关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告

第一篇：关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告

关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告

xx联社：

按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。

xxxx共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。

经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。

xxxx 2012年5月

第二篇：银监会对银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动提出禁止性要求

银监会对银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动提出禁止性要求

发布时间：2012-12-18

近日，银监会办公厅先后下发《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）和《关于报送银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动处理情况的通知》（银监办便函〔2012〕258号），明确提出“八不得”，严禁银行业金融机构及其从业人员直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动：一是不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；二是不得以各种形式参加非法集资活动；三是不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；四是不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；五是不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行的个人账户为银行员工过渡资金；六是不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；七是不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保；八是不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

银监会要求，各银行业金融机构要持续加强员工思想教育。加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。建立和落实管理责任制，一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究。要集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理；不得以相关违规活动尚未定性、涉及案件司法程序尚未结案等为由拖延处理。从2012年6月1日起，对于新发现的机构及其从业人员参与民间融资活动的，应于24小时内同时报告上级机构和当地银监部门；所在机构要逐项建立档案，随时关注事态发展，及时按规定进行处理，并将处理结果上报总行和当地银监部门。

第三篇：《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得

《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得

随着市场经济不断进步和发展，近年来银行风险案件频发，从业人员涉嫌案件屡禁不止，在这样的大经济环境背景下，作为银行从业人员的我，以最严谨的态度认真学习了《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》相关文件，以下是结合自身工作情况的一点心得体会。

我国银行业在发展的过程中历经体制变革、机制的建立完善及复杂多变的经济环境，由此客观因素滋生的金融犯罪随之而来，不容忽视。各地的信用卡诈骗、存款“消失”等案件时有发生，深究其原因均与银行内部从业人员有关。这其中有一部分人为故意犯罪，但绝大多数员工都是因为法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家、给单位造成了损失，也毁了自己的人生和未来。从“三十禁”的学习中，我认识到在日常做好本职工作的时候，坚持学习法律法规，了解规章制度对工作各环节的具体要求同样必不可少，否则可能自身行为随着思想上的放松而变得散漫，也就可能导致违规甚至犯罪行为的发生。

法律法规和规章制度的学习应该是一个持续且不断提升的过程，关键要靠长期的学习和积累，不能追求一口气吃成个胖子。一蹴而就的学习可能会导致对制度规章的一知半解，并没有理解和掌握其中的内涵和深意，那么对于指导我们的日常工作和操作也会失去其应有的意义。只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的银行员工。

在各项制度法规的学习上，要结合自身的工作内容和岗位职责进行重点学习，将理论知识学习与实践运用有效地结合起来，掌握与遵守相结合。日常坚持学习各类风险案件，通过典型案例剖析犯罪案件的真实成因，分析和评价涉案人的违规行为，运用反面教训警醒自身，不断提高利用法律法规约束自己日常行为的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违规、不违法。

《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》再次给身为银行业从业人员的我敲响警钟，提醒我坚持尽职恪守、努力工作，同时注重个人修为的培养，不断自我提升风险防范意识，时刻警醒、自觉抵制各类禁止行为，做良好职业操守的实践者，为我行业务发展做出应有的贡献。

第四篇：银行业金融机构从业人员行为规范

银行业金融机构从业人员行为规范

从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全，履行法利义务，保守国家机密和商业秘密，尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或超级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕消息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房，汽车贷款）买卖股票。

从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕消息牟取个人利益，不得将内幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可以交易，履行反洗钱义务。

第五篇：银监会表示严禁银行从业人员从事民间融资活动

银监会表示严禁银行从业人员从事民间融资活动

通知表示，近期少数银行业金融机构及其从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的现象较为突出，在社会上引起很大反响，对银行业金融机构的形象造成不利影响，给相关机构资产安全带来较大风险。该通知的发布旨在规范银行业金融机构及其从业人员行为，有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引发的风险向银行体系转移。

通知要求各银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。

通知明确，上述人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

通知要求各银行业金融机构作为内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置主体，要采取切实有效的措施加大管理和问责力。具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。

通知最后还提出，要加大查处力度，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。