贷款协议(独家银行)

第一篇：贷款协议(独家银行)

本协议由ａｂｃ公司（简称“借款人”或“借款方”），××国公司，与＿＿＿＿银行（简称为“银行”），＿＿＿＿于１９××年月日订立。

此证：

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为壹佰万美元（ｕｓ￥＿＿＿＿＿的定期贷款）；

鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款；

据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条　定义

１．１ 基于本协议之目的，下列词语可定义为：

“营业日”：指位于＿＿＿＿银行开始正常银行业务的任何一天，以及＿＿＿＿同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。

“＿＿＿＿”：指位于＿＿＿＿的信贷银行国际分部。

“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。

“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。

“担保人”：指＿＿＿＿银行。

“负债”：任何人或借款人的负债是指依据×国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。

“分期会款日”：指根据４．１的规定协议生效之日起计达１８个月，２４个月，３０个月，３６个月，４２个月，４８个月，５４个月和６０个月之日。

“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。

“计息期”：指自协议生效日起个月这后止的一段期间，第一计息期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是（），如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日，或（）假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。

“利率”指依２．４、２．６和２．７中规定，或另有规定的利率。

“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行；贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。

“贷款”：指依本协议２．１．款规定由银行向借款人发放的贷款。

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录ａ基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条　贷款

２．１　承诺

根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元（￥＿＿＿＿）的贷款。

２．２　释放

自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。

２．３　还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借款人应就其选择３个月或６个月利息期的结果，在利息期偿付之前５个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同；假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期款日结束。

２．４　利率的确定

依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五（１．５％）。此利率加该计息期偿付前两日，伦敦时间１１：００ａｍ，伦敦同业银行拆借市场的利率。

２．５　票据

借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录ａ，并符合本条（２．５）的规定。票据应（）以本协议的生效日期为期票出具日期；（）依银行指令支付与贷款本金相等的款项；（）分为相等的八期，每一期在分期付款日到期；（）依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。

２．６　替代基础

在利率是依２．４款规定确定时，（）银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到或（），在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式、将银行作出的决定通知借款人。在此通知后的３０天内，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基础”）。如果在此通知后的３０天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的３０天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利息期内贷款所就负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与１．５％的相同，上述利息若确实影响了银行筹集该利息贷款的费用，则新利率处该利息期的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证明。在收到银行有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据４．７的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付银行。

２．７　过期未付本金的利息率

在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每一年的利率以下列中较高的为准：（）在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一利息率的基础上再加上一个百分点（１％），或（）在借款人未能偿付之日的伦敦同业银行拆借市场上的上午１１：００，主要银行所出具的贷款利率报价的基础上再加２．５个百分点（２．５％）。银行应以正确的书面方式中电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息，或其他费用，如银行为遵守出贷承诺可为获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。

２．８　计算，终局决定

所有偿付的利息以３６０天为一年，按实际用款天数计算，银行对每一期利息率的确定都对各当事方有约束力。

２．９　收入的利用

（ａ）贷款收入应用作＿＿＿＿（确定用途）。

（ｂ）银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员会的政策，国际贷款只能资助美国以外的非美籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助美国以外的业务。

第三条　信用证

３．１　信用证

为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按照附录２（保函）的格式向银行出具一份备用信用证。该保函的金额应为＿＿＿＿，且有效期应在偿付贷款日后一个月的第一天为止。

第四条　付款

４．１　付款

根据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵消、反拆并可处由兑换，付款应向＿＿＿＿的贷款机构支付，不迟于当地时间（＿＿＿＿时间）上午１０：００。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这一日和下一个营业日。

４．２　以美元付款的义务

根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论于何种法律、规则或制度，也无论是现有的或根据任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款日的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。

４．３　借款人部分提前付款的权利

在任一利息支付日，借款人有权在提前３０天以书信或电传通知（不可撤销的通知）银行后，有权将本金和利息，部分地或全部的提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于＿＿＿＿美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。

４．４　补偿

借款人应对基于下列原因而使银行产生的费用和损失（包括利润损失）进行补偿。（银行的损失和费用包括但仅限于：银行在利息低于合同的规定而为组织贷款而所付出的成本、费用和损失）（ａ）贷款未在该日签字；（ｂ）在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银行应将这些成本，费用和损失制成证书，发送给借款人。这一证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约束力。

