第一篇：坐班主任试题2
农村信用社坐班主任
业 务 试 题
一、单项选择（共15题，每题1分）
1、内勤主任或会计主管应对重要空白凭证的使用、结存、数量进行清查核对，并在登记簿上进行登记。
A每周B每旬C每月D每季
2、对有价证券和代保管的抵（质）押品应核对一次。
A每月B每季C随时D每周3、为安全起见，设备启动和关闭要严格按照规定顺序进行，任何设备开关操作应间隔以上。
A5B10C15D304、必须配备两个以上4公斤以上的灭火器，同时配备防火工具8件以上。
A营业办公楼每层B营业办公平房C储蓄所D以上都是
5、专项票据实行以为单位按季申请、按季考核、按季发行。
A省B市（地）C县（市）D信用社
6、以县（市）为单位计算，所置换的不良贷款数额不得低于专项票据额度的%。
A50B55C60D657、人民政府捐赠原则上应以货币资金形式进行，以实物资产形式捐赠的，可的中介机构评估确认其价值。
A中国人民银行B银行业监督管理机构C行业管理部门D政府部门
8、农村合作金融机构社员（股东）股金每股人民币元。
A1B2C5D109、临柜、押运、守库和相关岗位人员违反《安全保卫责任追究制度》和安全操作规程的，初次违规，情节轻微的给予。
A通报批评B经济罚款C通报批评或经济罚款D待岗学习
10、长春市农村信用社三年发展规划中明确了三年实现盈余的奋斗目标，并通过“六个意识”全面落实了实现三年规划的工作措施。
A四个战略B四个构想C四个实施步骤D四个远景目标
11、企业必须将足额验资资金存入信用社信用社以企业实际存入资金为限额，为企业出具存款证明或验资证明。
A活期存款B活期储蓄存款C委托代理业务D应解汇款
12、银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的，按中国人民银行规定的同档次计付赔偿金。
A活期存款利率B流动资金贷款利率C法定存款准备金率D定期存款利率
13、下列对拆入资金规定用途表述错误的是。
A弥补票据结算不足B发放固定资产贷款
C解决临时性周转资金的需要D弥补联行汇差头寸不足
14、《商业银行法》规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为
A一千万B三千万C五千万D一亿元
15、对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补息给予补贴，由财政部核定年期间亏损信用社实付保值贴补息数额，由国家财政分期予以拨补。
A1994—1996B1993—1996C1994—1997D1994—1996
二、多项选择（共60分，每题2.5分）
1、重要空白凭证的管理要贯彻原则。
A证印分管B证押分管C专人负责D入库保管
2、重要空白凭证包括。
A支票B股金证C贷款收回凭证D报单
3、关于重要空白凭证作废，下列说法正确的是。
A加盖“作废”戳记
B作当日有关科目传票的附件
C作废凭证号码应在销号登记簿备查
D会计专业的重要空白凭证由会计或主任销号
4、下列哪些为坐班主任日常工作职责。
A负责核对项目电报与会计报表
B负责审查来信用社开立帐户的企事业单位和个人交来的各项手续证件
C负责营业期间的安全保卫工作
D监督三人管库制度的执行
5、需要配备专用灭火器的区域有
A微机电脑室B电视监控室C运钞车辆D营业大厅
6、关于专项票据的置换顺序，下列说法正确的是。
A不良贷款优先于历年亏损挂账
B可按呆帐贷款、历年挂账亏损、其他不良贷款的顺序置换
C可按呆帐贷款、其他不良贷款、历年挂账亏损的顺序置换
D以上都不对
7、吉林省农村信用社的区域定位是
A扎根农村B支持城镇C开拓城郊D参与城区
8、牢固树立科学的发展观和依法审慎的经营管理理念，要求我们在科学的发展观指导下，按照的要求，正确处理好局部与全局、目前与长远、规模与结构、数量与效益之间的关系。
A自主经营B自我约束C自我发展D自担风险
9、“三农”包括
A农业B农村C农民D农户
10、农村合作金融机构应按股金来源和归属设置股和
A自然人B其他经济组织C法人D企事业单位
11、对业务数据备份，储蓄数据保存，对公数据保存。
A一个月B三个月C半年D一年
12、对工作人员违反安全保卫规章制度，或因违反安全保卫规章制度导致金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件和治安事故发生的，依照暂行规定予以下列处理。
A通报批评B经济罚款C待岗、职务解聘等其它处理D行政处分
13、以县（市）为单位考核，专项票据发行时考虑以专项票据置换不良贷款和弥补历年挂帐亏损因素后，实行乡镇信用社和县（市）联社两级法人体制的信用社资本充足率应达到；专项票据到期兑付时，实行信用社和县（市）联社两级法人体制的信用社资本充足率应达到。
A0B2%C4%D8%
14、专项中央银行票据期限%，按年付息。
A21.62%B31.89%C21.89%D31.62%
15、专项票据发行时信用社资本充足率计算公式为：
资本充足率=[（++）/（—）]*100%
A拟以专项票据置换呆账贷款的数额B拟置换历年亏损挂账的数额
C拟置换的不良贷款数额D报告期资本净额
E表内、外风险加权资产总额F扣减项
16、组建股份制合作银行的具体条件有哪些。
A有较强的管理能力
B全辖信用社资产总规模10亿元以上
C不良贷款比例15%以下
D组建后资本金不低于5000万元，资本充足率达到8%
17、农村信用社服务对象上“七个面向”中包括。
A面向广大农民B面向三产C面向中小企业D面向农业
18、王长义理事长在全市农村信用社工作会议上的讲话中指出，几年来，各级社坚持以经济效益为中心，以服务“三农”为己任，以市场为导向的经营指导思想，坚定走“”的发展道路，业务经营工作取得了突飞猛进的发展。
A质量B规模C经营D、效益
19、实行三人管库制度，由分管钥匙。
A坐班主任B会计人员C出纳人员D保卫人员
20、由坐班主任负责登记的登记簿有。
A重要空白凭证收付登记簿B差错事故登记簿
C查库登记簿D会计、出纳人员变动交接登记簿
21、对安全用电、用火情况经常性检查包括。
A检查安全用电B检查各个用火点的安全情况
C检查易燃易爆物品D检查消防器具
22、下列哪些情况，如发现给予罚款处罚。
A无故退票给单位造成影响
B未按规定管理金库钥匙
C备用金请领未经坐班主任签批
D对内勤职工思想波动大、经济反常未向主任报告
23、中国人民银行为执行货币政策，可以运用哪些货币政策工具
