山东邮政金融机构安全评估实施方案

第一篇：山东邮政金融机构安全评估实施方案

山东邮政金融机构安全评估实施方案

根据集团公司《转发公安部、中国银监会《关于印发银行业金融机构安全评估办法的通知》（中国邮政【2010】281号，简称《通知》）要求，结合我省实际制定《山东邮政金融机构安全评估实施方案》如下。

一、总体部署

（一）及时转发集团公司《通知》文件，要求各市局严 格按照《通知》要求，抓紧实施自我评估工作。

（二）成立山东邮政金融机构安全评估工作领导小组，制定“山东邮政金融机构安全评估实施方案”，安排部署安全评估工作要求，确保全省安全评估如期完成。

二、任务目标

通过开展安全评估，全面掌握全省邮政金融机构安全防范基本情况，及时发现和消除各类安全隐患，进一步增强从业人员的安全防范意识，有效规范邮政金融安全防范管理，加快实现公安、银监部门提出的安防设施达标要求。

三、组织领导

为加强对全省邮政金融机构安全评估工作的组织领导，省公司成立山东邮政金融机构安全评估工作领导小组，负责对全省邮政金融安全评估活动统一指挥、协调督导与抽样检查。领导小组成员如下：

组 长：李延东（省邮政公司副总经理）

成 员：史亚蕾（省邮政公司安保部经理）

李骁（省邮政公司代理金融业务局副局长）

李新（省邮政公司信息技术局副局长、电子

商务公司副经理）

各市局应组成相应领导小组，落实自查评估人员与职责，具体抓好本辖内自我评估的组织实施工作。

四、评估内容

（一）邮政金融营业场所安全；

（二）业务库安全；

（三）自助设备、自助银行安全；

（四）运钞安全；

（五）消防安全；

（六）计算机安全；

（七）枪支弹药安全；

（八）案件防范 ；

（九）安全保卫基础工作。

五、时间安排

第一阶段：2010年11月下旬至2011年2月底，各市局对所属邮储网点开展自我评估。

第二阶段：2011年3月上旬至4月上旬，省公司组成评估小组，对各市局的自我评估工作进行抽样评估。

第三阶段：2011年5月份，集团公司对我省安全评估工作进行抽样评估。

六、工作要求

（一）充分认识安全评估工作的重要性，切实加强组织领导。此次评估活动既是通过量化指标，全面、客观评价邮政金融机构综合防范能力的一项重要举措，也是贯彻落实公安部、银监会《银行业金融机构安全评估办法》和《银行业务库安全防范的要求》等规定，加快邮政金融安防设施建设的具体工作，还是一次安全防范大检查活动，要通过开展安全评估活动，及时整改发现的各类安全隐患，促进邮政金融业务安全稳健发展。

（二）熟练掌握有关法规规章及标准，为安全评估打下坚实基础。各市局要抓好评估人员的业务培训，认真学习《银行业金融机构安全评估办法》、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》和《银行业务库安全防范的要求》等规定和标准，全面了解评估内容与要求，为保质保量完成评估工作打下基础。省公司于11月初对各市局安保干部进行集中业务培训，各市局也应抓好相应的培训工作。

（三）严格认真，不走过场，确保自我评估取得实效。各单位要精心组织，统筹安排，严格按照新的《安全评估办法》，一个网点、一个金库、一辆运钞车、一台自助机具、一枪一弹不落，逐条逐项进行自查评估，根据评估内容和评

分标准对本单位的金融安全状况进行评估打分，确保自我评估工作取得实效。

（四）充分运用评估结果，促进安保工作的落实。要以此次评估工作为契机，切实为今后的金融资金安全防范工作发挥摸底调查、定量指导的作用，并为制定和实施安防设施达标计划提供基础依据。

第二篇：金融机构安全评估工作

金融机构安全评估工作

为进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安安全隐患，维护金融单位内部安全，根据公安部、省厅、市局工作部署，结合我区的实际，分局成立了由姚建平副局长任组长，内保、消防、技通、治安等部门为成员的评估小组，从2011年7月27日至8月3日，按照《银行业金融机构安全评估办法》的要求，评估小组对全区9家金融单位的的52个网点、3个金库、10台运钞车及80台自助设备(含自助银行)进行了安全评估检查，金融机构安全评估工作。