４．５　税务

（ａ）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由×国或任何部门、机构、政治分支上权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的（就本协议、贷款、票据、协议登记、监证或其他法律手续的履行、协议生效以及本金、利息、费用或有关的其他款项支付而引起的）现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费用、强制贷款及预提费用不得减少全部应付款项，上述费亦包括罚息和罚款；（以下综称“税务”）。如果任何税务被强制征收，则借款人须向银行支付必需的额外费用以保证银行得到在票据中说明而不含税务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依适用法律支付税务之后４５天之内，借款人应将完税原始单据转交银行，如无法转交单据，则应向银行提交可含满意的形式或内容的支付证据。

（ｂ）借款人将保护银行或票据持有人受侵害并向该方依其要求偿还已实际支付的任何税款。

４．６　增加费用

要本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化（无论是否有法律效力）将引起对于银行支付贷款本金或利息、票据金额或与本协议有关的任何其分款项的税基的变化；或强制、修改或承担任何储备金、特别储蓄及或对资产、基于账户或扩大信贷的储蓄类似要求；或强加给银行或伦敦同业银行市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，或可能导致银行贷款或维持贷款的费用增加，或减少银行应收取款项的结果，在这类情形下借款人应向银行依其要求支付此类附加款项以补偿银行增加的费用或的收入。由银行出具的确定其补偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方面明显的错误，则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。

４．７　法律变更

无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行（１）承诺；或（２）发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的情况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。基于由银行向借款人作出的有关此变更的通知，银行的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日或依银行规定更早的日期完成支付。

第五条　陈述与保证

为使银行加入本协议并发放并维持贷款，借款人特向银行作出下列陈述和保证。

５．１　组建公司及资格

借款人是依×国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式），且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某种资格时在各管辖取得此类资格。

５．２　能力和权力

借款人有充分的权力参与协议，借贷资金，签署票据并承担由此而产生的义务；上述全部行为均经适当和必需的法人行为所授权。

５．３　同意与登记

任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或强制性或支付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许（除在此时中央银行许可汇付外汇并不适用的情况之外）均须完成并产生法律效力。

５．４　合法性和强制性

本协议和其附属条款的执行的票据构成依×国有权法院的规定对于借款人的合法、有效并肯约束力的强制性义务。

５．５　其他附属文件

本协议和其附属条款的执行和送达，以及上述要据的出具，均不导致因以借款人为一方或由借款人作邮或其财产受到约束的契约、协议、指令、判决或文件涉及的，或借款人基于备忘录或公司章程规定的条款和条件的违犯，对于借款人财产的留置权、托管或不动产债权的产生，某种过失（通知或时效已过或两者兼而有之），或债务持有人宣布同样应付债务的情况，而且亦不违犯适用法的任何条款规定。

５．６　财务报表

借款人在＿＿＿＿，并与该财政年度末借款人损益报告有关并已将复印件送交银行的资产负债表应是在保持一贯性的基础上依×国通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在当日出具的资产负债表内及说明之中不得带有任何借款人直接或间接，固定费用或提成费率形式的重大债务；并且自出具资产负债表之后起，在借款人业务、财产状况（财务方面或其他方面）及经营上不存在重大不利变更。

５．７　重大不利条件

除自＿＿＿＿以书面形式由借款人身银行披露的内容外，无论借款人的公司状况（财务方面或其他方面）、经营以及借款人的财产均不得以任何方式出现重大不利的影响。

５．８　诉讼及其他

除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何依据法律或衡平原则作出的不利决定将对借款人业务、财产及公司状况（财务方面或其他方面）产生不利影响的未决诉讼、案件或司法程序（不论是否以借款人的名义）或对于借款人的威胁、对抗或影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人经营和／或公司状况（财务方面或其他方面）的有关适用法律和／或法规，以及任何以借款人为一方或借款人受其约束，其违约可能对借款人的经营、财产或公司状况（财政方面或其他方面）产生重大不利影响的契约、协议或其他文件。

５．９　税务

允许借款人依本协议和票据为条件基于票据完成所有支付义务，向银行的偿付应是不附带任何费用并且是完税的，而且银行所收到的偿付款项不含任何税务。借款人依本协议支付全部税务。

５．１０　文证税务

本协议、票据及担保均不含任何印花税或文证税务或其他类似费用，其包括但不限于×国或任何政体分支或征税权力机关的注册记税，依担×国的税务法典征收的印花税除外。

５．１１　豁免

借款人先在承担协议项下义务及其债务，且借款人就本协议收票据签署及履行构成私人与商业行为而非政府与社会行为。借款人及其财产不得享有与本协议义务相关基于主权或由于对销债务、诉讼、判决或执行会产生的豁免权利。

５．１２　权利

借款人对于其反映于＿＿＿＿，依本协议第５．６款由借款人出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资×产负债表前后借款人取得的全部财产及资本享有良好的可以出让的权利；而且这些财产或资本，除依第５．６款所述最近的资产负债表和相关说明中披露者外，均不得含有留置债权（包括不动产抵押或证券权益抵押）。