A要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B为在中国人民银行开立帐户的银行业金融机构办理再贴现
C在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
D向商业银行提供贷款
24、中国人民银行履行下列哪些职责。
A发布与履行其职责有关的命令和规章
B对银行业金融机构的业务活动进行非现场监管
C监督管理黄金市场
D发行人民币，管理人民币流通
三、判断：（共15分，每题1分）
1、计算机必须设立独立机房。（）
2、发生机器故障，坐班主任应授权熟悉相关设备的操作员及时更改设备参数。（）
3、值班守库室在冬季可视需要使用电褥子取暖，但必须严格执行消防条例规定。（）
4、信用社对社员入股必须颁发股金证书予以记载。（）
5、农村合作金融机构可以接受本社股金证作为质押标的。（）
6、农村合作金融机构社员（股东）持有的投资股可以转让、继承、和赠予。（）
7、操作员、复核员不可混岗操作，临时替岗要经本单位负责人同意后，直接进入日间操作。（）
8、会计年度自每年公历1月1日起至12月31日止，年度终了，办理结算，如遇12月31日为例假日，以次日为决算日。（）
9、为支持信用社改革，各级地方人民政府可以以捐赠资产（资金）或优质资产置换农村信用社不良资产，也可以以财政资金向信用社投资入股。（）
10、专项票据到期时，资本充足率和不良贷款比例未达到前项规定的，人民银行给予推迟兑付期2年，该期限内不计付利息。（）
11、贷款五级分类管理，将贷款划分为正常、关注、可疑、危险、损失。（）
12、柜员制储蓄所超级用户口令，必须由计算机系统管理员和主任柜员共同掌管，各掌握一半。（）
13、UPS电源和发电机供计算机及附属设备使用，如遇特殊情况，可以加载其他电器，如
验钞机等。（）
14、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关有人民法院、税务机关、海关。（）
15、长春市农村信用社三年发展规划中提到“三定”一词，是指定岗、定员和定责。（）
四、简述（共10分，第一题6分，第二题4分）
1、坐班主任日常工作职责
2、专项票据兑付条件
第二篇：坐班主任述职报告范本
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坐班主任述职报告
坐班主任述职报告
2005年已经过去，回顾一年来的学习、工作情况，上半年我在###支行任坐班主任兼网点支行副行长工作，在工作中我一丝不苟，我组织网点人员认真做好会计核算、联行清算、帐户和财务管理，认真执行《会计业务操作规程》，严格财经纪律，做到了对外无压单压票等现象，准确及时地完成了各项资金的汇划业务；对内数据真实准确，上下期衔接，表间数据关系平衡，保证了会计核算安全无事故；加强日常结算监管和帐户管理，保证了汇路畅通，维护了正常的结算秩序。谨慎的处理好各种业务,力求作到尽善尽美。6月底受支行的任命担任
#坐班主任兼网点支行副行长一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任######坐班主任兼网点支行副行长的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了2005年会计工作任务的顺利完成。在任职期间我具体做了以下几个方面的工作。第一、加强政治理论学习，认真贯彻落实上级行会议精神
回顾一年来的思想、学习、工作等情况，我能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的十六大及十六届四中全会精神，用其武装自己的头脑，丰富理论知识，提高工作效率，能够按照上级党委的决定、决议指导工作，在思想上牢固树立共产主义理想信念，坚信只有中国共产党才能领导全国人民把中国建设成为繁荣富强的国家。在大是大非问题上，能够保持头脑清醒，立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央保持一致。我坚决拥护中国共产党领导，拥护社会主义，坚持四项基本原则。我能够加强政治理论学习，全面提高思想政治素质。要做一名合格的领导干部，把工作做好，就必须注重学习，尤其是在当前的形势下，学习显得尤为重要和紧迫。因此，我能够注重学习，自---------------------精品文档 值得收藏-----------------------------------------精品文档
Word可编辑 值得收藏-----------------加压力，认真学习，勤于思考。我积极参加支行党支部的“三会一课”学习，同时我还根据工作需要和自身实际，加强学习相关业务理论知识，不断丰富自己的理论知识，开拓视野，提高自身的领导素质和水平。特别是对党的十六届四中全会精神我能认真研读，深刻领会精神实质。第二、真执行党风廉政建设责任制，做廉洁从政的典范。
“以身立教，堪为表率”。党的思想政治工作经验表明，身教重于言教，领导者的示范作用具有很强的说服力和影响力，对于一个单位来讲，领导干部无论是清正廉洁，还是贪得无厌，或是光明磊落，或是阳奉阴违，都会对下属产生“上行下效”和各种导向作用。干部的品德是根本素质，因此，领导干部要在工作和生活中拒绝“铜臭”的腐蚀，在处理每一项事情上要求职工做到的，我自己首先要做到，要求职工不做的，自己坚决不做，用最新的政治理论来武装头脑，指导工作，努力学习金融法律、法规，掌握金融政策，并在具体的工作中认真贯彻执行，有爱岗敬业的精神，对工作比较负责，尽自己的最大能力做好每一项工作。在廉政方面，能够严格要求自己，廉洁自律，奉公守法。我能积极协助一把手的工作，当好助手，相互理解，相互支持，相互配合，各负其责，顾全大局，努力完成支行党组交办的各项工作任务。从未从事违法违规活动，也未纵容包庇亲属和身边的工作人员从事违法违规活动。未接受任何礼金、礼品、有价证券等，未搞权钱交易，未泄露任何金融秘密。总体来讲，自己能够按照党章规定严格要求自己，为政清廉，勤政廉政，自觉抵制拜金主义、享乐主义、个人主义的影响，廉洁奉公，警钟常鸣。
第三、针对#####支行的工作及人员情况，合理安排会计工作。
1、abis系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任，加强内控制度的管理提供了保障。
2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时，交接、监交有记录。