2011年8月4日，评估小组组织召开了由金融单位分管领导、保卫处(科)长参加说的安全评估工作总结会，分局副局长姚建平参加了会议，并向全区金融单位就下一步工作提出了具体要求：

一是要求各银行金融机构要通过此次评估办法的实施，加强金融网点的硬件、软件设施建设，确保金融单位的安全;

二是完善安全防范措施，加大工作力度，查漏补缺，对所存在的问题，要对照《评估办法》认真地进行整改，尽可能的消除安全隐患;

三是积极配合分局开展的“夏季会战”，做好安全防范工作，工作总结《金融机构安全评估工作》。

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第三篇：山东邮政

山东邮政

一、实施背景

（一）国家惠农政策的新机遇

近年来，国家稳步加大政策性农业保险试点范围，支持发展主要粮食作物政策性保险。省政府出台了农业保险福利政策，规定：小麦保险每亩征收保费10元，其中省市县财政补贴8元，农民自己支付2元。因大部分农民交钱积极性不高、村委会集资难度较大等因素，造成农业保险推广乏力。济宁邮政抓住这一新的有利时机，积极向市政府汇报，与市农委沟通，提出“加入鸿雁合作社，每亩地免费为社员补交2元农业保险”的工作思路，打开了局面。先期首先在微山县韩庄镇进行试点，进而在全市10个县市推而广之，让更多农民享受到生产保障的权益。因此，某种意义上说，构建基于农村邮政平台资源和农业保险政策的深度营销价值链，也是进一步落实国家惠农政策的需要。

（二）创新转型发展的新任务

分营至今，邮政企业已由初创期稳步进入发展期，也带来了一系列问题，如邮务类业务发展瓶颈、粗放式营销等。因此，这一时期为我们提出新的重要任务是，实现邮政创新转型发展。在创新转型的进程中，济宁邮政通过不断完善网络设施和体制机制，构建了庞大的普遍服务体系，农村综合服务平台正是这一体系建设的产物。面对激烈的市场竞争，农村综合服务平台也面临着巨大挑战，亟待通过营销创新抢占市场份额，这又为深度营销提供了施展的舞台，同时也为构建完善、高效的企业价值链提出了新的要求。面对内、外部环境和创新转型的要求，济宁邮政提出构建深度营销价值链的总体思路。

（三）拓展农村市场的新挑战

当前，邮政开发农村市场虽然取得了相当发展，但激烈的竞争尤其是金融、保险、分销物流等领域的激烈竞争日益凸显，加之在抢占农村市场过程中出现的粗放式、混乱式营销现象，为邮政进一步开拓农村市场带来了新的挑战。济宁邮政在抢占农村市场份额的实践中认识到，捕捉农业政策并将政策与邮政资源进行有效结合，打造深度营销价值链，就能有效促进邮政业务、农村客户、农村市场、邮政核心竞争力同步发展，从而走出一条拓展农村市场的新路。

（四）提升邮政综合服务能力的新课题

多元化、多变性的市场需求，为邮政提升综合服务能力提出了新的课题。在标识邮政服务能力的一系列参数中，服务客户的新度、广度、深度和精度是集中体现，为达到这些标准，济宁邮政在基础设施、管理、渠道、服务等企业生产经营链的关键环节寻找突破口，提出了构建深度营销价值链。

二、内涵

（一）深度营销(Depth Marketing)

传统的生产观念、产品观念、推销观念、营销观念、社会观念和大市场营销观念已渐不适合网络经济时代的需求，为有效应对瞬息万变的市场，营销专家提出深度营销概念，它是建立在网络基础上，以企业和顾客之间的深度沟通、认同为目标，从关心人的显性需求转向关心人的隐性需求的一种新型的、互动的、更加人性化的营销新模式、新观念，强调将人文关怀的色彩体现到从产品设计到产品销售的整个过程之中，乃至产品生命周期的各个阶段。

