预付卡检查简报

第一篇：预付卡检查简报

为规范单用途商业预付卡管理，督促相关企业规范发卡行为，防范腐败、信用风险，近日，宜昌市商务执法支队对城区重点发售卡企业开展了执法检查。

检查中，现场查阅了发售卡企业购卡协议及章程、售卡记录、财务报表等相关资料；查看了企业预付卡管理系统；听取了企业有关情况介绍，了解到大型商场和超市落实实名登记、非现金购卡和限额发行三项制度的执行情况。

从检查情况看，大部分企业对单用途商业预付卡管理做了大量工作，取得了积极进展。但也发现部分企业制定的单用途商业预付卡章程协议、资金管理制度不够规范，售卡记录登记不够完整，购物卡样本信息标注不够规范，个别企业没有将章程向消费者进行公示等问题，对此，执法人员下发限期整改通知书，责令其限期整改。要求企业要严格按照商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》规定，开展单用途商业预付卡经营活动。

第二篇：单用途商业预付卡专项检查报告

关于开展单用途商业预付卡

专项检查工作报告

开展商业预付卡专项检查工作是惩治和预防商业领域腐败现象的一项重要举措，根据《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号）文件以及省、市商务部门关于开展单用途商业预付卡专项检查行动的部署精神，近期我区结合实际，认真研究部署，迅速开展行动，取得良好效果。现将有关工作开展情况汇报如下：

一、加强组织领导,建立工作机制。

接到《市商务局关于开展单用途商业预付卡专项检查工作的通知》后，我局高度重视，及时成立了以局领导为组长的单用途商业预付卡专项检查领导小组，召开专题会议，认真学习领会国办25号文件精神，明确工作目标，落实工作责任。按照《市商务局开展单用途商业预付卡专项检查工作实施方案》要求，下发了检查通知，全面安排部署我区商贸行业开展单用途商业预付卡专项检查工作。并对我区单用途预付卡发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的大型百货商场、大型超市等重点商贸企业，登记造册，建立重点发卡企业名单，强化商业预付卡监督管理,建立工作联系机制。

二、大力宣传讲解，畅通举报渠道。

做好商业预付卡规范管理工作是国务院针对商业预付卡市场发展领域新形势作出的重要决策，也是政府管理面临的一项新课题，具有十分重要的意义。我局切实加强了单用途商业预付卡的宣传工作，通过电话及网络平台等多种形式，向我区各重点商贸企业，认真耐心的宣传国办25号文件精神，仔细解释单用途商业预付卡三项制度，并要求企业严格按照25号文件要求，认真落实商业预付卡的各项制度。同时利用报刊、网络等媒体资源，对此次检查的背景，目的及内容进行全面宣传，并公布12312商务举报投诉服务中心热线及我局相关科室电话号码，争取广大群众的支持、监督、举报，充分发挥舆论监督的作用。此外，我局还积极召开企业座谈会，与多家重点发卡企业进行座谈，了解商业预付卡各项制度的落实情况及目前市场存在的问题，认真听取企业对此项工作的意见及建议，加强商业预付卡管理，确保各项制度的落实取得良好效果。

三、严格监督管理，加大检查力度。

规范商业预付卡的发行和购买，是防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，我局在企业自查的基础上，由局领导带队，积极迅速在全区商贸企业中开展单用途预付卡专项检查工作，推动发卡企业建立健全单用途预付卡相关制度，以检查促整改，规范单用途预付卡市场健康发展。

企业自查情况：截止目前，我区18家重点发卡企业按照《单用途商业预付卡自查登记表要求》，对照企业实际发卡情况，已全部完成自查工作，并认真落实商业预付卡购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制度。目前共回

收企业自查登记表11份，我区商业预付卡售卖情况良好，11家企业累计出售商业预付卡185万张，预付卡售卖金额达6.7亿元，预付卡结算金额约5.7亿元。

同时，由局领导带队，采取现场检查，暗访、抽查等多种方式，对我区商业预付卡三项制度及发卡企业预付卡发行、受理、服务、系统保障、资金管理等方面的情况进行了专项检查。目前共现场检查重点发卡商贸企业10家，对检查中存在的问题及不符合相关制度要求的发卡行为，要求企业严格按照国办25号文件要求，立即整改。同时将宣传讲解工作贯彻到日常检查之中，采取召开座谈会，现场对负责人员及发卡人员进行培训等形式，切实做好商业预付卡三项制度的宣传讲解工作。

检查发现，我区商贸企业商业预付卡三项制度执行情况良好，18家重点发卡企业已全部落实购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制度。大多数企业已召开专题会议，组织相关工作人员认真学习国办25号文件，企业工作人员熟知商业预付卡各项管理制度，并能够认真遵照执行。大多商贸企业都已建立单用途商业预付卡管理制度，制定了单用途商业预付卡购买登记表并认真仔细填写，制定了公示牌，在客服中心进行了公示，指导客户按要求办理购买商业预付卡。

通过企业自查及专项检查，进一步了解和掌握了我区商贸企业发行单用途商业预付卡的基本情况，同时也找出了监管中村中的问题，健全了监管机制，进一步规范商业预付卡的管理工作。