3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分---------------------精品文档 值得收藏-----------------------------------------精品文档
Word可编辑 值得收藏-----------------重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务必须当时复核完毕。
4、建立了《坐班主任工作日志》等12种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记簿登记内容的真实性及完整性。
5、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、装订及归档情况进行监督。
6、对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
7、认真执行自助设备的操作制度，特别是atm的装钞查库制度，做到了武装押运。在有监控设备的条件下，做到了在监控设备下进行双人开柜、双人清点、双人装钞。
第三、处理日常会计工作的同时，坚持业务学习，积极学习新业务。坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能。做到既能熟练办理各种业务又能圆满解答客户的业务咨询。组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防范于未燃，防止经济案件的发生。今年以来，在思想、学习工作、廉政等方面，我认为自己做了一定的实际工作，较好地完成了工作任务。但严格地衡量，还存在一些缺点和不足，主要表现在：理论联系实际的能力不高，对“三新”知识学习不深入，存在表面现象；个人思想作风建设不够硬，批评与自我批评开展的不够深入；工作作风还不够深入踏实，仍然存在着依赖性、急躁性，领导艺术存在不足，组织领导能力还有待于进一步提高。上述问题的存在主要是由于自己政治理论学习不够深入，没有加强世界观改造，政治素质不高等主观原因造成的。由此可见，自己与一名优秀的党员领导干部的标准还有很大差距。通过此次民主生活会，我将进行认真的反思查摆，吸取教训，发挥优势，在今后的工作中，我要认真学习政治理论和金融业务知识，不断提高自身综合素质，以适应新时期金融工作的需要；积极端正学习态度，注意工作方法，提高领导艺术，树立良好的领导形象，发挥党员领导干部的表率---------------------精品文档 值得收藏-----------------------------------------精品文档
Word可编辑 值得收藏-----------------作用，为农行的发展做出自己的贡献。---------------------精品文档 值得收藏----------------------------
第三篇：坐班主任述职报告
坐班主任述职报告
2005年已经过去，回顾一年来的学习、工作情况，上半年我在###支行任坐班主任兼网点支行副行长工作，在工作中我一丝不苟，我组织网点人员认真做好会计核算、联行清算、帐户和财务管理，认真执行《会计业务操作规程》，严格财经纪律，做到了对外无压单压票等现象，准确及时地完成了各项资金的汇划业务；对内数据真实准确，上下期衔接，表间数据关系平衡，保证了会计核算安全无事故；加强日常结算监管和帐户管理，保证了汇路畅通，维护了正常的结算秩序。谨慎的处理好各种业务,力求作到尽善尽美。6月底受支行的任命担任
#坐班主任兼网点支行副行长一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任######坐班主任兼网点支行副行长的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了2005年会计工作任务的顺利完成。在任职期间我具体做了以下几个方面的工作。
第一、加强政治理论学习，认真贯彻落实上级行会议精神
回顾一年来的思想、学习、工作等情况，我能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的十六大及十六届四中全会精神，用其武装自己的头脑，丰富理论知识，提高工作效率，能够按照上级党委的决定、决议指导工作，在思想上牢固树立共产主义理想信念，坚信只有中国共产党才能领导全国人民把中国建设成为繁荣富强的国家。在大是大非问题上，能够保持头脑清醒，立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央保持一致。我坚决拥护中国共产党领导，拥护社会主义，坚持四项基本原则。我能够加强政治理论学习，全面提高思想政治素质。要做一名合格的领导干部，把工作做好，就必须注重学习，尤其是在当前的形势下，学习显得尤为重要和紧迫。因此，我能够注重学习，自加压力，认真学习，勤于思考。我积极参加支行党支部的“三会一课”学习，同时我还根据工作需要和自身实际，加强学习相关业务理论知识，不断丰富自己的理论知识，开拓视野，提高自身的领导素质和水平。特别是对党的十六届四中全会精神我能认真研读，深刻领会精神实质。
第二、真执行党风廉政建设责任制，做廉洁从政的典范。
“以身立教，堪为表率”。党的思想政治工作经验表明，身教
重于言教，领导者的示范作用具有很强的说服力和影响力，对于一个单位来讲，领导干部无论是清正廉洁，还是贪得无厌，或是光明磊落，或是阳奉阴违，都会对下属产生“上行下效”和各种导向作用。干部的品德是根本素质，因此，领导干部要在工作和生活中拒绝“铜臭”的腐蚀，在处理每一项事情上要求职工做到的，我自己首先要做到，要求职工不做的，自己坚决不做，用最新的政治理论来武装头脑，指导工作，努力学习金融法律、法规，掌握金融政策，并在具体的工作中认真贯彻执行，有爱岗敬业的精神，对工作比较负责，尽自己的最大能力做好每一项工作。在廉政方面，能够严格要求自己，廉洁自律，奉公守法。我能积极协助一把手的工作，当好助手，相互理解，相互支持，相互配合，各负其责，顾全大局，努力完成支行党组交办的各项工作任务。从未从事违法违规活动，也未纵容包庇亲属和身边的工作人员从事违法违规活动。未接受任何礼金、礼品、有价证券等，未搞权钱交易，未泄露任何金融秘密。总体来讲，自己能够按照党章规定严格要求自己，为政清廉，勤政廉政，自觉抵制拜金主义、享乐主义、个人主义的影响，廉洁奉公，警钟常鸣。
第三、针对#####支行的工作及人员情况，合理安排会计工作。