（二）价值链(value chain)

价值链概念由迈克尔?波特(Michael Porter)于1985年提出，是企业创造价值的一系列互不相同又相互关联的经济活动。每一个企业都是设计、生产、营销、交货以及对产品起辅助作用的各种经济活动的集合, 所有这些活动都可以用“价值链”表现出来。

企业基本价值链 企业基础结构 企业毛利润 人力资源管理

技术开发

采购管理

内部后勤 生产加工 外部后勤 市场营销 售后服务

济宁邮政构建深度营销价值链，主要立足济宁市情、企情，坚持多手段打造农村综合服务平台，多维度落实农业保险政策，多机制强化队伍管理，多途径扩宽销售渠道，多视角提升服务质量，多环节提高企业整体运营效率，实现企业经济效益和社会效益最大化。

三、主要做法

济宁邮政构建深度营销价值链的基本思想基于企业全方位、多角度、各部门同步协调参与市场开发、运作及维护的需要，通过不断完善和强化企业内部价值创造系统，将与顾客的服务交易关系转变为价值共创关系，服务于企业的长期战略规划。

（一）完善深度营销网络载体，构建基础设施价值链

1、打造农村综合服务平台，夯实深度营销的服务终端

近年来，济宁邮政坚持“服务下沉，窗口前移”的经营方式，将农村综合服务平台建设纳入长期战略规划，已在县以下设立乡镇物流配送中心198个，鸿雁农作物种植专业合作社、村级三农服务站、便民服务站、村邮站、助农取款点6000多个，建成高产示范田62万亩、吸纳鸿雁合作社会员18万户，形成贯穿市、县、镇、村的四级管理体系和覆盖全市、直达乡村、社区的全程全网服务体系。同时，为强化普遍服务功能，逐步在各农村平台叠加储蓄、保险、短信、报刊、代收电费、代收话费、代办票务、新农保、邮件接转等多元化服务内容，构建了深度营销的物质基础，完善了服务终端。

2、切入农业保险，推动农村平台资源与农业保险政策资源耦合

邮政平台和农业保险在深度营销价值链构建过程中发挥着基础和关联性作用。济宁邮政通过转变营销理念，在构建“三农”服务体系的实践过程中探索出一条配置农村平台资源、农业政策资源及促进二者功能耦合的特色之路----关注农民生产利益，通过在农村邮政综合服务平台植入各类农业保险政策实现二者对接，促进整个深度营销价值链协同优化。

（1）强化调研分析，确立服务对象

采取组织人员专门研究农村邮政各类服务平台受众的特点、分组走访、向群众发放调查问卷等形式，选择客户容量大、发展潜力大、适合精耕细作的目标市场，借助数据分析和优势比较，找出不同受众的共性和差别，确立了首先在高产示范区针对农业合作社会员赠送农业保险。（2）赠送农业保险，拉近客户距离

济宁邮政从保障合作社会员的生产利益、满足他们的内心需求出发，每亩地为其免费补贴2元农业保险，为弱势群体免费办理农业保险，并在购买产品时给予更多优惠，真正体现人文关怀，得到群众的热烈欢迎，济宁邮政无形之中也走进会员的深层心域，激发他们对邮政产品的潜在需求和购买冲动从理性走向感性，为其尝试使用邮政业务、使用多种邮政业务或放量使用邮政业务制造了独特的理由，完成了深度营销的重要关联。

（3）推介邮政业务，实行积分制度

出台了《济宁邮政营销积分管理办法》和《济宁邮政营销积分标准》（见附件），通过客户积分制进一步提高农业保险被赠客户使用邮政产品的概率和频次，即，每办理百元邮政业务可获得一定积分，顾客月度累计积分=∑（（某产品月度累计业务收入之和*（百元积分标准/100）），定期储蓄每万元积18分，活期储蓄每万元积36分，理财产品每万元积50分，代理保险每万元积90分。根据客户积分每年将客户划分为一星客户、二星客户、三星客户等若干档次，不同档次享受不同的会员待遇，包括农资打折、业务优惠、免费耕种若干亩土地、省内三日游、国内五日游、国外七日游等。

