河南省银行业金融机构从业人员行为守则

第一篇：河南省银行业金融机构从业人员行为守则

河南省银行业金融机构从业人员行为守则

第一章 总则

第一条 为进一步规范河南省银行业金融机构从业人员行为，提高从业人员职业道德和业务素质，夯实合规管理基础，树立银行业良好社会形象，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及相关规定，并结合我省实际，制定本守则。

第二条 本守则适用于河南省银行业金融机构从业人员，即按照《中华人民共和国劳动法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）。

第二章 基本准则

第三条 遵纪守法，照章办事。牢固树立法治意识和合规意识，知法守法，并自觉遵守本单位各项规章制度。严禁充当资金掮客，参与或变相参与非法集资，严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等违法活动。不得营私舞弊、以权谋私及行贿受贿。积极配合内外部管理、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查。

第四条 爱岗敬业，勤勉尽职。切实履行岗位职责，兢兢业业，高标准、严要求。对待工作不得推诿、不得延误、不得敷衍，不得擅自将自身工作转交他人。仪容仪表与职业身份及岗位要求相称。

第五条 实事求是，公平竞争。不得恶意贬低竞争对手，损害其他银行或从业人员的声誉。严禁捏造、散布虚假信息进行不正当竞争。求同存异，维护稳定的金融秩序。

第六条 严守保密制度，杜绝泄密。对国家秘密、银行商业秘密、客户信息负有保密责任，不得违法违规泄露秘密信息或以不正当手段窃取他行秘密信息，杜绝因不当行为而泄密。

第七条 廉洁自律，回避利益冲突。严禁利用职务之便违规谋取个人利益。严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来，严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

第八条 善于学习，熟悉业务。及时了解经济金融政策，熟练掌握岗位业务技能，努力提升业务水平，具备相应岗位任职资格。

第九条 服务至上，了解客户。坚持以市场为导向，以客户为中心，全面了解客户需求和风险承受能力，虚心听取客户意见和建议。坚持“首问负责制”，妥善处理客户投诉，不断提高服务水平。

第三章 专业准则 第一节 营销类

第十条 了解客户需求，按规定对客户进行风险评估，妥善保存有关评估记录和相关资料。

第十一条 严格按照制度规定的流程，在配备有录音录像设备的销售专区内销售自有理财产品或代销产品。

第十二条 严禁销售未经本行确认或批准的各类理财计划及产品。

第十三条 与授信申请人、担保人为关系人或有利益冲突的，应主动报告或申请回避。

第十四条 及时、准确、完整地向客户揭示业务可能产生的风险及收益，不得违规做出承诺。第十五条 对客户资料真实性和调查结论客观性负直接责任，不得以资料审核代替实地调查。不得隐瞒客户真实情况，伪造、提供虚假调查信息。

第十六条 不得向客户收取额外费用，不得接受客户赠送的礼品、礼金或股份，不得与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

第十七条 及时维护业务管理系统，确保客户信息的准确性和完整性，不得私自使用他人口令进入业务管理系统。

第十八条 关注客户异常状况，及时识别风险预警信号并采取相应防范措施。第十九条 不得教唆、串通客户或接受客户虚构资金用途办理贷款；不得指使或串通中介机构过高评估抵押物价值。

第二十条 不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。

第二十一条 不得为客户办理没有真实贸易背景的银行承兑汇票。已办理承兑、贴现的各种凭证原件应注明相关交易信息，防止虚假交易及发票重复使用。

第二十二条 不得从事、纵容或配合客户洗钱、内部交易等违法违规行为。第二十三条 原则上应在营业场所办理业务，确需上门服务的，应坚持双人原则，不准单人上门办理续客户签章确认的业务。

第二十四条 审慎与客户签订委托代理协议，严禁违规代理客户办理业务。不得越权或变相越权办理不具备相应资格和权限的业务。

第二十五条 严禁独自或伙同他人挪用、盗取客户交易资金或理财资金。

第二节 运营类

第二十六条 经过特定培训及考核后方可上岗，不得在不相容岗位兼岗或混岗。

第二十七条 严格按照分级授权的规定进行业务审批与授权，不得超权限授权，不得随意转授权。

第二十八条 不得复制、盗用、超权限持有柜员卡（号）、授权卡、密码及公用业务系统用户。

第二十九条 不得以个人名义代客户保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、U盾、身份证件、支付密码器等重要物品。