1、abis系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任，加强内控制度的管理提供了保障。
2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并 强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时，交接、监交有记录。
3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务
必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务必须当时复核完毕。
4、建立了《坐班主任工作日志》等12种登记薄，明确了使用
范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记簿登记内容的真实性及完整性。
5、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业
务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、装订及归档情况进行监督。
6、对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库
保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
7、认真执行自助设备的操作制度，特别是atm的装钞查库制度，做到了武装押运。在有监控设备的条件下，做到了在监控设备下进行双人开柜、双人清点、双人装钞。
第三、处理日常会计工作的同时，坚持业务学习，积极学习新业务。坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能。做到既能熟练办理各种业务又能圆满解答客户的业务咨询。组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防范于未燃，防止经济案件的发生。
今年以来，在思想、学习工作、廉政等方面，我认为自己做了一定的实际工作，较好地完成了工作任务。但严格地衡量，还存在一些缺点和不足，主要表现在：理论联系实际的能力不高，对“三新”知识学习不深入，存在表面现象；个人思想作风建设不够硬，批评与自我批评开展的不够深入；工作作风还不够深入踏实，仍然存在着依赖性、急躁性，领导艺术存在不足，组织领导能力还有待于进一步提高。上述问题的存在主要是由于自己政治理论学习不够深入，没有加强世界观改造，政治素质不高等主观原因造成的。由此可见，自己与一名优秀的党员领导干部的标准还有很大差距。通过此次民主生活会，我将进行认真的反思查摆，吸取教训，发挥优势，在今后的工作中，我要认真学习政治理论和金融业务知识，不断提高自身综合素质，以适应新时期金融工作的需要；积极端正学习态度，注意工作方法，提高领导艺术，树立良好的领导形象，发挥党员领导干部的表率作用，为农行的发展做出自己的贡献。第二、在处理日常会计工作的同时，积极学习新的业务，拓展业务经营范围。
2004年已经过去，回顾一年来的学习、工作时间并不算太长，上半年我在支行营业室任联行经办、事后监督等工作，在工作中我一丝不苟，谨慎的处理好手中的每一笔业务,既讲求速度又保证准确，力求作到尽善尽美，得到了领导同志们的信任和一致好评。
7月14日我接受支行的任命担任xxx分理处的坐班主任一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任分理处坐班主任的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了2004年会计工作任务的顺利完成。
在任职期间我具体做了以下几个方面的工作
第一、针对具体情况，结合人员素质，合理安排会计工作。
1、根据ABIS系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。
2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。
3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。
4、建立了《坐班主任工作日志》等12种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性。
5、强调柜员密码管理，要求按旬定期更换密码，并进行登记管理。
6、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。
7、对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
8、规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。
1、根据支行统一安排，组织人员认真学习，确保了安全认证卡和跨中心汇兑业务的顺利进行。
2、拓展新的业务领域，对XXXX网上银行业务的上线和开通后的业务处理，进行了具体的安排和规范，确保了大批量网上银行业务的顺利开展。
第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。
1、坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。
2、积极推行综合柜员制的实行，为使综合柜员制能顺利开展，我倾自己之所知，不厌其烦，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，在短短半年时间里，我分理处的柜员业务知识得到了很大提高，前台柜员均掌握了各项业务的基础知识。
3、组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防患于未燃，防止经济案件的发生。
总之，在任职期间，我尽自己所能认认真真的完成各项业务，取得了一些成果，但还存在许多不足，成绩属于过去，未来属于自己，作为一名年轻人，我知道我的工作才刚刚开始，我唯有勇于进取、不断努力，才能取得更大的成绩。坐班主任述职报告