（二）强化队伍建设，构建深度管理价值链

深度管理的核心是加强客户顾问队伍建设，打造客户顾问队伍是充分利用邮政综合服务平台和农业保险政策资源开展深度营销的必然要求。在各项主题营销活动中，这支队伍通过与客户进行大量人性化的沟通工作，有效推进了业务落地，培养了客户的忠诚度。济宁邮政围绕客户顾问队伍建设，做了四方面工作。

1、设立专兼职客户顾问队伍

济宁邮政通过内选和外招两种途径建设专兼职客户顾问团队，由人力资源部、市场经营部和计划财务部三个职能部室协同管理完成。在专职人员打造上，从现有营销团队（BIU、BDU团队、飓风团队、凤凰团队等）遴选具有较强营销能力或较大营销潜质的员工转岗从事营销工作，或者利用优厚的薪酬待遇和灵活的晋升机制招聘社会上具有较长营销工作经历、较高综合素质的营销人才，纳入专职营销序列，力争打造一只具备现代营销理念、专业化、职业化的客户顾问队伍。专职客户顾问考核管理办法参照专职营销人员相关办法，新制定了《专职客户顾问营销行为细则》、《专职客户顾问营销管理办法》、《专职营销顾问考核管理办法》。在兼职人员打造上，利用支局人员或村干部了解农村情况、相对熟悉农业保险政策、方便借助农村综合平台开展工作等特点，打造了一批由支局人员和村干部组织的兼职客户顾问队伍。

2、培训专兼职客户顾问队伍

为打造优良、高效的客户顾问队伍，人力资源部制定了专门的培训计划，负责全面培训工作，聘请社会资深营销讲师和专家对客户顾问团进行前期的系统培训，包括灌输深度营销的市场原则、适用对象、战略战术以及教授如何制定科学合理的企划方案、如何将农业保险政策与深度营销结合等等。其次，组织具有多年营销经验且业绩突出的营销精英，组成这一支相对稳定的业务指导队伍，利用双休日、晚间等工余空闲时段，通过心得介绍和案例分享等形式，对各（县市）区局客户顾问开展指导性培训，让不同层面的的客户顾问快速掌握深度营销的实战技巧。

3、提升专兼职客户顾问队伍

济宁邮政改变广覆盖、高频次的传统宣传走访模式，突出精准和定位，在区内各农村市场开展以“精准走访，定位突破”为主题的“155”深度营销活动。“155”指，在每个乡镇挑选5个农民比较富裕、耕地超过1000亩、家数超过300户的行政村，开展为期5天的精准营销活动。以该活动为抓手，济宁邮政从支局中优中选优挑出一批兼职客户顾问，激励支局长、投递员、直营店长、理财经理利用农村综合服务平台切入农业保险政策开展深度营销。实施流程是：第1天以免费赠送农业保险和发展鸿雁合作社会员为切入，进行深度营销准备；第2-3天以发放会员证为纽带，进行入户进家走访营销；第4天召开产说会，推介邮政产品；第5天对有意向客户进行集中追踪，开展深度营销。活动前两周通过“155”活动和“三村”工程，共完成春肥预订3014吨（累计春肥订货8008吨，增幅37%）、实现储蓄余额9144万元、新增保费1650万元、实现包年短信5085户；建设绿卡村186个；打造肥料村176个、（鸿雁合作社）会员村169个、宇研太阳能路灯村116个；创建示范田18.96万亩，吸纳合作社会员5.03户，有效促进了储蓄、保险、分销、电子商务等业务联动快速发展。