５．１３　税务

借款人应申请依法律、法规或对于借款人或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权力机关发布的命令所要求的退税。借款人已付，或已约定支付与或可能与上述退税有关的全部税款、费用和其他政府费用；除此类税务之外，如有借款人所收取的税款，则将作为基金储蓄（依×国通常所接受的会计准则）。在借款人账目上有关税务的费用、孽息、储备金（依×国通常所接受的会计准则）是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无效并不得提出此类要求。

５．１４　不利合同及指令

除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经营、财产或公司状况（财务方面或其他方面）产生重大不利影响的合同、指示、委托书、公司内部细则中其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判决（以下简称限制性文件）的一方或受其约束；或不履行遵守或完成此类限制性文件包含的任何义务或条件。

５．１５　同等履行

依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务排列在支付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。

５．１６　法律形式

本协议，票据及担保依×国法律具有适当的法律形式，而且依其各个条款赋予强制力以强制程序在×国法院对抗借款人。

第二篇：贷款协议(独家银行)

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贷款协议(独家银行)

本协议由ａｂｃ公司（简称“借款人”或“借款方”），××国公司，与＿＿＿＿银行（简称为“银行”），＿＿＿＿于19××年月日订立。

此证：

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为壹佰万美元（ｕｓ￥＿＿＿＿＿的定期贷款）；

鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款； 据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条定义

1．1 基于本协议之目的，下列词语可定义为：

“营业日”：指位于＿＿＿＿银行开始正常银行业务的任何一天，以及＿＿＿＿同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。“＿＿＿＿”：指位于＿＿＿＿的信贷银行国际分部。

“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。

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“贷款”：指依本协议2．1．款规定由银行向借款人发放的贷款。“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录ａ基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条贷款

2．1承诺

根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元（￥＿＿＿＿）的贷款。

2．2释放

自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。

2．3还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借款人应就其选择3个月或6个月利息期的结果，在利息期偿付之前5个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度当前页码4

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利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利息期内贷款所就负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与1．5％的相同，上述利息若确实影响了银行筹集该利息贷款的费用，则新利率处该利息期的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证明。在收到银行有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据4．7的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付银行。

2．7过期未付本金的利息率

在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每一年的利率以下列中较高的为准：（ⅰ）在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一利息率的基础上再加上一个百分点（1％），或（ⅱ）在借款人未能偿付之日的伦敦同业银行拆借市场上的上午11：00，主要银行所出具的贷款利率报价的基础上再加2．5个百分点（2．5％）。银行应以正确的书面方式中电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息，或其他费用，如银行为遵守出贷承诺可为获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。

2．8计算，终局决定

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4．2以美元付款的义务

根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论于何种法律、规则或制度，也无论是现有的或根据任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款日的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。

4．3借款人部分提前付款的权利

在任一利息支付日，借款人有权在提前30天以书信或电传通知（不可撤销的通知）银行后，有权将本金和利息，部分地或全部的提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于＿＿＿＿美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。

4．4补偿

借款人应对基于下列原因而使银行产生的费用和损失（包括利润损失）进行补偿。（银行的损失和费用包括但仅限于：银行在利息低于合同的规定而为组织贷款而所付出的成本、费用和损失）（ａ）贷款未在该日签字；（ｂ）在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银行应将这些成本，费用和损失制成证书，发送给借款人。这一证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约束力。

4．5税务

（ａ）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由×国或任何部门、机构、政治分支上权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的（就本协议、当前页码8

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偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方面明显的错误，则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。

4．7法律变更

无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行（1）承诺；或（2）发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的情况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。基于由银行向借款人作出的有关此变更的通知，银行的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日或依银行规定更早的日期完成支付。

第五条陈述与保证

为使银行加入本协议并发放并维持贷款，借款人特向银行作出下列陈述和保证。

5．1组建公司及资格

借款人是依×国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式），且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某种资格时在各管辖取得此类资格。

5．2能力和权力

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借款人在＿＿＿＿，并与该财政末借款人损益报告有关并已将复印件送交银行的资产负债表应是在保持一贯性的基础上依×国通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。在当日出具的资产负债表内及说明之中不得带有任何借款人直接或间接，固定费用或提成费率形式的重大债务；并且自出具资产负债表之后起，在借款人业务、财产状况（财务方面或其他方面）及经营上不存在重大不利变更。

