银行业金融机构安全评估实施方案的通知[合集五篇]

第一篇：银行业金融机构安全评估实施方案的通知

关于印发全市银行业金融机构安全评估实施方案的通知 各银行业金融机构：

为贯彻落实公安部、中国银行业监督管理委员会《关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知》（公通字〔2006〕53号）要求，市公安局、银监局联合制定了《全市银行业金融机构安全评估实施方案》（以下简称《方案》），现印发给你们，并就有关要求通知如下：

一、提高认识，加强领导，切实把安全评估工作落到实处 开展银行业金融机构安全评估活动，是量化考核银行金融机构安全保卫工作的重要依据，是全面推进银行业金融机构安全保卫工作规范化建设的重要举措，各级公安机关和银监部门一定要高度重视，切实加强组织领导，按照《方案》要求，认真做好评估机构组建和评估方案制定工作，切实做到评估工作组织落实、方案落实、责任落实。

二、认真学习，抓好培训，确保安全评估整体质量

各级单位接到此通知后，要立即组织开展学习传达活动，通过举办参评人员、银行保卫干部、银行员工等各类培训班，深入学习与安全评估工作相关的法规、规章和标准，全面了解安全评估的内容和要求，掌握相关业务知识，做到统一思想认识，统一评估标准，统一评估程序，确保评估工作的整体质量。

三、严格纪律，加强管理，客观评估银行业金融机构安全状况 安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估结果是否客观公正，不仅直接影响银行业金融机构的切身利益，而且会印象安全评估工作的健康发展。有关部门要严格对评估人员的管理与教育，防止发生各种违纪行为，确保评估结果的客观公正。

四、认真整改安全隐患，确保银行业金融机构安全运营 安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。被评估单位对公安机关和银监部门提出的安全隐患应及时抓好整改，在整改期间采取必要的防范措施确保安全。公安机关和银行业监督管理部门要充分发挥监督管理职能，依法监督，指导银行业金融机构开展安全隐患整改工作，促进各项防范措施和工作制度的落实，确保银行业金融机构安全运营。

全市银行金融机构安全评估实施方案

为深入贯彻落实公安部、中国银行业监督管理委员会联合制定的《银行业金融机构安全评估办法》（以下简称评估办法）和公安厅、中国银行业监督管理委员会监管局《转发公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发〈银行业金融机构安全评估办法〉的通知》精神，切实有效地组织开展银行业金融机构安全评估工作，公安局、银监局联合制定《全市银行业金融机构安全评估实施方案》。具体内容如下：

一、指导思想

以《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》为指导，以《评估办法》为依据，以《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》为标准，以维护单位内部安全为目的，按照“谁主管、谁负责”的原则和职能监管业务分工，通过量化指标，全面客观地评价银行业金融机构各项综合防范能力，督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，促进各项金融安全管理制度的落实，确保金融安全。

二、评估内容及标准

安全评估的内容主要包括：1.营业场所安全；2.金库安全；3.运钞安全；4.自助机具、自助银行防范能力；5.内部消防安全；6.计算机安全；7.案件防范能力；8.枪支弹药管理安全；9.其他。

三、安全评估方法

安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累积得分在95分（含）以上的列为安全防范优秀单位；累积得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累积得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累积得分低于80分的，列为治安隐患单位。其中：支行及金融机构的安全等级以其下属机构总分值的平均数值计算；分行及金融机构的安全等级以其下属支行级机构总分值的平均数值计算；不设支行的分行及金融机构的安全等级以其下属机构总分值的平均数值计算。

安全评估的基本方法是：1.询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项作出说明；2.查阅、复制与治安保卫工作有关的文件、资料；3.实地查看银行业金融机构治安保卫制度、措施的制定和落实情况；4.实地了解银行业金融机构治安保卫机构和人员的落实情况；5.实地查看物防、技防等治安防范设施的设置和运行情况；6.根据需要依法采取的其他安全评估办法。

四、组织领导及责任分工

为加强评估工作组织领导，市公安局、中国银行业监督管理委员会监管局联合成立市级银行业金融机构安全评估工作领导小组，市公安局副局长任组长，监管局监管副巡视员副组长，市公安局内保、消防、网监、经侦部门和银监局保卫、内控部门负责人为成员。市级评估工作领导小组负责对全市安全评估工作的组织领导，办公室设在市公安局内保支队，支队长任办公室主任，支队长任办公室副主任。按照“谁管辖谁负责”的原则，内保支队负责协调相关部门搞好银行分行及金融机构的安全评估工作；各区、市、县公安机关内保部门负责协调本局消防、科技、经侦部门，会同银监管理部门搞好本辖区内各金融机构的安全评估工作，各级评估小组成员为不少于5人的单数。