4、建立健全协同、激励、动态管理机制支撑专兼职客户顾问队伍

（1）建立部门协同机制

深度营销价值链涉及多个环节和单位，既需要企业高层理念认同、思想统一，又需要建立部门间协同机制，自上而下，全员参与，以强大的组织力、执行力和迅速的信息交互反馈协同实现深度营销价值链增值。济宁邮政各部室、专业局、各单位、各层面各司其职，各负其责，加强沟通协调，及时解决建设中存在的问题，确保深度营销活动又好又快推进。组织领导上，相继成立了以市局领导为组长，各县（市区）局领导，综合办公室、市场经营部、计划财务部、人力资源部负责人为组员的深度营销体系建设领导小组，具体负责深度营销体系建设的监督指导，组织协调，推进策划，奖罚核算和晋、降考评工作。具体实施上，相继成立了市局市场部主任、各专业局局长为组长，各县（市区）市场部主任为副组长，各单位客户顾问为组员的工作推进小组，具体负责对主题营销活动的组织、策划、督导、推进；组织营销人员进行活动总结性培训并每天通过短信、每周通过OA对营销亮点、成功经验、典型案例进行宣传推广；实地营销。（2）强化政策激励机制

有效的激励是保证深度营销效果的关键。一是实行岗位动态管理。对专职营销人员的岗位职级实行动态管理制度，根据定额完成情况和综合评定情况，每年对营销级别进行核定，建立能上能下、能进能出的考评机制。出台了《专兼职客户顾问晋降级办法》，规定凡营销人员达到上一级别年营销定额的，经综合评定合格后次月起便可享受相应级别营销岗位工资待遇；对业绩达不到本级别营销定额的予以降级；对连续2年未实现晋级的初级客户经理，予以调整工作岗位；对连续3年为实现晋级的中、高级客户经理，岗位工资降低一个薪级或调整工作岗位。为鼓励新进兼职营销人员开展深度营销，建立身份转换制，达到初级客户经理年营销额的，可转为劳务工；达到高级经理定额的劳务工，可择优录为合同用工B；达到资深客户经理定额的合同用工B,可择优招录为合同用工A。二是实行星级评定办法。以营销指标为主要依据，包括营销额、业务种类、服务质量、客户数量、投诉情况等，根据不同指标确定不同星级档次。（3）推行动态管理机制

济宁邮政以“前期抓服务规范，中期抓营销秩序，全程抓标杆管理”为标准，有重点地支撑客户顾问做好深度营销工作，保证深度营销策略执行到位。前期抓服务规范，首先，拟定了深度营销参考流程。其次，面对客户多元化、深层次化的需求积极转变营销观念，不断提升深度营销能力。最后，为提高效率，鼓励各单位借助各种形式宣传营销亮点，如函件广告局印制的《函件专业经营简报》中每期都留出一个版块对深度营销案例进行推介。中期抓营销秩序，指针对营销前期为营销人员划分的市场责任区域进行监督管理，避免因多头营销导致深度营销效果前功尽弃。全程抓标杆管理，指通过阶段性竞赛、PK、赛中赛等形式，在各经营单位间形成业务发展的高起点、高效率和高质量的争先氛围，提升深度营销的整体发展水平。

（三）多措并举，构建深度营销渠道价值链

邮政平台服务的多元化以及与农村需求市场的多样性为深度营销的渠道建设提出了新的要求，也带来了新的机遇。济宁邮政多措并举，打造深度营销渠道价值链，主要做了三方面工作。

1、建立农业保险数据库，为渠道建设提供抓手

济宁邮政通过平台数据、营销活动和市场调查建立农业保险数据库，为客户顾问提供齐备、准确的客户数据支撑。首先，对农业保险被赠客户信息进行分类，分成大客户类、中小客户类、潜力客户类等，同时，建立代理商、合作厂家基本档案。为使数据成为深度营销强有力的管理手段和工具，专门细化了农业保险大客户信息，增加了客户爱好、性格、特长等新颖的信息项目，由专人负责对以上信息进行更新，保证基础资料的准确性和完整性，并通过严密的数学统计方法计算、分析、归纳出市场占有率、利润率、客户偏好等参数，根据这些数据制定相应的深度营销策略。