5．7重大不利条件

除自＿＿＿＿以书面形式由借款人身银行披露的内容外，无论借款人的公司状况（财务方面或其他方面）、经营以及借款人的财产均不得以任何方式出现重大不利的影响。

5．8诉讼及其他

除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何依据法律或衡平原则作出的不利决定将对借款人业务、财产及公司状况（财务方面或其他方面）产生不利影响的未决诉讼、案件或司法程序（不论是否以借款人的名义）或对于借款人 的威胁、对抗或影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人经营和／或公司状况（财务方面或其他方面）的有关适用法律和／或法规，以及任何以借款人为一方或借款人受其约束，其违约可能对借款人的经营、财产或公司状况（财政方面或其他方面）产生重大不利影响的契约、协议或其他文件。

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5．13税务

借款人应申请依法律、法规或对于借款人或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权力机关发布的命令所要求的退税。借款人已付，或已约定支付与或可能与上述退税有关的全部税款、费用和其他政府费用；除此类税务之外，如有借款人所收取的税款，则将作为基金储蓄（依×国通常所接受的会计准则）。在借款人账目上有关税务的费用、孽息、储备金（依×国通常所接受的会计准则）是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无效并不得提出此类要求。

5．14不利合同及指令

除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经营、财产或公司状况（财务方面或其他方面）产生重大不利影响的合同、指示、委托书、公司内部细则中其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判决（以下简称限制性文件）的一方或受其约束；或不履行遵守或完成此类限制性文件包含的任何义务或条件。

5．15同等履行

依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务排列在支付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。

5．16法律形式

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（ｄ）借款方和担保人已得到借款所要求的与本协议、票据和担保书有关的必要的政府同意，其中应包括允许借款，贷款的利用，以美元偿还本金的时间表，贷款利息，根据本协议和担保书的条款产生的票据事项，及所有其他的预定支付和与预定交易有关的另外应该支付事项。所有这些应是完全有效的；

（ｅ）银行收到借款方（中央银行）同意借款和借款方依据本协议和票据接受美元汇款的经确认的许可证副本；

（ｆ）银行收到借款方和担保人采取法人行动授权签署本协议、票据、担保书和借款的经确认的文件副本，应该包括前述2项所指的政府同意的文件副本和银行合理要求的其他文件的副本。采取法人行动的形式和内容应使银行及其律师满意；

（ｇ）银行收到律师意见书：

（1）借款方律师应基本上依照附录3的格式，并且对银行要求的其他合理事项使银行满意；

（2）银行的×国特聘律师，对银行要求的有关本协议的事项包括并不限于，依据本协议票据和担保书的有关条款对强制执行性提出意见书；

（3）银行所要求提供的其他律师意见书；（ｈ）银行收到每个参与人的权限证明：（1）代表借款方在协议上签字的证明；

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或者在提交报告日，一个违约事件正在继续，借款方的管理人应在报告中详细阐述这一违约事件及借款方计划采取的有关行动；

（ｂ）借款方应向银行提交银行在任何时候合理要求的其他资料、报告或声明，并且允许银行或它的代理人在任何合理的时间检查借款方的财产，并检查、审计、审查借款方的账簿或记录和提取摘要。

7．3平等待遇

借款方本协议项下和票据项下的义务至少应和借款方其他有关的所有债务处于平等优先受偿地位。借款方不应在现在或将来其他债务，留置权，保证或其他费用（在正常商业活动中的信托收据除外），除非担保产生的利益和借款方在协议和票据项下义务同时平等和有比例地扩大。借款方保证遵守所有适当的有管辖权的当地法律以使借款方在协议和票据基下的义务与其他债务至少处于平等地位。

7．4保持同意和登记

借款方应该并且主动遵守其适用法律，及根据银行任何时候有关，本协议的任何修改或补充和票据事项；所要求和期望的获得政府机构的同意，许可，批准或授权及进行登记，并采取所有必要的适当的行动确保已获得的所有同意、许可、批准、授权和登记的继续有效；借款方在获得贷款后的90天内向银行交付（中央银行）贷款登记证书（和投资委员会第37项批准书）的经确信的副本。

7．5保险

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（ｃ）借款方所作的任何声明和保证及其在根据协议交付的任何证明、报告或意见中的声明和保证补充证明是不正确的或者在一些重大方面有误解；或者