第三十条 严禁无视制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证、无上级授权违规办理业务。

第三十一条 不得违规办理账户的查询、冻结及扣划业务。第三十二条 不得空存空取、虚存实取资金。严禁白条抵库或挪用库存现金。第三十三条 严格管理重要空白凭证，严禁擅自印制、套打、销毁重要空白凭证及有价单证。

第三十四条 遵守自助设备业务规定，双人清装钞。定期对自助设备管理人员进行轮岗。

第三十五条 严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章或违规在重要单证、函件上加盖印章。

第三十六条 不得以虚假资料开立各类账户或变更账户重要信息、电子银行信息、更换预留印鉴等。严禁为客户提供虚假资金证明。

第三十七条 运营管理人员应按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品。对员工违规操作行为应及时制止、纠正、处理。不得授意、指示、强迫员工违规办理业务。

第三节 风险控制类 第三十八条 严格按照国家的相关法律法规及监管要求，坚持风险控制流程完整合规，不得违反程序。

第三十九条 建立风险控制岗位专业人才培养机制，提高风险控制岗位人员业务素质和道德素养，严禁吃拿卡要。

第四十条 严格执行风控管理制度要求，全面、客观、真实、准确地对有关业务进行审查审批，客观公正出具意见。

第四十一条 坚持独立审查审批原则，不受任何外部因素干扰。不得诱使、暗示或胁迫其他风控人员完成或修改业务申报审批材料，干扰其他风控人员独立陈述意见。

第四十二条 不得以任何理由、任何形式粉饰、包装业务真实情况，掩盖风险事项，不得随意调整风险分类等级。

第四十三条 严禁在审查审批过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

第四十四条 及时更新授信情况，不得在授信条件发生变化而导致不符合授信要求或未完全落实授信条件的情形下实施授信。

第四十五条 不得与抵债人或中介机构恶意串通，故意高估收取价格或低估处置价值。

第四十六条 不得以虚假拍卖、竞标、竞价或协议转让等方式处置不良资产，不得截留、挪用、侵占、私分银行不良资产处置收入。

第四十七条 不得对不符合呆账核销条件的债权或股权采取伪造、篡改、隐匿、销毁材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销，不得擅自放弃债权或将呆账贷款核销处理，不得违反呆账核销保密制度。

第四节 财务类

第四十八条 应保证财务信息真实可靠、内容准确完整，不得采取虚构交易情况、变更经济事实、虚假核算、虚列收入或费用等手段弄虚作假。

第四十九条 严格履行保密义务，合规保管、使用各项财务信息。第五十条 严格费用和收入管理，费用开支应遵照财务制度规定，合规审批。不得随意挂账、白条报账。严禁截留、转移、隐匿财务收入。