2、创新合作方式，以合作拓渠道

以农业保险为切入，与保险合作伙伴、光伏太阳能企业、分销厂家、瓜果种植商、养殖户、电信运营商等各类商家、企业开展合作，以其代邮政缴纳农业保险为条件，利用邮政平台数据库资源优势引导客户购买商家产品，邮政从中获得赢得客户认可的社会效益，从而更好地开展深度营销。例如，年初光伏太阳能企业代邮政缴纳农业保险，邮政依托鸿雁合作社平台资源，开展送温暖下乡活动，为农民配送太阳能灯，让农民“亮亮堂堂过大年”，在与厂家实现共赢的同时，也赢得了客户信赖，推介了邮政业务。再如，汶上、金乡、兖州、泗水、邹城等邮政局领导积极向乡镇分管书记汇报邮政送农业保险、送科技文化下乡、送农资下乡、送金融下乡等工作开展情况，邀请他们出面讲话，得到当地乡镇领导给予大力支持，亲自安排相关干部全程参与到邮政的深度营销活动中来。

（四）以客户为中心，构建深度服务价值链

服务价值链是企业通过基本和辅助服务活动创造价值的动态过程。相对邮政的营业平台而言，农村邮政综合服务平台尚处于初建期，服务基础相对薄弱，客户资源相对松散，管理体制机制相对不完善，只有倾注更加优质的服务，并通过深度营销与客户建立伙伴关系，才能进一步做大农村市场。

1、以客户深层次需求为导向，着力提升服务质量

立足综合服务平台和农业保险政策，以深度营销的核心要求为出发点，围绕顾客所需要的现实核心价值、附加价值和潜在价值，济宁邮政深入开展“为民服务 创先争优”活动，在全省邮政系统率先公布十二项为民服务承诺，登上了人民网，《山东新闻联播》两次报道我局先进事迹，2012年，“邮送真情 信达万家”服务品牌被评为全市优质服务品牌。同时，济宁邮政主动接受社会监督，聘请15名社会监督员对服务质量进行监督，每年至少召开一次监督员座谈会，参加两次以上的政风行风热线，缮发2000份以上的征求意见函，在全市各营业网点全部安装服务评价器，面对面接受客户监督，市直机关工委将邮政作为全市为民服务先进典型予以推广，双评得分在全市服务行业名列前茅。以上做法和荣誉在群众中引起较大、持续反响，为在全市范围铺开深度营销营造了社会环境。

2、以提升与客户关系价值为目的，与客户建立多样化沟通方式

基于为客户切实解决各种问题，提升与客户关系价值的初衷，济宁邮政通过定期举办邮政大客户沙龙，增加大客户了解邮政（业务）的机会；通过组织鸿雁合作社会员现场参观与邮政有合作关系的生产厂家，展示生产厂家的规模、信誉和资质，增加农民对邮政代理产品的了解和信心，形成生产厂家配合济宁邮政推进深度营销模式的良好互动，已连续荣获省价格诚信企业荣誉称号；通过开展科技下乡活动，为农民免费举办集中授课、培训指导和专题讲座活动，2012年，济宁邮政共聘请37名农技专家，出动161辆支农培训车辆，为全市50万人次送去了各类培训课程；通过短信服务平台，定期为合作社会员发送农业知识、天气预报、农资行情等信息，同时采取广播、投影、VCD、墙体广告、宣传页等方式宣传科技知识，确保技术进村入户到田；通过积极参与政府“一喷三防”农资招标项目，尤其是在近两年突发的春旱灾害中，在全省率先与政府部门联系，争取“抗旱保苗”项目资金近500万元，为企业创收180余万元。以上多种形式拉近了客户与企业的距离，为开展深度营销打下良好的关系基础。

3、以保持客户忠诚度为引领，完善售后服务

一是把在深度营销过程中客户提出的需求、意见和建议进行分析整理，在校正企业经营行为的同时，提供给研讨环节作为新产品研发的参考和依据。二是联合工商局建立“12315维权服务站”，搭建权益维护平台。具体做法是，将维权功能叠加到“三农”服务站上，在全省率先设立“12315消费维权服务站”177处，2012年全年共为群众维权近千人次，在丰富服务“三农”内涵、净化农村消费市场、保持客户忠诚度的同时，也为深度营销创造了条件，提升了邮政公信力。