2005年已经过去，回顾一年来的学习、工作情况，上半年我在###支行任坐班主任兼网点支行副行长工作，在工作中我一丝不苟，我组织网点人员认真做好会计核算、联行清算、帐户和财务管理，认真执行《会计业务操作规程》，严格财经纪律，做到了对外无压单压票等现象，准确及时地完成了各项资金的汇划业务；对内数据-真实准确，上下期衔接，表间数据关系平衡，保证了会计核算安全无事故；加强日常结算监管和帐户管理，保证了汇路畅通，维护了正常的结算秩序。谨慎的处理好各种业务,力求作到尽善尽美。6月底受支行的任命担任
#坐班主任兼网点支行副行长一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任######坐班主任兼网点支行副行长的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了2005年会计工作任务的顺利完成。在任职期间我具体做了以下几个方面的工作。
第一、加强政治理论学习，认真贯彻落实上级行会议精神回顾一年来的思想、学习、工作等情况，我能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的十六大及十六届四中全会精神，用其武装自己的头脑，丰富理论知识，提高工作效率，能够按照上级党委的决定、决议指导工作，在思想上牢固树立共产主义理想信念，坚信只有中国共产党才能领导全国人民把中国建设成为繁荣富强的国家。在大是大非问题上，能够保持头脑清醒，立场坚定、旗帜鲜明地在思想上、政治上、行动上同党中央保持一致。我坚决拥护中国共产党领导，拥护社会主义，坚持四项基本原则。我能够加强政治理论学习，全面提高思想政治素质。要做一名合格的领导干部，把工作做好，就必须注重学习，尤其是在当前的形势下，学习显得尤为重要和紧迫。因此，我能够注重学习，自加压力，认真学习，勤于思考。我积极参加支行党支部的“三会一课”学习，同时我还根据工作需要和自身实际，加强学习相关业务理论知识，不断丰富自己的理论知识，开拓视野，提高自身的领导素质和水平。特别是对党的十六届四中全会精神我能认真研读，深刻领会精神实质。第二、真执行党风廉政建设责任制，做廉洁从政的典范。“以身立教，堪为表率”。党的思想政治工作经验表明，身教
重于言教，领导者的示范作用具有很强 本文来自文秘114 http://www.xiexiebang.com，转载请保留此标记。的说服力和影响力，对于一个单位来讲，领导干部无论是清正廉洁，还是贪得无厌，或是光明磊落，或是阳奉阴违，都会对下属产生“上行下效”和各种导向作用。干部的品德是根本素质，因此，领导干部要在工作和生活中拒绝“铜臭”的腐蚀，在处理每一项事情上要求职工做到的，我自己首先要做到，要求职工不做的，自己坚决不做，用最新的政治理论来武装头脑，指导工作，努力学习金融法律、法规，掌握金融政策，并在具体的工作中认真贯彻执行，有爱岗敬业的精神，对工作比较负责，尽自己的最大能力做好每一项工作。在廉政方面，能够严格要求自己，廉洁自律，奉公守法。我能积极协助一把手的工作，当好助手，相互理解，相互支持，相互配合，各负其责，顾全大局，努力完成支行党组交办的各项工作任务。从未从事违法违规活动，也未纵容包庇亲属和身边的工作人员从事违法违规活动。未接受任何礼金、礼品、有价证券等，未搞权钱交易，未泄露任何金融秘密。总体来讲，自己能够按照党章规定严格要求自己，为政清廉，勤政廉政，自觉抵制拜金主义、享乐主义、个人主义的影响，廉洁奉公，警钟常鸣。
第三、针对#####支行的工作及人员情况，合理安排会计工作。
1、ABIS系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任，加强内控制度的管理提供了保障。
2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并
强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时，交接、监交有记录。
3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务
必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务必须当时复核完毕。
4、建立了《坐班主任工作日志》等12种登记薄，明确了使用
范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记簿登记内容的真实性及完整性。
5、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业
务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、装订及归档情况进行监督。
6、对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库 保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
7、认真执行自助设备的操作制度，特别是ATM的装钞查库制度，做到了武装押运。在有监控设备的条件下，做到了在监控设备下进行双人开柜、双人清点、双人装钞。
三、处理日常会计工作的同时，坚持业务学习，积极学习新业务。
坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能。做到既能熟练办理各种业务又能圆满解答客户的业务咨询。组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防范-于未燃，防止经济案件的发生。今年以来，在思想、学习工作、廉政等方面，我认为自己做了一定的实际工作，较好地完成了工作任务。但严格地衡量，还存在一些缺点和不足，主要表现在：理论联系实际的能力不高，对“三新”知识学习不深入，存在表面现象；个人思 本文来自文秘114 http://www.xiexiebang.com，转载请保留此标记。想作风建设不够硬，批评与自我批评开展的不够深入；工作作风还不够深入踏实，仍然存在着依赖性、急躁性，领导艺术存在不足，组织领导能力还有待于进一步提高。上述问题的存在主要是由于自己政治理论学习不够深入，没有加强世界观改造，政治素质不高等主观原因造成的。由此可见，自己与一名优秀的党员领导干部的标准还有很大差距。通过此次民主生活会，我将进行认真的反思查摆，吸取教训，发挥优势，在今后的工作中，我要认真学习政治理论和金融业务知识，不断提高自身综合素质，以适应新时期金融工作的需要；积极端正学习态度，注意工作方法，提高领导艺术，树立良好的领导形象，发挥党员领导干部的表率作用，为农行的发展做出自己的贡献。