（ｄ）任何登记、政府的同意或批准或与本合同有关的要求事项、票据和担保等满期或终止、废除或以任何方式修改或归于无效；或者

（ｅ）借款方或担保人非法履行它要票据和担保书中设定的任何义务和其他预定文件中的既定事项；或者，（ｆ）担保人拒绝履行或者修改它在担保书中的义务；或者

（ｇ）借款方或担保人没有到期或在适当的宽限期内偿还债务；没有遵守或履行能证明债务存在和为债务作保的任何协议中规定的条款约定事项或达成的一致；如果不履行的如果是加速偿还，或者允许持有人加速履行部分义务，到期支付和其他义务，不管是否加速偿还发生或这些违约被放弃；或者，（ｈ）借款方或担保人被裁定破产或无偿债能力，或在贷款到期时书面宣告无偿债能力，或为债权人的利益进行了转让，借款方或担保人为了全部或者部分财产申请或同意接收者、受托人或类似的官员的选定；这样的接收者、受托人或类似的官员没有借款方或担保人的申请和同意而选定并且这种选定将连续存在14天并不可撤销；借款方或担保人（根据请求申请、答辩、同意和其他）已开始无力偿还贷款、破产、破产整顿，整理财产、再调整，解除债务，清算并依照法律和管辖权进行有关的类似程序，或者开始一些针对借款方和担保人的程序（依据请求、申请或其他），并且这种程序14天期限内不开始进行；签发判决书、令状、拘留证或执行文书及办理其他手续，或者没收借款人或担保人的部分财产，当前页码20

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借款方同意凡是因其违约而引起的有关本协议、票据及其他预定文件或即定事件的法律诉讼及判决的执行都可在＿＿＿＿法院提起，或在××国的任何法院或其他的地方法院提起，银行可以选择行使管辖权的法院，并且在本协议签署和交付后，借款方应不可撤销地和无条件地服从这一管辖。

9．2传票

借款方不可撤销地无条件地委托、指派和授权××公司（位于＿＿＿＿）作为它的代理行为其收受在＿＿＿＿提起的有关本合同和票据的任何诉讼的传票。借款方同意代理行没有就送达通知借款方时将消弱和影响基于上述事项就任何诉讼而作出的送达和裁决的有效性。借款人进而不可撤销地同意传票从上述提起诉讼的法院用挂号邮件，通过航空邮寄，邮资已付，按照10．5条中指定的借款方地址送达给借款方，然而前述事项不能限制银行用法律许可的任何方式传唤。借款人声明和保证，只要银行遵守本协议和票据，它将为了便于在银行在任何法律诉讼时送达传票和办理其他法律手续在加利福尼亚保持一个正式的使银行满意的指定代理行，并且保证答复银行用书面形式提出的关于代理行的身份和住所地的咨询。

9．3裁判地点

借款人在法律允许的最大限度内，不可撤销地放弃对现在或以后的＿＿＿＿提起的以任何方式起因于或与本协议或任何票据有关的诉讼或审理程序指宣誓审判地点提出异议，对在上述法院提起的诉讼，不可撤销地放弃从出庭不便为理由而提出的请求。

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见，都是绝对无效的。上述放弃和同意只是在特殊情况下为了特定的目的时才有效。在任何情况下，如果借款方没有得到通知或要求，借款方在类似或其他情况下将有获得其他的和进一步的通知和要求的权利。上述权利和要求是累积的，而且不应授引法律构成排他性的权利和要求。

10．4继续有效

借款方宣布的声明和保证，在贷款支付时仍然有效，借款方在2．7条、4．2条、4．4条、4．5条、4．6条、10．2条项下的义务在偿还贷款和取消票据时继续有效。

10．5通知

任何根据本协议或票据的通信、要求或通知在正式传递时应以书面形式或通过电传或有效的电报方式，格式如下：

对借款方：对贷款银行： 致：致：

电传号：×××××电传号：×××××

或者，对任何一方来说，如果有了另外的地址应该用书面通知方式对其他各方讲明。所有邮寄的从一国到另一国的通知应视为一级的航空邮件寄送，邮资已付。除非有另外规定，所有以挂号航空邮件邮寄的通知和要求，在它们被寄出后8天视为收到，电传方式传送的通知和要求发送时间即视为收到时间。

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10．11会计术语

所有的会计术语不在此作专门定义，应和5．6部分中所指的准备财务报表时适用的会计准则一样，依据普遍接受的会计准则解释。根据本协议须提交的所有财政数据也要根据这些准则准备。

10．12修改

除非银行书面同意，本协议或票据的任何条款不得修改、变更、补充、撤销或解除。

10．13副本

本协议应由各方当事人签署任何数量的副本和分别在副本上签署，经签署和交付的副本中任何一份都是原始文件，但所有这些副本一起构成同一文件。

双方于协议文首所述日期正式签署本合同，特此为准。＿＿＿＿公司信贷银行 签字人：签字人：

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第三篇：贷款协议（独家银行）

此证：

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为壹佰万美元（ＵＳ￥＿＿＿＿＿的定期贷款）；鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款；