五、方法步骤

银行业金融机构首次安全评估共分四个阶段：

（一）组织准备阶段

从2011年11月至12月底，市及各区市县公安机关会同银监部门，完成本级评估组织建立、评估方案的制定，同时认真组织好《评估办法》的宣传、教育、培训。期间，要组织评估小组成员及金融机构认真学习《企事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》以及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》等法规、规章和标准，全面了解安全评估的内容和要求，掌握相关业务知识，做到统一思想认识、统一评估标准、统一评估程序，确保评估工作的整体质量。

（二）自查自纠阶段

2011年1月至3月底，各金融机构由保卫部门牵头，依照《安全评估》的内容、标准，对本单位开展深入细致的自查自纠工作。检查中应按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，对存在的安全隐患及时抓好整改，落实相关措施。

（三）检查评估阶段

2011年4月至2011年10月底，各级安全评估小组对金融机构开展安全评估工作。安全评估人员应当按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》。评估完毕，应当将《安全评估记分表》交被评估负责人或者相关人员核对后签字，对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。

安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。属于银监局管理范围的，由银监管理部门督促整改；属于内保部门管辖范围的，由内保主管部门按照《内保条例》的要求和程序督促整改；属于消防部门管辖范围的，由消防主管部门按照消防管理要求督促整改；属于网监管理范围的，由网监管理部门督促整改。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。

（四）总结整改阶段

2007年11月及12月底，各级安全评估小组对评估结果形成评估报告，并及时将评估情况通报给被评估单位有监管职责的公安机关内保部门和同级银行业监督管理部门。公安机关内保、消防、网监部门按照职能对评估中发现的治安隐患应制作《责令限期整改通知书》，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。对因拒不整改导致发生案件、事故的，依法追究直接负责的主管人员和其它直接责任人的法律责任。对安全评估不达标的单位，银行业监督管理部门应按相关规定予以处置。

六、工作要求

（一）提高认识，加强领导。《银行业金融机构安全评估办法》作为一项综合性的评估考核标准，是量化考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，是全面推进银行业金融机构安全保卫建设的重要举措。各级公安机关、银监部门和银行业金融机构一定要高度重视，切实加强组织领导，把安全评估活动真正抓实抓好。

（二）严格标准，公正评估。安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估的结果直接关系到银行业金融机构的切身利益。各评估小组在评估中要严格依据《办法》进行评估，严禁打“人情分”，确保评估结果的客观、公正。对安全评估人员不认真履行职责，滥用职权、徇私舞弊的，将按相关规定予以严肃处理。

（三）科学安排，注意保密。安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作，对涉及的国家秘密、商业秘密应当予以保密。各级公安机关、银监部门要切实发挥监管职责，把对银行业金融机构进行安全评估的过程变成督促其重视安全保卫工作，进一步落实安全保卫工作措施的过程。变成调动积极性，发挥创造性，实现安全性的过程。

（四）落实责任，严格奖惩。银行业金融机构安全评估结果是考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，也是对银行业金融机构主要负责人政绩考核的重要内容。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；连续两次评为优秀等次的，要对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励；安全评估不合格的，其主要负责人不得提拔使用。

附件：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；

13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；

14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1、监控设备（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；

（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）

检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3、金库门不符合标准的扣3分；

4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；

7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；

8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；

9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；

10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；

12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；

13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；

14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；

15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；

16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；

17、消防系统不达标的扣0.5分；

18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；

19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；

20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。

三、运钞安全（10分）

检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。

2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；

8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；

11、运钞车内无通讯设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。

四、自助机具、自助银行防范能力（10分）

检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。

（一）自助机具防护

1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；

2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；

3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；

4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；

5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；

6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。

（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）

1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；

2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；

3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；

4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。

五、内部消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；

5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；

6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；

13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。

1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；

2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；

3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；

4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；

7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；

10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防护的扣2分；

12、无机房专用灭火设施的扣2分；

13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；

14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；

4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；

5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；

6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；

8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；

9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；

10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。

八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。

1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；

2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；

3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；

4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；

5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；

6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；

7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。

九、其他（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；

2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；

3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；

4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；

6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；

7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；

8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；

11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；

12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；

13、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、员工不熟悉应急预案规定的处置方法的扣0.5分；

15、近二年内发生可防性内、外盗案件的扣2分；

16、近二年内发生可防性抢劫既遂案件的扣3分；

17、近二年内发生可防性诈骗案件的扣2分；

18、近二年内有员工因操作风险造成伤亡的扣2分。

第二篇：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；

13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；

14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1、监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；