××××年已经过去，回顾一年来的学习、工作时间并不算太长，上半年我在支行营业室任联行经办、事后监督等工作，在工作中我一丝不苟，谨慎的处理好手中的每一笔业务，既讲求速度又保证准确，力求作到尽善尽美，得到了领导同志们的信任和一致好评。
×月×日我接受支行的任命担任分理处的坐班主任一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任分理处坐班主任的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了××××年会计工作任务的顺利完成。
在任职期间我具体做了以下几个方面的工作
第一、针对具体情况，结合人员素质，合理安排会计工作。
⒈根据系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。
⒉根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。
⒊突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。
⒋建立了《坐班主任工作日志》等种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性。
⒌强调柜员密码管理，要求（更多精彩文章来自“秘书不求人”）按旬定期更换密码，并进行登记管理。
⒍对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。
⒎对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
⒏规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。
第二、在处理日常会计工作的同时，积极学习新的业务，拓展业务经营范围。
⒈根据支行统一安排，组织人员认真学习，确保了安全认证卡和跨中心汇兑业务的顺利进行。
⒉拓展新的业务领域，对××网上银行业务的上线和开通后的业务处理，进行了具体的安排和规范，确保了大批量网上银行业务的顺利开展。
第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。
⒈坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。
⒉积极推行综合柜员制的实行，为使综合柜员制能顺利开展，我倾自己之所知，不厌其烦，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，在短短半年时间里，我分理处的柜员业务知识得到了很大提高，前台柜员均掌握了各项业务的基础知识。
⒊组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防患于未燃，防止经济案件的发生。
总之，在任职期间，我尽自己所能认认真真的完成各项业务，取得了一些成果，但还存在许多不足，成绩属于过去，未来属于自己，作为一名年轻人，我知道我的工作才刚刚开始，我唯有勇于进取、不断努力，才能取得更大的成绩。
营业部经理助理述职报告 尊敬的领导：
我是应聘营业部经理助理的，要聘这个岗位，我认为有必要向各位领导汇报一下我任职后的工作思路。贵公司倡导有品位的服务，做有品位的员工；通过努力工作打造公司品牌，提升自身价值，共创美好未来。我认为企业文化是员工行为的指导思想，现代企业里的员工，已不单纯只是追求物质利益的“经济人”，不仅仅只想通过劳动从企业中获得相应的经济回报，他们还作为“社会人”要求被社会和企业认可，并有一种个人的成就感和归属感。企业是员工实现自身价值的环境寄托，企业也就是员工之家。让员工们认识到企业是自己的企业，这就是好的企业文化产生出来的积极作用。任职后，我首先是配合经理做好一系列交接工作，做好下面员工们的情绪稳定工作。积极主动完成领导下达的各种工作指令和安排。我在日常工作中为了做好本职工作和团结好下属员工，调动广大员工们作积极性，我将从以下几个方面来开展日常工作：
（一）在工作中，我将认真协助营业部经理处理本部门的日常事务，积极配合经理的工作，协调员工内部矛盾，认真听取经理、员工的意见或建议，一切从小事做起，从自我做起，细节决定一切，树立模范带头作用，不断搜集有用信息来辅助公司正常运行，督促员工积极上进，按时完成公司安排任务：一旦发现问题，及时向经理上报，协助经理解决。同时不断挖掘公司潜在客户。
（二）对于领导下达的工作任务，首先是应不折不扣的完成任务，哪怕有困难也要努力去完成，在的确有困难的情况下要多与上级进行沟通、交流，寻找帮助。对于实在是不能完成的工作要及时向上面进行反馈。所以这里就要谈到一个工作态度的问题，在工作中的态度将决定着自己的业绩；学到的或掌握的专业知识是决定工作能力大小的一个重要的因素；我可能有许多事情不是很懂，能力方面也有限，但是我想我的工作态度还是良好的，我总是努力想把工作做好。特别是想到任职后的工作我就感到了比较大的压力，压力才会产生动力。所以我会虚心地向各位同事进行学习，加强自学，不断创新，超越自我。
（三）加强员工队伍建设工作。不经过培训的员工是企业最大的浪费。培训一直以来也是企业不变的制胜法宝。因此，应加大培训力度，通过深化思想教育和优化技能培训来提高部门员工的整体素质，逐渐的把培训成果转化成经济效益。培训可分为三部分：
1、加强部门内部基础培训的力度。从怎样做好一名服务员、怎样做好一名业务骨干、怎样做好一名领班等基础开始培训。以求达到以线带面的效果。
2、实地参观考察培训。带领部门骨干分批去其他酒店进行实地参观，以吸收同行业好的经验。
3、交叉互换式培训，使部门员工能了解本岗位以外、本部门以外的岗位知识。培训后日常的监督、考核必须跟上。在平时工作中，管理人员要坚持在工作一线，发现不规范的服务或操作。必须及时的帮员工指出来，给予指导。并能及时调整培训方向。
（四）现今的酒店竞争非常的激烈。我国服务市场体系发育程度低，服务的社会化、商品化、产业化程度低，地区间发展也不平衡。从总体上看，农村落后于城市，内地落后于沿海，西部、中部地区落后东部地区，具体落实在劳动力资源丰富的广东、四川、上海、河南、北京等省市的服务业比较发达。从根本上说，就是在质量管理上比高低，在服务质量上见分晓。谁能坚持“质量第一”的经营理念，不断强化质量管理，以一流的服务赢得客人的青睐，谁就能在竞争中站稳脚跟，立于不败之地；反之，就会被淘汰出局。因此，加强质量管理，提高服务质量将是工作的重点之一。提高服务质量首先要牢固树立强烈的服务意识和质量意识，从部门管理人员到每个员工，都要深刻认识“服务质量是企业的生命”，觉坚持认真落实“让宾客感觉更好”的宗旨。
