票据自查

第一篇：票据自查

票据业务自查报告

金融服务中心：

按照《票据有关业务自查的通知》的要求，我司高度重视，积极响应通知要求，立即安排相关人员开展自查工作。现将检查情况汇报如下：

一、公司票据业务总体概况。

我司成立于2015年，目前各项业务正在逐步开展，由于受人员数量、业务技能的限制以及总体风险控制水平的制约，目前尚未发生票据的有关业务。

二、风险管理和内控制度建设情况。

（一）管理制度方面。

虽然我司尚未开展票据贴现、票据质押放款等与票据有关的业务，但我司通过查阅相关政策、制度，以及相关从事票据业务的申请和人行的批复文件、有关业务办理的制度规定、各岗位责任制度等，制定了较为完善的票据管理制度。

（二）对各项票据业务风险点的认识。

1.要正确认识当前的票据风险。现在市场上存在的票据大多数都是融资票据，关联企业虚构贸易事实，签发票据以套取资金，以满足其自身资金的需求。所以最好是信用比较高的企业签发的票据，从而能够有效控制风险。2.在票据质押担保的实际活动中，出质人以假票据为质物，骗取货款的事件时有发生，为保障质押贷款的安全，债权人必须注意辨别质押票据的真伪并正确核对是否为挂失票据。要加强对内部人员票据防伪知识和技能的培训，及时配置央行指定厂家生产的专用验票机，加强对票据防伪标识的验证，还要通过银行进行查询，对票据的真伪进行鉴定。此外，还应严格履行质押手续，以书面形式订立 质押合同。并合理确定票据质押的贷款期限，银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月。《票据法》规定出票人在票据上记载有“不得转让”字样，不能用于质押，否则通过质押取得票据的持票人，不得享有票据权利。因此票据质押担保的当事人应注意不能将出票人记载禁止背书转让的票据作为质押担保，否则无法实现质押权。

三、日后工作中需要完善的

1.首先要完善制度建设。根据票据贴现业务风险状况、阶段性特征及上级部门有关贴现管理规定，制定相应的票据贴现管理办法，确定贴现的手续、条件、业务程序和操作要点，同时明确岗位职责，加强业务部门对业务程序的约束和控制，从制度上保障票据贴现业务的规范、安全、有效运作。

2.其次是落实岗位职责。基层社要对票据初审、票据查询、贴现核算、票据保管、资金流向等事项负责;确定专人，分别对票据真实性、贸易背景真实性、贴现利率执行情况等环节负责。此外，还要规范管理。一是规范基础管理。认真做好业务相关资料收集保存工作，建立业务台账，保证贴现资金按期收回。二是规范责任管理。从受理、审批到账核算的各个环节，必须实行严格的责任管理，凡职责不到位，形成风险隐患的，要追究当事人应负的责任。

3.规范跟踪管理。监测贴现资金流向的后续管理，确定合法合规使用贴现资金。

第二篇：票据管理自查

XX镇人民政府

关于财政票据管理使用情况的自查报告

XX财政局：

按照XX市财政局《关于转发XX市财政局〈关于对乡镇财政票据混乱现象进行治理的通知〉的通知精神，现将XX财政票据管理使用情况报告如下：

XX镇财政所使用在财政局非税科领购的《四川省非经营性结算统一票据》，并严格按照票据管理制度使用财政票据。由专人负责财政票据的购领、保管、缴销工作。财政票据的领用记录齐全，领购票据数量及种类与财政票据《领购证》记录相符。严格规定财政收入必须使用财政部门监制的票据，其他单位、部门需要领用票据的，需主要领导同意后，才可领用，领用票据的单位、部门需定期与财政所进行结算、销号。严格执行会计开票、出纳收款的原则，每月进行结算。

