反假币证学习案例题

第一篇：反假币证学习案例题

案例题：

1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民

币 100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们

仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返

回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCD A.未在背面中间处加盖假币印章

B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”

C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序

2.《中国人民银行办公厅关于做好 2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行

业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCD A.假币收缴业务开展情况 B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况

C.冠字号码查询工作开展情况 D.在用点钞机具性能及维护升级情况

3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违

反规定的有（）答案： ABCDE A.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告

B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》

D.假币实物不加盖“假币”印章

E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管

4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现

金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手

中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有（）答案：ACD A.自助设备加钞现金未经过清分 B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询

C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询

D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴

5.根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办法（2009）125 号）文件要求，以下对商业银行自助设备加钞环节的管理要求表述正确的是（）答案：CD A.2009 年7 月 1 日起，各商业银行供取款机，存取款一体机运行的钞票均需经清分后方可加入自助设备

B.2009 年7 月 1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票均需经手工清点后方可加入自助设备

C.2009 年7 月 1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分后方可加 入自助设备

D.2009 年7 月 1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票凡未经过清分机清分的钞票必须经手工

清点后方可加入自助设备

6.小李大学毕业后，于 2004年 7 月 3 日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。8 月 4 日小李刚上班就办

理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100元纸币像是假币，她将假币交给储

蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是用红色油墨

盖上假币印章，并开具了假币没收凭证，____回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请指出这个案

例中的操作是否违反的规定包括。答案：ABCD A.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”

B.假币印章应使用蓝色油墨而非红色油墨。C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序

7.2013 年3 月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于 3 月 8 日被某银行

收缴的一张 100元人民币假币。

小刘将币卷别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3 月 14 日，小刘出差回来后通知收缴单位送

达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请

指出该案例中的操作那些违反了规定程序____？ 答案：ABCDA.小刘受理李女士的电话鉴定申请 B.小刘 3月 14 日通知收缴单位送达鉴定货币，超过规定时限

C.小刘独自进行鉴定：违反了至少由两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论

D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收：违反了应由鉴定单位直 接没收。

8、杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张 10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法争取的____？ 答案:ABCD A、小王在发现 11张假外币的情况下，未向当地公安机关报案。

B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封。C、小王应向客户开具《假币收缴凭证》 D、小王没有向客户履行告知程序

9、市民张某于2014年 5 月 30 日 22:09 在某银行业金融机构 ATM机取款 2000元，于6 月 9 日 11:15向该行

反映其从该行ATM取得 2 张同号假币（冠字号码NH37480641）。随后，该行调查人员在该网点展开调查，现

场测试为事发 ATM 机配款的清分机，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后，调查组复核了

该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查

询结果有异议。以下说法正确的是____。答案:ABC A、现金中心应向申请人提供该 ATM 取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片。B、张某可在 3 个工作日内申请再查询。

C、张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起 15 个工作日内完成调查与处理工 作。

D、冠字号码文件（包括原始文件与转换文件）储存在记录网点或集中上级行统一管理，保存时间至少 2 个 月。10、2014年 7 月 4 日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币 100 元券的冠字号码，并

称这张钞票是5 月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该

网点付出现金全部经过 A 类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A 类点钞机上查询后，未发现有该张

钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有_____。答案：ABCD A.查询申请超过时效

B.查询人未持有效证件并提交申请表

C.查询人未提交办理取款业务的证明资料D.如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书

11、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3 张面值 100 元人民币有1 张能辨别面额，票面剩于五分之四；1 张能辨别面额，票面剩

余二分之一；有 1 张呈正十字形缺少四分之一；2 张面值 50 元人民币纸张包括与票面原样连接的炭化、变形

部分剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为

_____ 答案：C A、400 B、350 C、300 D、250 12、2014 年 6 月 10 日，某银行柜员小张为一个客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背面加盖“假币”章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。然后将《假币收缴凭证》交

客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。答案:BC A.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳 B.美元假币不能加盖“假币” 章戳