第五十一条 定期进行财务清查，有效使用各项资产，依法缴纳税金，做好财务计划、控制及分析工作。

第五十二条 严禁伪造会计凭证、会计账簿和其他会计资料，不得提供虚假的会计报告。

第五节 审计类

第五十三条 按照内部审计准则要求，规范审计流程及行为，确保操作合规。第五十四条 保持审计独立性，不得参加影响审计独立性的活动。

第五十五条 坚持审计信息保密原则，未经允许，不得透露有关审计事项的进展和审计结果。

第五十六条 严格遵守审计工作纪律，不得接收被审计单位或人员的吃请、不得接收被审计单位或人员提供的钱财物。

第五十七条 在审计过程中不得隐瞒审计事实，不得掩盖或回避问题真相，不得袒护、包庇被审计单位或人员，不得出具虚假审计报告。

第五十八条 加强对审计业务知识的学习，注重调查研究，跟进银行业务发展趋势，提高风险预判能力。

第五十九条 审计结果的得出应坚持事实清晰、依据充分，不得将问题以大化小或夸大问题。

第六节 银行卡类

第六十一条 严格执行银行卡管理制度，按照规定流程进行银行卡片的领用、保管及发放。

第六十二条 开卡、网上银行及手机银行开立要坚持实名制，严格审核证件，确保申请人开户资料真实、完整。严禁伪造资料内外串通办理银行卡。

第六十三条 加强自助渠道银行卡管理，提高远程审核质效，定期进行银行卡清装卡操作。

第六十四条 严禁违规操作，致使打卡机、加密机、秘钥、写磁机等丢失或被盗。

第六十五条 不得与外部不法分子内外勾结，通过信用卡恶意透支或虚构交易骗取资金。

第六十六条 未经授权不得擅自对账户信息及交易数据进行查询、篡改和破坏。

第六十七条 不得代客户在业务申请表上签名，不得随意更改客户填写的个人信息资料。

第六十八条 如实向客户介绍银行卡产品功能、申请条件和优惠政策，不得随意向客户承诺银行卡核发与否、开卡礼品及授信额度等内容。

第六十九条 不得以任何形式干涉或影响银行卡征信审核人员独立审核及授信。

第七十条 不得进行虚假发卡。不得以任何方式转交他人或机构代理发卡。第七十一条 严格执行信用卡呆账核销管理规定，按规定程序和权限进行呆账核销，不得核销不符合条件的呆账。严格执行呆账核销后的后续催收和管理手续。

第七节 科技类

第七十二条 应通过信息安全、科技风险和保密知识培训，并接受任职资格审查，签署保密协议和安全协议。

第七十三条 按不同保密级别、保存期限分类妥善保管系统、数据、电子文档等介质文件，并对其安全性负责。

第七十四条 按照软、硬件的销毁和报废管理流程，记录报废内容及工作过程，确保敏感信息不被泄露。

第七十五条 强化对网络运行状态的监控，定期评估系统运行状态，优化系统性能。对信息系统的变更和其他重大操作，应制定应急措施和回退方案，保障网络和系统安全运行。

第七十六条 发生突发运行事件时，应遵循本单位应急管理规定处置，及时报告事故状态，作好记录、分析和跟踪。故障处置时，不得使用未授权或违规软件对计算机系统进行修复。

第七十七条 及时更新升级防病毒软件，定期检查防病毒服务器管辖范围中客户端与防病毒服务器的联通机及客户端病毒感染状况。出现异常时，及时采取有效措施应对。

第七十八条 按照要求配置硬件、网络、操作系统、数据库及应用软件，定期进行安全检查。

第七十九条 定期对信息数据实施备份并进行质量检查，保证数据的安全性和准确性。第八十条 严格落实劳动保护、安全生产、消防等规定，相关从业人员要熟悉防抢劫、防盗、防火、防爆炸、防群体闹事（挤兑）、防治安案件、紧急疏散及防自然灾害（地震、水灾、台风）、停水、断电等突发事件应急处置预案。

第八十一条 严格执行内部治安保卫规定，加强监控终端的调阅及密码管理，不得擅自拆除、挪用监控、报警、消防等安防设备，不得删改或者扩散监控影像资料、报警记录。

第八十二条 按规定保管使用营业网点大门钥匙及布放密码，不得违规对报警装置进行撤防。

第九类 管理类

第八十三条 加强管理知识和业务知识学习，增强业务素质，提高工作组织和协调能力。

第八十四条 以身作则，当好表率。充分了解员工真实想法，关心员工职业生涯发展及日常动态，关注员工异常行为。

第八十五条 规范检查管理工作，不得掩盖、隐瞒重大问题，发现重大问题及时报告做好整改。

第八十六条 坚持公开招标，集中采购。不得利用职权操纵、干预建设工程投标、大宗物品采购、科技项目开发等集中采购事项。

第八十七条 执行民主决策，严禁个人决定重大决策、重要人事任免、重大项目安排、大额资金运作、资产处置、财务资源分配等重大事项。

第八十八条 遵守规范操作，不得授意、指示、强令或纵容下属违规经营、违规操作，不得侵犯员工的合法权益。

第八十九条 严禁利用职务或职务上的便利，为本人或特定关系人谋取利益。第九十条 严格授信管理，不得利用职权操纵、干预、影响授信审查、审批及发放等工作。

第九十一条 遵守财务管理制度，严禁账外经营或设立、使用小金库。第九十二条 坚持廉洁自律，不得索取、接受下属单位、个人及其他与行使职权有关系的单位和个人的礼金、购物卡、会员卡和贵重物品等。

