银行业金融机构安全评估标准

第一篇：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；

13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；

14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1、监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；

（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；

（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；

（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3、金库门不符合标准的扣3分；

4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；

7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；

8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；

9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；

10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；

12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；

13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；

14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；

15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；

16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；

17、消防系统不达标的扣0.5分；

18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；

19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；

20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。

三、运钞安全（10分）

检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。

2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；

8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；

11、运钞车内无通讯设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。

四、自助机具、自助银行防范能力（10分）

检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。

（一）自助机具防护

1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；

2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；

3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；

4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；

5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；

6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。

（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）

1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；

2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；

3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；

4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。

五、内部消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；

5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；

6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；

13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。

1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；

2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；

3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；

4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；

7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；

10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防护的扣2分；

12、无机房专用灭火设施的扣2分；

13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；

14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；

4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；

5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；

6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；

8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；

9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；

10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。

八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。

1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；

2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；

3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；

4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；

5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；

6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；

7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。

九、其他（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；

2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；

3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；

4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；

6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；

7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；

8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；

11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；

12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；

13、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、员工不熟悉应急预案规定的处置方法的扣0.5分；

15、近二年内发生可防性内、外盗案件的扣2分；

16、近二年内发生可防性抢劫既遂案件的扣3分；

17、近二年内发生可防性诈骗案件的扣2分；

18、近二年内有员工因操作风险造成伤亡的扣2分。

第二篇：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。

12、未配备自卫器材的扣0.5分。要检查灭火枪的使用情况。

（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。

1、监控设备（独秀、营业部为二级）

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；

（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；

（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；

（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；

（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。

（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）扣分项总和为8分，权重0.75。

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

五、消防安全（10分）扣分项总和为14分，权重0.71。

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

10.5分；

2扣1分；

40.5分；

70.5分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；灭火器的有效期和是否空罐。

11扣1分；

130.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；

151分；

八、案件防范（10分）扣分项总和为15.5分，权重0.65。

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

12次的扣0.5分；

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

7的扣1分；

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；查是否学习了案件通报。

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

九、安全保卫基础工作（10分）扣分项总和为22分，权重0.45。检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，（重点查）的扣2分；

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；

72分；

81分；值班、守库、枪弹交接、押运、消防、查岗、出入门管理、金库门钥匙管理、安全设施管理、监控设备管理、ATM机管理、款项（箱）交接管理等各项安全防范规章制度，91分；防抢、防盗、防火预案

100.5分；元月份签订。

11、0.5分；安全员日志及安全检查记录簿。

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。

第三篇：银行业金融机构安全评估标准(第五轮)

银行业金融机构安全评估标准

（2017年6月修订）

为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的科学性、准确性、实效性，特制订本标准。

本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合本标准的酌情扣分（每个项目的分值扣完为止），对评估中不涉及的评估项目不扣分。具体评估标准如下：

一、营业场所安全（15分）

评估方法：实地检查银行营业场所物防技防设施、周边状况、录像回放质量，查验档案资料等。

（一）实体防范（8分）

1、银行营业场所外有围墙的，高度小于2m或未设置防止爬越的障碍物、周界报警装置的，扣0.5分；

2、银行营业场所与外界相邻的墙体不符合建筑设计相关标准要求且未采取相应防护措施的，扣1分；

3、现金业务区四周墙体未与建筑楼板相接，或未在顶部采用钢筋网防护并与四周墙体可靠连接的，扣2分；

4、银行营业场所与外界相通的出入口未安装防盗安全门、门体强度低于GB17565-2007规定的乙级，或防盗门锁具达不到GA/T 73-2015中B级要求的，扣0.5分；

5、供客户进出的出入口门体采用旋转门、普通玻璃门等，未加装强度不低于GB17565-2007规定的乙级卷帘门或卷帘门防盗锁低于GA/T73-2015中B级的，扣0.5分；

