项法律、规则、准则的有效实施。

第六章 合规问责

第三十一条 应建立违规责任追究制度。对违规责任人进行责任追究，包括对违规的执行者、管理者、检查者、用人者的问责。

第三十二条 公司对违规责任人的认定、处理过程和结果，以及所采取的纠正违规行为的措施，应符合公司章程和有关办法，体现董事会和高管层对合规的价值理念和行为准则。

第三十三条 对于违反有关法律、规则、准则的部门及其有关的责任人员，可按规定分别作做出以下处理或处罚。

1．诫勉谈话。2．通报批评。3．经济处罚。

4．调整工作岗位、停职或免职。5．行政纪律处分。6．解除劳动合同。7．移交司法处理。8．其他必要的处理或处罚。

第三十四条 公司鼓励并保护员工主动报告（或举报）本部门已经或可能发生合规风险的行为。各部门对于发现的合规问题应及时处理。对隐瞒问题者，一旦被外部监管部门或内部审计、风险管理、合规部门发现或查实，将按照公司有关办法或监管部门要求给予处罚，追究责任。对于责任人主动报告违规行为和减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。对员工据实举报违规问题、减少风险损失或有其他合规贡献者，应给予表扬和奖励。

第三十五条 对合规人员玩忽职守，疏于检查监督，对应该及时发现的违规风险未能发现，引发案件或造成经济损失等亦应按规定给予问责。

第七章 报告路线

第三十六条 合规风险报告路线，包括高管层向董事会报告合规风险的路线，合规部门向董事会、高管层的报告路线，各部门向高管层或合规部门的报告路线。合规部门每年应向高管层报告一次合规风险执行情况。

第三十七条 报告合规风险应明确报告人员的职责、报告要素、报告方式和报告格式，以及被报告人直接受理或向上级转达报告的规范要求等。

第三十八条 为及时有效地处置、化解合规风险，合规部门应建立重大情况的快速报告机制和对违规举报的工作机制，落实专门联系渠道和联系人员，确保合规信息安全畅通。对重大违规风险事项，应在第一时间报告高管层、董事会知悉；在特别紧急情况下，可直接向董事长报告。

第三十九条 公司应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

第四十条 合规部门对任何举报违规行为的机构或人员负有严格保密义务。

第八章 合规部门的资源

第四十一条 公司应给予合规合规部门足够的资源支持，包括必要的人力、财力和技术支持等。合规部门应节约使用资源，确保资源的合理分配和有效运用。

第四十二条 合规部门在开展合规风险识别、评估、调研、检查和监控工作中应有效利用公司现有管理信息系统、业务支持系统，设计合规风险监测指标，提高管理合规风险的技术手段。需要开发新系统时，应按有关程序办理。

第四十三条 合规人员应具有较高的思想和政治素质，遵纪守法、坚持原则、作风正派，不徇私情；具备能持续跟踪国内外合规管 理的最新发展，促进制度和业务创新，正确把握对公司经营影响的能力。

第四十四条 总经理及副总经理应具有大学本科以上学历且从事金融业务、信息处理、电子商务或其他相关工作5年以上；或取得与拟任职务相关的高级专业技术合格且从事相关工作5年以上的人员。

第四十五条 一般合规人员应具有大学本科以上学历且从事金融业务、信息处理、电子商务或其他相关工作3年以上的人员。

第四十六条 公司应为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对公司经营的影响等方面的技能培训。通过定期和系统的教育不断提升专业技能。

第九章 合规部门与其他部门的关系

第四十七条 合规部门与各职能部门的关系

1．合规部门应为各职能部门和员工提供合规咨询、帮助、培训，通过提供合规性预警、预告、评价等方式，指导、督促职能部门管理合规风险，并为业务部门的业务发展或产品创新等提供合规支持。

2．根据工作需要，合规部门可以参与业务部门对业务政策、操作程序等的拟订及修订。也可对业务部门执行规章制度情况进行合规性检查，必要时可以商请内审员进行联合检查。

3．职能部门根据合规部门的相关要求向合规部门提供相应的合规信息，报告合规风险情况，接受合规部门根据工作职责和工作需 11 要进行的合规性调查、检查、督查、指导等，配合合规部门完成合规风险识别、评估、监测、报告等工作，对合规督查意见应认真落实，有效整改，及时反馈。

