员工私人借款管理办法

第一篇：员工私人借款管理办法

员工私人借款管理办法

1.目的为规范员工向公司借款的程序，控制借款次数和金额完善财务管理，特制定本办法。

2.适用范围

本公司所属正式员工，符合下列情形，却因实际需要方可依照本办法向公司申请借支。

1）工作年限满8年级以上、为公司做出重大贡献，2)本人或家属有重大意外事故或重大伤病。

3.借款规定

3.1 借款程序

3.1.1凡私人向公司借款者，应先填具《借款及担保书申请书》，注明借款事由、归还日期、担保人等报送其部门主管审核。

3.1.2 部门主管审核后，借款人持核准后的借款单，向公司财务部正式提交申请书，公司财务部根据实际情况，2天内做出是否审批决定，未能审批即为终止。

3.1.3 财务经理签准后，向副总经理、总经理请签。

3.1.4 申请书全部审签完毕后借款人持核准后的借款单至财务部预约领款。

3.2 借款额度及核准权限

3.2.1 因家中遭受重大意外事故，本人或家属有重大伤病时，借款人得附相关证明文件，借款金额以两个月薪资为限，部门主管及财务经理核准后方可借款。

3.2.2 超大额借款属公司严格控制项，应由本部门两名正式员工及本部门主管联合担保，经财务经理、副总经理审批后呈送总经理核准后方可借款。

3.3 借款归还

3.3.1 属于重大意外事故或重大伤病者，应自借款次月份起，分十二个月由自借款人薪资所得中平均扣缴摊还。

3.3.2 属于一般情况者，自借款次月份起，分三个月自借款人薪资所得中平均扣缴摊还。

3.4 其他规定

3.4.1 凡因公务事项借款人于尚未还清借款款项而在借款之日起3年内中途离职的，应将该凭证及剩余款项列入移交并交接清楚，且支付15%借款利息。否则接替人自行负责。

3.4.2 凡私人事务借款于尚未还清借款前离职者，须在离职前将剩余款项一次性还清。

4.附则

4.1本办法由财务部负责解释。

4.2本办法自颁布之日起实施。

第二篇：员工私人借款管理办法

员工私人借款管理办法

1.目的

为规范员工向公司借款的程序，控制借款次数和金额完善财务管理，特制定本办法。2.适用范围

本公司所属正式员工，符合下列情形，却因实际需要方可依照本办法向公司申请借支。1）婚礼借款。

2)本人或家属有重大意外事故或重大伤病。3.借款规定 3.1 借款程序

3.1.1凡私人向公司借款者，应先填具《借款及担保书申请书》，注明借款事由、归还日 期、担保人等报送其部门经理审核。

3.1.2借款人持《借款及担保书申请书》和部门经理审核后的《借款单》，向公司财务部正式提交申请书，公司财务部根据实际情况，2天内做出是否审批决定，未能审批即为终止。3.1.3 财务总监签准后，向总经理、董事长请签。