6、银行营业场所与外界地面、平台或走道高差5m以下的窗户内侧未安装金属防护栏或未粘贴增强防爆膜的（已安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外），扣0.5分；

7、现金业务区墙体设置窗户或通风口大于200mm×200mm（或直径大于200mm）、通风口内外未加装金属防护栏或金属防护栏不符合GA38-2015的相关规定，相邻通风口中心间距小于600mm的，扣2分；

8、现金业务区出入口未安装防尾随联动互锁安全门或防尾随联动互锁安全门不符合GA576的相关规定的，扣5分；

9、防尾随联动互锁安全门没有双开应急开启和双开强制复位功能的，扣0.5分；

10、防尾随联动互锁安全门两道门之间的纵深小于1m的，扣0.5分；

11、现金柜台未采用钢筋混凝土结构或非钢筋混凝土结构柜台未采取符合GA38-2015相关规定的措施加强防护的，扣2分；

12、现金柜台上方未安装透明防护板的，扣5分；

13、现金柜台上方安装的透明防护板防弹性能达不到GA 165-1997中F79型B级（或GA 165-2016中3级A类）、防砸性能达不到GA844-2009中A级的，扣2分；

14、现金柜台单块透明防护板宽度大于1.8m，高度小于1.2m，单块面积大于4㎡的，扣0.5分；

15、透明防护板以上未及顶部分未安装金属防护栏封至顶部或金属防护栏不符合GA38-2015相关规定的，扣0.5分；

16、透明防护板采用多块拼接或错位安装方式，整片式 安装的透明防护板未达到三面嵌入框架或嵌入小于40mm的，扣0.5分；

17、透明防护板着弹面未朝向客户活动区或在透明防护板上开孔的，扣0.5分；

18、收银槽长大于300mm或宽大于200mm或深度大于150mm的，扣0.5分；

19、收银槽底部为方形的，其上部未安装推拉盖板的，扣0.5分；

20、收银槽朝向柜员侧未安装钢板或钢板厚度小于6mm的，扣0.5分（采用防弹收银槽的除外）；

21、银行营业场所未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的，扣0.5分；

22、现金业务区内未配备防卫器材的，扣0.5分;

23、在现金业务区以外展示贵金属实物，或展示贵金属仿真品未明确标注的，扣2分；

24、独立设置的设备间（现金业务区内的除外）出入口未安装GB17565-2007规定的乙级以上防盗门，锁具达不到GA/T 73-2015中B级的，扣0.5分；

25、独立设置的设备间窗户未在内侧安装金属防护栏或在窗户玻璃内侧粘贴增强防爆膜(安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外)的，扣1分；

26、设备间内未安装空调或通风设施的，扣0.5分。

（二）技术防范（7分）

1、报警系统

（1）银行营业场所与外界相通出入口、与外界地面、平台或走道高差5m以下的窗户、设备间等部位未安装入侵报警探测装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的，扣1分；

（2）银行营业场所入侵报警探测装置不能与相应部位的辅助照明、安防视频监控及声音复核等设备联动的，扣1分；

（3）入侵报警系统报警后，不能及时准确地将报警位置等信息发送到联网监控中心或接处警中心的，扣2分；

（4）有围墙的银行营业场所，周界入侵报警探测装置无连续的警戒线，有盲区的，扣1分；

（5）未在现金业务区每个柜台安装紧急报警按钮，扣2分；

（6）紧急报警装置设置少于2路独立防区，每路防区上串联的紧急报警按钮多于4个，扣2分；

（7）启动紧急报警装置时，不能将紧急报警信号发送到接处警中心，扣3分；

（8）启动紧急报警装置的同时，不能将紧急报警信号及相应部位的视音频信号发送到联网监控中心，扣2分；

（9）不同类型的报警探测装置串接同一防区或不同功能的物理区域接入同一防区，扣2分；

（10）入侵报警装置不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询功能，扣0.5分；

（11）报警系统的设防、撤防、报警等信息的存储时间小于30天，扣1分。

2、安防视频监控系统（1）营业场所与外界相通的出入口未安装摄像机实时监视、清晰记录出入营业场所人员情况和营业场所出入口20m监控,范围内人员面部特征、车辆号牌或50m监控范围内人员体貌特征和车型的，扣2分;（2）系统不能实时监视、记录运钞车停靠区及运钞交接全过程或回放图像不能清晰显示整个区域内人员活动情况的，扣1分；