C.美元假币应使用以统一格式的专用封装袋 D.不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》

13、某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠

字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取

款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。针对该案件，以下表述正确的是______ A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任 答案：BC B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任

C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在 2 个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果

D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果

14、小李大学毕业后，于 2004 年 7 月 3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。7 月 4 日小李刚上班就

办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100元纸币像是假币，她将假币交给

储蓄主管，储蓄主管将这张 100 元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨背后确认是假币，于是用红色油墨盖 上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证开给张先生，张先生离去。请指出这个案例中违

反的规定包括______。答案：ABCD A、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”

B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨

C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》

D、没有履行告知程序

15、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入 100张 100 元纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺

少面积为 10平方毫米的 3 张；票面裂口 1 处，长度超过 10 毫米的 5 张；票面裂口 2 处以上，长度每处不超

过 5 毫米的 4 张；票面污渍涂写面积为 3平方厘米的 1 张；票面污渍涂写字迹面积为 1平方厘米，正面左下

角“100”字样被墨水遮盖的 2 张。以下不宜流通的人民币有。答案：BDE A、票面缺少面积为 10平方毫米的 3张

B、票面裂口 1 处，长度超过10 毫米的 5 张 C、票面裂口 2 处以上，长度每处不超过 5 毫米的 4 张

D、票面污渍涂写面积为 3平方厘米的1 张

E、票面污渍涂写字迹面积为 1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮盖的 2张

16、小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币

纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，他们认定该 100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律

法规，并告知异议处理方式。但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退还该 100 元假币。小李做法正

确的是。答案：C A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》 B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留

存，第二联作废，不必交给王小姐C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给

王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以再收缴凭证上注明

D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐 17、10 月 20 日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其 10 月 12日在该网点存取款一体机所提取的 2 万元现金中夹带的，要求更换。该网点该怎么处理___。答案：ACD A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。C.该网点一旦受理查询申请应在 3 个工作日内办结。

D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。

19、某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完

成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进

钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过 U 盘将一口半清分机记

录的冠字号码信息 导出到 PC 端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用 PC 端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，（）环节存在违规操作。答案：BCD A、机具配备 B、现金清分

C、冠字号码数据信息保存 D、冠字号码记录要素 20、2014年 6 月 3 日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户

存款时发现了3 张 100元面额可疑币，冠字号码分别为 G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他

工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这 3 张100元徦币。以下关于该金融机构处理假币的做法表

述正确的是（）。答案：AB A、临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》

B、其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前 6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假 币收缴凭证》

C、3 张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》

D、根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币戳记” 21、2014 年 7 月 1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了 3张

100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159 号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说清正确的是（）。答案：ABD A、李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况

B、该金融机构现金管理中心应于7 月 15 日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行 分支机构

C、工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该 3 张假币，并加盖“假币”戳记

D、假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假

外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管

22、王小姐在某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张 100元人民币是假币，小张将100元

人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币

没收凭证》交给了王小姐。上述案例中，违反假币收缴程序的是（）。答案：ABCD A、小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴 B、小张发现假人民币纸币后装入了专用袋加封 C、小张向客户开开具了《假币没收凭证》 D、小张没有向客户履行告知程序

23、小张是某银行营业网点的柜员。一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张100元纸币疑似

假币。于是小张叫来营业网点另一名柜台人员，共同对该货币进行鉴别。经反复验看，她们认定该 100元纸

币为假币。于是，小张告诉魏大爷这是一张假币，并当魏大爷的面加盖“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法正确的是（）。答案：D A、将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看 B、将假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看

C、将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来

D、隔着柜台窗口，将假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他如有异议可申请鉴定

第二篇：反假币考试案例题资料

案例题

1、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。正确答案：C.300

2、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张。以下为不宜流通人民币的是_______。BDE A.票面缺少面积为10平方毫米的3张 B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张

C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张 D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张

E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张

3、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是_______。AB A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实 B.当地人民银行应该受理投诉

C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉 D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉

4、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括_______。ACDE A.在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理 B.超过冠字号码查询期限