3.1.4 申请书全部审签完毕后借款人持核准后的《借款单》和《借款及担保书申请书》至财务部预约领款。

3.2 借款额度及核准权限

3.2.1 因家中遭受重大意外事故，本人或家属有重大伤病时，借款人得附相关证明文件，借款金额以一个月薪资为限，部门主管及财务总监核准后方可借款。

3.2.2大额借款属公司严格控制项，应由本部门两名正式员工及本部门主管联合担保，经财务总监审批后呈送总经理、董事长核准后方可借款。3.3借款归还

3.3.1 属于重大意外事故或重大伤病者，应自借款次月份起，分十二个月由自借款人薪 资所得中平均扣缴摊还。

3.3.2 属于一般情况者，自借款次月份起，分三个月自借款人薪资所得中平均扣缴摊还。3.4 其他规定

3.4.1 凡因公务事项借款人于尚未还清借款款项而在中途离职的，应将该凭证及剩余款项列入移交并交接清楚。否则接替人自行负责。

3.4.2 凡私人事务借款于尚未还清借款前离职者，须在离职前将剩余款项一次性还清。4.附则

4.1本办法由财务部负责解释。

4.2本办法自颁布之日起实施。

第三篇：公司私人借款管理办法

私人借款管理办法

1.目的为规范员工因私向公司个人借款的程序，控制借款次数和金额完善财务管理，特制定本办法。

2.适用范围

本公司所属正式员工，符合下列情形，因实际需要方可依照本办法向公司申请借支。

1）工作一年以上正式员工因工作调动原因需要一次性租赁住房；

2）本人或直系亲属有重大意外事故或重大疾病；

3）工作年限满2年级以上，为公司做出重大贡献，经理以上级别。

3.借款规定

3.1 借款申请审批

3.1.1凡私人向公司借款者，应先填具《借款及担保书申请书》，注明借款事由、归还日期、担保人等报送其部门主管审核，总经理审批。

3.1.2 部门主管审核总经理审批后，借款人持核准后的借款单，向公司财务部正式提交申请书，公司财务部根据实际情况，2日内做出是否审批决定，未能审批即为终止。

3.1.3 财务经理签准后，由行政总经理加注并向相关职能董事申请批准。借款单未通过加签批准，财务部不能安排借款。

3.1.4 申请书全部审签完毕后借款人方能办理财务借款手续。

3.2 借款额度

3.2.1 因家中遭受重大意外事故，本人或直系亲属有重大疾病时，借款人提交相关证明文件，借款金额以6个月基本工资为限。3.2.2 超大额借款属公司严格控制项，应补充本部门两名正式员工及本部门主管联合提交担保证明。

3.3 借款归还

3.3.1 不管何种原因的个人借款按照当期MPR的1.5倍支付借款利息。

3.3.2还款应自借款次月份起，按借款金额加利息分6到12个月从借款人薪资所得中平均扣缴返还。

3.4 其他规定

3.4.1 凡私人事务借款尚未还清前离职者，须在离职前将剩余款项一次性还清。

3.4.2 员工因公务事项借款不在此规定内，按公司财务相关制度执行。

3.4.3经销商借款参照本规定执行。

4.附则

4.1本办法由财务部负责解释。

4.2本办法自颁布之日起实施。

第四篇：员工借款管理办法

员工借款管理办法

第一章总则

第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二条本办法所称“暂借款”是指因特殊用途的临时性借款，包括差旅费借款、零星购物借款及其他临时性借款。

第三条本办法适用于公司员工借款管理。

第二章借款管理

第四条员工因公出差需借支差旅费时，必须先到财务部领取并填写借款凭证，注明预借金额，并经相关人员审核批准后方可借支。前次借支出差返回时间超过七个工作日无故未报销者，不得再借款。

第五条零星购物借款应由采购部门编制书面采购计划，经相关人员审核批准后方可借支。财务部以采购请款单为借款依据。

一般零星购物借款限额为3 000元，采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订，报总经理批准。

第六条试用人员借支差旅费或临时借款，须由正式员工提交担保书或签认担保方能办理。若借款人未能偿还借款，担保人应负有连带责任。

第七条借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况而定。第八条借款人应按规定期限及时报销或还款：

（一）对出差人员，在返回公司五个工作日内报销差旅费；

（二）对领用支票、汇票结算的购物借款，在使用后五个工作日内报销；

（三）对个人借款，最长不超过两个月还款。

第九条借款人超过报账期限未报的，将在其当月工资中扣回借款。第十条员工借款应由本人办理，禁止其他人代办借款事宜。

第三章备用金管理

第十一条各部门人员为保证公务的合理需要，按审批权限报批后，可向财务部预支一定数额的备用金。

备用金是为保证公务需要而设，因私不得借支备用金。

第十二条借支备用金时，借支人必须填制借支单，经相关人员审核批准后方可借支。借支2 000元以上的大额备用金须提前一天通知财务部。

第十三条管理部门公务较多的人员可申请实行定额备用金制度，即可预支保证公务合理需要的一定限额备用金，报销时可不抵借支，直接支取现金。

实行定额备用金制度的人员须经财务部和董事长认可。

第十四条借支人必须按规定时限及时结清备用金，前款不清后款不借。备用金借支人须在公务完毕后五个工作日内到财务部结清备用金，实行定额备用金的借支人须每两个月结清一次。每年12月31日前，除12月下旬借支的备用金外，其余所有个人借支的备用金都必须结清，逾期不还的，一次或分次从工资中扣回。

第十五条借支单是财务账务处理的依据之一，除当日借支当日归还的以外，报销费用时借支单不予退还；归还多借备用金时，由出纳开具收据给报销者本人，借支单也不予归还，收据须妥善保管备查。

第四章监督和处罚

第十六条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作他用；否则，应按情节轻重追究责任。

第十七条财务部应定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人；仍未改进者，可采取扣除工资和其他措施。