（3）营业场所现金业务区摄像机不能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程或回放图像不能清晰显示每个现金柜台柜员操作全过程及客户面部特征的，扣3分；

（4）银行营业场所非现金业务区未安装摄像机实时监视、记录营业场所内人员活动情况或回放图像不能清晰辨别人员体貌特征及显示整个区域内人员活动情况的，扣2分；

（5）防尾随联动互锁安全门连接通道内未安装摄像机的，扣0.5分；

（6）视频监控图像存储时间小于30天（定为反恐重点单位小于90天）的，扣2分；

（7）视频监控系统未保持24小时运行状态，或非营业期间不能采取报警事件触发录像的，扣2分；

（8）视频监控系统未设置报警预录像功能，或预录像时间小于10秒的，扣1分；

（9）视频监控系统不具有视频信号丢失侦测识别和报警功能的，扣1分；

（10）系统无备用电源, 或在主电源断电后对摄录像装置持续供电时间小于2小时的，扣1分；（11）设备间内、外未安装摄像机,或回放图像不能清晰显示设备间内、外人员活动情况的，扣0.5分。

3、出入口控制和声音复核、对讲

（1）营业场所现金业务区未安装能够连续记录交易过程对话内容的声音复核装置的，扣0.5分；

（2）营业场所非现金业务区未安装能够连续记录交易过程对话内容的声音复核装置的，扣0.5分；

（3）营业场所远程柜员系统未安装连续记录交易过程对话内容的声音复核装置的，扣0.5分；

（4）现金业务区未安装全双工对讲装置、声音不清晰或不能记录交易过程的对话内容的，扣0.5分；

（5）声音复核信息的存储时间少于30天的，扣2分；（6）出入口控制信息存储时间少于180天的，扣1分；（7）出入口控制系统未配备备用电源或主电源断电后持续供电时间少于48小时的，扣1分。

二、业务库、保管箱库安全（10分）

检查方法：实地检查业务库、保管箱库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记，查看档案等有关资料。

（一）实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围内的，扣0.5分；

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的，扣1分；

3、出入库房门的通道未单一设置的，扣1分；

4、库房结构墙体未达到相应级别的建筑标准的，扣3分；

5、金库门或库门锁具不符合标准的，扣2分；

6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的门体强度低于GB17565-2007规定乙级的，扣1分；

7、保管箱库房墙体达不到GA 858中对四类库以上的实体防范要求的，扣3分；

8、保管箱库使用复合材料作外箱板，其外箱板、门体防破坏极限达不到GA/T 143-1996中B级及以上要求的，扣3分；

9、库房设置的通风孔未按照外低内高的S型设置或出口离地面距离低于2500mm的，扣2分；

10、库房通风孔直径大于200mm或通风孔未加装钢筋网保护的，扣1分；

11、保管箱库房底部、顶部及内墙有给水、排水、空调冷凝水、燃气管道的，扣1分。

（二）技术防范（4分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的，扣1分；

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的，扣0.5分；

3、周界入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的，扣0.5分；

4、报警控制主机和线路未安装在防护区域的隐蔽位置，不具有防破坏报警功能的，扣0.5分；

5、未采用2种以上向外报警传输方式的，扣0.5分；

6、报警装置无备用电源，或备用电源供电时间小于8小时的，扣0.5分；

7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间小于30天的，扣1分；

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示库内环境及人员在库内活动情况全过程和库内所有存放物品的，扣2分；