XX镇从未将《四川省非经营性结算统一票据》出借给其他单位、企业、村、组和个人使用，也不存在丢失毁损票据行为，没有印制或买卖、伪造、串用、涂改财政票据的现象发生。

今后，XX镇将进一步加强对财政票据的监督和管理，严格遵守财经法规和票据管理的相关制度，杜绝不当的票据使用行为。

第三篇：票据凭证工作进行了自查

自查报告

我处在做好各项票据工作基础上，根据《关于进一步加强我区高速公路联网收费车辆通行凭证管理有关事项的通知》（桂高管清【2012】52号文件）的要求，我处进一步加强对收费站票据工作管理，对通行凭证票据工作进行了自查，现将我处的收费通行凭证自查情况报告如下：

1、通行凭证的存放情况：

我处票据做到了专人专库专柜保管票据，确保了票据安全。做到了票据按标签分类存放，有序整洁易查。凡拆封的票据均按顺序排放于票据柜中，并备放好樟脑，以防虫蛀，尚未拆封的捆邦票据，则放置于票据铁架上，与地面保持一定的距离，以防潮湿。库房唯一的钥匙由票据管理员一人保管，其它人员非允许一律不准入内。

一是彻底清扫票款室卫生，要求物品摆放整齐，卫生干净整洁、无死角。二是进一步完善票据票款工作制度。三是规范完整票据档案，按要求存放。检查全年的凭证、报表、账册等各类档案的装订是否整齐、美观，内容是否完整。票据存放是否按类别、、内容、保管期限进行分类保管，建立票据票款档案存放目录。四是做好票款室的安全生产工作。查找不安全因素和隐患，检查防护网，防盗门是否完好、其他设备是否正常，并制定相应改进措施。五做好防鼠、防尘、防火、防盗、防虫、防潮等各项措施,确保了我处票据安全工作万无一失，从未出现过因保管措施不到位而造成票据毁损和灭失现象。

票务员发放到车道的票据，当票据（如：通行券、定额收据）较长时间不用时，应放入票箱内锁好，打上封条并签章，以避免环境因素对票据的不良影响。

打上封条的票据开箱必须两人在场，当面清点号码和数量，无误后开始使用，如发现问题，应将书面情况，反馈至上一级，由上一级将妥善处理。

2、通行凭证的发放情况：发放票据时要填写《通行费票据领发单》，一式二联，即存根，记帐，领用单位（或票务员）各执一联，作为登记《车辆通行费票据总帐》和《车辆通行费票据明细帐》增加和减少的依据。对票据的名称、数量、序号逐项进行核对，确认无误后领取人与发放人必须签字记录。发放时应按序号从小到大，不得跳号发放。票务员领用和发出票据后应登记《车辆通行费票据总帐》，同时对每个收费站分别建立《车辆通行费票据明细帐》，做到日清月结。

3、通行凭证在收费站遇到异常情况：在收费站票据一般遇到异常情况：票据损坏，遗失防控措施要做到收费员上班前核对当前票号，检查票据是否完整，及时向监控员上报票据异常情况，严格按操作规定打票，确保打票票据完整，金额准备票现清晰，严禁使用空白票或在票据上涂、改、挖、补、擦以及打印空白票、重号、跳号、一车多票情况要严格按规定操作处理。

南宁管理处 2012年3月26日

第四篇：2013财政票据使用管理自查情况报告

2013财政票据使用管理自查情况报告

按照处财务审计科《关于上报2013财政票据使用管理自查情况报告的通知》要求，****对2013财政票据使用管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、自查依据