据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条定义

１．１．基于本协议之

目的，下列词语可定义为：

“营业日”：指位于＿＿＿＿银行开始正常银行业务的任何一天，以及＿＿＿＿同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。

“＿＿＿＿”：指位于＿＿＿＿的信贷银行国际分部。

“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。

“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。

“担保人”：指＿＿＿＿银行。

“负债”：任何人或借款人的负债是指依据×国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。

“分期会款日”：指根据４．１的规定协议生效之日起计达１８个月，２４个月，３０个月，３６个月，４２个月，４８个月，５４个月和６０个月之日。

“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。

“计息期”：指自协议生效日起个月这后止的一段期间，第一计息期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是（Ⅰ），如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日，或（Ⅱ）假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。

“利率”指依２．４、２．６和２．７中规定，或另有规定的利率。

“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行；贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收醛

“贷款”：指依本协议２．１．款规定由银行向借款人发放的贷款。

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录Ａ基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条贷款

２．１承诺

根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元（￥＿＿＿＿）的贷款。

２．２．释放

自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。

２．３．还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借款人应就其选择３个月或６个月利息期的结果，在利息期偿付之前５个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同；假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期款日结束。

２．４．利率的确定

依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五（１．５％）。此利率加该计息期偿付前两日，伦敦时间１１：００ＡＭ，伦敦同业银行拆借市场的利率。

２．５．票据

借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录Ａ，并符合本条（２．５）的规定。票据应（Ⅰ）以本协议的生效日期为期票出具日期；（Ⅱ）依银行指令支付与贷款本金相等的款项；（Ⅲ）分为相等的八期，每一期在分期付款日到期；（Ⅳ）依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。

２．６．替代基础

在利率是依２．４款规定确定时，（Ⅰ）银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到或（Ⅱ），在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式、将银行作出的决定通知借款人。在此通知后的３０天内，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基穿）。如果在此通知后的３０天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自

第四篇：独家协议

独家委托代理协议

编号：

甲方（委托方）:

乙方（受托方）：————————————————

甲乙双方经友好协商，根据中华人民共和国有关法律法规，在合法、平等、自愿、相互信任的基础上，就甲方委托乙方代理出售其房产相关事宜，签定以下协议，并共同遵守。

一、委托代理方式：独家代理。

二、委托出售房产情况：

甲方根据国家规定，已依法取得淄博市 区（县）的房屋所有权证书，所有权证书号为，建筑面积为平方米。

三、委托出售价格：

委托售价为（人民币大写）：______仟______佰______拾______万______仟______佰______拾______元整。（小写：￥____________元）。

四、委托期限：

本协议委托期限为 天。自_______年____月____日至_______年____月____日止，此期间乙方为甲方的独家代理服务提供者。

五、甲方责任：

1、声明：甲方保证上述房地产权属清晰，无争议；未被判决、裁定限制出售，也未设置抵押，不在建设拆迁范围内；已取得其他共有人书面同意；若发生与甲方有关的产权纠纷或债权债务，概由甲方负责清理，并承担民事责任，因此给乙方造成的经济损失，甲方负责赔偿；并应提供真实的产权证明等相关手续的复印件；若因虚假文件而引起法律纠纷，甲方应承担一切赔偿责任。

2、在办理过户手续时，按国家政策规定甲方需缴纳的相关费用由买卖双方协商承担。若甲方在委托乙方出售此房屋前权属证书未能办理妥当，则申领权属证书的费用由甲方承担（权属证书包括产权证、土地证等）。