9、库房外视频系统回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的，扣0.5分；

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的，扣0.5分；

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的，扣0.5分；

12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的，扣1分；

13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的，扣1分；

14、视频监控资料保存时间小于30天（定为反恐重点单位小于90天）的，扣0.5分；

15、库房内、本地守库室、清分整理场地声音资料保存时间小于30天的，扣0.5分；

16、实行远程出入口控制的，控制信息存储时间小于180天的，扣0.5分；

17、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的，扣2分；

18、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频监控、出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的，扣2分；

19、保管箱库区内安防视频监控不能全覆盖的（看物间除外），扣1分；

20、保管箱库看物间内未安装对讲等紧急求助装置的，扣1分；

21、业务库报警监控联网中心不能同时接入下辖各业务库的入侵报警子系统、出入口控制子系统及视频安防监控子系统的，扣2分；

22、业务库报警监控联网中心不能实现报警、图像、出入、声音等信息的集中传输、处理、显示、控制的，扣2分；

23、业务库报警监控联网中心对内部图像监视、回放无权限限制的，扣1分。

（三）本地守库室防范（2分）

1、本地守库室未设置给排风设备、温控设施、消防设施的，扣0.5分；

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材，扣0.5分；

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报 警按钮，扣1分；

4、守库室未安装防盗安全门或窗户未采取防护措施（安装金属防护栏或防弹复合玻璃等），扣1分；

5、守库室未设置可视对讲装置，扣1分。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）

1、实体防范

（1）穿墙式后加钞自助设备未配置加钞间（设备加钞区设置在现金业务区的除外）的，扣1分；

（2）加钞间的墙体达不到160mm钢筋混凝土结构或非钢筋混凝土结构墙体未采取符合GA745-2017相关规定措施加强防护的，扣1分；

（3）加钞间四周墙体未与建筑楼板相接，或未在顶部采用钢筋网防护并与四周墙体可靠连接的，扣1分；

（4）加钞间的门体强度低于GB 17565—2007规定的乙级或锁具达不到GA/T 73—2015 B级以上要求的，扣2分；

（5）加钞间设置窗户和通风口的，扣1分；（6）穿墙式后加钞银行自助设备未与地面或墙体牢固连接，与安装墙体的缝隙大于5mm的，扣0.5分；

（7）穿墙式后加钞自助设备客户操作面朝向室外公共区域，没有为客户提供独立封闭操作空间或加装防护舱的，扣0.5分；

（8）自助设备安装墙体未与加钞间墙体可靠连接，不 能确保加钞间封闭的，扣0.5分；

（9）银行自助设备未安装具有防窥视功能装置的（防窥视罩、防窥视镜、防窥显示屏等），扣0.5分；

（10）银行自助设备未设置相对独立的客户操作区域的（一米线、加装挡板、安装防护舱等），扣0.5分；

（11）银行自助设备的各种外接线缆没有防护措施，接插件未置于封闭的刚性防护体内的，扣0.5分；

（12）安全技术防范系统的控制设备（数字录像机、报警控制器、UPS电源等）未放置在锁闭的刚性防护体内的，扣0.5分；

（13）银行自助设备、自助银行的电源总开关未设在客户活动区以外的隐蔽位置或客户活动区设置电源插座的，扣0.5分；

（14）在行式自助银行客户活动区与其他区域相通的出入口未安装防盗安全门或卷帘门，且门体强度低于GB17565-2007的乙级、GA/T73-2015的B级的，扣1分；

（15）加钞间、自助银行客户操作区未安装应急照明灯的，扣0.5分。

2、技术防范

（1）视频监控回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况和自助设备周边区域人员的活动状况的，扣1分；