第五章附则

第十八条本办法未尽事宜或与国家有关法律、法规及《公司章程》的相关规定相抵触的，按国家有关法律、法规及《公司章程》的相关规定执行。

第十九条本办法由公司董事会负责解释。第二十条本办法自颁布之日起施行。

第五篇：员工借款管理办法

员工借款管理办法

总则

第一条

为加强员工借款的管理和核算，防范资金风险，减少不合理资金占用，特制定本办法。本办法适用于公司各部门及所属分（子）公司。员工借款的范围和借款的主体 第二条

员工借款的范围

（一）员工因公出差需借支的差旅费。

（二）公司委派外出培训、学习需借支的费用。

（三）公司员工发生工伤需支付的医疗费及医疗相关费用。

（四）经财务部核准的业务相关周转金、备用金。

（五）其它因业务需要必须提前预支的款项。第三条

员工借款的主体

（一）公司行政管理部门科室人员；

（二）营销部销售员和供应部采购员，以及各自部门内勤人员；

（三）生产部、设备部、质管部科室人员及部门授权的班组长；

（四）制造厂、矿山车间科室人员及车间授权的班组长；

（五）公司调度员级以上管理人员。

（六）上述规定以外的人员有出差任务时，由同行有借款资格的员工借现金备用；无同行人时，由部门管理人员代借并负责监督按公司规定使用借款，承担相关责任。员工借款的额度

第四条

员工借款采用非现金支付方式，由财务部通过网上银行转至借款经办人的农行银行卡。

第五条

1000元以下的借款不予办理，由经办人自行解决。第六条

一级部门负责人以外的中层人员、调度员、员工，单笔及累计借款不得超过2万元；超过2万元时，由所在一级部门的负责人作为借款经办人负责办理。

第七条

营销一部、营销二部、营销三部负责人在本办法中与一级部门负责人权限相同，负责审核本部门的借款和履行相应职权。员工借款的审批

第八条

公司员工借支款项需填写“四川峨胜水泥集团股份有限公司借据”，借据应写明借款事由和金额，并准确预计借款归还日期。

第九条

员工借款必须经部门负责人（公司一级部门负责人）核实签字，部门负责人对员工借款发生的必要性和额度进行审核，并对预计还款日进行核实，避免超期占用公司资金。部门负责人审核完毕需在借据相应栏签署“借款情况已经部门核实”等字样并签名和加盖部门公章。

第十条

单笔不超过2万元且部门累计不超过8万元的借款，可由部门负责人审核后到财务部办理，但需在借据相应栏签署“借款情况属实，同意借款”等字样并签名。

第十一条

超过第十条规定范围的借款由部门负责人亲自办理，借款必须报公司分管副总经理审核同意并签字后方可到财务部办理。

第十二条

单笔10万元（含）以上或部门累计借款超20万元时的借款，由分管副总经理审核同意再报总经理签字批准后到财务部办理。

第十三条

财务部、人力资源部、供应部发生的单笔超过2万元或部门累计超过8万元的借款由总经理签字批准后到财务部办理。

第十四条

分管副总经理或总经理因公出差不能履行签批职责时，由发生借款的部门负责人向其电话申请，分管副总经理或总经理同意后电话告知财务部经理办理。借款办理后由财务部持已办理的借据找公司领导补签，补签应注明“补”等字样区别于事前签批。

第十五条

借款应在银行工作日期间（周一到周五）办理，事先应提前一天向财务部电话预约。突发性紧急事务导致不能提前1个工作日预约的，由借款部门负责人向财务经理申请协调解决。其他规定

第十六条

财务部根据本制度审核借款手续的真实性、完整性、有效性，对于不符合本制度规定的借款应拒绝支付。第十七条

对于符合规定的员工借款，财务部要及时办理。第十八条

员工取得借款后应及时按用途使用，业务完毕尽快取得相应合法发票等手续到财务报销。

第十九条

员工报销款项应首先用于偿还借款，财务部在办理报销时同步检查之前欠款情况，如有未清款项，及时扣回并退还借据。

第二十条

借款到期前，发现不能按期了结的工伤借款，由原借款经办人在到期前办理“借款延期申请书”并经审批，审批流程和权限与办理原借款时相同。借款延期只能办理一次。第二十一条

财务部有权对每笔借款进行核实和跟踪检查借款使用情况。对超过3个月的借款，借款部门应每隔3个月向财务部书面报告一次借款使用情况。

第二十二条

财务部应建立《员工借款管理台账》，详细登记每笔借款，并适时掌握员工借款总量、报销和还款的情况，动态检查到期日，对逾期未还借款下发“员工借款清欠通知单”(见附件)催收，并定期将逾期借款情况报总经理审阅。第二十三条

对接到“员工借款清欠通知单”后仍未还清借款的员工，执行“前账不清，后账不借”的原则。

第二十四条

人力资源部对于有辞退意向和辞职意向的员工，应事先通知财务部核实有无借款，待其还清所有借款后，再履行相关手续。罚则

第二十五条

因经办人过错或部门负责人审核不严，或部门负责人对借款的使用监管不力造成借款坏账的，由部门负责人全额赔偿坏账损失。坏账损失超过2万元的，同时移交公司过错责任追究领导小组处理。

第二十六条

部门负责人在本部门发生借款坏账负责全额赔偿时，必须对坏账事件进行调查核实并形成书面报告，如发现借款经办人或相关人员负有相应责任的，向公司书面举证的情况下有权申请划分适当赔偿责任给相关责任人。附则

第二十七条

公司分（子）公司借款参照本办法执行 第二十八条

本办法由财务部负责解释修订。第二十九条

本办法自下发之日起执行。