第九十三条 严格按规定上报和处置重大案件、重大事故、重大违规及重大损失。

第十节 其他类

第九十四条 严格按照规定刻制、使用、更换、停用、收缴或销毁印章。第九十五条 严格按照规定拟制、传输、收发、管理、使用公文。严禁伪造、变造公文。严禁盗用他人身份使用办公自动化系统，从事违法违规活动。

第九十六条 严格按照规定保证各类档案资料的完整性、合规性，严禁伪造、变造、涂改、损毁档案信息。按时将档案资料移送档案管理部门，不得违规调阅、提供、交接档案。

第九十七条 严格执行招聘录用、考核管理等规定，不得审批录用不符合招聘条件的人员，不得违规修改员工年度考核结果，不得违规进行职务评定，聘任及晋升等工作。

第九十八条 严格执行薪酬管理相关规定，严禁截留、扣发、挪用员工工资。严禁虚报信息骗取绩效工资、费用或专项奖励。

第四章 附则

第九十九条 各银行业金融机构应按照本守则，加强员工行为管理。第一百条

本守则由河南银监局附则解释，自发布之日起实施。

第二篇：银行业金融机构从业人员行为规范

银行业金融机构从业人员行为规范

从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全，履行法利义务，保守国家机密和商业秘密，尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或超级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕消息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房，汽车贷款）买卖股票。

从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕消息牟取个人利益，不得将内幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可以交易，履行反洗钱义务。

第三篇：河南省银行业金融机构营业场所

河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）

第一章 总 则

第一条 为加强全省银行业金融机构(以下简称金融机构)营业场所、金库、押运等工作的安全管理，进一步规范金融机构安全操作行为，根据国务院及公安部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行有关规定，特制定本规程。

第二条 金融机构营业场所、金库、押运操作以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。

第三条 本规程适用于河南省行政区域内的所有金融机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。

第四条 本规程所指临柜人员是指营业场所的会计、出纳、储蓄等一线员工（以下简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（以下简称守库员）；解押人员是指负责押运的持枪护卫人员（以下简称押运员）、运钞车驾驶员（以下简称驾驶员）、随车出纳解款员（以下简称解款员）。

第五条 金融机构主要负责人负责组织实施本规程，金融机构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的主管部门。金融押运公司等单位法人是组织实施本规程的责任人。

第六条 公安机关和银监部门对本规程的贯彻实施进行指导、检查和监督。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。

第二章 营业场所、守库和解押人员条件及工作纪律

第七条 临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身体素质等进行审查，审查合格方可任用。

第八条 要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。第九条 要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。

第十条 要害岗位人员在岗期间应严格遵守下列纪律：

1、不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；

2、不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；

3、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品；

4、在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗；

5、不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；

6、不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙；

7、不准违反单位规定的其他安全事项等。

第三章 营业场所安全操作规程

第十一条 营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。营业场所应有专职或兼职安全员，并建立安全责任制度。二级风险单位以上的营业场所应配备专职保安员。营业场所必须3人当班、2人以上临柜。

第一节 营业前

第十二条 营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好下列工作：

1、检查营业场所及周边治安情况；

2、检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常；

3、检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态；

4、设金库的场所向值班人员询问值班情况；

5、锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备；

6、如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。

第十三条 营业场所负责人应做好下列工作：

1、督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置；

2、设金库的场所应检查值班和库房的情况及交接班记录等；

3、对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库；

4、组织营业场所工作人员做好接钞准备。

第十四条 营业场所保安员应执行下列规定：

1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械；

2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查；

3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人；

4、运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。无专职保安员的营业场所，必须指定专人负责。

第十五条 临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

第十六条 款箱交接应执行下列规定：

1、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员；

2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；

3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒；

4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。

第十七条 设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严格办理出入库人员出入库登记手续。

第二节 营业期间

第十八条 营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并锁定，大门钥匙或遥控器应指定专人保管。

第十九条 缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“双开”功能。第二十条 临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。

第二十一条 临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，必要时应安排执勤保安员在门外警戒。

第二十二条 临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。

第二十三条 营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。

第二十四条 非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所领导批准，出具介绍信、有效证件，在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。

第二十五条 营业场所保安员应执行下列规定：

1、不准进入营业场所柜台内，不准持有缓冲门等有关钥匙；

2、协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等警戒工作；

3、维护营业场所大厅“一米线”等候排队及厅内正常营业秩序，严密监视警卫区域内的情况，发现问题及时报告；

4、严禁替客户办理业务，不得从事与工作无关的事情等。

第二十六条 营业场所工作人员和保安员在营业期间遇抢劫、诈骗或火灾等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处置。