（2）未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的，扣0.5分；

（3）加钞间/加钞区未安装视频监控装置对现金装填、日常维护及人员活动情况进行实时录像或回放图像不能清晰辨别人员的面部特征和操作情况的，扣2分；

（4）视频图像未叠加时间、日期、自助银行名称等信息，或字符叠加后影响图像记录效果的，扣1分；

（5）视频图像数据的记录、存储、回放的单路图像分辨率小于1280×720，单路显示帧率小于25fps的，扣1分；

（6）图像、声音复核等数据的保存时间少于30天（定为反恐重点单位小于90天）的，扣1分；

（7）未通过自助设备电子显示屏显示必要的安全提示和24h服务电话的，扣2分；

（8）现金类银行自助设备上下箱体未安装报警探测装置或不能对撬、砸等破坏事件进行探测报警的，扣1分；

（9）设置在复杂环境未与地面或墙体固定连接的银行自助设备，未安装位移探测报警装置的，扣0.5分；

（10）加钞间内未安装24h独立防区的紧急报警装置（设置在现金区的除外）的，扣0.5分；

（11）触发报警后，系统不能及时准确地将报警位置、视频图像等信息发送到联网监控中心或接处警中心的，扣1分；

（12）入侵报警、视频监控、出入口控制、语音对讲等子系统未与银行监控中心联网的，扣2分；

（13）银行自助设备（在行大堂式自助设备除外）的客户操作区未安装具有双向对讲功能的语音对讲装置的，扣1分；

（14）触发紧急求助按钮后不能启动语音对讲装置与联 网监控中心进行双向语音通话或通话不清晰的，扣1分；

（15）加钞间未安装出入口控制装置，对进出加钞间的人员进行控制和记录的，扣1分；

（16）加钞区在银行营业场所现金业务区内，现金业务区未安装入侵报警装置的，扣1分；

（17）技防系统没有配备不间断备用电源或备用电源在市电断电后视频监控系统正常工作时间少于2小时，报警系统正常工作时间少于8小时，出入口控制系统锁具采用断电开启方式的，正常工作时间少于48小时的，扣1分。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容评分，满分6分；下列内容满分3分）

除对自助设备进行安全评估外，还应对自助银行开展以下评估

1、使用前加钞自助设备的自助银行，扣1分；

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员和环境进行监视、记录，或回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的，扣0.5分；

3、客户操作区、加钞间未安装声音复核装置或未能清晰采集、连续记录现场声音的，扣0.5分；

4、自助银行监控不能清晰记录出入口外20m监控范围内车辆号牌，或出入口外50m监控范围内往来人员的体貌特征和车辆类型的，扣1分；

5、未安装视频监控装置实时监视运钞车停靠和款箱装卸情况，或回放图像不能清晰显示款箱装卸交接全过程的，扣0.5分。

四、运钞安全（8分）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运作业人员执行任务的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料，回放监控录像。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的，扣5分；

2、未制定押运途中突发事件处置预案的，扣0.5分；

3、押运作业人员（运钞车驾驶员、押运员、携款员）不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的，扣0.5分；

4、参与押运的银行工作人员和押运员未穿防弹衣未戴防弹头盔的，扣1分；

5、押运员提携款箱的，扣1分；

6、钞箱交接身份核对及登记手续不齐全的，扣1分；

7、在营业场所门外交接款箱的银行工作人员未穿防弹衣、不戴防弹头盔的，扣1分；

8、押运作业人员不能规范站位全方位警戒的，扣1分；

9、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的，扣2分；

10、押运过程中司机下车或车辆熄火（在封闭装卸区作业的除外）的，扣1分；

11、运钞车交接款未停靠在指定区域的，扣1分；

12、运钞车未配备卫星定位、通讯、报警、消防设备的，扣1分；

13、运钞车前后及驾驶舱、运钞舱内未安装视频监控装置，扣2分；

14、运钞车不具备远程停驶控制功能的，扣1分。

五、消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

1、没有建立健全各项消防安全制度的（教育培训制度、巡查检查制度、设施维护保养制度、值班管理制度、预案与演练制度、考评与奖惩制度等），扣0.5分；

2、没有建立由单位主要负责人负责的消防安全责任制的，扣0.5分；

3、单位没有逐级明确各岗位防火负责人，或防火负责人职责不明确的，扣1分；

4、单位没有设立专职或兼职的防火安全人员，消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的，扣1分；

