银行业金融机构

第一篇：银行业金融机构

银行业金融机构1.2.1政策性银行

银行类别国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行

成立时间1994年3月1994年4月1994年11月

经营业务

国家重点建设项目融资支持进出口贸易融资农业政策性贷款的任务

政策性银行的改革：

按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。1.2.2大型商业银行

工、农、中、建、交被称为“国有及国有控股大型商业银行”。

银行名称

时间1984年1月1日

工商银行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

农业银行

2007年1月1912年1979年

中国银行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中国建设银行

1979年2004年9月17日

全国金融工作会议决定推进其股份制改革

成立，至1949年期间，曾是国家中央银行、国际汇兑银行、外贸专业银行，并将分支机构拓展到海外。

成为国家指定的外汇外贸专业银行

整体改制为股份有限公司在香港联合交易所上市在上海证券交易所上市

成立，原名中国人民建设银行，曾隶属财政部成为独立的经营长期信用业务的专业银行

整体改制为股份有限公司

事件

成立，办理工商信贷和储蓄业务

整体改制为股份有限公司

在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市

专门负责农村金融业务

2005年10月27日1987年4月1日

交通银行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港联合交易所上市

重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行

在香港联合交易所上市在上海证券交易所上市

1.2.3中小商业银行1.股份制商业银行

(1)12家商业银行：中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行(2)作用

填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，满足了企业和居民的融资和储蓄业务需求;促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高;经营管理方面不断创新，推动了整个中国银行业的改革和发展。2.城市商业银行

(1)基础：原城市信用合作社的基础上组建起来的(2)发展历程

1979年，第一家在河南驻马店市成立，为小企业、工商户、居民服务;1986 年，在大中城市正式推广，促进小企业发展和当地经济繁荣;1994年成立城市合作银行;1998年更名为城市商业银行。(3)发展趋势：一是引进战略投资者;二是跨区域经营;三是联合重组。1.2.4 农村金融机构

1.组成：农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。2.农村信用社、农村商业银行、农村合作银行

时间

事件

新中国成立初—1957年底全国成立由农民“自愿入股”的农村信用社8.8万多个，绝大部分地区实现了

“一乡一社”

20世纪70年代

将信用社先交给中国人民银行、后交给中国农业银行管理，实际上走了“官

办”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

组织上的群众性、管理上的民主性、经营上的灵活性

决定农村信用社与农业银行脱钩农村信用社改革试点在江苏开展

第一家农村股份制商业银行——张家港市农村商业银行正式成立

第一家农村合作银行——宁波鄞州农村合作银行成立全国共批准13家农村商业银行、80家农村合作银行开业

附注：农村商业银行与农村合作银行的区别？

对比项目组成农村商业银行

农村合作银行

辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成城乡一体化程度高，农业比重低，对支农服务要求较少

股本划分为等额股份，同股同权、同股同利。

权力机构是股东大会，同时设置董事会、监事会和经营管理层。

在遵循合作制原则基础上，吸收股份制运作机制，实行

股份合作制。

股权分为资格股、投资股两种，资格股实行一人一票，投资股每增加一定额度就相应增加一个投票权。权力机构是股东代表大会，股东代表由股东选举产生，同时设置董事会、监事会和经营管理层。

设立地区

股权设置

法人治理

3.村镇银行和农村资金互助社

2007年1月29日，银监会发布并正式开始施行《村镇银行管理暂行规定》、《农村资金互助社管理暂行规定》。

村镇银行：由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资

农村资金互助社：由乡镇、行政村村民、农村小企业自愿入股的社区性银行机构农村资金互助社的资金来源：社员存款、社会捐赠、融入资金

对比

村镇银行

项目资金来源设立方式资金

发放短、中、长期贷款

运用

可办理银行各类业务

可向公众吸收存款、发放贷款及办理各

项业务

由境内外金融机构、境内非金融机构企由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成。业法人、境内自然人出资。可吸收公众可吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业