（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；

（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；

（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3、金库门不符合标准的扣3分；

4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；

7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；

8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；

9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；

10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；

12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；

13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；

14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；

15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；

16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；

17、消防系统不达标的扣0.5分；

18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；

19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；

20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。

三、运钞安全（10分）

检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。

2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；

8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；

11、运钞车内无通讯设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。

四、自助机具、自助银行防范能力（10分）

检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。

（一）自助机具防护

1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；

2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；

3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；

4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；

5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；

6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。

（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）

1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；

2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；

3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；

4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。

五、内部消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；

5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；

6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；

13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。

1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；

2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；

3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；

4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；

7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；

10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防护的扣2分；

12、无机房专用灭火设施的扣2分；

13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；

14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；

4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；

5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；

6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；

8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；

9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；

10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。

八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。

1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；

2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；

3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；

4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；

5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；

6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；

7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。

九、其他（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；

2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；

3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；

4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；

6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；

7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；

8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；

11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；

12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；

13、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、员工不熟悉应急预案规定的处置方法的扣0.5分；

15、近二年内发生可防性内、外盗案件的扣2分；

16、近二年内发生可防性抢劫既遂案件的扣3分；

17、近二年内发生可防性诈骗案件的扣2分；

18、近二年内有员工因操作风险造成伤亡的扣2分。

第三篇：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。

12、未配备自卫器材的扣0.5分。要检查灭火枪的使用情况。

（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。

1、监控设备（独秀、营业部为二级）

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；

（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；

（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；

（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；

（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。

（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）扣分项总和为8分，权重0.75。

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

五、消防安全（10分）扣分项总和为14分，权重0.71。

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

10.5分；

2扣1分；

40.5分；

70.5分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；灭火器的有效期和是否空罐。

11扣1分；

130.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；

151分；

八、案件防范（10分）扣分项总和为15.5分，权重0.65。

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

12次的扣0.5分；

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

7的扣1分；

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；查是否学习了案件通报。

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

九、安全保卫基础工作（10分）扣分项总和为22分，权重0.45。检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，（重点查）的扣2分；

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；

72分；

81分；值班、守库、枪弹交接、押运、消防、查岗、出入门管理、金库门钥匙管理、安全设施管理、监控设备管理、ATM机管理、款项（箱）交接管理等各项安全防范规章制度，91分；防抢、防盗、防火预案

100.5分；元月份签订。

11、0.5分；安全员日志及安全检查记录簿。

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。

第四篇：银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

银行业金融机构安全评估办法

(2010年7月修订)

第一条 为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。

第二条 本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。

开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。第三条 安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。第四条 安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织实施。各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。

开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条 安全评估的内容主要包括：

（一）营业场所安全；

（二）业务库安全；

（三）自助设备、自助银行安全；

（四）运钞安全；

（五）消防安全；

（六）计算机安全；

（七）枪支弹药安全；

（八）案件防范；

（九）安全保卫基础工作。第六条 安全评估的方法主要有：

（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；

（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；

（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；

（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；

（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；

（六）突击检查和抽查；

（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。

第七条 安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。

第八条 安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

第九条 开展安全评估工作前应当组成安全评估小组，组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。开展安全评估时，评估人员应当按照《银行业金融机构安全评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》。评估完毕，应当将《安全评估记分表》交被评估单位负责人或者相关人员核对后签字。对评估结果有异议的，应当允许被评估单位负责人做出说明；被评估单位负责人拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。

第十条 安全评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。第十一条 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。

第十二条 对被评估单位有监管职责的县级以上人民政府公安机关应当在接到评估报告之日起三个工作日内，对评估工作中发现的治安隐患制作《责令限期整改通知书》，加盖印章后送达被评估单位，督促整改。被评估单位应当及时整改治安隐患，在整改期间采取必要的防范措施确保安全，并将整改结果及时报告组织评估的公安机关和银监部门。

第十三条 安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。

第十四条 对安全评估结果列为优秀等次的单位，组织评估的公安机关、银监部门应当予以表彰奖励。评估为优秀等次的银行业金融机构应当对保卫部门和有突出贡献的保卫干部予以奖励。

第十五条 对安全评估不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。

第十六条 被评估单位拒不落实治安隐患整改措施的，公安机关应当按照《企业事业单位内部治安保卫条例》相关规定进行处罚；对因不及时整改导致发生案件、事故的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的法律责任。

第十七条 安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密，应当予以保密。

第十八条 安全评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）玩忽职守，应当及时发现却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或者安全责任事故的；