5、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的，扣1分；

6、职工不知道消防岗位责任区或不了解岗位消防安全职责的，扣0.5分；

7、未按照国家标准、行业标准配置消防设施、器材，设置消防安全标志的，扣1分；

8、消防设施、器材、消防安全标志未定期检查、维修、保持完好有效的，扣1分；

9、消防控制室值班操作员未持证上岗的，扣1分；

10、消防安全重点单位未建立微型消防站的（志愿消防队），扣1分；

11、消防安全重点单位已建立微型消防站但没有战斗力（人员配备少于6人、未设置值守人员、未配备一定数量的灭火器、水枪、水带等灭火器材和通信器材）的，扣0.5分；

12、单位疏散通道、安全出口、消防车通道不畅通的，扣1分；

13、单位没有开展日常消防安全检查、巡查和消防安全教育培训工作的，扣1分；

14、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的，扣1分；

15、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于 2次的，扣0.5分；

16、未制定灭火和应急疏散预案的，扣1分；

17、每年组织演练少于1次、消防安全重点单位每半年组织演练少于1次的，扣1分；

18、消防安全重点单位未建立健全消防档案，扣1分；

19、没有对单位建筑消防设施进行消防检测，未取得具有专业资质检测机构提供的合格检测报告的，扣1分；

20、两年内发生火灾责任事故的，扣5分。

六、数据中心及监控中心安全（10分）

（一）数据中心安全（4分）

检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。

1、独立设置的数据中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的，扣2分；

2、非独立设置的数据中心未设置在独立区域的，扣1分；

3、未安装出入口控制系统记录出入人员情况的，扣1分；

4、未安装视频监控系统对出入口、周界、重点区域进行实时监控的，扣2分；

5、监控、报警、主入口控制系统无备用电源或备用电源处于不良备用状态的，扣1分；

6、数据中心未设置专职的安全管理人员的，扣1分；

7、机房内未配置专用灭火设施（气体灭火系统或细水雾灭火系统），未配备自救呼吸器的，扣1分；

8、未制定数据中心突发事件（消防、反恐等）处置预案或未定期开展演练的，扣1分。

（二）联网监控中心安全（6分）

检查方法：实地查看相关场地、设备和记录，测试部分功能。

1、联网监控中心未安装防盗门，实行封闭管理的，扣1分；

2、联网监控中心未安装紧急报警装置的，扣0.5分；

3、联网监控中心设备机房（间）无专用消防设施，未配备自救呼吸器的，扣1分；

4、联网监控中心设备机房（间）无温度控制装置或温控装置不能正常工作的，扣1分；

5、联网监控中心未采取防静电和防雷接地措施的，扣1分；

6、联网监控中心未设置不间断电源，或不间断电源持续供电时间少于30分钟的，扣1分；

7、联网监控中心未实行24小时双人值守的，扣2分；

8、联网监控中心无出入口控制装置对进出人员进行记录的，扣1分；

9、联网监控中心没有2种（含以上）对外通信方式的，扣1分；

10、联网监控中心未建立管理规定、操作流程、无突发事件应急处置预案，或值守人员未履行规定及对应急预案不熟悉的，扣1分。

七、枪支弹药安全（8分）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，调取监控录像和使用登记，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支弹药管理责任，未指定专人负责的，扣1分；