《江苏省财政票据管理暂行办法》

《江苏省行政事业单位资金往来结算票据使用管理实施细则》

二、自查项目

1、严格按照规定办理财政票据的购领手续，建立票据购领、发放、使用、结存台账。

2、票据启用前认真检查，未发现缺联、缺号、重号等情况。

3、按票据规定用途填开票据，无超范围使用票据，无相互串用问题。

4、填开票据顺序使用，字迹清楚、内容完整、印章齐全，各联次内容和金额一致，票账相符。

5、作废票据注明“作废”字样，各联齐全、保存备查。

三、票据自查情况

见附件：2013财政票据自查表

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二〇一四年三月五日

第五篇：信用社票据后续监测自查汇报

**县农村信用合作联社 票据兑付后续监测自查情况报告

中国人民银行票据后续监测检查组: 根据《中国人民银行关于印发<农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核办法>的通知》（银发„2010‟316号）、《**农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核实施细则》（**银发„2010‟185号）等文件精神，**县农村信用合作联社继续巩固前期改革成果，深化改革，增强可持续发展能力，提高农村金融服务水平，充分发挥农村金融主力军和联系农民金融纽带的服务功能，现将至2011年12月31日止的票据兑付后续监测自查情况报告如下：

一、业务发展和经营基本情况

**县农村信用合作联社2007年3月开始实行由社员代表大会、理事会、监事会及经营管理层（即“三会一层”）相互制约的县级统一法人管理模式，联社机关设置“七部一室”——办公室、人力资源部、财务电脑部、计划信贷部、稽核监察部、市场开发部、安全保卫部、资产风险管理部。全辖现有营业网点**个，其中：县城网点**个，乡镇网点**个。职工总人数***人,其中：在职职工***人，内部退养**人。

（一）资产、负债及所有者权益情况

2011年末，**县农村信用合作联社资产总额**万元，比年 1

初增加70,933万元，增幅27.88%，其中各项贷款余额**万元，比年初增加38,849万元，增幅24.11%。

负债总额为**万元，比年初增加68,551万元，增幅28.09%；其中各项存款余额302,113万元，比年初增加68,103万元，增幅29.10%。各项存款中对公存款余额52,757万元，比年初增加16,078万元，增幅43.83%，占各项存款余额的17.46%；储蓄存款余额为249,356万元，比年初增加52,025万元，增幅26.36%，占各项存款余额的82.54%。

所有者权益总额为**万元，比年初增加2,382万元，增幅23.01%，其中股本金余额5,910万元，比年初增加197万元。

（二）财务收支及利润情况

2011全辖实现财务总收入**万元，同比增加6361万元，增幅52.33%。

2011全辖财务总支出**万元，同比增加3546万元，增幅30.98%。

全年实现账面利润总额**万元，经营利润总额6,824万元（含计提贷款损失准备3300万元）,经营利润比上年增加2,765万元，增幅68.12%。

二、资本约束能力情况

（一）资本充足率同比逐年提高

2011年以来，**县农村信用合作联社根据上级行社有关规 2

定建立有效可行的资本补充机制，树立以资本约束业务发展的理念，加大存贷款营销力度，扩大市场份额，做大做实利润提高盈利能力，不断充实资本净额，确保资本充足率逐年提高。按贷款五级分类口径计算，年末资本充足率9.08%，比上年末增加1.95个百分点，比票据兑付前（2007年末）增加13.53个百分点，实现了资本充足率的持续向好。

（二）股本金保持稳定，股金结构不断优化

**县农村信用合作联社股本金余额2011年末股金总额5910万元, 比上年末增加197万元（2010股金红利转增），全部为投资股（根据《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发[2010]92号）文件要求，**县农村信用合作联社在2011年末前以公告方式将49.6 万元资格股全部转为投资股）；按股金来源分类:外部自然人股5063.68万元,占比85.68%,内部职工股846.57万元,占比14.32%;法人股6.39万元,占比0.11%；最大一户自然人股东持股38万元，占股本总额的0.64%，全年股金基本保持稳定，股权结构不断优化。股权设置、股权结构、股金分红、转让退股等符合监管部门有关规定，不存在入股主体不合规、存款化股金、贷款化股金、财政性资金入股、非货币资金形式入股等增资扩股行为。

（三）按规定提取拨备，贷款损失准备充足率逐年提高。3

2011年以来，**县农村信用合作联社在做大业务做实利润的基础上，大幅增提贷款损失准备，全年计提3300万元贷款损失准备，贷款损失准备充足率达到158.75%，比上年增加40.33个百分点，比兑付前（2007年末）增加143.46个百分点，抵御风险能力得到有效增强。