（二）在安全评估工作中弄虚作假的；

（三）故意刁难被评估单位和相关人员的；

（四）索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；

（五）违反法律、行政法规实施处罚的；

（六）其他滥用职权、徇私舞弊的。

第十九条 本办法中的《责令限期整改通知书》按照《公安部关于印发〈公安行政法律文书（式样）〉（试行）的通知》（公通字[2006]21号）执行。《安全评估记分表》式样由公安部、中国银行业监督管理委员会统一制定。第二十条 本办法适用于对各银行业金融机构的安全评估。第二十一条 本办法自修订印发之日起施行。

附件：

1、银行业金融机构安全评估标准

2、安全评估记分表 附件1

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观地反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，特制订本标准。本标准共分为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合本标准的酌情减分（每个项目的分值扣完为止），对评估中不涉及的评估项目不扣分。具体评估标准如下：

一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；

2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；

4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；

5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；

6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；

7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分；

8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；

9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

12、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（7分）

1、监控设备

（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；

（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；

（6）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣0.5分；

（4）一级风险营业场所与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险营业场所的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复核设备联动功能的扣0.5分；

（6）一级风险营业场所入侵报警设施不能准确记录报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功能的扣0.5分。

二、业务库安全（10分）

检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。(一)实体防范（4分）

1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；

2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分；

3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；

4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；

5、金库门或库门锁具不符合标准的扣2分；

6、三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不符合要求的扣1分。(二)技术防范（5分）

1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；

2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分；

3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；

4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；

5、未采用2种以上向外报警传输方式的扣0.5分；

6、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间≥8h的扣0.5分；

7、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间不足30天的扣1分；

8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；

9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；

10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；

11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；

12、清分整点场地未在每个清分台安装摄像机进行独立监控和录像，或回放图像不能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程的扣1分；

13、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程的扣1分；

14、视频监控资料保存时间少于30天的扣0.5分；

15、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功能的扣2分；

16、声音资料保存时间少于30天的扣0.5分；

17、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；

18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。(三)本地守库室防范(1分)

1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；

2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；

3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。

三、自助设备、自助银行安全（15分）

检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。

（一）自助设备安全（6分）

1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；

2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；

3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；

4、未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域的扣0.5分；

5、未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话的扣2分；

6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；

7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。

（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）

1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；

2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；

3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；

4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；

5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣1分。

四、运钞安全（10分）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分；

11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；

5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分；

13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分；

16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格检测报告的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：实地查看相关设施、设备和记录，询问有关人员。

（一）营业场所计算机安全（4分）

1、网络、存储设备未存放于营业场所现金区内密闭机柜或独立设置的网络设备间的扣0.5分；

2、网络、存储设备独立设置计算机房（室）但未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、二级以上风险营业场所的计算机室未安装防盗安全门和与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）数据交换中心和数据处理中心安全（6分）

1、数据交换或处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣0.5分；

2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；

3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；

4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；

7、机房工作人员不熟悉灭火、防水等有关操作的扣0.5分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣0.5分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣1分；

10、无防雷接地等必要防护的扣0.5分；

11、无机房专用灭火设施的扣2分；

12、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组或未制定计算机信息系统突发事件处置预案的扣1分。

七、枪支弹药安全（10分）

检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。

1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分；

2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；

3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分；

4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分；

5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；

6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分；

7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分；

8、持枪人员未定期接受培训的扣0.5分；

9、携带枪支时未携带持枪证件的扣1分；

10、非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分。

八、案件防范（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分；

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分；

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

九、安全保卫基础工作（10分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分；

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且内未得到解决的扣3分；

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；

9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分；

10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；

11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分；

13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。

第五篇：银行业金融机构安全评估报告

喀什地区银行业金融机构安全评估报告

评估单位： 被评估单位： 时 间：

：

安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（GA745-2008）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在 的 个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为 单位。

一、安全评估各项打分情况；

（一）营业场所安全：扣分

，得分 ；

（二）业务库安全：扣分，得分 ；

（三）自助设备、自助银行安全：扣分，得分 ；

（四）运钞安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）计算机安全：扣分，得分 ；

（七）枪支弹药安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保卫基础工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隐患：

如：

1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。

2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。

3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。

4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。

5、机房未配备专用灭火设施。

6、未及时向员工开展案例警示教育。

7、营业场所有常安全检查记录不全。

8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。

三、导致安全隐患存在的主要原因：

一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。

四、安全隐患整改意见：

一是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。

喀什地区第 安全评估小组：（组员签名）

被评估单位：

2015年8月18日