C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表 D.发现假币未换人复核

E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理

5、小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有_______。ACD A.自助设备加钞现金未经过清分。

B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。

C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。6、10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理_______。ACD A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请 C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请 7、6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是_______。AB A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉

B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实 C.王先生不具有查询申请资格 D.王先生应接受银行处理结果

8、某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。针对该案例，以下表述正确的是_______。BC A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任

B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任

C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果 D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果

9、某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，_______环节存在违规操作。BCD A.机具配备 B.现金清分

C.冠字号码数据信息保存 D.冠字号码记录要素

10、小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖”假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是_______。C

A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》

B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明 D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐

11、张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是_______。ABD

A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关 B.小李应开具《假币收缴凭证》 C.小李应开具《假币没收凭证》 D.不应将假币退还顾客

12、小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是_______。ABCD

A.未在背面中间处加盖假币印章

B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到”当面收缴”、”当面盖戳” C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序

13、杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是_______。ABCD

A.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案

B.小王发现假外币纸币不应当面加盖”假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封 C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》 D.小张没有向客户履行告知程序 14、2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_______。ABC

A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用

C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅 15、2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是_______。ABD

A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况

B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构

C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖”假币”戳记

D.假币实物不加盖”假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管 16、2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是_______。AB A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》 B.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》

C.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》 D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖”假币戳记”

140.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（C）。A.400 B.350 C.300 D.250

141.某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张。以下为不宜流通人民币的是（BDE）。

A.票面缺少面积为10平方毫米的3张 B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张

C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张 D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张

E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张

142.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是（AB）。A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实 B.当地人民银行应该受理投诉

C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉 D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉

143.小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括（ACDE）。

A.在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理 B.超过冠字号码查询期限

C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表 D.发现假币未换人复核

E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理

144.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有（ACD）。A.自助设备加钞现金未经过清分

B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询

C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询

D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴 145.10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理（ACD）。

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请 C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请 146.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是（AB）。

A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉

B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实 C.王先生不具有查询申请资格 D.王先生应接受银行处理结果

147.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。针对该案例，以下表述正确的是（BC）。

A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任

B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任 C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果

D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果 148.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，（BCD）环节存在违规操作。A.机具配备 B.现金清分

C.冠字号码数据信息保存 D.冠字号码记录要素

149.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖”假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是（C）。A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》 B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明

D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐

150.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是（ABD）。A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关 B.小李应开具《假币收缴凭证》 C.小李应开具《假币没收凭证》 D.不应将假币退还顾客

151.小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是（ABCD）。A.未在背面中间处加盖假币印章

B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到”当面收缴”、”当面盖戳” C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序

152.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。

A.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案

B.小王发现假外币纸币不应当面加盖”假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封

C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》 D.小张没有向客户履行告知程序

153.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有（ABC）。

A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用

C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅

154.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是（ABD）。

A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况

B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构

C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖”假币”戳记

D.假币实物不加盖”假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管

155.2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是（AB）。

A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》

B.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》

C.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》 D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖”假币戳记”

99.某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角—100—字样被墨水渍遮盖的2张。以下为不宜流通人民币的是_______。A.票面缺少面积为10平方毫米的3张 B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张

C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张 D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张

E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角—100—字样被墨水渍遮盖的2张

正确答案：【BDE】

111.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有_______。A.自助设备加钞现金未经过清分。

B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。

C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。正确答案：【ACD】

144.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，_______环节存在违规操作。A.机具配备 B.现金清分

C.冠字号码数据信息保存 D.冠字号码记录要素 正确答案：【BCD】

156.小张是某银行营业网点的柜员。一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员，共同对该货币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币。于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了—假币—印章。但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法正确的是_______。A.将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看

B.将该假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看 C.将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来

D.隔着柜台窗口，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定 正确答案：【D】

157.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖—假币—印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是_______。

A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》

B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明 D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐

正确答案：【C】

216.小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是_______。A.未在背面中间处加盖假币印章