四、存在问题及相关建议

（一）少数商贸企业对单用途商业预付卡的各项制度还不了解，不熟悉。在贯彻执行过程中，还存在一些不规范的售卡行为，如单位一次性购买超过5000元的没有通过银行转账方式购买，存在现金购卡现象等违规行为。建议进一步加大商业预付卡宣传力度，加强对企业工作人员及售卡人员的讲解培训，完善管理规范，加强新闻媒体的宣传报道，通报典型案例，使商业预付卡更大范围地，更深层次地为企业工作人员和市民所熟知。

（二）商业预付卡管理工作目前缺乏相关发行管理办法及实施操作细则等行业标准，不能有效的规范和指导企业对商业预付卡进行销售和管理。建议尽快制定商业预付卡发行管理办法、发行服务规范及实施操作细则等相关行业标准，规范单用途预付卡收费、投诉、保密、赎回、清退等业务，建立单用途商业预付卡业务信息系统，实现对重点发卡企业的业务数据统计、预警分析的信息化管理。

（三）商业预付卡的监督管理一项长期的工作，涉及部门众多，情况复杂，规范整顿的任务十分艰巨，不可能在短时间内一次完成。建议有关部门各负其责，加强沟通协调，通力配合，齐抓共管，形成合力，进一步强化单用途预付卡管理，加大检查力度，督促商贸企业严格规范发卡行为。同时加强行业自律和社会监督，通过全面整顿治理，使规范单用途预付卡管理工作取得明显成效，促进商业预付卡健康发

展，确保群众便利消费和市场繁荣。

二〇一一年九月二十一日

第三篇：预付卡工作小结（定稿）

××中心百货预付卡工作小结

××中心百货始建于20××年，20××年×月×日正式开业。从开业起××中心百货就按照中百集团的相关要求进行售卡业务。售卡期间未发生一起购卡销售纠纷，商场的售卡工作一直保持一个良好持续的发展状态。

××中心百货售卡的流程是：各售卡单位向总部提出申请—各商场审核—服务中心售卡—记录核对帐务。

售卡工作建议：在公司通知的售卡营销活动时，要顾客出示身份证才能购买，顾客对此不能较好的理解和配合，需要给顾客做大量的解释工作。

售卡下一步的打算：做好预付卡的整理，记录，及存档工作，做好售卡工作的分析，进一步挖掘新的顾客群体，提高服务质量，做好对售卡顾客的服务工作，增进售卡业绩。

××中心百货 20××年×月×日

第四篇：传染病检查简报

春季是传染病的高发季节，为进一步落实传染病防治措施，加强传染病疫情的报告、控制、消毒、隔离及医疗废物的处置等工作，我卫生监督大队于三月中下旬对全县辖区内医疗机构进行了传染病监督检查。

此次检查内容主要包括各项组织机构，传染病的预检分诊、消毒、隔离等制度是否健全，疫情登记内容、方式和时限是否符合要求，是否对医务人员开展了培训工作，门诊日志、住院登记记录是否完整，有无传染病瞒报、漏报或迟报现象，二级以上综合医院是否设立感染性疾病科，布局是否合理，是否有明显标识与标志，医疗垃圾的管理是否符合要求等内容进行了全面的检查。卫生监督员通过核查资料、现场查看，未发现重大的传染病险情。卫生监督员针对检查中发现的问题给予了指导和并下达了 份卫生监督意见书。

通过此次检查，提高了医疗机构对传染病管理的防控意识，为防止传染病的流行和爆发打下了良好的基础。

第五篇：月度工地检查简报

项目公司月度工地检查简报

4月份、总第 01 期

山东威达臵业股份有限公司 2012年4月29日

2012年4月28日下午至29日上午公司高管对三个项目公司的工程进行了实地检查。就现场检查情况来看，虎山工程较好，文登项目对以前存在的部分质量问题至今未落实到位。以下为检查情况汇总：

一、苘山项目公司：

1、和谐苑物业房改线路原计划于4月27日完成，至到检查时仍在施工中。

2、怡苑、花园一期、嘉园电业综合验收资料盖章计划于4月27日完成，现资料正在电业内部走审批程序。

3、威达新筑需联系广能供热设计出图，计划完成时间为4月30日，但由于公司4月20日刚与供热公司签订协议，因此图纸未能设计完成。

4、苘山中学

①二次结构到检查时仍未达到主体验收程序。

②一层地沟内暖气管道安装至检查时仍未完成。从而导致一层砌体未能施工。

二、虎山项目 1、21#楼窗未按计划要求施工完毕。2、22#、23#楼草厦子门未安装完成。3、24#、25#楼地暖未施工完成。

三、文登项目  金色年华工程

1、大门入口景观因为方案没批至检查时未开始打造。2、8#、9#、10#楼因北宫村未到建设部门办理商混备案导致工程拖后。

3、对施工方、监理单位的处罚未落实到位。 回龙山庄

1、由于暖气配套费未交导致暖气未进厂施工。

2、1#、2#楼水电暖性试验未进行，外墙涂料未开始施工。3、3#、4#楼屋顶防水、瓦等未安装完毕，室内安装未进入施工，地暖、室外雨污水管未施工完成。

针对本次检查情况杨总强调：各项工程都要将质量放在首位。对金色年华工程存在的质量问题一定要由施工方整改到位，否则工程验收时甲方将不给予签字确认且在验收时必须经他本人审批。

报阅：杨明燕董事长、杨桂清总经理

传阅：苘山项目公司、文登项目公司、威海项目公司及涉及工程的高管人员