三、资产质量改善情况

2011年以来，**县农村信用合作联社通过严格考核机制、建立责任清收制度、严格控制新增不良贷款发生、与税务部门协调核销呆账贷款等多种途径提高信贷资产质量，年末五级分类不良贷款余额8,218万元，比上年末减少822万元，不良占比为4.11%，比上年末减少1.5个百分点，比兑付前（2007年末）减少22.15个百分点，年末应收利息仅为69.75万元，比上年减少21.22万元，贷款形态真实、合规，呆账核销手续齐全。

四、盈利能力情况

2011年末，**县农村信用合作联社财务总收入、账面利润、经营利润增幅分别达到52.33%、395.78%、68.12%、资产利润率0.82%,比上年末提高0.57个百分点，盈利能力显著提高。

五、内部管理制度落实情况

（一）成本费用控制制度有效落实。2011，**县农村信用合作联社着重加强和改进成本费用控制，合理控制费用 4

开支，有效降低营业成本和各种营业外支出，年末成本收入比51.62%，同比下降6.11个百分点。

（二）可持续的分配制度落实到位，利润分配符合有关规定。2011，**县农村信用合作联社按财政部相关规定计提拨备，年末净利润按弥补历年亏损、提取法定盈余公积金、提取一般准备、向社员分配顺序进行分配，股金红利从净利润中提取，红利分配符合相关规定，充分体现可持续分配原则。

（三）不良贷款责任追究制度有效实施，对新增不良贷款的有关责任人进行了处理。2011，**县农村信用合作联社通过缴纳不良贷款压降风险金、取消信贷员资格等方式对造成不良贷款的责任人进行了追究，其中扣罚风险金 人 万元、取消信贷员资格2人。

（四）已建立并实行了重要岗位轮换、绩效工资等制度。2011，**县农村信用合作联社对干部交流、员工岗位交流和岗位轮换制度认真落到实处，全年干部交流了47人，员工岗位交流和岗位轮换了41人。同时制定《**县农村信用合作联社2011综合考评办法》对各基层社经营业绩进行考核，真实全面反映各信用社的整体经营管理水平，促进全辖综合业绩的整体提高。

六、法人治理结构运行情况

**县农村信用合作联社建立了以县联社为单位的统一法人机构，成立了社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的组织管理框架，形成了决策权、经营权和监督权“三权”分立,既独立运作又相互制衡的运行机制。社员代表大会由**名社员代表组成，理事会由*名理事组成，监事会由*名监事组成，经营管理层由一名主任和两名副主任组成。高级管理层人员的聘任、股金分红方案、增资扩股方案、利润分配方案等重大决议均经“三会”审核审议通过，“三会一层”的决策能贯穿到业务活动和管理工作中。2010年、**县农村信用合作联社监事会按规定对原联社主任进行了离任审计；2011对理事长进行了任期审计，对原副主任、监事长进行了离任审计，出具了离任（期）报告，专项审计和离任审计得到了有效实施。

七、地方政府扶持政策落实到位情况

2011年，**县农村信用合作联社根据税收优惠政策实现营业税减征**万元，房产税减免25万元，此外区政府拨付小企业贷款风险补偿专项资金62万元，涉农贷款奖励资金***万元。地方政府承诺的优惠政策和扶持政策均已得到兑现和落实。

八、农村金融服务情况

2011年末，**县农村信用合作联社涉农贷款增长率28%，高于24.11%的各项贷款增长率。其中：纯农户贷款余额127,435万元，同比增幅18%。各季度末平均涉农贷款比例89.4%，比上 6

0.9个百分点，支农服务水平进一步提高。

九、重大事项发生及报备情况 2011无重大事项发生。

**县农村信用合作联社

二0一二年三月十八日7 年末增加