第四十八条 合规部门与风险管理部门的关系

合规风险属于公司全面风险管理体系的重要组成部分。合规部门主要依据法律、规则和准则等，侧重管理其在公司执行过程中的合规风险；风险管理部门主要管理公司各项业务的操作风险，是负责风险管理与内部控制的综合管理部门。公司应建立合规部门与风险管理部门相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展的业务合作机制。

第四十九条 合规部门与内部审计部门的关系

1．合规部门与内部审计部门应分别设置，以确保各自履行职责的独立性。合规部门应接受内审人员对自身尽职程度有效性、公正性、客观性的定期检查。在检查工作完成后，内审员应将有关检查情况和结果及时反馈合规部门，并督促整改。

2．合规部门与内审员之间也应建立必要的业务合作机制。合规管理工作应为内部审计部门开展业务审计、检查提供参考建议或案例线索；内部审计部门应将审计、检查发现的属于业务部门的合规性问题和审计意见等抄送合规部门，为合规部门开展后续工作提供信息来源和管理依据。

第五十条 合规部门与法律事务的关系

1．合规部门下设法律事务管理岗，都是全面风险管理体系的重要组成部分。法律事务管理岗负责公司法律事务和法律风险管理等工 作。

2．合规部门在识别、评估、检查合规风险过程中发现的法律风险应及时提供给法律事务管理岗，为法律事务管理岗管理法律风险提供信息和案例线索。法律事务管理岗在检查、诉讼等工作中发现合规风险等问题，也应将合规风险信息和合规风险点提供给合规部门。合规部门应在合规守法事务方面建立内部合作机制。

第五十一条 合规部门与外部监管部门的关系

合规部门作为公司与外部监管部门的联系部门之一，主要承担以下职责：

1．合规部门负责对外部监管部门关于合规风险的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件进行分解传递和信息反馈，并按相关要求向公司高管层、职能部门提出有效执行上述合规文件的措施、意见或建议，经高管层审定后下发执行。合规部门应持续跟踪合规文件执行情况，为员工理解、执行合规文件提供咨询或指导。

2.公司需向外部监管部门报送的合规性文件或正式材料，合规部门应按职责分工参与会签审核、汇总，如有不同意见，应及时与文件主办部门协商一致，或将有关情况向高管层报告。

3.合规部门应参加公司与外部监管部门之间进行的工作座谈或信息沟通等活动，以准确把握外部监管部门的监管要求。

4.合规部门应参与外部法律、法规和监管规定等制度建设活动，提出意见和建议，为公司业务发展和制度创新提供合规环境。

公司应及时向人民银行报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向人民银行报告。

第十章 合规文化

第五十二条 公司应把合规文化作为公司合规管理制度和企业文化的一个重要组成部分进行规范和培育，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高员工的合规意识，促进公司自身合规与外部监管的有效互动。

第五十三条 倡导和培育良好的合规文化，确立诚信、正直、守法、合规的合规文化理念。合规人人有责，高管人员带头合规，员工自觉合规，合规创造价值。

第五十四条 合规作为公司业务经营的一个基本前提和重要组成部分，应覆盖所有的部门与业务环节，渗透到每一个员工。

第五十五条 合规管理应坚持标准化、制度化、长效化，并遵循主动合规原则，维护法律、法规和规则的严肃性和权威性。

第五十六条 实施激励约束并重的机制，鼓励员工合规守法，抑制违规违章，严惩违法乱纪行为，有效防止违规风险或损失的发生。

第十一章 合规考核

第五十七条 公司的合规考核应与统一的绩效考核评价原则相协调，充分体现鼓励合规和约束违规的原则，通过倡导合规抑制风险、14 合规创造价值的理念，把合规经营成果纳入业绩考评体系，正确处理业务发展与合规经营的关系，增强公司员工的合规意识，促进公司形成良好的合规文化。

第五十八条 公司应建立有效的内部考核评价制度，定期考核评价公司各部门管理合规风险的能力和效果。在业务合规性评价上发挥合规部门的职责作用。

第十二章 附则

第五十九条 本规定自印发之日起执行 第六十条 本规定由本公司解释和修改。

深圳中付通电子商务有限公司

2014年4月9日