第二十七条 开办夜间业务的营业场所，应报当地公安机关备案，并根据实际情况加强保卫力量。

第二十八条 营业期间临时调款时应执行下列规定：

1、营业场所负责人应安排专人做好接款准备；

2、安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒；

3、经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续；

4、交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。

第三节 营业终了

第二十九条 营业终了，待大厅内客户全部离开后，锁闭大门及场所所有通道。第三十条 临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。

第三十一条 安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道障碍物，做好接车准备。如发现异常情况，应及时报告单位保卫部门，通知运钞车变更到达时间或行驶路线。

第三十二条 运钞车到达后，款箱交接应执行接款操作规定。

第三十三条 送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后检查，整理好工作区域物品，关闭办公机具电源。监控设备管理人员对录像回放检查、登记。安全员逐一巡查营业场所的安防设施、通讯设施是否正常，开启防盗报警器布防，关闭其他工作电源，熄灭火源，锁定所有门窗，并将检查情况据实登记。若发现问题，应及时排除或报告有关部门。

第三十四条 设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱封存，由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的第一道门，待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。

第四节 银行自助设备、自助银行

第三十五条 在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时封闭或清场，要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。

第三十六条 离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

第三十七条 银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行双人单向保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

第三十八条 金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行服务窗口及周边的安全检查，及时处置有关情况及问题。

第四章 守库安全操作规程

第一节 上岗前

第三十九条 守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。

第四十条 接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门反锁，按要求进行值守。

第二节 守库期间

第四十一条 金库守护应实行双人武装坐班守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人不离岗，枪支、防卫器具不离身。

第四十二条 守库期间，守库员要严密注视库房及周围动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进行处理。

第四十三条 守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的身份、任务，并逐项登记后方可开门让其进入。非工作时间，未经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，严禁任何人进入库房。

第四十四条 管库实行双人管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须更换库门锁具及密码。

第四十五条 守库员在押运物品出入库时应执行下列规定：

1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外进行现场警卫；

2、对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别；

3、经核审无误后，按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定；

4、待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区；

5、装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开后，解除警戒并做好相关工作记录。第四十六条 采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行下列操作：

1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核实、应急处置等各项防范操作；

2、按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制；

3、实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制；

4、根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督；

5、实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操作，及时发现异常，保持设备正常运行；

6、及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。

第三节 守库终了

第四十七条 守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查监控、通讯设备、报警系统、消防器材性能及运行情况等。交接班要认真填写交接班登记、枪支交接登记簿等，并各自签名。

第五章 押运安全操作规程

第四十八条 押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名驾驶员。

第一节 押运前准备

第四十九条 执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运组长，负责押运工作的组织与协调。押运组长应了解押运任务、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。

第五十条 押运前，解押人员要做好下列准备工作：

1、按规定着装，戴钢盔，穿防弹衣；

2、押运员按规定领取枪支、弹药、持枪证、特货通行证，携带工作证、身份证等；在枪械管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得上膛；

3、驾驶员检查车况及门锁等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；

4、押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于工作状态；

5、解款员必须将押运物品装入运钞舱并锁定，保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。

第五十一条 运钞车出发时，押运组长应在驾驶舱副驾驶就座。另一名押运员待解款员上车后，上车就座于押运舱门口座位，锁好门。押运组长要待全车人员上车后方可上车。运钞车在执行任务期间，除押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好车门车窗。

第五十二条 执行解押人员必须对运钞时间、地点、路线、数量和押运情况严格保密。

第二节 装卸、运送

第五十三条 运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行押运任务过程中不得随意变更路线或办私事。

第五十四条 装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置，车辆应最大限度地靠近金库库房或营业场所，并置于视频监控有效范围内。停靠时，运钞车不得熄火，驾驶员不准离开驾驶位置，并锁闭车门。接送款单位有院落的，运钞车应开进院内，关好院门后在指定位置装卸。金库设有装卸作业区的，必须在作业区内指定位置进行装卸。

第五十五条 押运员在装卸押运物品时应执行下列规定：

1、押运组长先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角；

2、车外警戒时，押运员应打开枪托和枪机保险，双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处置突发事件的准备；