B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到—当面收缴—、—当面盖戳— C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序 正确答案：【ABCD】

253.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是_______。

A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况

B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构

C.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖—假币—戳记

D.假币实物不加盖—假币—印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管 正确答案：【ABD】

91.2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有_______。A.查询申请超过时效

B.查询人未持有效证件并提交申请表 C.查询人未提交办理取款业务的证明资料

D.如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书 正确答案：【ABCD】

121.市民张某于2014年5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后，该行调查人员在该网点展开调查，现场测试为事发ATM机配款的清分机，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现—NH37480641—人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有异议。以下说法正确的是_______。

A.现金中心应向申请人提供该ATM取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片。B.张某可在3个工作日内申请再查询。

C.张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作。

D.冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月。

正确答案：【ABC】

122.10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理_______。A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请 C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请 正确答案：【ACD】

143.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。针对该案例，以下表述正确的是_______。

A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任

B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任

C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果 D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果 正确答案：【BC】

203.2014年6月10日，某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖—假币—章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是_______。A.小张应当面在美元假币上加盖—假币—章戳 B.美元假币不能加盖—假币—章戳

C.美元假币应使用以统一格式的专用袋封装 D.不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》 正确答案：【BC】

204.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是_______。

A.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案

B.小王发现假外币纸币不应当面加盖—假币—字样的戳记，应放入统一的专用袋加封 C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》 D.小张没有向客户履行告知程序

正确答案：【ABCD】

第三篇：反假币学习记录

反假币学习<一> 时间：2012年1月17日 地点：三楼会议室 出席人：（签名）

会议内容：

第一至五套人民币反假概况

1948年12月1日，中国人民银行在河北石家庄正式成立后，开始发行第一套人民币。

解放初期发现的假人民币，主要来自台湾。当时，内地制造假人民币数量不多，制作手段简单。多是采取手工绘制，或以拓印、揭张、剪贴等方法制作，数量有限。50年代初期，大陆出现过机制假币，数量较大，这是建国后出现的第一个假币高峰。

上世纪70年代，台湾地区向内地偷运假人民币，但是当时由于设备与制版技术低下，假币印制质量不高。

80年代末90年代初，激光照排、电子分色制版和彩色复印、胶版印刷等高新技术开始应用到制造假币中，假币数量和质量明显提高。内地制造的假币，主要出自于粤东、浙南等地区。1999年广东省陆丰地区破获了制造假人民币地下黑工厂4家，收缴成品半成品假人民币2亿多元。打击假币犯罪活动的方式，逐渐由打击走私贩运，向打击团伙犯罪转移，截源堵流。据统计，1999年至2004年共收缴假人民币46.6亿元，破获印制假人民币案件35139起，百万元以上大案177起，抓获涉嫌制贩假币犯罪人员2万余人，首恶分子被判处极刑。收缴了大量制贩假人民币设备。

识别人民币真伪的简便方法有哪些

直观地鉴定人民币真伪，应注意“一看、二摸、三听、四测”，确实没有把握的应到银行机构或直接到当地人民银行或由人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行的业务部门鉴定。

一看：看水印，将人民币迎光照看，可看到清晰的固定水印或满版水印，假币水印缺乏立体感；看安全线，假币的“安全线”或是用浅色油墨印成，模糊不清，或是手工夹入一条银色塑料线，容易在币纸边缘发现末经剪齐的银白色线头；看钞面图案色彩是否鲜明、线条是否清晰、对接线是否对接完好等。

二摸：在盲文点、“中国人民银行”字样、第五套人民币人像部位等，用手抚摸时真币有较明显的凹凸感；假币手感平滑、无凹凸感。? 三听：人民币新钞票真币用手指弹动会发出清脆声响；假币纸张发软，偏薄，声音发闷，不耐揉折。