（五）营业部作为与客户直接接触的公司媒介，其在公司整体运营过程中的关键地位是不容忽视的，同时也是向客户直接提供产品的前沿部门，所谓产品是指包括实物、服务、体验、事件、人员、地点、所有权、组织、信息、和创意等一切有形的和无形的东西。服务是无形的，而体验是可记忆的。对顾客来说产品和服务均由外部得到，而体验却发生在顾客的思想中，由顾客自己创造、是个人的。而顾客创造的前置条件就基于公司的服务，特别是针对本行业，我们要让客户记住的并不是“巨尊国际”，而是巨尊国际的服务，就目前昆明酒店业处于低迷状态而言是客观存在的，但纵观其发展前景是很乐观的，随着入昆旅游人数的增多和周边地区、国家经济的发展，贸易往来将持续加强，同时，昆明作为中国对东盟国家“桥头堡”的地位正在凸显，尤其是新机场的建成，昆明港的吞吐、仓储能力都将大幅增加，昆明必将是西南区的物流中心。我们更应不断加强自身建设和服务创新，在保证原有客源的前提下再开辟新的客源，同时，在完善现有服务和商品的情况下，再试图顺应社会发展和消费需求另觅新的服务和商品。
（六）从市场营销学的角度来看，制定营业推广目标是营销总目标在推广环节具体化的的过程。但是，由于目标市场存在着差异性，因此针对不同的目标市场，营业推广目标的确立也不相同。另外，由于推广对象的不同，营业推广也应该有性质不同的目标。具体来说，应该针对消费者、和企业营业人员制定不同的推广目标。简单来说就是做消费者需要的服务，提升消费者满意的营业人员素质，同时再针对本行业消费市场不稳定的因素，制定不同的推广目标和企业包装、消费者导向适应。
（七）对于详尽工作和流程事宜，我将会尽快适应并掌握。
我对本职位的述职报告如上，这就是我对今后工作所持的态度和工作思路，我将坚定不移的贯彻和实施领导安排的工作任务，悉心工作，努力配合营业部经理的工作，永远以空杯的心态投入于工作当中，提高自身修养，增强业务能力也将是我工作的重中之重。请领导放心，我会以最大的激情投身于工作中，为公司创造更大的利益价值，把工作当作一种乐趣和事业来做。
第四篇：坐班主任交流工作总结
坐班主任交流工作总结 xxx分行：
为全面贯彻落实上级行各项工作，进一步提高会计坐班经理的业务能力和财会基础管理工作，学习他行先进管理经验，发现本行在财会工作中存在的薄弱环节，切实防范和化解财会操作风险、道德风险和罚款风险，根据《关于开展坐班经理短期异地交流活动的通知》（xxxx发〔2012〕xx号）文件精神，我被短期异地交流到美丽的xx支行，现将在交流期间的工作情况总结如下：
一、领导重视，准备充分
5月7日上午全辖坐班经理齐聚到xx分行会议室。xx分行xx行长作了重要讲话。xx行长指示：一是这是一次非常重要的交流活动，是进一步落实重要岗位及敏感环节轮岗和强制休假的规定，各行坐班经理需要高度重视，落实有关规定，提高工作能力，改变过去在本行的习惯性作法，推广工作经验，找出自己的差距，发现财会管理工作中的薄弱环节，要达到交流的目的；二是要认真履行职责，经得起历史检验，要有使命感，财会工作需要过细；三是要严格执行交流行各项纪律，执行交流行的有关规定，克服各种困难，不要给交流行留下不好印象，要有所收获、有所发现。分管财会工作的xx副行长强调：此次坐班经理交流，xx片区走在全市的前面，目的是相互学习、交流，总结做得好的；认真工作，发现问题要及时上报，作好工作记录；按交流行要求着装，树立农发行企业文化精神，遵守交流行作息时间；工作中做到合规合法，严格执行各项财经纪律。xxx副行长也到会并作了重要讲话。最后财务会计部xx高级主管要求：严格执行本次交流规定，完成文件要求的事项，轧实开展工作，遇到无法解决的问题，及时向交流行会计出纳部主管、行领导汇报，发现重大违规违纪会计事项应立即向上级行报告，不得隐瞒，详细记录工作底稿，交流结束后交xx分行备案。5月7日下午到达xx支行，aa行长、bb副行长都高度重视此次坐班经理交流活动，要求不折不扣的落实好上级行要求。
此次坐班经理交流在xx行xx市范围内尚属首次，是全市工作试点，为做好本次交流工作，xx分行财务会计部全体同仁做了大量前期准备工作，要求开展的工作细化到每一项，做到有根有据，准备充分，为工作的开展作了很好的铺垫。
二、加班加点，认真履职
本此交流活动时间紧、任务重、责任大，为圆满完成本次交流活动，除做好日常柜面工作不错、不乱、合理、合规、合法外，还利用休息时间加班加点对过去的会计事项进行事后监督。7日下午到达xx支行，严格按照会计制度进行交接手续后，马上进入角色，履行起坐班经理职责。
（一）内控制度方面。制度健全、岗位职责明确，除部门主管有1张主卡（已启用）和3张备用卡（未启用）外，其他人员做到一人一卡，无多人一卡现象；各种系统配备ab角，记账与经济业务事项的经办、审批分离，综合业务系统记账、复核与授权分离，ic卡使用与保管合规，印、押、证分管分用。
（二）2012年1至3月期间财会业务事项。
1、查库资料12次，印章齐全，账、款、物相符。
2、坐班日志记载事项齐全。对重要事项进行单独记载。
3、会计凭证：详细检查会计传票19本，装订整齐，要素齐全，印章清晰，检查中发现的问题：
（1）收回单证收回作废后，有少数未加盖个人名章。
（2）有少数电汇凭证汇入行名称为两个支行：x行xx支行xx园支行（分属xx行下面的两个支行）。
（3）“人行通”上级行寄来的凭证未加盖“当日”业务处理讫章。
（三）账、款、证、物核对情况。
通过与人行（对账系统），同业银行、企业回单查阅，本行内外账、银企账相符；经过查库，ic卡、钥匙、重要单证、现金、抵质押物品账实相符，贷款借据、合同合规完整。
（四）认真做好反洗钱和人民币日常收付工作，把好资金汇划审核发送关；对客户填错的单据，耐心向客户解释。做到来有迎声，走有送声。详细回答客户申请法人变更所需资料；认真记录工作底稿。
三、时间有限，收获颇丰
尽管本次坐班经理交流活动时间短，但是，在xx分行行领导、各支行行领导高度重视下，在xx分行会计出纳部xx高级主管、xx高级副主管的指导下，经过十多天的异地交流，学到了他行好的经验和做法，发现了自己在日常工作的不足，收获颇丰，例如：
1、填写汇划凭证时，填写2、3、1联，改变习惯性填写1、2、3联，防止汇出行借方凭证联复写不清、时间过久后淡化、加盖印章后油墨淡化字迹。
2、两联式特转借贷方凭证套打改为借贷方单联分两次打印，防止复写联打印不清。