存款。

在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银

行业金融机构

金融机构融入资金。农村资金互助社

为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银

行业金融机构。

发放社员贷款，确有富余的可存放其他银行业金融机

构或购买国债、金融债券。可办理结算、代理业务

不得向非社员吸收存款、放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。

1.2.5 中国邮政储蓄银行批设时间：2006年12月31日挂牌时间：2007年3月20日组建基础：邮政储蓄

市场定位：充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，支持新农村建设

第二篇：关于银行业金融机构

关于银行业金融机构

免除部分服务收费的通知

银监发〔2011〕22号

各银监局，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委、物价局，各国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行：

为提高银行业金融机构服务效率，提升服务水平，在坚持市场化原则的同时，进一步履行社会责任，决定免除部分服务收费。现就有关事项通知如下：

一、从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的以下服务收费：

（一）本行个人储蓄账户的开户手续费和销户手续费；

（二）本行个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费；

（三）同城本行存款、取款和转账手续费（贷记卡账户除外）

“同城”范围不应小于地级市行政区划，同一直辖市、省会城市、计划单列市列入同城范畴。

（四）密码修改手续费和密码重置手续费；

（五）通过本行柜台、ATM机具、电子银行等提供的境内本行查询服务收费；

（六）存折开户工本费、存折销户工本费、存折更换工本费；

（七）已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）；

（八）向救灾专用账户捐款的跨行转账手续费、电子汇划费、邮费和电报费；

（九）以电子方式提供12个月内（含）本行对账单的收费；

（十）以纸质方式提供本行当月对账单的收费（至少每月一次），部分金融消费者单独定制的特定对账单除外;

（十一）以纸质方式提供12个月内（含）本行对账单的收费（至少每年一次），部分金融消费者单独定制的特定对账单除外。

二、银行业金融机构未经客户以书面、客户服务中心电话录音或电子签名方式单独授权，不得对客户强制收取短信服务费。

三、银行业金融机构代理国家有关部门或者其他机构的收费，应在办理业务前，明确告知客户，尊重客户对相关服务的自主选择权。

四、各银行业金融机构应根据自身业务发展实际情况，主动承担社会责任，不断加强内部管理，提高服务质量和水

平。

五、各银行业金融机构要做出统一部署，抓紧开展相关制度、流程、业务系统、账务系统和账户标记的调整和调试工作，做好应急预案和柜台人员解释口径的准备工作，保障各项业务安全、稳定和持续运行。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构，督促辖内银行业金融机构执行各项规定。各地银监局、人民银行分支机构、政府价格主管部门应加强信息共享，遇特殊情况及时向银监会、人民银行和发展改革委报告。

中国银行业监督管理委员会

中国人民银行

国家发展和改革委员会

二〇一一年三月九日

第三篇：银行业金融机构市场准入

银行业金融机构市场准入、变更和退出

发布单位： 发布时间：2010-7-12 点击：

第一条 机构筹建和开业

（一）金融机构的筹建和开业

1、审批权限：防城港银监分局负责受理并审查辖区银行业金融机构二级分行、支行和农村信用合作社县（市）联社及农村信用合作社的筹建，报广西银监局审批；核准经广西银监局批准筹建的上述机构的开业申请，抄报广西银监局，并负责颁发金融许可证；负责审批银行业金融机构支行以下机构、农村信用合作社和农村信用合作社县（市）联社分支机构和邮政储汇局营业网点的设立，并负责颁发金融许可证。

2、需上报的材料：银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）机构筹建申请报告；

（2）银行业金融机构总行或省级联社或上级邮政局的批准文件；

（3）机构筹建可行性研究报告（包括申请人基本情况、市场前景分析、业务发展规划、拟设机构的组织管理架构等）；

（4）筹建人员名单及主要负责人简历；

（5）申请单位最近一年的财务报告、报表；

（6）申请单位金融许可证复印件；

（7）营业场所证明复印件；

（8）银监分局要求的其他资料。

筹建完成后，申请开业需上报的材料：

（1）开业请示；

（2）机构组织结构及职能；

（3）从业人员一览表；

（4）营业场所安全合格证、消防合格证；

（5）营业场所证明复印件；

（6）内部控制制度；

（7）行政、业务公章印模；

（8）金融许可证复印件；

3307（9）高级管理人员核准文件。

（二）自助银行和自助服务设备的设立

1、设立自助服务设备

（1）审批权限：防城港银监分局负责对银行业金融机构自助服务设备的设立、变更进行备案。

（2）监管时效：银行业金融机构设置离行式单台自助服务设备，须提前20天报防城港银监分局备案，设置在行式单台自助服务设备和变更自助服务设备地址的提前15报防城港银监分局备案，防城港银监分局收到材料后进行审查备案。