3、在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理交接手续，押运物品与解款员上车后，后排的押运员先上车，锁好车门。押运组长确认无异常后迅速上车并锁定车门；

4、在营业期间调拨现金时，押运员均应下车警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；

5、当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪步行将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。

第五十六条 长途押运途中需加油、加水或随车人员就餐、解便时，应由两名以上押运人员分别在车上守护和下车警戒；特殊情况在外住宿时，应将押运物品和枪支寄存当地金融机构。

第五十七条 运钞车停车执行装卸操作时遇到犯罪分子侵袭及行驶中遇到交通堵塞、路障、有关部门检查、犯罪分子抢劫等情形和发生车辆故障、车辆失火、交通事故等情况时，车上解押人员应按应急预案妥善处置，采取措施尽量减少车辆滞留时间，确保押运物品安全。

第三节 其他押运的安全操作

第五十八条 执行上门收送款和离行式自助银行、自助设备加钞时，待运钞车到达目的地并就近停靠指定位置后，押运员根据现场情况，应按下列规定警戒：

1、运钞车不能熄火，驾驶员不准离开驾驶位置，并锁好车门；

2、当运钞车内有解款员时，两名押运员全部下车警戒；

3、当车内没有解款员且车内有押运物品时，押运组长要下车随解款员到作业点警戒，另一名押运员留在车内警戒；

4、当车内没有解款员，且车内没有押运物品时，两名押运员全部下车随解款员到作业点警戒；

5、当运钞车不能接近作业点时，押运员必须持枪沿途随行护卫。

第五十九条 押运外币现钞时应执行下列规定：

1、执行押运任务时，必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的免检证等相关证件。在办理押运物品交接前，双方必须相互验证确认身份；

2、外币运送必须执行“双人解款”、“双人押运”和“双车运送”；

3、在公路押运时，必须使用专用制式防弹运钞车，由两名押运员持枪武装押运；

4、在铁路运输时，必须事先与铁路部门（车站、列车等）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围之内；

5、在航空运输时，应对押运物品实施铅封，并事先与航空部门（机场、航班等）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作，按照公路运输方式执行。

第四节 押运终了

第六十条 完成押运任务后，在单位带班领导监督或两名押运员相互监督下，押运员要检查车上有无遗忘的物品，先退出子弹，后验枪，将枪支、弹药、持枪证、特货证等交回，并办理登记手续。押运组长要向有关领导报告押运情况。

第六章 监控报警安全操作规程

第六十一条 监控室工作人员接岗时，应检查控制操作台、监视器、电源开关、线路、备用电源，确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。

第六十二条 值班期间应执行下列有关规定：

1、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，录像资料应保存30天以上；

2、重点观察营业场所现金区和出入金库人员的情况，发现可疑情况，应立即通知值勤人员并报告保卫部门；

3、掌握营业场所、金库和运钞车运行情况，接到有关突发事件的报告，应迅速报告保卫部门或有关领导，并做好记录；

4、夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认无异常情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。

第六十三条 值班期间应详细记载下列事项：

1、交接班时间、人员、移交的事项及处置情况；

2、防范区域检查、清场、封闭、布防时间等事项；

3、防范设备、器材运行情况；

4、领导或保卫、公安部门查岗、检查情况；

5、需要移交接班人员处理的事项；

6、其他需要记载的事项。第六十四条 监控室工作人员不得在监控室内从事与工作无关的活动，严禁无关人员进入监控室。

第六十五条 当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知专业技术人员维修。

第六十六条 监控系统规模较小，没有设置专用监控的，可由其他值班人员兼管，并严格执行本规程。

第七章 枪支、防卫器具使用保管安全操作规程

第一节 使用

第六十七条 枪支使用应严格执行《中华人民共和国枪支管理法》、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，并符合下列条件：

1、持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持枪证；

2、枪支只限于金库守护、现金押运时使用；

3、执行跨省、市的长途押运任务需携带枪支时，必须经本单位主管领导同意，报上一级单位主管部门批准并在当地公安机关办理有关手续。

第六十八条 持枪人员遇有下列情况之一，可以使用枪支：

1、守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的；

2、守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。守护、押运人员在存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险物品的场所，不得使用枪支；但是，不使用枪支制止犯罪行为将会直接导致严重危害后果发生的除外。