（五）建设相适应的服务文化，延伸深度营销价值链

深度营销的重要特点是出于对客户的人文关怀，建立与之相适应的企业服务文化，培养全体人员的人文特质，有利于深度营销理念在职工之间自然传播，产生一种润物细无声的效果。同时，服务文化也彰显了企业的内部服务品质，包括员工满意度、忠诚度、生产力和顾客满意度、忠诚度，直接影响到企业的成长和发展。济宁邮政以科学发展观总揽全局，全面加快深度营销服务文化培育及和谐企业建设步伐，全力打造农村邮政综合服务平台，实现了企业基础设施、管理、渠道、服务等核心价值链的互动发展。同时培育了深度营销服务文化，进一步延伸了价值链,已连续两年荣获“省劳动关系和谐企业”。

（宋德彦）

第四篇：银行业金融机构安全评估报告

喀什地区银行业金融机构安全评估报告

评估单位： 被评估单位： 时 间：

：

安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004）、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（GA745-2008）、《银行金库》（JR/T0003-2000）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在 的 个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为 单位。

一、安全评估各项打分情况；

（一）营业场所安全：扣分

，得分 ；

（二）业务库安全：扣分，得分 ；

（三）自助设备、自助银行安全：扣分，得分 ；

（四）运钞安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）计算机安全：扣分，得分 ；

（七）枪支弹药安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保卫基础工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隐患：

如：

1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。

2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。

3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。

4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。

5、机房未配备专用灭火设施。

6、未及时向员工开展案例警示教育。

7、营业场所有常安全检查记录不全。

8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。

三、导致安全隐患存在的主要原因：

一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。

四、安全隐患整改意见：

一是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。

喀什地区第 安全评估小组：（组员签名）

被评估单位：

2015年8月18日

第五篇：银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准

为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：

一、营业场所安全（20分）

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

（一）物防设施（10分）

1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；

2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；

3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；

4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；

5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；

6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；

7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；

9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；

10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；

11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；

12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；

13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；

14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；

15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配备自卫器材的扣0.5分。

（二）技防设施（10分）

1、监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；

（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；

（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；

（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；

（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；

（11）录像资料保存不到30天的扣2分。

2、报警及其他技防设施

（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；

（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；

（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；

（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；

（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；

（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。

二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。

1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；

2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；

3、金库门不符合标准的扣3分；

4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；

5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；

6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；

7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；

8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；

9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；

10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；

11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；

12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；

13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；

14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；

15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；

16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；

17、消防系统不达标的扣0.5分；

18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；

19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；

20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。

三、运钞安全（10分）

检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。

2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；

5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；

8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；

9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；

11、运钞车内无通讯设备的扣1分；

12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。

四、自助机具、自助银行防范能力（10分）

检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。

（一）自助机具防护

1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；

2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；

3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；

4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；

5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；

6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。

（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）

1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；

2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；

3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；

4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。

五、内部消防安全（10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。

1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；

4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；

5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；

6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；

7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；

13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；

14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；

15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。

六、计算机安全（10分）

检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。

1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；

2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；

3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；

4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；

5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；

6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；

7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；

8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；

9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；

10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防护的扣2分；

12、无机房专用灭火设施的扣2分；

13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；

14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；

4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；

5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；

6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；

8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；

9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；

10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。

八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。

1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；

2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；

3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；

4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；

5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；

6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；

7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。

九、其他（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；

2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；

3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；

4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；

5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；

6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；

7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；

8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；

10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；

11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；

12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；

13、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、员工不熟悉应急预案规定的处置方法的扣0.5分；

15、近二年内发生可防性内、外盗案件的扣2分；

16、近二年内发生可防性抢劫既遂案件的扣3分；

17、近二年内发生可防性诈骗案件的扣2分；

18、近二年内有员工因操作风险造成伤亡的扣2分。