2、设立离行式自助银行

（1）审批权限：防城港银监分局负责对辖区银行业金融机构二级分行筹建离行式自助银行进行初审查，报广西银监局审批；对分行以下机构筹建离行式自助银行进行审批。

（2）需上报的材料：银行业金融机构二级分行申请筹建离行式自助银行，须向防城港银监分局提交以下材料： a、申请报告：包括可行性报告、拟开设的业务种类、筹建方案和筹建负责人简历等； b、银行业金融机构上级行的批准文件； c、申请行近三年的资产负债情况、损益表； d、所归属分行或支行经营情况、负责人情况； e、自助银行的主要风险点及相应解决方案； f、有关自助银行的管理制度、操作规程； g、防城港银监分局要求的其他材料。

筹建工作完成后，向防城港银监分局申请开业须提交以下材料： a、营业场所证明复印件；

b、当地公安、消防部门出具的安全、消防合格证明书； c、上级行科技部门的验收报告及计算机系统的测试报告；

3、防城港银监分局负责对银行业金融机构在行式自助银行进行备案。银行业金融机构设立在行式自助银行，须在开业前20天报防城港银监分局备案，备案材料为《商业银行设立在行式自助银行备案表》。第二条 金融机构迁址

（一）机构迁址

1、审批权限：防城港银监分局负责受理并审批辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构和农村信用合作社县（市）联社和农村信用合作社及其分支机构和市邮政储蓄网点的迁址事项，其中：银行业金融机构二级分行的变更事项须报广西银监局备案。

2、需上报的材料：由银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）迁址营业的请示文件；（2）上级单位批复同意迁址的复印件；

（3）营业场所证明复印件；

（4）机构迁址可行性报告及迁址方案；

（5）防城港银监分局要求的其他材料；

（二）同一县（市）范围的机构调整。

审批权限：防城港银监分局负责受理并审批辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构和农村信用合作社县（市）联社和农村信用合作社及其分支机构同一县（市）范围内的机构调整而申请设立的机构事项，其中：银行业金融机构二级分行的调整事项须报广西银监局备案。

（三）防城港辖区内跨县（市）的机构调整。

审批权限：防城港银监分局负责受理并审批辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构和农村信用合作社县（市）联社和农村信用合作社及其分支机构在防城港辖区内跨县（市）机构调整而申请设立的机构事项，其中：银行业金融机构二级分行的调整事项须报广西银监局备案。

（四）跨城（指跨防城港辖区范围）机构调整。

审批权限：防城港银监分局负责对银行业金融机构因跨城调整而设立机构事宜进行初审，报广西银监局审批。金融机构应出具被调整机构所在地监管部门同意该机构撤销的批复文件复印件（有效期为一年）；

第三条 机构升格

1、审批权限：防城港银监分局负责对辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构和农村信用合作社县（市）联社和农村信用合作社及其分支机构的升格事项进行审批（按升格后机构的审批权限办理），其中：超防城港银监分局权限的银行业金融机构升格事项须报广西银监局审批。

2、需上报的材料：由银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）金融机构升格请示文件；

（2）银监会批复商业银行系统内标准；

（3）省级分行或联社批复升格的文件；

（4）拟升格机构近一年各月存款余额表（余额为本外币合计）；

（5）银监分局要求的其他材料；

第四条 机构降格

1、审批权限：防城港银监分局负责对辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构和农村信用合作社县（市）联社和农村信用合作社及其分支机构降格事项进行审批（按降格前机构的审批权限办理），其中：超防城港银监分局权限的银行业金融机构降格事项须报广西银监局审批。