第六十九条 使用枪支时应注意：

1、有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即停止使用枪支；

2、开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即停止使用枪支；

3、开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。

第七十条 佩带、使用枪支及防卫器具应严禁下列行为：

1、修理、转借、玩弄和自行调换枪支、弹药及防卫器具；

2、私自携带枪支、防卫器具外出；

3、携带枪支进入禁止携带枪支的区域、场所；

4、随意鸣枪或用枪狩猎；

5、其他违规违纪行为。

第七十一条 使用其他防卫器具执勤时，按照有关操作要求操作。

第二节 保管

第七十二条 守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具入库手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

第七十三条 枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行双人双锁，并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。

第七十四条 枪弹库（柜）钥匙要由2人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须2人同时到场；更换枪、弹保管员，必须要做好清点、交接登记工作，并更换枪柜的锁和密码。

第七十五条 枪支管理人员应经常组织守押人员擦拭、保养枪支，做到无碰撞、无锈蚀、无损坏、无丢失，时刻保持完好状态。

第七十六条 各类枪支、弹药、防卫器具配备数量，按照有关规定执行，持枪证件应由公安机关年审。

第七十七条 领用枪支必须本人办理，不得由他人代领。领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等，并检查帐物是否相符。

第七十八条 枪支维修、弹药消耗要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。

第八章 安全检查

第七十九条 上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备以下条件：

1、有本单位领导或保卫部门人员陪同；

2、有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件（工作证、身份证等）；

3、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信；

4、检查人员不得少于2人。

第八十条 对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在拒绝接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位保卫部门。

第八十一条 检查运钞车应依照以下规定进行：

1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。

2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。

3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。

4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。实施检查要在安全的场地进行。实施检查要组成联合检查组，检查完毕由双方出具检查结果报告，签字后分别存档。

第八十二条 公安机关应采取定期检查、临时检查、专项检查和随机抽查等办法，加强对营业场所的检查、监督。营业场所员工在核查检查人员及有关证件后，应接受检查人员的检查、询问，除涉及银行业务秘密外的问题，均应予以回答。

第八十三条 新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访。凡涉及银行业务秘密的，应当予以保密。

第八十四条 所有安全检查都须填写安全检查登记表并签字。

第九章 情报信息

第八十五条 金融机构、金融押运公司应建立同当地公安机关、银监部门的联系制度，明确专人负责，及时报告有关情况，严格案件和治安灾害事故报告制度，协助公安机关、银监部门查处与本单位有关的案件和治安灾害事故。

第八十六条 遇到下列情况，应及时向公安机关、银监部门报告：

1、营业场所、守库、押运操作中出现的重大异常、紧急情况和案件、事故苗头；

2、发生的盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架案件及治安灾害事故，与案件侦破和事故查处有关的情况；

3、因各种问题引发的金融挤兑事件、群体性事件、可能影响金融秩序和社会治安秩序的社会动态和事件苗头等。第八十七条 凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在12小时内上报，重（特）大案件应在案发6小时内上报。

第十章 奖励与处罚

第八十八条 对严格执行本规程，在预防、查处、处置案件、事故，保障国家财产和一线员工生命财产安全中做出突出贡献的单位和个人，由上级单位、本单位或银监部门、公安机关给予表彰、奖励。

第八十九条 在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体隐患及相应整改期限，要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。违反规程的单位应依照规定对违章员工进行处罚或处分；对于因不及时整改安全隐患而发生重大案件或事故，给国家财产和人民群众生命财产安全造成损失的，公安机关应严格按照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》相关规定，给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第九十条 公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和金融押运公司认真落实本操作规程，对公安机关、银监部门玩忽职守、徇私舞弊，在发生的案件、事故中负有责任的，由其所在单位给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第九十一条 省各金融机构和金融押运公司应根据本规程制订具体的奖惩细则。

第十一章 附 则

第九十二条 公安机关治安管理部门和银监部门是负责本规程监督实施的主管部门。

第九十三条 本规程由河南省公安厅、河南银监局负责解释。

第九十四条 本规程自发布之日起施行。《河南省金融机构营业场所、守库、押运安全操作规程（试行）》（豫公通[2000]231号）同时废止。

第四篇：银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法

银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法

第一章 总则

第一条 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。

第二条 本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。

中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、外资银行业金融机构以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条 本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)。