3、年轻员工充实到营业窗口，年轻人到营业窗口既缩短了客户的等待时间，又展示了农发行的企业文化精神。
四、合理建议，展望明天
通过本此交流活动，结合日常工作中的实际，为xx行更好更快的发展，提出以下合理化建议：
（一）多开展这样的短期异地交流活动，如有条件，开展跨区域异地交流，做好走出去请进来，不闭门造车，在运动中发现自己的不足，在交流中提高自己。如可能，可以到商业银行开展短期交流，学习他们的服务理念。
（二）建议上级行或者本行把财会部的电脑显示屏换为宽屏，原因是现有的屏幕过小，录入报表时可以操作的区域过小，不便于操作。
（三）建议上级行统一订制一批卡封锁。
（四）建议反洗钱系统减少本行内部户的上报频度，例如工资转工会经费几百元反洗钱系统没必要上报。
（五）xxx（我）行的存款出去的多，进来的少，所以各行应加大存款的组织力度。
总之，这是一次非常有意义的交流活动，通过大家的努力工作，圆满的完成了各项规定任务。通过这次交流活动，发现了一些问题，改进了一些作风，纠正了一些习惯，发掘了一些亮点，为xx（我）行财会工作上台阶提供了一种新的方法。xxx 二○一二年五月十八日
第五篇：坐班主任交流总结报告（模版）
2015年XX支行坐班主任异地交流监督总结报告
市分行：
根据《关于实施委派坐班主任异地监督的通知》和《关于严格落实坐班主任异地交流职责的通知》的精神，此次交流织金支行坐班主任委派地为XX支行，委派时间为2015年X月X日至2015年X月X日，现将此次交流工作进行了总结，报告如下：
一、交流期间开展的工作
交流期间，负责按时进行机构签到，并监督检查综合柜员的营业前准备工作。负责每天日常账务的授权事项并核对各项往来账务；在每天轧账前监督每位操作员正确核对账实；检查对账情况；登记坐班主任日志，对出勤情况及重要事项进行记载；负责每日现金卡把验收入库；负责工前打印、凭证整理，每日对上一日交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督；按照会计档案管理要求，对会计凭证、账表等进行保管；监督大小额支付业务状况，日终登记汇划挂账情况表；每天监督各综合柜员进行账实核对，对出入库房或双锁保险柜的物品进行复核；按旬查库。
清点库存现金，现金与分户账、系统钱箱相符，重要空白凭证与登记簿、系统钱箱、分户账核对一致，账实相符。通过对照系统钱箱、登记簿和岗位职责，IC卡、印章、印模、钥匙等重要物品齐全，并与有记录的最后持有人、持有人身份相符。
按要求发放和收回对账回单，要素齐全，按要求组织上门对账，对账单收回率达到标准。对账分析报告、《银企账务核对清单》、《未正常对账登记簿》、《上门对账登记簿》均按要求登记。
在交流期间，现金收款X笔，合计X元，现金付款X笔，合计X元；授权X笔；审核发送X笔，金额合计X元
二、交流期间开展的检查工作
抽查4-6月份凭证，均按规定收取凭证工本费、结算手续费等相关费用。按要求严格审核票据、支付凭证，按要求核对印章及按规定办理结算业务。在系统运行时间内及时接收来张、处理挂账。无误划、重划、迟划资金的问题。
抽查6-8月份的监控录像，检查款箱交接情况，交接登记簿完整，均为双人进行款箱交接，并在交接登记簿上同时签字，委托押运款箱均送入营业室内。款箱上双锁，双人分管，日间调用现金前后，款箱上锁保管。通过抽查监控，综合柜员均执行“一日三碰库”，核点现金，由坐班主任开场监督审查并卡把验收。
查阅《开销户登记簿》（2015年上半年），与“人民币银行结算账户管理系统”信息查询进行核对，开户信息一致。查阅开户资料，检查开户申请书、许可证、印鉴卡等账户资料，单位银行结算账户款项支付符合规定，备案类账户及时备案。
检查支付结算业务，抽查日期为上半年，6次，均按人民币大小额支付系统业务处理手续和运行管理办法进行操作，在系统运行时间内及时接收来张、处理来账。
抽查2月、4月、8月监控，查看现金打捆情况。均由双人操作，一人初点一人复点，打捆后在封签上盖章，打捆、卡把过程均臵于监控探头之下，营业期间现金随时放入现金钱箱。通过抽查4-7月监控，现金收付均先收款后记账，付款业务先记账后付款。
检查上半年对账单发放收回登记簿、未正常对账登记簿、上门对账登记簿、对账回单，均按要求发放和收回，收回对账单要素齐全。对于异地客户难于上门对账的，进行电话对账。
发现以下问题： XXXXXXXXXXXX 以上问题，均已现场整改。
三、XX支行财会内控制度执行情况
该行岗位人员离岗、变更、顶岗交接手续严密，符合内部控制的基本规定。管理前台操作员与营业网点操作员岗位相分离，营业柜台的业务主管时刻在岗监督，未有越权、混岗操作现象。严格按照<关于加强柜面会计监督的通知>所明确的信贷资金支付监督办法，严密审查信贷资金支付的各项手续。一人一卡，未有多卡、混卡现象存在。严格遵循“一人一卡、谁使用、谁保管、谁负责”的原则，持卡人与ＩＣ卡具有唯一绑定关系，每个业务人员拥有一张与自身岗位身份相符的ＩＣ卡。管理前台ＩＣ卡实物管理员与ＩＣ卡系统分发人员相分离。
重要物品分管分用，做到“印、押、证”的分管分用；遵守“双人管库、双人守库”等重控库房及现金管理规定；密钥、库房（保险柜）钥匙、预留印鉴卡、重要空白凭证等重要物品明确专管人员，入库（柜）保管，建立健全重要物品和重要单证管理登记簿，实物存放状态与综合业务系统内实物管理状态相一致。
XX县支行为二部一室构架，共设立11个岗位，具体为：管理层，办公室、信贷客户部、会计结算部。管理层2人，岗位设臵为：行长1人，副行长1人；办公室人员编制2人，岗位设臵为：办公室管理岗1个，办公室综合业务岗1个；信贷客户部人员编制3人，岗位设臵为：信贷管理岗1个，信贷综合岗1个，客户服务岗1个；会计结算部人员编制4人，岗位设臵为：会计管理岗1个，坐班主任岗1个，临柜柜员岗1个，非临柜柜员岗1个。
XX支行风险意识观念较强，为落实风险防控主体责任，防范和化解各类风险，守住不发生系统性区域性风险底线，维护安全稳健运行，成立 “双线”风险防控责任制工作领导小组；以提高公众维护自身资金和信息安全的意识和能力为重点，正面向公众介绍银行业基础金融知识，引导公众科学合理使用银行产品和服务，特成立“金融知识进万家”活动领导小组；为加强资金头寸管理，保证支付，防范风险，提高资金效益，制定了《中国农业发展银行XX县支行资金头寸管理实施细则（暂行）》等相关细则。
四、XX支行经验推广
报告人：XXX 2015年X月X日
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