四测：用简单仪器进行荧光检测时，真币无荧光反映，纸张发暗，并有一到两处荧光文字，呈淡黄色；假币在荧光灯下有明显荧光反映，纸张发白发亮。

反假币学习<二> 时间：2012年2月1日 地点：三楼会议室 出席人：（签名）

会议内容：

人民币防伪特点

第五套人民币2005版与99版防伪特征的异同

一、100元、50元币

1、保留原有防伪特征4项：（1）固定人像水印。（2）手工雕刻头像。（3）胶印缩微文字。（4）雕刻凹版印刷。

2、调整防伪特征5项：（1）光变油墨面额数字位置调整。光变油墨面额数字左移至原胶印对印图案处。（2）原横竖双号码调整为双色异形横号码。将原横竖双号码改为双色异形横号码，正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。（3）调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“100”（“50”）字样。（4）原磁性缩微文字安全线调整为全息磁性开窗安全线。背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由缩微字符“￥100”（“￥50”）组成的全息图案，仪器检测有磁性。（5）胶印对印图案位置调整。正面左下角胶印对印图案调整到正面主景图案左侧中间处，背面右下角胶印对印图案调整到背面主景图案右侧中间处。

3、增加防伪特征3项：（1）面额数字白水印。位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“100”（“50”）字样。（2）凹印手感线。正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。（3）汉语拼音YUAN。背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音YUAN。年号改为“2005”年。

4、减少防伪特征1项，即取消纸张中的红蓝彩色纤维。

二、20元币

1、保留原有防伪特征5项：（1）固定花卉水印。（2）手工雕刻头像。（3）胶印缩微文字。（4）雕刻凹版印刷。（5）双色横号码。

2、调整防伪特征3项：（1）调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“20”字样。（2）原安全线调整为全息磁性开窗安全线。正面中间偏左，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由缩微字符“￥20”组成的全息图案，仪器检测有磁性。（3）雕刻凹版印刷。背面主景图案桂林山水、面额数字、汉语拼音行名、民族文字、年号、行长章等均采用雕刻凹版印刷，用手指触摸，有明显凹凸感。

3、增加防伪特征4项：（1）面额数字白水印。位于正面双色横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“￥20”字样。（2）凹印手感线。正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。（3）胶印对印图案。正面左下角和背面右下角均有一圆形局部图案,迎光透视，可以看到正、背面的局部图案合并为一个完整的古钱币图案。（4）汉语拼音YUAN。背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音YUAN。年号改为“2005”年。

4、减少防伪特征1项，即取纸张中的消红蓝彩色纤维。

三、10元币

1、保留原有防伪特征8项：（1）固定花卉水印。（2）白水印。（3）全息磁性开窗安全线。（4）手工雕刻头像。（5）胶印缩微文字。（6）雕刻凹版印刷。（7）胶印对印图案。（8）双色横号码。

2、调整防伪特征1项：即调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“10”字样。

3、增加防伪特征2项：（1）凹印手感线。正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。（2）汉语拼音YUAN。背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音YUAN。年号改为“2005”年。

4、减少防伪特征1项，即取消纸张中的红蓝彩色纤维。

四、5元币

1、保留原有防伪特征7项：（1）固定花卉水印。（2）白水印。（3）全息磁性开窗安全线。（4）手工雕刻头像。（5）胶印缩微文字。（6）雕刻凹版印刷。（7）双色横号码。

2、调整防伪特征1项：即调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“5”字样。

3、增加防伪特征2项：（1）凹印手感线。正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。(2)汉语拼音YUAN。背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音YUAN。年号改为“2005”年。

4、减少防伪特征1项，即取消纸张中消红蓝彩色纤维。

五、1角币

在规格、图案等方面均保留了原有特征。改变的主要是材质，即由原铝合金改为不锈钢,色泽为钢白色

反假币学习<三> 时间：2012年3月6日 地点：三楼会议室 出席人：（签名）

会议内容：

《中华人民共和国刑法》（摘录）

第一百七十条 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）伪造货币集团的首要分子；

（二）伪造货币数额特别巨大的；

（三）有其他特别严重情节的。

第一百七十一条 出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照本法第一百七十条的规定定罪从重处罚。