2、需上报的材料：由银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）金融机构降格请示文件；

（2）省级分行或联社批复同意降格文件；

（3）银监分局要求的其他材料；

第五条 机构更名

1、审批权限：防城港银监分局负责受理并审批辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构、农村信用合作社县（市）联社、农村信用合作社及其分支机构和邮政储汇局营业网点的更名事项，其中：银行业金融机构二级分行的变更事项须报广西银监局备案。

2、需上报的材料：由银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）金融机构更名请示文件；

（2）上级单位批复同意机构更名的文件；

（3）金融机构更名审查（审批）表；

（4）银监分局要求的其他材料；

第六条 机构歇业

1、审批权限：防城港银监分局负责对辖区银行业金融机构二级分行及其以下分支机构、农村信用合作社县（市）联社、农村信用合作社及其分支机构和邮政储汇局营业网点超过15天以上至6个月以内的歇业事宜进行审批，对辖区内银行业金融机构15天以内的歇业事宜进行备案。其中：银行业金融机构二级分行的歇业事项须报广西银监局备案。

2、需上报的材料：由银行业金融机构向防城港银监分局提交以下材料：

（1）歇业备案（请示）报告

（2）歇业方案，包括歇业原因、歇业时间、歇业期间的业务处置以及歇业的对外公告形式等

（3）歇业机构情况一览表

（4）其上级单位同意歇业的批复

（5）银监分局要求的其他材料

歇业期满复业的处理由银行业金融机构向防城港银监分局办理复业手续，复业适用备案制。并报送以下材料：

（1）复业备案报告；

（2）公安部门核发的“安全合格证”；

（3）消防部门核发的“消防合格证”；

（4）银监分局要求的其他材料。

对歇业到期不办理复业手续的机构，一律予以撤销，其上级行必须于歇业期满后5个工作日内到银监部门办理机构撤销手续。

第七条 机构终止

1、审批权限：防城港银监分局负责受理并审查银行业金融机构二级分行、支行和农村信用合作社县（市）联社、农村信用合作社的终止，报广西银监局审批。负责审批银行业金融机构支行以下机构和农村信用合作社和农村信用合作社县（市）联社分支机构和邮政储汇局营业网点的终止，并负责收缴金融许可证。

2、需上报的材料：由银行业金融机构分行向防城港银监分局提交以下材料：

（1）金融机构撤销请示文件；

（2）金融机构撤销申请表；

（3）银行业金融机构总行或总行授权的上级行或省级联社或邮政局同意撤销的正式批准文件；

（4）机构撤并方案；

（5）银监分局要求的其他材料；

来源： 责任编辑：

相关链接：

· 银行账户开户许可证核发 2010-7-12

· 商业银行、信用社代理支库业务审批 2010-7-12 · 商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批 2010-7-12 · 防城港银监分局信访工作流程图 2010-7-12 · 防城港银监分局换发金融许可证工作流程 2010-7-12 · 严格行政许可实施期限 2010-7-12 · 严格行政许可实施程序 2010-7-12

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第四篇：上海银行业金融机构名单

· 交通银行

· 上海银行

· 崇明长江村镇银行

· 上海浦东江南村镇银行股份有限公司

· 国家开发银行上海市分行

· 中国农业发展银行上海市分行

· 中国农业银行上海市分行

· 中国建设银行上海市分行

· 中信银行股份有限公司分行

· 华夏银行上海分行

· 招商银行上海分行

· 广东发展银行上海分行

· 上海浦东发展银行上海分行

· 宁波银行上海分行

·平安银行股份有限公司上海分行

· 南京银行上海分行

· 邮政储蓄银行上海分行

· 天津银行股份有限公司上海分行

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第五篇：银行业金融机构从业人员行为规范

银行业金融机构从业人员行为规范

从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全，履行法利义务，保守国家机密和商业秘密，尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或超级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕消息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房，汽车贷款）买卖股票。

从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕消息牟取个人利益，不得将内幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可以交易，履行反洗钱义务。