2、未建立完善的枪支安全责任制度和持枪人员管理责任制度的，扣1分；

3、未建立枪支弹药保管领用制度或不严格执行的，扣1分；

4、未使用枪弹库或专用枪弹柜存放保管枪支弹药的，扣1分；

5、枪弹库出入口未安装防盗安全门的，扣0.5分；

6、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的，扣1分；

7、枪弹库未安装视频监控装置或监控有盲区的，扣1分；

8、枪弹库未安装与接处警中心相连的紧急报警装置和 入侵报警探测装置的，扣1分；

9、持枪人员未定期接受培训的，扣1分；

10、持枪人员未办理持枪证件的，扣2分；

11、携带枪支时未携带持枪证件的，扣1分；

12、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的，扣1分；

13、非执行守押任务而携带枪支弹药的，扣5分。

八、案件防范（9分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、一年内对员工进行安全防范知识教育培训少于2次，扣1分；

2、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的，扣2分；

3、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的，扣5分；

4、无案件防范管理制度或管理制度不健全的，扣1分；

5、未严格执行相关案件报告制度规定的，扣2分；

6、未严格执行有关业务操作安全的规章制度，各项业务操作程序不规范的，扣1分；

7、一年内没有组织防抢劫、防暴恐、防爆炸等突发案事件应急预案演练的或无预案演练记录的，扣0.5分；

8、在现金业务区以外区域办理现金业务的，扣5分。

九、安全保卫基础工作（15分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、一级分行（邮政企业同级机构，下同）及以上机构未设置独立保卫机构的，扣5分；

2、二级分行及以下机构未设置专兼职保卫机构、配备专兼职保卫人员的，扣4分；

3、银行营业场所专兼职保卫人员不熟悉各项安全管理要求，不掌握安防设备使用方法的，扣1分；

4、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的，扣2分；

5、由于安全防范设施建设资金不到位，导致存在安全隐患的，扣3分；

6、未建立安全保卫工作考核、评比和奖惩机制的，扣2分；

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的，扣3分；

8、各类安全管理规章制度（安全防范教育培训制度、值班巡查制度、案件报告制度、安全保卫考核奖惩制度等）不健全的，扣1分；

9、防抢、防盗、防骗、反恐、防火、防自然灾害等突发案事件处置预案不健全的，扣1分；

10、未签订各级安全保卫责任书的，扣0.5分；

11、营业场所无日常安全检查记录的，扣0.5分；

12、未进行突发事件预案演练或无预案演练记录的，扣1分；

13、员工不按要求使用防尾随联动互锁安全门的，扣

320 分；

14、员工不能熟练掌握自卫器材和消防器材、自救器材使用方法的，扣0.5分；

15、员工不了解安全管理制度、不熟悉本岗位安全操作和安全职责的，扣0.5分；

16、营业场所未配备保安员或保安员上岗未着防护装备、未配备防卫器材的，扣1分；

17、未按外包安保服务合同条款履行安保职责，没有对外包企业建立评价反馈机制或没有对外包企业履行合同情况检查记录的，扣2分；

18、委托不具备相应资质的保安服务公司承担守护押运任务的，或使用不达标金库寄库的，扣5分。

第四篇：银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

(2010年7月修订)

第一条 为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条 本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。第三条 安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。第四条 安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织实施。各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条 安全评估的内容主要包括：

（一）营业场所安全；

（二）业务库安全；

（三）自助设备、自助银行安全；

（四）运钞安全；

（五）消防安全；

（六）计算机安全；

（七）枪支弹药安全；

（八）案件防范；

（九）安全保卫基础工作。第六条 安全评估的方法主要有：

（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；

（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；

（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；

（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；

（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；

（六）突击检查和抽查；

（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

第七条 安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。

第八条 安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

第九条 开展安全评估工作前应当组成安全评估小组，组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。开展安全评估时，评估人员应当按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》。评估完毕，应当将《安全评估记分表》交被评估单位负责人或者相关人员核对后签字。对评估结果有异议的，应当允许被评估单位负责人做出说明；被评估单位负责人拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。

第十条 安全评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。第十一条 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。

第十二条 对被评估单位有监管职责的县级以上人民政府公安机关应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估工作中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖印章后送达被评估单位，督促整改。被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必要的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银监部门。

第十三条 安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。

第十四条 对安全评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银行业金融机构应当对保卫部门和有突出贡献的保卫干部予以奖励。