第一百七十二条 明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第一百七十三条 变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

反假币学习<四> 时间：2012年4月11日 地点：三楼会议室 出席人：（签名）

会议内容：

中华人民共和国中国人民银行法（摘录）

第十九条 禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币。禁止故意毁损人民币。禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。

第二十条 任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。

第四十二条 伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

第四十三条购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

第四十四条 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处五万元以下罚款。

第四十五条 印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。

3、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（摘录）

第六条 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

第十条 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。

第十二条 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。

第十三条 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。

第四篇：反假币学习培训

许昌银行反假币培训情况

进一步加强反假币工作，提高识假币能力，积极创造反假币工作新局面，切实保护广人民群众的根本利益。在本单位进行培训，主要从《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》人民币的基本常识、第五套人民币的防伪特征、挑剔、兑换方法到识别假币的一般方法和假币的收缴、鉴定程序等几个方面接受直观、系统的培训。

培训方式：1是通过口头讲解，介绍近几年来反假币工作的开展形势，以及打击制贩假币违法案件取得成效；2是重点介绍第五套人民币各种券别的防伪知识，参照样张和宣传材料介绍的防伪特征一一进行对比，让银行柜员了解、掌握人民币的防伪特征和假币识别方法，全面提高柜员的假币识别能力和鉴别防范能力；3是学习《残缺污损人民币兑换管理办法》、《不易流通人民币挑剔标准》、《假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规。

通过培训，使全体职工端正了思想态度，充分认识到了当前反假币工作的迫切性和严肃性，全面提高了学员识假、辨假的能力，为进一步打击制假、贩假工作奠定了扎实基础。

许昌银行营业部

二Ｏ一一年二月十九日

第五篇：反假币学习笔记

《鉴别仪通用技术条件》颁布于2010年、实施于2011.5.1 C级0.03%、A与B级 0.015% 要求0.001%的错点率、0.03%的误识率、3年的寿命 假币袋22×14 假币章75×30 《假币收缴凭证》最多写5个不同冠字号码、有两处需要持有人签字 《货币真伪鉴定书》第三联鉴定申请人、第二联原收缴单位

《假币收入凭证》一联解缴单位、一联登记假币登记簿；每月上缴假币 《假币没收收据》第一联为没收单位 《不宜流通挑剔标准》实施于2004.1.1 《残缺、污损兑换办法》实施于2003.12.24 面积：2平方厘米---污损，涂写、20平方毫米---破损，《残缺无损兑换单》三联 胶印文字大于凹印文字

查询申请书、在查询申请书和查询结果通知书、其中通知书两联一联备查、一联交查询人 对于假币有疑问的：在20日内申请查询、查询3日内办结、清分机构清分的货币2日内反馈、收缴单位鉴定假币的报送需2日内送达、15日内出具鉴定书、再有异议的3日内再申请查询（上级行与当地人行）、再查询需15日内办结、有异议申请投诉的在3日内、投诉的核实需7日内、申请复议的在60日内

清分中心只清分100元券、金融机构清分10元以上的人民币

关于指导意见：以冠字号码查询为手段、推进银行对外支付现金的全额清分工作 2013年10月起、清分中心发现假币上缴人民银行

3年内省级实现清分、5年市级实现清分、8年到10年县级实现清分、2014年柜面的存取款实现查询冠字号码、2015年存取一体机实现查询冠字号码、提供发生段的冠字号码查询---黄标、实现钞票一一对应的查询---蓝标 第一套100元10种版别

1955年第二套发行、第二套1956版5元发行于1962年

1962年第三套发行、2000.7.1.停止流通、2角背景武汉长江大桥、10元水印天安门 水印包括固定、半固定、满版水印

第四套1990版---无色荧光防伪、5元水印满版古钱币、第五套2005版---一次公告、一次发行---金黄色（紫光下无色荧光纤维）、第五套---黄色/蓝色（紫灯下无色荧光纤维）

1999版10元最早使用全息磁性开窗安全线、其中2005版100元、50元为背开式