3、甲方代理人签订协议时，应向乙方提交授权范围和权限明确的并且有双方签名的《授权委托书》，否则签署人承担本协议规定的全部责任。

六、乙方责任：

1、乙方按甲方委托事项要求代理房产出售，充分利用自身所拥有的资源和推广途径，积极寻找合适的买方，并即时将该房屋的销售情况告知甲方。

2、乙方为甲方进行房屋价格评估（初估），并应及时向甲方通报有关委托事项的进展情况，接受甲方咨询，解答相关问题。

3、义务为甲方提供房地产交易相关政策及法律咨询。

4、积极促成双方达成交易，以便甲方房产及时出售。

5、协助交易双方签订与房产交易相关的《房屋买卖合同》等法律文件。

6、如因甲方提供资料不真实而导致的交易不能完成，乙方不承担任何责任。

七、代理服务费收取： 收取任何服务费用。

2、若无其他约定，甲方在同乙方提供的购房者签订正式房屋买卖合同时，买卖双方应按国家及行业

7、在实际销售过程中，乙方自行承担各类广告发布费用。

1、乙方承诺：除非甲方同意，在甲方房产成功出售（即签订《房屋买卖合同》网上备案）之前，不

相关规定向乙方全额支付代理费。

八、代理约定： 代理服务费：实际成交总房款的____%。

1、甲方在委托乙方代理期间，应积极配合并协助乙方开展正常的经纪活动。

2、乙方应积极为甲方提供全程代理服务，不得擅自单方终止本代理协议。

3、委托期限内，当售出价格等于或大于委托价时乙方有权代收买方的定金。甲方在得到乙方通知五天内必须签定《房屋买卖居间合同》，否则视为违约。

4、本协议终止前及终止后六个月内，甲方本人及其房产共有人均不可自行与乙方介绍之买方及其任何形式的亲友或其他形式与该买方相关联的人员交易，否则视为甲方违约，甲方应在乙方所要求的时间内，按本协议的委托售价的3%向乙方支付违约金。

5、如乙方发现甲方提供的资料不真实，或不具备出售条件，或甲方拒绝与乙方推介的满足甲方委托条件的客户成交，乙方有权终止代理协议并有权要求甲方按本协议售价总额的3%向乙方支付违约金。

6、在委托期间内，甲方如果同时委托第三方代为出售，或自行出售给非乙方推介的客户，或单方擅自解约，则均视为甲方违约，并应按本协议委托售价总额的3%向乙方支付违约金。

九、免责条款：

7、为追偿本协议约定损失而发生的仲裁、公正、律师等相关费用均应由违约方承担。

如在本协议履行期间，因国家政策调整、不可抗力之原因导致标的物不能或难以出售，本协议解除，甲、乙双方均免责。甲方应退还乙方已支付的全部定金，乙方应退还甲方留置之全部证件。

十、争议处理：

本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决。协商不能解决的，双方同意提交淄博仲裁委员会仲裁。

十一、协议的效力：

本协议一式两份。甲乙双方各执一份，自双方签字、乙方盖章后生效。

十二、补充条款：

甲方： 乙方： 身份证号码： 地址： 现住址： 经办人： 联系电话： 联系电话：

签约日期： 年 月 日

第五篇：独家委托协议

独家销售委托书

★特别告知:为保障客户权益，您在向我公司支付任何一笔款项时，务必要求我公司人员提供我公司正规有效的财务凭证，否则，我公司不予认可任何款项支付事宜。

甲方（出售委托方）：乙方（被委托方）：沈阳万维房地产投资顾问有限公司

身份证地址：现联络地址：沈阳市皇姑区宁山中路42号羽丰大厦1-8-4

现联络地址：电话：024-31482885024-31482886

身份证号：经办人:

电话号码：经办人电话:

承蒙信任，委托我公司独家代理销售房地产，我公司将竭诚为您提供专业服务。为明确双方权利义务，保障双方利益，在平等自愿和诚实信用的原则下，双方现就甲方独家委托乙方出售_________市_____________________________的房产的相关事宜，达成如下协议。甲乙双方确认该委托属独家委托，此“独家委托”指在委托期内，乙方是上述房产唯一的、独占的销售机构，甲方或任何第三方未经乙方书面允许，不得销售该房产。

一、物业状况。

物业名称：；建筑面积：平方米；楼层：楼；房型：；

抵押情况：；抵押银行：；抵押金额：；

共有人情况：；租赁情况：；

甲方特别声明：甲方确认在签订本协议书时，已经征得共有人及相关关系人一致同意出售上述物业。若所出

售物业仍然处于期房阶段，则甲方愿意待甲方的产权证办出后与经乙方成功居间的客户办理出售及交易过户手续。

二、委托期限：自年月日至年月日止。

三、甲方委托出售的条件与特别声明：

1、出售总价及买方付款方式：

A）出售总价人民币：元整，小写：

B）买方付款方式：

第一次付款：买卖双方签订买卖合同当日付人民币：

第二次付款：买卖双方到交易中心管理部门收受买卖双方产权转移申请文件之日起元整。

第三次付款：交付房屋元整。

第四次付款：。

2、出售方与购买方在交易过程中所产生的相关费用及税费由出售方与购买方按国家规定各自承担，出售价中包含了□维修基金□内部固定装修□内部设备（如：）。

3、其他：。

4、甲方特别声明：在乙方的服务下，当有购买方出具购房意向的条件达成或优于上述的甲方委托条件时，乙方可收取意向金，并且甲方应在得到乙方已收取意向金的通知后的2天内，至乙方的店面地址处取回意向金，并在意向金协议上加签姓名。