第四条 本办法所称处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。

第五条 银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确专门部门、专职人员负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。

第六条 银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息查询服务。

第二章 信息报送

第七条 处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。

(一)银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。

(二)处罚由银行业金融机构内部做出的，处罚信息由做出处罚决定的机构报送；处罚由机构外部做出的，由受处罚人员被处罚行为发生时所在机构报送。

人事关系隶属总(分)行，但在下一级分支机构工作以及人事关系在分(支)行，但在总行或上一级机构工作的人员信息，均由该人员人事关系所在机构向银监会或其派出机构报送。

(三)银监会直接监管的银行业金融机构法人总部人员处罚信息向银监会报送；其余机构及分支机构人员处罚信息，均向所在地银监会派出机构报送。

(四)对于所在地无银监会派出机构的，应通过上级机构转报相应银行业监管机构。

(五)已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。

第八条 处罚信息主要包括：被处罚人姓名、证件号码、处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称、被处罚行为发生时岗位、职务、违法违规违纪基本事实、处罚依据、种类、期限以及有关更改信息等。

第九条 银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后10个工作日内向银监会或其派出机构报送。从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后10个工作日内报送。

第三章 信息使用

第十条 银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。

第十一条 处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息。

第十二条 银监会或其派出机构应于收到银行业金融机构查询申请后10个工作日内向申请查询机构书面反馈查询结果。

第四章 信息管理

第十三条 银监会及其派出机构、银行业金融机构应严格遵守保密规定，不得违反规定泄露处罚信息。

第十四条 银行业金融机构在查询拟招录人员处罚信息前，应与其签订“个人处罚信息授权查询使用承诺书”。

第十五条 银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息。

第十六条 银监会案件稽查局负责处罚信息的管理协调工作，牵头组织对银行业金融机构处罚信息报送管理工作实施监督检查。

第十七条 处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起5年，过期不再提供查询服务。

第十八条 银行业金融机构应严格按要求报送、查询和使用处罚信息。违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的法律风险和声誉风险。

附件：1．银行业金融机构从业人员处罚信息表(略)

2．银行业金融机构从业人员处罚信息表填写说明(略)

3．银行业金融机构从业人员处罚信息变更申请表(略)

4．银行业金融机构从业人员处罚信息查询申请表(略)

5．银行业金融机构从业人员处罚信息查询结果反馈表(略)

6．银行业金融机构从业人员个人处罚信息授权查询使用承诺书(略)

7．银行业金融机构从业人员处罚信息申请使用查询承诺书(略)

第五篇：银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条

为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条

本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条

本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条

从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条

从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。

第六条

从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条

从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。

从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。

从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。

第八条

从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

第九条

从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。

从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。

从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

第十条

从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

第十一条 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十二条 从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

从业人员在社会文往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。

第十三条 从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。

第十四条 董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守第四条至第十三条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。

(一)认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。科学管理，公道正派、作风民主，坚持原则。

(二)严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决策制度等规定。

(三)严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策，负责制定本单位稳健的薪酬管理制度，并认真组织实施。

(四)忠实履行决策、监督和经营管理职责，组织制定科学的发展战略，谨慎用权，防范风险。

(五)以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本单位从业人员学习、遵守本指引的责任。

(六)知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

(七)适度参与公共活动，防止违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

(八)优化流程，精细管理、重点监控，明确本单位关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员学习、遵守。

第十五条 本指引是从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织应当依照本指引制定或者修订本单位(行业)员工具体职业行为规范。

第十六条 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指勃的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员土教育培训和人力资源管理范围，定期评佑，建立持续的评价和监督机制。

第十七条 银行业金融机构应当将本指引和本单位员工职业行为规范以适当形式告知社会，接受监督。

银行业金融机构应当对模范遵守本指引的从业人员给予奖励，对违反本指引的从业人员进行相应处置。

第十八条 银行业监管机构应当将董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。

第十九条 银行业协会、信托业协会及财务公司协会等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。

第二十条 本指引由中国银监会负责解释和修订。

第二十一条 本指引自公布之黔起生效。《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业金融机构从业人员职业操守指引>的通知》(银监发[2009]12号)同时废止。