第十五条 对安全评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。

第十六条 被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应当按照《企业事业单位内部治安保卫条例》相关规定进行处罚；对因不及时整改导致发生案件、事故的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的法律责任。

第十七条 安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密，应当予以保密。

第十八条 安全评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的；

（二）在安全评估工作中弄虚作假的；

（三）故意刁难被评估单位和相关人员的；

（四）索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；

（五）违反法律、行政法规实施处罚的；

（六）其他滥用职权、徇私舞弊的。

第十九条 本办法中的《责令限期整改通知书》按照《公安部关于印发〈公安行政法律文书（式样）〉（试行）的通知》（公通字[2006]21号）执行。《安全评估记分表》式样由公安部、中国银行业监督管理委员会统一制定。第二十条 本办法适用于对各银行业金融机构的安全评估。第二十一条 本办法自修订印发之日起施行。

附件：

1、银行业金融机构安全评估标准

2、安全评估记分表 附件1

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合本标准的酌情减分（每个项目的分值扣完为止），对评估中不涉及的评估项目不扣分。具体评估标准如下：

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；

5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；

7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分；

8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

12、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（7分）

1、监控设备

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；

（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；

（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分；

（4）一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分；

（6）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。

二、业务库安全（10分）

检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。(一)实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分；

3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；

4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；

5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2分；

6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分。(二)技术防范（5分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分；

3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；

4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；

5、未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分；

6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的扣0.5分；

7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣1分；

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；

9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；

12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分；

13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分；

14、视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分；

15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分；

16、声音资料保存时间少于30天的扣0.5分；

17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；

18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。(三)本地守库室防范(1分)

1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

4、未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣0.5分；

5、未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的扣2分；

6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；

7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）

1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；

3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；

4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；

5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣1分。

四、运钞安全（10分）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分；

11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；

5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分；

13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分；

16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格检测报告的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。

（一）营业场所计算机安全（4分）

1、网络、存储设备未存放于营业场所现金区内密闭机柜或独立设置的网络设备间的扣0.5分；

2、网络、存储设备独立设置计算机房（室）但未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、二级以上风险营业场所的计算机室未安装防盗安全门和与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）数据交换中心和数据处理中心安全（6分）

1、数据交换或处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣0.5分；

2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；

3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；

4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；

7、机房工作人员不熟悉灭火、防水等有关操作的扣0.5分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣0.5分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣1分；

10、无防雷接地等必要防护的扣0.5分；

11、无机房专用灭火设施的扣2分；

12、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组或未制定计算机信息系统突发事件处置预案的扣1分。

七、枪支弹药安全（10分）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分；

2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；

3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分；

4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分；

5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；

6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分；

7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分；

8、持枪人员未定期接受培训的扣0.5分；

9、携带枪支时未携带持枪证件的扣1分；

10、非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分。

八、案件防范（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分；

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分；

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

九、安全保卫基础工作（10分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分；

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且内未得到解决的扣3分；

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；

9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分；

10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；

11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分；

13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。

第五篇：银行业金融机构安全评估报告

喀什地区银行业金融机构安全评估报告

评估单位： 被评估单位： 时 间：

：

安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（GA745-2008）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在 的 个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为 单位。

一、安全评估各项打分情况；

（一）营业场所安全：扣分

，得分 ；

（二）业务库安全：扣分，得分 ；

（三）自助设备、自助银行安全：扣分，得分 ；

（四）运钞安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）计算机安全：扣分，得分 ；

（七）枪支弹药安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保卫基础工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隐患：

如：

1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。

2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。

3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。

4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。

5、机房未配备专用灭火设施。

6、未及时向员工开展案例警示教育。

7、营业场所有常安全检查记录不全。

8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。

三、导致安全隐患存在的主要原因：

一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。

四、安全隐患整改意见：

一是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。

喀什地区第 安全评估小组：（组员签名）

被评估单位：

2015年8月18日