四、甲方义务：

1、本协议委托期及期满后3个月内，甲方无论通过何种途径直接或间接与经乙方介绍过的客户成交，均须向乙方

支付本协议第八条所约定的中介服务佣金。

2、委托期内，甲方不得自行撮合成交，或经其他中介机构或经其他个人成交。

3、由于独家委托期间，乙方将投入大量时间精力销售该房产，因此委托期内，甲方不得擅自取消该委托。

4、甲方保证在委托期内为乙方提供看房方便，甲方不得以任何理由阻止或拖延乙方看房或不提供方便。

5、甲方应在得到乙方已收取意向金的通知后的2天内，至乙方的店面地址处取回定金，并在意向金协议上加签姓

名。

6、甲方保证已取得共有人及相关关系人一致同意出售上述物业，且就上述物业所提供的权利证件合法有效。甲方

应在签署本合同时，向乙方提交：1）该委托房屋产权证件的复印件；2）甲方及其共有人的身份证件复印件；

3）委托未到场共有人的委托书。

五、乙方义务。

1、代为甲方寻找并提供适合的房地产需求信息，包括通过我公司体系内销售网络推广，在我公司的网络系统上发

布委托信息，对外合作销售推广，向其他中介公司委托出售上述物业并寻找适合的客户；

2、提供咨询并在甲方的要求下，根据甲方提供的证照和资料，协助甲方与购买方签署房屋买卖合同，协助甲方与

购买方理房产过户手续。

3、甲方有权随时向乙方了解委托事项的进展情况，乙方有义务根据甲方要求向甲方报告相关情况。

六、乙方增值服务计划。

乙方声明，该项增值服务计划非居间方的合同约定义务，但乙方愿意在甲方的明确要求下，依据实际可行性，额外为甲方免费提供如下增值服务计划：

1、在甲方的要求下，在甲方委托出售的房屋室外特别悬挂出售标志；

2、在甲方的要求下，为委托房产提供[修整建议书]，使房产更易于销售成交；

3、在甲方的要求下，为委托房产做免费评估，提供参考意见；

4、在甲方的要求下，协助甲方向物业管理处交涉房屋修护、保养、收费等事宜。

七、甲乙双方保密义务。

甲乙双方均应就委托关系所提供的相关材料承担保密义务。除非法律或有管辖权的法院、仲裁机构或行政主

管相关明确要求，双方在任何情况下不得向与交易无关的第三方披露或说明本合同项下对双方所提供的任何资料和文件。

八、中介服务佣金。

甲乙双方确定中介服务佣金数额为甲方所签房产买卖合同标价的金额的2%，甲方应在与购买方签订房产买

卖合同时向乙方支付佣金。甲方通过乙方服务与购买方签订房产买卖协议后，若非乙方原因导致交易无法完成，不影响甲方支付佣金的义务（甲乙双方另有其他约定除外）。

九、违约责任。

1、因甲方的原因，没有履行本合同所规定的应由甲方履行的各项义务，应当承担赔偿给乙方造成的直接损失，包

括但不限于乙方损失的购买方的中介服务费。

2、甲方违反本协议第四条约定的甲方义务中的第2条、第3条、第4条、第5条中的任何一条或多条情况的，或

甲方在委托期内有其他任何反悔不再出售、另售他人、抬高价格、拖延签署合同的时间等行为的，导致乙方介绍的买方客户无法按时与甲方成交，均属甲方违约，此种情况下，甲方须支付给乙方该房产委托出售总价（本协议

第三条所约定）的1.5%，作为违约金，以解除双方之承诺。

3、如因甲方原因，导致乙方涉及诉讼，因此产生的损失由甲方负责赔偿，包括但不限于律师费、第二方要求赔偿的费用及其他损失。

十、本合同首部甲、乙双方的联络地址为双方联系的唯一固定通讯地址，若在履行本协议中双方有任何争议，该地址

为双方法定地址。若其中一方联络地址发生变化，应立即书面通知另一方，否则，造成双方联系障碍，由过错方负责。

十一、合同争议的解决办法。

本合同项下发生的争议，由双方当事人协商或申请调解，协商或调解解决不成的，按下列第（二）种方式解决

（以下两种方式只能选择一种）：

（一）提交仲裁委员会仲裁；

（二）依法向有管辖权的人民法院起诉。

十二、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，两份具有同等法律效力。

十三、补充：。

附：

1、甲方的房屋产权证件复印件；

2、甲方及其共有人的身份证件复印件；

3、委托未到场共有人的委托书。甲方：乙方：沈阳万维房地产投资顾问有限公司

房屋权利人：

房屋共有人：

电话：电话：024-31482885024-31482886

日期：年月日日期：年月日